Справа № 346/3687/24
Провадження № 1-кс/346/642/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 липня 2024 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

в складі: слідчого судді ОСОБА_1

за участі секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні в кримінальному провадженні № № 0000182 від 25.06.2024 року клопотання дізнавача сектору дізнання Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ, -

ВСТАНОВИВ:

03.07.2024 року до суду поступило клопотання дізнавача , в якому посилається на те, що 25.06.2024 о 10:40 до чергової частини Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол-заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , про те, що 24.06.2024 невідома особа незаконно використала конфіденційну інформацію, а саме паспортні дані та ІПН ОСОБА_4 , внаслідок чого уклала від імені останнього кредитний договір № 24.06.2024-100000075 на суму 8000 грн., між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_4 , використовуючи фінансовий номер телефону ( НОМЕР_1 ), яким останній не користується близько двох років, внаслідок чого отримала грошові кошти в сумі 8000 грн. на банківську карту НОМЕР_2 хххххх0328.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 вказав, що 24.06.2024 близько 10:30 год. він перебував на роботі, після чого в додаток «Дія» йому надійшло сповіщення про те, що він оформив кредитну позику в ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 8000 грн. Однак, ОСОБА_4 жодних кредитів не оформляв. Згодом ОСОБА_4 надійшло аналогічне сповіщення в додаток «Viber», який підключений до мобільного номеру телефону, яким ОСОБА_4 вже не користуюсь близько 2-х років, а саме НОМЕР_1 . Тоді ОСОБА_4 переглянув «Кредитній історії» інформацію щодо відкритих на його ім`я кредитів та побачив кредит в сумі 8000 грн., який оформлений 24.06.2024. Увійшовши на свою електронну пошту в Спам-сповіщеннях ОСОБА_4 побачив повідомлення від товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де ОСОБА_4 було надіслано договір під назвою «Пропозиція про укладення кредитного договору (оферта) (кредитної лінії)», де було вказано, що 24.06.2024 о 01:16 год. оформлено заявку № НОМЕР_3 (кредитної лінії). Крім того було зазначено, що для підписання та укладання договору необхідно ввести код з СМС-повідомлення, яке було відправлене на фінансовий номер НОМЕР_4 . «Е879». Оскільки вказаний номер мобільного телефону в ОСОБА_4 був вже неактивний, то жодних СМС-повідомлень йому не надходило. Тоді ОСОБА_4 зателефонував на гарячу лінію ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де йому повідомили, що колишній номер телефону хтось відновив, але як саме дана дія відбулась пояснити вони не можуть. Також ОСОБА_4 зателефонував на гарячу лінію ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де повідомив, що жодних кредитних позик в них не оформляв, а невідома особа, використовуючи його паспортні дані незаконно оформила дану позику, на що ОСОБА_4 повідомили, що нічим допомогти не можуть та вказали звертатись до правоохоронних органів. Відтак, встановивши в якому банку відкрита банківська картка, на яку хтось отримав кошти - кредит в сумі 8000 грн., в банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_4 підтвердили, що дана банківська картка емітована в їх банку, проте, повний номер банківської картки МФО « ІНФОРМАЦІЯ_2 » йому надавати відмовились, і банк теж без повного номеру та офіційного запиту із правоохоронних органів відмовився вказати ОСОБА_4 , кому належить дана банківська картка. Чи були ще оформлені кредитні позики в інших мікрозаймах, ОСОБА_4 не відомо.

В ході досудового розслідування встановлено, що 24.06.2024 грошові кошти у сумі 8000 грн. надійшли на банківську карту № НОМЕР_5 , яка відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 .

Відомості, які планується отримати мають значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, оскільки дані документи дадуть змогу встановити усі обставини вчинення кримінального правопорушення. Обставини вчинення даного кримінального правопорушення іншим чином неможливо довести. Тому просить суд надати тимчасовий доступ до речей та документів з можливістю зняття їх копій ( втому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю.

Від дізнавача поступила заява про розгляд клопотання без її участі.

Згідно клопотання дізнавача розгляд клопотання проводився без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у відповідності до ч.3 ст. 163 КПК України.

Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Ч. 1 ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено порядок розкриття банківської таємниці, за змістом п. 2 ч. 1 зазначеної статті передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до абз. 1 ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів., а згідно з ч. 7 цієї статі слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів.

Беручи до уваги: витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000182 від 25.06.2024 року; копію постанови про визначення групи дізнавачів від 01.07.2024 року; копію протоколу допиту потерпілого від 25.06.2024 року; копію пропозиції про укладення кредитного договору (оферта) (кредитної лінії); копію скриншоту Сервісу визначення банку за номером карти, вважаю, що дізнавачем належно обґрунтовано те, що інформація що вказані документи, які містять інформацію про те на чиє ім`я відкриті банківські рахунки та рух коштів по вказаних рахунках, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » має суттєве значення для об`єктивного встановлення всіх обставин події і в подальшому може бути використана як доказ по кримінальному провадженню, тому необхідно надати слідчій Коломийського відділу поліції дозвіл, який він просить.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166, 309 КПК України, ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 , а саме інформацію:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською картою № НОМЕР_5 в період часу з 23.06.2024 по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття банківської карти № НОМЕР_5 , в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є банківська карта № НОМЕР_2 хххххх0328 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням інформації про подальший рух коштів з вказаних рахунків із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 23.06.2024 по час виконання ухвали, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_5 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 29.03.2024 по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської карти № НОМЕР_5 , за період часу з 23.06.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_7 , за період часу з 29.03.2024 по час виконання ухвали;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_5 , за період часу з 23.06.2024 по час виконання ухвали;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту № НОМЕР_5 , за період часу з 23.06.2024 по час виконання ухвали із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною карткою № НОМЕР_5 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

- аудіозаписи розмов власника картки № НОМЕР_5 , що звертались на гарячу лінію із зазначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Виконання ухвали доручити дізнавачу - начальнику СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області підполковнику поліції ОСОБА_5 або старшому дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_6 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_7 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 або дізнавачу уповноваженій особі здійснювати досудове розслідування кримінальних поступків інспектора СРПП Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_11 .

Строк дії ухвали один місяць, тобто до 04 серпня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1