Справа №4-83 2007 рік
ПОСТАНОВА

м.
Новоукраїнка 07
травня 2007
року

Суддя Новоукраїнського районного суду Стальніков В.М.,
розглянувши подання слідчого прокуратури Новоукраїнського району юриста 3
класу Горщака М.Л. про надання
дозволу на проведення виїмки Положення про
стратегію управління по програмі мікрокредитування (з додатками) та Кредитні процедури (юридичні особи),
установчих документів ЗАТ КБ „Приватбанк" та Кіровоградської філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", посадової
інструкції кредитного експерта
Кіровоградської філії ЗАТ КБ „Приватбанк" в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", -

ВСТАНОВИВ:

10.04.2007
року прокурором Новоукраїнського
району порушено кримінальну справу №67-485 відносно службових осіб ТОВ „ЮМіК" за фактом
шахрайства з фінансовими ресурсами та
службового підроблення за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366
КК України.

Проведеним досудовим слідством встановлено, що службові
особи ТОВ „Юмік" 27.10.2004 року,
маючи на меті отримання кредиту для погашення відсотків та основного платежу по
кредиту даного підприємства
отриманого в ЗАТ КБ „Приватбанк"
в 2003 році
уклали кредитний договір з ЗАТ КБ
„Приватбанк" №МС-124
відповідно до якого банк надав кредит в сумі 50 тис. грн. Згідно додаткових угод до кредитного
договору збільшено суму кредиту до 146 тис. грн.

Належне виконання зобов'язань за даним кредитним
договором посадові особи ТОВ „Юмік" підтвердили заставою 95 тонн
ПММ, які зберігаються на нафтоскладі в ТОВ „Юмік", в с
Воронівка.

В подальшому, встановлено, що довідка видана ТОВ
„Юмік" про зберігання на складі товариства нафтопродуктів, які належать фізичній особі ОСОБА_1 є
підробленою, а максимальна кількість ПММ, яку
можливо зберігати на нафтоскладі сільськогосподарського виробника складає 40
м3.

Тобто, службові особи ТОВ „Юмік", з метою отримання
кредиту для власних потреб, надали
завідомо неправдиву інформацію до установи банку, внаслідок чого заподіяно
шкоди ЗАТ КБ
„Приватбанк" на загальну суму 156621,55 грн.

Крім того, 17.12.2004 року службові особи ТОВ „Юмік", продовжуючи
свою злочинну діяльність, маючи на меті отримання кредиту для погашення
відсотків та основного платежу по кредиту даного підприємства отриманого в ЗАТ КБ
„Приватбанк" в 2003
році уклали кредитний договір з ЗАТ
КБ „Приватбанк"
№МС-133 відповідно до якого банк надав кредит в сумі 30
тис. грн. Згідно додаткових угод до
кредитного договору суму кредиту збільшено до 119 тис. грн.

З метою незаконного отримання кредиту для власних цілей,
посадові особи ТОВ „Юмік", надали
завідомо неправдиві документи до ЗАТ КБ „Приватбанк", а саме довідку про підтвердження застави товаром - оприскувачем „RAU -27".

У подальшому отримані кошти були використанні не за
цільовим призначенням, а для погашення відсотків по
кредитній лінії даного підприємства.

Внаслідок злочинних дій службових осіб заподіяно великої
матеріальної шкоди ЗАТ КБ „Приватбанк" на
загальну суму 192015,83
грн.

Органами досудового слідства дії службових осіб ТОВ
„ЮМіК" за ознаками шахрайства з фінансовими ресурсами та службового
підроблення кваліфікуються як злочини, передбачені ч.2 ст. 222, ч.2 ст. 366
КК України.

Таким чином, в процесі досудового слідства виникла необхідність у долученні
до матеріалів кримінальної справи нормативних
документів, що прийняті ЗАТ КБ „Приватбанк", а саме: Положення про стратегію управління по програмі
мікрокредитування (з додатками) та Кредитних процедур (юридичні особи); установчих документів ЗАТ КБ
„Приватбанк" та Кіровоградської
філії

ЗАТ КБ „Приватбанк", посадової інструкції кредитного експерта Кіровоградської філії ЗАТ КБ
„Приватбанк". Однак, вказана інформація є
банківською таємницею.

Вивчивши матеріали кримінальної справи, вважаю, що
подання підлягає задоволенню, оскільки
ця інформація містить норми, що регламентують порядок укладення та виконання кредитних договорів, укладених з ЗАТ КБ „Приватбанк".

Відповідно до ст. п.З ч.1 ст. 62 Закону України „Про банки і банківську
діяльність" та листа Національного
Банку України від 19.04.2001 року
№18-112/1467-2599, органи прокуратури України мають
право отримати будь-яку інформацію, віднесену Законом до банківської таємниці, на підставі п. 1 (на письмовий запит або з письмового дозволу
власника інформації) та п.2 (на письмову
вимогу суду або за рішенням суду) частини першої ст. 62
вищевказаного Закону.

Таким чином, є достатньо підстав вважати, що Положення
про стратегію управління по програмі
мікрокредитування (з додатками) та Кредитні процедури (юридичні особи),
установчі документи ЗАТ КБ
„Приватбанк" та
Кіровоградської філії ЗАТ КБ „Приватбанк", посадова інструкція кредитного експерта Кіровоградської філії ЗАТ КБ
„Приватбанк" знаходиться в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", мають доказове
значення у кримінальній справі, а без розкриття
банківської таємниці її отримати неможливо.

На підставі викладеного, керуючись п.2 ч.1
ст. 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність", ч.З ст. 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

1.
Провести
виїмку нормативних документів, що прийняті ЗАТ КБ „Приватбанк", а саме: Положення про стратегію управління по програмі
мікрокредитування (з додатками) та Кредитні
процедури (юридичні особи), установчих документів ЗАТ КБ
„Приватбанк" та Кіровоградської філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", посадової
інструкції кредитного експерта Кіровоградської
філії ЗАТ КБ „Приватбанк"
в Кіровоградській філії ЗАТ КБ „Приватбанк".

2.
Проведення
виїмки доручити працівникам прокуратури Новоукраїнського району Кіровоградської області.

3.
Постанова
є обов'язковою для виконання посадовими особами Кіровоградської філії ЗАТ КБ
„Приватбанк".

Постанова оскарженню не підлягає.