ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КРИВОГО РОГУ
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

іменем України

Справа № 210/1208/23

Провадження № 1-кс/210/553/23

"07" березня 2023 р.

Слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув в судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької південної окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні за №0000242 від 25.02.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

06 березня 2023 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької південної окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні за №0000242 від 25.02.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 24.02.2023 до ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області, надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 23.02.2023 на її н.т. НОМЕР_1 надійшов телефонний дзвінок з н.т. НОМЕР_2 , та невідома особа представилась співробітником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та запропонувала оцінити якість обслуговування банку, для чого ОСОБА_5 необхідно було натиснути на телефоні «1», що остання і зробила, після чого, невідома особа, із застосуванням електронно-обчислювальної техніки, здійснила невідомі ОСОБА_5 перекази з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чим завдала матеріального збитку на суму, що встановлюється. Обставини події встановлюються. (ЖЄО №2099 від 24.02.2023)

Слідчим СВ ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , та було встановлено, що 23.02.2023 року, приблизно о 23:00 годині, вона перебувала вдома, та потерпілій на її номер телефону НОМЕР_1 надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_2 , прийнявши який ОСОБА_5 зрозуміла, що їй дзвонив автовідповідач АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (жіночий голос), який запропонував їй пройти оцінювання обслуговування банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та якщо потерпіла погоджується, їй необхідно натиснути на телефоні цифру «1», що вона і зробила. Після цього, автовідповідач повідомив потерпілу, що їй необхідно оцінити оцінювання за 10-ти бальною шкалою, та вона натиснула якусь із цифр, не запам`ятала, та завершила даний діалог. Через короткий проміжок часу, ОСОБА_5 надійшло повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у якому було сказано: «Підтвердіть списання 200,00 гривень з вашої картки № НОМЕР_3 . Нікому не передавайте цей пароль: НОМЕР_4 . Співробітник банку ніколи не запитує пароль». Так, дане повідомлення потерпіла проігнорувала, але і нікому його не повідомляла. Через деякий час, ОСОБА_5 вирішила зайти до свого аккаунту у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та перевірити баланс на своїй банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , повний номер не пам`ятає, та виявила, що невідомі особи, без її відома, котрі ймовірно, отримали доступ до її аккаунту в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та до її картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , здійснили невідомі потерпілій транзакції, а саме:

1.23.02.2023 року, переказ з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , призначення якого не відомо, на суму 6500 гривень;

2.23.02.2023 року, переказ з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , призначення якого не відомо, на суму 550 гривень;

3.23.02.2023 року, зі «Скарбнички» здійснено переказ на її банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , 116,41 гривень;

4.23.02.2023 року, переказ з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , призначення якого не відомо, на суму 200 гривень;

Так, жодного відношення до вищевказаних транзакцій потерпіла ОСОБА_6 не має, хто міг це зробити вона не знаю, нікого не підозрює. Гроші належали їй, вони пенсійні, збиток для потерпілій через цю подію становить 7250 гривень (7292,5 гривень з урахуванням комісій). На жодних сайтах потерпіла ОСОБА_5 свої дані та дані картко не вводила, стороннім людям не повідомляла, за підозрілими посиланнями не переходила.

Також, потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що після цієї події вона звернулась до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », змінила всі паролі від карток та у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та перевипустила сою банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 під новим № НОМЕР_6 .

Емітентом кредитної картки № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), виданої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 .

З метою встановлення відомостей про обставини кримінального правопорушення, які можуть бути використанні як речові докази, а також мають суттєве значення для встановлення істини у справі, виникла необхідність в тимчасовому доступі до речей, документів та інформації, яка перебуває у володінні АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , з можливістю вилучення наступних документів та даних, за рахунком № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), а саме:

-відомостей щодо повних анкетних даних особи, яка звернулась до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для оформлення карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), зокрема: прізвища, імені та по батькові, числа, місяця, року народження, індивідуального податкового номеру, місця реєстрації та місця мешкання, серії та номеру паспорту, дати та органу його видачі, із вилученням належним чином посвідчених копій документів особи, які стали підставою для складання та подання до відділення банку заяви про видачу карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 );

-IP-адреса та MAC-адреса обладнання, за допомогою якого особа, яка звернулась до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для оформлення карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), здійснювалися входи до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 20.02.2023 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів. Вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

-відомостей щодо дати, часу, місця оформлення зазначеною особою відповідної анкети-заяви щодо оформлення та реєстрації в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), уповноваженої особи банку, яка прийняла таку заяву та здійснила оформлення зазначеної платіжної картки;

-відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), які були зазначені даною особою для реєстрації карткового № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 );

-відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ) за період з 20.02.2023 по теперішній час із зазначенням наступних відомостей: дати та часу кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та/або осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім`я по батькові, номер карткового рахунку, на який перераховувались кошти (номер, відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄДРПОУ)) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховуються кошти, із зазначенням суми перерахованих коштів по кожній платіжній операції, відомостей щодо отримувача коштів (П.І.Б., ІПН, ЄДРПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції).

Крім того, зазначена інформація необхідна для призначення ряду судових експертиз, проведення яких доцільне в рамках зазначеного кримінального провадження з метою підтвердження факту вчинення кримінального злочину.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав заяву про можливість розгляду клопотання у його відсутність.

Згідно ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Представник організації, у володінні якого знаходиться інформація, оскільки слідчим зазначено достатні підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних документів, що відповідає ч. 2 ст. 163 КПК України, в судове засідання не викликався.

У відповідності до ч. 4, 6 ст. 107 КПК України, у зв`язку з неявкою всіх учасників процесу, фіксація процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею про тимчасовий доступ до речей та документів, не здійснювалась.

Дослідивши клопотання та документи додані до нього, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

За змістом ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Так, відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки, операції за ними, комерційної діяльності клієнтів банківської установи є банківською таємницею, яка, згідно ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» може бути розкрита за рішення суду.

Згідно п. п. 4, 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить конфіденційна інформація, у тому числі така, що містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

У зв`язку з тим, що дані, які містяться у зазначених документах, відносяться до конфіденційної інформації, що містить комерційну та банківську таємницю, отримати такі відомості можливо лише шляхом тимчасового доступу до речей і документів, що передбачено ст. 159 КПК України.

Враховуючи вищевикладене, з метою встановлення обставин кримінального правопорушення, виконання завдань кримінального провадження щодо повного та неупередженого розслідування, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 40, 110, 159-166, 309 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької південної окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні за №0000242 від 25.02.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІНОГО БАНКУ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , з можливістю вилучення наступних документів та даних:

-відомостей щодо повних анкетних даних особи, яка звернулась до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для оформлення карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), зокрема: прізвища, імені та по батькові, числа, місяця, року народження, індивідуального податкового номеру, місця реєстрації та місця мешкання, серії та номеру паспорту, дати та органу його видачі, із вилученням належним чином посвідчених копій документів особи, які стали підставою для складання та подання до відділення банку заяви про видачу карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 );

-IP-адреса та MAC-адреса обладнання, за допомогою якого особа, яка звернулась до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для оформлення карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), здійснювалися входи до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 20.02.2023 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів. Вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

-відомостей щодо дати, часу, місця оформлення зазначеною особою відповідної анкети-заяви щодо оформлення та реєстрації в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » карткового рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ), уповноваженої особи банку, яка прийняла таку заяву та здійснила оформлення зазначеної платіжної картки;

-відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), які були зазначені даною особою для реєстрації карткового № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 );

- відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 (перевипущена під № НОМЕР_6 ) за період з 20.02.2023 по теперішній час із зазначенням наступних відомостей: дати та часу кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та/або осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім`я по батькові, номер карткового рахунку, на який перераховувались кошти (номер, відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄДРПОУ)) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховуються кошти, із зазначенням суми перерахованих коштів по кожній платіжній операції, відомостей щодо отримувача коштів (П.І.Б., ІПН, ЄДРПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції).

Дозволити тимчасовий доступ слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , старшому оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , оперуповноваженому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 .

Строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 07.04.2023 року включно.

У випадку невиконання ухвали суду про тимчасовий доступ до речей та документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку відповідно до положень Кримінального процесуального Кодексу.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Суддя: ОСОБА_1