Справа № 453/1361/18 Головуючий у 1 інстанції: ОСОБА_1
Провадження № 11-кп/811/512/21 Доповідач: ОСОБА_2
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 червня 2022 року колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ Львівського апеляційного суду в складі :

головуючого судді ОСОБА_2

суддів ОСОБА_3 , ОСОБА_4 ,

при секретарі ОСОБА_5

розглядаючи у відкритому судовому засіданні в м. Львові, в режимі відеоконференції з ДУ «Львівська УВП №19» апеляційні скарги: захисника обвинуваченого адвоката ОСОБА_6 , представника цивільного відповідача АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» ОСОБА_7 , прокурора у кримінальному провадженні Львівської обласної прокуратури ОСОБА_8 на вирок Стрийського міськрайонного суду Львівської області від 22 березня 2021 року у кримінальному провадженні № 0000004 відносно ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Нижня Стинава, Стрийського району, Львівської області, українки, громадянки України, освіта вища, яка має на утриманні малолітню дитину, працювала на посаді керуючої Першим відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» в м. Сколе, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст. 191, ч.2,4 ст. 190, ч.1 ст. 366 КК України,

з участю:

прокурора ОСОБА_8 ,

обвинуваченої ОСОБА_9 ,

захисників адвокатів ОСОБА_6 , ОСОБА_10 ,

потерпілої - ОСОБА_11 ,

представника цивільного відповідача АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» - ОСОБА_12 ,

встановила:

Прокурор у кримінальному провадженні ОСОБА_8 , представник цивільного відповідача АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» ОСОБА_7 , захисник обвинуваченої - адвокат ОСОБА_13 , подали апеляційні скарги на вирок Стрийського міськрайонного суду Львівської області від 22 березня 2021 року стосовно ОСОБА_9 , яким її визнано винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених передбачених ч.5 ст. 191, ч.2,4 ст. 190, ч.1 ст. 366 КК України, та призначено покарання за:

- ч. 5 ст. 191 КК України - 10 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на 3роки та з конфіскацією майна;

- ч. 4 ст. 190 КК України - 9 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

- ч.1 ст. 366 КК України - 3 роки обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на 3 роки;

- ч.2 ст. 190 КК України - 2 роки позбавлення волі.

Відповідно до вимог ч.1 ст.70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначено ОСОБА_9 покарання 10 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на три роки та з конфіскацією майна.

Строк відбуття покарання ОСОБА_9 рахується з 02 серпня 2018 року.

Запобіжний захід обвинуваченій ОСОБА_9 до вступу вироку в законну силу залишено без змін тримання під вартою.

Цивільний позов потерпілого ОСОБА_14 до АТ «Креді Агріколь Банк» задоволено частково.

Стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк`на користь ОСОБА_14 80 000 грн. (вісімдесят тисяч гривень) матеріальної шкоди та 5 000 грн. (п`ять тисяч гривень) моральної шкоди.

Цивільний позов потерпілого ОСОБА_15 до АТ «Креді Агріколь Банк» задоволено частково.

Стягнути з АТ «Креді Агріколь Банк» на користь ОСОБА_15 172 400 грн. (сто сімдесят дві тисячі чотириста гривень) матеріальної шкоди та 5 000 грн. (п`ять тисяч гривень) моральної шкоди.

Стягнути з ОСОБА_9 на користь держави 61 919 грн. (шістдесят одну тисячу дев`ятсот дев`ятнадцять гривень) витрат на залучення експерта.

Вирішено питання з речовими доказами в порядку ст. 100 КПК України.

Прокурор в апеляційній скарзі просить вирок суду першої інстанції скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_9 визнати винною та призначити покарання за:

- ч.5 ст. 191 КК України - 12 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на 3 роки та з конфіскацією майна;

- ч. 4 ст. 190 КК України - 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

- ч. 1 ст. 366 КК України - 3 роки обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на 3 роки;

- ч. 2 ст. 190 КК України - 3 роки позбавлення волі.

Відповідно до вимог ч.1 ст.70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначено ОСОБА_9 покарання 12 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності строком на 3 роки та з конфіскацією майна.

У решті вирок залишити без змін.

Апелянт, неоспорюючи кваліфікацію дій ОСОБА_9 та доведеності її вини у вчиненні нею інкримінованих їй злочинів, вважаю вказаний вирок суду незаконним, у зв`язку із невідповідністю призначеного покарання тяжкості кримінального правопорушення та особі обвинуваченої. Враховуючи те, що ОСОБА_9 вчинила тяжкі та особливо тяжкі злочини, свою вину у вчиненні інкримінованих їй правопорушень не визнала, а також наявність претензій з боку потерпілих, невідшкодування нею завданої шкоди, апелянт вважає, що судом безпідставно призначено обвинуваченій покарання, яке є явно несправедливим через м`якість.

Даний вирок оскаржив представник цивільного відповідача АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» ОСОБА_7 , який просить скасувати вирок суду першої інстанції в частині стягнення з АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» на користь ОСОБА_14 80000 грн. матеріальної шкоди та 5000 грн. моральної шкоди; на користь ОСОБА_15 172400 грн. матеріальної шкоди та 5000 грн. моральної шкоди та ухвалити в цій частині новий вирок, яким відмовити ОСОБА_14 , ОСОБА_15 у задоволенні цивільних позовів повністю. Вважає, що судом необгрунтовано було задоволено цивільні позови у справі та стягнуто кошти саме з банку, а не з обвинуваченої.

Свої вимоги апелянт мотивує тим, що посадовою інструкціїєю ОСОБА_9 не було передбаченго прийняття грошових коштів від клієнтів. У поясненнях ОСОБА_14 , як потерпілого у справі, є покликання на те, що ним та ОСОБА_9 договір № /1840 підписувався у невідомому місці, в невідомий час у машині ОСОБА_14 , а не в приміщенні бунку, про що суд зазначає у вироку.

Згідно пояснень ОСОБА_15 він жожним чином не вказує кому саме передавав кошти; яким чином їх передавав і чи взагалі кошти передавалися саме ОСОБА_9 . При цьому він зазначає, що йому було невідомо про необхідність отримання квитанції про внесення грошових коштів в банк.

Апелянт звертає увагу, що сам порядок оформлення (відкриття) депозиту у Відповідача чітко регламентується Процедурою відкриття, використання та закриття поточних (крім карткових) та вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб у національній та іноземних валютах від № 1956 від 23.06.2014 року (міститься в матеріалах справи), зі змісту якої чітко вбачається, що укладення депозитних договорів та прийняття готівки від клієнтів здійснюється виключно в приміщенні АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» за участю менеджеру з продажів, який здійснює безпосереднє обслуговування клієнтів, касирів відділення та керуючого відділенням (п. 4.5,-п. 4.16.) (жодна посадова особа AT «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» не наділена повноваженнями самостійно укладати договори депозиту у не відомих місцях при не відомих обставинах).
Отже, враховуючи норми вищевказаної Процедури та Посадової інструкції ОСОБА_9 , ніяких збитків в частині заволодіння грошовими коштами клієнтів саме під час виконання своїх трудових обов`язків ОСОБА_9 вчинено бути не може, оскільки вона не є особою (наділена повноваженнями), яка безпосередньо здійснює прийняття/видачу готівкових коштів. Аналіз позовних заяв та протоколів допиту потерпілих ОСОБА_16 та ОСОБА_14 від 22.06.2018 року та від 05.09.2018 року, показання ОСОБА_9 прямо вказують, що обставини, на які посилаються дані особи, та відносини, які виникли між ними та ОСОБА_9 за своєю правовою природою є особистими, а не такими, що виникли під час зиконання службових (трудових) обов`язків ОСОБА_9 . Дана позиція підтверджується також і тим, що кваліфікація кримінального правопорушення ОСОБА_9 відносно позивача є саме ч.2 ст. 190 КК України, а не норми ст. 191 КК України, яка є спеціальною відносно зловживань службовим становищем.
Крім того сама ОСОБА_9 не визнала факту отримання будь-яких коштів від ОСОБА_14 , ОСОБА_15 .
Суд першої інстанції помилково зробив висновок про те, що цивільні позови ОСОБА_14 , ОСОБА_15 підлягають задоволенню. Такий виснок зроблено лише на підставі наявності підписів ОСОБА_9 та потерпілими депозитних договорів. Судом не було оцінено всіх доказів у справі. Крім того суд безпідставно задовольнив цивільні позови в частині стягнення моральної шкоди, оскільки надані суду ОСОБА_14 , ОСОБА_15 документи про нанесення їм психологічних страждань та моральних переживань, не відповідають періодам виявлення нестачі коштів у банку на депозитних рахунках. Тобто умови передбачені ст. 1167 ЦК України у відносинаж між ОСОБА_14 , ОСОБА_15 та банком відсутні.
Захисник обвинуваченої адвокат ОСОБА_6 просить скасувати вирок та призначити новий розгляд в суді першої інстанції. Вважає вирок суду незаконним, необгрунтованим, винесеним з грубим порушенням вимог кримінального та кримінально процесуального законодавства, Конституційних прав обвинуваченої, презумції невинуватості, права на захист, а також Конвенції про захист прав людини та основоположних свобод 1950 року.

Свої вимоги апелянт мотивує тим, що одним із суддів колегії, а саме суддею ОСОБА_17 , було порушено таємницю нарадчої кімнати так, як він зіткнувся з суддею і спілкувався на виході із приміщення суду, у той час як повинен був бути в нарадчій кімнаті. Це може бути підтверджено з камер спостережень. Тобто колегією суддів грубо порушено ст. 371 КПК України. Крім того в судових засіданнях було замінено секретаря, але не було зясовано думку учасників процесу щодо відводу нового секретаря 22.02.2021.

У ході судового розгляду учасниками процесу були заявлені клопотання, які судом не були вирішені. Зокрема про призначення експертиз документів наданих суду представником ОСОБА_14 , однак суд перейшов до судових дебатів.

Апелянт вважає, що поза розумних має бути у вироку доведений кожен з елементів, який є важливим для правової кваліфікації діяння вмінених обвинуваченій, як обєктивну так іх субєктивну сторону.

По епізоду з ОСОБА_11 в суді останньою було підтверджено, що вона кошти ОСОБА_9 не передавала, оскільки кошти в банк вносилися нею, її батьком та сесторою на рахунки ще задовго до вказаних в обвинувальному акті подій. Потім договори лище переукладалися, але кошти при цьому не знімалися з рахунків. Про повернення їй коштів ОСОБА_11 зверталася в банк, а потім в суди першої, апеляційної касаційної інстанціїй, які були задоволені на її користь. У рішеннях описані обставини, які ніким не оспорювалися щодо перевкладення депозитних договорів в період 2012-2017 років. Представником ОСОБА_11 були надані стороні захисту копії перших сторінок договорів і квитанції про внесення коштів на депозитні договори. Дані обставини не перевірені судом і у вироку не відображені. Таким чином склад правопорушення за ч.4 ст. 190, ч.1 ст. 366 КК України про отримання коштів ОСОБА_9 від ОСОБА_11 спростовується. Відсутність в системі банку таких договорів не було перевірено стороною обвинувачення.

Коштів від ОСОБА_14 ОСОБА_9 не отримувала оскільки він був вкладним банку ще з 2010 року і лише перевкладав договори, а кошти не знімав та отримував відсотки за депозитами регулярно. Докази по цьому епізоду не були належно досліджені і відповідно судом не було спростовано обвинувачення Совинської за ч.2 ст. 190, ч.1 ст. 366 КК України.

Тако у вироку є покликання на отримання від ОСОБА_15 коштів, однак останній ще з 2011 року являвся вкладником банку «Індекс Банк» правонаступником якого став ІНФОРМАЦІЯ_2 ». На підтвердження цього стороною обвинувачення були надані ксерокопії договорів, оригінали яких є в іншому кримінальному провадженні. Зазначені договори в даному провадженні не були досліджені і доступу стороні захисту до вказаних документів надано не було, як і у вироку їм оцінку надано не було.

Апелянт вважає, що дії ОСОБА_9 були помилково кваліфіковані за ст. 190 КК України, оскільки не було доведено обман або зловживання довірою. Депозитні договори які підписала ОСОБА_9 з ОСОБА_11 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 , як керівник Першого відділення ПАТ КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», свідчить про цивільно провові відносини між банком та клієнтом, які не містять складу злочину за ст. 190 КК України.

Стосовно обвинувачення ОСОБА_9 за ч.5 ст. 191, ч.1 ст. 366 КК України та стороною обвинувачення не доведено єдиного умислу на заволодіння ОСОБА_9 коштами, які їй нібито видавала ОСОБА_18 без оформлення відповідних документів. Єдиний доказ нестачі коштів у банку є акт ревізії банку від 29.12.2017, службового розслідування, а також висновку судово-економічної експертизи №2039 від 02.08.2018 згідно постанови слідчого, який не мав права на призначення ревізії ще з 2014 року. Експерту не було надано матеріалів аудиту та кримінального провадження, що свідчить про недопустимість доказу у справі висновку експерта. Однак є записи від 27.12.2017 про звірку в кінець дня оскільки наявні підписи і ОСОБА_18 і ОСОБА_9 , які зобовязані в сховище заходити разом бо кожен з них має окремий ключ який необхвдно одночасно вставляти для відкриття сховища.

Судом першої інстанції встановлено, що ОСОБА_9 у період часу з 28 січня 2002 року по грудень 2017 року, перебуваючи на посаді керуючої Першим відділенням АТ «Індустріально-експортний банк» (скорочене найменування АТ «Індексбанк») у м. Сколе (правонаступником якого є ПАТ «Креді Агріколь Банк» (, МФО 300614), будучи службовою особою, наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, шляхом зловживання своїм службовим становищем, умисно заволоділа готівковими коштами ПАТ «Креді Агріколь Банк» (надалі Банк) в особливо великих розмірах.

Відповідно до «Положення про Перше відділення ПАТ «КредіАгріколь Банк» в м. Сколе, затвердженого рішенням Правління ПАТ «Креді Агріколь Банк», відділення створено на підставі рішення Правління банку (Протокол № 35 від 30 листопада 2011 року). У своїй діяльності відділення керується законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України (далі НБУ), Статутом Банку і цим Положенням.

Відділення є структурною одиницею Банку, не є юридичною особою, діє в межах повноважень наданих Банком і згідно вимог нормативно-правових актів НБУ. Операції відділення відображаються на балансі Банку. Відділення має печатку, штампи, бланки зі своїм найменуванням і емблемою банку.

Основним завданням відділення є підвищення рівня обслуговування клієнтів Банку, розширення сфери послуг та залучення вільних грошових активів населення.

Керівництво поточною та оперативною діяльністю відділення здійснюється керуючим відділенням, який призначається та звільняється від займаної посади Банком і діє на підставі виданої ним довіреності. Керуючий відділення несе відповідальність, визначену чинним законодавством України за результати діяльності відділення.

Керуючий відділенням забезпечує своєчасне, якісне виконання банківських та інших операцій та повне і достовірне відображення їх на балансі Банку у день їх проведення; забезпечує своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку; несе відповідальність за ведення архіву документів дня відділення; надає у межах своєї компетенції вказівки та розпорядження працівникам відділення; забезпечує дотримання вимог облікової політики Банку; несе матеріальну відповідальність за грошові кошти, основні засоби та інвентар; інформує Банк про порушення діючого законодавства та недоліки, що мають місце в роботі відділення, розробляє заходи з їх усунення, та організовує їх виконання; виконує інші завдання, накази, розпорядження та доручення Банку.

Працівники відділення здійснюють свою діяльність у відповідності з посадовими інструкціями, та несуть передбачену законодавством відповідальність за збитки, що спричинені з їх вини.

Облік та звітність у відділенні організовується у відповідності з правилами, передбаченими нормативно-правовими актами НБУ та у порядку, що встановлюється Банком.

Відповідно до наказу № 12-к від 28 січня 2002 року, ОСОБА_19 (у зв`язку з одруженням змінила прізвище на ОСОБА_20 ) прийнято на роботу в АТ «Індексбанк» на посаду керуючого відділенням у м. Сколе (правонаступником якого є ПАТ «Креді Агріколь Банк»), розташованого за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а.

Згідно з договорами від 28 січня 2002 року та 19 грудня 2011 року, ОСОБА_9 , як особа, що займає посаду керуючого відділенням в м. Сколе, несе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених їй Банком цінностей.

Відповідно до Довіреності № 1818 від 20 березня 2014 року, виданої ПАТ «КредіАгріколь Банк» та нотаріально посвідченої приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_21 , ОСОБА_9 уповноважено вчиняти правочини від імені Банку.

Відповідно до посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, затвердженої директором Відділення «Західний Макро-Регіон» ПАТ «КредіАгріколь Банк» ОСОБА_22 , ОСОБА_9 є матеріально відповідальною особою. Розділом 2 даної інструкції визначено основні завдання та обов`язки керуючого відділенням, до яких входить: забезпечення процесу по підбору персоналу у відділення згідно штатного розкладу, затвердженого Головним офісом; розподіл обов`язків між підлеглими працівниками в межах наданих повноважень; забезпечення безперебійної роботи відділення відповідно до затвердженого графіку роботи відділення; забезпечення прибутковості та безпеки діяльності відділення відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку; організація продаж, супроводження та контролю операцій з клієнтами, у тому числі, забезпечення моніторингу заставного майна; організація проведення фінансового моніторингу у відділенні; організація роботи по запобіганню проведення клієнтами через відділення незаконних операцій в національній та іноземній валютах; забезпечення виконання та здійснення оперативного контролю за виконанням завдань, покладених на відділення; щоденна звірка залишків готівки та інших цінностей грошового сховища (сейфу) відділення з даними бухгалтерського обліку; забезпечення схоронності цінностей операційної каси та грошового сховища (сейфу); здійснення контролю за виконанням вимог нормативних документів НБУ щодо безготівкових розрахунків та розрахунків готівкою, за своєчасним та правильним нарахуванням і сплатою відсотків по вкладних (депозитних) рахунках фізичних осіб, за операціями по зарахуванню пенсійних коштів та грошових допомог на рахунки клієнтів-фізичних осіб; правильністю виконання всіх видів операцій співробітниками відділення у рамках лімітів, наданих відділенню; повним та достовірним відображенням операцій відділення згідно вимог нормативних правових актів; повноваженнями та якістю виконання посадових обов`язків співробітниками відділення; технічним станом інженерного обладнання, яке забезпечує функціонування відділення; прийомом і обробкою запитів клієнтів, оформленням необхідних документів, пов`язаних з продажем банківських продуктів; інформуванням клієнтів про зміни в законодавстві та нормативній базі НБУ, про всі зміни в умовах і продуктах, збільшення чи зменшення цін на них, акціях по стимулюванню попиту, тощо; узгодженням з клієнтами умов і цін на продукти; проведенням переговорів з клієнтами-потенційними позичальниками, з метою отримання повної і достовірної інформації для проведення аналізу позичальника; проведенням консультацій клієнтів банку по вибору вкладів, відсоткових ставок, тарифів і послуг, що надаються відділенням; веденням робочої і звітної документації; повнотою та правильністю формування юридичних справ клієнтів, забезпечує їх належне зберігання; виконанням та веденням обліку постанов на арешт коштів; щоденною звіркою даних зшивів меморіальних та касових документів відділення з даними бухгалтерського обліку; за своєчасним формуванням зшивів меморіальних та касових документів, облікових регістрів та звітних форм відповідно до вимог НБУ та положень Банку, забезпечує їх належне зберігання та своєчасну здачу в архів; за дотриманням правил зберігання ключів, печаток, штампів, дискет, забезпечує ведення відповідного Журналу обліку; за своєчасним списанням комісій по операціях з клієнтами згідно умов договору та тарифів банку; за проведенням інвентаризацій юридичних справ та повторної ідентифікації клієнтів відділення згідно з вимогами НБУ; за своєчасним наданням інформації до дирекції про необхідність зміни (тимчасової) матеріально-відповідальних осіб за схоронність цінностей, та зміни щодо надання прав підписів відповідальним особам відділення; генерацією власних ключів та сертифікатів Шифр-РКІ та Unistream за допомогою системи віддаленого доступу; виконанням операцій по здійсненню обов`язкового фінансового моніторингу; веденням книг реєстрації договорів, реєстрів відкритих/закритих рахунків, журналів обліку; за проведенням ідентифікації клієнтів відділення згідно з вимогами чинного законодавства; за своєчасним наданням інформації до дирекції про необхідність зміни (тимчасової) матеріально-відповідальних осіб за схоронність цінностей, та зміни щодо надання прав підписів відповідальним особам відділення.

Разом з тим, відповідно до Розділу 4 цієї Інструкції, керуючий несе відповідальність за виконання співробітниками відділення трудової дисципліни, правил внутрішнього трудового розпорядку, а також несе відповідальність відповідно до законодавства України, нормативних документів НБУ, інструкцій, наказів, розпоряджень та інших регулятивних документів Банку за: виконання відділенням затверджених бізнес-планів; збереження майна та іншої власності Банку, що знаходиться у його безпосередньому користуванні; своєчасне та якісне виконання посадових обов`язків згідно з чинним законодавством та нормами, встановленими внутрішніми нормативними актами Банку; забезпечення виконання відділенням дозволених банківських та (або) інших операцій; своєчасне та якісне виконання рішень органів управління Банку, наказів, розпоряджень, вказівок Правління Банку та директора Відділення «Західний макро-регіон»; своєчасне повернення позичальниками відділення кредитних коштів; виконання своїх посадових обов`язків, відповідно до цієї інструкції; здійснення в процесі своєї роботи правопорушень; спричинення матеріального збитку і збитку діловій репутації банку.

Порядок здійснення операцій з готівкою та цінностями, формування касових документів, здійснення обліку і контролю за касовими операціями у національній та іноземній валютах в установах Банку регламентовано «Процедурою виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», затвердженою рішенням Правління Банку № 2462 від 19 липня 2017 року.

Порядок здійснення комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в установах ПАТ «Креді Агріколь Банк» в період часу з 16 липня 2016 року до 10 лютого 2018 року регламентовано «Правилами комплексного банківського обслуговування фізичних осіб», від 28 квітня 2016 року, 12 вересня 2016 року, 17 жовтня 2016 року, 28 грудня 2016 року, 22 лютого 2017 року, 18 квітня 2017 року, 22 вересня 2017 року, 25 грудня 2017 року.

З урахуванням наведеного, у період з 28 січня 2002 року до 29 грудня 2017 року ОСОБА_9 була наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, тобто була службовою особою.

Так, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, перебуваючи у приміщенні вказаного відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, наприкінці вересня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням день та час, висунула незаконну вимогу касиру Першого відділення Банку в м. Сколе ОСОБА_18 видати з каси, без оформлення будь-яких видаткових документів, грошові кошти в сумі 10 000 доларів США та 20 000 євро. В свою чергу ОСОБА_18 , яка не була обізнана зі злочинними намірами ОСОБА_9 , маючи вільний доступ до готівкових коштів, які знаходяться у касі відділення Банку, видала ОСОБА_9 вказану суму грошових коштів, без оформлення видаткових касових документів. Вкінці операційного дня ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», з метою приховання своїх злочинних дій, не провела звірку касових операцій за день та залишку готівки і цінностей по кожній валюті, що повинні дорівнювати оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, а підтвердила завідомо неправдиві відомості внесені у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без вказування суми, незаконного видатку, якою заволоділа ОСОБА_9 в особистих інтересах, своїм особистим підписом.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , будучи службовою особою, перебуваючи у приміщенні вказаного відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, наприкінці листопада 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням день та час, висунула незаконну вимогу касиру Першого відділення Банку в м. Сколе ОСОБА_18 видати з каси, без оформлення будь-яких видаткових документів, грошові кошти у розмірі 6 000 доларів США та 5 000 євро. В свою чергу ОСОБА_18 , яка не була обізнана зі злочинними намірами ОСОБА_9 , маючи вільний доступ до готівкових коштів, які знаходяться у касі відділення Банку, видала ОСОБА_9 вказану суму грошових коштів, без оформлення видаткових касових документів. В кінці операційного дня, ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», з метою приховання своїх злочинних дій, не провела звірку касових операцій за день та залишку готівки і цінностей по кожній валюті, що повинні дорівнювати оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, а підтвердила завідомо неправдиві відомості внесені у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без вказування суми, незаконного видатку, якою заволоділа ОСОБА_9 в особистих інтересах, своїм особистим підписом.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , будучи службовою особою, перебуваючи у приміщенні вказаного відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, на початку грудня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням день та час, висунула незаконну вимогу касиру Першого відділення Банку в м. Сколе ОСОБА_18 видати з каси, без оформлення будь-яких видаткових документів, грошові кошти у розмірі 31 650 євро та 59 439 доларів США. В свою чергу ОСОБА_18 , видала ОСОБА_9 вказану суму грошових коштів, без оформлення видаткових касових документів. Вкінці операційного дня ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк» та з метою приховання своїх злочинних дій, не провела звірку касових операцій за день та залишку готівки і цінностей по кожній валюті, що повинні дорівнювати оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, а внесла завідомо неправдиві відомості у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без зазначення суми незаконного видатку, якою заволоділа ОСОБА_9 в особистих інтересах.

28 грудня 2017 року грошові кошти, якими з каси відділення Банку за вищевказаних обставин незаконно заволоділа ОСОБА_9 , остання не повернула, і в кінці цього ж дня підтвердила неправдиві відомості внесені у Книгу обліку готівки операційної каси та інших цінностей банку без зазначення загальної суми незаконного видатку у розмірі 75 439 доларів США та 56 650 євро, якими в період з вересня по 28 грудня 2017 року ОСОБА_9 заволоділа та розпорядилась на власний розсуд, своїм особистим підписом.

29 грудня 2017 року ревізійною комісією у складі трьох осіб з числа працівників відділення «Західний макро-регіон» ПАТ «КредіАгріколь Банк» на підставі розпорядження № 295 від 28 грудня 2017 року проведено ревізію цінностей, що знаходяться у сховищі операційної каси Першого відділення ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе, під час якої встановлено нестачу грошових коштів у розмірі 75 439 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 2 117 346,41 гривень, та 56 650 євро, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 1 897 491,75 гривні. Загальна сума грошових коштів, якими заволоділа ОСОБА_9 , становить 4 014 838,16 гривень.

Внаслідок вчинення у вказаний спосіб злочинних дій, ОСОБА_9 завдала ПАТ «КредіАгріколь Банк» матеріальну шкоду на загальну суму 4 014 838,16 гривень, що згідно з п. 4 примітки до ст. 185 КК України, більше ніж у шістсот разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, та є особливо великим розміром.

Крім того, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе, у період з вересня по 28 грудня 2017 року (точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересів служби, з метою прикриття своїх протиправних дій, спрямованих на заволодіння грошовими коштами з каси відділення Банку на загальну суму 75 439 доларів США та 56 650 євро (що згідно з курсом НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 4 014 838,16 гривень), умисно підтверджувала завідомо неправдиві відомості внесені в офіційні документи Книгу обліку готівки та інших цінностей операційної каси відділення Банку, що посвідчує факт наявності грошових коштів у касі Банку та, згідно з приміткою до ст. 358 КК України, є офіційним документом.

Так, ОСОБА_9 достовірно знаючи, що залишок готівкових коштів не відповідає касовим оборотам за операційний день та залишкам на кінець операційного дня, в порушення вимог п. 22 «Процедури виконання касових операцій в ПАТ «КредіАгріколь Банк», виконувала підпис в графі «Керівник», чим підтверджувала неправдиві відомості, внесені у Книгу обліку готівки та інших цінностей операційної каси, без зазначення незаконних видатків грошових коштів в сумі 75 439 доларів США та 56 650 євро (що згідно з курсом НБУ станом на 29 грудня 2017 року становило 4 014 838,16 гривень), якими сама заволоділа в особистих інтересах, надаючи вказаному документу офіційних реквізитів.

Окрім цього, ОСОБА_9 , 29 липня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 липня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» №№ /8117, /8118, /8119, /8120, /8121, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 20 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 495 800 гривень) та 30 000 євро (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 825000 гривень), однак як встановлено, дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізовуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_11 , а натомість отримала від останньої грошові кошти в сумі 20 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 495 800 гривень) та 30 000 євро (згідно курсу НБУ станом на 29 липня 2016 року становило 825 000 гривень), які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними та розпорядилась в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , 03 жовтня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12 вересня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /3038, № /3039, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізовуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_11 , а натомість отримала від останньої грошові кошти в сумі 40 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 03 жовтня 2016 року становило 777 900 гривень), які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , 05 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /33, № /34, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_11 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , 06 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /189, № /190, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_11 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , 09 березня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10043, № /10044, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_11 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , 29 серпня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку, вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 18 квітня 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /9002, № /9003, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 70 000 доларів США (згідно курсу НБУ станом на 29 серпня 2017 року становило 495 800 гривень) та 30 000 євро (згідно курсу НБУ станом на 29 серпня 2017 року становило 825000 гривень), однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_11 , а натомість отримала від останньої грошові кошти в сумі 10 000 доларів США (згідно курсу НБУ 255 100 гривень), які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними та розпорядилась в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , 04 жовтня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_11 , з якою остання перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з нею знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10047, № /10048, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в 70 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 передала примірники вказаних завідомо підроблених договорів банківського вкладу фізичної особи «Строковий», ОСОБА_11 з метою прикриття факту заволодіння грошовими коштами останньої.

Внаслідок вказаних протиправних дій об`єднаних одним умислом та вчинених за обставин, які свідчать про умисел вчинити їх у особливо великому розмірі, ОСОБА_9 шляхом зловживання довірою заволоділа грошовими коштами ОСОБА_11 в сумі 70 000 доларів США, що згідно курсу НБУ на момент заволодіння становить 2 024 600 гривень та 30 000 євро що згідно курсу НБУ на момент заволодіння становить 825 000 гривень (загальна сума 2 849 600 гривень), що станом на момент вчинення, відповідно до п. 4 примітки до ст. 185 КК України в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян та становить особливо великий розмір.

Окрім цього, ОСОБА_9 , маючи злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 29 липня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема, всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 липня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» №№ /8117, /8118, /8119, /8120, /8121, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 20 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 03 жовтня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12 вересня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /3038, № /3039, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 05 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року,склала та видалазавідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /33, № /34, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 06 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /189, № /190, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 09 березня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10043, № /10044, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 60 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 29 серпня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 18 квітня 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /9002, № /9003, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» № 177, в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в сумі 70 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноваженою, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року, вчиняти правочини від імені Банку, 04 жовтня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_11 наміру заволодіти її грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема, всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 посадової інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 лютого 2017 року, склала та видала завідомо підроблені договори банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /10047, № /10048, шляхом виконання в даних документах машинописного тексту, завірення таких документів своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_11 вкладного рахунку № НОМЕР_1 та внесення грошових коштів в 70 000 доларів США та 30 000 євро, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувались, вказані вкладні рахунки на ім`я ОСОБА_11 не відкривались, а відповідно, грошові кошти на такі вкладні рахунки ОСОБА_9 або іншими працівниками банку не вносилися.

Окрім цього, ОСОБА_9 , 16 грудня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_15 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки знайома з останнім протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 17 жовтня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5022, шляхом виконання в даному докумені машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_15 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в розмірі 59 000 гривень, однак даний договорів в облікових системах Банку не обліковувалися та відповідно на рахунок грошові кошти не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірник вказаного завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_15 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 59000 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 24 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_23 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки знайома з останнім протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_15 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 36 000 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та відповідно грошові кошти на рахунки не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірник вказаного завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_15 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 36 000 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 09 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні відділення Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_23 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки знайома з останнім протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку, та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в які внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_15 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 77 400 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та відповідно грошові кошти на рахунки не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, передала примірник вказаного завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_15 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 77 400 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла (внаслідок того, що такий рахунок не відкривався), а заволоділа ними в особистих інтересах.

Внаслідок вказаних протиправних дій, об`єднаних одним умислом, ОСОБА_9 , шляхом зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_15 в сумі 172 400 гривень, чим завдала істотної шкоди потерпілому, оскільки станом на момент вчинення, відповідно до п. 2 примітки до ст. 185 КК України, дана сума становила понад двісті неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Окрім цього, ОСОБА_9 , маючи умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 29 липня 2016 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_15 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.9 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 17 жовтня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5022, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_15 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в 59 000 гривень, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувалися та відповідно на рахунок грошові кошти не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 24 січня 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_15 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.1 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_15 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 36 000 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та, відповідно, грошові кошти на рахунки не вносилися.

Продовжуючи свій злочинний умисел на складання та видачу завідомо неправдивих офіційних документів, ОСОБА_9 , будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 09 лютого 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_15 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п. 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 28 грудня 2016 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /5948, шляхом виконання в даному документів машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «КАСА № 228», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_15 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в сумі 77 400 гривень, однак даний договір в облікових системах Банку не обліковувався та, відповідно, грошові кошти на рахунки не вносилися.

Окрім цього, ОСОБА_9 , 24 листопада 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом зловживання довірою ОСОБА_14 , з яким перебувала в довірливих відносинах, оскільки була з ним знайома протягом тривалого часу, з метою особистого збагачення, використовуючи надані їй повноваження, всупереч інтересам Банку та вимогам п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «КредіАгріколь Банк» у м. Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та п.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 вересня 2017 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /1840, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «КредіАгріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_14 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в розмірі 80 000 гривень, однак даний договорів в облікових системах Банку не облікувалися та відповідно на рахунок грошові кошти не вносилися.

Після чого, ОСОБА_9 реалізуючи свій злочинний умисел до кінця, того ж дня перебуваючи на ділянці автодороги М 06 Київ-Чоп поблизу с. Нижнє Синьовидне Сколівського району Львівської області, передала примірник завідомо підробленого договору банківського вкладу фізичної особи «Строковий» ОСОБА_14 , а натомість отримала від останнього грошові кошти в сумі 80 000 гривень, які на вказаний вкладний рахунок не внесла, а заволоділа ними в особистих інтересах.

Внаслідок вказаних протиправних дій об`єднаних одним умислом, ОСОБА_9 , шляхом зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_14 в сумі 80 000 гривень, чим завдала істотної шкоди потерпілому, оскільки станом на момент вчинення, відповідно до п.2 примітки до ст.185 КК України дана сума становила сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Окрім цього, ОСОБА_9 , маючи умисел на складання та видачу завідомо неправдивого офіційного документа,будучи службовою особою керуючою Першим відділенням Банку у м. Сколе, яка зобов`язана забезпечувати залучення клієнтів на обслуговування та уповноважена, згідно з Довіреністю № 1818 від 20 березня 2014 року вчиняти правочини від імені Банку, 24 листопада 2017 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: Львівська область, м. Сколе, вул. Майдан Незалежності, 1а, діючи умисно, з корисливих мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою приховання від ОСОБА_14 наміру заволодіти його грошовими коштами, всупереч інтересам Банку, зокрема всупереч вимог п.п. 2.1, 2.2, 4.2 інструкції керуючого Першим відділенням ПАТ «Креді Агріколь Банк» у м.Сколе від 13 грудня 2013 року, п.п. 5.1.2.2 та тап.п 5.1.11 Правил комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 22 вересня 2017 року, склала та видала завідомо підроблений договір банківського вкладу фізичної особи «Строковий» № /1840, шляхом виконання в даному документі машинописного тексту, завірення такого документу своїм особистим підписом та відтиском печатки ПАТ «Креді Агріколь Банк» «ДЛЯ ПРАВОЧИНІВ № 177», в який внесла завідомо неправдиві відомості про відкриття ОСОБА_14 вкладного рахунку № НОМЕР_2 та внесення грошових коштів в розмірі 80 000 гривень, однак дані договори в облікових системах Банку не обліковувалися та, відповідно, на рахунок грошові кошти не вносилися.

Заслухавши доповідь судді, думку обвинуваченої ОСОБА_9 та її захисників адвокатів ОСОБА_6 , ОСОБА_24 , які просили задоволили апеляційну скаргу сторони захисту та залишити без задоволення апеляційні скарги прокурора та представника цивільного відовідача; міркування прокурора про задоволення його апеляційної скарги та залишенні без задоволення апеляційної скарги захисника обвинуваченої, проти задоволення апеляційної скарги представника цивільного відповідача не заперечує; думку представника цівільного відповідача, яка просила задовольнити їхню апеляційну скаргу та залишити без задоволенні апеляційні скарги інши учасників процесу, вивчивши матеріали кримінального провадження, переглянувши судове рішення суду першої інстанції в межах апеляційних скарг, колегія суддів дійшла наступного висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 404 КПК України, суд апеляційної інстанції переглядає судові рішення суду першої інстанції в межах апеляційної скарги.

Статтею 370 КПК України передбачено, що судове рішення повинно бути законним, обґрунтованим і вмотивованим. Законним є рішення, ухвалене компетентним судом згідно з нормами матеріального права з дотриманням вимог щодо кримінального провадження, передбачених цим Кодексом. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі об`єктивно з`ясованих обставин, які підтверджені доказами, дослідженими під час судового розгляду та оціненими судом відповідно до статті 94 цього Кодексу. Вмотивованим є рішення, в якому наведені належні і достатні мотиви та підстави його ухвалення.

Згідно з ч.2 ст.50 КК України покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засудженого, запобігання вчиненню нових злочинів як засудженим, так і іншими особами.

У суді апеляційної інстанції встановлено, що судом першої інстанції були належним чином досліджені обставини справи, які є в матеріалах кримінального провадження та незважаючи на не визнання обвинуваченою ОСОБА_9 вини у скоєному, тобто у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст.191, ч.2,4 ст.190, ч.1 ст. 366 КК України, судове слідство проведено повно та всебічно щодо всіх фактичних обставин справи та обрано покарання в межах санкції статтей обвинувачення.

Призначаючи покарання обвинуваченій, суд першої інстанції врахував ступінь тяжкості вчиненихо кримінального правопорушення, а саме вчинення тяжкого і особливо тяжкого кримінального правопорушення, особу обвинуваченої ОСОБА_9 , яка на обліку у лікарів нарколога та психіатра не знаходиться, раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, наявність на утриманні неповнолітньої дитини, що є пом`якшуючою обставиною, відсутність обставин що погіршує становище, а також судом першої інстанції було враховано наслідки та обставини вчинених злочинів на підставі чого їй обрано покарання у межах санкції статтей обвинувачення, з врахуванням висмог ч.1 ст. 70 КК України остаточно признано покарання у виді позбавлення волі.

Дане покарання відповідає вимогам ст.65 КК України, підстав для його пом`якшення або призначення більш суворого покарання колегія суддів не вбачає.

Відтак покликання прокурора про необхідність призначення більшої міри покарання обвинуваченій ОСОБА_9 за статтями пред`явленого обвинувачення, на підставі п.1 ст. 70 КК України, у виді 12 років позбавлення волі, не знайшли підтвердження в суді апеляційної інстанції .

Щодо апеляційних вимог представника цивільного відповідача АТ«КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» ОСОБА_7 про те, що судом першої інстанції було безпідставно, необгрунтовано задоволено цівільні позови ОСОБА_15 , ОСОБА_14 та стягнуто на їх користь кошти саме з банку а не з ОСОБА_9 , в посадовій інструкції якої не було передбачено прийняття коштів від клієнтів, то такі є безпідставними і були предметом розгляду суду першої інстанції.

Відповідно до вимог ст. 128 КПК України особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням завдано майнової або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно небезпечне діяння.

Відповідно до ст. 23 ЦК України, особа має право на відшкодування моральної шкоди, завданої внаслідок порушення її прав. Моральна шкода полягає в душевних стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв`язку з протиправною поведінкою щодо неї самої, членів її сім`ї чи близьких родичів.

Відповідно до положень п. 9 постанови Пленуму Верховного Суду України від 31 березня 1995 року № 4 «Про судову практику в справах про відшкодування моральної (немайнової) шкоди» передбачено, що розмір відшкодування моральної (немайнової) шкоди суд визначає залежно від характеру та обсягу страждань (фізичних, душевних, психічних тощо), яких зазнав позивач, характеру немайнових втрат (їх тривалості, можливості відновлення тощо) та з урахуванням інших обставин. Зокрема, враховуються стан здоров`я потерпілого, тяжкість вимушених змін у його життєвих і виробничих стосунках, ступінь зниження престижу, ділової репутації, час та зусилля, необхідні для відновлення попереднього стану.

Відповідно до ч. 1 ст. 129 КПК України ухвалюючи обвинувальний вирок, суд залежно від доведеності підстав і розміру позову задовольняє цивільний позов повністю або частково чи відмовляє в ньому.
Так, в суді апеляційної інстанції з`ясовано, що судом першої інстанції було ретельно досліджено та обґрунтовано відмовлено у задоволені відзиву представника цивільного відповідача щодо заявлених цивільних позовах по справі. Встановлено, що потерпілим ОСОБА_14 та ОСОБА_15 дійсно спричинена моральна шкода, внаслідок дій обвинуваченої ОСОБА_9 , оскільки було тимчасово порушено нормальні життєві зв`язки особисто їх та їх сім`ї, дана ситуація призвела до тяжкості вимушених змін у їх життєвих стосунках. Про те, що період виявлення нестачі коштів у банку та покликання потерпілих про нанесення їм моральної шкоди не співпадають у часі є не обґрунтованим, оскільки необхід враховувати і періоди проведення досудового розслідування та розгляд справи в судах по факту нанесення матеріальної шкоди потерпілим.

Питання вирішення цивільного позову за завдану моральну та матеріальну шкоду регулюється Кримінальним процесуальним кодексом України, зорема статтями 128,129, а відтак покликання апелянта про відсутність одночасних вимог щодо моральної та матеріальної шкоди у ст. 1167 ЦК України є безпідставними.

Судом першої інстанції було враховано обставини пред`явленого обвинувачення, які були підтверджені зібраними матеріалами кримінального провадження про те, що обвинувачена ОСОБА_9 працювала на посаді керуючою відділення ПАТ«Креді Агріколь Банк» в м. Сколе, з наділенням відповідними повноваженнями, та упродовж 2017 року шляхом зловживання своїм службовим становищем, шляхом видачі завідомо неправдивих документів вчинила привласнення та розтрату майна. Окрім цього під час розгляду справи, а саме із висновків експертиз встановлено, що дійсно дані договори підписувались самою ОСОБА_9 та потерпілими, та посвідчувались оригінальною печаткою відділення банку.

Крім того суд апеляційної інстанції враховує викладену правову позицію у постанові судової палати у кримінальних справах Верховного Суду України від 14.11.2013 року у справі № 5-30кс13 про те, що визначальною ознакою, яка виокремлює (відмежовує) заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовим становищем від інших форм посягання на чужу власність, полягає у тому, що безоплатне обернення чужого майна на користь винної особи чи на користь іншої особи (осіб) відбувається через умисне протиправне використання можливостей службового становища. Злочинне використання службового становища може виявлятися у формі рішень, вказівок чи іншої спонукальної (зобов`язальної тощо) інформації.

Судом першої інстанції було достеменно встановлено, що обвинувачена ОСОБА_9 , зловживала службовим становищем керуючого відділення банку, з метою безоплатного обернення чужого майна на свою користь.

Щодо покликань представника цивільного відповідача, що дії по укладанню та підписуванню договорів здійснювалося не в приміщенні банку, а в невідомому місці, не спростовує факту використання обвинуваченою ОСОБА_9 саме можливостей свого службового становища з метою заволодіння чужим майном на свою користь.

Факт передачі касиром банку ОСОБА_18 коштів ОСОБА_9 без оформлення відповідних документів був підтверджений у суді першої інстанції шляхом допиту свідка. Таким чином ОСОБА_9 заволоділа коштами клієнтів банку саме під час виконання своїх трудових обов`язків будучи на посаді керівника відділення ПАТ « КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» В м. Сколе Львівської області. Невизнання ОСОБА_9 факту вчинення кримінальних правопорушень, не спростовую доводи здобуті під час досудового розслідування та підтверджені безпосередньо в суді першої інстанції.

Апеляційні вимоги захисника обвинуваченої судом першої інстанції було прийнято рішення по даному кримінальному провадженню без дослідженя всіх елементів справи нке знайшли підтвердження в суді апеляційної інстанції .

Стосовно покликань захисника про те, що ОСОБА_11 не давала коштів ОСОБА_9 і останя не спричинила потерпілій шкоди оскільки за позовами ОСОБА_11 до банку судами були прийняті відповідні судові рішення всіх інстанції, якими було ухваленно необхідність повернути потерпілій ОСОБА_11 кошти по депозитних договорах відкритих на її ім`я. Однак такі рішення не спростовують факт вчинення злочину ОСОБА_9 , а навпаки підтверджують.

У постанові Львівського апеляційного суду від 05.03.2019 (на яку покликається сторона захисту) у справі № 453/668/18 зазначено: « Згідно з виписки із кримінального провадження № 00004 вбачається, що в рамках кримінального провадження було проведено експертизи за наслідками яких встановлено, що договори № 0/10047 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017 року та № /10048 до банківського вкладу фізичної особи «Строковий» від 04.10.2017 року були підписані саме ОСОБА_11 та ОСОБА_9 - керуючою Першого відділення в м.Сколе ПАТ «Креді Агріколь Банк» з проставленням печатки саме ПАТ «Креді Агріколь Банк» для правочинів №177.
Суд першої інстанції правильно посилався на спеціальні норми, які регулюють питання вкладів, зокрема, на Інструкцію про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління НБУ від 12 листопада 2003 року № 492 та зареєстрованої у МЮУ 17 грудня 2003 року за № 1172/8493.
Згідно Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними та фізичними особами, затвердженого постановою Правління НБУ від 03 грудня 2003 року №516 (далі Положення) згідно якого залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується: договором банківського рахунку; договором банківського вкладу (депозиту) з видачею ощадної книжки; договором банківського вкладу (депозиту) з видачею ощадного (депозитного ) сертифіката; договором банківського вкладу (депозиту) з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми або банківських металів і відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності ( банківськими правилами) та звичаями ділового обороту.
Посилання Банку на те, що в них відсутні дані про банківську операцію з внесення спірних коштів та відкриття відповідного рахунку, вказує лише на невиконання банком своїх обов`язків за Договором банківського вкладу, оскільки сам факт не проведення суми коштів на рахунку Банку, за умови наявності доказів про одержання таких від вкладника, не може бути причиною для відмови в позові, що відповідає правовому висновку, викладеному у постанові Верховного Суду України від 25 квітня 2012 року у справі № 6-20цс/12, постанова Верховного Суду від 07.11.2018 року, справа № 446/154/16.
Стороною відповідача не спростовано, що Договори банківського вкладу, квитанції по яких внесено кошти на рахунки та на які посилається позивач, печатка проставлена на них не належать банківській установі, відповідачу по справі»
Щодо невирішеня судом першої інстанції питання по заявлених клопотаннях стороною захисту, які містяться в т.7 на а.с. 23, 54, то суд апеляційної інстанції усунув даний недолік та відмовив у задоволенні таких мотивуючи тим, що потерпілі дали суду першої інстанції вичерпні пояснення, матеріали кримінального провадженя № 0000601 доступ до яких просив надати захисник обвинуваченої скерований до суду першої інстанції для розгляду по суті справи, аряд вилучених документів з цього провадження були оглянуті в суді першої інстанції, копії документів надано прокурором для долучення до даного провадження і про це заначено у вироку суду. Стосовно призначення судово-почеркознавчої та технічної експертизи документів, то у задоволенні такого судом апеляційної інстанції відмовлено оскільки документи про які йде мова у клопотанні не стосуються пред`явленого обвинувачення.

Апеляційні вимоги сторони захисту про порушення одним із суддів колегії суду першої інстанції таємниці нарадчої кімнати по даній справі не знайшли свого підтвердження в суді апеляційної інстанці. Так колегією суддів був оглянутий диск із відеозаписом з камер зовнішнього спостереження зроблений у ПТ «Ломбард «Фінанс», який розташований по вул. Валова, 2/2, у м. Стрий Львівської області. На похвилинному записі, який триває з 16:20 год. по 18:10 год. 22.03.2022, неможливо ідентифікувати будь-яку особу, оскільки подія відтворена в березні місяці 2022 року коли люди на вулиці всі одіті у верхній одяг, з масками на обличчях, оскільки ще тривали карантинні обмеження. На записах із судових засідань судді перебувають у мантіях та масках. Крім того Стрийський міськрайонний суд Львівської області знаходиться за адресою: м. Стрий, вул. Валова, 12, відповідно на відеозаписі не видно приміщення суду та факт виходу буль-якого судді з даного приміщення. Стороною захисту не було надано інших фактів відсутності суддів в нарадчій кімнаті. Відтак підтвердити чи спростувати порушення колегією суддів першої інстанції таємниці нарадчої кімнати в суді апеляційної інстанції не представилось можливим.

Не вирішення колегією суддів суду першої інстанції питання відводу новому секретарю не спростовують правильність висновків суду першої інстанції щодо винуватості ОСОБА_9 у вчиненні кримінальних правопорушень за якими її засуджено.

Покликання захисника обвинуваченої на те, що між потерпілими та ОСОБА_9 існували лише цивільно-правові відносини, як між банком та клієнтом, не знайшли підтвердження в суді апеляційної інстанції, а тому є нікчемними.

Судом першої інстанції дії обвинуваченої ОСОБА_9 були в цілому правильно кваліфіковані за скоєння всіх епізодів, по ч.5 ст. 191, ч.2,4 ст. 190, ч.1 ст. 366 КК України.

У суді апеляційної інстанції встановлено, що судом першої інстанції були в повній мірі досліджені обставини справи, які знаходяться в матеріалах кримінального провадження та обвинуваченій ОСОБА_9 призначено покарання у відповідності до чинного законодавства, а саме у виді позбавлення волів строком на 10 років, відповідно у суду апеляційної інстанції немає підстав для призначення іншого покарання, або скасування вироку суду першої інстанції чи направлення кримінального провадження на новий судовий розгляд, як це просить сторона захисту. Дане покарання буде необхідними та достатніми для виправлення обвинуваченої та попередження нових злочинів.

Істотних порушень вимог кримінального процесуального законодавства при розгляді даного кримінального провадження в суді першої інстанції, які б вплинули на правильність прийнятого судового рішення, колегією суддів не встановлено. Ураховуючи зазначене вище, колегія суддів вважає, що оскаржуваний вирок є законним, обґрунтованим, призначене покарання відповідає особі обвинуваченої, а відтак підстав для задоволення апеляційних скарг учасників процесу та скасування чи зміни судового рішення не вбачається.

Керуючись ст. ст. 404, 405, 407, 419 КПК України, колегія суддів,

постановила :

Апеляційні скарги захисника обвинуваченого адвоката ОСОБА_6 , представника цивільного відповідача АТ«КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» ОСОБА_7 , прокурора у кримінальному провадженні Львівської обласної прокуратури ОСОБА_8 - залишити без задоволення.

Вирок Стрийського міськрайонного суду Львівської області від 22 березня 2021 року у кримінальному провадженні № 0000004 відносно ОСОБА_9 , обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст. 191, ч.2,4 ст. 190, ч.1 ст. 366 КК України залишити без змін.

Ухвала може бути оскаржена в касаційному порядку протягом трьох місяців з моменту її проголошення.

Головуючий:

Судді: