справа № 166/466/25
провадження № 1-кс/166/503/25
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

17 червня 2025 року с-ще Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшої дізнавачки СД відділення поліції №2 (смт Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000033 від 14 березня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

встановив :

Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 17 червня 2025 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (юридична адреса: АДРЕСА_1 ) та зобов`язати останнього надати копію інформації по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 00 год. 00 хв. 10 березня 2025 року по 10 травня 2025 року.

З клопотання убачається, що у період з 15:23 год. до 18:34 год 13.03.2025 року невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом надання допомоги на лікування, використовуючи абонентський номер НОМЕР_2 заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 59434,70 грн. ОСОБА_5 , які остання самостійно переказала на банківські картки НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , чим заподіяла майнову шкоду.

З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що 13.03.2025 року в результаті шахрайських дій, вона переказала грошові кошти:

- 16:17 год переказ 4999 грн на картку НОМЕР_3 (переказ через термінал);

- 16:29 год переказ 5000 грн на картку НОМЕР_5 (переказ через термінал);

- 16:47 год переказ 5000 грн на картку НОМЕР_6 (переказ через термінал);

- 18:24 год переказ 29000 грн на картку НОМЕР_3 (переказ через ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ");

- 18:34 год переказ 14999,70 грн на картку НОМЕР_4 , (переказ через ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ").

З виписки по рахунку НОМЕР_4 слідує, що 13 березня 2025 року о 18 год. 34 хв. відбулось зарахування коштів в сумі 14778 грн на картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у терміналах інших банків № N3000006, NE0006, NovaPay. У подальшому 13 березня 2025 року о 18 год. 37 хв. з даної картки здійснено переказ 10000 грн на картку іншого банку, а саме № НОМЕР_1 . У цей же день о 18 год. 39 хв. здійснено переказ 4778 грн на картку № НОМЕР_1 .

Таким чином, виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці НОМЕР_1 , а саме інформацію власника банківського рахунку, про рух коштів, історію авторизації по рахунку із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, та іншу інформацію, з метою встановлення карток на які здійснено перекази грошових коштів. Проте відомості по вказаних банківських рахунках відносяться до банківської таємниці відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

З урахуванням характеру та обставин вчинення розслідуваного кримінального правопорушення неможливо іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Зазначені документи (інформація) знаходяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та містять охоронювану законом банківську таємницю. Однак без їх використання та вилучення (проведення виїмки) неможливо іншим способом з`ясувати обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, так як вони знаходяться лише у вказаній установі.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація, що перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, дізнавачка просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, у поданій заяві клопотання просила розглянути без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ст.ст. 160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, зокрема, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Слідчим суддею установлено, що за заявою ОСОБА_5 від 13.03.2025 в ЄРДР внесено відомості за фактом заволодіння в період з 15:23 год. по 18:34 год 13.03.2025 невстановленою особою, яка використовувала абонентський номер НОМЕР_2 , перебуваючи у невстановленому місці, під приводом надання допомоги на лікування, грошовими коштами в загальній сумі 59434,70 грн. ОСОБА_5 , які остання самостійно переказала на банківські картки НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 .

Вказані обставини стверджуються витягом з ЄРДР № 0000033 від 14.03.2025, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 14.03.2025, протоколом огляду речей від 14.03.2025, в яких зафіксовано обставини заволодіння грошовими коштами належних ОСОБА_5 шляхом шахрайських дій.

Згідно з протоколом огляду речей, документів від 10.06.2025 установлено, що з банківської картки НОМЕР_4 , на яку потерпіла перерахувала грошові кошти в сумі 14778 грн, 13 березня 2025 року о 18 год. 37 хв. та о 18 год. 39 хв. здійснено перекази грошових коштів у сумах 10000 грн та 4778 грн на картку банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 .

Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією по банківській карті № НОМЕР_1 за період з 10 березня 2025 року по 10 травня 2025 року, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до шахрайства, місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати начальнику СД відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_6 , дізнавачам СД відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , за їх дорученням начальнику СКП відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , оперуповноваженим СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), інформації про банківські операції по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 00 год. 00 хв. 10 березня 2025 року до 23 год. 59 хв. 10 травня 2025 року, а саме:

1) відомостей про власника банківської картки, зокрема:

відомостей щодо повних анкетних даних власника банківської картки, заяви на відкриття рахунків, документів, що посвідчують особу, ІПН код;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до банківської картки за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цій банківській картці та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

історія авторизації по банківській картці, із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure".

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаної банківської картки з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, "нікнейм", логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";

інформації щодо руху коштів по банківській картці, з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківському рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картцф (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

2) інформації про зміну даних банківської картки, зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

3) відомостей про власника карткових рахунків на які були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_1 , в період з його відкриття до 17 червня 2025 року;

4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Установити строк дії ухвали до 17 серпня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1