ЧЕРНІВЕЦЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
В И Р О К
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 квітня 2022 року м. Чернівці

Колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ та справ про адміністративні правопорушення Чернівецького апеляційного суду у складі:

головуючого ОСОБА_1

суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3

при секретарі судового засідання ОСОБА_4

за участю учасників судового провадження:
прокурора ОСОБА_5

обвинуваченої ОСОБА_6

захисника обвинуваченої ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за №0000549 за апеляційною скаргою прокурора Чернівецької окружної прокуратури ОСОБА_5 на вирок Першотравневого районного суду м. Чернівців від 16.02.2022 року щодо ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , українки, громадянки України, уродженки с.Банилів Підгірний Сторожинецького району Чернівецької області, освіта середня, одруженої, не працюючої, проживаючої за адресою АДРЕСА_1 раніше не судимої,-

обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362 ч.1 ст.366 КК України,-

У С Т А Н О В И Л А:
Вироком Першотравневого районного суду м. Чернівців від 16.02.2022 р. ОСОБА_6 визнано винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362, ч.1 ст.366 КК України і за їх вчинення призначено їй покарання:

?за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі 1250 (одна тисяча двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 21 250 (двадцять одна тисяча двісті п`ятдесят) гривень;

?за ч.3 ст.362 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік;

ЄУНСС:725/1155/21 Головуючий у 1-ій інстанції: Вольська- ОСОБА_8
НП:11-кп/822/144/22 Суддя-доповідач: ОСОБА_1
Категорія: ч.3 ст.362 КК України
?за ч.1 ст.366 КК України до 1 (одного) року обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.362 КК України та ч.1 ст.366 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, ОСОБА_6 призначено покарання у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік строком на один рік.

На підставі ст.ст.75,76 КК України обвинувачену ОСОБА_6 звільнено від призначеного їй основного покарання з випробуванням з іспитовим строком на 1 (один) рік, якщо вона протягом іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення, зобов`язавши її протягом іспитового строку не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання; періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації.

Вирок в частині покарання призначеного за.2 ст.200 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі 1250 (одна тисяча двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян визначено виконувати окремо.

Як встановлено вироком суду першої інстанції та перевірено у апеляційному суді, обвинувачена ОСОБА_6 у період 2015-2019 років вчинила службове підроблення при наступних обставинах:

Так, згідно наказу №29-К від 10.02.2014 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 призначено на посаду завідувача територіально відокремленого безбалансового відділення (далі ТВБВ) №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» з 10.02.2014.

У відповідності до наказу №73-к від 12.03.2016 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 переведено на посаду завідувача ТВБВ №10025/019 з 14.03.2016.

ОСОБА_6 , як завідувач ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 та ТВБВ №10025/019 відповідно до посадових інструкцій, затверджених начальником філії - Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» є службовою особою юридичної особи приватного права, на яку покладено організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов`язки, а саме здійснення керівництва поточною діяльністю ТВБВ, забезпечення своєчасного та якісного проведення банківських операцій, забезпечення виконання поставлених планів з продажу банківських продуктів, організація належного контролю за проведенням всіх операцій в автоматизованих банківських системах, що здійснюється в ТВБВ тощо.

Згідно наказу від 17.09.2014 року №320 ПАТ «Державний Ощадний банк України» ОСОБА_6 , як завідуючій ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 та ТВБВ №10025/019 відповідно, надано право на підписання від імені АТ «Ощадбанк» договорів з клієнтами фізичними особами на залучення у вклади (депозити) коштів у національній, іноземній валютах та банківських металах, відкриття та ведення поточних рахунків та додаткових договорів до них тощо.

Крім того, ОСОБА_6 , в силу займаної посади було надано доступ до автоматизованої банківської системи (далі АБС) «Барс Millennium» та АБС «Барс Мульті-МФО» (далі «БАРС ММФО»), із використанням яких здійснюються всі банківські операції в системі АТ «Ощадбанк», а саме, відкриття та ведення рахунків, банківських карток, складання та формування платіжних документів, договорів банківських вкладів та кредитних договорів, облік фінансових операцій, ведення обліку та звітності тощо.

ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 та завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», будучи службовою особою юридичної особи приватного права, виконуючи функції із забезпечення укладання договорів із клієнтами фізичними особами на залучення у вклади (депозити) коштів в національній, іноземній валютах та банківських металах, відкриття та ведення поточних рахунків та додаткових договорів до них, а також маючи в силу своїх службових повноважень доступ до АБС «Барс Millennium» та АБС «Барс ММФО», діючи всупереч інтересам банку, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», в порушення вимог ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями) умисно, вчинила незаконні дії з документами на переказ, несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в автоматизованих системах та службові підроблення офіційних документів при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_6 , 10.12.2015, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто, будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул.Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 10.12.2015, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_9 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №21018424 на вклад «ТЕПЛІ ОБІЙМИ» на ім`я фізичної особи (без поповнення та капіталізацією) від 10.12.2015.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк» із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №21018424 від 10.12.2015 на вклад «ТЕПЛІ ОБІЙМИ» на ім`я фізичної особи (без поповнення та капіталізацією), до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_9 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 коштів в сумі 10 300 грн., терміном на 3 (три) місяці, а саме до 10.03.2016. В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_9 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Також, ОСОБА_6 , 11.03.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 11.03.2016, до якого внесла завідомо неправдиві відомості, щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_9 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» від 11.03.2016.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» на ім`я фізичної особи, до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_9 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2 коштів в сумі 9200 грн., терміном на 9 (дев`ять) місяців, а саме до 12.12.2016. В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав», підробила підписи від імені ОСОБА_9 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Окрім того, ОСОБА_6 , 11.05.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 11.05.2016, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування ОСОБА_9 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №23407424 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» від 11.05.2016.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №23407424 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» на ім`я фізичної особи до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_9 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_3 коштів в сумі 11 800 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 11.11.2016. В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_9 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Також ОСОБА_6 , 06.03.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 06.03.2017, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_9 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» від 06.03.2017.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_9 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_4 коштів в сумі 9000 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 06.09.2017. В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_9 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Окрім того, ОСОБА_6 , 06.03.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 06.03.2017, до якого внесла завідомо неправдиві відомості, щодо проведення ідентифікації, опитування ОСОБА_9 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» від 06.03.2017.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості, про ніби то укладення із ОСОБА_9 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_5 коштів в сумі 12 962 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 06.09.2017. В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі, в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав» підробила підписи від імені ОСОБА_9 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Також, ОСОБА_6 , 31.07.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 померла (актовий запис про реєстрацію смерті №1468 від 22.07.2017), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала Опитувальний лист клієнта - фізичної особи від 31.07.2017, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування ОСОБА_10 , а також визначення її фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №31780324 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» від 31.07.2017.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс Millennium» склала та роздрукувала договір №31780324 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості, про ніби то укладення із ОСОБА_10 договірних відносин, на внесення нею на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_6 коштів в сумі 55 200 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 31.01.2018.

В подальшому ОСОБА_6 у вказаному документі в графі «Підпис вкладника» та «Примірник договору отримав(ла)» підробила підписи від імені ОСОБА_10 , а також в графі «підпис уповноваженого працівника банку» поставила свій підпис та скріпила печаткою ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Окрім того, ОСОБА_6 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видача завідомо неправдивих документів не допускається і є порушенням вимог чинного законодавства України, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_11 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), перебуваючи на робочому місці ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс MМФО» склала та роздрукувала Опитувальник фізичної особи від 10.04.2019, до якого внесла завідомо неправдиві відомості щодо проведення ідентифікації, опитування гр. ОСОБА_11 , а також визначення його фінансового стану, який використала для складання фіктивного договору №5 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» від 10.04.2019.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , діючи умисно, усвідомлюючи, що договір на вклад є офіційним документом АТ «Ощадбанк», із використанням робочого комп`ютера та АБС «Барс MМФО» склала та роздрукувала договір №5 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), до якого внесла завідомо неправдиві відомості про ніби то укладення із ОСОБА_11 договірних відносин, на внесення ним на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_7 коштів в сумі 100 000 грн., терміном на 6 (шість) місяців, а саме до 10.10.2019. В подальшому ОСОБА_6 , надала вказаний договір на підпис доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_6 в графі «підпис працівника банку» поставила свій підпис, чим своїми діями затвердила вказаний документ, надала йому офіційного вигляду та завершила його підробку.

Таким чином, ОСОБА_6 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.366 КК України, а саме складання, видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення офіційних документів.

Крім того, ОСОБА_6 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто, будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, в порушення вимог ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «Барс Millennium», з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 , являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а договір №29102624 від 06.03.2017 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, повторно, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «Барс Millennium» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення ОСОБА_9 на перерахування із депозитного рахунку № НОМЕР_4 коштів в сумі 9000 грн., на картковий рахунок № НОМЕР_8 , одержувачем яких зазначено ОСОБА_9 , який фактично на той час був померлий та вищевказаного вкладу не оформляв, після чого сформувала в АБС «Барс Millennium» у електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29102624 (#78753090) від 06.09.2017 на переказ коштів.

Вищевказаними діями ОСОБА_6 фактично створила можливість для проведення незаконної операції із переказу грошових коштів в сумі 9000 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_5 , який на той час помер, на відкритий на ім`я останнього картковий рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк».

Окрім того, ОСОБА_6 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, в порушення вимог ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «Барс Millennium», з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а договір №29102624 від 06.03.2017 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул.Головна, 97, діючи умисно, повторно, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «Барс Millennium» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення клієнта ОСОБА_9 на перерахування із депозитного рахунку № НОМЕР_5 коштів в сумі 12 962 грн. на його картковий рахунок № НОМЕР_8 , одержувачем яких зазначено ОСОБА_9 , який помер та вищевказаного вкладу не оформляв, після чого сформувала в АБС «Барс Millennium» у електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29091524 (#78753118) від 06.09.2017 на переказ коштів.

Вищевказаними діями, ОСОБА_6 фактично створила можливість для проведення незаконної операції із переказу грошових коштів в сумі 12 962 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_5 , який на той час являвся померлим, на відкритий на ім`я останнього картковий рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк».

Також, ОСОБА_6 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 року №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк ОСОБА_11 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), діючи в інтересах його доньки ОСОБА_12 , перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, повторно, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «БАРС ММФО» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення покійного ОСОБА_11 на видачу у відповідності до договору №29843824 від 10.04.2017 із його депозитного рахунку № НОМЕР_9 коштів в сумі 200 000 грн., після чого ОСОБА_6 сформувала в електронному вигляді та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на видачу готівки № від 10.04.2019 із вищезазначеного рахунку ОСОБА_11 в сумі 200 000 грн., до якої внесла завідомо неправдиві дані, що одержувачем даних коштів є покійний ОСОБА_11 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_6 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча його паспорт був зданий в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.

На підставі заяви на видачу готівки № від 10.04.2019 ОСОБА_6 , зняла із депозитного рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_9 , відкритого у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» через касу банку кошти в сумі 200 000 грн., із яких 100 000 грн. передала доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 .

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_6 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. п.п.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_11 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, діючи умисно, повторно, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу, ввійшла до АБС «БАРС ММФО» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо укладення із ОСОБА_11 депозитного договору №5 від 10.04.2019 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» на суму 100 000 грн., після чого сформувала в АБС «Барс ММФО» заяву на переказ готівки № від 10.04.2019, до якої внесла завідомо неправдиві дані, «що платником є ОСОБА_11 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_6 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час помер, а його паспорт зданий в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.

В подальшому, ОСОБА_6 , на підставі підробленої заяви на переказ готівки № від 10.04.2019, раніше зняті нею кошти в сумі 100 000 грн. із депозитного рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_9 , зарахувала через касу банку на відкритий нею новий депозитний рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_11 , який на той час фактично являвся померлим.

Окрім того, ОСОБА_6 , 10.10.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (із змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2 (із змінами та доповненнями); п.4.2. пп.4.2.1., 4.2.2. та п.4.3 «Порядку здійснення операцій з видачі готівки із застосуванням карток міжнародних платіжних систем установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 14 грудня 2009р. №490 (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_11 , помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), а раніше складений нею на його ім`я договір №5 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м.Чернівці, вул.Головна, 97, діючи умисно, повторно, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також логін та пароль доступу ввійшла до АБС «БАРС ММФО» та внесла зміни у вигляді доповнення існуючої інформації викривленими даними щодо наявності доручення покійного ОСОБА_11 на видачу у відповідності до договору №5 від 10.04.2019 з його депозитного рахунку № НОМЕР_7 коштів в сумі 100 000 грн., після чого сформувала в АБС «Барс ММФО» у електронному вигляді та роздрукувала в паперовому вигляді заяву № від 10.10.2019 на видачу готівки із вищевказаного рахунку ОСОБА_11 в сумі 100 000 грн., до якої внесла завідомо неправдиві дані, що одержувачем даних коштів є ОСОБА_11 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_6 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча його паспорт зданий в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.

В подальшому, ОСОБА_6 , на підставі підробленої заяви на видачу готівки № від 10.10.2019 зняла через касу банку із депозитного рахунку померлого ОСОБА_11 кошти в сумі 100 000 грн. та передала їх його доньці ОСОБА_12 .

Таким чином, ОСОБА_6 , вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.362 КК України, тобто несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, комп`ютерних мережах, вчинених особою, яка має право доступу до неї, за кваліфікуючою ознакою вчинене повторно.

ОСОБА_6 , 11.03.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 ФіліїЧернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто будучи службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м.Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №50237263 (#50237263) від 11 березня 2016 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 9200 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_9 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №22349624 від 11.03.2016», який фактично на той час помер, жодного вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_9 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.

В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі в графі «ДР» підробила підпис від імені ОСОБА_9 , та в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку - ОСОБА_9 , що не відповідає дійсності.

На підставі підробленого меморіального ордеру №50237263 (#50237263) від 11 березня 2016 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 9200 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 новий депозитний рахунок № НОМЕР_2 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Окрім того, ОСОБА_6 , 11.03.2016, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 ТВБВ №10025/057 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №22349624 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання, для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №50237275 (#50237275) від 11 березня 2016 року, до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 2000 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_9 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №22349624 від 11.03.2016», який фактично на той час помер, жодного вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_9 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.

В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі в графі «ДР» підробила підпис від імені ОСОБА_9 , та в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку ОСОБА_9 , що не відповідає дійсності.

На підставі підробленого меморіального ордеру №50237275 (#50237275) від 11 березня 2016 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 2000 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 новий депозитний рахунок № НОМЕР_2 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

11.05.2016 ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №23407424 на вклад «ВЕСНА КРАСНА» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному вигляді меморіальний ордер №52855203 (#) від 11 травня 2016 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 11 800 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_9 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №23407424 від 11.05.2016», який фактично на той час був померлий, жодного вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_9 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.

На підставі підробленого меморіального ордеру №52855203 (#) від 11 травня 2016 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 11 800 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 новий депозитний рахунок № НОМЕР_3 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Окрім того, ОСОБА_6 , 06.03.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному вигляді платіжне доручення №15962624 (#) від 06 березня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «повернення коштів ОСОБА_9 згідно договору №15962624 від 23.05.2015 в сумі 9000 грн., в рахунок відкриття нового депозитного вкладу №29102624 від 06.03.2017», який фактично на той час був померлий, нового вкладу не оформляв, депозитного рахунку не відкривав та будь-якого доручення ОСОБА_9 у вигляді листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.

На підставі підробленого платіжного доручення №15962624 (#) від 06 березня 2017 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_11 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 9000 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 новий депозитний рахунок № НОМЕР_4 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

06.03.2017 ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №67718075 (#67718075) від 06 березня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 12 962 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_9 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №29091524 від 06.03.2017», який фактично на той час був померлий, жодного вкладу і депозитного рахунку не відкривав та будь-якого його листа (розпорядження) на переказ коштів із його рахунку не існувало.

В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку ОСОБА_9 , що не відповідає дійсності.

На підставі підробленого меморіального ордеру №67718075 (#67718075) від 06 березня 2017 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_10 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 12 962 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 новий депозитний рахунок № НОМЕР_5 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Окрім того, ОСОБА_6 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29102624 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул.Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29102624 (#78753090) від 06 вересня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «зарахування на картрахунок коштів в сумі 9000 грн., згідно договору №29102624 від 06.03.2017», одержувачем яких зазначено ОСОБА_9 , який фактично на той час був померлий та вищевказаного вкладу не оформляв.

В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність та завершила його підробку.

На підставі підробленого меморіального ордеру №29102624 (#78753090) від 06 вересня 2017 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_4 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 9000 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Також ОСОБА_6 , 06.09.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_9 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2504 від 05.12.2015), а раніше складений нею на його ім`я договір №29091524 на вклад «МІЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул.Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_9 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді меморіальний ордер №29091524 (#78753118) від 06 вересня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «зарахування на картрахунок коштів в сумі 12 962 грн., згідно договору №29091524 від 06.03.2017», одержувачем яких зазначено ОСОБА_9 , який фактично на той час був померлий та вищевказаного вкладу не оформляв.

В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність та завершила його підробку.

На підставі підробленого меморіального ордера №29091524 (#78753118) від 06 вересня 2017 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_5 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 12 962 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_9 рахунок № НОМЕР_8 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Окрім того, ОСОБА_6 , 31.07.2017, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, повторно, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», в порушення Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС Millennium», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_10 померла (актовий запис про реєстрацію смерті №1468 від 22.07.2017), а раніше складений на її ім`я договір №31780324 на вклад «МІЙ ПЕНСІЙНИЙ ДЕПОЗИТ» є підробленим, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 97, використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС Millennium», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_10 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді Меморіальний ордер №76546030 (#76546030) від 31 липня 2017 року до якого внесла завідомо неправдиві дані, в частині проведення фінансової операції з призначенням платежу «списання з картрахунку коштів в сумі 55 200 грн., згідно листа (розпорядження) платника ОСОБА_10 , в рахунок відкриття депозитного вкладу №31780324 від 31.07.2017», яка фактично на той час була померлою, жодного вкладу і депозитного рахунку не відкривала та будь-якого листа (розпорядження) ОСОБА_10 на переказ коштів із її рахунку не існувало.

В подальшому ОСОБА_6 , у вказаному документі в графі «підписи» та «штамп банку» поставила свій підпис та відповідно штамп банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований власником рахунку ОСОБА_10 , що не відповідає дійсності.

На підставі підробленого меморіального ордеру №76546030 (#76546030) від 31 липня 2017 року ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до рахунку ОСОБА_10 № НОМЕР_12 , в результаті чого безпідставно перерахувала із зазначеного рахунку кошти в сумі 55 200 грн. на оформлений нею на ім`я ОСОБА_10 новий депозитний рахунок № НОМЕР_6 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

10.04.2019 ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст. 20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_11 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), діючи в інтересах його доньки ОСОБА_12 , використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС MМФО», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_11 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на видачу готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року з призначенням платежу «повернення коштів згідно договору 29843824 від 10.04.2017» до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що одержувачем даних коштів являється ОСОБА_11 , ідентифікований ОСОБА_6 , за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час являвся померлим, а його паспорт зданий на зберігання в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.

В подальшому ОСОБА_6 , підроблену нею заяву на видачу готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року надала на підпис доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_6 , у вказаному документі поставила свій підпис та відтиск штампу банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що видача коштів ініційована власником рахунку ОСОБА_11 ,, що не відповідає дійсності.

На підставі заяви на видачу готівки № від 10.04.2019 ОСОБА_6 , зняла через касу із депозитного рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_9 , відкритого у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» кошти в сумі 200 000 грн., із яких 100 000 грн. передала доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 , чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 , 10.04.2019, перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаній з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», діючи умисно, повторно, в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_11 являється померлим (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), з метою створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС MМФО», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на переказ готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року, з призначенням платежу «внесення коштів згідно договору №5 від 10.04.2019», до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що платником являється ОСОБА_11 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_6 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час являвся померлим, а його паспорт зданий на зберігання в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.

В подальшому ОСОБА_6 підроблену нею заяву на переказ готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року надала на підпис доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_6 , у вказаному документі поставила свій підпис та відтиск штампу банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що переказ коштів ініційований ОСОБА_11 , що не відповідає дійсності.

На підставі підробленої заяви на переказ готівки № (#25) від 10 квітня 2019 року ОСОБА_6 , раніше зняті нею кошти із депозитного рахунку № НОМЕР_9 ОСОБА_11 в сумі 100 000 грн. внесла через касу банку на новий, попередньо відкритий нею згідно підробленого договору №5 від 10.04.2019 на ім`я ОСОБА_11 , депозитний рахунок № НОМЕР_7 у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

10.10.2019 ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді завідувача ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк», пов`язаної з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, тобто являючись службовою особою юридичної особи приватного права, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам банку, достовірно знаючи, що списання коштів з банківських рахунків здійснюється виключно за дорученням власників таких рахунків, діючи умисно, повторно, з метою прикриття своєї злочинної діяльності щодо створення штучної видимості виконання планових показників ТВБВ по залученню коштів населення на вкладні (депозитні) рахунки АТ «Ощадбанк», в порушення ст.20 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», п.1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року №22 (із змінами та доповненнями); п.7.1 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015р. №990 (зі змінами та доповненнями); п.п.5.4, 5.5., 12.46 «Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 16 лютого 2004 р. №17-2, (із змінами та доповненнями), маючи в силу своїх повноважень доступ до АБС «БАРС MМФО», достовірно знаючи, що клієнт ТВБВ №10025/019 Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_11 помер (актовий запис про реєстрацію смерті №2177 від 07.11.2018), діючи в інтересах його доньки ОСОБА_12 , використовуючи свій робочий комп`ютер, а також АБС «БАРС MМФО», реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на підробку платіжного документа з метою його використання для незаконного доступу до банківського рахунку ОСОБА_11 , склала в електронному та роздрукувала в паперовому вигляді заяву на видачу готівки № (#25) від 10 жовтня 2019 року з призначенням платежу «повернення коштів згідно договору №5 від 10.04.2019» до якої внесла завідомо неправдиві дані про те, що одержувачем даних коштів являється ОСОБА_11 , який ніби то ідентифікований ОСОБА_6 за пред`явленим ним особистим паспортом, хоча фактично останній на той час являвся померлим, а його паспорт зданий на зберігання в Чернівецький міський відділ РАЦС при оформленні свідоцтва про смерть.

В подальшому ОСОБА_6 , підроблену нею заяву на видачу готівки № (#25) від 10 жовтня 2019 року надала на підпис доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 , яка не була обізнана про її злочинні дії, а також ОСОБА_6 , у вказаному документі поставила свій підпис та відтиск штампу банку, чим засвідчила його відповідність, тобто підтвердила той факт, що видача коштів з рахунку ініційована власником рахунку ОСОБА_11 , що не відповідає дійсності.

На підставі заяви на видачу готівки № (#25) від 10.10.2019 ОСОБА_6 , отримала незаконний доступ до депозитного рахунку ОСОБА_11 № НОМЕР_7 , відкритого у Філії Чернівецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» та зняла з нього через касу банку кошти в сумі 100 000 грн., які вона передала доньці померлого ОСОБА_11 ОСОБА_12 , чим фактично реалізувала свій злочинний умисел спрямований на підробку та використання документа на переказ.

Таким чином, ОСОБА_6 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст. 200 КК України, тобто підробка та використання документів на переказ, вчинене повторно.

У апеляційній скарзі прокурор, не оспорюючи фактичних обставин справи, кваліфікацію дій обвинуваченої, доведеність її вини, просив вирок скасувати у зв`язку з неправильним застосуванням закону України про кримінальну відповідальність та ухвалити новий, яким ОСОБА_6 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362, ч.1 ст.366 КК України і за їх вчинення призначити їй покарання:

?за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі 3750 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 63 750 гривень;

?за ч.3 ст.362 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік;

?за ч.1 ст.366 КК України до 1 (одного) року обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.362 КК України та ч.1 ст.366 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, ОСОБА_6 призначити покарання у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік строком на один рік.

На підставі ст.ст.75,76 КК України обвинувачену ОСОБА_6 звільнити від призначеного їй основного покарання з випробуванням з іспитовим строком на 1 (один) рік, якщо вона протягом іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення, зобов`язавши її протягом іспитового строку не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання; періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації.

В іншій частині вирок суду першої інстанції залишити без змін.

В обґрунтування доводів апеляційної скарги вказує, що суд 1 інстанції при призначенні обвинуваченій покарання обґрунтовано дійшов висновку про можливість призначення покарання за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст. 69 КК України, проте не врахував встановлені обмеження в ст. 69 КК України щодо призначення покарання за вчинення злочину, за який передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі від п`яти до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Заслухавши доповідь судді, який виклав суть вироку та вимоги апеляційної скарги, думку прокурора, який підтримав подану апеляційну скаргу та просив її задовольнити, обвинувачену ОСОБА_6 , яка просила вирок районного суду залишити без зміни, а апеляційну скаргу прокурора без задоволення, надавши учасникам судового провадження слово в судових дебатах, а обвинуваченій і останнє слово, перевіривши матеріали кримінального провадження з підстав наведених в апеляційній скарзі та обговоривши наведені у ній доводи, колегія суддів приходить до наступного.

Відповідно до ст.404 КПК України суд апеляційної інстанції переглядає судові рішення суду першої інстанції в межах апеляційної скарги.

Враховуючи те, що прокурором в апеляційній скарзі не заперечується кваліфікація дій ОСОБА_6 за ч.2 ст.200, ч.3 ст.362 ч.1 ст.366 КК України, а також доведеність її вини у вказаних вище кримінальних правопорушеннях, а іншими учасниками вирок районного суду не оскаржувався, то колегія суддів такі обставини не переглядає, вважає їх доведеними та не наводить доводів на їх підтвердження.

Що стосується призначеного ОСОБА_6 покарання за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст. 69 КК України, то колегія суддів погоджується з доводами апеляційної скарги прокурора про неправильне застосування судом першої інстанції закону України про кримінальну відповідальність.

Так, згідно з вимогами ст. 69 КК України, за наявності декількох обставин, що пом`якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, з урахуванням особи винного, суд, умотивувавши своє рішення, зокрема може призначити покарання нижче від найнижчої межі, встановленої у санкції статті Особливої частини цього Кодексу. У цьому випадку суд не має права призначити покарання, нижче від найнижчої межі, встановленої для такого виду покарання в Загальній частині цього Кодексу. За вчинення кримінального правопорушення, за який передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі понад три тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, суд з підстав, передбачених цією частиною, може призначити основне покарання у виді штрафу, розмір якого не більше ніж на чверть нижчий від найнижчої межі, встановленої в санкції статті (санкції частини статті) Особливої частини цього Кодексу.

Санкція ч.2 ст.200 КК України передбачає покарання у виді штрафу в розмірі від п`яти до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Тобто, з підстав, передбачених ст. 69 КК України, суд за ч.2 ст. 200 КК України, мінімальне покарання за якою становить п`ять тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, може призначити основне покарання у виді штрафу, розмір якого повинен становити не менше, ніж 3750 (три тисячі сімсот п`ятдесят неоподатковуваних мінімумів доходів громадян), тобто не більше ніж на чверть нижче від найнижчої межі, встановленої в санкції статті.

Таким чином, покарання, призначене за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст. 69 КК України не може становити 1250 (одна тисяча двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а тому апеляційна скарга прокурора підлягає задоволенню, а вирок Першотравневого районного суду м. Чернівців від 16.02.2022 р. щодо ОСОБА_6 скасуванню в частині призначеного їй покарання за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст. 69 КК України, з ухваленням нового вироку апеляційним судом.

Ухвалюючи новий вирок, колегія суддів враховує тяжкість вчиненого ОСОБА_6 кримінальних правопорушень, особу обвинуваченої, наявність обставин, які пом`якшують вину та істотно зменшують ступінь тяжкості вчинених нею кримінальних правопорушень і погоджується з висновком суду першої інстанції про призначення покарання за ч.2 ст.200 КК України більш м`якого покарання, ніж передбачене законом, а саме - нижче від найнижчої межі, встановленої в санкції статті, у виді штрафу в розмірі 3750 (три тисячі сімсот п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 63 750 гривень.

Крім того, суд першої інстанції при призначенні обвинуваченій ОСОБА_6 покарання не дотримався норм матеріального права та не застосував вимоги ст.70 КК України при призначенні остаточного покарання.

За положеннями ч.1 ст.33 КК України сукупністю кримінальних правопорушень визнається вчинення особою двох або більше кримінальних правопорушень, передбачених різними статтями або різними частинами однієї статті Особливої частини цього Кодексу, за жодне з яких її не було засуджено.

Згідно вимог ч.1 ст.70 КК України при сукупності кримінальних правопорушень суд, призначивши покарання (основне і додаткове) за кожне кримінальне правопорушення окремо, визначає остаточне покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим або шляхом повного чи часткового складання призначених покарань.

Відповідно до вимог п.20 Постанови Пленуму Верховного Суду України №7 від 24.10.2003 року «Про практику призначення судами кримінального покарання» передбачені законом правила призначення покарання за сукупністю злочинів (ст.70 КК) застосовуються у випадках самостійної кваліфікації вчиненого як за різними статтями, так і за різними частинами однієї статті кримінального закону, якими передбачено відповідальність за окремі склади злочинів і які мають самостійні санкції. Встановлений ст.70 КК порядок, згідно з яким суд зобов`язаний призначити покарання окремо за кожний злочин, а потім остаточно визначити покарання за сукупністю злочинів, стосується як основних, так і додаткових покарань.

Таким чином, при призначенні ОСОБА_6 покарання, суд першої інстанції повинен був призначити покарання за кожне кримінальне правопорушення окремо, а потім визначити остаточне покарання за сукупністю кримінальних правопорушень із застосуванням положень ч.1 ст.70 КК України.

При цьому, за ч.2 ст.200 КК України суд призначив ОСОБА_6 покарання у виді штрафу, яке допустив до самостійного виконання.

Проте, такі висновки суду першої інстанції є хибними, оскільки за положеннями ч.3 ст.72 КК України основне покарання у виді штрафу при призначенні покарання, зокрема за сукупністю кримінальних правопорушень виконується самостійно лише при призначенні такого виду покарання із застосуванням згідно ч.1 ст.70 КК України принципу складання покарання.

Таким чином, призначивши ОСОБА_6 покарання за кожний злочин окремо, суд першої інстанції не застосував положення ст.70 КК України та не визначив остаточного покарання за сукупністю кримінальних правопорушень, а одразу, призначене ОСОБА_6 покарання за ч.2 ст.200 КК України допустив до самостійного виконання.

Отже, призначаючи ОСОБА_6 покарання, суд першої інстанції допустив неправильне застосування закону України про кримінальну відповідальність, а саме не застосував закон, який підлягає застосуванню.

Вищенаведене узгоджується з роз`ясненнями, викладеними в п.22 Постанови Пленуму Верховного Суду України №7 від 24.10.2003 року «Про практику призначення судами кримінального покарання», якщо при призначенні остаточного покарання за сукупністю злочинів шляхом повного або часткового їх складання заміна покарань провадиться за правилами, передбаченими ст.72 КК України. Коли за злочини, що утворюють сукупність, призначено основні покарання різних видів, які не підлягають заміні (штраф, позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю), суд може застосувати принцип поглинення менш суворого покарання більш суворим або призначити кожне з них до самостійного виконання.

Отже, з урахуванням неправильного застосування судом першої інстанції закону України про кримінальну відповідальність, а саме незастосування ч.1 ст.70 КК України при призначенні остаточного покарання, що призвело до невірності призначення остаточного покарання, колегія суддів дійшла висновку, що остаточне покарання має бути призначеним за сукупністю кримінальних правопорушень із застосуванням ч.1 ст.70 КК України (принципу поглинення менш суворого покарання більш суворим).

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 370, 404, 405, 407, 409, 418, 420 КПК України, колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ та справ про адміністративні правопорушення Чернівецького апеляційного суду, -

У Х В А Л И Л А:
Апеляційну скаргу прокурора Чернівецької окружної прокуратури ОСОБА_5 задовольнити частково.

Вирок Першотравневого районного суду м. Чернівців від 16.02.2022 року щодо ОСОБА_6 скасувати в частині призначеного їй покарання.

Визнати ОСОБА_6 винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362, ч.1 ст.366 КК України і за їх вчинення призначити їй покарання:

?за ч.2 ст.200 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі 3750 (три тисячі сімсот п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 63 750 (шістдесят три тисячі сімсот п`ятдесят) гривень;

?за ч.3 ст.362 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік;

?за ч.1 ст.366 КК України до 1 (одного) року обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.200, ч.3 ст.362 ч.1 ст.366 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, ОСОБА_6 призначити покарання у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на один рік строком на один рік.

На підставі ст.ст.75,76 КК України обвинувачену ОСОБА_6 звільнити від призначеного їй основного покарання з випробуванням з іспитовим строком на 1 (один) рік, якщо вона протягом іспитового строку не вчинить нового кримінального правопоршення, зобов`язавши її протягом іспитового строку не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання; періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації.

В решті вирок суду залишити без змін.

Вирок апеляційного суду набирає законної сили з моменту його проголошення і може бути оскаржений в касаційному порядку шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до суду касаційної інстанції протягом трьох місяців з дня його проголошення.

СУДДІ:

_________________ __________________ _________________
ОСОБА_1 ОСОБА_3 ОСОБА_2