Справа №485/675/25
Провадження № 1-кс/485/123/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 квітня 2025 року м. Снігурівка

Слідчий суддя Снігурівського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Снігурівка Миколаївської області клопотання слідчого СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снігурівського відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000007 від 21 березня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15, ч. 4 ст. 190 КК України,

встановив:

09 квітня 2025 року слідчий СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_5 за погодженням з прокурором Снігурівського відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 звернулася до суду з вказаним клопотанням.

Клопотання про доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та/або філії Миколаївське регіональне управління АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", заявлено у кримінальному провадженні, дані про яке 21 березня 2025 року внесено до ЄРДР за №0000007 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15, ч. 4 ст. 190 КК України.

Відомості внесено за результатами вивчення Баштанською окружною прокуратурою матеріалів, зареєстрованих 06.02.2025 відділенням поліції № 2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області в Інформаційно-телекомунікаційній системі НПУ за № 898, які було розглянуто відповідно до Закону України "Про звернення громадян".

Так, відповідно до узагальнених матеріалів №1012/2024/ДСК від 19.12.2024, до ІНФОРМАЦІЯ_2 від АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " надійшла інформація про спробу проведення 12.06.2024 фінансової операції, пов`язаної із перерахуванням через АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (яке є виконавцем програми для надання компенсації по програмі "єВідновлення") на рахунок ОСОБА_6 , відкритий у вищезазначеній банківській установі, коштів у сумі 1,57 млн грн в якості оплати за купівлю-продаж нерухомого майна згідно з договором купівлі-продажу № 286 вiд 07.06.2024 по житловому сертифікату ЖС-25.04.2024-6091 за державною програмою "єВiдновлення", укладеного з ОСОБА_7 .

З огляду на підозру у проведенні за кошти державного фінансування ризикової операції з купівлі-продажу нерухомості із суттєвим завищенням в ціні (в 11,6 разів) між вартістю продажу за договором (1,57 млн грн) та вартістю за звітом про оціночну вартость об`єкта нерухомості (0,13 млн грн) АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " у проведенні фінансової операції відмовлено на підставі абзацу 7 частини 1 статті 15 Закону України № 361-ІХ від 06.12.2019 "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Досудовим розслідуванням встановлено наявність однієї спроби, яка мала місце 12.06.2024 здійснення фінансової операції, пов`язаної із перерахуванням коштів через АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) на рахунок ОСОБА_6 (РНОКППФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , відкритий у ІНФОРМАЦІЯ_1 , у сумі 1,57 млн.грн, у якості сплати за купівлю-продаж нерухомого майна згідно з договором №286 від 07-06-2024 по житловому сертифікату ЖС-25.04.2024-6091 за державною програмою "єВідновлення".

В клопотанні слідчий просить з метою встановлення особи, причетної до його вчинення, отримання доказів, надати доступ до інформації щодо руху коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", відкритого на ім`я ОСОБА_6 , всіх спроб здійснення фінансових операцій за рахунками, пов`язаними з угодою (призначення платежів, підтвердження наданих документів, відмови в проведенні операцій).

В судове засідання учасники судового провадження не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлялися. Від слідчого та прокурора надійшли заяви про розгляд клопотання за їх відсутності. Розгляд клопотання проводиться за відсутності учасників розгляду та без фіксування ходу засідання за допомогою технічних засобів відповідно до положень ч.4 ст.107 КПК України.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов до таких висновків.

У відповідності до ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно зі ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Матеріалами клопотання підтверджено, що за повідомленням Держфінмоніторинг АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " здійснив блокування однієї спроби здійснення 12.06.2024 фінансової операції купівлі об`єкта нерухомого майна за програмою "єВідновлення" за завищеною ціною. Встановлено, що 12.06.2024 ОСОБА_7 було придбано житловий будинок, розташований за адресою: АДРЕСА_1 , у ОСОБА_6 згідно договору купівлі-продажу №286 за 1,57 млн.грн. Купівля здійснювалась за рахунок наданої ОСОБА_7 грошової компенсації за житловим сертифіком на придбання житла-реєстраційний номер: НОМЕР_4 , розмір компенсації, на який видано житловий сертифікат: 1 570 522 грн. Відповідно до звіту про оцінку майна №47UR-240604-005 ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " ринкова вартість житлового будинку без ПДВ становить 134 582 грн.00 грн. станом на 04.06.2024. За повідомленням Держфінмоніторингу вартість нерухомого майна повністю співпадає з розміром суми, що зазначена в житловому сертифікаті, ймовірно з наміром отримати повну суму грошової компенсації по програмі "єВідновлення", так як, відповідно до умов даної програми, якщо вартість квартири перевищує суму сертифікату, можна доплатити власними коштами, але якщо менше, то нотаріус реєструє це в Реєстрі пошкодженого та знищеного майна, різницю людина зможе отримати на руки лише після стягнення репарацій з рф.

За вказаного у органу досудового розслідування наявні підстави для перевірки відомостей про наявність всіх спроб здійснення фінансових операцій за рахунками, пов`язаними з угодою (призначення платежів, підтвердження наданих документів, відмови в проведенні операцій).

Крім того, матеріалами клопотання підтверджено, що існують достатні підстави вважати, що зазначені в клопотанні документи знаходяться у володінні особи, вказаної у клопотанні, в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення, оскільки містять дані про обставини вчинення кримінального правопорушення, й у подальшому вони можуть бути використані як докази причетності особи до його вчинення, а іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо.

Таким чином клопотання підлягає задоволенню, однак в частині надання доступу до вказаної інформації без її вилучення, оскільки необхідність такого не обгрунтована у клопотанні, та лише тим слідчим, які уповноважені на здійснення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні згідно наданих матеріалів клопотання.

На підставі викладеного і керуючись ст.132, 160, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання слідчого СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_8 задовольнити частково.

Надати заступнику начальника СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_10 , слідчому СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_11 , слідчому СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_13 , тимчасовий доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні/користуванні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", юридична адреса: АДРЕСА_2 , та/або філії Миколаївське регіональне управління АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", юридична адреса: АДРЕСА_3 , а саме

виписку по банківському рахунку НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 00 год 00 хв. 07 червня 2024 року до 23 год. 59 хв. 12 липня 2024 року;

заяву ОСОБА_6 про проведення фінансової операції зарахування грошових коштів виконавцем програми (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») як вартості проданого ним будинку ОСОБА_7 за догоровом купівлі-продажу від 07.06.2024, фінансування придбання якого забезпечується житловим сертифікатом, реєстраційний номер у Реєстрі пошкодженого та знищеного майна: ЖС-25.04.2024-6091 (з додатками);

інформацію (висновок) про відмову у проведені зазначеної операції по банківському рахунку НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 ;

внутрішні документи банку, у тому числі аналітичні висновки щодо ризиковості фінансової операції по банківському рахунку НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 .

Інформацію та документи надати у друкованому вигляді та на носії інформації в електронному вигляді у форматі Microsoft Excel (або іншому форматі, який використовується банком).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та/або філії Миколаївське регіональне управління АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", покласти на керівника або особу яка виконує його обов`язки.

Ухвала підлягає виконанню особою, якій за цією ухвалою надано доступ.

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє до 14 червня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1