Справа № 194/361/20
Номер провадження № 1-кс/194/74/21
УХВАЛА
про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,
які містять охоронювану законом таємницю

23 лютого 2021 року м. Тернівка

Слідчий суддя Тернівського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , слідчого ОСОБА_4 , розглянувши у судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ ВП№1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000162, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03 квітня 2019 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 185 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Старший слідчий СВ ВП№1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Тернівського відділу Павлоградської місцевої прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Своє клопотання мотивує тим, що в період часу з 31 січня 2019 року по 12 лютого 2020 року невстановлена особа таємно викрала грошові кошти потерпілих ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 з рахунків, відкритих в банківських установах.
З протоколів допиту потерпілих слідує, що:
-19 березня 2019 року у потерпілого ОСОБА_5 викрадено 38388? грн. шляхом перерахування коштів з його рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на інший рахунок;?????????

-в період часу з 16 по 18 квітня 2019 року у потерпілого ОСОБА_8 викрадено 7700 грн., шляхом перерахування коштів з його рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на інший рахунок;??????
-в період часу з 05 по 12 лютого 2019 у потерпілого ОСОБА_6 викрадено 28851 грн. шляхом перерахування коштів з його рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на іншій рахунок;
-19 червня 2019 року у потерпілої ОСОБА_7 , викрадено 8900 грн. шляхом перерахування коштів з її рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на інший рахунок;
-03 лютого 2020 року у потерпілого ОСОБА_9 викрадено 1858 грн. шляхом поповнення рахунку мобільного телефону;
Під час досудового розслідування проведено тимчасовий доступ до речей і документів, що містяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », завдяки чому встановлено, що:
-17 червня 2019 року у потерпілої ОСОБА_10 викрадено 1517 грн. шляхом перерахування коштів з її рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на рахунок невстановленої особи в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ;
-27 січня 2020 року у потерпілого ОСОБА_11 викрадено 7974 грн. шляхом перерахування коштів з його рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на рахунок невстановленої особи в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 ;
-09 лютого 2020 року у потерпілої ОСОБА_12 викрадено 22064,90 грн. шляхом перерахування коштів з її рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на рахунок невстановленої особи в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 .
Попередня правова кваліфікація ч.2 ст.185 КК України.
Зазначає, що на даний час для потреб досудового слідства виникла необхідність в тимчасовому доступі до охоронюваної законом таємниці, а саме до документів, які перебувають в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про вищевказані події, зокрема виписки з усіх рахунків потерпілих на день відповідних подій, інформацію про те, чи звертався потерпілий в день крадіжки або за день до цього до банку з вимогою заблокувати рахунки з метою запобіганню незаконному доступу до них сторонніх осіб та інформацію про відповідальних осіб банку, які здійснювали блокування рахунків на вимогу потерпілих з точними відомостями про час звернення потерпілих та час блокування рахунку (з метою відпрацювання можливої причетності працівників банку), інформацію, що дозволяє ідентифікувати осіб, на рахунки яких було незаконно переведено грошові кошти (ПІБ, РНОКПП, реквізити банківської установи, до якої перераховано кошти, та номер рахунку, на який здійснено перерахунки; якщо кошти перераховано клієнту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - копію паспорта та інформацію про його останнє відоме місце реєстрації та проживання, місця обслуговування у банкоматах та відділеннях АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з моменту крадіжки та до часу надання інформації), інформацію про IP-адресу (та інші ідентифікуючі ознаки) пристрою, з якого здійснено несанкціонований вхід до онлайн-банкінгу для крадіжки коштів потерпілих, інформацію про проведені службові розслідування та їх результати з документальним підтвердженням отриманих висновків; інформацію про регламент (процедуру) входу до онлайн-банкінгу (перелік та черговість даних, що підлягають зазначенню клієнтом для доступу, в тому числі у випадку відновлення втраченого паролю) з метою встановлення порядку дій винної особи.
В судовому засіданні слідчий підтримала клопотання у повному обсязі, посилаючись на вищезазначені обставини, долучила до клопотання копію протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 22 травня 2020 року та виписку з банку.
В судовому засіданні прокурор підтримав клопотання слідчого у повному обсязі, посилаючись на вищезазначені обставини.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся своєчасно та належним чином.
Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках яких подається клопотання, приходить до висновку про наступне.
Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України вказані у клопотанні документи містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Відповідно до п. 1 п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Вказані факти були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000162 від 03 квітня 2019 року за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 185 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 24 квітня 2019 року з його банківської карти в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 19 березня 2019 року були викрадені грошові кошти в сумі 38388,00 грн., потім АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повернув йому 30000,00 грн, не повернутими залишилися 8388,00 грн.
Відповідно до наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації про рух коштів за рахунком № НОМЕР_4 ОСОБА_5 , 19 березня 2019 року з зазначеної карти було знято грошові кошти чотири рази по 9597,00 грн., на загальну суму 38388,00 грн.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_8 від 18 квітня 2019 року він на сайті ОLХ вирішив купити причеп та 16 квітня 2019 року він двічі по 4250,00 грн. перерахував грошові кошти за причеп, а потім 18 квітня 2019 року йому подзвонив менеджер та повідомив, що необхідно перевести ще 8000,00 грн. і він зняв з кредитної карти 8000,00 грн. та перевів їх на вказану картку. Причеп так йому і не привезли. Загальний розмір шкоди склав 16500,00 грн.

Відповідно до додаткового протоколу допиту потерпілого ОСОБА_8 від 24 березня 2020 року він 16 квітня 2019 року двічі по 4250,00 грн. перерахував грошові кошти через « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зі своєї пенсійної карти НОМЕР_5 на карту НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_13 18 квітня 2019 року через банкомат « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з його кредитного рахунку НОМЕР_7 він зробив три перекази на суму 7700,00 грн.

Відповідно до наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації про рух коштів за рахунком № НОМЕР_8 було знято грошові кошти.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_6 від 28 листопада 2019 року на його банківській карті НОМЕР_9 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де знаходились особисті кошти в сумі 98,77 грн., невідомою особою було збільшено кредитний ліміт та знято 28851,00 грн.

Відповідно до наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації про рух коштів за рахунком №НОМЕР_9 ОСОБА_6 , з зазначеного рахунку було знято грошові кошти у сумі 28851,00 грн.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 від 12 червня 2019 року з її банківського рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » списано8900,00 грн.

Згідно додаткового протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 від 24 березня 2020 року номер рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з якого було знято гроші: НОМЕР_10 .
Відповідно до наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації про рух коштів за рахунком №НОМЕР_11 ОСОБА_7 , з зазначеного рахунку було знято грошові кошти у сумі 8698,31,00 грн.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_9 від 05 лютого 2020 року з його банківського рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 03 лютого 2020 року було переведено 1858,00грн. на номер мобільного телефону № НОМЕР_12 , який належить ОСОБА_14 .

Відповідно до наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформації про рух коштів за рахунком №НОМЕР_13 ОСОБА_9 , з зазначеного рахунку 03 лютого 2020 року неодноразово було знято грошові кошти.

Відповідно до інформації АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " від 21 травня 2020 року вбачається, що кошти були переведені на рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 ; № НОМЕР_3 .
Таким чином, необхідність у вилученні документів, які містять вищезазначену інформацію обумовлена тим, що вони безпосередньо мають доказове значення для підтвердження обставин вчиненого кримінального правопорушення, що має вирішальне значення для встановлення об`єктивної істини у кримінальному провадженні та забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення. Без вилучення зазначених документів іншим способом неможливо визначити винну особу для її притягнення до кримінальної відповідальності.

З урахуванням зазначеного, вважаю, що клопотання обґрунтоване та його необхідне задовольнити, оскільки, відповідно до ст.12 КК України вчинене кримінальне правопорушення є нетяжким злочином, а інформація, яка міститься у вказаних в клопотанні документах може бути використана як доказова база у даному кримінальному провадженні, та не може бути отримана інакше, ніж шляхом отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, та знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », приходжу до висновку про необхідність задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 .

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159, 162-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ ВП№1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, - задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , прокурорам Тернівського відділу Павлоградської місцевої прокуратури ОСОБА_3 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 , фактична адреса відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_3 , що містять охоронювану законом таємницю, в електронному та паперовому вигляді, а саме до документів, які містять ґрунтовну інформацію:
1)про детальні виписки з усіх рахунків
- потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (РНОКПП НОМЕР_15 ), за 19.03.2019 року;
-потерпілого ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (РНОКПП НОМЕР_16 ), за період часу з 16 квітня 2019 року по 18 квітня 2019 року;
-потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 (РНОКПП НОМЕР_17 ), за період часу з 05 по 12 лютого 2019 року;
-потерпілої ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (РНОКПП НОМЕР_18 ), за 19.06.2019 року;
-потерпілого ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_8 (РНОКПП НОМЕР_19 ), за 03.02.2020 року;
-власника рахунку № НОМЕР_1 за період з 17 червня 2019 року по 22 лютого 2021 року;

-власника рахунку № НОМЕР_2 за період з 27 січня 2020 року по 22 лютого 2021 року;

-власника рахунку № НОМЕР_3 за період з 09 лютого 2020 року по 22 лютого 2021 року;

2)чи звертались потерпілі, перелік яких вказаний в пункті 1, в день крадіжки (вказаний у пункті 1) або за день до цього до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »з вимогою заблокувати рахунки з метою запобіганню незаконному доступу до них сторонніх осіб та які саме працівники банку (ПІБ, посада, відділення) здійснювали опрацювання таких заяв потерпілих шляхом блокування рахунків на їх вимогу з точними відомостями про час звернення потерпілих та час блокування рахунку;
3)про ідентифікуючі дані осіб, на рахунки яких було незаконно переведено грошові кошти (ПІБ, РНОКПП, реквізити банківської установи, до якої перераховано кошти, та номер рахунку, на який здійснено перерахунки; якщо кошти перераховано клієнту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати копію паспорта та інформацію про його останнє відоме місце реєстрації та проживання, місця обслуговування у банкоматах та відділеннях АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з дати крадіжки (щодо кожного потерпілого вказана в пункті 1) та до часу надання інформації);
4)про IP-адресу (та інші ідентифікуючі ознаки) пристрою, з якого здійснено несанкціонований вхід до онлайн-банкінгу відносно кожного з потерпілих, перелік яких та дата несанкціонованого входу до онлайн-банкінгу яких зазначені в пункті 1;
5)про проведені службові розслідування та їх результати (в т.ч. прийняті рішення про повернення коштів на рахунки потерпілих або про відмову в такому) з документальним підтвердженням отриманих висновків за кожним фактом крадіжки відносно кожного з потерпілих, перелік яких та дата крадіжки коштів з рахунків яких зазначені в пункті 1;
6)чи надходили до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » скарги або повідомлення про можливі шахрайські дії, вчинені власниками рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а також власниками рахунків, на які були переведені грошові кошти в періоди часу з рахунків потерпілих, що зазначені в пункті 1, та які результати їх розгляду;

7)про регламент (процедуру) входу до онлайн-банкінгу (перелік та черговість даних, що підлягають зазначенню клієнтом для доступу, в тому числі у випадку відновлення втраченого паролю) та чи було дотримано цю процедуру відносно входу до онлайн-банкінгу кожного з потерпілих, перелік яких та дата несанкціонованого входу до онлайн-банкінгу яких зазначені в пункті 1.
Виконання ухвали доручити слідчим СВ ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 з урахуванням вимог, передбачених ст. 165 КПК України, строк дії ухвали до 22 квітня 2021 року і підлягає негайному виконанню після її оголошення.

У разі невиконання цієї ухвали за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1