н/п 1-кс/953/7353/24
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
"07" жовтня 2024 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
прокурора ОСОБА_3 ,
захисника ОСОБА_4 ,
підозрюваної ОСОБА_5 ,
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Чугуїв Харківської області, українки, громадянки України, заміжньої, з вищою освітою, працюючої інженером АТ «Харківобленерго», зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 та проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,
у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 361-2 КК України,
Органом досудового розслідування ОСОБА_5 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 361-2 КК України
Тримісячний строк досудового розслідування закінчується 10.10.2024, однак завершити досудове розслідування до вказаного строку не представляється можливим, оскільки у кримінальному провадженні необхідно: встановити місцезнаходження та допитати доньку ОСОБА_5 - ОСОБА_7 ; отримати висновок портретної експертизи; ознайомити підозрювану з матеріалами кримінального провадження; скласти обвинувальний акт та реєстр матеріалів досудового розслідування.
Провести вказані слідчі дії у тримісячний строк не представилося можливим у зв`язку з особливою складністю провадження та великим об`ємом роботи, направленої на встановлення місцезнаходження доньки ОСОБА_5 , яка знаходиться за межами України.
Результати проведення вказаних слідчих дій та висновки експертів мають суттєве значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та можуть бути використані під час судового розгляду, однак їх отримання потребує додаткового часу.
В судовому засіданні прокурор підтримав клопотання.
Захисники проти задоволення клопотання заперечував, зазначаючи, що місце знаходження дочки підозрюваної слідчому відомо, оскільки неодноразово повідомлялось стороною захисту. Призначена експертиза вже могла бути проведена, проте слідчий не вживає достатніх заходів для її проведення.
Підозрювана підтримала захисника.
Слідчий суддя, вислухавши думку сторін кримінального провадження та дослідивши надані матеріали , встановив наступне.
Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , вчинила злочин у сфері використання електронно- обчислювальних машин (комп`ютерів), систем та комп`ютерних мереж і мереж електрозв`язку при наступних обставинах.
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , вчинила злочин у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), систем та комп`ютерних мереж і мереж електрозв`язку при наступних обставинах.
Згідно ст. 5 Закону України «Про захист персональних даних» об`єктами захисту є персональні дані. Персональні дані можуть бути віднесені до конфіденційної інформації про особу законом або відповідною особою.
Відповідно до ст. ст. 10, 11 Закону України «Про інформацію», інформація про фізичну особу (персональні дані) - відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. До конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження.
Згідно ст. 21 Закону України «Про інформацію», інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Конфіденційною є інформація про фізичну особу, а також інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень. Конфіденційна інформація може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом.
Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала
відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Крім того, перелік відомостей, що становлять банківську таємницю визначає ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», до них належать, зокрема, відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини, фінансово-економічний стан клієнтів тощо.
Згідно ч. 4 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність» органи державної влади, юридичні та фізичні особи, які при виконанні своїх функцій, визначених законом, або наданні послуг банку безпосередньо чи опосередковано отримали в установленому законом порядку інформацію, що становить банківську таємницю, зобов`язані забезпечувати збереження такої інформації, не розголошувати її та не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб.
Відповідно до посадової інструкції провідного економіста АТ «Ощадбанк» на ОСОБА_5 покладені наступні права та обов`язки:
-п. 1.3, менеджер має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України;
-п. 2.4, виконання банківських та інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх документів банку, дотримання технології здійснення операцій;
-п. 2.19, здійснює заходи належної перевірки клієнта, зокрема: ідентифікацію та верифікацію клієнта; встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта; встановлює (розуміє) мету та характер майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції; проводить на постійній основі моніторинг ділових відносин та фінансових операцій клієнта щодо відповідності таких фінансових операцій наявній інформації про клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта;
п. 2.20, здійснює виявлення у клієнтів ознак (критеріїв) інсайдера (пов`язаної із Банком особи), у т.ч. за допомогою наявного у ТВБВ програмного забезпечення, а також отримання анкети пов`язаної з Банком особи та здійснення інших дій, відповідно до вимог внутрішнього нормативного документу Банку, що регламентує порядок формування та актуалізації реєстру пов`язаних із Банком осіб;
-п. 2.31, у випадках, передбачених законодавством України з питань фінансового моніторингу, здійснює посилені заходи належної перевірки клієнтів;
-п. 2.34, несе відповідальність за порушення законодавства України з питань фінансового моніторингу;
-п. 2.94, виконує вимоги із забезпечення безпеки інформації, передбачені Законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку;
-п. 2.97, забезпечує захист персональних даних та їх нерозголошення відповідно до законодавства України;
-п. 2.98, забезпечує збереження інформації, що є банківською та комерційною таємницею;
-п. 4.1, менеджер несе встановлену цією Посадовою інструкцією відповідальність за: п. 4.1,9 - порушення вимог щодо збереження інформації, що становить банківську і комерційну таємницю або носить конфіденційний характер; п. 4.1.10 - порушення вимог щодо порядку винесення за територію Банку будь-яких інформаційних матеріалів на паперових та електронних носіях, у тому числі засобами електронної пошти та мережі Інтернет, що становлять банківську чи комерційну таємницю; п. 4.1.11 - шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях; п. 4.1.12 - недотримання вимог внутрішніх нормативних документів Банку з питань інформаційної безпеки; п. 4.1.13 - недотримання норм етики і правил поведінки працівників, що визначені Кодексом поведінки (етики) АТ «Ощадбанк», вимог Політики виявлення, запобігання та управління конфліктами інтересів в АТ «Ощадбанка» внутрішніх нормативних документів Банку з питань управління комплаєнс-ризиком; п. 4.2 - у випадку неналежного виконання своїх обов`язків, менеджер може бути притягнутий до дисциплінарної та матеріальної відповідальності відповідно до чинного законодавства України та внутрішніх нормативних документів банку.
-п. 1.4, керуючий ТВБВ має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю або носить службовий чи конфіденційний арактер згідно з чинним законодавством України;
-п. 2.3, забезпечення належного виконання покладених на ТВБВ завдань і функцій;
-п. 2.25, попереджає та запобігає виникненню операційних ризиків;
-п. 2.27, організовує та контролює роботу працівників ТВБВ щодо конання та дотримання ними вимог законодавства та внутрішніх нормативних >кументів Банку з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів.
одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Забезпечує здійснення працівниками ТВБВ ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та своєчасного надання повідомлення про такі операції відповідальному працівнику Управління з питань фінансового моніторингу;
-п. 2.40, організовує належне ведення діловодства, виконання і збереження документів, збереження і використання бланків суворого обліку та інших цінностей, печаток і штампів;
-п. 2.125, виконує вимоги із забезпечення безпеки інформації, передбачені законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку;
-п. 2.127, неухильно дотримується вимог кодексу поведінки (етики) AT «Ощадбанк». Політики виявлення, запобігання управління конфліктами інтересів в AT «Ощадбанк», Політики управління комплаєнс-ризиком в AT «Ощадбанк», антикорупційної програми AT «Ощадбанк»;
-п. 2.128, забезпечує захист персональних даних та їх нерозголошення відповідно до Законодавства України;
-п. 2.129, забезпечує збереження інформації, що є банківською та комерційною таємницею.
-п. 4.1, керуючий ТВБВ несе встановлену цією Посадовою інструкцією відповідальність за: п. 4.1.9 - порушення вимог щодо збереження інформації, що становить банківську і комерційну таємницю або носить конфіденційний характер; п. 4.1.12 - недотримання вимог внутрішніх нормативних документів Банку з питань інформаційної безпеки; п. 4.2 - у випадку неналежного виконання своїх обов`язків, керуючий ТВБВ може бути притягнутий до дисциплінарної та матеріальної відповідальності відповідно до чинного законодавства України та внутрішніх нормативних документів банку.
Таким чином відповідно до посадової інструкції ОСОБА_5 мала доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю або носить службовий чи конфіденційний характер та зобов`язана забезпечувати захист персональних даних, зберігати інформацію, що є банківською та комерційною таємницею та не допускати її розголошення відповідно до законодавства України.
Так, навесні 2023 року, але не пізніше 19.04.2023 року, більш точний час під час досудового розслідування не встановлений, до ОСОБА_5 звернувся невідомий чоловік, який запропонував їй отримувати грошову винагороду за те, що він буде надавати їй прізвище, ім`я, по-батькові, індивідуальний податковий номер осіб, а остання повинна подивитися у банківських базах AT «Ощадбанка» вказаних осіб та надавати відомості, що знаходяться в таких базах у вигляді останніх чотирьох цифр номеру картки особи (клієнта AT «Ощадбанк»),
ОСОБА_5 прийняла дану пропозицію від невстановленої особи та погодилася, використовуючи програмне забезпечення AT «Ощадбанк» CRM зі свого робочого комп`ютера здійснювати перегляд по клієнтам, дані яких отримувала від невстановленої особи та передавати йому через месенджери останні 4 цифри їх номера картки, в результаті чого, невстановлена особа отримувала доступ до особистого кабінету «Ощад24» клієнтів AT «Ощадбанку».
В подальшому за розповсюджену інформацію, ОСОБА_5 за попередньою домовленістю отримувала від невстановленої особи грошову винагороду на банківські картки свого чоловіка ОСОБА_8 в АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та своєї доньки ОСОБА_7 в АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_3 .
10.07.2024 ОСОБА_5 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361-2, ч. 5 ст. 361 КК України.
15.07.2024 ухвалою слідчого судді Київського районного суду м.Харкова ОСОБА_5 обрано запобіжний захід у вигляді домашнього арешту , який в подальшому продовжений до 10.10.2024р.
09.09.2024 заступником керівника обласної прокуратури винесено постанову про продовження строку досудового розслідування до трьох місяців, тобто до 10.10.2024, включно.
03.10.2014р. ОСОБА_5 повідомлено про зміну раніше повідомленої підозри у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 361-2 КК України.
Строк досудового розслідування у даному кримінальному провадженні спливає 10.10.2024, але з метою закінчення досудового розслідування необхідно отримати висновок призначеної слідчим 27.09.2024р. судової портретної експертизи відеозаписів камер спостереження АТ «Ощадбанк», яка може бути використана у якості доказу під час судового розгляду.
Також слідчий посилається на необхідність встановлення місцезнаходження доньки ОСОБА_5 , яка перебуває за межами України, проте яке доказове значення встановлення адреси дочки ОСОБА_5 , яка перебуває за кордом для кримінального провадження, подане клопотання не містить.
Враховуючи, що слідчому судді не надано даних в якій термін буде проведена призначення слідчим експертиза, враховуючи ступінь тяжкості та складності злочину, слідчий суддя вважає за доцільне клопотання задовольнити частково та продовжити строк досудового розслідування у кримінальному провадженні до чотирьох місяців, необхідний для отримання висновку експерта, який може бути використаний під час судового розгляду та складання обвинувального акту.
Стороною обвинувачення не доведено необхідності продовження строку досудового розслідування саме до 6 місяців.
На підставі наведеного, керуючись ст. 219, 294, 295-1, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого задовольнити частково.
В решті клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1