У Х В А Л А
16 серпня 2019 року м.Хмельницький
Старший слідчий 2 го відділення СВ Хмельницького ВП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим з прокурором Хмельницької місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ та вилучення речей та документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), з можливістю їх вилучення з Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ).
Як зазначено в клопотанні, 22 червня 2007 року невстановлена особа знайшла втрачений з власної необережності паспорт громадянина України, який належить ОСОБА_5 , звернулась з ним до ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " у м. Хмельницький, де шахрайським шляхом використала даний паспорт та отримала в кредит грошові кошти в розмірі 4798, 80 гривень зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 12,00% на рік на суму залишку заборгованості за кредитом, які в подальшому не маючи на меті повернути звернула на свою користь.
В ході досудового розслідування встановлено, що 22.06.2007 року до Хмельницької філії ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся невідомий чоловік, який представився як ОСОБА_5 та, надавши паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_5 (який був втрачений), оформив кредит готівкою, при цьому підписав пакет документів для оформлення кредиту, а саме кредитний договір № HMXRRX09380111 від 22.06.2007 року, оригінал анкети-заяви позичальника, копію ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_5 .
Під час розслідування кримінального провадження, було проведено ряд експертиз, та встановлено, що у кредитному договорі та на копії документів підпис виконаний не ОСОБА_5 , а іншою особою. Також встановлено, що кредитний договір оформляв кредитний агент ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який на той час працював експертом з кредитування в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а під час оформлення кредиту застосовувалося фотографування особи, яка отримувала кредит за кредитним договором № HMXRRX09380111 від 22.06.2007 року.
Крім того, встановлено, що відповідно до заяви позичальника №HMXRRX09380111 на ім`я ОСОБА_5 22.06.2007 р. під час оформлення кредитного договору був відкритий рахунок № НОМЕР_1 для зарахування коштів ОСОБА_5 , спрямованих на погашення заборгованості по кредиту. Відповідно до заяви позичальника №HMXRRX09380111, ОСОБА_5 доручив банку перераховувати кредитні кошти в день надання кредиту в сумі 3999 грн. на поточний рахунок № НОМЕР_2 в ІНФОРМАЦІЯ_1 , МФО НОМЕР_3 , ЗКПО НОМЕР_4 та в сумі 799.8 грн. на поточний рахунок № НОМЕР_5 , МФО НОМЕР_3 , ЗКПО НОМЕР_6 .
22.06.2007 р. згідно до заяви позичальника № HMXRRX09380111, на ім`я ОСОБА_5 була оформлена кредитна картка № НОМЕР_7 .
Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, з показів допитаного 05.04.2018 року в якості свідка ОСОБА_7 , встановлено, що в 2007 році між ним як фізичною особою підприємцем та ІНФОРМАЦІЯ_1 був укладений договір про співпрацю щодо розміщення та роботи кредитних консультантів в приміщенні магазину ФОП « ОСОБА_7 », однак точного часу укладання даного договору останній не пам`ятає.
В зв`язку з викладеним, з метою повного та всебічного розслідування кримінального правопорушення, а також встановлення особи, яка скоїла даний злочин, слідчий у поданому клопотанні просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що містять інформацію про рух коштів по поточних рахунках в ІНФОРМАЦІЯ_1 : № НОМЕР_2 , МФО НОМЕР_3 , ЗКПО НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 МФО НОМЕР_3 , ЗКПО НОМЕР_6 за 22.06.2007 р.; про особу, яка являється чи являлась користувачем картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 та рахунку № НОМЕР_1 та про рух коштів по них, за період часу з 22.06.2007 року по 16.08.2019 року; наданої 22.06.2007 року під час укладання вказаного кредитного договору копії довідки про доходи; копій документів, які б свідчили про функціональні обов`язки ОСОБА_6 ; копії договору, укладеного в період з 01.01.2006 р. по 01.01.2008 р. між « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ФОП ОСОБА_7 , а також копії відеозапису з камери відеоспостереження, на якому зафіксовано факт укладання вищевказаного кредитного договору від 22.06.2007 р., із зазначенням дати та часу внесення до електронної бази АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » фотокартки особи, яка здійснювала оформлення кредиту №HMXRRX09380111 від 22.06.2007 р., з можливістю їх вилучення з Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що по АДРЕСА_2 .
Слідчий в судове засідання не з`явився, подав заяву про розгляд клопотання у його відсутність з підтриманням викладених у ньому вимог.
Перевіривши надані матеріали, приходжу до висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Слідчим в клопотанні наведено підстави, передбачені ч.ч.2,5 ст.163 КПК України, зокрема, що документи, доступ до яких він просить надати, в сукупності з іншими речами та документами, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин в кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази, а також те, що існує загроза зміни або знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання слідчого без виклику представників осіб, у володінні яких знаходяться документи. Разом з тим, слідчим не обґрунтовано необхідність вилучення саме оригіналів вищезазначених документів та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до вказаних документів, з можливістю вилучення належним чином їх завірених копій, в тому числі відеозапису із камер відеоспостереження від
Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України, ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", слідчий суддя ,
Клопотання - задовільнити частково.
Надати старшому слідчому 2-го відділення СВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 або за дорученням слідчого іншій уповноваженій особі дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення належним чином їх завірених копій, в тому числі в електронному вигляді, з Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ), а саме:
- документальної інформації про особу, яка являється чи являлась користувачем картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 , час та дату активації картки, у разі деактивації картки - документів, на підставі яких вона виконана, рух коштів по даній картці, за період часу з 22.06.2007 року по 16.08.2019 року;
-документальної інформації про особу, яка являється чи являлась користувачем рахунку № НОМЕР_1 , який відкрито 22.06.2007 року в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у разі деактивації рахунку - документів, на підставі яких вона виконана, рух коштів по даному рахунку, за період часу з 22.06.2007 року по 16.08.2019 року;
- рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_2 , в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_3 , ЗКПО НОМЕР_4 за 22.06.2007 року;
- рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_5 , в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_3 , ЗКПО НОМЕР_6 за 22.06.2007 року;
- договору між « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та фізичною особою - підприємцем ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4 ), який був укладений в період часу з 01.01.2006 року по 01.01.2008 року;
- довідки про доходи, яку 22.06.2007 року надала невстановлена особа кредитному консультанту « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 під час укладання кредитного договору № HMXRRX09380111 від 22.06.2007 року;
- посадової інструкції (документів, які б свідчили про функціональні обов`язки) ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 станом на 22.06.2007 року, який працював у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредитним консультантом, або посадової інструкції (документів, які б свідчили про функціональні обов`язки) працівника ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який займає відповідну посаду станом на теперішній час;
- відеозапису із камер відеоспостереження, на якому зафіксовано факт укладання кредитного договору № HMXRRX09380111 від 22.06.2007 року;
- із зазначенням дати та часу внесення до електронної бази АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » фотокартки особи, яка здійснювала оформлення кредиту №HMXRRX09380111 від 22.06.2007 року, а також у разі неможливості надання даних документів через їх знищення та з будь-яких інших підстав, повідомити причини з документальним підтвердженням таких.
Уповноваженим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) та Хмельницької філії ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_3 ) забезпечити тимчасовий доступ та надати можливість вилучити вищезазначені речі та документи.
Ухвала діє по 15 вересня 2019 року.

Відповідно до ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя