Справа № 462/8919/24
провадження 1-кс/462/2084/24
У Х В А Л А

26 листопада 2024 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0001075 від 06.11.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України,-

встановив:

Слідча СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0001075 від 06.11.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації по банківському рахунку НОМЕР_1 , наявну в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якими користується свідок ОСОБА_5 , а саме інформації щодо зняття з нього грошових коштів; відомостей про рух грошових коштів, з розшифруванням контрагентів (в тому числі фізичних та юридичних осіб, з вказанням назв підприємств, кодів ЄДРПОУ, анкетних даних, ідентифікаційних номерів), в тому числі реквізити їх рахунків (номери рахунків, МФО банківських установ), номери референтів, призначення та суми платежів з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення таких платежів; відомості про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі; номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по вищевказаному банківському рахунку; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальних), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів; інформації про усі зміни ПІН-кодів доступу до банківського рахунку НОМЕР_1 ; інформації про те, які фінансові номери були зареєстровані за даним банківським рахунком та усі їх зміни по даному рахунку, у період часу з 01.10.2024 по 05.11.2024;копій документів (в тому числі і електронних) про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 ; інформацію про те, яким чином здійснюється оформлення у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операцій із назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у форматі онлайн та офлайн, з детальним роз`ясненням даної операції, а також інформації про те, яким чином здійснюється підвищення кредитного ліміту на картках ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з детальним роз`ясненням даної операції, з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення за адресою представництва: АДРЕСА_2 . В ході досудового розслідування встановлено, що 06.11.2024 року до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області з письмовою заявою звернулась ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , котра просить прийняти міри до невідомої особи, яка у період часу із 08.10.2024 по 03.11.2024, таємно, без її відома, здійснила крадіжку грошових коштів з банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 у сумі 157 888 грн. 54 коп., чим спричинила їй матеріальної шкоди. Згідно показів свідка ОСОБА_5 , встановлено, що останній знав усі коди доступу до мобільного телефону колишньої дружини ОСОБА_6 , фізичної картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У жовтні 2024 року (точної дати пригадати ОСОБА_5 не може, проте знає, що це була неділя), перед тим, як йшов на нічну зміну роботи, він без дозволу ОСОБА_6 взяв фізичну банківську картку останньої, та відправився на роботу. На наступний день (ранок понеділка) у період часу із 02 год. по 03 год. ранку, коли ОСОБА_5 повертався із нічної зміни роботи, ідучи по АДРЕСА_3 , та здійснив зняття грошових коштів у сумі орієнтовно до 5000 грн., котрі в подальшому розтратив у власних цілях. Про вказане зняття ОСОБА_6 не повідомляв з метою уникнення сварки. Того ж дня, близько 04 год. ранку, перебуваючи у квартирі ОСОБА_6 . ОСОБА_5 намагався зробити доступ до банківського рахунку дружини на свій телефон (для цього він використав свій мобільний телефон з сенсорним дисплеєм марки «Meizu» модель М8с, у корпусі чорного кольору, імеі 1: НОМЕР_3 та імеі2: НОМЕР_4 ), для того він взяв телефон ОСОБА_6 та свій вказаний мобільний телефон. На своєму телефоні, він намагався увійти в акаунт ОСОБА_6 , проте ІНФОРМАЦІЯ_1 сприйняв цю ситуацію нетиповою, та для перевірки даної інформації запросив фото ОСОБА_6 , після чого ОСОБА_5 припинив спроби. Того ж дня, коли ОСОБА_6 прокинулась та увімкнула додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на своєму телефоні, ОСОБА_5 сказав їй, що прийшло якесь сповіщення, та попросив перевірити що це. ОСОБА_6 перевіривши свій телефон, здійснила підтвердження її особи та відправилась проводити свої справи.

Окрім даних переказів, зі слів ОСОБА_7 , останній також проводив наступні перекази:

-08.10.2024 року об 09:50 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача № НОМЕР_5 у сумі 2037 грн 74 коп;

-08.10.2024 року об 20:20 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача № НОМЕР_5 у сумі 5175 грн 88 коп;

-10.10.2024 року об 18:06 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_6 у сумі 2070 грн 30 коп;

-10.10.2024 року об 18:08 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_8 №5168……..3844 у сумі 2060 грн 00 коп;

-10.10.2024 року об 18:09 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_7 у сумі 3105 грн 45 коп;

-10.10.2024 року об 18:11 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_8 у сумі 2070 грн 30 коп;

-10.10.2024 року об 18:12 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_9 у сумі 2070 грн 30 коп;

-10.10.2024 року об 18:21 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_10 у сумі 3105 грн 45 коп;

-13.10.2024 року об 00:56 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача № НОМЕР_11 у сумі 3090 грн 00 коп;

-14.10.2024 року об 01:10 год. відбулось зняття коштів у банкоматі TASC SCHYRETSKA, 36. у сумі 3744 грн 00 коп;

-14.10.2024 року об 01:10 год. відбулось зняття коштів у банкоматі TASC SCHYRETSKA, 36. у сумі 1456 грн 00 коп;

-14.10.2024 року об 01:48 год. відбулось зняття коштів у банкоматі FUIB BRANCH LV5 LVOV, у сумі 5206 грн 65 коп;

-14.10.2024 року об 01:50 год. відбулось зняття коштів у банкоматі FUIB BRANCH LV5 LVOV, у сумі 5200 грн 00 коп;

-14.10.2024 року об 03:04 год. відбулось зняття коштів у банкоматі FUIB BRANCH LV5 LVOV, у сумі 5200 грн 00 коп;

-14.10.2024 року об 07:58 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_6 у сумі 5175 грн 75 коп;

Окрім цього, 15.10.2024 року в обідню пору часу ОСОБА_5 взяв мобільний телефон ОСОБА_6 , увійшов в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », як вже попередньо повідомляв, за допомогою її паролю від входу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », котрий був йому відомий. Увійшовши у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_9 , ОСОБА_5 перейшов у відділ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у котрому перейшов у категорію «Кредити». У категорії «кредити», він обрав пункт « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де функція «кредит готівкою» була із доступним лімітом у сумі 104 068 грн. 89 коп. Після чого, ОСОБА_5 натиснув функцію «оформити», обравши суму кредиту 80 000 грн., після чого додатком « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було запропоновано для отримання вказаного кредиту готівкою випустити віртуальну карту для виплат, що він і зробив, а саме натиснув кнопку «оформити», після чого з`явився електронний договір, котрий необхідно було підтвердити ОТР-підписом, та « ІНФОРМАЦІЯ_1 » запропонував два варіанти підтвердження ОТР-підпису, а саме: надходження 4-рьох значного цифрового (одноразового) паролю на номер телефону ОСОБА_6 , або створення власного цифрового підпису. ОСОБА_5 обрав надходження 4-рьох значного паролю (цифрою), котрий надійшов на номер телефону ОСОБА_6 НОМЕР_12 , котрий ввів у відповідне поле додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », після чого було оформлено відповідну віртуальну картку для виплат банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та надано готівковий кредит сумою 80 000 грн. з доступних 104 068 грн. 89 коп. З вказаної створеної картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 із готівковим кредитом сумою 80 000 грн., ОСОБА_5 перевів кошти на власний рахунок за банківською карткою банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_13 , після чого видалив усі сповіщення та в подальшому розтратив вказані кошти у власних цілях, про що ОСОБА_6 не повідомляв. Окрім цього, вказану створену картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 із готівковим кредитом сумою 80 000 грн., ОСОБА_5 приховав у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », для чого він перейшов на відповідну картку, де обрав функцію «Налаштування», де обрав пункт «Приховати картку (не відображати в меню усі картки та рахунки)». Приховав створену банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від ОСОБА_6 для того, щоб остання не довідалась про проведення ОСОБА_5 банківських операцій. Далі, 16.10.2024 у вечірню пору часу, за попередньою схемою, ОСОБА_5 взяв мобільний телефон ОСОБА_6 , увійшов в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », як вже попередньо повідомляв, за допомогою її паролю від входу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », котрий йому був відомий. Увійшовши у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_9 , ОСОБА_5 перейшов у відділ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у котрому перейшов у категорію «Кредити». У категорії «кредити», він обрав пункт « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де функція «кредит готівкою» була із доступним лімітом у сумі 24 068 грн. 89 коп. Після чого, ОСОБА_5 натиснув функцію «оформити», обравши суму кредиту 24 000 грн., після чого додатком « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було запропоновано для отримання вказаного кредиту готівкою випустити віртуальну карту для виплат, що він і зробив, а саме натиснув кнопку «оформити», після чого з`явився електронний договір, котрий необхідно було підтвердити ОТР-підписом, та « ІНФОРМАЦІЯ_1 » запропонував два варіанти підтвердження ОТР-підпису, а саме: надходження 4-рьох значного цифрового (одноразового) паролю на номер телефону ОСОБА_6 , або створення власного цифрового підпису. ОСОБА_5 обрав надходження 4-рьох значного паролю (цифрою), котрий надійшов на номер телефону ОСОБА_6 НОМЕР_12 , котрий він ввів у відповідне поле додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », після чого було оформлено відповідну віртуальну картку для виплат банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та надано готівковий кредит сумою 24 000 грн. з доступних 24 068 грн. 89 коп. З вказаної створеної картки (вдруге) банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 із готівковим кредитом сумою 24 000 грн., ОСОБА_5 перевів кошти трьома платежами, 16.10.2024 року у період часу із 18:23 по 18:24 на власний рахунок ОСОБА_5 за банківською карткою банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_13 , після чого видалив усі сповіщення та в подальшому розтратив вказані кошти у власних цілях, про що ОСОБА_6 не повідомляв. Окрім цього, вказану створену картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 із готівковим кредитом сумою 24 000 грн., ОСОБА_5 приховав у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », для чого перейшов на відповідну картку, де обрав функцію «Налаштування», де обрав пункт «Приховати картку (не відображати в меню усі картки та рахунки)». Приховав створену банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від ОСОБА_6 для того, щоб остання не довідалась про проведення мною банківських операцій. Востаннє, ОСОБА_5 здійснював зняття готівки з банківської картки ОСОБА_6 03.11.2024 року об 07:41 год. в банкоматі « ІНФОРМАЦІЯ_7 , АДРЕСА_4 » у сумі 3120 грн. Враховуючи наведене, слідчий просить клопотання задовольнити.

Враховуючи вимоги ч.4 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі слідчого та прокурора, а також у відсутності володільця вказаної інформації, у зв`язку із існуванням реальної загрози їх зміни або знищення.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, в тому числі витяг з ЄРДР від 06.11.2024 року, протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 06.11.2024 року, протокол допиту свідка ОСОБА_5 від 08.11.2024 року, виписки з рахунків, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів. Таким чином, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий належать до охоронюваної законом таємниці.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5 - 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши обґрунтованість та підставність наведених слідчим доводів, доходжу до висновку, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а також надасть можливість проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ці обставини, окрім як за допомогою документів, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Керуючись ст. ст. 131, 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема:

-інформацію по банківському рахунку НОМЕР_1 , наявну в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якими користується свідок ОСОБА_5 , а саме інформації щодо зняття з нього грошових коштів; відомостей про рух грошових коштів, з розшифруванням контрагентів (в тому числі фізичних та юридичних осіб, з вказанням назв підприємств, кодів ЄДРПОУ, анкетних даних, ідентифікаційних номерів), в тому числі реквізити їх рахунків (номери рахунків, МФО банківських установ), номери референтів, призначення та суми платежів з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення таких платежів; відомості про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі; номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по вищевказаному банківському рахунку; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальних), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів; інформації про усі зміни ПІН-кодів доступу до банківського рахунку НОМЕР_1 ; інформації про те, які фінансові номери були зареєстровані за даним банківським рахунком та усі їх зміни по даному рахунку, у період часу з 01.10.2024 по 05.11.2024;

- копій документів (в тому числі і електронних) про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 ;

-інформацію про те, яким чином здійснюється онлайн та офлайн оформлення у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операцій із назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з детальним роз`ясненням даної операції, а також інформації про те, яким чином здійснюється підвищення кредитного ліміту на картках ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з детальним роз`ясненням даної операції.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1