1 із 4 Справа номер №303/3064/14-к
Провадження №1-кс/303/792/16
УХВАЛА
07 вересня 2016року м.Мукачево
Мукачівський міськрайонний суд Закарпатської області
слідчий суддя ОСОБА_1
секретар ОСОБА_2
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Мукачево клопотання старшого слідчого СВ Мукачівського відділу поліції ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Мукачівської місцевої прокуратури про тимчасовий доступ із можливістю подальшого вилучення по кримінальному провадженню № 0000641, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 31 січня 2013 року (кваліфікація ч.1 ст. 358 КК України),-
В С Т А Н О В И В :
05 вересня 2016 року старший слідчий СВ Мукачівського відділу поліції ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, в порядку ст.160 КПК України про тимчасовий доступ із можливістю подальшого вилучення по кримінальному провадженню № 0000641, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 31 січня 2013 року (кваліфікація ч.1 ст. 358 КК України).
Клопотання мотивоване тим, що 31 січня 2013 року
ОСОБА_4 , мешканець АДРЕСА_1 , звернувся з заявою про те, що 05 березня 2005 року між Мукачівським відділенням Закарпатського РУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в особі керівника відділення ОСОБА_5 , та громадянином ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканцем АДРЕСА_1 , був укладений кредитний договір № МКНОАІЗО1371155 про відкриття карткового рахунку і обслуговування кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з кредитним лімітом в сумі 10 422 доларів США на придбання автомобіля, марки ВАЗ 2110, державний номерний знак НОМЕР_1 . в тому числі, для оплати чергових страхових платежів СК « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 2017 доларів США протягом 60 місяців.
Згідно пункту 1.3 кредитного договору в забезпечення зобов`язань по даному
кредитному договорі позичальник, тобто ОСОБА_6 , надав придбаний ним автомобіль,
марки ВАЗ 2110, державний номерний знак НОМЕР_1 .
Окрім цього, згідно пункту 5.6. кредитного договору, позичальник, тобто ОСОБА_6 , доручив банку перераховувати суму, необхідну для оплати чергових страхових
платежів у відповідності з договором страхування укладеним на вимогу банку в день
заключения кредитного договору, по програмі «Повне Каско» терміном 60 місяців з СК
« ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Однак в ході досудового розслідування було встановлено, що договір страхування
наземного транспорту «МКНО АК 0248 від 05.03.2005 року всупереч вимог пункту 7.9
кредитного договору було укладено лише терміном 12 місяців із сплатою страхового
платежу в розмірі 1871 гривня 10 копійок, а подальша сплата страхових внесків з метою
продовження договору страхування, РУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » проведена не була.
Відомості про дане кримінальне правопорушення було зареєстровано в Єдиному реєстрі досудових розслідувань 31 січня 2013 року з правовою кваліфікацією ч.1 ст.358 КК України.
В ході досудового розслідування встановлено, згідно висновку експерта НДЕКЦ УМВС України в Закарпатській області за № 15/343 від 09 листопада 2012 року, підписи в договорі страхування наземного транспорту «МКНО АК 0248» від 05 березня 2005 року; заяві на укладення договору страхування наземного транспорту, а також розписці держателя картки виконані не громадянином ОСОБА_6 , а іншою особою.
2 із 3
У зв`язку цим, з метою розкриття даного злочину, та повного всебічного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи під час кримінального провадження існує необхідність у тимчасовому доступі до документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю і перебуває у володінні юридичної особи ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » індекс АДРЕСА_2 .
В судовому засіданні старший слідчий СВ Мукачівського відділу поліції ГУНП України в Закарпатській області ОСОБА_3 клопотання та його мотиви підтримав повністю, просив його задоволити.
Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням статті 107 КПК України
Суд, вислухавши пояснення слідчого, думку прокурора, оглянувши матеріали справи, встановив наступне.
Подане клопотання відповідає вимогам статті 160 Кримінального процесуального кодексу України, відповідно до якої сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Вимогами статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Таким чином, стороною кримінального провадження доведено, необхідність отримати тимчасовий доступ шляхом вилучення документів, у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю та знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » індекс АДРЕСА_2 , а саме: - повної детальної виписки про рух коштів (в т.ч. нарахування відсотків та пені по хронології на тіло кредиту, та сплати додаткових платежів) по картковому рахунку, відкритому на підставі кредитного договору № MKH0AR01371155 від 05.03.2005 року, за період з 05.03.2005 року по 20.05.2014 року; висновку службового розслідування, проведеного за заявою ОСОБА_4 , щодо підробки підписів ОСОБА_6 , службовими особами РУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у договорі страхування наземного транспорту «МКНО АК 0248 від 05.03.2005 року; інструкції ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щодо алгоритму дій кожного з працівників банку при оформленні та видачі кредиту по програмі «Авторозстрочка». який діяв станом на 05.03.2005 року; договору (та/або іншого документу, що регламентував взаємодію ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») при страхуванні предметів застави за кредитними договорами укладеними з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який діяв станом на 05.03.2005 року; посадової інструкції Директора філії « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_5 , з наявним особистим підписом ОСОБА_7 , про ознайомлення з нею; посадової інструкції (та/або інші документи що регламентують повноваження) страхового агента ІНФОРМАЦІЯ_8 , який діяв від імені та за Дорученням Страховика СК « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на підставі Договору доручення на виконання страхових агентських послуг № 1 від 01.12.2002 року, в особі менеджера по взаємодії зі страховими компаніями - ОСОБА_8 , що діяв на підставі доручення від 22.10.2004 року; посадової інструкції працівника відділу кредитних карток філії « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », який здійснював оформлення і видачу пластикової карти, за кредитним договором № MKH0AR01371155 від 05 березня 2005року, з наявним особистим підписом даного працівника, про ознайомлення з нею; посадової інструкції провідного економіста філії « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », який здійснював оформлення кредитного договору '№ MKH0AR01371155 від 05.03.2005 року, ОСОБА_9 , з наявним особистим підписом даного працівника, про ознайомлення з нею.
Згідно статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі
3 із 4
обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до пункту 5 частини 1 статті 162 Кримінального процесуального кодексу України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку) (частина 1 статті 159 Кримінального процесуального кодексу України).
Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів (частина 7 статті 163 Кримінального процесуального кодексу України).
Враховуючи викладене, приходжу до висновку про необхідність задоволення вказаного клопотання про тимчасовий доступ із можливістю подальшого та знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за адресою АДРЕСА_3 .
Керуючись ст.ст. 107, 110, 159,162,163,164 КПК України, слідчий суддя,-
У Х В А Л И В:
Клопотання старшого слідчого СВ Мукачівського відділу поліції ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 задоволити.
Надати старшому слідчому СВ Мукачівського відділу поліції ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, у яких міститься інформація у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю та знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » індекс АДРЕСА_2 , а саме:
-повної детальної виписки про рух коштів (в т.ч. нарахування відсотків та пені по хронології на тіло кредиту, та сплати додаткових платежів) по картковому рахунку, відкритому на підставі кредитного договору № MKH0AR01371155 від 05.03.2005 року, за період з 05.03.2005 року по 20.05.2014 року;
-висновку службового розслідування, проведеного за заявою ОСОБА_4 , щодо підробки підписів ОСОБА_6 , службовими особами РУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у договорі страхування наземного транспорту «МКНО АК 0248 від 05.03.2005 року;
-інструкції ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щодо алгоритму дій кожного з працівників банку при оформленні та видачі кредиту по програмі «Авторозстрочка». який діяв станом на 05.03.2005 року;
-договору (та/або іншого документу, що регламентував взаємодію ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») при страхуванні предметів застави за кредитними договорами укладеними з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який діяв станом на 05.03.2005 року;
-посадової інструкції Директора філії « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_5 , з наявним особистим підписом ОСОБА_7 , про ознайомлення з нею;
4 і з 4
-посадової інструкції (та/або інші документи що регламентують повноваження) страхового агента ІНФОРМАЦІЯ_8 , який діяв від імені та за Дорученням Страховика СК « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на підставі Договору доручення на виконання страхових агентських послуг № 1 від 01.12.2002 року, в особі менеджера по взаємодії зі страховими компаніями - ОСОБА_8 , що діяв на підставі доручення від 22.10.2004 року;
- посадової інструкції працівника відділу кредитних карток філії « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », який здійснював оформлення і видачу пластикової карти, за кредитним договором № MKH0AR01371155 від 05 березня 2005року, з наявним особистим підписом даного працівника, про ознайомлення з нею;
-посадової інструкції провідного економіста філії « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », який здійснював оформлення кредитного договору '№ MKH0AR01371155 від 05.03.2005 року, ОСОБА_9 , з наявним особистим підписом даного працівника, про ознайомлення з нею.
Ухвала слідчого судді діє протягом строку, передбаченого пунктом 7 частини 1 статті 164 КПК України.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді про надання тимчасового доступу до речей і документів підлягають вирішенню згідно діючого законодавства.
Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1