Єдиний унікальний номер 728/295/26
Кримінальне провадження 1-кс/728/29/26
У Х В А Л А

ПРО ТИМЧАСОВИЙ ДОСТУП ДО ІНФОРМАЦІЇ, ЯКА МІСТИТЬ ОХОРОНЮВАНУ ЗАКОНОМ ТАЄМНИЦЮ

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 лютого 2026 року місто Бахмач

Слідчий суддя Бахмацького районного суду ОСОБА_1 ,

за участі

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Бахмач клопотання дізнавача СД ВП № 1(м. Бахмач) Ніжинського районного управляння поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів (інформації, яка містить охоронювану законом таємницю) у кримінальному провадженні, відомості про яке 11.02.2026 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 Кримінального кодексу України (далі також КК України),

У С Т А Н О В И В :

дізнавач СД ВП № 1 (м. Бахмач) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів (інформації, яка містить охоронювану законом таємницю) щодо банківської картки № НОМЕР_1 , що перебуває у володінні АT КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Клопотання мотивоване тим, що у провадженні СД ВП №1 (м. Бахмач) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області знаходиться кримінальне провадження, відомості про яке 11.02.2026 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань (далі також ЄРДР) під № 0000018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 КК України.

Зазначає, що 11.02.2026 до ВП № 1 (м. Бахмач) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_1 , про те, що 02.02.2026 у соціальній мережі Facebook він побачив оголошення про продаж автомобіля Nissan Navara, де під час переписки в застосунку Messenger домовився про придбання зазначеного транспортного засобу. При цьому 08.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 17 300,00 гривень на банківську карту банку АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_1 , 08.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 24 700,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_2 , 09.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 19 992,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_3 , 09.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 20 000,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_4 , 10.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 20 090,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_5 .

Станом на 11.02.2026 замовлений автомобіль ОСОБА_4 не отримав, гроші йому також не повернуто, на телефонні дзвінки за номером НОМЕР_6 невідомий не відповідає, що свідчить про наявність ознак заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 шахрайським шляхом.

Вищевказані дії попередньо кваліфіковано за частиною першою статті 190 КК України.

У ході досудового розслідування було встановлено, що особа, яка може бути причетна до вказаного кримінального проступку, користується банківською карткою № НОМЕР_1 емітованою АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_7 , ЄДРПОУ НОМЕР_8 ).

При цьому, оскільки емітований платіжний інструмент є власністю АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , в органу досудового розслідування є об`єктивні підстави вважати, що вказана юридична особа є володільцем інформації про відкриття карткового рахунку і документів, що були подані під час відповідного звернення за його відкриттям, а також відомостей про всі фінансові операції, які було проведено з його використанням. Згадані інформація та документи є охоронюваною законом (банківською) таємницею.

Також наголошував, що такі відомості мають обмежений термін зберігання та вказував на можливість їх знищення у зв`язку із закінченням строку зберігання.

У зв`язку з чим, просив здійснювати розгляд поданого клопотання з урахуванням положень частини другої статті 163 КПК України, а також без участі дізнавача та прокурора.

Відповідно, з урахуванням вимог частини четвертої статті 107 КПК України, технічні засоби фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не застосовувались.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, слідчий суддя приходить до таких висновків.

Перш за все слідчий суддя враховує, що тимчасовий доступ до речей і документів є одним з видів заходів забезпечення кримінального провадження.

Статтею 132 КПК встановлені загальні правила їх застосування, зокрема, їх застосування не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:

- існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

- потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні сторони обвинувачення;

- може бути виконане завдання, для виконання якого сторона обвинувачення звертається із клопотанням.

Згідно з частиною першою статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до частини п`ятої статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

- перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

- самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

- не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Якщо ж вони містять таку таємницю, сторона має довести можливість використання цих відомостей як доказів, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів (частина шоста статті 163 КПК України).

Щодо існування обґрунтованої підозри у вчиненні кримінального правопорушення.

Як вбачається з матеріалів клопотання, 11.02.2026 до ЄРДР були внесені відомості щодо ймовірного вчинення кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 КК України, та, відповідно, розпочато досудове розслідування кримінального провадження № 0000018.

Згідно з витягом з ЄРДР від 11.02.2026, до групи процесуальних керівників у даному кримінальному провадженні включено прокурорів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , а у групу дізнавачів входять ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_3 та ОСОБА_11 .

Згідно з рапортом СІП ВП № 1 (м. Бахмач) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області від 11.02.2026, надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жителя АДРЕСА_1 , за змістом якої останній повідомив, що 02.02.2026 у соціальній мережі Facebook побачив оголошення про продаж автомобіля Nissan Navara, де під час переписки в застосунку Messenger домовився про придбання зазначеного транспортного засобу. При цьому 08.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 17 300,00 гривень на банківську карту банку АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_1 , 08.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 24 700,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_2 , 09.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 19 992,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_3 , 09.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 20 000,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_4 , 10.02.2026 здійснив переказ грошей у розмірі 20 090,00 гривень на банківську карту банку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_5 .

Станом на 11.02.2026 замовлений автомобіль ОСОБА_4 не отримав, гроші йому також не повернуто, на телефонні дзвінки за номером НОМЕР_6 невідомий не відповідає, що свідчить про наявність ознак заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 шахрайським шляхом.

У контексті викладеного варто врахувати, що законодавець не розкриває значення терміну обґрунтована підозра, водночас, у відповідності до практики Європейського суду з прав людини (далі також ЄСПЛ), такий термін означає, що існують факти або інформація, які можуть переконати об`єктивного спостерігача наприклад у тому, що особа, про яку йдеться, могла вчинити правопорушення (рішення у справах Нечипорук і Йонкало проти України від 21.04.2011, § 175; Фокс, Кемпбелл і Гартлі проти Сполученого Королівства від 30.08.1990, § 32) або наявні докази, які об`єктивно пов`язують підозрюваного з певним злочином, і вони не повинні бути достатніми, щоб забезпечити засудження, але мають бути достатніми, щоб виправдати подальше розслідування або висунення звинувачення (рішення у справах Мюррей проти Об`єднаного Королівства від 28.10.1994).

Повертаючись до фактичних обставин цієї справи, згідно з частиною першою статті 190 КК України передбачено кримінальну відповідальність за заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство).

При цьому досліджені докази вказують на наявність обґрунтованої підозри щодо вчинення стосовно ОСОБА_4 дій, які містять ознаки шахрайства за допомогою, у тому числі, й банківської картки № НОМЕР_1 , емітованої АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні.

Враховуючи характер та тяжкість кримінального правопорушення, слідчий суддя переконаний, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який йдеться в клопотанні дізнавача.

Можливість виконання завдання, з метою виконання якого дізнавач звертається із клопотанням.

За допомогою отримання тимчасового доступу до речей та документів, вказаних у клопотанні дізнавача, може бути виконане завдання, для виконання якого останній звернувся із відповідним клопотанням, а саме для забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінально правопорушення.

Водночас слідчий суддя враховує, що події, які стали підставою для порушення кримінального провадження, відбувалися з 02.02.2026 по 10.02.2026, а дізнавачем ставиться питання про тимчасовий доступ до інформації про рух коштів та інші дії з платіжним інструментом за період з 01.02.2026 по час вилучення інформації, що перебуває у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

При цьому не наведено аргументів та доказів, щоб обумовлювали б необхідність доступу за такий період.

Отримати інформацію неможливо без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження.

Відповідно до частин першої, другої статті 51 Закону України Про банки і банківську діяльність від 07.12.2000 № 2121-III (далі також Закон № 2121-ІІІ) для здійснення банківської діяльності банки, зокрема, відкривають та ведуть банківські рахунки для фізичних осіб у гривнях. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах.

За змістом частини другої статті 60 Закону № 2121-ІІІ банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України та інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з пунктом 3.1 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 (із змінами та доповненнями) (далі також Правила), банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або з його письмового дозволу в обсязі, визначеному в такому письмовому запиті або дозволі.

Пунктом 3.5 згаданих Правил визначено, що банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

Таким чином, відомості та інформація, що перебуває у розпорядженні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , містять банківську таємницю, а тому можуть бути вилучені виключно на підставі ухвали слідчого судді, шляхом вилучення у банківській установі з розкриттям банківської таємниці.

Ці документи перебувають у володінні відповідної особи.

Статтею 2 Закону № 2121-ІІІ визначено, що банківські рахунки рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів.

Отже, веденням банківського рахунку займається банк, у якому такий рахунок відкрито.

Пунктом 9 Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 162, передбачено, що надавач платіжних послуг відкриває рахунок користувачу лише після здійснення заходів належної перевірки користувача (власника рахунку/представника власника рахунку/довіреної особи/розпорядника рахунку/особи, яка відкриває рахунок на користь третьої особи), передбачених Законом України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та нормативно-правовими актами Національного банку з питань фінансового моніторингу. Ідентифікація та верифікація клієнта не здійснюється в разі вчинення правочинів між банками, зареєстрованими в Україні.

За змістом пункту 60 зазначеної Інструкції, фізична особа повинна:

1) пред`явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Фізична особа-резидент додатково повинна пред`явити документ із РНОКПП;

2) заповнити заяву про відкриття поточного рахунку. Фізична особа, яка займається підприємницькою та/або незалежною професійною діяльністю, зобов1язана зазначити про свій статус підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, у заяві про відкриття поточного рахунку у реквізиті "Додаткова інформація".

Між банком і клієнтом укладається в письмовій формі договір банківського рахунку.

Зважаючи на той факт, що АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 надає споживачам банківські послуги, є об`єктивні підстави вважати, що вказана юридична особа є володільцем інформації як про користувача банківської картки № НОМЕР_1 та і про рух коштів за таким платіжним інструментом.

Самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Під час досудового розслідування встановлено, що на банківську картку № НОМЕР_1 здійснено переказ коштів, які в розумінні кримінального закону є предметом кримінального правопорушення за частиною першою статті 190 КК України і, відповідно, подальша доля таких коштів, як і причетність володільця банківської картки № НОМЕР_1 до ймовірного неправомірного заволодіння зазначеними коштами, є важливими обставинами у кримінальному провадженні.

Документи містять охоронювану законом таємницю, при цьому, дізнавачем доведено можливість використання цих відомостей як доказів, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Статтями 60, 61 Закону № 2121-ІІІ передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та на банки покладається обов`язок забезпечити збереження банківської таємниці.

А згідно з пунктами 4.1, 4.2 Правил, вилучення (виїмка) речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі ухвала) та в порядку і з дотриманням вимог глави 15 розділу II Кримінального процесуального кодексу України. Банк зобов`язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі слідчого судді, суду речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, особі, зазначеній в ухвалі.

Вказаному кореспондують положення пункту 5 частини першої статті 162 КПК України, за змістом яких, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Отже, слідчий суддя погоджується, що отримана в установленому кримінальним процесуальним законом порядку інформація, а саме шляхом отримання дозволу на тимчасовий доступ, може бути використана як доказ у кримінальному провадженні № 0000018 на підтвердження обставин, які мають суттєве значення для справи.

Враховуючи викладене, слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення вказаного клопотання.

Керуючись статтями 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В:

1. Клопотання дізнавача СД ВП № 1 (м. Бахмач) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, відомості про яке 11.02.2026 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 Кримінального кодексу України задовольнити частково.

2. Надати дізнавачам СД ВП № 1 (м. Бахмач) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 і ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_7 , ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 (адреса для листування: АДРЕСА_3 ), з можливістю їх вилучення, а саме:

- документи, передбачені інструкцією Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, щодо відкриття, використання та, у випадку припинення дії договорів, закриття рахунка № НОМЕР_1 , а також інформації про власника вказаного рахунку, документів, на підставі яких було відкрито вказаний рахунок;

- надати інформацію щодо відкриття інших банківських рахунків на власника рахунку № НОМЕР_1 . У разі наявності зазначити номера рахунків та дати їх відкриття;

- копію заяви-анкети, копії особистих документів, доручень на право розпоряджатися коштами, що надавались іншим клієнтам власником рахунку № НОМЕР_1 до АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 при відкритті рахунку(ків);

- рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , а також по інших рахунках, відкритих на власника рахунку № НОМЕР_1 , в період з 02.02.2026 по час надання інформації та проведення тимчасового доступу, з розшифруванням, а саме із зазначенням транзакцій за цими рахунками, (вказавши контрагентів та суми платіжних операцій), платіжних-терміналів, платіжних пристроїв та(або) програмно-технічних комплексів самообслуговування, за допомогою яких проводилися операції по зарахуванню, переказу та зняттю коштів з рахунків, місцезнаходження об`єктів (банкоматів), через які проводилося виведення грошових коштів у готівку, із зазначенням конкретних номерів банкоматів, часу проведення операцій по зняттю грошових коштів, фото зображенням осіб, які знімали готівку та грошових сум, які виводилися в готівку, у період з 02.02.2026 по час надання інформації та проведення тимчасового доступу.

3. Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховується з дня постановлення ухвали слідчим суддею (до 14.03.2026 включно).

4. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями частини першої статті 166 КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_1