Справа №: 127/1078/22
Провадження №: 1-кп/127/21/22
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 грудня 2024 року місто Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області у складі:

головуючого судді: ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання: ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали кримінального провадження відомості про які внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000552 від 05.05.2021 за обвинуваченням:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Жданівка Хмільницького району Вінницької області, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , не працюючої, із вищою освітою, не заміжньої, українки, громадянки України, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України,

за участю сторін кримінального провадження:

прокурора: ОСОБА_4 ,

представника потерпілого: ОСОБА_5 ,

захисника: ОСОБА_6 ,

обвинуваченої: ОСОБА_3 ,

ВСТАНОВИВ:

До Вінницького міського суду Вінницької області надійшов обвинувальний акт за обвинуваченням ОСОБА_3 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 191, ч. 1 ст. 357, ч. 4 ст. 358, ч. 1 ст. 362, ч. 1 ст. 366 КК України.

Ухвалою Вінницького міського суду Вінницької області від 12.11.2024 ОСОБА_3 звільнено від кримінальної відповідальності за ч. 1 ст. 357, ч. 4 ст. 358, ч. 1 ст. 362, ч. 1 ст. 366 КК України, на підставі ст. 49 КК України.

В подальшому, між прокурором та обвинуваченою ОСОБА_3 укладено угоду про визнання винуватості від 11.12.2024.

З обвинувального акту вбачається, що ОСОБА_3 будучи службовою особою, незаконно заволоділа грошовими коштами АТ «Ощадбанк», шляхом зловживання своїм службовим становищем, за наступних обставин.

ОСОБА_3 , відповідно до наказу №238-к від 16.06.2020 «Про призначення ОСОБА_3 » була призначена на посаду завідувача сектору роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення №10001/036 філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк».

Відповідно до Положення про територіально відокремлене безбалансове відділення (далі - ТВБВ) №10001/036 філії Вінницького обласного управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» ІІІ типу, затвердженого постановою правління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» від 26 квітня 2021 року №280, працівники ТВБВ №10001/036: повинні неухильно дотримуватись вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх нормативних документів Банку, в тому числі кодексу поведінки (етики) Банку, Політики виявлення, запобігання та управління конфліктами інтересів у АТ «Ощадбанк», Політики управління комплаєнс-ризиком в АТ «Ощадбанк»; користуються правами та несуть обов`язки, передбачені законодавством України, посадовими інструкціями, Правилами внутрішнього трудового розпорядку, колективним договором, внутрішніми нормативними документами Банку; несуть відповідальність відповідно до вимог законодавства України за порушення обов`язків, визначених трудовим договором, посадовими інструкціями, а також у Порушені правил внутрішнього трудового розпорядку та/або порядку розкриття та використання банківської та комерційної таємниці.

Окрім того, 17.11.2020 між Акціонерним товариством «Державний ощадний банк України», в особі начальника філії - Вінницького обласного управління ОСОБА_7 та працівником філії - Вінницького обласного управління ОСОБА_3 укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність відповідно до якого остання зобов`язується забезпечити схоронність переданих їй на зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу готівки та цінностей.

Відповідно до Посадової інструкції завідувача сектору, затвердженої начальником філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» від 10.12.2020, на ОСОБА_3 покладено ряд обов`язків та завдань, серед іншого: п. 2.1. організовує роботу сектору клієнтів роздрібного бізнесу у відповідності до положення ТВБВ №10001/036, положення про сектор роздрібного бізнесу; п. 2.2. розподіляє обов`язки між своїми підлеглими, встановлює рівень їх відповідальності за станом роботи та здійснює загальне керівництво сектором; п. 2.4. забезпечення виконання доведених планових показників з продажу банківських продуктів та інших видів діяльності; п. 2.5. забезпечення якісного обслуговування клієнтів; п. 2.7. виконання банківських та інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів Банку, дотримання технології здійснення операцій; п. 2.9. організація роботи щодо кредитування фізичних осіб (в т. ч. по платіжним карткам - далі БПК), супроводження кредитних операцій фізичних осіб відповідно до вимог внутрішніх нормативних документів Банку; п. 2.15. забезпечує виконання планів з продажу продуктів та послуг клієнтам; п. 2.18. залучає клієнтів до альтернативних каналів обслуговування та інформує клієнтів про переваги обслуговування в ІТТ, банкоматі, системі WEB-/Mobile - банкінг «Ощад 24/7»; п. 2.29. здійснює передачу/направлення/розміщення копій (сканкопій) документів установі/підрозділу, що уповноважена/ий на прийняття рішення, за відповідною заявкою, відповідно до вимог та порядку внутрішніх нормативних документів Банку та контролює рух документів; п. 2.35. передає оригінали договорів та кредитну справу/окремі документи кредитної справи на зберігання відповідно до внутрішньо нормативних документів Банку; п. 2.47. забезпечує виконання планів з емісії платіжних карток включаючи преміальних платіжних карток і розвитку еквайрингового обслуговування; п. 2.48. інформує клієнтів про переваги в користуванні банківськими платіжними картками, в тому числі про переваги користування системою дистанційного обслуговування Банку, додатковими банківськими та небанківськими сервісами по платіжним карткам; п. 2.49. приймає документи на оформлення банківської платіжної карти та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунку; п. 2.50. реєструє контрагента в АБС в реєстрі контрагентів установи Банку; п. 2.51. процедурно виконує п. роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (у т. ч. здійснює виправлення помилок, які виникають при їх відкритті). Перевіряє наявність відповідних відміток щодо належності/неналежності клієнта до пов`язаних із Банком осіб. Здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень; п. 2.52. здійснює оформлення додаткових платіжних карток та послуг по карткових рахунках ( в тому числі WEB-/Mobile/SMS банкінг); п. 2.54. взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання карти та здійснює видачу банківський платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб; п. 2.55. приймає участь у процесі оскарження операцій з банківськими платіжними картками в частині прийняття від клієнта заяви, консультації щодо термінів її розгляду; п. 2.56. здійснює формування та передавання на зберігання справи/окремих документів справи по картковому рахунку клієнта до внутрішніх нормативних документів Банку; п. 2.57. отримує від клієнтів заяви на закриття карткових рахунків, вилучає платіжну картку та передає її для подальшого знищення згідно внутрішньо банківських процедур; п. 2.63. здійснює відкриття (закриття) та ведення рахунків фізичних осіб у національній та іноземній валютах, а також в банківських металах, вносить відповідну інформацію про клієнта в АБС, у т. ч. наявності/відсутності ознак пов`язаних із Банком осіб. Здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень, контролює сплату клієнтом комісійної винагороди згідно тарифів Банку; п. 2.65. здійснює формування та передавання на зберігання справи/окремих документів справи по депозитному/поточному рахунку клієнта, або реєстрів документів, відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку.

Таким чином, ОСОБА_3 обіймала посаду, пов`язану із виконанням організаційно-розпорядчих функцій, тобто згідно ч. 3 ст. 18 КК України була службовою особою.

Перебуваючи на вищевказаній посаді ОСОБА_3 , 09.01.2021 в денну пору доби, точний час не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці, а саме у приміщенні ТВБВ №10001/036 філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Вінниця вул. Київська, 27 та виконуючи свої посадові обов`язки, при спілкуванні з клієнтом вищезазначеного відділення - ОСОБА_8 , який звернувся до вказаного відділення з метою оформлення платіжної карти для отримання пенсійних виплат, запропонувала останньому видати також додаткову платіжну карту з встановленим кредитним лімітом.

Отримавши відмову ОСОБА_8 на вказану пропозицію у ОСОБА_3 виник злочинний умисел, пов`язаний з отриманням платіжної картки з встановленим кредитним лімітом виданої на ім`я ОСОБА_8 та подальшим зняттям грошових коштів з даної картки.

Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_3 , виконуючи свої посадові обов`язки, маючи корисливий мотив та мету на заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що ОСОБА_9 відмовився від отримання вищевказаної платіжної карти з встановленим кредитним лімітом та не підписував відповідних заяв, передбачених Договором комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 05 серпня 2015р. (із змінами), маючи право доступу до програмного комплексу автоматизованої банківської системи (далі - АБС) «CardManagement», що відповідно до Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» є інформаційною (автоматизованою) системою, здійснила несанкціоновану зміну інформації у вказаній системі.

Так, ОСОБА_3 , маючи право на реєстрацію, перевіряння, звіряння облік операцій з клієнтами, валютними цінностями іншими операціями та контроль за ними в порушення п. 3.2.3 Положення про організацію операційної діяльності в установах AT «Ощадбанк», Затвердженого постановою правління АТ "Ощадбанк" від 05 квітня 2016 р. (із змінами), використовуючи свій цифровий підпис в програмному комплексі АБС «CardManagement», створила в даній системі рахунок НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_8 , який відкритий без відома останнього.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що ОСОБА_9 перебуваючи у ТВБВ №10001/036 філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк», відмовився від отримання вищевказаної платіжної карти з встановленим кредитним лімітом та не підписував відповідних заяв, передбачених Договором комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, затвердженого постановою правління АТ "Ощадбанк" від 05 серпня 2015р. (із змінами), власноручно внесла до розписки про отримання платіжної карти, яка в свою чергу є офіційним документом, оскільки посвідчує факт отримання клієнтом банку банківської картки, в графі «Підпис держателя платіжної карти/ЗП/довіреної особи» рукописний підпис від імені ОСОБА_9 на підтвердження того, що нібито-то останній 09.01.2021 отримав у ТВБВ №10001/036 філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» платіжну карту №249010.

У подальшому ОСОБА_3 надала вищевказану розписку завідувачу сектору касових операцій ТВБВ №10001/036 філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 та отримала від останньої платіжну картку № НОМЕР_1 по рахунку № НОМЕР_2 , відкритому 09 січня 2020 року на ім`я ОСОБА_9 .

В подальшому ОСОБА_3 , шляхом несанкціонованої зміни інформації, встановила кредитний ліміт на даному рахунку в сумі 5 000 грн. та додала до вказаного рахунку платіжну карту № НОМЕР_1 , отриману від завідувача сектору касових операцій ТВБВ №10001/036 філії - Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 .

Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_3 , маючи корисливий мотив та мету на заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», діючи умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, використовуючи при цьому незаконно здобуту банківську карту AT «Ощадбанк» № НОМЕР_1 , відкриту на ім`я ОСОБА_9 , перебуваючи на території міста Вінниці в період часу з 22.01.2021 по 20.02.2021 привласнила грошові кошти належні АТ «Ощадбанк» на загальну суму 5 514 гривень, а саме: 22.01.2021 о 12:48 год. використовуючи банківський термінал АТ «Ощадбанк» №А0100046 заволоділа грошовими коштами у сумі 300 грн.; 25.01.2021 о 17:40 год. за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» №САVІ3409 привласнено грошові кошти у сумі 200 грн.; 26.01.2021 о 17:57 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_3 заволоділа грошовими коштами у сумі 1 000 грн.; 27.01.2021 о 06:44 год. шляхом здійснення операції розрахунку в торгово сервісній мережі «Vinnytsyacartservise» заволоділа грошовими коштами на суму 4 грн.; 28.01.2021 о 18:13 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_4 заволоділа грошовими коштами у сумі 500 грн.; 30.01.2021 о 11:47 год. шляхом здійснення операції розрахунку в торгово сервісній мережі «Vinnytsyacartservise» заволоділа грошовими коштами на суму 5 грн.; 02.02.2021 о 18:00 год. використовуючи банківський термінал АТ «Ощадбанк» №А0100046 заволоділа грошовими коштами у сумі 1 500 грн.; 03.02.2021 о 18:52 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_5 заволоділа грошовими коштами у сумі 200 грн.; 03.02.2021 о 21:05 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_5 заволоділа грошовими коштами у сумі 200 грн.; 04.02.2021 о 21:09 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_5 заволоділа грошовими коштами у сумі 100 грн.; 05.02.2021 о 13:11 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_3 заволоділа грошовими коштами у сумі 200 грн.; 05.02.2021 о 21:03 год. шляхом здійснення операції розрахунку в торгово сервісній мережі «Vinnytsyacartservise» заволоділа грошовими коштами на суму 5 грн.; 14.02.2021 о 15:50 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_3 заволоділа грошовими коштами у сумі 200 грн.; 14.02.2021 о 16:41 год. використовуючи банківський термінал АТ «Ощадбанк» №А0100044 заволоділа грошовими кошти у сумі 200 грн.; 15.02.2021 о 13:01 год. використовуючи банківський термінал АТ «Ощадбанк» №А0100046 заволоділа грошовими коштами у сумі 200 грн.; 20.02.2021 о 18:44 год. використовуючи банківський термінал АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_5 заволоділа грошовими коштами у сумі 600 грн.

Вищезазначеними грошовими коштами ОСОБА_3 розпорядилась на власний розсуд, чим завдала матеріальної шкоди Вінницькій дирекції АТ «Ощадбанк» на загальну суму 5 514 грн.

Судом встановлено, що між прокурором та обвинуваченою ОСОБА_3 11.12.2024 укладено угоду про визнання винуватості, відповідно до вимог ст. 472 КПК України за згодою потерпілої сторони АТ «Ощадбанк».

Як вбачається зі змісту укладеної угоди сторони дійшли згоди, щодо правової кваліфікації дій обвинуваченої ОСОБА_3 та покарання, яке повинна понести ОСОБА_3 за ч. 2 ст. 191 КК України.

У ході судового провадження обвинувачена ОСОБА_3 зазначила, що вона розуміє надані їй законом права, розуміє наслідки укладання угоди та затвердження угоди про визнання винуватості, характер пред`явленого обвинувачення та вид покарання, який до неї буде застосований у результаті затвердження угоди судом.

Також, обвинувачена ОСОБА_3 зазначила про те, що свою вину у інкримінованому їй злочині вона визнає повністю та зазначила, що угода про визнання винуватості є добровільною та наполягла на затвердженні угоди про визнання винуватості.

Прокурор ОСОБА_4 просив суд затвердити угоду про визнання винуватості від 11.12.2024 та ухвалити вирок, яким призначити обвинуваченій ОСОБА_3 узгоджене сторонами покарання.

Захисник ОСОБА_6 вважав, що угода про визнання винуватості від 11.12.2024 підлягає затвердженню та призначенню ОСОБА_3 узгодженої сторонами міри покарання.

Представник потерпілого ОСОБА_5 підтримав укладену між прокурором та обвинуваченою угоду та просив суд її затвердити.

Згідно із ч. 2 ст. 469 КПК України угода про визнання винуватості може бути укладена за ініціативою прокурора або підозрюваного чи обвинуваченого.

Крім того, відповідно до ч. 4 ст. 469 КПК України угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо: кримінальних проступків, нетяжких злочинів, тяжких злочинів; особливо тяжких злочинів, віднесених до підслідності Національного антикорупційного бюро України за умови викриття підозрюваним чи обвинуваченим іншої особи у вчиненні злочину, віднесеного до підслідності Національного антикорупційного бюро України, якщо інформація щодо вчинення такою особою злочину буде підтверджена доказами;

особливо тяжких злочинів, вчинених за попередньою змовою групою осіб, організованою групою чи злочинною організацією або терористичною групою за умови викриття підозрюваним, який не є організатором такої групи або організації, злочинних дій інших учасників групи чи інших, вчинених групою або організацією злочинів, якщо повідомлена інформація буде підтверджена доказами.

Угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена щодо кримінальних проступків, злочинів, внаслідок яких шкода завдана лише державним чи суспільним інтересам. Укладення угоди про визнання винуватості у кримінальному провадженні щодо уповноваженої особи юридичної особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, у зв`язку з яким здійснюється провадження щодо юридичної особи, а також у кримінальному провадженні щодо кримінальних правопорушень, внаслідок яких шкода завдана державним чи суспільним інтересам або правам та інтересам окремих осіб, у яких беруть участь потерпілий або потерпілі, не допускається, крім випадків надання всіма потерпілими письмової згоди прокурору на укладення ними угоди.

У ході судового розгляду встановлено, що угода про визнання винуватості від 11.12.2024 укладена добровільно без застосування насильства, примусу, погроз, дана угода відповідає вимогам ст. 472 КПК України.

Крім того, судом з`ясовано, що обвинувачена ОСОБА_3 цілком розуміє зміст ч. 4 ст. 474 КПК України, наслідки укладення та затвердження даної угоди, які передбачені ч. 2 ст. 473 КПК України, характер обвинувачення, вид покарання, а також інші заходи, які будуть застосовані до неї у разі затвердження угоди судом.

З урахуванням вказаного, суд вважає, що стороною обвинувачення доведено поза розумним сумнівом винуватість ОСОБА_3 у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України, а тому її дії слід кваліфікувати за ч. 2 ст. 191 КК України, заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Сторонами угоди враховано фактичні обставини справи, дані про особу обвинуваченої ОСОБА_3 , а саме те, що остання раніше не судима, за місцем проживання характеризується позитивно. Відповідно до довідки комунального некомерційного підприємства «Центр терапії залежностей «Соціотерапія» Вінницької обласної ради» № 2228 від 26.08.2021 ОСОБА_3 на диспансерному наркологічному огляді не перебуває.

Також, враховано обставини, що відповідно до ст. 66 КК України пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_3 , щире каяття, відшкодування завданої шкоди, активне сприяння розкриттю злочину та відсутність обставин, що відповідно до ст. 67 КК України обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_3 .

Відповідно із ч. 1, ч. 2 ст. 475 КПК України якщо суд переконається, що угода може бути затверджена, він ухвалює вирок, яким затверджує угоду і призначає узгоджену сторонами міру покарання.

Вирок на підставі угоди повинен відповідати загальним вимогам до обвинувальних вироків з урахуванням особливостей, передбачених ч. 3 ст. 475 КПК України.

Враховуючи викладене, суд вважає, що угода від 11.12.2024 укладена між прокурором та обвинуваченою ОСОБА_3 підлягає затвердженню та призначенню обвинуваченій ОСОБА_3 узгодженої сторонами міри покарання.

У порядку ч. 2 ст. 124 КПК України з обвинуваченої ОСОБА_3 підлягають стягненню на користь держави документально підтверджені витрати на залучення експерта.

Питання, щодо речових доказів необхідно вирішити відповідно до ст. 100 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись п. 1 ч. 3 ст. 314, ст. 370, ст. 373, ст. 474, ст. 475, 615 КПК України, ст. 65 КК України, суд

УХВАЛИВ:

Затвердити угоду від 11.12.2024 укладену між прокурором та обвинуваченою ОСОБА_3 про визнання винуватості у кримінальному провадженні відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000552 від 05.05.2021.

ОСОБА_3 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України та призначити їй покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі з позбавлення права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, в установах чи організаціях усіх форм власності на строк 2 (два) роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування призначеного основного покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк 1 (один) рік.

Відповідно до п. п. 1, 2 ч. 1 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_3 обов`язки періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Речові докази, а саме: оригінал розписки про отримання платіжної карти на ім`я ОСОБА_9 від 09.01.2021, цифровий носій інформації (диск) № СМFP685ХК19110036, які зберігаються в матеріалах кримінального провадження - залишити в матеріалах кримінального провадження.

Стягнути з ОСОБА_3 процесуальні витрати за проведену експертизу на користь держави у сумі 3 432,40 грн.

Вирок може бути оскаржений до Вінницького апеляційного суду протягом 30 днів з дня його проголошення, з підстав, передбачених ст. 394 КПК України.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого п. 1 ч. 2 ст. 395 КПК України, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Учасники судового провадження мають право отримати у суді копію вироку суду.

Вручити копію вироку обвинуваченій та прокурору - негайно.

Учаснику судового провадження, який не був присутній у судовому засіданні копію вироку суду надіслати поштою не пізніше наступного дня після його ухвалення.

Суддя: