№1-43/08
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы
Знаменский горрайонный суд
Кировоградской области в составе:
пред-ющего судьи
с участием прокурора Устянцева
рассмотрев в открытом судебном
заседании в помещении суда города Знаменка уголовное дело по обвинению ОСОБА_1,
ІНФОРМАЦІЯ_1рождения, уроженки г.Знаменка Кировоградской области, украинки,
гражданки Украины, с неполным высшим образованием, не замужней, не работающей,
проживающей в АДРЕСА_1, ранее не судимой,
совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.190,
ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ч.3 ст.358УК
совершила завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное
по предварительному сговору группой лиц, что причинило значительный вред
потерпевшему; покушение на завладение чужим имуществом путем обмана
(мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц,
причинившее значительный ущерб потерпевшему; подделку документов, а именно
внесла недостоверные данные в документы, которые предоставляют право на
получение кредита, в целях использования этих документов, по предварительному
сговору, а также использование заведомо поддельных документов, при следующих
в июне 2004 года ОСОБА_1, имея прямой умысел на совершение мошеннических
действий, с корыстных мотивов, вступила в преступный сговор с частным
предпринимателем ОСОБА_2, то есть договорилась в устной форме с последней о
совместном совершении преступлений, выяснив для себя объект и предмет
преступления, а также способ его совершения, с целью завладения чужим
имуществом в крупных размерах путем незаконного
получения наличных денежных средств при оформлении потребительских
кредитов в отделении «Знаменское» Кировоградского филиала открытого
акционерного общества (ОАО) «Мегабанк», в котором у ОСОБА_2 имелся открытый
соответствии с условиями предоставления потребительских кредитов ОАО
«Мегабанк», для оформления кредитных договоров заемщик должен предоставить в
учреждение банка копии своего паспорта и справки о присвоении
идентификационного номера Государственной налоговой администрации (карточки
физического лица - налогоплательщика), справку о доходах со своего постоянного
места работы за последние шесть месяцев, а также счет поставщика товаров,
которые заемщик желает приобрести в кредит.
целью незаконного получения денежных средств путем оформления ряда
потребительских кредитов, ОСОБА_1 на протяжении июня-сентября 2004 года
предоставляла ОСОБА_2 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного
номера (карточек физических лиц - налогоплательщиков), выданных на имя ОСОБА_3,
1974 г.р., ОСОБА_4, 1953 г.р., ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6,
1978 г.р., ОСОБА_7, 1972 г.р.,
ОСОБА_8, 1970 г.р., ОСОБА_9, 1974 г.р., не имевших никакого отношения к
получению кредитов и не желавших приобретать товары путем оформления в ОАО «Мегабанк»
потребительского кредита. Кроме того, ОСОБА_1 приобретала у неустановленного
следствием лица, незаполненные бланки справок о доходах с оттисками печатей
частного предприятия «Дукач», сельскохозяйственного производственного комплекса
«Колос», сельскохозяйственного общества с ограниченной ответственностью
«Агролидер», кооператива по ремонту автомобильного транспорта (КРАТ) «Время»,
частного предприятия «Кристем», фирмы «DNA», принадлежащей частному
предпринимателю ОСОБА_10, которые расположены на территории Кировоградской
области, а ОСОБА_2, действуя с ней по предварительному сговору, вносила в
справки о доходах необходимые для получения кредитов данные, о якобы
начисленной работникам этих предприятий ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р.,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, заработной плате.
преступной договоренности с ОСОБА_1, ОСОБА_2, как частный предприниматель,
выписала счета № 26 от 2.07.2004 года, на сумму 4500 грн., № 32 от 22.07.2004
года, на сумму 4500 грн., № 34 от 4.08.2004 года, на сумму 4500 грн., № 41 от
17.08.2004 года, на сумму 4000 грн., № 42 от 20.08.2004 года, на сумму 4600
грн., № 44 от 20.08.2004 года, на сумму 4500 грн., № 48 от 26.08.2004 года, на
сумму 4508, 34 грн., на компьютерную, аудио-видео- и бытовую технику, которые
она якобы поставит в будущем покупателям, а именно тем вышеуказанным лицам, на
которых оформлялись необходимые для кредитования документы.
документы, необходимые для оформления кредитных договоров на потребительские
цели, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 отправлялась в отделение «Знаменское»
Кировоградского филиала ОАО «Мегабанк», расположенного по адресу:
Кировоградская область, г. Знаменка, ул. Матросова, 27, где предоставляла
указанные документы главному бухгалтеру отделения ОСОБА_11, непосредственно
занимавшейся кредитованием физических лиц. После этого, в отделении
«Знаменское», ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 оформляла (писала и заполняла) от
имени ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, 1978 г.р., ОСОБА_7,
ОСОБА_8, ОСОБА_9, заявления на получение кредитов и анкеты на получение
потребительских кредитов. Таким же образом ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 ставили
вымышленные подписи от имени вышеуказанных лиц в заключаемых кредитных
договорах, графиках погашения кредитов, договорах залога имущества, заверяли от
имени этих же лиц копии их документов, предоставленных банку, за исключением
ОСОБА_5, которая самостоятельно расписалась в вышеуказанных документах.
дальнейшем, между ОАО «Мегабанк» и вышеуказанными лицами, чьи документы ОСОБА_2
совместно с ОСОБА_1, по предварительному сговору, предоставили в банк, были
заключены потребительские кредитные договора № 150 от 06.07.2004 года, № 200 от
27.07.2004 года, № 225 от 09.08.2004 года, № 247 от 19.08.2004 года, № 252 от
25.08.2004 года, № 253 от 25.08.2004 года, № 265 от 03.09.2004 года, при этом
подписи в данных договорах, от имени клиентов - «заемщиков», по
предварительному сговору, исполнили ОСОБА_2 и ОСОБА_1.
соответствии с п. 2.1 вышеуказанных кредитных договоров, обязательство по
данным договорам обеспечивается движимым имуществом, а именно компьютерной,
аудио-видео- и бытовой техникой, указанной в предоставленных банку
вышеуказанным счетам, что подтверждается заключенными между ОАО «Мегабанк», с
одной стороны и вышеуказанными заемщиками, с другой стороны, договорами залога
имущества, а именно: № 150П/2004-з от 06.07.2004 года, № 200П/2004-з от
27.07.2004 года, № 225П/2004-з от 09.08.2004 года, № 247П/2004-з от 19.08.2004
года, № 252П/2004-з от 25.08.2004 года, № 253П/2004-з от 25.08.2004 года, №
265П/2004-з от 03.09.2004 года.
п.3.2.2. потребительских договоров, заключенных с ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5,
1974 г.р., ОСОБА_6, 1978 г.р., ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, заемщик обязан
использовать кредит на цели, указанные в п. 1.1. договора, согласно которому,
кредит предоставляется для потребительских целей, а именно на покупку
аудио-видео- и бытовой техники.
дальнейшем, отделение «Знаменское» ОАО «Мегабанк», перечисляло денежные
средства, в сумме обусловленной в кредитных договорах, на открытый текущий счет
частного предпринимателя ОСОБА_2, как поставщика товаров приобретаемых
заемщиком в кредит. При поступлении денежных средств, ОСОБА_2 снимала их со своего счета, после
чего наличными передавала ОСОБА_1, удерживая при этом для своих нужд от пяти до
десяти процентов общей суммы кредита, за оказанные услуги. Для подтверждения
получения товаров по кредитному договору, ОСОБА_2 также предоставляла в
учреждение банка лично составленные ложные накладные, о поставках заемщику
предусмотренных договором товаров, которые фактически не поставлялись.
основании ложных документов, предоставленных ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 в
отделение «Знаменское» Кировоградского филиала ОАО «Мегабанк», в период с
14.06.2004 года по 03.09.2004 года оформлены договора на получение
потребительских кредитов и перечислены учреждением банка на текущий счет
частного предпринимателя ОСОБА_2 денежные средства по кредитным договорам:
№ 150 от 06.07.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_3- 4050,00 грн.;
№ 200 от 27.07.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_4- 4050,00 грн.;
№ 225 от 09.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_5- 4050,00 грн.;
№ 247 от 19.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_6- 3200,00 грн.;
№ 252 от 25.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_7- 3680,00 грн.;
№ 253 от 25.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_8- 3600,00 грн.;
№ 265 от 03.09.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_9- 3606,00 грн.,
действиями ОСОБА_1совершила завладение чужим имуществом путем обмана
(мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц, что
причинило значительный вред потерпевшему, то есть преступление, предусмотренное
ч.2 ст.190 УК Украины.
того, ОСОБА_1, действуя умышленно и по предварительному сговору с ОСОБА_2, имея
прямой умысел на подделку документов, с дальнейшим их использованием, с
корыстных мотивов, с целью завладения чужим имуществом в крупных размерах путем
незаконного получения наличных денежных средств при оформлении потребительских
кредитов в отделении «Знаменское» КФ ОАО «Мегабанк», предоставила ОСОБА_2
незаполненные бланки справок о доходах с оттисками печатей ЧП «Дукач», СПК
«Колос», СООО «Агролидер», КРАТ «Время», ЧП «Кристем», фирмы «DNA», которые она
приобрела у неустановленного следствием лица, материалы, в отношении которого,
выделены из данного уголовного дела, после чего ОСОБА_2 внесла в них
необходимые для получения кредитов данные, о размере якобы начисленной
работникам этих предприятий ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6,
ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, заработной плате.
документы, необходимые для оформления кредитных договоров на потребительские
цели, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 отправлялась в отделение
«Знаменское» Кировоградского
филиала ОАО «Мегабанк», расположенного по адресу: Кировоградская область, г.
Знаменка, ул. Матросова, 27, где, имея умысел на использование заведомо
подделанного документа, из корыстных побуждений и с целью получения кредита и
дальнейшего его не возвращения, для реализации своего преступного умысла и
реализовывая его, предоставляла подделанные документы главному бухгалтеру
отделения ОСОБА_11, непосредственно занимавшейся кредитованием физических лиц.
После этого, в отделении «Знаменское», ОСОБА_1, действуя по предварительному
сговору с ОСОБА_2, совместно с последней, писала от имени ОСОБА_3, ОСОБА_4,
ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, 1978 г.р., ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, заявления на
получение кредитов и анкеты на получение потребительских кредитов. Таким же
образом ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2, ставили вымышленные подписи от имени вышеуказанных
лиц в составляемых банком кредитных договорах, графиках погашения кредитов,
договорах залога имущества, заверяли от имени этих же лиц копии их документов,
предоставленных банку, за исключением ОСОБА_5, которая самостоятельно
расписалась в вышеуказанных документах.
дальнейшем, между ОАО «Мегабанк» и вышеуказанными лицами, чьи документы ОСОБА_1
совместно с ОСОБА_2, по предварительному сговору, предоставили в банк, были
заключены потребительские кредитные договора № 150 от 06.07.2004 года, № 200 от
27.07.2004 года, № 225 от 09.08.2004 года, № 247 от 19.08.2004 года, № 252 от
25.08.2004 года, № 253 от 25.08.2004 года, № 265 от 03.09.2004 года, при этом
подписи в данных договорах, от имени клиентов - «заемщиков», по
предварительному сговору, исполнили ОСОБА_2 и ОСОБА_1.
основании поддельных документов, предоставленных ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 в
отделение «Знаменское» Кировоградского филиала ОАО «Мегабанк», в период с
14.06.2004 года по 03.09.2004 года оформлены договора на получение потребительских
кредитов и перечислены учреждением банка на текущий счет частного
предпринимателя ОСОБА_2 денежные средства по кредитным договорам:
№ 150 от 06.07.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_3- 4050,00 грн.;
№ 200 от 27.07.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_4- 4050,00 грн.;
№ 225 от 09.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_5- 4050,00 грн.;
№ 247 от 19.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_6- 3200,00 грн.;
№ 252 от 25.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_7- 3680,00 грн.;
№ 253 от 25.08.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_8- 3600,00 грн.;
№ 265 от 03.09.2004 года, составленному на основании
ложных документов от имени ОСОБА_9- 3606,00 грн..
образом, ОСОБА_1, своими действиями совершила подделку документов, а именно
внесла недостоверные данные в документы, которые предоставляют право на
получение кредита, в целях использования этих документов, по предварительному
сговору с ОСОБА_2, а также использование заведомо поддельных документов, то
есть преступления, предусмотренные ч.2, ч.3 ст.358 УК Украины.
этого, продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_1 вступила в преступный
сговор с ОСОБА_2 с целью повторного завладения чужим имуществом путем
незаконного получения наличных денежных средств, при оформлении
потребительского кредита в Кировоградском филиале регионального управления
открытого акционерного общества коммерческий банк «Надра».
свой преступный умысел, 1 октября 2004 года ОСОБА_1, действуя по
предварительному сговору с ОСОБА_2, обратилась в Кировоградский филиал РУ ОАО
КБ “Надра”, расположенный по адресу: г. Кировоград, ул. Карла Маркса, 84, с
заявлением о предоставлении ей потребительского кредита в размере 6600,00 грн.,
для приобретения бытовой техники. К заявлению ОСОБА_1 предоставила копии своего
паспорта и карточки физического лица - налогоплательщика, а также фиктивную
справку о доходах ООО “Алеко”. ОСОБА_2, в соответствии преступной
договоренностью с ОСОБА_1, предоставила в учреждение банка составленный от
своего имени счет № 54 от 01.10.2004 года, на общую сумму 7400,00 грн., на товары,
которые она якобы поставляла ОСОБА_1, и копию своего свидетельства о
государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности -
физического лица. Находясь в Кировоградском филиале РУ ОАО КБ “Надра”,
01.10.2004 года, ОСОБА_2 подписала договор № СБН 0255-02/03 от 01.10.2004 года
о сотрудничестве с Кировоградским филиалом РУ ОАО КБ “Надра”, как продавец
товаров, а ОСОБА_1 заполнила бланк заявки на получение потребительского кредита
на сумму 6660,00 грн., указав, что имеет двухлетний стаж работы бухгалтером на
предприятии “Алеко”.
довести свой преступный умысел до конца ОСОБА_1, действовавшей по
предварительному сговору с ОСОБА_2, не удалось, поскольку в результате
проверки, проведенной сотрудниками службы безопасности Кировоградского филиала
РУ ОАО КБ “Надра”, установлено, что предоставленный ОСОБА_1 документ,
подтверждающий ее источник доходов, а именно - справка о доходах ООО “Алеко”,
является фиктивным. Так, по указанному в справке адресу предприятия: г.
Кировоград, ул. Криворожская, 25, находится жилой частный дом, а
идентификационный код ЕГРПОУ, в оттиске печати ООО “Алеко”, принадлежит совсем
иному юридическому лицу, зарегистрированному в г. Харькове. В связи с этим
04.10.2004 года руководство Кировоградского филиала РУ ОАО КБ “Надра” с
заявлением о преступлении обратилось в УГСБЭП УМВД Украины в Кировоградской
октября 2004 года, в помещении Кировоградского филиала РУ ОАО КБ “Надра”, при
попытке получения потребительского кредита путем обмана, ОСОБА_1 была задержана
работниками милиции.
образом, своими действиями ОСОБА_1совершила покушение на завладение чужим
имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по
предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб
потерпевшему, то есть преступление, предусмотренное ч.2 ст.15, ч.2 ст.190 УК
того, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, с целью
повторного завладения чужим имуществом путем незаконного получения наличных
денежных средств, реализуя свой преступный умысел, 1 октября 2004 года
обратилась в Кировоградский филиал РУ ОАО КБ “Надра”, расположенный по адресу:
г. Кировоград, ул. Карла Маркса, 84, с заявлением о предоставлении ей
потребительского кредита в размере 6600,00 грн., для приобретения бытовой техники.
К заявлению ОСОБА_1 предоставила копии своего паспорта и карточки физического
лица - налогоплательщика, а также фиктивную справку о доходах ООО “Алеко”,
недостоверные данные в которую, относительно того, что ОСОБА_1 работает в
данном предприятии и относительно размера получаемой ею заработной платы,
ОСОБА_2 предоставила в учреждение банка составленный от своего имени счет № 54
от 01.10.2004 года, на общую сумму 7400,00 грн., на товары, которые она якобы
поставляла ОСОБА_1, и копию своего свидетельства о государственной регистрации
субъекта предпринимательской деятельности - физического лица.
действиями ОСОБА_1повторно совершила использование заведомо поддельных
документов, а именно предоставила в банковское учреждение фиктивную справку о
доходах ООО “Алеко”, где она якобы работала, по предварительному сговору с
ОСОБА_2, причинившее значительный ущерб потерпевшему, то есть преступления,
предусмотренные ч.2, ч.3 ст.358 УК Украины.
образом, своими действиями ОСОБА_1 совершила завладение чужим имуществом путем
обмана (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц,
что причинило значительный вред потерпевшему; покушение на завладение чужим
имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по
предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб
потерпевшему; подделку документов, а именно внесла недостоверные данные в
документы, которые предоставляют право на получение кредита, в целях
использования этих документов, по предварительному сговору, а также
использование заведомо поддельных документов, то есть совершила преступления
предусмотренные ч.2 ст.190, ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ч.3 ст.358 УК Украины.
судебном заседании подсудимая ОСОБА_1 свою вину в совершении вышеуказанных
преступлений признала полностью, раскаялась в содеянном, против освобождения от
уголовной ответственности не возражала, преступления, совершенные ею относятся
к категории преступлений легкой и средней тяжести, ранее она не судима, на
данный момент не работает, не имеет доступа к материальным ценностям, что могло
бы спровоцировать продолжение преступной деятельности.
Учитывая вышеизложенное,
выслушав пояснения подсудимой, мнение прокурора, который считал за возможное
освободить ОСОБА_1. от уголовной ответственности в связи с изменением
обстановки, то, что совершенные ею преступления относятся к категории
преступлений легкой и средней тяжести, а также учитывая то, что она свою вину в
совершении указанных преступлений признала полностью, в совершенном раскаялась,
ранее не судима, на данный момент не работает, не имеет доступа к материальным
ценностям, что могло бы спровоцировать продолжение преступной деятельности,
согласна на закрытие уголовного дела по ее обвинению, суд считает, что
совершенные ею деяния утратили общественную опасность и поэтому ОСОБА_1.
необходимо освободить от уголовной ответственности в связи с изменением
обстановки, а уголовное дело в отношении подсудимой закрыть согласно ст.7 УПК
ст.48 УК Украины, ст.7 УПК Украины,
суд,-
П О С Т А Н О В И Л :
от уголовной ответственности за совершение преступлений предусмотренных ч.2
ст.190, ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ч.3 ст.358 УК Украиныв связи с изменением обстановки, а уголовное дело по ее обвинению закрыть.
Меру пресечения в отношении
ОСОБА_1- подписку о невыезде - отменить.
Вещественные доказательства
по делу: изъятая документация,,которая находится в материалах уголовного дела
(л.д.31-43,45-57,77-102,107-129,135-156,162-181,185-203,208-228,234-254) -
Постановление может быть
обжаловано в течение 7-ми суток в апелляционный суд Кировоградской области.
Судья Знаменского горрайонного
суда