Справа № 629/5537/13-к
Номер провадження 1-кс/629/954/13
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.12.2013 р. слідчий суддя Лозівського міськрайонного суду Харківської області Попов О.Г., за участю слідчого: Колісник А.М., розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Лозівського МВ ГУМВСУ в Харківській області ст.л-нта міліції ОСОБА_1 про надання тимчасового доступу з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації ТОВ ІЗІ КРЕДИТ, розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нт міліції ОСОБА_1- 19.12.2013 року звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Лозівської міжрайонної прокуратури ОСОБА_2, про надання тимчасового доступу з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації ТОВ ІЗІ КРЕДИТ, розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4.

Клопотання слідчий мотивує наступним:

Слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000499 про те, що в період часу з 22.02.2013 року по 28.02.2013 року невстановлені працівники Лозівської філії iCredit, шляхом обману, без відома та проти волі гр. ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1 оформили на останнього кредит в сумі 1500 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001798 про те, що не встановлений кредитний консультант під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_4, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 2000 грн. Чим завдала матеріальної шкоди товариству 3830,00 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002566 про те, що не встановлений кредитний консультант під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_5, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 7500 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002585 про те, що не встановлений кредитний консультант під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_6, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 3000 грн. Чим завдала матеріальної шкоди останньому. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002586 про те, що ОСОБА_7 кредитний консультант під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_8, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 3000 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002599 про те, що кредитний консультант ОСОБА_7 під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_9, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 7500 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002600 про те, що не встановлений кредитний консультант під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_10, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 5860 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002601 про те, що кредитний консультант ОСОБА_7 під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_11, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 2000 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002602 про те, що кредитний консультант ОСОБА_7 під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_12, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 7500 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Також встановлено, що слідчим слідчого відділу Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшим лейтенантом міліції ОСОБА_1 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002644 про те, що не встановлений кредитний консультант під час виконання своїх обовязків кредитного консультанта Лозівського відділення iCredit, використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_13, оформила кредит без відома і присутності цієї особи та привласнила одержані грошові кошти на суму 3000 грн. Тобто вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

Крім того в провадженні СВ Лозівського МВ знаходяться кримінальні провадження, що внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001798 від 02.09.2013, № 0002585 від 23.11.2013 року, № 0002566 від 20.11.2013 року, № 0002599 від 24.11.2013 року, № 0002600 від 24.11.2013 року, № 0002602 від 24.11.2013 року, № 0002601 від 24.11.2013 року, № 0002586 від 23.11.2013 року та ін. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст. 190 ч. 1 КК України за фактом шахрайських дій працівників ТОВ Ізі Кредит, а саме створення фіктивних кредитних договорів з наступним привласненням грошових коштів.

18.12.2013 року матеріали досудового розслідування у кримінальних провадженнях № 0000499, № 0001798, № 0002566, № 0002585, № 0002586, № 0002599, № 0002600, № 0002601, № 0002602, № 0002644 були обєднані в одне провадження за №000499, про що внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань;

Під час супроводження вказаних матеріалів та виконання окремих доручень слідчого СВ Лозівського МВ працівниками СДСБЕЗ Лозівського МВ було встановлено, що в 2012-2013 р.р. кредитні консультанти ТОВ Ізі Кредит ОСОБА_14 та її мати ОСОБА_7 шахрайським шляхом оформлювали кредитні угоди між громадянами та ТОВ Ізі Кредит та привласнили грошові кошти, які видавалися на видачу вказаних кредитів.

А саме було встановлено, що вказаними кредитними інспекторами було оформлено наступні фіктивні кредити на осіб, яким про це не було відомо:

1.Рак ОСОБА_15, ІНН НОМЕР_1, кредитний договір № 54676 від 03.12.2012 року на суму 3000 гривень.( ОСОБА_7А.)

2.Дурнєва ОСОБА_16, ІНН НОМЕР_2, кредитний договір № 055928 від 17.12.2012 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_7А.)

ОСОБА_17, ІНН НОМЕР_3, кредитний договір № 64406 від 06.03.2013 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_7А.). При цьому ОСОБА_18 померла в 2007-2008 році.

4.Бровко ОСОБА_19, ІНН НОМЕР_4, кредитний договір № 58283 від 14.01.2013 року на суму 1000 гривень.(ОСОБА_7А.).

ОСОБА_20, ІНН НОМЕР_5, кредитний договір № 061424 від 12.02.2013 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_7А.)

6.Сарай ОСОБА_21, ІНН НОМЕР_6, кредитний договір № 060286 від 01.02.2013 року на не встановлену суму.(ОСОБА_14В.)

7.Нетеса ОСОБА_22, ІНН мається у матеріалах, кредитний договір № 63501 від 27.02.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_14В.)

ОСОБА_23, ІНН НОМЕР_7, кредитний договір № 54050 від 27.11.2012 року на суму 2000 гривень. ( ОСОБА_14В.)

ОСОБА_24, ІНН НОМЕР_8, кредитний договір № 56068 від 18.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_14В.)

ОСОБА_25, ІНН НОМЕР_9, кредитний договір № 062108 від 19.02.2013 року на не встановлену суму (ОСОБА_14В.). За наявною інформацією в момент оформлення кредиту відбував покарання в місцях позбавлення волі.

ОСОБА_26, ІНН НОМЕР_10, кредитний договір № 57472 від 29.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_27, ІНН НОМЕР_11, кредитний договір № 056608 від 22.12.2012 року на суму 2250 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_28, ІНН НОМЕР_12, кредитний договір № 064663 від 09.03.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_7А.)

14.Рак ОСОБА_29, ІНН НОМЕР_13, кредитний договір № 053883 від 26.11.2012 року на суму 2000 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_30, ІНН не відомо, кредитний договір не відомо, сума 1500 гривень (ОСОБА_14В.)

16.Рак ОСОБА_15, ІНН НОМЕР_1, кредитний договір № 54676 від 03.12.2012 року на суму 3000 гривень.( ОСОБА_7А.)

17.Рак ОСОБА_15, ІНН НОМЕР_1, кредитний договір № 54676 від 03.12.2012 року на суму 3000 гривень.( ОСОБА_7А.)

18.Безверхній Ю.О., кредитний договір № 51972 від 07.11.2013 року на суму 2500 грн.

ОСОБА_31, кредитний договір № 52246 від 07.11.2013 року на суму 2000 грн.

ОСОБА_32, кредитний договір № 58972 від 22.01.2013 року на суму 3000 грн.

ОСОБА_33, кредитний договір № 68934 від 08.04.2013 року на суму 2000 грн.

ОСОБА_34, кредитний договір №64317 від 06.03.2012 року на імя ОСОБА_35 на суму 3000 грн.

Також було встановлено ряд оформлення кредитних договорів ОСОБА_7 та ОСОБА_14 на осіб, яким було відомо про оформлення кредитів на іх імя, проте вказані особи не збиралися погашати вказаний кредит та в документах на отримання вказаних кредитів маються фіктивні дані про їх заробіток, працевлаштування та ін. А саме кредити на імя:

-ОСОБА_36 в сумі 1700 гривень.

-ОСОБА_37 в сумі 2000 гривень.

-ОСОБА_38 в сумі 2000 гривень.

-ОСОБА_39.

-ОСОБА_40.

-ОСОБА_41 та ін..

Будучі допитаними в якості свідків:

ОСОБА_42 ІНФОРМАЦІЯ_2 мешк: Харківська область, Близнюківський р-н, с. Верхневодяне, вул. Раднаргоспна, б. 39;

2.Нетеса ОСОБА_22 ІНФОРМАЦІЯ_3 мешк: Харківська область, смт. Близнюки, вул. Миру, б. 30;

3.Рак ОСОБА_29 ІНФОРМАЦІЯ_4 та ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_5 мешк.: Харківська область, с. Надеждівка, вул. Перемоги, б. 18;

4.Сарай ОСОБА_21 ІНФОРМАЦІЯ_6 мешк.: Харківська область, с. Олександрівка, вул. Зарічна, б. 49;

5.Бровко ОСОБА_19 ІНФОРМАЦІЯ_7 мешк.: Харківська область, с. Смирнівка, вул.. Колгоспна, б. 12;

6.Сівач ОСОБА_43 ІНФОРМАЦІЯ_8 мешк: Харківська область, с. Добровілля, вул.. Леніна, б. 10;

ОСОБА_44 ІНФОРМАЦІЯ_9 мешк: Харківська область, Сахновщанський р-н, с. Нова Чернещина, вул. Л. Українки, б. 8 пояснили, що жодних кредитів в ТОВ Ізі Кредит не оформлювали та не дивлячись на те деким з них приходили листи для погашення кредиту в ТОВ Ізі Кредит.

Також в ході досудового розслідування був встановлений ОСОБА_45 ІНФОРМАЦІЯ_10 мешк.: м. Лозова, м-н 4, б. 30, кв. 107, який пояснив, що приблизно восени-зимою 2012 року він в маршрутному таксі в м. Лозова знайшов чорний пакет, в якому знаходилися оригінали договорів (точно не памятає що це за договори) та копії паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень. Він забрав собі вказані договори та копії паспортів, бо думав, що можливо хтось буде відшукувати вказані документи та надасть за їх повернення винагороду. Він знайшов близько 7-8 копії паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень разом із договорами, а саме це були ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_6, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48 та Берлізов. Приблизно на початку зими в 2012 році він працював в магазині Арго. Та коли він знаходився на вулиці до нього підійшов його знайомий ОСОБА_49 та розповів, що його теща ОСОБА_7 працює кредитним консультантом в ТОВ Ізі Кредит та вона має можливість оформлювати кредити на осіб, без їх присутності та без їх згоди, лише при наявності копії паспорту та коду ІНН, які в подальшому ніхто не буде виплачувати. ОСОБА_49 спитав у чи не закладував ОСОБА_45 хтось свій паспорт, щоб оформити на його імя кредит в ТОВ Ізі кредит, а грошові кошти поділити. Останній сказав, що має 7 чи 8 копій паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень на осіб, яких навіть не знає та запропонував оформити кредит на їх імя. Також ОСОБА_45 домовився з ОСОБА_49 про те, що він буде отримувати з кожного виданого фіктивного кредиту грошові кошти у сумі від 200 до 400 гривень, в залежності від суми отриманого кредиту, а іншу частину грошових коштів ОСОБА_7 та ОСОБА_49 будуть залишати собі, так як вони виконують саму основну роботу, а саме заповнення договорів, заявок на отримання кредиту, інших документів та відповіді на дзвінки зі служби безпеки ТОВ Ізі Кредит, так як перед видачею служба безпеки обдзвонює всіх осіб, які вказані в заявці, тобто родичем та поручителів. ОСОБА_45 погодився на вказані умови та спочатку передав копії паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень на 3-х громадян, а саме ОСОБА_13, ОСОБА_46 та Берлізова. На слідуючий день ОСОБА_49 приніс йому 600 гривень та пояснив, що він та ОСОБА_7 оформили кредит на ОСОБА_13 та Берлізова, а на ОСОБА_46 Банк відмовився надавати кредит, тому по 300 гривень за кожний із двох кредитів. ОСОБА_45 взяв вказані грошові кошти та на слідуючи день разом із ОСОБА_49 прийшли додому до ОСОБА_7, що мешкає: м. Лозова, м-н 4. Там ОСОБА_7 запропонувала йому постійну роботу, а саме необхідно було приносити копії документів на осіб, щоб оформити на їх імя кредити, або знаходити не благополучних осіб ( наркоманів та алкоголіків) на яких також можна оформити кредит, проте давати їм з кредиту всього по 200-400 гривень та відповідно в подальшому вказані кредити ніхто платити не збирався. Грошові кошти вирішили ділити наступним чином, ОСОБА_45 за те, що він приносив документи чи приводив людей платили по 200-500 гривень, в залежності від отриманої суми, ОСОБА_49, який мав відповідати на дзвінки служби безпеки та працівників ТОВ Ізі кредит отримував так як і ОСОБА_45 по 200-500 гривень з кожного кредиту, а решту грошових коштів забирала собі ОСОБА_7, так як вона вигадала вказану схему та виконувала всю іншу роботу, в т.ч. заповнення документів, обдурювання працівників Банку та отримання грошових коштів. Після цього ОСОБА_45 передав копії документів на імя ОСОБА_47, ОСОБА_48 ОСОБА_7 На імя вказаних осіб також було оформлено кредити. При цьому, ОСОБА_49 паралельно також приносив копії документів на громадян для отримання фіктивних кредитів, проте там він отримував по 200-300 гривень за те, що відповідав на дзвінки Банківських працівників як поручитель по кредиту. Коли в ОСОБА_45 скінчилися копії документів сторонніх осіб, він почав шукати неблагополучних громадян, які самі передавали йому копії паспортів та кодів ІНН, а за це отримували по 300-500 гривень. При цьому вказані громадяни розуміли, що на їх імя буде оформлено кредит в ТОВ Ізі кредит, проте виплачувати вони його не збиралися, а просто їм терміново потрібні були грошові кошти. А саме в 2013 році він привів на оформлення кредиту до ОСОБА_7 наступних громадян:

1. ОСОБА_50 ( н.т. НОМЕР_14)- він особисто підписував документи та отримував грошові ( він отримав 2000 гривень, з яких 40 гривень віддав ОСОБА_7А, так як ї просто необхідний був кредит для показника, а залишок поділив з ОСОБА_51, так як останній виступив у нього поручителем). Вказаний кредит ОСОБА_50 не сплачує та паралельно він отримав 18 000 гривень в Приват Банку також шахрайським шляхом.

2. ОСОБА_52 мешкає в м. Лозова, вул. Некрасов сума кредиту 2000 гривень. По вказаному кредиту ОСОБА_53 жодних документів не підписував та грошові кошти не отримував. Кредит оформлювала ОСОБА_7 Проте спочатку ОСОБА_7 сказала, що ОСОБА_54 відмовили у видачі кредиту, але пізніше стало, що все ж йому дали кредит, тому всі грошові кошти собі забрала ОСОБА_7 Кредит не погашався, проте ОСОБА_7 часину погасила, щоб ніхто не дізнався про фіктивний кредит, про що в ОСОБА_45 мається квитанція.

3. ОСОБА_55 -кредит на суму 2000 гривень. Документи ОСОБА_45 особисто передавав ОСОБА_7 після цього ОСОБА_7 принесла його матері та віддала 400 гривень. Проте мати жодних документів не підписувала. Вказаний кредит до теперішнього часу не погашено.

4. ОСОБА_36 (знайомий ОСОБА_45) останній йому запропонував оформити кредит на його імя-на що він одразу погодився. ОСОБА_45 дав йому 20 гривень, щоб він забрав у когось свій паспорт. В той же день ОСОБА_36 приніс йому копію паспорту та коду ІНН, які забрала ОСОБА_7 та ввечері вона вже принесла грошові кошти в сумі 1700 гривень. З яких 300 гривень вони передали ОСОБА_36, 400 гривень отримав він особисто, а 1000 гривень забрала собі ОСОБА_7 При цьому всі документи на оформлення вказаного кредиту підписували ОСОБА_45 та ОСОБА_7 вдвох. Кредит не погашено.

5. ОСОБА_37 (брат ОСОБА_36). Він особисто ходив в ТОВ Ізі кредит, де забрав 2000 гривень та особисто підписував всі документи. З них ОСОБА_37 залишив собі 1000 гривень. 300 гривень передали ОСОБА_45 300 гривень забрала собі ОСОБА_7, а 400 гривень забрала ОСОБА_7, щоб погасити інші фіктивні кредити. Кредит ніхто не погашає.

6. ОСОБА_38, сума кредиту 2000 гривень. З яких я та ОСОБА_7 отримали по 300 гривень кожний, а інші грошові кошти забрала собі ОСОБА_38. При цьому ОСОБА_38 підписувала документи особисто, а грошові кошти привозила ОСОБА_7 Кредит ОСОБА_38 нібито погасила. Також мені відомо, що ОСОБА_38 та ОСОБА_7 оформили фіктивний кредит на її чоловіка ОСОБА_56, який в той час знаходився на заробітках ( в Россії) та на інших людей (Евген її брат та ін..)

7. ОСОБА_39 (здається ОСОБА_39) раніше жив: м. Лозова, буд 4, 1 підїзд, 5 поверх, ліворуч. Він раніше залишав ОСОБА_45 копії своїх документів. Та в час оформлення кредиту на його імя він перебував покарання в місцях позбавлення волі чи знаходився в розшуку. ОСОБА_45 передав вказані копії документів ОСОБА_7 та сказав, що він зараз в тюрмі. Пізніше ОСОБА_7 сказала, що йому відмовлено в отриманні кредиту. Проте пізніше стало відомо, що кредит на імя ОСОБА_39 все ж ОСОБА_7 оформила, так як новим мешканцям, що живуть в його квартирі приходили листи про сплату боргу, таким чином ОСОБА_7 забрала собі всі грошові кошти.

В 2012-2013 роках, коли служба безпеки побачила, що ОСОБА_7 оформлює дуже багато кредитів, а саме до 10 кредитів щотижня, то ОСОБА_7 сказала ОСОБА_45, що частину фіктивних кредитів можна оформлювати через її доньку ОСОБА_14. Схема була аналогічна, проте частину грошових коштів також забирала собі ОСОБА_7 А саме ОСОБА_45 віддав копії паспорта та кода ІНН на імя ОСОБА_6 та ОСОБА_5 ОСОБА_57 ОСОБА_58. Після чого вона оформила кредити на вказаних осіб в сумі 2000 гривень та 3000 відповідно. З яких вони ділились.

Також ОСОБА_45 також знайшов для оформлення кредиту ОСОБА_40 ( м. Лозова, м-н 4, б. 33 , 1 підїзд, 9 поверх, 1 кімнатна квартира). Грошові кошти особисто отримувала ОСОБА_40 в сумі 2500 гривень. З яких вона йому передала 500 гривень-за те, що він відповідав на дзвінки, а інші кошти забрала собі ОСОБА_40. Проте кредит ОСОБА_40 погашати не збиралася.

Весною 2013 року ОСОБА_7 попросила його терміново знайти нових клієнтів на кредит чи принести документи будь-яких осіб, так як до неї в офіс їхала перевірка з Банку. Так як більше документів сторонніх осіб не було та він вже всіх неблагополучних громадян відвів в офіс ТОВ Ізі Кредит, то він взяв у сумочці своєї дружини копії паспортів, кодів ІНН та пенсійне посвідчення на батьків дружини, а саме ОСОБА_12 та ОСОБА_9. Вказані копії документів він передав ОСОБА_7 та остання оформила на їх імя кредити в сумі 3000 гривень та 2000 гривень відповідно. При цьому ОСОБА_9 документи підписав ОСОБА_49, а замість ОСОБА_12 підписала ОСОБА_7 Із вказаних грошових коштів ОСОБА_45 не взяв жодної гривні, так як з слів ОСОБА_7 грошові кошти, як були отримані із вказаних кредитів в сумі 5000 гривень пішли на погашення інших фіктивних кредитів.

Також взимку 2013 року до нього зателефонувала дівчина та представилася ОСОБА_41 та спитала у мене чи можливо оформити фіктивний кредит, щоб його в подальшому не сплачувати. Він їй сказав, що можливо та необхідно лише копія паспорту та коду ІНН. Вона передала йому свої копії паспорту та коду ІНН. Після цього ОСОБА_7 оформила на її імя кредит в сумі 1600 гривень, хоча навіть ніколи з нею особисто не зустрічалася. При цьому він отримав із вказаного кредиту 300 гривень, ОСОБА_41 отримала 600 гривень, а ОСОБА_7 забрала собі 700 гривень, так як сказала, що по її базі ОСОБА_41 була судима, а вона поміняла дані та в неї зникла судимість. ОСОБА_59, яка не збиралась погашати свій кредит знадобилися ще грошові кошти та вона попросила оформити кредит на її матір ОСОБА_18 та відповідно передала ОСОБА_45 копії її документів (паспорта, кода ІНН та пенсійного посвідчення). Потім ОСОБА_45 передав вказані документи ОСОБА_7 для оформлення кредиту. При цьому вона спитала у чи це колишній лікар, бо в ОСОБА_7 знала, що в неї неблагополучні діти-наркомани. Він сказав, що це не вона. Пізніше ОСОБА_7 повідомила, що у видачі кредиту на імя ОСОБА_18 було відмовлено, хоча пізніше дізнався, що ОСОБА_7 все ж оформила кредит на її імя. Також ОСОБА_7 оформила кредит на родичку ОСОБА_41 на прізвище Денисенко ( документи через нього передавала ОСОБА_41). Проте як пізніше пояснила ОСОБА_7, то в офісі ТОВ Ізі кредит сказали, щоб Денисенко особисто прийшла за грошима, через що ОСОБА_7 відмовилася від видачі кредиту. ОСОБА_41 передала ОСОБА_45 також документи на ОСОБА_60 ( це її батько). Вказані документи для оформлення кредиту він передав ОСОБА_7 для їх передачі ОСОБА_14. Після чого ОСОБА_14 оформила на його імя кредит на суму 1600 гривень. Всі документи підписували ОСОБА_14 та ОСОБА_7 При цьому грошові кошти із вказаного кредиту йому передала ОСОБА_7 в сумі 900 гривень. З них 300 гривень він залишив собі, а 600 гривень передав ОСОБА_41. А відповідно 700 гривень ОСОБА_14 та ОСОБА_7 залишили собі.

Одного дня ОСОБА_45 стояв разом із ОСОБА_51 біля магазину Арго. В той час до нього підійшла ОСОБА_7 та передала йому в присутності ОСОБА_51 конверт з грошовими коштами. Петруха спитав у нього, що це за кошти та він разом із ОСОБА_7 розповіли йому про схему оформлення кредитів. ОСОБА_61 теж захотів так заробляти грошові кошти. Та в подальшому ОСОБА_61 разом із ОСОБА_14 оформили два фіктивних кредита на імя ОСОБА_3 ( син ОСОБА_62) у сумі 1250 гривень та на імя ОСОБА_10 суму. При цьому за ОСОБА_3 передали 300 гривень, 250-300 гривень отримала ОСОБА_14, а інші кошти забрав ОСОБА_61. При цьому так як в той час син ОСОБА_3 не отримав грошових коштів з кредиту, то він одразу написав заяву в міліцію. Після цього Він разом із ОСОБА_14 пішли до ОСОБА_3 (батька) та поки він був у стані спяніння дали підписати йому кредитні договори та відібрали розписку про те, що це він брав кредит.

Також ОСОБА_7 намагалася оформити на ОСОБА_63 та ОСОБА_64 кредити в м. Харків на суму до 100 000 гривень. При цьому вона власноручно виготовляє довідки про доходи із сільгоспхімії, так як вона там колись працювала та в неї вдома залишилися печаті та бланки. При цьому умови отримання кредиту 90% забирає ОСОБА_7, а 10 % отримує чоловік на чиє імя оформлено кредит.

Додатково ОСОБА_45 добровільно видав оригінали документів, що в нього збереглися від ОСОБА_7, а саме квитанцію АА 343628 на ОСОБА_46, квитанцію АА 526461 на ОСОБА_6, квитанцію АА 270826 на ОСОБА_8, квитанцію АА 343627 на Шеленкова, квитанцію АА 343626 на ОСОБА_54, чорновик із записами ОСОБА_7 на 1 арк, чорновик із моїми записами про фіктивні кредити на 1 арк.

Крім цього при перевірці інформації щодо виготовлення ОСОБА_7 довідки про доходи із сільгоспхімії на імя ОСОБА_64 було встановлено, 28.08.2013 року до Ленінського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області від представника ПАТ Платинум Банк надійшла заява про те, що до ПАТ Платінум Банк звернувся ОСОБА_64 з довідкою про доходи (із Лозівської сільгоспхімії) яка викликає сумніви у автентичності, відомості про що були внесені до ЄРДР № 0002390. З вказаного кримінального провадження були виділені матеріали кримінального провадження за № 0002696 та направлені до СВ Лозівського МВ про те, що не встановлена особа знаходячись за адресою: Харківська область, м. Лозова підробила довідку про доходи на імя ОСОБА_64 за ст. 358 ч. 1 КК України. На даний час вказані матеріали кримінального провадження знаходяться в провадженні слідчого Колісника А.М..

На адресу ТОВ Ізі Кредит був надісланий запит з проханням про надання зазначених в клопотанні копій документів та останніми було відмовлено у з звязку з тим що вказані документи несуть на собі банківську таємницю.

Беручи до уваги, то іншим чином не можливо встановити інформацію яка цікавить слідство, виникла необхідність тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, та знаходяться в TOB ИЗИ КРЕДИТ, а саме кредитних договорів на вище зазначених осіб в яких містяться фіктивні відомості, для вивчення та вилучення для подальшого проведення почеркознавчих експертиз та документування злочинних дій ОСОБА_14 та ОСОБА_65.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши думку слідчого який наполягав на задоволенні клопотання, слідчий суддя, вважає за можливим розглянути клопотання у відсутність представника ТОВ ІЗІ КРЕДИТ в особі начальника юридичного відділу ОСОБА_66, в звязку з тим, що він належним чином був повідомлений судом про місце, та час розгляду клопотання, за телефоном НОМЕР_15, при цьому повідомив , що не заперечує про задоволення клопотання слідчого, а тому можливо розглядати клопотання у його відсутність, та таким, що підлягає задоволенню з наступних підстав.

02.09.2013 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань правоохоронними та контролюючими державними органами внесені дані про матеріали кримінального провадження № 0001798 за ч.1 ст. 190 КК України, та вищевказані кримінальні провадження прокурором згідно ст.217 КПК України, обєднані в одне провадження.

На виконання вимог ст.160, 162 КПК України, слідчий довів наявність достатніх підстав вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення; до яких саме речей і документів необхідний тимчасовий доступ; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, а також, що вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням ст.107 КПК України.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 107, 234, 235, 236, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-

У х в а л и в :

Клопотання слідчого СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшого лейтенанта міліції ОСОБА_1 про тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації ТОВ ІЗІ КРЕДИТ задовольнити.

Надати слідчому СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області старшому лейтенанту міліції ОСОБА_1 тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації ТОВ ІЗІ КРЕДИТ (розташованої за адресою: 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корп. 4, телефон факсу: , телефон: , E-mail: ), а саме:

1. Кредитних справ на імя: ОСОБА_12, ІНН НОМЕР_1, кредитний договір № 54676 від 03.12.2012 року на суму 3000 гривень.( ОСОБА_7А.)

ОСОБА_46, ІНН НОМЕР_2, кредитний договір № 055928 від 17.12.2012 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_7А.)

ОСОБА_18, ІНН НОМЕР_3, кредитний договір № 64406 від 06.03.2013 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_7А.). При цьому ОСОБА_18 померла в 2007-2008 році.

ОСОБА_11, ІНН НОМЕР_4, кредитний договір № 58283 від 14.01.2013 року на суму 1000 гривень.(ОСОБА_7А.).

ОСОБА_13, ІНН НОМЕР_5, кредитний договір № 061424 від 12.02.2013 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_7А.)

ОСОБА_10, ІНН НОМЕР_6, кредитний договір № 060286 від 01.02.2013 року на не встановлену суму.(ОСОБА_14В.)

ОСОБА_5, ІНН мається у матеріалах, кредитний договір № 63501 від 27.02.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_14В.)

ОСОБА_4, ІНН НОМЕР_7, кредитний договір № 54050 від 27.11.2012 року на суму 2000 гривень. ( ОСОБА_14В.)

ОСОБА_6, ІНН НОМЕР_8, кредитний договір № 56068 від 18.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_14В.)

ОСОБА_60, ІНН НОМЕР_9, кредитний договір № 062108 від 19.02.2013 року на не встановлену суму (ОСОБА_14В.). За наявною інформацією в момент оформлення кредиту відбував покарання в місцях позбавлення волі.

ОСОБА_48, ІНН НОМЕР_10, кредитний договір № 57472 від 29.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_47, ІНН НОМЕР_11, кредитний договір № 056608 від 22.12.2012 року на суму 2250 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_8, ІНН НОМЕР_12, кредитний договір № 064663 від 09.03.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_9, ІНН НОМЕР_13, кредитний договір № 053883 від 26.11.2012 року на суму 2000 гривень. (ОСОБА_7А.)

ОСОБА_3, ІНН не відомо, кредитний договір № 62787 від 22.02.2013 р., сума 1500 гривень (ОСОБА_14В.)

ОСОБА_54, кредитний договір № 51972 від 07.11.2013 року на суму 2500 грн.

ОСОБА_55, кредитний договір № 52246 від 07.11.2013 року на суму 2000 грн.

ОСОБА_56, кредитний договір № 58972 від 22.01.2013 року на суму 3000 грн.

ОСОБА_50, кредитний договір № 68934 від 08.04.2013 року на суму 2000 грн.

ОСОБА_35, кредитний договір №64317 від 06.03.2012 року на імя ОСОБА_35 на суму 3000 грн.

Та окремо кредитні справи на імя нижче перерахованих осіб по яким не відомо точні дані:

ОСОБА_55 в сумі 2000 гривень.

ОСОБА_36 в сумі 1700 гривень.

ОСОБА_37 в сумі 2000 гривень.

ОСОБА_38 в сумі 2000 гривень.

ОСОБА_39.

ОСОБА_40.

ОСОБА_41, а також документів які стали підставою для їх складання (в тому числі: заявки на отримання кредитів, кредитні договори, графіки погашення заборгованості, видаткові касові ордери на видачу грошових коштів кредитним консультантам ОСОБА_7 та ОСОБА_14, видаткові касові ордери на видачу грошових коштів вище вказаним позичальникам, прибутково-касові ордери, квитанції про отримання грошових коштів від позичальників в рахунок погашення заборгованості по кредитам, засвідчені копії паспортів, кодів ІНН, пенсійних посвідчень позичальників та ін. документи кредитних справ). Виписки щодо погашення заборгованості за вказаними кредитними договорами.

Протоколів та рішень відповідальних осіб ТОВ ИЗІ КРЕДИТ (кредитного комітета), щодо надання згоди на видачу кредитів вказаним особам та грошових коштів по вказаним договорам.

2. Руху грошових коштів по вказаним кредитним договорам.

3. Накази про призначення, звільнення, переводи кредитних консультантів ТОВ ІЗІ КРЕДИТ.

4. Протоколи проведення перевірок службою безпеки ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ( в тому числі, від 19.08.2013 року по ОСОБА_6, від 18.03.2013 року по ОСОБА_18, від 19.03.2013 року по ОСОБА_48, ОСОБА_67 та ін. вище вказаних осіб. А також інші матеріали службових перевірок видачі фіктивних кредитів-пояснення, доповідні записки та ін.)

5. Документи щодо передачі (продажу) кредитних договорів (справ)/корпоративних прав чи виступлення повіреними з приводу здійснення заходів на стягнення заборгованості за вище вказаними кредитними договорами ТОВ Європейська агенція з повернення боргів , юр. Адреса: м. Бровари, вул.. Лісова, 2 по вище перерахованим кредитним договорам (в т.ч. кредитний договір № 63501 від 27.02.2013 року та кредитний договір № 60286 від 01.02.2013 року та ін..)

6. Документи, що підтверджують погашення заборгованості за вище перерахованими в п. 1 кредитними договорами ( в тому числі квитанції, відомості, платіжні документи та ін.)

7. Інформацію у вигляді довідки щодо наявної заборгованості ( в тому числі простроченої) за користування вище вказаними в п.1 кредитами ( окремо станом на 01.12.2013 року та окремо станом на момент виявлення фіктивності вказаних кредитів, відповідно до протоколів перевірки службою безпеки ТОВ ІЗІ Кредит).

8. Інші документи, що стосуються видачі вище перерахованих кредитів та їх погашення.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня постановлення ухвала, тобто до 20.01.2014 року.

Розяснити положення ст. 166 КПК України, а саме, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених речей і документів.

Один примірник ухвали та її копію направити слідчому СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нту міліції ОСОБА_1, зобовязавши його вручити копію ухвали представнику Товариства з обмеженою відповідальністю ІЗІ КРЕДИТ, розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, при врученні якої предявити оригінал ухвали.

Після тимчасового вилучення вищевказаних речей та документів, уповноважених службових осіб, а саме котрі звернулися до слідчого судді, а саме : слідчого СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нта міліції ОСОБА_1, та старшого прокурора Лозівської міжрайонної прокуратури радника юстиції ОСОБА_2 забезпечити схоронність тимчасово вилучених речей та документів, при цьому скласти протокол, копію якого вручити представнику ТОВ ІЗІ Кредит, та направити для відома слідчому судді.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти них можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: О.Г.Попов