Справа № 750/107/25
Провадження № 1-кс/750/5517/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 грудня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0004045 від 25.12.2024, -

в с т а н о в и в:

Старший слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, яка звернулась з клопотанням, в судове засідання не з`явилась, в клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступних висновків.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0004045 від 25.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана як свідок ОСОБА_5 показала, що 20.12.2024 їй зателефонували з компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомили, що в неї є заборгованість по кредиту, яка складає 32800 грн. Вона відповіла, що жодних кредитів не брала, у відповідь на це, дівчина запропонувала звернутись до поліції. Потім вона почала переглядати всі повідомлення, що їй надходили, і виявила, що 02.12.2024 її сім-карту було перевипущено, оформлено як є-сім. Пізніше з виписки кредитних історій вона дізналась, що 03.12.2024 від « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було отримано кредит.

Згідно з пропозицією про укладення кредитного договору в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що невідома особа 03.12.2024 о 00:05 год. з використанням абонентського номеру НОМЕР_1 , який фактично належить невідомій особі, видаючи себе за ОСОБА_5 з використанням її персональних даних, уклала кредитний договір з Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 24000 грн, які зараховано на банківську картку № НОМЕР_2 , держателем якої є невстановлена особа.

Відповідно до інформації ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 11.03.2025 № 16-1103 грошові кошти за кредитним договором на ім`я потерпілої ОСОБА_5 у сумі 24000 грн було нараховано на картковий рахунок НОМЕР_3 .

У ході досудового розслідування 04.09.2025 слідчим оглянуто інформацію, отриману від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на підставі ухвали слідчого судді Деснянського районного суду м. Чернігова від 10.07.2025, щодо карткового рахунку НОМЕР_3 та встановлено, що 03.12.2024 в 00:06 год. на вказану банківську картку наявне зарахування грошових коштів сумі 24000 грн; після чого того ж дня в 00:25 год. та 00:26 год. двома транзакціями по 10000 грн грошові кошти переведено на банківський рахунок НОМЕР_4 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на ім`я ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_5 .

15.12.2025 слідчим оглянуто інформацію, отриману від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на підставі ухвали слідчого судді Деснянського районного суду м. Чернігова від 21.10.2025, щодо банківських рахунків ОСОБА_6 . Встановлено, що 03.12.2024 в 00:25 год. та 00:26 год. надійшли грошові кошти двома транзакціями по 10000 грн, після чого того ж дня о 01:08 год. грошові кошти в сумі 10000 грн перераховано на картковий рахунок НОМЕР_6 , відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати старшому слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій у Філії «Чернігівське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , з інформацією по картковому рахунку НОМЕР_6 , а саме: справи, що стосуються відкриття карткового рахунку; рух коштів по картковому рахунку (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 03.12.2024 до 01.02.2025; місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з карткового рахунку за період часу з 03.12.2024 до 01.02.2025; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з карткового рахунку за період часу з 03.12.2024 до 01.02.2025.

Строк дії ухвали встановити до 26 січня 2026 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1