У Х В А Л А Справа № 200/10372/17

Ім`ям України Провадження № 1-кс/200/6206/17

22 червня 2017 року м. Дніпро

Слідчий суддя Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 ,

за участю слідчого ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні у приміщенні суду у м. Дніпрі клопотання слідчого по кримінальному провадженню № 0000063 про проведення перевірки, -

В С Т А Н О В И В:

22 червня 2017 року слідчий СВ ДВП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 звернувся до суду із клопотанням про надання дозволу на проведення позапланової перевірки дотримання законності надання фінансових послуг та дотримання ліцензійних умови нацкомфінпослуг в частині платоспроможності ТДВ «СК «Промінвест» (код 35428561), ТДВ «СК «Альтернатива» (код 39408334).

Необхідність проведення позапланової з дотримання вимог земельного законодавства прокурор обґрунтував тим, що ним здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000063, за ознакою складу злочину, передбаченому ч. 4 ст. 190 КК України.

Згідно з матеріалами наданого слідчого клопотання, групою осіб у складі громадян України, в т.ч. ОСОБА_3 , 1985 р.н., ОСОБА_4 , 1995 р.н., ОСОБА_5 , 1965 р.н., та інших невстановлених слідством осіб, було розроблено злочинний план направлений на заволодіння грошовими коштами різних осіб шахрайським шляхом.

На виконання злочинного плану, вказані особи зареєстрували декілька юридичних осіб, вступили у змову з посадовими особами страхової компанії, розробили бланки договорів позики грошових коштів, взяли в оренду офісні приміщення в різних місцях України, в яких розмістили членів злочинної групи так званих кредитних спеціалістів, які безпосередньо шляхом обману здійснюють злочинну діяльність щодо шахрайських дій відносно громадян України.

Так, не маючи дійсного наміру укладати договір кредитування з громадянами України, тобто не бажаючи настання реальних правових наслідків за цим договором, кредитні спеціалісти компанії схиляли та продовжують схиляти громадян України перед укладанням договору сплати грошових коштів у розмірі від 2 000,00 до 10 000,00 гривень на рахунки страхової компанії, одночасно роз`яснюя, що зазначена сума грошових коштів є гарантією укладання договору та її в подальшому буде повернуто разом з нарахуванням кредитних коштів на особисті рахунки громадян.

Після того, як громадяни здійснюють оплату суми, та пред`являють квитанцію про сплату у розмірі вказаних в рахунку грошових коштів, кредитним спеціалістом з ними укладається два договори - договір позики грошових коштів та договір страхування життя.

Особа, будучі введена в оману, під приводом отримання кредиту, перераховує грошові кошти на рахунки страхової компанії. При цьому кредитних коштів не отримує, а сплачені кошти не повертаються.

Отримані від громадян кошти страхова компанія в свою чергу перераховує членам злочинної групи, які останні розподіляють між собою.

На даний час досудовим розслідуванням встановлено та допитано більше 50 потерпілих, яким в результаті діяльності злочинної групи завдано збитків понад 500 тис. гривень.

Досудовим розслідуванням було встановлено, що до вказаної злочинної групи причетні наступні громадяни: ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_1 , ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_2 ІПН НОМЕР_2 , ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_3 ; ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_4 , ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_5 , ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІПН НОМЕР_6 , ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_7 ІПН НОМЕР_7 , ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_8 ; ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_9 , ІНН НОМЕР_9 , ОСОБА_15 ІНФОРМАЦІЯ_10 ІПН НОМЕР_10 ; ОСОБА_16 ІНФОРМАЦІЯ_11 ІПН НОМЕР_11 , ОСОБА_17 ІНФОРМАЦІЯ_12 ІПН НОМЕР_12 ; ОСОБА_18 ІНФОРМАЦІЯ_13 ІПН НОМЕР_13 , ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_14 ІПН НОМЕР_14 , ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_15 ІПН НОМЕР_15 , ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_16 ІПН НОМЕР_16 , ОСОБА_22 , 1985 р.н., ІПН НОМЕР_17 , ОСОБА_4 , 1995 р.н., ІПН НОМЕР_18 , ОСОБА_5 , 1965 р.н., ІПН НОМЕР_19 , ОСОБА_23 ІНФОРМАЦІЯ_17 , ОСОБА_24 ІНФОРМАЦІЯ_18 , ОСОБА_25 ІНФОРМАЦІЯ_19 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 . Вищевказаними особами було відкрито розрахункові рахунки у ПАТ КБ «ПриватБанк».

Крім того також встановлено, що пов`язаними зі злочинною групою є страхові компанії: ТДВ «СК «ПРОМІНВЕСТ» (), ТДВ «СК «АЛЬТЕРНАТИВА» () та юридичні особи: ПП «НАФТОГАЗ ІНВЕСТ.» (ідентифікаційний код 40423984), ПП «Трансгазінвєст.» (ідентифікаційний код 41172911), ПП "УКРСТРОЙІНВЄСТ." (ідентифікаційний код 39869293), ТОВ «ФІНПОСЕРЕДНИК-2012».

Аналізом руху коштів по банківським рахункам ТДВ «СК «ПРОМІНВЕСТ» (код 35428561) встановлено, що значна частина грошових коштів, отриманих шляхом шахрайства під потерпілих, що акумулюються на рахунках вказаного підприємства, у подальшому пересилається на банківські рахунки підприємств: ТДВ «СК «АКТИВ-ГАРАНТ», ПАТ «СК «КРЕМІНЬ», ТОВ «ФІНПОСЕРЕДНИК-2012», ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНИЙ РАДНИК», ПрАТ «СК «ІНРЕЗЕРВ», ПАТ «СК «МИР», ТДВ «СК «АЛЬТЕРНАТИВА», ТОВ «КУА АПФ «НІКО ФІНАНС», ТОВ «НЕТСІС Україна», а також на власні банківські рахунки, тимчасові по яким до цього часу не отримувались.

Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування, у даному провадженні виникла необхідність проведення перевірки дотримання законності про фінансові послуги та ліцензійні умови нацкомфінпослуг, зокрема в частині платоспроможності.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав у повному обсязі та прохав задовольнити. Надав пояснення аналогічні його тексту.

Згідно п. 1, 2 Постанови КМУ «Питання запровадження обмежень на проведення перевірок державними інспекціями та іншими контролюючими органами» від 13.08.2014 № 408, надання дозволу на проведення перевірок підприємств, установ, організацій, фізичних осіб - підприємців не потребується у разі, коли такі перевірки проводяться за рішенням суду, на вимогу службових осіб у випадках, передбачених Кримінальним процесуальним кодексом України.

Згідно п. 3 Прикінцевих положень Закону України «Про внесення змін до Податкового кодексу України та деяких законодавчих актів України щодо податкової реформи» від 28.12.2014 № 71-VIII: у 2015 та 2016 роках перевірки підприємств, установ та організацій, фізичних осіб - підприємців з обсягом доходу до 20 мільйонів гривень за попередній календарний рік контролюючими органами здійснюються виключно з дозволу Кабінету Міністрів України, за заявкою суб`єкта господарювання щодо його перевірки, згідно з рішенням суду або згідно з вимогами Кримінального процесуального кодексу України.

Згідно з ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів, зокрема, шляхом витребування та отримання від органів державної влади, органів висновків ревізій та актів перевірок.

Відповідно до ч. 4, 6 Положення «Про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг», Нацкомфінпослуг відповідно до покладених на неї завдань, окрім іншого, проводить у межах своїх повноважень самостійно або разом з іншими уповноваженими органами виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ; для забезпечення виконання покладених на неї завдань і функцій має право: звертатися до суду з позовами (заявами) щодо порушення законодавства про фінансові послуги, а також в інших передбачених законом випадках; одержувати в установленому законодавством порядку від фінансових установ звітність та іншу інформацію згідно із законодавством, а від підприємств, установ (у тому числі банків), організацій та громадян - інформацію, необхідну для виконання покладених на Нацкомфінпослуг завдань; одержувати в установленому законодавством порядку безоплатно від державних органів та органів місцевого самоврядування інформацію, документи та матеріали, необхідні для виконання покладених на неї завдань; вимагати під час реєстрації фінансових установ та ліцензування їх діяльності документи, визначені законодавством; здійснювати інспектування фінансових установ, їх споріднених та афілійованих осіб; залучати спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій (за погодженням з їх керівниками) до розгляду питань, що належать до її компетенції, а також експертів, які мають відповідну кваліфікацію, до проведення перевірок (інспектування) фінансових установ; вимагати від посадових осіб фінансових установ, регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Нацкомфінпослуг, надання пояснень, необхідної інформації та документів, вилучати під час проведення перевірок на строк до трьох робочих днів документи, які підтверджують факти порушення актів законодавства; досліджувати дані про клієнта фінансової установи з метою виконання завдань з нагляду; вимагати звільнення з посад осіб, які не відповідають установленим вимогам до зайняття відповідних посад у фінансових установах; проводити перевірки, в тому числі тематичні та зустрічні,

щодо правильності застосування страховиками законодавства про страхову діяльність і достовірності їх звітності за показниками, що характеризують виконання договорів страхування.

Розглянувши клопотання, вислухавши пояснення прокурора, дослідивши надані до нього додатки, приходжу до висновку про те, що воно підлягає задоволенню з наведених у ньому підстав, оскільки наданими матеріалами достатньо повно обґрунтовується факт вчинення кримінального правопорушення, який можна довести шляхом проведення позапланової перевірки дотримання законності надання фінансових послуг та дотримання ліцензійних умови нацкомфінпослуг в частині платоспроможності ТДВ «СК «Промінвест» (код 35428561), ТДВ «СК «Альтернатива» (код 39408334).

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 93, 104, 110, 159-166, 309, 369, 371-372 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ДВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 - задовольнити.

Надати дозвіл на проведення, в межах кримінального провадження № 0000063, порушеного за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, позапланової перевірки дотримання законності надання фінансових послуг та дотримання ліцензійних умови нацкомфінпослуг в частині платоспроможності ТДВ «СК «Промінвест» (код 35428561), ТДВ «СК «Альтернатива» (код 39408334).

Проведення зазначеної позапланової перевірки доручити інспекторам Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Визначити термін проведення позапланової перевірки у 10 робочих днів з 03 по 14 липня 2017 року включно, без урахування вихідних та святкових днів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1