Копія Справа № 1-164
В И Р О К

ІМЕНЕМ
ІНФОРМАЦІЯ_3

2 вересня 2008 року Сторожинецький районний суд в складі:

Головуючої - судді Дячук О.О.

При секретарі - Беспятчук М.М.

За участю прокурора - Федорович О.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в
АДРЕСА_2
кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_1
,
ІНФОРМАЦІЯ_1
року народження, уродженеця та мешканеця
АДРЕСА_1
,
ІНФОРМАЦІЯ_2
, громадянина
ІНФОРМАЦІЯ_3
, з вищою освітою , не одруженого, не працюючого, раніше не судимого,

в скоєенні злочинів,передбачених ст..ст.358 ч.2,ч.3, 190 ч.2, 209 ч.1 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
,

в с т а н о в и в :

ОСОБА_1
., займаючи посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Сторожинецького відділення
ІНФОРМАЦІЯ_4
діючи за попередньою змовою з
ОСОБА_2
., жителем
АДРЕСА_2
(який звільнений від кримінальної відповідальності за зміною обстановки), з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння, шляхом обману, коштами вказаного банку, достовірно знаючи, що
ОСОБА_2
., будучи клієнтом відділення банку та маючи боргові зобов'язання по сплаті кредиту, отриманого у
ІНФОРМАЦІЯ_4
10 серпня 2007 року, не може отримати кредит у вказаному комерційному банку до погашення заборгованості по попередньому кредиту, 18 вересня 2007 року в приміщенні магазину розташованого в
АДРЕСА_3
за місцем своєї роботи, отримавши у
ОСОБА_2
. паспорт та ідентифікаційний код гр.
ОСОБА_3
., жительки
АДРЕСА_4
Сторожинецького району Чернівецької області, склав завідомо неправдиві документи - довідку про умови кредитування, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те, що остання ознайомлена з умовами надання кредиту, довідку про стандартні умови кредитування, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те, що остання ознайомлена з умовами, та заяву позичальника від імені
ОСОБА_3
в яку вніс завідомо неправдиві відомості про те, що остання просить банк надати їй кредит в сумі 3600 грн., які
ОСОБА_2
. підписав замість
ОСОБА_3

Після чого, діючи повторно, за попередньою змовою з
ОСОБА_2
., з метою незаконного заволодіння коштами банку, шляхом обману, 20 вересня 2007 року та 4 жовтня 2007 року в приміщенні магазину розташованого в
АДРЕСА_3
за місцем своєї роботи, отримавши у
ОСОБА_2
. паспорта та ідентифікаційні коди гр.
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., жителів
АДРЕСА_5
Сторожинецького району Чернівецької області, склав довідки про умови кредитування, в які вніс завідомо неправдиві відомості про те, що останні ознайомлені з умовами надання кредиту, довідки про стандартні умови кредитування, в які вніс завідомо неправдиві відомості про те, що останні ознайомлені з умовами та заяви позичальника від імені
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., в яких вказав завідомо неправдиві відомості про те, що останні просять банк надати їм певні послуги щодо отримання кредиту в сумі 9600 грн. кожна, які
ОСОБА_2
. підписав замість
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
.

Крім того,
ОСОБА_1
., займаючи посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Сторожинецького відділення
ІНФОРМАЦІЯ_4
, діючи за попередньою змовою з
ОСОБА_2
., жителем
АДРЕСА_2
, з метою незаконного заволодіння коштами банку, шляхом обману, достовірно знаючи, що
ОСОБА_2
., будучи клієнтом відділення банку та маючи боргові зобов'язання по сплаті кредиту, отриманого у
ІНФОРМАЦІЯ_4
10 серпня 2007 року, не може отримати кредит у вказаному комерційному банку до погашення заборгованості по попередньому кредиту, 18 вересня 2007 року в приміщенні магазину розташованого в
АДРЕСА_3
за місцем своєї роботи, отримавши у
ОСОБА_2
. паспорт та ідентифікаційний код гр.
ОСОБА_3
., жительки
АДРЕСА_4
Сторожинецького району Чернівецької області, склавши завідомо неправдиві документи - довідку про умови кредитування, довідку про стандартні умови кредитування, заяву позичальника від імені
ОСОБА_3
надав їх на підпис
ОСОБА_2
., який підписавши їх замість останньої, в свою чергу склав завідомо неправдивий документ - розписку від імені
ОСОБА_3
. на ім'я директора
ІНФОРМАЦІЯ_4
.

Крім того, аналогічно, діючи повторно, за попередньою змовою з
ОСОБА_2
., 20 вересня 2007 року та 4 жовтня 2007 року в приміщенні магазину розташованого в
АДРЕСА_3
за місцем своєї роботи, отримавши у
ОСОБА_2
. паспорта та ідентифікаційні коди гр.
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., склавши завідомо неправдиві документи - довідки про умови кредитування, довідки про стандартні умови кредитування та заяви позичальника від імені
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., надав їх на підпис
ОСОБА_2
., який підписавши їх замість вказаних осіб, склав завідомо неправдиві документи - розписку від імені
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
. на ім'я директора
ІНФОРМАЦІЯ_4
.

Отримавши від
ОСОБА_2
. зазначені підроблені документи, підписані
ОСОБА_2
. від імені
ОСОБА_3

ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., достовірно знаючи про їх неправдивість, використавши їх, діючи повторно, 18 вересня 2007 року, 20 вересня 2007 року та 4 жовтня 2007 року оформив кредитні договори від імені
ОСОБА_3

ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., без відома останніх, із ЗАТ КБ "Приват-банк" про отримання останніми коштів на придбання товарів побутової техніки на суми відповідно 3600 грн., 9600 грн. та 9600 грн.

Крім того,
ОСОБА_1
., займаючи посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Сторожинецького відділення
ІНФОРМАЦІЯ_4
, діючи за попередньою змовою з
ОСОБА_2
., жителем
АДРЕСА_2
, достовірно знаючи, що
ОСОБА_2
. , будучи клієнтом відділення банку та маючи боргові зобов'язання по сплаті кредиту, отриманого у
ІНФОРМАЦІЯ_4
10 серпня 2007 року, не може отримати кредит у ЗАТ КБ "Приват-Банк" до погашення заборгованості по попередньому кредиту, умисно, з корисливих мотивів, переслідуючи мету заволодіння останнім шляхом обману коштами банку у вигляді незаконного отримання кредиту від імені третіх осіб, склав 18 вересня 2007 року в приміщенні магазину розташованого в
АДРЕСА_3
за місцем своєї роботи завідомо неправдиві документи - довідку про умови кредитування, довідку про стандартні умови кредитування та заяву позичальника від імені
ОСОБА_3
які підписав замість
ОСОБА_3
.
ОСОБА_2
., який крім того склав та підписав розписку від імені
ОСОБА_3
. на ім'я директора
ІНФОРМАЦІЯ_4
. Після чого
ОСОБА_1
., діючи згідно попередньої домовленості, оформивши від імені
ОСОБА_3
. кредитний договір без відома останньої, вводячи в оману
ОСОБА_6
., - співвласника магазину по продажу побутової техніки, розміщеного в
АДРЕСА_2
,
АДРЕСА_6
щодо бажання
ОСОБА_3
. отримати готівкові кошти згідно кредитного договору, 18 вересня 2007 року отримав від
ОСОБА_6
. в приміщенні даного магазину готівкові кошти в сумі 3000 грн. замість вказаних у виписаному на ім'я
ОСОБА_3
. рахунку-фактурі товарів побутової техніки, на придбання яких і був оформлений кредит. Вказані кошти в сумі 3000 грн.
ОСОБА_1
. в той же день передав
ОСОБА_2
.

Крім того,
ОСОБА_1
., діючи повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" у вигляді незаконного отримання
ОСОБА_2
. кредиту від імені третіх осіб шляхом обману, 20 вересня 2007 року та 4 жовтня 2007 року, в приміщенні магазину розташованого в
АДРЕСА_3
за місцем своє роботи, отримавши від
ОСОБА_2
. паспорта та ідентифікаційні коди
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., склав завідомо неправдиві документи - довідки про умови кредитування на ім'я
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., довідки про стандартні умови кредитування та заяву позичальника від імені
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., які
ОСОБА_2
підписав від імені останніх, крім того, склавши та підписавши завідомо неправдиві документи - розписки від імені
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
. на ім'я директора
ІНФОРМАЦІЯ_4
.

Після чого
ОСОБА_1
., діючи згідно попередньої домовленості, оформивши кредитний договір на
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
. без відома останніх, вводячи в оману
ОСОБА_6
., - співвласника магазину по продажу побутової техніки, розміщеного в
АДРЕСА_2
,
АДРЕСА_6
щодо бажання
ОСОБА_4
і
ОСОБА_5
. отримати готівкові кошти згідно кредитного договору, 20 вересня 2007 року та 4 жовтня 2007 року отримав від
ОСОБА_6
. в приміщенні вказаного магазину готівкові кошти в сумі по 8000 грн. на кожного позичальника -
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., в загальній сумі 16000 грн. замість зазначених у виписаних на ім'я
ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
. рахунках-фактурах товарів побутової техніки, на придбання яких і були оформлені кредити, після чого в ті же дні передав їх
ОСОБА_2
.

Крім того,
ОСОБА_1
., займаючи посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Сторожинецького відділення
ІНФОРМАЦІЯ_4
, умисно, 18 вересня 2007 року, 20 вересня 2007 року та 4 жовтня 2007 року відповідно до оформлених фіктивних кредитних договорів на отримання споживчого кредиту на придбання товарів побутової техніки, на підставі виданих рахунків-фактур на ім"я
ОСОБА_4
,
ОСОБА_3

ОСОБА_5
., виписаних на суму відповідно 3000 грн., 8000 грн. та 8000 грн. приватним підприємцем
ОСОБА_7
., діючи з метою приховування та маскування незаконного походження вказаних коштів, а саме отримання їх шляхом вчинення шахрайства,
ОСОБА_1
., отримав у
ОСОБА_6
. кошти в сумі 19000 грн. готівкою, запевнивши останнього, що діє в інтересах
ОСОБА_3

ОСОБА_4
та
ОСОБА_5
., яким необхідні готівкові кошти та передав їх
ОСОБА_2
.

В судовому засіданні в пред»явленому йому обвинуваченні підсудний
ОСОБА_1
. свою вину у скоєнні злочинів, передбачених ст.358 ч.2, ст. 358 ч.3, ст.190 ч.2, ст. 209 ч.1 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
визнав повністю, щиросердечно розкаявся та показав, що спеціалістом рекламно-інформаційного пункту Сторожинецького відділення
ІНФОРМАЦІЯ_4
працював з 14.02.2007 року по 25.02.2008 року, робоче місце знаходилось в магазині по
АДРЕСА_3
.

Він оформляв кредити клієнтам, які звертались до продавця магазину з питанням придбання товару в кредит. Він пояснював умови оформлення та погашення кредиту. Клієнт надавав свій паспорт та ідентифікаційний код, з яких робились ксерокопії. Також фотографував клієнта веб-камерою та заповнював анкету на даного клієнта. Після чого, заповнену анкету, разом з фотографією клієнта відправляв електронною поштою в центральний офіс. Після отримання дозволу оформляв необхідний пакет документів, а саме два примірника заяви позичальника, бланк ознайомлення позичальника з умовами кредитування та розписку клієнта про його доходи. Всі вище перелічені документи підписуються клієнтом особисто. Він також виписував та надавав клієнту лист підтвердження про оплату товару, якого останній надає продавцю магазину, після чого отримує товар. Рахунок-фактура підшивалась до особової справи.

З
ОСОБА_2
. знайомий з дитинства, у вересні 2007 року він прийшов в магазин і сказав, що в нього виникли тимчасові фінансові проблеми, і що йому на короткий термін часу потрібна певна сума готівки. При цьому він сказав, що отримати кредит він не може, оскільки в нього є прострочка по кредиту, у зв"язку з чим "Приватбанк" кредит йому не видасть.
ОСОБА_1
. запропонував
ОСОБА_2
. знайти людей для оформлення кредиту на них , а він допоможе йому .

18.09.2007 року
ОСОБА_2
. прийшов до нього та приніс паспорт та ідентифікаційний код
ОСОБА_3
. З даних документів він зробив ксерокопії. Наступного дня
ОСОБА_2
. привів
ОСОБА_3
., яку він сфотографував веб-камерою. Після цього заповнив анкету позичальника та відправив її разом з фотографією
ОСОБА_3
. в центральний офіс. Після отримання підтвердження, заповнив весь необхідний пакет документів на отримання кредиту
ОСОБА_3
в сумі 3000 грн. У всьому пакеті документів замість
ОСОБА_3
. розписався
ОСОБА_2
., який також від імені
ОСОБА_3
. склав та підписав розписку на ім'я директора
ІНФОРМАЦІЯ_4
про те, що вона працює та отримує заробітну плату.

Після цього, він пішов у магазин
ОСОБА_7
, з якими "ПриватБанк" уклав угоду про співпрацю. В магазині пояснив
ОСОБА_6
, що
ОСОБА_3
бажає оформити кредит на придбання побутової техніки, однак не має можливості з'явитись особисто і попросила все зробити його,
ОСОБА_1

ОСОБА_7
, виписала рахунок - фактуру на придбання побутової техніки
ОСОБА_3
на суму 3000 грн.Потім, на робочому місці
ОСОБА_1
. виписав лист підтвердження про надання
ОСОБА_3
. товару в кредит згідно рахунку-фактури, який засвідчив своїм підписом та печаткою, і відніс його в магазин
ОСОБА_7
, де пояснив, що
ОСОБА_3
. терміново потрібні готівкові кошти та попросив видати йому готівкою 3000 грн., а не товаром відповідно до рахунку фактури.
ОСОБА_6
. з каси магазину видав
ОСОБА_1
. 3000 грн. Вказані кошти, одразу передав
ОСОБА_2
., який чекав його біля магазину.

Аналогічно оформив кредит 20.09.2007 року на
ОСОБА_4
та 4.10.2007 року на
ОСОБА_5
. Паспорта даних осіб та ідентифікаційні коди приносив
ОСОБА_2
., також приводив зазначених осіб в приміщення магазину де працював
ОСОБА_1
. , де останній їх фотографував веб-камерою. Після чого знову ж йшов в магазин до
ОСОБА_7
, де аналогічно пояснював, що зазначені особи є його хорошими знайомими та попросили оформити кредит на них. В магазині виписували рахунки - фактури, при цьому сума товару вказувалась в розмірі 8 000 грн. Після чого, оформивши листи підтвердження надавав їх у магазин, де говорив теж саме, що й попередній раз, отримував там замість товару готівкові кошти по 8000 грн. в кожному випадку, в загальній сумі 16000 грн. Отримані кошти відразу передавав
ОСОБА_2
.

Розкаюється у вчиненому. Просить врахувати те, що всі кошти відшкодовані, в подальшому таке вчиняти не буде та просить не позбавляти його волі.

Крім повного визнання своєї вини, вина
ОСОБА_1
у скоєнні злочинів доведена письмовими доказами :

так на ар.спр.98-104 протоколом огляду та постановою про прилучення до справи документів по кредиту
ОСОБА_3
а саме :

заяв позичальника ( кредитних договорів )

№ CVXRRX37880350 , в якому вказано, що
ОСОБА_3
- позичальник , просить надати певні послуги, які перераховуються нижче. До послуг, які просить надати позичальник входить видача банком строкового кредиту у сумі 3600 грн. на строк 12 місяців з 18.09.2007 року по 17.09.2008 року включно . Позичальник доручає Банку перерахувати кошти в сумі 3000 грн., 600 грн. - перерахувати на поточний рахунок за призначенням платежу " сплата єдино разової винагороди за надання фінансового інструменту за кредитним договором".

Нижче вказано, що позичальник ознайомився з умовами надання споживчого кредиту , дата - 18.09.2007 та в графі "підпис " вказано
ОСОБА_3

У графі "відмітка банку" вказано посада - менеджер РІП
ОСОБА_1
. та підпис, який завірений відтиском печатки
ІНФОРМАЦІЯ_4
, рахунок-фактура від 18 вересня 2007 року на ім'я
ОСОБА_3
. на придбання "ноутбука" , ціною 3750, аванс 750 , всього - сума 3000 . Рахунок -фактура підписана п/п
ОСОБА_7
. розписка на ім'я директора
ІНФОРМАЦІЯ_4
від
ОСОБА_3
. про те, що вона дійсно працює в
ІНФОРМАЦІЯ_5
на посаді перукаря і отримує зарплату 1000 грн. на місяць , вказано дату - 18.09.2007 року та прізвище
ОСОБА_3
.

на ар.спр.105-110 документи по кредиту
ОСОБА_4
, а саме: заява позичальника
ОСОБА_4
та договір№ CVXRRX37880358 , в якому вказано, що
ОСОБА_4
- позичальник , просить надати певні послуги, які перераховуються нижче. До послуг, які просить надати позичальник входить видача банком строкового кредиту у сумі 9600 грн. на строк 24 місяці з 20.09.2007 року по 19.09.2009 року включно . Позичальник доручає Банку перерахувати кошти в сумі 8000 грн., 1600 грн. - перерахувати на поточний рахунок за призначенням платежу " сплата єдино разової винагороди за надання фінансового інструменту за кредитним договором".

Нижче вказано, що позичальник ознайомився з умовами надання споживчого кредиту , дата - 20.09.2007 та в графі "підпис " проставлено підпис.

У графі "відмітка банку" вказано посада - менеджер РІП
ОСОБА_1
. та підпис, який завірений відтиском печатки
ІНФОРМАЦІЯ_4
, рахунок – фактура від 20 вересня 2007 року на ім." я
ОСОБА_4
на придбання "тел.сам. , ціна 1950; муз.центр.сам. - 1800 ; ноутбук - 5000, дівіді сам. 1250 "; аванс 2000 , всього - сума 8000 . Рахунок -фактура підписана п/п
ОСОБА_7
., розписка від
ОСОБА_4
про те, що вона дійсно працює в
ІНФОРМАЦІЯ_6
отримує зарплату 1200 грн. на місяць , вказано дату - 20.09.2007 року та підпис.

на ар.спр.111-117 документи по кредиту
ОСОБА_5
., а саме: заява позичальника
ОСОБА_5
.та договір № CVXRRX37880378 , в якому вказано , що
ОСОБА_5
. - позичальник просить надати певні послуги, які перераховуються нижче. До послуг, які просить надати позичальник входить видача банком строкового кредиту у сумі 9600 грн. на строк 12 місяців з 4.10.2007 року по 3.10.2008 року включно . Позичальник доручає Банку перерахувати кошти в сумі 8000 грн., 1600 грн. - перерахувати на поточний рахунок за призначенням платежу " сплата єдино разової винагороди за надання фінансового інструменту за кредитним договором".

Нижче вказано, що позичальник ознайомився з умовами надання споживчого кредиту , дата -04.10.2007 та в графі "підпис " проставлено підпис.

У графі "відмітка банку" вказано посада - менеджер РІП
ОСОБА_1
. та підпис, який завірений відтиском печатки
ІНФОРМАЦІЯ_4
,рахунок-фактура від 4 жовтня 2007 року на ім'я
ОСОБА_5
. на придбання "тел. ЛДЖ. , ціна 1950; муз.центр.сам. - 1800 ;автом.магнітола Піонер - 5000, дівіді сам. 1250 "; аванс 2000 , всього сума 8000 . Рахунок -фактура підписана п/п
ОСОБА_7
.,розписка від
ОСОБА_5
. про те, що вона дійсно працює в ПП Ілько і отримує зарплату 890 грн. на місяць , вказано дату -04.10.2007 року та підпис.

Дії підсудного
ОСОБА_1
правильно кваліфіковані :

по ч.2 ст.358 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
поскільки він підробив документи з метою їх використання, за попередньою змовою з
ОСОБА_2
., повторно;

по ст. 358 ч.3 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
–поскільки він використав завідомо підробленого документу;

по ст..190 ч.2 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
поскільки він заволодів шляхом обману чужим майном - коштами ЗАТ КБ "Приват Банк" в сумі 19000 гр, за попередньою змовою з
ОСОБА_2
, вчинене повторно;

по ст.209 ч.1 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
- поскільки він вчинив дії, спрямовані на приховування та маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок вчинення суспільно-небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації ( відмиванню ) доходів, - заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою.

До обставин, які пом'якшують покарання підсудного
ОСОБА_1
суд відносить його щире каяття у скоєному та добровільне відшкодування завданої шкоди.

При призначенні виду та міри покарання підсудному суд враховує суспільну небезпеку скоєних ним злочинів, те що злочини вчинив невеликої та середньої тяжкості, та тяжкий злочин, та особу підсудного, а саме позитивну характеристику по місцю проживання, шкода повністю відшкодована.При вказаних обставинах суд вважає за можливе застосування ст..69 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
при засудженні по ст..209 ч.1 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
, та призначити міру покарання без застосування конфіскації, а також вважає що виправлення та перевиховання засудженого можливе без ізоляції від суспільства з застосуванням іспитового терміну.

Керуючись ст..ст.321-324 КПК
ІНФОРМАЦІЯ_3
, суд

З А С У Д И В :

ОСОБА_1
визнати винним в скоєнні злочинів, передбачених ст..ст.209 ч.1, 190 ч.2, 358 ч.2,ч.3 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
та призначити йому покарання:

по ст.358 ч.2 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
три роки обмеження волі,

по ст..358 ч.3 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
п»ять місяців арешту,

по ст..190 ч.2 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
три роки обмеження волі,

по ст..209 ч.1 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
з застосуванням ст..69 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати матеріально-відповідальні посади строком два роки без конфіскації майна.

На підставі ст.70 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити
ОСОБА_1
. покарання три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати матеріально-відповідальні посади, без конфіскації майна.

На підставі ст..ст.75,76 КК
ІНФОРМАЦІЯ_3
звільнити
ОСОБА_1
від відбування покарання, якщо він протягом однорічного іспитового терміну не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього обов»язки у вигляді заборони виїзду за межі
ІНФОРМАЦІЯ_3
без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомлятиме органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, періодично з»являтиметься в органи кримінально-виконавчої системи для реєстрації.

Міру запобіжного заходу засудженому
ОСОБА_1
. до вступу вироку в законну силу змінити з утримання під вартою на підписку про невиїзд. З під варти звільнити в залі суду.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Чернівецької області протягом 15 діб з моменту проголошення через Сторожинецький районний суд.

СУДДЯ: підпис

Копія вірна: Голова Сторожинецького райсуду Казюк О.О.