Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/3737/24
номер провадження 1-кс/695/894/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 жовтня 2024 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0001825 від 20.09.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0001825 від 20.09.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, в якому просила надати дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ), а саме:

- роздруківку руху коштів по картці № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017, у період із 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 хв. 12.09.2024, із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків);

- фото та відео матеріалів, збережених при знятті коштів за номером картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017, у період із 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 хв. 12.09.2024;

- копії документів юридичної справи, виготовлені при відкритті карткового рахунку за номером карти № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017, в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети, заповнені власноруч та інше;

- фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору: SAMDNWFC965 від 24.03.2017, у період із 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 хв. 12.09.2024,

- інформацію щодо пристрою, за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунок НОМЕР_4 (МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), із зазначенням IP-адрес та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу 12.09.2024 в період часу з 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 год.

Клопотання обґрунтоване тим, що в провадженні СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001825 від 20.09.2024, за ознаками ч. 4 ст. 185 КК України.

20.09.2024 до Золотоніського РВП звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 12.09.2024 близько 17 год. за невідомих обставин за допомогою трьох транзакцій з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на її ім`я, були списані кошти в сумі 40 685 грн. Коди не підтверджувала, банківські дані ОСОБА_5 не розповсюджувала.

Будучи допитаною в якості потерпілого ОСОБА_5 показала, що має кредитну картку № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на своє ім`я. 12.09.2024 близько 17 год. вона зайшла через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до рахунку своєї картки та виявила зняття з рахунку коштів трьома транзакціями: 9 500 грн. (з відсотками 9 785 грн.), 15 000 грн. (з відсотками 15 450 грн.), 15 000 грн. (з відсотками 15 450 грн.). Загальна сума викрадених з картки коштів становить 40 685 грн. Наступного дня, 13.09.2024 вона зателефонувала на гарячу лінію банку на « НОМЕР_6 », заблокувала картку та подала онлайн заявку на повернення коштів. 17.09.2024 року вона прибула до Драбівського відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де їй порадили звернутися до поліції, при цьому надали роздруківку по її банківському рахунку, де видно зняття коштів 12.09.2024 о 16 год. 42 хв., о 16 год. 48 хв., о 16 год. 50 хв. Своїх даних та реквізити картки вона нікому не повідомляла, кодів не підтверджувала та не надавала.

З документу, приєднаного потерпілою до кримінального провадження, а саме виписки по виплатам банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_5 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017 стало відомо, що грошові кошти були переказані з картки, деталі операції На Нову Картку, але куди саме не вказано.

З метою встановлення особи, яка заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , виникла необхідність в отриманні запитуваної інформації.

У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з`явилася, але в клопотанні просила здійснювати його розгляд без участі слідчого та прокурора.

Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з`явився з невідомих суду причин.

Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя встановив наступне.

Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001825 від 20.09.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України за повідомленням ОСОБА_5 .

Згідно виписки по виплатам банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_5 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017 стало відомо, що було здійснено транзакції:

12.09.2024 16:42 на нову картку на суму 15000 грн.;

12.09.2024 16:48 на нову картку на суму 15000 грн.;

12.09.2024 16:50 на нову картку на суму 9500 грн.

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).

Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;

10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;

11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_4 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;

13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_5 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) і вона може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.

Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому відділення майору поліції ОСОБА_6 , старшому слідчому відділення майору поліції ОСОБА_3 , слідчому відділення майору поліції ОСОБА_7 тимчасовий доступ до оригіналів документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:

- роздруківку руху коштів по картці № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017, у період із 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 хв. 12.09.2024, із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків);

- фото та відео матеріалів, збережених при знятті коштів за номером картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017, у період із 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 хв. 12.09.2024;

- копії документів юридичної справи, виготовлені при відкритті карткового рахунку за номером карти № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору SAMDNWFC965 від 24.03.2017, в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети, заповнені власноруч та інше;

- фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительки АДРЕСА_2 і додатковим рахунком договору: SAMDNWFC965 від 24.03.2017, у період із 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 хв. 12.09.2024,

- інформацію щодо пристрою, за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунок НОМЕР_4 (МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), із зазначенням IP-адрес та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу 12.09.2024 в період часу з 16 год. 00 хв. по 18 год. 00 год.

Зазначену інформацію в електронному та письмовому вигляді надіслати по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться в АДРЕСА_3 .

Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду ОСОБА_1