Справа № 646/965/25
№ провадження 1-кс/646/2765/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 листопада 2025 року м. Харків

Слідчий суддя Основ`янського районного суду міста Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання начальника відділення № 3 СВ Куп`янського відділу поліції Головного управління Національної поліції України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000145 від 22.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 185 Кримінального кодексу України,

У С Т А Н О В И В :

Слідчий у кримінальному провадженні звернулася до слідчого судді з клопотанням, погодженим начальником Шевченківського відділу Куп`янської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, посилаючись на те, що 21.01.2025 до чергової частини ВПД № 1 Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_5 про те, що невідома особа у період часу з 19.01.2025 по 20.01.2025 здійснила крадіжку грошових коштів з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у сумі 2 070 488, 00 грн.

Відомості за цим повідомленням 22.01.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000145 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 185 Кримінального кодексу України.

У ході досудового розслідування встановлено, що 20.01.2025 потерпіла ОСОБА_5 , яка користується фінансовим номером НОМЕР_2 , мала намір зайти до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак він був заблокований. Звернувшись до відділення банку, додаток розблокували та встановили, що з її рахунку зникли 2 070 488, грн.

Відповідно до отриманих у ході досудового розслідування даних, встановлено наступні несанкціоновані перекази грошових коштів з картки ОСОБА_5 , які вона особисто не здійснювала, а саме:

-100 000 гривень 19.01.2025 о 23.42, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.43, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.44, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.49, 260 000 гривень 20.01.2025 о 02.13 - перераховано на банківський рахунок НОМЕР_3 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »);

-25 000 гривень 20.01.2025 о 00.04, 100 000 гривень 20.01.2025 о 00.08,

100 000 гривень 20.01.2025 о 01.07, 100 000 гривень 20.01.2025 о 02.01, 300 000 гривень 20.01.2025 о 02.12 - перераховано на банківський рахунок НОМЕР_4 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »);

-2 770 гривень 20.01.2025 о 01.23 перераховано на картку № НОМЕР_5 ;

-100 000 гривень перераховано на рахунок НОМЕР_6 ;

-15 000 гривень 19.01.2025 о 23.36, 50 000 гривень 19.01.2025 о 23.38,

50 000 гривень 19.01.2025 о 23.39, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.40,

100 000 гривень 19.01.2025 о 23.40, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.42, 260 000 гривень 20.01.2025 о 02.15 - перераховано на банківський рахунок НОМЕР_7 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »).

Станом на теперішній час відомості про проведення Банком перевірки щодо неправомірного списання грошових коштів відсутні.

Відповідно до статті 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та статті 11 Закону України «Про захист прав споживачів», банк зобов`язаний забезпечити належний захист прав клієнтів, у тому числі у випадках викрадення грошових коштів.

З метою проведення службового розслідування представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом неправомірного перерахування коштів в сумі 2 070 488 гривень з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (ІПН НОМЕР_10 ) та отримання органом досудового розслідування СВ Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області матеріалів службового розслідування з метою їх долучення до матеріалів кримінального провадження та встановлення механізму вчинення злочину, Куп`янською окружною прокуратурою до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у порядку ст. 93 КПК України скеровано запит.

Представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було розглянуто вищевказаний запит та повідомлено, що результати службових перевірок можна отримати в порядку ст. 15 КПК України (ухвала про тимчасовий доступ до речей і документів).

У зв`язку з чим, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме щодо результатів службової (службових) перевірок за фактом неправомірного перерахування коштів в сумі 2 070 488 гривень з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (ІПН НОМЕР_10 ), що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), юридична та фактична адреса: АДРЕСА_1 , та мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні; в інший спосіб неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних відомостей, у зв`язку з чим необхідно отримати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних матеріалів для використання їх під час досудового розслідування.

Відповідно до вимог ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Прокурор та слідчий клопотання підтримали та наполягали на його задоволенні, надавши заяви про розгляд клопотання у їх відсутність.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до суду не з`явився з невідомих причин, хоча належним чином був повідомлений про час та місце розгляду клопотання слідчого шляхом надсилання судом повідомлення на його офіційну електронну адресу, яке згідно довідки, сформованої автоматизованою системою документообігу суду успішно доставлено до електронної скриньки банку. Будь-яких заперечень проти клопотання слідчого до суду не надав.

У відповідності до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться документи чи речі, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

У зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснювалося.

Слідчий суддя, вивчивши клопотання та дослідивши додані до нього матеріали кримінального провадження, оцінивши в сукупності всі обставини, дійшов висновку про його задоволення.

Як передбачено частинами 5, 6 і 7 статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи, зокрема, перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За положеннями п.5 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Встановлено, що відомості за вищезазначеним фактом викрадення грошових коштів з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у сумі 2 070 488, 00 грн. за заявою ОСОБА_5 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № № 0000145 від 22.01.2025 за попередньою кваліфікацією кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 185 Кримінального кодексу України.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що 05.10.2024 на її картковий рахунок, відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , надійшла виплата одноразової грошової допомоги у разі загибелі військовослужбовців ЗСУ її чоловіка ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , у розмірі 2 400 000, 00 грн. Карта була прив`язана до мобільного номеру НОМЕР_2 , на який 20.01.2025 надійшло смс-повідомлення про необхідність підтвердження транзакції на суму 25 000, 00 грн. Оскільки вона жодних транзакцій не здійснювала, вирішила зайти в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак він був заблокований. Звернувшись до відділення банку, вона відновила доступ до додатку, однак виявила, що з рахунку зникли кошти у сумі 2 070 488 грн. При цьому, вона нікому не надавала даних щодо своє платіжної картки, не здійснювала жодних переходів за посиланням в мережі інтернет тощо.

Відповідно до отриманих у ході досудового розслідування даних, встановлено наступні несанкціоновані перекази грошових коштів з картки ОСОБА_5 , які вона особисто не здійснювала, а саме:

-100 000 гривень 19.01.2025 о 23.42, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.43, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.44, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.49, 260 000 гривень 20.01.2025 о 02.13 - перераховано на банківський рахунок НОМЕР_3 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »);

-25 000 гривень 20.01.2025 о 00.04, 100 000 гривень 20.01.2025 о 00.08,

100 000 гривень 20.01.2025 о 01.07, 100 000 гривень 20.01.2025 о 02.01, 300 000 гривень 20.01.2025 о 02.12 - перераховано на банківський рахунок НОМЕР_4 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »);

-2 770 гривень 20.01.2025 о 01.23 перераховано на картку № НОМЕР_5 ;

-100 000 гривень перераховано на рахунок НОМЕР_6 ;

-15 000 гривень 19.01.2025 о 23.36, 50 000 гривень 19.01.2025 о 23.38,

50 000 гривень 19.01.2025 о 23.39, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.40,

100 000 гривень 19.01.2025 о 23.40, 100 000 гривень 19.01.2025 о 23.42, 260 000 гривень 20.01.2025 о 02.15 - перераховано на банківський рахунок НОМЕР_7 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »).

Станом на теперішній час відомості про проведення Банком перевірки щодо неправомірного списання грошових коштів у розпорядженні органу досудового розслідування відсутні.

Відповідно до статті 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та статті 11 Закону України «Про захист прав споживачів» банк зобов`язаний забезпечити належний захист прав клієнтів, у тому числі у випадках викрадення грошових коштів.

З метою проведення службового розслідування представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом неправомірного перерахування коштів в сумі 2 070 488 гривень з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (ІПН НОМЕР_10 ) та отримання органом досудового розслідування СВ Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області матеріалів службового розслідування з метою їх долучення до матеріалів кримінального провадження та встановлення механізму вчинення злочину, Куп`янською окружною прокуратурою до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у порядку ст. 93 КПК України скеровано запит.

Представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за результатами розгляду запиту повідомлено, що результати службових перевірок можна отримати в порядку ст. 15 КПК України (ухвала про тимчасовий доступ до речей і документів).

Таким чином, для доведення обставин, що мають значення для кримінального провадження, а саме для встановлення факту вчинення крадіжки відносно ОСОБА_5 , механізму вчинення правопорушення, встановлення осіб, причетних до його вчинення, необхідно отримати тимчасовий доступ до матеріалів службового розслідування, проведеного представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом неправомірного перерахування коштів в сумі 2 070 488 гривень у період часу з 19.01.2025 до 20.01.2025 з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (ІПН НОМЕР_10 ).

Вивчивши клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та має важливе значення для розкриття злочину, викриття причетних осіб. Беручи до уваги неможливість отримання слідчим вищезазначеної інформації в інший спосіб, з метою повного, об`єктивного та неупередженого з`ясування всіх обставин справи, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання начальника відділення № 3 СВ Куп`янського відділу поліції Головного управління Національної поліції України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000145 від 22.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 185 Кримінального кодексу України задовольнити.

Надати дозвіл начальнику відділення №3 СВ Куп`янського РВП ГУНП України в Харківській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчому відділення №3 СВ Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 або за дорученням слідчого оперуповноваженому ВКП Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , оперуповноваженому ВКП Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому оперуповноваженому зонального сектору №3 ВКП Куп`янського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, а саме до:

- матеріалів службового розслідування, проведеного представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом неправомірного перерахування коштів в сумі 2 070 488 гривень у період часу з 19.01.2025 до 20.01.2025 з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (ІПН НОМЕР_10 ).

Зобов`язати уповноважених осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), юридична та фактична адреса: АДРЕСА_1 , виготовити на паперовому та/або електронному носії належним чином завіренні копій документів і направити до Регіонального відділення в м. Харкові АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична та фактична адреса: АДРЕСА_2 .

Строк дії ухвали встановити один місяць, тобто до 13.12.2025.

Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає та підлягає негайному виконанню після її проголошення.

Роз`яснити АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_1