№1-43/08
О С Т А Н О В Л Е Н И Е
М Е Н Е М У К Р А И Н Ы
Знаменский горрайонный суд
Кировоградской области в составе:
пред-ющего судьи
участием прокурора Устянцева
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда
города Знаменка уголовное дело по обвинению ОСОБА_1,
ІНФОРМАЦІЯ_1рождения, уроженки г.Знаменка Кировоградской области, русской,
гражданки Украины, со средне-техническим образованием, не замужем, имеющей на
иждивении двоих несовершеннолетних детей, частного предпринимателя, проживающей
в АДРЕСА_1, ранее не судимой,
совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.190,
ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ч.3 ст.358УК
ОСОБА_1 обвиняется в том, что она,
совершила завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное
по предварительному сговору группой лиц, что причинило значительный вред
потерпевшему; покушение на завладение чужим имуществом путем обмана
(мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц,
причинившее значительный ущерб потерпевшему; подделку документов, а именно
внесла недостоверные данные в документы, которые предоставляют право на
получение кредита, в целях использования этих документов, по предварительному
сговору, а также использование заведомо поддельных документов, при следующих
Так, в июне 2004 года ОСОБА_1,
будучи частным предпринимателем, которая, согласно свидетельству выданного
Знаменской объединенной государственной налоговой инспекции, осуществляет
торгово-посреднические услуги, имея прямой умысел на совершение мошеннических
действий, с корыстных мотивов, вступила в преступный сговор с физическим лицом
- ОСОБА_2, то есть договорилась в устной форме с последней о совместном
совершении преступлений, выяснив для себя объект и предмет преступления, а
также способ его совершения, с целью завладения чужим имуществом путем незаконного
получения наличных денежных средств при оформлении потребительских кредитов в
отделении «Знаменское» Кировоградского филиала открытого акционерного общества
(ОАО) «Мегабанк», в котором у нее имелся открытый текущий счет.
В соответствии с п.23 ч.1 ст.1
Закона Украины «О защите прав потребителей», потребительский кредит - это
средства, которые предоставляются банком или другим финансовым учреждением
потребителю на приобретение продукции.
В соответствии с условиями
предоставления потребительских кредитов ОАО «Мегабанк», для оформления
кредитных договоров заемщик должен предоставить в учреждение банка копии своего
паспорта и справки о присвоении идентификационного номера Государственной
налоговой администрации (карточки физического лица - налогоплательщика),
справку о доходах со своего постоянного места работы за последние шесть
месяцев, а также счет поставщика товаров, которые заемщик желает приобрести в
С целью незаконного получения
денежных средств путем оформления ряда потребительских кредитов, ОСОБА_1 на
протяжении июня-сентября 2004 года получила от ОСОБА_2 копии паспортов и
справок о присвоении идентификационного номера (карточек физических лиц -
налогоплательщиков), выданных на имя ОСОБА_3, 1974 г.р., ОСОБА_4, 1953 г.р.,
ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, 1978 г.р., ОСОБА_7, 1972 г.р.,ОСОБА_8, 1970 г.р.,
ОСОБА_9., 1974 г.р., не имевших никакого отношения к получению кредитов и не
желавших приобретать товары путем оформления в ОАО «Мегабанк» потребительского
кредита. Кроме того, ОСОБА_2 приобретала у неустановленного следствием лица, незаполненные бланки
справок о доходах с оттисками печатей частного предприятия «Дукач»,
сельскохозяйственного производственного комплекса «Колос», сельскохозяйственного
общества с ограниченной ответственностью «Агролидер», кооператива по ремонту
автомобильного транспорта (КРАТ) «Время», частного предприятия «Кристем», фирмы
«DNA», принадлежащей частному предпринимателю ОСОБА_10., которые расположены на
территории Кировоградской области, а ОСОБА_1, действуя с ней по
предварительному сговору, вносила в справки о доходах необходимые для получения
кредитов данные, о якобы начисленной работникам этих предприятий ОСОБА_3,
ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9., заработной
Согласно преступной договоренности с
ОСОБА_2, ОСОБА_1, как частный предприниматель, выписала счета №26 от 2.07.2004
года, на сумму 4500 грн., №32 от 22.07.2004 года, на сумму 4500 грн., №34 от
4.08.2004 года, на сумму 4500 грн., №41 от 17.08.2004 года, на сумму 4000 грн.,
№42 от 20.08.2004 года, на сумму 4600 грн., №44 от 20.08.2004 года, на сумму
4500 грн., №48 от 26.08.2004 года, на сумму 4508, 34 грн., на компьютерную,
аудио-видео- и бытовую технику, которые она якобы поставит в будущем
покупателям, а именно тем вышеуказанным лицам, на которых оформлялись
необходимые для кредитования документы.
Собрав документы, необходимые для
оформления кредитных договоров на потребительские цели, ОСОБА_1 совместно с
ОСОБА_2 отправлялась в отделение «Знаменское» Кировоградского филиала ОАО
«Мегабанк», расположенного по адресу: Кировоградская область, г.Знаменка,
ул.Матросова,27, где предоставляла указанные документы главному бухгалтеру
отделения ОСОБА_11, непосредственно занимавшейся кредитованием физических лиц.
После этого, в отделении «Знаменское», ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 оформляла
(писала и заполняла) от имени ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6,
1978 г.р., ОСОБА_7,ОСОБА_8, ОСОБА_9., заявления на получение кредитов и анкеты
на получение потребительских кредитов. Таким же образом ОСОБА_1 вместе с
ОСОБА_2 ставили вымышленные подписи от имени вышеуказанных лиц в заключаемых
банком кредитных договорах, графиках погашения кредитов, договорах залога
имущества, заверяли от имени этих же лиц копии их документов, предоставленных
банку, за исключением ОСОБА_5, которая самостоятельно расписалась в
вышеуказанных документах.
В дальнейшем, между ОАО «Мегабанк» и
вышеуказанными лицами, чьи документы ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2, по
предварительному сговору, предоставили в банк, были заключены потребительские
кредитные договора № 150 от 06.07.2004 года, № 200 от 27.07.2004 года, № 225 от
09.08.2004 года, № 247 от 19.08.2004 года, № 252 от 25.08.2004 года, № 253 от
25.08.2004 года, № 265 от 03.09.2004 года, при этом подписи в данных договорах,
от имени клиентов - «заемщиков», по предварительному сговору, исполнили ОСОБА_1
В соответствии с п. 2.1
вышеуказанных кредитных договоров, обязательство по данным договорам
обеспечивается движимым имуществом, а именно компьютерной, аудио-видео- и
бытовой техникой, указанной в предоставленных банку вышеуказанным счетам, что
подтверждается заключенными между ОАО «Мегабанк», с одной стороны и
вышеуказанными заемщиками, с другой стороны, договорами залога имущества, а
именно: №150П/2004-з от
года, №200П/2004-з от 27.07.2004 года, №225П/2004-з от 09.08.2004 года,
№247П/2004-з от 19.08.2004 года, №252П/2004-з от 25.08.2004 года, №253П/2004-з
от 25.08.2004 года, №265П/2004-з от 03.09.2004 года.
Согласно п.3.2.2. потребительских
договоров, заключенных с ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, 1978
г.р., ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9., заемщик обязан использовать кредит на цели,
указанные в п.1.1. договора, согласно которому, кредит предоставляется для
потребительских целей, а именно на покупку аудио-видео- и бытовой техники.
В дальнейшем, отделение «Знаменское»
ОАО «Мегабанк», перечисляло денежные средства, в сумме обусловленной в
кредитных договорах, на открытый текущий счет частного предпринимателя ОСОБА_1,
как поставщика товаров приобретаемых заемщиком в кредит. При поступлении
денежных средств, ОСОБА_1 снимала их со
своего счета, после чего наличными передавала ОСОБА_2, удерживая при этом для
своих нужд от пяти до десяти процентов общей суммы кредита, за оказанные
услуги. Для подтверждения получения товаров по кредитному договору, ОСОБА_1
также предоставляла в учреждение банка лично составленные ложные накладные, о
поставках заемщику предусмотренных договором товаров, которые фактически не
На основании ложных документов,
предоставленных ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 в отделение «Знаменское»
Кировоградского филиала ОАО «Мегабанк», в период с 06.07.2004 года по
03.09.2004 года оформлены договора на получение потребительских кредитов и
перечислены учреждением банка на текущий счет частного предпринимателя ОСОБА_1
денежные средства по кредитным договорам:
№
150 от 06.07.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_3- 4050,00 грн.;
№
200 от 27.07.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
225 от 09.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_5- 4050,00 грн.;
№
247 от 19.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_6- 3200,00 грн.;
№
252 от 25.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_7- 3680,00 грн.;
№
253 от 25.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_8- 3600,00 грн.;
№
265 от 03.09.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_9- 3606,00 грн.,
Своими действиями ОСОБА_1совершила
завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное по
предварительному сговору группой лиц, что причинило значительный вред
потерпевшему, тоесть преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 190 УК Украины.
Кроме того, ОСОБА_1, действуя
умышленно и по предварительному сговору с ОСОБА_2, имея прямой умысел на
подделку документов, с дальнейшим их использованием, с целью завладения чужим
имуществом в крупных размерах путем незаконного получения наличных денежных
средств при оформлении потребительских кредитов в отделении «Знаменское» КФ ОАО
«Мегабанк», получила от ОСОБА_2 незаполненные бланки справок о доходах с
оттисками печатей ЧП «Дукач», СПК «Колос», СООО «Агролидер», КРАТ «Время», ЧП
«Кристем», фирмы «DNA», после чего внесла в них необходимые для получения
кредитов данные, о размере якобы начисленной работникам этих предприятий
ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9.,
Собрав документы, необходимые для
оформления кредитных договоров на потребительские цели, ОСОБА_1 совместно с
ОСОБА_2 отправлялась в отделение «Знаменское» Кировоградского филиала ОАО
«Мегабанк», расположенного по адресу: Кировоградская область, г.Знаменка,
ул.Матросова,27, где, имея умысел на использование заведомо подделанного
документа, из корыстных побуждений и с целью получения кредита и дальнейшего
его не возвращения, для реализации своего преступного умысла и реализовывая
его, предоставляла собственноручно подделанные документы главному бухгалтеру
отделения ОСОБА_11, непосредственно занимавшейся кредитованием физических лиц.
После этого, в отделении «Знаменское», ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2, писала от имени
ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, 1974 г.р., ОСОБА_6, 1978 г.р., ОСОБА_7,ОСОБА_8,
ОСОБА_9., заявления на получение кредитов и анкеты на получение потребительских
кредитов. Таким же образом ОСОБА_1 вместе с ОСОБА_2 ставили вымышленные подписи
от имени вышеуказанных лиц в заключаемых банком кредитных договорах, графиках
погашения кредитов, договорах залога имущества, заверяли от имени этих же лиц
копии их документов, предоставленных банку, за исключением ОСОБА_5, которая
самостоятельно расписалась в вышеуказанных документах.
В дальнейшем, между ОАО «Мегабанк» и
вышеуказанными лицами, чьи документы ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2, по
предварительному сговору, предоставили в банк, были заключены потребительские
кредитные договора №150 от 06.07.2004 года, №200 от 27.07.2004 года, №225 от
09.08.2004 года, №247 от 19.08.2004 года, №252 от 25.08.2004 года, №253 от
25.08.2004 года, №265 от 03.09.2004 года, при этом подписи в данных договорах,
от имени клиентов - «заемщиков», по предварительному сговору, исполнили ОСОБА_1
На основании поддельных документов,
предоставленных ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 в отделение «Знаменское»
Кировоградского филиала ОАО «Мегабанк», в период с 14.06.2004 года по
03.09.2004 года оформлены договора на получение потребительских кредитов и
перечислены учреждением банка на текущий счет частного предпринимателя ОСОБА_1
денежные средства по кредитным договорам:
№
150 от 06.07.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_3- 4050,00 грн.;
№
200 от 27.07.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
225 от 09.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_5- 4050,00 грн.;
№
247 от 19.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_6- 3200,00 грн.;
№
252 от 25.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_7- 3680,00 грн.;
№
253 от 25.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_8- 3600,00 грн.;
№
265 от 03.09.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_9- 3606,00 грн.,
Таким образом, ОСОБА_1, своими
действиями совершила подделку документов, а именно внесла недостоверные данные
в документы, которые предоставляют право на получение кредита, в целях
использования этих документов, по предварительному сговору с ОСОБА_2, а также
использование заведомо поддельных документов, то есть преступления,
предусмотренные ч.2, ч.3 ст.358 УК Украины.
Кроме этого, продолжая свою преступную деятельность,
ОСОБА_1 вступила в преступный сговор с ОСОБА_2 с целью повторного завладения
чужим имуществом путем незаконного получения наличных денежных средств, при
оформлении потребительского
в Кировоградском филиале регионального управления открытого акционерного
общества коммерческий банк «Надра».
Реализуя свой преступный умысел, 1
октября 2004 года ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1,
обратилась в Кировоградский филиал РУ ОАО КБ “Надра”, расположенный по адресу:
г.Кировоград, ул.Карла Маркса, 84, с заявлением о предоставлении ей
потребительского кредита в размере 6600,00 грн., для приобретения бытовой
техники. К заявлению ОСОБА_2 предоставила копии своего паспорта и карточки
физического лица - налогоплательщика, а также фиктивную справку о доходах ООО
“Алеко”. ОСОБА_1, в соответствии преступной договоренностью с ОСОБА_2,
предоставила в учреждение банка составленный от своего имени счет № 54 от 01.10.2004
года, на общую сумму 7400,00 грн., на товары, которые она якобы поставляла
ОСОБА_2, и копию своего свидетельства о государственной регистрации субъекта
предпринимательской деятельности - физического лица. Находясь в Кировоградском
филиале РУ ОАО КБ “Надра”, 01.10.2004 года, ОСОБА_1 подписала договор № СБН
0255-02/03 от 01.10.2004 года о сотрудничестве с Кировоградским филиалом РУ ОАО
КБ “Надра”, как продавец товаров, а ОСОБА_2 заполнила бланк заявки на получение
потребительского кредита на сумму 6660,00 грн., указав, что имеет двухлетний
стаж работы бухгалтером на предприятии “Алеко”.
Однако довести свой преступный
умысел до конца ОСОБА_1, действовавшей по предварительному сговору с ОСОБА_2,
не удалось, поскольку в результате проверки, проведенной сотрудниками службы
безопасности Кировоградского филиала РУ ОАО КБ “Надра”, установлено, что
предоставленный ОСОБА_2 документ, подтверждающий ее источник доходов, а именно
- справка о доходах ООО “Алеко”, является фиктивным. Так, по указанному в
справке адресу предприятия: г. Кировоград, ул. Криворожская, 25, находится
жилой частный дом, а идентификационный код ЕГРПОУ, в оттиске печати ООО
“Алеко”, принадлежит совсем иному юридическому лицу, зарегистрированному в г.
Харькове. В связи с этим 04.10.2004 года руководство Кировоградского филиала РУ
ОАО КБ “Надра” с заявлением о преступлении обратилось в УГСБЭП УМВД Украины в
Кировоградской области.
5 октября 2004 года, в помещении
Кировоградского филиала РУ ОАО КБ “Надра”, при попытке получения
потребительского кредита путем обмана, ОСОБА_2 была задержана работниками
Своими действиями ОСОБА_1совершила покушение на
завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно,
по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб
потерпевшему, то есть преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 15, ч. 2 ст. 190
Кроме того, ОСОБА_1, действуя по
предварительному сговору с ОСОБА_2 с целью повторного завладения чужим
имуществом путем незаконного получения наличных денежных средств, реализуя свой
преступный умысел, 1 октября 2004 года обратилась в Кировоградский филиал РУ
ОАО КБ “Надра”, расположенный по адресу: г. Кировоград, ул. Карла Маркса, 84, с
заявлением о предоставлении ей потребительского кредита в размере 6600,00 грн.,
для приобретения бытовой техники. К заявлению ОСОБА_2 предоставила копии своего
паспорта и карточки физического лица - налогоплательщика, а также фиктивную
справку о доходах ООО “Алеко”, недостоверные данные в которую, относительно
того, что ОСОБА_2 работает в данном предприятии и относительно размера
получаемой ею заработной платы, внесла ОСОБА_1.
Также ОСОБА_1 предоставила в
учреждение банка составленный от своего имени счет № 54 от 01.10.2004 года, на
общую сумму 7400,00 грн., на товары, которые она якобы поставляла ОСОБА_2, и
копию своего свидетельства о государственной регистрации субъекта
предпринимательской деятельности - физического лица.
Своими действиями ОСОБА_1повторно совершила подделку
документов, а именно внесла недостоверные данные в документы, которые
предоставляют права, в целях использования этих документов, по предварительному
сговору с ОСОБА_2, а
использование заведомо поддельных документов, то есть преступления,
предусмотренные ч.2, ч.3 ст.358 УК Украины.
образом, своими действиями ОСОБА_1 совершила завладение чужим имуществом путем
обмана (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц,
что причинило значительный вред потерпевшему; покушение на завладение чужим
имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по
предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб
потерпевшему; подделку документов, а именно внесла недостоверные данные в
документы, которые предоставляют право на получение кредита, в целях использования
этих документов, по предварительному сговору, а также использование заведомо
поддельных документов, то есть совершила преступления предусмотренные ч.2
ст.190, ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ч.3 ст.358 УК Украины.
В судебном заседании было установлено, что подсудимая
ОСОБА_1 имеет двоих несовершеннолетних детей: ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_2рождения, и
ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_3рождения,свою вину в совершении вышеуказанных
преступлений признала полностью, в совершенном раскаялась,не возражает чтобы
уголовное дело по ее обвинению было закрыто на основании Закона Украины “Об
амнистии” от 19.04.2007 года.
Согласно п.«г» ст.1 Закона Украины
«Об амнистии» от 19.04.2007 года освобождению от наказания подлежат лица,
которые обвиняются в совершении умышленных преступлений, за которые
законом предусмотрено наказание менее суровое, чем лишение свободы на срок не
более пяти лет, которые
не лишены родительских прав и на день вступления в силу этого Закона имеют
детей, которым не исполнилось 18 лет.
Учитывая вышеизложенное, выслушав
пояснения подсудимой, мнение прокурора, который считал, что уголовное дело по
обвинению ОСОБА_1 возможно производством прекратить, освободив ее от уголовной
ответственности в соответствии с п.«б» ст.1 Закона Украины «Об амнистии» от
19.04.2007 года, а также учитывая то, что она свою вину в совершении указанных
преступлений признала полностью, в совершенном раскаялась, то, что она имеет
двоих несовершеннолетних детей ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_2рождения, и ОСОБА_13,
ІНФОРМАЦІЯ_3рождения, согласна на закрытие уголовного дела по ее обвинению в
связи с актом амнистии, то, что она совершила преступления, за которые законом
предусмотрено наказание менее суровое, чем лишение свободы на срок не более
пяти лет, суд считает возможным согласно п.«б» ст.1 Закона Украины «Об
амнистии» от 19.04.2007 года освободить ОСОБА_1 от уголовной ответственности,
закрыв уголовное дело в отношении подсудимой.
Учитывая вышеизложенное,
руководствуясь п.4 ст.6, ст.248 УПК Украины, п.«б» ст.1, ст.6 Закона Украины
“Об амнистии” от 19.04.2007 г., суд,
Уголовное дело по обвинению ОСОБА_1по ч.2 ст.190,
ч.2 ст.15, ч.2 ст.190, ч.2 ч.3 ст.358 УК Украины - закрыть на основании п.«б» ст.1 Закона Украины “Об
амнистии” от 19 апреля 2007 года, освободив ее от уголовной ответственности.
Меру пресечения в отношении ОСОБА_1- подписку о невыезде
Вещественные доказательства по делу, которые находятся в
материалах уголовного дела на л.д.31-43,
45-57, 77-102, 107-129, 135-156, 162-181, 185-203, 208-228, 234-254,
оставить при уголовном деле.
Постановление может быть обжаловано в течение 7-ми суток
в апелляционный суд Кировоградской области.
Судья
Знаменского горрайонного суда Проценко