КИЇВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ПОЛТАВИ
Справа №552/257/26
Провадження № 1-кс/552/456/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.03.2026 Слідчий суддя Київського районного суду м. Полтави ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2

розглянувши клопотання дізнавача СД Відділу поліції №1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач ВП № 1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Полтавської окружної прокуратури ОСОБА_4 в якому просить зобов`язати Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ідентифікаційний код НОМЕР_1 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ) надати можливість вилучити документи (інформацію) на паперових (у роздрукованому вигляді) та електронних носіях інформації у відділенні (м. Полтава) АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що містять вичерпну структуровану інформацію по банківській карті № № НОМЕР_2 , а також всіх відкритих рахунків.

Клопотання обґрунтував тим, що у провадженні СД відділу поліції № 1 Полтавського РУП ГУ НП в Полтавській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000004 від 07.01.2026 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1ст. 182 КК України.

В ході досудового розслідування було встановлено, що 06.01.2026 до чергової частини відділу поліції № 1 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області надійшла ухвала Київського районного суду м. Полтави від 25.11.2025 за зверненням громадянки ОСОБА_5 , з приводу дій невідомої особи яка в 2025 році незаконно використала її персональні дані для отримання кредиту в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Споживчий кредит) (ЄО № 281 від 06.01.2026).

В подальшому було допитано в якості потерпілої ОСОБА_6 , яка повідомила що «18.09.2025 року о 08-00 їй на електронну пошту ІНФОРМАЦІЯ_3 надійшло повідомлення, а саме кредитний договір №18.09.2025-100000001 та паспорт споживчого кредиту, де було повідомлено, що на її ім`я в товаристві з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зареєстрованим за адресою : АДРЕСА_2 було укладено договір про споживчий кредит на суму 29000 грн. Заявка кредитного договору № 18.09.2025 -100000001 (кредитної лінії) від 18.09.2025 о 00:02. Даний кредитний договір вона не підписувала, та ні які кошти не отримувала. Кошти по кредиту якій був отриманий на її ім`я були перераховані на невідому картку № НОМЕР_2 . Матеріально вона особисто не постраждала, але її вже внесли в списки боржників «Кредитна історія УБКІ», щодо отримання кредиту в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В ході досудового розслідування, за ухвалою слідчого судді Київського районного суду м. Полтава з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » отримано інформацію про зарахування 29000 грн, час операції 18.09.2025 о 00:02 номер операції : 866340297, код авторизації: 3В4А07 реквізити платника НОМЕР_3 , грошові кошти зараховано на банківську карту НОМЕР_2 , а інформацію про повні реквізити отримувача ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не надав, посилаючись на вимоги міжнародних стандартів безпеки інтернет-платежів, прийнятих Міжнародними платіжними системами, тому у Товариства відсутній повний номер карти отримувача та Товариство не є надавачом послуг і в нього немає доступів до рахунків позичальника.

У ході досудового розслідування було отримано ухвалу слідчого судді Київського районного суду м. Полтава, про тимчасовий доступ до інформації АТ ІНФОРМАЦІЯ_4 по рахунку НОМЕР_3 , але банк надав відповідь, що банком здійснено аналіз операцій та по рахунку, який відкритий в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і 18.09.2025 жодних операцій не проводилось.

Тому під час досудового розслідування є необхідність отримати інформацію про зарахування до АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » коштів в сумі 29000 грн., час операції 18.09.2025 о 00:02 номер операції : 866340297, код авторизації: 3В4А07 на банківську карту НОМЕР_2 .

Враховуючи вищевикладене, з метою перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, а також з метою найбільш повного, всебічного та об`єктивного проведення досудового розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання речових доказів, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до вказаного кримінального правопорушення, на даний час необхідно отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Іншим способом, ніж отримання інформації таким чином, як вказано вище, розкрити дане кримінальне правопорушення не можливо.

Крім того, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, клопотання просив розглядати без виклику осіб (представників АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») у володінні яких вона знаходиться.

Від дізнавача надійшла заява про розгляд клопотання за його відсутності, клопотання просив задовольнити.

Дослідивши матеріали клопотання приходжу до наступного.

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Стаття 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Оскільки є підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення необхідної інформації, а також з метою забезпечення її збереження у тому вигляді, у якому вона знаходяться на момент розгляду клопотання, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, клопотання необхідно розглядати без виклику осіб у володіння яких вона знаходиться.

Надані до слідчого судді матеріали містять дані, які дають достатні підстави вважати, що до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000004 від 07.01.2026 було внесено відомості про вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України (а.с.5).

Згідно матеріалів клопотання, невідома особа в 2025 році незаконно використала персональні дані ОСОБА_5 для отримання кредиту в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Споживчий кредит). Так потерпіла повідомила, що 18.09.2025 року о 08-00 їй на електронну пошту ІНФОРМАЦІЯ_3 надійшло повідомлення, а саме кредитний договір №18.09.2025-100000001 та паспорт споживчого кредиту, де було повідомлено, що на її ім`я в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зареєстрованим за адресою : АДРЕСА_2 було укладено договір про споживчий кредит на суму 29000 грн. Заявка кредитного договору № 18.09.2025 -100000001 (кредитної лінії) від 18.09.2025 о 00:02, даний кредитний договір вона не підписувала, та ні які кошти не отримувала ( а.с. 6-11).

В ході досудового розслідування було встановлено, що грошові кошти ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 18.09.2025 за договором кредиту № 18.09.2025-100000001 було перераховано на банківську картку № НОМЕР_2 АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Таким чином, з метою встановлення всіх обставин кримінального правопорушення та подальшого проведення повного і всебічного досудового розслідування, у досудового слідства виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації та документації щодо зарахування коштів, що перебуває у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ).

Матеріалами клопотання обґрунтовано ту обставину, що відшукувана інформація має суттєве значення для з`ясування важливих обставин у кримінальному провадженні, являється джерелом доказів, її вилучення можливо лише на підставі ухвали суду, а тому клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Крім того, враховуючи конкретні обставини, викладені в клопотанні, обґрунтування дізнавача в необхідності доступу, вважаю достатнім визначити строк дії ухвали 30 днів.

Керуючись ст. 159-166 КПК України, -

У Х В А Л И В :

Зобов`язати Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ідентифікаційний код НОМЕР_1 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ) надати можливість вилучити документи (інформацію) на паперових (у роздрукованому вигляді) та електронних носіях інформації у відділенні (м. Полтава) АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до нижченаведених вимог, про рух коштів за період з 00 год. 00 хв. 01.09.2025 по строк дії ухвали по банківській карті № № НОМЕР_2 , номер операції 866340297 код авторизації: 3В4А07, яка відбулася 18.09.2025 о 00:02, сума платежу 29000 грн., а також всіх відкритих рахунків а саме:

- документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка,

- IP адреси з яких було здійснено вхід в мобільний додаток за період 01.09.2025 по строк дії ухвали,

- якщо кошти були перераховані з карти на іншу карту цього ж власника банківської карти то рух коштів за цією банківською картою,

- виписки по платіжній картці, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів),

- фото - та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів,

- номери телефонів, яві використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна,

- у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтренет-банку (Internet-банкінгу, WEB-банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах,

- у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах,

- у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах,

- інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів доручити дізнавачам сектору дізнання відділу поліції № 1 Полтавського РУП Головного управління Національної поліції в Полтавській області: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали 30 днів з дня її ухвалення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1