Справа № 346/4292/24
Провадження № 1-кс/346/796/24
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

19 серпня 2024 р.м. Коломия

Слідчий суддя Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , внесене в кримінальному провадженні №0000216 від 30.07.2024р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:

15.08.2024 дізнавач СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання погоджено прокурором Коломийської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Клопотання мотивовано тим, що Сектором дізнання Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області розслідується кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000216 від 30.07.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

30.07.2024 до Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол-заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , про те, що 08.06.2024 невідома особа незаконно використала конфіденційну інформацію, а саме паспортні дані заявника, внаслідок чого уклала від імені заявника кредитний договір № -197229 в сумі 18450 грн. між « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 і кредитний договір №-3549192 в сумі 27000 грн. між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_5 , використовуючи номер мобільного телефону НОМЕР_1 , який заявнику не належить, відтак отримала грошові кошти в загальній сумі 45450 грн., які було виведено на електронний гаманець.

В ході допиту потерпілий ОСОБА_5 повідомив, що йому зателефонували з компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з приводу боргу по кредитному договору, і він дізнався про оформлення на його ім`я кредитів в червні 2024 року в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які він не підписував. В ході перегляду своєї кредитної історії, він побачив, що на його ім`я оформлено ще близько 24-х кредитів, а саме в наступних МФО: «ІНФОРМАЦІЯ_13» від 20.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 11.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 09.07.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_20» від 03.07.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_14» від 03.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_6 » від 30.06.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_21» від 29.06.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 29.06.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_15» від 28.06.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 26.06.2024, « ОСОБА_6 » від 24.06.2024, банківська картка « ІНФОРМАЦІЯ_9 » від 02.06.2024, яку він також не оформляв, « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 03.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_10 » від 29.06.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_11 » від 29.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 26.06.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_21» від 26.06.2024, в декількох організаціях по декілька разів.

Як встановлено органом досудового розслідування, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , розташовується за адресою АДРЕСА_2 , у володінні якого міститься інформація щодо наявних договорів про відкриття кредитних позик на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », та інша інформація, що має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, буде використана як доказ у кримінальному провадженні, надасть можливість здобути інші докази вчинення на даний час невстановленими особами кримінального правопорушення, а також встановити інших осіб, які можуть бути причетні до даного злочину, або всіляким чином сприяли його вчиненню.

Таким чином, з метою проведення повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, перевірки отриманих досудовим розслідуванням доказів, здобуття інших доказів, встановлення осіб, які можуть бути причетні до даного злочину, або всіляким чином сприяли його вчиненню, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташовується за адресою АДРЕСА_2 саме інформацію:

- завірених копій всіх наявних договорів про відкриття кредитних позик на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », заяв про приєднання до послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту осіб які причетні до даного договору, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, фотозображень особи, яка відкривала рахунок, контактний номер телефону який вказувався особою при відкритті договорів та інших документів, які надавалися до договорів.

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, IMEI, ІР-адреси, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету особи (сайту) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1

- повну інформацію щодо здійснення операцій ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », щодо укладення договорів на отримання кредитних коштів на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , по всіх транзакціях грошових коштів, зарахування на банківський (розрахунковий) рахунок/банківську карту, списання грошових коштів по банківському (розрахунковому) рахунку/банківській картці, з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків.

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались при укладанні договорів кредитної позики на ім`я на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 по час виконання ухвали;

- якщо кредитні грошові кошти договорів, укладених на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 були перераховані на банківський рахунок, вказати повний номер IBAN, фінансовий номер телефону та кому належить.

- чи на даний час договори позики, на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 є дійсними чи закритими? якщо закриті, то коли саме та з яких причин?

- надати повні дані особи (ПІБ, дата народження, місце народження та адреса проживання, РНОКПП), яку було вказано як поручителя при відкритті договорів позики на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1

- чи дані кредитні зобов`язання передавалися іншим юридичним особам? Якщо так, то прошу вказати назву та адресу юридичної компанії, номер договору передачі.

В судове засідання дізнавач не з`явилася, надала заяву про розгляд клопотання за її відсутності.

Відповідно до вимог ч.4 ст.107 КПК України фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів фіксації не відбувалося, через неприбуття в судове засідання всіх учасників.

Вивчивши клопотання та матеріали кримінального провадження, додані до клопотання, слідчий суддя приходить до наступного.

Так, одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів, порядок надання якого регламентовано главою 15 ст.ст.159-166 КПК України, який полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду. Сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Так, з матеріалів клопотання вбачається, що відомості про вчинене кримінальне правопорушення за ознаками ч.1 ст.182 КК України внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000216 від 30.07.2024р. за заявою ОСОБА_5 за фактом, незаконного збирання, зберігання, використання, конфіденційної інформації про особу, за обставин зазначених в клопотанні дізнавача та описовій частині ухвали.

Досудове розслідування кримінального правопорушення доручено проводити сектору дізнання Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області, зокрема дізнавачам ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13

-З протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 30.07.2024 та протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 31.07.2024 року вбачається, що його сусідом є ОСОБА_14 , із яким знайомий протягом тривалого часу. В квітні 2024 року ОСОБА_5 перебував в гостях у ОСОБА_14 , та був винен йому 200 грн., та останній запропонував взамін на борг, щоб ОСОБА_5 надав йому свій паспорт громадянина України. Дане прохання було із словесними погрозами. Тоді, ОСОБА_5 який саме день не пригадує, пішов додому та взяв свій паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 і прийшов до ОСОБА_14 , який сфотографував ОСОБА_5 із його паспортом, на мобільний телефон останнього та на свій. Що в подальшому ОСОБА_14 робив із фото ОСОБА_5 , йому не відомо. 25-26 липня 2024 року до батька ОСОБА_5 - ОСОБА_17 почали поступати телефонні дзвінки від кредиторів, які повідомляли, що ОСОБА_5 винен грошові кошти, а саме із « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де повідомили, що 08.06.2024 між ним та даною організацією було оформлено договір позики № -197229 в сумі 18450 грн., яку було перераховано на електронний гаманець. В ході переписки із менеджером ОСОБА_5 надіслали кредитний договір, в якому він побачив що його паспортні дані вказані в даному документі, та також було вказано номер мобільного телефону НОМЕР_1 та номер електронного гаманця, на який поступили кошти. ОСОБА_5 перевірив в телефонній книзі кому належить номер мобільного телефону НОМЕР_1 і з`ясував, що це один із мобільних номерів ОСОБА_14 . Також він користувався наступними номерами: НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 . Окрім того із даної організації надіслали фото ОСОБА_5 із паспортом в руках, яке було зроблене в будинку ОСОБА_14 в той день, коли він просив його принести паспорт. Окрім того, ОСОБА_5 почали надходити телефонні дзвінки із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де було оформлено на його ім`я кредитний договір №-3549192 в сумі 27000 грн. на даний час, у вказаній організації відмовились надавати копію договору позики. Після того як ОСОБА_5 дізнався, що на його ім`я оформлено кредитні позики, він написав про ОСОБА_14 , оскільки кредитна організація « ІНФОРМАЦІЯ_2 » також надіслала записи із розмовою, де наявний голос ОСОБА_14 , який представляється іменем ОСОБА_5 , та вказаний його номер мобільного телефону, на що він повідомив, що він все вирішить, та гроші поверне. Однак, 30.07.2024 після того, як ОСОБА_5 повідомив, що звернеться в правоохоронні органи, ОСОБА_14 із рюкзаком у військовій формі поїхав із села, куди саме не відомо.

- з протоколу повторного допиту потерпілого ОСОБА_5 від 12.08.2024 вбачається, що останній в ході перегляду своєї кредитної історії, з`ясував, що на його ім`я оформлено ще близько 24-х кредитів, а саме в наступних МФО: «ІНФОРМАЦІЯ_13» від 20.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 11.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 09.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_20 » від 03.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_12 » від 03.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_11 » від 30.06.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_21» від 29.06.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 29.06.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_15» від 28.06.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 26.06.2024, « ОСОБА_6 » від 24.06.2024, банківська картка « ІНФОРМАЦІЯ_9 » від 02.06.2024, яку він також не оформляв, « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 03.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_10 » від 29.06.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_11 » від 29.07.2024, « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 26.06.2024, «ІНФОРМАЦІЯ_21» від 26.06.2024, в декількох організаціях по декілька разів.

-зі скрін-шоту екрану мобільного телефону в застосунку Телеграм вбачається, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_7 має фінансові зобов`язання, а саме в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », відкритий кредитний договір 29.06.2024 та 29.07.2024 року.

Отже, вбачається, що було вчинено кримінальне правопорушення за ознаками ч.1 ст.182 КК України.

З витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб вбачається, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , розташовується за адресою АДРЕСА_2 . Вид діяльності: інші види кредитування.

Відповідно до ч.5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ЗУ «Про фінансові послуги та фінансові компанії» інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відома надавачу фінансових послуг та/або посереднику у процесі обслуговування клієнта та/або взаємовідносин з ним або стала відома третім особам під час надання послуг надавача фінансових послуг та/або посередника або під час виконання функцій, визначених законом, а також визначена цією статтею інформація про надавача фінансових послуг та/або посередника є таємницею фінансової послуги. До таємниці фінансової послуги, зокрема, належить інформація про рахунки клієнта, операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. (ст. 10)

Таємниця фінансової послуги має бути захищеною від передавання третім особам та не підлягає розголошенню, крім випадків, передбачених законом та/або за згодою відповідної фізичної чи юридичної особи, якої стосується така інформація (ч.1 ст.11)

Надавач фінансових послуг та/або посередник має право надавати інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, нотаріусам, посадовим особам органів місцевого самоврядування та іноземним консульським установам, уповноваженим на вчинення нотаріальних дій, державній виконавчій службі, приватним виконавцям, суду, третейському суду, міжнародному комерційному арбітражу для захисту своїх прав та законних інтересів у справах, учасником яких він є, в Україні і за кордоном. (ч.8 ст.11)

Регулятор має право отримувати, зберігати та використовувати інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, яка стосується клієнта, виключно з метою виконання покладених на нього законом функцій та повноважень. Інформація, що становить таємницю фінансової послуги, розкривається Регулятором у встановленому ним порядку, зокрема за рішенням суду (ч.1,2 ст.12)

Слідчим суддею встановлено, що документи, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, а саме договір про відкриття кредитних позик на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », інформація про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, IMEI, ІР-адреси, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету особи, інформація по всіх транзакціях грошових коштів тощо, мають значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме встановлення особи, що вчинила дане кримінальне правопорушення.

Відомості, що міститься у вказаних документах, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України можуть становити таємницю фінансових послуг, а тому належать до охоронюваної законом таємниці.

Дізнавачем доведено, що в іншій спосіб неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, що містять інформацію щодо укладення договору позики та руху грошових коштів та необхідність вилучення копій вказаних документів з володіння ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташовується за адресою АДРЕСА_2 .

Таким чином, клопотання дізнавача вважаю обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст. ст. 110, 159-160,162-166, 309 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання задовольнити.

Надати начальнику СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області підполковнику поліції ОСОБА_13 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_12 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_9 , дізнавачу - уповноваженій особі здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків інспектору СРПП Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташовується за адресою АДРЕСА_2 , а саме інформацію:

- завірених копій всіх наявних договорів про відкриття кредитних позик на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », заяв про приєднання до послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту осіб які причетні до даного договору, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, фотозображень особи, яка відкривала рахунок, контактний номер телефону який вказувався особою при відкритті договорів та інших документів, які надавалися до договорів.

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, IMEI, ІР-адреси, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету особи (сайту) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1

- повну інформацію щодо здійснення операцій ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » щодо укладення договорів на отримання кредитних коштів на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , по всіх транзакціях грошових коштів, зарахування на банківський (розрахунковий) рахунок/банківську карту, списання грошових коштів по банківському (розрахунковому) рахунку/банківській картці, з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків.

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались при укладанні договорів кредитної позики на ім`я на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 по час виконання ухвали;

- якщо кредитні грошові кошти договорів, укладених на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 були перераховані на банківський рахунок, вказати повний номер IBAN, фінансовий номер телефону та кому належить.

- чи на даний час договори позики, на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 є дійсними чи закритими? якщо закриті, то коли саме та з яких причин?

- надати повні дані особи (ПІБ, дата народження, місце народження та адреса проживання, РНОКПП), яку було вказано як поручителя при відкритті договорів позики на ім`я клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1

- чи дані кредитні зобов`язання передавалися іншим юридичним особам? Якщо так, то прошу вказати назву та адресу юридичної компанії, номер договору передачі.

Строк дії ухвали 30 днів з дня постановлення ухвали.

Наслідки не виконання ухвали слідчого судді передбачено ст. 166 КПК України, а саме у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя : ОСОБА_1