Ухвала
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"09" грудня 2015 р. м. Київ

Слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 за участю прокурора прокуратури Дніпровського району м. Києва СВ ОСОБА_3 розглянувши клопотання старшого слідчого Дніпровського управління поліції ГУ Національної поліції в м. Києві ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000207 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України),-

ВСТАНОВИВ:
Старший слідчий Дніпровського управління поліції ГУ Національної поліції в м. Києві ОСОБА_4 звернулась до суду із клопотанням, погодженим з прокурором, про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення оригіналів документів, що становлять банківську таємницю та свідчать про укладання договорів кредитування в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) з наступними юридичними особами: ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (кредитний договір №1027/01 від 27.10.2009); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (кредитний договір 1118/01 від 18.11.2010); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (кредитний договір 1216/01 від 16.12.2010); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (кредитний договір 0702/01 від 02.07.2012); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (кредитний договір 0518/01 від 18.05.2011); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (кредитний договір 1101/01 від 01.11.2012); з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (кредитний договір 1107/01 від 07.11.2012); ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » м. Новогродівка (кредитний договір 0213/01 від 13.02.2013); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (кредитний договір № 0926/01 від 26.09.2013); ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » (кредитний договір 0930/01 від 30.09.2013), з дня укладання по день надання тимчасового доступу до документів, а саме:

- всіх банківських карток зі зразками підписів, копій паспортів, доручень, заяв, договорів, інших документів, які надавались банку та були складені і підписані сторонами при відкритті, обслуговуванні (подальшої зміни поточних даних) закритті рахунків;

- анкети клієнта банку по рахункам;

- довіреностей на право користування (розпорядження) рахунками;

- платіжних доручень та меморіальних ордерів, які свідчать про надходження та використання коштів по рахунках, з дня відкриття рахунків по день проведення тимчасового доступу до документів;

- договори іпотеки, документи, на підставі яких укладались та припинялись договори іпотеки;

- договори щодо розрахунково-касового обслуговування та надання послуг «клієнт банк» з зазначенням місця встановлення, заявки на надання зазначеної послуги та документів щодо встановлення (перевірки) зазначеної послуги;

- документів щодо проведення фінансового моніторингу співробітниками банку банківських операцій по рахунках, а саме: реєстрів фінансового моніторингу, файлів-повідомлень, файлів-запитів, файлів-відповідей, файлів-додатків, файлів-квитанцій, довідок щодо обґрунтування рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу, анкети клієнта (відповідно Положення НБУ про здійснення банками фінансового моніторингу), тощо;

- заяв на зняття грошових коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткових касових ордерів на отримання готівки, грошових чеків з контрольною маркою на отримання готівки, доручень, інших документів, з рахунків відкритих в банку з дня відкриття рахунків по день проведення виїмки;

- всіх документів щодо зарахування на рахунки відкриті в банку будь-якої іноземної валюти та документів щодо купівлі клієнтом з вказаних рахунків будь-якої іноземної валюти;

- документів щодо придбання клієнтом та видачі співробітниками банку чекових книжок по рахункам, векселів та ін.;

- договорів, укладених клієнтом та інших документів, оплата вартості товарів та послуг за якими, здійснювалася шляхом перерахування грошових коштів на його рахунки та з них, за період часу з дня їх відкриття до дня проведення тимчасового доступу до документів (виїмки);

- документів щодо нарахування дивідендів та їх видачі по рахункам з дня їх відкриття по день проведення виїмки;

- банківські виписки (роздруківки руху коштів) по рахунках (в друкованому та електронному вигляді у форматі .txt, .doc, .doxc з зазначенням призначення платежу; повних даних платників та отримувачів з зазначенням кодів, номерів рахунків та міжфіліальних оборотів (МФО) банківських установ; конкретного часу та дати платежів; номерів платіжного документу) з дня відкриття рахунків по день надання тимчасового доступу до документів;

- кредитні договори, документи що стали підставою для оформлення кредитів, та відомості щодо погашення заборгованості по кредитним договорам;

- відеозаписи прибування клієнта в банківській установі.

Мотивуючи клопотання тим, що 18 листопада 2015 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000207 внесено дані про вчинення кримінального правопорушення за ч. 5 ст. 191 КК України.

Так, досудовим слідством встановлено, що невстановленими посадовими особами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у період 2009-2013 р.р. укладено ряд кредитних договорів з компаніями групи « ІНФОРМАЦІЯ_12 », які на теперішній час не повернені позичальниками внаслідок порушення співробітниками банку основних принципів кредитування. Службовими особами банку здійснено багаторазові пролонгації строків повернення кредитних коштів та виведення заставного майна та майнових прав з активів банку, тобто розтрату чужого майна, яке перебувало у віданні службових осіб, вчинене шляхом зловживання службовим становищем, в особливо великих розмірах. Також встановлено, що рішення про державну реєстрацію прав на нерухоме майно, яке виводилось з банку, приймались Укрдержреєстром. На даний час повноваження ІНФОРМАЦІЯ_13 згідно із постановою Кабінету міністрів України «Питання оптимізації діяльності центральних органів виконавчої влади системи юстиції» передані ІНФОРМАЦІЯ_14 , який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .

Також, встановлено, що 27.10.2009 року Актив-Банк уклав кредитний договір 1027/01 з ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;18.11.2010 - кредитний договір 1118/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; 16.12.2010 - кредитний договір 1216/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 »;02.07.2012 - кредитний договір 0702/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; 18.05.2011 - кредитний договір 0518/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; 01.11.2012 - кредитний договір 1101/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »; 07.11.2012 - кредитний договір 1107/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »; 13.02.2013- кредитний договір 0213/01 з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » м. Новогродівка; 26.09.2013 - кредитний договір № 0926/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »; 30.09.2013 - кредитний договір 0930/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».

За кредитними зобов`язаннями, які передбачали забезпечення виконання боржниками зобов`язань, службовими особами Актив-Банку вчинялись фактичні дії щодо припинення договорів застави та поруки, а саме, після настання строку виконання зобов`язання, Актив-Банк та позичальники підписували додаткові угоди до договорів застави щодо припинення та розірвання. Більше того, до укладених кредитних договорів багаторазово укладались додаткові угоди про пролонгацію строку повернення кредиту. В більшості випадках кількість таких угод (щодо зміни строку повернення кредиту) перевищувала двадцять додаткових угод, тобто, банк десятки разів погоджувався на відстрочку виконання зобов`язань проблемними позичальниками, що в результаті призвело до остаточного неповернення грошових коштів.

При проведенні досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні виникла необхідність дослідити документи кредитних справ щодо отримання кредитів у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вищевказаними юридичними особами.

На даний час необхідно встановити чи отримували вказані компанії кредити в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та яким чином здійснювалась пролонгація строку повернення кредиту, припинення договорів іпотеки.

Інформація пов`язана з відкриттям банківського рахунку має важливе доказове значення у справі.

У судовому засіданні прокурор клопотання підтримала та просила його задовольнити.

Заслухавши пояснення прокурора, вивчивши матеріали, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає частковому задоволенню за наступних підстав.

Згідно ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванн ю.

Відповідно до положень ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року із змінами і доповненнями, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта й взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Згідно зі ст. 62 вказаного вище Закону України, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає в наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать у тому числі й відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що документи, доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у банківській установі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » а також, що вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати ці документи як доказ та відсутності можливості іншими способами довести обставини, що передбачається довести за допомогою зазначених документів, можливим проведенням експертиз у даному кримінальному провадженні, слідчий суддя приходить до висновку про надання старшому слідчому Дніпровського управління поліції ГУ Національної поліції в м. Києві ОСОБА_4 тимчасового доступу до документів кредитних справ щодо отримання кредитів у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з наступними юридичними особами: ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; 18.11.2010 - кредитний договір 1118/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; 16.12.2010 - кредитний договір 1216/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 »; 02.07.2012 - кредитний договір 0702/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; 18.05.2011 - кредитний договір 0518/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; 01.11.2012 - кредитний договір 1101/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »; 07.11.2012 - кредитний договір 1107/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »; 13.02.2013- кредитний договір 0213/01 з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » м. Новогродівка; 26.09.2013 - кредитний договір № 0926/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »; 30.09.2013 - кредитний договір 0930/01 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », а також іпотечних договорів, документів на підставі яких укладались та припинялись договори іпотеки із зазначеними юридичними особами, з можливістю їх вилучення.

Керуючись ст.ст. 110, 159, 163-165, 309, 369-372 КПК України,

УХВАЛИВ:
Клопотання старшого слідчого Дніпровського управління поліції ГУ Національної поліції в м. Києві ОСОБА_4 задовольнити частково.

Надати старшому слідчому Дніпровського управління поліції ГУ Національної поліції в м. Києві ОСОБА_4 тимчасовий доступ до документів які перебувають у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення оригіналів документів кредитних справ щодо отримання кредитів у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » наступними юридичними особами: ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »; ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » м. Новогродівка; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », а також іпотечних договорів, документів на підставі яких укладались та припинялись договори іпотеки із зазначеними юридичними особами, з можливістю їх вилучення.

В іншій частині відмовити.

Строк дії ухвали встановити до 04 січня 2016 року.

У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя :