Справа № 1-892/2010
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.12.2010 Білоцерківський міськрайонний суд Київської області в складі:

головуючий суддя - Машарова З. А. ,

при секретарі Калініченко Н. П.,

з участю прокурора МЕЛЬНИКА Г.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Білій Церкві кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, українки, гр. України, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, працюючої заступником начальника Білоцерківського відділення АТ «Дельта-банк», незаміжню, ІНФОРМАЦІЯ_3, проживаючої в ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше не судимої,- в скоєнні злочинів,передбачених ст.ст. 191 ч.4,358 ч.2,358 ч.3 КК України.

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, українки, громадянки України, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_6, працюючої касиром Білоцерківського відділення № 5 АТ «Банк «Фінанси та кредит», незаміжню, ІНФОРМАЦІЯ_3, прож. Білоцерківський р-н, с. Матюші, вул. Фрунзе, 39, раніше не судимої, - в скоєнні злочинів,передбачених ст.ст. 191 ч.4,358 ч.2,358 ч.3 КК України.

В С Т А Н О В И В:

Підсудні ОСОБА_1 та ОСОБА_2 скоїли заволодіння чужим майном, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб і у великих розмірах, що виразилось у спричиненні збитків які у 306 разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян та підроблення документа, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи і який надає права з метою використання його підроблювачем, вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб, а також використання завідомо підробленого документа.

Злочини скоєно за таких обставин:

У період з травня 2007 по 08.05.08 головний спеціаліст відділення філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_1, умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного збагачення за рахунок коштів АТ «Індекс-банк», скориставшись з тим, що вона відповідно до своїх службових обовязків готувала всі необхідні документи для видачі кредитів та організовувала їх підписання зі сторони клієнта та банку, в м. Біла Церква Київської області, вирішила заволодіти грошовими коштами АТ «Індекс-банк».

З цією метою ОСОБА_1 розробила схему злочинних дій, яка передбачала, що вона буде складати завідомо неправдиві офіційні документи необхідні для видачі кредитів на імя сторонніх осіб, розписуватиметься від імені цих осіб, на імя яких оформляється кредит, та надаватиме їх на підпис уповноваженій особі АТ «Індекс-банк». Після цього, на підставі завідомо неправдивих офіційних документів кредитних договорів вона отримуватиме в касі відділення банку грошові кошти, які використовуватиме на власний розсуд. В подальшому у вказану схему злочинних дій була введена, за попередньою змовою, завідуюча касою даного відділення ОСОБА_2 Остання, за попередньою змовою з ОСОБА_1, також складала завідомо неправдиві офіційні документи необхідні для видачі кредитів на імя сторонніх осіб та розписувалася в них від імені осіб на імя яких оформлялись кредити.

Реалізовуючи свій злочинний намір на заволодіння грошовими коштами АТ «Індекс-банк» ОСОБА_1 було складено завідомо неправдиві офіційні документи, а саме кредитний договір № 365/705769 від 17.05.07 укладений АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_3; графік погашення суми кредиту; лист-ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заявку-анкету на отримання споживчого кредиту. У всіх наведених документах ОСОБА_1 було поставлено підписи від імені ОСОБА_3 Крім цього, ОСОБА_1, з метою отримання кредиту від імені ОСОБА_3, діючи від імені директора Білоцерківської дирекції обєднаних міських кінотеатрів ОСОБА_4 та головного бухгалтера ОСОБА_5 , склала довідку про доходи № 114/2 від 14.05.07 на імя ОСОБА_3, згідно з якою, остання нібито працювала на посаді юриста Білоцерківської дирекції обєднаних міських кінотеатрів, що фактично не відповідало дійсності. При цьому, за проханням ОСОБА_1 невстановлена досудовим слідством особа розписалась від імені ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в графах «Директор» та «Головний бухгалтер» в наведеній вище довідці. Також під час оформлення кредиту ОСОБА_1 використала без відома ОСОБА_3 копії її особистих документів, а саме паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. При цьому, ОСОБА_1 двічі завірила копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Перший раз від імені самої ОСОБА_3, а другий як представник банку, який готує необхідні документи для видачі кредитів.

В подальшому всі наведені вище документи, які були сформовані у кредитну справу, ОСОБА_1 надала керуючій відділенням філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_6, якій не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_1. В звязку з цим ОСОБА_6 були підписані кредитний договір № 365/705769 від 17.05.07 та графік погашення суми кредиту.

Після цього, 17.05.07, касир відділення ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 на підставі вказаних вище підроблених документів, видала останній з каси відділення КМД АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква грошові кошти в сумі 15 000 грн., які в подальшому вони, тобто ОСОБА_1 та ОСОБА_2, використали на власний розсуд.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1, будучи наділеною організаційно-розпорядчими обовязками по підготовці всіх необхідних документів для видачі кредитів, організації підписання всіх необхідних документів зі сторони клієнта та банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2, повторно, підготувала документи, які були необхідні для отримання кредиту нібито ОСОБА_7

Так, ОСОБА_1, з метою отримання кредиту від імені ОСОБА_7 та приховування вчинення злочину, діючи від імені директора та бухгалтера Білоцерківської дирекції обєднаних міських кінотеатрів ОСОБА_4 та ОСОБА_5, склала довідку про доходи № 128/4 від 16.07.07 на імя ОСОБА_7, згідно з якою остання нібито працювала на посаді головного інженера Білоцерківської дирекції обєднаних міських кінотеатрів, що фактично не відповідало дійсності. Після цього, за проханням ОСОБА_1 невстановлена слідством особа розписалась в графі «Директор» вказаної довідки від імені ОСОБА_4 та в графі «Головний бухгалтер» від імені ОСОБА_5, хоча ОСОБА_7 у вказаній організації ніколи не працювала.

Також під час оформлення кредиту ОСОБА_1 використала без відома ОСОБА_7 копії її особистих документів, а саме паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. При цьому, ОСОБА_1 двічі завірила копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Перший раз від імені самої ОСОБА_7В, а другий як представник банку, який готує необхідні документи для видачі кредитів.

В подальшому, ОСОБА_1, склала завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 421/705826 від 18.07.07 укладений АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_7; графік погашення суми кредиту; лист-ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заявку-анкету на отримання споживчого кредиту. У всіх наведених документах ОСОБА_8 було особисто поставлено підписи від імені ОСОБА_7

В подальшому всі наведені вище документи, які були сформовані у кредитну справу, ОСОБА_1 надала для підпису керуючій відділення філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_6, якій не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 В звязку з цим ОСОБА_6 були підписані кредитний договір № 421/705826 від 18.07.07 та графік погашення суми кредиту.

Після цього, 18.07.07, касир відділення ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 на підставі вказаних вище підроблених документів, видала останній з каси відділення КМД АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква грошові кошти в сумі 20 000 грн., які в подальшому вони, тобто ОСОБА_1 та ОСОБА_2, використали на власний розсуд.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1, будучи наділеною організаційно-розпорядчими обовязками по підготовці всіх необхідних документів для видачі кредитів, організації підписання всіх необхідних документів зі сторони клієнта та банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2, повторно, підготувала документи, які були необхідні для отримання кредиту нібито ОСОБА_9

Так, ОСОБА_1, з метою отримання кредиту від імені ОСОБА_9 та приховування вчинення злочину, діючи від імені директора ПП «Славія» ОСОБА_10, склала довідку про доходи № 21/5 від 25.08.07 на імя ОСОБА_9, згідно з якою остання нібито працювала на посаді бухгалтера ПП «Славія», що фактично не відповідало дійсності. Після цього, ОСОБА_1 розписалась в графі «Директор» вказаної довідки від імені ОСОБА_10 та в графі «Головний бухгалтер» від імені ОСОБА_11, хоча остання в ПП «Славія» на посаді бухгалтера ніколи не працювала.

В той же час ОСОБА_1, склала завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 446/705851 від 29.08.07 укладений АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_9; графік погашення суми кредиту; лист-ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заявку-анкету на отримання споживчого кредиту. У всіх наведених документах ОСОБА_8 було особисто поставлено підписи від імені ОСОБА_9

Крім цього, ОСОБА_1 використала без відома ОСОБА_9 копії її особистих документів, а саме паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. При цьому, ОСОБА_1 двічі завірила копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Перший раз від імені самої ОСОБА_9, а другий як представник банку, який готує необхідні документи для видачі кредитів.

В подальшому всі наведені вище документи, які були сформовані у кредитну справу, ОСОБА_1 подала для підпису керуючій відділення філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_6, якій не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 В звязку з цим ОСОБА_6 були підписані кредитний договір № 446/705851 від 29.08.07; додаток № 2 до вказаного договору та графік погашення суми кредиту.

Після цього, 29.08.07 касир відділення ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 на підставі вказаних вище підроблених документів, видала останній з каси відділення КМД АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква грошові кошти в сумі 10 000 грн., які в подальшому вони, тобто ОСОБА_1 та ОСОБА_2, використали на власний розсуд.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1, будучи наділеною організаційно-розпорядчими обовязками по підготовці всіх необхідних документів для видачі кредитів, організації підписання всіх необхідних документів зі сторони клієнта та банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2, повторно, підготувала документи, які необхідні були для отримання кредиту нібито ОСОБА_12

Так, ОСОБА_2, було складено завідомо неправдиві офіційні документи, а саме кредитний договір № 460/705865 від 08.10.07 укладений АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_12С; графік погашення суми кредиту; лист-ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заявку-анкету на отримання споживчого кредиту. У всіх наведених документах ОСОБА_2 було поставлено підписи від імені ОСОБА_12 Крім цього, ОСОБА_2, з метою отримання кредиту від імені ОСОБА_12, діючи від імені директора ПП «Приватрайсервіс» ОСОБА_13, склала довідку про доходи № 118 від 06.10.07 на імя ОСОБА_12, згідно з якою остання нібито працювала на посаді контролера КПП ПП «Приватрайсервіс», що фактично не відповідало дійсності. Після цього, ОСОБА_2 розписалась в графі «Директор» вказаної довідки від імені ОСОБА_13 та в графі «Головний бухгалтер» від імені ОСОБА_14, хоча останні в ПП «Приватрайсервіс» на посаді директора та головного бухгалтера станом на 06.10.07 не працювали.

Також під час оформлення кредиту ОСОБА_1, за попередньою змовою з ОСОБА_2, використала без відома ОСОБА_12 копії її особистих документів, а саме паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. При цьому, ОСОБА_1 двічі завірила копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_12 Перший раз від імені самої ОСОБА_12, а другий раз як представник банку, який готує необхідні документи для видачі кредитів.

В подальшому всі наведені вище документи, які були сформовані у кредитну справу, ОСОБА_1 надала для підпису керуючій відділенням філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_6, якій не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 В звязку з цим ОСОБА_6 були підписаний кредитний договір № 460/705865 від 08.10.07 та графік погашення суми кредиту.

Після цього, 08.10.07, касир відділення ОСОБА_2, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 на підставі вказаних вище підроблених документів, видала останній з каси відділення КМД АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква грошові кошти в сумі 10 000 грн., які в подальшому вони, тобто ОСОБА_1 та ОСОБА_2, використали на власний розсуд.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1, будучи наділеною організаційно-розпорядчими обовязками по підготовці всіх необхідних документів для видачі кредитів, організації підписання всіх необхідних документів зі сторони клієнта та банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2, повторно, підготувала документи, які необхідні для отримання кредиту нібито ОСОБА_15

Так, ОСОБА_1, було складено завідомо неправдиві офіційні документи, а саме кредитний договір № 51/734033 від 12.03.08 укладений АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_15; лист-ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заявку-анкету на отримання споживчого кредиту. У всіх наведених документах ОСОБА_1 було особисто поставлено підписи від імені ОСОБА_15

Крім цього, з метою отримання кредиту від імені ОСОБА_15 та приховування вчинення злочину, ОСОБА_1 використала складену особисто нею довідку про доходи на імя ОСОБА_15 про те, що вона нібито на час складання довідки працювала на посаді вихователя логопеда ДНЗ № 12 «Джерельце», що фактично не відповідало дійсності.

В подальшому всі наведені вище документи, які були сформовані у кредитну справу, ОСОБА_1 надала для підпису керуючій відділенням філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_6, якій не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 В звязку з цим ОСОБА_6 були підписані кредитний договір № 51/734033 від 12.03.08; додаток № 2 до вказаного договору та графік погашення суми кредиту.

Після цього, 12.03.08, на підставі вказаних вище підроблених документів, ОСОБА_1 отримала від касира відділення КМД АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_2 грошові кошти АТ «Індекс-банк» в сумі 10 000 грн. Вказані грошові кошти ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використали на власний розсуд.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_1, будучи наділеною організаційно-розпорядчими обовязками по підготовці всіх необхідних документів для видачі кредитів, організації підписання всіх необхідних документів зі сторони клієнта та банку, за попередньою змовою з ОСОБА_2, повторно, підготувала документи, які необхідні були для отримання кредиту нібито ОСОБА_16

Так, ОСОБА_1, було складено завідомо неправдиві офіційні документи, а саме кредитний договір № 97/734079 від 08.05.08 укладений АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_17; графік погашення суми кредиту; лист-ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заявку-анкету на отримання споживчого кредиту. У всіх наведених документах ОСОБА_1 було поставлено підписи від імені ОСОБА_16 Крім цього, ОСОБА_1, з метою отримання кредиту від імені ОСОБА_16, діючи від імені директора ПП «Хімопт» ОСОБА_18, склала довідку про доходи № 18 від 06.05.08 на імя ОСОБА_16, згідно з якою останній нібито працював на посаді агента з продажу ПП «Хімопт», що фактично не відповідало дійсності. Після цього, ОСОБА_1 розписалась в графі «Директор» вказаної довідки від імені ОСОБА_18

Також під час оформлення кредиту ОСОБА_1 за попередньою змовою з ОСОБА_2 використала без відома ОСОБА_16 копії його особистих документів, а саме паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. При цьому, ОСОБА_1 двічі завірила копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_16 Перший раз від імені самого ОСОБА_16, а другий раз як представник банку, який готує необхідні документи для видачі кредитів.

В подальшому всі наведені вище документи, які були сформовані у кредитну справу, ОСОБА_1 надала для підпису керуючій відділенням філії «Київської міської дирекції» АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_6, якій не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 В звязку з цим ОСОБА_6 були підписаний кредитний договір № 97/734079 від 08.05.08 та графік погашення суми кредиту.

Після цього, 08.05.08, на підставі підроблених вказаних вище документів, ОСОБА_1 отримала від касира відділення КМД АТ «Індекс-банк» в м. Біла Церква ОСОБА_2 грошові кошти АТ «Індекс-банк» в сумі 15 000 грн. Вказані грошові кошти ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використали на власний розсуд.

Таким чином, у період з 17.05.07 по 08.05.08, ОСОБА_1, за попередньою змовою з ОСОБА_2, заволоділа грошовими коштами АТ «Індекс-банк» за наступними псевдокредитними договорами.

1. Згідно кредитного договору № 365/705769 від 17.05.07 укладеного АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_3 Гангою Геннадієвною грошовими коштами в сумі 15 тисяч гривень;

2. Згідно кредитного договору № 421/705826 від 18.07.07 укладеного АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_7 грошовими коштами в сумі 20 тисяч гривень;

3. Згідно кредитного договору № 446/705851 від 29.08.07 укладеного АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_9 грошовими коштами в сумі 10 тисяч гривень;

4. Згідно кредитного договору № 460/705865 від 08.10.07 укладеного АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_12 грошовими коштами в сумі 10 тисяч гривень;

5. Згідно кредитного договору № 51/734033 від 12.03.08 укладеного АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_15 грошовими коштами в сумі 10 тисяч гривень;

6. Згідно кредитного договору № 97/734079 від 08.05.08 укладеного АТ «Індекс-банк» нібито з ОСОБА_16 грошовими коштами в сумі 15 тисяч гривень.

Тобто, у вищевказаний період, ОСОБА_1, за попередньою змовою з ОСОБА_2, заволоділа грошовими коштами АТ «Індекс-банк» на суму 80000 грн., що у 340 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян і є великим розміром. Вказаними грошовими коштами ОСОБА_8 та ОСОБА_2 розпорядилися на власний розсуд.

Підсудна ОСОБА_1 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала повністю та показала, що свою вину вона визнає повністю, обставини укладання кредитних договорів від імені ОСОБА_3, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_15 та ОСОБА_16 відображені вірно. У вчиненому щиро кається і просить суворо не карати. Заподіяні банку збитки вона готова добровільно відшкодувати по мірі можливості.

Факти викладені в постанові про притягнення її як обвинуваченого від 29.06.10 мали місце. У вчиненому вона щиро розкаюється. До сказаного може додати, що 01.07.10 вона спільно з ОСОБА_2 повністю погасила заборгованість по кредитним договорам оформленими нею спільно з ОСОБА_2 на імя ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_15 та ОСОБА_12.

Розкаюється в скоєному,просить призначити покарання, не пов»Рязане з позбавленням волі.

Цивільний позов визнає в повному обсязі

Підсудна ОСОБА_2 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала повністю та показала, , що свою вину вона визнає повністю, обставини укладання кредитних договорів від імені ОСОБА_3, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_15 та ОСОБА_16 відображені вірно. У вчиненому щиро кається і просить суворо не карати. Заподіяні банку збитки вона готова добровільно відшкодувати по мірі можливості.Заявлений цивільний позов визнає в повному обсязі.

Повністю визнаючи свою вину в скоєнні злочину, та будучи детально ознайомленими з положеннями ст. 299 КПК України, підсудні від дослідження зібраних по справі доказів, відмовилися, проти чого учасники процесу не заперечують

Суд вважає, що вина підсудних в скоєнні злочину доведена повністю, їх дії правильно кваліфіковано по ст. 191 ч.4 КК України ., поскільки вони скоїли заволодіння чужим майном, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб і у великих розмірах, що виразилось у спричиненні збитків які у 306 разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян, по ст.. 358 ч.2 КК України, як підроблення документа, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи і який надає права з метою використання його підроблювачем, вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб, та по ст.. 358 ч.3 КК України, як використання завідомо підробленого документа.

Призначаючи покарання, суд враховує обставини скоєння злочину, особу підсудних, обставини, що помякшують відповідальність.

Підсудні свою вину в скоєнні злочину визнали повністю, розкаюються, активно сприяв розкриттю злочину, завдана матеріальна шкода відшкодовується , що суд враховує як обставини, що пом'якшують відповідальність

За місцем проживання характеризується позитивно,працевлаштовані, не судимі.

При наявності цих обставин, що пом"якшують відповідальність та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, з урахуванням особи винних, які не являють собою великої суспільної небезпеки їх ролі при скоєнні злочину, суд вважає за можливе призначення покарання не пов"язане з позбавленням волі.Застосувавши ст.. 75 КК України звільнити їх від відбування покарання з випробуванням та призначенням іспитового строку.

В період іспитового строку, відповідно до ст.. 76 КК України засуджених забов»язати

не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально - виконавчої інспекції

Повідомляти кримінально виконавчу інспекцію про зміну місця проживання чи роботи.

Враховуючи чистосердечне визнання вини підсудними,те,що вони працевлаштовані,мають на утриманні батьків похилого віку, суд вважає за можливе,застосувавши по ст.. 191 ч.4 КК України ст.. 69 КК України призначити покарання нижче за нижчу межу покарання,передбаченого санкцією статті 191 ч.4 КК України

Суд вважає за необхідно призначити також додаткову міру покарання -позбавлення права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності.

Вироком Білоцерківського міськрайонного суду від 12 березня 2010 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2 засуджені по ст..ст. 191 ч.4,358 ч.2,358 ч.3 ,70 КК України до 5 років позбавлення волі з позбавлення права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності строком на один рік.

Даний злочин скоєно до винесення вищевказаного вироку, тому міру покарання необхідно призначати в порядку, відповідно до ст.. 70 ч.4 КК України.

Міру запобіжного заходу суд вважає за необхідне залишити підписку про невиїзд з постійного місця проживання

кредитний договір № 365/705769 від 17.05.07, укладений між АТ «Індекс-банк» та ОСОБА_3; графік погашення суми кредиту до кредитного договору № 365/705769 від 17.05.07 ; заявка-анкета на отримання споживчого кредиту; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи; оцінка фінансового стану позичальника фізичної особи; довідка про доходи № 114/2 від 14.05.07 видана на імя юриста Білоцерківської дирекції обєднаних міських кінотеатрів ОСОБА_3; копія паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_3; копія заяви на видачу готівки від 17.05.07; кредитний договір № 421/705826 від 18.07.07, укладений між АТ «Індекс-банк» та ОСОБА_7; графік погашення суми кредиту до кредитного договору № 421/705826 від 18.07.07; заявка-анкета на отримання споживчого кредиту; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; оцінка фінансового стану позичальника фізичної особи; аналіз платоспроможності позичальника - фізичної особи; довідка про доходи № 128/4 від 16.07.07 видана на імя ОСОБА_7; копія паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_7, заява на видачу готівки від 18.07.07; копія протоколу засідання кредитної комісії відділення АТ Індекс Банк в м. Біла Церква від 18.07.07; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; копія договору про внесення змін та доповнень до кредитного договору № 421/705826 від 18.07.07; кредитний договір № 446/705851 від 29.08.07, укладений між АТ «Індекс-банк» та ОСОБА_9; графік погашення суми кредиту до кредитного договору № 446/705851 від 29.08.07; додаток № 2 до кредитного договору № 446/705851 від 29.08.07; копія паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_9; заявка-анкета на отримання споживчого кредиту; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; оцінка фінансового стану позичальника фізичної особи; аналіз платоспроможності позичальника - фізичної особи; копія протоколу засідання кредитної комісії відділення АТ Індекс Банк в м. Біла Церква від 29.08.07; довідка про доходи № 21/5 від 25.08.07 видана на імя ОСОБА_9; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; заява на видачу готівки від 29.08.07; кредитний договір № 460/705865 від 08.10.07, укладеного між АТ «Індекс-банк» та ОСОБА_12; копія памятки позичальнику щодо орієнтовних платежів згідно кредитного договору № 460/705865 від 08.10.07; заявка-анкета на отримання споживчого кредиту; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; оцінка фінансового стану позичальника фізичної особи; аналіз платоспроможності позичальника - фізичної особи; довідка про доходи № 118 від 06.10.07 видана на імя ОСОБА_12; копія паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_12;, заява на видачу готівки від 08.10.07; копія протоколу засідання кредитної комісії відділення АТ Індекс Банк в м. Біла Церква від 29.08.07; кредитний договір № 51/734033 від 12.03.08, укладений між АТ «Індекс-банк» та ОСОБА_15; графік погашення суми кредиту до кредитного договору № 51/734033 від 12.03.08; додаток № 2 до кредитного договору № 51/734033 від 12.03.08; заявка-анкета на отримання споживчого кредиту; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; оцінка фінансового стану позичальника фізичної особи; измерение кредитоспособности; довідка про доходи № 41 від 11.03.08 видана на імя ОСОБА_15; копія паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_15 В.В., заява на видачу готівки від 12.03.08; протоколу засідання кредитної комісії відділення АТ Індекс Банк в м. Біла Церква від 12.03.08; копія кредитного договору № 97/734079 від 08.05.08, укладений між АТ «Індекс-банк» та ОСОБА_16; графік погашення суми кредиту до кредитного договору № 97/734079 від 08.05.08; копія додатку № 2 до кредитного договору № 97/734079 від 08.05.08; заявка-анкета на отримання споживчого кредиту; лист ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту; оцінка фінансового стану позичальника фізичної особи; довідка про доходи № 18 від 06.05.08 видана на імя ОСОБА_16; копія паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_16, заява на видачу готівки від 08.05.08; витяг з протоколу засідання кредитної комісії відділення АТ Індекс Банк в м. Біла Церква від 08.05.08.зберігати при матеріалах справи.

Заявлений цивільний позов АТ « Індекс банку « на суму 75305 грн 02 коп та 11834 грн 33 коп на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в Київській області за проведення експертиз необхідно стягнути з засуджених солідарно.

Керуючись ст. 323 ,324 КПК України, суд

З А С У Д И В :

ОСОБА_1 та ХІВРИЧ ОСОБА_19 визнати винними в скоєні злочинів, передбачених ст.191 ч.4,358 ч.2,358 ч.3 КК України та призначити покарання

ОСОБА_1

по ст. 191 ч.4,69 КК України чотири роки шість місяців позбавлення волі з позбавленням права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності. строком на два роки

по ст. 358 ч.2 КК України три роки позбавлення волі

по ст. 358 ч.3 КК України два роки обмеження волі.

На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинення більш суворим покаранням менш суворого остаточно призначити покарання ОСОБА_1 чотири роки шість місяців позбавлення волі з позбавленням права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності. строком на два роки

Призначити покарання ХІВРИЧ ОСОБА_19

по ст. 191 ч.4,69 КК України чотири роки шість місяців позбавлення волі з позбавленням права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності. строком на два роки

по ст. 358 ч.2 КК України три роки позбавлення волі

по ст. 358 ч.3 КК України два роки обмеження волі.

На підставі ст. 70ч.1 КК України шляхом поглинення більш суворим покаранням менш суворого остаточно призначити покарання ОСОБА_1 чотири роки шість місяців позбавлення волі з позбавленням права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності. строком на два роки

Відповідно до ст.. 75 КК України ОСОБА_1 та ХІВРИЧ ОСОБА_19 звільнити від відбування покарання з виробування та встановленням іспитового строку на три роки.

В період іспитового строку забов»язати ОСОБА_1 та ОСОБА_2

не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально - виконавчої інспекції

Повідомляти кримінально виконавчу інспекцію про зміну місця проживання чи роботи

На підставі ст70 ч.4 КК України призначене покарання поглинути покаранням,призначеним по вироку Білоцерківського міськрайонного суду від 12 березня 2010 року та призначити остаточно покарання ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по п»ять років позбавлення волі з з позбавленням права займати посади,пов"язані з матеріальною відповідальністю за ввірені матеріальні цінності. строком на два роки

. Відповідно до ст.. 75 КК України ОСОБА_1 та ХІВРИЧ ОСОБА_19 звільнити від відбування покарання з виробування та встановленням іспитового строку на три роки.

В період іспитового строку забов»язати ОСОБА_1 та ОСОБА_2

не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально - виконавчої інспекції

Повідомляти кримінально виконавчу інспекцію про зміну місця проживання чи роботи

Стягувати з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 солідарно на користь АТ « Індекс банку « 75305 грн 02 коп та 11834 грн 33 коп на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в Київській області за проведення експертиз

Міру запобіжного заходу залишити підписку про невиїзд з постійного місця проживання

Повідомляти кримінально виконавчу інспекцію про зміну місця проживання чи роботи

Вирок може бути оскаржений в апеляційний суд Київської області на протязі 15 днів з моменту проголошення вироку.

Суддя: Машарова З. А. ,