Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/1538/25
Номер провадження1-кс/173/230/2025
УХВАЛА

іменем України

24 червня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчогоСВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000225 від 08.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України,

ВСТАНОВИВ:

19 червня 2025 року до суду звернулася слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000225 від 08.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, щодо:

- наявності про всі укладення кредитнихдоговорів про надання кредиту, позики, мікро-займівз гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3

- яким чином відбувалися підписання кредитного договору гр. з ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , копії документів, які підтверджують ознайомлення і підписання паспорту споживчого кредиту та ознайомлення з умовами договору;

- копії що підтверджують наявність у гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 особистого кабінету у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

- у разі наявності кредитного договору прошу надати копії документів, котрі визначають суму наданих кредитних коштів, строк погашення кредиту за договором, чи були допущені гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 прострочення заборгованостей, а також копію укладеного кредитного договору;

- підтверджуючу інформацію куди направляються повідомлення про схвалення кредитуз одноразовими ідентифікаторами;

- копії документів, що підтверджують нарахування кредитних коштів гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , відомості про номер банківської картки, рахунку на котрі було здійснено зарахування відповідно до кредитного договору грошових коштів;

- інформацію про те, яким чином відбувалась верифікація картки гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме підтвердження особи та прив`язки картки до акаунту користувача;

- підтверджуючі копії документів про те, чи відбувалось списання з банківської карти гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 відповідно до умов кредитного договору у період з 15.00-16.00 години 07.05.2025? Якщо так, то скількома транзакціями та на яку суму грошових коштів.

В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що 07.05.2025 до ВП № 3 Кам`янського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 ( НОМЕР_2 ), про те що у проміжок часу з 15.00 год по 16.00 год. 07.05.2025, невідома особа вчинила крадіжку грошових коштів з банківської карти заявниці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 шляхом переказу грошових коштів у розмірі 5687 грн. ЖЄО 4351 від 07.05.2025.

08.05.2025 відомості про кримінальне правопорушення були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000225 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка дала наступні показання: «що проживає за вище вказаною адресою. АДРЕСА_2 з своїми дітьми ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , та ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_7 . Так 07.05.2025 перебуваючи за місцем свого проживання займаючись своїми особистими справами побачила як з її додатку « ІНФОРМАЦІЯ_8 », а саме особистої карти для виплат ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_3 , без її згоди у період часу з 15:00 до 16:00 було знято декількома транзакціями грошові кошти по 1200 грн. на загальну суму приблизно 6000 грн., після чого вона зателефонувала в технічну підтримку ІНФОРМАЦІЯ_5 та заблокувала картку. Куди саме було перераховано її грошові кошти їй не відомо. Напередодні ніхто підозрілий їй не телефонував, співробітниками банку не представлявся, особисто нікому вона свої данні, паролі та коди не надавала та ні за якими посиланнями не переходила. На даний момент доступу до додатку ІНФОРМАЦІЯ_8 в неї не має так як він заблокований.» Даними протиправними діями ОСОБА_4 заподіяно матеріальний збиток на загальну суму 5687 гривень.

Згідно наданої потерпілою ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , 08.05.2025 року виписки руху коштів зі своєї картки № НОМЕР_3 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з рахунком НОМЕР_4 в період часу з 15:24 по 15:25 07.05.2025 з її карти № НОМЕР_3 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було здійснено шість операцій по списанню на EGroshiOverdueDebt, Kyiv.

07.06.2025 слідчим було надано запит до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », щодо надання відомостей стосовно наявності укладеного кредитного договору з гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , на що на адресу ВП №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області директором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » була надана відповідь вих. №1945/25 від 09.06.2025 про те, що компанія, усвідомлюючи всю важливість функцій та завдань, які покладаються на правоохоронні органи, готова до сприяння, однак виключно за умови, якщо правоохоронні органи будуть діяти на підставі і в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України, а саме відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.12.2023 №163 «Про затвердження Положення про таємницю фінансової послуги» п. 27, 28, розд. 4 доступ до документів, які містять інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, та/або їх вилучення (виїмка) здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі ухвала) у порядку, встановленому законодавством України. Надавач фінансових послуг та/або посередник зобов`язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі документів, які містять інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, особі, зазначеній в такій ухвалі.

Документація, яка міститься в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та для забезпечення повного і всебічного досудового розслідування даного кримінального провадження, а також надасть можливість слідчому перевірити інформацію заявника щодо вчинення шахрайських дій. Відомості, які містяться у документах, доступ до яких необхідно отримати, можуть вказати на особу, яка скористалася незаконно отриманими коштами, відслідкувати їх подальший рух та (або) виявити канали виведення або надати будь-яку іншу важливу для досудового слідства інформацію, яка в подальшому може бути використана як докази у кримінальному провадженні №0000225 від 08.05.2025.

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 08.05.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000225 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по наявності кредитних договорів, укладених з потерпілою.

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за адресою: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000225 від 08.05.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, щодо:

- наявності про всі укладення кредитнихдоговорів про надання кредиту, позики, мікро-займівз гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3

- яким чином відбувалися підписання кредитного договору гр. з ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , копії документів, які підтверджують ознайомлення і підписання паспорту споживчого кредиту та ознайомлення з умовами договору;

- копії що підтверджують наявність у гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 особистого кабінету у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

- у разі наявності кредитного договору прошу надати копії документів, котрі визначають суму наданих кредитних коштів, строк погашення кредиту за договором, чи були допущені гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 прострочення заборгованостей, а також копію укладеного кредитного договору;

- підтверджуючу інформацію куди направляються повідомлення про схвалення кредитуз одноразовими ідентифікаторами;

- копії документів, що підтверджують нарахування кредитних коштів гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , відомості про номер банківської картки, рахунку на котрі було здійснено зарахування відповідно до кредитного договору грошових коштів;

- інформацію про те, яким чином відбувалась верифікація картки гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме підтвердження особи та прив`язки картки до акаунту користувача;

- підтверджуючі копії документів про те, чи відбувалось списання з банківської карти гр. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 відповідно до умов кредитного договору у період з 15.00-16.00 години 07.05.2025? Якщо так, то скількома транзакціями та на яку суму грошових коштів.

Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому Відділення поліції №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 .

Строк дії ухвали до 24 серпня 2025 року.

Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/1538/25 (провадження 1-кс/173/230/2025), другий видається слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 для пред`явлення в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію постанови направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Суддя ОСОБА_1