Справа № 953/9970/23
н/п 1-кс/953/8902/23
"11" грудня 2023 р. м.Харків

Слідчий суддя Київського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 ,
секретар судового засідання ОСОБА_2 ,
Під час досудового розслідування встановлено, що 08 травня 2023 року до філії - Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від Департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшов лист № ЕЛ-4620/22/3-14-2023 від 08.05.2023 щодо проведення службового розслідування, в якому зазначено, що Департаментом виявлено нетипове зростання чисельності випадків розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ініційованих провідним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії - Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 .
Перевіркою встановлено, що розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснено без фактичної присутності та без відома клієнтів філії Харківське регіональне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (які зареєстровані в Луганській області) та філії Луганського регіонального управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснювались операції з переказу коштів.
Орган досудового розслідування встановив, що з вересня 2022 року по березень 2023 року ОСОБА_5 ініціювала розблокування облікових записів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у 26 клієнтів.
27 жовтня 2023 року слідчий у порядку ст.93 КПК України направив керівнику АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_6 вимогу про надання переліку документів, які перебувають у володінні банку та стосуються факту вчинення шахрайських дій службовою особою Територіального відокремленого відділення банку ОСОБА_5
08 листопада 2023 року начальником філії - Харківського обласного управління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " відмовлено у видачі документів з підстав неналженого оформлення запиту відповідно до вимог Закону україни "Про банки та банківську діяльність".
Слідчий зазначає, що у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового дозволу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та стосується руху грошових коштів по банківських рахунках осіб, в яких були змінені фінансові номери, матеріалів службового розслідування, проведеного АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », стосовно особи, причетної до вчинення вказаного кримінального правопорушення, та інші документи, які мають значення для швидкого, повного та неупередженого досудового розслідування кримінального провадження.
Вказані відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, у зв`язку з чим у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Слідчий ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, був повідомлений своєчасно і належним чином, причини неявки суду не повідомив.
Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Оскільки учасники кримінального провадження у судове засідання не з`явились, відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.
Дослідивши матеріли клопотання та додані до нього документи, слідчий суддя приходить до висновку, що дане клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.
Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються:
1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання;
2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;
3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати;
4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні;
6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю;
7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Клопотання слідчого, яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Частиною 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
За змістом ст. 165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію.
Як слідує зі змісту клопотання, слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.
Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» надано визначення банківської таємниці як інформації щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.
Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України (п.1 ч.2 ст.60 вказаного Закону).
Отже, документи до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, належать до охоронюваної законом таємниці, тобто можуть становити банківську таємницю.
З матеріалів кримінального провадження вбачається, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження.
На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя,
Надати слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_7 , слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_8 , слідчому СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_9 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів у паперовому (електронному) вигляді у Філії Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:
- рішення продуктового комітету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 23.02.2022 №15;
- постанову правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.11.2015 № 990 (із змінами та доповненнями);
- інструкцію з діловодства в центральному апараті та установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджену постановою правління від 29.12.2007 № 449;
- кодекс поведінки (етики) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджений рішенням наглядової ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 23.01.2020 № 1, в редакції, затвердженій рішенням наглядової ради від 29.07.2021 № 38;
- антикорупційну програму АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджену наказом голови правління від 26.12.2022 № 332;
- програму належної перевірки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджену постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 28.12.2020 № 877 зі змінами та доповненнями;
- лист Департаменту безпеки від 13.09.2019 № 20-17/14 «Щодо порядку дій у випадку встановлення сумнівних операцій по рахунках фізичних осіб під час проведення перевірок»;
- лист Департаменту електронної комерції та платіжних засобів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 30.03.2022 № 53/6-14/172 «Щодо зміни фінансового номера клієнта»;
- лист від Департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № ЕЛ-4620/22/3-14-2023 від 08.05.2023 «Щодо проведення службового розслідування», в якому зазначено, що Департаментом виявлено нетипове зростання чисельності випадків розблокування облікових записів клієнтів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ініційованих провідним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Харківського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 ;
- характеристику на ОСОБА_5 за час перебування на посаді провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Харківського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- відомості щодо всіх оформлених та виданих платіжних карток, закріплених за фізичними особами, чиї фінансові номери та розблокування облікових записів у системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були змінені (зроблені) ОСОБА_5 з порушенням встановленої процедури відповідно до проведеного АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » службового розслідування, документи (виписки) про рух коштів по всіх відкритих рахунках вказаних осіб у електронному вигляді формату «Excel» та паперовому із зазначенням номерів платіжних документів, часу та дати платежу, суми коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), із зазначенням коду ЄДРПОУ, номера рахунку, МФО банківської установи та призначення платежів, фото зняття грошових коштів за період часу з 01.09.2022 по 11.12.2023;
- електронних сканованих документів, наданих клієнтами банківської установи при зміні фінансових номерів та розблокуванні облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням відповідної процедури, які подавались ОСОБА_5 на « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період часу з 01.09.2022 по 11.12.2023;
- відомостей про зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням відповідної процедури клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », поданих ОСОБА_5 за період часу з 01.09.2022 по дату звільнення ОСОБА_5 у електронному вигляді формату «Excel»;
- відомостей щодо банківських карток, випущених після порушення процедури зміни фінансового номера та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійсненого ОСОБА_5 , які зберігаються в територіальних відділеннях банку, чи відомостей стосовно їх отримання клієнтами банку;
- відомостей стосовно присутності на робочому місці ОСОБА_5 за період часу з 01.09.2022 по дату звільнення останньої (копій з журналів, актів присутності чи відсутності на робочому місці тощо);
- відомостей (реєстру) змінених фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням відповідної процедури здійснених ОСОБА_5 за період часу з 01.09.2022 по дату звільнення останньої;
- відомостей щодо всіх оформлених та виданих платіжних карток, закріплених за рахунками фізичних осіб, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням відповідної процедури;
- договорів на підключення до системи «Клієнт-Банк», документів на отримання електронних ключів доступу до системи «Клієнт-Банк», дані про ІР - адреси та МАС - адреси комп`ютерів, з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютером банку і комп`ютерами користувачів із зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань, відомості щодо портів із зазначенням дати та часу в період часу з моменту відкриття рахунків фізичних осіб, фінансові номери та розблокування облікових записів яких були зроблені ОСОБА_5 з порушенням відповідної процедури по дату винесення ухвали з розбивкою до порушення визначеної процедури заміни фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 та після вчинення неправомірних дій по кожному клієнту банку окремо;
- документів (виписки) про рух коштів по всіх відкритих рахунках фізичних осіб, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури, відповідно до проведеного АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » службового розслідування у електронному вигляді формату «Excel» та паперовому з зазначенням номерів платіжних документів, часу та дати платежу, суми коштів, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), із зазначенням коду ЄДРПОУ, номера рахунку, МФО банківської установи та призначення платежів, фото зняття грошових коштів з банкоматів за період часу з 01.09.2022 по 11.12.2023;
- відомостей щодо всіх номерів телефонів («фінансових номерів»), закріплених за фізичними особами, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури в тому числі з зазначенням номера в разі зміни;
- фото та відео матеріалів, щодо зняття коштів з рахунків, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури за період часу з 01.09.2022 по 11.12.2023;
- історії ІР - адрес, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету онлайн-банкінгу, мобільні пристрої (назва, device ID) з яких здійснювався вхід до особистого кабінету онлайн-банкінгу, історію геопозицій користувача при вході до особистого кабінету онлайн-банкінгу, відомості про порт із зазначенням дати та часу, біометричні дані (фотографії, відео тощо), які були зібрані Банком під час входу клієнта до особистого кабінету онлайн-банкінгу по фізичним особам, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури з моменту відкриття рахунків по дату винесення ухвали з розбивкою до порушення визначеної процедури заміни фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 та після вчинення неправомірних дій по кожному клієнту банку окремо;
- електронних сканованих копії документів, наданих клієнтами банківської установи при зміні фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням відповідної процедури, які подавались ОСОБА_5 у період часу з 01.09.2022 по дату звільнення останньої;
- заяви про звільнення, складену ОСОБА_5 ;
- пояснень, складених ОСОБА_5 у зв`язку з проведенням службового розслідування щодо розблокування облікових записів в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- трудового договору, укладеного з ОСОБА_5 ;
- договору про повну матеріальну відповідальність, укладеного з ОСОБА_5 ;
-посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Харківського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , затверджену начальником філії Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 06.09.2021 з її підписом про ознайомлення;
- посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Харківського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , затверджену начальником філії Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 30.03.2023 з її підписом про ознайомлення;
- матеріалів службового розслідування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », проведеного відносно ОСОБА_5 , включаючи додатки із переліком всіх осіб, яким остання здійснила заміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури у період часу з 01.09.2022 по 31.05.2023, а також наявні фото, відео матеріали та сам висновок службового розслідування;
- документів, які використовувались ОСОБА_5 для зміни фінансових номерів та розблокування облікових записів у системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з порушенням відповідної процедури, які в подальшому були нею використані для вчинення вказаних дій та/або передані останньою Комісії з проведення службового розслідування, включаючи заяви про зміну фінансового номера, розблокування облікових записів, копії паспортів осіб, чиї номери були змінені та інші документи, необхідні для вчинення зазначених дій;
- документів щодо відкриття рахунків фізичних осіб, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням відповідної процедури;
- заяв на зняття коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткові касові ордери на отримання готівки, чеки з контрольними марками на отримання готівки, доручень, договори щодо отримання коштів з рахунків фізичних осіб, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури з 01.09.2022 по дату звільнення останньої;
- розписок щодо отримання всіх платіжних карток, закріплених за рахунками фізичних осіб, яким ОСОБА_5 здійснила зміну фінансових номерів, та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушенням встановленої процедури з 01.09.2022 по дату звільнення останньої;
- заяв про зміну фінансових номерів та розблокування облікових записів у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з порушення відповідної процедури поданих від імені клієнтів банківської установи, які приймала ОСОБА_5 у період часу з 01.09.2022 по дату звільнення останньої.
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1