УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 грудня 2023 року м. Вінниця

Слідчий суддя Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий ВРОТЗ СУ ГУНП у Вінницькій області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання мотивовано тим, що в провадженні слідчого знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000761 від 24.08.2023 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, у зв`язку із чим у органу досудового розслідування постала необхідність у отриманні дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів.

Досудовим розслідуванням встановлено, що група осіб, якими вчиняється шахрайство шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, а саме використовуючи фішингові посилання отримують реквізити банківських платіжних карток клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », додають їх до електронних гаманців ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 тощо, та в подальшому, шляхом авторизації у облікових записах клієнтів у системі дистанційного банківського обслуговування, через банкомати-термінали АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що підтримують технологію NFC (безконтактна), яка працює за принципом радіозв`язку здійснюють зняття коштів з рахунків потерпілих осіб.

24.08.2023 року до ВП №1 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області надійшли матеріали звернення керівника напрямку служби безпеки ГО АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , щодо вчинення шахрайської діяльності групою осіб з використанням фішингу і NFC технології безконтактних платежів скомпроментовано 86 платіжних карт клієнтів, внаслідок чого заподіяно матеріального збитку на загальну суму 2 379 390 гривень.

В ході досудового розслідування, на виконання доручення в порядку

ст. 40 КПК України, від співробітників Вінницького управління протидії кіберзлочинам НП України. надійшла інформація, що ФОП ОСОБА_5 . ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , на ім`я якого було отримано POS-термінал та через який здійснювались оплати з банківських карток потерпілих.

Відповідно до інформації наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за рахунком ФОП ОСОБА_5 в період з 02.02.2023 по 16.07.2023 зараховано кошти в сумі 370 016,18 грн. (9 транзакцій) та списано кошти в сумі 370016,18 грн. (10 транзакцій). З масиву транзакцій виявлено 4 транзакції зарахування та 4 транзакції списання, які можуть мати оперативне значення.

Відповідно до виписки по карті № НОМЕР_1 емітованої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 . Після зарахування коштів в сумі 186543 грн. 14.07.2023 о 07:46:48 (залишок після зарахування: 186543,5 грн.) відбулося 8 операцій списання на загальну суму 185523 грн. у вигляді перерахунку на інші банківські рахунки та 9 операцій на загальну суму 923,1 грн. у вигляді покупок в магазинах на території с. Гуменне, Вінницької області, Вінницького району. Залишок після проведення операцій: 97,4 грн.

Після зарахування коштів в сумі 81921 грн. 15.07.2023 о 07:43:12 (залишок після зарахування: 82018,4 грн.) відбулося 3 операції зняття готівки на загальну суму 21205 грн. з банкомату за адресою: АДРЕСА_1 та 4 операції на загальну суму 296,64 грн. у якості оплати Рекламних послуг (FACEBK). Залишок після проведення операцій: 60516,76 грн.

Після зарахування коштів в сумі 60207 грн. 16.07.2023 о 10:42:48 (залишок після зарахування: 120723,76 грн.) відбулося 4 операції списання на загальну суму 75549,6 грн. у вигляді перерахунку на інші банківські рахунки, 3 операції зняття готівки на загальну суму 20200 грн. з банкомату за адресою: АДРЕСА_2 операції списання на загальну суму 24952,78 грн. у якості оплати Рекламних послуг (FACEBK). Залишок після проведення операцій: 21,38 грн.

Зняття коштів з банківського рахунку ОСОБА_5 здійснювалось ним особисто, а також в присутності інших осіб. В подальшому, встановлено інформацію щодо карткових рахунків на які було здійснено перерахунки коштів здобутих злочинним шляхом з рахунків ОСОБА_5 , а саме:

-14.04.2023 о 09:10 на суму 5000 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 ;

-14.04.2023 о 09:16 на суму 29000 грн. на банківську картку № НОМЕР_3 ;

-14.04.2023 о 09:21 на суму 6520 грн. на банківську картку № НОМЕР_3 ;

-14.07.2023 о 07:48 на суму 29145 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 ;

-14.07.2023 о 07:53 на суму 29000 грн. на банківську картку № НОМЕР_4 ;

-14.07.2023 о 07:56 на суму 29000 грн. на банківську картку № НОМЕР_4 ;

-14.07.2023 о 08:00 на суму 29000 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 ;

-14.07.2023 о 08:03 на суму 29000 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 ;

-14.07.2023 о 08:04 на суму 9000 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 ;

-14.07.2023 о 08:05 на суму 29000 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 ;

-14.07.2023 о 08:06 на суму 1600 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 ;

-28.07.2023 о 15:14 на суму 25120 грн. на банківську картку № НОМЕР_6 ;

-28.07.2023 о 15:11 на суму 30000 грн. на банківську картку № НОМЕР_6 ;

Крім того, згідно наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації, кошти з банківської картки № НОМЕР_6 знімаються у м. Вінниці.Також, встановлено, що зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_2 здійснює: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 .

З метою повного та всебічного проведення досудового розслідування, встановлення всіх осіб, які можуть бути причетними до вищевказаного злочину, виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО: НОМЕР_7 ; код за ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 ), з подальшою можливістю їх вилучення, у електронному і паперовому вигляді, а саме:№ НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 до документів про відкриття і використання рахунків за платіжними картками: в період часу із 01.01.2023 по дату винесення ухвали. У разі, якщо картки були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по нових картках.

Враховуючи, що зазначені вище документи мають важливе значення для повного, об`єктивного та неупередженого провадження досудового розслідування, тому що інформація, яка у них міститься, має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, тому виникла необхідність звернутися до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до копій названих вище документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО: НОМЕР_7 ; код за ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 ), а тому слідчий просив клопотання задовольнити.

В судове засідання слідчий не з`явився. Подав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримав у повному обсязі.

Суд вважає за необхідне розглянути клопотання у відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, відповідно до вимог ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Враховуючи наведене, судовий розгляд клопотання здійснювався за відсутності фіксації судового процесу технічними засобами.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання обґрунтоване та підлягає задоволенню.

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Частиною шостою ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Банки зобов`язані, згідно Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, що затверджені постановою Правління національного банку України від 14.07.2006 р. №267, забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття (п.1.2.), банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі (п.3.2.).

Приймаючи до уваги вищевикладене, суд вважає, що клопотання обґрунтоване та наявні достатні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ( АДРЕСА_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), оскільки інформація, яка у них міститься, має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та доведено неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних документів.

На підставі наведеного, керуючись ст. 159, 160, 161, 162, 163, 164, 309, 395 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому ВРОТЗ СУ ГУНП у Вінницькій області майору поліції ОСОБА_3 та слідчим слідчої групи у кримінальному проваджені № 0000761 від 24.08.2023 року на тимчасовий доступ, виїмку належним чином завірених копій документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ( АДРЕСА_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) щодо банківських карток № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , а саме:

- документів які надавались для відкриття та додавались до справи під час їх функціонування (заяв, свідоцтв, довіреностей, довідок, копії паспорту, карток зі зразками підписів, договорів на відкриття рахунків та їх обслуговування, договорів про банківське розрахункове обслуговування з використанням програмно-технічного комплексу «клієнт-банк» тощо), номеру телефону, вказаного ним (нею) при оформленні картки, у відповідності до Інструкції «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах», затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.03 № 492;

- інформації про рух коштів (в тому числі системи «клієнт-банк») із 01.01.2023 по 07.12.2023, або закриття рахунку, по платіжних картках, а саме: платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки інформації щодо руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних контрагентів та реквізитів банківських карткових рахунків клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » банківських карткових рахунків інших банківських установ) та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес), інформацію щодо встановлення, зміни паролів входу до системи інтернет-банкінгу, входів у системи інтернет-банкінгу (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, геолокаційних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу, в тому числі з зазначенням дати та часу, всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу, операцій «Зняття без картки» в банкоматній мережі, з зазначенням дати, часу, місця, ідентифікатору банкомату, в тому числі фото/відеоматеріалів з банкоматів під час здійснення таких операцій, СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по 07.12.2023, історію дзвінків з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » під час підтвердження операцій по картковому рахунку клієнта, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаних карткових рахунків).

У разі невиконання даної ухвали, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, суд має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не підлягає апеляційному оскарженню.

Ухвала залишається в силі протягом двох місяців з дня її постановлення.

Слідчий суддя