№ 143/982/16-к
ВИРОК
Іменем України
20.09.2016р. . Погребищенський районний суд Вінницької області
в складі: головуючого - судді ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
обвинуваченої ОСОБА_4 ,
захисника обвинуваченої - адвоката ОСОБА_5 ,
В ході судового розгляду беззаперечно встановлено, що ОСОБА_4 в період часу з 02.07.2013 по 10.11.2014 працюючи відповідно до Наказу № 243- к від 02.07.2013 виданого Вінницькою обласною дирекцією ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» головним економістом Погребищенського відділення Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що розташоване по вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, Вінницької області, маючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном, а саме коштами клієнтів банку, знаючи реквізити рахунків клієнтів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема ОСОБА_9 , особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_10 , особовий рахунок № НОМЕР_2 та ФГ «Перлина Надросся», особовий рахунок № НОМЕР_3 з метою підробки та використання документів на переказ, ОСОБА_4 діючи як головний економіст Погребищенського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» 17.03.2014 року, перебуваючи на робочому місці Погребищенського відділення АТ «Райффайзен банк Аваль», що розташоване за адресою вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, заповнила платіжне доручення, якому надала реєстраційний номер № 25 від 17.03.2014 року, та у яке внесла ініційовані не власником рахунка дані, де платник ОСОБА_9 , рахунок № НОМЕР_1 та отримувач ОСОБА_11 , рахунок № НОМЕР_4 за надані послуги на суму 2 390 грн., після чого у даному дорученні у графі «проведено банком» поставила свій підпис, чим засвідчила завідомо підроблений документ як співробітник АТ «Райффайзен банк Аваль». Після чого використовуючи завідомо підроблений документ, а саме Платіжне доручення № 25 від 17.03.2014 року на суму 2 390 грн., дані якого внесла до рахунку № НОМЕР_1 , який належить ОСОБА_9 , та здійснила переказ коштів на суму 2 390 грн. які в подальшому привласнила за допомогою картки ОСОБА_11 яка знаходилась у її користуванні.
Продовжуючи свою злочинну діяльність та маючи єдиний умисел, який в цілому складає єдиний злочин, направлений на незаконне заволодіння грошовими коштами клієнтів банку, ОСОБА_4 17.03.2014 року, перебуваючи на робочому місці Погребищенського відділення АТ «Райффайзен банк Аваль», що розташоване за адресою вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, заповнила платіжне доручення, якому надала реєстраційний номер № 26 від 17.03.2014 року, у яке внесла ініційовані не власником рахунка дані, де платник ОСОБА_10 , рахунок № НОМЕР_2 та отримувач ОСОБА_11 , рахунок № НОМЕР_4 за надані послуги на суму 5 000 грн., після чого у даному дорученні у графі «проведено банком» поставила свій підпис, чим засвідчила завідомо підроблений документ як співробітник АТ «Райффайзен банк Аваль». Після чого використовуючи завідомо підроблений документ, а саме Платіжне доручення № 26 від 17.03.2014 року на суму 5 000 грн., дані якого внесла до рахунку № НОМЕР_2 , який належить ОСОБА_10 , здійснила переказ коштів на суму 5 000 грн. які в подальшому привласнила за допомогою картки ОСОБА_11 яка знаходилась у її користуванні.
Окрім цього, продовжуючи свою злочинну діяльність та маючи єдиний умисел, який в цілому складає єдиний злочин, направлений на незаконне заволодіння грошовими коштами клієнтів банку, ОСОБА_4 04.07.2014 року, перебуваючи на робочому місці Погребищенського відділення АТ «Райффайзен банк Аваль», що розташоване за адресою вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, з використанням комп`ютерного обладнання за допомогою програми «MicrosoftWord» створила платіжне доручення № 68 від 04.07.2014 року у яке внесла ініційовані не власником рахунка дані, де платник ОСОБА_9 , рахунок № НОМЕР_1 та отримувач ФГ «Перлина Надросся» рахунок № НОМЕР_3 повернення помилково перерахованих коштів на суму 8 450 грн. після чого дане доручення роздрукувала та у графі «проведено банком» поставила свій підпис, чим засвідчила завідомо підроблений документ як співробітник АТ «Райффайзен банк Аваль». Після чого використовуючи завідомо підроблений документ, а саме Платіжне доручення № 68 від 04.07.2014 року на суму 8 450 грн., дані якого внесла до рахунку № НОМЕР_1 , який належить ОСОБА_9 , здійснила переказ коштів на суму 8 450 грн. які в подальшому привласнила.
Таким чином, в продовж 2014 року ОСОБА_4 підробляла документи на переказ та їх використовувала, при цьому щоб приховати свою злочинну діяльність та надати законний вигляд проведеним операціям, підроблені платіжні доручення № 25 від 17.03.2014 року, № 26 від 17.03.2016 року та № 68 від 04.07.2014 року подавала до звіту «Документи дня», які в подальшому відправляла до центрального офісу.
Окрім цього, ОСОБА_4 в період часу з 02.07.2013 по 10.11.2014 працюючи відповідно до Наказу № 243- к від 02.07.2013 виданого Вінницькою обласною дирекцією ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» головним економістом Погребищенського відділення Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що розташоване по вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, Вінницької області, маючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном, а саме коштами клієнтів банку, за допомогою несанкціонованого втручання в роботу автоматизованої банківської системи «BankmasterRS», що використовується у роботі Погребищенського відділення ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», розробила злочинну схему, яку реалізувала наступним чином: на початку квітня 2014 року ОСОБА_4 незаконно привласнила картку «Універсальна» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_11 , картковий рахунок № НОМЕР_4 , та пін код до неї, наступним способом: замовивши банківську картку клієнт не забрав її у відділенні, про що знала ОСОБА_4 , після чого скористалась відсутністю іншого працівника відповідального за збереження пін кодів до карток, та знаючи місце знаходження пін кодів, привласнила пін код до картки «Універсальна» випущеної на ОСОБА_11 . Після чого використовуючи право доступу до програмного забезпечення «BankmasterRS» та унікальний обліковий запис (логін) користувача цієї інформаційної системи (№ 1115) і знаючи реквізити рахунків клієнтів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема: ОСОБА_9 , особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_12 , особовий рахунок № НОМЕР_5 , ОСОБА_13 , особовий рахунок № НОМЕР_6 , ФГ «Перлина Надросся», особовий рахунок № НОМЕР_3 та ОСОБА_10 , особовий рахунок № НОМЕР_2 , усвідомлюючи, що її дії призведуть до спотворення процесу обробки інформації, а саме інформації щодо достовірності переказу коштів із рахунків клієнтів банку, впродовж 2014 року ОСОБА_4 входила до програмного забезпечення «BankmasterRS», яке коригуванню не підлягає та по рахунках вище вказаних клієнтів банку з використанням системи «BankmasterRS», здійснювала незаконні проводки, а саме формувала електронні платіжні документи, шляхом внесення до них неправдивих, спотворених відомостей, що не відповідають дійсності, за відсутності платіжних доручень від клієнтів та без їх відома здійснювала переказ коштів, а саме: 17.03.2014 з особового рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_10 , на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн., (за надані послуги); 17.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 2 390 грн. (за надані послуги); 18.03.2014 з особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «Перлина Надросся» на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі2 000 грн. (за надані послуги); 18.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 950 грн.( за над. послуги зг. рах. № б/н); 21.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «Перлина Надросся» на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі2 500 грн. (за надані послуги зг рах № б/н); щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними для клієнта банку ОСОБА_13 01.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «Перлина Надросся» на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі3 950 грн. (повернення помилково перерахованих коштів). В подальшому, 01.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «Перлина Надросся» на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі3 950 грн. (повернення помилково перерахованих коштів); 30.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 000 грн.( зг. рах. № 3 від 30.04.2014 року); 07.05.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 7 150 грн. ( зг. рах. № б/н від 07.05.2014); 05.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 750 грн.( зг. рах. б/н); 25.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 1 890 грн. (за товар зг. накл. № б/н від 20.06.2014).
Після цього, щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними для клієнта банку ОСОБА_13 : 25.06.2014 року із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 2 000 грн. (зг. накл. № б/н від 20.06.2014); 25.06.2014 із рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 5 560 грн. (зг. рах. № б/н від 20.06.2014); 01.07.2014 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 2 590 грн. (зг. рах. № б/н );
Окрім цього, щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними по для клієнта банку ФГ «Перлина Надросся» 04.07.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на особовий рахунок № НОМЕР_3 ФГ «Перлина Надросся» здійснено перерахування коштів в сумі 8 450 грн. (повернення помилково перерахованих коштів), 26.08.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 10 080 грн.( зг. накл. № б/н);
Продовжуючи свою злочинну діяльність та перебуваючи з 05.01.2015 року на посаді начальника Погребищенського відділення Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що розташоване по вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, діючи за попередньо розробленою та налагодженою злочинною схемою на початку липня 2015 року ОСОБА_4 незаконно привласнила кредитну картку «Компаньйон» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_14 , картковий рахунок № НОМЕР_7 , та пін код до неї, на якій знаходився кредитний ліміт в сумі 60 000 грн. наступним способом: після закінчення строку дії кредитної картки ОСОБА_14 № НОМЕР_8 , згідно кредитного договору № 011/0021/101294 від 06.12.2012 року, до Погребищенського відділення ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» автоматично прийшла нова картка № НОМЕР_9 випущена на ім`я ОСОБА_14 , яку клієнт не забрав у відділенні, про що знала ОСОБА_4 , після чого скористалась відсутністю іншого працівника відповідального за збереження пін кодів до карток, та знаючи місце знаходження пін кодів, привласнила пін код до картки № НОМЕР_9 випущеної на ОСОБА_14 ..Після чого використовуючи право доступу до програмного забезпечення «BankmasterRS» та унікальний обліковий запис (логін) користувача цієї інформаційної системи (№ 1115) і знаючи реквізити рахунків клієнтів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема: ОСОБА_9 особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_12 особовий рахунок № НОМЕР_5 усвідомлюючи що її дії призведуть до спотворення процесу обробки інформації, а саме інформації щодо достовірності переказу коштів із рахунків клієнтів банку, впродовж 2015-2016 років, ОСОБА_4 входила до програмного забезпечення «BankmasterRS», яке коригуванню не підлягає та по рахунках вище вказаних клієнтів банку з використанням системи «BankmasterRS», здійснювала незаконні проводки, а саме формувала електронні платіжні документи, шляхом внесення до них неправдивих, спотворених відомостей, що не відповідають дійсності, за відсутності платіжних доручень від клієнтів та без їх відома на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснювала переказ коштів, а саме: 06.07.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 990 грн.(повернення помилково перерахованих коштів);07.08.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (зг. рах. № б/н.); 08.09.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 6 500 грн. (зг. накл. № б/н. від 08.09.2015 р.); 05.10.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (за товар згідно рах. б/н); 05.10.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 100 грн.( зг. накл. № б/н від 05.10.2015); 08.10.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 190 грн.( за товар зг. накл. № б/н); 21.10.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 6 200 грн. (згідно рах. № б/н. від 19.10.2015 р.); 03.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 293 грн.(зг. Дог. № б/н від 03.11.2015); 05.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 320 грн.(зг. рах. № б/н від 05.11.2015); 10.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 7 320 грн.(зг. дог. № б/н від 10.11.2015); 17.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 750 грн.(згідно договору № б/н); 17.11.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 230 грн. (зг. рах № б/н); 03.12.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 300 грн.(зг. рах. № б/н); 09.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 200 грн.( зг. рах. № б/н від 09.12.2015); 10.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 139 грн.( зг. рах. №б/н від 09.12.2015); 15.12.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 427 грн. (рахунок № б/н. від 14.12.2015);15.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 326 грн. (зг. рах. № б/н від 10.12.2015); 18.01.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 2 564 грн. (зг. рах. № 5 від 16.01.2016 р); 21.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 823 грн.( згідно накладної № 2 від 18.12.2015); 30.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 260грн.( згідно рахунку № 5 від 25.12.2015). 05.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 639 грн. (за матраци згідно рах № б/н. від 31.12.2015); 12.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 8 000 грн. ( за товар згідно рах.№3 від 11.01.2016); 14.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (за товар згідно накл. № б/н. від 11.01.2016); 20.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 639 грн. (згідно рах. № 3 від 19.01.2016р); 21.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 340 грн.(зг. догов. №3 від 20.01.2016р); 26.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 4 550 грн. (за товар); 27.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 320 грн. (за товар); 02.02.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 130 грн. ( згідно рахунку № 25 від 01.02.2016); 03.02.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 2 500 грн. (оплата за товар); 04.02.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 300 грн..
Зважаючи на вище викладене, впродовж 2014 2016 років, ОСОБА_4 за допомогою робочого комп`ютеру, використовуючи право доступу до автоматизованої системи «BankmasterRS» та унікальний обліковий запис (логін) користувача цієї інформаційної системи ( № 1115),не санкціоновано втручалась в роботу автоматизованої системи «BankmasterRS» та здійснювала незаконні проводки, що виражались у формуванні електронних платіжних документів, шляхом внесення до них неправдивих, спотворених відомостей, що не відповідали дійсності, за відсутності платіжних доручень від клієнтів, без їх відома, що призвело до заволодіння ОСОБА_4 коштами клієнтів банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на загальну суму 237 060 грн., а саме: ОСОБА_9 (особовий рахунок № НОМЕР_1 ) на загальну суму 120 889 грн., ОСОБА_12 (особовий рахунок НОМЕР_5 ) на загальну суму 51 171 грн., ОСОБА_10 (особовий рахунок НОМЕР_2 ) на суму 5 000 грн., та ОСОБА_14 (картковий рахунок НОМЕР_7 ) на суму 60 000 грн. тобто лімітний кредит у із карткового рахунку.
Окрім цього, в період часу з 02.07.2013 по 10.11.2014р. ОСОБА_4 працюючи відповідно до Наказу № 243- к від 02.07.2013 року виданого Вінницькою обласною дирекцією ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» головним економістом Погребищенського відділення Публічно акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», будучи службовою особою та згідно договору року про повну індивідуальну матеріальну відповідальність будучи матеріально-відповідальною особою, у функціональні обов`язки якої входило, обслуговування карткових рахунків приватних клієнтів; продаж та обслуговування депозитних поточних, корпоративних, карткових та інших рахунків мікро/ малого/ корпоративного бізнесу; формування, друк та видача щоденних виписок по рахунках клієнтів мікро/малого/корпоративного бізнесу; ведення діловодства на Відділенні у межах наданих повноважень; участь у процесі відкриття/ закриття операційного дня, умисно з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч вимог: п. 1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» (затверджена Постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 року № 22): Кошти з рахунків клієнтів банки списують лише за дорученням власників цих рахунків( включаючи договірне списання коштів) або на підставі розрахункових документів стягувачів; Технологічної карти «Порядок централізованої обробки платіжних доручень на паперових носіях в національній валюті» (затверджена Протоколом постійної комісії з питань документування бізнес процесів № 298/1 від 25.01.2013 р.) п. 7.6. начальник Відділу несе відповідальність за здійснення контролю за проведенням звірки формуванням та збереженням меморіальних документів дня Відділу до часу передачі до архіву у відповідності до вимог нормативних документів, п. 7.7. Начальник відділення контролює та несе відповідальність за належне виконання відповідними виконавцями відділення, відповідальними працівниками відділення, задіяними в процедурі обробки платіжних доручень на паперових носіях в національній валюті, функціональних обов`язків визначеною посадовою інструкцією та даною Технологічною картою; та порушуючи вимоги розділу 3.2 «Положення про порядок проведення звірки та формування «Документів дня» в АТ «Райффайзен Банк Аваль» (затверджене Розпорядженням Правління АТ «Райффайзен Банк Аваль» № 146/3 РП від 02.09.2013 року), вчинила злочин за наступних обставин:
Так, ОСОБА_4 у 2014 році будучи головним економістом Погребищенського відділення Публічно акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», маючи злочинний умисел направлений на незаконне заволодіння грошовими коштами клієнтів банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на початку квітня 2014 року привласнила картку «Універсальна» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_11 , картковий рахунок № НОМЕР_4 , та пін конверт, таким чином довідавшись пін код до даної картки. Після чого, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, та переслідуючи корисливий мотив, усвідомлюючи протиправність своїх дій, знаючи реквізити рахунку клієнта банку ОСОБА_10 , особовий рахунок № НОМЕР_2 , 17.03.2014 здійснила незаконну проводку формуючи електронне платіжне доручення у якому вказала неправдиві, спотворені відомості, що не відповідали дійсності, за відсутності платіжного доручення клієнта на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 ,під приводом здійснення переказу коштів (за надані послуги), без відома клієнта банку ОСОБА_10 здійснила незаконне перерахування коштів в сумі 5 000 грн. Заволодівши грошовими коштами ОСОБА_10 , 18.03.2014 за допомогою банківської картки ОСОБА_11 , через банкомат ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», АТМ 5244 Pogrebische незаконно отримані кошти ОСОБА_4 були обготівлені.
Таким чином, 17.03.2014 ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, заволоділа коштами клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» з особового рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_10 в сумі 5 000 грн.
Окрім цього, досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_4 , в період часу з 02.07.2013 року по 10.11.2014 року працюючи відповідно до Наказу № 243- к від 02.07.2013 року виданого Вінницькою обласною дирекцією ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» головним економістом Погребищенського відділення Публічно акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що розташоване по вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, Вінницької області, будучи службовою особою та згідно договору року про повну індивідуальну матеріальну відповідальність будучи матеріально відповідальною особою, у функціональні обов`язки якої входило, обслуговування карткових рахунків приватних клієнтів; продаж та обслуговування депозитних поточних, корпоративних, карткових та інших рахунків мікро/ малого/ корпоративного бізнесу; формування, друк та видача щоденних виписок по рахунках клієнтів мікро/малого/корпоративного бізнесу; ведення діловодства на Відділенні у межах наданих повноважень; участь у процесі відкриття/ закриття операційного дня, умисно з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч вимог: п. 1.7 «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» (затверджена Постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 року № 22): Кошти з рахунків клієнтів банки списують лише за дорученням власників цих рахунків( включаючи договірне списання коштів) або на підставі розрахункових документів стягувачів ; Технологічної карти «Порядок централізованої обробки платіжних доручень на паперових носіях в національній валюті» (затверджена Протоколом постійної комісії з питань документування бізнес процесів № 298/1 від 25.01.2013 р.) п. 7.6. начальник Відділу несе відповідальність за здійснення контролю за проведенням звірки формуванням та збереженням меморіальних документів дня Відділу до часу передачі до архіву у відповідності до вимог нормативних документів, п. 7.7. Начальник відділення контролює та несе відповідальність за належне виконання відповідними виконавцями відділення, відповідальними працівниками відділення, задіяними в процедурі обробки платіжних доручень на паперових носіях в національній валюті, функціональних обов`язків визначеною посадовою інструкцією та даною Технологічною картою; та порушуючи вимоги розділу 3.2 «Положення про порядок проведення звірки та формування «Документів дня» в АТ «Райффайзен Банк Аваль» (затверджене Розпорядженням Правління АТ «Райффайзен Банк Аваль» № 146/3 РП від 02.09.2013 року), вчинила злочин за наступних обставин:
Так, ОСОБА_4 у 2014 році будучи головним економістом Погребищенського відділення Публічно акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», маючи єдиний злочинний умисел, який в цілому складає єдиний злочин, направлений на незаконне заволодіння грошовими коштами клієнтів банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на початку квітня 2014 року привласнила картку «Універсальна» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_11 , картковий рахунок № НОМЕР_4 , та пін конверт, таким чином довідавшись пін код до даної картки. Після чого, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, та переслідуючи корисливий мотив, усвідомлюючи протиправність своїх дій та всупереч інтересам служби, знаючи реквізити рахунків клієнтів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема : ОСОБА_9 особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_12 особовий рахунок № НОМЕР_5 , ОСОБА_13 особовий рахунок № НОМЕР_6 , ФГ «Перлина Надросся» особовий рахунок № НОМЕР_3 , впродовж 2014 року входила до програмного забезпечення «BankmasterRS», та по рахунках вище вказаних клієнтів банку формувала електронні платіжні документи, шляхом внесення до них неправдивих, спотворених відомостей, що не відповідали дійсності, за відсутності платіжних доручень від клієнтів та без їх відома здійснювала переказ коштів: 17.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 2 390 грн. (за надані послуги); 18.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі2 000 грн. (за надані послуги); 18.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 950 грн.( за над. послуги зг. рах. № б/н); 21.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі2 500 грн. ( за надані послуги зг рах № б/н);щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними для клієнта банку ОСОБА_13 01.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі3 950 грн. (повернення помилково перерахованих коштів). В подальшому, 01.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі3 950 грн. (повернення помилково перерахованих коштів); 30.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 000 грн.( зг. рах. № 3 від 30.04.2014 року); 07.05.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 7 150 грн. ( зг. рах. № б/н від 07.05.2014); 05.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 750 грн.( зг. рах. б/н); 25.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 1 890 грн. (за товар зг. накл. № б/н від 20.06.2014). Після цього щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними для клієнта банку ОСОБА_13 : 25.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 2 000 грн. ( зг. накл. № б/н від 20.06.2014); 25.06.2014 із рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 5 560 грн. ( зг. рах. № б/н від 20.06.2014); 01.07.2014 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 2 590 грн. ( зг. рах. № б/н ).
Окрім цього, щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними по для клієнта банку ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» 04.07.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на особовий рахунок № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» здійснено перерахування коштів в сумі 8 450 грн. ( повернення помилково перерахованих коштів). 26.08.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 10 080 грн.( зг. накл. № б/н).
Заволодівши грошовими коштами ОСОБА_9 , ОСОБА_12 за допомогою банківської картки ОСОБА_11 впродовж 2014 року через банкомат ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», АТМ 5244 Pogrebische, що розташований поруч Погребищенського відділення ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», по вул. Б. Хмельницького, 107, м. Погребище, незаконно отримані кошти ОСОБА_4 із рахунків клієнтів банку були обготівлені.
Продовжуючи свою злочинну діяльність та перебуваючи з 05.01.2015 року на посаді начальника Погребищенського відділення Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що розташоване по вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, діючи за попередньо розробленою та налагодженою злочинною схемою на початку липня 2015 року ОСОБА_4 незаконно привласнила кредитну картку «Компаньйон» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_14 , картковий рахунок № НОМЕР_7 , та пін код до неї, на якій знаходився кредитний ліміт в сумі 60 000 грн.. Після чого маючи доступ до автоматизованої банківської системи «BankmasterRS» та знаючи реквізити рахунків клієнтів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема : ОСОБА_9 особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_12 особовий рахунок № НОМЕР_5 , впродовж 2015- 2016 років,входила до програмного забезпечення «BankmasterRS», та по рахунках вище вказаних клієнтів банку формувала електронні платіжні документи, шляхом внесення до них неправдивих, спотворених відомостей, що не відповідали дійсності, за відсутності платіжних доручень від клієнтів та без їх відома здійснювала переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , а саме: 06.07.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 990 грн.(повернення помилково перерахованих коштів);07.08.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (зг. рах. № б/н.); 08.09.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 6 500 грн. (зг. накл. № б/н. від 08.09.2015 р.); 05.10.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (за товар згідно рах. б/н); 05.10.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 100 грн.( зг. накл. № б/н від 05.10.2015); 08.10.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 190 грн.( за товар зг. накл. № б/н); 21.10.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 6 200 грн. ( згідно рах. № б/н. від 19.10.2015 р.); 03.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 293 грн.(зг. Дог. № б/н від 03.11.2015); 05.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 320 грн.(зг. рах. № б/н від 05.11.2015); 10.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 7 320 грн.(зг. дог. № б/н від 10.11.2015); 17.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 750 грн.(згідно договору № б/н); 17.11.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 230 грн. (зг. рах № б/н); 03.12.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 300 грн.(зг. рах. № б/н); 09.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 200 грн.( зг. рах. № б/н від 09.12.2015); 10.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 139 грн.( зг. рах. №б/н від 09.12.2015); 15.12.2015 року із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 427 грн. (рахунок № б/н. від 14.12.2015); 15.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 326 грн. (зг. рах. № б/н від 10.12.2015); 21.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 823 грн.( згідно накладної № 2 від 18.12.2015); 30.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 260грн.(згідно рахунку № 5 від 25.12.2015). 05.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 639 грн. (за матраци згідно рах № б/н. від 31.12.2015); 12.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 8 000 грн. ( за товар згідно рах.№3 від 11.01.2016); 14.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (за товар згідно накл. № б/н. від 11.01.2016); 18.01.2016із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 2 564 грн. (зг. рах. № 5 від 16.01.2016 р); 20.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 639 грн. (згідно рах. № 3 від 19.01.2016р); 21.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 340 грн.(зг. догов. №3 від 20.01.2016р); 26.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 4 550 грн. (за товар); 27.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 320 грн. (за товар); 02.02.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 130 грн. ( згідно рахунку № 25 від 01.02.2016); 03.02.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 2 500 грн. (оплата за товар); 04.02.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 300 грн..
Заволодівши грошовими коштами ОСОБА_9 , ОСОБА_12 та ОСОБА_14 , в продовж 2015 2016 років за допомогою банківської картки ОСОБА_14 , через банкомати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» АТМ 5244 Pogrebische, АТМ 8375 Magicenter Vinnitsa, АТМ 5260 OP 1- Vinnitsa та АТМ 1263 VinnitsaOD- Vinnitsa незаконно отримані кошти із рахунків клієнтів, ОСОБА_4 були обготівлені.
Таким чином,впродовж 2014 2016 років, всупереч інтересам служби, маючи єдиний умисел, який в цілому складає єдиний злочин, направлений на заволодіння коштів, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, ОСОБА_4 заволоділа коштами клієнтів банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на загальну суму 232 060 грн., а саме: ОСОБА_9 (особовий рахунок № НОМЕР_1 ), на загальну суму 120 889 грн., ОСОБА_12 ( особовий рахунок НОМЕР_5 ) на загальну суму 51 171 грн. та ОСОБА_14 (картковий рахунок НОМЕР_7 ) на суму 60 000 грн. тобто лімітний кредит із карткового рахунку, які повністю використала у власних цілях, на особисті потреби.
Окрім цього, ОСОБА_4 впродовж 2014 2016 років працюючи у Погребищенському відділенні Публічно акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що розташоване по вул. Б. Хмельницького, 104, м. Погребище, Вінницької області, будучи службовою особою та зловживаючи своїм службовим становищем на початку квітня 2014 року незаконно привласнила картку «Універсальна» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_11 , картковий рахунок № НОМЕР_4 , та пін код до неї, а також на початку липня 2015 року кредитну картку «Компаньйон» клієнта банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_14 , картковий рахунок № НОМЕР_7 , та пін код до неї, на якій знаходився кредитний ліміт в сумі 60 000 грн.
Переслідуючи корисливі мотиви та бажаючи незаконно заволодіти грошовими коштами клієнтів банку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» шляхом несанкціонованого втручання в роботу автоматизованої системи «BankmasterRS» ОСОБА_4 систематично заходила в дану систему та здійснювала незаконні транзакції по особових рахунках ОСОБА_9 , особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_12 , особовий рахунок № НОМЕР_5 ,ОСОБА_10 , особовий рахунок № НОМЕР_2 та ОСОБА_13 , особовий рахунок № НОМЕР_6 шляхом переказу коштів із їх рахунків на картковий рахунок ОСОБА_11 , к/р НОМЕР_4 та кредитний рахунок ОСОБА_14 , к/р НОМЕР_7 на загальну суму 237 060 грн.
Таким чином, ОСОБА_4 вчинивши кримінальне правопорушення, передбачене ч. ч. 2, 4 ст. 191 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення у великих розмірах, продовжуючи свою злочинну діяльність, з метою легалізації (відмивання) доходів, протягом 2014 -2016 років зловживаючи своїм службовим становищем, вчиняла фінансові операції з перерахування коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно - небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації доходів.
Так, ОСОБА_4 в період часу з 2014 по 2016 роки використовуючи право доступу до програмного забезпечення «BankmasterRS» та унікальний обліковий запис (логін) користувача цієї інформаційної системи (№ 1115) і знаючи реквізити рахунків клієнтів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема: ОСОБА_9 особовий рахунок № НОМЕР_1 , ОСОБА_12 особовий рахунок № НОМЕР_5 , ОСОБА_13 особовий рахунок № НОМЕР_6 , ФГ «Перлина Надросся» особовий рахунок № НОМЕР_3 , та ОСОБА_10 особовий рахунок № НОМЕР_2 , усвідомлюючи, що її дії призведуть до спотворення процесу обробки інформації, а саме інформації щодо достовірності переказу коштів із рахунків клієнтів банку, входила до програмного забезпечення «BankmasterRS», яке коригуванню не підлягає та по рахунках вище вказаних клієнтів банку з використанням системи «BankmasterRS», здійснювала незаконні проводки, а саме формувала електронні платіжні документи, шляхом внесення до них неправдивих, спотворених відомостей, що не відповідають дійсності, за відсутності платіжних доручень від клієнтів та без їх відома, а саме:17.03.2014 з особового рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_10 , на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн., ( за надані послуги); 17.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 2 390 грн. (за надані послуги); 18.03.2014 з особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі2 000 грн. (за надані послуги); 18.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 950 грн.( за над. послуги зг. рах. № б/н); 21.03.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі2 500 грн. ( за надані послуги зг рах № б/н); щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними для клієнта банку ОСОБА_13 01.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі3 950 грн. (повернення помилково перерахованих коштів). В подальшому, 01.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі3 950 грн. (повернення помилково перерахованих коштів); 30.04.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 000 грн.( зг. рах. № 3 від 30.04.2014 року); 07.05.2014 із особового рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_13 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 7 150 грн. ( зг. рах. № б/н від 07.05.2014); 05.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 3 750 грн.( зг. рах. б/н); 25.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 1 890 грн. (за товар зг. накл. № б/н від 20.06.2014). Після цього щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними для клієнта банку ОСОБА_13 : 25.06.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 2 000 грн. ( зг. накл. № б/н від 20.06.2014); 25.06.2014 із рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 5 560 грн. ( зг. рах. № б/н від 20.06.2014); 01.07.2014 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на особовий рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_13 здійснено перерахування коштів в сумі 2 590 грн. ( зг. рах. № б/н ); Окрім цього, щоб приховати свою злочинну діяльність та щоб її незаконні дії по рахунку були непомітними по для клієнта банку ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» 04.07.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на особовий рахунок № НОМЕР_3 ФГ «ПЕРЛИНА НАДРОССЯ» здійснено перерахування коштів в сумі 8 450 грн. (повернення помилково перерахованих коштів). 26.08.2014 із особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_4 ОСОБА_11 здійснено перерахування коштів в сумі 10 080 грн.( зг. накл. № б/н); та маючи на меті надання правомірного вигляду володінню, користуванню та розпорядженню вище вказаними грошовими коштами, діючи умисно,за допомогою банківської картки «Універсальна», що оформлена на ОСОБА_11 , та яка незаконно знаходилась у ОСОБА_4 вище вказані грошові кошти було обготівлено, а саме: 18.03.2014 року суму в розмірі 5 390 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 19.03.2014 року суму в розмірі 5 102 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.03.2014 року суму в розмірі 1 600 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 21.03.2014 року суму в розмірі 3 600 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 30.04.2014 року суму в розмірі 2900 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 05.05.2014 року суму в розмірі 80 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 14.05.2014 року суму в розмірі 600 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 15.05.2014 року суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 18.05.2014 року суму в розмірі 1000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 15.05.2014 року суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.05.2014 суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 23.05.2014 суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 27.05.2014 суму в розмірі 250 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 28.05.2014 суму в розмірі 2 700 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 06.06.2014 суму в розмірі 3 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.06.2014 суму в розмірі 240 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 26.06.2014 суму в розмірі 1 800 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 02.07.2014 суму в розмірі 80 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 03.08.2014 суму в розмірі 10 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 26.08.2014 суму в розмірі 7 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische, 27.08.2014 суму в розмірі 2 990 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische, чим ОСОБА_4 вчинила фінансові операції із коштами, які були одержані внаслідок вчинення суспільно небезпечногопротиправного діяння надавши їм у такий спосіб легального, законного статусу.
Окрім цього, 06.07.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 990 грн.(повернення помилково перерахованих коштів);07.08.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (зг. рах. № б/н.); 08.09.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 6 500 грн. (зг. накл. № б/н. від 08.09.2015 р.); 05.10.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (за товар згідно рах. б/н); 05.10.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 100 грн.( зг. накл. № б/н від 05.10.2015); 08.10.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 190 грн.( за товар зг. накл. № б/н); 21.10.2015 із особового рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_12 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 6 200 грн. ( згідно рах. № б/н. від 19.10.2015 р.); 03.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 293 грн.(зг. Дог. № б/н від 03.11.2015); 05.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 320 грн.(зг. рах. № б/н від 05.11.2015); 10.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 7 320 грн.(зг. дог. № б/н від 10.11.2015); 17.11.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 750 грн.(згідно договору № б/н); 17.11.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 230 грн. (зг. рах № б/н); 03.12.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 5 300 грн.(зг. рах. № б/н); 09.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 200 грн.( зг. рах. № б/н від 09.12.2015); 10.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 2 139 грн.( зг. рах. №б/н від 09.12.2015); 15.12.2015 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 427 грн. (рахунок № б/н. від 14.12.2015);15.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 326 грн. (зг. рах. № б/н від 10.12.2015); 18.01.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 2 564 грн. (зг. рах. № 5 від 16.01.2016 р); 21.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 823 грн.( згідно накладної № 2 від 18.12.2015); 30.12.2015 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 260грн.( згідно рахунку № 5 від 25.12.2015). 05.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів всумі 5 639 грн. (за матраци згідно рах № б/н. від 31.12.2015); 12.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 8 000 грн. ( за товар згідно рах.№3 від 11.01.2016); 14.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 000 грн. (за товар згідно накл. № б/н. від 11.01.2016); 20.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 639 грн. (згідно рах. № 3 від 19.01.2016р); 21.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 340 грн.(зг. догов. №3 від 20.01.2016р); 26.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 4 550 грн. (за товар); 27.01.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 3 320 грн. (за товар); 02.02.2016 з особового рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_9 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , здійснено перерахування коштів в сумі 5 130 грн. ( згідно рахунку № 25 від 01.02.2016); 03.02.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 2 500 грн. (оплата за товар); 04.02.2016 із особового рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснено перерахування коштів в сумі 3 300 грн. та маючи на меті надання правомірного вигляду володінню, користуванню та розпорядженню вище вказаними грошовими коштами, діючи умисно,за допомогою банківської картки «Компаньйон», що оформлена на ОСОБА_14 , та яка незаконно знаходилась у ОСОБА_4 вище вказані грошові кошти, та кредитний ліміт із даної карки в сумі 60 000 грн. було обготівлено, а саме: 07.07.2015 року суму в розмірі 5 990 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 16.07.2015 року суму в розмірі 8 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 19.07.2015 року суму в розмірі 5 000 грн. знято з банкомату АТМ 5260 OP 1- Vinnitsa; 19.07.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5260 OP 1- Vinnitsa; 23.07.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 29.07.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 29.07.2015 року суму в розмірі 150 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 31.07.2015 року суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 07.08.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 14.08.2015 року суму в розмірі 2 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 16.08.2015 року суму в розмірі 6 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 18.08.2015 року суму в розмірі 200 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 19.08.2015 року суму в розмірі 1000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 26.08.2015 року суму в розмірі 1000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 26.08.2015 року суму в розмірі 4000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 27.08.2015 року суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 8375 Magicenter Vinnitsa; 28.08.2015 року суму в розмірі 2000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische;
04.09.2015 року суму в розмірі 3000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 06.09.2015 року суму в розмірі 2000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 07.09.2015 року суму в розмірі 3 050 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 09.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 16.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 18.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 19.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 22.09.2015 року суму в розмірі 2 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 23.09.2015 року суму в розмірі 4 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 26.09.2015 року суму в розмірі 600 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 27.09.2015 року суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 29.09.2015 року суму в розмірі 550 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 29.09.2015 року суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 5260 OP 1- Vinnitsa; 29.09.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5260 OP 1- Vinnitsa; 01.10.2015 року суму в розмірі 6 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 05.10.2015 року суму в розмірі 4 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 08.10.2015 року суму в розмірі 5 400 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 09.10.2015 року суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 09.10.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.10.2015 року суму в розмірі 800 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 21.10.2015 року суму в розмірі 20 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 22.10.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 23.10.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 23.10.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 24.10.2015 року суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 04.11.2015 року суму в розмірі 600 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 06.11.2015 року суму в розмірі 3 300 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 12.11.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 13.11.2015 року суму в розмірі 2 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 14.11.2015 року суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 15.11.2015 року суму в розмірі 800 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 19.11.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 20.11.2015 року суму в розмірі 1 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 22.11.2015 року суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 25.11.2015 року суму в розмірі 200 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 27.11.2015 року суму в розмірі 1 300 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 04.12.2015 року суму в розмірі 2 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 05.12.2015 року суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 1263 VinnitsaOD- Vinnitsa; 09.12.2015 року суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 10.12.2015 року суму в розмірі 2 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 15.12.2015 року суму в розмірі 150 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 16.12.2015 року суму в розмірі 2 360 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 17.12.2015 року суму в розмірі 1 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 18.12.2015 року суму в розмірі 5 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 04.12.2015 року суму в розмірі 2 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 23.12.2015 року суму в розмірі 3 600 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 30.12.2015 року суму в розмірі 3 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 04.01.2016 року суму в розмірі 300 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 05.01.2016 року суму в розмірі 5 200 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 12.01.2016 суму в розмірі 7 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 15.01.2016 суму в розмірі 5 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 16.01.2016 суму в розмірі 100 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 12.01.2016 суму в розмірі 7 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 19.01.2016 суму в розмірі 2 400 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 21.01.2016 суму в розмірі 5 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 22.01.2016 суму в розмірі 3 250 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 12.01.2016 року суму в розмірі 7 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 27.01.2016 суму в розмірі 2 900 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 12.01.2016 суму в розмірі 7 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 27.01.2016 суму в розмірі 3 200 грн. знято з банкомату АТМ 8375 Magicenter Vinnitsa; 02.02.2016 суму в розмірі 400 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 02.02.2016 суму в розмірі 200 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 02.02.2016 суму в розмірі 500 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische; 03.02.2016 суму в розмірі 3 000 грн. знято з банкомату АТМ 5244 Pogrebische, чим ОСОБА_4 вчинила фінансові операції із коштами, які були одержані внаслідок вчинення суспільно небезпечногопротиправного діяння надавши їм у такий спосіб легального, законного статусу.
Таким чином, в продовж 2014-2016 років ОСОБА_4 вчинила фінансові операції з коштами у сумі 237 060 грн., які були одержані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, надавши їм у такий спосіб легального, законного статусу, а саме використала привласнені кошти клієнтів банку для власних потреб, чим легалізувала вказані доходи.
Таким чином обвинувачена ОСОБА_4 своїми умисними діями вчинила кримінальні правопорушення передбачені: ч. 1 ст. 200 КК України - підробка документів на переказ та їх використання; ч. 2 ст. 361 КК України - несанкціоноване втручання в автоматизовану систему, кваліфікуючою ознакою якого є завдання значної шкоди; ч. 2 ст. 191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем; ч. 4 ст. 191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення у великих розмірах та ч. 1 ст. 209 КК України - вчинення фінансової операції з коштами, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 винною себе в інкримінованих їй злочинах визнала в повному обсязі та своїми показами повністю підтвердила місце, час та обставини скоєння кримінальних правопорушень.Щиро кається. Просить суворо не карати та при призначенні покарання врахувати, що у неї на утриманні троє малолітніх дітей.
Потерпілі ОСОБА_12 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_13 та ОСОБА_10 в судове засідання не з`явилися, подали заяви, у яких просили кримінальне провадження розглянути у їх відсутності. Вказали, що обвинувачена ОСОБА_4 повністю відшкодувала завдані їм збитки, щиро каялась, просила вибачення, а тому просять призначити їй покарання не пов`язане з позбавленням волі (а. с. 43-47).
Оцінивши докази по справі у сукупності при встановлених обставинах, суд вважає, що винуватість ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень в судовому засіданні доведена повністю, зібраних доказів достатньо для визнання її винною.
В порядку ст. 381 КПК України суд за клопотанням прокурора або слідчого, погодженого з прокурором, має право розглянути обвинувальний акт щодо вчинення кримінального правопорушення без проведення судового розгляду в судовому засіданні за відсутності учасників судового провадження, якщо обвинувачений беззаперечно визнав свою винуватість, не оспорює встановлені досудовим розслідуванням обставини і згоден з розглядом обвинувального акта за його відсутності, а потерпілий не заперечує проти такого розгляду.
Згідно ч. 2 ст. 382 КПК України, вирок суду за результатами спрощеного провадження повинен відповідати загальним вимогам до вироку суду. У такому вироку замість доказів на підтвердження встановлених судом обставин зазначаються встановлені органом досудового розслідування обставини, які не оспорюються учасниками судового провадження.
Під час судового розгляду прокурор визнав за доцільне розглянути кримінальне провадження про обвинувачення ОСОБА_4 в спрощеному порядку, та заявив відповідне клопотання.
Суд переконався в тому, що застосування норм ст. 381 КПК України стосовно кримінального провадження по обвинуваченню ОСОБА_4 є доцільним у зв`язку із безсумнівно встановленими обставинами кримінального провадження та визнанням у повному обсязі обвинуваченою своєї вини в інкримінованому їй органом досудового розслідування кримінальному правопорушенні.
На виконання вимог ст. 381 КПК України судом з`ясовано обставини, що дозволяють впевнитися в тому, що обвинувачена ОСОБА_4 усвідомлює свої права, та наслідки застосування спрощеного провадження при розгляді кримінального правопорушення, у вчиненні якого вона обвинувачується.
Обвинуваченій роз`яснено про обмеження права оскарження вироку згідно з положеннями ч.1 ст. 394 КПК України, тобто з підстав розгляду провадження за відсутності учасників судового провадження, недослідження доказів у судовому засіданні або з метою оспорити встановлені досудовим розслідуванням обставини.
Як особа ОСОБА_4 характеризується позитивно (а. с. 57). Раніше не судима (а. с. 64). На обліку в лікаря нарколога та лікаря психіатра не перебуває (а. с. 59). Одружена, має на утриманні трьох малолітніх дітей: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , та ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (а. с. 51-54).
При призначенні покарання, суд враховує характер і ступінь тяжкості злочину, конкретні обставини справи, вказані дані про особу ОСОБА_4 , її щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, відшкодування в повному обсязі завданої шкоди, що відповідно до ст.66 КК України є обставинами, які пом`якшують покарання.
Обставин, які б згідно зі ст.67 КК України обтяжували покарання судом не встановлено.
З врахуванням всіх обставин справи та особи обвинуваченої ОСОБА_4 суд вважає за необхідне призначити їй покарання в межах санкцій ч.1 ст.200, ч.2 ст.361, ч.4 ст.191, ч.2 ст.191, ч.1 ст.209 КК України у виді позбавлення волі, з застосуванням статей 75, 76 КК України з ухваленням звільнити обвинувачену від призначеного покарання, якщо протягом визначеного судом іспитового строку вона не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обов`язки. Обрана міра покарання за глибоким переконанням суду відповідає не тільки тяжкості вчиненого злочину, обставинам справи, але й особі обвинуваченої, є обґрунтованою та буде відповідати цілям покарання.
Враховуючи роз`яснення, що містяться у абз.3 п.19 Постанови Пленуму Верховного Суду України №7 від 24.10.2003р. «Про практику призначення судами кримінального покарання», згідно з якими, якщо додаткове покарання у виді конфіскації майна за санкцією статті (санкцією частини статті) є обов`язковим, то у разі прийняття рішення про звільнення особи від відбування покарання з випробуванням воно не застосовується, оскільки статтею 77 КК ( 2341-14 ) передбачено вичерпний перелік додаткових покарань, що можуть бути призначені у такому випадку, серед яких конфіскація майна відсутня, додаткове покарання у виді конфіскації майна щодо ОСОБА_4 не застосовувати.
Запобіжний захід обвинуваченій ОСОБА_4 у виді особистого зобов`язання, до вступу вироку в законну силу, залишити без змін.
Цивільний позов у справі не заявлявся.
Судових витрат у справі немає.
Керуючись ст. ст. 368, 370, 374 КПК України, ст. ст. 70, 72, 75, 76, 77, 191, 200, 209, 361 КК України, Постановою Пленуму Верховного Суду України №7 від 24.10.2003р. «Про практику призначення судами кримінального покарання», суд, -
ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 200 КК України, та призначити покарання у виді штрафу в розмірі 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51 000 грн.00 коп.(п`ятдесят одну тисячу грн. 00 коп.)
Її ж визнати винною за ч. 2 ст. 361 КК України та призначити покарання у виді позбавлення волі строком на 3 роки 6 місяців з позбавленням права обіймати посади пов`язані з організаційно розпорядчими та адміністративного господарськими функціями строком на 2 роки.
Її ж визнати винною за ч. 2 ст. 191 КК України та призначити покарання у виді обмеження волі строком на 3 роки, з позбавленням права обіймати посади пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 роки 6 місяців.
Її ж визнати винною за ч. 4 ст. 191 КК України та призначити покарання у виді позбавлення волі строком на 5 років з позбавленням права обіймати посади пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 3 роки.
Її ж визнати винною за ч. 1 ст. 209 КК України та призначити покарання у виді позбавлення волі строком на 4 роки з позбавленням права обіймати посади пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 роки.
Відповідно до ч.1 ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у виді 5 років позбавлення волі, з позбавленням права обіймати посади пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 3 роки.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі строком на п`ять років, якщо протягом 3 (трьох) років іспитового строку вона не скоїть нового кримінального правопорушення.
Відповідно до п.2, п.3, п.4 ст. 76 КК України покласти на засуджену ОСОБА_4 такі обов`язки: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання та періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.
До набрання вироком законної сили запобіжний захід щодо засудженої залишити попередній особисте зобов`язання.
Речові докази грошові кошти в сумі 2850 грн. вилучені у ОСОБА_4 під час обшуку, які вона зняла з картки ОСОБА_12 , що зберігаються в Погребищенському відділені Ощадбанку повернути ОСОБА_12 .
Банківські картки видані на ім`я ОСОБА_14 та ОСОБА_4 повернути в Погребищенське відділення Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль».
Закордонний паспорт виданий на ім`я ОСОБА_4 повернути ОСОБА_4 .
Вирок може бути оскаржений в апеляційний суд Вінницької області через Погребищенський районний суд протягом 30 днів з дня його проголошення, а засудженому у той же строк з моменту вручення йому копії вироку.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Копія вироку не пізніше наступного дня після ухвалення надсилається учаснику судового провадження, який не був присутнім в судовому засіданні.

Суддя