Справа № 214/4001/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 травня 2025 року Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу ОСОБА_1

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2

слідчої - ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Кривому Розі клопотання слідчої ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 від 06 травня 2025 року, по кримінальному провадженню №0000449, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 01.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

08 травня 2025 року до Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області надійшло вищевказане клопотання.

Слідча ОСОБА_3 будучи присутньою у судовому засіданні клопотання підтримала та просила суд його задовольнити.

У судове засідання представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , у розпорядженні якого знаходяться необхідні документи, не з`явився, про час і місце судового розгляду повідомлений.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Клопотання слідчої відповідає вимогам ст. ст. 132, ч. 2 ст. 160 КПК України.

В обґрунтування необхідності надання тимчасового доступу до документів зазначила, що у провадженні СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000449 від 01.04.2025 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

31.03.2025 о 11:40 до ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області з письмовою заявою звернулась гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з проханням притягнути до кримінальної відповідальності невстановлену особу, яка з 08.02.2025 року до 28.03.2025 року здійснювала знаття коштів з її банківських карток банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , НОМЕР_2 на загальну суму 16986 гривень.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка дала наступні свідчення, що вона мешкаю разом зі своїм чоловіком ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (м.н.т. НОМЕР_3 ) та своєї донькою ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (м.н.т. НОМЕР_4 ). 28.03.2025 року приблизно о 11:45 годині їй надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що потрібно зробити обов`язковий щомісячний платіж у сумі 840 гривень. Вона не зрозуміла, що це за обов`язковий платіж. Після того, вона одразу зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 , щоб з`ясувати, що це за обов`язковий платіж. В ході розмови, оператор банку їй повідомив, що на її ім`я 01.02.2025 року була відкрита Універсальна Картка, на якій становлено кредитний ліміт у розмірі 17000 гривень, також повідомила, що з 08.02.2025 року почались операції з переказу грошових коштів між її карткою та чиєюсь карткою « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Вона оператору повідомила, що ніяку картку вона не оформлювала, оператор у відповідь сказала, що перетелефонує їй пізніше. Пізніше, вона разом з чоловіком зайшла до свого мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_8 », та виявила, що на її пенсійній картці (для виплат) банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_2 (повний номер картки вона не пам`ятаю, оскільки картку заблокувала та випустила нову), яка належить до карткового рахунку НОМЕР_6 , залишилось на балансі всього 10 гривень, проте повинно було бути 1550 гривень, щоб сплатити за комунальні послуги. Також, вона виявила Універсальну картку № НОМЕР_1 , яка належить до карткового рахунку НОМЕР_7 , та виявила що починаючи з 08.02.2025 року по 07.03.2025 року було здійснено шість транзакцій по переказу грошових коштів з її універсальної картки на картку № НОМЕР_8 , лімітовану банком « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». 08.02.2025 року о 03:43 годині переказ грошових коштів у сумі 4658,18 гривень; 08.02.2025 року о 08:06 годині переказ грошових коштів у сумі 314,15 гривень; 08.02.2025 року о 17:46 годині переказ грошових коштів у сумі 4140,60 гривень; 09.02.2025 року о 03:38 годині переказ грошових коштів у сумі 829,15 гривень; 15.02.2025 року о 13:28 годині переказ грошових коштів у сумі 7039,02 гривень; 07.03.2025 року о 17:51 годині переказ грошових коштів у сумі 15,45 гривень. Пізніше, їй все ж таки перетелефонував оператор « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та запитала чи буде вона вносити обов`язковий платіж, вона відповіла, що не буде сплачувати оскільки вона не відкривала кредитну картку. Після чого, оператор з`єднала її з іншим співробітником, який прийняв у неї заяву щодо вчинення шахрайських дій та заблокувала усі свої картки. 31.04.2025 року потерпіла пішла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та перевипустила свою картку для виплат. Та звернулась до поліції. Крім того, зазначає, що до її фізичної картки ніхто доступу немає. Проте, до її мобільного банкінгу доступ має її донька ОСОБА_8 , тільки вона знає пароль від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_9 », та до додатку потерпіла заходить тільки у присутності доньки, оскільки сама пароль від мобільного банкінгу не знає та не сильно володіє навиками його користування. Загальна сума матеріального збитку, яка була їй завдана списанням грошових коштів з універсальної картки, становить 16996,55 гривень, та списанням грошових коштів з картки для виплат становить 1407,00 гривень.

У зв`язку з вищевикладеним, з метою встановлення особи, яка скоїла дане кримінальне правопорушення та розкриття даного злочину, під час досудового розслідування виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а саме до інформації про рух грошових коштів по банківських рахунках НОМЕР_7 та НОМЕР_6 , які відкриті на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за період часу з 01.02.2025 року до 01.04.2025 року, з можливістю знаття копій. В тому числі щодо інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомості про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку за зазначений вище період.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх.

Документи, які плануються отримати, можуть містити банківську таємницю, та в подальшому будуть використані у даному кримінальному провадженні, як доказ того, що було вчинено кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до положень п.2, 4 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею є, зокрема: відомості про банківські рахунки клієнтів та системи охорони банку та клієнтів.

У зв`язку із чим, відповідно до п.5 ст. 162 КПК України банківська таємниця є охоронюваною законом таємницею доступ до даної інформації відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України здійснюється лише на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Враховуючи, що слідчою у клопотанні доведено, що вищезазначена інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ факту протиправних дій та враховуючи неможливість іншим способом довести зазначені обставини, ніж на підставі ухвали суду, слід клопотання слідчої задовольнити.

Враховуючи викладене та керуючись ст. ст. 131, 132, 163 165 КПК України, суд,

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчої ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 від 06 травня 2025 року, по кримінальному провадженню №0000449, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 01.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати можливість виконання даної ухвали слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_15 ; слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_18 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_19 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_20 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_21 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_22 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_23 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_24 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_25 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_26 , слідчому СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_27 тимчасовий доступ до речей і документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 . (з можливістю здійснення тимчасового доступу за адресою АДРЕСА_2 ). Даною ухвалою зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надати тимчасовий доступ до речей і документів, а саме:надати інформацію про рух грошових коштів по банківських рахунках НОМЕР_7 та НОМЕР_6 , які відкриті на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за період часу з 01.02.2025 року до 01.04.2025 року, з можливістю знаття копій. В тому числі щодо інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомості про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку за зазначений вище період. З можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала підлягає обов`язковому виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

У разі невиконання ухвали, відповідно до ст. 166 КПК України, може бути проведено обшук з метою відшукання та вилучення зазначених документів

Ухвала оскарженню не підлягає, між тим, відповідно до ст. 309 КПК України, може бути оскаржена в разі надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, яким дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутністю яких фізична особа - підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Повний текст ухвали складено та проголошено 16 травня 2025 року о 10.00 годині.

Слідчий суддя ОСОБА_1