справа № 166/1505/23
провадження № 1-кс/166/717/23
про тимчасовий доступ до речей і документів
20 грудня 2023 року смт Ратне
Старша дізнавачка сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 13 грудня 2023 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні Акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (далі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 "), розташованим за адресою: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме до документів з копією інформації про операції з банківською карткою № НОМЕР_2 за період з 15 травня 2023 року дотепер.
Із клопотання вбачається, що 17 травня 2023 року невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, під приводом надання послуг оренди житла в м. Львів, використовуючи абонентський номер НОМЕР_3 , заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , які остання перерахувала 17 травня 2023 року о 20 год. 04 хв. в сумі 6000 грн та о 20 год. 18 хв. в сумі 3000 грн на банківську картку № НОМЕР_4 , чим заволоділа майнову шкоду на загальну суму 9000 грн.
Відповідно до рапорту працівників ВПК у Волинській області ДПК НП України, відповіддю від " ІНФОРМАЦІЯ_3 " встановлено, що 18 травня 2023 року о 12 год. 11 хв. з карткового рахунку № НОМЕР_4 здійснено переказ на картковий рахунок АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 .
Таким чином, під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію з банківської картки № НОМЕР_2 , однак відомості по даних карткових рахунках, відкритих в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", належать до банківської таємниці.
Старша дізнавачка сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, у поданій заяві просила розглянути клопотання без її участі.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.
Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).
Відповідно до ст.ст. 160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
За вимогами ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Водночас ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Слідчим суддею встановлено, що за заявою ОСОБА_5 від 20.10.2023 в ЄРДР внесено відомості за фактом заволодіння 17 жовтня 2023 року невстановленою особою, під приводом надання послуг оренди житла в м. Львів із використанням абонентського номера НОМЕР_3 належними ОСОБА_5 грошовими коштами на загальну суму 9000 грн, які остання перерахувала на банківську картку № НОМЕР_4 .
Вказані обставини стверджуються протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 21.10.2023, випискою із належного ОСОБА_5 карткового рахунка № НОМЕР_5 за період з 17.05.2023 по 18.05.2023, в яких зафіксовано обставини заволодіння грошових коштів ОСОБА_5 в сумі 9000 грн, які остання внаслідок шахрайських дій перерахувала на банківську картку № НОМЕР_4 .
З рапорту начальника ДК ВПК у Волинській області ОСОБА_6 встановлено, що 18 травня 2023 року о 12 год. 11 хв. з карткового рахунку № НОМЕР_4 здійснено переказ на картковий рахунок АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 .
Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією про відкритий в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " картковий рахунок № НОМЕР_2 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення номерів рахунків, на які було перераховано грошові кошти потерпілої, причетних до шахрайства осіб, місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів з інформацією про відкритий в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " картковий рахунок № НОМЕР_2 підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити повністю.
Надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшій дізнавачці сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачам сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 або за їх дорученням оперуповноваженим СКП відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні Акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю їх ознайомлення та вилучення копій документів через відділення АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов`язати володільця надати копію інформації про операції з банківською картою № НОМЕР_2 в період з 00 год. 00 хв. 15 травня 2023 року по 00 год. 00 хв. 20 грудня 2023 року включно, а саме:
1) - відомостей про власника банківської картки, зокрема:
відомостей щодо повних анкетних даних власників банківської картки, заяви на відкриття карток, документів, що посвідчують особу, ІПН код;
інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до карток за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
історії авторизації по банківській карті із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";
ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";
інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській карті (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
2) інформації про зміну даних баніквської картки, зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру, закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього, вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;
3) відомостей про власника банківського рахунку, на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_2 , в період з його відкриття до 20 грудня 2023 року;
4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Установити строк дії ухвали до 20 лютого 2024 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1