Справа №705/3164/24
1-кс/705/1297/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 жовтня 2024 року м. Умань

Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :

слідчого судді ОСОБА_1

секретар ОСОБА_2

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 ,за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернулася до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. В клопотанні вказано, що у провадженні слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження за №0000835 від 23.05.2024, за ознаками складу кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 23.05.2024 до ВПД №3 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з приводу того, що невстановлена особа шляхом надсилання фішингового посилання, незаконно, без дозволу власниці, отримала доступ до її банківських рахунків, та в подальшому у період з 01:12 год. по 01:13 год. 22.05.2024 заволоділа грошовими коштами з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 на загальну суму 2400 грн. та з банківського рахунку НОМЕР_2 на загальну суму 1700 грн., чим завдала ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 4100 грн..

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 в своєму допиті вказала, що 21.05.2024 року, коли вона перебувала за своєю домашньою адресою, близько 13 год. 15 хв., на її телефон у мобільному додатку «Viber» до якого прикріплений її номер мобільного телефону НОМЕР_3 , у групі під назвою «505 страхові виплати», надійшло повідомлення від контакту на ім`я « ОСОБА_6 » з наступним текстом: «Верховна рада ухвалила Закон України #2708-267 від 1 квітня 2024 року «Про одноразові виплати усім громадянам України які не отримали допомогу на початку війни. Розмір грошової допомоги 3800 UAN для однієї особи. Щоб отримати кошти перейдіть за посиланням до вашого банкінгу, виконайте авторизацію через BankID та дотримуйтесь підказок та сторінці Заявки. Виплата коштів на ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та ІНФОРМАЦІЯ_4 роботи: Пн-Нд: 8:00-22:00», «Отримав на Ощад». Подумавши, що може отримати допомогу, близько 16:00 21.05.2024 ОСОБА_5 перейшла по посиланню на невідомий їй сайт, де необхідно було ввести інформацію про номер своєї банківської карти, пін-код та номер телефону. Так потерпіла ввела номер своєї карти ТА « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_4 , яка прикріплена до банківського рахунку: НОМЕР_1 , свій пін-код НОМЕР_5 , та свій номер мобільного телефону: НОМЕР_3 . В подальшому о 01:12 год. 22.05.2024 у додатку «Viber» їй надійшло повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_2 , згідно якого здійснено якийсь переказ на суму 1700 грн.. Здивувавшись та не зрозумівши що це за переказ, вона спробувала зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », проте не змогла. Тому, 22.05.2024 ОСОБА_5 пішла до банку, де їй повідомили що це діяльність хакерів і що необхідно заблокувати картки. 23.05.2024 за допомогою працівників банку потерпіла відновила доступ до свого рахунку та додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Також, отримала в банку виписки по своїм рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 (який являється кредитним рахунком).

Таким чином, потерпіла дізналась, що невстановлені особи 22.05.2024 о 01:12 год перерахували з її банківського рахунку НОМЕР_1 кошти через UKRKYIVMOBILEBANKING на загальну суму 2000 грн., потім о 01:12 на її банківський рахунок НОМЕР_1 надійшов переказ з її ж картки «Є підтримка» на суму 90 грн., після чого з її рахунку НОМЕР_1 було здійснено переказ коштів через UKRKYIVMOBILEBANKING на загальну суму 400 грн. о 01:13. Куди саме та на яку карту здійснено переказ, потерпілій невідомо. Таким чином, невідомі заволоділи її грошовими коштами на загальну суму 2400 грн. з рахунку НОМЕР_1 .

Окрім цього, також було здійснено зняття з її банківського рахунку НОМЕР_2 який являється кредитним 22.05.2024 о 01:12 через UKRKYIVMOBILEBANKING на загальну суму 1700 грн..

Таким чином ОСОБА_5 завдано матеріальної шкоди на загальну суму 4100 грн..

28.06.2024 на підставі Ухвали Уманського міськрайонного суду Черкаської області від 28.05.2024 (справа №705/3164/24, 1-кс/705/780/24) отримано тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, з метою встановлення інформації про здійснені транзакції по банківському рахунку стану та руху грошових коштів з рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по картці № НОМЕР_4 (рахунок НОМЕР_1 ) та по кредитному рахунку НОМЕР_2 із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, за період з 16:00 год. 21.05.2024 по 02:00 год. 22.05.2024 без відома потерпілої ОСОБА_5

03.08.2024 слідчим проведено огляд вказаної інформації, та встановлено, що грошові кошти з рахунку потерпілої ОСОБА_5 , без її добровільної згоди, в період з 16:00 год. 21.05.2024 по 02:00 год. 22.05.2024, було перераховано на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 , що прив`язаний до банківської карти НОМЕР_7 , та відкритий на ім`я ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_6 , що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_8 .

У зв`язку з цим, в ході досудового розслідування виникла необхідність в проведенні тимчасового доступу до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою встановлення особи, на банківську картку (рахунок) якої відбувся переказ коштів з картки потерпілої.

Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

Слідчий будучи повідомленим, в суд не з`явився, попередньо надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задоволити.

Враховуючи процесуальну позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.

Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.

Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.

Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому, при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Таким чином, враховуючи позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задоволити.

Надати дозвіл групі слідчих: слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_13 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанту поліції ОСОБА_14 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 ; старшому слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_16 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_18 ; слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_19 ; старшому слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_20 ; старшому слідчому слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_21 , тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та відноситься до банківської таємниці, тобто можливість ознайомитись з нею та вилучити її, з`ясування інформації про здійснені транзакції по банківському рахунку стану та руху грошових коштів з рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 , що прив`язаний до банківської карти НОМЕР_7 , та відкритий на ім`я ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_6 , що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_8 із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які надходили та списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки, із зазначенням IP-адрес, з яких здійснювалися транзакції, ідентифікатори пристроїв, браузерів та GPS-координат, за період з 16:00 год. 21.05.2024 по 02:00 год. 30.05.2024. Інформація про подальший рух коштів невідома та може знаходитися тільки в головному відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , оскільки дані відомості в подальшому будуть використані як докази у кримінальному провадженні, а також, іншим способом отримати ці дані неможливо.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_22