Справа № 201/2294/22
Провадження № 1-кс/201/680/2022
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 квітня 2022 року м. Дніпро

Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 з секретарем судового засідання ОСОБА_2 розглянувши у залі суду в м. Дніпро клопотання прокурора Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів,

ВСТАНОВИВ:
До суду надійшло клопотання прокурора Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_3 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000517 від 26.10.2020, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

В клопотанні прокурора зазначено, що До Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра надійшла заява ТОВ «Лінеура Україна» про заволодіння невстановленими особами шахрайським шляхом грошовими коштами, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

На підставі ухвал суду про дозвіл на проведення обшуку, в ході обшуків було вилучено банківські (платіжні) картки проекту Monobank АТ «Універсал-Банк», які могли використовуватись в ході вчинення шахрайських дій.
Також, в ході досудового розслідування допитано керівника напряму з протидії платіжного шахрайства та кредитної заборгованості АТ «Універсал-Банк» ОСОБА_4 , який повідомив, що з 03 липня 2018 року він на підставі відповідного доручення представляє інтереси АТ «Універсал-Банк».
В жовтні 2017 року AT УНІВЕРСАЛ БАНК (надалі - Банк) запустив новий проект Monobank, в рамках якого відкриваються поточні рахунки особам (фізичним особам), спеціальним платіжним засобом яких є платіжні картки monobank.
Після перевірки платіжної історії на платіжних картках monobank за заявою клієнтів встановлюється кредитний ліміт.
Особливістю проекту Monobank є те, що банківське обслуговування здійснюється дистанційно без відділень. Попередня ідентифікація відбувається за допомогою завантаження копії паспорта та ІПН в мобільний додаток, а видача платіжної картки здійснюється або у точці видачі, або спеціалістом Банку, що виїжджає за адресою, зазначеною клієнтом. Разом із встановленням на платіжній картці кредитного ліміту надається послуга - переведення витрати у розстрочку. За рахунок здійснення зазначеної операції стає доступним попередньо використаний кредитний ліміт.
Згідно п. 2.1. Розділу І Умов і Правил обслуговування фізичних осіб в AT УНІВЕРСАЛ БАНК при наданні банківських послуг щодо карткових продуктів (Monobank), (надалі - Договір), що розміщений за посиланням https://www.monobank.ua/terms, Банк відкриває клієнту поточний рахунок, операції за яким здійснюються з викори станням Платіжної картки та/або мобільного додатку, випускає та надає клієнту у користування Платіжну картку, а також забезпечує здійснення розрахунків за операціями, здійсненими з використанням Платіжної картки та/або мобільного додатка.
18.06.2021 року, о 14:14 було зафіксовано звернення клієнта ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 . Вона повідомила про те, що в процесі пошуку роботи, вона знайшла оголошення, зв`язалась з роботодавцем. Зі їх слів Наталі для працевлаштування необхідно було оформити платіжну картку проекту Monobank AT Універсал Банк для нарахування заробітної плати.
Особистого смартфону в клієнта не було. Невстановлена особа повідомила про необхідність в оформленні нової сім- карти для робочих цілей, тобто для реєстрації та активації платіжної картки. Після покупки сім-карти, клієнт передала її до рук невстановлених осіб, а також надала можливість сфотографувати особисті документи для реєстрації в онлайн-банкінгу (додатку) Monobank.
Після чого під впливом невстановлених осіб, отримала платіжну картку та передала її та доступ у онлайн-банкінг сторонній особі. Усі операції, що проходили за платіжною карткою, оформленою на ім`я ОСОБА_5 , не були проведені клієнтом.
В ході аналізу було зафіксовано та виявлено 7 випадків звернення клієнтів з аналогічним змістом. Були отримані платіжні картки проекту Monobank AT Універсал Банк з кредитними лімітами.
На підставі викладеного для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, необхідно провести тимчасовий доступ до речей та документів які становлять охоронювану законом банківську таємницю з можливістю їх вилучення у АТ «Універсал-Банк» код банку (МФО) 322001 код за , розташованого за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19.

На підставі вищевикладеного слідчий для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення просить суд надати дозвіл на тимчасовий доступ документів та можливість вилучення їх оригіналів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ «Універсал-Банк» код банку (МФО) 322001 код за , розташованого за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19.

Прокурор надав до суду клопотання про розгляд справи за його відсутністю, клопотання підтримав.

Враховуючи неприбуття сторін у судове засідання для розгляду клопотання, відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування кримінального провадження за допомогою технічного засобу не здійснювалося.

Суддя, дослідивши клопотання та матеріали додані до нього, приходить до таких висновків.

Згідно з ч. 2 ст. 9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов`язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Частиною 2 ст. 91 КПК України передбачено, що доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження. Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, а також шляхом проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно з ч. 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів, як один із заходів забезпечення кримінального провадження, полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їхні копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання слідчого, яке надійшло до суду відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Також з наданих суду документів вбачається, що існує обґрунтована підозра вчинення кримінального правопорушення такого ступеню тяжкості, що може бути підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ.

Очевидно, що без отримання тимчасового доступу до документів про які просить прокурор неможливо отримати ці документи і, відповідно, неможливо визначити коло осіб причетних до злочину, а отже завдання для виконання якого слідчий звертається з клопотанням, може бути виконане, а потреби досудового розслідування виправдовують ступінь втручання в підприємницьку діяльність.

Отже слідчим надано суду належні та достатні докази того, що дана слідча дія є необхідною в даному кримінальному провадженні, а дані які необхідно здобути прокурору мають суттєве значення для виявлення та фіксації обставин вчинення кримінального правопорушення, встановлення кола причетних осіб, а також ефективного та повного досудового розслідування в цьому кримінальному провадженні, а тому клопотання підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, з метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись ст. ст. 91,93 110,131-132, 159-160 163166, 309, 369372 КПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати доступ до речей та документів які становлять охоронювану законом банківську таємницю слідчим слідчої групи Відділення поліції №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області, групі прокурорів Правобережної окружної прокуратури міста Дніпра у кримінальному провадженні № 0000517 від 26.10.2020, та можливість вилучення їх оригіналів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ «Універсал-Банк» код банку (МФО) 322001 код за , розташованого за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19, в паперовому, електронному вигляді з усіма наявним без виключення додатками, а саме консолідовані виписки руху коштів за розрахунковими рахунками карток «Монобанк», з зазначенням даних осіб (ПІБ, договір) які ними розпоряджаються за період часу з 01.08.2020 по 28.12.2021 включно, наступних громадян (вказано ПІБ та ІПН):
ОСОБА_5 ( НОМЕР_1 );
ОСОБА_6 ( НОМЕР_2 );
ОСОБА_7 ( НОМЕР_3 );
ОСОБА_8 ( НОМЕР_4 );
ОСОБА_9 ( НОМЕР_5 );
ОСОБА_10 ( НОМЕР_6 );
ОСОБА_11 ( НОМЕР_7 );
ОСОБА_12 ( НОМЕР_8 );
ОСОБА_13 ( НОМЕР_9 );
ОСОБА_14 ( НОМЕР_10 );
ОСОБА_15 ( НОМЕР_11 );
ОСОБА_16 ( НОМЕР_12 );
ОСОБА_17 ( НОМЕР_13 );
ОСОБА_18 ( НОМЕР_14 );
ОСОБА_19 ( НОМЕР_15 );
ОСОБА_20 ( НОМЕР_16 );
ОСОБА_21 ( НОМЕР_17 );
ОСОБА_22 ( НОМЕР_18 );
ОСОБА_23 ( НОМЕР_19 );
ОСОБА_24 ( НОМЕР_20 );
ОСОБА_25 ( НОМЕР_21 );
ОСОБА_26 ( НОМЕР_22 );
ОСОБА_27 );
ОСОБА_28 ( НОМЕР_23 );
ОСОБА_29 ( НОМЕР_24 );
ОСОБА_30 ( НОМЕР_25 );
ОСОБА_31 ( НОМЕР_26 )..

В разі невиконання ухвали судом може бути постановлено ухвалу про обшук згідно ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає та підлягає негайному виконанню.
Строк дії ухвали становить 1 місяць з моменту її постановлення.
Слідчий суддя ОСОБА_1