У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів

Справа № 338/362/24

08 березня 2024 року селище Богородчани

Слідчий суддя Богородчанського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в селищі Богородчани внесене в кримінальному провадженні № 0000039 від 05.03.2024р. клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 2 (смт. Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області, майора поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Богородчанського відділу Івано-Франківської окружної прокуратури ОСОБА_4 про забезпечення кримінального провадження та надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ відділення поліції №2 (смт Богородчани) Івано- Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 звернулася в суд із зазначеним клопотанням посилаючись на те, що 04 березня 2024 року до відділення поліції №2 Івано-Франківського РУП ГУНІ в Івано-Франківській області надійшла заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 03.03.2024, в період часу із 14 год 46 хв по 15 год 01 хі невідома особа, під час дії на території України воєнного стану, незаконного заволоділа грошовими коштами в загальній сумі приблизно 63 082,69 грн. із банківської платіжне картки AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_1 , емітованої на її ім`я, спричинивши останні майнової шкоди.

Дане кримінальне правопорушення 05.03.2024р. було зареєстроване в ЄРДР за №237862. Попередня правова кваліфікація правопорушення за ч.4 ст. 185 КК України.

Під час допиту потерпіла ОСОБА_5 дала покази про те, що 28.02.2024 вона звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться у АДРЕСА_1 , отримала картку для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 нову кредитну карту № НОМЕР_1 із встановленим лімітом в сумі 75 000 гривень 03.03.2024, коли вона перебувала за місцем проживання, до неї на її мобільний номе ртелефону НОМЕР_3 о 14 год 46 хв двічі прийшло смс-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якому запитувало дозвіл на списання з її кредитної карти грошей н суму 999 гривень із зазначенням паролю для підтвердження. ОСОБА_6 ( проігнорувала дане повідомлення, та будь-яких підтверджень не давала. Проте пізніш прийшло повідомлення з паролем на вхід у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Його вона також проігнорувала. Однак о 14 год 53 хв. знову прийшло повідомлення про необхідніші підтвердження списання грошових коштів на суму 3500 гривень з паролем для підтвердження, яке вона також проігнорувала. В подальшому о 14 год 44 хв. двічі та о 14 год 53 год. до неї на мобільний телефон зателефонував номер НОМЕР_4 , вона взяла трубку, де їй повідомляв чат-бот жіночим голосом, щоб вона підтвердила пароль входу, однак ОСОБА_5 вибила і будь-яких підтверджень не давала. Вона спробувала зайти на свій мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак зробити цього не змогла. Після чого ОСОБА_5 подзвонила на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на номер НОМЕР_5 , і там увімкнувся чат-бот, де їй повідомили, що її додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » заблоковано. До ОСОБА_5 також почали телефонувати із різних номерів телефонів, а саме: НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , проте трубки від даних номерів вона не брала. 04.03.2024 зайшовши все ж у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ОСОБА_5 виявила, що на її кредитній карті відсутні гроші в загальній сумі 63082,69 грн. У відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_5 » їй надали виписку із історії платежів, де було відображено, що в період з 14 год. 46 хв. по 15 год 01 хв. 03.03.2024 на невідому їй карту « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на ім`я ОСОБА_7 та на ім`я якогось аноніма, було перераховано кредитні кошти двадцятьма різними переказами на загальну суму 63082,69 гривень.

Під час досудового слідства було встановлено, що гроші в сумі 63082,69 грн. були перераховані з банківської картки № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_10 ) в період часу з 00 год 03.03.2024 по 00 год 04.03.2024, інформація про яку перебуває у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_11 , ЄДРПОУ НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 та становлять банківську таємницю і до якої необхідно надати доступ.

З метою збереження таємниці слідства, клопотання розглядається у відсутність представника AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у володінні, якого знаходиться банківська таємниця.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, надав суду заяву відповідно до якої просить розглядати клопотання у його відсутність та просив його задовольнити, оскільки іншими заходами встановити осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення неможливо.

Прокурор в судове засідання не з`явився, надав суду заяву про розгляд клопотання у його відсутність та просить його задовольнити, оскільки для встановлення осіб - злочинців, необхідно отримати інформацію, яка містить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів, полягає у наданні стороні кримінального провадження, особою у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами.

Дослідивши належно завірені копії документів, додані до клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, а банківська таємниця підлягає розкриттю з таких підстав. Інформація, яка міститься у документах про власника рахунку, про рух коштів на вказаному рахунку, відповідно до ст. 162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, але слідчим обґрунтовано доведено можливість використання, як доказів вищевказаних відомостей, що містяться в банківських документах та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, а тому дають слідчому судді підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, оскільки для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, зокрема без надання належного доступу до виписок про рух коштів, про осіб, які могли знімати кошти в банкоматах та терміналах, як на паперових, так і електронних носіях, та подальшого їх вилучення, не можливо закінчити досудове слідство. Сторона кримінального провадження довела в судовому засіданні можливість використання як доказів відомостей, що містяться в банківських документах та неможливість іншими способами довести вищезазначені обставини.

Керуючись ст. ст. 160 ч. 1, 162, 163, 164, 165 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ відділення відділення поліції №2 (смт Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області, ОСОБА_3 або за її дорученням слідчого оперуповноваженим відділення поліції № 2 (смт Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_11 , ЄДРПОУ НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю та зобов`язати виготовити на паперових або електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по банківській картці № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_10 ) в період часу з 00 год 03.03.2024 по 00 год 04.03.2024 включно із вказуванням платіжних даних отримувача рахунків (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані, тощо), а також:

- рух коштів по банківській картці № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_10 ) в період часу з 00 год 03.03.2024 по 00 год. 04.03.2024 включно;

- історія авторизацій та відомості щодо банку екваєра, яким виконано запит грошових коштів з карткових рахунків;

-повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп`ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції, у тому числі: ІМЕІ, МАС-адрес, IP-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, та інші відомі дані;

-документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка отримувача вказаних коштів.

-виписки по платіжній картці власника рахунку коштів, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку);

-грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з роздруківкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назв банківських установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

-фото- та відеоінформацію щодо особи отримувача коштів, котра у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділені банків, терміналів, банкоматів;

-номери телефонів, які використовувалися як фінансові, особою, ще здійснювала отримання коштів. Відобразити всі зміни фінансового телефону вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

-у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банк) (електронного, мобільного банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет- банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP- адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

-інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) картках отримувача коштів, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення вищезазначених речей і документів.

Ухвалу суду виконати протягом двох місяців з дня її винесення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1