СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. КИЄВА
пр. № 1-кс/759/9579/21
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 грудня 2021 року м. Київ
Слідча суддя Святошинського районного суду міста Києва ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Києві клопотання дізнавача відділу дізнання Святошинського УП ГУНП у м. Києві старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16.09.2021 за № 0002046, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИЛА:
Дізнавач ВД Святошинського УП ГУНП у м. Києві старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулась до слідчої судді із клопотанням, яке погоджене прокурором у кримінальному провадженні ОСОБА_4 , про надання дозволу дізнавачу відділу дізнання Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу відділу дізнання Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , дізнавачу відділу дізнання Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 тимчасового доступу до оригіналів документів кредитних справ, сформованих за № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а також документів щодо руху коштів за вказаними договорами, документів особи на підставі яких було ідентифіковано, що позичальник є іншою особою, фото, на електронному носії, особи, яка укладала, використовуючи документи громадян ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , зроблене персоналом Банку під час обробки заявки на видачу кредиту та оформлення кредитних договорів, які містять банківську таємницю та знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю вилучення оригіналів цих документів в повному обсязі. Дозволити дізнавачу відділу дізнання Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу відділу дізнання Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , дізнавачу відділу дізнання Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 вилучення в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , оригінали документів кредитних справ, сформованих за № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а також документів щодо руху коштів за вказаними договорами, документів особи на підставі яких було ідентифіковано, що позичальник є іншою особою, фото, на електронному носії, особи, яка укладала, використовуючи документи громадян ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , зроблене персоналом Банку під час обробки заявки на видачу кредиту та оформлення кредитних договорів.

Дане клопотання слідчий мотивує тим, що відділом дізнання Святошинського УП ГУНП в м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16.09.2021 за № 0002046, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 14.07.2021 за адресою: АДРЕСА_2 в приміщенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » невстановлена особа шляхом обману заволоділа грошовими коштами, які належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». У заяві про кримінальне правопорушення, окрім цього, Банк зазначав, що 25 червня 2021 року, до ІНФОРМАЦІЯ_1 АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Далі Банк або АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), юридична адреса: АДРЕСА_3 , звернулась особа, яка надала паспорт громадянина України серії НОМЕР_4 та ІПН № НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_8 , які обов`язкові для укладання кредитного договору та уклала кредитний договір № 901 на отримання кредитної картки з лімітом на суму 15 000 грн. Грошові кошти у розмірі 15 000 грн були переведені в готівку у банкоматі м. Києва. Отримавши кредитні кошти, особа, яка надала документи на ім`я ОСОБА_8 , виконувати умови договору не стала, що призвело до утворення заборгованості, в зв`язку з чим Банк був змушений провести поглиблену верифікацію клієнта, під час чого встановлено, що фактично особа, яка надала при укладанні кредитного договору документи на ім`я громадянина ОСОБА_8 у період з 23.06.2021 до 15.07.2021 року здійснила 28 спроб отримання кредитів в різних фінансових установах, з яких 11 призвели до укладання кредитних договорів, оформлених у період часу з 24.06.2021 по 11.07.2021 року. Відповідно до заяви Банку, та ж сама особа, продовжуючи свою протиправну діяльність, з корисних спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, 09 липня 2021 року, повторно, звернулась до ІНФОРМАЦІЯ_1 , та уклала кредитний договір № 601 на отримання кредитної картки з лімітом на суму 15 000,00 грн., надавши паспорт на ім`я ОСОБА_9 серії НОМЕР_6 з фото, яке ідентично фото у паспорті на ім`я ОСОБА_8 та карту платника податків з номером НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_9 , після чого виконувати зобов`язання не стала, а кредитними коштами розпорядилась на свій розсуд, перевівши їх у готівку в банкоматі м. Києва, спричинивши таким чином АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » майнову шкоду на зазначену суму. Ця ж сама особа, втретє, з метою заволодіння чужим майном 14 липня 2021 року звернулась до кредитного спеціаліста ВІДДІЛЕННЯ № 27 ПУМБ В М. КИЄВІ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та надавши підроблені документи, а саме, паспорт на ім`я громадянина України ОСОБА_7 , серії НОМЕР_8 , з фото, яке ідентично фото у паспорті на ім`я ОСОБА_8 та Карту платника податків з номером НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_7 , уклала кредитний договір № 301 та отримала кредитну картку з лімітом на суму 10 000,00 грн, які перевела у готівку в банкоматі м. Києва та розпорядилась отриманими коштами на свій розсуд, заподіявши юридичній особі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » майнову шкоду в сумі 10 000 грн. З метою перевірки викладених в заяві Банка обставин кримінального правопорушення, для здобуття доказів кримінально-протиправної діяльності невстановленої особи, а також для подальшої перекваліфікації протиправних дій невідомої особи, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів з їх подальшим вилученням в оригіналі, а саме: до оригіналу кредитної справи за кредитним договором № 901, який оформлено на ім`я ОСОБА_8 з можливістю вилучення її в оригіналі; до оригіналу кредитної справи за кредитним договором № 601, який оформлено на ім`я ОСОБА_9 з можливістю вилучення її в оригіналі; до оригіналу кредитної справи за кредитним договором № 301, який оформлено на ім`я ОСОБА_7 з можливістю вилучення її в оригіналі; витягів про рух коштів по рахунках за кредитними договорами № 901, № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , що підтверджує фактичне надання банком кредитних коштів; документів особи, на підставі яких було ідентифіковано, що позичальник є іншою особою; фото, на електронному носії, особи, яка укладала, використовуючи документи громадян ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , зроблене персоналом Банку під час обробки заявки на видачу кредиту та оформлення кредитних договорів. Отримані в результаті документи можуть бути використані під час досудового розслідування у кримінальному провадженні №0002046, а саме для встановлення факту укладання кредитного договору між Банком та громадянами ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , визначення фактичної суми завданих збитків, проведення почеркознавчої експертизи для встановлення особи яка, отримувала грошові кошти в Банку, проведення інших процесуальних та слідчих дій.

Доцільністю звернення до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до вказаної інформації є також той факт, що Банк, звертаючись до прокурора-процесуального керівника у кримінальному провадженні №0002046 з клопотанням про здійснення слідчих (розшукових) дій за вих. № KHO-14.6.2/824 від 21.10.2021, клопотав про отримання судового дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні Банку з метою підтвердження укладання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з особою, яка надала документи на ім`я на ім`я громадян України: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , кредитних договорів, лише у відповідності до вимог Глави 15 КПК України, виключаючи будь-який інший спосіб отримання такої інформації.

У судове засідання дізнавач не з`явився, подав заяву про розгляд клопотання за його відсутності. Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів підтримує у повному обсязі. Крім того, через канцелярію суду подав копію постанови про призначення групи прокурорів у кримінальному провадженні від 17.09.2021; копію постанови про призначення групи дізнавачів у кримінальному провадженні від 17.09.2021 року.
Посадові особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання, будучи належним чином повідомленими про дату та час розгляду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, не з`явились, жодних клопотань на адресу суду не надходило.
У відповідності до вимог ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалося.
Дослідивши клопотання, долучені до нього матеріали, якими дізнавач обґрунтовує доводи клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, зокрема, копією протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 14.09.2021; копією заяви про кримінальне правопорушення від 13.09.2021; копією протоколу допиту представника потерпілого від 04.10.2021; копією клопотання в порядку ст. 220 КПК України у кримінальному провадженні № 0002046 (а. 6-7, 8-9, 10-16, 17-20), а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань (а. 5), суддя дійшла до таких висновків.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться таку речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не виключають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих речей і документів.
Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставини, передбачених ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.
Положеннями ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.
Як встановлено у судовому засіданні клопотання відповідає вимогам, передбачених ч. 2 ст. 160 КПК України.
Також під час судового розгляду встановлено, що відділом дізнання Святошинського УП ГУНП в м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16.09.2021 за № 0002046, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України (а. 5).
Також слідча суддя дійшла до висновку про те, що дізнавач у своєму клопотанні про тимчасовий доступ до речей і документів довів наявність підстав вважати, що документи, які знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , мають суттєве значення для повного, всебічного досудового розслідування, встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Одночасно, враховуючи мету тимчасового доступу до документів, слідча суддя вважає достатнім надання дозволу на вилучення копій цих документів, завірених належним чином.
Оцінивши потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи, та приймаючи до уваги, що застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, є виправданим, оскільки має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом їх встановити неможливо, слідча суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає частковому задоволенню.
Керуючись вимогами ст. 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, слідча суддя,

ПОСТАНОВИЛА:
Клопотання дізнавача - задовольнити.
Надати дозвіл дізнавачу ВД Святошинського УП ГУНП у м. Києві старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та дізнавачам групи дізнання старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 на тимчасовий доступ до оригіналів документів кредитних справ сформованих за № 901, № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , а також документів щодо руху коштів за вказаними договорами, документів особи, на підставі яких було ідентифіковано, що позичальник є іншою особою, фото, на електронному носії, особи, яка укладала, використовуючи документи громадян ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , зроблене персоналом Банку під час обробки заявки на видачу кредиту та оформлення кредитних договорів, які містять банківську таємницю та знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю вилучення копій цих документів, завірених належним чином.
В іншій частині у задоволенні клопотання - відмовити.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення ухвали.
Роз`яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред`явлення копії цього судового рішення.
Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.
У разі не виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів, відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідча суддя ОСОБА_1