Справа № 642/4763/25
Провадження № 1-кс/642/1396/25
УХВАЛА

Іменем України

23 вересня 2025 року Слідчий суддя Холодногірського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню №0000200 від 09.08.2025 за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Старший дізнавач СД ВП №2 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу та просить: надати тимчасовий доступ до документів з відомостями, які становлять банківську таємницю, та знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З наданих матеріалів вбачається, що в провадженні СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області знаходиться кримінальне провадження № 00000200 від 09.08.2025. 08.08.2025 року до ВП № 2 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за фактом того, що в той час коли заявник через платформу «Інтернет» шукав собі підробіток, де на одній із сторінок у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » знайшов сайт компаній « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де йому чоловік на ім`я ОСОБА_5 запропонував вкластись у криптовалюту, біткоін та форекс, на що останній погодився, та ОСОБА_4 створили криптогаманець. Після чого, чоловік на ім`я ОСОБА_6 вказав, що для вступу у команду компанії необхідно внести перший внесок, та заявник 31.05.2025 року зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_1 переказав грошові кошти у сумі 17149,50 гривень на картку вказану ОСОБА_7 номер якої у ОСОБА_4 не зберігся. Після чого, ОСОБА_4 узяв у « ІНФОРМАЦІЯ_6 » кредит на суму 100000,00 гривень, та з цих коштів 85000,00 гривень ОСОБА_4 перевів на свій криптогаманець за допомогою пункту обміну валют розташованого за адресою: АДРЕСА_1 . Крім того, ОСОБА_4 відкрив кредит у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 30000,00 гривень, та 06.06.2025 року переказав грошові кошти у сумі 28800,00 гривень з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_2 на картку вказану ОСОБА_8 » НОМЕР_3 . Після чого, доступ до гаманця ОСОБА_4 було закрито. Таким чином, спричинивши заявнику матеріальний збиток.

Під час досудового розслідування в якості потерпілого було допитано ОСОБА_4 та встановлено, що з середини травня місяця 2025 року ОСОБА_4 шукав собі підробіток у мережі «Інтернет» та на платформі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » наткнувся на сторінку компанії « ІНФОРМАЦІЯ_8 », де залишив свої контакти, а саме номер мобільного телефону. Через деякий час ОСОБА_4 зателефонував чоловік, який представився як ОСОБА_9 , який вказав, що мешкає у Варшаві, та запропонував потерпілому вкластися у криптовалюту, біткоін та форекс, на що ОСОБА_4 подумав, що можна спробувати та погодився на пропозицію. Після чого, ОСОБА_5 надав йому вчителя з заробітку, чоловік, який представився як ОСОБА_10 . У подальшому за вказівкою ОСОБА_11 , ОСОБА_4 встановив на свій мобільний телефон додаток «Any Desk», та таким чином ОСОБА_6 через відділений доступ до мобільного телефону встановив потерпілому додаток криптогаманця та відкрив його за номером (TKOCCW7tkf00SZgkWZN0Fh2XkNykx4KZ2Z). Після чого, ОСОБА_6 сказав, що ОСОБА_4 необхідно внести перший внесок на криптогаманець, для того, щоб його прийняли у компанії, та 31.05.2025 року 14 год 22 хв ОСОБА_4 переказав грошові кошти у сумі 17149,50 гривень на картку вказану ОСОБА_7 (номер картки у потерпілого не зберігся) зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_1 . У подальшому, ОСОБА_6 сказав, що це маленька сума та треба більше грошей, на що ОСОБА_4 сказав, що більше грошей у нього не має, а ОСОБА_6 відповів, щоб потерпілий брав кредит у банку, бо для криптовалюти потрібно багато грошей. Після цього, на початку червня місяця 2025 року, ОСОБА_4 поїхав на площу Конституції у місті Харкові у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та оформив там кредит на 100000,00 гривень, з яких на руки він отримав 85000,00 гривень, бо 10000,00 гривень ОСОБА_4 одразу вніс як перший внесок на погашення кредиту. Так, за вказівкою ОСОБА_11 , потерпілий направився за адресою: АДРЕСА_1 та у пункті обміну валют поклав вказані 85000,00 гривень на свій криптогаманець (точну дату коли це було потерпілий не пам`ятає, але на початку червня місяця 2025 року).

Також, за вказівкою ОСОБА_11 , ОСОБА_4 відкрив кредит у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 30000,00 гривень, та грошові кошти у сумі 28800,00 гривень переказав на картку надану ОСОБА_7 , а саме: 06.06.2025 року о 12 год 04 хв грошові кошти у сумі 28800,00 гривень на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 зі своєї картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_2 .

У подальшому, ОСОБА_4 трохи розібрався у додатку криптогаманця, та зрозумів, що у відношенні нього були вчинені шахрайські дії, оскільки гаманець можна було лише поповнити, а вивести з нього гроші неможливо. ОСОБА_4 вказав про це ОСОБА_12 , на що ОСОБА_6 лише промовчав, та нічого не відповів. Наступного дня, ОСОБА_4 зайшов у додаток криптогаманця та виявив, що доступу до гаманця більше не має, його було закрито, та ОСОБА_4 зрозумів, що це зробив ОСОБА_6 через віддалений доступ до мобільного телефону.

Крім того, у ході досудового розслідування, до Холодногірського районного суду міста Харкова було направлено клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів по картковому рахунку потерпілого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_3 , на яку потерпілий переказав грошові кошти у сумі 28800,00 гривень. Після чого, під час аналізу інформації, отриманої від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », було встановлено, що грошові кошти потерпілого були переведені на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 .

Відповідно до ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, в точу числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи вищевказане, в ході досудового розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, а саме: до даних про власника карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , роздруківки з вказівкою місця, часу, дати та суми грошей, які знімались у період з 06.06.2025 року по теперішній час, інформацію про власника карткового рахунку, документи, що подавалися особою при оформленні карткового рахунку, матеріали кредитної (банківської) справи по даному картковому рахунку; виписку руху грошових коштів по картковому рахунку в період з 06.06.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаного карткового рахунку у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Web-банкінг, IP-адрес, Mac-адреси, чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до рахунку в період часу з 06.06.2025 по теперішній час. Дані документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », розташованому за адресою: АДРЕСА_3 .

Слідчий та прокурор у судове засідання не з`явилися, подали заяву про розгляд клопотання за їх відсутності. Клопотання підтримали в повному обсязі.

Представник банку належним чином повідомлені про слухання справи, у судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив.

За таких обставин відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України неприбуття представника не є перешкодою розгляду клопотання.

На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Суд, дослідивши надані матеріали, приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

Як зазначено у ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Відповідно до ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, в точу числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що існує обґрунтована підстава щодо вчинення кримінального правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні прокурора та завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням, може бути виконане.

Інформація, про тимчасовий доступ до якої заявлено клопотання, перебуває або може перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та у сукупності з іншими документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; дана інформація може бути використана у якості доказів, а іншими способами встановити вказані достовірні дані неможливо.

Таким чином, вищезазначені обставини дають суду підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163 та ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для задоволення клопотання слідчого.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 132, 160, 163 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого дізнавача СД ВП №2 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 2 Харківського районного управління поліції № 3 Головного управління Національної поліції в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ( АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », розташованому за адресою: АДРЕСА_3 ), а саме: тимчасового доступу до інформації, що містить банківську таємницю, з можливістю вилучення (здійснення виїмки), а саме: до даних про власників карткового рахунку:

- АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , а саме: інформацію про власника карткового рахунку, документи, що подавалися особою при оформленні карткового рахунку, матеріали кредитної (банківської) справи по даному картковому рахунку; виписку руху грошових коштів по картковому рахунку в період з 06.06.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаного карткового рахунку у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Web-банкінг, IP-адрес, Mac-адреси, чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до рахунку в період часу з 06.06.2025 по теперішній час.

Всю інформацію надати в друкованому чи електронному вигляді на носії інформації диску CD-R.

Строк дії ухвали становить 2 місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1