Справа № 201/4542/24
Провадження № 1-кс/201/1534/2024
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 квітня 2024 року м. Дніпро

Слідчий суддя Жовтневого районного суду міста Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Правобережної окружної прокуратури м. Дніпра ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000202 від 12.04.2022, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів,

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло вказане вище клопотання.

В обґрунтування клопотання дізнавачем зазначено, що в провадженні СД ВП №5 Дніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження, відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000202 від 12.04.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до ВП №5 ДРУП ГУНІ Дніпропетровський області надійшла ухвала Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська (справа №932/1376/22), щодо внесення відомостей до ЄРДР за фактом вчинення шахрайських дій.

В ході проведення досудового розслідування було допитано представника потерпілого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_5 .

Під час допиту представника потерпілого було встановлено, що відповідно до вимог постанов ІНФОРМАЦІЯ_2 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" для оформлення банківської картки співробітник банку проводить ідентифікацію особи. Ідентифікація здійснюється за допомогою наданих клієнтом паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного податкового номеру, а також мобільного телефону. З цією метою спеціаліст по обслуговуванню клієнтів заповнює анкету у банківському комплексі. Після цього особі надається банківська картка, яка має магнітний носій, на якому записані данні для ідентифікації картки клієнта банківськими пристроями при проведенні банківських операції. Клієнтом банку особисто обирається ПІН-код для отримання доступу до банківських послуг за допомогою банківської картки. Вказаний ПІН-код є конфіденційною інформацією, встановлюється клієнтом за допомогою банкомату при отриманні банківської картки та не передається іншим особам.

Для оформлення банківської картки особа надає до банку оригінал паспорту та довідку про присвоєння ідентифікаційного податкового номеру, конфіденційною інформацією.

Під час скоєння факту скіммінгу, зловмисники компрометують (несанкціоновано заволодівають) картки клієнтів, для чого вони використовують пристрої для зчитування магнітних носіїв. Вказаний пристрій - скіммер встановлюється на картоприймач банкомату, яка діє автономно використовуючи елемент живлення. Також, біля банкомату, непомітно для клієнтів, встановлюється мініатюрна відеокамера, яка налаштовується на запис операцій, які здійснюються клієнтами на клавіатурному блоці банкомату (введення ПН-коду картки).

Клієнти банку, не підозрюючи наявність на банкоматі пристрою (скіммеру), вставляє картку в отвір скіммера. У цей момент скіммер зчитує інформацію з магнітних носіїв картки та записує на свій носій інформації. Для отримання доступу до інформації по картці та проведення операцій, клієнт банку, не підозрюючи, що здійснюється відеозапис процесу, за допомогою клавіатурного блоку банкомату, здійснює введення ПІН-коду картки.

Після демонтажу вищевказаних пристроїв зловмисники незаконно отримують конфіденційні дані по банківським карткам клієнтів, отриманих у ході умисних дій по компрометації банківських карток.

У подальшому, з метою отримання доступу до даних клієнта в банківських комплексах за допомогою банкомату та проведення операцій з грошовими коштами клієнтів банку, зловмисники придбавають нові пластикові платіжні картки. За допомогою пристрою, який записує данні на магнітні носії, переносять, незаконно отримані при компрометації карток клієнтів, дані на інші картки. За допомогою підроблених банківських платіжних карток, ідентичних оригінальним карткам, виданим ОСОБА_6 клієнтам, а також при наявності ПІН-кодів, зловмисниками здійснюється зняття грошових коштів в банкоматах.

По вищенаведеній схемі діяли зловмисники і по факту скіммінгу, який скоєно у період з 22.10.2021 по 15.12.2021, по якому ОСОБА_5 була проведена перевірка і встановлено наступне:

22.10.2021 отримано інформацію з банківських комплексів щодо факту несанкціонованого зняття грошових коштів з банківських карток клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_1 .

В ході проведення аналізу ОСОБА_5 за скомпрометованими картками встановлено, що всі зазначені картки використовувалися 22.10.2021 клієнтами в банкоматі ІНФОРМАЦІЯ_1 , розташованому у зовнішньому середовищі за адресою: АДРЕСА_1 , Жовтневе відділення ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Отримана шахраями інформація за картками клієнтів була нанесена на магнітні смуги підроблених банківських платіжних карт, ідентичним оригінальним карткам.

Таким чином були скомпрометовані 35 платіжних карток клієнтів банку. У подальшому, використовуючи несанкціоновану отриману інформацію про ГІН-коди платіжних карт, а також підроблені банківські платіжні картки, зловмисники

15.12.2021 в період часу з 07:01 год. по 07:19 год. з 9 карток було здійснено зняття грошових коштів в банкоматах Польщі (наведені у додатку до заяви в порядку ст. 214 КПК України), а саме:

1) 715288 клієнт ОСОБА_7 на суму

1 816,88 грн.;

2) 125931 клієнт ОСОБА_8 на суму

4148,74 грн.;

3) 369213 клієнт ОСОБА_9 на суму 1278,93 грн.;

4) 336477 клієнт ОСОБА_10 на суму

4 726,93 грн.;

5) 566409 клієнт ОСОБА_11 на суму

38 569.03 грн.;

6) 870816 клієнт ОСОБА_12 на суму 2 045,26 грн.;

7) 446939 клієнт ОСОБА_13 на суму

20 341,5 грн.;

8) 518536 клієнт ОСОБА_14 на суму

7 605,75 грн.;

9) 689096 клієнт ОСОБА_15 на суму 1 138,63 грн.

Отже, з метою повного всебічного і неупередженого дослідження обставини кримінального провадження, встановлення місця знаходження грошових коштів здобутих злочинним шляхом та осіб причетних до їх заволодіння виникла необхідність в отримані інформації та оригіналів документів, щодо руху грошових коштів у період часу з 22.10.2021 до дня постанови ухвали по платіжним картковим банківським рахункам банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для видачі та отримання кореспонденції: АДРЕСА_3 , із зазначенням повних реквізитів власника картки та рахунку (ПІБ, дата та місце народження, адреса реєстрації та проживання, контактний телефон, РНОКПП тощо) за період часу з 22.10.2021 до дня постанови ухвали, із зазначенням дати, часу, місця, суми та способу зняття коштів, а також повних реквізитів контрагентів (ПІБ, дата та місце народження, адреса реєстрації та проживання, контактний телефон, РНОКПП, номера банківських карток власників), від кого надходили та які отримували кошти, час, суму та призначення платежів, їх проведення, залишків на рахунках, IP-адрес з даними та часом входу в особистий кабінет, інформацію щодо зняття готівки, на паперових та магнітних носіях, із зазначенням власників марчантів за транзакціями ( у випадку якщо власник марчанта інший банк, то з зазначенням назви банку), що мали місце за період часу з 22.10.2024 по теперішній час. Також фотографії осіб з камер відеоспостереження, які знімали грошові кошти з карти по платіжним картковим банківським рахункам банкуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », інформацію про розташування банкоматів, із яких здійснювалося зняття готівки, що дозволить провести подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, та проведення їх вилучення (виїмки) в банку для встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження, які полягають у встановленні осіб, які мали доступ до розпорядження рахунками, крім того, дані документи знаходяться у безпосередньому володінні співробітників відповідної банківської установи, які можуть бути причетними до прикриття незаконної діяльності, тобто існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, які знаходяться у зацікавлених осіб, з метою ухилення від відповідальності.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані речі і документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, підтвердження походження грошових коштів на рахунку, встановлення осіб причетних до заволодіння грошовими коштами інших обставин, необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних речей і документів та можливість їх вилучити, які перебувають у володінні у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для видачі та отримання кореспонденції: АДРЕСА_3 та складають банківську таємницю, з метою всебічного, повного й неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження.

На підставі викладеного дізнавач просив задовольнити подане клопотання та проводити його розгляд без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться у порядку ч. 2 ст. 163 КПК України.

Дізнавач надав клопотання про розгляд справи за його відсутністю, просив його задовольнити.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Дослідивши матеріали, додані до клопотання, слідчий суддя дійшов такого висновку.

Згідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.3 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

На підставі ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Згідно положень ч.2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчий суддя вважає за можливе розглянути вказане клопотання без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Розглядом клопотання встановлено, що у провадженні СД ВП №5 Дніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження, відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000202 від 12.04.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до ВП №5 ДРУП ГУНІ Дніпропетровський області надійшла ухвала ІНФОРМАЦІЯ_4 (справа №932/1376/22), щодо внесення відомостей до ЄРДР за фактом вчинення шахрайських дій.

Згідно з ч. 2 ст. 9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов`язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Частиною 2 ст. 91 КПК України передбачено, що доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження. Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, а також шляхом проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно ч.5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання дізнавача, яке надійшло до суду відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

На підставі ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як вбачається з клопотання, документи, які просить вилучити дізнавач в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », становлять банківську таємницю.

Розглядом вказаного клопотання судом було встановлено, що речі та документи, до яких заявлено клопотання про тимчасовий доступ, по-перше, перебувають або можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », по-друге, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Також, оскільки витребувані речі та документи містять охоронювану законом таємницю, то суд вважає доведеним стороною кримінального провадження можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах.

При цьому з огляду на неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, то суд вважає, з урахуванням наданих матеріалів, що заявлене дізнавачем клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню, шляхом надання тимчасового доступу до зазначених у клопотанні документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. ст. 159, 162-164, 166 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дізнавачам СД Відділення поліції № 5 Дніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для видачі та отримання кореспонденції: АДРЕСА_3 , а саме документів, що містять таку інформацію:

- договори про відкриття банківських карток, документів на підставі яких було відкрито банківські картки в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

- інформацію щодо власників банківської картки в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

- інформацію про рух коштів по банківські картці в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у період часу з 00 год. 00 хв. 22.10.2021 по дату постановлення даної ухвали, із зазначенням місць (адрес розташування) проведення транзакцій по рахунку;

- інформацію про осіб, які знімали грошові кошти з банківських карток AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у період часу з 00 год. 00 хв. 22.10.2021 по дату постановлення даної ухвали, місце розташування банків та банкоматів, де знімалися кошти, файли фото фіксації при знятті коштів, інформацію про працівників банку які здійснювали видачу готівки, та право на вилучення зазначених документів у вигляді роздруківок вищевказаної інформації на паперових носіях у вигляді документів, а саме по платіжним картковим банківським рахункам карткам:

1) НОМЕР_2 клієнт ОСОБА_7 ;

2) 125931 клієнт ОСОБА_8 ;

3) 369213 клієнт ОСОБА_9 ;

4) 336477 клієнт ОСОБА_10 ;

5) 566409 клієнт ОСОБА_11 ;

6) 870816 клієнт ОСОБА_12 ;

7) 446939 клієнт ОСОБА_13 ;

8) 518536 клієнт ОСОБА_14 ;

9) 689096клієнт ОСОБА_15

Згідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали становить два місяці, який обраховувати з дня постановлення даної ухвали слідчим суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1