Справа №705/2015/21
1-кс/705/473/21
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 травня 2021 року Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :

слідчого судді ОСОБА_1

секретар ОСОБА_2
за участю: прокурора ОСОБА_3 ,
розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання ст.слідчого Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_4 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:
Ст.слідчий Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_4 , за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_3 звернувся до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Розглянувши клопотання компетентного органу Республіки Австрії про перейняття кримінального провадження стосовно громадянки України ОСОБА_5 , підозрюваної у вчиненні злочину, передбаченого параграфами 146, 147 абз. 1 п. 1 (шахрайство, вчинене за обтяжуючих обставин) КК Республіки Австрія, було встановлено, що в період часу з 09.04.2019 року по 04 червня 2019 року громадянка України ОСОБА_6 , перебуваючи в невстановленому місці, шляхом обману та зловживання довірою, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами громадянки Австрії Вагнер Мануели та австрійських фірм ,,JBC", ,,Nike", ,,ICU", ,, ОСОБА_7 " на загальну суму 2158 євро, чим спричинила потерпілим матеріальної шкоди на вищевказану суму, що відповідає ознакам кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

По даному факту розпочато кримінальне провадження № 0000688, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.07.2020, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, по факту заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що в період часу з 09 квітня 2019 року по 4 червня 2019 року невідома особа, яка видавала себе за « ОСОБА_8 », та уповноважену особу британської станції технічного обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_1 », перебуваючи у невстановленому місці, маючи умисел на протиправне збагачення через поведінку обманутої особи, шляхом неправдивого твердження про продаж автозапчастин онлайн, з використанням частково фальшивих даних, частково вивіданих даних засобу безготівкового розрахунку, заволоділа грошовими коштами осіб на загальну суму 2 158,00 евро. Переказ грошових коштів від покупців відбувався на німецький рахунок IBAN: НОМЕР_1 .
Однією з осіб, яка замовляла запчастини в особи на ім`я ОСОБА_9 , була ОСОБА_10 . Нею даній особі було перераховано на вказаний рахунок грошові кошти в якості оплати вартості замовлених запчастин, а також був наданий номер своєї кредитної картки, тому імовірно невідомий злочинець в подальшому неодноразово здобував доступ до рахунку Вагнер, щоб тим самим фінансово збагатитись. В подальшому, 04.09.2019 з кредитної картки Вагнер було здійснено списання грошових коштів, а також три спроби списання коштів з її банківської картки.
Через Верховну прокуратуру міста Берлін було встановлено, що уповноваженою на розпорядження банківським рахунком за номером НОМЕР_2 , відкритим 21.01.2019 року в банку ,,№ 26 BabkGmbH, з користуванням переважно на смартфоні через мобільний додаток ,,№ 26-App, є громадянка України ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Банківська картка була замовлена в місті Рига Латвійської Республіки (Dammes ie.23-3., 1055), а в подальшому картку було отримано в місті Таллінн Естонської Республіки (Trakinau 5, НОМЕР_3 ). Для відкриття рахунку власнику було видано дебітну картку ,,Debit-Master-Card, розрахунок за операції по якій в режимі реального часу відбувався за допомогою наведеного вище рахунку. Договір про відкриття рахунку відсутній, оскільки клієнт уклав договір в межах мобільного додатку.
Згідно наданого стислого витягу з вказаного рахунку, в період часу з 01 квітня 2019 року по 30.06.2019 року численні особи з усієї Європи поміж інших робили перекази на даний рахунок.
Допитана в якості свідка ОСОБА_12 пояснила, що номер рахунку IBAN НОМЕР_1 їй не відомий, вона його не оформлювала. Про те, що від її імені було відкрито даний банківський рахунок, та з його допомогою вчинено шахрайські дії, їй не відомо. Жодних речей іноземним громадянам не продавала.

У неї у власності є лише банківська картка ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_4 , з номером рахунку IBAN НОМЕР_5 , якою вона користується тривалий час. Жодних сумнівних грошових коштів, коштів невідомо походження, в тому числі в іноземній валюті, на картку не поступало. В інших банках рахунків немає.

Враховуючи викладене, є підстави вважати, що ОСОБА_11 у якості власниці рахунку могла вчинити зазначені шахрайські дії, та в подальшому із банківського рахунку НОМЕР_1 здійснити перекази грошових коштів, якими вона заволоділа шляхом обману, на інші банківські рахунки, в тому числі й ті, які належать безпосередньо їй.

З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також осіб,причетних до вчинення вказаних шахрайських дій, підтвердження або спростування причетності ОСОБА_12 до зазначеного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , з номером рахунку IBAN НОМЕР_5 , якими користується ОСОБА_6 , яка перебуває у володіння АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " , із можливістю їх вилучення, в період часу з моменту відкриття рахунку з номером IBAN: НОМЕР_1 , тобто з 21.01.2019 року, по теперішній час.

Вилучення даної інформації має суттєве значення в кримінальному провадженні, та в подальшому отримана інформація може бути визнана речовим доказом по даному кримінальному провадженні.

Оскільки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не може надати інформацію про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , з номером рахунку IBAN НОМЕР_5 , якими користується ОСОБА_6 , а вилучення даної інформації має суттєве значення в кримінальному провадженні: для забезпечення відшкодування завданого потерпілому матеріального збитку, для підтвердження вини невстановлених осіб, які шляхом обману заволоділи грошовими коштами потерпілого та в подальшому може бути визнано речовим доказом по даному кримінальному провадженні, в даний час необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації та документів, які становлять банківську таємницю.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

В судовому засіданні прокурор клопотання підтримав та просив його задоволити.
Заслухавши прокурора, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.
В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.
Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.
Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.
Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.
Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.
Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.
За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.
Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.
До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.
Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.
Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Таким чином, вислухавши прокурора, який підтримав клопотання, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для часткового задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю. Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -
У Х В А Л И В :
Клопотання ст.слідчого Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_4 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задоволити частково.
Надати слідчим Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_4 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_14 , дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка відноситься до банківської таємниці та перебуває у володінні Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ), що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 , тобто можливість ознайомитись з нею та здійснити її вилучення (виїмку), а саме інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , з номером рахунку IBAN НОМЕР_5 , якими користується ОСОБА_6 , із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які надходили чи списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, від яких надходили грошові кошти, та на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки тощо, в період часу з 21.01.2019 року по 20.05.2021 року.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали. Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_15