№4-185 2007г.
апреля 2007 года Судья Бердянского горрайонного суда Запорожской области
Петягин В.В., рассмотрев представление начальника ОД Бердянского ГО УМВД
Украины в Запорожской области Зазулина С.С. о производстве выемки оригиналов
документов содержащих банковскую тайну, послуживших основанием для оформления и
выдачи кредита в ОАО «РОДОВИД БАНК» от 01.09.06 г.
года Бердянским ГО УМВД Украины в Запорожской области возбуждено уголовное дело
по ст. 190 УК Украины. В процессе проведения досудебного следствия установлено:
17.02.07 г. в Бердянском ГО УМВД
Украины зарегистрировано заявление начальника управления по работе с
проблемными кредитами «Родовид банк» ОСОБА_3 в котором она сообщает о том , что
01.09.06 г. между ОАО «Родовид Банк» и гр-кой ОСОБА_1 был заключен кредитный
договор НОМЕР_1. В настоящее время погашением кредита никто не занимается.
Согласно п.п. 1.1,2.1,2.3 Кредитного
договора Банк предоставил гр-ке ОСОБА_1 потребительский кредит в размере
6666,67 грн. сроком до 31.08.08 г. на оплату стоимости мебели приобретаемой в
ЧП Дроздов , согласно договора купли-продажи №29/06 от 31.08.06 г., и на оплату
услуг ЗАО «Лидер Кредит» по договору о предоставлении услуг НОМЕР_2 от
01.09.06г., составленным между ЗАО «Лидер Кредит» и ОСОБА_1, на оплату банку
вознаграждения за проверку документов.
Допрошенная ОСОБА_1 в показала, что действительно
подписывала договор НОМЕР_1 заключенный с «Родовид Банком». Данные документы на
подпись ей предоставила ее знакомая ОСОБА_2, но узнав о том , что ей за время
действия договора переплата составит 76% , то от оформления кредита она
отказалась в устной форме.
Допрошенная ОСОБА_2 показала, что ее
действительно обратилась к ней с просьбой помочь ей оформить кредит на
преобретение мебели. После чего она познакомила ее с частным предпринимателем
ОСОБА_4 , у которого с ЗАО «Лидер Кредит» заключен договор о сотрудничестве .
Также ОСОБА_2 показал . что
Солодкая С.В. действительно
заполняла документы связанные с оформлением кредита и ей лично она не
высказывала намерения об отказе получения кредита.
полного и всестороннего расследования возникла
в проверки почерковедческой экспертизы, и проверки показаний ОСОБА_1 и ОСОБА_2,
для чего необходимо приобщить к материалам уголовного дела кредитное дело
НОМЕР_1 от 01.09.06г., а так же почтового уведомления о получении ОСОБА_1
оригинала кредитного договора. Указанные документы находятся в ОАО «РОДОВИД
БАНК», юридический адрес : АДРЕСА_2. В связи с чем начальник ОД Бердянского ГО
УМВД Украины в Запорожской области Зазулин С.С. обратился с представлением в
суд о производстве выемки оригиналов документов содержащих банковскую тайну,
послуживших основанием для оформления и выдачи кредита в ОАО «РОДОВИД БАНК» от
Согласно п 2. ч. 1 ст. 62 Закона
Украины «О банках и банковской деятельности», информация относительно
юридических лиц , которая содержит банковскую тайну , раскрывается банками
согласно письменного решения суда, поэтому для установления истины по делу суд
считает, представление законным и обоснованным.
Руководствуясь п. 2 ч. 1 ст. 62 Закона Украины «О банках
и банковской деятельности», ст. 178 УПК Украины,
Произвести выемку оригиналов
документов содержащих банковскую тайну, послуживших основанием для оформления и
выдачи кредита в ОАО «РОДОВИД БАНК» от 01.09.06 г. ОСОБА_1, а именно: кредитное
дело по договору НОМЕР_1 и почтовое уведомление в получении ОСОБА_1 оригинала
обжалованию не подлежит.
Судья В.В,Петягин