Справа № 467/796/24
Провадження №1-кс/467/190/24
УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

16.10.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 в кримінальному провадженні №0000060 від 11 травня 2024 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, 10 травня 2024 року о 19:40 до ЧЧ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 10 травня 2024 року не встановлена особа, шляхом зловживання довірою, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, незаконно заволоділа її грошовими коштами, з банківських карток № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , загальною сумою 32 500 гривень які були перераховані на картку № НОМЕР_3 .

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що остання дійсно має у користуванні кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_2 . 10.05.2024 року близько 15:00 години ОСОБА_5 на свій мобільний телефон SAMSUNG GALAXY A20s, через плей маркет завантажила додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 . Післячого зареєструвалась та на вказаній платформі розмістила оголошення про продаж дитячої коляски. Через 5 хвилин на месенжер "ВАЙБЕР" почали надходити повідомлення від покупців. Один з покупців а саме жінка, запитала чи може ОСОБА_5 надіслати поштою товар та запропонувала повністю оплатити товар, вартість якого становила 4000 гривень. ОСОБА_5 повідомила, що може надіслати та згодна на повну передплату нею товару. Після чого на "ВАЙБЕР" вона надіслала посилання та повідомила, що ОСОБА_5 потрібно перейти за ним та оформити ІНФОРМАЦІЯ_2 доставку, а саме, заповнити поле з реквізитами картки, ОСОБА_5 перейшла за посиланням ввела реквізити своєї картки № НОМЕР_2 . В подальшому останній потрібно було підтвердити операцію: а сааме, вхід до « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для створення електронного гаманця на платформі, але система банкінгу повідомила про помилку. В цей час створення гаманця,жінка повідомила, що з даною помилкою ОСОБА_5 може допомогти онлайн асистент ІНФОРМАЦІЯ_2 . Остання написала повідомлення, в якому висвітлила проблему, яка у неї виникла. Він почав надсилати останній поради та варіанти вирішення помилки. В цей час ОСОБА_5 надійшло повідомлення з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про підтвердження операції. Після підтвердження оператор попросив надати йому данні: а саме логін від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та пароль від нього. Після чого, ОСОБА_5 зателефонували з номера НОМЕР_4 та представились представником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомили, що з її картки здійснюється переказ коштів та запитали чи підтверджує остання операцію, ОСОБА_5 повідомила, що переказ коштів вона не здійснює та операцію не підтверджує. В подальшому він повідомив, що в зв`язку з цим блокує всі картки та створює

віртуальну картку, для збереження наявних у неї на картці коштів. Повідомив, що останній потрібно через браузер зайти до додатку "ПОРТ МОНЕ" та

слідувати його інструкціям. ОСОБА_5 перейшла до вказаного ним

посилання там ввела номер картки, яку її повідомив чоловік сказавши, що це її нова віртуальна картка та він здійснює переказ залишку коштів з її картки. Остання ввела всі данні які він повідомляв та почали надходити СМС

повідомлення з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про зняття коштів з її карток. Після чого чоловік повідомив, що кошти перераховано та ОСОБА_5 потрібно піти до

відділення банку та отримати фізичну картку на якій знаходяться кошти.

Чоловік повідомив, що остання може зайти в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та переконатись, що картка заблокована. Коли вона зайшла до застосунку то помітила, що вказаної ним картки немає, а її картки заблоковано та кошти на них відсутні, а саме з картки № НОМЕР_2 зняли 14 661 грн. та з кредитної картки

№ НОМЕР_1 знято 17839 грн. ОСОБА_5 зателефонувала на

гарячу лінію банку та заблокувала картки та повідомила про даний факт до поліції.

Відповідно до довідки виданої 13 травня 2024 року про рух коштів по

рахунку № НОМЕР_5 відкритому на ім`я

ОСОБА_5 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено, що переказ коштів з

вказаного рахунку не встановленою особою здійснювався декількома

платежами а саме:

-10.05.2024 о 17 годин 36 хвилин в сумі 2500 гривень 00

копійки переказ зі своєї картки на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 філія.

-10.05.2024 о 17 годин 41 хвилин в сумі 9547 гривень 50

копійки переказ зі своєї картки;

-10.05.2024 о 17 годин 43 хвилин в сумі 2613 гривень 00

копійки переказ зі своєї картки.

29.07.2024 слідчим СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області лейтенантом поліції ОСОБА_6 , за погодження з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_7 , про тимчасовий доступ до документів, які, містять охоронювану законом таємницю, а саме про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 відкритому на ім`я ОСОБА_5 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

01.08.2024 ухвалою слідчого судді Арбузинського районного суду

Миколаївської області ОСОБА_8 , надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 , який відкритий на ім`я

потерпілої ОСОБА_9 , але в тексті ухвали було допущено помилку а саме вказано не вірний номер рахунку № НОМЕР_6 .

Відповідно до повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за

№20.1.0.0.0./7-240814/65446 від 20.08.2024, встановлено, що банківський картковий рахунок № НОМЕР_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не обслуговується. Згідно внутрішніх банківських комплексів можливо припустити, що рахунок вказано з помилкою. Тому можливість надати тимчасовий доступ до запитуваних документів відсутня.

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , за рахунком

№ НОМЕР_5 який відкритий на ім`я

ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в

документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Ураховуючи вищезазначене необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 09.05.2024 по 00 годин 00 хвилин 11.05.2024,кодуЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_7 ) на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку

№ НОМЕР_5 відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_7 ), на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , по переказам грошових коштів а саме:

-10.05.2024 о 17 годин 36 хвилин в сумі 2500 гривень 00

копійки переказ зі своєї картки на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 філія;

-10.05.2024 о 17 годин 41 хвилин в сумі 9547 гривень 50

копійки переказ зі своєї картки;

-10.05.2024 о 17 годин 43 хвилин в сумі 2613 гривень 00

копійки переказ зі своєї картки.

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів збанкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_7 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

У зв`язку з тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

Вказану інформацію надати за проміжок часу з 00 год 00 хв 09.05.2024 року по 00 год 00 хв 11.05.2024 року.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в судове засідання не з`явився, незважаючи на те, що про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомив.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого СВ, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 в кримінальному провадженні №0000060 від 11 травня 2024 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , т.в.о. заступника начальника ВП-начальника СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_12 , яким згідно з витягом з ЄРДР та постанови про призначення слідчої групи у кримінальному провадженні від 12.10.2024 року доручено розслідування вказаного провадження, дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_7 , код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), яке знаходяться за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення копій даної документації (інформації) в електронному та (або) друкованому вигляді у головному відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку

№ НОМЕР_5 відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_7 ), на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , по переказам грошових коштів а саме:

- 10.05.2024 о 17 годин 36 хвилин в сумі 2500 гривень 00

копійки переказ зі своєї картки на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 філія;

- 10.05.2024 о 17 годин 41 хвилин в сумі 9547 гривень 50

копійки переказ зі своєї картки;

- 10.05.2024 о 17 годин 43 хвилин в сумі 2613 гривень 00

копійки переказ зі своєї картки.

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, що до зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ( НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1