Справа № 159/1127/21
Провадження № 1-кп/159/271/21
КОВЕЛЬСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
14 грудня 2021 року м. Ковель

Ковельський міськрайонний суд Волинської області під головуванням:
судді ОСОБА_1 ,
за участі секретаря ОСОБА_2 ,
прокурора ОСОБА_3 ,
обвинуваченого ОСОБА_4 , який приймає участь в режимі відео конференції,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Ковель обвинувальний акт у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001246 від 03.07.2019 року стосовно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с.Ярмолинці, Роменського району, Сумської області, українця, громадянина України, з середньою спеціальною освітою, непрацюючого, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 ,відбуває покарання в Полицькій виправній колонії №76, такого, що має судимості:
- 04.04.2016 Ромненським міськрайонним судом Сумської області за ч. 1 ст. 185 КК України до покарання у виді громадських робіт;
- 11.08.2016 Солом`янським районним судом м. Києва за ч.1 ст.309 КК України до покарання у виді штрафу;
- 30.01.2020 Ковельським міськрайонним судом Волинської області за ч. 1 ст. 187, ч. 2 ст. 185, ч.4 ст. 358 КК України до покарання у виді позбавлення волі на строк чотири роки,

обвинуваченого у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 357, ч.1, ч.4 ст. 358, ч. 2 ст. 190 КК України.

в с т а н о в и в :
обвинувачений ОСОБА_4 в травні 2019 року, точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено, перебуваючи за місцем свого проживання, у квартирі, що належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за адресою: АДРЕСА_2 , керуючись протиправним умислом, спрямованим на таємне викрадення важливого особистого документу, а саме реєстраційного номеру облікової картки платника податків та паспорта громадянина України, діючи в особистих інтересах з метою використання їх в подальшому, таємно викрав з кімнати власника квартири паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , що виданий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , всередині якого містилася картка платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб платників податків за № НОМЕР_2 , що видана Ковельською об`єднаною Державною податковою інспекцією ДПС у Волинській області 29.02.2012 (№ бланка 306-12-00699).

Таким чином, ОСОБА_4 своїми умисними діями скоїв незаконне заволодіння будь-яким способом паспортом та іншим важливим особистим документом, тим самим вчинив кримінальне правопорушення (проступок), передбачений ч. 3 ст. 357 КК України.
Окрім того, ОСОБА_4 , 12 травня 2019 року, в денну пору доби, діючи з корисливих мотивів, з метою незаконного отримання грошових коштів, прийшов до кредитного офісу №2 Товариства з обмеженою відповідальністю «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» (юридична адреса: м. Київ, вул. Жилянська, буд. 101, офіс 601, код ЄРДПОУ 37615055 ), за адресою: Волинська область, м. Ковель, Бульвар Лесі Українки, 30, усвідомлюючи що його дії носять протиправний та незаконний характер, використовуючи раніше викрадений паспорт громадянина України, що виданий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також важливий особистий документ - картку платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шляхом їх пред`явлення та передачі кредитному спеціалісту ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС», уклав кредитний договір № МФ-192 від імені ОСОБА_5 , та на підставі якого отримав грошові кошти у розмірі 3000 гривень, тим самим, шляхом обману, повторно, заволодів коштами ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» та завдав матеріальну шкоду на вищевказну суму.

Окрім того, ОСОБА_4 , 13 травня 2019 року, в денну пору доби, повторно, діючи з корисливих мотивів, з метою незаконного отримання грошових коштів, прийшов до кредитного офісу ТОВ «ФК«КРЕДІПЛЮС» (код ЄРДПОУ 40474269 ), за адресою: Волинська область, м. Луцьк, вул. Винниченка, 24, усвідомлюючи що його дії носять протиправний та незаконний характер, використовуючи раніше викрадений паспорт громадянина України, що виданий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також важливий особистий документ - картку платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шляхом їх пред`явлення та передачі кредитному спеціалісту ТОВ «ФК«КРЕДІПЛЮС», уклав кредитний договір № 21188 від 13 травня 2019 року від імені ОСОБА_5 , та на підставі якого отримав грошові кошти у розмірі 3750 гривень, тим самим, шляхом обману, заволодів коштами ТОВ «ФК«КРЕДІПЛЮС» та завдав матеріальну шкоду на вищевказну суму.

Таким чином, ОСОБА_4 своїми умисними діями, повторно скоїв заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) вчинив кримінальні правопорушення (злочини), передбачені ч. 2 ст. 190 КК України.
Окрім того, ОСОБА_4 , в невстановленому досудовим розслідуванням місці, в період часу з 13 травня 2019 по 20 травня 2019 року, більш точної дати вчинення кримінального правопорушення в ході досудового розслідування встановити виявилось не можливим, маючи злочинний умисел направлений на підроблення офіційного документа та усвідомлюючи характер своїх протиправних дій, у паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Ковельським РВ УДМС України у Волинській області від 09.04.2013 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , бланк якого відповідає встановленому зразку аналогічного бланку паспорта громадянина України, що перебуває у офіційному обігу на території України, на першій сторінці вказаного паспорту здійснив заміну фотокартки на фото зі своїм фотознімком, чим підробив офіційний документ, який видається та посвідчується установою з метою його подальшого використання у незаконних цілях.

Таким чином, ОСОБА_4 своїми умисними діями, які виразились в підробленні офіційного документа, вчинив кримінальне правопорушення (проступок), передбачений ч. 1 ст. 358 Кримінального кодексу України.
Крім цього, ОСОБА_4 20 травня 2019 року, перебуваючи у відділенні №844 ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень» (ЄРДПОУ 32494741), яке розташоване по вул. Незалежності, 94 в м. Ковелі, маючи при собі завідомо підроблений документ - паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , виданий Ковельським РВ УДМС України у Волинській області від 09.04.2013, достовірно знаючи, що фотокартка власника паспорта замінена на його фотознімок, пред`явив представнику ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень» в якості документу, що посвідчує його особу, таким чином використав завідомо підроблений документ.

Таким чином, ОСОБА_4 своїми умисними діями, які виразились в використанні завідомо підробленого документа, вчинив кримінальне правопорушення (проступок), передбачений ч.4 ст.358 КК України.
Крім того, 20 травня 2019 року, у денний час, ОСОБА_4 , з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень», діючи умисно, шляхом обману, видаючи себе за іншу особу, усвідомлюючи про те, що невід`ємною умовою отримання кредитних коштів являється наявність у позичальника паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду, завідомо знаючи, що наявний у нього паспорт громадянина України, є підроблений, прийшов до відділення №844 ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень», яке розташоване по вул. Незалежності, 94, в м. Ковелі, та достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у нього при собі паспорт громадянина України, є підробленим документом, надав вищевказаний оригінал паспорту та оригінал довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, кредитному спеціалісту з метою оформлення кредитного договору із ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень», без мети повернення грошових коштів по кредиту. Після чого, між ОСОБА_4 , який видавав себе за ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , та ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень», укладено кредитний договір № від 20 травня 2020 року, на підставі якого останній отримав грошові кошти в сумі 15150 гривень, якими розпорядився на власний розсуд.

В результаті шахрайських дій, ОСОБА_4 заподіяв ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень» матеріальну шкоду на суму 15150 гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 своїми умисними діями, повторно скоїв заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) вчинив кримінальне правопорушення (злочин), передбачений ч. 2 ст. 190 КК України.
В судовому засіданні обвинувачений свою винуватість у скоєнні інкримінованих йому кримінальних правопорушень визнав повністю і в скоєному щиро розкаюється. Підтвердив обставини викладенні в обвинуваченні. Будь яких заперечень з цих підстав не надав. Заявлений цивільний позов визнав частково на суму 15150 грн. Вважає, нараховані проценти та пеню необґрунтованими, проте не пояснив чому. У вирішенні цього питання покладається на розсуд суду.
Потерпілий у справі та представники потерпілих в судове засідання не з`явились, подавши цивільний позов до суду, письмово клопотали про розгляд справи у їх відсутності.

Крім визнання своєї вини винуватість обвинуваченого у вчиненні вказаних кримінальних правопорушень повністю доведена іншими об`єктивними доказами у справі, які є належними та допустимими.

Витягами з ЄРДР підтверджено початок досудового розслідування за ч.3 ст.357, ч.2 ст.190, ч.1, ч.4 ст.358 КК України.

У відповідності до заяви ОСОБА_5 в правоохоронні органи, останній 02.07.2019 заявив про викрадення у нього паспорта ОСОБА_4 , який використав його в подальшому для отримання кредиту.

Ухвалою слідчого судді Ковельського міськрайонного суду від 21 жовтня 2020 року надано дозвіл уповноваженій особі на тимчасовий доступ та можливість вилучення документів, що містять банківську таємницю, які знаходяться у володінні ТОВ ФК «Центр Фінансових Рішень».

Відповідно до протоколу огляду речей та документів від 28.12.2020 встановлено, що вилучено оригінал Паспорта кредиту №3869677 на якому в правому нижньому куті наявний оригінал підпису поблизу прізвища « ОСОБА_5 » Вказана сума кредиту 15150 грн. та зазначені персональні дані « ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_3 ». Крім того, наявна копія паспорта ОСОБА_5 НОМЕР_1 із фотокарткою ОСОБА_4 .

В ході перегляду диску «Вербатім» виявлено фотозображення ОСОБА_4 в кредитному офісі в момент оформлення кредиту.

Ухвалою слідчого судді Ковельського міськрайонного суду від 21 жовтня 2020 року, надано уповноваженій особі тимчасовий доступ та можливість вилучення документів, що містять банківську таємницю і знаходяться у володінні ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС».

В ході огляду речей та документів про що свідчить відповідний протокол від 28.12.2020, було вилучено кредитний договір №МФ 192 від 12.05.2019, в якому зазначено позичальника ОСОБА_5 та кредитора ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС».

Наявна ксерокопія паспорта ОСОБА_5 та картка платника податків. Крім того, наявний фотознімок, який було зроблено під час оформлення кредиту на якому зображено ОСОБА_4 .

Відповідно до повідомлення ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» на ім`я ОСОБА_5 видано кредит 12.05.2019 в сумі 3000 грн.

Ухвалою слідчого судді Ковельського міськрайонного суду від 21 жовтня 2020 року надано уповноваженій особі тимчасовий доступ та можливість вилучення документів, що містять банківську таємницю, які знаходяться у володінні ТОВ «ФК «Кредіплюс».

В ході огляду документів (протокол від 28.12.2020), встановлено Договір про споживчий кредит, який надає ФК «Кредіплюс» фізичній особі ОСОБА_5 . На окремому аркуші паперу наявне фото ОСОБА_4 , який тримає паспорт ОСОБА_5 .

Листом ТОВ «ФК «Кредіплюс» підтверджено надання кредиту на ім`я ОСОБА_5 13.05.2019 в сумі 3750 грн.

Таким чином на підставі аналізу зібраних по справі доказів в їх сукупності, суд приходить до висновку про доведеність факту скоєння обвинуваченим кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 357, ч.1, ч.4 ст. 358, ч. 2 ст. 190 КК України, тобто у незаконному заволодінні будь-яким способом паспортом та іншим важливим особистим документом, підробленні офіційного документа, використанні завідомо підробленого документу, та у заволодіннях чужим майном шляхом обману (шахрайствах), вчинених повторно.

Обираючи покарання, суд враховує ступінь тяжкості скоєних кримінальних правопорушень, особу винного та всі обставини по справі.

До пом`якшуючих покарання обставин суд відносить визнання своє вини та щире каяття у скоєному.

Обтяжуючих покарання обставин суд не вбачає.

Призначаючи реальне покарання в межах санкції законів за якими обвинувачений притягується до відповідальності, суд враховує також дані, що характеризують обвинуваченого, те, що він відбуває покарання за іншим вироком суду реально. Так, вироком Ковельського міськрайонного суду від 30 січня 2020 року ОСОБА_4 засуджено за ч.4 ст.358, ч.1 ст.187, ч.2 ст.185, ч.1, ч.2 ст.70 із застосуванням ст.72 КК України до чотирьох років позбавлення волі, а тому остаточне покарання слід призначити з врахуванням даного вироку.

Виходячи з вимог ст.65 КК України, суд приходить до переконання про можливість та достатність призначення обвинуваченому покарання у виді позбавлення волі в мінімальних межах, оскільки воно буде достатнім для виправлення обвинуваченого та попередження скоєння інших кримінальних правопорушень і буде відповідати фактично скоєному.

До початку судового розгляду ТОВ «Фінансова Компанія «Центр фінансових Рішень» звернулась до суду з позовом про відшкодування винною особою заподіяної шкоди внаслідок злочину.

В обґрунтування позову зазначає, що ОСОБА_4 скориставшись вищевказаними у ОСОБА_5 особистими документами уклав кредитний договір № 18.05.2019, відповідно до якого отримав кредит в сумі 15150 грн., який не повернуто. Враховуючи умови кредитування заборгованість становить: 15150 грн. тіло кредиту; 10362 грн. відсотки за кредитом; 2,90 грн. внесення плати за річною процентною ставкою, 7425 грн. пеня.

Суд вважає, заявлений цивільний позов підставним, оскільки встановлено, що фінансова установа як кредитодавець в результаті скоєного обвинуваченим злочину понесла майнову шкоду на загальну суму 32940,50 грн. Розрахунок суми боргу не викликає будь яких сумнівів та не спростований обвинуваченим, а тому підлягає стягненню з останнього.

Процесуальні витрати відсутні.

Доля речових доказів підлягає вирішенню відповідно до ст.100 КПК України.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 373-375 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:
ОСОБА_4 , визнати винним у вчиненні кримінальноих правопорушень, передбачених ч. 3 ст.357, ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 4 ст. 358 КК України та обрати покарання:
- за ч.3 ст.357 КК України у виді арешту строком на 2 (два) місяці;
- за ч.1 ст.358 КК України у виді арешту строком на 2 (два) місяці;
- за ч.4 ст.358 КК України у виді арешту строком на 2 (два) місяці;
- за ч.2 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 (два) роки.
На підставі ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень шляхом поглинання менш суворих покарань більш суворим остаточно визначити покарання у виді 2 (двох) років позбавлення волі.
Відповідно до ч.4 ст.70 КК України шляхом часткового складання покарань за даним вироком та невідбутого покарання за вироком Ковельського міськрайонного суду від 30 січня 2020 року, ОСОБА_4 обрати остаточне покарання у виді 4 (чотирьох) років і 3 (трьох) місяців позбавлення волі.
Початок відбування покарання рахувати з 06 грудня 2019 року.
Цивільний позов задовольнити.
Стягнути з ОСОБА_4 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Центр фінансових Рішень» майнову шкоду на загальну суму 32940 (тридцять дві тисячі дев`ятсот сорок) гривень 50 (п`ятдесят) копійок.

Речові докази у справі, а саме: документи, які були вилучені у ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» та у ТОВ «ФК «Кредіплюс», які знаходяться при матеріалах справи залишити при ній.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.
У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Вирок може бути оскаржений до Волинського апеляційного суду через Ковельський міськрайонний суд протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Копію вироку, після його проголошення, негайно вручити обвинуваченому та прокурору.

Головуючий: ОСОБА_1