Провадження № 1-кс/761/8696/2020
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 травня 2020 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 в рамках кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за № 0003658 від 25.04.2020р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 2 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в :

До Шевченківського районного суду м. Києва звернувся слідчий Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх засвідчених копій та оригіналів до документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_1 та майнових поручителів ОСОБА_4 і.п.н. НОМЕР_2 , ОСОБА_4 НОМЕР_3 , ОСОБА_5 і.п.н. НОМЕР_4 та ОСОБА_6 і.п.н. НОМЕР_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_6 код ЄДРПОУ НОМЕР_7 юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Клопотання мотивоване тим, що у провадженні Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві перебувають матеріали кримінального провадження, відомості про яке внесені до ЄРДР під № 0003658 від 25.04.2020р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_4 шляхом обману намагався заволодіти коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » отримавши кредит на ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », використавши при цьому підробні документи від імені майнових поручителів по кредиту.

Під час розслідування було допитано в якості представника потерпілого юриста АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_7 , яка повідомила наступне, що з 2010р. вона здійснює представництво інтересів банку.

27.03.2020р. до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від ІНФОРМАЦІЯ_4 надійшов запит стосовно обставин укладання кредитного договору з громадянкою ОСОБА_8 .

Гр. ОСОБА_8 повідомила правоохоронному органу про те, що отримала повідомлення про наявність у неї кредиту в Банку, хоча насправді такий кредит не отримувала.

Інформацію Банком було перевірено та виявлено, що у програмному забезпеченні Банку містяться дані стосовно клієнта ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка розмістила в Банку депозит та уклала договір поруки та договір застави майнових прав за депозитом за генеральним договором про кредитування № 0 від 02.04.2020р. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Києві на ТТ 346 Третього РУ КРД.

Враховуючи необізнаність ОСОБА_8 , виходячи з її заяви до Національної поліції в отриманні кредитних коштів від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 02.04.2020р. Департаментом безпеки Банку було ініційовано припинення будь-яких активних операцій з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкликано протокол про видачу кредиту та розпочато проведення службової перевірки.

В рамках службової перевірки було проаналізовано хронологію підготовки до видачі кредитної заявки та структуру отримання коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 .

Параметри кредиту: відновлювальна кредитна лінія. Цільове призначення - поповнення оборотних коштів, а саме перекриття касових розривів. Сума - 380 000,00 грн. Забезпечення - депозити чотирьох фізичних осіб (далі, ФО) загальною сумою 400 тис. грн. (кожен по 100 тис.). Заставодавці по кредиту: ОСОБА_4 , код НОМЕР_2 директор компанії, як ФО - клієнт відділення 346 в м. Києві, ОСОБА_5 , код НОМЕР_4 , дружина ОСОБА_9 , як ФОП - клієнт цього ж відділення. Інші заставо давці - ОСОБА_4 , код НОМЕР_3 (брат ОСОБА_10 , як ФО - клієнт відділення 981 в м. Дніпро, ОСОБА_6 , код НОМЕР_5 , (дружина ОСОБА_9 , як ФО - клієнт відділення 981 в м. Дніпро.

В ході проведеного порівняльного аналізу підписів ОСОБА_8 і ОСОБА_4 , здійснених на договорах депозиту, оформлених 31.03.2020р. в м. Дніпро на ТТ981 і на договорах застави та поруки, оформлених 02.04.2020р. на ТТ346 м. Київ, ІНФОРМАЦІЯ_6 сформовано висновок, що підписи на договорах застави та поруки, укладених Банком з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 є підробленими, проте стверджувати однозначно про те, що вони виконані різними особами, без спеціальних досліджень - неможливо. Підписи клієнтів ОСОБА_11 та ОСОБА_8 , які містяться в договорах, що були укладені на АДРЕСА_2 , не відповідають підписам клієнтів в паспортах, анкетах, при посвідченні копій документів, в платіжних дорученнях та на договорах депозиту на АДРЕСА_3 ), хоч і виконані з намаганням відтворити дійсні підписи клієнтів.

Згідно отриманих пояснень від старшого персонального фінансового консультанта ОСОБА_12 встановлено, що при підписанні кредитного договору та договорів забезпечення 02.04.2020р. на території ТТ 346 були присутні ОСОБА_4 та його дружина ОСОБА_5 .

ОСОБА_6 та ОСОБА_4 не були присутні на відділення НОМЕР_8 , документи на договорах поруки та застави були підписані замість останніх ОСОБА_4 без належних на те підстав (довіреності відсутні) та за згодою ОСОБА_12 , що прямо вказує на факт підробки документів з боку клієнта за сприянням співробітника Банку.

Факт відсутності на відділення 346 ОСОБА_6 та ОСОБА_4 зафіксовано даними відео спостереження встановленого у відділенні.

Згідно пояснень начальника відділення 346 ОСОБА_13 встановлено, що зі слів ОСОБА_12 , їй було відомо про проведення угоди 02.04.2020р., але вона не переконалася в фактичному підписанні договорів застави та поруки всіма учасниками угоди (в т.ч. у відділенні ІНФОРМАЦІЯ_7 ) та не контролювала процес укладання кредитної угоди на відділенні в повному обсязі. Враховуючи вищевказане, обліковий запис ОСОБА_12 було заблоковано, його було тимчасово обмежено у виконання посадових обов`язків та відкликана довіреність.

10.04.2020р. у відділенні 981, м. Дніпро було організовано зустріч з ОСОБА_11 та ОСОБА_8 , на якій останні намагалися ввести в оману працівників Банку та стверджували про свою присутність у АДРЕСА_2 при підписанні договорів забезпечення (точної дати не згадали), що не відповідає дійсності та задокументовано в тому числі технічними засобами відеоспостереження у відділенні 346.

Також було встановлено, що ОСОБА_8 дійсно зверталась із заявою до Національної поліції, але з приводу начебто неправомірно нарахованої комісії з розрахунково-касового обслуговування по її картковому рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », проте згідно отриманих департаментом безпеки даних ОСОБА_8 ніколи не була клієнтом вказаної банківської установи.

Вказані вище факти підтверджують можливість існування шахрайської схеми, в яку був свідомо залучений працівник Банку. Сутність схеми, яка мала бути реалізована, відповідно до висновків, викладених в службовій записці служби безпеки банку, полягала в отриманні кредитних коштів під заставу депозитів декількох осіб, які в майбутньому мали оскаржувати правомірність оформлення кредиту без присутності останніх (завдяки створенню внутрішніх сприятливих умов персоналом Банку) та подальшому визнанню кредитних договорів недійсними.

На підставі вищевикладеного, в діях зазначених осіб як клієнтів, так і співробітників банку містяться ознаки злочинів, передбачених ст.ст. 190, 358 та 366 КК України.

Оригінали договорів та записи відеоспостереження знаходяться в Банку.

Таким чином, внаслідок дій вказаних осіб банку могла бути спричинена матеріальна шкода в розмірі 380 000,00 грн. Завдяки своєчасним діям проведеним працівниками відділу безпеки банку видача вказаного кредиту була зупинена в самий останній момент і кошти не були перераховані на рахунок «ТПК ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 .

Відділення № НОМЕР_8 знаходиться по АДРЕСА_4 .

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є клієнтом банку з 2016р. і обслуговувалось саме у відділенні де працював ОСОБА_12 . Всі документи з боку банку підписував ОСОБА_12 і він мав на це повноваження по довіреності. При цьому у клієнта залишились примірники договорів з банком, оскільки вони вважали, що кредит їм буде виданий на їх розрахунковий рахунок і пішли з відділення.

З метою повного, всебічного та об`єктивного дослідження всіх обставин, документування та здобуття доказів кримінально-протиправної діяльності невстановлених осіб, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів та їх подальше вилучення, а саме оригіналів та засвідчених копій документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_1 та майнових поручителів ОСОБА_4 і.п.н. НОМЕР_2 , ОСОБА_4 НОМЕР_3 , ОСОБА_5 і.п.н. НОМЕР_4 та ОСОБА_6 і.п.н. НОМЕР_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_6 код ЄДРПОУ НОМЕР_7 юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В судове засідання слідчий не з`явився та подав заяву про розгляд клопотання без його участі, в якій зазначив, що клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи, до яких планується отримати доступ, була оповіщена в установленому законом поряду, представника до суду не направила, причини неприбуття у судове засідання не повідомила, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом вказаної особи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши клопотання та додані до нього копії матеріалів кримінального провадження, вважаю, що воно підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно п. 2) ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Згідно з ч.ч. 1, 2 ст. 129 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За змістом п. 2) ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи, що отримати дані документи в добровільному порядку органам слідства не вдається, при цьому, дані документи мають важливе значення для досудового розслідування кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено необхідність застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що дані документи міститься лише у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та мають важливе значення для розкриття вказаного злочину та доведення вини осіб, які його вчинили, за таких обставин клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчого Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 в рамках кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за № 0003658 від 25.04.2020р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 2 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл слідчому Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві майору поліції ОСОБА_3 та іншим слідчим, що входять до групи слідчих у вказаному кримінальному провадженні на тимчасовий доступ до документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та майнових поручителів ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2 ), ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_3 ), ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_4 ) та ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_5 ) з можливістю вилучення їх засвідчених копій та оригіналів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_6 , код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), а саме:

- оригінал генерального договору про кредитування № 0 від 02.04.2020р. з оригіналами додатку № 1, додатку № 3, додатку № 4;

- оригінал листа ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_1 на ім`я начальника відділення № НОМЕР_8 ;

- оригінал договору банківського вкладу (депозиту) № 1800 від 31.03.2020р. з оригіналом довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб та оригіналом додаткової угоди № 3 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору банківського вкладу (депозиту) № 62600 від 31.03.2020р. з оригіналом довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб та оригіналом додаткової угоди № 4 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору банківського вкладу (депозиту) № 9100 від 31.03.2020р. з оригіналом довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб та оригіналом додаткової угоди № 2 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору банківського вкладу (депозиту) № 2000 від 31.03.2020р. з оригіналом довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб та оригіналом додаткової угоди № 1;

- оригінал договору поруки № 278992 (основний борг) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 278993 (проценти та інші платежі) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 278990 (основний борг) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 278991 (проценти та інші платежі) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 278994 (основний борг) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 278995 (проценти та інші платежі) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 279011 (основний борг) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору поруки № 279012 (проценти та інші платежі) від 02.04.2020р.;

- оригінал договору застави майнових прав № 26756 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору застави майнових прав № 26781 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору застави майнових прав № 26780 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору застави майнових прав № 26801 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору відступлення права вимоги № 26780 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору відступлення права вимоги № 26801 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору відступлення права вимоги № 26756 від 02.04.2020р.;

- оригінал договору відступлення права вимоги № 26781 від 02.04.2020р.;

- оригінал юридичної справи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_1 з оригіналами договорів відкриття рахунків (додаткових угод), анкет заяв, угод та інші документів, пов`язаних з проведенням банківських операцій; договорів на встановлення систем «Банк-Клієнт», копіями паспортів засновників та службових осіб, контактних телефонів, довіреностей;

- оригінал банківської картки зі зразками підписів службових осіб та відбитком печатки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ;

- оригінали договорів відкриття рахунків (додаткових угод), анкет, заяв майнових поручителів ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2 ), ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_3 ), ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_4 ) та ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_5 );

- оригінали анкет заставодавця фізичної особи-підприємця ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_4 ), ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_5 ), ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2 ) від 24.03.2020р.;

- оригінал особової справи ОСОБА_12 ;

- завіреної належним чином роздруківки руху грошових коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) з повною розшифровкою реквізитів контрагентів (назва контрагента, код ЄДРПОУ, номер рахунку, дата та призначення платежу) з 01.03.2020р. по 05.05.2020р. (як в електронному вигляді, так і на папері);

- засвідчену копію висновку службового розслідування (перевірки) за даним фактом.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Роз`яснити посадовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала суду оскарженню не підлягає, між тим відповідно до ст. 309 КПК України може бути оскаржена в разі надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, яким дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутністю яких фізична особа підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Слідчий суддя: