11.11.25 Справа № 469/1442//25
1-кс/469/164/25
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
11 листопада 2025 року с-ще Березанка
в с т а н о в и л а :
На обґрунтування клопотання слідчий зазначає, що 16 жовтня 2025 до ЧЧ відділення поліції №8 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області надійшло повідомлення ОСОБА_5 про те, що за період часу з 11 жовтня по 13 жовтня 2025 року невідома особа шахрайським шляхом за допомогою електронно-обчислювальної техніки заволоділа його коштами в сумі 9747,13 грн. з кредитної банківської карти.
У судове засідання слідчий та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, слідчий надав заяву про розгляд клопотання без його участі та підтримання заявлених вимог. Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб. Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до таких висновків. Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду. Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Вказані у клопотанні документи відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять інформацію, що становить банківську таємницю щодо банківського рахунку потерпілого ОСОБА_5 .
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Як вбачається з абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75, виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
Оскільки зазначені у клопотанні документи щодо власника банківського рахунку та руху коштів по рахунку містять банківську таємницю щодо потерпілого, за відсутності відомостей про застосування способу отримання таких документів, передбаченого п.1 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є недоведеним також і те, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого.
Слідчий суддя зважає також на те, що відомості про власника зазначеного у клопотанні рахунку, яким є потерпілий ОСОБА_6 , а також про залишок коштів на рахунку, дати, суми, підстави проведення фінансових операцій та інша інформації щодо рахунку потерпілого ОСОБА_6 наявні у розпорядженні слідчого та необхідність додаткового отримання таких відомостей від банку слідчим не обгрунтована, а підстави вважати, що інші зазначені слідчим відомості (адреси, де були використані грошові кошти з цього рахунку, та у разі можливості фото та відеофайлів з пристрою (оплата за терміналом, зняття з банкомату) щодо зняття грошових коштів, відомості про особу та копії документів особи, яка отримувала готівкові грошові кошти, на картку якої було здійснено переказ грошових коштів з картки потерпілого, тощо) перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", зі змісту клопотання та доданих до нього документів не встановлені.
Зміст виписки про рух коштів за банківською карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 підтверджує можливість надання банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або за письмовим дозволом власника рахунку, а тому посилання слідчого на неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних у клопотанні документів, є недоведеним.
Крім того, слідчим не обгрунтовано у клопотанні та не доведено під час його розгляду, що зазначені ним фото та відеофайли з пристроїв оплати та відомості про пристрої, з яких здійснювались фінансові операції, містять зазначену ним інформацію, доступ до якої обмежений, та що АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " володіє такими речами і документами, а також документами щодо відкриття рахунків контрагентами потерпілого і їх паспортними документами, у зв"язку з чим таке посилання слідчого є припущенням, тому не є доведеним також і те, що може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя