справа № 165/2848/25
провадження №1-кс/165/694/25
НОВОВОЛИНСЬКИЙ МІСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 серпня 2025 року м. Нововолинськ

Слідчий суддя Нововолинського міського суду Волинської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Нововолинську клопотання слідчого СВ ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене начальником Нововолинського відділу Володимирської окружної прокуратури Волинської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 00000321 від 07.05.2025, розпочатого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України,

встановив:

До суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене начальником Нововолинського відділу Володимирської окружної прокуратури Волинської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 00000321 від 07.05.2025, розпочатого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що 07.05.2025 року надійшла заява від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 про те, що невідома особа, використовуючи номер мобільного ? НОМЕР_1 ?, шляхом обману під приводом купівлі взуття, надіславши фішингове посилання, заволодівши банківськими реквізитами заявниці, шляхом маніпуляцій між банківськими рахунками перерахувавши кошти з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «Універсальна» НОМЕР_2 , котра належить заявниці на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «Для виплат» НОМЕР_3 , котра також належить заявниці, двома транзакціями по 14000 грн, які в подальшому були самостійно перераховані заявницею з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «Для виплат» НОМЕР_3 на банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_5 о 13.02 год. та о 13.09 год. 07.05.2025, двома транзакціями по 14 000 грн, що завдало майнової шкоди заявниці на загальну суму 28000 грн.????

07.05.2025 СВ ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області відомості про дане кримінальне правопорушення внесено до ЄРДР за № 0000321, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Під час допиту, потерпіла ОСОБА_5 вказала, що 07.05.2025 року близько 10.50 години її неповнолітня донька ОСОБА_6 , 2010 р.н. через свій мобільний телефон в мережі Інтернет на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_5 » виставила оголошення про продаж свого жіночого взуття вартістю 450 грн за пару. Близько 11.18 год. донька у месенджері «Вайбер» розпочала листування з особою, яка зацікавилась покупкою на ім`я ОСОБА_7 (н.т. НОМЕР_1 ). Потерпіла перебувала на той час з донькою. Під час листування ОСОБА_7 повідомила доньці, що уже оформила « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і проплатила грошові кошти в сумі 450 гривень. Для того, щоб доньці отримати кошти за товар, зі слів Крістини, донька мала зареєструвати свою банківську картку за посиланням, яке вона їй переслала. Вона надіслала доньці якесь посилання, за яким та мала перейти. Перейшовши у дане посилання відкрилось вікно, в якому необхідно було ввести реквізити банківської картки, що донька і зробила, внесла номер своєї картки для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 , а у наступному вікні ввела СVV код до картки НОМЕР_7 . Дана картка прив`язана до банківських рахунків. Після цього в даному посиланні доньці відразу ніби службою підтримки від « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було надіслано сповіщення, що вона є неповнолітньою, і треба ввести номер карти повнолітньої особи, і щоб на рахунку даної картки було не менше 4500 гривень. Після цього донька попросила її, щоб вона дала їй номер своєї банківської картки, щоб покупець скинула туди гроші за товар. Коли потерпіла продиктувала доньці номер своєї банківської картки, для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 і донька ввела номер у вказаному посиланні. Після цього в даному посиланні доньці надійшло повідомлення про те, що дана картка перевіряється від шахраїв. Після цього надійшло повідомлення в даному посиланні про те, що на дану картку надійдуть кошти у сумі 14500 грн, які потрібно повернути у сумі 14000 на карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 . Донька тоді з дозволу матері на її телефоні у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » помітила, що надійшли надходження у сумі 14500 грн на її вищевказану картку НОМЕР_3 . І тоді з дозволу матері перерахувала грошові кошти у сумі 14000 грн о 13.02 год. з банківської карти НОМЕР_3 на вказану у повідомлені карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 . Після цього знову ж таки у вказаному посиланні доньці надійшло повідомлення про те, що дані кошти не зарахувались і вони повернулись назад на мою картку. Тоді вони помітили що у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » прийшло повідомлення про зарахування коштів у сумі 14000 грн. на вказану картку. Тоді о 13.09. год донька перерахувала грошові кошти з вказаної банківської картки НОМЕР_3 у сумі 14000 грн. уже на іншу картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » яку доньці було вказано в повідомленні у посиланні, а саме НОМЕР_5 . В посиланні надійшло повідомлення про те, щоб донька очікувала бо йде перевірка. У додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » вона помітила, що кредитна картка потерпілої НОМЕР_2 прихована у додатку і її не видно. Розблокувавши дану картку у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » вона помітила, що з даної картки зникли грошові кошти у сумі 31528 грн. По історії транзакцій було видно, що дані кошти були перераховані на її вищевказану картку для виплат (з якої донька здійснювала перерахунки грошей) трьома транзакціями о 12.56 год. у сумі 14986,50 грн. та о 13.06 год. у сумі 14471,50 грн. та у сумі 2070 грн о 13.16 год. Кошти перераховувались у сумах 14500, 14000 та 2000 грн. однак за їх перерахунок банком була знята велика комісія. Даних транзакцій потрепіла не бачила, і про те, що з її картки «Універсальна» перераховуються грошові кошти на її карту «Для виплат» мені ніяких повідомлень не надходило. Після цього о 13 год. 16 хвилин до неї надійшов дзвінок з « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і оператор запитав підтвердження про операцію про перерахунок коштів у сумі 2000 гривень. Потерпіла відхилила дану операцію. Після цього потрепіла зрозуміла що стала жертвою шахраїв, і що дані кошти, які ніби то були перераховані для перевірки чи вона не є шахраєм, були перераховані з її кредитної карти на її картку для виплат. Потерпіла тоді відразу поблокувала усі свої картки і додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а донька відразу зателефонувала у поліцію.

З урахуванням характеру та обставин вчинення розслідуваного кримінального правопорушення, неможливим є іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою інформації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та містить охоронювану законом банківську таємницю. Без вилучення (проведення виїмки) копій документів з даною інформацією неможливо іншим способом з`ясувати та довести обставини, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, оскільки дана інформація знаходиться лише у вказаній установі.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

Правовідносини, що виникають під час відкриття використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління Нацбанку України № 492 від 12.11.2003 (надалі - Інструкція).

Згідно з п. 2.1. Інструкції, банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Банки зобов`язані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому законодавством України порядку їх копій ідентифікувати та верифікувати клієнтів - власників рахунків/представників власників рахунків/осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб у порядку, установленому законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та нормативно-правовим актом Національного банку з питань фінансового моніторингу. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації банком.

Відповідно до п. 2.3 інструкції, банк з метою ідентифікації резидентів має встановити: для фізичної особи - прізвище, ім`я, по-батькові, дату народження, серію та номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав; відомості про місце проживання або місце перебування фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта. У якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.

Пунктом 2.6 Інструкції передбачено, що уповноважений працівник банку в присутності особи, що відкриває рахунок (власника рахунку/представника власника рахунку/особи, яка відкриває рахунок на користь третьої особи), робить копії відповідних сторінок паспорта та/або інших документів з інформацією, яку банк має визначити відповідно до законодавства України з метою ідентифікації особи. Ці копії засвідчуються підписами уповноваженого працівника банку та особи, що відкриває рахунок, як такі, що відповідають оригіналу, і зберігаються в справі з юридичного оформлення рахунку.

Таким чином, у сторони обвинувачення є достатні підстави вважати, що інформація стосовно операцій по картковому рахунку банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 в період часу з 06.05.2025 по 08.05.2025 із зазначенням дати та інших ідентифікуючих даних банківських установ (відділів, відділень, банкоматів) через які здійснювалось та намагалось здійснюватись зняття (перераховування із розкриттям даних контрагентів) коштів, а також фото- або відеоматеріали, якими зафіксовано особу (осіб), які здійснювали вищевказані операції по вказаному картковому рахунку, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 , і самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами є доказами в кримінальному провадженні і мають значення для встановлення обставин вчинення даного кримінального правопорушення, без їх отримання неможливо іншими способами доведення цих обставин, тому необхідно одержати дозвіл на тимчасовий доступ до них та можливість вилучення їх копій (здійснення виїмки).

У судове засідання слідчий не з`явився, у клопотанні просить проводити розгляд справи за його відсутності, клопотання підтримав, просив його задоволити з підстав, викладених у ньому.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю .

Згідно з ч. 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

Дослідивши матеріали клопотання, беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та беручи до уваги те, що інформація, яка знаходиться у володінніАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », яка містить охоронювану законом таємницю, тобто охоронювана законом, однак має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і слідчий довів можливість використання її як доказу у кримінальному провадженні, вважаю за необхідне задовольнити клопотання слідчого.

Керуючись ст. 40, ст.131, ст.132, ст.ст.159-164, ст.ст.172, 173 КПК України, слідчий суддя,

постановив:

Клопотання задоволити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ та вилучення (здійснення виїмки) документів та інформації у паперовому та електронному вигляді, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 , належним чином завірених копій документів на відкриття карткового рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 в період часу з 06.05.2025 по 08.05.2025, а саме:

1) повні анкетні дані власника карткового рахунку НОМЕР_4 заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, РНОКПП, фотознімків особи, зроблених при відкритті рахунку;

2) абонентських номерів телефонів, які прив`язані до цих рахунків, інформації щодо дати, часу та тексту смс-повідомлень без розкриття їх змісту, які направлялись на абонентський номер (номери) мобільного зв`язку, за допомогою якого (яких) здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цих рахунках, а також відправлялись з даного абонентського номера (номерів) мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій по рахунках;

3) щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати здійснення трансакцій, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даних карткових рахунках, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаних карткових рахунків грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів від ініціатора до отримувача коштів);

4) фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цих карткових рахунках;

5) здійснення розрахунково-касових операцій по карткових рахунках - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.Пб. фізичної особи, назва юридичної особи, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку, код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів трансакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, абонентські номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

6) ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

7) історія авторизації по вище вказаній банківській платіжній картці із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка еквайєра, назв і контактів платіжного серверу через який проведена операція, повний номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, обставини здійснення операції, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

Дозвіл на тимчасовий доступ та вилучення (здійснення виїмки) вказаних документів надати Дозвіл на тимчасовий доступ та вилучення (здійснення виїмки) вказаних у п. «1» клопотання документів надати начальнику СВ ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , заступнику начальника СВ ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , слідчим СВ ВП № 1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , а також начальнику СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , заступнику начальника СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_23 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_24 , оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_25 , оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_26 , оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_27 , оперуповноваженому СКП ВП №1 (м. Нововолинськ) Володимирського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_28 або іншим особам, яким у відповідності до ст. 41 КПК України, буде доручено отримання тимчасового доступу на підставі ухвали суду.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 ) надати вказану інформацію.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, відповідно до ст.166 КПК України.

Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає, як така, що не позбавляє юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність.

Слідчий суддя підпис ОСОБА_29