Справа № 216/6378/24
Провадження № 1-кс/216/1948/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до документів,

які містять охоронювану законом таємницю

11 вересня 2024 року місто Кривий Ріг

Дніпропетровської області

Слідчий суддя Центрально-Міського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчої СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000873 від 28.04.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Слідча СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з указаним клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке мотивувала наступним.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 27.04.2024 року до чергової частини Криворізького РУП із заявою звернувся ОСОБА_5 ., ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 27.04.2024 невстановлена особа, діючи в умовах воєнного стану, шляхом вільного доступу при невстановлених обставинах таємно викрала з належного йому банківського карткового рахунку, відкритого в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та емітованої платіжної картки № НОМЕР_1 , грошові кошти в сумі 21680 грн., спричинивши потерпілому ОСОБА_5 матеріальний збиток на вказану суму, шляхом чотирьох транзакцій: перша транзакція зняття 9000 гривень, друга транзакція зняття 9000 гривень, третя транзакція зняття 3000 гривень, четверта транзакція зняття 680 гривень на банківську картку НОМЕР_2 .

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 вказав, що протягом останніх трьох місяців перебував у відрядженні у місті Кривому Розі. 27.04.2024 року на його банківську картку № НОМЕР_1 , відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » була зарахована щомісячна заробітна платня у розмірі 26 000 гривень. Після отримання коштів на банківську картку, через встановлений на телефоні марки «Редмі» із сім-картою НОМЕР_3 , який є фінансовим номером до банківських рахунків, застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зайшов до особистого кабінету, ввівши персональний пароль та логін, після чого, здійснив дві транзакції, перерахувавши гроші у сумі 3200 гривень та 1500 гривень, перерахувавши вказані кошти на банківські картки своїх знайомих. Після чого, з його банківської картки, були зняті грошові кошти шляхом чотирьох транзакцій: перша транзакція зняття 9000 гривень, друга транзакція зняття 9000 гривень, третя транзакція зняття 3000 гривень, четверта транзакція зняття 680 гривень на банківську картку НОМЕР_2 . Перше списання коштів відбулось о 12:46 години, інші транзакції відбулись також відразу впродовж наступних декількох хвилин. Вказана карта на яку були перераховані кошти була не знайома, тому він відразу зателефонував на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » номер телефону НОМЕР_4 та повідомив про несанкціоноване списання коштів з його картки, співробітники банку відразу заблокували картку та вхід до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». На момент списання коштів банківська картка знаходилась при ньому, її нікому не передавав, паролі доступу до особистого кабінету також нікому не передавав, про те зазначив, що за два тижні до вказаних подій він зі свого мобільного телефону заходив на свою сторінку у фейсбук, де листав стрічку новин, де виявив оголошення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про надання грошової допомоги від держави у сумі 9 000 гривень. Він перейшов за посиланням на сторінку, яка зовні імітувала інтерфейс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ввів номер своєї банківської картки, строк дії картки, CVV2 (CVC2) картки, а також свій фінансовий номер телефону та кнопку підтвердження, проте на той час, коштів на його картці не було, тому припускає, що зняття коштів з картки відбулось вже тільки після надходження коштів на його банківський рахунок у вигляді заробітної платні. Таким чином, спричинено майнової шкоди на суму 21680 грн., збитки не відшкодовані.

Для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин і встановлення об`єктивної істини у кримінальному проваджені, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів що містять інформацію про рух коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також до всіх його банківських рахунків, рух грошових коштів, відомості про операції та транзакції по даному рахунку та кінцевих отримувачів грошових коштів, відомостей про місце та час введення пін-коду від вказаної картки, а також фото-відео матеріалів (за наявності) з банкоматів вказаної банківської установи під час зняття грошових коштів у банкоматах вказаної банківської установи.

На підставі вище викладеного та з урахуванням того, що для з`ясування всіх обставин кримінального провадження, встановлення осіб, які вчинили злочин, свідків, необхідна інформація, яка містить банківську таємницю, яка відповідно до ч. 1 ст. 162 УПК України відноситься до такої, що охороняється законом, керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159, 160, 162 КПК України, слідча звернулась з даним клопотанням.

Слідча у судове засідання не з`явилася, надавши заяву про розгляд клопотання за її відсутності, при цьому просила клопотання задовольнити з наведених у ньому підстав.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Перевіривши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

При цьому, ч. 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Викладені в клопотанні обставини підтверджуються документами, доданими до клопотання, а саме: витягом з ЄРДР, відповідно до якого 28.04.2024 року внесені до ЄРДР за № 0000873 відомості про вчинення злочину з попередньою кваліфікацією за ч. 4 ст. 185 КК України; копією протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 09.05.2024 року; скриншот квитанції.

Разом із тим, згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Згідно з п. 2 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, зокрема стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, розкривається банками за рішенням суду. Крім цього, відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Оскільки наявні достатні підстави вважати, що зазначені у клопотанні речі та документи знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та містять відомості, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використані як докази і неможливо іншими способами отримати ці відомості, тому заявлене клопотання слідчого підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159-166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчої СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, - задовольнити.

Надати слідчій СВ Криворізького РУП ГУНП України в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з можливістю вилучення (виїмки) їх копій, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » код ЄДРПОУ ( НОМЕР_5 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- довідки інформації про рух коштів із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по банківській картці N? НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків (за період часу з 01.04.2024 по дату постановлення ухвали, тобто до 11 вересня 2024 року включно) яка знаходиться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » код ЄДРПОУ ( НОМЕР_5 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаного рахунку та отримувачів платежів з вказаного рахунку з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця «Webmoney», що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали;

- первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків (за період часу з 01.04.2024 по дату постановлення ухвали, тобто до 11 вересня 2024 року включно), а також документів, що засвідчують кому належать вказані рахунки, а саме: прізвище, ім`я та по батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні рахунків;

- інформацію отриману банком під час обслуговування по банківській картці N? НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків (за період часу з 01.04.2024 по дату постановлення ухвали, тобто до 11 вересня 2024 року включно), а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи;

- даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів по банківській картці N? НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків (за 27.04.2024) - відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), які були зазначені даною особою для реєстрації банківської картки № НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків, а також даних про зміну фінансового номеру, з відображенням дати та часу зміни фінансового номеру та порядку зміни фінансового номеру та під-коду по банківській картці N? НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

- відомостей щодо даних фінансового номеру, за яким здійснювався вхід до особистого кабінету ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 в інтернет банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », за 27.04.2024 з відображенням дати та часу здійснення кожного входу до « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за вищевказаний період, вказати,яким саме способом (введення логіну (номеру телефону) та паролю, підтвердження входу шляхом відповіді на дзвінок, введення паролю з смс, та інше) був здійснений вхід у особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_5 », чи відбувалась в цей час зміна фінансового номеру потерпілого, зміна логіну, паролю, зміна пін-кодів від банківських карток, та вказати ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) з відображенням ідентифікаційних даних пристроїв, їх ІМЕІ, марка, модель, (мобільний телефон, комп`ютерна техніка), з якого був здійснений вхід до особистого кабінету потерпілого у « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а таку дату реєстрації (відкриття) особистого кабінету в « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

- ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по банківській картці № НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за аналогічний період.

- копії документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) по банківській картці № НОМЕР_1 , відкритої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а також всіх відкритих банківських рахунків, саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корінець розписки про видачу ПІН коду, корінець розписки про видачу пластикової картки, та інші документи що підтверджують відкриття зазначених рахунків.

- надати перелік офіційних номерів телефонів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з яких здійснюються телефонні дзвінки клієнтам банку, обслуговування клієнтів банків, телефони гарячої лінії, та чи використовує АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » систему сповіщення чи інформування клієнтів через інтернет платформи «Фейсбук» та інші, чи здійснювалося Банком у квітні 2024 року інформування клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 про надання грошової допомоги від Держави, якщо так, то яким чином, та чи була останнім подана в офіційному порядку така заявка.

Зобов`язати керівництво АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » видати слідчій ОСОБА_3 , вказану інформацію, речі та документи для здійснення тимчасового доступу.

Строк дії ухвали встановити до 11.11.2024 року.

Роз`яснити, що відповідно до частини 1 статті 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Надати слідчій СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 оригінал ухвали про тимчасовий доступ до документів для пред`явлення, а копію для вручення посадовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Ухвала слідчого судді, яка не може бути оскаржена, набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1