Справа № 396/363/20
Провадження № 1-кс/396/131/20
УХВАЛА
В обґрунтування клопотання вказує, що упродовж 2018-2020 років службові особи відділення Кіровоградського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » с. Глодоси та м. Новоукраїнка, здійснили привласнення коштів шляхом проведення безпідставних операцій по видачі коштів з поточних (вкладних) та карткових рахунків клієнтів Банку, а саме: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , шляхом безготівкового перерахування коштів з поточних (депозитних) рахунків на безпідставно відкриті карткові рахунки клієнтів Банку.
Згідно із Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Нацбанку України від 12.11.2003 № 492, банк відкриває поточний рахунок юридичній особі, яка не має рахунку в цьому банку, на підставі таких документів: заяви про відкриття поточного рахунку, копії належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту /засновницького договору/ установчого акта / положення), копії виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, що містить відомості про юридичну особу; картки із зразками підписів і відбитка печатки. Особа, що подає документи і відкриває рахунок ідентифікується шляхом пред`явлення свого паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, з яких виготовляються копії, що зберігаються в юридичній справі клієнта.
Відповідно до затвердженого постановою Нацбанку України № 254 від 18.06.2003 Положення про організацію операційної діяльності в банках України, документи для відкриття рахунків клієнтів мають зберігатися у справі з юридичного оформлення рахунку (юридична справа), що оформляється для кожного клієнта окремо. Умови відкриття рахунку та особливості його функціонування передбачаються в договорі, що укладається між банком і його клієнтом у письмовій формі.
Положенням про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Нацбанку України № 254 від 18.06.2003 (із змінами і доповненнями), оброблення інформації про операції та її зберігання мають виконуватися на серверах та/або іншій комп`ютерній техніці, які повинні фізично розташовуватися на території України. Організація операційної діяльності передбачає наявність документованих операційних процедур (правил) за всіма операціями, що здійснюються банками. Проведені банком операції документуються первинними документами (паперовими та електронними) із застосуванням при здійсненні безготівкових операцій з клієнтами платіжними дорученнями, касові операції оформляються видатковими та прибутковими квитанціями, грошовими чеками, і інші. Первинні документи складаються на паперових носіях або в електронній формі та містять такі обов`язкові реквізити: назву документа (форми); дату і місце складання; назву підприємства (банку), що склало документ; зміст та обсяг операції (короткий зміст операції та підстава для її здійснення), одиницю її виміру; посади осіб, відповідальних за здійснення операції і правильність її оформлення; особистий підпис (електронний цифровий підпис) та інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні операції; назва одержувача коштів; сума операції (цифрами та словами). Сума операції може бути відображена лише цифрами, якщо цей документ формується за допомогою програмного забезпечення в автоматизованому режимі або якщо це передбачено нормативно-правовими актами Національного банку; номери рахунків; назва банку (одержувача та платника коштів).
Виходячи із вимог вищезазначених нормативних актів достовірно відомий перелік документів юридичної справи, що сформована при відкритті рахунку, та обов`язкові реквізити документів якими оформлено проведення банківських операцій по банківських рахунках.
З метою повного, всебічного і неупередженого дослідження усіх обставин кримінального провадження, виявлення як тих обставин, що викривають, так і ті, що виправдовують особу, а також обставин, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, з метою надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, у кримінальному провадженні, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до наступних речей і документів з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » код банку (МФО) НОМЕР_1 код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса якого знаходиться АДРЕСА_1 , а саме:
1) Оригінали документів:
- акт ревізії (висновку службового розслідування) від 13.03.2020
№ 109.27-06/12БТ, висновки якого підлягають дослідженню;
- висновки та матеріали (з усіма наявними додатками, документами, на які йдеться посилання в них посилання, роздруківками по рахунках) планової документальної ревізії; позапланової (поглибленої) перевірки; позапланової (тематичної) перевірки операцій за поточними (вкладними) та картковими рахунками фізичних осіб ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- матеріали зустрічних перевірок проведених під час планової документальної ревізії; позапланової (поглибленої) перевірки; позапланової (тематичної) перевірки філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- реєстри платіжних документів (роздруківки руху коштів, виписки банку по депозитних (вкладних) та карткових рахунках, по рахунках обліку капіталізованих відсотків) філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в порядку наведення прізвищ фізичних осіб, банківських рахунків та дат і часу проведення операцій наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ за період з дати відкриття та/або з дати вперше здійсненого необгрунтованої операції з коштами по дату надання виписок із зазначенням за кожен банківський операційний день вхідного та вихідного сальдо, дебетових та кредитових оборотів, дати, часу проведення операції, номеру та дати документу, зміст операції, ким виконано операцію згідно доступу до автоматизованої банківської системи;
- роздруковані з магнітного носія інформації протоколи/записи автоматизованої банківської системи якими зафіксовано та відображено хто із посадових осіб маючи власний пароль доступу здійснив у програмі відображення операції;
- прибуткові та видаткові касові документи, касові книги, звітів касира, меморіальні ордери, заяви на видачу готівки, на перевипуск карток, на перерахування коштів, по наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ необгрунтованих банківських операціях з коштами перелічених у висновку клієнтів, в тому числі за відсутності документів на паперових носіях, надати роздруковані документальні підтвердження з автоматизованої банківської системи (АБС); надати по кожній необгрунтованій операції наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ, до кожного роздрукованого документу: належним чином завірені роздруковані з магнітного носія інформації/АБС документальні підтвердження ким нанесені підписи/електронні підписи та візи, ким введені/проведені в АБС документ/відомості/операції;
- положення про облікову політику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на 2017, 2018, 2019, 2020 роки;
- положення про Територіально відокремлене безбалансове відділення № НОМЕР_3 філії Кіровоградського обласного управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та Територіально відокремлене безбалансове відділення № НОМЕР_4 філії Кіровоградського обласного управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », затверджене постановою правління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 14.01.2016 № 20 зі змінами (від 19.12.2017 № 1104 та наступними змінами);
- положення про організацію операційної діяльності в установах
АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.04.2016 № 260 зі змінами і доповненнями (Положення № 260 чинне у період період 2016-2018 рр.);
- порядок відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національні валюті установами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.04.2016 № 260;
- інструкцію з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженою постановою правління від 13.12.2012 № 693 із змінами і доповненнями;
- порядок формування, передачі та звірки документів дня в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління від 22.12.2016 № 1048 Внутрішній план аналітичних рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та філії ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;, в тому числі щодо порядку відкриття та функціонування поточних (вкладних) та карткових рахунків фізичних осіб ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- нормативне обґрунтування значень термінів, наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ: типу «Web- банкінг», «Бек-офіс», «Iron Mountain» порядок їх функціонування та застосування на практиці відносно викладеного у вказаному;
- інші нормативні документи AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що регламентують питання з відкриття рахунків, ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », випуску/перевипуску карток, безготівкового перерахування з поточних (вкладних) рахунків на карткові рахунки;
- штатний розпис ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; (чинні на період 2017-2020рр.);
- по кожному з працівників філії ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які працювали у період здійснення необгрунтованих банківських операцій з коштами клієнтів, а саме ОСОБА_14 , ОСОБА_15 та ОСОБА_16 за період з 01.01.2017 посадові інструкції, накази про призначення, переведення, надання відпусток, направлення у відрядження, відсторонення, звільнення; табелі обліку робочого часу.
В ході розслідування виникла необхідність отримати та долучити до матеріалів кримінального провадження в якості оказів документи перераховані вище, з приводу привласнення та розтрати бюджетних коштів та земельних ділянок шляхом прийняття неправомірних рішень, незаконного виділення коштів на проведення ремонтних робіт та закупівлі майна.
Зазначені документи зберігаються (перебувають у володінні) Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » код банку (МФО) НОМЕР_1 код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адрес якого знаходиться АДРЕСА_1 .
07.04.2020 року слідчим в порядку ст. 93 КПК України направлено запит до філії - Кіровоградське обласне управління публічного акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_2 " з вимогою надати оригінали та копії перерахованих вище документів.
У зв`язку з чим виникла необхідність у вилученні (виїмці) завірених копій та оригіналів зазначених вище документів.
Необхідність здійснення тимчасового доступу до вказаних речей і документів та можливість їх вилучення необхідно також для проведення відповідних у кримінальному провадженні експертиз, в тому числі економічних та почеркознавчих.
Іншим чином, в будь-яких фізичних чи юридичних осіб, органів державної влади отримати дану інформацію неможливо.
Прокурор ОСОБА_4 в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином. Подав заяву про розгляд даного клопотання без його участі.
Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилась, про час та місце розгляду клопотання повідомлена належним чином. Подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі.
Слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за відсутності слідчого та прокурора.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на розгляд клопотання не з`явився, причини неявки не повідомили.
Слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за відсутності слідчої, прокурора, особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, що повністю узгоджується з положеннями ч. 4 ст. 163 КПК України.
У відповідність до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового процесу за допомогою технічних засобів не здійснюється.Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що воно підлягає задоволенню з таких підстав.
У відповідності до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись із ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою, або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно ст. 162 КПК України передбачений перелік речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, зокрема до них віднесено: інформацію, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, в тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо.
У ч. 4 ст. 132 КПК України зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відмовою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Згідно п.2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
На підставі наведеного та беручи до уваги, що подане слідчим клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, а отримана інформація може сприяти розкриттю та розслідуванню вказаного кримінального правопорушення, а також може бути використана як докази в кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що у судовому засіданні встановлено усі, підстави до задоволення внесеного слідчим клопотання.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчої Новоукраїнського ВП ГУНП в Кіровоградській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
1) Оригінали документів:
- по рахункам № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 відкриті на ім`я ОСОБА_5 ; №Д-31, № НОМЕР_11 відкриті на ім`я ОСОБА_6 ; № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 відкриті на ім`я ОСОБА_7 ; № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , № НОМЕР_20 відкриті на ім`я ОСОБА_8 ; № НОМЕР_21 , № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 відкриті на ім`я ОСОБА_9 ; № НОМЕР_24 , № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 , № НОМЕР_27 , № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 відкриті на ім`я ОСОБА_10 ; № НОМЕР_30 відкритого на ім`я ОСОБА_11 ; № НОМЕР_31 відкритого на ім`я ОСОБА_12 ; № НОМЕР_32 , № НОМЕР_33 , № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 відкриті на ім`я ОСОБА_13 ; № НОМЕР_36 відкритого на ім`я ОСОБА_14 , та відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_37 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , за період часу з моментів відкриття рахунків по 01.01.2017 (включно), а саме:
- акт ревізії (висновку службового розслідування) від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ, висновки якого підлягають дослідженню;
- висновки та матеріали (з усіма наявними додатками, документами, на які йдеться посилання в них посилання, роздруківками по рахунках) планової документальної ревізії; позапланової (поглибленої) перевірки; позапланової (тематичної) перевірки операцій за поточними (вкладними) та картковими рахунками фізичних осіб ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- матеріали зустрічних перевірок проведених під час планової документальної ревізії; позапланової (поглибленої) перевірки; позапланової (тематичної) перевірки філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- реєстри платіжних документів (роздруківки руху коштів, виписки банку по депозитних (вкладних) та карткових рахунках, по рахунках обліку капіталізованих відсотків) філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в порядку наведення прізвищ фізичних осіб, банківських рахунків та дат і часу проведення операцій наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ за період з дати відкриття та/або з дати вперше здійсненого необгрунтованої операції з коштами по дату надання виписок із зазначенням за кожен банківський операційний день вхідного та вихідного сальдо, дебетових та кредитових оборотів, дати, часу проведення операції, номеру та дати документу, зміст операції, ким виконано операцію згідно доступу до автоматизованої банківської системи;
- роздруковані з магнітного носія інформації протоколи/записи автоматизованої банківської системи якими зафіксовано та відображено хто із посадових осіб маючи власний пароль доступу здійснив у програмі відображення операції;
- прибуткові та видаткові касові документи, касові книги, звітів касира, меморіальні ордери, заяви на видачу готівки, на перевипуск карток, на перерахування коштів, по наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ необгрунтованих банківських операціях з коштами перелічених у висновку клієнтів, в тому числі за відсутності документів на паперових носіях, надати роздруковані документальні підтвердження з автоматизованої банківської системи (АБС); надати по кожній необгрунтованій операції наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ, до кожного роздрукованого документу: належним чином завірені роздруковані з магнітного носія інформації/АБС документальні підтвердження ким нанесені підписи/електронні підписи та візи, ким введені/проведені в АБС документ/відомості/операції;
- положення про облікову політику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на 2017, 2018, 2019, 2020 роки;
- положення про Територіально відокремлене безбалансове відділення № НОМЕР_3 філії Кіровоградського обласного управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та Територіально відокремлене безбалансове відділення № НОМЕР_4 філії Кіровоградського обласного управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », затверджене постановою правління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 14.01.2016 № 20 зі змінами (від 19.12.2017 № 1104 та наступними змінами);
- положення про організацію операційної діяльності в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.04.2016 № 260 зі змінами і доповненнями (Положення № 260 чинне у період 2016-2018 рр.);
- порядок відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національні валюті установами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 05.04.2016 № 260;
- інструкцію з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженою постановою правління від 13.12.2012 № 693 із змінами і доповненнями;
- порядок формування, передачі та звірки документів дня в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління від 22.12.2016 № 1048 Внутрішній план аналітичних рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та філії ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;, в тому числі щодо порядку відкриття та функціонування поточних (вкладних) та карткових рахунків фізичних осіб ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- нормативне обґрунтування значень термінів, наведених у Висновку службового розслідування від 13.03.2020 № 109.27-06/12БТ: типу «Web- банкінг», «Бек-офіс», «Iron Mountain» порядок їх функціонування та застосування на практиці відносно викладеного у вказаному;
- інші нормативні документи AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що регламентують питання з відкриття рахунків, ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », випуску/перевипуску карток, безготівкового перерахування з поточних (вкладних) рахунків на карткові рахунки;
- штатний розпис ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; (чинні на період 2017-2020 рр.);
- по кожному з працівників філії ТВБВ № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 філії Кіровоградського облуправління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які працювали у період здійснення необгрунтованих банківських операцій з коштами клієнтів, а саме ОСОБА_14 , ОСОБА_15 та ОСОБА_16 за період з 01.01.2017 посадові інструкції, накази про призначення, переведення, надання відпусток, направлення у відрядження, відсторонення, звільнення; табелі обліку робочого часу.
Встановити строк дії ухвали 20 діб, з 23.04.2020 року по 13.05.2020 року.
Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1