Справа № 601/475/26
Провадження № 1-кс/601/138/2026
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 березня 2026 року місто Кременець

Слідчий суддя Кременецького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавача сектору дізнання Кременецького районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Кременецької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про здійснення тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, -

УСТАНОВИВ:

Дізнавач сектору дізнання Кременецького районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про здійснення тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та знаходиться у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

З клопотання вбачається, що сектором дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за №0000053 від 20.02.2026, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

20.02.2026 року до Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 про те, що 11.10.2025 невідома особа, користуючись конфіденційною інформацією, а саме анкетними даними заявника, оформила кредит в банківських установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на загальну суму 150 000 грн.

В ході досудового розслідування встановлено, що 11.10.2025 до ОСОБА_5 зателефонувала невідома особа, яка під час телефонної розмови представилася працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Також ОСОБА_5 було повідомлено, про необхідність оновлення персональних даних, у зв`язку із блокуванням банківських рахунків. Після того як ОСОБА_5 погодився, йому повторно зателефонувала невідома особа, яка в під час розмови представилася менеджером зазначеного банку. Розмова тривала близько 30 хв. та відбувалася в режимі відеозв`язку.

Упродовж розмови ОСОБА_5 виконував дії продиктовані невідомою особою, а саме: здійснював рухи головою в різні боки з метою верифікації для оновлення даних у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а також повідомив марку та модель свого мобільного телефону.

Через деякий час ОСОБА_5 стало відомо, що на його ім`я відкрито кредити в таких банківських установах:

11.10.2025 року відкрито кредит на суму 100 000 грн., в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

11.10.2025 року відкрито кредит на суму 49 000 грн., в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

11.10.2025 року відкрито кредит на суму 999 грн., в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

ОСОБА_5 повідомив, що кредитних зобов`язань перед вищевказаними банківськими установами не мав, клієнтом зазначених банків раніше не був.

Таким чином, невідома особа, представившись працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » маючи достатній обсяг інформації про ОСОБА_5 , незаконно оформила на його ім`я кредит у вищевказаних банках на загальну суму 150 000 грн.

З метою отримання доказів та достатніх, повних фактичних відомостей щодо даної події, а також виконуючи завдання щодо всебічного, повного і неупередженого розслідування кримінального правопорушення, виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації, що містить охоронювану законом таємницю та знаходиться у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

В судове засідання дізнавач ОСОБА_3 не з`явилася, додавши до клопотання про розгляд клопотання без її участі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, хоча про час та місце був повідомлений належним чином.

Явка слідчого та прокурора до суду для розгляду даного клопотання не визнавалась обов`язковою, а тому слідчий суддя вважає за можливе провести розгляд даного клопотання у відсутність осіб, які його подали.

Згідно норми частини 4 статті 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до частини 5 статті 163 КПК України встановлено, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Як вбачається із змісту частин 3, 4 статті 165 КПК України, особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і оригіналів або копій документів, зобов`язана залишити володільцю речей і оригіналів або копій документів опис речей і оригіналів або копій документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених оригіналів документів. Копії документів, які вилучаються або оригінали яких вилучаються, виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

Дані документи відповідно до п. 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до кола документів, що містять охоронювану законом таємницю, але в інший спосіб, ніж отримати тимчасовий доступ до цих документів, встановити суттєві обставини у кримінальному провадженні, не представляється за можливе, а тому слід надати тимчасовий доступ до цих документів.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що іншими способами одержати докази, які мають значення для встановлення осіб, що вчинили кримінальне правопорушення, на даний час не є можливим, слідчий суддя приходить до переконання про підставність і обґрунтованість клопотання, а відтак про його задоволення.

Враховуючи викладене та керуючись статтями 110, 163 165, 309, 369 372 та 395 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, в період часу 00:00 год. 11.10.2025 по термін дії ухвали з можливістю її вилучення, і яка знаходиться у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

- належним чином засвідчених копій, виписок руху коштів з розшифровкою (вказівкою контрагентів, кодів ЄРДПОУ, призначень платежів, залишку на рахунку, анкетних даних невідомої особи та інше) по банківським рахункам, які відкриті на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ), особових рахунків (карткових рахунків), на які відбувалося перерахування грошових коштів, або з яких надходили грошові кошти, в період часу з 00:00 год. 11.10.2025 року по термін дії ухвали, в паперовому та електронному вигляді;

- завірених копій договорів про відкриття банківських (карткових) рахунків ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ) в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунків відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ), із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу 11.10.2025 по термін дії ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з триманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , за період часу з 05.11.2025 по термін дії ухвали;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ), за період часу з 11.10.2025 по термін дії ухвали;

- відомості, які містять ідентифікуючу інформацію про пристрій за допомогою якого могли б здійснюватися операції зі зняття грошей та місце (адресу) перебування невідомої особи, яка здійснювала операції по карткових рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ) в період часу 00:00 год. 11.10.2025 по термін дії ухвали в паперовому та електронному вигляді;

- анкетні відомості про особу власника карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритого на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ), а саме: число, місяць та рік народження особи, фактичне місце проживання, за наявності копію паспорту, фото особи, та копію договору про умови та правила надання банківських послуг договір приєднання;

- документи до кредитного договору (кредитних зобов`язань), укладеного 11.10.2025 року на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП (ІПН) НОМЕР_2 ), а також усіх документів, поданих для його оформлення, у тому числі анкет, заяв, додатків, матеріалів фото- та відеоверифікації, записів телефонних розмов, електронного листування, внутрішніх рішень щодо погодження кредиту;

- інформацію щодо ІР-адрес, MAC-адрес, IMEI, технічних характеристик пристрою, лог-фа йлів, часу входу до системи, геолокаційних даних, способу ідентифікації особи, способу підписання договору (КЕП, одноразовий пароль, SMS-підтвердження тощо), а також інші відомості та документи, що стосуються укладення та виконання зазначеного кредитного договору, з можливістю отримання інформації як у паперовому, так і в електронному вигляді.

Тимчасовий доступ надати: начальнику сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області начальнику сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_6 ; дізнавачу сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; дізнавачу сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; старшому дізнавачу сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_9 ; дізнавачу сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; дізнавачу сектору дізнання Кременецького РВП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_10 .

Строк дії ухвали два місяці з дня оголошення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів ( ч. 1 ст. 166 КПК України).

Ухвала є остаточною та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1