У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
пр. № 1-кс/759/448/14

ун. № 759/2353/14-к

17 лютого 2014 року м. Київ

Слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів ОСОБА_3 , яке погоджене зі старшим прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №0000221 від 27.11.2012 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів ОСОБА_3 , яке погоджене зі старшим прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №0000221 від 27.11.2012 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, в якому слідчий просить надати їй тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати керівника відділення № НОМЕР_1 у м. Київ Центральної філії ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " МФО НОМЕР_2 (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), розкрити банківську таємницю по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи (здійснити їх виїмку), а саме:

- всі наявні документи (в оригіналах, копіях), які знаходяться в кредитній справі, яка укладена між відділенням № НОМЕР_1 у м. Київ Центральної філії ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " МФО НОМЕР_2 та ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , а саме: кредитний договір та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); договір гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); договір поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); договір про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); страховий поліс (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника; платіжні документи, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); платіжні документи, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів; нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту, документи про здійснення претензійно-позовної роботи Банку; поточне листування з питань кредитування; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів; документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу Банку щодо можливості надання кредиту, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника - вказаного клієнта Банку; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом - щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником Банка та позичальника; картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - вказаних клієнтів Банка, а саме початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо; заявка на кредит встановленого зразка; інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування з вказаним клієнтом Банка; "Журнал реєстрації договорів";

- банківські документи, які оформлюються при операції в касі банку, на підставі, яких було видано готівку по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , а саме: заяви на переказ готівки без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі; документи, які стосуються касових операцій, а саме касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку; грошові чеки; довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даного поточного рахунку; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів за період часу з дати відкриття рахунку по 12.02.2014;

- електронні ресурси, якими зафіксовано (відеовізуальний контроль) отримання та перерахування готівки клієнту Банку ОСОБА_5 , де було здійснено видачу готівки за кредитним договором;

- копію положення про кредитування та порядок проведення внутрішнього фінансового моніторингу Банка за період часу 05.12.2011 по теперішній час.

Також слідчий просив клопотання розглядати у відсутність особи у володінні якої знаходяться документи у порядку ст.163 КПК України, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

В судовому засідання слідчий клопотання підтримав.

Особа у володінні якої знаходяться речі до суду не викликалась у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, вислухавши думку слідчого, слідчий суддя, дійшов висновку про часткове задоволення зазначеного клопотання, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Статтею 132 КПК України визначені загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження та передбачені обставини, за яких не допускається застосування заходів кримінального провадження. Серед таких обставин у п.2 ч.3 ст.132 КПК України зазначена необхідність слідчого, прокурора довести, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Згідно ч.4 ст. 132 КПК України, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено: прізвище, ім`я та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.

Згідно до ч.5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Враховуючи викладене та наведені вимоги КПК України, слідчий суддя дійшов висновку про необхідність часткового задоволення вказаного клопотання, надати слідчому тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю без здійснення їх виїмки стосовно клієнта ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , що знаходяться в банківській установі відділення № НОМЕР_1 у м. Київ Центральної філії ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " МФО НОМЕР_2 (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), оскільки згадані документи мають значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, враховуючи, що слідчим доведено, що вказані документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та враховуючи, що без такого вилучення не існує реальної загроза зміни або знищення цих документів.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів ОСОБА_3 , яке погоджене зі старшим прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №0000221 від 27.11.2012 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України - задовольнити частково.

Надати старшому слідчому СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю без можливості їх вилучення стосовно клієнта Банку ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , що знаходяться в банківській установі відділення № НОМЕР_1 у м. Київ Центральної філії ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " МФО НОМЕР_2 (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 ), а саме:

- всі наявні документи (в оригіналах, копіях), які знаходяться в кредитній справі, яка укладена між відділенням № НОМЕР_1 у м. Київ Центральної філії ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " МФО НОМЕР_2 та ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , а саме: кредитний договір та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); договір гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); договір поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); договір про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); страховий поліс (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника; платіжні документи, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); платіжні документи, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів; нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту, документи про здійснення претензійно-позовної роботи Банку; поточне листування з питань кредитування; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів; документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу Банку щодо можливості надання кредиту, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника - вказаного клієнта Банку; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом - щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником Банка та позичальника; картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - вказаних клієнтів Банка, а саме початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо; заявка на кредит встановленого зразка; інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування з вказаним клієнтом Банка; "Журнал реєстрації договорів";

- банківські документи, які оформлюються при операції в касі банку, на підставі, яких було видано готівку по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ідентифікаційний код № НОМЕР_3 , а саме: заяви на переказ готівки без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі; документи, які стосуються касових операцій, а саме касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку; грошові чеки; довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даного поточного рахунку; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів за період часу з дати відкриття рахунку по 12.02.2014;

- електронні ресурси, якими зафіксовано (відеовізуальний контроль) отримання та перерахування готівки клієнту Банку ОСОБА_5 , де було здійснено видачу готівки за кредитним договором;

- копію положення про кредитування та порядок проведення внутрішнього фінансового моніторингу Банка за період часу 05.12.2011 по теперішній час.

Ухвала слідчого судді діє один місяць до 17 березня 2014 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_6