Провадження №1-кс/712/5800/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 грудня 2025 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду міста Черкаси ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання старшого слідчого слідчого відділу Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0003941 від 28.11.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді звернувся старший слідчий слідчого відділу Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

У клопотанні слідчий вказує, що у провадженні слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження №0003941 від 28.11.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, за заявою гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Встановлено, що 26.11.2025 р. невстановлена особа, з використанням електронно-обчислювальної техніки, шляхом заміни фінансового номера в ДБО « ІНФОРМАЦІЯ_2 », незаконно отримала доступ до банківських рахунків в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , здійснивши операції по перерахунку коштів на рахунок № НОМЕР_3 , та шахрайським шляхом заволоділа грошима в сумі 25858 грн. 49 коп., які належать гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_4 , зареєстрована та проживаюча за адресою: АДРЕСА_1 , т.м. НОМЕР_5 .

Допитана в якості свідка ОСОБА_5 пояснила наступне, що 26.11.2025 р. близько 21 год. вона перебувала за домашньою адресою та вирішила зайти в мобільний застосунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » « ІНФОРМАЦІЯ_2 », про те зайти не змогла, оскільки номер було змінено на НОМЕР_6 , даний номер їй не відомий. Потім вона знайшла інформацію, що номер можна змінити через банкомат, та пішла до нього. Змінивши номер в банкоматі, вона отримало доступ до свого застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зайшовши в нього вона помітила наступне, що з її банківської картки № НОМЕР_1 було переказано кредитні кошти в сумі 25 858, 40 грн. на її картку № НОМЕР_2 та в подальшому перераховано на банківську картку № НОМЕР_3 та частину коштів знято в банкоматах м. Черкаси не відомою їй особою. Після того, як вона побачила операції по зняттю коштів з банківської картки, вона перевірила наявність самої картки та виявила, що банківська картка відсутня в квартирі. Хтось маючи доступ до квартири, викрав її.

В подальшому її син ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП: НОМЕР_7 , зареєстрований та проживаючий за адресою: АДРЕСА_1 , т.м. НОМЕР_8 повідомив наступне, що до них додому приходила його знайома гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , т.м. НОМЕР_9 та може бути причетна до скоєння вказаного кримінального правопорушення.

Отримавши виписку руху коштів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківським карткам № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 було встановлено наступне, що 26.11.2025 року з 17 год. 37 хв. по 19 год. 56 хв. не встановленою особою було проведено три операції по перерахунку коштів з банківської картки № НОМЕР_1 на № НОМЕР_2 та одна операція на банківську картку № НОМЕР_10 , а саме:

1. 26.11.2025 о 17:37 год. з використанням терміналу №I0110SWA, адреса терміналу- документ Р24АD9162 було здійснено переказ коштів на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_10 на суму 10 050, 00 грн.;

2. 26.11.2025 о 17:55 год. з використанням терміналу №СР980Н48, адреса терміналу- документ Р24АD9943 було здійснено переказ коштів на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 отримувач ОСОБА_5 , на суму 9 045, 23 грн.;

3. 26.11.2025 о 18:11 год. з використанням терміналу №СР980Н48, адреса терміналу- документ Р24АD1618 було здійснено переказ коштів на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 отримувач ОСОБА_5 , на суму 4 020, 10 грн.;

4. 26.11.2025 о 19:56 год. з використанням терміналу №СР980Н48, адреса терміналу- документ Р24АD7455 було здійснено переказ коштів на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 отримувач ОСОБА_5 , на суму 2 010, 05 грн.;

З використанням банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »№ НОМЕР_2 було проведено наступні операції, а саме:

1. 26.11.2025 о 17:57 год. з використанням терміналу №СР980Н48, адреса терміналу- документ Р24АD5631 було здійснено переказ коштів на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 отримувач ОСОБА_8 на суму 2 010, 05 грн.;

2. 26.11.2025 о 18:34 год. з використанням терміналу №СР980Н48, адреса терміналу- документ Р24АD7309 було здійснено переказ коштів на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 отримувач ОСОБА_8 на суму 4 522, 61 грн.;

3. 26.11.2025 о 19:42 год. зняття готівки в банкоматі за адресою: АДРЕСА_3 в сумі 6 000, 00 грн.;

4. 26.11.2025 о 19:57 год. зняття готівки в банкоматі за адресою: АДРЕСА_3 в сумі 2 400, 00 грн.

В рамках виконання доручення слідчого, шляхом оперативного пошуку було встановлено, що до скоєння вказаного кримінального правопорушення може бути причетний гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , (РНОКПП: НОМЕР_11 ) зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , , фактично проживаюча за адресою: АДРЕСА_4 , (моб. тел. НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 ) яка для скоєння вказаного кримінального правопорушення використала банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 яка належить матері гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , (РНОКПП: НОМЕР_18 ) зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , , фактично проживаюча за адресою: АДРЕСА_4 , ( моб. тел. НОМЕР_9 , НОМЕР_19 ).

В зв`язку з вищевикладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код банку (МФО) НОМЕР_20 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_21 , юридична адреса: АДРЕСА_5 ).

У судове засідання слідчий не з`явився, у клопотанні зазначає про розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримує в повному обсязі та просить задовольнити.

Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів розглядається слідчим суддею без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться відповідно до ч.2 ст.163 КПК України.

У зв`язку з неявкою у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, відповідно до положень ч.4 ст.107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалось.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає наступне.

Положеннями ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Згідно з ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Таким чином, слідчий суддя зобов`язаний перевіряти наявність об`єктивної необхідності та виправданість такого втручання у права і свободи особи, врахувати докази на підтвердження обставин, викладених у клопотанні, які мають бути надані ініціатором клопотання.

Відповідно до вимог п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження №0003941 від 28.11.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Інформація та документи, доступ до яких просить надати слідчий, має суттєве значення для встановлення обставин по даному кримінальному провадженню та знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а їх дослідження буде сприяти повному та всебічному встановленню істини по даному кримінальному провадженню.

Відповідно до ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі пособі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно із ст.163 КПК України доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, якщо сторона кримінального провадження доведе, що одержати зазначені документи іншим способом, як за ухвалою суду неможливо (ч.6 ст.163 КПК України).

Слідчий суддя погоджується, що з метою встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення та необхідності проведення інших слідчих дій, стороні кримінального провадження необхідно отримати відповідну інформацію, яка має доказове значення для встановлення фактичних обставин справи.

Отже, стороною кримінального провадження доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених у клопотанні інформації та документах, однак остання є інформацією, яка відноситься до охоронюваної законом таємниці, а тому у органів досудового розслідування відсутні можливості іншими способами отримати зазначену інформацію, яка має суттєве значення для цілей даного кримінального провадження.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку про необхідність надання доступу до зазначених документів органам слідства, що сприятиме повному та усесторонньому з`ясуванню усіх обставин по кримінальному провадженню.

Слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв`язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.

Слідчий просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період часу з 01.01.2025 по термін дії ухвали.

Клопотання не містить жодного обґрунтування щодо такого тривалого періоду часу, а тому враховуючи фактичні обставини справи, слідчий суддя вважає, що клопотання у цій частині належить задовольнити частково, надавши тимчасовий доступ до запитуваної інформації за період часу з 25.11.2025 по 09.12.2025.

Слідчий суддя звертає увагу на те, що чинний КПК України не передбачає повноваження слідчого судді при вирішенні питання про надання тимчасового доступу до речей і документів зобов`язання особи, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, надати інформацію в певному вигляді чи на певних носіях.

Таким чином, на підставі викладеного вище, слідчий суддя приходить до висновку, що дане клопотання належить задовольнити частково.

Керуючись ст. 2, 7, 84-86,159-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити частково.

У рамках проведення досудового розслідування у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0003941 від 28.11.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх копіювання (в паперовому та електронному вигляді), що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код банку (МФО) НОМЕР_20 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_21 , юридична адреса: АДРЕСА_5 ), а саме:

- копії реєстраційних справ по клієнтам банку згідно ЄКБ: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП: НОМЕР_4 ), ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , (РНОКПП: НОМЕР_7 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , (РНОКПП: НОМЕР_11 ) та ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , (РНОКПП: НОМЕР_18 );

- перелік відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період з указанням дати та часу відкриття банківського рахунку та номеру банківської картки), деталізовані виписки по вказаним рахункам за період з 25.11.2025 по 09.12.2025 відносно клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 );

- деталізовану виписку руху коштів по банківській картці (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 ) з вказанням контрагентів за період з 25.11.2025 по 09.12.2025;

- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 ) за період 25.11.2025 по 09.12.2025;

- механізму зміни фінансового номеру клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 ) та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 25.11.2025 по 09.12.2025, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс - повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу, інформацію про GPS координати (довгота, широта, марка і модель мобільних терміналів (пристроїв), які використовувалися при вході в дистанційне банківське обслуговування (ПРИВАТ24), відносно клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 )за період з 25.11.2025 по 09.12.2025;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_21 ), відкритих на клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 ) за період з 01.01.2025 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_21 ), якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЄДРПОУ НОМЕР_21 ) № НОМЕР_2 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_3 за період з 00:00 год. 26.11.2025 по 00:00 год. 27.11.2025 року потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 25.11.2025 по 09.12.2025 використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 );

- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 25.11.2025 по 09.12.2025, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій по клієнтам клієнтів (РНОКПП: НОМЕР_4 ), (РНОКПП: НОМЕР_7 ), (РНОКПП: НОМЕР_11 ), (РНОКПП: НОМЕР_18 );

- аудіо записи звернень на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (3700), електронні звернення на електронну пошту банку та інші технічні служби підтримки банку за період часу з 01.01.2025 по термін дії ухвали (з вказанням пристрою з якого здійснювався дзвінок (лист на ел. пошту), номеру телефону, ІР-адреси абонента, змісту електронних звернень, копії вказаних звернень), баланс залишку коштів на рахунках вказаних клієнтів станом на 26.11.2025;

- інформацію про поповнення абонентських номерів: НОМЕР_6 , НОМЕР_5 , НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_9 , НОМЕР_19 з використанням ДБО « ІНФОРМАЦІЯ_2 », банківських терміналів, банківських карток та інших мобільних додатків за період часу з 25.11.2025 по 09.12.2025 з вказанням повних даних контрагентів, банківських карток, пристроїв, мобільних терміналів та місце їх знаходження.

В іншій частині у задоволенні клопотання відмовити.

Строк дії даної ухвали протягом двох місяців з моменту її постановлення.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1