Справа № 138/3020/24
Провадження №:1-кс/138/1031/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 грудня 2024 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження за № 0000450 від 08.10.2024 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

23.12.2024 слідчий ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

до Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного Управління Національної поліції у Вінницькій області 07.10.2024 надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_1 про те, що невідома особа 04.10.2024 о 12:44 год. шахрайським способом, використовуючи фішингове посилання у соціальній мережі «Facebook» заволоділа її грошовими коштами із банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 у сумі 29000 грн. після того як вона увела дані власної картки та 4-х значний код підтвердження для оформлення « ОСОБА_5 від держави України».

За вказаним фактом Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000450 від 08.10.2024 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення: ч. 4 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту, потерпіла - ОСОБА_4 повідомила, що має рахунки у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » IBAN НОМЕР_2 та НОМЕР_3 .

Так, 04.10.2024 вона із 8:00 год. перебувала на роботі та після проведення уроку близько 12 години 20 хвилини вирішила зайти у соціальну мережу «facebook» переглянути новини. Гортаючи стрічку їй висвітився допис про отримання «Є-допомоги від держави України» у сумі 6500 грн. для кожного українця. Перейшовши за посиланням, їй відкрилась сторінка за дизайном схожа на онлайн банкінг АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », потерпіла у відповідних графах залишила банківські реквізити картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із номером НОМЕР_4 , яка є зарплатною картою та на якій перебували грошові кошти у сумі 1000 грн. Далі потерпілій потрібно було ввести код від банку. Після цього на мобільний телефон о 12 год. 22 хв. прийшло повідомлення від банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із шестизначним кодом, після чого ОСОБА_4 ввела даний код у віконце з фішинговим посиланням. Далі о 12 год. 44 хв. додатку «Viber» надійшло повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що із банківського рахунку потерпілої НОМЕР_2 було перераховано грошові кошти у сумі 29000 грн. на картку іншого банку. Потерпіла вказує, що до вчинення шахрайських дій на кредитній банківській карті у неї перебував ліміт в сумі 10000 грн., шахрайськими діями ліміт був піднятий до 50000 грн. із яких перераховано 29000 грн. кредитних коштів.

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/3020/24 від 24.10.2024 у приміщені службового кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_2 , в період часу з 11 год. 30 хв. по 11 год. 45 хв. 19.12.2024 було здійснено тимчасовий доступ до документів по картковому рахунку потерпілої ОСОБА_4 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що переказ грошових коштів у сумі 29000 грн. із картки потерпілої о 14 год. 44 хв. 04.10.2024 були здійсненні на банківську карту із номером НОМЕР_5 .

Під час перевірки банківської карти із номером НОМЕР_5 встановлено, що вона знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » оскільки збігається BIN банківської карти із BIN АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме НОМЕР_6 . BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти.

За таких обставин, у слідства виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківській карті із номером НОМЕР_5 , з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказаний рахунок та для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами.

Інформація про банківські операції у період часу із 04.10.2024, тобто із дати вчинення кримінального правопорушення, по дату проведення тимчасового диспуту, дасть можливість встановлення місця перебування осіб, які заволоділи грошовими коштами, як у момент вчинення злочину, так і на теперішній час. Отримана інформація за вказаний проміжок часу забезпечить швидке, повне та неупереджене досудове розслідування, для отримання місце перебування осіб, які заволоділи грошовими коштами, та встановлення місця зняття грошових коштів для подальшого спрямування кримінального провадження за підслідністю в порядку ст. 218 КПК України.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 контактні телефони НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_5 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів що містять охоронювану законом банківську таємницю.

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити в повному обсязі. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_6 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити в повному обсязі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 контактні телефони НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_5 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості в період із 04.10.2024 по дату проведення виїмки, по банківській карті із номером НОМЕР_5 :

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків для банківських карток відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цих банківських карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку),

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Дана ухвала діє до 25.02.2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_7