Справа № 487/85/24
Провадження № 1-кс/487/520/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.01.2024 року м. Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві клопотання слідчого СВ Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0002055, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 21.12.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю

встановив:

08.01.2024 слідчий СВ Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Окружної прокуратури м. Миколаєва ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просив надати слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_10 , заступнику начальника слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_11 , старшому слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_12 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ «КРЕДОБАНК», код ЄРДПОУ 09807862, юридична адреса: 79026, Україна, м. Львів, вул. Сахарова, 78 із можливістю подальшого тимчасового доступу до них та вилучення у відділенні АТ «КРЕДОБАНК», яке розташоване за адресою: м. Миколаїв, проспект Центральний, 55, а саме: інформацію про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 АТ «КРЕДОБАНК» за період часу з 10.04.2023 по 17.04.2023 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів отриманих з рахунку НОМЕР_1 АТ «КРЕДОБАНК» за період часу з 10.04.2023 по 17.04.2023, а також копії записів з камер відео (фото) спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ «Універсал Банк» по даному факту.

Клопотання слідчий обґрунтовує тим, що вищевказані відомості, які містяться в документах АТ «КРЕДОБАНК» мають суттєве значення для кримінального провадження, оскільки необхідні для повного та всебічного дослідження усіх обставин кримінального правопорушення та можуть бути використані у якості доказів.

Іншими способами встановити або довести відомості про вищезазначені обставини неможливо, оскільки така інформація перебуває лише у АТ «КРЕДОБАНК».

До судового засідання слідчий не з`явився, надав заяву про розгляд справи у його відсутність, клопотання підтримав в повному обсязі, просив задовольнити.

Відповідно до ст. 163 КПК України, клопотання розглянуто без участі особи у володінні якої знаходяться речі та документи.

Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов до такого висновку.

Із матеріалів клопотання вбачається, що в провадженні СВ Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження №0002055, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 21.12.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Крім того у судовому засіданні встановлено, що 20.12.2023 до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області надійшло рішення Заводського районного суду м. Миколаєва про зобов`язання уповноваженої особи Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області внести відомості до ЄРДР за заявою ОСОБА_13 , щодо вжиття заходів до працівників АТ «Кредобанк», які шляхом шахрайських дій не проводять оплату по укладеному договору між АК «Кредобанк» та ТОВ «Техніка і технології», чим спричинено матеріальний збиток.

З метою повного та всебічного розгляду вищевказаного звернення згідно п. 1-4 ст. 214 КПК України 21.12.2023 було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під №0002055, за попередньою правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування було допитано у якості потерпілого ОСОБА_13 , який пояснив, що Він, громадянин України, ОСОБА_13 , був Поручителем за ТОВ «Техніка і Технології» () за кредитним договором №07-2019 від 18.03.2019 року перед Акціонерним товариством «Кредобанк» (ЕДРПО 09807862). Кредитний договір доповнювався підписаним в той же день договором застави товарів у співвідношення 1/2 без ПДВ товарів в обороті. Також товари були застраховані договором страхування. До договору застави та страхування був ще і договір поруки, за яким я директор товариства, поручався за кредитом у разі не розрахунку товариства. Такий договір він підписав, оскільки: жульничати не планував, товари під заставу були, вірив в правову державу та порядність банку. Оскільки навіть і разі труднощів підприємства кредит можна було погасити товарами чи ЗА РАХУНОК страховки.

Потім ТОВ «Техніка і технології» було атаковане рейдерами. До спаленого головного офісу додалося безпідставний арешт рахунків за сфабрикованими документами, самовільне захоплення виробничої бази з майном та складами. Про поточну ситуації банк знав, але на моє багаторазове звернення як директора товариства, забрати заставне майно - бездіяв. В той момент банк мав можливість забрати заставне майно і списати заборгованість.

Пізніше, вже коли майно було недоступне, банк мав можливість отримати страхову суму, оскільки діяв договір страхування і покривав суми кредиту. Проте на мої прохання банк бездіяв.

Ще під час можливості отримати майно чи страхову суму банк вибрав спосіб повернення кредиту через звернення до суду, чим мені особисто створив додаткових витрат приблизно 150 тисяч гривень.

І якщо раніше банк діяв на власний розсуд, не зовсім логічно, бо можна було отримати майно чи страховку, але банк не скористався цим, і це було його право, то саме з моменту звернення до суду почалися злочинні дії.

На момент арешту рахунків підприємства по моїх розрахунках на рахунках в банку було до 1 млн. грн. Точної суми вказати не може , оскільки в нього не має доступу, а банк не дає інформації. До наявних коштів додалися запізнілі інерційні оплати клієнтів та погашення клієнтами заборгованості. В подальшому ці гроші безслідно зникли.

В ході досудового розслідування потерпілий долучив до поданої ним заяви документацію, а серед яких є копія платіжної інструкції від 14.04.2023 відповідно до якої ОСОБА_14 (приватний виконавець) перерахував АТ «КРЕДОБАНК» на розрахунковий рахунок НОМЕР_1 грошові кошти у розмірі 513411,45 гривень (отримані після продажу земельної ділянки належної потерпілому в рамках виконавчого провадження), які відповідно до показів потерпілого не були взяті до уваги під час обчислення суми його заборгованості.

У зв`язку з чим у ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, отримати такі відомості в інший спосіб (шляхом проведення інших слідчих (розшукових) дій) об`єктивно неможливо, оскільки така інформація відноситься до охоронюваної законом таємниці, доступ до якої здійснюється виключно на підставі ухвали слідчого судді, суду. В той же час, вказані дані які містяться в документах та перебувають у володінні АТ «КРЕДОБАНК», код ЄРДПОУ 09807862, юридична адреса: 79026, Україна, м. Львів, вул. Сахарова, 78.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч. 5, 6 ст.163 КПК України.

У відповідності з ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначеної в клопотанні інформації повністю виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання слідчого СВ Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_10 , заступнику начальника слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_11 , старшому слідчому слідчого відділу Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_12 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ «КРЕДОБАНК», код ЄРДПОУ 09807862, юридична адреса: 79026, Україна, м. Львів, вул. Сахарова, 78 із можливістю подальшого тимчасового доступу до них та вилучення у відділенні АТ «КРЕДОБАНК», яке розташоване за адресою: м. Миколаїв, проспект Центральний, 55, а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 АТ «КРЕДОБАНК» за період часу з 10.04.2023 по 17.04.2023 із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів отриманих з рахунку НОМЕР_1 АТ «КРЕДОБАНК» за період часу з 10.04.2023 по 17.04.2023, а також копії записів з камер відео (фото) спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ «Універсал Банк» по даному факту.

Ухвала дійсна до 12.02.2024 (включно).

Роз`яснити посадовим особам АТ «КРЕДОБАНК» положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1