Справа № 201/3449/22
Провадження № 1-кс/201/1072/2022
УХВАЛА
Іменем України

09 червня 2022 року м. Дніпро

Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у залі суду в м. Дніпро клопотання дізнавача сектору дізнання ВП № 5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Правобережної окружної прокуратури м. Дніпра ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, у межах кримінального провадження № 0000202 від 12.04.2022р. за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання дізнавача, погоджене прокурором про надання дозволу на проведення тимчасового доступу.

В клопотанні зазначено, що під час досудового розслідування допитано представника потерпілого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_5 , який повідомив, що відповідно до вимог постанов Національного банку України № 492 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" для оформлення банківської картки співробітник банку проводить ідентифікацію особи. Ідентифікація здійснюється за допомогою наданих клієнтом паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного податкового номеру, а також мобільного телефону. З цією метою спеціаліст по обслуговуванню клієнтів заповнює анкету у банківському комплексі. Після цього особі надається банківська картка, яка має магнітний носій, на якому записані данні для ідентифікації картки клієнта банківськими пристроями при проведенні банківських операції. Клієнтом банку особисто обирається ПІН-код для отримання доступу до банківських послуг за допомогою банківської картки. Вказаний ПІН-код є конфіденційною інформацією, встановлюється клієнтом за допомогою банкомату при отриманні банківської картки та не передається іншим особам.

Для оформлення банківської картки особа надає до банку оригінал паспорту та довідку про присвоєння ідентифікаційного податкового номеру, данні яких є конфіденційною інформацією.

Під час скоєння факту скіммінгу, зловмисники компрометують (несанкціоновано заволодівають) картки клієнтів, для чого вони використовують пристрої для зчитування магнітних носіїв. Вказаний пристрій скіммер, встановлюється на картоприймач банкомату, яка діє автономно використовуючи елемент живлення. Також, біля банкомату, непомітно для клієнтів, встановлюється мініатюрна відеокамера, яка налаштовується на запис операцій, які здійснюються клієнтами на клавіатурному блоці банкомату (введення ПІН-коду картки).

Клієнти банку, не підозрюючи наявність на банкоматі пристрою (скіммеру), вставляє картку в отвір скіммера. У цей момент скіммер зчитує інформацію з магнітних носіїв картки та записує на свій носій інформації. Для отримання доступу до інформації по картці та проведення операцій, клієнт банку, не підозрюючи, що здійснюється відеозапис процесу, за допомогою клавіатурного блоку банкомату, здійснює введення ПІН-коду картки.

Після демонтажу вищевказаних пристроїв зловмисники незаконно отримують конфіденційні дані по банківським карткам клієнтів, отриманих у ході умисних дій по компрометації банківських карток.

У подальшому, з метою отримання доступу до даних клієнта в банківських комплексах за допомогою банкомату та проведення операцій з грошовими коштами клієнтів банку, зловмисники придбавають нові пластикові платіжні картки. За допомогою пристрою, який записує данні на магнітні носії, переносять, незаконно отримані при компрометації карток клієнтів, дані на інші картки. За допомогою підроблених банківських платіжних карток, ідентичних оригінальним карткам, виданим ПриватБанком клієнтам, а також при наявності ПІН-кодів, зловмисниками здійснюється зняття грошових коштів в банкоматах.

По вищенаведеній схемі діяли зловмисники і по факту скіммінгу, який скоєно у період з 22.10.2021 по 15.12.2021, по якому ОСОБА_5 була проведена перевірка і встановлено наступне:

22.10.2021 отримано інформацію з банківських комплексів щодо факту несанкціонованого зняття грошових коштів з банківських карток клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_1 .

В ході проведення аналізу ОСОБА_5 за скомпрометованими картками встановлено, що всі зазначені картки використовувалися 22.10.2021 клієнтами в банкоматі ІНФОРМАЦІЯ_1 , розташованому у зовнішньому середовищі за адресою: АДРЕСА_1 , Жовтневе відділення ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Отримана шахраями інформація за картками клієнтів була нанесена на магнітні смуги підроблених банківських платіжних карт, ідентичним оригінальним карткам.

Таким чином були скомпрометовані 35 платіжних карток клієнтів банку. У подальшому, використовуючи несанкціоновану отриману інформацію про ПІН-коди платіжних карт, а також підроблені банківські платіжні картки, зловмисники 15.12.2021 в період часу з 07:01 год. по 07:19 год. з 9 карток було здійснено зняття грошових коштів в банкоматах Польщі, а саме:

1) НОМЕР_1 клієнт ОСОБА_6 на суму 1 816,88 грн.;

2) 125931 клієнт ОСОБА_7 на суму 4148,74 грн.;

3) 369213 клієнт ОСОБА_8 на суму 1278,93 грн.;

4) 336477 клієнт ОСОБА_9 на суму 4 726,93 грн.;

5) 566409 клієнт ОСОБА_10 на суму 38 569,03 грн.;

6) 870816 клієнт ОСОБА_11 на суму 2 045,26 грн.;

7) 446939 клієнт ОСОБА_12 на суму 20 341,5 грн.;

8) 518536 клієнт ОСОБА_13 на суму 7 605,75 грн.;

9) 689096 клієнт ОСОБА_14 на суму 1 138,63 грн.

З метою повного всебічного і неупередженого дослідження обставини кримінального провадження, встановлення місця знаходження грошових коштів здобутих злочинним шляхом та осіб причетних до їх заволодіння виникла необхідність в отримані інформації та оригіналів документів, щодо руху грошових коштів у період часу з 22.10.2021 по строк дії ухвали по платіжним картковим банківським рахункам банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 , документи (роздруківки), що містять відомості про розрахункові банківські операції по руху грошових коштів по зазначеному рахунку в прибутковій та видатковій частині із вказівкою вхідних і вихідних сум платежів, дат, часу операції, відеозаписи з зняттям грошових коштів, даних відправників і одержувачів, номерів їх рахунків, призначень платежів, і документів, що стали підставою для видачі готівкових коштів з рахунків, копії паспортів громадян та індивідуальних податкових номерів заявлених у картках; договорів банківських рахунків, договорів про використання систем «клієнт-банк», «клієнт-інтернет-банк», «телефонний банкінг» з зазначенням анкетних даних підписантів документів на підставі яких видавались готівкові кошти з вищевказаних рахунків, інші документи наявні в юридичних (банківських) справах.

Зазначені документи в обов`язковому порядку необхідні на паперових та електронних носіях.

Так, згідно статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Статтею 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Таким чином, отримати вищевказану інформацію можливо лише на підставі ухвалу суду.

За допомогою отриманих документів, під час кримінального провадження буде встановлено осіб, які намагаються заволодіти грошовими коштами, а також місце перебування грошових коштів, якими заволоділи невстановлені особи.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані речі та документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, слідчий просив надати тимчасовий доступ до вказаних речей та документів та можливість їх вилучити, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ).

Клопотання просив розглядати без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, оскільки наявні підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення документів.

Від дізнавача надійшла заява про розгляд клопотання без його особистої участі.

Представник потерпілого також надав заяву про розгляд клопотання без його участі.

Клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, оскільки наявні підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, адже вказані документи можуть бути використані як докази вчинення кримінального правопорушення, у т ч. осіб, у який вони знаходяться у розпорядженні.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та матеріали додані до нього, приходить до таких висновків.

Згідно з ч. 2 ст. 9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов`язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.

Частиною 2 ст. 91 КПК України передбачено, що доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження. Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, а також шляхом проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно з ч. 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів, як один із заходів забезпечення кримінального провадження, полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їхні копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом

Клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Дізнавачем у відповідності до ч. 6 ст. 163 КПК України доведена можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Також з наданих суду документів вбачається, що існує обґрунтована підозра вчинення кримінального правопорушення такого ступеню тяжкості, що може бути підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ.

Очевидно, що без отримання тимчасового доступу до документів про які просить дізнавач неможливо отримати ці документи і, відповідно, неможливо визначити коло осіб причетних до злочину.

Отже органом досудового розслідування надано суду належні та достатні докази того, що дана слідча дія є необхідною в даному кримінальному провадженні, а дані які необхідно здобути слідчому мають суттєве значення для виявлення та фіксації обставин вчинення кримінального правопорушення, встановлення кола причетних осіб, а також ефективного та повного досудового розслідування в цьому кримінальному провадженні, а тому клопотання підлягає задоволенню.

Відповідно до п. 7 ст. 164 КПК України строк дії ухвали не може перевищувати 2 місяця з дня постановлення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 91,93 110,131-132, 159-160 163166, 309, 369372 КПК України,

ПОСТАНОВИВ:
Клопотання задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області, лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання ВП №5 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області, лейтенанту поліції ОСОБА_15 тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять охоронювану законом таємницю, із можливістю тимчасового вилучення документів щодо руху грошових коштів, а також роздруківки руху коштів по вказаному рахунку за вказаний період з моменту відкриття рахунку до моменту оголошення ухвали співробітникам в тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи) за вказаний період з 22.10.2021 і до моменту оголошення ухвали співробітникам банку:

залишок грошових коштів на рахунку;

дати проведення фінансових операцій;

суми фінансових операцій;

призначення платежів;

номери банківських рахунків підприємств або фізичних осіб , які брали участь у відповідній фінансовій операції, які (рахунки) використовувались для здійснення такої операції;

відомостей щодо адрес, де були використані грошові кошти з даного рахунку (оплата за терміналом, відеозаписи зняття з банкомату грошових коштів);

відомостей (прізвище, ім`я та по - батькові), а також копій документів (паспорту, довіреності) щодо фізичної особи, яка отримувала готівкові грошові кошти з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів, встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали та розглянути вказане клопотання без виклику особи у володінні якої вони знаходяться - по платіжним картковим банківським рахункам, а саме:

1) НОМЕР_1 клієнт ОСОБА_6 ;

2) НОМЕР_3 клієнт ОСОБА_7 ;

3) НОМЕР_4 клієнт ОСОБА_8 ;

4) НОМЕР_5 клієнт ОСОБА_9 ;

5) НОМЕР_6 клієнт ОСОБА_10 ;

6) НОМЕР_7 клієнт ОСОБА_11 ;

7) НОМЕР_8 клієнт ОСОБА_12 ;

8) НОМЕР_9 клієнт ОСОБА_13 ;

9) НОМЕР_10 клієнт ОСОБА_14 , що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_11 ) розташованого за адресою: АДРЕСА_3 (з можливістю тимчасового доступу у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 ).

При виконанні ухвали дізнавач, слідчий, прокурор зобов`язаний пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі, як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію.

Посадовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість тимчасово вилучити оригінали зазначених документів.

Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді.
Строк дії цієї ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала суду оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1