Справа № 585/2208/24
Номер провадження 1-кс/585/791/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 травня 2024 року м.Ромни

Слідчий суддя Роменського міськрайонного суду ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Ромни клопотання дізнавача СД Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 0000400 від 26.04.2024 року за ознаками ч.1 ст.185 КК України,-

в с т а н о в и л а :

1. 13 травня 2024 року дізнавач СД Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 0000400 від 26.04.2024 року за ознаками ч.1 ст.185КК України.

2. Клопотання мотивовано тим, що у провадженні СД Роменського РВП ГУНП в Сумській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0000400 від 26.04.2024 за ч. 1 ст. 185 КК України.

25.04.2024 до ЧЧ Роменського РВП ГУНП в Сумській області надійшла заява від АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що з кредитної картки № НОМЕР_1 , належної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканцю АДРЕСА_1 , який помер 19.04.2021 року, та 06.05.2021 року було вчинено крадіжку кредитних грошових коштів у загальній сумі 47137 гривень.

У ході допиту представника потерпілого, та згідно наданих копій документів стало відомо, що 05.02.2020 між АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ОСОБА_4 , РНОКПП НОМЕР_2 , укладено кредитний договір №SAMDNWFC2 на отримання кредитної карти "Універсальна", зі змінювальним кредитним лімітом, який з 07.04.2021 по 07.05.2021 року складав 50 000 грн.

06.05.2021 о 11:18:45 невстановлена Банком особа, надала спеціалісту із обслуговування клієнтів Роменського відділення АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 - ОСОБА_5 - свідоцтво про смерть клієнта серії НОМЕР_3 від 19.04.2021, в якому зазначено, що ОСОБА_4 помер 19.04.2021. Цього ж дня, вказане вище Свідоцтво про смерть працівниками Банку було додане до відповідних комплексів Банку.

Тобто саме із 06.05.2021 Банку стало відомо, що клієнт ОСОБА_4 помер ІНФОРМАЦІЯ_3 . Проведеним аналізом руху коштів по картковому рахунку кредитної картки померлого клієнта було встановлено факт зняття коштів після його смерті, а саме згідно Довідки «Про зміну умов кредитування та обслуговування кредитної картки оформленої на ОСОБА_4 (договір б/н) з 05.02.202 року по 07.04.2021 року кредитний ліміт по картці померлого клієнта «Універсальна» № НОМЕР_1 складав 0,00 грн. 07.04.2021 року кредитний ліміт було збільшено до 50 000.00 гривень.

За даними програмного комплексу "Виписки", станом на '.9.04.2021, заборгованість по кредитному договору №SAMDNWFC2 карта № НОМЕР_1 відсутня. З моменту укладання договору, до смерті клієнта, кредитним лімітом не користувалися, рух коштів відсутній.

Згідно програмного комплексу "Виписки" встановлено, що після смерті клієнта - 19.04.2021, з його картки № НОМЕР_1 проведені наступні видаткові операції:

1)04.05.2021 о 16:52:33 у сумі 104,45 грн. (в т.ч. 3.95 грн. - комісія) здійснено переказ на карту АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 . Одержувач: ОСОБА_6 . Транзакція: переказ особистих коштів через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 з карти НОМЕР_4 15 на карту НОМЕР_5 ;

2)04.05.2021 о 17:01:25 у сумі 31 356,78 грн. (в т.ч. 1 206.03 грн. комісія) здійснено переказ на карту АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 . Одержувач: ОСОБА_6 . Транзакція: переказ особистих коштів через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 з карти НОМЕР_1 на карту НОМЕР_5 ;

3)06.05.2021 о 07:38:32 у сумі 15 678,40 грн. (в т.ч. 603.02 грн. - комісія) здійснено переказ на карту АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 . Одержувач: ОСОБА_6 . Транзакція: переказ особистих коштів через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 з карти НОМЕР_1 на карту НОМЕР_5 .

Тобто, з картки померлого клієнта № НОМЕР_1 , з використанням ІНФОРМАЦІЯ_5 , на картку № НОМЕР_5 (одержувач ОСОБА_6 ), було перераховано кошти у сумі 45 100,00 грн., при проведені вказаних видаткових операцій, додатково стягнуто комісію у сумі 2 137,63 грн.

В результаті зазначених вище дій, борг за договором реф. №SAMDNWFC2 по картці померлого клієнта № НОМЕР_1 , на дату проведення перевірки, становить 47 137,63 грн.

Подальшою перевіркою встановлено, що карта № НОМЕР_5 , на яку було здійснено перерахунок коштів з карти померлого клієнта, належить клієнту АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , паспорт № НОМЕР_7 від 01.11.2021 року виданий органом 5924, що обслуговується в Банку з травня 2008 року.

Згідно програмного комплексу "Виписки" по картці № НОМЕР_5 , шо належить ОСОБА_6 встановлено, що після переказу на неї з карти померлого клієнта № НОМЕР_1 коштів у сумі 45 100,00 грн., вони були використані ОСОБА_6 наступним чином:

1)04.05.2021 - 17:05:10 здійснено переказ на карту іншого Банку у сумі 328,00 грн. (в т.ч. 5,00 грн. комісія) через мірчант Е0127452 який не належить AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", внаслідок чого, встановити на який саме рахунок та який Банк здійснено переказ, не надається можливим;

2)05.05.2021 о 10:10:01 з використанням ІНФОРМАЦІЯ_5 здійснено переказ коштів у сумі 25 125,00 грн. (в т.ч. 125,00 грн. комісія) на картку № НОМЕР_8 (емітент ІНФОРМАЦІЯ_7 );

3)06.05.2021 о 10:32:34 з використанням ІНФОРМАЦІЯ_5 здійснено переказ коштів у сумі 15 075,00 грн. (в т.ч. 75,00 грн. комісія) на картку № НОМЕР_8 (емітент ІНФОРМАЦІЯ_7 ).

Також під час здійснення перевірочних заходів було встановлено, що картка № НОМЕР_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) належить ОСОБА_6 .

3)у період з 04.05.2021 по 07.05.2021, залишок коштів у сумі 4772,00 грн., були використані шляхом зняття готівки у банкоматах розташованих за адресами:

-у відділенні банку, зона 24/7, АДРЕСА_3 ;

-в АДРЕСА_4 .

У даному кримінальному провадженні виникла необхідність отримання документів, які належать AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса юридична адреса: АДРЕСА_5 , а саме: копії або оригінали юридичних справ по відкриттю банківських рахунків до яких було закріплено платіжну картку № НОМЕР_5 та на підставі яких відкрито інші платіжні банківські картки (кредитні картки) та/або розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток та/або рахунків, фінансових телефонів, а також відомостей щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_5 та інших банківських картках цієї ж особи із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата та час платіжної операції, відомостей щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео- матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків даної особи після кожної банківської операції, інформації про зміни умов кредитування по банківському рахунку, а також отримання інформації щодо наявності у клієнта банку облікового запису в системі «Інтернет-банкнг» із зазначенням відомостей щодо дати, часу входу до облікового запису системи «Інтернет-банкінг» клієнта банку, а також ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до системи облікового запису даної особи системи «Інтернет-банкінг» за період з 00 год. 00 хв. 06.04.2021 року по 23 год. 59 хв. 31.05.2021 року.

Необхідна інформація, яка знаходиться в розпорядженні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_5 , має суттєве значення у даному кримінальному провадженні і дозволить встановити об`єктивні дані у кримінальному провадженні, одержання яких необхідне для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження.

Іншими способами встановити обставини події кримінального проступку не надається за можливе.

3. Дізнавач в судове засідання не з`явився, у поданій заяві просить розглядати внесене клопотання без його участі, підтримує його та просить задовольнити.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи в судове засідання не з`явився. Клопотання про відкладення розгляду справи чи про розгляд справи за його обов`язкової участі суду не надав.

Застосування технічних засобів фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не здійснювалось відповідно до частини першої статті 107 КПК.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність відмовити в задоволенні даного клопотання, виходячи із такого.

4. Як вбачається з документів наданих суду слідчим, дійсно 26 квітня 2024 року розпочато кримінальне провадження № 0000400 від 26.04.2024 року за ознаками ст.185 ч.1 КК України.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність задоволення даного клопотання, виходячи із такого.

5. Згідно витягу з ЄРДР в даному провадженні дізнавачами є: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_3 .

6. Клопотання дізнавача відповідає вимогам статті 160 КПК та погоджено з прокурором.

7. У відповідності до частини другої 2 статті 8 Європейської конвенції з прав людини допускається втручання в приватне і сімейне життя, житло і кореспонденцію особи.

Тобто право особи на приватне життя, що має місце в даних конкретних правовідносинах, не є абсолютним і може бути обмежене, але тільки на підставах та в порядку, які чітко визначені в законі, воно повинно відповідати правомірним цілям вказаним в статті 8 Конвенції і повинно бути необхідним у демократичному суспільстві.

8. В даній ситуації втручання у приватне життя особи має юридичну основу в національному законодавстві, ґрунтуючись на статті 159 КПК відповідно до якої тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

9. Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК, до охоронюваної законом таємниці яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

За змістом частини другої статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

10. Крім того, в даному випадку суд також зазначає, що втручання у приватне життя, про яке йдеться є необхідним в рамках розслідування кримінального правопорушення передбаченого ст.185 ч.1 КК України, що означає, що воно слугує легітимній меті, а саме запобіганню правопорушенню.

11. З матеріалів наданих суду, зокрема з витягу з ЄРДР, заяви про вчинення кримінального правопорушення, довідки та виписок із банку, платіжних інструкцій, протоколу допиту представника потерпілого, вбачається, що необхідні слідчому документи перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

12. Крім того, є доведеною можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

13. Таким чином, Суд вважає, що в даному конкретному випадку існують відповідні і достатні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів та дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю. При цьому, період на який необхідно надати дозвіл, має відповідати часу вчинення злочину, вказаному потерпілим, а саме датою перерахунку коштів, що супроводжується адекватними гарантіями від зловживань та свавілля. Саме таке втручання в приватне життя буде пропорційним переслідуваній меті і є необхідним у демократичному суспільстві, у зв`язку із чим клопотання необхідно задовольнити .

Керуючись статтею 8 Європейської конвенції з прав людини, статтями 131, 132, 159-166, 369-372 Кримінально процесуального кодексу України, слідчий суддя

п о с т а н о в и л а :

1. Клопотання дізнавача СД Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 0000400 від 26.02.2024 року за ознаками ч.1 ст.185 КК України,- задовольнити.

2. Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНИ в Сумській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області капітану поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання Роменського РВП ГУНП в Сумській області майору поліції ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_5 , а саме: копії або оригінали юридичних справ по відкриттю банківських рахунків до яких було закріплено платіжну картку № НОМЕР_5 та на підставі яких відкрито інші платіжні банківські картки (кредитні картки) та/або розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток та/або рахунків, фінансових телефонів, а також відомостей щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_5 та інших банківських картках цієї ж особи із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата та час платіжної операції, відомостей щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео- матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків даної особи після кожної банківської операції, інформації про зміни умов кредитування по банківському рахунку, а також отримання інформації щодо наявності у клієнта банку облікового запису в системі «Інтернет-банкнг» із зазначенням відомостей щодо дати, часу входу до облікового запису системи «Інтернет-банкінг» клієнта банку, а також ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до системи облікового запису даної особи системи «Інтернет-банкінг» за період з 00 год. 00 хв. 06.04.2021 року по 23 год. 59 хв. 31.05.2021 року, з можливістю ознайомитися з ними та вилучити їх (здійснити виїмку) у Сумської філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_6 .

3. Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали і діє до 16 липня 2024 року.

4. Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінально процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

5. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

6. Виготовлено 2 оригінали ухвали один з яких долучено до матеріалів клопотання, інший вручено слідчому.

СУДДЯ РОМЕНСЬКОГО

МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ Оксана ЄВЛАХ