Заводський районний суд м. Миколаєва
02 апреля 2010 года Заводский районный суд г.Николаева
в составе председательствующего судьи - ОСОБА_1 ;
при секретаре - ОСОБА_2
с участием помощника прокурора Заводского района г.Николаева - ОСОБА_3 ,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда, в г. Николаеве, уголовное дело по
Макаровой Лидии Николаевны 14.06.1974 года рождения, уроженка г. Николаева,
гражданки Украины, образование высшее, не замужем, работает в НФ АКБ
>, начальник сектора эквайринга отдела операций с платёжными картами,ранее не судима, проживает в АДРЕСА_1
в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст. 364 и ч.2 ст. 366 УК Украины,-
Приказом № 28-К от 10.01.2006 года ОСОБА_4 , назначена на должность
начальника отделения № 3 НГУ ЗАО КБ >. После своего назначения ОСОБА_4 в силу своих должностных обязанностей выполняла организационно-распорядительные функции и таким образом являлась должностным лицом.
Примерно в апреле 2006 года (точная дата в ходе следствия не установлена) к
ОСОБА_4 обратился заместитель заместителя директора НРУ >
ОСОБА_5 , ОСОБА_6 и попросил её от имени ОСОБА_5 оформить через
вверенное ей отделение №3 НРУ> на работников ООО > кредитные >, на что она дала своё согласие. После этого ОСОБА_4 в
отделении НРУ > расположенном по АДРЕСА_2 , забрала у
ОСОБА_6 девять комплектов документов для оформления кредитных карт на имя
ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ,
ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , в каждом из которых имелись копия
паспорта, копия справки о присвоении идентификационного кода, справка о наличии
доходов, выданная предприятием ООО >, заполненные заявки-анкеты на
оформление кредитных карт. На копиях паспорта и справок о присвоении
идентификационного кода уже имелись подписки коиентов с прописным текстом
После этого ОСОБА_4 грубо нарушая требования Приказов № 1273 от15.07.2005
28.04.2004 года >, НС - 92 от
11.08.2004 года утверждающего > в соотвецтвии с
которыми клиент должен ставить подпись на копиях документов и в анкете - заявлении
лично в присутствии работника банка, не идентифицировав клиентов по официальному
документу, не сверив копии паспорта и индетификационного кода с оригиналами, не
убедившись в подлинности почерка и подписей клиентов оформила на вышеуказанных лиц
без их присутствия кредитные дела в письменном виде, после чего внесла заведомо ложные
сведения в электронную базу данных АКБ >, которая является официальным
цыфровым документом и имеет свои реквизиты ( голограмму, логин и др.), а также заказала в
главном офисе учреждения банка пластиковые карты > на вышеуказанных
лиц. Кроме этого ОСОБА_4 небыли соблюдены требования по выдаче кредитных карт
и пин-кодов к ним, которые всоответствии с вышеуказанными признаками и положениями
должны выдаваться лично в руки клиенту под подпись в журнале ренистрации выдачи
пластиковых кредитных карт, так как после получения с главного офиса АКБ >
кредитных карт >, НОМЕР_1 на имя ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,
ОСОБА_15 , ОСОБА_4 отдала часть кредитных карт, а именно пять штук в руки
директору ООО > ОСОБА_7 , а ещё четыре кредитные карты она по просьбе
ОСОБА_7 отдала наглядно знакомой женщина по имени Елена (личность в ходе
следствия не установленга а материалы в отношении которой выделены в отдельное
производство, т. 3 л.д.22), для последующей их передачи ОСОБА_7 Впоследствии
ОСОБА_16 (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство в связи с его
розыском т.3 л.д. 280-287 / через сеть банкоматов снял с вверенных ему кредитных карт
денежные средства и распорядился ими по своему усмотрению.
В начале июня 2006 года (точная дата в ходе следствия не установлена) к
ОСОБА_4 по поручению . ООО > ОСОБА_7 , обратилась наглядно знакомая ей женщина по имени Елена. ОСОБА_16 посредством Елены попросил ОСОБА_4 оформить через отделение №3 НРУ > на подставных лиц, которые якобы
являлись работниками ООО >, кредитные карты НОМЕР_2 в количестве пяти штук, на что ОСОБА_4 дала своё согласие.
Примерно через пять дней после встречи с Еленой (точная дата в ходе следствия не
установлена) ОСОБА_4 находясь в отделении № 3 НРУ >, расположенном по АДРЕСА_3 , получила от Елены пять комплектов документов для оформлении кредитных карт на имя ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 , в каждом из которых имелись копии паспорта, копия справки о присвоении идентификационного кода, справка о наличии доходов,выданная предприятием ООО > заполненные заявки-анкетына оформление кредитных карт.На копиях паспорта и копиях справок о присвоении идентификационного кода уже имелись подписки клиентов с прописным текстом >.
После этого ОСОБА_4 грубо нарушая требования Приказов № 1273 от 15.07.2005
28.04.2004 года > НС - 92 от
11.08.2024 года утверждающего > в соответствии с
которыми клиен должен ставить подпись на копиях документов и в анкете - заявлении
лично в присутствии работника банка, не идентифицировав клиентов по официальному
документу, не сверив копии паспорта и идентификационного кода с оригиналами, не
убедившись в подленности почерка и подписей клиентов оформила на вышеуказанных лиц
без их присутствия кредитные дела в письменном виде, после чего внесла заведомо ложные сведения в электроную базу данных АКБ >, которая является официальным
цифровым документом и имеет свои реквизиты (голограмму, логин и др.), а также заказала в
главном офисе учреждения банка пластиковые карты > на вышеуказанных
лиц. Кроме этого ОСОБА_4 небыли соблюдены требования по выдаче кридитных карт
и пин-кодов к ним, которые в соотвецтвии с вышеуказанными признаками и положениями
должны выдавать лично в руки клиенту под подпись в журнале регистрации выдачи
пластиковых карт, так как после получения с главного офиса кредитных карт
>, НОМЕР_3 на имя ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 ,
ОСОБА_20 и ОСОБА_21 ОСОБА_4 отдала кредитные карты ОСОБА_22 для передачи их
ОСОБА_7 Елена приняв от ОСОБА_4 кридитные карты >
оформленных на ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и
ОСОБА_21 подделала в присутствии ОСОБА_4 подписи за их получение от имени
вышеуказаных лиц в журнале регистрации выдачи пластиковых карт. ОСОБА_7 получив
от Елены пластиковые кредитные карты, через сеть банкоматов снял с них денежные
средства и распорядился ими по своему усмотрению.
В последних числах июня 2006 года (точная дата в ходе следствия не установлена) к
ОСОБА_4 по поручению директора ООО > ОСОБА_7 вотделении №
НОМЕР_4 , расположенном по АДРЕСА_3 пришла наглядно
знакомая ей женщина по иени Елена ( личность в ходе следствия не установлена), которая
от имени ОСОБА_7 попросила ОСОБА_4 оформить через отделение № 3 НРУ
> на подставных лиц, которые якобы являлись работниками ООО >, кредитные карты > в количестве восьми штук, на что ОСОБА_4 дала своё соглашение, после чего Елена передала ей список лиц, которые якобы являлись сотрудникам и предприятия из восьми человек с указанием в нём размера их заработной платы для предварительного заказа кредитных карт через кредитный конвейер.
В этот же денгь ОСОБА_23 грубо нарушая требования Приказов № 1273 от
15.07.2005 года >, НС
-81 от 28.04. 2004 года >, НС - 92 от
11.08.2004 года утверждающего > в соотвецтвии с
которыми клиент должен ставить подпись на копиях документов по официальному
документу, не сверив копии паспорта и индентификационного кода с оригиналами, не
убедившись в подленности почерка и подписей клиента офолрмила на вышеуказанных лиц
без их присутствия кредитные дела в письменном виде, после чего повторно внесла заведомо
ложные сведения в электронную базу данных АКБ >, которя является
официальным цифровым документом и имеет свои реквизиты (голограмму, логтн и др.), а
затем через специальную компьютерную программу учреждения банка -
конвейер>> заказала кредитные карты на ОСОБА_24 , ОСОБА_25 ,
ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 .
За время изготовления кредитных карт Елена донесла ОСОБА_4 копии
недостающих в комплектах для оформления кредитных карт документов, после чего в
каждом из комплектов имелись одна справка на восемь человек о наличии зароботной платы,
выданная предприятие ООО >, копии паспорта, копии справки о присвоении
идентификационного кода, заполненые заявки-анкеты на оформление кредитных карт. На
копиях паспорта и копиях справок о присвоении идентификационного кода уже имелись
подписки клиентов с прописным текстом>.
03.07.2006 года ОСОБА_4 получила указание кредитные карты в Центральном
офисе НРУ > как работник банка по акту приёма-передачи и затем
ОСОБА_4 небыли собледены требования по выдаче кредитных карт и пин-кодов к ним, которые в
соответствии с вышеуказанными признаками и положениями должны выдаваться лично в
руки клиенту под подпись в журнале регистрации выдачи пластиковых карт, так как после
получения с главного офиса кредитных карт >, НОМЕР_1 на имя
ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 ,
ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 . ОСОБА_4 отдала кредитные карты Елене для
передачи их ОСОБА_7 . Елена приняв от ОСОБА_4 кредитные карты
> оформленных на ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 ,
ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_32 подделала в
присутствии ОСОБА_4 подписки от имени вышеперечисленных лиц за их получение в
журнале регистрации выдачи пластиковых карт. ОСОБА_7 получив от Елены пластиковые кредитные карты, через сеть банкоматов снял с них денежные средства и распорядился ими
по своему усмотрению.
13 июля 2006 года к ОСОБА_4 по поручению директора ООО >
ОСОБА_7 в отделении № НОМЕР_4 , расположенном по
АДРЕСА_3 пришла наглядно знакомая ей женщина по имени Елена (личность в ходе
следствия не установлена), которая от имени ОСОБА_7 , попросила ОСОБА_4
оформить через отделенгие № 3 НРУ ПриватБанка на подставных лиц, >
являлись работниками ООО >, кредитные карты > в количестве пяти
штук, на что ОСОБА_4 дала своё согласие, после чего ОСОБА_22 передала ей пять комплектов документов для оформления кредитных карт на имя ОСОБА_33 ,
ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , в каждом из которых имелись копия
паспорта, копия справки о присвоениии идентификационного кода, справка о наличии
доходов, выданная предприятием ООО >, заполненные заявки-анкеты на
оформление кредитных карт. На копиях паспорта и копиях справок о присвоении
идентификационного кода уже имелись подписи клиентов с прописным текстом
Кроме этого ОСОБА_4 по просьбе Елены, имея доступ к документам,
хранящимся в отделении№3 НРУ >, злоупотребляя должносным положением, с депозитных дел клиентов банка, которые хранились в отделении № 3 НРУ > сняла копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода ОСОБА_38 и ОСОБА_39 , после чего сообщила данные на указаных лиц Елене, которая в этот же день привезла справки о доходах с ООО > в соответствии с которыми ОСОБА_38 и ОСОБА_40 работали на этом предприятии и получали заработную плату.
В этот же день ОСОБА_4 , грубо нарушая требования Приказов № 1273 от
15.07.2005 года >, НС
-81 от 28.04.2004 года > НС - 92 от
11.08.2004 года утверждающего > в соответствии с
которыми клиент должен ставить подпись на копиях документов и в анкете - заявлении
лично в присутствии работника банка, не идентифицировав клиентов по официальному
документу, не сверив копии паспорта и идентификационного кода с оригиналами, не
убедившись в подленности почерка и подписей клиентов, а также зная, что
ОСОБА_38 и ОСОБА_41 анкеты-заявления на офолрмление кредитных карточек не заполняли,
копии документов не подписовали, о том, что на их оформляется кредит не уведомлены,повторно офолрмила на вышеуказанных лиц без их присутствия кредитные дела в письменном виде.
После этого ОСОБА_4 , зная, что отделение № 3 НРУ >
заблокировано руководством банка на оформление кредитных карт НОМЕР_2 , по
соглашению с начальником отделения № 17 НРУ > ОСОБА_42 передала
ему комплекты документов для оформления кредитных карт > на 7 человек, а
именно на ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 ,
ОСОБА_38 и ОСОБА_43 пояснив при этом последнему, что она лично
подготовила кредитные дела в соответствии с требованиями вышеуказанных приказов и
13.07.2008 года ОСОБА_4 получила указанные кредитные карты в отделении №
требования по выдаче кредитных карт и пин-кодов к ним, которые в соответствии с
вышеуказанными приказами и положениями должны выдаваться лично в руки клиенту под
подпись в журнале регистрации карт >, НОМЕР_1 на имя ОСОБА_33 ,
ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , ОСОБА_38 и
ОСОБА_44 подделала в присутствии ОСОБА_4 подписки клиентов за их полученые
в журнале регистрации выдачи пластиковых карт.
Елена получив пластиковые кредитные карты, с разрешения и в присутствии
ОСОБА_4 вскрыла пин-коды к ним и произвела снятие денежных средств через
терменал отделения № 3 с шести кредитных карт, оформленных на имя ОСОБА_33 ,
ОСОБА_34 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_38 и ОСОБА_47 ,
после чего использованные кредитные карты передала на хранение ОСОБА_4 , а
кредитную карту НОМЕР_2 оформленную на имя ОСОБА_48 и снятые денежные
средства забрала с собой для последующей их передачи ОСОБА_7 , который
впоследствии денежные средства, полученные от Елены, а также снятые с кредитной карты
оформленной на имя ОСОБА_48 потратил на своё усмотрение.
В конце августа 2006 года (Точная дата в ходе следствия не установлена) к
ОСОБА_4 по поручению директора ООО > ОСОБА_7 в отделении № 3 НРУ
>, расположенном по АДРЕСА_3 пришла наглядно знакомая
ей женщина по имени Елена ( личность в ходе следствия не установлена), которая от имени
ОСОБА_7 попросила ОСОБА_4 оформить через отделение № 3 НРУ> на
подставных лиц, которые якобы являются работниками ООО >, кредитные карты
> в количестве семи штук, на что ОСОБА_4 дала своё согласиие, после
чего ОСОБА_22 передала ей пять комплектов для оформления кредитных карт на имя
ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 ,
ОСОБА_55 , в каждом из которых имелись копия паспорта, копия справки о присвоении
идентификационного кода, заполненные заявки- анкеты на оформление кредитных карт. На
копиях паспорта и копиях справок о присвоении индефикационного кода уже имелись
подписки клиентов с прописным текстом >
Кроме этого ОСОБА_4 по просьбе Елены, взяла копии паспорта и справки о
присвоении идентификационного кода у своих знакомых ОСОБА_56 и
ОСОБА_57 , которые дали ОСОБА_4 своё согласие на оформление на их имя кредитных карт.
ОСОБА_4 заполнила их заявки, а подписки в копиях паспорта и идентификационного
кода и в заявке-анкете они поставили сами, после чего сообщила данные на указанных лиц
Елене, которая в этот же день привезла общую на семь человек справку о доходах с ООО
> в соответствии с которой ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_58 ,
ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_55 работали на этом предприятии и
получали зароботную плату, и справки о доходах на имя ОСОБА_59 и ОСОБА_60 в
соотвецтвии с которыми они работали и получали зароботную плату на ООО >,
одним из учредителей которого являлся ОСОБА_7 .
ОСОБА_4 после выхода на работу из отпуска получила кредитные карты от
ОСОБА_61 которая получила их в Цетральном офисе НРУ > как работник
банка по акту приёма-передачи. После этого ОСОБА_4 небыли соблюдены требования
по выдаче кредитных карт и пин-кодов к ним, которые в соответствии с вышеуказанными
признаками и положениями должны выдаваться лично в руки клиенту под подпись в журнале
регистрации выдачи пластиковых карт, так как после получения с главного офиса кредитных
карт >, НОМЕР_1 на имя ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_62 ,
ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_63 . ОСОБА_64 и
ОСОБА_65 ОСОБА_4 отдала кредитные карты Елене вместе с актом приёма -
передачи пластиковых карт для передачи их ОСОБА_7 и проставления подписей клиентов
в акте приёма - передачи о получении карт. Елена приняв от ОСОБА_4 кредитные карты > оформленных на имя ОСОБА_49 , ОСОБА_66 , ОСОБА_62 ,
ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_55 , ОСОБА_67 и
ОСОБА_65 передала их ОСОБА_7 , а акт приёма - передачи вскоре возвратила
ОСОБА_4 с подписями клиентов. Сирош получив от Елены пластиковые
кредитные карты , через сеть банкоматов снял с них денежные средства и распорядился ими
по своему усмотрению.
Кроме этого, своими умышленными протиправными действиями, при
обстоятельствах изложенных выше ОСОБА_4 , является должостным лицом, внесла
заведомо ложные сведения в электронную базу данных АКБ >,которая является официальным цифровым документом и имеет свои реквизиты ( голограмму, логин и др.),что повлекло тяжкие последствия для КБ НРУ > выразившееся в причинении материального ущерба на сумму 138832 грн. 18 коп..
Будучи допрошенной в судебном заседании, подсудимая ОСОБА_4 , свою вину в
совершении инкреминируемых ей преступлений признала частично, ссылаясь на то, что
допустила лишь нарушение внутренних инстукций банка, что не является по её мнению
основанием для привлечения её к уголовной ответствености. В связи с данными
обстоятельствами она привлекалась к дисциплинарной ответственности и считает это
наказания достаточным.
Несмотря на непризнание своей вины подсудимой, её вина в совершении
инкриминируемых ей преступлений полностью подтверждается пояснениями свидетелей и
исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела.
По существу предъявленного ей обвинения, пояснила, что примерно в апреле месяце
2006 года к ней в отделение № 3 на рабочий телефон позвонил заместитель заместителя
директора НРУ ПриватБанка, ОСОБА_6 .. Он же предложил ей, через отделение которое
она возглавляла, оформить на работников ООО> кредитные карты.Поскольку она
доверяла своему руководству, то дала свое согласие. В отделение на
АДРЕСА_2 , она забрала девять комплектов документов для оформления кредитных карт
Пакеты документов, ей отдал сам ОСОБА_6 , сказав при этом, что это личные клиенты
заместителя директора НРУ > ОСОБА_5 .
В комплектах были все необходимые документы, а именно - копия паспорта, копия
справки о присвоении индификационного кода, справка о наличии доходов, выданные
предприятием >, заполненая заявка- анкета.. Кроме этого ОСОБА_6 попросил
ее, чтобы она при оформлении кредитных карточек в компьютерном вареанте поставляла
> ОСОБА_5 , что должна свидетельствовать о том, что указанных клиентов
привлёк именно он, на что она также согласилась. На всх документах имелись подписи
клиентов с подписным текстом >, в связи с чем она к себе клиентов для
иденгтификации соответствия копий документов, а именно паспорта и идентификационного
кода их оригиналам не вызывала.
В последующем, на основании данных документов были выпущены кредитные карты
> на имя ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,
ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_68 ,
ОСОБА_14 , ОСОБА_15 . В мае 2006 года указанные
карты были доставлены в центральный офис, расположенный в г. Николаеве на пр. Ленина,
47. Там она получила указанные карты, о чем поставила подпись в актах приёма- передачи
пластиковых карт и отдельно пин-кодов к ним. В связи с тем, что указанные карты пришли
за два раза, она часть указанных карт передала руководителю предприятия
ОСОБА_7 , какие именно не помнет, а остальную часть ранее знакомой ей Елене, она
представилась сотрудницей ООО >. Карточки они забирали в разное время.
Отметок о получении карточек указанные лица не дали. Через некоторое время ею был
составлен акт передачи карт. В нём она поставила свою подпись и при ней на
производственной площадке ООО > ОСОБА_7 поставил свою подпись.Затем
при ней свои подписи в журнале выдачи карт поставили ОСОБА_12 , ОСОБА_10 ,
ОСОБА_8 , ОСОБА_9 Находились ли у них карточки на руках, она не знает. Оставшиеся 4
карты поступили позже, в связи с чем в журнале отсутствуют подписи самих клиентов
Она знает, что при оформлении и выдаче кредмтных карт действовала в нарушение
руководства >, не проверяя соответствие копий паспорта и
идентификационых кодов оригиналам, а также игнорируя требования руководцтва
кредитным процедурам>>, в соотвецтвии с которым клиент должен ставить подпись на
копиях документов и в анкете - заявлении лично в присутствии работника банка, а также не
соблюдая требования по выдаче кридитных карт, которые должны выдаваться лично в руки
клиенту под подпись в журнале регистрации выдачи карт, однако она так действовала так
как знала, что это клиенты ОСОБА_5 .
В начале июня 2006 года к ней на работу пришла женщина по имени Елена, которую
она знала как работницу ООО >, и просила у нее пять пустых бланков
заявлений-анкет на выдачу кридитных карт, сказав при этом, что работники предприятия
хотят оформить на себя кредиты. Она выдала ей бланки и затем примерно через 5 дней она
пришла с комплектами документов для оформления кредитов на пять человек, а именно на
ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 . В комплектах
документов были копии паспорта, копия справки о присвоении индификационного кода,
справка о наличии доходов, выданные предприятием >, заполенная заявка-анкета. На указанных документах также были подписи клиентов с прописным текстом
>.Она пороверила указанные документы через внутреннюю программу > и офолрмила кредиты. Примерно через две недели кредитные карты > и пин-коды к ним на указанных лиц были доставлены в центральный офис,расположенный в АДРЕСА_4 . Там она получила указанные карты, о чем поставила подпись в актах приёма - передачи пластиковых карт и отдельно пин-кодов. Кредитные карты оформленные на имя ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 она получила в начале июня 2006 года и после этого указанные карты в помещении отделения № 3 я передала Елене. Отметки о получении карт не ставились, акт не составлялся. Подписи в журнале выдачи платёжных карт на руки людям. на чьи имена оформлены указанные карты. ставили не сами люди, а ставила Елена в ее присутствии.
В последних числах июня 2006 года Еленой был представлен список сотрудников
предприятия > с указанием размера заработной платы для предварительного
заказа кредттных карт. Ею были заказаны через>кредитные карты на
ОСОБА_24 , ОСОБА_25 ,
ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 ,
ОСОБА_29 , ОСОБА_69 ,
ОСОБА_70 . За то время пока изготавливались кредитные карты Елена ей донесла копии
паспортов, идентификационных кодов и заполненых заявок-анкет на указанных лиц.
Указаные карты она получила , 3.07.2006 года в Центральном офисе > по
акту приёма передачи, о чём поставила подпись в графе о лулучении.
Кредитные картры на указанных лиц она передавала в помещении отделения№ 3 Елене.
Отменти в журнале выдачи платежных карт были сделаны не владельцами карт, а Еленой.
Акт передачи ОСОБА_22 не составлялся.
13 июня 2006 года Елена предоставила ей копии необходимых для оформления
кредитных карт > документов. Среди документов были копии паспорта,
идентификационный код, справка о наличии доходов с ООО > на следующих
граждан: ОСОБА_71 , ОСОБА_72 ,
ОСОБА_73 , ОСОБА_74 , ОСОБА_75 .
Кроме этого ОСОБА_22 спросила, не могу ли она договориться с некоторыми людими о том,
чтобы оформить на них кредит >, на что она ответила, что если такие люди будут,
то она оформит на них кредитные карты >. В этот же день попросила экономиста
отделения № 3 ОСОБА_76 дать ей т несколько депозитных дел, с которых
сняла копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на
ОСОБА_77 и ОСОБА_78 , после чего сообщила данные на
указанных лиц Елене, которая в этот же день привезла справки о доходах с ООО>
на них в соответствии с которыми они работали на этом предприятии и получали
заработную плату. Ни ОСОБА_79 . ни ОСОБА_41 о том, что на них оформляется
кредит я не уведомляла.
В связи с тем, что отделение № 3 на тот момент было заблокировано на офлрмление
кредитных карт >, то она связалась с начальником 2 отделения, с которым
договорилась о том, что указанные карты будут оформлены в его отделении. Актом от
13.07.2006 года приема передачи, они были переданы мне вместе с журналом регистрации
выдачи карт. В последующем, она передала их ОСОБА_22 . ОСОБА_80 в журнале регистрации
выдачи карт поставила подписи за получение кредитных карт НОМЕР_2 возле фамилий
ОСОБА_81 , ОСОБА_82 , ОСОБА_83 , ОСОБА_84 , ОСОБА_33 ,
ОСОБА_85 , ОСОБА_38 в её присутствии. Акт передачи не составлялся. После того, как
ОСОБА_22 поставила подписи, она передала ей карточки, из которых после снятия с шести карточек наличных средств, она оставила их хранить у неё так как после погашения долга
она должна их уничтожить. Седьмую карту на имя ОСОБА_86 ей Елена отдала через
В августе 2006 года, Елена вновь предоставила ей 7 пакет документов на работников
того же предприятия и попросила оформить кредитные карты, кроме этого, ей необходимо
было ещё несколько человек, на которых можно оформить кредитные карты.
Она поговорила со своими знакомыми ОСОБА_87 и
ОСОБА_88 , которые дали свое согласие на офолрмление на их имя кредитных карт. Она
заполнила их заявку, а подписи в копиях паспорта были внесены в общую, одну на всех
справку о наличии доходов, представленную с НОМЕР_5 , которую передала ей
ОСОБА_22 .кроме них в справке о доходах имелись данные на гр. ОСОБА_89 ,
ОСОБА_90 , ОСОБА_91 ,
ОСОБА_92 , ОСОБА_93 , ОСОБА_94 ,
ОСОБА_95 . Комплекты заявок на оформление кредитных карт, копий
паспортов указанных граждан и справок о присвоении идентификационного кода были
В связи с тем, что она на момент поступления кредитных карт в центральный офис
НРУ > находилась в отпуске, кредитные карточки на вышеперечисленных лиц
были получены ОСОБА_96 в центральном офисе согласно акта приема-передачи, после чего она хранила их в сейфе до ее выхода с тпуска. После ее выхода с
отпуска кредитные карты > на ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_62 ,
ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_63 в помещении отделения № 3
мной были переданы Елене вместе с актом приема-передач. Через некоторое время Елена вернула ей акт, в котором уже стояли подписи о получении. Кем она была выполнена она не
знает, но похожа на подпись ОСОБА_7 Кредитные карты, оформленные на имя
ОСОБА_97 и ОСОБА_98 остались у нее, когда Елене надо было, она брала их у
меня, снимала деньги и возвращала их назад.
Также пояснила, что ни фамилия Елены, ни её отчество, а также места проживания ей
не известны. Также пояснила, что видела у ОСОБА_22 , корпоративную карточку ООО
>, выпущенную на имя Сироша с его фоторгафией и поэтому сделала вывод что
она является работником ООО >.
Несмотря на частичное признание своей вины ОСОБА_4 , ее вина полностью
подтверждается пояснением свидетелей и исследованными в судебном заседании
материалами уголовного дела.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_99 , суду пояснила, что в
июне 2006 года, ОСОБА_7 , предложил ей офолрмить кредитную карту, она согласилась и
передала ему свои документы - паспорт и идентификационный код. Однако через две
недели он сообщил ей, что её документы не пришли и в оформлении карты оказано. Ни в
каких журналах о получении карты она не расписывалась. О том что карт была выпущена и
кем-то использовалась уже в ходе досудебного следствия.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_100 , суду пояснила, что в
июне 2006 года по предложению ОСОБА_7 , об оформлении кредитной карты, она
передала ему документы, однако через две недели от него же узнала, что в оформлении
карты отказано. Только в последующем от работников милиции, узнала о том, что на нее
была оформлена кредитная карта. Однако никогда официально не работала на фирме
>, кредитную карту не получала и не использовала.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_28 , суду пояснила, что в июне
2006 года, от своего знакомого ОСОБА_7 , получила предложение об оформлении
кредитной карты и согласилась в связи с необходимостью средств на лечение. Она
заполнила, только заявку и передала документы. Однако через две недели ей сообщили, что
карточку открыть не удалось. О том что была оформлена кредитная карта ей стало известно
только от работников милиции уже в ходе досудебного следствия.
Свидетель ОСОБА_32 , суду пояснил, что ранее не был знаком с ОСОБА_4 ,
также не знал и ОСОБА_7 .. Свои документы никому не передавал. Кем и при каких
обстоятельствах на него была офолрмлена кредитная карта ему не известно, однако он не
заполнял заявку на её оформление, не получал и не использовал оформленную на его имя
Из оглашенных в судебном заседании пояснений свидетелей ОСОБА_50 /Т 2 л.д.9/,
ОСОБА_54 /Т 2 л.д. 34-35/, ОСОБА_53 /Т 2 л.д. 26-27/, ОСОБА_18 /Т 2 л.д. 139-
140/, ОСОБА_101 /Т 2 л.д. 169-170/, ОСОБА_41 /Т 2 л.д. 202-203/ , ОСОБА_102 /Т 3
л.д. 52/ следует, что с предприятием ООО > в трудовых отношениях они не
состояли, заявление в АКБ ПриватБанк они не подавали и кредитную карточку не
получали, денег с карты соответственно не снимали, о том, что на их имя была оформлена
карта им ничепго известно не было. В заявлении о выдаче кредитной карты и в журнале о её
получении своей подписи не ставили. Ни ОСОБА_7 ни с ОСОБА_4 ранее знакомы не
Аналогичны по своему содержанию пояснения свидетелей ОСОБА_19 /Т.2, л.д.153-
154/, ОСОБА_27 /т.2, л.д. 61-62/, ОСОБА_26 /т.2, л.д. 47-78/, ОСОБА_52 / т.2,
л.д. 17-18/, ОСОБА_21 / т.2, л.д. 188-189/, ОСОБА_34 /т.2, л.д. 227-228/,
ОСОБА_102 / т.3 л.д. 52/, ОСОБА_29 /т.3 л.д. 67/.
Из оглашенных в судебном заседании пояснений свидетеля ОСОБА_13 / т.3. л.д.25/
следует, что с предприятием ООО > он не состоял в трудовых отношениях,
однако по роду своей работы был знаком с ОСОБА_7 , а именно в связи с оформлением
кредитной какрты был знаком и ОСОБА_4 .. Он подавал заяву на оформление
кредитной карты, не получал не расписывался о её получении, не снимал деньги
с карты о том, что на его имя оформлена кредитная карта ничего не знал.
Из оглашенных в судебном заседании пояснений свидетеля ОСОБА_103 , / т.2., л.д
129/ следует, что с предприятием ООО > он не состоял в трудовых отношениях,
однако был знаком с ОСОБА_7 , которому сдавал свою квартиру. Документы также
находились в квартире, он допускает, что именно ОСОБА_7 , найдя документвы мог
воспользоваться ими для оформления документов связанных с получением кредитной карты
в АКБ ПриватБанк. Сам лично он по этому поводу не обращался каких либо заявлений не
писал, кредитную карту не получал и деньгами не распоряжался
ОСОБА_104 в судебном заседании пояснений свидетеля ОСОБА_64 /Т 3 л.д.
6/, ОСОБА_105 /Т 3 л.д. 10/, следует, что они оба были знакомы с ОСОБА_4 ,
поскольку она проживала по соседству с ними. Она же предложила им оформить кредитные
карты на их имя, поясним при этом, что необходимо для
АДРЕСА_5 в судебном заседании пояснений свидетеля ОСОБА_11 /Т 3 л.д. 16/,
что он также не состоял в трудовых отношениях с предприятием ООО > , а с
ОСОБА_7 и ОСОБА_4 был ему знаком. При этом с последней именно в связи с
оформлением кредитной карты, однако карту не получал подписи в журнале о её получении
не ставил, денежные средства с карты не снимал и не знал, что на карте имеется
Из оглашенных в судебном заседании пояснений свидетеля ОСОБА_12 /т.2 л.д. 259-
260/ следует, что он состоял в трудовых отношениях с предприятием ООО >.
Именно по указанию директора предприятия он составил заяву на получение кредитной
карты однако её не получал нигде не расписывался об этом и не распоряжался средствами
которые были на карте;
Аналогичны по своему содержанию и пояснения свидетеля ОСОБА_8 /т.3, л.д. 34/,
ОСОБА_10 / т.3 л.д. 41 /,
Будучи допрошенным в судебном заседании, свидетель ОСОБА_6 , суду пояснил,
что действительно в весной-летом 2006 года, передавал ОСОБА_4 , несколько пакетов
документов на работников ООО >, для оформления кредитных карт, делал он это
по поручению ОСОБА_106 - заместителя директора. В его обязанности не входило проверять
правильность составления документов, их подленность, Кроме того дальнейшая судьба этих
документов ему не была известна. Что касается ОСОБА_4 , то она как руководитель
отднления и лицо ответственное за выпуск карточек, если обнаруживала какое-либо не
соответствие в документах вполне могла отказаться от оформления карт, на неё не
оказалось ни какого давления.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_5 , суду пояснил, что он
привел в банк около 6 тысяч клиентов, отрицал знакомство с ОСОБА_7 .. Подтвердил что
возможно и передал документы ОСОБА_6 , однако все это было в рабочем порядке а
последний уже сам распределял в каком отделении выдать карты, какого либо давления на
ОСОБА_107 не оказывал.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_7 , суду пояснил, что в связи
с развитием производства и необходимостью приобретения оборудования он действительно
оформил на ряд своих работников а потом и на посторонних лиц, через девушку по имени
Елена, несколько кредитных карт, денежными средствами на которых распоряжался по
своему усмотрению. Подтвердил, что ОСОБА_108 приезжала на предприятие, что бы в
журнале о получении карт расписались работнки. Карты свегда получала Елена. Однако
она на предприятии не работала и доверенности на получение карт не получала. Наск5олько
ему известно именно Елена при получении карт в банке расписывалась об этом.
Пояснения данных свидетелей, полностью согласуются с исследованными судом
материалами уголовного дела.
Согласно заявления от 01.03.2007 года, управляющий Николаевского РУ
ПривптБанка, просил провести проверку в отношении директора ООО >
ОСОБА_109 по факту мошенничества с финансовыми ресурсами / Т. 1, л.д.12-13/;
ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_110 №
28-к от 10.01.2006 года, ОСОБА_4 назначена на должность отделения № 3 НРУ
> /т-3, л.д.232-233/;
В соответствии с копией договора от 10.02.2006 года на ОСОБА_4 , которая
являлась начальником отделения № 3 НРУ > была возложена полная
индивидуальной материальной ответственность / т-1, л.д. 13/;
Согласно заключения службового расследования по факту нарушения процедуры
выпуска кредитных карт в отделениях № 17 и 3 Николаевского РУ Приватбанка, факт
нарушения процедуры выпуска кредитных карт в отделении № 3 подтвержден и установлено
грубое нарушение ОСОБА_4 приказов № 1273 от 15.07.2005 года, и других
регламентирующих процедуры оформления, активизации и выдачи кредитных карт а также
программу идентификации клиента / т.1, 70-73/;
Согласно протокола, 18.10.2007 года, в отделении № 3 НРУ > в ходе
выемки изъяты кредитные дела /т.1., л.д. 140-141/;
анкета заявление ОСОБА_54 от 01.09.06; копия паспорта ОСОБА_111 ; выписка о
движении средств по карте /т.2, л.д. 28-32/;
анкета- заявление ОСОБА_112 от 13.07.06; копия паспорта ОСОБА_48 ;
справка № 52 от 12.07.06 выданная ООО >; Соглашение ОСОБА_48 от
13.07.06; Расчет банковского кредитного лимита; Экспресс-проверка заемщика от 13.07.06
анкета-заявление ОСОБА_33 от 13.07.06 копия паспорта ОСОБА_33 ; справка
№53 от 12.07.06 выданная ООО >;согласие ОСОБА_33 от 13.07.06; Расчет
бланкового кредитного лимита / т.2, л.д.204-211/;
анкета-заявление ОСОБА_113 от 13.07.06; копия паспорта и
идентификационного кода ОСОБА_38 ; справка №56 от 12.07.06; выданная ООО
>; согласие ОСОБА_114 от 13.07.06.; Расчет бланковского кредитного
лимита / т.3, л.д. 84-90/;
анкета-заявление ОСОБА_78 от 13.07.06; копия паспорта
ОСОБА_41 ; копия идентификационного номера ОСОБА_41 ; справка № 54 от 12.07.06
выданная ООО >; согласие ОСОБА_41 от 13.07.06; расчет бланкового
кредитного лимита / т.2, л.д. 191-200/;
анкета-заявление ОСОБА_115 от 19.06.06, віписки по счету /т.2 л.д.
анкета-заявление ОСОБА_116 от 13.07.06; копия паспорта
идентификационного номера ОСОБА_117 ; справка №49 от 12.07.06. ООО
> >> согласие Семиной Н.Вот 13.07.06; расчет бланкового кредитного лимита
анкета-заявление ОСОБА_118 от 01.09.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_119 /т.3, л.д. 120-124/;
анкета-заявление ОСОБА_120 от 01.09.06; копия паспорта
идентификационного номера ОСОБА_121 /Т.2, л.д.10-15/;
анкета-заявление ОСОБА_122 /т.3, л.д.93-101/;
анкета-заявление ОСОБА_7 от 12.04.06.; анкета-заявление
ОСОБА_7 от 18.05.06; копия паспорта и идентификационного номера ОСОБА_7 ; справка №36
от 12.04.06 выданная ООО >; расчет бланкового кредитного лимита/т.3, л.д.
анкета-заявление ОСОБА_123 от 01.09.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_53 /т.2, л.д. 19-24/;
анкета-заявление ОСОБА_17 от 15.06.06г. /т.2, 112-121, 125/;
анкета-заявление ОСОБА_70 от 3.07.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_31 / т.2, л.д. 96-108/;
анкета-заявление ОСОБА_124 от 03.07.06 /т.2, л.д. 155-165, 171/;
анкета-заявление ОСОБА_125 от 01.09.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_55 /т.3, л.д.68-72/;
анкета-заявление ОСОБА_126 от 29.08.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_57 /т.3 л.д. 7-9/;
анкета-заявление ОСОБА_127 от 13.07.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_128 ; справа №51 от 12.07.06 выдана ООО
>;согласие ОСОБА_129 от 13.07.06; Расчет бланкового кредитного лимита
анкета-заявление ОСОБА_15 от 12.04.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_15 ; справа № 42 от 12.04.06. выданная
ОСОБА_15 ООО >; Расчет бланкового кредитного лимита /т.3, л.д. 104-
анкета-заявление ОСОБА_11 от 18.05.06; анкета-заявление
ОСОБА_11 от 12.04.06; копия паспорта и идентификационного номера
ОСОБА_11 ; справка № 37 от 12.04.06 выданная ОСОБА_11 ООО >
расчет бланкового кредитного лимита /т.3, л.д. 11-15/;
анкета-заявление ОСОБА_14 от 12.04.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_14 ; справка №39 от 12.04.06. выданная
ОСОБА_14 ООО >; расчет бланкового кредитного лимита /т.3, л.д. 112-116/;
анкета-заявление ОСОБА_12 от 18.05.06; копия паспорта и
идентификационного нолмера ОСОБА_130 ; справка № 47 от 12.06.06 выданная ООО
>;расчет банковского кредитного лимита /т., л.д.243-255/;
анкета-заявление ОСОБА_131 от 18.05.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_132 ; справка № 38 от 12.04.06 ООО >;
расчет бланкового кредитного лимита /т. 3 л.д. 35-40/;
анкета-заявление ОСОБА_9 от 12.04.06; анкета-заявление от
18.05.06; копия паспорта и идентификационного номера ОСОБА_9 ; справка № 34 от
12.04.06. ООО >; расчет бланкового кредитного лимита /т.3 л.д. 127-133/;
анкета- заявление ОСОБА_8 12.04.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_8 ; справка № 35 от 12.06.06 ООО >;
расчет бланкового кредитного лимита /т.3, л.д. 26-33/;
анкета-заявление Пивоваровой Галины Борисовны от 29.08.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_56 / т.3, л.д. 3-5/;
анкета- заявление ОСОБА_13 от 17.04.06; копия паспорта и
идентификацилнного номера ОСОБА_13 ; ОСОБА_133 паспорта ОСОБА_13 ; справка №40 от
12.04.06 ООО >; расчет бланкового кредитного лимита /т.3, л.д. 17-24/;
анкета-заявление ОСОБА_134 от 01.09.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_50 /т. 2 л.д. 1-7/;
анкета-заявление ОСОБА_27 от 03.07.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_27 / т.2, л.д. 49-58/;
анкета-заявление ОСОБА_26 от 03.06; копия пасполрта и
идентификационного номера ОСОБА_27 /т.2, л.д. 36-44/;
анкета-заявление ОСОБА_29 от 03.07.06; копия паспорта
ОСОБА_29 ; копия идентификационного номера ОСОБА_29 / т.2, л.д.
анкета-заявление Кирпы Людмилы Ивановны от 03.07.06; копия паспорта и
идентификационного номера ОСОБА_28 /т.2, л.д. 63-73/;
Журналом выдачи платежных карт подтверждате факт отсутствия подписей о
получении кредитных карт ОСОБА_10 , ОСОБА_101 , ОСОБА_21 , ОСОБА_18 ,
ОСОБА_19 , а также выполнение подписки от имени ОСОБА_50 ОСОБА_54 ОСОБА_53 /Т
2 л.д. 26-27/ , ОСОБА_101 , ОСОБА_41 , ОСОБА_102 и других иным лицом /т.1, л.д. 53-
Согласно копии искового заявления КБ > обращался в Ленинский
районный суд г. Николаева о взыскании задолжности по кредитной карте с Кирпа Л.И
Согласно судебного приказа, по заявлению КБ > сумма задолжности по
кредитной карте была взыскана с ОСОБА_30 /т.4 л.д.39/
Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд считает, что
вина подсудимой ОСОБА_4 , доказана полностью, а её действия, суд квалифицырует ч.
2 ст .364 УК Украины, как умышленное, в интересах третьего лица, использование
служебным лицом служебного положения вопреки интересам службы, повлекшее тяжкие
последствия охраняемым законом прав, свободам и интересам юредический лиц, а также
ч. 2 ст. 366 УК Украины, должостной подлог т.е. внесение должностным лицом в
офицыальные документы заведомо ложных сведений повлекшее тяжкие последствия.
Доводы подсудимой о том, что она была вынуждена оформить кредитные карты на
данных лиц, суд считает несостоятельными, поскольку как установлено в судебном
заседании именно на ОСОБА_135 , согласно её должностным обязаностям были
возложены функции по оформлению выдаче кредитных карт. При этом в соответствии с
утвержденным приказом № 1273 от 15.07.2005 года порядком оформлении, выдачи и активации карт, она лично должна была убидится в подлинности документов в присутствии
клиента проверить их подлинность составить заявку а также выдать под роспись лично
клиенту. О том что на неё не было оказано какого либо давления подтвердили и
допрошенные в судебном заседании свидетели.
При назначении вида и меры наказания подсудимой суд учитывает, что совершённое
ею преступление, отнесены законом категории преступлений средней тяжести и тяжким,
обстоятельствам смягчающих и относящих её ответственность судом не установлено.
Также суд учитывает данные о личности подсудимой, которая впервые привлекается к
уголовной ответственности, по месту работы характеризуется положительно.
Принимая во внимание обстоятельства совершенных ОСОБА_4 , преступлений,
данные о её личности, суд приходит к убеждению о том, что её исправление возможно без
изоляции от общества, в связи с чем полагает необходимым назначить ей наказание с
применением ст. 75 УК Украины с испытанием и с возложением на неё обязаностей,
предусмотренных п.2,3 ст. 76 УК Украины.
Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины суд -
ОСОБА_4 признать виновной в совершении преступлений
предусмотренных ч.2 ст.364 и ч. 2 ст. 366 УК Украины и признать ей наказание по:
ч. 2 ст. 366 УК Украины в виде 2 лет лишения свободы с лишением права занимать
материально-ответственные должности сроком на 1 год;
ч.2 ст. 364 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать
материально-ответственные должности сроком на 2 года.
На основании ст. 70 ч.1 УК Украины, по совокупности преступлений, путем
поглощения мене строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_4
окончательное наказание в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать
материально-ответственные должности сроком на 2 года.
В соответствии со ст.75 УК Украины, ОСОБА_4 освободить от отбывания наказания с испытанием сроком на 1 год 6 месяцев.
На основании ст.76 УК Украины обязать осужденную - не выезжать за пределы
Украины на постоянное место жительства, уведомлять ограны уголовно - исполнительной
системы об изменении места жительства, работы и учебы.
Меру пресечения осужденной ОСОБА_4 до вступления приговора в законную
силу оставить прежней - подписку о невыезде.
На приговор может быть подана апелляция в апеляционный суд Николаевской
области через Заводский районный суд г. Николаева, в течении 15 суток со дня его
провозглашения, а осужденным в тот же срок с момента вручения
ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_1