Справа № 296/2137/24
УХВАЛА

Іменем України

про тимчасовий доступ до речей і документів,

що становлять банківську таємницю

07 березня 2024 року м.Житомир

Слідчий суддя Корольовського районного суду м. Житомира ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, - ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Корольовського районного суду м. Житомира надійшло клопотання старшого слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні: МФО НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Клопотання обгрунтовано тим, що СУ ГУ НП в Житомирській області здійснює досудове розслідування кримінального провадження №0003031 від 03.10.2023 за ч.2,4 ст.190 КК України

У ході проведення досудового розслідування встановлено, що в період часу з 05.11.2023 по 03.02.2024 ОСОБА_5 , перебуваючи в слідчому ізоляторі при Державній установи « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованій в АДРЕСА_2 , маючи злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману, з корисливих мотивів, з метою отримання незаконного прибутку, використовуючи наявний у його користуванні мобільний термінал з ІМЕІ: НОМЕР_2 із використанням різних SІМ-карток, вчинив ряд шахрайств, в тому числі шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Проведеними слідчими діями встановлено, що підозрюваний ОСОБА_5 , у вказаний період часу, здійснював телефонні дзвінки на абонентські номери потерпілих та представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». При цьому, вводячи потерпілих в оману, ОСОБА_5 повідомляв їм неправдиву інформацію про надходження грошової виплати від сервісу банку

у розмірі 7200 грн. та про необхідність у виконанні ними дій у мобільному додатку WEB-банкінгу.

У свою чергу, потерпілі, будучи введеними в оману та не усвідомлюючи дійсних намірів ОСОБА_5 , перейшов до мобільного додатку WEB-банкінгу та в ході триваючої телефонної розмови з ОСОБА_5 , вчиняли дії відповідно до вказівок останнього, в результаті яких потерпілі перерахували грошові кошти зі своїх банківських карток (рахунків) на банківські картки (рахунки), які назвав їм ОСОБА_5 , внаслідок чого останній шахрайським шляхом заволодівав грошовими коштами потерпілих.

Крім того, ОСОБА_5 під час вчинення вказаних шахрайських дій, також довідувався від потерпілих реквізити їх банківських карток. В подальшому, маючи у розпорядженні відомості банківських карток, які необхідні для проведення операцій зі списання грошових коштів, ОСОБА_5 шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, а саме за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням заздалегідь підготовленого мобільного пристрою з можливістю підключення до мобільного Інтернету, без згоди та відома потерпілих виконував відповідні алгоритми дій, спрямовані на переказ грошових коштів з їх банківських карток, в наслідок чого шахрайським шляхом заволодів вказаними грошовими коштами.

Встановлено, що підозрюваний ОСОБА_5 , у період часу з 05.11.2023 по 03.02.2024, за вищевказаних обставин, вчинив заволодіння грошовими коштами потерпілих, які були перераховані в тому числі з банківської картки відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 .

У зв`язку з вищевикладеним, для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, з метою перевірки вищевказаних фактів, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінальних правопорушень, документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, встановлення істини у справі виникла необхідність у вилученні відомостей та документів щодо банківських карток № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 .

Вищевказані запитуванні документи містять в собі відомості, які відповідно до п. 5 та п. 8 ст. 162 КПК України можуть становити банківську таємницю та містять в собі персональні дані особи, що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці.

У зв`язку з викладеним, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , в тому числі до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, без їх вилучення, а саме:

1) Документів, які стали підставою для відкриття, обслуговування рахунків (карток) та відомостей про осіб, які мали право доступу та використовували картки № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а саме заяв на відкриття рахунків, договорів на розрахунково-касове обслуговування клієнта, копій паспортів осіб та інших документів;

2) Відомостей про рух грошових коштів, відображених на паперовому та електронному носіях, по банківських картках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 у прибутковій і видатковій частині, із вказівкою дати, сум, із зазначеннями залишку на кожен операційний день, повної розшифровки даних контрагентів і призначень платежів; відомостей про використання електронних розрахунково-інформаційних програмних продуктів за рахунками, із зазначенням ключів, паролів, імені доступу до рахунків, ІР-адрес (ІМЕІ) обладнання, з якого здійснювалися дистанційні платіжні операції по даному рахунку (картках) за період з 01.01.2023 по час надання інформації; відео, фотознімки особи/осіб, виконані засобами фіксації, встановленими у банкоматах і відділеннях банку при проведенні платіжних операцій по рахунку (картках) та контактні номери телефонів, які закріплені за рахунками.

В інший спосіб отримати копії документів, які в майбутньому матимуть статус доказів у даному кримінальному провадженні, на даний час неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

В зв`язку з цим виникає необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, що містить банківську таємницю на що потрібен дозвіл слідчого судді.

Слідчий до суду не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання без його участі, зазначивши, що повністю його підтримує та просить задовільнити

Слідчим суддею прийнято рішення про розгляд справи без виклику та повідомлення посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що відповідає ч. 2 ст. 163 КПК України.

Дослідивши подані документи та матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується клопотання, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду і вирішення клопотання по суті, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Одним із видів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів, що передбачено п.5 ч.2 ст.131 КПК України

Відповідно до ст. 132 КПК України, - застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці належать відомості, що становлять банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»- інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

При цьому, ч. 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що СУ ГУНП в Житомирській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за фактом того, що в період часу з серпня 2023 по теперішній час групою осіб, які утримуються в ДУ Житомирська установа виконання покарань №8, вчиняються шахрайські дії із використанням електронно-обчислювальної техніки, під приводом здійснення телефонних дзвінків від імені представників банківських установ, незаконно втручаються в роботу мобільних додатків потерпілих, звідки знімають грошові кошти.

27.02.2024 до ЄРДР внесено відомості за заявою потерпілої ОСОБА_6 про заволодіння невідомим чоловіком, що назвався працівником служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " грошових коштів в сумі 13000,00 грн які вона перерахувала з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на банківську картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 "№ НОМЕР_3

27.02.2024 до ЄРДР внесено відомості за заявою потерпілого ОСОБА_7 про заволодіння невідомим чоловіком, що назвався працівником державної служби під видом надання грошової допомоги населенню шляхом обману заволодів грошовими коштами в сумі 33831,32 грн які він перерахував з банківських карток АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на банківську картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 "№ НОМЕР_4

28.02.2024 ОСОБА_6 було допитано та вона вказала, що 11.11.2023 їй зателефонував невідомий абонент що назвався працівником служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " грошових коштів в сумі 13000,00 грн які вона перерахувала з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на банківську картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 "№ НОМЕР_3

Перерахування на банківські карки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 суми 13000,00 грн ОСОБА_6 та 33831,32 грн ОСОБА_7 підтверджено квитанціями банків.

Отже, слідчим доведено, що документи до яких він просить надати тимчасовий доступ :

- перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », МФО НОМЕР_5 , за адресою: АДРЕСА_3 ;

- в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження№0003031 від 03.10.2023 мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

- можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За таких обставин клопотання слідчого є таким, що підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.132,159, 162-164 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Житомирської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190 та ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів - задовільнити.

Надати групі слідчих у кримінальному провадженні №0003031 від 03.10.2023, а саме: ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 та ОСОБА_20 тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , в тому числі до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, а саме:

-документів, які стали підставою для відкриття, обслуговування рахунків (карток) та відомостей про осіб, які мали право доступу та використовували картки № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , а саме заяв на відкриття рахунків, договорів на розрахунково-касове обслуговування клієнта, копій паспортів осіб та інших документів;

- відомостей про рух грошових коштів, відображених на паперовому та електронному носіях, по банківських картках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 у прибутковій і видатковій частині, із вказівкою дати, сум, із зазначеннями залишку на кожен операційний день, повної розшифровки даних контрагентів і призначень платежів; відомостей про використання електронних розрахунково-інформаційних програмних продуктів за рахунками, із зазначенням ключів, паролів, імені доступу до рахунків, ІР-адрес (ІМЕІ) обладнання, з якого здійснювалися дистанційні платіжні операції по даному рахунку (картках) за період з 01.01.2023 по час надання інформації; відео, фотознімки особи/осіб, виконані засобами фіксації, встановленими у банкоматах і відділеннях банку при проведенні платіжних операцій по рахунку (картках) та контактні номери телефонів, які закріплені за рахунками, без їх вилучення.

Строк дії цієї ухвали два місяці з дня її постановлення.

Роз`яснити посадовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали суду, слідчий суддя, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту її винесення та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1