Справа № 595/1172/25
Провадження № 1-кс/595/338/2025
У Х В А Л А

30 вересня 2025 року м. Бучач

Слідчий суддя Бучацького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Монастириського відділу Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, -

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Монастириського відділу Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 звернувся до суду в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2025 № 0000116, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі інформацію по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , а саме: відомості про особу на чиє ім`я зареєстрований банківський рахунок, із зазначенням її адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи; належним чином завірених роздруківок руху грошових коштів по банківському рахунку, за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025 із зазначенням повних номерів рахунків, або номерів банківських карток, на які відбувалося перерахування грошових коштів за період часу з 14.07.2025 по 14.08.20254; фото та відео записів осіб, які проводили зняття грошових коштів з банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025; стосовно адрес розташування банкоматів, відділень в яких проводили зняття грошових коштів із банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025; інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківського рахунку; інформації про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу мобільного додатку ATКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку; інформації із зазначенням IP-адрес, а також інформації про геопозиціонування пристрою (TAC/CID) під час входу в онлайн-банкінг мобільного додатку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025, із можливістю зробити копії з них.

Представник AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, хоча про день та час розгляду клопотання повідомлявся судом належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, однак подав до суду заяву, в якій просить клопотання розглянути без його участі.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку

Як вбачається із клопотання, 15.07.2025 близько 12:36 год. невідома особа, використовуючи номер телефону НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , шляхом зловживання довірою, представившись працівником AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », незаконно заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 60000 гривень, що належали ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці АДРЕСА_2 , які остання переказала із своєї банківської картки AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_5 на банківський рахунок НОМЕР_6 , в результаті чого ОСОБА_5 було заподіяно матеріальної шкоди.

Відомості про даний факт внесено 03.08.2025 в ЄРДР за №0000116 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 остання повідомила, що вона користується банківськими послугами AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та у неї наявний банківський рахунок AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_7 . 15.07.2025 коли ОСОБА_5 перебувала за місцем свого проживання, до неї зателефонувала невідома особа із номером мобільного телефону НОМЕР_8 , яка, представившись представником « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на ім`я ОСОБА_6 , запропонувала збільшити кредитний ліміт на банківських картках потерпілої, на що остання погодилася. В подальшому, діючи за вказівками ОСОБА_7 , ОСОБА_5 зайшла в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та вчинила дії по збільшенню кредитного ліміту на своїх картках. Особа на ім`я ОСОБА_6 говорила їй збільшити ліміт до 120 тис. грн, що вона і намагалася зробити, однак банк надав їй лише 35 тис., ймовірно, через відсутність офіційних доходів. В подальшому на банківську карту AT ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_9 , яка належить потерпілій, надійшли кредитні кошти на вищевказану суму. Після цього ОСОБА_6 сказала про те, що для активації цих коштів необхідно перекинути їх на карту другого банку, на що ОСОБА_5 відповіла, що зможе перекинути кошти на картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Крім, того до ОСОБА_5 також по даному факту телефонували із інших номерів телефону, а саме НОМЕР_10 та НОМЕР_11 , однак порядок їх надходжень вона не пригадує, оскільки пройшло багато часу.

В подальшому, спочатку із банківської карти потерпілої № НОМЕР_12 вона двома транзакціями за вказівкою ОСОБА_7 в сумі 3500 грн та 25 000 грн перекинула гроші на свою пенсійну банківську карту AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 , в подальшому із свої кредитної банківської карти AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 також двома транзакціями на суму 4000 грн та 29 000 грн перекинула ці кошти знову на свою пенсійну банківську карту AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 , після чого ОСОБА_5 повідомила дівчині на ім`я ОСОБА_6 , що їй не потрібно ніяких кредитів і попросила закрити їх, на що ОСОБА_6 відповіла, що для цього потрібно перекинути їх на будь-який рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб погасити ці кредити, на що ОСОБА_5 погодилася. Після цього ОСОБА_6 продиктувала потерпілій номер рахунку, а саме НОМЕР_6 , та пояснила, що ці гроші не можуть піти на інший рахунок, тільки на її, однак, що це був за рахунок, ОСОБА_5 не було відомо.

ОСОБА_5 засумнівалася і зателефонувала на гарячу лінію AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером телефону НОМЕР_13 , де обрала поспілкуватися із оператором. Зразу після цього до потерпілої зателефонували із номера телефону НОМЕР_14 та в ході розмови запитали з ким ОСОБА_5 спілкувалася, на що вона відповіла, що спілкувалася із оператором AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 , на дану відповідь особа на ім`я ОСОБА_6 сказала, що перетелефонує. Після цього одразу перетелефонувала, з якого саме телефону не пригадує, оскільки їх було декілька, та вищевказана особа запевняла, що гроші, які підуть на вищевказаний рахунок, не можуть піти на інший, оскільки там стоїть ім`я та прізвище потерпілої і що ці кошти підуть на погашення кредиту. Тоді ОСОБА_5 здійснила дві транзакції, а саме о 12:36 год. переказ на суму 10000 грн, а опісля 12:49 год. переказ на суму 50000 грн на рахунок НОМЕР_6 . Після цього із номеру НОМЕР_4 надійшло повідомлення про те, що: «Заявка на закриття рахунку оброблена, Рахунок кредитної карти успішно розірвано, Борг погашено. Баланс : 0.00 грн», та більше будь-яких дзвінків чи повідомлень їй не надходило.

01.08.2025 під час того, як ОСОБА_5 перебувала за місцем свого проживання, від AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у додатку вона отримала смс-повідомлення, що із її рахунку було списано 669 гривень за використання кредитного ліміту, що її дуже здивувало. В подальшому вона вирішила звернутися у відділення банку в м. Бучач, де їй надали виписки по всіх її рахунках, для подальшого звернення в поліцію.

ОСОБА_5 додала, що в подальшому в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в транзакціях вона помітила, що коли перекидала вищевказані 60 000 грн на рахунок НОМЕР_6 , там було вказано її як одержувача, однак ідентифікаційний код був вказаний НОМЕР_15 , тоді як її особистий код НОМЕР_16 .

На даний час протиправне діяння, вчинене невстановленою особою, кваліфіковане за ч. 1 ст. 190 КК України, а саме заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство).

На підтвердження того, що з належного потерпілій ОСОБА_5 банківського рахунку № НОМЕР_7 були зняті кошти слідчим до клопотання долучено виписку по картковому рахунку за період з 01.07.2025 по 02.08.2025.

Згідно виписки по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », сформованої на ім`я ОСОБА_8 , рахунок № НОМЕР_7 , 15.07.2025 по даному рахунку здійснено переказ коштів в сумі 60000,00 грн.

Відповідно до платіжних інструкцій № 620 та № 820 від 15.07.2025, ОСОБА_5 здійснено переказ грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_7 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 50000,00 грн та 10000,00 грн відповідно на банківський рахунок НОМЕР_6 , надавач платіжних послуг - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .

Згідно огляду сайту щодо сервісу визначення банку за банківським рахунком, проведеного 14.09.2025 дізнавачем встановлено, що банківський рахунок НОМЕР_2 належить AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Дізнавач зазначає, що з метою повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, необхідно отримати інформацію про рух коштів по рахунку НОМЕР_6 AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Згідно ст. ст. 84, 98 КПК України, ці документи можуть використовуватися як джерело доказів у кримінальному провадженні.

Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо.

У відповідності до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За приписами п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до вимог п.п. 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК, України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, слідчий суддя вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання; може бути виконане завдання, для досягнення якого слідчий звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.

Враховуючи наведене та те, що, інформація, яка знаходиться в документах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, та може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати вказані відомості неможливо, а тому слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст. ст. 159 - 169 КПК України, слідчий суддя -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Монастириського відділу Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити.

Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області майору поліції ОСОБА_9 , ст. дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_11 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області, капітану поліції ОСОБА_13 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_14 , ст. о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_15 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_17 на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають володінні у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі інформацію по банківському рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_6 , а саме:

- відомості про особу на чиє ім`я зареєстрований банківський рахунок, із зазначенням її адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи;

- належним чином завірених роздруківок руху грошових коштів по банківському рахунку за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025 із зазначенням повних номерів рахунків, або номерів банківських карток, на які відбувалося перерахування грошових коштів за період часу з 14.07.2025 по 14.08.20254;

- фото- та відеозаписів осіб, які проводили зняття грошових коштів з банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025;

- адреси розташування банкоматів, відділень, в яких проводили зняття грошових коштів із банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025;

- інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківського рахунку;

- інформації про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу мобільного додатку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку; - інформації із зазначенням IP-адрес, а також інформації про геопозиціонування пристрою (TAC/CID) під час входу в онлайн-банкінг мобільного додатку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025,

із можливістю зробити копії з даних речей та документів.

Строк дії ухвали встановити протягом одного місяця з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення вказаних речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1