УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
30.08.2022 Справа №607/11212/22

Провадження 1кс/607/3587/2022
Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області клопотання слідчого СУ ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про встановлення строку для ознайомлення з матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191, ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України,
В С Т А Н О В И В :
Слідчий СУ ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернулась до слідчого судді з клопотанням про встановлення строку для ознайомлення стороні захисту (підозрюваній ОСОБА_5 та її захиснику ОСОБА_6 та/або іншим захисникам підозрюваної) із матеріалами кримінального провадження, внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191 та ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України, що складається із 4х томів, терміном до 02 вересня 2022 року.

Клопотання мотивоване тим, що групою слідчих в складі слідчих СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області та слідчих СУ ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 15, ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 02 червня 2021 року до Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області надійшла заява від начальника управління безпеки АТ «ЮНЕКС БАНК» ОСОБА_7 , про те, що клієнти вказаного банку вчиняють шахрайські дії, з метою заволодіння грошовими коштами в сумі 21100 доларів США.

Також 01 липня 2021 року внесено відомості в ЄРДР, за фактами вчинення ОСОБА_5 розтрати чужого майна, шляхом зловживання своїм службовим становищем, вчиненого повторно та здійснення несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), в банківській системі під логіном « ОСОБА_8 », шляхом проведення 07 лютого 2018 року та 19 лютого 2018 року по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» видачі готівкових коштів з поточних рахунків отримувачів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , без відповідного звернення останніх, а саме: № НОМЕР_1 від за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України, № 0000909 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000910 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000911 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000912 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000913 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000914 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України, № 0000915 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000916 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000917 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000918 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000919 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України.

01 липня 2022 року матеріали досудового розслідування у кримінальних провадженнях проваджень № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 15, ч. 4 ст. 190 КК України, № 0000908 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України, № 0000909 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000910 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000911 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000912 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000913 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, № 0000914 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України, № 0000915 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000916 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000917 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000918 від 01 липня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, № 0000919, об`єднано та зареєстровано в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під № 0000772.

В подальшому 01 липня 2022 року виділено з матеріалів кримінального провадження № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 3 ст. 15, ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 191 та ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України, матеріали, які підтверджують факт вчинення клієнтами ПАТ «Юнекс Банк» ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , шахрайських дій з метою заволодіння грошовими коштами в сумі 21100 доларів США.

У зв`язку із чим, групою слідчих в складі слідчих СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області та слідчих СУ ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за фактами: ОСОБА_5 , будучи старшим касиром Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» вчинила розтрату чужого майна, шляхом зловживання своїм службовим становищем та здійснила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах) працюючи в банківській системі під логіном «U_LEVENEC», у зв`язку із чим маючи право доступу до інформації наявної в банківській системі, шляхом проведення 07 лютого 2018 року та 19 лютого 2018 року по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» видачу готівкових коштів з поточних рахунків отримувачів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , без відповідного звернення останніх, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191 та ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що згідно наказу (по особову складу) від 17 березня 2014 року № 351701о/с «Про прийняття на роботу ОСОБА_5 » за підписом голови правління ПАТ «Юнекс Банк» ОСОБА_13 , ОСОБА_5 прийнято на роботу на посаду старшого касира Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» з 17 березня 2014 року, зі строком випробування три місяці, з посадовим окладом 2240 гривень на місяць та з повною матеріальною відповідальністю.

Згідно посадової інструкції старшого касира Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк», затвердженої головою Правління ОСОБА_13 та погодженої начальником Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 , із якою була ознайомлена 17 березня 2014 року ОСОБА_5 : старший касир відділення підпорядковується безпосередньому начальнику Тернопільського відділення № 1 (п.1.4.); при виконанні посадових обов`язків старший касир відділення керується Законами України «Про банки і банківську діяльність», іншими чинними законодавчими актами України, нормативними документами НБУ, Статутом Банку та внутрішніми документами ПАТ «Юнекс Банк», Положенням про відділення, наказами та розпорядженнями Голови правління, розпорядженнями безпосереднього керівника (п.1.5.).

Старший касир виконує касові операції з готівковою валютою по обслуговуванню фізичних осіб (п.3.2 посадової інструкції): приймає через касу банку готівку в національній та іноземній валюті від клієнтів для зарахування на власні рахунки та рахунки інших юридичних і фізичних осіб або відповідальний рахунок банку (відділення); виплату (приймання) готівки національної та іноземної валюти від клієнтів для здійснення переказів коштів в національній та іноземній валюті через внутрішньобанківську та міжнародні платіжні системи; видачу та поповнення готівки за платіжними картками міжнародних платіжних систем; здійснення операцій на банківському POSтерміналі згідно внутрішньобанківських нормативних документів Банку; введення в АБС «ОДБ SRBank4» прибуткових касових документів для зарахування платежів клієнтів осіб через ПЗ «Муніципал», визначення символів касового плану; здійснює валютнообмінні операції фізичним особам резидентам та нерезидентам; завантаження/розвантаження касет банкоматів; формування касових документів дня в національній та іноземній валюті; поточний контроль за касовими документами; здійснення ідентифікації клієнтів згідно вимог діючого законодавства та внутрішній програмі Банку щодо ідентифікації та оцінки ризику клієнтів.

Старший касир в обов`язковому порядку повідомляє начальника відділення про всі випадки прорахунків та інших позаштатних ситуацій (п.3.6 посадової інструкції) старший касир в АБС «ОДБ SRBank4» здійснює проведення касових документів (п.3.8 посадової інструкції). В рамках своєї компетенції здійснює функції з протидії легалізації (відмивання) доходів одержаних злочинним шляхом та проведення ідентифікації клієнта відповідно до вимог чинного законодавства (п. 3.1.4 посадової інструкції). Старший касир відділення несе відповідальність за (п.5 посадової інструкції): невиконання або неналежне виконання своїх функціональних обов`язків; несвоєчасність та неповне виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, а також за своєчасність та повноту проведення ідентифікації клієнтів та здійснення інших заходів передбачених законодавством з питань боротьби з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, та відповідними внутрішніми положеннями банку; використання службового положення у корисливих цілях; заподіяний своїми діями збиток згідно діючого законодавства України; несе повну матеріальну відповідальність повязану із зберіганням довірених йому цінностей, протягом всього періоду роботи в банку.

17 березня 2014 року між ПАТ «Юнекс Банк» в особі голови Правління ОСОБА_13 , з однієї сторони (Роботодавець) та ОСОБА_5 (Працівник) з іншої сторони підписано договір про повну матеріальну відповідальність, згідно якого працівник бере на себе повну матеріальну відповідальність за забезпечення схоронності матеріальних цінностей, переданих йому на зберігання роботодавцем, у звязку із чим працівник зобовязаний: дбайливо ставитися до переданих йому роботодавцем для зберігання або іншої мети матеріальних цінностей роботодавця і вживати заходів для відвернення заподіяння їм шкоди; своєчасно повідомляти роботодавця про всі обставини що загрожують забезпеченню збереження переданих йому на зберігання роботодавцем матеріальних цінностей; суворо дотримуватися правил здійснення операцій з матеріальними цінностями, їх перевезенням та зберіганням; не допускати розголошення інформації про відомі йому операції з цінностями, їх зберігання, відправленню, продажу, перевезенню, а також пов`язаних з ними службових доручень (п.1 договору). У випадку незабезпечення збереження з вини працівника ввірених йому матеріальних цінностей, визначення розмірів збитків, завданих роботодавцю, та їх відшкодування відбувається у відповідності до чинного законодавства (п.4 договору). Дія цього договору поширюється на весь час роботи працівника за трудовим договором у ПАТ «Юнекс Банк» (п.5 договору).

Згідно положення про порядок здійснення вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами в АТ «Юнекс Банк» затвердженого рішенням правління ПАТ «Юнекс Банк» протокол правління № 35 від 22 березня 2012 року: з метою залучення від фізичних і юридичних осіб грошових коштів у національній та іноземній валюті уповноважені працівники Банку відкривають відповідні рахунки на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу або договору банківського рахунку та інших документів відповідно до законодавства України та нормативноправових актів НБУ з питань відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті (п.2.1. положення); договір банківського рахунку та банківського вкладу визначають права та зобов`язання суб`єктів вкладних операцій та інші умови, і мають бути підписані уповноваженими особами сторін договору. Зі сторони банку договори банківського рахунку та банківського вкладу підписують уповноважені працівники банку на підставі довіреностей. Договір укладений з фізичною особою скріплюється печаткою банку, а договір укладений з юридичною особою скріплюється печатками сторін. Один примірник договору зберігається в банку, а другий банк надає клієнту під підпис (п.2.2. Положення); грошові кошти на вкладні рахунки фізичних осіб можуть бути внесені готівкою, перераховані з іншого вкладного рахунку або поточного рахунку і повертаються банком в безготівковій формі на зазначений у договорі рахунок для повернення коштів чи перерахування за заявою вкладника на інший його рахунок, або видаються готівкою, якщо такий порядок повернення передбачений договором (п.3.1. положення); банк зобов`язаний здійснювати ідентифікацію клієнтів, які відкривають вкладні рахунки, а також осіб, уповноважених діяти від їх імені, у порядку встановленому законодавством України. Підставою для ідентифікації клієнтафізичної особи, його довіреної особи, є паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію фізичної особи, яка відкриває рахунок та робить у присутності цієї особи копії документів, на підставі яких проводиться ідентифікація, та засвідчує їх відповідно до вимог законодавства України. У разі укладання договору банківського вкладу або договору банківського рахунку на користь третьої особи банк ідентифікує особу, що відкриває рахунок, а особу на користь якої укладено договір і відкрито рахунок під час предявлення цією особою до банку першої вимоги або вираження нею іншим способом наміру скористатися цим рахунком. Ідентифікація клієнта не є обов`язковою, якщо клієнт вже має рахунок в банку і був раніше ідентифікований відповідно до вимог законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (п.4.1. Положення); якщо фізична особа вже має в банку рахунок, ідентифікована банком та сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то відкриття вкладного рахунку здійснюється на підставі договору банківського вкладу за умови пред`явлення цією особою паспорту або іншого документу, що посвідчує особу (п.4.3. положення); відкриття вкладних рахунків на користь третьої особи, однією особою іншій особі, здійснюється в порядку передбаченому Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженого постановою правління НБУ № 492 від 17 грудня 2003 року (п4.4. положення).

Згідно Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженого постановою правління НБУ № 492 від 17 грудня 2003 року:
Старший касир ОСОБА_5 для проведення операцій в ОДБ «SRBank» мала право доступу, у відповідності до типової ролі «Касир відділення», процедура проведення касових операцій з клієнтами банку передбачала введення відповідних відомостей в електронну банківську систему ОДБ «SRBank».

В період часу з 17 березня 2014 року по 28 лютого 2018 року старший касир ОСОБА_5 була відповідальна за проведення касових операцій Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» зареєстрованих з логіном «U_LEVENEC».

Так, у невстановлений органом досудового розслідування період часу між працівниками ПАТ «Юнекс Банк», в приміщенні банківської установи розміщеної в м. Тернополі, проспект Ст. Бандери, 53 та клієнтом банку ОСОБА_15 , та за участі знайомого останнього ОСОБА_16 , була обговорена можливість укладання та підписання ОСОБА_16 від імені свого знайомого договору банківського вкладу, шляхом наслідування підпису останнього, без надання відповідної довіреності до банківської установи, яка б дозволяла ОСОБА_16 вчиняти такі дії від імені ОСОБА_15 , тобто на підставі усної домовленості між останніми, та на що працівники банку не заперечували.

14 вересня 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_9 (далі Вкладник), який на той період часу перебував закордоном, в особі ОСОБА_16 , шляхом надання копії довіреності від 18 серпня 2017 року посвідченої приватної нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_17 зареєстрованої в реєстрі за № 4414, яка не передбачала можливості підписання договорів банківського вкладу ОСОБА_16 від імені ОСОБА_9 , шляхом імітації підпису останнього ОСОБА_16 підписано договір 38.2534.0917.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 2000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_2 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку; строком на 93 дні; повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 16 грудня 2017 року на поточний рахунок № НОМЕР_3 вкладника, відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором; повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору; надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти, що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України. Вкладник зобов`язаний: надавати банку документи та відомості, передбачені чинним законодавством, що необхідні для відкриття рахунку; перерахувати вклад в безготівковому порядку або внести готівкою на рахунок у сумі згідно п.1.2. цього договору в строк до 14 вересня 2017 року включно. У іншому випадку договір вважається таким, що не відбувся, рахунок закривається; повідомити банк про своє рішення щодо зміни процентної ставки за користування вкладом протягом 7 робочих днів після отримання від банку письмового повідомлення. У разі згоди з новими запропонованими умовами, з`явитися для укладання додаткової угоди до цього договору про зміну процентної ставки за користування вкладом; письмово повідомити банк протягом 2 робочих днів про зміну даних паспорта, місця проживання та/або своїх реквізитів або іншої інформації, що є важливими факторами для виконання зобов`язань за цим договором.

Згідно розділу 4 вказаного договору сторони звільняються від відповідальності за невиконання умов договору у випадку настання та дії обставин, що знаходяться поза межами контролю сторін та які сторони не могли передбачити або запобігти, при цьому строк виконання зобов`язань за цим договором відкладається на весь строк дії таких обставин, до таких обставин за цим договором належить: військові дії, незалежно від факту оголошення війни, повстання, акції громадської непокори, стихійні лиха, акти чи дії органів державної влади.

Згідно розділу 5 вказаного договору, договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

Згідно розділу 6 вказаного договору, вкладник підтверджує те, що уважно ознайомився із змістом договору, всі умови договору зрозумів, повністю з ними згоден, заперечень, зауважень та запитань не має, зобов`язується їх дотримуватися та виконувати. Одночасно із підписанням договору персональні дані вкладника вносяться в базу персональних даних, при цьому вкладник повідомлений про свої права зазначені в ст. 8 Закону України «Про захист персональних даних» та цілі використання персональних даних.

В подальшому згідно заявки на переказ готівки № 321100 від 14 вересня 2017 року ОСОБА_9 (паспорт громадянина України № НОМЕР_4 від 17 серпня 2017 року, виданий органом 6110) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 2000 доларів США, що еквівалентно 52159,29 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заявка на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 , о 15:30 год. 14 вересня 2017 року. Вказану заявку по банківській системі було проведено о 15:42 год. 14 вересня 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5 . Дані дії були підтверджені вкладником та працівниками банківської установи, шляхом проставлення власних підписів в заяві на переказ готівки № 321100.

Внаслідок чого, в старшого касира Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк», яка згідно із посадовою інструкцією наділена адміністративногосподарськими функціями, та відповідно до ст. 18 КК України є службовою особою, та згідно із договором про повну матеріальну відповідальність від 17 березня 2014 року являлася матеріальновідповідальною особою за збереження матеріальних цінностей банку, виник, точної дати досудовим розслідуванням не встановлено, злочинний умисел, спрямований на розтрату чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

В подальшому 07 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_3 через касу ПАТ «Юнекс Банк», яка розміщується в м. Тернополі, проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 46 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_9 , без відповідного звернення ОСОБА_9 або ОСОБА_16 , в сумі 2000 доларів США, що еквівалентно 54921,73 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 , о 15:37 год. 07 лютого 2018 року, що остання також підтвердила власним підписом в графі бухгалтер на паперовому варіанті заяви на видачу готівки № 46. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на розтрату вищезазначених грошових коштів належних ОСОБА_9 , вказану заяву під логіном «U_LEVENEC» провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 16:05 год. 07 лютого 2018 року, та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунку ОСОБА_9 , ідентифікацію якого остання не провела, оскільки останній як вкладник до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не проставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 46 в графі «Касир», зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_3 , належні ОСОБА_9 згідно вимог договору 38.2534.0917.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», шляхом видачі їх через касу, невстановленим органом досудового розслідування особам.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом зловживання своїм службовим становищем старшого касира ПАТ «Юнекс Банк», розтратила 07 лютого 2018 року грошові кошти, належні клієнту банку ОСОБА_9 , шляхом видачі їх через касу банку невстановленим органом досудового розслідування особам, без відповідного звернення клієнта, шляхом проведення відповідної заяви про видачу готівки по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» під логіном «U_LEVENEC», без проставлення власного підпису у вказані заяві, як касира банку.

Також у невстановлений органом досудового розслідування період часу між працівниками ПАТ «Юнекс Банк» в приміщенні банківської установи розміщеної в м. Тернополі, проспект Ст. Бандери, 53 та клієнтами банку ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 та за участі їх знайомого ОСОБА_16 , була обговорена можливість укладання та підписання ОСОБА_16 від імені своїх знайомих договорів банківського вкладу, шляхом наслідування підписів останніх, без надання відповідної довіреності до банківської установи, яка б дозволяла ОСОБА_16 вчиняти такі дії від імені ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , тобто на підставі усної домовленості між останніми, та на що працівники банку не заперечували.

Так, 14 вересня 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_10 (далі Вкладник), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останнього, ОСОБА_16 підписано договір 38.2532.0917.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 3000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_5 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку; строком на 93 дні; повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 16 грудня 2017 року на поточний рахунок вкладника відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором, повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору, надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти, що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України. Вкладник зобов`язаний: надавати банку документи та відомості, передбачені чинним законодавством, що необхідні для відкриття рахунку; перерахувати вклад в безготівковому порядку або внести готівкою на рахунок у сумі згідно п.1.2. цього договору в строк до 14 вересня 2017 року включно. У іншому випадку договір вважається таким, що не відбувся, рахунок закривається; повідомити банк про своє рішення щодо зміни процентної ставки за користуванням вкладом протягом 7 робочих днів після отримання від банку письмового повідомлення. У разі згоди з новими запропонованими умовами, зявитися для укладання додаткової угоди до цього договору про зміну процентної ставки за користування вкладом; письмово повідомити банк протягом 2 робочих днів про зміну даних паспорта, місця проживання та/або своїх реквізитів або іншої інформації, що є важливими факторами для виконання зобов`язань за цим договором.

Згідно розділу 4 вказаного договору сторони звільняються від відповідальності за невиконання умов договору у випадку настання та дії обставин, що знаходяться поза межами контролю сторін та які сторони не могли передбачити або запобігти, при цьому строк виконання зобов`язань за цим договором відкладається на весь строк дії таких обставин, до таких обставин за цим договором належить: військові дії, незалежно від факту оголошення війни, повстання, акції громадської непокори, стихійні лиха, акти чи дії органів державної влади.

Згідно розділу 5 вказаного договору договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

Згідно розділу 6 вказаного договору, вкладник підтверджує те, що уважно ознайомився із змістом договору, всі умови договору зрозумів, повністю з ними згоден, заперечень, зауважень та запитань не має, зобов`язується їх дотримуватися та виконувати. Одночасно із підписанням договору персональні дані вкладника вносяться в базу персональних даних, при цьому вкладник повідомлений про свої права зазначені в ст. 8 Закону України «Про захист персональних даних» та цілі використання персональних даних.

В подальшому згідно заяви на переказ готівки № 121098 від 14 вересня 2017 року ОСОБА_10 (паспорт громадянина України НОМЕР_6 виданий Тернопільським МУ УМВС України в Тернопільській області 13 листопада 1996 року) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_5 грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 78238,93 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заява на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 13:01 год. 14 вересня 2017 року. Вказану заяву по банківській системі було проведено о 13:56 год. 14 вересня 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5 . Дані дії були підтверджені вкладником та працівниками банківської установи шляхом проставлення власних підписів в заяві на переказ готівки № 121098.

Крім цього, 16 листопада 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_10 укладено договір № 7001 банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 в національній валюті. Договір укладено на невизначений строк та він набуває чинності з дня його підписання представником банку та клієнтом.

В подальшому 07 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_7 через касу АТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 45 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_10 , без відповідного звернення ОСОБА_10 або ОСОБА_16 , в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 82382,60 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 15:36 год. 07 лютого 2018 року, що остання також підтвердила власним підписом в графі бухгалтер на паперовому варіанті заяви на видачу готівки № 45. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на розтрату вищезазначених грошових коштів належних ОСОБА_10 вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 16:05 год. 07 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунку, ідентифікацію якого остання не провела, оскільки останній як вкладник до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 45 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_7 , належні ОСОБА_10 згідно вимог договору № 7001 банківського рахунку фізичної особи, шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила розтрату майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненого повторно.

Також 27 липня 2015 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_11 (далі Клієнт), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останньої, ОСОБА_16 підписано анкетузаяву № Р_ТРН1/ВД/USD/641 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_8 за тарифним планом «Вільний доступ», згідно якої клієнт приймає на себе всі обов`язки та набуває всіх прав, передбачених публічною пропозицією ПАТ «Юнекс Банк» на укладення договору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб відносно клієнтів, рівно як і банк бере на себе обов`язки та набуває всіх прав передбачених цією публічною пропозицією відносно банку. Термін діє поточного рахунку не визначений.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 14 від 04 травня 2015 року6 ОСОБА_11 (паспорт громадянки України НОМЕР_9 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 02 серпня 2005 року) через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_8 грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 75602,72 гривень.

В подальшому 07 лютого 2018 року з карткового рахунку № НОМЕР_8 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 41 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з карткового рахунку отримувача ОСОБА_11 , без відповідного звернення ОСОБА_11 або ОСОБА_16 , в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 82382,60 гривень, що підтверджується даними наявними в відомості з електронної системи обліку у Тернопільському відділенні № 1 ПАТ «Юнекс Банк», вказана заявка на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 07 лютого 2018 року, що остання також підтвердила власним підписом в графі бухгалтер на паперовому варіанті заяви на видачу готівки № 41. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на розтрату вищезазначених грошових коштів належних ОСОБА_11 вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 15:31 год. 07 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із карткового рахунку ОСОБА_11 , ідентифікацію якої остання не провела, оскільки остання як вкладник до банківської установи не зверталася, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 41 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_8 , відкритого ОСОБА_11 згідно вимог анкетизаяви № Р_ТРН1/ВД/USD/641 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_8 , шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила розтрату майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненого повторно.

Також 17 листопада 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_11 (далі Вкладник), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останньої, ОСОБА_16 підписано договір 38.2554.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 4000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_10 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку; строком на 93 дні; повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 18 лютого 2018 року на поточний рахунок вкладника № НОМЕР_11 відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором, повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору, надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України. Вкладник зобов`язаний: надавати банку документи та відомості, передбачені чинним законодавством, що необхідні для відкриття рахунку; перерахувати вклад в безготівковому порядку або внести готівкою на рахунок у сумі згідно п.1.2. цього договору в строк до 17 листопада 2017 року включно. У іншому випадку договір вважається таким, що не відбувся, рахунок закривається; повідомити банк про своє рішення щодо зміни процентної ставки за користуванням вкладом протягом 7 робочих днів після отримання від банку письмового повідомлення. У разі згоди з новими запропонованими умовами, з`явитися для укладання додаткової угоди до цього договору про зміну процентної ставки за користування вкладом; письмово повідомити банк протягом 2 робочих днів про зміну даних паспорта, місця проживання та/або своїх реквізитів або іншої інформації, що є важливими факторами для виконання зобов`язань за цим договором.

Згідно розділу 4 вказаного договору сторони звільняються від відповідальності за невиконання умов договору у випадку настання та дії обставин, що знаходяться поза межами контролю сторін а які сторони не могли передбачити або запобігти, при цьому строк виконання зобов`язань за цим договором відкладається на весь строк дії таких обставин, до таких обставин за цим договором належить: військові дії, незалежно від факту оголошення війни, повстання, акції громадської непокори, стихійні лиха, акти чи дії органів державної влади.

Згідно розділу 5 вказаного договору договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

Згідно розділу 6 вказаного договору, вкладник підтверджує те, що уважно ознайомився із змістом договору, всі умови договору зрозумів, повністю з ними згоден, заперечень, зауважень та запитань не має, зобов`язується їх дотримуватися та виконувати. Одночасно із підписанням договору персональні дані вкладника вносяться в базу персональних даних, при цьому вкладник повідомлений про свої права зазначені в ст. 8 Закону України «Про захист персональних даних» та цілі використання персональних даних.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 221122 від 17 листопада 2017 року ОСОБА_11 (паспорт громадянки України НОМЕР_9 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 02 серпня 2005 року) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_10 грошові кошти в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 105905,63 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заява на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 11:08 год. 17 листопада 2017 року. Вказану заяву по банківській системі було проведено о 14:00 год. 17 листопада 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5 . Дані дії були підтверджені вкладником та працівниками банківської установи власними підписами в заяві на переказ готівки № 221122.

19 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_11 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 20 від 19 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_11 , без відповідного звернення ОСОБА_11 або ОСОБА_16 , в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 107963,56 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_19 о 12:66 год. 19 лютого 2018 року. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на розтрату вищезазначених грошових коштів належних ОСОБА_11 вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 12:45 год. 19 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунок ОСОБА_11 , ідентифікацію якої остання не провела, оскільки остання як вкладник до банківської установи не звернулася, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 20 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_11 , відкритого ОСОБА_11 згідно вимог договору договір 38.2554.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила розтрату майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненого повторно.

Крім цього, 20 травня 2015 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_12 (далі Клієнт), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останньої, ОСОБА_16 підписано анкетузаяву № Р_ТРН1/ВД/USD/561 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_12 за тарифним планом «Вільний доступ», згідно якої клієнт приймає на себе всі обов`язки та набуває всіх прав, передбачених публічною пропозицією ПАТ «Юнекс Банк» на укладення договору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб відносно клієнтів, рівно як і банк бере на себе обов`язки та набуває всіх прав передбачених цією публічною пропозицією відносно банку. Термін діє поточного рахунку не визначений.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 5 від 25 жовтня 2017 року ОСОБА_12 (паспорт громадянки України НОМЕР_13 , виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 14 вересня 1999 року) через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_12 грошові кошти в сумі 2000 доларів США, що еквівалентно 53339,91 грн.

Також згідно заяви на переказ готівки № 13 від 27 жовтня 2017 року ОСОБА_12 (паспорт громадянки України НОМЕР_13 , виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 14 вересня 1999 року) через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_12 грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 83833,70 гривень.

В подальшому, 07 лютого 2018 року з карткового рахунку № НОМЕР_12 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 42 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з карткового рахунку отримувача ОСОБА_12 , без відповідного звернення ОСОБА_11 або ОСОБА_16 , в сумі 5100 доларів США, що еквівалентно 140050,42 гривень, що підтверджується даними наявними в відомості з електронної системи обліку у Тернопільському відділенні № 1 АТ «Юнекс Банк». Старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на розтрату вищезазначених грошових коштів належних ОСОБА_12 вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 16:06 год. 07 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із карткового рахунку ОСОБА_12 , ідентифікацію якого остання не провела, оскільки останній як вкладник до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 42 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_12 , відкритого ОСОБА_12 згідно вимог анкетизаяви № Р_ТРН1/ВД/USD/561 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_12 , шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила розтрату майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненого повторно.

Також 17 листопада 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_12 (далі Вкладник), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останнього, ОСОБА_16 підписано договір 38.2553.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 4000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_14 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку, строком на 93 дні, повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 18 лютого 2018 року на поточний рахунок вкладника № НОМЕР_15 відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором, повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору, надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України. Вкладник зобов`язаний: надавати банку документи та відомості, передбачені чинним законодавством, що необхідні для відкриття рахунку; перерахувати вклад в безготівковому порядку або внести готівкою на рахунок у сумі згідно п.1.2. цього договору в строк до 17 листопада 2017 року включно. У іншому випадку договір вважається таким, що не відбувся, рахунок закривається; повідомити банк про своє рішення щодо зміни процентної ставки за користуванням вкладом протягом 7 робочих днів після отримання від банку письмового повідомлення. У разі згоди з новими запропонованими умовами, зявитися для укладання додаткової угоди до цього договору про зміну процентної ставки за користування вкладом; письмово повідомити банк протягом 2 робочих днів про зміну даних паспорта, місця проживання та/або своїх реквізитів або іншої інформації, що є важливими факторами для виконання зобов`язань за цим договором.

Згідно розділу 4 вказаного договору сторони звільняються від відповідальності за невиконання умов договору у випадку настання та дії обставин, що знаходяться поза межами контролю сторін а які сторони не могли передбачити або запобігти, при цьому строк виконання зобов`язань за цим договором відкладається на весь строк дії таких обставин, до таких обставин за цим договором належить: військові дії, незалежно від факту оголошення війни, повстання, акції громадської непокори, стихійні лиха, акти чи дії органів державної влади.

Згідно розділу 5 вказаного договору договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

Згідно розділу 6 вказаного договору, вкладник підтверджує те, що уважно ознайомився із змістом договору, всі умови договору зрозумів, повністю з ними згоден, заперечень, зауважень та запитань не має, зобов`язується їх дотримуватися та виконувати. Одночасно із підписанням договору персональні дані вкладника вносяться в базу персональних даних, при цьому вкладник повідомлений про свої права зазначені в ст. 8 Закону України «Про захист персональних даних» та цілі використання персональних даних.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 121121 від 17 листопада 2017 року ОСОБА_12 (паспорт громадянки України НОМЕР_13 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 14 вересня 1999 року) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_14 грошові кошти в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 105905,63 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заявка на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 11:05 год. 17 листопада 2017 року. Вказану заявку по банківській системі було проведено о 12:52 год. 17 листопада 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5

19 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_15 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 21 від 19 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_12 , без відповідного звернення ОСОБА_12 або ОСОБА_16 , в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 107963,56 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_19 о 12:16 год. 19 лютого 2018 року. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на розтрату вищезазначених грошових коштів належних ОСОБА_12 вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 12:44 год. 19 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунку ОСОБА_12 , ідентифікацію якого не провела, оскільки останній як вкладник до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 21 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_15 , відкритого ОСОБА_12 згідно вимог договору договір 38.2554.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам.

Таким чином, ОСОБА_5 шляхом зловживання своїм службовим становищем старшого касира ПАТ «Юнекс Банк», розтратила 07 лютого 2018 року та 19 лютого 2018 року грошові кошти належні клієнтам банку: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , шляхом видачі їх через касу банку невстановленим органом досудового розслідування особам, без відповідного звернення клієнтів, шляхом проведення відповідних заяв про видачу готівки по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» під логіном «U_LEVENEC», без проставлення власного підпису у вказаних заявах, як касира банку.

Також згідно Положення про організацію та контроль доступу до інформаційних ресурсів ПАТ «Юнекс Банк» затвердженого рішенням правління ПАТ «Юнекс Банк» протокол правління № 37 від 18 серпня 2016 року, при роботі з платіжними та інформаційними системами ОДБ забороняється: порушувати правила або інструкції користування окремих систем; передавати особистий ключ ЕЦП іншим особам; залишати у неробочий час ключ ЕПЦ без догляду; допускати для роботи з системою інших осіб від свого імені (під своїм логіном та паролем), у тому числі у період відсутності (хвороби, відрядження, відпустки) (п.4.6.6 Положення).

Для роботи в автоматичній програмі «SRBank4» АТ «Юнекс Банк» ідентифікація працівника банку здійснюється при вході останнього до вказаної автоматичної програми шляхом зазначення імені користувача та введення ним особистого паролю.

Старший касир ОСОБА_5 для проведення операцій в ОДБ «SRBank» мала право доступу, у відповідності до типової ролі «Касир відділення», процедура проведення касових операцій з клієнтами банку передбачала введення відповідних відомостей в електронну банківську систему ОДБ «SRBank».

Для доступу до ОДБ «SRBank» співробітник банку реєструються в цій інформаційній системі за логіном і паролем. Відомості про логін реєстрації зберігаються в кожній операції і дають можливість ідентифікувати співробітника, що її виконав. Відомості про період використання логін працівника зберігаються в системі ОДБ «SRBank». Пароль співробітник змінює самостійно і несе відповідальність за його збереження у відповідності до п.3.2. Положення про організацію парольного захисту та вибору паролів в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» затвердженого рішенням комітету з управління інформаційною безпекою ПАТ «Юнекс банк», протокол комітету № 3 від 15 серпня 2012 року, згідно з яким користувачам забороняється записувати паролі і зберігати їх на комп`ютері, а також розголошувати пароль іншим користувачам, повідомляти будькому пароль по телефону, натякати на формат пароля (моє прізвище), писати пароль в анкетних даних, передавати пароль співробітникам на час своєї відпустки.

В період часу з 17 березня 2014 року по 28 лютого 2018 року старший касир ОСОБА_5 відповідальна за проведення касових операцій Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» зареєстрованих з логіном «U_LEVENEC».

Так, у невстановлений органом досудового розслідування період часу між працівниками ПАТ «Юнекс Банк» в приміщенні банківської установи розміщеної в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53 та клієнтом банку ОСОБА_15 , та за участі знайомого останнього ОСОБА_16 була обговорена можливість укладання та підписання ОСОБА_16 від імені свого знайомого договору банківського вкладу, шляхом наслідування підпису останнього, без надання відповідної довіреності до банківської установи, яка б дозволяла ОСОБА_16 вчиняти такі дії від імені ОСОБА_15 , тобто на підставі усної домовленості між останніми, та на що працівники банку не заперечували.

14 вересня 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_9 (далі Вкладник), який на той період часу перебував закордоном, в особі ОСОБА_16 , шляхом надання копії довіреності від 18 серпня 2017 року посвідченої приватної нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу ОСОБА_17 зареєстрованої в реєстрі за № 4414, яка не передбачала можливості підписання договорів банківського вкладу ОСОБА_16 від імені ОСОБА_9 , шляхом імітації підпису останнього ОСОБА_16 підписано договір 38.2534.0917.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 2000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_2 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку; строком на 93 дні; повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 16 грудня 2017 року на поточний рахунок № НОМЕР_3 вкладника, відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором; повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору; надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти, що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України.

Згідно розділу 5 вказаного договору, договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

В подальшому згідно заявки на переказ готівки № 321100 від 14 вересня 2017 року ОСОБА_9 (паспорт громадянина України № НОМЕР_4 від 17 серпня 2017 року виданого органом 6110) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 2000 доларів США, що еквівалентно 52159,29 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заявка на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 , о 15:30 год. 14 вересня 2017 року. Вказану заявку по банківській системі було проведено о 15:42 год. 14 вересня 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5 . Дані дії були підтверджені вкладником та працівниками банківської установи, шляхом проставлення власних підписів в заяві на переказ готівки № 321100.

Зокрема, ОСОБА_5 з метою вчинення своїх злочинних дій, спрямованих на несанкціоновані зміни, інформації, яка оброблюється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), в порушення вимог діючого Положення про організацію та контроль доступу до інформаційних ресурсів ПАТ «Юнекс Банк» затвердженого рішенням правління ПАТ «Юнекс Банк» протокол правління № 37 від 18 серпня 2016 року, та Положення про організацію парольного захисту та вибору паролів в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» затвердженого рішенням комітету з управління інформаційною безпекою ПАТ «Юнекс банк», протокол комітету № 3 від 15 серпня 2012 року, усвідомлюючи, що її дії призведуть до модифікації інформації, яка виразилася у її перекручуванні, хоча при цьому інформація в цілому зберігаєтьсяв інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», та маючи право доступу до вказаної комп`ютерної інформації, прийняла рішення про вчинення незаконних дій.
Внаслідок чого, в старшого касира Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» ОСОБА_5 , виник, точної дати досудовим розслідуванням не встановлено, злочинний умисел, спрямований на несанкціоновані зміни, інформації, яка оброблюється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах) під часпроведення операцій в ОДБ «SRBank» у відповідності до типової ролі «Касир відділення», зареєстрованих з логіном «U_LEVENEC», вчинені повторно.

В подальшому, 07 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_3 через касу ПАТ «Юнекс Банк», яка розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 46 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_9 , без відповідного звернення ОСОБА_9 або ОСОБА_16 , в сумі 2000 доларів США, що еквівалентно 54921,73 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 , о 15:37 год. 07 лютого 2018 року, що остання також підтвердила власним підписом в графі бухгалтер на паперовому варіанті заяви на видачу готівки № 46. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоновані зміни, інформації, яка оброблюється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах),вказану заяву під логіном «U_LEVENEC» провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 16:05 год. 07 лютого 2018 року, та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунку ОСОБА_9 , який до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не проставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 46 в графі «Касир», зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_3 , належні ОСОБА_9 згідно вимог договору 38.2534.0917.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», шляхом видачі їх через касу, невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила несанкціоновані зміни, інформації, яка оброблюється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вчинені особою, яка має право доступу до неї.
Таким чином, ОСОБА_5 будучи старшим касиром Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк», під часпроведення операції по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» в ОДБ «SRBank» у відповідності до типової ролі «Касир відділення», зареєстрованої з логіном « ОСОБА_8 », під час видачі грошових коштів, по заяві на видачу грошових коштів, 07 лютого 2018 року належних клієнту банку: ОСОБА_15 , через касу банку, видала невстановленим органом досудового розслідування особам грошові кошти, без відповідного звернення клієнта.

Також у невстановлений органом досудового розслідування період часу між працівниками ПАТ «Юнекс Банк» в приміщенні банківської установи розміщеної в м. Тернополі, проспект Ст. Бандери, 53 та клієнтами банку ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , та за участі їх знайомого ОСОБА_16 була обговорена можливість укладання та підписання ОСОБА_16 від імені своїх знайомих договору банківського вкладу, шляхом наслідування підписів останніх, без надання відповідної довіреності до банківської установи, яка б дозволяла ОСОБА_16 вчиняти такі дії від імені ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , тобто на підставі усної домовленості між останніми, та на що працівники банку не заперечували.

Так, 14 вересня 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_10 (далі Вкладник), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останнього, ОСОБА_16 підписано договір 38.2532.0917.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 3000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_5 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку; строком на 93 дні; повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 16 грудня 2017 року на поточний рахунок вкладника відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором, повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору, надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти, що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України.

Згідно розділу 5 вказаного договору договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

В подальшому згідно заяви на переказ готівки № 121098 від 14 вересня 2017 року ОСОБА_10 (паспорт громадянина України НОМЕР_6 виданий Тернопільським МУ УМВС України в Тернопільській області 13 листопада 1996 року) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_5 грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 78238,93 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заява на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 13:01 год. 14 вересня 2017 року. Вказану заяву по банківській системі було проведено о 13:56 год. 14 вересня 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5 . Дані дії були підтверджені вкладником та працівниками банківської установи шляхом проставлення власних підписів в заяві на переказ готівки № 121098.

Крім цього, 16 листопада 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_10 укладено договір № 7001 банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 в національній валюті. Договір укладено на невизначений строк та він набуває чинності з дня його підписання представником банку та клієнтом.

В подальшому, 07 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_7 через касу АТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 45 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_10 , без відповідного звернення ОСОБА_10 або ОСОБА_16 , в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 82382,60 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 15:36 год. 07 лютого 2018 року, що остання також підтвердила власним підписом в графі бухгалтер на паперовому варіанті заяви на видачу готівки № 45. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах) вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 16:05 год. 07 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунку, який до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 45 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_7 , належні ОСОБА_10 згідно вимог договору № 7001 банківського рахунку фізичної особи, шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

Також 27 липня 2015 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_11 (далі Клієнт), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останньої, ОСОБА_16 підписано анкетузаяву № Р_ТРН1/ВД/USD/641 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_8 за тарифним планом «Вільний доступ», згідно якої клієнт приймає на себе всі обов`язки та набуває всіх прав, передбачених публічною пропозицією ПАТ «Юнекс Банк» на укладення договору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб відносно клієнтів, рівно як і банк бере на себе обов`язки та набуває всіх прав передбачених цією публічною пропозицією відносно банку. Термін діє поточного рахунку не визначений.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 14 від 04 травня 2015 року ОСОБА_11 (паспорт громадянки України НОМЕР_9 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 02 серпня 2005 року) через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_8 грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 75602,72 гривень.

07 лютого 2018 року з карткового рахунку № НОМЕР_8 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 41 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з карткового рахунку отримувача ОСОБА_11 , без відповідного звернення ОСОБА_11 або ОСОБА_16 , в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 82382,60 гривень, що підтверджується даними наявними в відомості з електронної системи обліку у Тернопільському відділенні № 1 ПАТ «Юнекс Банк», вказана заявка на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 07 лютого 2018 року, що остання також підтвердила власним підписом в графі бухгалтер на паперовому варіанті заяви на видачу готівки № 41. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах) вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 15:31 год. 07 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із карткового рахунку ОСОБА_11 , яка до банківської установи не зверталася, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 41 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_8 , відкритого ОСОБА_11 згідно вимог анкетизаяви № Р_ТРН1/ВД/USD/641 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_8 , шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

Також 17 листопада 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_11 (далі Вкладник), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останньої, ОСОБА_16 підписано договір 38.2554.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 4000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_10 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку; строком на 93 дні; повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 18 лютого 2018 року на поточний рахунок вкладника № НОМЕР_11 відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором, повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору, надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України.

Згідно розділу 5 вказаного договору договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 221122 від 17 листопада 2017 року ОСОБА_11 (паспорт громадянки України НОМЕР_9 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 02 серпня 2005 року) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_10 грошові кошти в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 105905,63 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заява на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 11:08 год. 17 листопада 2017 року. Вказану заяву по банківській системі було проведено о 14:00 год. 17 листопада 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5 . Дані дії були підтверджені вкладником та працівниками банківської установи власними підписами в заяві на переказ готівки № 221122.

19 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_11 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 20 від 19 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_11 , без відповідного звернення ОСОБА_11 або ОСОБА_16 , в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 107963,56 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_19 о 12:66 год. 19 лютого 2018 року. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах) вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 12:45 год. 19 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунок ОСОБА_11 , яка до банківської установи не звернулася, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 20 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_11 , відкритого ОСОБА_11 згідно вимог договору договір 38.2554.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

Крім цього, 20 травня 2015 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_12 (далі Клієнт), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останньої, ОСОБА_16 підписано анкетузаяву № Р_ТРН1/ВД/USD/561 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_12 за тарифним планом «Вільний доступ», згідно якої клієнт приймає на себе всі обов`язки та набуває всіх прав, передбачених публічною пропозицією ПАТ «Юнекс Банк» на укладення договору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб відносно клієнтів, рівно як і банк бере на себе обов`язки та набуває всіх прав передбачених цією публічною пропозицією відносно банку. Термін діє поточного рахунку не визначений.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 5 від 25 жовтня 2017 року ОСОБА_12 (паспорт громадянки України НОМЕР_13 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 14 вересня 1999 року) через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_12 грошові кошти в сумі 2000 доларів США, що еквівалентно 53339,91 гривень.

Також згідно заяви на переказ готівки № 13 від 27 жовтня 2017 року ОСОБА_12 (паспорт громадянки України НОМЕР_13 виданий Борщівським РВ УМВС України в області 14 вересня 1999 року) через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_12 грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що еквівалентно 83833,70 грн.

В подальшому, 07 лютого 2018 року з карткового рахунку № НОМЕР_12 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 42 від 07 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з карткового рахунку отримувача ОСОБА_12 , без відповідного звернення ОСОБА_11 або ОСОБА_16 , в сумі 5100 доларів США, що еквівалентно 140050,42 гривень, що підтверджується даними наявними в відомості з електронної системи обліку у Тернопільському відділенні № 1 АТ «Юнекс Банк». Старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах) вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 16:06 год. 07 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із карткового рахунку ОСОБА_12 , який до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 42 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_12 , відкритого ОСОБА_12 згідно вимог анкетизаяви № Р_ТРН1/ВД/USD/561 щодо відкриття поточного рахунку № НОМЕР_12 , шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

Також 17 листопада 2017 року між ПАТ «Юнекс Банк» (далі Банк) в особі начальника Тернопільського відділення № 1 ОСОБА_14 та ОСОБА_12 (далі Вкладник), в особі ОСОБА_16 , шляхом наслідування підпису останнього, ОСОБА_16 підписано договір 38.2553.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», згідно якого: вкладник розміщає в банку грошові кошти в сумі 4000 доларів США, в день підписання договору у сумі та на строк, обумовлений договором, а банк приймає вклад та виплачує проценти у порядку та в сумі, що встановлені договором; банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_14 в банку та приймає вклад; вкладник передає вклад банку готівкою або шляхом безготівкового перерахування з власного поточного рахунку, строком на 93 дні, повернення банком вкладу вкладнику здійснюється 18 лютого 2018 року на поточний рахунок вкладника № НОМЕР_15 відкритий в ПАТ «Юнекс Банк»; вклад розміщується без права продовження, без права поповнення, часткове та дострокове зняття вкладу не передбачене (р.1 договору).

Згідно розділу 3 вказаного договору банк зобов`язаний: прийняти грошові кошти від вкладника на рахунок з урахуванням умов визначених цим договором, повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити вкладнику проценти за вкладом згідно з умовами договору, надавати вкладнику інформацію щодо відкриття, використання та закриття рахунку, суми нарахованих за вкладом процентів. Вкладник має право: отримувати проценти за вкладом згідно умов договору; оформляти довіреність на розпорядження вкладом іншою особою у порядку згідно з чинним законодавством України; заповідати права на грошові кошти що містяться на рахунку у порядку згідно із чинним законодавством України.

Згідно розділу 5 вказаного договору договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами, дія договору закінчується з моменту виплати банком вкладнику всієї суми вкладу і процентів за користування ним.

В подальшому, згідно заяви на переказ готівки № 121121 від 17 листопада 2017 року ОСОБА_12 (паспорт громадянки України НОМЕР_13 виданий Борщівським РВ УМВС України в Тернопільській області 14 вересня 1999 року) в особі ОСОБА_16 через касу банку внесено на рахунок № НОМЕР_14 грошові кошти в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 105905,63 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк», згідно із якими заявка на переказ готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_18 о 11:05 год. 17 листопада 2017 року. Вказану заявку по банківській системі було проведено о 12:52 год. 17 листопада 2017 року старшим касиром відділення ОСОБА_5

19 лютого 2018 року з поточного рахунку № НОМЕР_15 через касу ПАТ «Юнекс Банк», який розміщується в м. Тернополі проспект Ст. Бандери, 53, згідно заяви на видачу готівки № 21 від 19 лютого 2018 року здійснено операцію з видачі готівкових коштів з поточного рахунку отримувача ОСОБА_12 , без відповідного звернення ОСОБА_12 або ОСОБА_16 , в сумі 4000 доларів США, що еквівалентно 107963,56 гривень, що підтверджується даними наявними в інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» згідно із якими, вказана заява на видачу готівки була створена провідним економістом відділення ОСОБА_19 о 12:16 год. 19 лютого 2018 року. Після чого, старший касир ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вказану заяву провела по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» о 12:44 год. 19 лютого 2018 року під логіном «U_LEVENEC», та усвідомлюючи протиправність власних дій, в частині зняття грошових коштів із поточного рахунку ОСОБА_12 , який до банківської установи не звернувся, та порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, в частині не прийняття до виконання документів, оформлення яких протирічить вимогам чинного законодавства та іншим нормативним документам Банку, не поставивши власного підпису на заяві на видачу готівки № 21 в графі «Касир» зняла вказані грошові кошти із поточного рахунку № НОМЕР_15 , відкритого ОСОБА_12 згідно вимог договору договір 38.2554.1117.ФО_Д банківського вкладу фізичної особи «Стандарт «Строковий», шляхом видачі їх через касу невстановленим органом досудового розслідування особам, чим вчинила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в електроннообчислювальних машинах (комп`ютерах), вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

Таким чином, ОСОБА_5 будучи старшим касиром Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк», під часпроведення операцій по інформаційнотелекомунікаційній системі ПАТ «Юнекс Банк» в ОДБ «SRBank» у відповідності до типової ролі «Касир відділення», зареєстрованих з логіном «U_LEVENEC», під час видачі грошових коштів, по заявах на видачу грошових коштів, 07 лютого 2018 року та 19 лютого 2018 року, належних клієнтам банку: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , через касу банку видала невстановленим органом досудового розслідування особам грошові кошти, без відповідного звернення клієнтів.

01 липня 2022 року ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженці смт Великі Бірки Тернопільського району Тернопільської області, жительці АДРЕСА_1 , повідомлено про підозру вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191 та ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України у кримінальному провадженні № 0000772.

16 серпня 2022 року, прокурор групи прокурорів у кримінальному провадженні прокурор Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надав слідчому доручення в порядку ч. 13 ст. 290 КПК України, в якому зазначено, що зібрані під час досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191 та ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України, докази є достатніми для складання обвинувального акту щодо підозрюваної ОСОБА_5 , а також роз`яснено про необхідність надання доступу до матеріалів досудового розслідування, які є в розпорядженні сторони обвинувачення, у тому числі будьяких доказів, які самі по собі або в сукупності з іншими доказами можуть бути використані для доведення невинуватості або меншого ступеня винуватості обвинуваченого, або сприяти пом`якшенню покарання.

На виконання вищевказаного доручення, 16 серпня 2022 року, підозрюваній ОСОБА_5 та її захиснику ОСОБА_6 повідомлено про завершення досудового розслідування та відповідно до вимог ст. 290 КПК України повідомлено, що вони мають право ознайомитись з матеріалами досудового розслідування, у т.ч. речовими доказами, та цього ж дня відповідно надано доступ до матеріалів досудового розслідування.

Матеріали досудового розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191 та ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України, які були відкриті стороні захисту для ознайомлення, складаються із 4 томів.

16 серпня 2022 року на адресу проживання підозрюваної ОСОБА_5 ( АДРЕСА_1 , м.т. НОМЕР_16 ) та адресу прийняття кореспонденції захисником підозрюваної ОСОБА_5 адвоката ОСОБА_6 (м. Тернопіль, а/с № 93, м.т.) надіслано рекомендованими листами повідомлення про відкриття сторонами кримінального провадження матеріалів, а також про дану інформацію повідомлено останнім в телефонному режимі. Також 18 серпня 2022 року, стороні захисту (підозрюваній та адвокату) наручно вручено повідомлено про завершення досудового розслідування у кримінальному провадженні за № 0000772 від 16 серпня 2022 року, та надано можливість для ознайомлення із вищевказаними матеріалами кримінального провадження.

19 серпня 2022 року на адресу органу досудового розслідування надійшло повідомлення про факт надання доступу до матеріалів досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року в порядку ч. 9 ст. 290 КПК України, від підозрюваної ОСОБА_5 , згідно із яким, підозрювана підтвердила факт надання 19 серпня 2022 року доступу до матеріалів кримінального провадження, однак також повідомила, що не бажає скористатися своїм правом на ознайомлення з цими матеріалами, оскільки вважає, що повідомлення про підозру, яке їй вручено в рамках вказаного кримінального провадження являлося предметом дослідження в кримінальному провадженні № 0000175, по якому їй вручено обвинувальний акт від 27 вересня 2018 року. На вказане повідомлення підозрюваній ОСОБА_5 19 серпня 2022 року за вих. № 10811/9/22022 підготовлено лист, в якому повторно роз`яснено право на ознайомлення із всіма матеріалами кримінального провадження № 0000772 від 03 червня 2021 року та повідомлено, що в рамках кримінального провадження № 0000175 не досліджувалися договори банківського вкладу від клієнтів ОСОБА_15 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , щодо розтрати грошових коштів по яких повідомлено про підозру ОСОБА_5 в рамках кримінального провадження № 0000772, що в свою чергу виключає аналогічність вказаного кримінального провадження із провадженням № 0000175. Вказаний лист отримано поштовим зв`язком ОСОБА_5 24 серпня 2022 року.

Також, 19 серпня 2022 року захисником підозрюваної ОСОБА_5 адвокатом ОСОБА_6 , згідно протоколу про надання доступу до матеріалів (додаткових матеріалів) досудового розслідування підтверджено факт надання доступу до 4х томів матеріалів кримінального провадження № 0000772 від 03 червня 2021 року, та ознайомлення із матеріалами в томах №1, №2 та № 4.

Крім цього, 19 серпня 2022 року на адресу СУ ГУНП в Тернопільській області надійшло повідомлення про факт надання доступу до матеріалів досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року в порядку ч. 9 ст. 290 КПК України, від адвоката ОСОБА_6 , згідно із яким останній підтвердив факт надання йому доступу до матеріалів кримінального провадження в 4 томах, та проведення ознайомлення із 3ма томами, а також зазначив про необхідність надання йому, як захиснику підозрюваної ОСОБА_5 , доступу до оригіналів всіх без виключення документів, копії яких знаходяться в кримінальному провадженні та лягли в основу підозри ОСОБА_5 , оскільки у разі ненадання доступу до оригіналів вказаних документів, останній із 19 серпня 2022 року відмовляється від ознайомлення із ними.

На вказане повідомлення захиснику підозрюваної ОСОБА_5 , адвокату ОСОБА_6 , 19 серпня 2022 року за вих. № 10812/9/22022 підготовлено лист, в якому повторно роз`яснено право на ознайомлення із всіма матеріалами кримінального провадження № 0000772 від 03 червня 2021 року, в тому числі із томом № 3, із яким останній не ознайомлення, та повідомлено, що в матеріалах вказаного кримінального провадженні наявні всі оригінали договорів банківського вкладу, по розтраті грошових коштів по яких повідомлено про підозру ОСОБА_5 , а також наявні оригінали заяв від клієнтів ОСОБА_15 , ОСОБА_10 на зняття грошових коштів, та частково наявні оригінали заяв на зняття грошових коштів від клієнтів ОСОБА_12 та ОСОБА_11 , оскільки органом досудового встановлено, що в банківській установі відсутні вказані заяви в оригіналах, у зв`язку із чим вказані документи наявні в копіях в матеріалах досудового розслідування. Крім цього, також повідомлено, що факт зняття грошових коштів по заявах від клієнтів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , підтверджено належним чином завіреними відомостями з електронної системи обліку у відділенні АТ «Юнекс Банк» за період часу з 27 листопада 2017 року по 23 лютого 2018 року, згідно яких встановлені всі операції в банківській системі виконані старшим касиром Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» ОСОБА_5 , в тому числі за 07 лютого 2018 року та 19 лютого 2018 року щодо видачі грошових коштів по вкладниках, які лягли в основу підозри. А також повідомлено, про те, що факт видачі грошових коштів старшим касиром Тернопільського відділення № 1 ПАТ «Юнекс Банк» ОСОБА_5 07 лютого 2018 року та 19 лютого 2018 року по вкладниках ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , підтверджений відповідними актами щодо розміщення в банку грошових коштів від вказаних вкладників, які розміщені в т. № 3. Вказаний лист надіслано на адресу адвоката ОСОБА_6 22 серпня 2022 року, за допомогою рекомендованого поштового відправлення, а також цю інформацію додатково повідомлено адвокату ОСОБА_6 за допомогою телефонного зв`язку від 19 серпня 2022 року.

Також 22 серпня 2022 року адвокат ОСОБА_6 з`явився в СУ ГУНП в Тернопільській області, як попередньо було узгоджено з органом досудового розслідування, для ознайомлення із матеріалами кримінального провадження, однак в подальшому відмовився від ознайомлення із томом № 3, та підписання протоколу про надання доступу до матеріалів (додаткових матеріалів) досудового розслідування.

В подальшому, підозрювана ОСОБА_5 та її захисник, адвокат ОСОБА_6 , отримавши повідомлення про завершення досудового розслідування та отримавши доступ до матеріалів досудового розслідування до слідчого групи слідчих у кримінальному провадженні слідчого СУ ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 з 19 серпня 2022 року до 26 серпня 2022 року не прибули, відповідно у такий значний період часу не ознайомилися із матеріалами кримінального провадження.

Враховуючи вищезазначене, підозрюваній ОСОБА_5 та її захиснику ОСОБА_6 було надано достатньо часу для ознайомлення з матеріалами та відкриття матеріалів іншій стороні для ознайомлення у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року, що прямо передбачено ст. 290 КПК України.
З огляду на вказане, слідчий просить клопотання задовольнити.
У судовому засіданні слідчий ОСОБА_3 клопотання підтримала та просила задовольнити з підстав викладених у ньому.
Захисник підозрюваної ОСОБА_5 , адвокат ОСОБА_6 у судове засідання не з`явився, належним чином повідомлявся про час, дату та місце судового засідання. 29 серпня 2022 року подав суду заперечення проти клопотання сторони обвинувачення про встановлення строку для ознайомлення з матеріалами досудового розслідування у порядку ч. 10 ст. 290 КПК України. Вказав, що 18 серпня 2022 року підозрюваній ОСОБА_5 та йому як її захиснику у порядку ч.1 1 ст. 290 КПК України вручили повідомлення про завершення досудового розслідування, а 19 серпня 2022 року надали доступ до матеріалів досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772. 19 серпня 2022 року підозрювана ОСОБА_5 письмово повідомила, що вона не бажає ознайомлюватись з відкритими матеріалами досудового розслідування. Цього ж дня захисник підозрюваної ОСОБА_5 ознайомився з відкритими матеріалами шляхом їх фотографування, про що зазначив у відповідному протоколі, складеному слідчою. Після цього 19 серпня 2022 року адвокат письмово повідомив слідчу про небажання подальшого ознайомлення з матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772. Таким чином, 19 серпня 2022 року сторона захисту реалізувала своє право, визначене статтею 290 КПК України, про що письмово повідомила сторону обвинувачення. За таких обставин захисник ОСОБА_6 вважає, що застосування кримінальної процесуальної санкції, передбаченої ч. 10 ст. 290 КПК України, буде незаконним. Також адвокат ОСОБА_6 вказав, що підозрювана ОСОБА_5 не зможе прибути до Тернопільського міськрайонного суду через перебування на самоізоляції, оскільки у її співпрацівниці виявлено COVID19, а захисник не може взяти участь у розгляді клопотання через перебування у відпустці, тому просив розгляд клопотання проводити без участі сторони захисту та відмовити у задоволенні клопотання сторони обвинувачення у кримінальному провадженні № 0000772 про встановлення підозрюваній ОСОБА_5 та захиснику ОСОБА_6 строку для ознайомлення з відкритими матеріалами досудового розслідування.

Слідчий суддя, заслухавши пояснення слідчого, ознайомившись із письмовими запереченнями захисника, вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, якими сторона обвинувачення обґрунтовує клопотання, дійшла до наступного висновку.
Встановлено, що групою слідчих в складі слідчих СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області та слідчих СУ ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 15, ч. 4 ст. 190 КК України.

01 липня 2022 року ОСОБА_5 повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.
Згідно з ч. 1 ст. 9 КПК України під час кримінального провадження суд, слідчий суддя, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий, інші службові особи органів державної влади зобов`язані неухильно додержуватися вимог Конституції України, цього Кодексу, міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, вимог інших актів законодавства.
Під час кримінального провадження кожна процесуальна дія або процесуальне рішення повинні бути виконані або прийняті в розумні строки, проведення досудового розслідування у розумні строки забезпечує прокурор, слідчий суддя (в частині строків розгляду питань, віднесених до його компетенції), а судового провадження суд (ч. 1, 2 ст. 28 КПК України).
Дотримання розумних строків є основоположним завданням оперативного розслідування будьякого злочину, закріпленим у ст. 2 КПК України, що відображає вимоги ст. 6 Конвенції про захист прав людини та основоположних свобод.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 3 КПК України, досудове розслідування починається з моменту внесення відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань і закінчується закриттям кримінального провадження або направленням до суду обвинувального акта, клопотання про застосування примусових заходів медичного чи виховного характеру, клопотання про звільнення особи від кримінальної відповідальності.
За змістом ч. 1 ст. 290 КПК України, визнавши зібрані під час досудового розслідування докази достатніми для складання обвинувального акта, клопотання про застосування примусових заходів медичного або виховного характеру прокурор або слідчий за його дорученням зобов`язаний повідомити підозрюваному, його захиснику, законному представнику та захиснику особи, стосовно якої передбачається застосування примусових заходів медичного чи виховного характеру, про завершення досудового розслідування та надання доступу до матеріалів досудового розслідування.
Відповідно до вимог ст. 290 КПК України прокурор або слідчий за його дорученням зобов`язаний надати доступ та можливість скопіювати або відобразити відповідним чином будьякі речові докази або їх частини, документи або копії з них, а також надати доступ до приміщення або місця, якщо вони знаходяться у володінні або під контролем держави, і прокурор має намір використати відомості, що містяться в них, як докази у суді. Надання доступу до матеріалів включає в себе можливість робити копії або відображення матеріалів. Про відкриття сторонами кримінального провадження матеріалів прокурор або слідчий за його дорученням повідомляє потерпілого, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, після чого останній має право ознайомитися з ними за правилами, викладеними в цій статті. Сторони кримінального провадження зобов`язані письмово підтвердити протилежній стороні, а потерпілий, представник юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження прокурору факт надання їм доступу до матеріалів із зазначенням найменування таких матеріалів.
16 серпня 2022 року слідчим СУ ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 складено повідомлення про відкриття сторонам кримінального провадження матеріалів та надання права ознайомитись з матеріалами досудового розслідування, яке адвокат ОСОБА_6 та підозрювана ОСОБА_5 отримали 18 серпня 2022 року, про що свідчать їхні підписи на вказаному повідомленні.
Право на ознайомлення з усіма матеріалами досудового розслідування гарантує реалізацію конституційного права підозрюваного на отримання інформації, зокрема, щодо суті пред`явленого обвинувачення та стану розгляду справи, а також забезпечує підозрюваному чи його захиснику можливість підготувати захист від пред`явленого обвинувачення.
Отже, право на ознайомлення із матеріалами досудового розслідування та право на отримання інформації про закінчення розслідування у кримінальному провадженні є складовими конституційного права на захист.
Водночас, ознайомлення підозрюваного чи його захисника з матеріалами досудового розслідування є елементом кримінального судочинства і його порядок відповідно до вимог п. 14 ч. 1 ст. 92 Конституції України визначається законами України.
Відтак, право на таке ознайомлення не є абсолютним, про що також зазначив Конституційний суд України у рішенні по справі №14/2012 про ознайомлення обвинуваченого та захисника з матеріалами кримінальної справи. Ознайомлення обвинуваченого чи його захисника з матеріалами справи в межах розумних строків відповідає завданням кримінального судочинства, визначеним уст. 2 КПК України, що з одного боку забезпечує реалізацію прав і свобод людини і громадянина, а з іншого вимагає від особи відповідальної поведінки, зумовленої законними потребами, інтересами інших осіб (зокрема потерпілого) та суспільства в цілому.
Згідно з вимогами ч. 10 ст. 290 КПК України у разі зволікання при ознайомленні з матеріалами, до яких надано доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження з урахуванням обсягу, складності матеріалів та умов доступу до них зобов`язаний встановити строк для ознайомлення з матеріалами, після спливу якого сторона кримінального провадження або потерпілий вважаються такими, що реалізували своє право на доступ до матеріалів.
Відповідно до вимог ч. 1, 3 ст. 28 КПК України під час кримінального провадження кожна процесуальна дія або процесуальне рішення повинні бути виконані або прийняті в розумні строки.
Критерієм для визначення розумності строків кримінального провадження є: складність кримінального провадження, яка визначається з урахуванням кількості підозрюваних, обвинувачених та кримінальних правопорушень, щодо яких здійснюється провадження, обсягу та специфіки процесуальних дій, необхідних для здійснення досудового розслідування тощо; поведінка учасників кримінального провадження; спосіб здійснення слідчим, прокурором і судом своїх повноважень.
Як вбачається із протоколу про надання доступу до матеріалів досудового розслідування (оригінал якого було оглянуто слідчим суддею у судовому засіданні), ознайомлення захисника ОСОБА_6 з матеріалами досудового розслідування проводилось з 10 год. 10 хв. до 11 год. 50 хв. 19 серпня 2022 року. Адвокат ознайомився шляхом фотографування матеріалів, підшитих у томах №№ 1, 2 та 4. Тобто, повністю із матеріалами кримінального провадження, а саме із томом № 3, захисник ОСОБА_6 не ознайомився.
Відомостей про ознайомлення із матеріалами кримінального провадження підозрюваною ОСОБА_20 слідчому судді не надано. При цьому, слідчий суддя враховує посилання слідчого на те, що остання відмовилася від ознайомлення з відкритими у порядку ст. 290 КПК України матеріалами, у кримінальному провадження № 0000772, з підстав того, що обвинувачення за цими ж фактами, що є предметом досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 вже висунуто їй згідно обвинувального акту у кримінальному провадженні № 0000175, що складений та затверджений прокурором 27 вересня 2018 року. Листом № 10811/9/22022 від 19 серпня 2022 року слідчим СУ ОСОБА_21 роз`яснено ОСОБА_20 причини, що виключають аналогічність кримінальних проваджень № 0000175 та № 0000772 та повторно повідомлено про можливість ознайомитися із всіма матеріали у кримінальному провадженні № 0000772.
Оскільки КПК України не містить чіткого переліку ознак, за наявності яких поведінка сторони кримінального провадження може вважатися «зволіканням» і вказане поняття є оціночною категорією, а тому питання наявності такого зволікання має вирішуватись у світлі обставин кожної конкретної справи та з урахуванням положень ст. ст. 28, 42, ч. 1, 10 ст. 290 КПК України.
Для встановлення факту зволікання при ознайомленні із матеріалами досудового розслідування слідчому судді слід враховувати: обсяг матеріалів досудового розслідування; складність провадження; умови доступу до матеріалів; час, який минув з моменту надання такого доступу, а також інші критерії для визначення розумності строку, зокрема, поведінку конкретних учасників кримінального провадження і спосіб реалізації стороною обвинувачення повноважень, передбачених ст. 290 КПК.
Загальний обсяг матеріалів досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні складає чотири томи: том 1 містить 258 аркушів; том 2 408 аркушів; том 3 296 аркушів; том 4 281 аркуш.
Відтак, з огляду на те, що після 19 серпня 2022 року адвокат ОСОБА_6 не ознайомився із третім томом матеріалів досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191, ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України, слідчий суддя вважає, що встановлені обставини свідчать про зволікання зі сторони захисту при ознайомленні з матеріалами провадження, до яких надано повний доступ, чим порушуються вимоги ст. 28 КПК України щодо виконання процесуальних дій у розумні строки.
Жодних обмежень зі сторони обвинувачення в ознайомленні з матеріалами провадження здійснено не було.
Стороною захисту не надано, а слідчим суддею в судовому засіданні не встановлено поважних причин для неможливості реалізувати право щодо знайомлення з матеріалами кримінального провадження підозрюваній чи її захиснику.
Разом з тим, ч. 5 ст. 28 КПК України визначено, що кожен має право, щоб обвинувачення щодо нього в найкоротший строк або стало предметом судового розгляду, або щоб відповідне кримінальне провадження щодо нього було закрите.
Зважаючи на викладене, слідчий суддя вважає достатніми дані, які наведені у клопотанні та здобуті ході проведення судового засідання з його розгляду, для висновку про зволікання стороною захисту в ознайомленні з матеріалами кримінального провадження та наявність підстав, згідно ч. 10 ст. 290 КПК України, для встановлення строку, протягом якого підозрювана ОСОБА_5 та її захисник, адвокат ОСОБА_6 можуть ознайомитися з матеріалами досудового розслідування № 0000772 від 03 червня 2021 року.
Таким чином, з урахуванням обсягу матеріалів, з якими необхідно ознайомитись, складності кримінального провадження, умов доступу до матеріалів, наданні стороною обвинувачення копій матеріалів кримінального провадження адвокату ОСОБА_6 в повному обсязі, слідчий суддя вважає обґрунтованим встановлення стороні захисту строку для ознайомлення з матеріалами досудового розслідування у термін до 17 год. 15 хв. 02 вересня 2022 року включно, якого буде достатньо для ознайомлення підозрюваної ОСОБА_5 , її захисника, адвоката ОСОБА_6 з матеріалами досудового розслідування № 0000772 від 03 червня 2021 року.
Вказаний термін, на думку слідчого судді, є розумним і достатнім для реалізації стороною захисту прав та законних інтересів, передбачених законом, і не є обмеженням цих прав у розумінні Європейської конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.
У частині клопотання про встановлення строку для ознайомлення іншим захисникам підозрюваної ОСОБА_5 , слідчий суддя відмовляє, оскільки це буде обмежувати право особи на захист, з огляду на те, що в ході розгляду клопотання про встановлення строку ознайомлення з матеріалами кримінального провадження не було встановлено, що ОСОБА_5 має іншого захисника, який допускає зволікання при ознайомленні із матеріалами досудового розслідування.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 219, 290, 372, 376, 395 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя,
П О С Т А Н О В И В :
Клопотання слідчого СУ ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про встановлення строку для ознайомлення з матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191, ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України задовольнити частково.
Встановити підозрюваній ОСОБА_5 , захиснику підозрюваної адвокату ОСОБА_6 строк для ознайомлення із матеріалами кримінального провадження № 0000772 від 03 червня 2021 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2, ч. 3 ст. 191, ч. 1, ч. 3 ст. 362 КК України, тривалістю 3 (три) календарних дні, перебіг якого розпочинається з 09 год. 00 хв. наступного робочого дня, що слідує за днем проголошення даної ухвали, до 17 год. 15 хв. 02 вересня 2022 року включно.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення щодо неї можуть бути заявлені під час підготовчого провадження в суді, у випадку, якщо таке матиме місце.

Повний текст ухвали складено та проголошено 02 вересня 2022 року о 16 год. 15 хв.

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду
Тернопільської області ОСОБА_1