Справа № 216/2049/23
Провадження № 1-кс/216/928/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про надання дозволу на тимчасовий доступ

до речей та документів

06 квітня 2023 року місто Кривий Ріг

Дніпропетровської області

Слідчий суддя Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчої СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000705 від 31.01.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

05 квітня 2023 року до суду надійшло клопотання слідчої СВ Криворізького РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів. Дане клопотання мотивоване наступним.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_5 будучи раніше судимий за умисний корисний злочин, а саме 26.01.2021 року Саксаганським районним судом м. Кривого Рогу Дніпропетровської області за ст. 185 ч.2 КК України до 3 років позбавлення волі, на підставі ст. 70 ч. 4 КК України шляхом поглиненням менш суворого покарання більш суворим покаранням за вироком Центрально-Міського районним судом м. Кривого Рогу від 03.07.2020 року до відбування покарання 3 роки позбавлення волі, на підставі ст. 75,76 від відбування покарання звільнений з іспитовим строком на 2 роки знаходячись на випробувальному строку та маючи не погашену в установленому порядку судимість на шлях виправлення не став і знову скоїв умисний корисливий злочин.

Так ОСОБА_5 в другій декаді січня, лютого 2023 року, маючи умисел направлений на заволодіння чужим майном, керуючись корисливим мотивом, з метою отримання незаконного прибутку та розуміючи, що громадяни переважно користуються платіжними картками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », внаслідок несанкціонованого введення операцій зі зняття грошових коштів з рахунків фізичних осіб - клієнтів банку, шляхом поповнення сім-карт мобільних операторів, обрав банкомати та грошові кошти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » клієнтів банку в якості об`єкту свого злочинного посягання.

ОСОБА_5 , повторно 25.01.2023 року, діючи умисно, незаконно, з корисливих мотивів, реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману, підійшов до банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою: АДРЕСА_1 близько 10.19 год., у банкоматі CTDN8117 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », умисно, з корисливих мотивів, розуміючи, що можливі присутні особи не усвідомлюють факту викрадення майна, та ведення останніх в оману, шляхом попереднього ведення комбінації у банкоматі спрямованої на поповнення мобільного рахунку ввів мобільний номер оператору мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 з сумою поповнення рахунку 1000 гривень ти самим змінив операцію та порядок зняття грошових коштів у банкоматі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після чого відійшовши від банкомату ОСОБА_5 почав чекати особу, що під дійде до вищевказаного банкомату з метою зняття грошових коштів, тим самим вставить свою платіжну карту в банкомат та підтвердить пін-кодом поповнення мобільного рахунку введеним заздалегідь ОСОБА_5

25 січня 2023 року о 10.22 год. до банкомату № CADN817 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підійшла потерпіла ОСОБА_6 , яка вставивши до банкомату свою банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , та не усвідомлюючи, що останню введено в обману, а саме змінно порядок операції зі зняття грошових коштів в банкоматі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела свій пін-код з метою зняття належних останній грошових коштів, що були у неї на її банківській карті тим самим автоматично поповнив мобільний рахунок на абонентський номер НОМЕР_1 ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 1000 гривень зі своєї банківської карти через операцію, що попередньо була введена ОСОБА_5 на вищевказаному банкоматі.

Після чого, отримані в результаті вчинення кримінального правопорушення грошові кошти у сумі 1000 гривен ОСОБА_5 перевів їх на свою банківську картку, що знаходилась у нього в користуванні. Зокрема, 25.01.2023 року на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 , емітовану на ім`я ОСОБА_5 , грошові кошти в розмірі 940 гривень.

Своїми умисними протиправними діями ОСОБА_5 заподіяв потерпілому ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 1000 гривен.

За даним фактом 31.03.2023 розпочато кримінальне провадження, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000705, з кваліфікацією кримінального правопорушення: ст. 190 ч.3 КК України.

В ході проведення оперативно розшукових заходів встановлено, що особа з використанням банкомату, який належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », без використання власної банківської картки починає операцію з поповнення абонентського номеру телефону НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 та НОМЕР_7 , НОМЕР_1 , НОМЕР_8 на суму 1000 гривень після чого відійшовши від банкомату надає доступ іншим особам, які, вставивши власні банківські картки та ввівши пін-код, здійснюють поповнення вказаного номеру телефону з власних карток.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_7 з 2008 року він працює головним спеціалістом Департаменту внутрішньої безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відділення якого розташовано за адресою АДРЕСА_2 , в його функціональні обов`язки входить проведення службових розглядів по зовнішнім посягання та порушень вимог нормативних документів банку.

За фактом незаконних перерахувань з банківських карток клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на поповнення мобільних телефонів третіх осіб, що мало місце в липні 2022 року на території міста Кривого Рогу може пояснити наступне, в серпні 2022 року ним було отриманні дві заяви клієнтів банку по факту безпідставного зняття грошових коштів з їх карток на сплату мобільного зв`язку. В ході проведення службової перевірки ним було встановлено, що вказані платежі клієнти здійснили самостійно через банкомат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » при цьому сам платіж на поповнення мобільного зв`язку підтверджували своєю карткою та веденням пін-коду , однак в ході перегляду матеріалів фотофіксації банкомату та технічного логу операції банкомату було встановлено наявність зовнішнього вручання в дії клієнта при проведенні трансакції з боку сторонніх осіб. Так втручання в дії клієнта було проведено було здійснено наступним чином :

1.Шахрай підходить до пристрою банкомату перед особою, яку він збирається ошукати .

2.Входить до сервісу оплата мобільного зв`язку .

3.Вводить номер мобільного телефону на який на який він збирається перевести грошові кошти у особи, яку він намагається ошукати.

4.Вводить суму поповнення рахунку мобільного телефону.

5.Після цього він відходить в бік від клавіатури та екрану банкомату, однак стоїть тим самим поряд з особою, яку останній буде намагався ошукати.

6.Клієнт підійшовши до банкомату читає першу частину тексту на екрані банкомату «Вставте карту з якої буде проведено списання коштів для поповнення мобільного телефону» і якщо клієнт не читає останню строку тексту, вставляє свою карту в банкомат то шахрай намагається відволікти клієнта та понудити його здійснити подальші дії по перерахуванню коштів на поповнення мобільного зв`язку.

7.Після цього клієнт попавши під тиск шахрає вводить ПІН код та продовжує знаходитись під тиском шахрая не звертає увагу на напис на екрані банкомату, що вимагає підтвердження від клієнта згоди на проведення операції поповнення мобільного зв`язку вказаного номеру телефону на ведену суму.

8.Після натискання кнопки «Згоден» на електронному екрані чи кнопки «Ввод» на клавіатурі, яку здійсню чи шахрай чи самостійно клієнт під впливом шахрая, транзакція завершується, кошти перераховуються на мобільний рахунок шахрая.

Таким чином клієнт не усвідомлює той факт, що він продовжує раніше розпочату шахраєм операцію і переводить грошові кошти на поповнення мобільного телефону. При цьому клієнт повністю здійснює всі операційно самостійно (підтверджує перерахування коштів вставляння банківської картки до банкомату, та ведення цифрового паролю шляхом ведення пін-коду).

Опитаний ОСОБА_8 пояснив наступне, що 12.03.2023 приблизно о 13:39 він разом із дружиною ОСОБА_9 вирішили обготівкувати грошові кошти з власної банківської картки № НОМЕР_9 , яка емітована АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на його ім`я, на теперішній час активована. Тому вони підійшли до банкомату що розташований за адресою: АДРЕСА_3 та помітив чоловіка, котрий стояв біля банкомату та ніби знімав кошти, він його запам`ятав за загальними ознаками середнього зросту приблизно 170-175 сантиметрів, в сірій куртці з капюшоном на голові, можу його впізнати за фотознімками.

Після того як він відійшов його дружина підійшла до банкомату вставила його банківську карту для зняття коштів, та ввела пін-код в цей час до неї під біг цей чоловік та на банкоматі щось натиснув, дружина запитала що він робить той відповів наче тут велика комісія та кудись пішов. Банкомат повернув картку та на екрані банкомату було написано «операцію виконано успішно». Дружина знову вставила в банкомат банківську картку та перевірила її баланс та замітила що на ній недостатньо грошей. Прийшовши додому вони вирішили зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та виявили що з його картки поповнено мобільний телефон НОМЕР_8 на 1000 гривень саме тоді коли вони перебували біля того банкомату. Кому саме належить вказаний абонентський номер він не знає. Коли вони з дружиною зателефонували на той номер на який з мого рахунку було переведено грошові кошти, слухавку підняв невідомий їм чоловік, вони сказала йому щоб він повернув їм грошові кошти так як його дії не законі і вони звернуться до поліції на, що він відповів, що знаходиться в м. Дніпро і його картка заблокована в зв`язку з чим він не може повернути їм грошові кошти. Далі вони зателефонували до служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » розповіли про вказаний факт.

Для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин і встановлення об`єктивної істини у кримінальному проваджені, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів що містять інформацію про рух коштів по рахунку картки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 за період часу 12.03.2023 року, місця зняття грошових коштів, а також доступ до матеріалів фото-, відео-зйомки особи, яка намагалася здійснити зняття грошових коштів, за період часу за 12.03.2023, які знаходяться в Акціонерному Товаристві Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 .

Враховуючи вищезазначене, на підставі ч.1 ст. 159, п.5 ст.162 КПК України, з метою встановлення осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення та виконання завдань кримінального провадження щодо повного та неупередженого розслідування, керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України та ст. 62 Закону України «Про Банки та Банківську діяльність», слідча звернулася з даним клопотанням.

У судове засідання слідча не з`явилася, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності та без застосування засобів технічної фіксації.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Перевіривши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

При цьому, ч. 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Викладені в клопотанні обставини підтверджуються документами, доданими до клопотання, а саме: витягом з ЄРДР, відповідно до якого 31.01.2023 року внесені до ЄРДР за № 0000705 відомості про вчинення злочину з попередньою кваліфікацією за ч. 3 ст. 190 КК України; копією листа АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », копією заяви про вчинене кримінальне правопорушення; копією письмових пояснень ОСОБА_8 та ін.

Разом із тим, згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Згідно з п. 2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, зокрема стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, розкривається банками за рішенням суду. Крім цього, відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Оскільки наявні достатні підстави вважати, що зазначені у клопотанні речі та документи знаходяться у володінні Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 , та містять відомості, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використані як докази і неможливо іншими способами отримати ці відомості, тому заявлене клопотання слідчої підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159-166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчої СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, - задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з можливістю вилучення (виїмки) їх копій, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, слідчому СВ Криворізького РУП ГУНП України в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , що перебувають у володінні Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 . а саме:

- довідки інформації про рух коштів із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по банківській карті № НОМЕР_9 за період часу 12.03.2023 року яка знаходяться в Акціонерному Товаристві Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 . із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаного рахунку та отримувачів платежів з вказаного рахунку з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали;

- первинних банківських документів у т.ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_9 за період часу 12.03.2023 року, а також документів, що засвідчують кому належать вказані рахунки, а саме: прізвище, ім`я та по батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні рахунків;

- інформацію отриману банком під час обслуговування по банківської карти № НОМЕР_9 за період часу 12.03.2023 року, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи;

- даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за аналогічний період по банківській карті № НОМЕР_9 .

- копії документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) по банківській карті № НОМЕР_9 , саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корішок розписки про видачу ПІН коду, корішок розписки про видачу пластикової картки, та інші документи що підтверджують відкриття зазначених рахунків.

Зобов`язати керівництво Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 видати слідчій ОСОБА_3 , вказану інформацію, речі та документи для здійснення тимчасового доступу.

Строк дії ухвали встановити до 06.05.2023 року.

Роз`яснити, що відповідно до частини 1 статті 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Надати слідчій СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 оригінал ухвали про тимчасовий доступ до документів для пред`явлення, а копію для вручення посадовим особам Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_4 .

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Ухвала слідчого судді, яка не може бути оскаржена, набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1