Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/3841/25
номер провадження 1-кс/695/1001/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

29 січня 2026 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000958 від 26.08.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000958 від 26.08.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим, що 25.08.2025 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області із заявою звернулася ОСОБА_5 про те, що в період часу з 27.07.2025 по 18.08.2025 невістка ОСОБА_6 з її банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 таємно заволоділа грошовими коштами, здійснивши переказ на свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 49 991,77 грн та з банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 таємно заволоділа грошовими коштами, здійснивши переказ на свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 5 012 грн.

Будучи допитаним в якості потерпілої ОСОБА_5 , повідомила, що вона являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відкритий банківський рахунок НОМЕР_1 банківська картка «Універсальна», на якій мається кредитний ліміт 52 000 грн та відкритий банківський рахунок НОМЕР_3 банківська картка «Для виплат», на яку отримувала щомісячну пенсію.

19.08.2025 на о 12 год. 30 хв. на її банківський рахунок НОМЕР_3 (банківська картка «Для виплат») АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшла пенсія в розмірі 5 829,87 грн. Так, 22.08.2025 близько 11 год. вона перебувала у м. Золотоноша Черкаської області, де у терміналі хотіла зняти пенсію. Але не змогла, оскільки на карті було не достатньо коштів, баланс 4 грн. Після чого. вона відразу зателефонувала своїй невістці ОСОБА_6 , знаючи, що лише вона має доступ до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки вона їй встановлювала на телефон, встановивши свій логін та пароль, допомагала платити комунальні послуги і неодноразово замічала, що мобільний телефон зникав з того місця, куди вона клала, а також були випадки, коли зранку прокидалася, то телефону бля неї не було, заходячи до її кімнати невістки, то телефон був біля неї, і лише вона могла зняти, хоча дозволу на зняття коштів не давала. Коли запитала у ОСОБА_7 , чи знімала вона у неї грошові кошти, нащо остання повідомила, що так і що вона їх поверне, хоча SMS-повідомлення їй не приходили. Коли вона приїхала додому, то невістки з малолітніми дітьми не було. Хочу доповнити, що невістка ОСОБА_6 з весни 2023 року проживала з нею та її троє малолітні діти, третя дитина була спільною дитиною її сина та невістки ОСОБА_8 , а двоє дітей від перших попередніх шлюбів. Подзвонивши невістці, яка повідомила, що вона зїхала до своєї матері в с. Піщане Золотоніського району, її син ОСОБА_9 з квітні 2022 року проходить військову службу.

25.08.2025 вона пішла до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » м. Золотоноша, щоб поміняти банківську картку «Для виплат» та поміняти логін і пароль до достатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », щоб невістка більше не мала змоги заходити в додаток. Коли працівник банку здійснював заміну картки, дізналася, що з її банківського рахунку НОМЕР_1 банківської картки «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з 27.07.2025 по 18.08.2025 було здійснено зняття коштів п`ятдесятьма транзакціями на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 в сумі 49 991,77 грн, Їй було надано виписки про рух коштів по банківським рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_3 , де було встановлено, що грошові кошти з них переказувалися на одну і ту ж банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 .

Встановлено, що потерпіла ОСОБА_5 користується банківськими рахунками НОМЕР_1 , НОМЕР_3 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

В ході розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації щодо банківського рахунку НОМЕР_3 емітентом якого є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , в період надходження грошових коштів від потерпілого, а саме з 26.07.2025 по 19.08.2025 (даний період необхідний для відстеження зарахування коштів та їх місця зняття, для встановлення особи правопорушника).

В зв`язку з вищевикладеним, а також з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до інформації котра становить банківську таємницю з можливістю подальшого її вилучення, що перебуває у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- інформацію про рух коштів по картковому НОМЕР_3 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів. (їх кодів, та банківських рахунків) за 19.08.2025 по 22.08.2025;

- інформацію про власника банківської карточки НОМЕР_3 (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти);

- інформацію про фінансові номери телефонів, що підв`язані під картковий рахунок НОМЕР_5 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по картковому рахунку НОМЕР_3 , в період часу з 19.08.2025 по 22.08.2025;

- фото та відео з банківських терміналів з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку НОМЕР_3 , в період часу з 19.08.2025 по 22.08.2025;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку НОМЕР_3 ;

- інформацію щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет-банкінгу по банківському рахунку НОМЕР_3 , із зазначенням: дати та часу надходження та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, де здійснювалось зняття грошових коштів в період часу з 19.08.2025 по 22.08.2025;

- інформацію щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по банківському рахунку НОМЕР_3 , із зазначенням IP-адрес та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період з 19.08.2025 по 22.08.2025;

- інформацію про фінансові номери телефонів, що підв`язані під банківський рахунок НОМЕР_3 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по банківському рахунку НОМЕР_3 , в період часу з 19.08.2025 по 22.08.2025.

Отримання інформації за ширший період, ніж первинно зазначено, є обґрунтованим та необхідним для повного встановлення обставин кримінального правопорушення. Зокрема, дані щодо руху коштів на банківських рахунках ОСОБА_10 не лише підтвердять факт їх незаконного привласнення, а й дозволять простежити подальше переміщення фінансових активів, встановити можливі місця їх приховування або використання з метою легалізації. Враховуючи, що перекази, зняття або інші операції з коштами могли здійснюватися не одразу після вчинення злочину, а з певним часовим інтервалом з метою уникнення викриття або маскування слідів злочину доцільним є охоплення періоду від 19.08.2025 до 22.08.2025. Такий часовий проміжок дозволить отримати повну картину фінансових дій фігуранта, виявити можливі транзитні рахунки, кінцевих отримувачів коштів та інші важливі обставини, що мають доказове значення для слідства.

Документи та інформація, що перебуває у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , та доступ до якої має намір отримати слідчий відділ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області, підпадають під критерій, визначений п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, що являються відомостями, які становлять банківську таємницю.

Враховуючи вище викладене, слідчий, за погодженням з прокурором звернулась до суду з даним клопотанням.

У судове засідання слідчий та прокурор не з`явились, в резолютивній частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі та задовольнити його.

У судове засідання предcтавник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не з`явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Частиною 3 ст.132 КПК України визначено, що застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Крім цього, згідно з ч. 6 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як вбачається зі змісту клопотання в мотивувальній частині клопотання слідчий обгрунтовувала надання доступу до інформації щодо банківського рахунку НОМЕР_3 емітентом якого є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , в період надходження грошових коштів від потерпілого, а саме з 26.07.2025 по 19.08.2025 (даний період необхідний для відстеження зарахування коштів та їх місця зняття, для встановлення особи правопорушника), натомість у подальшому у мотивувальній частині клопотання та у прохальній частині зазначено надання доступу до інформації за період з 19.08.2025 по 22.08.2025.

Слідчим не конкретизований період, необхідний для витребування інформації та не не доведено суду можливості використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах по банківському рахунку НОМЕР_3 емітентом якого є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ані за період з 26.07.2025 по 19.08.2025, ані за період з 19.08.2025 по 22.08.2025.

Отже, слідчим не доведено, що витребувана інформація матиме доказове значення для розслідування даного кримінального провадження.

Слідчим суддею було встановлено, що стороною кримінального провадження в клопотанні не було дотримано вимог п. 1 ч. 3 ст. 132 КПК України, оскільки під час складання клопотання слідчий як суб`єкт, який безпосередньо здійснює досудове розслідування, повинен не лише констатувати наявність необхідності застосування заходу забезпечення кримінального провадження, а як суб`єкт, який найбільш обізнаний стосовно фактичних підстав їх застосування, навести суду відповідні аргументи, що підтверджують таку необхідність, переконати суд прийняти відповідне процесуальне рішення, а суд, ґрунтуючись на власному переконанні щодо наявності для цього достатніх підстав, постановляє рішення, яким задовольняє таке клопотання.

Оскільки такий захід забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів, зачіпає законні права та інтереси інших осіб, а законодавець визначає підстави та умови, за яких проведення даної слідчої дії вважається можливим, допустимим і правомірним, слідчий суддя вважає, що вмотивованих правових підстав для тимчасового доступу до документів та його мети, які мають бути покладені в основу проведення слідчих дій, клопотання не містить, а тому задоволенню зазначене клопотання не підлягає.

Таким чином, слідчий суддя доходить висновку, що у задоволенні клопотання слідчого необхідно відмовити, оскільки встановлено відсутність правових підстав, передбачених ч. 4, 5 ст. 132, ст. 160, ч. 5 ст. 163 КПК України для надання тимчасового доступу до зазначених документів.

У зв`язку з вище викладеним клопотання не підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

У задоволенні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000958 від 26.08.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України - відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1