Справа № 462/8919/24
провадження 1-кс/462/2083/24
У Х В А Л А

26 листопада 2024 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0001075 від 06.11.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України,-

встановив:

Слідча СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0001075 від 06.11.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації по банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , наявну в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якими користується потерпіла ОСОБА_5 , а саме інформацію щодо зняття з них грошових коштів; відомостей про рух грошових коштів, з розшифруванням контрагентів (в тому числі фізичних та юридичних осіб, з вказанням назв підприємств, кодів ЄДРПОУ, анкетних даних, ідентифікаційних номерів), в тому числі реквізити їх рахунків (номери рахунків, МФО банківських установ), номери референтів, призначення та суми платежів з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення таких платежів; відомості про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі; номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по вищевказаних банківських рахунках; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальних), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів; інформації про усі зміни ПІН-кодів доступу до банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 ; інформації про те, які фінансові номери були зареєстровані за даними банківськими рахунками та усі їх зміни по даних рахунках, у період часу з 01.10.2024 по 05.11.2024; копій документів (в тому числі і електронних) про відкриття банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 ; інформацію про те, яким чином здійснюється оформлення у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операцій із назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у форматі онлайн та офлайн, з детальним роз`ясненням даної операції, а також інформації про те, яким чином здійснюється підвищення кредитного ліміту на картках ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з детальним роз`ясненням даної операції, з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення за адресою представництва: АДРЕСА_2 . В ході досудового розслідування встановлено, що 06.11.2024 року до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області з письмовою заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , котра просить прийняти міри до невідомої особи, яка у період часу із 08.10.2024 по 03.11.2024, таємно, без її відома, здійснила крадіжку грошових коштів з банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 у сумі 157 888 грн. 54 коп., чим спричинила їй матеріальної шкоди. Згідно показів потерпілої ОСОБА_5 , 05.11.2024 близько 09:30 год., вона прийшла додому, що за адресою: АДРЕСА_3 , де помітила свого колишнього чоловіка ОСОБА_6 , та почала говорити йому про майбутні платежі по кредитній картці, оскільки незабаром мали списати відсотки. Відкривши додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » потерпіла звернула увагу на те, що кредтний ліміт був 90 000 грн. та розтрачено з них 70 000 грн. Відкривши історію платежів ОСОБА_5 помітила, що 03.11.2024 об 07:41 год., відбулось зняття готівки в банкоматі «Готель Гетьман, АДРЕСА_4 » у сумі 3120 грн. Вказане зняття потерпіла не здійснювала, оскільки в той час фізично перебувала за адресою: м. Львів, зупинка біля Мотозаводу, і тому ОСОБА_5 запитала ОСОБА_6 , що це за зняття, на що останній відповів «То я зняв, та я можу без твого телефону та картки знімати гроші з твого банківського рахунку без твого відома». Того ж дня, здійснивши всі хатні справи, потерпіла відкрила додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де помітила, що схожі зняття відбувались систематично, у період часу із 08.10.2024 по 03.11.2024, а саме:

-08.10.2024 об 09:50 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_6 у сумі 2037 грн. 74 коп.;

-08.10.2024 об 20:20 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_6 у сумі 5175 грн. 88 коп.;

-10.10.2024 об 18:06 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_7 у сумі 2070 грн. 30 коп.;

-10.10.2024 об 18:08 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_8 у сумі 2060 грн. 00 коп.;

-10.10.2024 об 18:09 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_9 у сумі 3105 грн. 45 коп.;

-10.10.2024 об 18:11 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_10 у сумі 2070 грн. 30 коп.;

-10.10.2024 об 18:12 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_11 у сумі 2070 грн. 30 коп.;

-10.10.2024 об 18:21 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_12 у сумі 3105 грн. 45 коп.;

-13.10.2024 об 00:56 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 3090 грн. 00 коп.;

-14.10.2024 об 01:10 год., відбулось зняття коштів у банкоматі TASC SCHYRETSKA, 36, у сумі 3744 грн. 00 коп.;

-14.10.2024 об 01:10 год., відбулось зняття коштів у банкоматі TASC SCHYRETSKA, 36, у сумі 1456 грн. 00 коп.;

-14.10.2024 об 01:48 год., відбулось зняття коштів у банкоматі FUIB BRANCH LV5 LVOV, у сумі 5206 грн. 65 коп.;

-14.10.2024 об 01:50 год., відбулось зняття коштів у банкоматі FUIB BRANCH LV5 LVOV, у сумі 5200 грн. 00 коп.;

-14.10.2024 об 03:04 год., відбулось зняття коштів у банкоматі FUIB BRANCH LV5 LVOV, у сумі 5200 грн. 00 коп.;

-14.10.2024 об 07:58 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача на картку № НОМЕР_7 у сумі 5175 грн. 75 коп.

Окрім цього, 15.10.2024 об 14:48 год., по картці № НОМЕР_14 (рахунок НОМЕР_2 ), котра видана на ім`я ОСОБА_5 (коли саме, та хто саме здійснив випуск даної картки потерпілій невідомо, оскільки остання цього не здійснювала), відбувся отримання кредиту готівкою у сумі 80 000 грн. Надалі, вказаний кредит був розтрачений, а саме:

-15.10.2024 об 14:59 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_6 у сумі 3015 грн. 08 коп.;

-15.10.2024 об 15:01 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:02 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:13 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:15 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:15 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 №№ НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:16 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:16 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-15.10.2024 об 15:19 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 № НОМЕР_13 у сумі 6 984 грн. 92 коп.

Далі, 16.10.2024 об 18:21 год., по картці № НОМЕР_15 (рахунок НОМЕР_3 ), котра видана на ім`я ОСОБА_5 (коли саме, та хто саме здійснив випуск даної картки потерпілій невідомо, оскільки остання цього не здійснювала), відбулося отримання кредиту готівкою у сумі 24 000 грн. Надалі, вказаний кредит був розтрачений, а саме:

-16.10.2024 об 18:23 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-16.10.2024 об 18:24 год., відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 у сумі 10 000 грн. 00 коп.;

-16.10.2024 об 18:24 год. відбувся переказ коштів на рахунок отримувача ОСОБА_6 у сумі 4000 грн. 00 коп.

Окрім цього потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 16.10.2024 було видано карту банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_16 (рахунок НОМЕР_4 ) на її ім`я, проте останній коли саме, та хто саме здійснив випуск даної картки невідомо, оскільки потерпіла цього не здійснювала. В подальшому, виявивши вказані транзакції, ОСОБА_5 відразу зателефонувала до ОСОБА_7 , та запитала його, чи йому щось відомо по даному факту, на що він відповів «то я оформив, будучи з тобою вдома, коли ти була зайнята». Також, потерпіла повідомила, що у нічний період часу із 13.10.2024 по 14.10.2024, колишній чоловік ОСОБА_6 залишився ночувати у неї вдома, після чого 14.10.2024 близько 08 год. ранку, ОСОБА_5 намагалась увійти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », проте їй це не вдалось та вибило помилку, що невірний пароль, який до 13.10.2024 був вірним та був у користуванні, потерпіла його не міняла, через що вона вважає, що ймовірно ОСОБА_6 , знаючи її попередній пароль для входу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » міг здійснити його заміну, поки потерпіла спала, та оформити кредит на її банківські картки, без відома потерпілої. Згідно виписки про рух коштів та операцій « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з банківських рахунків потерпілої ОСОБА_5 банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 у період часу із 15.10.2024 по 16.10.2024 було отримано кредит готівкою у загальній сумі 104 000 грн., та з банківського рахунку НОМЕР_1 , у період часу із 08.10.2024 по 03.11.2024 було списано 50 767 грн. 82 коп. Враховуючи наведене, слідчий просить клопотання задовольнити.

Враховуючи вимоги ч.4 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі слідчого та прокурора, а також у відсутності володільця вказаної інформації, у зв`язку із існуванням реальної загрози їх зміни або знищення.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, в тому числі витяг з ЄРДР від 06.11.2024 року, протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 06.11.2024 року, протокол допиту потерпілої ОСОБА_5 від 07.11.2024 року, протокол додаткового допиту потерпілої ОСОБА_5 від 20.11.2024 року, виписки з рахунків, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів. Таким чином, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий належать до охоронюваної законом таємниці.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5 - 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши обґрунтованість та підставність наведених слідчим доводів, доходжу до висновку, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а також надасть можливість проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ці обставини, окрім як за допомогою документів, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Керуючись ст. ст. 131, 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема:

- інформацію по банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , наявну в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якими користується потерпіла ОСОБА_5 , а саме інформації щодо зняття з них грошових коштів; відомостей про рух грошових коштів, з розшифруванням контрагентів (в тому числі фізичних та юридичних осіб, з вказанням назв підприємств, кодів ЄДРПОУ, анкетних даних, ідентифікаційних номерів), в тому числі реквізити їх рахунків (номери рахунків, МФО банківських установ), номери референтів, призначення та суми платежів з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення таких платежів; відомості про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі; номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по вищевказаних банківських рахунках; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальних), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів; інформації про усі зміни ПІН-кодів доступу до банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 ; інформації про те, які фінансові номери були зареєстровані за даними банківськими рахунками та усі їх зміни по даних рахунках, у період часу з 01.10.2024 по 05.11.2024;

- копій документів (в тому числі і електронних) про відкриття банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та НОМЕР_4 ;

-інформацію про те, яким чином здійснюється оформлення у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » операцій із назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у форматі онлайн та офлайн, з детальним роз`ясненням даної операції, а також інформації про те, яким чином здійснюється підвищення кредитного ліміту на картках ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з детальним роз`ясненням даної операції.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1