Справа № 1-104/11
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 лютого 2011 рокуСтрийський міськрайонний суд Львівської області

в складі: головуючої - судді Гули Л. В.

при секретарі Петренко Н.О.

з участю прокурора Романіва О.В.

та захисника ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Стрию кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, українки, громадянки України, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, зареєстрованої ІНФОРМАЦІЯ_3, жительки м. Моршина, вулиця Озерна, 3/23, ІНФОРМАЦІЯ_4, одруженої, пенсіонерки, раніше не судимої, в скоєнні злочинів, передбачених ст., ст. 358 ч. 1, 358 ч. 3, 192 ч. 2 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 обвинувачується в тому, що з метою отримання кредиту, всупереч ст. 49 Закону України «Про банки та банківську діяльність», що регламентує принцип платоспроможності, порушуючи встановлений законодавством порядок ведення, обігу та використання офіційних документів, які забезпечують порядок документального посвідчення фактів, що мають юридичне значення, для створення враження власної платоспроможності подала на адресу відділення № 5 філії «Львівське регіональне управління» банку «Фінанси та кредит», що в м. Моршині, вулиця І. Франка, 27, недостовірну інформацію щодо своєї зайнятості, надавши фіктивну довідку № 67 від 05 травня 2006 року з реквізитами дошкільного навчального закладу № 2 «Сонечко» Управління соціально-гуманітарної політики Моршинської міської ради, що в м. Моршині, вулиця Д. Галицького, 3, що є документом, який видається установою та надає права, відсутність якого унеможливлює отримання кредиту, згідно з якою ОСОБА_2 працювала на посаді бухгалтера та її заробітна плата за період з листопада 2005 року по квітень 2006 року становила 9210 грн. Тоді ж, керуючись єдиним злочинним умислом, ОСОБА_2, перебуваючи у відділенні № 5 філії «Львівське регіональне управління» банку «Фінанси та кредит», що в м. Моршині, вулиця І. Франка, 27, з метою подальшого власного використання власноручно внесла фіктивні дані в реквізити «Місце роботи, посада» анкети клієнта-фізичної особи та заяви на отримання кредиту від 11 травня 2006 року, тобто документів, що видаються установою та надають права, необхідних для формування кредитної справи, відсутність яких унеможливлює отримання кредиту, зазначивши інформацію, відображену у фіктивній довідці № 67 від 05 травня 2006 року, згідно з якою остання нібито працює на посаді бухгалтера дошкільного навчального закладу № 2 «Сонечко», що в м. Моршині, вул. Д. Галицького, 3, тобто скоїла злочин, передбачений диспозицією ст. 358 ч. 1 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, 11 травня 2006 року, будучи обізнаною з умовами кредитування, номенклатурою необхідних для цього документів, з цією метою подала на адресу відділення № 5 філії «Львівське регіональне управління» банку «Фінанси та кредит», що в м. Моршині, вулиця І. Франка, 27, фіктивні довідку № 67 від 05 травня 2006 року з реквізитами дошкільного навчального закладу № 2 «Сонечко» Управління соціально-гуманітарної політики Моршинської міської ради, що в м. Моршині, вулиця Д. Галицького, 3, згідно з якою остання працювала на посаді бухгалтера, а також анкету клієнта-фізичної особи та заяву на отримання кредиту від 11 травня 2006 року, зазначивши в них інформацію, відображену у фіктивній довідці № 67, тим самим використавши завідомо підроблені документи, тобто скоїла злочин, передбачений диспозицією ст. 358 ч. 3 КК України.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 19 травня 2006 року ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заподіяння майнової шкоди у великому розмірі, шляхом обману за відсутності ознак шахрайства, з корисливих мотивів у м. Стрию Львівської області уклала з банком ТОВ «Фінанси та кредит» в особі начальника відділення № 5 філії «Львівське регіональне управління» банку «Фінанси та кредит», що в м. Моршині, вулиця І. Франка, 27, ОСОБА_3 кредитний договір № 16/5-4.4, предметом якого стало надання їй у тимчасове користування на умовах забезпечення, повернення, терміновості та платоспроможності кредитних ресурсів на суму 20000 євро з оплатою за відсотковою ставкою 13,5% річних. Для обліку кредитних ресурсів банк відкрив позичальнику ОСОБА_2 позичковий рахунок № 2203.0.05.72733.01. На момент укладення вказаного правочину ОСОБА_2 умисно для створення враження власної платоспроможності подала банку недостовірну інформацію щодо своєї зайнятості, надавши фіктивну довідку з реквізитами дошкільного навчального закладу № 2 «Сонечко» Управління соціально-гуманітарної політики Моршинської міської ради, що в м. Моршині, вулиця Д. Галицького, 3, згідно з якою остання працювала на посаді бухгалтера та її заробітна плата за період з листопада 2005 року по квітень 2006 року становила 9210 грн. 19 травня 2006 року ОСОБА_2, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, спрямований на заподіяння майнової шкоди у великому розмірі, шляхом обману за відсутності ознак шахрайства, з корисливих мотивів, діючи як іпотекодавець, в м. Стрию Львівської області уклала з банком ТОВ «Фінанси та кредит» в особі начальника відділення № 5 філії «Львівське регіональне управління» банку «Фінанси та кредит», що в м. Моршині, вулиця І. Франка, 27, ОСОБА_3 договір іпотеки, згідно з яким предмет іпотеки, нерухоме майно: будинок з господарськими спорудами № 22, що знаходиться по вулиці Б. Хмельницького в с. Довге Стрийського району, загальною площею 386 кв.м, передається в іпотеку як забезпечення виконання зобовязань повернення кредитних ресурсів іпотекодавця, виданих за кредитним договором № 16/5-4.4 від 19.05.2006 року на суму 20000 євро, тим самим засвідчивши, що на момент підписання вказаного договору вся інформації, надана іпотекодавцем щодо предмета іпотеки є достовірною, не існує подій, що створюють загрозу належному його виконанню (майнові вимоги третіх осіб тощо). На момент укладення вказаної правової угоди ОСОБА_2 умисно не повідомила банку інформацію, укривши той факт, що у місці знаходження обтяженого заставою майна: будинку з господарськими спорудами № 22, що знаходиться по вул. Б.Хмельницького в с. Довге Стрийського району, зареєстрована її неповнолітня дочка ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, тобто можуть мати місце вимоги третьої сторони. Таким чином, ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заподіяння майнової шкоди у великому розмірі, шляхом обману, за відсутності ознак шахрайства, який полягав у наданні фіктивних даних щодо власної платоспроможності та замовчуванні дійсного суттєвого факту, що потягнуло заподіяння прямих збитків та перешкоджання збільшенню майнового активу банку у вигляді неотриманих процентів та несплати пені за кредитом, з корисливих мотивів станом на 14 жовтня 2010 року завдала філії «Львівське регіональне управління» банку «Фінанси та кредит» майнову шкоду у великих розмірах на загальну суму 383970 грн., тобто скоїла злочин, передбачений диспозицією ст. 192 ч. 2 КК України.

В судовому засіданні Стрийський міжрайонний прокурор звернувся до суду з клопотанням та просить кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_2 за ст., ст. 358 ч. 1, 358 ч. 3, 192 ч. 2 КК України провадженням закрити відповідно до ст. 11-1 КПК України у звязку із закінченням строків притягнення до кримінальної відповідальності.

Заслухавши думку прокурора, пояснення ОСОБА_2, яка вину у вчиненні злочинів не визнала, погодилася щодо закриття кримінальної справи про її обвинувачення за ст., ст. 358 ч. 1, 358 ч. 3, 192 ч. 2 КК України та звільнення її від кримінальної відповідальності, дослідивши матеріали кримінальної справи, суд приходить до висновку, що злочини, в скоєнні яких обвинувачується ОСОБА_2, вчинені нею у 2006 році, відносяться до злочинів невеликої тяжкості відповідно до ст. 12 КК України та згідно зі ст. 49 КК України особу, що вчинила дані злочини, не можна притягати до кримінальної відповідальності, оскільки з моменту вчинення злочинів, передбачених ст., ст. 358 ч. 1, 358 ч. 3, 192 ч.2 КК України, минуло більше трьох років, а тому ОСОБА_2 слід звільнити від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України у звязку із закінченням строків притягнення до кримінальної відповідальності, закривши провадження по справі.

Речові докази /а.с. 133 т. 1/: довідку № 67, анкету клієнта і заяву на отримання кредиту слід залишити при справі.

Цивільний позов публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» до ОСОБА_2 про стягнення 383970 грн. слід залишити без розгляду.

Керуючись ст. 49 КК України, ст. 11-1 КПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 звільнити від кримінальної відповідальності, передбаченої ст., ст. 358 ч. 1, 358 ч. 3, 192 ч. 2 КК України, у звязку із закінченням строків давності, закривши провадження по кримінальній справі.

Запобіжний захід - підписку про невиїзд - скасувати.

Речові докази: довідку № 67, анкету клієнта і заяву на отримання кредиту залишити при справі.

Цивільний позов публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» до ОСОБА_2 про стягнення 383970 грн. залишити без розгляду.

Постанова може бути оскаржена до апеляційного суду Львівської області протягом 7 діб з дня її винесення.

Суддя ОСОБА_5