Справа № 676/4216/25
Номер провадження 1-кс/676/1942/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 жовтня 2025 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подiльського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань клопотання старшого слідчого СВ Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженню, відомості про яке внесені 31 травня 2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001057, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -

встановив:

Старша слідча СВ Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, у яких міститься інформація про рух коштів по рахунках, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_3 ; АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ; НОМЕР_5 ; № НОМЕР_6 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_8 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_9 , за період часу з 29 травня 2025 року по 30 червня 2025 року.

В обґрунтування клопотання зазначається, що згідно із відомостями, внесеними до Єдиного реєстру досудових розслідувань, встановлено, що 29.05.2025 в період часу з 16 години по 17 годину, під час спілкування із невстановленою особою в месенджері «Telegram», шляхом обману, представившись менеджером підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в умовах дії воєнного стану, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 291 000 гривень, яка перерахувала через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з власних банківських рахунків НОМЕР_10 та НОМЕР_11 на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_12 , чим спричинила майнової шкоди на вказану суму.

За вказаним фактом СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001057 від 31 травня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 29 травня 2025 року близько 14 год 35 хв її постійна замовниця з м. Хмельницький ОСОБА_6 ( НОМЕР_13 ) замовила у неї кондитерський виріб торт та мала надіслати їй передоплату за товар у сумі 500 гривень. О 14 год 35 хв ОСОБА_7 надіслала останній квитанцію про переказ передоплати. Отримавши квитанцію та перевіривши правильність заповнення даних, вона стала очікувати нарахування коштів на її рахунок, призначений для коштів з її підприємницької діяльності, пов`язаної з виготовленням кондитерських виробів UA0019132. О 15 год 49 хв на її рахунок так і не надійшли грошові кошти, тому вона вирішила зв`язатись із менеджером « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де був зареєстрований вказаний рахунок, для того, щоб дізнатися, в чому причина затримки нарахування платежу. Далі вона ввела у строфі «Пошук» застосунку «Телеграм» слово «моно» та зайшла на перший знайдений канал « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Відкривши вказаний канал, виявила активну кнопку «start», натиснувши на яку, їй надійшло повідомлення із проханням вказати її номер телефону. Вона вказала свій номер НОМЕР_14 . Після цього їй відправили повідомлення з вказівкою задати питання, яке вона бажає вирішити. Далі вона написала наступне: «Мені надіслали платіж на рахунок більше години, а я його досі не бачу» та надіслала їм квитанцію. Після цього її надіслали повідомлення наступного змісту «Для вирішення вашого питання зверніться будь ласка до менеджера» та прикріпили посилання ІНФОРМАЦІЯ_7 Перейшовши за посиланням, їй відкрилось діалогове вікно чату під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». О 15 год 52 хв вона зателефонувала у застосунку «Телеграм». Їй відповів чоловік, представився менеджером ОСОБА_8 та спитав, чим він може їй допомогти. Вона розповіла обставини, а ОСОБА_9 відповів, що перевірить вказану інформацію. Також запропонував зайти у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » спитав, яка у неї картка. Вона відповіла, що «чорна» та їй запропонували оновити дані картки. Сказав, що гроші на рахунок не надходять та не зараховуються якраз через застарілі дані картки. Для цього треба було відкрити «білу» картку, на яку відтепер будуть надходити всі платежі, які раніше надходили на її «чорну» картку. Після відкриття «білої» картки на ній був кредитний ліміт 150 000 гривень. Після цього ОСОБА_9 сказав їй, що для того, щоб активувати вказану картку та показати, що по ній є рух коштів, треба перевести з цієї «білої» картки - № НОМЕР_15 ( НОМЕР_16 ) кредитні кошти (кредитний ліміт) на її рахунок, як він його назвав буферний, з якого потім їй ці кошти повернуться. Також сказав, що для її зручності продиктує номер рахунку, на який треба було перевести цей кредитний ліміт. Далі вона відкрила у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » вкладку «Перевести гроші на рахунок» і у поле номер рахунку та IBAN вона вписувала цифри, які їй диктував ОСОБА_9 , а саме НОМЕР_17 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », у поле отримувача вона вписала свої дані та ввела суму 96 000 гривень і о 15 год 59 хв здійснила переказ. Він спитав, який залишок після вказаного переказу на картці, на що вона відповіла, що залишилось 54 000 гривень. Далі вона натиснула кнопку «Повторити платіж» суму змінила на 52 000 гривень і о 16 год 01 хв здійснила переказ. Далі ОСОБА_9 запропонував їй також перевести кредитний ліміт з її «чорної» картки № НОМЕР_18 на її розрахунковий рахунок ФОП НОМЕР_19 , а після, так само перевести ці кошти на той самий буферний рахунок, з якого останній мали повернутись її кошти. Вона так і зробила. Перевела з її «чорної» картки кредитний ліміт у сумі 150 000 гривень, після чого знову переводила кошти з рахунку ФОП на рахунок, який їй диктував ОСОБА_9 спочатку, о 16 год 06 хв - 96 000 гривень, о 16 год 07 хв 47 000 грн.. Далі вони з ним завершили розмову, ОСОБА_9 сказав, що треба перевірити дані та попросив її бути на зв`язку. О 16 год 28 хв він написав відкрити дзвінки, і що їй треба ввімкнути перегляд екрану телефону, щоб він зміг побачити її застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та впевнитись у тому, що кошти були дійсно переведені. Вона намагалась підключити перегляд екрану під час дзвінку, але нічого не вийшло і ОСОБА_9 сказав їй надіслати йому хоча б скріншоти платежів про перекази коштів, на що вона одразу ж їх надіслала йому. Після цього ОСОБА_9 спитав, чи є у неї картки в інших банках-партнерах, на що вона відповіла йому, що так, є картка у « ІНФОРМАЦІЯ_2 », спитав, скільки на ній грошей та який кредитний ліміт, на що вона відповіла, що на картці 221 гривня та немає кредитного ліміту і він запропонував також оновити дані, на що вона відмовилась в категоричній формі і після її відмови розізлився та кинув слухавку.

Під час досудового розслідування, на підставі ухвали слідчого судді проведено тимчасовий доступ до речей і документів, під час якого встановлено, що грошові кошти в різних сумах, з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_17 , були перераховані 29 травня 2025 року на банківські рахунки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_20 ;

№ НОМЕР_21 ;№ НОМЕР_22 ; № НОМЕР_23 .

05 вересня 2025 року в період часу з 15 години 30 хвилин по 15 годину 40 хвилин у приміщенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 »), на підставі ухвали слідчого судді ОСОБА_10 , було проведено тимчасовий доступ до інформації по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 »), а саме: № НОМЕР_20 ; № НОМЕР_21 ; № НОМЕР_22 ; № НОМЕР_23 .

В подальшому вказаний DVD-R диск з наданою інформацією по рахунках АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 ») було оглянуто та встановлено, що грошові кошти з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 ») НОМЕР_24 , були перераховані 29 травня 2025 року на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , який належить ОСОБА_11 ; грошові кошти з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 ») НОМЕР_25 , були перераховані 30 травня 2025 року на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 та НОМЕР_5 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 ; грошові кошти з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 ») НОМЕР_26 , були перераховані 30 травня 2025 року на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 ; грошові кошти з банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (« ІНФОРМАЦІЯ_7 ») НОМЕР_27 , були перераховані 29 травня 2025 року на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_12 ; № НОМЕР_8 .

Окрім цього в ході додаткового допиту потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що вона надсилала грошові кошти на банківські рахунки, які їй диктував ОСОБА_9 , то вона надіслала грошові кошти не тільки на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_17 , а ще на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_9 , який належить невідомій їй особі, а саме 29 травня 2025 року о 16 годині 07 хвилин, вона переказала грошові кошти в сумі 47000 гривень, а також о 16 годині 06 хвилин, вона переказала грошові кошти в сумі 96000 гривень, на той самий рахунок.

З метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, підтвердження або спростування інформації про перерахунок коштів, слідча ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді із клопотанням надати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідча в судове засідання не з`явилася, проте надала слідчому судді письмову заяву, в якій просила розглядати клопотання у її відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчої, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України її неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Згідно із ч.1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001057 від 31 травня 2025 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено із п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено, що було вчинене кримінальне правопорушення, що підтверджується даними протоколу допиту потерпілого та матеріалами кримінального провадження, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів та в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Зокрема, відомості, які містяться у зазначених у клопотанні документах мають значення для встановлення події кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення, тобто відомості мають значення для встановлення передбачених у ч.1 ст.91 КПК України обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. Крім того, встановити особу, яка користувалася банківською карткою, без отримання тимчасового доступу до документів, які зазначені у клопотання та які є банківською таємницею, іншим чином не можливо, відтак клопотання слід задовольнити.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

постановив:

Клопотання слідчої задовольнити.

Зобов`язати службових осіб АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (юридична адреса: АДРЕСА_1 ); АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 ); « ІНФОРМАЦІЯ_3 » код ЄДРПОУ НОМЕР_28 , МФО НОМЕР_29 ( АДРЕСА_4 ); АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (юридична адреса: АДРЕСА_5 ); АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », (юридична адреса: АДРЕСА_6 ), надати (забезпечити) слідчим слідчого відділу Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів з 29 травня 2025 року по 30 червня 2025 року, по рахунках:

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 ;

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 ;

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ;

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 ;

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 ;

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 ;

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_8 ;

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_9 , а також:

- завірених копій договорів про відкриття вказаних банківських (карткових) рахунків ;

- заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунках із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, з 29 травня 2025 року по 30 червня 2025 року;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з 29 травня 2025 року по 30 червня 2025 року;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_3 ; АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ; НОМЕР_5 ; № НОМЕР_6 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_8 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_9 .

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_2 ; НОМЕР_3 ; АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ; НОМЕР_5 ; № НОМЕР_6 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_8 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_9 , за період часу з 29 травня 2025 року по 30 червня 2025 року.

Встановити строк дії ухвали з 02 жовтня 2025 року до 02 листопада 2025 року включно.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду

Хмельницької області ОСОБА_36