Номер провадження 1-кс/756/2647/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 листопада 2023 року м. Київ

Слідчий суддя Оболонського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Києва клопотання слідчого СВ Оболонського УП ГУ Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Оболонської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню № 0000475 внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Оболонського УП ГУ Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , звернулась до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, погодженим прокурором Оболонської окружної прокуратури ОСОБА_4 в межах кримінального провадження № 0000475 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11 квітня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, в якому просить дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо власника та руху коштів по банківських картках.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 10 квітня 2023 року до Солом`янського УП ГУНП у м. Києві звернулася громадянка ОСОБА_5 , про те, що 06 квітня 2023 року, приблизно о 13 год. 46 хв., невстановлені особи шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , що оформлена на ОСОБА_5 , відкривши 2 кредити в онлайн-банкінгу, по оформленню кредиту «Оплата частинами»: 1-й на суму 54999 грн. та 2-й кредит на суму 20499 грн. в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », чим завдали матеріальну шкоду на загальну суму 75498 грн.

Органом досудового розслідування встановлено, що в своїй протиправній діяльності група невстановлених осіб здійснили несанкціонований доступ до банківського карткового рахунку НОМЕР_1 , потерпілої ОСОБА_5 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

В своїй протиправній діяльності невстановлені слідством особи, використовували картковий рахунок з номером НОМЕР_2 відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, шляхом проведення виїмки у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою встановлення ланцюгу руху грошових коштів, якими заволоділи шахрайським шляхом, а також особи, яка здійснила шахрайські дії, тому є необхідність в отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю.

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлялися належним чином. Подали до суду заяви про розгляд клопотання у їх відсутність, клопотання підтримують та просять задовольнити.

Враховуючи наявність достатніх, доведених слідчим обставин та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого вони знаходяться.

Ураховуючи неявку сторін, які належним чином повідомлені про час та місце розгляду клопотання, а також беручи до уваги їх позицію викладену в заяві, слідчий суддя приходить до висновку про можливість розгляду клопотання за наявними в ньому матеріалами.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий його обґрунтовує, слідчий суддя дійшла висновку, що клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Оболонським РУ ГУ МВС України у м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за № 0000475 від 11 квітня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що що 06 квітня 2023 року, приблизно о 13 год. 46 хв., невстановлені особи шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , що оформлена на ОСОБА_5 , здійснили оформлення кредиту «Оплата частинами» на суму 54999 грн. та 20499 грн. в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на придбання телефонів, чим завдали матеріальну шкоду на суму 75498 грн.

Окрім того, у своїй протиправній діяльності невстановлені слідством особи, використовували картковий рахунок з номером № НОМЕР_2 , відкритий АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який використовувався як засіб вчинення кримінального правопорушення, тому є необхідність в отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю.

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст .60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до змісту п. 3 ч. 1 ст. 162 КПК України, вказані в клопотанні документи містять охоронювану законом банківську таємницю, слідчим доведено що ці документи самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, щодо руху грошових коштів по рахункам, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст.163 КПК України.

Враховуючи те, що слідчим доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться у вказаних у клопотанні документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, однак, оскільки у клопотанні не обґрунтована необхідність доступу до інформації по рахункам з часу їх відкриття до постановлення ухвали, вважаю необхідним визначити проміжок часу щодо дослідження руху коштів по картковим рахункам місяць до та місяць після скоєння злочину, тобто з 06 березня 2023 року по 06 травня 2023 року, що не буде становити надмірне втручанням та достатнім для органу досудового розслідування для визначення руху грошових коштів потерпілої та особи, яка ймовірно причетна до даного провадження.

На підставі викладеного та керуючись статтями 159-163, 309 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ Оболонського УП ГУ Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Оболонської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню № 0000475 внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити частково.

Надати слідчим СВ Оболонського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві: ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , тимчасовий доступ до речей та документів з можливістю вилучити інформацію, що містить охоронювану законом банківську таємницю клієнта та перебуває у володінні посадових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , по банківських картках НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , а саме:

- інформації про номери карткових рахунків НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , а також копії заяв та договорів про відкриття даних рахунків, копії платіжних доручень, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів банку в копіях, які підтверджують рух грошових коштів по банківським даним;

- особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, почтові адреси за якими закріплено карткові рахунки з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 ;

- роздруківки руху грошових коштів по карткових рахунках з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , з моменту їх відкриття до оголошення постанови із зазначенням всіх наявних даних, щодо особи яка здійснювала зарахування та відрахування грошових коштів.

- відомостей щодо місць розташування банкоматів та банківських установ через які здійснювалось зняття та поповнення готівки рахунку із зазначенням ID терміналу, та ID банку еквайеру при знятті готівки в інших банкоматах по карткових рахунках з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , з 06 березня 2023 року по 06 травня 2023 року;

- матеріалів фото та відео фіксації при знятті грошових коштів по картковим рахункам з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , з 06 березня 2023 року по 06 травня 2023 року;

- всі наявні відомості, включаючи ІР, що могли використовуватись при проведенні операцій по картковим рахункам з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , з використанням мережі «Інтернет» з 06 березня 2023 року по 06 травня 2023 року;

- надати інформацію та аудіо записи, що маються в наявності при всіх випадках звернення до Call центру, служби безпеки, тощо по карткових рахунках з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , з 06 березня 2023 року по 06 травня 2023 року;

- дані ідентифікаторів фізичних осіб (номер телефону, номер банківської картки, ПІБ особи), що здійснювали зарахування грошових коштів по рахунках з номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_1 з використанням мережі «Інтернет» з 06 березня 2023 року по 06 травня 2023 року.

Роз`яснити керівництву АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали встановити один місяць з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1