Єдиний унікальний номер 725/1491/22
Номер провадження 1-кс/725/439/22
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24.03.2022 Слідчий суддя Першотравневого районного суду м.Чернівці ОСОБА_1 ,
при секретарі: ОСОБА_2
розглянувши клопотання, в кримінальному провадженні № 0000188 від 07.12.2021 року, яке подане старшим слідчим відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Чернівецької окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області за погодженням з прокурором Чернівецької окружної прокуратури звернувся до слідчого судді з вищевказаним клопотанням.

В клопотанні слідчий посилається на те, що у провадженні слідчого відділення розслідування злочинів загально-кримінальної спрямованості слідчого відділу Чернівецького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернівецькій перебуває кримінальне провадження №0000188 від 07 грудня 2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

Невстановлені особи у невстановлений час, шляхом обману, скориставшись паспортними даними ОСОБА_5 , отримали на його ім`я кілька онлайн-кредитів у різних фінансових установах, заволодівши таким чином коштами на суму 150 000 грн.

В ході проведення досудового розслідування в якості свідка 11.01.2022 допитано гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який надав наступні покази (зі слів свідка): В період часу до 22.10.2021 невідома особа, скористалися паспортними даними та безпорадним станом мого рідного брата ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , інвалід II групи з дитинства, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , отримала на його ім`я кілька онлайн кредитів у різних фінансових установах. Мене, знайшли як контактну особу. У ОСОБА_7 затримка розумового розвитку, він не вміє читати, писати та рахувати. Дані обставини підтверджуються Сер. МСЕ-225439 Серія 2-18АЖ Міністерства охорони здоров`я України від. 19.09.2003, яка видана на підставі акта №548 Чернівецької психлікарні, де він перебуває на обліку та неодноразово проходив лікування. Для отримання пенсії по інвалідності, на ім`я ОСОБА_7 оформлено та видано картку AT «ПриватБанк», «548096» IBAN: НОМЕР_1 . З 22.10.2021 на мій мобільний телефон ( НОМЕР_2 ) постійно, протягом дня надходять телефонні дзвінки від невідомих людей, які видають себе за осіб, до яких перейшло право вимоги за кредитними договорами, з вимогами до мене та мого брата ОСОБА_7 погасити кредитні заборгованості. При цьому погрожують кримінальною відповідальністю або арештом майна, блокування моїх карткових рахунків. Від брата ОСОБА_7 я дізнався, що гр-нин ОСОБА_8 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 , примусив брата ОСОБА_7 розгорнути свій паспорт і тримати в руках на рівні грудей так, щоб було видно обличчя, після чого сфотографував ОСОБА_7 з паспортом в руках. Крім цього, ОСОБА_8 неодноразово, під виглядом допомоги у придбанні продуктів, брав від ОСОБА_7 його картку AT «ПриватБанк», якою користувався без участі брата. Гр. ОСОБА_9 здійснив реєстрацію вище вказаної банківської карти «ПриватБанк», до онлайн кредитних установ. На даний час через оформлення незаконних онлайн-кредитів невстановлена особи заволоділи грошовими коштами на суму 100 000 грн. (точно повідомити не можу у зв`язку з тим що, особа як знімала грошові кошти так й кидала грошові кошти на рахунок). Підозрюю, що ОСОБА_8 може бути причетним до незаконного оформлення онлайнкредитів на ім`я мого брата ОСОБА_7 в різних фінансових установах та заволодіння грошовими коштами. На мою думку ОСОБА_9 здійснив авторизацю до додатку «Приват 24», та здійснював заняття грошових коштів в банкоматах за допомогою «QR-коду».

В ході проведення досудового розслідування надано доручення ВКП в Чернівецькій області ДУП НП України з метою встановлення причетних осіб до даного кримінального правопорушення.

Працівниками ВПК в Чернівецькій області ДКП НП України здійснювалися заходи із метою виконання доручення вих. № 39-СВ 172д від 08.02.2022 року у кримінальному провадженні № 0000188 від 07.12.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

В ході виконання доручення було встановлено, що в кредитних установах, шляхом електронної автентифікації за допомогою даних потерпілого, які зберігалися в банку АТ КБ «Приват банк», на ім`я останнього було укладено ряд кредитних договорів в різних кредитних установах зокрема:

09.09.2021 року в сумі 400 грн., у ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" (, юр. адреса: 01015, м. Київ, вул. Лейпцизька, буд. 15, літ. Б, 1-й поверх);

09.09.2021 року в сумах 600, 1500 та 700 грн., у ТОВ "служба миттєвого кредитування" (, юр. адреса: 69037, м. Запоріжжя, вул. Сорок років рад. України, буд. 39-А, офіс 25);

09.09.2021 року в сумі 400 грн., у ТОВ "Таліон Плюс" (, юр. адреса: 14027, м. Чернігів, вул. Рокоссовського, 7);

11.09.2021 року в сумі 5500 грн., у ТОВ "КУ "ЄКГ" (товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитна установа" "Європейська кредитна група);

11.09.2021 року в сумі 10 000 грн., у ТОВ "Мілоан" (, юр. адреса: Україна, 04107, м. Київ, вул. Багговутівська, буд.17-21);

14.09.2021 року в сумі 3000 грн., у ТОВ "Займер" (, юр. адреса: 04071, м. Київ, вул. Ярославська, буд. 5/2 В);

20.09.2021 року в сумі 5000 грн., у ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" (, юр. адреса: 01015, м. Київ, вул. Лейпцизька, буд. 15, літ. Б, 1-й поверх);

20.09.2021 року в сумі 5000 грн., у ТОВ "Таліон Плюс" (, юр. адреса: 14027, м. Чернігів, вул. Рокоссовського, 7);

20.09.2021 року в сумі 10171 грн., у ТОВ "1 безпечне агентство необхідних кредитів" (ЄДРОПУ 39861924, юр. адреса: 01010, м. Київ, пл. Арсенальна, буд. 1-Б);

21.09.2021 року в сумі 600 грн., у ТОВ "ЛаймКепітел" (, юр. адреса: 54005, м. Миколаїв, вул. Пушкінська, буд. 28, каб. 7);

21.09.2021 року в сумі 8779 грн., у ТОВ "Інстафінанс" (, юр. адреса: 03035, м. Київ, вул. Сурикова, 3, нежилі прим. (в літ. А);

21.09.2021 року в сумі 5000 грн., у ТОВ "ФК "Є гроші Ком" (, юр. адреса: 49044 м. Дніпро, вул. Шевченка (Шевченківський, Соборний райони), будинок 51Д);

21.09.2021 року в сумі 5000 грн., у ТОВ "ФК "Брейн Капітал" (, юр. адреса: 49049, м. Дніпро, пров. Добровольців, буд. 15, офіс 3);

22.09.2021 року в сумі 1668 грн., у ТОВ "ФК "ФОРЗА" (, юр. адреса: 03057, м. Київ, вул. Гетьмана Вадима, буд. 6, літера А, прим. А6-03);

26.09.2021 року в сумі 8000 грн., у ТОВ "Мілоан" (, юр. адреса: Україна, 04107, м. Київ, вул. Багговутівська, буд.17-21);

Встановлено, що 19.01.2022 року о 17:16 год., було сформовано новий кредитний договір із кредитною установою ТОВ «Є гроші ком».

Як видно із виписки руху коштів по банківській карті № НОМЕР_3 , після успішного зарахування коштів зняття відбувалося в різних банкоматах, банком есквайром, яких являється АТ КБ «Приват банк».

Поряд з цим було встановлено, чотири шаблони переказу коштів по принципу Р2Р (peer-to-peer). Шаблонний переказ формується після успішного переказу коштів у користувача є можливість зберегти цей платіж у шаблони для зручності переказу. Зокрема:

1. переказ коштів 06.05.2021 року в сумі 500 грн., відбувся з карти № НОМЕР_3 на карту № НОМЕР_4 (АТ КБ Приват банк), яка видана на ім`я, ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який може проживати за адресою: АДРЕСА_3 ;

2. переказ коштів 06.02.2021 року в сумі 600 грн., на карту № НОМЕР_5 , яка емітована в АТ "Універсал Банк" (, юр. адреса: Україна, 04114, м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19), яка видана на ім`я, ОСОБА_10 ;

3. кошти в сумі 300 грн., перераховані на карту № НОМЕР_6 , яка емітована в АТ «Ощадбанку» (, юр. адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г), яка видана на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_7 , моб. тел. НОМЕР_8 . Зняття коштів відбулося 19.10.21 в банкомате АТ «Ощадбанка» № А2500010, м. Чернівці, пр-т Незалежності, буд. 113, в сумі 300 грн;

4. кошти 24.08.2021 року в сумі 2950 грн., на карту № НОМЕР_9 , яка емітована в АТ «Універсал банк», видана на ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , який може проживати за адресою: АДРЕСА_4 , РНОКПП НОМЕР_10 , моб. тел. НОМЕР_11 . Зняття коштів відбулося на території м. Чернівці.

Причетність ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , українця, громадянина України, уродженця м. Чернівці, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_3 , підтверджується зібраними під час досудового розслідування доказами та іншими матеріалами кримінального провадження.

Таким чином, в ході проведення досудового розслідування виникла необхідність у ознайомленні з інформацією, яка перебуває в документахАТ «Ощадбанк», розташований за адреса: м. Київ, вулиця Госпітальна, 12-Г, які у встановленому законом порядку, вправі надавати інформацію стосовно руху коштів, фото записів, які стосуються операцій зняття готівки з банкоматів, а також відомостей про власника банківської карти, а за допомогою такої інформації можливо встановити особу, як здійснила зняття коштів, та отримати інші відомості, що мають значення для досудового розслідування.

В зв`язку з чим, слідчий клопоче, про надання старшому слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості Чернівецького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Чернівецькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , або іншій особі за його дорученням тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, з правом і можливістю вилучення (здійснення виїмки) оригіналів, які перебувають у володінні в АТ «Ощадбанк» (, юр. адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г) із можливістю вилучення у філії - СБ АТ «Ощадбанк» що знаходиться за адресою: м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 244, відповідним протоколом зазначеної інформації документів (паперовому електронному вигляді), а саме:
-які операції проводилися по банківських картах№ НОМЕР_6 за період з 01.08.2021 року по 01.11.2021 року;

-деталізовану виписку руху коштів вказаній карті за вищевказаний період часу;

-документи, що містять анкетні дані власника банківських карт № НОМЕР_6 (копія паспорта, анкета-заява, фінансовий номер, фото отримання карти);

-інформацію про фінансовий номер власника банківських карт № НОМЕР_6 (який фінансовий номер був зазначений в базі АТ «Ощадбанк» станом на 26.09.2021 рік, в разі його подальшої зміни зазначити дату, час зміни та на який номер його було змінено);

-яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу «Ощад 24/7» до банківської карти АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_6 ;

-які операції проводились в інтернет-банкінгу «Ощад 24/7» по банківських карт «АТ Ощадбанк» № НОМЕР_6 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу;

-якщо проводились в інтернет-банкінгу «Oщад 24/7» операції по перерахунку коштів по банківських картах АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_6 на рахунки інших клієнтів АТ «Ощадбанк» за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

-надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаними картками з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ «Ощадбанк»
-в разі надходження скарги від банку-екваєра зазначити причину скарги, а також в разі блокування клієнта зазначити причину;

-за наявності інших карткових рахунків вказати їх повні номера;

-в разі наявності транзакцій із поповнення чи перерахування коштів за допомогою платіжних сервісів здійснити їхню розшифровку.

В судове засідання сторони кримінального провадження не з`явились.

Від слідчого надійшла заява про розгляд клопотання у його відсутності. Клопотання підтримує та просить його задовольнити.

Від представника АТ «Ощадбанк» надійшла заява про розгляд клопотання у його відсутності.

На підставі ч.4 ст. 107 КПК України судове засідання проводилось без технічної фіксації.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що воно обґрунтоване та підлягає до часткового задоволення виходячи з наступного.

Слідчий довів, що документи про доступ до яких він клопоче перебувають у володінні АТ «Ощадбанк» (, юр. адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г). Самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази, які неможливо отримати іншим способом.
Таким чином, клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів в частині надання старшому слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості Чернівецького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Чернівецькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в АТ «Ощадбанк» (, юр. адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г) із можливістю отримання їх копій у філії Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» що знаходиться за адресою: м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 244, а саме до:
-операцій, які проводилися по банківських картах № НОМЕР_6 за період з 01.08.2021 року по 01.11.2021 року;

-деталізованої виписки руху коштів по вказаній карті за вищевказаний період часу;

-документів, що містять анкетні дані власника банківських карт № НОМЕР_6 (копія паспорта, анкета-заява, фінансовий номер, фото отримання карти);

-інформації про фінансовий номер власника банківських карт № НОМЕР_6 (який фінансовий номер був зазначений в базі АТ «Ощадбанк» станом на 26.09.2021 рік, в разі його подальшої зміни зазначити дату, час зміни та на який номер його було змінено);

-відомостей, яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу «Ощад 24/7» до банківської карти АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_6 ;

-операцій, які проводились в інтернет-банкінгу «Ощад 24/7» по банківських карт «АТ Ощадбанк» № НОМЕР_6 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу, підлягає задоволенню.

Щодо тимчасового доступу до інших документів, слідчий суддя вважає, що в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити, оскільки слідчим у своєму клопотанні інші документи, доступ до яких останній просить, не ідентифіковані.
Крім того, слідчий в своєму клопотанні не довів наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни, знищення або підроблення документів, доступ до яких він просить, а тому клопотання слідчого, і в частині вилучення вищевказаних документів, задоволенню не підлягає.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати дозвіл старшому слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості Чернівецького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Чернівецькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні в АТ «Ощадбанк» (, юр. адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г) із можливістю отримання їх копій у філії Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» що знаходиться за адресою: м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, 244, а саме до:
-операцій, які проводилися по банківських картах № НОМЕР_6 за період з 01.08.2021 року по 01.11.2021 року;

-деталізованої виписки руху коштів по вказаній карті за вищевказаний період часу;

-документів, що містять анкетні дані власника банківських карт № НОМЕР_6 (копія паспорта, анкета-заява, фінансовий номер, фото отримання карти);

-інформації про фінансовий номер власника банківських карт № НОМЕР_6 (який фінансовий номер був зазначений в базі АТ «Ощадбанк» станом на 26.09.2021 рік, в разі його подальшої зміни зазначити дату, час зміни та на який номер його було змінено);

-відомостей, яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу «Ощад 24/7» до банківської карти АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_6 ;

-операцій, які проводились в інтернет-банкінгу «Ощад 24/7» по банківських карт «АТ Ощадбанк» № НОМЕР_6 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу.

В задоволенні іншої частини клопотання відмовити.

Строк дії цієї ухвали 1 місяць з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя Першотравневого
районного суду м.Чернівці ОСОБА_1