Провадження № 1-кс/712/6405/21
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 грудня 2021 року м. Черкаси
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23 червня 2021 за №0001097, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190, ч. 2 ст. 361 КК України,-

В С Т А Н О В И В :
07 грудня 2021 року слідчий Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді Соснівського районного суду м. Черкаси з вказаним клопотанням.
В обґрунтування заявлених в клопотанні вимог зазначає, що у провадженні Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001097 від 23.06.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190, ч. 2 ст. 361 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що до ЧРУП ГУНП в Черкаській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), моб. тел. НОМЕР_3 , відносно встановлення несанкціонованого доступу до персональних відомостей особи під час укладення та спроб укладення ряду кредитів в різних організаціях з використанням мережі Інтернет (миттєві займи) в період часу з 09.05.2021 по 18.06.2021. Сума збитку складає 15 000 грн.
В ході допиту потерпілого ОСОБА_5 слідству стало відомо, що шляхом особистого пошуку останній встановив наступне, що для реєстрації он-лайн кабінету та створення заявок по укладенню договору позики між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та позичальником « ОСОБА_5 » за № 2717076 від 12.05.2021, правопорушник використав номер мобільного телефону: НОМЕР_4 .

Звернувшись в приватному порядку, як сторона правових відносин, що випливають з укладення на відомості ОСОБА_5 ще одного договору між ним та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 11.05.2021 за №002/10193029-СК SB ( НОМЕР_5 ), останньому стало відомо ще про один випадок правопорушення відносно нього, на що вказана фінансова організація звернулась із заявою до правоохоронних органів щодо несанкціонованого доступу в ДБО банку, як потерпілої особи та в своїй заяві повідомили наступне.

Так, департаментом безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено перевірку викладених фактів заявником ОСОБА_5 , в результаті чого встановлено, що 11.05.2021 працівник (менеджер з кредитування) Черкаського відділення № НОМЕР_6 Кредит Маркету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) ОСОБА_6 з порушенням встановленої процедури ідентифікації клієнта, умисно, маючи злочинний умисел, використала фото сторонньої особи, після чого, нібито здійснила у встановленому політикою компанії порядку, перевірку документів, але без присутності самого клієнта, керуючись корисливим мотивом, використавши заздалегідь підготовлені фото-знімки ІД картки вказаної особи, яка взагалі до даного кредиту не має ніякого відношення та його стороною під час укладення юридично ніколи не виступала та таких повноважень третім особам не делегувала. Після чого самостійно, в односторонньому порядку уклала договір та нібито видала кредитну картку № НОМЕР_8 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») з лімітом коштів 10 000 грн. невстановленій особі (або собі) по договору на ім`я ОСОБА_5 .

Додатковою перевіркою служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що до шахрайських дій під час оформлення кредиту може бути причетний на рівні з працівником « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 також ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (іпн.: НОМЕР_9 , зареєстрований та фактично проживаючий в АДРЕСА_3 ). В результаті злочинних дій групи осіб, що діяла за попередньою змовою, юридичній особі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » завдано збитків на суму оформленого кредиту що становить 10 000 грн.

Для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для встановлення місця знаходження осіб-правопорушників та підтвердження їх вини щодо вчинення інкримінованих злочинів, збереження речових доказів та проведення з ними, як об`єктом дослідження ряду експертиз, забезпечення цивільного позову та відновлення порушених прав потерпілих осіб, необхідно отримати від володільця інформації від фінансової організації ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_4 ) по наступним питанням: які операції, укладення договорів позики було проведено з використанням даних потерпілого « ОСОБА_5 », ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), який фінансовий номер був використаний під час подачі заявки на укладення кредиту, кому він належить (повні наявні відомості особи) та чи використовувався раніше, на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить), ІР адреса особи, що здійснила вказане укладення договору під час відвідання нею сайту компанії (володільця інформації) за весь період дії номеру НОМЕР_4 , надати оригінал заявки на оформлення кредиту, оригінал договору та додатки до нього за використанням даних потерпілого за період часу з 09.05.2021 по 18.06.2021, реквізити банківського рахунку (картки), вказані в заявці, договорі позики від імені « ОСОБА_5 , на котрі перераховано кредитні кошти володільця інформації за договором №2717076 від 12.05.2021, а також копію службової перевірки ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " по даному факту в разі її проведення.

Крім того, існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, тому вважає, що розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представників ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), у володінні якого знаходиться ця інформація.

Слідчий судове засідання слідчий не з`явилася, надала клопотання про розгляд справи у її відсутність, клопотання підтримує.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

За таких обставин, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувальних засобів не здійснювалось.

Дослідивши матеріали, якими обґрунтовано доводи клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя дійшов до наступного.

Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Доступ особи до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Із доданих до клопотання матеріалів випливає, що у провадженні Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001097 від 23.06.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190, ч. 2 ст. 361 КК України.
Згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0002038 внесені до реєстру 23 червня 2021 року про кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст.190, ч. 2 ст. 361КК України за фабулою: «До Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшла заява гр. ОСОБА_5 про те, що 12.05.2021 р. невідома особа, використовуючи персональні данні, без його відома оформила мікро-займи в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", в сумі 5000 грн., про повернення яких надходять вимоги та завдано шкоди інтересам заявника. (ЄО-33537 від 22.06.2021, 31197 від 12.06.2021)»;
«До Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області надійшла заява від ОСОБА_5 , з приводу того що, 11.05.2021 року невстановлена особа, з використанням комп`ютерних пристроїв, систематично здійснювали незаконне втручання в роботу банківської системи та проводили несанкціоновані операції з банківськими картки клієнта, в результаті чого викрала кошти заявника у вигляді 10 000 гривень. (ЄО- 43150 від 05.08.2021)».
Відповідно до протоколу допитупотерпілого ОСОБА_5 від 11.11.2021 року останній повідомив, що шляхом особистого пошуку останній встановив наступне, що для реєстрації он-лайн кабінету та створення заявок по укладенню договору позики між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та позичальником « ОСОБА_5 » за № 2717076 від 12.05.2021, правопорушник використав номер мобільного телефону: НОМЕР_4 .

Звернувшись в приватному порядку, як сторона правових відносин, що випливають з укладення на відомості ОСОБА_5 ще одного договору між ним та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 11.05.2021 за №002/10193029-СК SB ( НОМЕР_5 ), останньому стало відомо ще про один випадок правопорушення відносно нього, на що вказана фінансова організація звернулась із заявою до правоохоронних органів щодо несанкціонованого доступу в ДБО банку, як потерпілої особи та в своїй заяві повідомили наступне.

Департаментом безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено перевірку викладених фактів заявником ОСОБА_5 , в результаті чого встановлено, що 11.05.2021 працівник (менеджер з кредитування) Черкаського відділення № НОМЕР_6 Кредит Маркету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) ОСОБА_6 з порушенням встановленої процедури ідентифікації клієнта, умисно, маючи злочинний умисел, використала фото сторонньої особи, після чого, нібито здійснила у встановленому політикою компанії порядку, перевірку документів, але без присутності самого клієнта, керуючись корисливим мотивом, використавши заздалегідь підготовлені фото-знімки ІД картки вказаної особи, яка взагалі до даного кредиту не має ніякого відношення та його стороною під час укладення юридично ніколи не виступала та таких повноважень третім особам не делегувала. Після чого самостійно, в односторонньому порядку уклала договір та нібито видала кредитну картку № НОМЕР_8 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») з лімітом коштів 10 000 грн. невстановленій особі (або собі) по договору на ім`я ОСОБА_5 .

Додатковою перевіркою служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що до шахрайських дій під час оформлення кредиту може бути причетний на рівні з працівником « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 також ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (іпн.: НОМЕР_9 , зареєстрований та фактично проживаючий в АДРЕСА_3 ). В результаті злочинних дій групи осіб, що діяла за попередньою змовою, юридичній особі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » завдано збитків на суму оформленого кредиту що становить 10 000 грн.

Доступ особи до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку про те, що вказане клопотання підлягає до задоволення, оскільки у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що здійснення тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні фінансової організації ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_4 ), має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 0001097, а в подальшому, використання отриманих документів як доказів.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372 та 395 КПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні службових осібТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_4 ) з можливістю вилучення наступної інформації:
- які операції, укладення договорів позики було проведено з використанням даних потерпілого « ОСОБА_5 », ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), який фінансовий номер був використаний під час подачі заявки на укладення кредиту, кому він належить (повні наявні відомості особи) та чи використовувався раніше, на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить), ІР адреса особи, що здійснила вказане укладення договору під час відвідання нею сайту компанії (володільця інформації) за весь період дії номеру НОМЕР_4 , надати оригінал заявки на оформлення кредиту, оригінал договору та додатки до нього за використанням даних потерпілого за період часу з 08.05.2021 по термін дії ухвали суду, реквізити банківського рахунку (картки), вказані в заявці, договорі позики від імені « ОСОБА_5 , на котрі перераховано кредитні кошти володільця інформації за договором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 11.05.2021 за №002/10193029-СК SB ( НОМЕР_5 ), а також копію службової перевірки ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) по даному факту в разі її проведення;

- інформацію щодо працівника Черкаського відділення № НОМЕР_6 Кредит Маркету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » ОСОБА_6 , яка 11.05.2021 року з порушенням встановленої процедури ідентифікації клієнта, умисно, маючи злочинний умисел, використала фото сторонньої особи, після чого, нібито здійснила у встановленому політикою компанії порядку, перевірку документів, але без присутності самого клієнта, керуючись корисливим мотивом, використавши заздалегідь підготовлені фото-знімки ІД картки вказаної особи, яка взагалі до даного кредиту не має ніякого відношення та його стороною під час укладення юридично ніколи не виступала та таких повноважень третім особам не делегувала. Після чого самостійно, в односторонньому порядку уклала договір та нібито видала кредитну картку № НОМЕР_8 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») з лімітом коштів 10 000 грн. невстановленій особі (або собі) по договору на ім`я ОСОБА_5 (оригінали посадових інструкцій, функціональних обов`язків, договір про матеріальну відповідальність, договір про прийняття та звільнення з роботи на ОСОБА_8 );

- Чи проводилась службова перевірка службою безпеки ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) по факту правопорушення відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), моб. тел. НОМЕР_10 якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки з додатками;

- надати інформацію, хто з посадових осіб ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) проводив верифікацію клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та яким чином;

- надати інформацію: чи проводиться фото-відео-зйомка клієнтів ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) під час оформлення кредитів та видачі банківських карток на яких умовах, загальних правилах, інструкціях, підставах тощо;

- надати детальну інформацію відносно причетності до шахрайських дій під час оформлення кредиту (на рівні з працівником « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 ) гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (іпн.: НОМЕР_9 , зареєстрований та фактично проживаючий в АДРЕСА_3 ), а саме в чому полягає його причетність;

- чи являється клієнтом ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (іпн.: НОМЕР_9 , зареєстрований та фактично проживаючий в АДРЕСА_3 ), якщо так, то просимо надати копію реєстраційної справи по вказаній особі згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток за період 01.01.2021 по 12.07.2021 року, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів.
Інформацію надати в письмовому та електронному вигляді.

Виконання ухвали доручити слідчому Черкаського РУП НП в Черкаській області ОСОБА_3 , за дорученням слідчого співробітнику відділу протидії кіберзлочинів в Черкаській області - старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_9 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_10 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області майору поліції ОСОБА_11 , ст. інспектору ВПК в Черкаській області майору поліції ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали 30 діб з моменту її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1