Справа № 632/197/26
провадження № 1-кс/632/46/26
У Х В А Л А

Іменем України

25 лютого 2026 р. м. Златопіль

Слідчий суддя Златопільського міськрайонного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавача СД ВП №1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному 15 січня 2026 року до ЄРДР за № 0000005, за ознаками кримінального правопорушення - проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач СД ВП №1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Златопільського відділу Лозівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , який призначений в даному кримінальному провадженніі, про надання тимчасового доступу до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження якого - АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , з можливістю перенаправлення для подальшого вилучення зазначеної інформації на електронному носії чи на паперовому носії до м. Харкова, що має доказове значення по справі, та можливості отримання (вилучення) інформації зазначеної у клопотанні на паперовому або цифровому носіях, а саме:

- документів, що містяться в справах юридичного оформлення карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме документів: заяв на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;

- первинних документів, які свідчать про зарахування на картковий рахунок № НОМЕР_2 , та зняття з нього грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із зазначенням адрес їх розташування та обов`язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки) з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно);

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно) на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента;

- відомості щодо Fingerprint (цифрового відбитку пристрою), за допомогою якого здіи?снено вхід до Web-банкінгу та підтверджено операціі?, щодо транзакціи? по банківському рахунку, який обслуговується картковим рахунком № НОМЕР_2 в період з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно);

- інформацію відносно GPS координат пристроі?в з яких здіи?снювався вхід до Web-банкінга, ІР-адрес, Мас-адреси чи змінювався фінансовии? номер, якии? приєднании? до банківського рахунку, який обслуговується картковим рахунком № НОМЕР_2 в період з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно);

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по банківському рахунку, який обслуговується картковим рахунком № НОМЕР_2 та відомостеи? стосовно ІР-адрес, GPS координат, з яких здіи?снювався хід в Web-банкінг та іншоі? наявноі? інформаціі? про безпосереднє місце здіи?снення авторизаціі? в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку.

В обґрунтування клопотання дізнавач зазначив, що в провадженні СВ ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області перебуває кримінальне провадження №0000005 від 15.01.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 14.01.2026 невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 4000,00 гривень, які заявник перевів зі свого карткового рахунку банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 на картковий рахунок банку № НОМЕР_2 під приводом проведеного ремонту автомобіля, в результаті телефонної розмови за номером телефону НОМЕР_4 , чим завдала ОСОБА_5 матеріального збитку на вказану суму.

Під час досудового розслідування в якості потерпілого допитано ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який показав, що 14.01.2026 приблизно об 11.00, за попередньою домовленістю під час телефонної розмови з майстром СТО ОСОБА_6 , автомобільний транспорт потерпілого було привезено та залишено на території СТО за адресою: АДРЕСА_2 , для проведення обговорених ремонтних робіт. В подальшому, 14.01.2026 приблизно о 16:34 на номер телефону НОМЕР_5 , яким користується ОСОБА_5 , надійшов дзвінок з невідомого номеру телефону НОМЕР_4 від невстановленої особи, яка назвалась представником СТО та повідомила потерпілому про необхідність проведення грошового переказу начебто в рахунок проведених ремонтних робіт автомобільного транспорту, після чого 14.01.2026 о 16:39 ОСОБА_5 за допомогою мобільного додатку провів грошовий переказ на суму 4000,00 гривень зі свого карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 на наданий невстановленою особою картковий рахунок № НОМЕР_2 . В подальшому, при спілкуванні ОСОБА_5 з майстром СТО ОСОБА_6 , потерпілому стало відомо, що інших працівників на вказаному СТО немає, а також те, що невстановлена особа з номеру телефону НОМЕР_4 також попередньо телефонувала ОСОБА_6 із запитом про номер телефону, яким користується ОСОБА_5 . Діями невстановленої особи ОСОБА_5 заподіяно матеріальну шкоду на суму 4000,00 гривень.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , показав, що 14.01.2026 приблизно об 11.00, за попередньою домовленістю під час телефонної розмови, на територію СТО за адресою: АДРЕСА_2 , привезено та залишено автомобільний транспорт ОСОБА_5 для проведення обговорених ремонтних робіт. 14.01.2026 приблизно о 16:28 на номер телефону НОМЕР_6 , яким користується ОСОБА_6 , надійшов телефонний дзвінок з невідомого номеру телефону НОМЕР_4 від невстановленої особи, на прохання якої ОСОБА_6 продиктував номер телефону, яким користується ОСОБА_5 . В подальшому ОСОБА_6 стало відомо від ОСОБА_5 , що йому телефонувала невстановлена особа з номеру телефону НОМЕР_4 , назвавшись представником СТО, та повідомила потерпілому про необхідність проведення грошового переказу начебто в рахунок проведених ремонтних робіт автомобільного транспорту, після чого ОСОБА_5 провів грошовий переказ в сумі 4000,00 гривень на наданий йому картковий рахунок.

Згідно банківського міжнародного ідентифікаційного номеру (BIN) та сервісу визначення банку ІНФОРМАЦІЯ_5 що знаходиться у відкритому доступі для користувачів мережі Інтернет, банківська картка № НОМЕР_2 видана в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

19.01.2026 надано запит до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , для отримання інформації щодо відкриття та обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 .

На вказаний запит отримано відповідь від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , про те, що запитувана інформація є банківською таємницею, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Отримати вищевказану інформацію без застосування заходу забезпечення кримінального провадження, а також в інший спосіб неможливо через те, що згідно ст. 32 Конституції України не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом.

Окрім того, вилучення вищевказаної інформації є необхідним для досягнення мети по кримінальному провадженню, а саме встановлення особи правопорушника або осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення - проступку. Отримання вказаної інформації, в сукупності з іншою інформацією, надає можливість досудовому розслідуванню провести її аналіз з метою встановлення відомостей щодо осіб, які причетні до скоєння кримінального правопорушення - проступку.

Крім того, дізнавач зазначає, що дане клопотання необхідно розглянути за відсутністю сторони, у володінні якої знаходиться вказана вище інформація, оскільки є достатні підстави свіжіти, що до зазначеної інформації можуть мати доступ сторонні особи, таким чином в разі будь-якого зволікання з її вилученням, будуть створені можливості для їх втрати, тобто існує реальна загроза для їх зміни та знищення, що в подальшому унеможливить прийняття законного рішення по даному провадженню.

Прокурор та дізнавач у судове засідання не з`явилися, надали заяви про проведення розгляду клопотання за їх відсутності, клопотання підтримують та просять задовольнити.

Розгляд клопотання здійснюється з викликом представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться документи, оскільки в матеріалах клопотання недостатньо підстав вважати, що існує реальна загроза зміни чи знищення вказаних документів, що повинно узгоджуватися із ч.4 ст. 163 КПК України, за обґрунтованим клопотанням слідчого.

Представник особи, у володінні якої перебувають документи, в судове засідання не з`явився, хоча про день, час та місце розгляду клопотання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Враховуючи неявку визначених слідчим суддею учасників провадження з боку сторони обвинувачення, фіксування судового засідання технічними засобами не здійснювалося на підставі ч.4 ст.107 КПК України.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя доходить наступного висновку.

З урахуванням того, що лише за аналізом вказаних даних можливо отримати відомості про особу (осіб), яка заволоділа грошовими коштами, дізнавач просить надати тимчасовий доступ до зазначених вище даних, оскільки в інший спосіб неможливо встановити обставини вчинення кримінального правопорушення.

Внесене клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, матеріали, додані до клопотання, містять достатні дані про здійснення дізнавачем досудового розслідування у кримінальному провадженні, зареєстрованому у ЄРДР 17 листопада 2025 року за № 0000111.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститися в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачає, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.

Зокрема такою таємницею є відомості про: банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Дослідивши надані матеріали, вважаю, що прокурор та дізнавач довели можливість використання в якості доказів вказаних вище відомостей.

Крім того, слідчий суддя доходить висновку, що лише дослідивши наведені дані, можливо встановити особу або осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України, оскільки в інший спосіб цього зробити неможливо.

Зважаючи на вищевказані обставини, те, що документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких, просить надати дізнавач перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні №0000005, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо, доходжу висновку, що клопотання є законним і обґрунтованим, а тому підлягає задоволенню.

Виходячи з вищенаведеного, керуючись ч.2 ст.93, ст. 107, ч.1 ст.131, ст.ст. 107, 159-161, п.7 ч.1 ст.162, ст.ст.163-164 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача СД ВП №1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ дізнавачу СД ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження якого - АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , з можливістю перенаправлення для подальшого вилучення зазначеної інформації на електронному носії чи на паперовому носії до м. Харкова, що має доказове значення по справі, та можливості отримання (вилучення) інформації зазначеної у клопотанні на паперовому або цифровому носіях, а саме:

- документів, що містяться в справах юридичного оформлення карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме документів: заяв на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;

- первинних документів, які свідчать про зарахування на картковий рахунок № НОМЕР_2 , та зняття з нього грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із зазначенням адрес їх розташування та обов`язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки) з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно);

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно) на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента;

- відомості щодо Fingerprint (цифрового відбитку пристрою), за допомогою якого здіи?снено вхід до Web-банкінгу та підтверджено операціі?, щодо транзакціи? по банківському рахунку, який обслуговується картковим рахунком № НОМЕР_2 в період з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно);

- інформацію відносно GPS координат пристроі?в з яких здіи?снювався вхід до Web-банкінга, ІР-адрес, Мас-адреси чи змінювався фінансовии? номер, якии? приєднании? до банківського рахунку, який обслуговується картковим рахунком № НОМЕР_2 в період з 14.01.2026 по 09.02.2026 (включно);

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по банківському рахунку, який обслуговується картковим рахунком № НОМЕР_2 та відомостеи? стосовно ІР-адрес, GPS координат, з яких здіи?снювався хід в Web-банкінг та іншоі? наявноі? інформаціі? про безпосереднє місце здіи?снення авторизаціі? в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку.

Встановити строк дії даної ухвали слідчого судді один місяць до 25.03.2026 включно.

Роз`яснити уповноваженому представнику акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження якого - АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що у разі невиконання даної ухвали про тимчасовий доступ до документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі даної ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1