Справа №705/55/24
1-кс/705/292/24 УХВАЛА
29 лютого 2024 року м.Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
Досудовим розслідуванням встановлено, що 29.12.2023 невідома особа, використовуючи соціальну мережу "Інстаграм", під приводом подвоєння грошових коштів, заволоділа коштами гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які остання самостійно переказала через посилання на електронний гаманець " ІНФОРМАЦІЯ_2 " в сумі 4000 гривень, та на банківську картку " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_1 зі своєї картки " ІНФОРМАЦІЯ_3 " в сумі 500 гривень, матеріального збитку завдано на загальну суму 4500 гривень.
Допитаний в якості потерпілої ОСОБА_5 , повідомила, про те, що 29.12.2023 знайшла сторінку в соціальній мережі «Інстаграм», як вона була підписана точно вказати не може, суть полягала у тому, щоб надіслати людині грошові кошти, а вона їх подвоїть та повертає назад. На сторінці було багато відгуків від людей про те, що вони дійсно отримували кошти в більшому розмірі ніж надсилали, тому потерпіла також вирішила спробувати та написала даній особі в особисті повідомлення, особа надіслала потерпілій посилання на «Банку» (скарбничку) в ІНФОРМАЦІЯ_2 , куди відправити кошти, потерпіла перейшовши за посиланням, переказала грошові кошти в сумі 2000 гривень та надіслала скріншот про оплату, після чого невідома особа повідомила, що потрібно чекати впродовж трьох днів, щоб отримати подвоєну суму. 31.12.2023, не дочекавшись повернення коштів, потерпіла вирішила скинути ще 2000 гривень за тим же посиланням та надіслала знову скріншот про оплату. Невідома особа повідомила, що для того, щоб отримати кошти із сайту потрібно оплатити комісію в сумі 500 грн, та відправила реквізити для оплати, № НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_4 , на яку ОСОБА_5 через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », зі своєї банківської картки № НОМЕР_2 відправила кошти та надіслала скріншот про оплату. Через деякий час остання побачила, що сторінка зникла з «Інстаграм» та зрозуміла, що це були шахрайські дії.
З метою відстеження надходження грошових коштів, отриманих на рахунок/картку № НОМЕР_1 , яка відкрита в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", послідуючого переведення коштів на інші рахунки, а також зняття коштів з рахунку, в тому числі і через банкомати, виникла необхідність здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ". Вилучення такої інформації матиме доказове значення для кримінального провадження, сприятиме встановленню обставин, що входять до предмету доказування у даному кримінальному провадженні, виявленню можливих інших випадків шахрайських дій, встановленню інших потерпілих та особи, яка скоїла кримінальне правопорушення.
Під час здійснення досудового розслідування проводилися слідчі та розшукові дії, спрямовані на встановлення будь-яких відомостей, очевидців з метою розкриття кримінального правопорушення та притягнення злочинців до відповідальності, однак проведеними заходами встановити вказаних осіб не представилося можливим, так як злочинці діяли конспіративно та в умовах неочевидності, зокрема, враховуючи характер вчинюваних дій, все відбувалося на відстані, без відкриття злочинцями своїх анкетних відомостей, з прихованням свого вигляду, однак, з використанням мобільного зв`язку та банківського рахунку.
АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " є юридичною особою та згідно законодавства України зобов`язане фіксувати розрахункові банківські операції та крім того, всі відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » підпорядковані та підконтрольні центральному апарату АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", що знаходиться в АДРЕСА_1 .
Приймаючи до уваги те, що інформація, яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", щодо особи, за якою рахуються картки, осіб-учасників переказу, стану та руху грошових коштів з банківської АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", а саме: № НОМЕР_1 , та відео з камер спостережень, які знаходяться в приміщеннях відділень АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", є банківською таємницею, так як це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, чи третім особам при наданні послуг банку, задля отримання доступу до даної інформації, яка є необхідною для досудового розслідування та встановлення особи злочинця, згідно зі статтею 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» необхідне рішення суду про дозвіл на здійснення вказаних дій.
Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню, з`ясування часу, місця, особи, яка здійснила зняття грошових коштів з банківського рахунку після проведених переказів грошових коштів, в результаті вчинених шахрайських дій.
Зазначені відомості в подальшому будуть використані як докази у кримінальному провадженню, а іншим способом отримати ці дані неможливо.
Просила надати дозвіл дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме щодо відомостей та рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , оформленій в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", за період з 29.12.2023 по 03.01.2024.
У судове засідання дізнавач СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явилася, однак подала до суду заяву, в якій просила проводити розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримала та просила його задовольнити.
Представник АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.
Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.
Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити, з огляду на таке.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.
Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та відносяться до банківської таємниці.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , заступнику начальника сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_7 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_10 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_11 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_12 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_13 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_14 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме:
-відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківській картці № НОМЕР_1 , оформленій в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", із зазначення дат, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції за період з 29.12.2023 по 03.01.2024;
-фото та відеоінформація щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківської картки № НОМЕР_1 , зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів;
-копії документів особи, за якою рахується банківська картка № НОМЕР_1 , яка оформлена в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вона закріплена;
-номери телефонів, які були закріплені за банківською карткою № НОМЕР_1 , з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
-у разі перерахунку грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_1 за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання, та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 29.12.2023 по 03.01.2024;
-у разі перерахунку грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_1 на абонентський номер оператора зв`язку вказати абонентський номер, відомості про оператора з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 29.12.2023 по 03.01.2024.
Установити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.
Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1