Справа № 632/885/24
провадження № 1-кс/632/169/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 листопада 2024 року місто Златопіль

Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному 08 квітня 2024 року до ЄРДР за № 0000181, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим з прокурором, який призначений в даному кримінальному провадженні, про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю - банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що мають доказове значення по справі, з можливістю отримання (вилучення) інформації на паперовому або цифровому носіях, а саме: документів, що містяться в справах юридичного оформлення банківських рахунків у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_1 , із рахунком НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , зокрема: заяв на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків; первинних документів, які свідчать про зарахування на банківську картку із рахунком НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із зазначенням адрес їх розташування та обов`язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі про операції без картки) з 08 квітня 2024 року по 08 червня 2024 року; розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з 08 квітня 2024 року по 08 червня 2024 року на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначила, що СВ ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, яке внесено 08 квітня 2024 року до ЄРДР за № 0000181, за фактом кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, вчиненого за наступних обставин.

Так, 08 квітня 2024 року близько 14 години 36 хв. не встановлена особа, шляхом обману із незаконним використанням електронно-обчислювальної техніки, під виглядом працівника банку заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , які знаходилися на її банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером № НОМЕР_4 , чим спричинила останній матеріального збитку на суму 54550 гривень.

Допитана у якості потерпілої ОСОБА_5 , показала що, 08 квітня 2024 року вона перебувала у себе вдома, того ж дня близько 14 години 36 хв. їй на її мобільний телефон зателефонував невідомий з номеру НОМЕР_5 та представився працівником банку та попередив, що її банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_4 зараз заблокують та потрібно провести відповідну операцію, щоб з неї не могли зняти грошові кошти сторонні особи. Також вказана особа повідомила, що зараз їй зателефонує інший працівник банку та потрібно буде назвати йому відповідну інформацію. Після цього, їй зателефонував чоловік з номеру НОМЕР_6 та представився працівником служби безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та почав запитувати її дані при цьому називав їй конфіденційну інформацію, яку вона вказувала в банківській установі під час оформлення банківських рахунків. Після цього, їй на мобільний телефон надійшов код, який вона назвала вказаному чоловікові. Потім вона зателефонувала до гарячої лінії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де їй повідомили, що з вищевказаної банківської картки знято грошові кошти шляхом проведення двох транзакцій за в сумі 29295 гривень та 25255 гривень.

В ході проведення досудового розслідування проведено ряд оперативно-розшукових заходів спрямованих на встановлення осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення, в результаті проведених заходів встановлено, що грошові кошти з банківської картки потерпілої № НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були списані у розмірі 54550 грн., на банківську картку № НОМЕР_7 .

Під час досудового розслідування здійснено тимчасовий доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 , в результаті чого отримано виписку по картковому рахунку, вищевказаної банківської картки де маються операції з переказу грошових коштів 08 квітня 2024 року з вказаної картки на іншу банківську карту, особи якій належить вищевказаний рахунок, а саме ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_1 , НОМЕР_2 № НОМЕР_3 .

Згідно банківського міжнародного ідентифікаційного номеру (BIN) та сервісу визначення банку ІНФОРМАЦІЯ_3 що перебуває у відкритому доступі для користувачів мережі Інтернет, банківська картка № НОМЕР_3 видана в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий та прокурор у судове засідання не з`явилися, кожний окремо, надали заяви про проведення розгляду клопотання за їх відсутності, клопотання підтримують та просять задовольнити.

Представник особи, у володінні якої перебувають документи, в судове засідання не з`явився, хоча про день, час та місце розгляду клопотання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя доходить наступного висновку.

З урахуванням того, що лише за аналізом вказаних даних можливо отримати відомості про особу (осіб), яка заволоділа грошовими коштами, слідчий просить надати тимчасовий доступ до зазначених вище даних, оскільки в інший спосіб неможливо встановити обставини вчинення кримінального правопорушення.

Внесене клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, матеріали, додані до клопотання, містять достатні дані про здійснення слідчим досудового розслідування у кримінальному провадженні, зареєстрованому у ЄРДР 08 квітня 2024 року за № 0000181.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститися в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачає, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.

Зокрема такою таємницею є відомості про: банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Дослідивши надані матеріали, вважаю, що слідчий довела можливість використання в якості доказів вказаних вище відомостей щодо руху грошових коштів по картковому рахунку (рахунках), який був відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Крім того, слідчий суддя доходить висновку, що лише дослідивши наведені дані, можливо встановити особу або осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, передбачене ч. 4 ст. 190 КК України, оскільки в інший спосіб цього зробити неможливо.

Зважаючи на вищевказані обставини, те, що документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких, просить надати слідчий, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 0000181, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ (докази), іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо, доходжу висновку, що клопотання є законним і обґрунтованим, а тому підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 162, 163 КПК України,-

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого СВ ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів - задовольнити.

Надати тимчасовий доступ слідчому СВ ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_8 , АДРЕСА_1 , код банку НОМЕР_9 ), з можливістю перенаправлення для подальшого вилучення зазначеної інформації на електронному носії чи на паперовому носії до міста Харкова, що має доказове значення по справі, а саме:

- документів, що містяться в справах юридичного оформлення банківських рахунків у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_1 , із рахунком НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , зокрема: заяв на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;

- первинних документів, які свідчать про зарахування на банківську картку з рахунком НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із зазначенням адрес їх розташування та обов`язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі про операції без картки) з 08 квітня 2024 року по 08 червня 2024 року;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_2 № НОМЕР_3 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з 08 квітня 2024 року по 08 червня 2024 року на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.

Ухвала дійсна по 25 січня 2025 року, включно.

У разі невиконання даної ухвали, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, але проти неї можуть бути подані заперечення під час підготовчого провадження у суді.

Суддя:ОСОБА_1