Дело № 1-127/2007г.
15апреля 2007 года Днепровский районный суд г.Херсона
председательствующего судьи Ратушной В.А.
при секретаре Андреевой
с участием прокурора Ипатова
рассмотрев в открытом судебном заседании в городе
Херсоне уголовное дело по обвинению: ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 рождения , уроженца
с. Григорьевка, Чаплынского района Херсонской области, украинца, гражданина
Украины, образование среднее, холостого, не работающего, зарегистрирован и
проживает по адресу: АДРЕСА_1, ранее не судимого
в совершении преступления
предусмотренного ст.ст. 185 ч. 1,2,358
ч. 1,2,3 УК Украины.
назначенным на должность кредитного эксперта отделения «Днепровское»
Херсонского филиала КБ ПриватБанка, согласно приказа № 01/10-110 от 23.05.2005
года, и будучи наделенным, в связи с этим, функциональными обязанностями по
кредитованию физических лиц, в том числе созданию и использованию в программном
комплексе «Приват - 48» электронных документов при заключении с физическими
лицами кредитных договоров и выдачи после этого клиентам кредитных пластиковых
карт, из корыстных побуждений, имея прямой умысел, направленный на тайное
завладение чужим имуществом с целью обращения его в свою пользу, путем создания
в указанной базе данных электронных документов по заключению кредитов и
внесению, при этом частично или же полностью, вымышленных данных на не
осведомленных о заключаемых кредитах или не существующих клиентах, не имея на
то права, под логином и паролем руководителя отделения, авторизировал указанные
договора, а после начисления программным комплексом денежных средств на
похищенные кредитные пластиковые карты, обналичивал их при помощи различных
банкоматов указанного банковского учреждения, в процессе чего и был
зафиксирован на соответствующие запоминающие устройства.
1. Так, 06.09.2005 года в дневное время суток,
используя свои служебные полномочия кредитного эксперта отделения ХФ
ПриватБанка «Днепровское», и будучи наделенным, в связи с этим функциональными
по кредитованию физических лиц, выполняя поручение руководства своего
по распространению среди сотрудников Херсонского комбината хлебопродуктов,
конвейерным способом, кредитных пластиковых карточек по программе
из корыстных побуждений, имея прямой умысел, направленный на
завладение чужим для него имуществом, с целью его обращения в свою пользу, по
нахождения отделения в г. Херсоне по ул. Мира 18, -незаконно завладел кредитной
25.07.2005 года на имя не осведомленного о заключенном кредитном договоре,
ОСОБА_2после чего, тайно, не раскрывая характер своих преступных
в период времени с 06 по 13.09.2005 года завладел денежными средствами, путем
данной карты при помощи банкоматов указанного банковского учреждения,
в г. Херсоне по ул. Корабельный спуск 12, возле магазина «Свиточ», по ул.
141 возле магазина «Фламинго», в головном офисе ПриватБанка по ул. Ушакова
причинив тем самым материальный ущерб КБ «ПриватБанк» на сумму 2000 грн.
этого, 20.09.2005 года в дневное время суток, ОСОБА_1,
04.05.1985 г.р., повторно, используя свои
служебные полномочия кредитного
отделения ХФ КБ ПриватБанка «Днепровское», и
будучи наделенным, в связи с этим функциональными обязанностями, по
кредитованию физических лиц, выполняя поручение руководства своего отделения по
распространению среди сотрудников Херсонского комбината хлебопродуктов,
изготовленных конвейерным способом, кредитных пластиковых карточек по программе
«Универсальная», из корыстных побуждений, имея прямой умысел, направленный на
тайное завладение чужим для него имуществом, с целью его обращения в свою
пользу, по месту нахождения отделения в г. Херсоне по ул. Мира 18, незаконно
не осведомленного о заключенном кредитном договоре ОСОБА_3, после чего, тайно,
не раскрывая характер своих преступных действий, в период времени с 20 по
30.09.2005 года завладел денежными средствами, путем обналичивания данной карты
при помощи банкоматов указанного банковского учреждения, расположенных в г.
Херсоне по ул. Мира 18, возле магазина «Эксклюзив», в головном офисе
ПриватБанка по ул. Ушакова 43, по ул. Декабристов 49 фабрика «Кресень», по ул.
И.Кулика 141 возле магазина «Фламинго» и по ул. Суворова 1, возле магазина
«Платан», причинив тем самым материальный ущерб КБ «ПриватБанк» на сумму 2000
этого, 26.09.2005 года , ОСОБА_1., повторно, используя свои служебные
полномочия кредитного эксперта отделения ХФ КБ ПриватБанка «Днепровское», и
будучи наделенным, в связи с этим функциональными обязанностями, по
кредитованию физических лиц, выполняя поручение руководства своего отделения по
распространению среди сотрудников Херсонского комбината хлебопродуктов,
изготовленных конвейерным способом, кредитных пластиковых карточек по программе
«Универсальная», из корыстных побуждений, имея прямой умысел, направленный на
тайное завладение чужим имуществом, с целью его обращения в свою пользу, по
месту нахождения отделения в г. Херсоне по ул. Мира 18, незаконно завладел
имя не осведомленного о заключенном кредитном договоре ОСОБА_4, после чего,
тайно, не раскрывая характер своих преступных действий, завладел денежными
средствами, путем обналичивания данной карты при помощи банкомата указанного
банковского учреждения, расположенного в г. Херсоне по ул. И.Кулика 141 возле
магазина «Фламинго», причинив тем самым материальньш ущерб КБ «ПриватБанк» на
этого, 17.10.2005 года, подсудимый находясь в отделении ХФ ПриватБанка
«Днепровское», используя свои служебные полномочия кредитного эксперта
отделения ХФ КБ ПриватБанка «Днепровское», и будучи наделенным, в связи с этим
функциональными обязанностями по созданию в программном комплексе «Приват - 48»
электронных документов при заключении с физическими лицами кредитных договоров,
создал в программном комплексе базы данных «Приват-48» электронный документ
-кредитный договор на имя ОСОБА_5, который подделал, с целью его дальнейшего
использования, путем внесения. в него ложных данных о заемщике, не
осведомленном о заключаемом на его имя кредитном договоре, с указанием его
идентификационного номера - НОМЕР_4, даты рождения - ІНФОРМАЦІЯ_2, данных
паспорта гражданина Украины - НОМЕР_5, выданного 16.10.2000 года Днепровским РО
УМВД Украины в Херсонской области, домашнего телефона НОМЕР_6 и других
В этот же день ОСОБА_1.,
нахоіцдясь в отделении
ХФ ПриватБанка «Днепровское», расположенном в г. Херсоне по ул. Мира 18, создал
в программном комплексе базы данных «Приват-48» электронный документ кредитного
договора на имя ОСОБА_5, который использовал путем сохранения в базе данных и
его авторизации, т.е. утверждения от имени руководства указанного отделения, в
Следствии чего, денежные средства были перечислены на кредитную пластиковую
карточку № НОМЕР_7 по программе «Событие» в сумме 1500 грн.
После этого, ОСОБА_1. в
период времени с 17 по 31.10.2005 года в различное время суток, повторно,
завладев кредитной пластиковой картой НОМЕР_7 по программе «Событие» по
от 17.10.2005 года на имя ОСОБА_5, а затем тайно, не раскрывая характер своих
преступных действий, из корыстных побуждений, завладел
денежными средствами, путем обналичивания данной пластиковой карты при
помощи банкомата указанного банковского
расположенного в городе Херсоне по ул. Корабельный спуск 12, возле магазина
«Свиточ», причинив тем самым материальный ущерб КБ «ПриватБанк» на сумму 1500
17.10.2005 года в дневное время суток, повторно, находясь в отделении ХФ
ПриватБанка «Днепровское», ОСОБА_1, 04.05.1985 г.р., используя свои служебные
полномочия кредитного эксперта отделения ХФ КБ ПриватБанка «Днепровское», и
будучи наделенным, в связи с этим функциональными обязанностями по созданию в
программном комплексе «Приват - 48» электронных документов при заключении с
физическими лицами кредитных договоров, создал в программном комплексе базы
данных «Приват-48» электронный документ - кредитный договор на имя ОСОБА_6,
который подделал, с целью его дальнейшего использования, путем внесения в него
ложных данных о не существующем заемщике, с указанием его идентификационного
номера, даты рождения, данных паспорта гражданина Украины, домашнего телефона и
В этот же день ОСОБА_1.,
находясь в отделении ХФ ПриватБанка «Днепровское», расположенном в г. Херсоне
по ул. Мира 18, создал в программном комплексе базы данных «Приват-48»
электронный документ кредитного договора на имя ОСОБА_6, который использовал
путем сохранения в базе данных и его авторизации, т.е. утверждения от имени
руководства указанного отделения, в следствии чего, денежные средства были
перечислены на кредитную пластиковую карточку № НОМЕР_8 по программе «Событие»
После этого, ОСОБА_1. в
период времени с 04 по 11.11.2005 года в различное время суток, повторно,
завладев кредитной пластиковой картой НОМЕР_8 по программе «Событие» по
от 17.10.2005 года на имя ОСОБА_6, а затем тайно, не раскрывая характер своих
преступных действий, из корыстных побуждений, завладел денежными средствами,
путем обналичивания данной пластиковой карты при помощи банкоматов указанного
банковского учреждения, расположенных в городе Херсоне по ул. Корабельный спуск
12, возле магазина «Свиточ», по ул. Мира 18, возле магазина Экслюзив, по ул.
Ушакова 43 в головном офиссе, причинив тем самым материальный ущерб КБ
«ПриватБанк» на сумму 5000 грн.
этого, 19.11.2005 года в дневное время суток, повторно, находясь в отделении ХФ
ПриватБанка «Днепровское», ОСОБА_1, используя свои служебные полномочия
кредитного эксперта отделения ХФ КБ ПриватБанка «днепровское», и будучи
наделенным, в связи с этим функциональными обязанностями по созданию в программном
комплексе «Приват - 48» электронных документов при заключении с физическими
лицами кредитных договоров, создал в программном комплексе базы данных
«Приват-48» электронный документ - кредитный договор на имя ОСОБА_7, который
подделал, с целью его дальнейшего использования, путем внесения в него ложных
данных о не существующем заемщике, с указанием его идентификационного номера,
даты рождения, данных паспорта гражданина Украины, домашнего телефона и других
В этот же день ОСОБА_1.,
находясь в отделении ХФ ПриватБанка «Днепровское», расположенном к г. Херсоне
по ул. Мира 18, создал в программном комплексе базы данных «Приват-48»
электронный документ кредитного договора на имя ОСОБА_7, который использовал
путем сохранения в базе данных и его авторизации, т.е. утверждения от имени
руководства указанного отделения, в следствии чего, денежные средства были
перечислены на кредитную пластиковую карточку № НОМЕР_9 по программе «Событие»
После этого, ОСОБА_1. в
период времени с 21 по 30.11.2005 года в различное время суток, повторно,
завладев кредитной пластиковой картой НОМЕР_9 по программе «Событие» по
от 19.11.2005 года на имя ОСОБА_7, а затем тайно, не раскрывая характер своих
преступных действий, из
корыстных побуждений, завладел денежными
средствами, путем обналичивания данной пластиковой карты при помощи банкоматов
указанного банковского учреждения, расположенных в городе Херсоне по ул.
Корабельный спуск 12, возле магазина «Свиточ», по ул. Мира 18, возле магазина
Экслюзив, по ул. Ушакова 43 в головном офисе, по ул. Декабристов 49, возле
фабрики «Красень», по ул.
Ушакова 30/1, возле выставочного центра причинив тем самым материальный ущерб КБ «ПриватБанк» на сумму
03.12.2005 года в дневное время суток, повторно, находясь в отделении ХФ
ПриватБанка «Днепровское», ОСОБА_1, используя свои служебные полномочия
кредитного эксперта отделения ХФ КБ ПриватБанка «Днепровское», и будучи
наделенным, в связи с этим функциональными обязанностями по созданию в
программном комплексе «Приват - 48» электронных документов при заключении с
физическими лицами кредитных договоров, создал в программном комплексе базы
данных «Приват-48» электронный документ - кредитный договор на имя ОСОБА_8, который подделал, с целью его
дальнейшего использования, путем внесения в него ложных данных о не
существующем заемщике, с указанием его идентификационного номера, даты
рождения, данных паспорта гражданина Украины, домашнего телефона и других сведений.
В этот же день ОСОБА_1.,
находясь в отделении ХФ ПриватБанка «Днепровское», расположенном в г. Херсоне
по ул. Мира 18, создал в программном комплексе базы данных «Приват-48»
электронный документ кредитного договора на имя ОСОБА_8 , который использовал путем
сохранения в базе данных и его авторизации, т.е. утверждения от имени
руководства указанного отделения, в следствии чего, денежные средства были
перечислены на кредитную пластиковую карточку № НОМЕР_10 по программе «Событие»
После этого, ОСОБА_1. в
период времени с 05 по 30.12.2005 года в различное время суток, повторно,
завладев кредитной пластиковой картой НОМЕР_10 по программе «Событие» по
от 03.12.2005 года на имя ОСОБА_8, а
затем тайно, не раскрывая характер своих преступных действий, из корыстных
побуждений, завладел денежными средствами, путем обналичивания данной
пластиковой карты при помощи банкоматов указанного банковского учреждения,
расположенных в городе Херсоне по ул. Корабельный спуск 12, возле магазина
«Свиточ», по ул. Мира 18, возле магазина Экслюзив, по ул. Ушакова 43 в головном
офисе ПриватБанка, причинив тем самым
материальный ущерб КБ «ПриватБанк» на сумму 3500 грн.
преступную деятельность, 19.12.2005 года в дневное время суток, повторно,
находясь в отделении ХФ ПриватБанка «Днепровское», ОСОБА_1, 04.05.1985 г.р.,
используя свои служебные полномочия кредитного эксперта отделения ХФ КБ
ПриватБанка «Днепровское», и будучи наделенным, в связи с этим функциональными
обязанностями по созданию в программном комплексе «Приват - 48» электронных
документов при заключении с физическими лицами кредитных договоров, создал в
программном комплексе базы данных «Приват-48» электронный документ -кредитный
договор на имя ОСОБА_9,
который подделал, с целью его дальнейшего использования, путем внесения в него
ложных данных о не существующем заемщике, с указанием его идентификационного
номера, даты рождения, данных паспорта гражданина Украины, домашнего телефона и
В этот же день ОСОБА_1.,
находясь в отделении ХФ ПриватБанка «Днепровское», расположенном в г. Херсоне
по ул. Мира 18, создал в программном комплексе базы данных «Приват-48»
электронный документ кредитного договора на имя ОСОБА_9, который использовал путем сохранения
в базе данных и его авторизации, т.е. утверждения от имени руководства
указанного отделения, в следствии чего, денежные средства были перечислены на
кредитную пластиковую карточку № НОМЕР_11 по программе «Событие» в сумме 5000
После этого, ОСОБА_1. в
период времени с 05 по 30.12.2005 года в различное время суток, повторно,
завладев кредитной пластиковой картой НОМЕР_11 по программе «Событие» по
на имя ОСОБА_9, а затем тайно, не раскрывая характер
своих преступных действий, из корыстных побуждений, завладел денежными
средствами, путем обналичивания данной пластиковой карты при помощи банкоматов
указанного банковского учреждения, расположенных в городе Херсоне по ул. Мира
18 возле отделения Приватбанка, по ул. 295 стрелковой дивизии 1-а возле
апелляционного суда, по ул. Крымской 134, возле днепровского отделения
ПриватБанка, а также при помощи банкомата Укрэксимбанка, расположенного в г.
Херсоне по ул. 200 лет Херсона 30, причинив тем самым материальный ущерб КБ
«ПриватБанк» на сумму 5000 грн.
Будучи допрошенным, в
качестве подсудимого ОСОБА_1., свою вину в инкриминируемом ему преступлении
признал полностью, и пояснил, в середине апреля 2005 года у него в связи с
игрой в карты образовалась задолженность, которую необходимо было погасить.
Поэтому он был вынужден путем подделки, использования документов необходимых
для оформления кредитных договоров Незаконно завладеть денежными средствами
Приватбанка при помощи кредитных пластиковых карт по программам «Событие» и
«Универсальная» по кредитным договорам на имя ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4, ОСОБА_5,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, и
денежных средств банка он себе не брал.
Действия ОСОБА_1 следует
правильтно квалифицировать по ч.2 ст. 185 УК Украины, как тайное похищение
чужого имущества (кража), совершенное повторно, по ч. 2 ст. 358 УК Украины, как
подделка документов, которые выдаются и удостоверяются предприятием,
учреждением, организацией, имеющими право выдавать и удостоверять такие
документы, которые предоставляют права и освобождают от обязанностей, в целях
использования их как подделывателем, так и другим лицом, совершенное повторно,
по ч.3 ст.358 УК Украины, как
использование заведомо поддельного документа.
При избрании вида и меры
наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности
содеянного, данные о личности подсудимого характеризующегося положительно, его
чистосердечное признание и раскаяние в содеянном. Однако с учётом всех
обстоятельств по делу, наличие непогашеного ущерба,
суд считает исправление и перевоспитание подсудимого возможно лишь в условиях
изоляции от общества.
Заявленый гражданский иск с учётом возмещённого подлежит
Руководствуясь ст.ст.333,334 УПК Украины, суд -
ОСОБА_1 по ст. 185 ч. 2
УК Украины двум годам лишения свободы, по ст.358 Ч.2УК Украины к трём годам
ограничения свободы, по ст.358 ч.2 УК Украины к двум годам ограничения свободы.
основании ст.70 УК Украины, путём поглощения менее строго наказания более
строгим, окончательно назначить наказание в виде двух лет лишения свободы с
помещением в уголовно - исполнительное учреждение.
пресечения осужденному до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю
- «подписку о невыезде».
Вещественные доказательства по уголовному делу:
- RW ACME IPAA108866
хранить в комнате хранения вещественных доказательств СУ УМВД Украины в
Херсонской области.материалы кредитных дел на имя ОСОБА_2ОСОБА_3 ОСОБА_4,
ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7,
ОСОБА_8, и ОСОБА_9 хранить в материалах уголовного дела.
инструкций ПриватБанка по логистике и порадку
ведения учета пластиковьй карт ПриватБанка, изъятая в ходе обыска по месту
проживания ОСОБА_1 на 6-ти листах хранить в материалах уголовного дела.
Изъятый у ОСОБА_1 мобильный телефон обратить в счёт возмещения
ущерба гражданскому истцу.
Приговор Суда может быть обжалован и
опротестован в течении 15 суток с
момента провозглашения в апеляционный суд Херсонской области; через Днепровский
районный суд Херсонской области.