Провадження №: 1-кс/755/4143/21
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
"17" вересня 2021 р. м.Київ

Слідчий суддя Дніпровського районного суду м.Києва ОСОБА_1 , при секретарі судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі Дніпровського районного суду м.Києва, клопотання слідчого СВ Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції у м.Києві лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Дніпровської окружної прокуратури м.Києва ОСОБА_4 , про продовження строків досудового розслідування у кримінальному провадженні №0007915 та додані до нього матеріали,
за участю сторін кримінального провадження:
слідчого ОСОБА_3 ,
В С Т А Н О В И В:
15.09.2021 слідчий СВ Дніпровського УП ГУНП у м.Києві лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням про продовження на шість місяців строку досудового розслідування у кримінальному провадженні №0007915 від 04.09.2019 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України.
Вимоги клопотання обґрунтовані тим, що відповідно до висновків звіту по перевірці процесів адміністрування (супроводження) кредитів та забезпечення департаменту внутрішнього аудиту ПАТ «Банк Форум» за квітень 2013 року, станом на момент придбання компанією Єрнаміо Консалтинг ЛТД акцій ПАТ «Банк Форум» недооцінка резерву на покриття збитків ПАТ «Банк Форум» складала 2,4 мільярди гривень, а фактичний розмір регуляторного капіталу ПАТ «Банк Форум» становив мінус 1,194 мільярди гривень.

Потерпілі у кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 24.06.2019 року, керуючись ст.ст. 93 та 220 КПК України та ухвалою судді Дніпровського районного суду м Києва ОСОБА_13 від 10.05.2019 року, у справі №755/32921/14-к, якою було роз`яснено порядок збирання доказів, звернулися із клопотаннями, якими ініціювали звернення до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні Commerzbank AG (№ Торговельного Реєстру 32000, адреса: 60311, Німеччина, м. Франкфурт-на-Майні, Кайзерштрассе, 16).

Кримінальне провадження зареєстроване у зв`язку з тим, що, починаючи з 01.03.2010 року до 13.06.2014 року, посадовими особами ПАТ «Банк Форум» (надалі Банк) було вчинено службову недбалість, що призвела до тяжких наслідків, зокрема, завдання шкоди потерпілим, як вкладникам Банку.

Матеріали кримінального провадження свідчать, що, починаючи з жовтня 2010 року, Банк був фактично неплатоспроможним, а станом на 29.10.2012 року недооцінка резерву на покриття збитків Банку складала 2,4 мільярди гривень, а фактичний розмір регуляторного капіталу Банку становив мінус 1,194 мільярди гривень.

Згідно з ст.35 Закону України «Про банки і банківську діяльність» у редакції, що діяла у 2010 році, банки, а також власники істотної участі зобов`язані підтримувати норматив співвідношення між розміром регулятивного капіталу і сумою зважених до ризику активів - адекватності капіталу. У разі, коли рівень регулятивного капіталу банку досягне рівня нижче від встановленого Національним банком України, банк зобов`язаний протягом одного місяця, починаючи з дня встановлення факту зменшення рівня капіталу, подати на розгляд Національного банку України план заходів щодо порядку і строків відновлення рівня регулятивного капіталу банку.

Положення Глави 1 «Порядок розрахунку регулятивного капіталу» Розділу ІІ «Регулятивний капітал банку» Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління НБУ від 28.08.2001 року №368, у редакції, яка діяла у 2010 році, встановлюють, що регулятивний капітал є одним з найважливіших показників діяльності банків, основним призначенням якого є покриття негативних наслідків різноманітних ризиків, які банки беруть на себе в процесі своєї діяльності, та забезпечення захисту вкладів, фінансової стійкості й стабільної діяльності банків.

Регулятивний капітал банку складається з основного (1-го рівня) капіталу та додаткового (2-го рівня) капіталу.

Основний капітал вважається незмінним і таким, що не підлягає передаванню, перерозподілу та повинен повністю покривати поточні збитки. Додатковий капітал має менш постійний характер та його розмір піддається змінам (п.1.2).

Згідно із п/п «в» п.1.3 Інструкції основний капітал (капітал 1-го рівня) складається, зокрема, з таких елементів: загальний розмір основного капіталу визначається з урахуванням розміру очікуваних (можливих) збитків за невиконаними зобов`язаннями контрагентів та зменшується на суму недосформованих резервів під можливі збитки за: кредитними операціями; операціями з цінними паперами; дебіторською заборгованістю; простроченими понад 31 день та сумнівними до отримання нарахованими доходами за активними операціями; коштами, розміщеними на кореспондентських рахунках у банках (резидентах і нерезидентах), які визнані банкрутами або ліквідовуються за рішенням уповноважених органів, або які зареєстровані в офшорних зонах.

Водночас, у п.5 Постанови Національного банку України від 28.08.2001 року №368 «Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні» встановлено, що обов`язок здійснення контролю за дотриманням банками обов`язкових економічних нормативів за новим програмним комплексом згідно з Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в України покладено на Генеральний департамент банківського нагляду та територіальні управління НБУ з 01.01.2002 року.

Згідно із матеріалами Кримінального провадження, 30.07.2012 року між Commerzbank Auslandsbanken Holding AG та Commerzbank AG (продавці) та компаніями «Yernamio consulting LTD», «Eliantа Trading LTD» (покупці) та «Adeona Holding limited» (гарант) було укладено Договір купівлі-продажу (надалі Договір). На підставі вищезазначеного Договору 29.10.2012 року компанія «Yernamio consulting LTD» стала власником істотної участі ПАТ «Банк Форум».

Після зміни власника істотної участі у 2013 році Правління Банку ініціювало проведення внутрішнього аудиту «Банк Форум», яким було виявлено викривлення офіційної фінансової звітності ПАТ «Банк Форум» в період, що передував продажу контрольного пакету акцій Commerzbank AG компанії «Yernamio Consulting LTD», а також значний розмір недостатності сформованого резерву під кредитні операції банку.

Матеріали кримінального провадження містять Договір та тільки частину додатків до нього:

- Додаток E «Форма Додаткової угоди до Договору про Субординований Кредит»;

- Додаток F «Форма Акту прийому-передач»;

- Додаток J «Договір про відстрочення Ціни Купівлі»;

- Додаток М «Зобов`язання до Завершення»;

- Додаток Т «Форми договорів про надання консультаційний послуг».

Умови Договору містять відомості про гарантії надані продавцями за Договором, в тому числі Commerzbank AG у ст.6, зокрема, у:

п.6.4.15 Договору надані гарантії щодо достовірності фінансової звітності ПАТ «Банк Форум»;

п.6.3.16 Договору надані гарантії, що перевірена аудиторами звітність Банку була (і) належним чином підготовлена згідно з Міжнародними Стандартами Фінансової Звітності (IFRS) та (іі) була підготовлена на єдиній основі й виходячи з концепції безперервності діяльності компанії й (ііі) містить безумовно позитивний аудиторський висновок, а також за період від 1 січня 2012 року до й включно з 31 травня 2012 року не існувало й не існує жодних ризиків чи інших зобов`язань окрім зазначених в цьому Договорі.

Сторони Договору у ст.7 досягли згоди щодо порядку урегулювання претензії проти продавців, в тому числі претензій третіх осіб у зв`язку із порушенням гарантій продавцями за Договором; строку врегулювання претензій та обсягів відповідальності сторін за Договором перед третіми особами (п.7.4).

Так, у п.7.2 Договору його сторони погодили, що Продавці несуть відповідальність за будь-яке порушення солідарно та окремо.

Commerzbank Auslandsbanken Holding AG та Commerzbank AG, як продавці за Договором, прийняли на себе зобов`язання у разі встановлення факту порушення гарантій відновити стан ПАТ «Банк Форум» в положення, що було б у тому випадку, якщо б Порушення не було, та понести всі витрати та видатки у зв`язку із збитками, завданим третім особам в силу умов Договору.

СВ Дніпровського УП ГУ НП у м.Києві 04.09.2019 внесено відомості в ЄРДР та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України.
Процесуальне керівництво у даному провадженні здійснюється прокурорами Дніпровської окружної прокуратури м.Києва.
В ході проведення досудового слідства були проведенні наступні слідчі дії: допитані свідки у кримінальному провадженні, здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні НБУ, відповідно до листа №7981/125/50-2020 від 09.09.2020 року Державна аудиторська служба проводить процедури перевірки стосовно ПАТ «Банк Форум».

Відповідно до вимог ст.12 КК України кримінальні правопорушення поділяються на кримінальні проступки і злочини.
Частина 5 даної статті зазначає, що тяжким злочином є передбачене цим Кодексом діяння (дія чи бездіяльність), за вчинення якого передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі не більше двадцяти п`яти тисяч неоподаткованих мінімумів доходів громадян або позбавлення волі на строк не більше десяти років.
Кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст.364-1 КК України, відноситься до тяжкого злочину.
Частина 6 даної статті зазначає, що особливо тяжким злочином є передбачене цим Кодексом діяння (дія чи бездіяльність), за вчинення якого передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі понад двадцять п`ять тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, позбавлення волі на строк понад десять років або довічного позбавлення волі.
Кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.190 КК України, відноситься до особливо тяжкого злочину.
Згідно норми статті 219 КПК України, строк досудового розслідування з моменту відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань до дня повідомлення особі про підозру у кримінальному правопорушенні, щодо тяжкого злочину становить вісімнадцять місяців.
Ухвалою слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва від 18.03.2021 року було продовжено строк досудового розслідування у кримінальному провадженні №0007915 до 20.09.2021 року.
На даний час у кримінальному провадженні необхідно провести ще ряд слідчих (розшукових) дій, необхідних для з`ясування фактичних обставин вчиненого кримінального правопорушення, а саме: отримати висновки акту ревізії; після отримання акту ревізії, призначити судово-економічну експертизу; отримати висновок експертизи.
Враховуючи те, що в ході здійснення даного кримінального правопорушення виникла необхідність у проведенні додаткових слідчих (розшукових) дій, а строк здійснення досудового розслідування закінчується 20.09.2021, на підставі чого слідчий просить задовольнити клопотання.
В судовому засіданні слідчий підтримав клопотання з підстав, викладених у ньому, просив суд продовжити строк досудового розслідування.
Вислухавши думку слідчого, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали у їх сукупності, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання з наступних підстав.
Судом було встановлено, що 04.09.2019 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені відомості про скоєння кримінальних правопорушень за ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України (кримінальне провадження №0007915).
Відповідно до ч.1 ст.219 КПК України строк досудового розслідування обчислюється з моменту внесення відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань до дня звернення до суду з обвинувальним актом, клопотанням про застосування примусових заходів медичного або виховного характеру, клопотанням про звільнення особи від кримінальної відповідальності або до дня ухвалення рішення про закриття кримінального провадження.
Згідно п.2 ч.2 ст.219 КПК України строк досудового розслідування з моменту внесення відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань до дня повідомлення особі про підозру становить вісімнадцять місяців - у кримінальному провадженні щодо тяжкого та особливо тяжкого злочину.
Відповідно до ст.12 КК України кримінальні правопорушення, передбачені ч.4 ст.190 та ч.2 ст.364-1 КК України, відносяться до категорії особливо тяжкого та тяжкого злочинів відповідно.
Як вбачається з матеріалів клопотання, в даному кримінальному провадженні жодній особі не було повідомлено про підозру, відповідно до п.2 ч.2 ст.219 КПК України вісімнадцяти місячний строк досудового розслідування у кримінальному провадженні №0007915 був продовжений ухвалою слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва від 18.03.2021 року до 20.09.2021 року.
Разом з тим, закінчити досудове розслідування у вказаний строк неможливо, оскільки органу досудового розслідування необхідно виконати ряд слідчих та процесуальних дій в даному кримінальному провадженні.
Завершення проведення вказаних процесуальних дій потребує додаткового часу, а їх результати мають вирішальне значення для судового розгляду в процесі доказування.
Відповідно до ч.1 ст.294 КПК України якщо досудове розслідування злочину або кримінального проступку до моменту повідомлення особі про підозру неможливо закінчити у строк, зазначений в абзаці другому частини першої статті 219 цього Кодексу, вказаний строк може бути неодноразово продовжений слідчим суддею за клопотанням прокурора або слідчого, погодженого з прокурором, на строк, встановлений пунктами 1-3 частини другої статті 219 цього Кодексу.
Відповідно до ч.3 ст.219 КПК України з дня повідомлення особі про підозру досудове розслідування повинно бути закінчене протягом двох місяців з дня повідомлення особі про підозру у вчиненні злочину.
Згідно з ст.28 КПК України під час кримінального провадження кожна процесуальна дія або процесуальне рішення повинні бути виконані або прийняті в розумні строки. Розумними вважаються строки, що є об`єктивно необхідними для виконання процесуальних дій та прийняття процесуальних рішень. Розумні строки не можуть перевищувати передбачені цим Кодексом строки виконання окремих процесуальних дій або прийняття окремих процесуальних рішень.
Проведення досудового розслідування у розумні строки забезпечує прокурор, слідчий суддя (в частині строків розгляду питань, віднесених до його компетенції), а судового провадження - суд.
В контексті кримінального провадження, Конституційний Суд України, у своєму рішенні від 30 січня 2003р. (справа про розгляд судом окремих постанов слідчого і прокурора) відзначив, що "поняття розумний строк досудового слідства є оціночним, тобто таким, що визначається у кожному конкретному випадку з огляду на сукупність усіх обставин вчинення і розслідування злочину". Визначення розумного строку досудового слідства залежить від багатьох факторів, включаючи обсяг і складність справи, кількість слідчих дій, число потерпілих та свідків, необхідність проведення експертиз та отримання висновків тощо. Але за будь-яких обставин строк досудового слідства не повинен перевищувати меж необхідності. Досудове слідство повинно бути закінчене у кожній справі без порушення права на справедливий судовий розгляд і права на ефективний засіб захисту, що передбачено ст.ст. 6, 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.
Враховуючи вказані слідчим обставини, які унеможливлюють закінчити досудове розслідування у встановлений строк, складність кримінального провадження, яка обумовлена строками проведення слідчих та процесуальних дій в даному кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає необхідним продовжити строк досудового розслідування в даному кримінальному провадженні на шість місяців, тобто до1 9.03.2022 року, який на думку слідчого судді, є об`єктивно необхідним та достатнім для виконання процесуальних дій та прийняття процесуальних рішень в даному кримінальному провадженні та буде відповідати завданням кримінального провадження.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 28, 219, 294, 295-1, 309, 376 КПК України, слідчий суддя, -
П О С Т А Н О В И В :
Клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУ НП у м.Києві лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Дніпровської окружної прокуратури м.Києва ОСОБА_4 , про продовження строків досудового розслідування у кримінальному провадженні №0007915 - задовольнити.
Продовжити строк досудового розслідування у кримінальному провадженні №0007915, відомості щодо якого внесенні до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.09.2019 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України, на шість місяців, тобто до 19.03.2022 року.
Копію ухвали вручити прокурору та направити до Дніпровського УП ГУ НП у м.Києві.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя Дніпровського районного суду
м.Києва ОСОБА_1