Справа №705/887/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 березня 2026 року м.Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, подане старшим дізнавачем СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000800 від 31.12.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,

У С Т А Н О В И В:

Старший дізнавач СД Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке погоджене прокурором Монастирищенського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що сектором дізнання Уманського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області здійснюється дізнання у кримінальному провадженні за № 0000800 від 31.12.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого частиною 1 статтею 190 Кримінального кодексу України за фактом того, що до Уманського РУП ГУНП в Черкаській області надійщли матеріали за заявою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 про те, що 26.11.2025 під час перегляду соціальної мережі «ТікТок» побачила оголошення про можливість заробітку, що полягала в перерахуванні особистих коштів на надані номера банківських карток та здійснення придбання товару за перераховану суму, яка після цього повинна була подвоюватись. Так, ОСОБА_5 , на вказані номери банківських карток, які надані були адміністраторами сайту із якими вона спілкувалась в «Телеграм», а саме на картку: НОМЕР_1 здійснила переказ власних грошових коштів в сумі 5000 гривень. Операцію здійснено 27.11.2025 о 14 год. 52 хв., після цього, здійснила переказ на картку НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 5.791.82 грн. Операцію здійснено 27.11.2025 о 13 год. 25 хв.. Після цього, здійснила переказ на картку НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 1 035.14 грн. Операцію здійснено 27.11.2025, о 12 год. 39 хв. Таким чином, невстановлена особа, перебуваючи в невстановленому місці, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 на вказану суму.

З метою отримання додаткової інформації по банківським карткам, які використовувались під час вчинення шахрайських дій, було надано доручення Відділу протидії кіберзлочинам в Черкаській області ДКП НП України за № 4746-2026 від 09.01.2026. В подальшому, до сектору дізнання надійшли матеріали(рапорт) щодо отриманої ВПК в Черкаській області інформації, а саме те, що з метою встановлення інформації, щодо можливого місця обготівкування чи зняття грошових коштів, або ж їх виведення на іншу платіжну картку, працівниками підрозділу кіберполіції, використовується в своїй діяльності Інструмент оперативної взаємодії, який має обмежений функціонал надання інформації та не містить даних про особу власника банківської картки та інформації про рух коштів по рахунку (UA чи IBAN), крім цього за допомогою функціоналу «Української міжбанківської асоціації членів платіжних систем» можливо отримати вказану інформацію якщо з моменту перерахування чи несанкціонованого зняття коштів минуло до 30 календарних днів.

В ході огляду отриманої інформації від Відділу протидії кіберзлочинам в Черкаській області ДКП НП України встановлено, що ними отримано інформацію в межах запиту про здійснення перерахунку шляхом переказу коштів між картками фізичних осіб через застосунок або сервіс 27.11.2025 о 13:27:21 з картки НОМЕР_2 на картку невстановленого власника НОМЕР_4 в сумі 5763.00 гривень, після чого 27.11.2025 о 13:59:44 встановлене виведення(переказ) частини грошових коштів із вказаної картки на іншу платіжну картку не встановленого власника НОМЕР_5 в сумі 8241.00 гривень, після цього 27.11.2025 о 14:02:46 встановлене виведення(переказ) частини грошових коштів із вказаної картки на іншу платіжну картку не встановленого власника НОМЕР_6 в сумі 7042.00 гривень, та після цього, 27.11.2025 о 17:15:16 із платіжної картки НОМЕР_6 здійснено онлайн виведення(переказ) частини грошових коштів за реквізитами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на рахунок НОМЕР_7 в сумі 5849.00 гривень. Після цього, інформації щодо місця обготівкування чи зняття грошових коштів, або ж їх виведення на іншу платіжну картку з вказаного рахунку не встановлено, тому існує ймовірність акумулювання частини коштів надісланих потерпілим на вказаному рахунку.

Таким чином встановлене ймовірне акумулювання частини коштів після проведення низки переказів на рахунку НОМЕР_7 . Проте, інформація щодо подальшого руху коштів, їх зняття, здійснення облікування, розрахунку коштів та місця здійснення таких операцій невстановлене.

До цього, із відкритих джерел інформації, в ході здійснення перевірки на сайті ІНФОРМАЦІЯ_3 у розділі перевірки та генерацій українських IBAN номерів встановлено, що рахунок (IBAN) НОМЕР_7 відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В клопотанні дізнавач просить надати дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, які здійснюють досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні дозвілна тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , поштова адреса: АДРЕСА_3 ), а також в підконтрольних та підзвітних відділеннях та філіях, зокрема в філії «Черкаського головного регіонального управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яке розташовано за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

-відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання, зняття грошових коштів, місце зняття грошових коштів, місце здійснення розрахунку із-за допомогою банківської картки(рахунку), здійснення розрахунку), прив`язки банківської картки із зазначенням її номеру по рахунку (IBAN) НОМЕР_7 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в час з 27.11.2025 по 15.12.2025, із зазначення дат, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

-відомостей про здійснення зарахування/перерахування грошових коштів на рахунок (IBAN) НОМЕР_7 online шляхом переказу коштів між картками та рахунками фізичних осіб через застосунок або сервіс;

-повні анкетні дані власника рахунку (IBAN) НОМЕР_7 на яку було здійснено переказ грошових коштів та зняття коштів (номер його мобільного телефону, місце народження, місце проживання, номер ідентифікаційного коду, фотокартку із зображенням власника рахунку), рух грошових коштів з рахунку особи.;

-матеріалів фото відео фіксації здійснення операцій зняття грошових коштів, з банківської картки із рахунком (IBAN) НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » або переказу на інші банківські рахунки, що здійснені за допомогою банкоматів, в період часу з 27.11.2025 по 15.12.2025.

В судове засідання дізнавач не з`явилась, до суду надала заяву, в якій просить клопотання задовольнити та розглянути у його відсутність.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, Уманським РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування по кримінальному провадженні №0000800 від 31.12.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ст. 40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання. Дізнавач уповноважений, зокрема: звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 60 Закону України» Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації яка знаходиться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містить відомості про надання послуг банку, діяльність та фінансовий стан клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок/картку НОМЕР_7 .

Матеріалами клопотання доведено, що вказані документи мають вагоме значення для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що повинні бути встановлені під час досудового розслідування, та відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 159, 160, 162, 163, 166 КПК України, слідчий суддя -

У Х В А Л И В :

Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , заступнику начальника сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_9 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_10 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_11 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_12 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_13 надати тимчасовий доступ до інформації в електронному та друкованому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка містять охоронювану законом таємницю та знаходиться у володінні АТ КБ «ІНФОРМАЦІЯ_2 »(ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , поштова адреса: АДРЕСА_3 ), а також в підконтрольних та підзвітних відділеннях та філіях, зокрема в філії «Черкаського головного регіонального управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яке розташовано за адресою:

АДРЕСА_4 , а саме:

-відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання, зняття грошових коштів, місце зняття грошових коштів, місце здійснення розрахунку із-за допомогою банківської картки(рахунку), здійснення розрахунку), прив`язки банківської картки із зазначенням її номеру по рахунку (IBAN) НОМЕР_7 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в час з 27.11.2025 по 15.12.2025, із зазначення дат, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

-відомостей про здійснення зарахування/перерахування грошових коштів на рахунок (IBAN) НОМЕР_7 online шляхом переказу коштів між картками та рахунками фізичних осіб через застосунок або сервіс;

-повні анкетні дані власника рахунку (IBAN) НОМЕР_7 на яку було здійснено переказ грошових коштів та зняття коштів (номер його мобільного телефону, місце народження, місце проживання, номер ідентифікаційного коду, фотокартку із зображенням власника рахунку), рух грошових коштів з рахунку особи.;

-матеріалів фото відео фіксації здійснення операцій зняття грошових коштів, з банківської картки із рахунком (IBAN) НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » або переказу на інші банківські рахунки, що здійснені за допомогою банкоматів, в період часу з 27.11.2025 по 15.12.2025.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Роз`яснити, що особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку.

Слідчий суддя ОСОБА_1