Справа № 703/5380/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

18 грудня 2024 року м.Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 22 серпня 2024 року за №0000716, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України , -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за №000716 від 22 серпня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, в ході проведення досудового розслідування у якому встановлено, що до відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 22 серпня 2024 року він виявив списання грошових коштів зі своєї банківської карти, відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », НОМЕР_1 , деталі операції «переказ на карту», одним платежем на 3417 гривень 00 копійок.

Після виявленого, звернувся до банківської установи, де йому стало відомо, що на його ім`я відкриті кредитні картки НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , з яких 10 серпня 2024 року близько 19 години здійснено перекази, згідно виписки з банку, деталі операції «переказ на карту».

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківським рахункам НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_3 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », власником яких є ОСОБА_5 , зокрема роздруківки руху коштів за період 10 серпня 2024 року по дату звернення до суду із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, у клопотанні звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без її та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » участі.

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000716 внесені 22 серпня 2024 року за фабулою: «до відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 22 серпня 2024 року він виявив списання грошових коштів зі своєї банківської карти, відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », № НОМЕР_4 , яке мало місце 10 серпня 2024 року, на загальну суму 100 000 гривень. Дані списання мали місце 10 серпня 2024 року в період часу з 19 години 05 хвилин по 20 годину 30 хвилин» - правовою кваліфікацією ч.4 ст.185 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 22 серпня 2024 року, ОСОБА_5 повідомив працівників поліції про те, що 22 серпня 2024 року близько 11 години в`явив відсутність грошових коштів на суму 100 321 гривню 12 копійок із картки № НОМЕР_4 .

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 29 серпня 2024 року, останній повідомив, що приблизно з 10 серпня 2024 року він не міг зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мав дві картки, одна № НОМЕР_4 , а інше була електронною, яку отримав під час ковіду. Він неодноразово намагався зайти в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак повідомляло, що треба ввести номер телефону, що він й робив, однак у подальшому повідомляло, що не той номер. Його фінансовий номер НОМЕР_5 . 22 серпня 2024 року близько 11 години 00 хвилин він був в КНП « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та йому потрібно було оплатити сертифікат, у зв`язку з чим мав намір скористатися вказаною карткою, однак побачив, що бракує коштів. Він знав, що на картці 3447 гривень. Тоді він вирішив звернутися до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де працівник банку йому повідомила, що в нього наявні 5 картко, з яких 3 є кредитними. Однак, він кредитних карток не оформлював. З роздруківок по його рахунку він довідався, що з оформлених від його імені кредитних рахунків НОМЕР_2 та НОМЕР_3 10 серпня 2024 року кошти у сумах 25376 гривень 25 копійок та 74944 гривень 87 копійок були перераховані на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , яка оформлена на ім`я ОСОБА_6 . Третя картка була тільки зроблена, однак нею не змогли скористатися, тому що працівник банку заблокував картки. Також шахраї 10 серпня 2024 року зняли з його картки № НОМЕР_4 кошти у розмірі 3417 гривень. 22 серпня 2024 року, коли він перебував у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », йому повідомили, що до його акаунту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » приєднано ще один фінансовий номер НОМЕР_7 . 26 серпня 2024 року він знову перебував у відділенні банку та отримав інформацію, що 11 серпня 2024 року була ще одна спроба взлому по додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

Згідно виписки по банківському рахунку НОМЕР_1 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 04 березня 2019 року на ім`я ОСОБА_5 , 10 серпня 2024 року здійснено перерахунок коштів у сумі 3417 гривень 00 копійок з вказаного рахунку на картку.

Відповідно до виписок по банківським рахункам НОМЕР_3 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 10 серпня 2024 року на ім`я ОСОБА_5 , 10 серпня 2024 року в період часу з 19 години 05 хвилин по 19 годину 07 хвилин здійснено перерахунки коштів у загальній сумі 74944 гривні 87 копійок з вказаного рахунку на картку.

Згідно виписки по банківському рахунку НОМЕР_2 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 10 серпня 2024 року на ім`я ОСОБА_5 , 10 серпня 2024 року о 19 годині 13 хвилини здійснено перерахунок коштів у сумі 25376 гривень 25 копійок з вказаного рахунку на картку.

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000716 від 22 серпня 2024 року, слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:

- роздруківки руху коштів по банківським рахункам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_3 за період з 10 серпня 2024 року по 17 грудня 2024 року, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди), надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені фінансові операції по рахунку, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції;

- інформації про фінансові номери телефонів, ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), які використовувалися при вході в мобільний додаток чи з яких проводилися транзакції в системі по банківським рахункам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_3 та контактні дані користувачів за період з 10 серпня 2024 року по 17 грудня 2024 року.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управлення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1