Справа № 307/2586/14-к
Провадження № 1-кп/307/55/15
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
24 лютого 2015 року м. Тячів

Тячівський районний суд Закарпатської області в особі:

головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

з участю прокурора ОСОБА_3

обвинуваченого ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Тячів кримінальне провадження у про обвинувачення:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця смт. Тересва та мешканця АДРЕСА_1 , України, громадянина України, з вищою освітою, не працюючого, не одруженого, раніше не судимого, у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 358 ч. 1, 358 ч. 3, 358 ч. 4, 190 ч.1, 190 ч.2 КК України,

В С Т А Н О В И В:
ОСОБА_4 , 6 листопада 2013 року, перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 6 липня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_5 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_5 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_5 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 6 липня 2013 року та отримала кредитні кошти в сумі 10 016 гривень, хоча ОСОБА_5 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 10 016 не отримувала.

Крім того, 6 листопада 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 6 листопада 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_5 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти в сумі 10 016 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 6 липня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Також, 6 листопада 2013 року ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 6 листопада 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_5 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яку була відкрита на ім`я ОСОБА_5 , були нараховані грошові кошти у сумі 10 016 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 12 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 12 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_6 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_6 та вніс завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_6 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 12 січня 2014 року та отримала кредитні кошти в сумі 5 000 гривень, хоча ОСОБА_6 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти в сумі 5 000 гривень не отримувала.

Також, 12 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір від 12 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_6 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти в сумі 5 000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім того, 12 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 12 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_6 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_6 , були нараховані грошові кошти у сумі 5 000 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 19 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання підробив кредитний договір № від 19 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_7 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_7 та вніс завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_7 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 19 січня 2014 року та отримала кредитні кошти в сумі 5 000 гривень, хоча ОСОБА_7 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти в сумі 5000 гривень не отримувала.

Також, 19 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 19 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_7 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти в сумі 5000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 19 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього 19 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 19 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_7 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_7 , були нараховані грошові кошти в сумі 5 000 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 9 березня 2014 року ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання підробив кредитний договір № від 9 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_8 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_8 та вніс завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_8 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 9 березня 2014 року та отримала кредитні кошти у суму 12 500 гривень, хоча ОСОБА_8 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 12 500 гривень не отримувала.

Також, 9 березня 2014 року ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 9 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_8 і подав вказані документи АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 12 500 гривень, внаслідок чого використав завідомо підроблені кредитний договір № від 9 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 9 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 9 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_8 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_8 , були нараховані грошові кошти у сумі 12 500 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім того, 15 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 15 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_9 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_9 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_9 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 15 січня 2014 року та отримала кредитні кошти у сумі 5 000 гривень, хоча ОСОБА_9 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 5 000 гривень не отримувала.

Також, 15 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 15 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_9 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 5 000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 15 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 15 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 15 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_9 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_9 , були нараховані грошові кошти у сумі 5 000 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 23 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 23 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_10 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_10 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_10 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 23 січня 2014 року та отримала кредитні кошти у сумі 7 200 гривень, хоча ОСОБА_10 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 7 200 гривень не отримувала.

Також, 23 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 23 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_10 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 7 200 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 23 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 23 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 23 січня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_10 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_10 , були нараховані грошові кошти у сумі 7 200 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 11 лютого 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 11 лютого 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_11 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_11 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 11 лютого 2014 року та отримала кредитні кошти у сумі 30 000 гривень, хоча ОСОБА_11 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 30 000 гривень не отримувала.

Також, 11 лютого 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 11 лютого 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 30 000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 11 лютого 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 11 лютого 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 11 лютого 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_11 , були нараховані грошові кошти у сумі 30 000 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 05 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 05 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_11 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_11 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 05 березня 2014 року та отримала кредитні кошти у сумі 30 000 гривень, хоча ОСОБА_11 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 30 000 гривень не отримувала.

Також, 05 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 05 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 30 000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір №від 05 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 05 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 05 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_11 , були нараховані грошові кошти у сумі 30 000 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 17 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 17 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_11 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_11 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 17 березня 2014 року та отримала кредитні кошти у сумі 30 000 гривень, хоча ОСОБА_11 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 30 000 гривень не отримувала.

Також, 17 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 17 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 30 000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 17 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 17 березня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 17 березня 2014 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_11 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого на кредитну картку, яка була відкрита ним на ім`я ОСОБА_11 , були нараховані грошові кошти у сумі 30 000 гривень, котрими ОСОБА_4 незаконно заволодів та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім того, 22 жовтня 2012 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою використання, підробив кредитний договір № від 22 жовтня 2012 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_12 та вніс завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_12 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 22 жовтня 2012 року та отримала кредитні кошти у сумі 5 300 гривень, хоча ОСОБА_12 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 5 300 гривень не отримувала.

Також, 22 жовтня 2012 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 22 жовтня 2012 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 5 300 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 22 жовтня 2012 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 22 жовтня 2012 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 22 жовтня 2012 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 5 300 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 16 січня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 16 січня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_13 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_13 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_13 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 16 січня 2013 року та отримала кредитні кошти у сумі 5 799 гривень, хоча ОСОБА_13 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 5 799 гривень не отримувала.

Також, 16 січня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 16 січня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_13 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 5 799 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 16 січня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 16 січня 2014 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 16 січня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_13 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 5 799 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 02 лютого 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_14 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_14 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_14 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та отримала кредитні кошти у сумі 3 600 гривень, хоча ОСОБА_14 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 3 600 гривень не отримувала.

Також, 02 лютого 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_14 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 3 600 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 02 лютого 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_14 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 3 600 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 02 лютого 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_12 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_12 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та отримала кредитні кошти у сумі 3 400 гривень, хоча ОСОБА_12 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 3 400 гривень не отримувала.

Також, 02 лютого 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 3 400 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 02 лютого 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 02 лютого 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 3 400 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 13 березня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 13 березня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_15 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_15 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_15 уклав з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 13 березня 2013 року та отримав кредитні кошти у сумі 5 000 гривень, хоча ОСОБА_15 жодних документів по даному кредитному договору не підписував, свої особисті документи не подавав та грошові кошти у сумі 5 000 гривень не отримував.

Також, 13 березня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 13 березня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_15 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 5 000 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 13 березня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 13 березня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 13 березня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_15 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 5 000 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 04 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 04 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_12 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_12 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 04 червня 2013 року та отримала кредитні кошти у сумі 3 300 гривень, хоча ОСОБА_12 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 3 300 гривень не отримувала.

Також, 04 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 04 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 3 300 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 04 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 04 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 04 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_12 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 3 300 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 13 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою використання, підробив кредитний договір № від 13 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_14 , у яких поставив свої особисті підписи, підробив підписи ОСОБА_14 та вніс завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_14 уклала з АТ «ОТП Банк» кредитний договір № від 13 червня 2013 року та отримала кредитні кошти у сумі 3 900 гривень, хоча ОСОБА_14 жодних документів по даному кредитному договору не підписувала, свої особисті документи не подавала та грошові кошти у сумі 3 900 гривень не отримувала.

Крім цього, 13 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 13 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_14 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 3 900 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 13 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Крім цього, 13 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном, зловживаючи довірою, з метою протиправного збагачення та отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 13 червня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_14 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого незаконно заволодів грошовими коштами у сумі 3 900 гривень та спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Крім цього, 2 жовтня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи довірою власника майна- АТ «ОТП Банк», маючи на меті власне протиправне збагачення та незаконне отримання грошових коштів, шляхом підробки договору про надання споживчого кредиту №1 від 2 жовтня 2013 року на ім`я ОСОБА_16 , без відома останнього, та фінансово-платіжних документів по вказаному договору, зокрема заяви про одержання кредиту, опитувального листа фізичної особи, графіку платежів, інформаційного листка та згоди-дозволу на обробку персональних даних , та подальшого використання цих підроблених документів шляхом їх подання до АТ «ОТП Банк», незаконно заволодів грошовими коштами споживчого кредиту, безпідставно наданого банком на ім`я ОСОБА_16 в сумі 4500 гривень, чим спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальні збитки на вказану суму.

Також, 2 жовтня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», повторно, з метою подальшого використання, шляхом внесення неправдивих відомостей про волевиявлення особи та підписання замість неї, підробив договір про надання споживчого кредиту №1 від 2 жовтня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному договору на ім`я ОСОБА_16 без відома останнього, зокрема заяву про одержання кредиту, опитувальний лист фізичної особи, графік платежів, інформаційний листок та згоду-дозвіл на обробку персональних даних, у яких підробив підписи від імені ОСОБА_16 та вніс завідомо неправдиві відомості про те, що останній нібито має намір укласти з АТ «ОТП Банк» договір про одержання споживчого кредиту, хоча ОСОБА_16 насправді укладати такий договір не бажав,жодних документів по даному договору не підписував, свої особисті документи не подавав та грошові кошти в сумі 4500 гривень не отримував.

Крім цього, 2 жовтня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста АТ «ОТП Банк», з метою отримання кредитних коштів, підробив кредитний договір № від 2 жовтня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору на ім`я ОСОБА_16 і подав вказані документи в АТ «ОТП Банк», на підставі чого отримав грошові кошти у сумі 4500 гривень, внаслідок чого незаконно використав завідомо підроблені кредитний договір № від 2 жовтня 2013 року та фінансово-платіжні документи по вказаному кредитному договору.

Обвинувачений ОСОБА_4 в судовому засіданні свою вину визнав повністю, у вчиненому щиро покаявся і пояснив, що з 21 листопада 2011 року по 7 травня 2014 року він працював на посаді фахівця з кредитування АТ «ОТП Банк». При виконанні службових обов`язків мав доступ до документів клієнтів і у зв`язку з важким матеріальним становищем вирішив цим скористатися. Підбирав клієнтів з хорошою кредитною репутацією,знімав копії паспорта громадянина України та ідентифікаційний код особи, особисто заповнював заяву на видачу кредиту, видрукував всі необхідні документи по кредитному договору і підписував від імені цієї особи, підробивши їх таким чином. Також він підписував дані документи від свого імені як кредитний спеціаліст. Таким чином він підробив документи по кредитних договорах від ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_17 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 і отримав кредитні кошти. При цьому всі отримані кошти мав намір повернути і частково погашав. В подальшому не зміг своєчасно погашати, клієнтам стали надходити повідомлення і таким чином його виявили. Цивільний позов визнає повністю і просить його суворо не карати.

Розглянувши матеріали кримінального провадження, суд вважає, що вина обвинуваченого ОСОБА_4 у вчиненні інкримінованих йому кримінальних правопорушень в судовому засіданні повністю доведена і це стверджується зібраними по справі і дослідженими в судовому засіданні наступними доказами.
Свідок ОСОБА_6 в судовому засіданні ствердила, що 06 червня 2013 року між нею та АТ «ОТП БАНК» було укладено кредитний договір на суму 2 000 гривень, який їй оформляв співробітник даного банку ОСОБА_4 .. Кошти по даному кредиту повернула. Іншого кредитного договору не оформляла. Однак їй зателефонував працівник банку та сказав, що у неї є заборгованість по іншому кредиту в «ОТП БАНКу». На даний час їй відомо, що даний кредит на її ім`я оформив ОСОБА_4 ..

Аналогічні показання дали в судовому засіданні свідки ОСОБА_7 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_9 ..

Вина обвинуваченого ОСОБА_4 у вчиненні інкримінованих йому кримінальних правопорушень також стверджується також даними кредитної справи по кредитному договору № від 09.03.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_8 , кредитної справи по кредитному договору № від 19.01.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_7 , кредитної справи по кредитному договору № від 12.01.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_6 , кредитної справи по кредитному договору № від 06.11.2013 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_5 , кредитної справи по кредитному договору № від 15.01.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_9 , кредитної справи по кредитному договору № 200782988 від 23.01.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_10 , кредитної справи по кредитному договору № від 11.02.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_11 , кредитної справи по кредитному договору № від 05.03.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_11 , кредитної справи по кредитному договору № від 17.03.2014 року, укладеного між АТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_11 , кредитної справи по кредитному договору № 2 від 22.10.2012 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_12 , кредитної справи по кредитному договору № від 13.06.2013 року,укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_14 , кредитної справи по кредитному договору № від 13.03.2013 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_15 , кредитної справи по кредитному договору № від 16.01.2013 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_13 , кредитної справи по кредитному договору № від 02.02.2013 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_18 , кредитної справи по кредитному договору № від 02.02.2013 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_12 , кредитної справи по кредитному договору № 2 від 22.10.2012 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_12 , кредитної справи по кредитному договору № від 04.06.2013 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_12 , кредитної справи по кредитному договору № 2 від 22.10.2012 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_12 , кредитної справи по кредитному договору № від 02.10.2013 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та від імені ОСОБА_16 ,

(Т.1 а.с.142-184,Т.2 а.с.118-173, Т.3 а.с.117-216, Т.4 а.с.66-79)

Таким чином, оцінивши в сукупності зібрані по справі докази, які узгоджуються між собою щодо фактичних обставин справи, суд кваліфікує дії обвинуваченого ОСОБА_4 за ст. 190 ч. 1 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство), за ст. 190 ч. 2 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство), вчинене повторно та за ст. 358 ч. 1 КК України як підроблення офіційного документа, який видається і посвідчується особою, яка має право видавати і посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою його використання, за ст. 358 ч. 3 КК України як підроблення офіційного документа, який видається і посвідчується особою, яка має право видавати і посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою його використання, вчинене повторно, за ст. 385 ч. 4 КК України як використання завідомо підробленого документа.

При призначенні покарання ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, дані про особу обвинуваченого, який по місцю проживання характеризується позитивно, раніше не судимий.

Обставини справи, що пом`якшують покарання обвинуваченого ОСОБА_4 : визнання своєї вини і щире каяття.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченого ОСОБА_4 суд не знайшов.

Враховуючи наведене, за наявністю альтернативних санкцій ст.ст. 190 ч. 1, 190 ч. 2, 358 ч.1, 358 ч. 3, 358 ч. 4 КК України, суд вважає, що відносно ОСОБА_4 необхідно і доцільно призначити покарання в виді обмеження волі із звільненням його від відбування покарання з випробуванням та покладенням передбачених ст. 76 КК України обов`язків.
Цивільний позов АТ «ОТП Банк» в частині відшкодування матеріальної шкоди, який стверджено матеріалами кримінального провадження та який повністю визнав в судовому засіданні обвинувачений, на підставі норм ст.ст. 22, 1166 ЦК України слід задовольнити повністю.
Процесуальних витрат немає.

Речові докази по справі: кредитні справи по кредитних договорах № , № , № , № , № , №, № , № , № , № , № , № , № , № , № , № ,№ , які зберігаються при матеріалах справи , залишити при матеріалах справи.

Керуючись ст.ст.374-375 КПК України , суд,

З А С У Д И В:

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч.1, 190 ч. 2, 358 ч.1, 358 ч. 3, 358 ч. 4 КК України і призначити йому покарання за ст. 190 ч. 1 КК України в виді обмеження волі строком на два роки, за ст. 190 ч. 2 КК України в виді обмеження волі строком на чотири роки, за ст. 358 ч. 1 КК України в виді обмеження волі строком на один рік, за ст. 358 ч. 3 КК України в виді обмеження волі строком на три роки і шість місяців, за ст. 358 ч. 4 КК України в виді обмеження волі строком на один рік і шість місяців.

На підставі ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно до відбуття ОСОБА_4 призначити покарання в виді обмеження волі строком на чотири роки.
На підставі ст. 75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_4 від відбування призначеного йому покарання за ст. ст. 190 ч.1, 190 ч. 2, 358 ч.1, 358 ч. 3, 358 ч. 4 КК України в виді обмеження волі з випробуванням, якщо він протягом двох років не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього на підставі ст.76 КК України наступні обов`язки:

-не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції,

1)
-повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання або роботи,

Цивільний позов АТ «ОТП Банк» задовольнити.
1)
Стягнути з ОСОБА_4 на користь АТ «ОТП Банк» 186 303 гривні 56 копійок в відшкодування матеріальної шкоди.
Запобіжний захід не обирався.

Процесуальних витрат немає.

Речові докази по справі: кредитні справи по кредитних договорах № , № , № , № , № , №, № , № , № , № , № , № , № , № , № , № ,№ , які зберігаються при матеріалах справи , залишити при матеріалах справи.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Закарпатської області через Тячівський районний суд протягом 30 днів з дня його проголошення.

Головуючий: ОСОБА_1