Справа № 750/7313/25
Провадження № 1-кс/750/2208/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 червня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001014 від 30.03.2025, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, який звернувся з клопотанням, в судове засідання не з`явився, у клопотанні просив розгляд проводити розгляд без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001014 від 30.03.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитаний як свідок ОСОБА_5 показав, що його родина перебуває за кордоном. 11.09.2024 об 11 год. 42 хв. він здійснив перший платіж за навчання сина в Прикарпатському Національному Університеті в м. Івано-Франківськ. Після цього, о 12 год. 00 хв. йому надійшов телефонний дзвінок від кредитної установи « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». У ході розмови представник вказаної установи повідомив, що у його сина ОСОБА_5 наявна заборгованість по кредитному договору № 11.07.2024-100002198 від 11.07.2024 у сумі 11700 грн. Після розмови він зателефонував сину, який повідомив, що про кредит йому нічого не відомо. У березні 2025 року на його адресу проживання « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надійшов лист, в якому була ухвала Чернігівського районного суду Чернігівської області про перехід до загального провадження за позовною заявою від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які просять стягнути з його сина ОСОБА_5 на їх корить заборгованість за кредитним договором № 11.07.2024-100002198 від 11.07.2024 у розмірі 11892 грн. Також у листі була копія вказаного кредитного договору, в якому було зазначено суму позики 4000 грн, фінансовий номер телефону, на який було відправлено СМС-повідомлення для підтвердження підписання та укладання договору: НОМЕР_1 , який належав його сину ОСОБА_5 . У кредитному договорі була зазначена банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , на яку були зараховані кредитні кошти та яка була відкрита на ім`я його сина. Син вказану картку не відкривав та на той час знаходився за кордоном.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_14 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_15 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_16 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_17 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_18 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_19 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій у Чернігівському відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: справи, що стосується відкриття банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 ; рух коштів по банківському рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; номери мобільних телефонів, до яких прив`язаний банківський рахунок за платіжною карткою № НОМЕР_2 ; залишок грошових коштів на банківському рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 ; документів, що стосуються відкриття карткового рахунку контрагента, на рахунок якого у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024 перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів; виписки з руху коштів по картковому рахунку контрагента, на який перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024 знімалась готівка із зазначеного карткового рахунку; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024 знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на рахунки яких перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів, прив`язаних до банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 , у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 , у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 , у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 , у період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; ІР-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжною карткою № НОМЕР_2 , в період часу з 00.00 год. 10.07.2024 по 00.00 год. 10.08.2024; інформацію про власника карткового рахунку, на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

Строк дії ухвали встановити до 09 липня 2025 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1