У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23 грудня 2022 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у залі суду в м. Кобеляки клопотання старшого слідчого СВ Відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України,

Встановив:

21 грудня 2022 року старший слідчий СВ Відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, яке погоджене з начальником Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , зазначивши, що 21.09.2022 до відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області надійшло письмове звернення від представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про те, що 03.08.2022 Управлінням безпеки банку було отримано інформацію щодо шахрайських дій при кредитуванні клієнтів.

За цим фактом 22.09.2022 внесені відомості до ЄРДР за № 0000221 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст.190 КК України.

Із вказаного звернення встановлено, що ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_1 , уклав дві кредитні угоди, а саме: S01.23966.008352137 від 16.07.2021 та S11.23966.008813608 від 13.10.2021, відповідно до яких банк відкриває клієнту банківський рахунок та надає клієнту кредит в безготівковій формі, які перераховувалися на рахунки ФОП для придбання товару. Вказаний договір ОСОБА_5 не визнає.

Також зі звернення встановлено, що ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_2 , уклав дві кредитні угоди а саме: Z06.23966.008960497 від 13.11.2021 та S11.23966.009460165 від 12.02.2022, відповідно до яких банк відкриває клієнту банківський рахунок та надає клієнту в безготівковій формі, які перераховувалися на рахунки ФОП для придбання товару. Вказаний договір ОСОБА_6 не визнає.

Також зі звернення встановлено, що ОСОБА_7 , РНОКПП НОМЕР_3 , уклала три кредитні угоди а саме: Z65.23966.007673836 від 02.03.2021, S01.23966.008278457 від 02.07.2021 та Z57.23966.008992112 від 18.11.2021, відповідно до яких банк відкриває клієнту банківський рахунок та надає клієнту в безготівковій формі, які перераховувалися на рахунки ФОП для придбання товару. Останній договір ОСОБА_7 не визнає.

Відповідно до оформлених договорів кошти в межах кредитного продукту «Споживче кредитування» надаються на споживчі потреби позичальників (клієнтів магазинів, які є партнерами Банку) в безготівковій формі на купівлю товарів та послуг, а кредитні кошти зараховуються на поточний рахунок магазина-партнера.

Під час досудового слідства було встановлено наступне:

- Згідно договору кредиту та страхування № S11.23966.009460165 грошові кошти від 11.02.2022 були перераховані на розрахунковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_4 ;

- Згідно договору кредиту та страхування № S01.23966.008352137 грошові кошти 16.07.2021 були перераховані на розрахунковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 .

На думку слідчого, наразі наявна необхідність у встановленні інформації щодо особи, ким відкритий рахунок та руху коштів за період з 01.07.2021 по 10.09.2022 по розрахункових рахунках, відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » а саме: НОМЕР_4 та НОМЕР_5 .

В матеріалах клопотання є достатньо підстав вважати, що вказані відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, а враховуючи обставини вчинення злочину, який розслідується, вони можуть бути спотворені чи знищені, а тому клопотання доцільно розглядати без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчий в судове засідання не з`явився, подавши заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання повністю підтримує та прохав задовольнити.

Дослідивши доводи клопотання та надані матеріали кримінального провадження, роблю такі висновки.

В силу вимог ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, ухвала про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, постановляється, якщо сторона кримінального провадження крім обставин передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказ відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Як вбачається з матеріалів клопотання, відділенням поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами.

За таких обставин, оскільки інформація та документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю), однак, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, зокрема необхідні для встановлення обставин заволодіння коштами та їх руху, і іншими способами неможливо отримати відомості про обставини, які передбачається встановити за допомогою цих документів, клопотання слід визнати обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-168 КПК України, слідчий суддя,

Постановив:

Клопотання старшого слідчого СВ Відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, - задовольнити.

Зобов`язати посадових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), надати (забезпечити) старшим слідчим слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , заступнику начальника СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 , начальнику СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_11 , тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме інформацію про особу (осіб), якою (якими) відкрито рахунки №№ НОМЕР_4 і НОМЕР_6 , та про рух коштів за період з 01.07.2021 по 30.11.2021 по розрахункових рахунках № НОМЕР_4 і НОМЕР_5 з можливістю подальшого вилучення зазначеної інформації в електронному та друкованому вигляді у Філії обласного управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за адресою: АДРЕСА_3 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту підписання.

Слідчий суддя