Провадження № 1-кс/947/2865/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.03.2026 року слідчий суддя Київського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , за участю прокурора ОСОБА_3 , підозрюваної ОСОБА_4 , її захисника адвоката ОСОБА_5 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі клопотання слідчого СВ ОРУП № 1 ГУНП в Одеській області ОСОБА_6 , яке погоджене прокурором Київської окружної прокуратури м. Одеси ОСОБА_7 , про застосування запобіжного заходу у вигляді застави в рамках кримінального провадження № 0000006 від 10.01.2025 відносно:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Донецьк, громадянки України, українки, з вищою освітою, заміжньої, маючої на неповнолітню дитину - ІНФОРМАЦІЯ_2 , працюючої спеціалістом з обслуговування клієнтів в АТ «Приватбанк», зареєстрованої за адресю: АДРЕСА_1 та фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,

підозрюваної у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

І. Виклад фактичних обставин даного кримінального провадження та обґрунтування поданого клопотання сторони обвинувачення.

Слідчим відділом Одеського районного управління поліції № 1ГУНП

в Одеській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному проваджені, відомості про яке 10.01.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000006 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України.

Процесуальне керівництво у вказаному кримінальному провадженні, здійснюється процесуальними керівниками - прокурорами Київської окружної прокуратури міста Одеси.

Згідно Наказу №942-к від 02.08.2023 начальника філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 з 03 серпня 2023 року призначено на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення (ТВБВ) II типу №10015/0549 філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк», яке розташоване за адресою м. Одеса, вул. Люстдорфська дорога, 55/2, корп. 2, прим. 1.

Відповідно до Посадової інструкції головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк», затвердженої 03.08.2023, на ОСОБА_4 покладено посадові завдання та обов`язки, зокрема: забезпечувати наявність (оновлення) актуальної контактної інформації про клієнтів та внесення повної і правильної інформації до автоматизованої банківської системи (АБС) (п. 2.13.); здійснювати заходи належної перевірки клієнтів, у тому числі ідентифікацію та верифікацію клієнта (п. 2.19.); приймати документи на оформлення банківських платіжних карток та відкриття карткових рахунків, консультувати клієнта щодо заповнення документів (п. 2.62.); процедурно виконувати роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (п. 2.64.); виконувати вимоги із забезпечення безпеки інформації, передбачені законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку (п. 2.94.); забезпечувати збереження інформації, що є банківською та комерційною таємницею (п. 2.98.).

Перед виконанням своїх службових обов`язків на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 ознайомилася з Політикою інформаційної безпеки публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України, Політикою управління інформаційною безпекою публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», Політикою управління інцидентами інформаційної безпеки публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», зокрема, щодо неухильного виконання вимог інформаційної безпеки та правил використання інформаційних систем Банку, не допущення передачі логінів, паролів та засобів електронного цифрового підпису іншим особам, про що свідчать наявність її підписів у відповідних документах від 02.08.2023.

Також, ОСОБА_4 була попереджена про те, що всі електронні банківські документи, які мають електронний цифровий підпис, створені та підписані з використанням її таємного ключа електронного цифрового підпису, визнаються такими, що підписані нею, а всі дії, вчинені з використанням її облікового запису, визнаються вчиненими нею, що також підтверджується підписаними ОСОБА_4 зобов`язаннями від 02.08.2023.

Однак, ОСОБА_4 , діючи умисно, в інтересах третіх осіб, всупереч взятим на себе зобов`язанням неухильно виконувати вимоги інформаційної безпеки та правила використання інформаційних систем Банку, вимоги із забезпечення безпеки інформації, передбачені законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку, здійснила несанкціоновану зміну комп`ютерної інформації в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», вчинивши кримінальне правопорушення за наступних обставин.

Так, 17 квітня 2024 року о 16 год. 40 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні територіально відокремленого безбалансового відділення (ТВБВ) № 10015/0549 філії Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Одеса, вул. Люстдорфська дорога, 55/2, корп. 2, приміщення 1, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах із програмним забезпеченням «АБС БАРС ММФО» та «ПЗ «GardManagement», діючи умисно, в інтересах третіх осіб, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску банківської карти клієнта іншого регіонального управління, а саме ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , на ім`я якої 26.10.2015 відкрито рахунок НОМЕР_1 в ТВБВ № 10004/0466 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк», реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на несанкціоновані дії з інформацією яка оброблюється в автоматизованих системах, увійшла до автоматизованої банківської системи із програмним забезпеченням «ПЗ «GardManagement» (CRM), де у відповідності до реалізованих налаштувань в CRM ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта без його особистої присутності, воєвиявлення та належної ідентифікації.

Далі, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого на несанкціоновані дії з інформацією яка оброблюється в автоматизованих системах, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, ОСОБА_4 того ж дня 17.04.2024 о 16 годині 57 хвилин самочинно ініціювала випуск нової карти без ПІН-кода до рахунку НОМЕР_1 , відкритогона ім`я ОСОБА_8 в ТВБВ № 10004/0466 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк», з доставкою в ТВБВ № 10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_9 , незважаючи на наявність в автоматизованій системі, при відкритті карти клієнта ОСОБА_8 , інформації про те, що остання ідентифікація/уточнення інформації по клієнту проведена ще 10.01.2017, нехтуючи повідомленням в системі про необхідність проведення актуалізації даних клієнта, умисно, в порушення вимог п. 9.1, п. 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.12.2020 № 877, зі змінами та доповненнями, в порушення п. 2.19 своєї Посадової інструкції - здійснювати заходи належної перевірки клієнтів, у тому числі ідентифікацію та верифікацію та п. 2.94 - виконувати вимоги із забезпечення безпеки інформації, передбачені законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, самочинно, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення, належної ідентифікації, без проведення актуалізації даних (рахунку НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_8 ) умисно здійснила несанкціоновану зміну комп`ютерної інформації, що обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», шляхом внесення до неї нових даних, внаслідок чого було здійснено перевипуск платіжної картки до банківського рахунку № НОМЕР_1 , відкритого 26.10.2015 у ТВБВФ № 10004/0466 філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк», чим порушено встановлений порядок доступу та обробки комп`ютерної інформації.

Відповідно до Посадової інструкції ОСОБА_4 , останній не надано повноважень щодо самостійного ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, а також введення сервісних кодів, надісланих СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без його особистої присутності, волевиявлення та належної ідентифікації, у зв`язку з чим, дії ОСОБА_4 щодо внесення відповідних змін до автоматизованих систем АТ «Ощадбанк», були вчинені поза межами наданих їй прав доступу.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч покладеним на неї службовим обов`язкам та встановленому порядку доступу й обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

Так, на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , 19.07.2018 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) № 10004/0490 Філії - Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_2 .

11 жовтня 2023 року об 11 год. 59 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 11 жовтня 2023 року о 12 год. 00 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_2 , відкритого на ім`я ОСОБА_10 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 № 877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_2 , а також не задокументувала факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , 16.01.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) № 10004/0551 Філії - Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_4 .

14 вересня 2023 року о 09 год. 22 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 14 вересня 2023 року о 09 год. 27 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_4 , відкритого на ім`я ОСОБА_11 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 № 877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_4 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта із використанням одного зі способів, передбачених Програмою № 877, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , 07.10.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) № 10004/0497 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_5 .

19 квітня 2024 року о 12 год. 54 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 19 квітня 2024 року о 12 год. 56 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_5 , відкритого на ім`я ОСОБА_12 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 № 877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_5 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта з використанням одного зі способів, передбачених Програмою № 877, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , 07.10.2014 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) № 10012/0162 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_6 .

14 травня 2024 року о 17 год. 19 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 14 травня 2024 року о 17 год. 20 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_6 , відкритого на ім`я ОСОБА_13 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 № 877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_6 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , 22.03.2018 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) № 10004/024 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_7 .

15 листопада 2023 року о 11 год. 22 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 15 листопада 2023 року о 11 год. 23 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_7 , відкритого на ім`я ОСОБА_14 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 № 877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_7 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , 17.06.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0336 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_8 .

01 грудня 2023 року о 15 год. 47 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою перевипуску платіжної картки, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації, самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_8 , відкритого на ім`я ОСОБА_15 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_8 , чим порушила вимоги зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , 12.01.2018 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10023/0239 Філії Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_9 .

23 квітня 2024 року о 17 год. 33 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта.

Надалі, 23 квітня 2024 року о 17 год. 34 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_9 , відкритого на ім`я ОСОБА_16 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_9 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві Банку копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, передаючи через месенджер «Viber» інформацію з обмеженим доступом, а саме останні чотири цифри номера платіжної картки, відкритої до рахунку № НОМЕР_9 , ОСОБА_4 умисно порушила вимоги Політики зберігання, знищення та передачі критичних даних АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 07.10.2015 №905 (зі змінами та доповненнями), в частині заборони передачі незашифрованих критичних даних із використанням користувацьких технологій передачі повідомлень, зокрема месенджера «Viber» (п.п. 5.2.4), Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 22.09.2017 №840 (зі змінами), в частині заборони передачі інформації, яка становить банківську таємницю, у незахищеному (незашифрованому) вигляді через недозволені в Банку засоби обміну миттєвими повідомленнями, зокрема месенджер «Viber» (п. 3.7), Регламенту виявлення та реагування на порушення в роботі з інформацією з обмеженим доступом в електронному вигляді в АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням комітету СУІБ від 10.10.2014, протокол №3 (зі змінами), в частині використання для передачі інформації з обмеженим доступом недозволених у Банку засобів обміну миттєвими повідомленнями, зокрема месенджера «Viber» (п.п. 3.4.1), а також Положення про управління інцидентами інформаційної безпеки в АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням комітету СУІБ від 20.03.2014, протокол №1 (зі змінами), в частині допущення типових ознак події безпеки та інциденту інформаційної безпеки, пов`язаних із використанням недозволених каналів зв`язку передачі інформації з обмеженим доступом, а саме розголошення та передачі банківської інформації через месенджер «Viber» (п.п. 9.2.4, 9.2.12).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , 15.01.2015 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/0159 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_10 .

6 травня 2024 року о 15 годині 48 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 6 травня 2024 року о 15 год. 53 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_10 , відкритого на ім`я ОСОБА_17 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_10 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , 20.04.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0312 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_11 .

20 жовтня 2023 року о 14 год. 58 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 20 жовтня 2023 року о 14 год. 59 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_11 , відкритого на ім`я ОСОБА_18 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_11 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , 29.06.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0312 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_12 .

13 травня 2024 року о 17 год 08 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 13 травня 2024 року о 17 год. 13 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_12 , відкритого на ім`я ОСОБА_19 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_12 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , 30.03.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0497 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_13 .

17 травня 2024 року о 16 год 13 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, було введено сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 17 травня 2024 року о 16 год. 17 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_13 , відкритого на ім`я ОСОБА_20 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_14 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_13 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , 22.03.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0405 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_15 .

28 грудня 2023 року о 17 год. 16 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 28 грудня 2023 року о 17 год. 17 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_15 , відкритого на ім`я ОСОБА_21 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_15 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , 31.03.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0330 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_16 .

22 квітня 2024 року о 12 год. 58 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 22 квітня 2024 року о 13 год. 28 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_22 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_16 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , 19.01.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/029 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_17 .

12 липня 2024 року о 12 год. 57 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_17 , відкритого на ім`я ОСОБА_23 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_17 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , 24.12.2014 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/0159 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_18 .

08 травня 2024 року о 15 год. 45 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 08 травня 2024 року о 15 год. 51 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала перевипуск основної платіжної картки з новим номером до рахунку № НОМЕР_18 , відкритого на ім`я ОСОБА_24 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_18 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , 20.06.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0490 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_19 .

14 грудня 2023 року о 14 год. 11 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації, з метою ініціювання перевипуску платіжної картки клієнта іншого регіонального управління, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта.

Надалі, 14 грудня 2023 року о 14 год. 13 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_19 , відкритого на ім`я ОСОБА_25 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_19 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві Банку копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

В своєму письмовому поясненні від 11.10.2024 головний економіст СРБ ТВБВ №10015/0549 Філії ОСОБА_4 зазначила, що перевипуск платіжної картки ОСОБА_25 здійснено без його особистої присутності у відділенні, а через прохання ОСОБА_25 у месенджері «Viber». В момент перевипуску карти ОСОБА_25 була доступна операція «Активування картки шляхом повідомлення чотирьох останніх цифр картки». Вищевказане свідчить про порушення головним економістом СРБ ТВБВ №10015/0549 Філії ОСОБА_4 вимог: Політики зберігання, знищення та передачі критичних даних АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 07.10.2015 №905 (зі змінами та доповненнями), в частині передачі незашифрованих даних щодо останніх чотирьох цифр номера картки за допомогою користувацьких технологій передачі повідомлень Viber (пп. 5.2.4); Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 22.09.2017 №840 (зі змінами), в частині передачі інформації, що містить банківську таємницю, в незашифрованому вигляді через недозволений в Банку засіб обміну миттєвими повідомленнями Viber (п. 3.7); Регламенту виявлення та реагування на порушення в роботі з інформацією з обмеженим доступом в електронному вигляді в АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням комітету СУІБ від 10.10.2014, протокол №3 (зі змінами), в частині використання недозволеного засобу обміну миттєвими повідомленнями Viber (пп. 3.4.1); Положення про управління інцидентами інформаційної безпеки в АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням комітету СУІБ від 20.03.2014, протокол №1 (зі змінами), в частині допущення типових ознак події безпеки та інциденту інформаційної безпеки, пов`язаних із використанням недозволених каналів передачі інформації з обмеженим доступом, а саме розголошення та передачі останніх чотирьох цифр номера картки, відкритої до рахунку НОМЕР_19 через Viber (пп. 9.2.4, пп. 9.2.12).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_26 , ІНФОРМАЦІЯ_20 , 17.09.2014 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0149 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_20 .

27 грудня 2023 року о 16 год. 56 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 27 грудня 2023 року о 16 год. 57 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_20 , відкритого на ім`я ОСОБА_26 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_20 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_21 , 19.07.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0330 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_21 .

24 квітня 2024 року о 17 год. 11 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 24 квітня 2024 року о 17 год. 14 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_21 , відкритого на ім`я ОСОБА_27 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_21 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_28 , ІНФОРМАЦІЯ_22 , 21.09.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/0159 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_22 .

25 квітня 2024 року о 15 год. 52 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 25 квітня 2024 року о 15 год. 53 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_22 , відкритого на ім`я ОСОБА_28 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління Банку від 28.12.2020 №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_22 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації клієнта, що підтверджується відсутністю в електронному архіві копій ідентифікаційних документів, чим порушила вимоги п.п. 6.14, 6.33 зазначеної Програми та п. 2.19, п. 2.94 своєї Посадової інструкції.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_29 , ІНФОРМАЦІЯ_23 , 19.07.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/0159 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_23 .

03 травня 2024 року о 16 год. 28 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 03 травня 2024 року о 16 год. 29 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_23 , відкритого на ім`я ОСОБА_29 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_23 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_30 , ІНФОРМАЦІЯ_24 , 12.07.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0255 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_24 .

21 травня 2024 року о 16 год. 48 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 21 травня 2024 року о 16 год. 57 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_24 , відкритого на ім`я ОСОБА_31 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_24 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_32 , ІНФОРМАЦІЯ_21 , 12.09.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/097 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_25 .

05 липня 2024 року о 17 год. 17 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 05 липня 2024 року о 17 год. 25 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_25 , відкритого на ім`я ОСОБА_33 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_25 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_34 , ІНФОРМАЦІЯ_25 , 19.07.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0330 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_26 .

24 квітня 2024 року о 17 год. 26 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 24 квітня 2024 року о 17 год. 30 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_26 , відкритого на ім`я ОСОБА_35 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_26 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_36 , ІНФОРМАЦІЯ_26 , 09.11.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/0163 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_27 .

07 травня 2024 року о 15 год. 13 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 07 травня 2024 року о 15 год. 20 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_27 , відкритого на ім`я ОСОБА_37 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_27 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_38 , ІНФОРМАЦІЯ_27 , 25.04.2018 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/024 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_28 .

10 травня 2024 року о 15 год. 47 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта НОМЕР_29 , без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 10 травня 2024 року о 15 год. 50 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_28 , відкритого на ім`я ОСОБА_39 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_28 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_40 , ІНФОРМАЦІЯ_28 , 14.12.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0443 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_30 .

02 травня 2024 року о 17 год. 14 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 02 травня 2024 року о 17 год. 17 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_30 , відкритого на ім`я ОСОБА_41 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_30 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_42 , ІНФОРМАЦІЯ_29 , 07.07.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10012/0164 Філії Луганського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_31 .

15 липня 2024 року о 17 год. 03 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 15 липня 2024 року о 17 год. 06 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_31 , відкритого на ім`я ОСОБА_43 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_31 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_44 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , 25.10.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0312 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_32 .

25 липня 2024 року о 17 год. 39 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 25 липня 2024 року о 17 год. 43 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_32 , відкритого на ім`я ОСОБА_45 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_32 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_46 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , 25.09.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0312 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_33 .

25 липня 2024 року о 17 год. 46 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 25 липня 2024 року о 17 год. 49 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_33 , відкритого на ім`я ОСОБА_47 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_33 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_48 , ІНФОРМАЦІЯ_30 , 24.07.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0290 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_34 .

27 вересня 2023 року о 17 год. 05 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 27 вересня 2023 року о 17 год. 15 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_34 , відкритого на ім`я ОСОБА_49 , з доставкою картки до ТВБВ № НОМЕР_3 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк».

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_34 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_50 , ІНФОРМАЦІЯ_31 , 14.12.2015 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0459 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_35 .

21 травня 2024 року о 17 год. 28 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 21 травня 2024 року о 17 год. 33 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_35 , відкритого на ім`я ОСОБА_51 , з доставкою картки до ТВБВ №10015/0609 Філії.

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_35 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_52 , ІНФОРМАЦІЯ_32 , 15.06.2016 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10020/0487 Філії Харківського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_36 .

27 вересня 2023 року о 16 год. 55 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 27 вересня 2023 року о 16 год. 56 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_36 , відкритого на ім`я ОСОБА_53 , з доставкою картки до ТВБВ №10015/0549 Філії.

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_36 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_54 , ІНФОРМАЦІЯ_33 , 14.12.2015 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0459 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_37 .

22 травня 2024 року о 17 год. 40 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 22 травня 2024 року о 17 год. 42 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_37 , відкритого на ім`я ОСОБА_55 , з доставкою картки до ТВБВ №10015/0604 Філії.

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_37 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_56 , ІНФОРМАЦІЯ_34 , 11.07.2017 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10020/0499 Філії Харківського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_38 .

17 травня 2024 року о 17 год. 44 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 17 травня 2024 року о 17 год. 46 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_38 , відкритого на ім`я ОСОБА_57 , з доставкою картки до ТВБВ №10015/0549 Філії.

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_38 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

Крім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно, в інтересах третіх осіб, всупереч встановленому порядку доступу та обробки комп`ютерної інформації, вчинила інше кримінальне правопорушення за наступних обставин.

На ім`я ОСОБА_58 , ІНФОРМАЦІЯ_35 , 08.12.2014 у територіально відокремленому безбалансовому відділенні (ТВБВ) №10004/0466 Філії Донецького обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок № НОМЕР_39 .

22 липня 2024 року о 17 год. 11 хв. головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10015/0549 Філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, маючи право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованих системах Банку, зокрема в програмному забезпеченні CRM, діючи умисно, повторно, без належних на те повноважень, ввела сервісний код, доставлений СМС-повідомленням на фінансовий номер телефону клієнта, без особистої присутності клієнта, його волевиявлення та належної ідентифікації.

Надалі, 22 липня 2024 року о 17 год. 12 хв., продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 самочинно ініціювала випуск нової платіжної картки без ПІН-коду до рахунку № НОМЕР_39 , відкритого на ім`я ОСОБА_59 , з доставкою картки до ТВБВ №10015/0549 Філії.

При цьому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, умисно, в порушення вимог п.п. 9.1, 9.2 Програми №877, не здійснила актуалізацію даних клієнта по рахунку № НОМЕР_39 , а також не здійснила документування факту особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації, що підтверджується відсутністю в ЕА копій ідентифікаційних документів (п.п. 6.14, 6.33).

За вищевикладених обставин, 25.02.2026 ОСОБА_4 повідомлено про підозру за фактом можливого вчинення кримінальних правопорушень, передбачених:

-ч. 1 ст. 362 КК України, за кваліфікуючими ознаками: несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї;

-ч. 3 ст. 362 КК України, за кваліфікуючими ознаками: несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї, повторно.

Вважаючи, що в рамках даного кримінального провадження ОСОБА_4 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України, в цілях запобігання настання ризиків, передбачених ч. 1 ст. 177 КПК України, про які стороною обвинувачення зазначається в рамках даного клопотання, слідчий за погодженням з прокурором звертаються до слідчого судді з даним клопотанням про застосування відносно підозрюваної запобіжного заходу у вигляді застави.

ІІ. Позиції учасників кримінального провадження.

Прокурор клопотання підтримала у повному обсязі, просила його задовольнити.

Захисник підозрюваної заперечував проти задоволення клопотання сторони обвинувачення, посилаючись на долучені письмові заперечення. Так, адвокат ОСОБА_5 вважає, що в рамках даного криімнального провадження необгрунтовані ризики, передбачені п. 1, 3, 4 ч. 1 ст. 177 КПК України, оскільки ОСОБА_4 має постійне місце проживання та реєстрації як ВПО, офіційно працевлаштована, крім того, має на утриманні неповнолітню дитину. Як ВПО, остання не має намірів переховуватися, оскільки відновлює своє життя в Одесі. Також захисник просив звернути увагу, що ОСОБА_4 з`являлася на всі слідчі дії, будучи обізнаною про вручення їй повідомлення про підозру, не вжила заходів щодо переховування. Свідки на теперішній час не допитані, а існування ризику незаконного впливу на них може бути усунутий процесуальними зобов`язаннями. Так, до клопотання не долучено матеріалів, які підтверджують існування вказаних ризиків. Більше того, запропонований розмір застави є непомірним для підзахисної з огляду на її майновий стан. Адвокат ОСОБА_5 просив врахувати відомості щодо особи. Також захисник наголосив на тому, що повідомлена ОСОБА_4 підозра є необгрунтованою.

Підозрювана повідомила, що з підозрою не погоджується, підтримала думку захисника, а також зазначила, що запропонований розмір застави є непомірним.

ІІІ. Норми законодавства, якими керується слідчий суддя при вирішенні заявленого клопотання.

Згідно ч. 1 ст. 177 КПК України, метою застосування запобіжного заходу є забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього процесуальних обов`язків, а також запобігання спробам: 1) переховуватися від органів досудового розслідування та/або суду; 2) знищити, сховати або спотворити будь-яку із речей чи документів, які мають істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення; 3) незаконно впливати на потерпілого, свідка, іншого підозрюваного, обвинуваченого, експерта, спеціаліста у цьому ж кримінальному провадженні; 4) перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином; 5) вчинити інше кримінальне правопорушення чи продовжити кримінальне правопорушення, у якому підозрюється, обвинувачується.

Відповідно до ч. 1 ст. 182 КПК України, застава полягає у внесенні коштів у грошовій одиниці України на спеціальний рахунок, визначений в порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, з метою забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього обов`язків, під умовою звернення внесених коштів у доход держави в разі невиконання цих обов`язків.

Відповідно до ч. 1 ст. 194 КПК України, під час розгляду клопотання про застосування запобіжного заходу слідчий суддя, суд зобов`язаний встановити, чи доводять надані сторонами кримінального провадження докази обставини, які свідчать про: 1) наявність обґрунтованої підозри у вчиненні підозрюваним, обвинуваченим кримінального правопорушення; 2) наявність достатніх підстав вважати, що існує хоча б один із ризиків, передбачених статтею 177 цього Кодексу, і на які вказує слідчий, прокурор; 3) недостатність застосування більш м`яких запобіжних заходів для запобігання ризику або ризикам, зазначеним у клопотанні.

ІV. Відомості, які свідчать про наявність в рамках даного кримінального провадження обґрунтованої підозри за фактом вчинення ОСОБА_4 кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України.

25.02.2026 ОСОБА_4 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України.

В підтвердження існування в рамках такого кримінального провадження обґрунтованої підозри за фактом можливого вчинення ОСОБА_4 означених кримінальних правопорушень сторона обвинувачення посилається на: висновок службового розслідування АТ «Державний ощадний банк України», протокол обшуку.

За визначенням ЄСПЛ «обґрунтована підозра у вчиненні кримінального злочину, про яку йдеться у статті 5 §1(с) Конвенції, передбачає наявність обставин або відомостей, які переконали б неупередженого спостерігача, що ця особа, можливо, вчинила певний злочин» («K.-F. проти Німеччини», 27 листопада 1997, §57).

На переконання слідчого судді, дії, у ймовірному вчиненні яких наразі підозрюєтсья ОСОБА_4 підпадають під ознаки кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України, тобто є кримінально караними. Тому немає підстав для висновків, що такі дії не можуть становити жодного злочину. Водночас, описана у клопотанні слідчого та повідомленні про підозру фабула кримінальних правопорушень у сукупності з наданими матеріалами досудового розслідування вказують на наявність вагомих доказів, які об`єктивно пов`язують підозрювану з відповідними кримінальними правопорушенням, передбаченим ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України, і такі докази є достатніми щоб виправдати подальше розслідування та застосування заходів забезпечення кримінального провадження.

Відповідно, слідчий суддя відхиляє доводи захисника щодо необґрунтованості підозри.

Вказані заперечення захисника підлягають перевірці стороною обвинувачення під час досудового розслідування та оцінці суду, у випадку надходження до нього обвинувального акта, водночас, відповідні доводи, на цьому етапі кримінального провадження, на переконання слідчого судді не спростовують висновків щодо обґрунтованості підозри, тобто не виключають обставин, які вказують на ймовірну причетність ОСОБА_4 до вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України.

Разом із тим, слідчий суддя зазначає, що на цьому етапі провадження він не вправі вирішувати ті питання, які повинен вирішувати суд під час розгляду кримінального провадження по суті, зокрема, не вправі оцінювати докази з точки зору їх достатності чи достовірності для визнання особи винуватою чи невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, а лише зобов`язаний на підставі оцінки сукупності отриманих доказів визначити, що причетність особи до вчинення кримінального правопорушення є ймовірною та встановлених обставин достатньо для виправдання подальшого розслідування та застосування заходів забезпечення кримінального провадження з ціллю висунення обвинувачення або спростування підозри.

V. Обґрунтування наявності в рамках даного кримінального провадження ризиків, передбачених ч. 1 ст. 177 КПК України.

За фактичними обставинами даного кримінального провадження, ОСОБА_4 згідно з ст. 12 КК України, підозрюється у ймовірному вчиненні нетяжкого (ч. 1 ст. 362 КК України), а також тяжких кримінальних правопорушень (ч. 3 ст. 362 КК України).

На переконання слідчого судді, заявлений стороною обвинувачення ризик переховування ОСОБА_4 обумовлюється можливістю притягнення її до кримінальної відповідальності та пов`язаними із цим можливими негативними для підозрюваної наслідками. Слідчий суддя зауважує, що очікування можливого покарання має значення під час оцінки очікування можливого покарання має значення під час оцінки ризику переховуватися від органів досудового розслідування та суду. Зазначена обставина на перших етапах притягнення особи до кримінальної відповідальності сама по собі може бути мотивом та підставою для підозрюваної переховуватися від органів досудового розслідування чи суду.

Слідчий суддя також враховує, що остання в умовах дії воєннго стану на території України має право безперешкодного перетину державного кордону, що на думку слідчого судді, долатково підтверджує наявність на теперішній час підстав вважати, що обгрунтвоаним існування ризику переховування від органів досудового розслідування та суду, передбачений п. 1 ч. 1 ст. 177 КПК України в рамках даного кримінального провадження.

Крім того, слідчий суддя звертає увагу, що з клопотання сторони обвинувачення вбачається, що на теперішній час свідки в рамках даного кримінального провадження не допитані. При цьому, слідчий суддя вважає, що в подальшому такі особи ймовірно будуть допитані органом досудового розслідування та у разі направлення обвинувального акту відносно підозрюваної до суду з великою вірогідністю можливо припускати й допит таких осіб безпосередньо в судовому засіданні судом, відповідно до чого на теперішній час неможливо виключати існування ризику, передбаченого п. 3 ч. 1 ст. 177 КПК України, а саме: можливого незаконного впливу підозрюваною на свідків, схиляючи їх до надання неправдивих показань з метою уникнення нею кримінальної відповідальності.

Відтак, слідчий суддя приходить до переконання, що в рамках такого кримінального провадження на теперішній час наявний ризик можливого незаконного впливу з боку підозрюваної ОСОБА_4 на свідків в рамках даного кримінального провадження (п. 3 ч. 1 ст. 177 КПК України).

Водночас, слідчий суддя критично оцінює обґрунтування сторони обвинувачення щодо існування ризику, передбаченого п. 4 ч. 1 ст. 177 КПК України, яке зводиться до того, що підозрювана може своєчасно не прибувати до слідчого, прокурора, слідчого судді вчасно, тим самим затягувати строки досудового розслідування. На думку слідчого судді, вказані доводи є нерелевантними, формальними та такими, що нівелюють саму мету застосування запобіжного заходу, якою у тому числі є необхідність виконання підозрюваною покладених на неї обов`язків.

VI. Вирішення питання можливості застосування більш м`якого запобіжного заходу.

Згідно ч. 1 ст. 176 КПК України, запобіжними заходами є: особисте зобов`язання; особиста порука, застава, домашній арешт, тримання під вартою.

Ризик, це, зокрема, невизначена подія, яка по суті, представляє собою ймовірність отримання несприятливих для досудового слідства подій, визначених у ч. 1 ст. 177 КПК України. Між тим, чинний КПК України не вимагає надання відповідних доказів того, що підозрюваний обов`язково здійснить дії, передбачені ч. 1 ст. 177 КПК України, зокрема й у випадку застосування відносно нього більш м`якого запобіжного заходу, однак перед слідчим суддею повинна бути доведена наявність реальної можливості здійснити підозрюваним такі дії в майбутньому, в зв`язку з чим, слідчим суддею повинен бути обраний такий запобіжний захід, який в повній мірі буде здатним запобігти можливому прояву означених дій з боку підозрюваного.

Відтак, вирішення питання застосування відносно підозрюваної того чи іншого запобіжного заходу потребує врахування також існуючого суспільного інтересу.

На думку слідчого судді, з огляду на фактичні обставини даного кримінального провадження, встановлені в ході розгляду даного клопотання відомості, в тому числі щодо вагомості наданих доказів про ймовірне вчинення підозрюваною кримінальних правопорушень; тяжкості покарання, що загрожує підозрюваній у разі визнання її винною у вчиненні інкримінованих кримінальних правопорушень; міцності її соціальних зв`язків; її майнового стану, та того, що сторона обвинувачення звертається саме з клопотанням про обрання запобіжного заходу у вигляді застави, слідчий суддя вважає, що досягнути мети застосування запобіжного заходу, а саме забезпечити належну процесуальну поведінку підозрюваної, можливо шляхом застосування відносно такої особи запобіжного заходу у вигляді застави.

При цьому, слідчий суддя вважає, що більш м`які запобіжні заходи не забезпечать належної процесуальної поведінки такої особи, в тому числі, не забезпечать й досягнення завдань кримінального провадження в цілому, та міри запобіжного заходу, зокрема.

Як вбачається з наявних у слідчого судді матеріалів, які долучені стороною обвинувачення в обґрунтування поданого клопотання та фактичних обставин даного кримінального провадження, наразі йдеться мова про ймовірну причетність ОСОБА_4 до несанкціонованої зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, особою, яка має право доступу до неї, ймовірно вчиненої повторно.

Так, ОСОБА_4 на теперішній час обгрунтовано підозрюється, у тому числі, у вчиненні тяжких злочинів, передбачених ч. 3 ст. 362 КК України.

Згідно п. 2 ч. 5 ст. 182 КПК України, розмір застави щодо особи, підозрюваної у вчиненні тяжкого злочину визначається від двадцяти до вісімдесяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Згідно ч. 11 ст. 182 КПК України, застава, внесена підозрюваним, обвинуваченим, може бути повністю або частково звернена судом на виконання вироку в частині майнових стягнень. Застава, внесена заставодавцем, може бути звернена судом на виконання вироку в частині майнових стягнень тільки за його згодою.

Відповідно до рішення ЄСПЛ у справі «Гафа проти Мальти», було встановлено що гарантія, передбачена статтею 5 §3 Конвенції покликана забезпечити явку обвинуваченого у судовому засіданні. Тому розмір застави повинен бути встановлений з огляду на особу підозрюваного, належну йому власність, його стосунки з поручителями, іншими словами, з огляду на впевненість у тому, що перспектива втрати застави або заходів проти його поручителів у випадку його неявки до суду буде достатньою для того, щоб стримати його від втечі. Оскільки питання, яке розглядається, є основним правом на свободу, гарантованим статтею 5, органи влади повинні докладати максимум зусиль для встановлення належного розміру застави. Крім того, розмір застави, має бути належним чином обґрунтований у рішенні про визначення застави і повинен враховувати майновий стан обвинуваченого.

Також, щоб розмір застави можна було вважати таким, який здатен забезпечити належну процесуальну поведінку підозрюваного, слідчий суддя повинен, враховувати положення ст. 177, 178 КПК України, та раціонально співставити його з доведеними у справі ризиками, даними про особу підозрюваного, тяжкістю вчиненого злочину. При цьому судді слід мати на увазі, що, виходячи з практики ЄСПЛ, розмір застави повинен визначатися тим ступенем довіри, при якому перспектива втрати застави, буде достатнім стримуючим засобом, щоб відбити у особи, щодо якої застосовано заставу, бажання будь-яким чином перешкоджати встановленню істини у кримінальному провадженні.

Таким чином, беручи до уваги встановлені в судовому засіданні ризики, передбачені п. п. 1, 3 ч. 1 ст. 177 КПК України, майновий стан підозрюваної, слідчий суддя вважає, що розмір застави у 80 (вісімдесят) розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, що складає 266 240 (двісті шістдесят шість тисяч двісті сорок) гривень в повній мірі забезпечить належну процесуальну поведінку підозрюваної у випадку її внесення, під загрозою звернення застави в дохід держави, у випадку порушення покладених на неї процесуальних обов`язків.

Керуючись ст.ст. 176, 177, 182, 186, 193, 194, 196, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Застосувати до ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді застави у розмірі 80 (вісімдесяти) розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, що складає 266 240 (двісті шістдесят шість тисяч двісті сорок) гривень.

Застава може бути внесена підозрюваною або іншою фізичною або юридичною особою (заставодацем) на розрахунковий рахунок UA0005435, код отримувача (ЄДРПОУ) - 26302945, банк отримувача ДКСУ м. Київ, МФО 820172, отримувач - Територіальне управління Державної судової адміністрації України в Одеській області.

Покласти на підозрюваного строком до 25.04.2026, в межах строку досудового розслідування, наступні процесуальні обов`язки, передбачені ст. 194 КПК України, а саме:

1. прибувати до слідчого, прокурора та/або суду за першою вимогою;

2. не відлучатися із населеного пункту, в якому вона проживає без дозволу слідчого, прокурора та/або суду;

3. повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи;

4. утримуватися від спілкування зі свідками у даному кримінальному провадженні (щодо обставин даного кримінального провадження);

5. здати на зберігання до ГУ ДМС в Одеській області свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну.

Роз`яснити підозрюваній, що вона не пізніше п`яти днів з дня обрання запобіжного заходу у вигляді застави зобов`язана внести кошти на відповідний рахунок або забезпечити їх внесення заставодавцем та надати документ, що це підтверджує, слідчому, прокурору, суду. Зазначені дії можуть бути здійснені пізніше п`яти днів з дня обрання запобіжного заходу у вигляді застави, якщо на момент їх здійснення не буде прийнято рішення про зміну запобіжного заходу. З моменту обрання запобіжного заходу у вигляді застави щодо особи, яка не тримається під вартою, в тому числі до фактичного внесення коштів на відповідний рахунок, а також з моменту звільнення підозрюваного, обвинуваченого з-під варти внаслідок внесення застави, визначеної слідчим суддею, судом в ухвалі про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою, підозрюваний, обвинувачений, заставодавець зобов`язані виконувати покладені на них обов`язки, пов`язані із застосуванням запобіжного заходу у вигляді застави.

Роз`яснити підозрюваній, що відповідно до ч. ч. 8, 10, 11 ст. 182 КПК України, у разі невиконання обов`язків заставодавцем, а також, якщо підозрюваний, обвинувачений, будучи належним чином повідомлений не з`явився за викликом до слідчого, прокурора, слідчого судді, суду без поважних причин чи не повідомив про причини своєї неявки, або якщо порушив інші покладені на нього при застосуванні запобіжного заходу обов`язки, застава звертається в дохід держави та зараховується до спеціального фонду Державного бюджету України й використовується у порядку, встановленому законом для використання коштів судового збору. У разі звернення застави в дохід держави слідчий суддя, суд вирішує питання про застосування до підозрюваного, обвинуваченого запобіжного заходу у вигляді застави у більшому розмірі або іншого запобіжного заходу з урахуванням положень ч. 7 ст. 194 КПК України. Застава внесена підозрюваним, обвинуваченим, може бути повністю або частково звернена судом на виконання вироку в частині майнових стягнень. Застава внесена заставодавцем, може бути звернена судом на виконання вироку в частині майнових стягнень тільки за його згодою.

Апеляційна скарга, на ухвалу слідчого судді може бути подана протягом п`яти днів з дня її оголошення безпосередньо до Одеського апеляційного суду.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Подання апеляційної скарги зупиняє набрання ухвалою законної сили, але не зупиняє її виконання.

Слідчий суддя ОСОБА_1