Справа № 527/2902/25
провадження № 1-кп/527/243/25
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 грудня 2025 року м. Глобине

Глобинський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

прокурора ОСОБА_3 ,

обвинуваченої ОСОБА_4 ,

захисника ОСОБА_5 ,

представника потерпілої особи - ОСОБА_6 (в режимі відеоконференції),

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Глобине кримінальне провадження № 0000348 відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05.11.2024 року, за обвинуваченням:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с-ща Томаківка, Томаківського району, Дніпропетровської області, громадянки України, з середньою спеціальною освітою, одруженої, на утриманні маючої малолітню дитину ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , працюючої оператором кол-центру ТОВ «Сіті коллект», на обліках у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуваючої, зареєстрованої та фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , в силу ст. 89 КК України раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1,2 ст. 182, ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ :

Епізод 1.

27.06.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_9 , а саме до його персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без його згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 27.06.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі 50 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_9 НОМЕР_1 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_9 саме про таку мету використання персональних даних обізнаний не був.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Епізод 2.

Крім цього, 27.06.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_9 , який звернувся до ОСОБА_8 як представника АТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, надала йому для підписання разом з кредитною угодою на придбання побутової техніки, кредитну угоду № С-001-0 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 50 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_9 НОМЕР_1 , пояснивши ОСОБА_9 що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що останній дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давав, а лише надав дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 27.06.2024, укладену між ОСОБА_9 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_9 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 та її чоловік ОСОБА_10 , який не був обізнаний з її протиправними намірами, у період часу з 01.07.2024 по 21.09.2024 здійснили платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 67 316,04 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках: «ОРТ 186 KOROBOV, BROVARKI, UKR», «ОРТ 028 FUDZMART, GRADIZHSK», «ОРТ028, GRADIZHSK, UKR», «AZS 17, HLOBYNE, UKR», «VsedlyaribalkiLiman, GLOBINO, UKR», «ОРТІ86, BROVARKI, UKR», «ОРТ 170 Kasa З, Globine», «OPT170K3PALAH1, GLOBINO», «DIMSADGOROD, GLOBINO», «SHOP ATB PR1137», «ChOLOVChiiODIaG, KREMENCHUG», «MagazinPrikoli, KREMENCHUG», «VLASNAVIPIChKA, GLOBINO, UKR», а також видачу коштів із терміналів для зняття готівки в банкоматі «DN00, Kremenchuk, UKR, карта: 535516*6302, дата операції: 27.06.2024, Approvalcode: 465369» «DN00. Kremenchuk, UKR, карта: 535516*6302, дата операції: 27.06.2024, Approvalcode: 466999», «DN00, Hradyzk, UKR, карта: 535516*6302, дата операції: 28.06.2024, Approvalcode: 220297», «DN00, Hradyzk, UKR, карта: 535516*6302, дата операції: 28.06.2024, Approvalcode: 222709», який належить AT КБ «ПриватБанк». Комісія за готівку - за певними операціями по зняттю коштів у Кременчуці та інших містах. Перекази (payment) - перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 3.

04.07.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_11 , а саме до її персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без її згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 04.07.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі 10 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_11 НОМЕР_2 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_11 саме про таку мету використання персональних даних обізнана не була.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 4.

Крім цього, 04.07.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_11 , яка звернулася до ОСОБА_8 як представника АТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, надала їй для підписання разом з кредитною угодою на придбання побутової техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 04.07.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 10 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_11 НОМЕР_2 , пояснивши ОСОБА_11 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що остання дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давала, а лише надала дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 04.07.2024, укладену між ОСОБА_11 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_9 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 , у період часу з 11.07.2024 по 26.09.2024 здійснила платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 14302 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках: Платіжні операції - здійснені в торгівельних точках, зокрема «AZS"BVS"", GLOBINO, UKR», «NL13 KREMENCHYG, KREMENCHUG, UKR», «MARKETOPT216K51, GorishniPlav, UKR», «OPT 216, GorishniPlav, UKR». Видача коштів - з терміналів для зняття готівки у банкоматі «АТМКМ212, GLOBINO, UKR, карта: 535516*9778, дата операції: Approvalcode: 584955», «АТМКМ212, GLOBINO, UKR, карта: 535516*9778, дата операції: 09.07.2024, Approvalcode: 586689», який знаходиться за адресою: Полтавська область, м. Глобино, вул. Гагаріна, 3 та належить АТ «ПУМБ». Комісія за готівку - за певними операціями по зняттю коштів у Кременчуці та інших містах. Перекази (payment) - перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 5.

16.07.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_12 , а саме до її персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без її згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 16.07.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі 30 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_12 НОМЕР_3 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_12 саме про таку мету використання персональних даних обізнана не була.

Таким чином, своїми умисними діями, яківиразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 6.

Крім цього, 16.07.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_12 , яка звернулася до ОСОБА_8 як представникаАТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, надала їй для підписання разом з кредитною угодою на придбання побутової техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 16.07.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 30 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_12 НОМЕР_3 , пояснивши ОСОБА_12 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що остання дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давала, а лише надала дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 16.07.2024, укладену між ОСОБА_12 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_12 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 , у період часу з 18.07.2024 по 27.09.2024 здійснила платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 37308,56 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках:«AZSBVS», GLOBINO, UKR», «ОРТ098, VELIKIYE KRYN, UKR», «OPT170K3PALAH1, GLOBINO, UKR», «OPT 170 Kasa 3, Globine, UKR», «OPT 170 Kasa 3, Globine, UKR», «OPT170K3PALAH1, GLOBINO, UK», «Avrora, GLOBINO, UKR», «OPT 170 K4, Globine, UKR», «KOFEJNYA KOFEIN, GLOBYNE, UKR», «VLASNAVIPIChKA, GLOBINO, UK». Видача коштів з терміналів для зняття готівки в банкоматі «АТМ1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*2365, дата операції:Approvalcode: 924256», «АТМ1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*2365, дата операції: 16.07.2024, Approvalcode: 925880», «АТМ1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*2365, дата операції: 17.07.2024, Approvalcode: 073379», який належить AT «Райффайзен Банк». Комісія за готівку - за певними операціями по зняттю коштів. Перекази (payment) - перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 7.

26.07.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_13 , а саме до його персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без його згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 26.07.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі 30 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_13 НОМЕР_4 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_13 саме про таку мету використання персональних даних обізнаний не був.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 8.

Крім цього, 26.07.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області,повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_13 , який звернувся до ОСОБА_8 як представникаАТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, надала йому для підписання разом з кредитною угодою на придбання побутової техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 26.07.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 30 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_13 НОМЕР_4 , пояснивши ОСОБА_13 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що останній дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давав, а лише надав дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 26.07.2024, укладену між ОСОБА_13 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_13 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 та її чоловік ОСОБА_10 , який не був обізнаний з її протиправними намірами, у період часу з 29.07.2024 по 25.09.2024 здійснили платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 35 303,52 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках: «Magazin2987, KREMENCHUG, UKR», «NL13 KREMENCHYG, KREMENCHUG», «АТВ, KREMENCHUG, UKR», «Supermarket PHOZZI, KREMENCHUG, UKR», «AZS 17, HLOBYNE, UKR,», «FOPShved, KREMENCHUG, UKR», «VsedlyaribalkiLiman, GLOBINO, UKR», «StoliStul, KREMENCHUG, UKR», «VLASNAVIPIChKA, GLOBINO, UKR», «Avrora, GLOBINO, UKR». Видача коштів з терміналів для зняття готівки в банкоматі «АТМ1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*9315, дата операції: 29.07.2024, Approvalcode: 836883», який належить AT «Райффайзен Банк», «DN00, Hlobyne, UKR, карта: 535516*9315, дата операції: 27.07.2024, Approvalcode: 111880», який належить АТ КБ «ПриватБанк». Комісія за готівку за певними операціями по зняттю коштів. Перекази (payment) перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 9.

03.08.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_14 , а саме до його персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без його згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 03.08.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі10 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_14 НОМЕР_5 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_14 саме про таку мету використання персональних даних обізнаний не був.

Таким чином, своїми умисними діями, яківиразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 10.

Крім цього, 03.08.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області,повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_14 , який звернувся до ОСОБА_8 як представникаАТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, надала йому для підписання разом з кредитною угодою на придбання побутової техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 03.08.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 10 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_14 НОМЕР_5 , ОСОБА_15 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що останній дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давав, а лише надав дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 03.08.2024, укладену між ОСОБА_14 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_14 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 та її чоловік ОСОБА_10 , який не був обізнаний з її протиправними намірами, у період часу з 05.08.2024 по 07.10.2024 здійснили платіжні та грошові транзакцій на різних терміналах на загальну суму 12 488,78 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках: «OPT170K3PALAH1, GLOBINO, UKR», «ОРТ 170 Kasa 3, Globine, UKR», «ОРТ 170 kasa 1, Globine, UKR», «VLASNAVIPIChKA, GLOBINO, UKR», «OPT170K4PALAH1, GLOBINO». Видача коштів - з терміналів для зняття готівки в банкоматі DN00, Hlobyne, UKR, карта: 535516*4137, дата операції: 03.08.2024, Approvalcode: 844053», який належить AT КБ «ПриватБанк». Комісія за готівку - за певними операціями по зняттю коштів. Перекази (payment) - перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD. Комісія за готівку за певними операціями по зняттю коштів. Перекази (payment) перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 11.

09.08.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_16 , а саме до її персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без її згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 09.08.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі 50 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_16 НОМЕР_6 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_16 саме про таку мету використання персональних даних обізнана не була.

Таким чином, своїми умисними діями, яківиразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 12.

Крім цього, 09.08.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_16 , яка звернулася до ОСОБА_8 як представникаАТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання побутової техніки, надала їй для підписання разом з кредитною угодою на придбання побутової техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 09.08.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 50 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_16 НОМЕР_6 , пояснивши ОСОБА_16 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що остання дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давала, а лише надала дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 09.08.2024, укладену між ОСОБА_16 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_16 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 та її чоловік ОСОБА_10 , який не був обізнаний з її протиправними намірами, у період часу з 12.08.2024 по 01.10.2024 здійснили платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 57 937,44 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках: «NL13 KREMENCHYG, KREMENCHUG, UKR», «Supermarket PHOZZI, KREMENCHUG, UKR», «ОРТ 170K2PALAH1, GLOBINO, UKR», «ОРТ 170 Kasa2, Globine, UKR», «DIMSADGOROD, GLOBINO, UKR», «M- NSANTEKHNIKA, GLOBYNE, UKR», «OPT170K4PALAH1, GLOBINO, UKR», «NL13 KREMENCHYG, KREMENCHUG, UKR», «KOFEJNYA KOFEIN, GLOBYNE, UKR». Видача коштів з терміналів для зняття готівки в банкоматі «АТМ1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*7518, дата операції: 09.08.2024, Approvalcode: 127253», «АТМ1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*7518, дата операції: 09.08.2024, Approvalcode: 129125», який належить AT «Райффайзен Банк», «DN00, Kremenchuk, UKR, карта: 535516*7518, дата операції: 11.08.2024, Approvalcode: 335826», який належить АТ КБ «ПриватБанк». Комісія за готівку за певними операціями по зняттю коштів. Перекази (payment) - перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 13.

26.08.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажу АТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_17 , а саме до його персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання комп`ютерної техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використала таку інформацію без його згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 26.08.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі 30 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_17 НОМЕР_7 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_17 саме про таку мету використання персональних даних обізнаний не був.

Таким чином, своїми умисними діями, яківиразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 14.

Крім цього, 26.08.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_17 , який звернувся до ОСОБА_8 як представника АТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання комп`ютерної техніки, надала йому для підписання разом з кредитною угодою на придбання комп`ютерної техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 26.08.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 30 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_17 НОМЕР_7 , пояснивши ОСОБА_17 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що остання дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давав, а лише надав дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 26.08.2024, укладену між ОСОБА_17 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_17 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 , у період часу з 30.08.2024 по 01.10.2024 здійснила платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 31 946,58 грн. Операції зокрема включають платіжні операції здійснені в торгівельних точках:«DEMSADGOROD, GLOBINO, UKR», «ОРТ 028 FUDZMART, GRADIZHSK, UKR», «OPT028, GRADIZHSK, UKR», «AZK-10 AUTOTRANS, GLOBYNE, UKR», «ОРТ 170 kasa 5, GLOBINO, UKR», «OPT170K5PALAH1, GLOBINO, UKR», «DimSadGorod, GLOBINO, UKR», «AZS""BVS"", GLOBINO, UKR». Видача коштів з терміналів для зняття готівки в банкоматі «ATM 1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*5195, дата операції: 28.08.2024, Approvalcode: 840467», «ATM1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*5195, дата операції: 28.08.2024, Approvalcode: 841760», «ATM1787 AVAL GLOBINO, GLOBINO, UKR, карта: 535516*5195, дата операції: 29.08.2024, Approvalcode: 710621», який належить АТ «Райффайзен Банк» та «АТМКМ212, GLOBINO, UKR, карта: 535516*5195, дата операції: 29.08.2024, Approvalcode: 734703», «АТМКМ212, GLOBINO, UKR, карта: 535516*5195, дата операції: 29.08.2024, Approvalcode: 737757», який знаходиться за адресою: Полтавська область, м. Глобино, вул. Гагаріна, 3 та належить АТ «ПУМБ». Комісія за готівку - за певними операціями по зняттю коштів. Перекази (payment) - перекази через термінали, зокрема через PTKS с2с та CASH2CARD.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної технікиОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Епізод 15.

13.09.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , працюючи фахівцем з обслуговування клієнтів Управління підтримки продажів інформаційно-консультативних центрів Департаменту роздрібного продажуАТ «Ідея банк», діючи з прямим умислом, з метою створення передумов для заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк» та надання своїм злочинним діям вигляду законних цивільно-правових відносин у сфері кредитування, перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, маючи, в силу своїх повноважень, доступ до конфіденційної інформації про особу клієнта банку ОСОБА_18 ,а саме до його персональних даних у виді реєстраційного номеру облікової картки платника податків (індивідуального податкового номеру), паспортні дані громадянина України, наданих ним з метою оформлення кредиту на придбання комп`ютерної техніки, всупереч ст. 6 Закону України «Про захист персональних даних» протиправно використав таку інформацію без його згоди з іншою метою для підготовки тексту угоди про відкриття кредитної лінії з обслуговування кредитної картки №С-001-0 від 13.09.2024 про переказ у безготівковій формі кредитних коштів в сумі20 000 грнна банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_18 НОМЕР_8 , при цьому достовірно знаючи, що ОСОБА_18 саме про таку мету використання персональних даних обізнаний не був.

Таким чином, своїми умисними діями, яківиразилисьу незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, ОСОБА_8 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 2 ст. 182 КК України.

Епізод 16.

Крім цього, 13.09.2024 в денний час доби (точного часу під час досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_8 , перебуваючи на своєму робочому місці, розташованому в приміщенні ПП «Мобікомп-Сервіс Плюс» по вул. Центральній 226-ж, м. Глобине, Кременчуцького району, Полтавської області, повторно, реалізуючи злочинний умисел, направлений на заволодіння шляхом обману чужим майном коштами банківської установи шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою спеціальної автоматизованої банківської програми «CLS», до якої мала доступ через створені банком логін і пароль, без відома ОСОБА_18 , який звернувся до ОСОБА_8 як представника АТ «Ідея банк» з метою оформлення кредиту на придбання комп`ютерної техніки, надала йому для підписання разом з кредитною угодою на придбання комп`ютерної техніки, кредитну угоду №С-001-0 від 13.09.2024 про переказ в безготівковій формі кредитних коштів в сумі 20 000 грн (з можливістю зміни суми згідно з п. 3.2. вказаної угоди) на банківський рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_18 НОМЕР_8 , пояснивши ОСОБА_18 , що угода стосується придбання товару, достовірно знаючи, що останній дозволу на створення вказаної кредитної заявки не давав, а лише надав дозвіл на оформлення кредиту на придбання побутової техніки.

Надалі, цього ж дня, ОСОБА_8 , діючи з прямим умислом на заволодіння грошовими коштами АТ «Ідея банк», використовуючи створені банком логін та пароль, з використанням електронно-обчислювальної техніки таспеціальної банківської програми «CLS», завантажила до неї кредитну угоду №С-001-0 від 13.09.2024, укладену між ОСОБА_18 та уповноваженим представником АТ «Ідея Банк», та скерувала вказаний документ для виконання іншим працівникам банку, не обізнаним із протиправним характером дій ОСОБА_8 .

У подальшому ОСОБА_8 отримала емітовану на ім`я ОСОБА_18 кредитну картку за допомогою якої ОСОБА_8 , у період часу з 14.09.2024 по 16.09.2024 здійснила платіжні та грошові транзакції на різних терміналах на загальну суму 19 500 грн. Операції зокрема включають видачу коштів з терміналів для зняття готівки в банкоматі «DN00, Kremenchuk, UKR, карта: 535516*8852, дата операції: 14.09.2024, Approvalcode: 900372», «DNOO, Kremenchuk, UKR, карта: 535516*8852, дата операції: Approvalcode: 898583», який належить АТ КБ«ПриватБанк» та «АТМ3731СAGRICOLE, KREMENCHUK, UKR, карта: НОМЕР_9 , дата операції: 14.09.2024, Approvalcode: 889416», який належить AT "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК". Комісія за готівку - за певними операціями по зняттю коштів.

Зазначеними коштами ОСОБА_8 розпорядилася на власний розсуд, тим самим завдала АТ «Ідея Банк» збитків на вказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 свою вину у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч.1,2 ст.182, ч.4 ст.190 КК України визнала повністю і вказала, що шкодує про скоєне та має намір відшкодувати матеріальну шкоду завдану потерпілій особі, оскільки офіційно працює, отримує заробітну плату та має можливість кожного місяця погашати збитки. Також вказала, що на даний момент вона сплатила 50000 грн. майнової шкоди та надала квитанцію. Разом з цим пояснила, що вона має двох дітей та являється одинокою матір`ю. Старша дитина ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зараз навчається в учбовому закладі і вона оплачує навчання, проживання і лікування доньки, також має малолітню дитину ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який має захворювання та стоїть на обліку у психоневрологічному диспансері, крім того, вона кожного місяця возить дитину до м.Полтава на огляд і він потребує постійного її догліду і супровіду.

Представник потерпілої особи АТ «Ідея Банк» - ОСОБА_6 в судовому засіданні вказав, що він у повному обсязі підтримує заявлені позовні вимоги, прохає їх задовольнити, при призначені міри покарання обвинуваченій покладається на розсуд суду.

Потерпілі ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 , ОСОБА_12 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 подали до суду заяви про розгляд кримінального провадження у їх відсутності, вказали, що претензій матеріального і морального характеру до обвинуваченої вони не мають.

Судом встановлено, що показання обвинуваченої ОСОБА_4 не є суперечливими та узгоджуються із іншими встановленими обставинами провадження.

Прокурор та інші учасники судового розгляду не заперечили проти проведення судового розгляду у відповідності до ч.3 ст.349 КПК України.

Фактичні бставини справи ніким із учасників судового розгляду не оспорювалися, тому за згодою учасників судового провадження інші докази по справі, крім показань обвинуваченої та характеризуючих її даних, в порядку ч.3 ст. 349 КПК України судом не досліджувалися.

Відповідно до ч.1 ст.8 Конституції України, в Україні діє принцип верховенства права.

Частиною 2 статті 8 КПК України передбачено, що принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Відповідно до ст.17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» суди застосовують Європейську конвенцію з прав людини та основоположних свобод та практику Європейського суду з прав людини як джерело права.

Судом враховується позиція ЄСПЛ, викладена у справах «Нечипорук і Йонкало проти України» від 21 квітня 2011 року та «Барбера, Мессеге і Ябардо проти Іспанїї» від 06 грудня 1998 року, Європейський Суд вирішив, що «суд при оцінці доказів керується критерієм доведеності винуватості особи «поза будь-яким розумним сумнівом» і така «доведеність може випливати із сукупності ознак чи неспростовних презумпцій, достатньо вагомих, чітких і узгоджених між собою» (п. 150, п. 253).

Дослідивши всі обставини кримінального провадження та оцінюючи безпосередньо дослідженні судом докази, за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному та неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, суд приходить до висновку про належність, допустимість та достовірність вказаних вище доказів, а їх сукупність є достатньою підставою для висновку про доведеність винуватості ОСОБА_4 у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч.1,2 ст.182, ч.4 ст.190 КК України за вказаних вище обставин, поза розумним сумнівом.

Дії обвинуваченої ОСОБА_4 суд кваліфікує за ч. 1 ст. 182 КК України, як незаконне використання конфіденційної інформації про особу, за ч. 2 ст. 182 КК України, як незаконне використання конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно, та за ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

При призначенні покарання обвинуваченій, суд керується вимогами ст.ст. 65-67 КК України та роз`ясненнями, що містяться п.1 Постанови Пленуму Верховного Суду України №7 від 24.10.2003р. «Про практику призначення судами кримінального покарання», що суди при призначенні покарання в кожному випадку мають суворо дотримуватись вимог ст. 65 КК України стосовно загальних засад призначення покарання, оскільки саме через останні реалізуються принципи законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання.

Вирішуючи питання призначення покарання обвинуваченій, суд у відповідності з вимогами ст.65 КК України, враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, особу обвинуваченої, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання та вимоги ч.2 ст. 50 КК України, відповідно до якої покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених, а також запобігання вчиненню нових злочинів як засудженими, так і іншими особами. Таке покарання має бути необхідним і достатнім для виправлення особи та попередження нових кримінальних правопорушень.

Зокрема, суд враховує, що вчинене обвинуваченою кримінальне правопорушення за ч.1 ст.182 КК України, згідно ст. 12 КК України, відноситься до кримінальних проступків, кримінальне правопорушення за ч.2 ст.182 КК України, згідно ст. 12 КК України, відноситься до нетяжких злочинів, кримінальне правопорушення за ч. 4 ст. 190 КК України класифікується за статтею 12 КК України, як тяжкий злочин.

Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченої ОСОБА_4 , згідно ст.66 КК України, суд визнає щире каяття та часткове відшкодування майнової шкоди.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_4 , згідно ст.67 КК України, судом не встановлено.

При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_4 , суд враховує ступінь тяжкості вчинених нею кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченої, яка раніше в силу ст.89 КК України не судима, офіційно працює оператором кол-центру ТОВ «Сіті коллект», згідно характеристики компрометуючих матеріалів не надано, відповідно до характеристики за місцем проживання скарг відносно ОСОБА_4 не надходило, на обліку в лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, визнала вказану у обвинувальному акті суму матеріальних збитків, щиро розкаялася у вчиненому, має на утриманні доньку ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка продовжує навчання, та малолітнього дитину ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та має статус одинокої матері яка виховує дитину самостійно, згідно довідки Відокремленого підрозділу - обласної консультативної психоневрологічної поліклініки зі стаціонаром №2 КП «Обласний заклад з надання психіатричної допомоги Полтавської обласної ради» ОСОБА_7 має діагноз гіперкенетичний розлад поведінки, порушення формування поведінки, потребує індивідуального навчального плану, який адаптований відповідно до індивідуальних особливостей дитини.

З урахуванням вище викладеного, суд приходить до висновку, що виправлення та перевиховання обвинуваченої ОСОБА_4 можливе без ізоляції від суспільства, оскільки вона попросила вибачення у потерпілих осіб, розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням частково відшкодувала, обіцяє що подібного не повториться, їй слід призначити покарання, необхідне і достатнє для її виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень, у вигляді позбавлення волі, в межах санкції статті, яка передбачає відповідальність за вчинене. Остаточне покарання обвинуваченій позбавлення волі, суд призначає на підставі ч.1 ст.70 КК України, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим.

Разом з тим, при винесенні рішення, суд вважає можливим застосування положень статей 75, 76 КК України.

Європейський суд з прав людини у справі «Скоппола проти Італії» від 17.09.2009 року зазначив, що складовим елементом принципу верховенства права є очікування від суду застосування до кожного злочинця такого покарання, яке законодавець вважає пропорційним.

Конституційний Суд України у Рішенні від 2 листопада 2004 року № 15-рп/2004 зазначив, що: «Окремим виявом справедливості є питання відповідності покарання вчиненому злочину; категорія справедливості передбачає, що покарання за злочин повинно бути домірним злочину».

Саме таке покарання на думку суду буде необхідним і достатнім та сприятиме виправленню засудженої, а також запобіганню вчинення нею нових кримінальних правопорушень.

Представником потерпілої особи Акціонерного товариства «Ідея Банк» - ОСОБА_6 подано позовну заяву про відшкодування шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, в якій просить стягнути з ОСОБА_4 на їхню користь майнову шкоду, спричинену кримінальним правопорушенням у розмірі 416440,29 грн.

В обґрунтування позовних вимог, представник зазначає що ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, чим завдала Банку шкоду, на суму 416440,29 грн., яка нарахована з врахуванням відсотків.

ОСОБА_4 в судовому засіданні цивільний позов визнала частково.

За змістом ч.1 ст.15, ч.1 ст.16 ЦК України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або та має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Згідно з положеннями ч.2 ст.127 КПК України, шкода, завдана кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням, може бути стягнута судовим рішенням за результатами розгляду цивільного позову в кримінальному провадженні.

Статтею 128 КПК України передбачено, що особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов, зокрема до обвинуваченого за шкоду, завдану його діяннями. Цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв`язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми Цивільного процесуального кодексу України за умови, що вони не суперечать засадам кримінального судочинства.

Відповідно до положень ч.1 ст.129 КПК України, ухвалюючи, зокрема, обвинувальний вирок, суд залежно від доведеності підстав і розміру позову задовольняє цивільний позов повністю або частково чи відмовляє в ньому.

Аналіз норм ЦК України щодо відшкодування шкоди з урахуванням визначених цивільно-процесуальним законодавством принципів змагальності і диспозитивності цивільного судочинства дає підстави для висновку, що законодавством не покладається на позивача обов`язок доказування вини відповідача у заподіянні шкоди, діє презумпція вини, тобто відсутність вини у завданні шкоди повинен доводити сам завдавач шкоди. Якщо під час розгляду справи зазначена презумпція не спростована, то вона є юридичною підставою для висновку про наявність вини заподіювача шкоди. Такий правовий висновок викладено у постанові Верховного Суду України від 19 серпня 2014 року у справі № 3-51гс14.

Виходячи із засад розумності та справедливості, враховуючи факт доведеності в судовому засіданні причетності обвинуваченої до вчинення кримінальних правопорушень за викладених у обвинувальному акті обставинах та вказаної стороною обвинувачення завданої кримінальним правопорушенням майнової шкоди у розмірі 276102,92 грн., та те, що позовні вимоги щодо відшкодування завданої майнової шкоди обвинувачена в судовому засіданні визнала частково та частково сплатила 50000 грн. завданих збитків, суд приходить до висновку про задоволення позовних вимог частково та стягнення з ОСОБА_4 на користь потерпілої особи АТ «Ідея Банк» завдану злочином шкоду у розмірі 226102,92 грн. (276102,92 грн. - 50000 грн.).

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Процесуальні витрати відсутні.

Питання речових доказів вирішити впорядку, передбаченому ст. 100 КПК України.

Запобіжний захід увиді особистого зобов`язання до набрання вироком законної сили слід залишити без змін.

Керуючись ст. 349, 370, 371, 374 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ :

ОСОБА_4 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1,2 ст. 182, ч. 4 ст. 190 КК України та призначити їй покарання:

-за ч.1 ст.182 КК України у вигляді пробаційного нагляду 2 (два) роки;

-за ч.2 ст.182 КК України у вигляді пробаційного нагляду 4 (чотири) роки;

-за ч.4 ст.190 КК України у вигляді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки.

На підставі ч.1 ст.70 КК України, за сукупністю кримінальних правопорушень, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим покаранням, остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у вигляді 4 (чотири) роки позбавлення волі.

Застосувавши ст. 75, 76 КК України ОСОБА_4 від відбування покарання звільнити з випробуванням з іспитовим строком 2 (два) роки, під час якого зобов`язати періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_4 по вказаному кримінальному провадженню у виді особистого зобов`язання до набрання вироком законної сили - залишити без змін.

Речові докази: угоду про відкриття Кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки №С-001-0 від 04.07.2024; №С-001-0 від 13.09.2024; №С-001-0 від 26.08.2024; №С-001-0 від 03.08.2024; №С-001-0 від 09.08.2024; №С-001-0 від 16.07.2024; №С-001-0 від 27.06.2024; №С-001-0 від 26.07.2024; Акт прийому-передачі AT «Ідея Банк», CD-R диск по виписках з рахунків клієнтів, CD-R диск з електронними звуковими файлами клієнтів, CD-R диск з записами фотофіксації клієнтів залишити зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Цивільний позов Акціонерного товариства «Ідея Банк» до ОСОБА_4 про відшкодування матеріальної шкоди задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на користь Акціонерного товариства «Ідея Банк» матеріальну шкоду в розмірі 226102,92 грн.

У решті вимог цивільного позову відмовити.

Вирок може бути оскаржений з підстав, передбачених ст.349 КПК України, до Полтавського апеляційного суду протягом 30 днів з дня його проголошення.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченій та прокурору. Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Суддя ОСОБА_1