У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 грудня 2023 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000241 від 29.11.2023 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

Встановив:

05 грудня 2023 року старший дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , звернувся до суду з клопотанням, яке погоджено з процесуальним прокурором Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , зазначивши що 28.11.2023 близько 17:21 години, невідома особа, шахрайськими діями заволоділа грошовими коштами заявниці в сумі 8000 грн., які остання самостійно перерахувала через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , на банківську картку № НОМЕР_2 слідуючи інструкціям від невідомої особи (ЄО № 4753 від 29.11.2023).

За даним фактом 29.11.2023 року внесено відомості до ЄРДР за № 0000241 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час проведення допиту в якості потерпілої ОСОБА_5 , розповіла, що вона проживає за вищевказаною адресою та є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». У власності має банківську картку № НОМЕР_3 , на яку вона отримує заробітну плату. 28.11.2023 близько 17:00 години до неї на мобільний телефон з номером НОМЕР_4 зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та який повідомив, що невідома особа намагалася здійснити зняття грошей з її картки, і щоб запобігти подальшому можливому несанкціонованому втручанню, необхідно змінити пін-код картки, та запропонував їй пройти цю процедуру за допомогою телефону, на що вона погодилася. За його інструкціями заявниця зайшла до свого акаунту в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де перейшла в розділ «кредити» та ввела суму 35000, чому не звернула увагу, що ці дії ніяк не пов`язані зі зміною пін-коду, вона пояснити не змогла. Потім невідомий чоловік продиктував номер картки № НОМЕР_2 , який вона вказала в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », під час розмови, вона зрозуміла, що відбуваються якісь дивні події, тому вимкнула телефон.

У подальшому вона побачила, що з її картки № НОМЕР_3 були зняті грошові кошти в сумі 8000 грн., які були перераховані на картку № НОМЕР_2 . Як їй пояснили у відділенні банку, нею було взято кредит, частину з якого переведено на її картку для виплати зарплати, з якої гроші перераховано на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 .

Також потерпілою було надано довідку про рух коштів по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 (картка № НОМЕР_3 ).

В ході досудового розслідування отримати інформацію про отримувача грошових коштів, який володіє банківським рахунком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 без ухвали суду неможливо, оскільки банки України не взмозі надати дану інформацію керуючись ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», так як інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Дізнавач вважає, що наразі наявна необхідність в отриманні повної інформації про рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 (картка № НОМЕР_3 ) ОСОБА_5 , з якого потерпілою перераховано грошові кошти в розмірі 8000 грн., 28.11.2023 в 17:21 годині, а саме: повний номер рахунку, інформацію про власника (прізвище, ім`я, по батькові/назва юридичної особи, ідентифікаційний код/код ЄДРПОУ, місце проживання/реєстрації юридичної особи), відділення банку України, в якому було відкрито зазначений рахунок та якій фізичній чи юридичній особі він належить, рух коштів за 28.11.2023; інформацію про рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 , на який потерпілою перераховано кошти в розмірі 8000 грн., 28.11.2023, а саме: повний номер рахунку, інформацію про власника (прізвище, ім`я, по батькові/назва юридичної особи, ідентифікаційний код/код ЄДРПОУ, місце проживання/реєстрації юридичної особи), відділення банку України, в якому було відкрито зазначений рахунок та якій фізичній чи юридичній особі він належить, інформацію про кінцеве заволодіння коштами (дата та місце їх зняття/використання).

В матеріалах клопотання наведено достатньо підстав вважати, що розгляд клопотання доцільно здійснювати без виклику володільця речей і документів, які містять запитувану інформацію.

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області в судове засідання не з`явився, про розгляд справи повідомлявся у встановленому законом порядку, подав заяву про розгляд клопотання без його участі та прохав задовольнити дане клопотання, що у відповідності до вимог ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.

В силу вимог ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, ухвала про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, постановляється, якщо сторона кримінального провадження крім обставин передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказ відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Як вбачається з матеріалів клопотання, відділенням поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами з використанням банківських рахунків та інтернет-банкінгу.

За таких обставин, оскільки інформація та документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та містять охоронювану законом таємницю (конфіденційну інформацію; інформацію, що містить банківську таємницю), однак, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, та іншими способами неможливо отримати відомості про обставини, які передбачається встановити за допомогою цих документів, клопотання слід визнати обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-168 КПК України, слідчий суддя,

Постановив:

Клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000241 від 29.11.2023, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати (забезпечити) начальнику сектору дізнання відідлення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відідлення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 тимчасовий доступ до речей і документів (інформації), що містять охоронювану законом таємницю, з можливістю вилучення зазначеної інформації у друкованому вигляді, в яких міститься інформація про рух коштів за період 00 год. 00 хв. 28.11.2023 по день виконання ухвали ухвали по банківському рахунку № НОМЕР_2 , а також по всіх відкритих платіжних (кредитних) рахунках, а саме:

- документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка;

- якщо банківська карта перевипускалась заява про перевипуск банківської карти;

- якщо кошти були перераховані з карти на іншу карту цього ж власника банківської карти то рух коштів за цією банківською картою;

- виписки по платіжній картці, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

- фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

- номери телефонів, яві використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

- у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтренет-банку (Internet-банкінгу, WEB-банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

- інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , надати (забезпечити) начальнику сектору дізнання відідлення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відідлення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 тимчасовий доступ до речей і документів (інформації), що містять охоронювану законом таємницю, з можливістю вилучення зазначеної інформації у друкованому та електронному вигляді у Філії обласного управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований за адресою АДРЕСА_3 , та службу безпеки банку, а саме:

- про рух коштів за 28.11.2023 по банківському рахунку № НОМЕР_5 (картка № НОМЕР_3 ), з якого потерпілою перераховано кошти в розмірі 8000 грн., 28.11.2023 року об 17:21 год, а саме: повний номер рахунку, інформацію про власника (прізвище ім`я по батькові/назва юридичної особи, ідентифікаційний код/код ЄДРПОУ, місце проживання/реєстрації юридичної особи), відділення банку України, в якому було відкрито зазначений рахунок та якій фізичній чи юридичній особі він належить, інформацію про платіж (дата та місце їх зняття/використання).

Строк дії ухвали тридцять днів з дня її постановлення.

Роз`яснити, що в разі невиконання вказаної ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, може постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення даних документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту підписання.

Слідчий суддя