Справа №295/8398/17

УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
31.07.2017 року м. Житомир
Слідчий звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та розпорядження про їх вилучення (виїмку) у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ( АДРЕСА_2 ), оригінали документів, що містять банківську таємницю, мотивуючи це наступним.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 11.03.2017р. із письмовою заявою до Житомирського відділу поліції ГУ НП в Житомирській області звернувся ОСОБА_5 про те, що 27.04.2007р. під час укладання кредитного договору з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » невідомою особою було підроблено підпис від імені ОСОБА_5 у графіку платежів до вказаного кредитного договору, внаслідок чого останньому завдано матеріальний збиток сума якого на даний час встановлюється. У своїй заяві ОСОБА_5 вказує, що 27.04.2007р. між ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (правонаступником якого є ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та ОСОБА_5 був укладений кредитний договір №014/9690/74/108905, згідно якого останній отримав кредит в сумі 66 600 доларів США строком до 27.04.2027 року із сплатою 12,85 % річних.
Відповідно до законодавства в кредитному договорі має бути обов`язково зазначений графік платежів (згідно зі строковістю, зазначеною у договорі, - щомісяця, щокварталу тощо) у розмірі сум погашення основного боргу, сплати процентів за користування кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача за кожним платіжним періодом. У графіку платежів має бути докладно розписана сукупна вартість кредиту за кожним платіжним періодом. На цьому зокрема наголошує Національний Банк України у постанові №168 від 10.05.2007 «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту». Така вимога також закріплена у ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів».
Надання позичальнику за кредитним договором графіку платежів є імперативним правилом, оскільки його зміст впливатиме на рішення споживача щодо отримання кредиту, розміру платежів та сум, які позичальник має сплатити на користь банку.
В свою чергу, при укладенні вищевказаного кредитного договору ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не надав вказаного графіку ОСОБА_5 .
Натомість, у 2016 році представником ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судовому засіданні надано документ, який за своєю формою схожий на графік платежів. У вказаному документі, в графі «підпис» ( ОСОБА_5 ) виконано підпис, який згідно показів ОСОБА_5 не виконував та він не ідентичний його підпису. Підробка підпису у вказаному графіку платежів на даний час дає змогу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » заволодіти грошовими коштами, що належать ОСОБА_5 .
В ході досудового розслідування встановлено, що кредитна справа клієнта банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 та інформація про рух коштів по рахунку, відкритому на підставі вказаного кредитного договору перебуває у володінні працівників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .
Дані документи, а саме вищевказаний кредитний договір та графік погашення платежів на підставі вказаного кредитного договору, що містяться в кредитній справі клієнта Банку ОСОБА_5 та інформація про рух коштів по рахунку, відкритому на підставі вказаного кредитного договору, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні та зберігаються лише в банківській установі.
Після вилучення, огляду та оцінки цих документів буде вирішено питання про їх подальше приєднання до кримінального провадження, оскільки вони можуть містити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та можуть бути використані як докази. Оригінал документу графік погашення платежів, що сформований на підставі укладеного кредитного договору №014/9690/74/108905 від 27.04.2007р. необхідний для проведення судово-почеркознавчої експертизи для підтвердження чи спростування факту підробки підпису від імені ОСОБА_5 .
Слідчий вказує, що довести вищевказані обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, іншим способом не передбачається можливим. Вилучення оригіналів зазначених у клопотанні документів, необхідне для використання при проведенні слідчих дій в ході досудового розслідування по кримінальному провадженню, а також необхідні для проведення відповідних судово-почеркознавчих та інших експертиз. Окрім цього вищевказані документи, які містять охоронювану законом таємницю, становлять банківську таємницю, тимчасовий доступ до яких та розпорядження про вилучення, здійснюється лише на підставі ухвали слідчого судді, суду, відповідно до вимог ст.ст. 159, 162 КПК України.
Слідчий у клопотанні зазначає, що виклик у судове засідання службових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » призведе до передчасного розголошення відомостей, які безпосередньо стосуються суті кримінального провадження та процесуальних дій, які заплановано провести з метою збирання доказів, у зв`язку з чим існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.
У судовому засіданні слідчий клопотання підтримала та просила його задовольнити, крім того, клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів просила розглянути без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться, оскільки це може призвести до передчасного розголошення відомостей, які стосуються суті кримінального провадження та процесуальних дій.
Суд, відповідно до частини 2 ст. 163 КПК України, визнав за можливе провести розгляд даного клопотання без виклику представників особи за наведених слідчим підстав.
Згідно з ч.1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних заходів не здійснювалась, оскільки таке клопотання не заявлялось.
Відповідно до вимог ст.ст. 131, 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходами забезпечення кримінального провадження є, зокрема, тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ст. 159 тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.
Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у клопотанні зазначається можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно до положень ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих речей та документів.
Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідності до ч. 1 ст. 159 КПК України, слідчий не позбавлений можливості робити копії з документів до яких він просить надати тимчасовий доступ.
Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.
Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ, відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 107, 132, 159, 160, 162, 163, 164, 309 КПК України,
Клопотання задовольнити частково.
Надати слідчому СВ Житомирського відділу поліції ГУ НП в Житомирській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 (посвідчення ЖТП 000769); інспектору ВПК в Житомирській області Поліського управління кіберполіції Департаменту кіберполіції Національної поліції України старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 (посвідчення АНП 002888); старшому оперуповноваженому Житомирського відділу поліції ГУ НП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_7 (посвідчення ЖТП №001158); старшому оперуповноваженому Житомирського відділу поліції ГУ НП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 (посвідчення ЖТП №000835) тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю та розпорядження про вилучення (виїмку) їх копій у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ( АДРЕСА_2 ), оригінали документів, що містять банківську таємницю (у разі відсутності оригіналів завірених установою банку їх копій та документів, які підтверджують причину їх відсутності), а саме:
оригінал документу графік погашення платежів, що сформований на підставі укладеного кредитного договору №014/9690/74/108905 від 27.04.2007;
При відсутності вище перелічених документів зазначити письмово про причину ненадання документів.
Строк дії ухвали встановити один місяць з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя