Справа № 138/640/23
Провадження №:1-кс/138/235/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 квітня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження № № 0000115 від 01.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

04.04.2023 слідчий ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

до чергової частини Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області 01.03.2023 надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 26.02.2023 близько 13:35 до неї зателефонувала невідома особа із мобільного телефону НОМЕР_1 та представилась працівником служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якому ОСОБА_4 повідомила чотири останніх цифри банківської картки та чотирьох значний код, який надійшов у повідомлені на її мобільний телефон із банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого із рахунку IBAN НОМЕР_2 картки № НОМЕР_3 були списані грошові кошти у сумі 7800 гривень.

За вказаним фактом Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000115 від 01.03.2023 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення: ч. 3 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту потерпілаОСОБА_4 повідомила, що 26.02.2023 близько 13:35 до неї зателефонував номер автоматично підписаний телефоном, як « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Піднявши слухавку із нею почав розмову невідомий чоловік який повідомив, що її банківська картка заблокована та для розблокування потрібно здійснити декілька простих дій. Зателефонувавши їй із мобільного номеру телефону НОМЕР_1 , невідомий чоловік попросив ОСОБА_4 сказати чотири останніх цифри банківської картки та повідомлення із чотирьох значним кодом, яке надійшло на мобільний телефон потерпілої від банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після цього зайшовши у мобільний додаток банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 зрозуміла, що о 13:49 26.02.2023 із банківського рахунку IBAN НОМЕР_2 картки із номером НОМЕР_3 відбувся переказ грошових коштів у сумі 7800 гривень. Звернувшись у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », потерпілій заблокували банківську картку, але не рахунок, в подальшому створивши нову банківську картку із номером НОМЕР_4 .

Прийшовши 29.03.2023 у відділення банку щоб зняти заробітну плату, яка надійшла 28.03.2023 на банківську карту із номером НОМЕР_4 рахунок IBAN НОМЕР_2 , остання дізналась від працівників банку, що 29.03.2023 о 08:42 відбувся переказ грошових коштів у сумі 2100 на банківську картку НОМЕР_5 . Працівниця відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомила, що переказ відбувся на ту ж саму банківську картку, що і 26.02.2023. В подальшому 29.03.2023 ОСОБА_4 звернулась до чергової частини Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області із заявою про вчинення шахрайських дій із належною їй банківською карткою, яка була зареєстрована у журналі єдиного обліку заяв та повідомлень за №2063 від 29.03.2023.

Під час перевірки банківської картки із номером НОМЕР_5 встановлено, що вона знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки BIN банківської картки на яку були перераховані кошти потерпілої, збігається із BIN АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме 5366 39.

BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти.

За таких обставин у слідства виникланеобхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківській картці із номером НОМЕР_5 з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказаний рахунок та для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 контактний телефон НОМЕР_7 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_5 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 контактний тел. НОМЕР_7 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_5 , тобто можливість ознайомитися з ними зробити їх копії, а саме відомості за 26.02.2023 та 29.03.2023 по банківській картці із номером НОМЕР_5 , щодо:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »,) та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »(з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний період часу;

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_5 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити.

Представник АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_4 контактний тел. НОМЕР_7 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_5 , тобто можливість ознайомитися з ними зробити їх копії, а саме відомості за 26.02.2023 та 29.03.2023 по банківській картці із номером НОМЕР_5 , щодо:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »,) та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »(з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний період часу;

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Дана ухвала діє до 08.05.2023.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_6