Справа № 703/1863/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

18 грудня 2024 року м.Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05 квітня 2024 року за №0000321, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України , -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за №0000321 від 05 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, в ході проведення досудового розслідування у якому встановлено, що в невстановлений період часу невідома особа, шляхом обману та зловживаючи, розмістивши в мережі Інтернет оголошення про отримання матеріальної допомоги в сумі 3300 гривень, 30 березня 2024 року заволоділа конфіденційною інформацією по обслуговуванню банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкритого на ім`я ОСОБА_5 , після чого здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 17694 гривні, спричинивши останньому матеріальну шкоду.

У ході досудового розслідування кримінального провадження допитано як потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що 30 березня 2024 року його дружині прийшло повідомлення в її робочій групі в мережі «Вайбер», в якому було посилання щодо отримання допомоги в сумі 3300 гривень, яка буде зарахована лише на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Оскільки у дружини була лише картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », він надав свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . Після цього дружина зайшла на дане посилання та ввела дані його банківської картки та чекала підтвердження. 01 квітня 2024 року близько 17 години 04 хвилини на його телефон надійшло смс-повідомлення з банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкривши яке він здивувався, оскільки по кредитній картці нараховано великий відсоток та було -94,89 гривні. Після цього, він зайшов у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та побачив, що дійсно на картці було -94,89 гривні, потім почав переглядати історію переказів грошових коштів та виявив, що на картку іншого банку було здійснено переказ декількома платежами на загальну суму 7750 гривень. Кредитний ліміт по його картці становив 11800 гривень, залишок на момент переказів, яких він не здійснював, становив близько 8000 гривень, у зв`язку з чим вирішив наступного дня поїхати до відділення банку та з`ясувати обставини даних переказів. 02 квітня 2024 року він звернувся у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по АДРЕСА_1 , де йому працівники банку підтвердили інформацію про переказ коштів на суму 7750 гривень, але повідомивши про те, що даних переказів він не здійснював, останні чіткої відповіді хто міг здійснити дані операції не надали. Після того він вирішив заблокувати банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на своє ім`я та працівник банку пере випустив йому банківську картку та надав іншу № НОМЕР_2 . Цього ж дня на дану картку він поклав грошові кошти в сумі 12000 гривень розрахувавшись повністю по кредиту. 03 квітня 2024 року близько 12 години 00 хвилин відкривши телефон він побачив смс-повідомлення, яке надійшло від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в якому надіслано код для підтвердження переказу коштів, який він не підтверджував та нікому не повідомляв. Після цього, він хотів зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », але не зміг, тому зателефонував на гарячу лінію, але поки працівники переглядали інформацію він вже прибув у відділення банку, де працівники банку повідомили, що з його банківської карти № НОМЕР_2 було здійснено декількома платежами переказ коштів на іншу картку на загальну суму 9944 гривні, залишок на даній картці становить 1856 гривень 11 копійок.

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківській картці №№ НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зокрема роздруківок руху коштів за період з 25 березня 2024 року по 05 квітня 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, у клопотанні звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просив провести розгляд клопотання без її та представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » участі.

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000321 внесені 05 квітня 2024 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 04 квітня 2024 року, ОСОБА_5 повідомив працівників поліції про те, що 30 березня 2024 року надав свою банківську картку № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » своїй дружині, яка зайшовши за посиланням про отримання допомоги, ввела дані картки заявника, після чого з його картки було здійснено зняття грошових коштів у сумі 7750 гривень. Після цього, заявник, пере випустивши картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в банківській установі, надали іншу № НОМЕР_2 , з якої 03 квітня 2024 року декількома платежами було знято без відома заявника 9944 гривні. Загальна сума збитків становить 17694 гривні.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 06 квітня 2024 року, останній повідомив, що 30 березня 2024 року його дружині прийшло повідомлення в її робочій групі в мережі «Вайбер», в якому було посилання щодо отримання допомоги в сумі 3300 гривень, яка буде зарахована лише на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Оскільки у дружини була лише картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », він надав свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . Після цього дружина зайшла на дане посилання та ввела дані його банківської картки та чекала підтвердження. 01 квітня 2024 року близько 17 години 04 хвилини на його телефон надійшло смс-повідомлення з банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкривши яке він здивувався, оскільки по кредитній картці нараховано великий відсоток та було -94,89 гривні. Після цього, він зайшов у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та побачив, що дійсно на картці було -94,89 гривні, потім почав переглядати історію переказів грошових коштів та виявив, що на картку іншого банку було здійснено переказ декількома платежами на загальну суму 7750 гривень. Кредитний ліміт по його картці становив 11800 гривень, залишок на момент переказів, яких він не здійснював, становив близько 8000 гривень, у зв`язку з чим вирішив наступного дня поїхати до відділення банку та з`ясувати обставини даних переказів. 02 квітня 2024 року він звернувся у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по АДРЕСА_1 , де йому працівники банку підтвердили інформацію про переказ коштів на суму 7750 гривень, але повідомивши про те, що даних переказів він не здійснював, останні чіткої відповіді хто міг здійснити дані операції не надали. Після того він вирішив заблокувати банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на своє ім`я та працівник банку пере випустив йому банківську картку та надав іншу № НОМЕР_2 . Цього ж дня на дану картку він поклав грошові кошти в сумі 12000 гривень розрахувавшись повністю по кредиту. 03 квітня 2024 року близько 12 години 00 хвилин відкривши телефон він побачив смс-повідомлення, яке надійшло від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в якому надіслано код для підтвердження переказу коштів, який він не підтверджував та нікому не повідомляв. Після цього, він хотів зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », але не зміг, тому зателефонував на гарячу лінію, але поки працівники переглядали інформацію він вже прибув у відділення банку, де працівники банку повідомили, що з його банківської карти № НОМЕР_2 було здійснено декількома платежами переказ коштів на іншу картку на загальну суму 9944 гривні, залишок на даній картці становить 1856 гривень 11 копійок. Загальна сума нанесених йому матеріальних збитків становить 17694 гривні.

Відповідно до виписки по картковому рахунку НОМЕР_3 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 , 30 березня 2024 року в період часу з 12 години 36 хвилин по 12 годину 37 хвилин було здійснено переказ коштів з рахунку ІНФОРМАЦІЯ_4 .

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000321 від 05 квітня 2024 року, слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 або за їх дорученням оперуповноваженому СКП відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_14 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:

- роздруківки руху коштів по банківській картці № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 25 березня 2024 року по 05 квітня 2024 року, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені фінансові операції по рахунку, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції;

- інформації про ІР-адреси, з яких проводилися транзакції в системі по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та контактні дані користувачів за період з 25 березня 2024 року по 05 квітня 2024 року.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні відділення Черкаського обласного управління НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1