Справа №345/11/26
Провадження № 1-кс/345/25/2026
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07.01.2026 року м. Калуш

Слідчий суддя Калуського міськрайонного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянув клопотання слідчого СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № №0000573 від 04.11.2025 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:

слідчий СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до суду із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять банківську таємницю, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), терміном на 2 місяці.

Клопотання обґрунтовує тим, що 03 листопада 2025 року до чергової частини Калуського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 , про те, що він отримав із Калуського міськрайонного суду повідомлення про подання позову ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо стягнення з нього кредитної заборгованості в сумі 11 222,04 грн, право вимоги за якою, згідно з поданими документами, нібито було передано від ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Заявник зазначає, що жодного кредитного договору ні з ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ні з ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » він не укладав та жодних грошових коштів не отримував. Для оформлення кредитного договору було використано номер мобільного телефону НОМЕР_3 , який йому невідомий і яким він ніколи не користувався. Натомість гр. ОСОБА_4 протягом тривалого часу користується власним номером мобільного телефону НОМЕР_4 . Таким чином, не відомою особою за допомогою електронно-обчислювальної техніки та використання персональних даних гр. ОСОБА_4 , оформлено кредитний договір від його імені, чим завдано йому матеріальної шкоди.

Допитаний у процесуальному статусі потерпілого ОСОБА_4 повідомив, що користується мобільним телефоном SamsungGalaxy A12 (SM-A127F/DSN) з номером НОМЕР_5 , який обслуговується ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та є його фінансовим номером. Тривалий час користується банківськими послугами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Частина його банківських карток була заблокована у зв`язку з кредитною заборгованістю, яка, зі слів потерпілого, виникла внаслідок оформлення кредиту без його відома. Діючою залишається картка, на яку зараховується соціальна допомога.

Потерпілий зазначає, що дійсно укладав кредитні договори у період з 2008 по 2022 роки, однак усі зобов`язання за ними були повністю виконані. Влітку 2025 року він почав отримувати дзвінки щодо нібито наявного боргу в сумі 5 100 грн, які сприйняв як шахрайські. Згодом через мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_8 » отримав повідомлення про судову справу №345/3046/25 за позовом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », у межах якої були заблоковані його банківські рахунки.

Потерпілий категорично заперечує укладення кредитного договору з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 08.01.2022 року на суму 5 100 грн (договір оферти №255134113). Він вказує, що в заявці на кредит зазначені сторонні персональні дані, а саме інша електронна пошта, невідомий йому номер телефону, неправильна дата народження, а також банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », яка йому ніколи не належала. У зв`язку з цим потерпілий вважає, що кредит був оформлений шахрайським шляхом із використанням його персональних даних без його згоди.

Аналізуючи рапорт на виконане доручення від оперуповноваженого ВКП в Івано-Франківській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України, встановлено, що 08.01.2022 року від імені ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , РНОКПП НОМЕР_6 , жителя АДРЕСА_2 , було оформлено онлайн-позику про отримання грошових коштів в сумі 5 100, 00 грн., договору (оферти) №255134113. Після цього, цього ж дня о 19:51 год. вищевказана сума грошових коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » була переказана на банківську платіжну карту № НОМЕР_2 , емітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »

Для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення фактів вчинення неправомірних дій невстановленою особою, які виразились у заволодінні чужим майном, а також встановлення кола осіб, які причетні до протиправної діяльності, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ,а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані).

Слідчий подала заяву про розгляд клопотання у її відсутності, вимоги клопотання підтримала.

Перевіривши додані до клопотання матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи із наступних підстав.

Клопотання про тимчасовий доступ до речей відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належить до охоронюваної законом таємниці.

Згідно ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У клопотанні ОСОБА_3 просить надати тимчасовий доступу до речей і документів (дозвіл на розкриття банківської таємниці на підставі п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), які перебувають у володінні банківської установи (найменування юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

Дана річ не відноситься до речей, до яких заборонено доступ відповідно до ст. 161 КПК України.

В сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження інформація до якої слідчий просить отримати тимчасовий доступ може сприяти встановленню осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, і не може бути встановлена іншими способами доказування.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів надається стороні кримінального провадження.

Відповідно до ч.2 ст.41 КПК України під час виконання доручень слідчого, дізнавача, прокурора співробітник оперативного підрозділу користується повноваженнями слідчого. Співробітники оперативних підрозділів (крім підрозділу детективів, підрозділу внутрішнього контролю Національного антикорупційного бюро України) не мають права здійснювати процесуальні дії у кримінальному провадженні за власною ініціативою або звертатися з клопотаннями до слідчого судді чи прокурора.

Тому суд приходить до висновку, що клопотання необхідно задоволити.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 160, 163, 164 КПК України,

УХВАЛИВ :

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ слідчому СВ Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), а також:

- рух коштів по рахунку № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022;

- повні данні окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп`ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції, у тому числі: IMEI, MAC-адрес, ІP-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог «3D-secure» та інші відомі дані;

- історію авторизацію, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювалися за платіжною картою № НОМЕР_2 , в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022 включно;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної карти № НОМЕР_2 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не являється платіжна карта № НОМЕР_2 заблокованою? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », на вказану особу, депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т. д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнтів, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній карті № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 01.01.2023 включно,із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної карти № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022 включно;

- інформацію про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022 включно;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022 включно;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ІР-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на карту № НОМЕР_2 в період часу з 01.01.2022 по 31.12.2022 включно із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною картою № НОМЕР_2 (за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Роз`яснити особам, які повинні надати доступ до речей, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала підлягає до виконання СВ Калуським районним відділом поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області

Строк дії ухвали 2 (два) місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: