Справа № 467/347/24
Провадження № 1-кс/467/146/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12.08.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

8 серпня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000026, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 12 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від І ОСОБА_5 , про те, що не встановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 , представилась працівником ПрAT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », запропонувавши застрахувати номер від витоку даних, отримала доступ до системи онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого здійснила списання з банківської катки № НОМЕР_2 грошових коштів загальною сумою 29 000 грн., після чого здійснила оформлення на ОСОБА_6 онлайн кредитів в кредитних установах « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 6000 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 4000 грн., «ШвидкоГроші» на суму 4000 гри.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 встановлено, що вона у користуванні має кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_2 , відкриту з 22.04.2019 року, з кредитним лімітом в 29 000 гривень. 09.03.2024 року приблизно о 13:29 год., їй зателефонувала невідома особа, з номером телефону НОМЕР_1 , представилась представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_6 », повідомила, що наразі почастішали випадки шахрайства, та запропонувала забезпечити безпеку SIM-картку від шахраїв. Повідомивши, що « ОСОБА_7 » вже надіслала CMC повідомлення з чотирьохзначним кодом, який попросили її повідомити. На що вона погодилася та повідомила відповідний код, їй відповіли, що зараз зателефонує робот та щоб вона натиснула вказану їй цифру. О 13:32 год., знову зателефонували, вона натиснула повідомлену їй цифру. Після чого, відразу зник сигнал S1M картки та заблокувався доступ до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Вона відразу повідомила про це свого чоловіка, ОСОБА_8 та зателефонувала донці, повідомила про те, що з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_3 було знято кошти в сумі 900 грн. Близько 14:00 год. вона разом з чоловіком поїхали до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_8 », який знаходиться в м. Южноукраїнськ. Приїхавши до відділення, вона намагалась відновити свій старий помер телефону, на що їй повідомили, що це неможливо і потрібно купити нову SIM-картку. Вона придбала іншу картку. Після чого намагалась зв`язатися з оператором « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за номером НОМЕР_4 , так як не могла зайти до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », так як новий номер телефону не є прив`язаним до їх карток, які вона хотіла заблокувати. Зв`язавшись з оператором, та підтвердивши, що це дійсно її новий номер телефону, оператор заблокував картки та повідомив в службу безпеки банку про шахрайські дії. Після чого на її електронну адресу прийшли повідомлення про те, що на її ім`я було взято три онлайн кредити, а саме в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 6000 грн., «Credit7.ua» на суму 4000 грн. та «ІІІвидкоГроші» на суму 4000 грн.

Відповідно до довідки № OP6K599JRPBJABKD виданої 11.03.2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 , відкритому на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку не встановленою особою здійснювався платежами, а саме:

-09.03.2024 року о 13 годині 51 хвилин в сумі 5 055 грн. на рахунок АДРЕСА_1 ;

-09.03.2024 року о 13 годині 54 хвилин в сумі 10 105 грн. на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_11 .P2P, NIZHNIOYURIIVSKA 45А;

-09.03.2024 року о 13 годині 56 хвилин в сумі 12 603 грн. на рахунок НОМЕР_6 ІНФОРМАЦІЯ_11 .P2P, NIZHNIOYURIIVSKA 45А;

-09.03.2024 року о 14 годині 57 хвилин зарахуванням в сумі 900 грн. - переказ з картки ІНФОРМАЦІЯ_9 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 , відправник: ОСОБА_9 ;

-09.03.2024 року о 13 годині 58 хвилин в сумі 1015 грн. на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_11 .P2P, NIZHNIOYURIIVSKA 45А;

-09.03.2024 року о 14 годині 04 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з - переказ з Bistrij kredit. He оподатковується. Viplata kredit TOV SPOZhIVChCENTR. ID платежу ;

-09.03.2024 року о 14 годині 09 хвилин зарахуванням в сумі 4000 грн. з переказ P2P_LI_CR, KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 10 хвилин в сумі 4 045 грн. на рахунок ОСОБА_10 , KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 12 хвилин в сумі 3 540 грн. на рахунок ОСОБА_10 , KYIV;

-09.03.2024 року о 14 годині 19 хвилин зарахуванням в сумі 6000 грн. з - переказ ОСОБА_11 , KY1V;

-09.03.2024 року о 14 годині 21 хвилин в сумі 5 762 грн. на рахунок PORTMONECOM*P2P, KYIV.

18 березня 2024 року ухвалою слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до банківської картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_2 , за рахунком № НОМЕР_5 , який відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_6 .

11 квітня 2024 року слідчим СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітаном поліції ОСОБА_12 у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » проведено тимчасовий доступ до речей і документів.

07 серпня 20024 року до СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшов рапорт оперуповноваженого СКП ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_13 про те, що оперативним шляхом встановлено, що о 13:58:02 09.03.2024 року з рахунку потерпілої ОСОБА_6 зняті кошти в сумі 1015 грн. через термінал « НОМЕР_7 » банк еквайринг « ІНФОРМАЦІЯ_12 », код авторизації НОМЕР_8 , ID транзакції 6, Карта/рахунок одержувача № НОМЕР_9 , ІПН/ОКПО отримувача НОМЕР_10 , тип транзакції «ПЕРЕВОД С КАРТЫ», що належить банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 ».

Таким чином, у органу досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступу до документів, які містять інформацію щодо перерахунку грошових коштів, які були перерахованіз банківського рахунку № НОМЕР_9 , відкритим в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_2 .

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку № НОМЕР_9 , відкритому у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по провадженню.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

- повну інформацію про рух грошових коштів з 13:50 год. 09.03.2024 року по 15:00 год. 09.03.2024 року за банківським рахунком № НОМЕР_9 , відкритим у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів: а також інформації про IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використанні при користуванні зазначеними рахунками (доспи до систем, клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності: фото та відео файлів щодо зняття коштів з банкоматів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_2 в період часу з 13:50 год. 09.03.2024 року по 15:00 год. 09.03.2024 року;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу транзакцій в системі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » за даним рахунком - час та IP-адреси з яких вони здійснювалися в період часу з 13:50 год. 09.03.2024 року по 15:00 год. 09.03.2024 року.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000026, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському рахунку № НОМЕР_9 , відкритим у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », юридична адреса: АДРЕСА_3 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_14 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , а саме:

- повну інформацію про рух грошових коштів з 13:50 год. 09.03.2024 року по 15:00 год. 09.03.2024 року за банківським рахунком № НОМЕР_9 , відкритим у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів: а також інформації про IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використанні при користуванні зазначеними рахунками (доспи до систем, клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності: фото та відео файлів щодо зняття коштів з банкоматів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , в період часу з 13:50 год. 09.03.2024 року по 15:00 год. 09.03.2024 року;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу транзакцій в системі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » за даним рахунком - час та IP-адреси з яких вони здійснювалися в період часу з 13:50 год. 09.03.2024 року по 15:00 год. 09.03.2024 року.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1