печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
11.11.2015 слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю сторони кримінального провадження слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей та документів,-

В С Т А Н О В И В :
29.10.2015 слідчий в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором другого відділу процесуального керівництва управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях Департаменту процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих центрального апарату Генеральної прокуратури України ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ), які містять відомості про клієнта банку ОСОБА_5 , і.к. НОМЕР_3 , та провести у приміщенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виїмку їх оригіналів, а саме: юридичну, депозитну та кредитну справи ОСОБА_5 (заяви, висновки структурних підрозділів банку, бізнес-плани, рішення органів управління банку (Правління, Наглядова Рада тощо), кредитного та інших комітетів тощо), у тому числі договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012, усіх додатків до них, додаткових договорів, документів, які стали підставою для укладення цих договорів; документів про відкриття рахунків № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , а також інших рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_5 , копій паспортів та ідентифікаційних кодів осіб, які відкривали рахунки, листи, заяви та інші документи, надані особами для відкриття вказаних рахунків ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , а також імітування платіжних карток за вказаними рахунками; листи, заяви, довіреності та інші документи, надані особою на ім`я якої відкрито рахунки № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , іншим особам, в тому числі і документи щодо видачі платіжних карток до рахунку № НОМЕР_4 ; виписки про рух грошових коштів по рахункам № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , а також по іншим рахункам, відкритим на ім`я ОСОБА_5 у ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , з інформацією про точний час надходження (включаючи години, хвилини) і перерахування коштів по зазначеним рахункам за період з моменту відкриття рахунків по теперішній час, в тому числі залишок грошових коштів на кінець і початок банківського дня, призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб контрагентів по рахункам, їх реєстраційні коди; документів про внесення коштів на вказані рахунки, із зазначенням відділень банку; документів щодо зняття коштів із вказаних рахунків із зазначенням адрес банкоматів, відділень банку; договори та інші документи на встановлення системи дистанційного керування поточним рахунком; виписки з номерами телефонів (IP-адрес), за якими відбувалось управління рахунком № НОМЕР_4 у банку ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 і датами проведення зазначених з`єднань, включаючи години та хвилини за період з моменту відкриття рахунку по теперішній час; фотознімки особи, яка відкривала рахунок № НОМЕР_4 , при відкритті рахунку та його обслуговуванні; документів, які складалися при виготовленні платіжної картки, а також при складенні заявки на персоналізацію пластикової картки у модулі АРМ „Операції з пластиковими картками АБС банку, а також при видачі пластикової картки за договорами про відкриття рахунку з використанням зазначеного платіжного засобу (пластикової картки), в т.ч. заявки на персоналізацію пластикової картки, видаткових позабалансових ордерів та інших документів, складених при цьому, на виконання договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012 та інших договорів із ОСОБА_5 ; інформацію де використовувалась вказана пластикова картка; відеоінформації з відповідного відділення банку, де було отримано платіжний засіб (пластикову картку) на виконання договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012 та інших договорів із ОСОБА_5 , за дату отримання платіжної картки.

З наданих в обґрунтування клопотання матеріалів вбачається, що Генеральною прокуратурою України проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000113 від 07.03.2014 за фактами незаконного заволодіння службовими особами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » державними коштами в особливо великих розмірах, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 27 ч.3 ст. 209, ч.1 ст. 191, ч.3 ст. 27 ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 191, ч.2 ст. 357, ч.1 ст. 358, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 367 КК України.

У ході розслідування встановлено, що між ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 укладено договір овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, відповідно до умов якого банк надав ОСОБА_5 овердрафт з сумою ліміту 250 000,00 грн.

При цьому, на виконання умов вказаного договору овердрафту, банк надає на задоволення поточних життєвих потреб короткостроковий кредит у формі овердрафта понад залишок коштів на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_4 , та відповідно до п.4.1 договору банк зобов`язується безкоштовно відкрити Позичальнику рахунок № НОМЕР_5 для обліку наданих кредитних коштів, який по факту відкрито для кредиту овердрафт ще 19.04.2012, а також рахунок № НОМЕР_6 для обліку та сплати процентів.

Згідно акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 16.10.2015 за період з 01.01.2012 до 18.08.2015 року, до укладання вищевказаного договору овердрафта на фізичну особу ОСОБА_5 оформлено кредит овердрафта за договором від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, укладеним в особі в.о. Голови Правління ОСОБА_6 , що діяв на підставі Наказу №101 від 17.04.2012, з сумою ліміту 200 000, 00 грн., процентною ставкою 18 відсотків річних від суми допущеного овердрафту та терміном остаточного повернення 18.04.2013.

Крім того, у квітні 2012 року був укладений Договір банківського рахунку фізичної особи та про надання і використання спеціального платіжного засобу фізичній особі, між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ОСОБА_7 - договір №91/29-26/БТ від 18.04.2012. Відповідно до предмету договору Банк відкриває та здійснює обслуговування поточного рахунку, операції за яким можуть здійснюватись з використанням платіжних карток Держателя в доларах, євро, гривнях, видає держателю спеціальні платіжні засоби (банківські) платіжні картки.

Ревізією встановлено, що в порушення п. 2.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління Національного баку України від 12.11.2003 № 492, за якою банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки, відповідно до виписок з карткового поточному рахунку № НОМЕР_7 , зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_5 , кошти кредиту за період з 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 73 228,14 грн. на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH (4038...211) на ім`я ОСОБА_8 , яким операції трансакції проводились як в Україні, так і за її межами (Сінгапур, Малі). Таким чином, власнику карткового рахунку було надано овердрафт, а основна платіжна картка до карткового рахунку була випущена не на власника рахунку, а на іншу особу.

Постановою Правління НБУ №295 від 21.05.2014 відкликано банківську ліцензію ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". Рішенням виконавчої дирекції ІНФОРМАЦІЯ_4 №34 від 21.05.2014 призначено уповноважену особу на ліквідацію ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та розпочато ліквідацію банку.

Протоколом засідання виконавчої дирекції ІНФОРМАЦІЯ_4 від 18.09.2014 №200/14 затверджено акт формування ліквідаційної маси ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " станом на 01.09.2014.

Відповідно даних балансу Банку фізична особа ОСОБА_5 має загальну заборгованість 515 966, 59 грн., з них 498 648, 63 грн. (заборгованість за кредитом), 17317,96 грн. (заборгованість за процентами), чим заподіяно матеріальної шкоди інтересам держави в особі ІНФОРМАЦІЯ_4 , що є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.

На даний час виникла необхідність у дослідженні обставин укладення між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ОСОБА_5 договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012, відкриття поточного рахунку позичальника № НОМЕР_4 , рахунку № НОМЕР_5 для обліку наданих кредитних коштів та рахунку № НОМЕР_6 для обліку та сплати процентів, а також імітування платіжної картки, розпорядження грошовими коштами на поточному рахунку, встановлення юридичних та фізичних осіб, на рахунки яких вони перерахувались або ким та коли знімались з вказаного рахунку, тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ).

Крім того, відповідно до інформації ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 15.10.2015, для відкриття рахунку з використанням спеціального платіжного засобу (платіжна картка) відповідальний виконавець банку формує пакет - заявку на персоналізацію пластикової картки в електронному вигляді у модулі АРМ „Операції з пластиковими картками АБС банку і передає його до ІНФОРМАЦІЯ_5 відповідними електронними каналами зв`язку. Видачу пластикової картки клієнту відповідальний виконавець оформлює видатковими позабалансовими ордерами. Тому, також є необхідним отримати тимчасовий доступ до документів, які складалися при складенні заявки на персоналізацію пластикової картки у модулі АРМ „Операції з пластиковими картками АБС банку, а також при видачі пластикової картки за договорами про відкриття рахунку з використанням зазначеного платіжного засобу (пластикової картки).

Відомості, що містяться в речах та документах (інформації), які перебувають у володінні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", буде використано як доказ злочинної діяльності службових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Зазначені вище документи та інформація ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підлягають вилученню в оригіналах, оскільки вони містять відомості, що можуть бути використано як доказ незаконного заволодіння грошовими коштами, а також є необхідними для проведення судової почеркознавчої експертизи.

28.10.2015 постановою слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , у даному кримінальному провадженні призначено судово-почеркознавчу експертизу.

У судовому засіданні слідчий підтримав клопотання та просив його задовольнити.

Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про розгляд провадження повідомлений належним чином.

На підставі ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без участі особи, у володінні якої знаходиться інформація.

Згідно ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчий суддя, заслухавши пояснення слідчого, вивчивши матеріали, додані до клопотання, враховуючи наявність постанови від 28.10.2015 про призначення судово-почеркознавчої експертизи у даному кримінальному провадженні, вважає, що документи, які знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ має суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні.

На підставі викладеного і керуючись ст. 107, 110, 159, 309 КПК України, слідчий суддя,-

У Х В А Л И В :
Клопотання слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , погоджене зі прокурором другого відділу процесуального керівництва управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях Департаменту процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих центрального апарату Генеральної прокуратури України ОСОБА_4 задовольнити.

Надати слідчим групи слідчих Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , а також слідчому, який діятиме на підставі ч. 6 ст. 218 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ), які містять відомості про клієнта банку ОСОБА_5 , і.к. НОМЕР_3 , та провести у приміщенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виїмку їх оригіналів, а саме: юридичну, депозитну та кредитну справи ОСОБА_5 (заяви, висновки структурних підрозділів банку, бізнес-плани, рішення органів управління банку (Правління, Наглядова Рада тощо), кредитного та інших комітетів тощо), у тому числі договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012, усіх додатків до них, додаткових договорів, документів, які стали підставою для укладення цих договорів; документів про відкриття рахунків № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , а також інших рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_5 , копій паспортів та ідентифікаційних кодів осіб, які відкривали рахунки, листи, заяви та інші документи, надані особами для відкриття вказаних рахунків ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , а також емітування платіжних карток за вказаними рахунками; листи, заяви, довіреності та інші документи, надані особою на ім`я якої відкрито рахунки № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , іншим особам, в тому числі і документи щодо видачі платіжних карток до рахунку № НОМЕР_4 ; виписки про рух грошових коштів по рахункам № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , а також по іншим рахункам, відкритим на ім`я ОСОБА_5 у ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , з інформацією про точний час надходження (включаючи години, хвилини) і перерахування коштів по зазначеним рахункам за період з моменту відкриття рахунків по тепершній час, в тому числі залишок грошових коштів на кінець і початок банківського дня, призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб контрагентів по рахункам, їх реєстраційні коди; документів про внесення коштів на вказані рахунки, із зазначенням відділень банку; документів щодо зняття коштів із вказаних рахунків із зазначенням адрес банкоматів, відділень банку; договори та інші документи на встановлення системи дистанційного керування поточним рахунком; виписки з номерами телефонів (IP-адрес), за якими відбувалось управління рахунком № НОМЕР_4 у банку ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 і датами проведення зазначених з`єднань, включаючи години та хвилини за період з моменту відкриття рахунку по теперішній час; фотознімки особи, яка відкривала рахунок № НОМЕР_4 , при відкритті рахунку та його обслуговуванні; документів, які складалися при виготовленні платіжної картки, а також при складенні заявки на персоналізацію пластикової картки у модулі АРМ „Операції з пластиковими картками АБС банку, а також при видачі пластикової картки за договорами про відкриття рахунку з використанням зазначеного платіжного засобу (пластикової картки), в т.ч. заявки на персоналізацію пластикової картки, видаткових позабалансових ордерів та інших документів, складених при цьому, на виконання договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012 та інших договорів із ОСОБА_5 ; інформацію де використовувалась вказана пластикова картка; відеоінформації з відповідного відділення банку, де було отримано платіжний засіб (пластикову картку) на виконання договорів овердрафту №ф-615/09-2-08 від 19.04.2013, від 20.04.2012 року №Ф-434/09-2-08, договору банківського рахунку №91/29-26/БТ від 18.04.2012 та інших договорів із ОСОБА_5 , за дату отримання платіжної картки.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження № 757/40025/15-к

Примірник 2 на завірена копія ухвали надано слідчому в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3

Виконавець: ОСОБА_1

11.11.2015