УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 серпня 2020 року м. Миколаїв

Миколаївський апеляційний суд
в складі колегії суддів судової палати у кримінальних справах:

ОСОБА_1 ОСОБА_2 ОСОБА_3

за участю секретаря ОСОБА_4

розглянула у відкритому судовому засіданні матеріали кримінального провадження, зареєстрованого в ЄРДР за № 0001002

за апеляційними скаргами прокурор Первомайської місцевої прокуратури ОСОБА_5 , потерпілої ОСОБА_6 , потерпілої ОСОБА_7 , потерпілого ОСОБА_8 , потерпілої ОСОБА_9 , потерпілого ОСОБА_10 , представника ФГ «Шанс» ОСОБА_11 , потерпілого ОСОБА_12 , потерпілого ОСОБА_13 , потерпілого ОСОБА_14 , потерпілого ОСОБА_15 , потерпілої ОСОБА_16 , потерпілого ОСОБА_17 , потерпілого ОСОБА_18 , потерпілої ОСОБА_19 , представника ПП «Укргазнафта» ОСОБА_20 , представника потерпілої ОСОБА_21 адвоката ОСОБА_22 , представника потерпілої ОСОБА_23 адвоката ОСОБА_22 , потерпілої ОСОБА_24 ,

на вирок Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області від 14 лютого 2020 року у відношенні

ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Первомайськ Миколаївської області, зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , не судимий,

-обвинуваченого за ч.ч. 2, 3, 4 ст. 190, ч.ч. 2, 3 ст. 358 КК України.

Учасники судового провадження:

прокурори ОСОБА_26 , ОСОБА_27

обвинувачений ОСОБА_25

захисник ОСОБА_28

потерпілі ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 ,

ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ,

ОСОБА_16

представник потерпілих ОСОБА_22

представник цивільного відповідача ОСОБА_29 .

Короткий зміст судового рішення суду першої інстанції.

Вироком Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області від 14 лютого 2020 року ОСОБА_25 за ч.2, 3, 4 ст. 190, ч.2, 3 ст. 358 КК України визнано невинуватим та виправдано на підставі п.1 ч.1 ст. 373 КПК України.

Судові витрати на проведення експертиз у даному кримінальному провадженні віднесені на рахунок держави.

Цивільні позови, що заявлені ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ФОП ОСОБА_30 , ОСОБА_23 , ОСОБА_31 , ОСОБА_12 , ФГ «Атей», ПСК «Синюха», ОСОБА_16 , ОСОБА_32 , ОСОБА_6 , ОСОБА_33 , ФГ «Шанс», ОСОБА_34 , ОСОБА_13 , ОСОБА_17 , ОСОБА_35 , ОСОБА_8 , ПП «Укргазнафта», ОСОБА_36 , ОСОБА_10 , ОСОБА_18 залишено без розгляду.

Короткий зміст вимог апеляційних скарг.

Прокурор Первомайської місцевої прокуратури Миколаївської області ОСОБА_5 просить вирок скасувати та призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Потерпіла ОСОБА_6 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2, ч.3, ч.4 ст. 190, ч.2, ч.3 ст. 358 КК України та задовольнити її цивільний позов.

Потерпіла ОСОБА_7 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні інкримінованих злочинів.

Потерпілий ОСОБА_8 просить вирок скасувати та призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Потерпіла ОСОБА_9 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2, ч.3, ч.4 ст. 190, ч.2, ч.3 ст. 358 КК України.

Потерпілий ОСОБА_10 просить вирок скасувати та призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Представник потерпілого ФГ «Шанс» ОСОБА_11 просить вирок скасувати та призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Потерпілий ОСОБА_12 просить вирок скасувати та призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Потерпілий ОСОБА_13 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2, ч.3, ч.4 ст. 190, ч.2, ч.3 ст. 358 КК України та задовольнити його цивільний позов.

Потерпілий ОСОБА_14 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2, ч.3, ч.4 ст. 190, ч.2, ч.3 ст. 358 КК України та задовольнити його цивільний позов.

Потерпілий ОСОБА_15 вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2, ч.3, ч.4 ст. 190, ч.2, ч.3 ст. 358 КК України та задовольнити його цивільний позов.

Потерпіла ОСОБА_16 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2, ч.3, ч.4 ст. 190, ч.2, ч.3 ст. 358 КК України, та задовольнити її цивільний позов. Призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Потерпілий ОСОБА_17 просить вирок в частині виправдання ОСОБА_25 скасувати.

Потерпілий ОСОБА_18 просить вирок в частині виправдання ОСОБА_25 скасувати.

Потерпіла ОСОБА_19 просить вирок в частині виправдання ОСОБА_25 скасувати.

ПП «Укргазнафта» просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким задовольнити цивільний позов ПП «Укргазнафта».

Представник потерпілої ОСОБА_21 адвокат ОСОБА_22 просить вирок змінити у частині виправдання ОСОБА_25 за ч.2 ст. 190 КК України за фактом заволодіння коштами ОСОБА_21 та ухвалити в цій частині новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння коштами потерпілої ОСОБА_21 .

Представник потерпілої ОСОБА_23 адвокат ОСОБА_22 просить вирок змінити у частині виправдання ОСОБА_25 за ч.2 ст. 190 КК України за фактом заволодіння коштами ОСОБА_23 та ухвалити в цій частині новий вирок, яким ОСОБА_25 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння коштами потерпілої ОСОБА_23 , а також розглянути цивільний позов ОСОБА_23 до ПАТ КБ «Приватбанк» (третя особа ОСОБА_25 ).

Потерпіла ОСОБА_24 просить вирок скасувати та ухвалити новий вирок, яким задовольнити її цивільний позов.

Узагальнені доводи осіб, яки подали апеляційні скарги.

Прокурор Первомайської місцевої прокуратури ОСОБА_5 вважає, що вирок є незаконним. Вважає, що висновки суду не відповідають фактичним обставинам кримінального провадження, а також що судом першої інстанції допущено неповноту судового розгляду та істотне порушення вимог кримінального процесуального закону.

Зазначає, що судом першої інстанції ОСОБА_25 виправдано без повного та всебічного дослідження матеріалів справи, без належної оцінки всіх доказів, без наведеного спростування доводів сторони обвинувачення.

Потерпіла ОСОБА_6 посилається на те, що висновки суду першої інстанції не відповідають фактичним обставинам кримінального провадження, оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 . Вважає, що її цивільний позов підлягає задоволенню.

Потерпіла ОСОБА_7 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпілий ОСОБА_8 зазначає, що у вироку невірно вказані фірми, з якими він працював. Під час судового розгляду проводилася експертиза стосовно коштів на його рахунку. Сума коштів, якими незаконно заволодів обвинувачений, значно більша, ніж зазначив суд.

Потерпіла ОСОБА_9 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпілий ОСОБА_10 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Представник ФГ «Шанс» ОСОБА_11 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпілий ОСОБА_12 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпілий ОСОБА_13 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпілий ОСОБА_14 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 . Вважає, що його позов підлягає задоволенню.

Потерпілий ОСОБА_15 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 . Вважає, що його позов підлягає задоволенню.

Потерпіла ОСОБА_16 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 . Вважає, що її позов підлягає задоволенню.

Потерпілий ОСОБА_17 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпілий ОСОБА_18 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Потерпіла ОСОБА_19 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Представник ПП «Укргазнафта» ОСОБА_20 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 . Вважає, що цивільний позов підприємства підлягає задоволенню.

Представник потерпілої ОСОБА_21 адвокат ОСОБА_22 оспорює висновок суду щодо виправдання ОСОБА_25 за епізодом вчинення злочину, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України, у відношенні ОСОБА_21 .

Представник потерпілої ОСОБА_23 адвокат ОСОБА_22 оспорює висновок суду щодо виправдання ОСОБА_25 за епізодом вчинення злочину, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України, у відношенні ОСОБА_23 . Вважає незаконним рішення щодо залишення без розгляду цивільного позову потерпілої ОСОБА_23 .

Потерпіла ОСОБА_24 оспорює висновок суду першої інстанції щодо виправдання ОСОБА_25 .

Встановлені судом першої інстанції обставини.

ОСОБА_25 обвинувачується в тому, що згідно трудового договору № 981 від 10.03.2005 року працював на посаді менеджера по обслуговуванню корпоративних клієнтів відділення «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк». Відповідно до вказаного договору та обов`язків менеджера по обслуговуванню корпоративних клієнтів «Приватбанка» на ОСОБА_25 покладено такі обов`язки: залучення потенційних клієнтів та проведення з ними зустрічей, презентація банківських послуг та продуктів, таких як відкриття поточних рахунків, депозитних рахунків для юридичних осіб, гарантовані платежі, зарплатні проекти, еквайрінг (оплата товарів у магазинах через термінали), а також надання інформації (звітів) за зверненням клієнтів банку про рух грошових коштів, дебетові та кредитні операції за їх розрахунковими рахунками.

Так, у зв`язку з вирішенням питань, пов`язаних з фінансовими труднощами, які виникли у ОСОБА_25 та з метою власного збагачення за рахунок клієнтів банку, яких ОСОБА_25 залучив для співпраці з ПАТ КБ «Приватбанк», в останнього виник умисел на незаконне заволодіння грошовими коштами шляхом вчинення відносно клієнтів банку шахрайських дій.

1. 28.04.2004 року між ФОП ОСОБА_14 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного Банку України та умов договору.

В лютому 2010 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_14 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_14 , отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу». Таким чином, ОСОБА_25 отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з лютого 2010 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_14 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Так, ОСОБА_25 протягом вказаного періоду перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи-підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_14 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у період часу з лютого 2010 року по квітень 2015 року шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_14 в сумі 192 614 грн. 17 коп., тим самим завдавши матеріальної шкоди на вищевказану суму.

2. 06.10.2003 року між ФОП ОСОБА_15 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та Умов Договору.
В січні 2011 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_15 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_15 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу». Таким чином ОСОБА_25 отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами даного клієнта. Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2011 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_15 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу», здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_15 ніколи не співпрацював. Після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

Крім того, за допомогою розрахункової карти, отриманої шляхом обману та зловживаючи довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку ОСОБА_15 на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, переводив у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк».

Зокрема, ОСОБА_25 протягом 2015 року з рахунку (розрахункова карта) ОСОБА_9 перевів у готівку та у подальшому розпорядився на власний розсуд такими сумами незаконно перерахованих грошових коштів з рахунку ОСОБА_15 : 06.01.2015 року в сумі 1 800 грн., 10.01.2015 року в сумі 2 379 грн., 15.01.2015 року в сумі 400 грн., 31.01.2015 року в сумі 2 500 грн., 02.02.2015 року в сумі 1 143 грн., 05.02.2015 року в сумі 4 300 грн., 07.02.2015 року в сумі 204 грн., 09.02.2015 року в сумі 400 грн., 16.02.2015 року в сумі 3 810 грн., 19.02.2015 року в сумі 200 грн., 25.02.2015 року в сумі 11 300 грн., 26.02.2015 року в сумі 1 350 грн., 27.02.2015 року в сумі 6 235 грн., 02.02.2015 року в сумі 3 296 грн., 03.03.2015 року в сумі 4 600 грн., 04.03.2015 року в сумі 5 345 грн., 06.03.2015 року в сумі 5 360 грн., 01.04.2015 року в сумі 4 331 грн. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у період часу з січня 2011 року по квітень 2015 року шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_15 в сумі 165 419 грн. 59 коп., завдавши останньому матеріальну шкоду на вказану суму.

3. Крім того, 18.01.2009 року ФОП ОСОБА_30 та ПАТ КБ «Приватбанк» уклали Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов договору.
В листопаді 2011 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити злочин та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_37 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_38 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу».
Таким чином ОСОБА_25 отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами даного клієнта. Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_39 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 , в період часу з листопада 2011 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_39 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_30 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

Крім того, за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживаючи довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку ОСОБА_39 на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи на співпрацював, перевів у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк». Зокрема, ОСОБА_25 протягом 2015 року з рахунку ОСОБА_9 перевів у готівку та у подальшому розпорядився на власний розсуд наступною сумою незаконно перерахованих грошових коштів з рахунку ОСОБА_30 : 11.03.2015 року - в сумі 400 грн., 2 400 грн., 4 000 грн., 400 грн., 12.03.2015 року в сумі 2 180 грн., 19.03.2015 року в сумі 4 600 грн. і 2 300 грн. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у період часу з листопада 2011 року по квітень 2015 року шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_39 в сумі 152 259 грн. 27 коп., завдавши таким чином матеріальну шкоду потерпілому на вказану суму.

4. 22.06.2006 року між ФОП ОСОБА_23 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов договору. В квітні 2012 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайськ, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_23 .
Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_23 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24 для бізнесу» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_23 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з квітня 2012 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_23 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи-підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_23 ніколи не співпрацювала, після чого, маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

Крім того, за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживання довірою у клієнта ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку ОСОБА_23 на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, переводив у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк». Зокрема, ОСОБА_25 протягом 2015 року з рахунку ОСОБА_9 перевів у готівку та у подальшому розпорядився на власний розсуд наступною сумою незаконно перерахованих грошових коштів з рахунку ОСОБА_23 : 19.01.2015 року в сумі 1 200 грн., 22.01.2015 року в сумі 300 грн., 06.06.2015 року в сумі 6 670 грн., 12.02.2015 року в сумі 1 700 грн., 13.02.2015 року в сумі 1 700 грн. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у період часу з квітня 2012 року по квітень 2015 року шляхом обману та зловживання довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_23 в сумі 63 635 грн. 58 коп., завдавши своїми діями матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_23 на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_25 вчинив злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), що завдало значної шкоди потерпілому, вчинене повторно.

5. 11.04.2011 року між ФОП ОСОБА_40 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В травні 2013 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта ОСОБА_41 .

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склалися між ним та ОСОБА_42 , шахрайським шляхом отримав від неї ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта, а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_43 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з травня 2013 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_43 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома. Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи-підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_40 ніколи не співпрацювала, після чого за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживаючи довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку ОСОБА_43 на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, перевів у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк».

Зокрема, ОСОБА_25 17.01.2015 року з рахунку ОСОБА_9 перевів у готівку та у подальшому розпорядився на власний розсуд незаконно перерахованими з рахунку ОСОБА_43 грошовими коштами в сумі 500 грн.

Внаслідок незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вищевказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою ОСОБА_43 заволодів коштами з її рахунку в сумі 5 034 грн. 66 коп., завдавши їй таким чином матеріальної шкоди на вказану суму.

6. 20.05.2008 року між ФОП ОСОБА_44 (відповідно до змін, внесених в паспорті на час досудового розслідування прізвище ОСОБА_45 ) та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного Банку України та умов Договору. В червні 2013 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_19 , інтереси якої має право представляти її батько ОСОБА_46 .

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживання довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_47 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу». Таким чином ОСОБА_25 отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане та переслідуючи умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_19 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з червня 2013 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_19 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_19 та ОСОБА_48 ніколи не співпрацювали, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману за зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_19 в сумі 28 195 грн. 52 коп., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вищевказану суму.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_25 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене повторно.

7. 08.11.2012 року між ФОП ОСОБА_49 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору. 13.08.2014 року на ім`я ОСОБА_49 був відкритий депозитний рахунок.

В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунків клієнта банку ОСОБА_50 .

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_31 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином ОСОБА_25 отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_51 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_51 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу», здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_49 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_51 на суму 29 056 грн. 38 коп.

8. 09.12.2008 р. між ФОП ОСОБА_21 (попереднє прізвище ОСОБА_52 ) та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та Умов договору.

В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_21 .

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_21 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24 для бізнесу» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта банку.Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_21 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_21 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома, перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_21 ніколи не співпрацювала, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

9. 08.10.2008 року між ФОП ОСОБА_53 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та Умов Договору.

В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_54 .
Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_55 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_56 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, з корисливих мотивів ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_56 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома.

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_53 ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_56 в сумі 1 825 грн., завдавши тим самим їй матеріальної шкоди на вказану суму.

10. 08.12.2009 року між ФОП ОСОБА_12 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного Банку України та умов Договору. В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_12 .

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_12 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_12 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_12 , за допомогою фінансової системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_12 ніколи не співпрацював, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_12 в сумі 23 923 грн. 09 коп., завдавши таким чином матеріального збитку потерпілому на вказану суму.

11. 09.11.2003 року між ТОВ «Мінерал» та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську Миколаївської області, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ТОВ «Мінерал». Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та головним бухгалтером вказаного товариства, шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ТОВ «Мінерал», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ТОВ «Мінерал», за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома і таким чином перераховував грошові кошти з рахунку ТОВ «Мінерал» на рахунки інших контрагентів, з якими ТОВ «Мінерал» ніколи не співпрацювало, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.
В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ТОВ «Мінерал». Крім того, за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживання довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку зазначеного товариства на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, перевів у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк». Зокрема, ОСОБА_25 18.02.2015 року з рахунку ОСОБА_9 перевів у готівку та у подальшому розпорядився на власний розсуд незаконно перерахованими з рахунку ТОВ «Мінерал» грошовими коштами в сумі 1000 грн.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вищевказаний період часу шляхом обману та зловживання довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ТОВ «Мінерал» в сумі 28 011 грн. 40 коп., завдавши таким чином матеріальної шкоди товариству на вказану суму.Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_25 вчинив злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене повторно.

12. 15.12.2005 року між Профспілковою організацією Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку профспілкової організації Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок. Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та представником профспілкової організації Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок, шахрайським шляхом отримав ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами профспілкової організації Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до зазначеного розрахункового рахунку, за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без дозволу та відома. Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку профспілкової організації Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок на рахунки інших контрагентів, з якими вказана профспілка ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживання довірою заволодів грошовими коштами з рахунку профспілкової організації Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок в сумі 25 672 грн. 37 коп., завдавши тим самим матеріальної шкоди на вказану суму.

13. 10.01.2005 року між ФГ «Атей» та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В січні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ФГ «Атей». Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між нам та ОСОБА_57 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ФГ «Атей», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ФГ «Атей» за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.
Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку ФГ «Атей» на рахунки інших контрагентів, з якими ФГ «Атей» ніколи не співпрацювало, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ФГ «Атей» в сумі 18 730 грн., завдавши таким чином матеріальної шкоди господарству на вказану суму.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, з метою приховування своїх незаконних дій та фінансових операцій в електронній системі «Приват 24 для бізнесу», за допомогою якої ОСОБА_25 заволодів грошовими коштами ФГ «Атей», останній протягом 2014 2015 років за зверненнями ОСОБА_58 складав та видавав завідомо підроблені офіційні документи. Так, 28.02.2014 року, перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» в м. Первомайську по вул. Революції, 32, з метою приховування іншого злочину, переслідуючи прямий умисел, направлений на складання та видачу завідомо підробленого документу, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, ОСОБА_25 вніс недостовірні відомості до звіту про дебетові та кредитові операції за лютий 2014 року по розрахунковому рахунку ФГ «Атей», після чого поставив в ньому свій підпис та скріпив штампом відділення «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк».

Таким чином ОСОБА_25 склав завідомо підроблений офіційний документ, в який вніс лише фінансові операції, що були проведені безпосередньо ФГ «Атей», при цьому приховавши свої незаконні дії та операції, проведені за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» без дозволу ОСОБА_59 .Після цього, ОСОБА_25 за зверненням ОСОБА_60 видав останньому складений ним завідомо підроблений звіт про дебетові та кредитові операції за лютий 2014 року по розрахунковому рахунку ФГ «Атей».

Крім того, за аналогічних обставин ОСОБА_25 31.05.2014 року, 31.07.2014 року, 31.08.2014 року, 30.09.2014 року, 31.10.2014 року, 31.01.2015 року повторно, з метою приховування іншого злочину, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, склав та видав ОСОБА_61 завідомо підроблені звіти про дебетові та кредитові операції за травень, липень, серпень-жовтень 2014 року та за січень 2015 року, в яких також зазначив лише фінансові операції, що були проведені безпосередньо ФГ «Атей», при цьому приховуючи свої шахрайські дії.

14. 27.09.2013 року між ПСК «Синюха» та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору та відкритий картковий рахунок. В лютому 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ПСК «Синюха».

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та представником ПСК «Синюха» ОСОБА_31 (згідно обвинувального акту) під час відкриття рахунку, шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу», в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24 для бізнесу» вказав власний номер мобільного телефону і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ПСК «Синюха». Усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з лютого 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ПСК «Синюха», за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без дозволу та відома ПСК «Синюха».

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку ПСК «Синюха» на рахунки інших контрагентів, з якими ПСК «Синюха» ніколи не співпрацювало, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

Крім того, за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживання довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку зазначеного підприємства перерахував на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, перевів у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк». Зокрема, ОСОБА_25 протягом 2015 року з рахунку ОСОБА_9 зняв та у подальшому розпорядився на власний розсуд такою сумою перерахованих грошових коштів з рахунку ПСК «Синюха»: 03.02.2015 року в сумі 400 грн., 17.02.2015 року в сумі 1 200 грн., 18.02.2015 року в сумі 10 200 грн., 20.02.2015 року в сумі 10 140 грн., 03.03.2015 року в сумі 350 грн. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вищевказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ПСК «Синюха» в сумі 45 606 грн. 55 коп., завдавши тим самим матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, з метою приховування своїх незаконних дій та фінансових операцій в електронній системі «Приват 24 для бізнесу», за допомогою якої ОСОБА_25 заволодів грошовими коштами ПСК «Синюха», останній протягом 2014 2015 років за зверненнями головного бухгалтера ПСК «Синюха» складав та видавав завідомо підроблені офіційні документи.

Так, 28.02.2014 року, перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» у м. Первомайську по вул. Революції, 32, з метою приховування іншого злочину, переслідуючи прямий умисел, направлений на складання та видачу завідомо підробленого документу, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, ОСОБА_25 вніс недостовірні відомості до звіту про дебетові та кредитові операції за лютий 2014 року по розрахунковому рахунку ПСК «Синюха», після чого поставив в ньому свій підпис та скріпив штампом відділення «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк».Таким чином ОСОБА_25 склав завідомо підроблений офіційний документ, в який вніс лише фінансові операції, що були проведені безпосередньо ПСК «Синюха», при цьому приховавши свої незаконні дії та операції, проведені за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» без відома і дозволу ПСК «Синюха».Після цього, ОСОБА_25 за зверненням головного бухгалтера ПСК «Синюха» видав останньому складений ним завідомо підроблений звіт про дебетові та кредитові операції за лютий 2014 року по розрахунковому рахунку ПСК «Синюха».

Крім того, за аналогічних обставин ОСОБА_25 31.03.2014, 30.05.2014, 31.07.2014, 31.08.2014, 31.10.2014, 28.11.2014, 31.12.2014, 31.01.2015 та 28.02.2015 року повторно, з метою приховування іншого злочину, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, склав та видав ОСОБА_61 (так зазначено в обвинувальному акті), завідомо підроблені звіти про дебетові та кредитові операції за березень, травень, липень-грудень 2014 року та за січень-лютий 2015 року, в яких також зазначив лише фінансові операції, що були проведені безпосередньо ПСК «Синюха», при цьому приховуючи свої шахрайські дії.

15. 19.07.2012 року між ФОП ОСОБА_16 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В березні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_16 .Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склалися між ним та ОСОБА_16 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане, переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_16 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з березня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_16 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_16 ніколи не співпрацювала, після чого, маючи вільний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживання довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_62 в сумі 6 933 грн. 42 коп., спричинивши таким чином матеріальний збиток на вищевказану суму.

16. 23.01.2012 року між ФОП ОСОБА_32 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.
В березні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_63 .Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_32 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатись грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_32 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з березня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_32 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома.Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_32 ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_51 (так вказано в обвинувальному акті), в сумі 10 490 грн., завдавши тим самим матеріального збитку на вищевказану суму.

17. 23.11.2006 року між ФОП ОСОБА_6 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В березні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_6 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_6 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_6 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів ОСОБА_25 в період часу з березня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_6 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів. З якими ОСОБА_6 ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_6 в сумі 10 000 грн., спричинивши тим самим матеріальну шкоду на вказану суму.

18. 04.02.2013 року у Первомайському відділенні ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_64 відкрито депозитний рахунок з правом постійного доступу, сума вкладу якого склала 450 000 грн.

В квітні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити злочин та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_65 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_33 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_66 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з квітня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_66 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку ОСОБА_66 на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_67 ніколи не співпрацював, після чого маючи вільний доступ до грошових коштів, які надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_66 на суму 391 278 грн. 63 коп., спричинивши таким чином матеріальну шкоду на вказану суму.

19. 03.04.2012 року між ФОП ОСОБА_7 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В квітні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_7 .Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_7 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_7 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 у період часу з квітня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_7 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома і таким чином перераховував грошові кошти з рахунку ОСОБА_7 на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_7 ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_7 в сумі 17 700 грн., завдавши тим самим матеріальної шкоди потерпілій на вказану суму.

20. 15.01.2013 року між ФОП ОСОБА_24 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов договору.В квітні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку Цілієвської А.О.

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_24 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта. Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_24 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з квітня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_24 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_24 ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_24 в сумі 4 595 грн. 37 коп., завдавши тим самим матеріального збитку потерпілій на вказану суму.

21. 19.06.2013 року між ФОП ОСОБА_9 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов договору.
В кінці 2013 року ОСОБА_9 звернулась до ОСОБА_25 з проханням закрити її поточний рахунок. В цей же час у ОСОБА_25 виник умисел повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з кредитного ліміту рахунку клієнта банку ОСОБА_9 .Перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_9 , ОСОБА_25 шахрайським шляхом отримав від останньої підприємницьку картку до вищевказаного рахунку, запевнивши клієнтку банку в тому, що її розрахунковий рахунок закритий, а вказану картку буде знищено.
Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_9 , шахрайським шляхом отримав від останньої ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами даного клієнта.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_9 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з травня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_68 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без її дозволу та відома. Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_9 ніколи не співпрацювала, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_9 в сумі 31 562 грн. 22 коп., спричинивши тим самим матеріальну шкоду потерпілій на вказану суму.

22. 22.12.2002 року між ФГ «Шанс» та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В жовтні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ФГ «Шанс».Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та представником ФГ «Шанс», шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ФГ «Шанс», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з жовтня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ФГ «Шанс», за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаного господарства на рахунки інших контрагентів, з якими ФГ «Шанс» ніколи не співпрацювало, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, які надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживання довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ФГ «Шанс» в сумі 23 207 грн., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вказану суму.

23. 16.04.2009 року між ФОП ОСОБА_34 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття з боку банку поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В жовтні 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_69 .Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_34 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_34 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з жовтня 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_34 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_34 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_34 в сумі 6 925 грн. 14 коп., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вказану суму.

24. 30.11.2005 року між ФОП ОСОБА_13 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В листопаді 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_13 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_13 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24 для бізнесу» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_13 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з листопада 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_13 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома і таким чином перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_13 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

Крім того, за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживаючи довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 перерахував частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку ОСОБА_13 на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, перевів у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк».

Зокрема, ОСОБА_25 протягом 2015 року з рахунку ОСОБА_9 зняв та у подальшому розпорядився на власний розсуд наступною сумою незаконно перерахованих грошових коштів з рахунку ОСОБА_13 : 15.01.2015 в сумі 540 грн., 13.01.2015 в сумі 9 100 грн., 30.01.2015 року в сумі 4 605 грн., 10.03.2015 року в сумі 560 грн., 13.03.2015 року в сумі 6 800 грн., 18.03.2015 року в сумі 6 550 грн., 20.03.2015 року в сумі 600 грн., 26.03.2015 року в сумі 4 000 грн., 27.03.2015 року в сумі 2 850 грн., 28.03.2015 року в сумі 1 583 грн., 31.03.2015 року в сумі 4 050 грн.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у зазначений період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_13 в сумі 15 393 грн. 68 коп., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вказану суму.

25. 26.01.2005 року між ФОП ОСОБА_17 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В листопаді 2014 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованого за адресою м. Первомайськ, вул. Революції, 32, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_17 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_17 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами даного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_17 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів ОСОБА_25 в період часу з листопада 2014 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_17 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював операції без його дозволу та відома.
Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_17 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_17 в сумі 32 303 грн. 05 коп., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вказану суму.

26. 07.03.2007 р. між ФОП ОСОБА_35 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В січні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_70 .Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_71 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатись грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_71 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_71 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_71 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

Крім того, за допомогою розрахункової картки, отриманої шляхом обману та зловживаючи довірою клієнта банку ОСОБА_9 , ОСОБА_25 частину незаконно перерахованих та отриманих грошових коштів з рахунку ОСОБА_71 на рахунок вказаного контрагента, з яким останній ніколи не співпрацював, перевів у готівку через мережу банкоматів ПАТ КБ «Приватбанк».Зокрема, ОСОБА_25 протягом 2015 року з рахунку ОСОБА_9 зняв та у подальшому розпорядився на власний розсуд наступною сумою незаконно перерахованих грошових коштів з рахунку ОСОБА_71 , а саме: 24.03.2015 року в сумі 350 грн. та 25.03.2015 року в сумі 1 985 грн.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у період часу з січня 2015 року по квітень 2015 року шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_71 в сумі 16 749 грн. 40 коп.

27. 27.03.2002 року між ФОП ОСОБА_8 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В січні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_8 .Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_8 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатись грошовими коштами вказаного клієнта банку.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_8 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_8 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_8 ніколи не співпрацював, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, які надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_8 в сумі 60 250 грн., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вищевказану суму.

28. 30.10.2013 року між ПП «Украгазнафта» та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В січні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ПП «Украгазнафта».Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались під час відкриття вказаного розрахункового рахунку між представником ПП «Украгазнафта» та ОСОБА_25 , останній шахрайським шляхом отримав ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатись грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ПП «Украгазнафта», усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ПП «Украгазнафта», за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без дозволу та відома ПП «Украгазнафта».

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку ПП «Украгазнафта» на рахунки інших контрагентів, з якими ПП «Украгазнафта» ніколи не співпрацювало, після чого ОСОБА_25 , маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ПП «Украгазнафта» в сумі 36 710 грн., спричинивши таким чином матеріальний збиток на вказану суму.

29. 13.04.2011 року між Первомайською районною організацією профспілки працівників охорони здоров`я (далі ПРОППОЗ) та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та Умов Договору.

В січні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку вказаного клієнта банку.Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались під час відкриття вказаного розрахункового рахунку між представником ПРОППОЗ та ОСОБА_25 , останній шахрайським шляхом отримав ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатись грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ПРОППОЗ, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з січня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ПРОППОЗ, за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без дозволу та відома ПРОППОЗ.Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку ПРОППОЗ на рахунки інших контрагентів, з якими ПРОППОЗ ніколи не співпрацювала, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ПРОППОЗ сумі 8 703 грн., завдавши тим самим матеріального збитку на вказану суму.

30. 03.05.2007 року між ФОП ОСОБА_36 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В лютому 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_72 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_73 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта банку.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_74 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з лютого 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_74 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу», здійснював фінансові операції без його дозволу та відома. Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_36 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу», ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_74 в сумі 153 074 грн. 87 коп., спричинивши тим самим матеріальний збиток на вказану суму.

31. 16.10.2008 року між ПП «Елізіум-Агро» та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.
В лютому 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ПП «Елізіум-Агро». Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались під час відкриття вказаного розрахункового рахунку між представником ПП «Елізіум-Агро» та ОСОБА_25 , останній шахрайським шляхом отримав ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу», а в якості телефону реєстрації при вході до електронної системи «Приват 24» вказав власний номер мобільного телефону, що в подальшому надало йому можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта банку.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ПП «Елізіум-Агро», усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з лютого 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ПП «Елізіум-Агро», за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу», здійснював фінансові операції без дозволу та відома ПП «Елізіум-Агро».

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку ПП «Елізіум-Агро» на рахунки інших контрагентів, з якими ПП «Елізіум-Агро» ніколи не співпрацювало, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ПП «Елізіум-Агро» в сумі 48 522 грн. 54 коп., завдавши матеріального збитку на вказану суму.

32. 06.07.2012 року між ФОП ОСОБА_10 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В березні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_10 .
Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_10 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_10 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з березня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_10 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома і таким чином перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_10 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_10 в сумі 59 753 грн. 63 коп.

33. 24.02.2006 року між ФОП ОСОБА_75 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов договору.

В березні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк» по вул. Революції, 32 в м. Первомайськ, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_76 Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_75 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_77 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з березня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_77 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_78 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд. В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою, заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_77 в сумі 18 512 грн., завдавши тим самим матеріального збитку на вказану суму.

34. 30.09.2010 року між ФОП ОСОБА_18 та ПАТ КБ «Приватбанк» був укладений Договір банківського рахунку, предметом якого є відкриття банком поточного рахунку у національній чи іноземній валюті та здійснення його розрахункового та касового обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України та умов Договору.

В березні 2015 року ОСОБА_25 , перебуваючи на своєму робочому місці у відділенні «Первомайське» ПАТ КБ «Приватбанк», розташованому по вул. Революції, 32 в м. Первомайську, вирішив повторно вчинити кримінальне правопорушення та шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами з рахунку клієнта банку ОСОБА_18 . Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_25 шляхом обману та зловживаючи довірливими відносинами, що склались між ним та ОСОБА_18 , шахрайським шляхом отримав від останнього ключ та пароль доступу (входу) в електронну систему «Приват 24 для бізнесу» і таким чином отримав можливість безконтрольно розпоряджатися грошовими коштами вказаного клієнта.

Виконуючи задумане та переслідуючи прямий умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18 , усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, ОСОБА_25 в період часу з березня 2015 року по квітень 2015 року, користуючись можливістю вільного доступу до розрахункового рахунку ОСОБА_18 , за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» здійснював фінансові операції без його дозволу та відома.

Таким чином, ОСОБА_25 перераховував грошові кошти з рахунку вказаної фізичної особи підприємця на рахунки інших контрагентів, з якими ОСОБА_18 ніколи не співпрацював, після чого маючи відповідний доступ до грошових коштів, що надходили на рахунки контрагентів, розпоряджався ними на власний розсуд.

В результаті незаконних дій та операцій, проведених за допомогою електронної системи «Приват 24 для бізнесу» ОСОБА_25 у вказаний період часу шляхом обману та зловживаючи довірою заволодів грошовими коштами з рахунку ОСОБА_18 в сумі 21 950 грн., завдавши таким чином матеріального збитку на вказану суму.

Дії ОСОБА_25 органом досудового розслідування кваліфіковані:

- ч.2 ст. 190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), що завдало значної шкоди потерпілому, вчинене повторно.

- ч.3 ст. 190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене у великих розмірах, повторно.

- ч.4 ст. 190 КК заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене повторно, в особливо великих розмірах.

- ч.2 ст. 358 КК України як складання та видача працівником юридичної особи будь-якої форми власності, який не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, що посвідчують певні факти, що мають юридичне значення або надають певні права чи звільняють від обов`язків.

- ч.3 ст. 358 КК України як складання та видача працівником юридичної особи будь-якої форми власності, який не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення або надають певні права чи звільняють від обов`язків, вчинені повторно.

Виправдовуючи обвинуваченого ОСОБА_25 , суд першої інстанції послався на те, що висунуте ОСОБА_25 обвинувачення не знайшло свого підтвердження у ході судового розгляду. Стороною обвинувачення не викладені в обвинувальному акті усі встановлені під час досудового розслідування обставини кримінального провадження, без яких неможливо зробити висновок про винуватість ОСОБА_25 , а висунуте ОСОБА_25 обвинувачення викладено не конкретно.

Встановлені судом апеляційної інстанції обставини.

Заслухавши доповідь судді, пояснення прокурора, потерпілих, представника потерпілого на підтримку апеляційних скарг, пояснення представника цивільного відповідача, який заперечував проти задоволення апеляційних скарг, пояснення обвинуваченого та захисника, які заперечували проти задоволення апеляційних скарг, вивчивши матеріали кримінального провадження та обговоривши викладені в апеляційних скаргах доводи, суд дійшов наступного.

Згідно зі ст. 370 КПК України, судове рішення повинно бути законним, обґрунтованим і вмотивованим. Законним є рішення, ухвалене компетентним судом згідно з нормами матеріального права з дотриманням вимог щодо кримінального провадження, передбачених цим Кодексом. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі об`єктивно з`ясованих обставин, які підтверджені доказами, дослідженими під час судового розгляду та оціненими судом відповідно до статті 94 цього Кодексу. Вмотивованим є рішення, в якому наведені належні і достатні мотиви та підстави його ухвалення.

Відповідно до ч.1 ст. 94 КПК України суд за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюють кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення.

Однак, при ухваленні вироку зазначених вимог закону суд першої інстанції не дотримався.

В обґрунтування вироку суд першої інстанції послався на показання обвинуваченого ОСОБА_25 , який визнав свою вину у вчиненні злочинів.

Зокрема, ОСОБА_25 суду пояснив, що працював у ПАТ КБ «Приватбанк», обслуговував юридичних осіб. В його посадові обов`язки входило консультування клієнтів та їх заохочення, залучення нових, а всі розрахункові операції клієнт мав здійснювати самостійно. Одного разу, він помилково перерахував гроші на рахунок фермерського господарства, який був арештований і не зміг повернути ці гроші. Таким чином утворилася нестача близько 16000 грн. Гроші треба було повернути. Він думав, як це зробити і вирішив перекрити нестачу за рахунок грошей інших клієнтів, які особисто не користувалися програмою Приват 24, а просили його здійснювати операції через вказану систему. Таким способом перекрив нестачу у того, в кого зняв, і так все пішло по колу.

В деяких випадках кошти на рахунках клієнтів були вичерпані, але у кожного був кредитний ліміт. Він в деяких випадках знімав гроші за рахунок кредитного ліміту і починали нараховувати відсотки. За декілька років розмір відсотків збільшився і нестачу стало неможливо перекривати. Він не пам`ятав, звідки скільки зняв. Коли клієнт запитував, яка сума на рахунку, він називав її приблизно. Всі паролі та ключі зберігав на флешці, яку спеціально для цього придбав. На комп`ютері банку вказану інформацію не зберігав, тому що банк перевіряв. Флешка залишилася в банку після його звільнення. Пояснив, що собі кошти клієнтів не залишав, все йшло на перекриття нестач. Знімав кошти з рахунків клієнтів з метою приховування деяких операцій, які могли призвести до нестачі коштів. Повністю погодився з визначеними в обвинуваченні сумами розміру завданої потерпілим матеріальної шкоди.

Також, суд першої інстанції послався і на показання потерпілих, навівши детально показання кожного з них у вироку. Зокрема, потерпілі зазначили про обставини виявлення ними відсутності грошових коштів на банківських рахунках. Кожен із потерпілих у даному кримінальному провадженні пояснили, що є клієнтами Приватбанку, і кожного з них обслуговував працівник банку - менеджер ОСОБА_25 , а з ПАТ КБ «Приватбанк» було укладено договір на обслуговування саме ОСОБА_25 .

Зокрема, потерпілі пояснили про нестачу коштів на їх рахунку та заподіяння майнової шкоди, зокрема, потерпілий ОСОБА_14 , потерпілий ОСОБА_15 , потерпілий ОСОБА_30 , потерпіла ОСОБА_23 , потерпіла ОСОБА_40 , потерпіла ОСОБА_79 , потерпілий ОСОБА_49 , потерпіла ОСОБА_80 , потерпіла ОСОБА_53 , потерпілий ОСОБА_12 , представник потерпілого ТОВ «Мінерал», представник потерпілого Профспілкової організації Первомайського психоневрологічного інтернату для жінок ОСОБА_81 , представник потерпілого ФГ «Атей» ОСОБА_82 , представник потерпілого ПСК «Синюха» ОСОБА_83 потерпіла ОСОБА_16 , потерпіла ОСОБА_32 , потерпіла ОСОБА_84 , потерпілий ОСОБА_67 , потерпіла ОСОБА_7 , потерпіла ОСОБА_24 , потерпіла ОСОБА_9 , представник ФГ «Шанс» ОСОБА_11 потерпілий ОСОБА_34 , потерпілий ОСОБА_13 потерпілий ОСОБА_17 , потерпіла ОСОБА_35 , потерпілий ОСОБА_8 представники ПП «Укргазнафта» ОСОБА_20 та ОСОБА_85 , представник Первомайської районної організації профспілки працівників охорони здоров`я ОСОБА_86 , потерпілий ОСОБА_36 , представник «Елізіум-Агро» ОСОБА_87 , потерпілий ОСОБА_10 , потерпілий ОСОБА_78 , потерпілий ОСОБА_18 , і кожен з них пояснив, що був укладений договір з ПАТ КБ «Приватбанк», відкрито рахунок, кожен з них спілкувався з приводу укладеного договору з менеджером ОСОБА_25 , та в подальшому виявилася нестача коштів на їх поточних рахунках.

Крім того, суд першої інстанції у вироку послався і ряд письмових доказів, зокрема, на висновок судово-економічної експертизи № 1408/1 від 14.08.2015 р., банківські документи щодо рахунків потерпілих, інші судово-економічні експертизи у даному кримінальному провадженні.

Виправдовуючи обвинуваченого ОСОБА_25 , суд першої інстанції виходив з того, що обвинувачення у відношенні ОСОБА_25 викладено не конкретно. В обвинувальному акті у відношенні ОСОБА_25 не викладені усі встановлені під час досудового розслідування важливі фактичні обставини кримінального провадження, за яких були вчинені злочини ОСОБА_25 , зокрема, обставини щодо руху грошових коштів з рахунків потерпілих, час і спосіб вчинення злочинів. Суд першої інстанції дійшов висновку, що заявлений стороною обвинувачення розмір шкоди є не підтвердженим.

Суд першої інстанції дійшов висновку, що ОСОБА_25 дійсно вчиняв несанкціоновані клієнтами ПАТ КБ «Приватбанк» операції по їх рахунках, але з огляду на те, що в обвинуваченні не наведені фактичні обставини, за яких ОСОБА_25 вчинив конкретні злочини, відповідно не можливо дійти висновку про належність наданих стороною обвинувачення доказів до наданого обвинувачення. Тому, на думку суду першої інстанції, належними і допустимими доказами не доведено, що ОСОБА_25 вчинено кримінальні правопорушення, у вчиненні яких він обвинувачується.

За такого, суд першої інстанції дійшов висновку, що ОСОБА_25 підлягає виправданню за всіма епізодами обвинувачення на підставі п.1 ч.1 ст. 373 КПК України.

Разом із тим, такі висновки суду першої інстанції є суперечливими та необґрунтованими.

Відповідно до ч.1 ст. 94 КПК України, суд за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюють кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення.

Відповідно до ст. 373 КПК України виправдувальний вирок ухвалюється у разі, якщо не доведено, що:
1) вчинено кримінальне правопорушення, в якому обвинувачується особа;
2) кримінальне правопорушення вчинене обвинуваченим;
3) в діянні обвинуваченого є склад кримінального правопорушення.
Виправдувальний вирок також ухвалюється при встановленні судом підстав для закриття кримінального провадження, передбачених пунктами 1 та 2 частини першої статті 284 цього Кодексу.

З огляду на зазначені положення закону, суд за результатом розгляду кримінального провадження, повинен дослідити надані йому докази, надати їм оцінку відповідно до вимог ст. 94 КПК України, а вже після цього зробити висновок щодо винуватості або невинуватості обвинуваченого у вчиненні інкримінованих злочинів.

Разом із тим, суд першої інстанції даних вимог не дотримався.

В обґрунтування виправдання обвинуваченого ОСОБА_25 суд першої інстанції послався на неконкретність висунутого обвинувачення та на не викладення в обвинувальному акті усіх важливих обставин кримінального провадження. Але ж сама по собі неконкретність і неповнота обвинувачення не є підставою для виправдання згідно ст. 373 КПК України. Такої правової підстави для виправдання ст. 373 КПК України не передбачено.

Виходячи з положень ст.ст. 94, 370, 374 КПК України, суд першої інстанції повинен був проаналізувати надані йому докази на предмет доказування, а саме щодо доведеності або недоведеності саме висунутого ОСОБА_25 обвинувачення (яке викладене на власний розсуд стороною обвинувачення), але цього не зробив. Судом першої інстанції питання, чи вчинено обвинуваченим інкриміновані злочини за висунутим обвинуваченням або ні, з огляду на надані докази, не вирішено. Тобто, суд першої інстанції докази відповідно до вимог ст. 94 КПК України не оцінив.

У зв`язку із викладеним, суд приходить до висновку, що висновки суду першої інстанції про невинуватість обвинуваченого є передчасними та не ґрунтуються на належним чином оцінених доказах.

Суд вважає, що з огляду на наведені порушення, судове рішення не можна вважати законним, обґрунтованим та вмотивованим.

Згідно з вимогами п.1 ч.1 ст. 415 КПК України, суд апеляційної інстанції скасовує вирок суду першої інстанції і призначає новий розгляд у суді першої інстанції, якщо встановлені порушення, передбачені п.п.2,3,4,5,6,7 ч.2 ст. 412 КПК України.

Однак, положеннями КПК України не врегульовані питання кримінального провадження, які полягають у вище наведених порушеннях судом норм кримінального процесуального кодексу.

Відповідно до ч.6 ст.9 КПК України, у випадках, коли положення цього Кодексу не регулюють або неоднозначно регулюють питання кримінального провадження, застосовуються загальні засади кримінального провадження, визначені ч.1 ст.7 цього Кодексу.

Значення загальних засад полягає в тому, що вони мають вищий ступінь нормативності, є підґрунтям для тлумачення норм кримінального процесуального права та для подолання прогалин у правовому регулюванні кримінальних процесуальних правовідносин.

Враховуючи наведені положення ч.6 ст.9 КПК України та порушення судом першої інстанції загальної засади кримінального провадження - законності (п.2 ч.1 ст.7 КПК України), ухвалений вирок підлягає скасуванню з призначенням нового розгляду судом першої інстанції.

У зв`язку із скасуванням вироку з процесуальних підстав, судом апеляційної інстанції не перевіряються доводи апелянтів по суті ухваленого судового рішення. Однак, ці доводи підлягають перевірці під час нового розгляду.

За такого, апеляційні скарги прокурора Первомайської місцевої прокуратури ОСОБА_5 , потерпілого ОСОБА_8 , потерпілого ОСОБА_10 , представника ФГ «Шанс» ОСОБА_11 , потерпілого ОСОБА_12 підлягають задоволенню, як такі, що містять вимогу про скасування вироку та призначення нового розгляду в суді першої інстанції.

В свою чергу, апеляційні скарги потерпілої ОСОБА_6 , потерпілої ОСОБА_7 , потерпілої ОСОБА_9 , потерпілого ОСОБА_13 , потерпілого ОСОБА_14 , потерпілого ОСОБА_15 , потерпілої ОСОБА_16 , потерпілого ОСОБА_17 , потерпілого ОСОБА_18 , потерпілої ОСОБА_19 , представника ПП «Укргазнафта» ОСОБА_20 , представника потерпілої ОСОБА_21 адвоката ОСОБА_22 , представника потерпілої ОСОБА_23 адвоката ОСОБА_22 , потерпілої ОСОБА_24 підлягають частковому задоволенню, оскільки містять вимогу про скасування вироку.

Під час нового розгляду, з урахуванням доводів апеляційних скарг, необхідно ретельно перевірити зібрані у кримінальному провадженні докази, дати їм належну оцінку, та прийняти законне, обґрунтоване і вмотивоване судове рішення у відповідності до вимог кримінального процесуального та кримінального законів.

Керуючись ст.ст. 376, 404, 405, 407, 409, 412, 415, 424, 425, 532 КПК України, -

п о с т а н о в и в :

Апеляційні скарги прокурора Первомайської місцевої прокуратури ОСОБА_5 , потерпілого ОСОБА_8 , потерпілого ОСОБА_10 , представника ФГ «Шанс» ОСОБА_11 , потерпілого ОСОБА_12 задовольнити.

Апеляційні скарги потерпілої ОСОБА_6 , потерпілої ОСОБА_7 , потерпілої ОСОБА_9 , потерпілого ОСОБА_13 , потерпілого ОСОБА_14 , потерпілого ОСОБА_15 , потерпілої ОСОБА_16 , потерпілого ОСОБА_17 , потерпілого ОСОБА_18 , потерпілої ОСОБА_19 , представника ПП «Укргазнафта» ОСОБА_20 , представника потерпілої ОСОБА_21 адвоката ОСОБА_22 , представника потерпілої ОСОБА_23 адвоката ОСОБА_22 , потерпілої ОСОБА_24 - задовольнити частково.

Вирок Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області від 14 лютого 2020 року у відношенні ОСОБА_25 скасувати та призначити новий розгляд в суді першої інстанції.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення, і оскарженню в касаційному порядку не підлягає.

Судді

ОСОБА_88 ОСОБА_2 ОСОБА_3