Справа № 298/332/23
Номер провадження 1-кс/298/55/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 березня 2023 року смт. Великий Березний

Слідчий суддя Великоберезнянського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №2 Ужгородського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Перечинського відділу Ужгородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, що становлять банківську таємницю, в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000055 від 5 лютого 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ відділення поліції №2 Ужгородського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Перечинського відділу Ужгородської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000055 від 5 лютого 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Клопотання обґрунтовується тим, що 04.02.2023 року від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , прийнято заяву про те, що 03.02.2023 року невідома особа, з використанням комп`ютерних технологій, зламавши пароль та отримавши доступ до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заявника, заволоділа з його банківських карток НОМЕР_1 (для виплат) та НОМЕР_2 (кредитка) грошовими коштами останнього на загальну суму 34 800,00 грн., які були перераховані кількома транзакціями на різні банківські картки.

Відомості про кримінальне правопорушення, передбачені ч.5 ст.214 КПК України, відповідно до вимог ч.ч. 1, 4 ст. 214 КПК України внесено слідчим до ЄРДР 5 лютого 2023 року за №0000055 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Із показів потерпілого ОСОБА_5 встановлено, що у Приватбанку має дві картки: кредитка НОМЕР_2 та картка для виплат НОМЕР_1 , на яку отримує зарплату.

1 лютого 2023 року близько обіду йому на мобільний НОМЕР_3 був вхідний дзвінок із «Анонімного номера». У трубку чув тільки музику, ніхто з ним так і не спілкувався. Кілька секунд прослухав та вимкнув зв`язок. Десь за годину відбувся аналогічний дзвінок з невідомого номера. Більше ніяких дзвінків не було і ніхто з представників банку не дзвонив.

3 лютого 2023 року близько 18:00 год. потерпілому на « ІНФОРМАЦІЯ_2 » прийшло повідомлення про збільшення кредитного ліміту на кредитці до 100 000,00 грн. Знаючи, що на кредитці було 35 000,00 грн., був здивований. Зайшов у « ІНФОРМАЦІЯ_2 », побачив, що на картці знаходилася сума 65 000,00 грн. Особисто ніяких операцій потерпілий не проводив, щоб збільшити ліміт і не розумів, як це відбулося без його відома. Вже через 3-4 хв. знову прийшло смс-повідомлення у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що з кредитного рахунку знято 3 000,00 грн. Через якийсь короткий проміжок часу - аналогічне повідомлення. Після другого повідомлення потерпілий зайшов у свій « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і побачив, що із кредитного рахунку знімаються кошти по 3000 грн. Тоді, з метою збереження коштів, він провів операцію по перерахунку коштів в сумі 29 000,00 грн. на картку своєї дружини НОМЕР_4 . Встиг підтвердити цю операцію і таким чином відправив дружині ці кошти. В цей же самий період побачив, що з картки паралельно знімалися гроші в сумі 3 000,00 грн. Потерпілий встиг побачити, що один із переказів був на прізвище « ОСОБА_6 », вказаний номер картки та зробив скриншот переводу і таким чином зафіксував номер зловмисника, а саме НОМЕР_5 .

Таким чином, у короткий проміжок часу невідомим потерпілому з його картки було проведено 11 операцій по 3000 грн., а також одна операція на 1800 грн., тобто на загальну суму 34 800,00 грн. В кінці у нього на картці залишалося 1600,00 грн., які він встиг перевести на картку жінки.

Вказується, що на даний час його « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблокований, бо сам подзвонив після цього на «гарячу лінію» та повідомив про те, що сталося. Оператор « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з яким потерпілий мав розмову, сказав, що кошти були переведені на різні картки, в тому числі « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Органом досудового розслідування встановлено, що грошові кошти були зняті з картки потерпілого та переведені на картки, які не встановлені, але наявні відомості щодо переказу коштів з рахунку на одну картку з номером НОМЕР_5 .

Відповідно до виписки по картковому рахунку потерпілого, наданої з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (картка № НОМЕР_1 ) стало відомо, що 03.02.2023 з вказаної картки були зняті грошові кошти кількома транзакціями: 3 027,00 грн., 1 910,00 грн., та 2 914,00 грн., а також відбулося поповнення на суму 3 012,00 грн. від невідомої особи « ОСОБА_7 ».

Аналогічні 9 (дев`ять) операцій були проведені того ж 03.02.2023 із іншої картки потерпілого № НОМЕР_2 . Деталі операцій невідомі, так як у виписці не відкрито всієї інформації про отримувача грошових коштів.

Наголошує, що для встановлення деталей переказу грошових коштів шляхом зарахування на невідому платіжну картку з картки потерпілого № НОМЕР_1 , способу їх шахрайського заволодіння, органу досудового розслідування необхідно здійснити тимчасовий доступ до карткового рахунку потерпілого.

Слідчий посилається, що в органу досудового розслідування виникла необхідність у розкритті банківської таємниці та долученні до матеріалів кримінального провадження відомостей про рух коштів по рахунку картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (картка № НОМЕР_1 ), яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт № НОМЕР_6 у період проведення трансакції, а саме за день - 03.02.2023 із зазначенням повних даних рахунків (карток), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів з картки № НОМЕР_1 , банк власника рахунків (карток), призначення платежу, повні анкетні дані особи, на яку відкритий рахунок (картка), місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаних рахунків грошових коштів, з правом проведення вилучення (здійснення виїмки) даних документів у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Зазначає, що з метою встановлення рахунків, на які були переведені грошові кошти потерпілого, необхідний тимчасовий доступ до інформації, що містить банківську таємницю та її розкриття. Лише у такому разі, орган досудового розслідування зможе встановити конкретні відомості щодо операції зі зняття коштів потерпілого та місцязнаходження особи правопорушника.

Посилається, дана інформація міститься лише у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (юридична адреса головного офісу: АДРЕСА_2 ) та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, необхідно провести тимчасовий доступ до цієї інформації.

З огляду на вищевикладене, з посиланням на положення ст.ст. 110, 132, 159, 162, 163 КПК України, старший слідчий просить надати старшому слідчому СВ відділення поліції №2 Ужгородського РУП ГУНП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, з можливістю подальшого їх вилучення, а саме: до відомостей по рахунку картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт № НОМЕР_6 , у період проведення трансакції, а саме за день - 03.02.2023 року із зазначенням повних даних рахунків (карток), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів з картки № НОМЕР_1 , банк власника рахунків (карток), призначення платежу, повні анкетні дані особи, на яку відкритий рахунок (картка), місце здійснення операції, подальший рух (перерахування або зняття готівкою) з вказаних рахунків грошових коштів, з правом проведення вилучення (здійснення виїмки) даних документів у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Особа, у володінні якої знаходяться документи, тимчасовий доступ до яких просить надати сторона обвинувачення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про час та місце розгляду клопотання повідомлялась, представник в судове засідання не з"явився, клопотань не надходило. В порядку вимог ч.4 ст.163 КПК України неприбуття в судове засідання особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, не перешкоджає розгляду клопотання.

Старший слідчий ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився. Подав заяву, в якій просить клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, подане ним в рамках КП0000055 від 05.02.2023, розглянути без його участі. Клопотання просить задовольнити.

Враховуючи вимоги ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає можливим розглядати клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у відсутності учасників судового розгляду.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Дослідивши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів та додані до клопотання матеріали, слідчий суддя приходить до таких висновків.

Відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, в тому числі тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Положеннями ч.1 ст.160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Положеннями ст.ст.159-162 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до документів, у тому числі, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

До охоронюваної законом таємниці належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

У судовому засіданні встановлено, що в провадженні органу досудового розслідування знаходяться матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 5 лютого 2023 року за №0000055 за правовою кваліфікацією кримінального правопорушення за ч.3 ст.190 КК України, що підтверджується витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань в кримінальному провадженні від 19 лютого 2023 року.

За фабулою витягу з ЄРДР у кримінальному провадженні №00055 слідує, що 4 лютого 2023 року від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 прийнято заяву про те, що 03.02.2023 близько 18.00 год. невідома особа з використанням комп`ютерних технологій, зламавши пароль та отримавши доступ до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заявника, заволоділа грошовими коштами останнього на загальну суму 34800,00 грн., які були перераховані кількома трансакціями на різні банківські картки.

За даними виписок з карткових рахунків ОСОБА_5 , наданих АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вбачається, що 03.02.2023 з вказаних карток були зняті грошові кошти кількома трансакціями.

Стороною кримінального провадження доведено, що на даний час проводиться комплекс заходів, спрямованих на розкриття кримінального правопорушення, як і доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених в клопотанні документах, неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних документів, а отримання копій вказаних документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до таких.

Слідчий суддя приходить до переконання, що для досягнення повноти, всебічності досудового розслідування, отримання доказів, які мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні №0000055 від 5 лютого 2023 року є необхідність у тимчасовому доступі до документів, а саме: до відомостей по рахунку картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт № НОМЕР_6 , у період проведення трансакції, а саме за день - 03.02.2023 року із зазначенням повних даних рахунків (карток), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів з картки № НОМЕР_1 , банк власника рахунків (карток), призначення платежу, повні анкетні дані особи, на яку відкритий рахунок (картка), місце здійснення операції, подальший рух (перерахування або зняття готівкою) з вказаних рахунків грошових коштів. Вказана інформація знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи або за рішенням суду.

Необхідні документи, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », хоча згідно із положеннями п.5 ч.1 ст.162 КПК України і містять охоронювану законом таємницю, проте мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні за ч.3 ст.190 КК України; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах; іншими способами довести обставини, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні в порядку ст.91 КПК України, неможливо. Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи.

Інформація, до якої просить надати доступ, відповідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до такої, що охороняється законом, і таким чином може бути надана лише за ухвалою слідчого судді.

На переконання слідчого судді, відомості, що містяться в документах, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, мати в ньому доказове значення, сприяти розкриттю кримінального правопорушення, і вказаний захід забезпечення кримінального провадження є доцільним, співмірним та таким, що відповідає завданням кримінального провадження, тому клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів слід задовольнити.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого відділення поліції №2 Ужгородського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Перечинського відділу Ужгородської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000055 від 5 лютого 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, - задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ відділення поліції №2 Ужгородського РУП ГУНП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (юридична адреса головного офісу: АДРЕСА_2 ), а саме: до відомостей по рахунку картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт № НОМЕР_6 , у період проведення трансакції, а саме за 03.02.2023 із зазначенням повних даних рахунків (карток), на які було здійснено перерахунок коштів з картки № НОМЕР_1 , банк власника рахунків (карток), призначення платежу, повні анкетні дані особи, на яку відкритий рахунок (картка), місце здійснення операції, подальший рух (перерахування або зняття готівкою) з вказаних рахунків грошових коштів, з можливістю отримання вказаних документів у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Роз`яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє до 13 квітня 2023 року та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1