Справа №4-47/10
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 жовтня 2010 року.

Суддя Недригайлівського районного суду Сумської області Жмурченко В.Д. розглянувши подання слідчого прокуратури Недригайлівського району Сумської області про проведення виїмки в адміністративних приміщеннях Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10018/019 філії - Сумського обласного управління ВАТ „Державний Ощадний банк України" (МФО 337706) документів, що становлять банківську таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні прокуратури Недригайлівського району Сумської області знаходиться кримінальна справа порушена стосовно ОСОБА_1 за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 222 та ч.І ст. 366 КК України за фактом скоєння нею шахрайства з фінансовими ресурсами та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей.

Слідчий прокуратури Недригайлівського району Сумської області звернувся з поданням до суду, про проведення виїмки документації, що має значення для справи та становить банківську таємницю і знаходиться в різних банківських установах.

Перевіривши надані органами досудового слідства докази, вважаю, що подання підлягає задоволенню.

Слідчим за матеріалами справи було встановлено, що ОСОБА_1 13.04.07 зареєстрована, як суб'єкта підприємницької діяльності, займаючись якою вона приймає на роботу та звільнює з роботи працівників, використовує найману працю, здійснює керівництво професійною та іншою діяльністю, розпоряджається майном, тощо, тобто наділена виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, а тому у відповідності з п.1 примітки до ст. 364 КК України є службовою особою.

12.10.2007 ОСОБА_1М з АКБ „Форум" укладено кредитний договір № 0059/07/17-КЕе на отримання банківського кредиту на споживчі цілі, згідно з яким ОСОБА_1М отримала грошові кошти в сумі 22,0 тис. грн. на строк до 10.04.2009.

06.03.2008 ОСОБА_2, маючи непогашений кредит в АКБ „Форум", уклала, як приватний підприємець, кредитний договір № 1451 з ВАТ „Державний Ощадний банк України", згідно з яким нею отримані грошові кошти у сумі 30,0 тис. грн. на строк до 05.03.2013. При отриманні кредиту в заявку на його отримання ОСОБА_1 власноручно внесла завідомо неправдиву інформацію про відсутність у неї будь-яких кредитів в інших банківських установах.

Крім того, 27.03.2008 ОСОБА_1, маючи на той час непогашений кредит у ВАТ „Державний Ощадний банк України", уклала кредитний договір за №0038/08/17-КЕе з АКБ „Форум" та отримала кредит на споживчі цілі у сумі 35,0 тис. грн. зі строком його погашення до 25.03.2010. При отриманні даного кредиту ОСОБА_1 у заявку на його отримання повторно власноручно внесла завідомо неправдиву інформацію про відсутність у неї будь-яких кредитів в інших банківських установах. З листопада 2009

року погашення заборгованості по вказаному кредиту ОСОБА_1М не здійснюється та на теперішній час кредит залишається непогашеним.

Також, 24.07.2008 ОСОБА_1, маючи на той час непогашені кредити в АКБ „Форум" та ВАТ „Державний Ощадний банк України", уклала договір про надання споживчого кредиту №0 з АКІБ „Укрсиббанк", згідно з яким отримала грошові кошти в сумі 47,0 тис. доларів СІЛА на строк до 23.07.2015. При отриманні вказаного кредиту у заявку на його отримання ОСОБА_1 знову власноручно внесла завідомо неправдиву інформацію про відсутність у неї будь-яких кредитів в інших банківських установах. На даний час отриманий в АКІБ „Укрсиббанк" кредит ОСОБА_1 не погашений, з вересня 2008 року виплати по ньому не здійснюються.

До того ж, 21.08.2008 ОСОБА_1 власноручно заповнено заяву - анкету на отримання, як приватним підприємцем, кредитної картки в Сумській філії AT „Брокбізнесбанк", в якій відмічено про відсутність в неї інших боргів за наявністю таких. На підставі даної заяви нею була отримано кредитну картку, з кредитного рахунку якої знято та використано грошові кошти у сумі 50,0 тис. грн.

З метою встановлення об'єктивної істини у кримінальній справі мають значення документи кредитної справи ОСОБА_1 стосовно укладеного нею іпотечного договору № 1451 від 06.03.08 з Недригайлівським відділенням № НОМЕР_1 „Державний Ощадний банк України", що на даний час реорганізовано в Територіальне відокремлене безбалансове відділення № 10018/019 філії - Сумського обласного управління ВАТ „Державний Ощадний банк України" (МФО 337706) за адресою: Сумська область, смт. Недригайлів, вул. Шевченка, 5, а саме:

- заява ОСОБА_1 на отримання кредиту;

- документи, що надавались ОСОБА_1 до ВАТ „Державний Ощадний банк України" з метою отримання кредитів;

- висновки служби банківської безпеки, юридичного та економічного відділів банку з приводу доцільності видачі кредитів;

- протоколи засідань кредитного комітету банку з приводу прийняття рішення щодо видачі ОСОБА_1 кредитів;

- іпотечний договір № 1451 від 06.03.08 та додатки до нього;

- заявки ОСОБА_1 на видачу готівки з рахунків за вказаним іпотечним договором;

- інформацію про рух та залишок коштів по рахункам згідно вказаного іпотечного договору, з моменту відкриття по дату останньої операції;

- інформацію про заборгованість за даним іпотечним договором, окремо тіло кредиту та пеня;

- документи, що свідчать про ведення претензійної діяльності по поверненню даного кредиту;

- інші платіжні і розрахункові касові документи, що підтверджують факт отримання від імені ОСОБА_1 кредитних коштів у банківській установі та внесення нею платежів щодо погашення кредиту, відсотків за кредитом, пені та інше, до банківської установи за користування вказаними кредитами;

- інші банківські документи, які мають значення для справи, та знаходяться у матеріалах кредитної справи ОСОБА_1

- документи, якими на час укладення ОСОБА_1 кредитних договорів визначались підстави та порядок укладення іпотечних договорів та видачі кредитів Недригайлівським відділенням № НОМЕР_1 „Державний Ощадний банк України".

Керуючись ст. 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Провести виїмку в адміністративних приміщеннях Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10018/019 філії - Сумського обласного управління ВАТ

„Державний Ощадний банк України" (МФО 337706) документів, що містять банківську таємницю, а саме:

- заяву ОСОБА_1 на отримання кредиту;

- документи, що надавались ОСОБА_1 до ВАТ „Державний Ощадний банк України" з метою отримання кредитів;

- висновки служби банківської безпеки, юридичного та економічного відділів банку з приводу доцільності видачі кредитів;

- протоколи засідань кредитного комітету банку з приводу прийняття рішення щодо видачі ОСОБА_1 кредитів;

- іпотечний договір № 1451 від 06.03.08 та додатки до нього;

- заявки ОСОБА_1 на видачу готівки з рахунків за вказаним іпотечним договором;

- інформацію про рух та залишок коштів по рахункам згідно вказаного іпотечного договору, з моменту відкриття по дату останньої операції;

- інформацію про заборгованість за даним іпотечним договором, окремо тіло кредиту та пеня;

- документи, що свідчать про ведення претензійної діяльності по поверненню даного кредиту;

- інші платіжні і розрахункові касові документи, що підтверджують факт отримання від імені ОСОБА_1 кредитних коштів у банківській установі та внесення нею платежів щодо погашення кредиту, відсотків за кредитом, пені та інше, до банківської установи за користування вказаними кредитами;

- інші банківські документи, які мають значення для справи, та знаходяться у матеріалах кредитної справи ОСОБА_1

- документи, якими на час укладення ОСОБА_1 кредитних договорів визначались підстави та порядок укладення іпотечних договорів та видачі кредитів Недригайлівським відділенням № НОМЕР_1 „Державний Ощадний банк України".

Копію даної постанови направити для виконання прокуророві Недригайлівського району Сумської області.

Суддя: В.Д. Жмурченко