пр. № 1-кс/759/447/14
ун. № 759/2352/14-к
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 лютого 2014 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши, погоджене з прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_3 , клопотання старшого слідчого СВ розслідування господарських злочинів СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві ОСОБА_4 про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190; ч.2 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:
До Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання старшого слідчого СВ розслідування господарських злочинів СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві ОСОБА_4 шляхом винесення ухвали про надання дозволу старшому слідчому слідчого відділення розслідування господарських злочинів СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати керівника Публічного акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), розкрити банківську таємницю по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи (здійснити їх виїмку), а саме:
- всі наявні документи (в оригіналах, копіях), які знаходяться в кредитній справі, яка укладені між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , а саме: кредитний договір та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); договір гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); договір поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); договір про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); страховий поліс (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника; платіжні документи, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); платіжні документи, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів; нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту, документи про здійснення претензійно-позовної роботи Банку; поточне листування з питань кредитування; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів; документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу Банку щодо можливості надання кредиту, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника - вказаного клієнта Банку; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом - щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником Банка та позичальника; картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - вказаних клієнтів Банка, а саме початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо; заявка на кредит встановленого зразка; інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування з вказаним клієнтом Банка; "Журнал реєстрації договорів";
- банківські документи, які оформлюються при операції в касі банку, на підставі, яких було видано готівку по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , а саме: заяви на переказ готівки без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі; документи, які стосуються касових операцій, а саме касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку; грошові чеки; довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даного поточного рахунку; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів за період часу з дати відкриття рахунку по 12.02.2014;
- електронні ресурси, якими зафіксовано (відеовізуальний контроль) отримання та перерахування готівки клієнту Банку ОСОБА_5 , де було здійснено видачу готівки за кредитним договором;
- копію положення про кредитування та порядок проведення внутрішнього фінансового моніторингу Банка за період часу 29.09.2011 по теперішній час.
Дане клопотання обґрунтоване тим, що Досудове розслідування у даному кримінальному провадженню розпочате 27.11.2012 слідчим відділом Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві за ознаками скоєння кримінальних правопорушень (злочинів), передбачених ч. 1 ст. 190; ч.2 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_6 , з метою повторного заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство) протягом 2011 року та 2012 року в денний час доби перебуваючи в м. Києві, зловживаючи довірою раніше знайомих потерпілих: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_5 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , під завідомо неправдивою пропозицією отримання грошової позики, яку вона ніби обіцяла по першій вимоги повернути потерпілім, з метою створення у потерпілої хибного уявлення про виконання взятих на себе зобов`язання з метою приховування скоєного нею злочинів, та завідомо злочинного умислу на заволодіння шляхом шахрайства грошовими коштами потерпілих, повторно заволоділа грошовими коштами, яка розпорядилась чужим майном (грошовими коштами) на власний розсуд, чим завдала останнім значну матеріальну шкоду.
Таким чином, ОСОБА_6 своїми умисними діями, які виразились в заволодінні чужого майна (шахрайство), вчинене повторно, скоїла злочин (кримінальне правопорушення), передбачений ч. 2 ст. 190 КК України.
Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що остання не оформляла кредитний договір в Публічному акціонерне товариство " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та не отримувала коштів по даному договору. У подальшому вона звернулись до ОСОБА_6 , яка повідомила їм, що дійсно вона оформила на неї кредит та пообіцяла погасити даний кредит.
Крім того, в ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_6 не заперечує проти того, що вона дійсно оформила кредит в Публічному акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (надалі по тексту коротка назва ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ") на ОСОБА_5 та отримала замість неї гроші.
Згідно чинного Кримінального процесуального законодавства України тягар доказування перед слідчим суддею, судом наявності підстав застосування заходів забезпечення кримінального провадження покладено на слідчого та прокурора як на суб`єктів, які здійснюють кримінальне провадження, а тому вони мають обґрунтувати необхідність застосування заходів його забезпечення.
Тимчасовий доступ до речей і документів, які зазначені у клопотанні та їх вилучення не тягне негативних наслідків передбачених п. 10 ч.1 ст. 309 КПК України, оскільки орган досудового розслідування звертається із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні посадових осіб ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), отримання тимчасового доступу до речей та документів та вилучення документів, які містять банківську таємницю по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), не позбавляє юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність, та в жодному разі не порушує права і свободи визначені Конституцією України, а саме особисті, політичні, соціально-економічні та культурні, в тому числі право на підприємницьку діяльність, яке визначене ст. 42 Конституції України.
Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, а саме документів, які містять банківську таємницю по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді.
Іншим способом отримати оригінали документів, як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, у органа досудового розслідування не має підстав визначених кримінальним процесуальним законодавством.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за період з дати укладання такого договору по 12.02.2014, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою проведення подальшої перевірки достовірності записів у документах, які виконані від ОСОБА_5 (призначення почеркознавчої експертизи), а також інші відомості про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.
У посадових осіб ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) знаходяться вище зазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.
В ході досудового розслідування встановлено, що у разі судового виклику представників ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) достатньо підстав вважати про існує реальна загроза зміні чи знищенню речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. А тому, досудове слідство клопоче перед слідчим суддею розглянути дане клопотання без повідомлення зазначених осіб з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав щодо проведення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден не винуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура, з метою забезпечення можливого заявленого цивільного позову в рамках кримінального провадження та до набрання судовим рішенням законної сили, виконання вироку в частині можливої конфіскації майна, та накладення майнових стягнень, просять клопотання задовольнити.
Зазначене питання вирішується у відкритому судовому засіданні.
Слідчий клопотання підтримав і просив його задовольнити.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України та оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, суд вважає за необхідне розглянути клопотання без виклику представників ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, вислухавши думку слідчого, суд прийшов до висновку про необхідність задоволення даного клопотання, виходячи із такого.
До Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000221 від 27.11.2012 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190; ч.2 ст. 190 КК України, досудове розслідування у якому проводиться слідчим слідчого відділення розслідування господарських злочинів СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві.
Відповідно до п.2 ч. 1 ст.. 62 Закону України «Про банки та банківську таємницю» -інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до частини 1 статті 131 Кримінально-процесуального кодексу України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Частиною 2 статті 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку) (частина 1 статті 159 КПК України).
Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів (частина 7 статті 163 КПК України).
Враховуючи викладене, суд прийшов до висновку про необхідність задоволення вказаного клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів органу слідства шляхом винесення ухвали про надання дозволу про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Керуючись статтями 40, 110,131, 132, 159, 160,162, 163, 164, 309,371,372,395 КПК України, ст..ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», суд,

У Х В А Л И В:
Клопотання старшого слідчого СВ розслідування господарських злочинів СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві ОСОБА_4 - задовольнити.
Надати старшому слідчому слідчого відділення розслідування господарських злочинів СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_4 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати керівника Публічного акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), розкрити банківську таємницю по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи (здійснити їх виїмку), а саме:
- всі наявні документи (в оригіналах, копіях), які знаходяться в кредитній справі, яка укладені між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , а саме: кредитний договір та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); договір гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); договір поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); договір про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); страховий поліс (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальника; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника; платіжні документи, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); платіжні документи, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів; нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту, документи про здійснення претензійно-позовної роботи Банку; поточне листування з питань кредитування; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів; документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу Банку щодо можливості надання кредиту, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника - вказаного клієнта Банку; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом - щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником Банка та позичальника; картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - вказаних клієнтів Банка, а саме початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо; заявка на кредит встановленого зразка; інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування з вказаним клієнтом Банка; "Журнал реєстрації договорів";
- банківські документи, які оформлюються при операції в касі банку, на підставі, яких було видано готівку по кредитному договору, оформленого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційний код НОМЕР_2 , а саме: заяви на переказ готівки без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі; документи, які стосуються касових операцій, а саме касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку; грошові чеки; довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даного поточного рахунку; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів за період часу з дати відкриття рахунку по 12.02.2014;
- електронні ресурси, якими зафіксовано (відеовізуальний контроль) отримання та перерахування готівки клієнту Банку ОСОБА_5 , де було здійснено видачу готівки за кредитним договором;
- копію положення про кредитування та порядок проведення внутрішнього фінансового моніторингу Банка за період часу 29.09.2011 по теперішній час.
Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.
Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом п`яти днів з дня її оголошення.
Якщо ухвалу суду або слідчого судді було постановлено без виклику особи, яка її оскаржує, то строк апеляційного оскарження для такої особи обчислюється з дня отримання нею копії судового рішення.

Слідчий суддя: ОСОБА_1