Справа № 302/606/17
У Х В А Л А

19.04.2018 смт.Міжгір`я

Слідчий суддя Міжгірського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

розглянув клопотання слідчого СВ відділення Міжгірського відділення поліції Хустського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 від 18.04.2018р. в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000059 від 09.02.2017р про призначення судово-почеркознавчої експертизи,
ВСТАНОВИВ:

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_4 , наказом (по особовому складу) № 1863/К від 05.10.2016р. по філії-Закарпатського обласного управління ПАТ «Державний Ощадний банк України» (далі ПАТ «Ощадбанк»), була прийнята на роботу на посаду провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера) сектора роздрібного бізнесу територіального відокремленого без балансового відділення № 10006/037 (далі ТВБВ), з 06.10.2016р. з укладанням типової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)».

Працюючи на посаді «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 керувалась Типовою Посадовою інструкцією «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філїї - Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», з якою була ознайомлена 06.10.2016р., затверджена начальником філії-Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_5 06.10.2016р.

ОСОБА_4 виконуючи обов`язки провідного економіста (виконання функцій хол- менеджера) ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов`язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток- рахунків клієнтів AT «Ощадбанк» WEB- /Mobile-банкінг «Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління AT «Ощадбанк» від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10. «Навчає та консультує клієнтів щодо роботи з банкоматом ІПТ дистанційними каналами обслуговування (співробітник не може власноручно замість клієнта,) здійснювати операції клієнта у вищезазначених дистанційних каналах продажів, клієнт повинен самостійно здійснювати всі операції, керуючись підказками, порадами, рекомендаціями співробітника ТВБВ», 4.1.1. «Невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функціональних обов`язків», 4.1.2. «Недостовірність інформації, що надається клієнтам»», 4.1.3. «Недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку», 4.1.9. « Шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях», 4.1.14. «Незбереження інформації що становить банківську комерційну таємницю або носить конфіденційний характер» Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську

чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 857,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 та в невстановлений на даний час слідством спосіб його платіжним банківським картковим рахунком «Моя картка» № НОМЕР_1 , за допомогою якого використовуючи WEB- банкінгу здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 2 857,00 гривень на вказаний рахунок останнього з його пенсійного карткового рахунку № НОМЕР_2 у період з 06.12.2016р. о 18:15 год. 80,0 грн., 10.12.2016р. о 14:57 год. 8,0 грн., 18.12.2016р. о 09:56 год. 100,0 грн., 23.12.2016р. о 08:23 год. 300,00 грн., 26.01.2017р. о 08:57 год. 100,00 грн., 26.01.2017р. о 08:57 год. 100,00 грн., 25.02.2017р. о 08:43 год. 100,00 грн., 28.02.2017р. о 06:47 год. 200,00 грн., 16.03.2017р. о 17:37 год. 500,00 грн., 10.04.2017р. о 20:15 год. 499,00 грн., 08.05.2017р. о 05:56 год. 300,00 грн., 11.05.2017р. о 05:50 год. 290,00 грн. по 16.06.2017р. о 11:56 год. 380,00 грн.. Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_6 зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» вказані грошові кошти в сумі 2 857,00 гривень різними операціями у період з 07.12.2016р. по 23.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_6 у сумі 2 857,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 , в сумі 9 135,00 гривень, які знаходились на картковому рахунку ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 з її депозитного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала у період з 14.05.2017р. о 13:16 год. 300,00 грн., 14.05.2017р. о 13:17 год. 35,00 грн.,30.05.2017р. о 17:54 год. 80,0 грн., по 22.06.2017р. о 21:47 2,0 грн. на картковий рахунок останньої «Моя картка» № НОМЕР_3 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Частково, незаконно зняті ОСОБА_4 вказані грошові кошти надійшли на картковий рахунок ОСОБА_8 «Моя картка» у сумі 8630,00 грн. згідно договору №2572006 від 23.06.2016р., у сумі 88,50 грн. згідно договору «25762006 від 23.06.2016р. у сумі 2,0 грн.

Використовуючи банківський картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_8 № НОМЕР_3 , ОСОБА_9 зняла з нього за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказані грошові кошти в сумі 9 135,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017р. по 26.06.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_7 в сумі 9 135,50 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 2908,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканки АДРЕСА_3 з її карткового рахунку № НОМЕР_4 з якого використовуючи WEB-банкінг здійснила переказ грошових коштів сумою 2908,00 грн. у період 25.05.2017р. о 13:27 год. 300,00 грн., 09.06.2017р. о 19:43 год. 400,00 грн., 18.06.2017р. о 15:35 год. 1000,00 грн., 19.06.2017р. о 06:17 год. 1000,00 грн. на картковий рахунок «Моя картка» (далі «картковий рахунок Моя картка») № НОМЕР_1 ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та 11.06.2017р. о 15:47 год. 8,0 грн., 15.06.2017р. о 03:04 год. 200,0грн. на картковий рахунок ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканки АДРЕСА_4 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_11 та ОСОБА_8 зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» вказані грошові кошт в суми різними операціями у період з 07.12.2016р. по 23.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_10 у сумі 2 908,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 600,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканки АДРЕСА_5 з її карткового рахунку № НОМЕР_5 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ грошових коштів 04.08.2017р. о 18:39 год. 100,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , а також на картковий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 27.07.2017р. о 05:45 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканки АДРЕСА_1 , з 07.08.2017р. о 18:05 год. 100.00 грн.,07.08.21017р. о 18:07 год. 500,00 грн., 28.08.2017р. о 13:47 год. 500,00 грн., 28.08.2017р. о 13:44 год. 100, грн., 29.08.2017р. о 14:26 год. 100,00 грн. по 31.08.2017р. о 12:16 год. 100,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я, Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 600,00 гривень у період з 27.07.2017р. по 04.09.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_12 у сумі 1 600,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 400,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , мешканки АДРЕСА_8 з її карткового рахунку № НОМЕР_7 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017р. о 07:05 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 17.07.2017р. о 07:06 год. 1000,0 грн. та 18.07.2017р. о 07:30 год.

грн., а також 04.09.2017р. о 12.45 год. 100,0 грн. на невстановлений на даний час слідством рахунок, якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 400,00 гривень у період з 17.07.2017р. по 04.09.2017р., в сумі 1 400,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017р. по 26.06.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_16 у сумі 1 400,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 700,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_10 з її карткового рахунку № НОМЕР_8 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017р. о 07:14 год. 1 000,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 18.07.2017р. о 07:32 год. 500,0 грн.,20.07.2017р. о 08:45 год. 100,00 грн., 23.07.2017р. о 08:36 год. 100,00 грн. якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 700,00 гривень у період з 08.07.2017р. по 24.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкомату вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_18 у сумі 1 700,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами у сумі 3 550,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканця АДРЕСА_7 з його карткового рахунку № НОМЕР_9 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 08.07.2017р. о 14:57 год. 50,0 грн.,08.07.2017р. о 14:59 год. 500,0 грн., 10.07.2017р. о 20:26 год. 100,0 грн., 12.07.2017р. о 21:48 год. 100,0 грн., 17.07.2017р. о 07:10 год. 100,00 грн., 18.07.2017р. о 07:28 год. 500.0 грн., 20.07.2017р. о 08:42 год. 100,00 грн., 20.07.2017р. о 08:43 год. 1000.0 грн., 23.07.2017р. о 08:32 год. 100,00 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 18.07.2017р. о 05:27 год. 1000.0 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів З 550,00 у період з 08.07.2017р. по 24.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_19 у сумі 3 550,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 312,25 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_11 з її карткового рахунку № НОМЕР_10 з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала грошові кошти в сумі 300,00 гривень04.08.2017р. 100,00 грн. та 200,0 грн. на картковий рахунок ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючії зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 300,00 гривень різними операціями у період з 07.08.2017р. по 14.08.2017р. що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_20 у сумі 300,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів AT «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 000,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканки АДРЕСА_12 з її карткового рахунку № НОМЕР_5 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ вказаної суми коштів ОСОБА_21 на картковий рахунок ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканки АДРЕСА_1 , 29.08.2017р. о 14:28 год.1000,0 грн., 04.09.2017р. о 12:13 год. 1000,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт.Міжгір`я, Закарпатської області вказану суму грошових коштів 2 000,00 гривень у період з07.08.2017р. по 04.09.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_21 у сумі 2 000,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 16 322,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_13 з її пенсійного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала вказану суму коштів у період 09.08.2017р. о 19:30 год.

грн., 09.08.2017р. о 19:32 год. 5000,00 грн., 09.08.2017р. о 19:34 год. 5000,00 грн.,

о 19:37 год. 3092,00 грн., 13.08.2017р. о 14:52 год. 1730,00 грн. на картковий рахунок останньої продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_11 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму коштів різними платежами у період з 07.08.2017р. по 14.08.2017р..

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_13 у сумі 16 322,00 гривень.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.З ст.190 КК України шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно- обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, 14.11.2016р. у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ AT «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закараптської області, уклала та підписала особисто від імені ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 договір юридичного оформлення карткового рахунку продукт «Моя картка» (далі «Моя картка»), яка про складання від її імені будь-яких банківських документів не просила, в результаті чого ОСОБА_4 внесла завідомо неправдиві відомості до вказаного документа.

Разом з цим, на підставі вказаних та підписаних документів провідним економістом ОСОБА_4 від імені ОСОБА_17 на ім`я якої було створено картковий рахунок «Моя картка» № НОМЕР_12 , який є касовим документом на переказ, використовується банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів, за отримання якого внесла неправдиві відомості до розписки «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 10.11.2016р.» виконавши підписвід імені ОСОБА_17 .. Чим в подальшому і скористалась ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та вводячи в оману яких, незаконно заволодівши вказаним картковим рахунком відкритим на ім`я ОСОБА_17 , який в подальшому діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово використовувала вчиняючи шахрайські дії протягом 2017р. року відносно клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк».

Вказане підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018р. №4/81 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком № НОМЕР_1 відкритим на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом періоду з 07.12.2016р. по 23.07.2017р. неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №095000 відкритим на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016р. року по 2017р. рік діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово вчиняла шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017р. біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа картковим рахунком № НОМЕР_6 відкритим на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_11 відкритим на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_13 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

При цьому згідно до висновку судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018р. №4/83 проведеної експертами - Закарпатського НДЕКЦ МВС України за отримання в розписці «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 03.08.2016р.» до карткового рахунку продукт «Моя картка» № НОМЕР_11 відкритого на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , виконані не останньою, а іншою особою.

Крім цього, ОСОБА_4 продовжуючи свої злочинні дії шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_13 відкритим на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.2 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством

спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_1 відкритим на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 07.12.2016р. та 27.03.2017р. неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Своїми діями ОСОБА_4 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 на суму 2 857,00 грн., яка є значною.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.І ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №095000 відкритим на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016р. по 2017р. роки неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017р. біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_6 відкритим на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи; свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, отримавши доступ до банківських документів на переказ, перебуваючи на робочому місці, незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_12 відкритим на ім`я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_11 відкритим на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_13 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_13 відкритим на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_14 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації, вчинене повторно.

Крім цього, вчиняючи вищевказані кримінальні правопорушення ОСОБА_4 , виконуючи обов`язки провідного економіста ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», згідно своїх посадових обов`язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи «CardManagement», яка була встановлена та функціонувала на службовому ПЕОМ ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, використала свої індивідуальні логін та пароль, які надають доступ до вказаної автоматизованої банківської системи та право обробляти комп`ютерну інформацію про банківські фінансові операції щодо рахунків фізичних осіб, отримала доступ до бази даних зазначеної автоматизованої банківської системи, по відкритому картковому рахунку продукт «Моя картка» № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, номер телефону закріпленого за номером, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, сумі коштів на рахунку вкладника ОСОБА_6 .. Де, під власним логіном та паролем здійснила несанкціоновані дії 26.01.2017р. о 08:40:35 год. та 16.06.2017р. о 10:41:09 год., шо виразилось у відключенні номера мобільного телефону на який надходить інформація щодо дій по закріпленому вказаному вище картковому рахунку ОСОБА_6 .

Своїми діями ОСОБА_4 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 на суму 2 857,00 грн..

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_14 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.362 КК України, кваліфікуючою ознакою якого є: несанкціоновані зміна, блокування інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Разом з цим, ОСОБА_4 виконуючи обов`язки «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» (далі «Провідний економіст») ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов`язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів AT «Ощадбанк» WEB- /Mobile - банкінг

«Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління AT «Ощадбанк» від 28.03.2012р. №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10., 4.1.1., 4.1.2., 4.1.3., 4.1.9. Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол- менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном, у період з 2016р. по 2017р. роки в невстановлений на даний час слідством спосіб заволоділа банківськими картками клієнтів AT «Ощадбанк», які відносяться до важливого особистого документа, а саме № НОМЕР_14 відкритим на ім`я ОСОБА_22 , № НОМЕР_15 , якій було виявлено та вилучено в ході проведеного 25.10.2017р. санкціонованого обшуку за місцем проживання ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_14 в будинку за адресою АДРЕСА_14 .

Крім цього, ОСОБА_4 незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством важливими особистими документами банківськими картками № НОМЕР_1 відкритої на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , № НОМЕР_3 відкритої на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , № НОМЕР_6 відкритої на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , № НОМЕР_11 відкритої на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_13 , № НОМЕР_13 відкритої на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканця АДРЕСА_1 .

Зокрема, ОСОБА_4 14.11.2016р. у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ AT «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа банківською краткою № НОМЕР_12 відкритою на ім`я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 .

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.З ст.357 КК України, за кваліфікуючою ознакою - незаконне заволодіння будь-яким способом іншим важливим особистим документом.

Наявність обґрунтованої підозри у вчиненні ОСОБА_4 інкримінованих їй кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами, а саме заявами про вчинення кримінальних правопорушень ОСОБА_13 , ОСОБА_20 , ОСОБА_12 , ОСОБА_19 , ОСОБА_23 , ОСОБА_18 , ОСОБА_16 , ОСОБА_21 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та їхніми показаннями в якості потерпілого,показаннями свідків ОСОБА_21 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_8 , ОСОБА_31 , ОСОБА_14 , ОСОБА_17 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , протоколами огляду предметів, висновками судово-почеркознавчих експертиз, речовими доказами у кримінальному провадженні фотозображеннями на оптичних носіях збереження інформації та документами отриманими та вилученими з філії Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» та його підрозділів, виписками та скріншотами дії у автоматизованому програмному комплексі «Card-Management» по рахунках клієнтів ТВБВ « НОМЕР_16 «Ощадбанк», а також матеріалами проведених службових перевірок по вищеописаних фактах.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.3 ст.357, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361, ч.1 ст.362 КК України.

29.03.2018р. ОСОБА_4 вручено та повідомлено про підозру вчиненні нею кримінальних правопорушень передбачених ч.З ст. 190, ч.І ст.200, ч.2 ст.200, ч.З ст.357, ч.І ст.361, ч.2 ст.361, ч.І ст.362 КК України.

30.03.2018р. ОСОБА_4 слідчим суддею Міжгірського районного суду обрано запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання з покладеними на неї обов`язками.

За результатами попередніх висновків проведених судових-почеркознавчих експертиз було встановлено, що саме ОСОБА_37 виконала підпису документі - розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту банківської картки відкритої на ім.я ОСОБА_17 , яка на те їй дозволу не надавала, що підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018 №4/81 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦМВС України.

В ході досудового розслідування даного кримінального провадження виникла необхідність у проведенні судової-почеркознавчої експертизи окремих документів, а саме:

- Розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту про отримання банківських карток відкритих до особового рахунку № НОМЕР_17 відкритих на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 .

- Розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту про отримання банківської картки № НОМЕР_3 відкритої на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 .

Так, доказами в кримінальному провадженні, відповідно до ст.84 КПК України, є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є, серед іншого, висновки експертів.

Крім цього ч.1 ст.101 КПК України передбачено, що висновок експерта - це докладний опис проведених експертом Досліджень та зроблені за їх результатами висновки, обґрунтовані відповіді на запитання, поставлені особою, яка залучила експерта, або слідчим суддею чи судом, що доручив проведення експертизи

Тому керуючись ст.ст. 242, 243, 244, 309, КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задоволити.

Призначити судово-почеркознавчу експертизу, до проведення якої залучити експертів Закарпатського НДЕКЦ МВС України в м.Ужгород, вул. Грибоєдова, 2 Закарпатської області.

На вирішення експерта поставити такі питання:

- Чи виконано підпис у графі «Підпис держателя платіжної картки» у Розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту громадянкою ОСОБА_8 .?

- Якщо ні, то чи виконані вищевказані підписи громадянкою ОСОБА_4 .?

- Чи виконано підпис у графі «Підпис держателя платіжної картки» у розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту громадянкою ОСОБА_6 .?

- Якщо ні, то чи виконані вищевказані підписи громадянкою ОСОБА_4 .?

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:ОСОБА_1