Справа № 522/1420/25
Провадження № 1-кп/522/1321/25
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 вересня 2025 року Приморський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого-судді - ОСОБА_1 ,

при секретарі - ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні в режимі відеоконференції кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за № 0002775 від 19.12.2024 року, за обвинуваченням:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Рені Одеської області, громадянки України, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

- у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362 КК України,

за участю сторін кримінального провадження:

прокурорів - ОСОБА_4 , ОСОБА_5 ,

захисника - ОСОБА_6 ,

обвинуваченої - ОСОБА_3 ,

ВСТАНОВИВ:

Приблизно у серпні 2022 року, точна дата досудовим розслідуванням не встановлена, однак до 09.08.2022 року, у невстановленої слідством особи виник злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном - коштами клієнтів АТ «Ощадбанк», шляхом обману, з використанням завідомо підроблених офіційних документів.

Вищевказана особа вирішила вчинити ряд тотожних корисливих злочинів, пов`язаних із заволодінням коштами громадян, що перебували на рахунках фізичних осіб - клієнтів АТ «Ощадбанк», доступ до яких здійснювався за допомогою електронних платіжних засобів - платіжних карток.

В свою чергу, невстановлена особа, усвідомлюючи, що вчинити зазначені злочини можливо лише за участю працівника АТ «Ощадбанк», який має спеціальні знання та доступ до інформації, яка зберігається в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах та комп`ютерних мережах банківської установи, що здійснює обслуговування вказаних рахунків і платіжних карток, підшукав та схилив до вчинення вказаного злочину службову особу - старшого контролера-касира ТВБВ № НОМЕР_1 філії- Одеське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 , яка повинна безпосередньо вводити в оману автоматизовані системи, використовуючи при цьому завідомо підроблені документи.

ОСОБА_3 , усвідомлюючи злочинні наміри невстановленої особи, будучи службовою особою, керуючись корисливим мотивом, погодилась взяти участь у вчиненні злочинів, з використанням електронно-обчислювальної техніки та вчинити несанкціоновані дії з інформацією, що обробляється в автоматизованих системах.

Таким чином, ОСОБА_3 та невстановлена особа дійшли попередньої змови про скоєння злочину до початку його вчинення.

Відповідно до розробленого плану, для заволодіння чужим майном шляхом обману необхідно було:

- підшукати особу, яка зареєстрована на тимчасово окупованій території, або не в Одеській області, яка є клієнтом АТ «Ощадбанк» та має грошові кошти на власних банківських рахунках;

- отримати доступ до персональних даних вищевказаної особи, зокрема до анкетних даних, серії, номеру, дати, органу видачі паспорта громадянина України та індивідуального податкового номеру;

- отримати копії паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру вказаній особі;

- підшукати номер телефону, який у подальшому буде використовуватись як «новий» фінансовий номер клієнта АТ «Ощадбанк»;

- підшукати та отримати у своє розпорядження безготівкові платіжні картки, на які у подальшому будуть спрямовані викрадені кошти клієнта;

- скласти та підписати заяву про зміну фінансового номеру, до якої внести завідомо неправдиві відомості щодо місця проживання особи, номеру телефону, який бажано встановити як «новий» фінансовий номер клієнта АТ «Ощадбанк» та відомості щодо регіонального управління, в якому необхідно змінити фінансовий номер;

- завірити від імені клієнта АТ «Ощадбанк» копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру;

- видаючи себе за клієнта АТ «Ощадбанк», подати до регіонального відділення банку, розташованого у м. Одеса, заяву про зміну фінансового номеру, а також завірені копії паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, не будучи при цьому фізично присутнім;

- сформувати відповідний запит до програмного комплексу «ServiceDesk» («Каталог послуг»->«Електронна комерція»->«Карткові продукти»->«Помилки при реєстрації БПК») АТ «Ощадбанк» для зміни фінансового номеру, приховуючи факт фізичної відсутності клієнта та не проводячи при цьому його ідентифікацію;

- використовуючи заздалегідь підготовлений номер телефону отримати смс-повідомлення про зміну фінансового номеру від Контакт-центру АТ «Ощадбанк»;

- видаючи себе за клієнта АТ «Ощадбанк» та використовуючи «новий» фінансовий номер телефону отримати відомості, що становлять банківську таємницю та увійти до особистого електронного кабінету онлайн-банкінгу АТ «Ощадбанк», після чого здійснити переказ коштів на іншу, заздалегідь підготовлену, банківську картку;

- розподілитись отриманими коштами на власний розсуд.

Так, відповідно до наказу № 70-к філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» від 12.01.2018 ОСОБА_3 прийнята на роботу та призначена на посаду контролера-касира ТВБВ № 10015/0597.

Наказом № 220-к філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» від 06.02.2018 ОСОБА_3 переведена на посаду контролера-касира ТВБВ № 10015/0569.

У подальшому, відповідно до наказу № 744-к філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» від 29.05.2018 ОСОБА_3 призначена на посаду старшого контролера-касира ТВБВ № 10015/0560.

Згідно зі ст. 18 КК України, службовими особами є: особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також постійно чи тимчасово обіймають в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною службовою особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Права та обов`язки ОСОБА_3 визначені посадовою інструкцією старшого контролера-касира ТВБВ № 10015/0560 філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» від 24.12.2021.

Відповідно до розділу 1 посадової інструкції старшого контролера-касира ОСОБА_3 має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею зокрема є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю. Тому, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками у встановленому законодавством порядку.

Відповідно до розділу 2 посадової інструкції старшого контролера-касира на ОСОБА_3 покладені наступні завдання та обов`язки:

- забезпечення виконання вимог законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів Банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

- здійснює заходи належної перевірки клієнтів (в т.ч. клієнтів, що здійснюють разові фінансові операції без відкриття рахунку на значну суму), виявляє операції, що підлягають фінансовому моніторингу, мають ознаки підозрілих операцій чи підозрілої діяльності клієнта, та надає повідомлення про такі операції відповідальному працівнику з фінансового моніторингу, вживає інших заходів відповідно до вимог законодавства України та внутрішніх нормативних документів Банку з питань фінансового моніторингу.

Згідно розділу 4 посадової інструкції старший контролер-касир несе відповідальність за: невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією обов`язків; недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів Банку; недотримання вимог внутрішніх нормативних документів Банку з питань інформаційної безпеки; недостовірність інформації, що надається клієнтом; матеріальну шкоду, заподіяну з його вини згідно з чинним законодавством та укладеним договором «Про повну індивідуальну матеріальну відповідальність»; недотримання вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативних документів Банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом; шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях.

Крім того, посада старшого контролера-касира входить до Переліку посад і робіт працівників, з якими підприємством, установою, організацією можуть укладатися письмові договори про повну матеріальну відповідальність (Додаток № 1 до постанови Держкомпраці СРСР та Секретаріату ВЦРПС від 28.12.1977, зі змінами та доповненнями, внесеними постановою Держкомпраці СРСР та Секретаріату ВЦРПС № 259/16-59 від 14.09.1981).

Тому, 24.12.2021 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_3 укладено Договір про повну матеріальну відповідальність зі строком його дії: з моменту підписання Договору та на весь час роботи працівника, що обслуговує готівку та цінності Банку.

Таким чином, ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді старшого контролера-касира ТВБВ № 10015/0560 філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» є службовою особою.

У зв`язку із виконанням службових обов`язків, ОСОБА_3 мала право доступу до програмного комплексу АТ «Ощадбанк» «ServiceDesk», який оформлено заявою на отримання доступу до автоматизованої банківської системи від 24.12.2021. Згідно деталізації функцій доступу до зазначеного програмного комплексу, у ОСОБА_3 є можливість, у числі іншого, формувати та подавати заявки про зміни фінансових номерів клієнтів АТ «Ощадбанк».

ОСОБА_3 , переслідуючи корисливі мотиви та усвідомлюючи злочинні наміри невстановленої особи, зловживаючи своїм службовим становищем погодилась, використовуючи наявні у неї права доступу до системи «ServiceDesk», діючи умисно і в супереч інтересам служби, без фізичної присутності клієнтів формувати і подавати заявки на зміни фінансових номерів зі «справжніх» на телефонні номери, які їй надавала невстановлена особа.

Відповідно до п. 3.7 Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління № 990 від 13.11.2015, зі змінами та доповненнями, ідентифікація клієнта проводиться у наступних випадках та наступним чином: при відкритті Рахунку. У цьому випадку порядок проведення ідентифікації, вивчення та подальшого уточнення інформації про Клієнта регламентуються чинним законодавством, нормативно-правовими актами НБУ та внутрішніми нормативними документами Банку про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму; при перевипуску Платіжної картки на строк менше року (при втраті, крадіжці, компрометації) ідентифікація Клієнта не здійснюється, а проводиться уточнення інформації щодо ідентифікації Клієнта (без зняття копій з оригіналів документів Клієнта). У разі, якщо інформація змінилася - копії знімаються; якщо в процесі користування Платіжною карткою у Держателя змінюються паспортні дані, він повинен надати в установу Банку, що видала Платіжну картку, оригінали відповідних документів (паспорту або іншого документа). У цьому випадку відповідальний працівник фронт-офісу отримує оригінали документів та вносить відповідні зміни, а також здійснює копіювання необхідних документів (дані яких змінились), завіряє їх власним підписом та підписом Держателя, як такі що відповідають оригіналу та передає їх для долучення до справи з юридичного оформлення Рахунку.

Якщо під час ідентифікації Клієнта були виявлені ознаки потенційного шахрайства або правопорушення, за які передбачена кримінальна відповідальність, відповідальний працівник фронт-офісу повідомляє по телефону підрозділ банківської безпеки установи банку, який в свою чергу повідомляє про це департамент банківської безпеки центрального апарату для прийняття рішення стосовно інформування інших установ Банку та/або правоохоронних органів.

Відповідно до Рішення Продуктового комітету АТ «Ощадбанк» від 23.03.2022 № 15, зміна фінансового номеру проводиться: Виключно за особистим зверненням клієнта; клієнту іншого РУ необхідно надати: паспорт та ІПН; заповнити Заяву, у якій необхідно зазначити: ПІБ; паспортні дані та ІПН (РНОКПП); адресу проживання; кодове слово, яке буде використовуватися в подальшому для його ідентифікації через Контакт-центр; зазначає про своє бажання змінити свій фінансовий номер телефону та вказує номер телефону для заміни; вказує один із способів отримання інформації про зміну і умов Договору/Тарифів шляхом направлення повідомлення: SMS (на фінансовий номер мобільного телефону) або Viber (на фінансовий номер); e-mail (засобами електронної пошти); «Ощад 24/7».

При зверненні клієнта щодо зміни фінансового номеру працівнику відділення необхідно провести ідентифікацію клієнта і звірити паспортні дані та ІПН, надані клієнтом, з даними, які вказані в онлайн клієнт-банку AT «Ощадбанк» (далі - РНК Клієнта в CRM). Якщо дані в РНК клієнта та у пред`явлених документах не співпадають, та клієнт не має змоги надати копії (фото/копії) старих документів - зміна фінансового номеру телефону не здійснюється.

За виключенням, якщо у клієнта була зміна паспорта і клієнт може надати фото/копії «старих» паспортних даних, тоді: клієнт надає оригінал нового паспорту та фото/копію «старих» паспортних даних. У заяві на зміну фінансового номеру клієнт зазначає нові паспортні данні. Працівник відділення додає скани нового та «старого» паспорту до заявки в «ServiceDesk».

Згідно встановленої процедури, звернення приймає в роботу працівник Контакт-центру. При опрацюванні звернення працівник Контакт-центру звіряє дані клієнта в отриманих скан-копіях із даними, зазначеними в заяві та в РНК клієнта в СРМ.

Згідно п. 6.14 Програми належної перевірки клієнтів AT «Ощадбанк», затвердженої Постановою правління AT «Ощадбанк» від 28.12.2020 № 877 (далі - Програма НПК), факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації працівник банку документує шляхом використання будь-якого з таких способів (в залежності від можливості): виготовлення працівником Банку паперових копій з оригіналу ідентифікаційного документа (сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані), які засвідчуються підписами (на кожній копії, на сторінці (де можуть бути розміщені 2 і більше копій)) цього працівника та фізичної особи - власника документа як такі, що відповідають оригіналу (додатково на копіях зазначається дата їх виготовлення); виготовлення електронних копій з оригіналу ідентифікаційного документа (сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані), а також здійснення фотофіксації особи з власним ідентифікаційним документом, а саме сторінки/сторони, що містить фото власника, з подальшим накладенням КЕП працівником Банку та кваліфікованої електронної позначки часу на отримані електронні документи; зчитування ідентифікаційних даних із безконтактного електронного носія, імплантованого до ID-картки (у разі наявності технічних можливостей), збереження протоколу проведеної автентифікації під час здійснення процедури зчитування (принаймні пасивної автентифікації відповідно до пункту 5.1 частини одинадцятої ІКАО Doc 9303) та: збереження протоколу фіксації факту введення особою вірного персонального ідентифікаційного номера, призначеного для ідентифікації та авторизації доступу до безконтактного електронного носія (ПІНІ), або здійснення фотофіксації особи з власним ідентифікаційним документом, а саме сторінки/сторони, що містить фото власника, з подальшим накладенням КЕП уповноваженим працівником банку та кваліфікованої електронної позначки часу на отриманий електронний документ, що містить фото.

У розділі 4 Програми НПК визначено, що обов`язки працівників Банку, відповідальних за проведення НПК (зокрема заходів з ідентифікації та верифікації, встановлення КБВ, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій, актуалізації даних про клієнта) визначаються посадовими інструкціями працівників відповідних підрозділів Банку.

Підрозділами або окремими працівниками підрозділів Банку, відповідальними за повноту та своєчасність проведення НПК/представника клієнта (що відкриває рахунок у Банку/здійснює фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу/здійснює фінансові операції з готівкою без відкриття рахунку на значну суму) у ТВБВ є 1) працівники підрозділів Філії/ТВБВ, що здійснюють/забезпечують здійснення обслуговування клієнтів.

Так, приблизно у серпні 2022 року, точна дата досудовим слідством не встановлена, однак до 09.08.2022, невстановлена особа, діючи відповідно до раніше розробленого плану, отримала доступ до персональних даних ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який являється клієнтом AT «Ощадбанк» та має грошові кошти на власному рахунку.

Будучи обізнаним, що ОСОБА_7 , являється клієнтом Луганського обласного управління AT «Ощадбанк», невстановлена особа отримала у користування копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 , виданого на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера від 26.11.2003.

У невстановлений час та невстановленому місці, однак до 09.08.2022, невстановлена особа отримала у користування абонентський номер телефону НОМЕР_3 , який заздалегідь підготовила для використання, як «новий» фінансовий номер клієнта ОСОБА_7 .

Крім цього, невстановлена особа отримала у своє розпорядження наступні безготівкові платіжні картки:

-№ НОМЕР_4 , емітовану AT «Універсал Банк», що належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ;

-№ НОМЕР_5 , емітовану AT «Універсал Банк», що належить ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 ;

-№ НОМЕР_6 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ;

-№ НОМЕР_7 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 ;

-№ НОМЕР_8 , емітовану АТ «Ощадбанк», що належить ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ;

-№ НОМЕР_9 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 ;

-№ НОМЕР_10 , емітовану АТ КБ «ПриватБанк», що належить ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_9 ;

-№ НОМЕР_11 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 ;

-№ НОМЕР_12 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_11 ;

-№ НОМЕР_11 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 ;

-№ НОМЕР_13 , емітовану АТ КБ «ПриватБанк», що належить ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_10 ;

-№ НОМЕР_14 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_12 ;

-№ НОМЕР_15 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_13 ,

які заздалегідь підготовила для перерахування на них коштів, отриманих від ОСОБА_7 .

У подальшому, використовуючи інформацію з копії паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 , виданого на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера від 26.11.2003, у невстановлений час та невстановленому місці, однак до 09.08.2022, невстановлена особа склала та підписала від імені ОСОБА_7 заяву про зміну фінансового номеру від 09.08.2022, до якої внесла завідомо неправдиві відомості щодо місця проживання ОСОБА_7 , номеру телефону НОМЕР_3 , який вказала як «новий» фінансовий номер, та відомості щодо регіонального управління, розташованого у м. Одеса, в якому необхідно змінити фінансовий номер.

Також, достовірно знаючи по порядок зміни фінансового номеру клієнтів АТ «Ощадбанк», невстановлена особа завірила від імені ОСОБА_7 копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 , виданого на ім`я останнього, та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру від 26.11.2003.

Після цього, невстановлена особа, продовжуючи вчиняти дії, спрямовані на заволодіння коштами ОСОБА_7 , у невстановлений час та невстановленому місці, однак до 09.08.2022, передала ОСОБА_3 вищевказані завідомо підроблені документи, а саме: заяву про зміну фінансового номеру від 09.08.2022; завірену копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 , виданого на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ; завірену копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_7 від 26.11.2003.

У свою чергу, ОСОБА_3 , згідно відведеної ролі, продовжуючи свої незаконні дії, діючи умисно і всупереч інтересів служби, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою одержання неправомірної вигоди, перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10015/0602 АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Одеса, вул. Колонтаївська, 8, у робочий час, достовірно знаючи про фізичну відсутність клієнта ОСОБА_7 , відсканувала вищевказані документи та, маючи доступ до програмного комплексу АТ «Ощадбанк» «ServiceDesk», о 10:40 год. 09.08.2022 завантажила вищезгадані скановані копії документів у сервіс «Каталог послуг»->«Електронна комерція»->«Карткові продукти»->«Помилки при реєстрації БПК», після чого сформувала заявку про зміну фінансового номеру клієнта ОСОБА_7 , яку відправила на розгляд до Контакт-центру АТ «Ощадбанк».

Після цього, працівник Контакт-центру АТ «Ощадбанк», не маючи можливості перевірити фізичну присутність особи, від імені якої здійснювалось подання заявки на зміну фінансового номеру, будучи введеним в оману, згідно встановленої процедури, прийняв у роботу вищевказану заявку, звірив анкетні дані ОСОБА_7 в отриманих сканованих копіях документів із даними, зазначеними у заяві та в РНК клієнта в СРМ, після чого, не виявивши розбіжностей в особистих даних клієнта, погодив заявку на зміну фінансового номеру.

У подальшому, о 12:08 год. 09.08.2022 невстановлена особа, використовуючи заздалегідь підготовлений номер телефону НОМЕР_3 , отримала смс-повідомлення з успішним підтвердженням зміни фінансового номеру від Контакт-центру АТ «Ощадбанк».

Таким чином, внаслідок умисних дій невстановленої особи та залученої нею службової особи - старшого контролера-касира ТВБВ № 10015/0560 філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 , використовуючи наявний у останньої доступ до програмного комплексу АТ «Ощадбанк» «ServiceDesk», несанкціоновано, тобто без відома клієнта, здійснено зміну фінансового номеру телефону клієнта банку ОСОБА_7 з абонентського номеру НОМЕР_16 на абонентський номер НОМЕР_3 .

Внаслідок вищевказаних дій, невстановлена особа, відповідно до відведеної їй ролі, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, отримала без дозволу власника, тобто АТ «Ощадбанк» та держателя банківської платіжної картки ОСОБА_7 , відомості, що становлять банківську таємницю, а саме доступ до банківської платіжної картки, емітованої в АТ «Ощадбанк» за № НОМЕР_17 .

Після цього, невстановлена особа, діючи у відповідності до відведеної їй злочинної ролі, використовуючи номер платіжної картки клієнта ОСОБА_7 , логіну та паролю, що надійшов у вигляді СМС на змінений фінансовий номер телефона клієнта, несанкціоновано втрутилася до системи дистанційного обслуговування клієнтів - фізичних осіб WEВ-банкінг «Ощад 24/7», вводячи в оману вищевказану інформаційну систему, видаючи себе за власника рахунку, незаконно здійснила перерахування коштів у сумі 167504 грн. з рахунку ОСОБА_7 , відкритого в АТ «Ощадбанк» на рахунки, заздалегідь підготовлені для вчинення злочину.

Таким чином, ОСОБА_3 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 362 КК України, а саме: вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинену особою, яка має право доступу до неї, за попередньою змовою групою осіб.

Крім того, приблизно у грудні 2022 року, точна дата досудовим слідством не встановлена, однак до 15.12.2022 року, невстановлена особа, діючи відповідно до раніше розробленого плану, отримала доступ до персональних даних ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , яка являється клієнтом АТ «Ощадбанк» та має грошові кошти на власному рахунку.

Будучи обізнаним, що ОСОБА_20 являється клієнтом Кіровоградського обласного управління АТ «Ощадбанк», невстановлена особа отримала у користування копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_18 , виданого на ім`я ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера від 29.08.2000.

У невстановлений час та невстановленому місці, однак до 15.12.2022 року, невстановлена особа отримала у користування абонентський номер телефону НОМЕР_19 , який заздалегідь підготовила для використання, як «новий» фінансовий номер клієнта ОСОБА_20 ..

Крім цього, невстановлена особа отримала у своє розпорядження наступні безготівкові платіжні картки:

-№ НОМЕР_20 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_15 ;

-№ НОМЕР_21 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_16 ;

-№ НОМЕР_22 , емітовану АТ «Універсал Банк», що належить ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_17 ;

-№ НОМЕР_23 , емітовану АТ «Ощадбанк», що належить ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_18 ;

-№ НОМЕР_24 , емітовану АТ КБ «ПриватБанк», що належить ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_15 ,

які заздалегідь підготовила для перерахування на них коштів, отриманих від ОСОБА_20 .

У подальшому, використовуючи інформацію з копії паспорта громадянина України серії НОМЕР_18 , виданого на ім`я ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера від 29.08.2000, у невстановлений час та невстановленому місці, однак до 15.12.2022, невстановлена особа склала та підписала від імені ОСОБА_20 заяву про зміну фінансового номеру від 15.12.2022, до якої внесла завідомо неправдиві відомості щодо місця проживання ОСОБА_20 , номеру телефону НОМЕР_19 , який вказала як «новий» фінансовий номер та відомості щодо регіонального управління, розташованого у м. Харків, в якому необхідно змінити фінансовий номер.

Також, достовірно знаючи по порядок зміни фінансового номеру клієнтів АТ «Ощадбанк», невстановлена особа завірила від імені ОСОБА_20 копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_18 , виданого на ім`я останньої, та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру від 29.08.2000.

Після цього, невстановлена особа, продовжуючи вчиняти дії, спрямовані на заволодіння коштами ОСОБА_20 , у невстановлений час та невстановленому місці, однак до 15.12.2022, передала ОСОБА_3 вищевказані завідомо підроблені документи, а саме: заяву про зміну фінансового номеру від 15.12.2022; завірену копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_18 , виданого на ім`я ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_14 ; завірену копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_20 від 29.08.2000.

У свою чергу, ОСОБА_3 , згідно відведеної ролі, продовжуючи свої незаконні дії, діючи умисно і всупереч інтересів служби, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою одержання неправомірної вигоди, перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10015/0602 АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Одеса, вул. Колонтаївська, 8, у робочий час, достовірно знаючи про фізичну відсутність клієнта ОСОБА_20 , відсканувала вищевказані документи та, маючи доступ до програмного комплексу АТ «Ощадбанк» «ServiceDesk», о 14:51 год. 15.12.2022 завантажила вищезгадані скановані копії документів у сервіс «Каталог послуг»->«Електронна комерція»->«Карткові продукти»->«Помилки при реєстрації БПК», після чого сформувала заявку про зміну фінансового номеру клієнта ОСОБА_20 , яку відправила на розгляд до Контакт-центру АТ «Ощадбанк».

Після цього, працівник Контакт-центру АТ «Ощадбанк», не маючи можливості перевірити фізичну присутність особи, від імені якої здійснювалось подання заявки на зміну фінансового номеру, будучи введеним в оману, згідно встановленої процедури, прийняв у роботу вищевказану заявку, звірив анкетні дані ОСОБА_20 в отриманих сканованих копіях документів із даними, зазначеними у заяві та в РНК клієнта в СРМ, після чого, не виявивши розбіжностей в особистих даних клієнта, погодив заявку на зміну фінансового номеру.

У подальшому, о 15:03 год., 15.12.2022, невстановлена особа, використовуючи заздалегідь підготовлений номер телефону НОМЕР_19 , отримала смс-повідомлення з успішним підтвердженням зміни фінансового номеру від Контакт-центру АТ «Ощадбанк».

Таким чином, внаслідок умисних дій невстановленої особи та залученої нею службової особи - старшого контролера-касира ТВБВ № 10015/0560 філії - Одеське областе управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 , використовуючи наявний у останньої доступ до програмного комплексу АТ «Ощадбанк» «ServiceDesk», несанкціоновано, тобто без відома клієнта, здійснено зміну фінансового номеру телефону клієнта банку ОСОБА_20 з абонентського номеру НОМЕР_25 на абонентський номер НОМЕР_19 .

Внаслідок вищевказаних дій, невстановлена особа, відповідно до відведеної їй ролі, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, отримала без дозволу власника, тобто АТ «Ощадбанк» та держателя банківської платіжної картки ОСОБА_20 , відомості, що становлять банківську таємницю, а саме доступ до банківських платіжних карток, емітованих в АТ «Ощадбанк» за № НОМЕР_26 та № НОМЕР_27 .

Після цього, невстановлена особа, діючи у відповідності до відведеної їй злочинної ролі, використовуючи номери платіжних карток клієнта ОСОБА_20 , логіну та паролю, що надійшов у вигляді СМС на змінений фінансовий номер телефона клієнта, несанкціоновано втрутилася до системи дистанційного обслуговування клієнтів - фізичних осіб WЕВ-банкінг «Ощад 24/7», вводячи в оману вищевказану інформаційну систему, видаючи себе за власника рахунку, незаконно здійснила перерахування коштів у сумі 102750 грн. з рахунків ОСОБА_20 , відкритих в АТ «Ощадбанк» на рахунки, заздалегідь підготовлені для вчинення злочину.

Таким чином, ОСОБА_3 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 362 КК України, а саме вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинену особою, яка має право доступу до неї, повторно за попередньою змовою групою осіб, тобто.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 провину в інкримінованих їй злочинах, передбачених ч. 3 ст. 362 КК України, визнала повністю та показала, що вона виконувала вказівки організатору злочинів, чим вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах. У скоєному щиро покаялась.

Оскільки обвинувачена визнала свою винуватість у вчинені злочинів, передбачених ч. 3 ст. 362 КК України, підтвердивши викладені обставини в обвинувальному акті, фактичні обставини ніким з учасників судового провадження не оспорювались, суд визнав недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються та розглянув справу відповідно з ч. 3 ст. 349 КПК України.

При цьому судом з`ясовано, що всі учасники кримінального провадження правильно розуміють обставини справи та упевнився у добровільності їх позиції. Їм було роз`яснено про те, що якщо докази не будуть досліджені, у такому випадку, вони будуть позбавлені права оскаржувати фактичні обставини справи у апеляційному порядку.

При таких обставинах, за згодою учасників кримінального провадження, які визнали недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються, докази у судовому засіданні не досліджувалися, згідно до вимог ч. 3 ст. 349 КПК України.

Приймаючи до уваги вищевказане, суд вважає, що винність обвинуваченої у скоєнні вказаних злочинів повністю доведена.

Тому, суд вважає доведеною винність ОСОБА_3 у вчиненні нею злочинів, та кваліфікує її дії за ч. 3 ст. 362 КК України, як несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинену особою, яка має право доступу до неї, за попередньою змовою групою осіб; за ч. 3 ст. 362 КК України, як несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинену особою, яка має право доступу до неї, повторно за попередньою змовою групою осіб, тобто.

Обставинами, які відповідно до ст. 66 КК України пом`якшують покарання, суд враховує щире каяття.

Обставини, які відповідно до ст. 67 КК України обтяжує покарання, не встановлено.

З урахуванням сукупності вищезазначених обставин, які суд визнає, пом`якшуючими, при обранні ОСОБА_3 покарання у вигляді позбавлення волі, вважає за можливе застосувати до неї дію ст.ст. 75; 76 ч. 1 п. 1, 2; ч. 3 п. 2 КК України, оскільки її виправлення і перевиховання можливі без ізоляції від суспільства.

Питання про речові докази суд вирішує на підставі ст. 100 КПК України.

Цивільний позов та процесуальні витрати по справі не заявлені.

Керуючись ст.ст. 349 ч. 3, 368-371, 373-376 КПК України, суд -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , визнати винною у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 362 КК України та призначити їй покарання:

- за ч. 3 ст. 362 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням операційно-касових обов`язків контролера-касира у банківських установах строком на 1 рік;

- за ч. 3 ст. 362 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки 2 (два) місяці з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням операційно-касових обов`язків контролера-касира у банківських установах строком на 1 рік та 1 (один) місяць.

На підставі ст. 70 КК України, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, призначити остаточне покарання за сукупністю злочинів у виді 3 (трьох) років 2 (двох) місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням операційно-касових обов`язків контролера-касира у банківських установах строком на 1 (один) рік 1 (один) місяць.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування покарання строком 3 (три) роки 2 (два) місяці позбавлення волі з іспитовим строком 1 (один) рік.

Застосувати положення ч. 1 ст. 76 КК України та покласти на обвинувачену ОСОБА_3 обов`язки: 1) періодично з`являтись для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; 2) повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_3 не застосовувати.

Речові докази: карта пам`яті - зберігати в матеріалах кримінального провадження; грошові кошти у сумі 2350 Євро, 2300 долларів США, 8000 грн., мобільний телефон VIVO, модель «V 2036», серійний номер НОМЕР_28 з сім-картками НОМЕР_29 , НОМЕР_30 - повернути ОСОБА_3 .

Вирок може бути оскаржений до Одеського апеляційного суду через Приморський районний суд м. Одеси протягом 30 діб з дня проголошення.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Суддя: ОСОБА_1