Провадження № 1-кп/204/480/24
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
20 березня 2024 року м. Дніпро
Красногвардійський районний суд м. Дніпропетровська у складі:
головуючого судді: ОСОБА_1 ,
за участю секретаря: ОСОБА_2 ,
за участю прокурора: ОСОБА_3 ,
за участю потерпілого: ОСОБА_4 ,
за участю обвинуваченого: ОСОБА_5 ,
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянина України, уродженця м. Дніпропетровська, маючого вищу освіту, офіційно не працевлаштованого, на утриманні непрацездатних осіб та малолітніх дітей немаючого, неодруженого, раніше не судимого, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 ,
у вчиненні кримінального проступку, передбаченого ч. 2 ст. 125 КК України, -
В С Т А Н О В И В:
Так, у невстановленому місці, не встановлений точний час (але не пізніше вересня 2022 року) в особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, виник злочинний умисел, направлений на заволодінні чужим майном шляхом обману за попередньою змовою групою осіб, а саме грошовими коштами на рахунках осіб, які фактично з 2020 року перебувають на непідконтрольній території Донецької та Луганської областей, відкритих у АТ «Ощадбанк», шляхом зміни фінансових номерів клієнтів АТ «Ощадбанк», з подальшим виведенням та привласненням грошових коштів клієнтів.
Згідно розробленого злочинного плану, роль ОСОБА_5 , полягала у наданні засобу вчинення злочину, тобто складанні та видачі документів, які не є офіційними, у вигляді завідомо неправдивих заяв щодо зміни фінансових номерів осіб, які фактично з 2020 року перебувають на непідконтрольній території Донецької та Луганської областей та у котрих є відкриті рахунки у філії-Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» та внесення таких заяв від імені клієнта АТ «Ощадбанк» та подальшого скерування їх до комп`ютерної системи АТ «Ощадбанк» «Service Desk» разом зі сканованими документами (сторінки паспорта, код ІПН, заява клієнта).
Так, зміна фінансового номеру клієнта в АТ «Ощадбанк» здійснюється відповідно до рішення Продуктового комітету АТ «Ощадбанк» від 23.03.2022 за № 15 про що доведено до співробітників філії Дніпропетровського ОУ, засобами Електронної пошти листом від 30.03.2022 року № 53/6-14/172 «Щодо зміни фінансового номеру клієнта». Таким чином, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження та ОСОБА_5 , який обіймав посаду економіста 1 категорії сектору роздрібного бізнесу в рамках службової діяльності обізнані в процедурі зміни фінансового номеру клієнтів АТ «Ощадбанк».
Відповідно до вимог вказаної Процедури, клієнт АТ «Ощадбанк» звертається у будь-яке відділення іншого регіонального управління (далі - РУ) ніж РУ відкриття банківського рахунку клієнта з паспортом та ІПН та пише заяву довільної форми, в якій зазначає наступні дані: ПІБ, паспортні дані, ІПН, адресу проживання, кодове слово, бажання змінити фінансовий номер, із зазначенням номеру, як фінансового, спосіб отримання інформації про зміну умов Договору/Тарифів шляхом направлення повідомлення на СМС (на Фінансовий номер мобільного телефону), у месенджері Viber (на фінансовий номер), на електронну пошту або у мобільному застосунку «Ощад 24/7» (розміщення повідомлення в Системі ДБО «Ощад 24/7»). Заява, яка не містить зазначеної інформації, в роботу не приймається.
Згідно з процедурою, працівниками ТВБВ виконуються певні дії, а саме:
проводиться ідентифікація клієнта;
звіряються паспортні дані та ІПН, надані клієнтом з даними, які вказані в РНК клієнта в СРМ (дані мають співпадати, якщо дані не співпадають відмова від зміни фінансового номеру);
сканується паспорт, ІПН та заява клієнта на зміну фінансового номеру;
скановані документи відправляються в OMNITRACKER / каталог «Електронна комерція» /послуга «Карткові продукти» / тип звернення «Помилки при реєстрації БПК».
За вищевказаною процедурою можлива актуалізація даних банківського рахунку клієнта в СРМ, якщо клієнт надає оригінал нового паспорту, та має можливість надати фото та/або скановану копію старого паспорту, які працівник відділення додає до заявки в OMNITRACKER
У разі якщо клієнтом надані всі необхідні документи, працівник ТВБВ за вищевказаною процедурою змінює фінансовий номер телефону клієнта протягом доби, про що клієнту направляється відповідне СМС-повідомлення.
Процедура зміни фінансового номеру проводиться виключно за особистим зверненням Клієнта. Таким чином за довіреністю дана процедура не здійснюється.
В подальшому, отримавши безпосередній доступ до банківського рахунку НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_7 , через змінений фінансовий номер та систему мобільного-банкінгу, в період з 14.03.2023 по 24.03.2023, невстановлена в ході досудового розслідування особа, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння коштами шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи у невстановленому місці, переказала грошові кошти з банківського рахунку ОСОБА_7 на рахунки третіх осіб, на загальну суму 37 100,00 грн, тим самим своїми умисними протиправними діями спричинивши матеріальну шкоду АТ «Ощадбанк» на відповідну суму.
В подальшому, отримавши безпосередній доступ до банківського рахунку НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_8 , через змінений фінансовий номер та систему мобільного-банкінгу, в період з 11.03.2023 по 16.03.2023, невстановлена в ході досудового розслідування особа, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння коштами шляхом обману, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи у невстановленому місці, переказала грошові кошти з банківського рахунку ОСОБА_8 на рахунки третіх осіб, на загальну суму 40 879,50 грн., тим самим своїми умисними протиправними діями спричинивши матеріальну шкоду АТ «Ощадбанк» на відповідну суму.
В подальшому, отримавши безпосередній доступ до банківського рахунку НОМЕР_15 , що належить ОСОБА_11 , через змінений фінансовий номер та систему мобільного-банкінгу, в період з 25.02.2023 по 14.03.2023, невстановлена особа, матеріали якої виділені в окреме провадження, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння коштами шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи у невстановленому місці, переказала грошові кошти з банківського рахунку ОСОБА_11 на рахунки третіх осіб, на загальну суму 196 454,00 грн., тим самим своїми умисними протиправними діями спричинивши матеріальну шкоду АТ «Ощадбанк» на відповідну суму.
В подальшому, отримавши безпосередній доступ до банківського рахунку НОМЕР_21 , що належить ОСОБА_13 , через змінений фінансовий номер та систему мобільного-банкінгу, в період з 16.02.2023 по 16.03.2023, невстановлена особа, матеріали щодо якої виділені в окреме провадження, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння коштами шляхом обману, вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи у невстановленому місці, переказала грошові кошти з банківського рахунку ОСОБА_13 на рахунки третіх осіб, на загальну суму 8 464,50 грн., тим самим своїми умисними протиправними діями спричинивши матеріальну шкоду АТ «Ощадбанк» на відповідну суму.
В подальшому, отримавши безпосередній доступ до банківського рахунку НОМЕР_27 , що належить ОСОБА_16 , через змінений фінансовий номер та систему мобільного-банкінгу, в період з 09.02.2023 по 14.03.2023, невстановлена особа, матеріали щодо якої виділені в окреме провадження, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння коштами шляхом обману, вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи у невстановленому місці, переказала грошові кошти з банківського рахунку ОСОБА_16 на рахунки третіх осіб, на загальну суму 276626,00 грн., тим самим своїми умисними протиправними діями спричинивши матеріальну шкоду АТ «Ощадбанк» на відповідну суму.
Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_5 свою вину у вчиненні кримінальних правопорушень визнав в повному обсязі в межах висунутого обвинувачення, щиро розкаявся. Підтвердив обставини викладені в обвинувальному акті.
Від представника потерпілого до суду надійшла заява з проханням розглянути кримінальне провадження без його участі. Претензій матеріального та морального характеру до обвинуваченого немає. Покарання просить призначити на розсуд суду.
У відповідності до ч. 3 ст. 349 КПК України, суд має право, якщо проти цього не заперечують учасники судового провадження, визнати недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються.
В судовому засіданні встановлено, що викладені фактичні обставини справи ніким не оспорюються, обвинувачений та інші учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих фактичних обставин і у суду немає сумнівів у добровільності їх позиції, тому суд дослідив лише письмові матеріали, що характеризують особу обвинуваченого; висновок експерта № 07/06/2023 від 16.06.2023 року за результатами проведення судово-економічної експертизи.
Інші докази, здобуті в ході досудового слідства не досліджувались в судовому засіданні, у зв`язку з визначенням порядку та об`єму дослідження доказів, передбаченому ч. 3 ст. 349 КК України, оскільки свідчення ОСОБА_5 відповідають фактичним обставинам кримінального правопорушення та ніким не оспорюються.
Умисні дії ОСОБА_5 , які виразились у пособництві у заволодінні чужим майном, шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб, вірно кваліфіковані за ч.5 ст.27, ч. 2 ст. 190 КК України.
Згідно з вимогами ст. 50 КК України, покарання має бути необхідним і достатнім для виправлення особи, яка вчинила злочин, та попередження вчиненню нею нових злочинів.
Відповідно до вимог ст. 65 КК України, при призначенні покарання суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу засудженого та обставини, що пом`якшують і обтяжують покарання. Особі, яка вчинила злочин, має бути призначене покарання, необхідне й достатнє для її виправлення та попередження нових злочинів.
Відповідно до роз`яснень, які містяться в п. п. 1, 3 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 24 жовтня 2003 року № 7 «Про практику призначення судами кримінального покарання», при призначенні покарання в кожному випадку і щодо кожного підсудного, який визнається винним у вчиненні злочину, суди мають суворо додержувати вимог ст. 65 КК стосовно загальних засад призначення покарання, оскільки саме через останні реалізуються принципи законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання. Призначаючи покарання, у кожному конкретному випадку суди мають дотримуватися вимог кримінального закону й зобов`язані враховувати ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу винного та обставини, що пом`якшують і обтяжують покарання. Таке покарання має бути необхідним і достатнім для виправлення засудженого та попередження нових злочинів.
У кожному конкретному випадку суди мають дотримуватися вимог кримінального закону й зобов`язані враховувати ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу винного та обставини, що пом`якшують і обтяжують покарання. Таке покарання має бути необхідним і достатнім для виправлення засудженого та попередження нових злочинів.
При призначенні покарання обвинуваченому ОСОБА_5 згідно з вимогами ст. ст. 65-67 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого кримінальних правопорушень за ч.5 ст.27, ч. 2 ст. 190 КК України, які відповідно до ст. 12 КК України відноситься до нетяжких злочинів, особу обвинуваченого, раніше не судимого, на утриманні непрацездатних осіб та малолітніх дітей немаючого, неодруженого, за місцем проживання характеризується позитивно, не перебуваючого на обліку лікарів нарколога та психіатра, а також обставини, що пом`якшують і обтяжують покарання, та позиції представника потерпілого, який просив призначити покарання на розсуд суду.
Обставинами, які пом`якшують покарання ОСОБА_5 , передбачені ст. 66 КК України суд визнає щире каяття.
Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_5 , передбачені ст. 67 КК України судом не встановлено.
Враховуючи вищенаведені обставини, систематичність вчинення кримінальних правопорушень, характер вчинених кримінальних правопорушень, наслідки вчиненого, особу обвинуваченого, а також його відношення до вчинених кримінальних правопорушень, суд вважає, що обвинуваченому ОСОБА_5 доцільно призначити обвинуваченому покарання у межах санкції ч. 2 статті 190 КК України, а саме у вигляді штрафу в розмірі 3000 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 51 000 гривень. що буде в даному випадку законним та справедливим, відповідатиме загальним засадам призначення покарання та буде необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченого та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.
Призначення іншого виду покарання суд вважає недоцільним.
Підстав для призначення обвинуваченому покарання з застосуванням положень ст.69 КК України суд не вбачає.
Цивільний позов не заявлено.
Запобіжний захід по даному кримінальному провадженню не обирався.
Речові докази у кримінальному провадженні відсутні.
У відповідності до ч. 2 ст. 124 КПК України з обвинуваченого ОСОБА_5 необхідно стягнути на користь держави, витрати за проведення судово-економічної експертизи № 07/06/2023 від 16.06.2023 року, згідно наданого акта.
На підставі викладеного та керуючись статтями 100, 124, 349, 370, 373, 374, 376, 394 КПК України, суд,-
Запобіжний захід по даному кримінальному провадженню не обирався.
Речові докази у кримінальному провадженні відсутні.
Вирок може бути оскаржений до Дніпровського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня проголошення вироку, шляхом подачі апеляційної скарги через Красногвардійський районний суд м. Дніпропетровська.

Копію вироку після його проголошення негайно вручити обвинуваченому та прокурору.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Суддя ОСОБА_1