ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 вересня 2020 року м. Дніпро

Індустріальний районний суд міста Дніпропетровська в складі:

головуючого-судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

прокурора ОСОБА_3 ,

обвинуваченої ОСОБА_4 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Індустріального районного суду м. Дніпропетровська кримінальне провадження, яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001631 від 22 жовтня 2019 року відносно:
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка народилася в місті Дніпрі, громадянки України, маючої вищу освіту, заміжньої, перебуваючої в декретній відпустці, маючої на утримані малолітніх дітей: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зареєстрованої та фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,
обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України -
ВСТАНОВИВ:

25 січня 2018 року відповідно до наказу начальника філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 №231-к ОСОБА_8 з 30.01.2018 призначено на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ II типу №10003/0447 філії Дніпропетровського обласного управління акціонерного товариства «Ощадбанк» (), що розташовується за адресою: м. Дніпро, пр. Гагаріна, 115 (далі - Адміністрація).
Відповідно до посадової інструкції головного економіста, що виконує функції менеджера по роботі з клієнтами сектору роздрібного бізнесу ТВБВ II типу №10003/0447 АТ «Ощадбанк» філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» (далі Менеджер) АТ «Ощадбанк», затвердженої начальником філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_4 , займаючи вказану посаду наділена наступними правами та обов`язками, зокрема:
п.1.3 менеджер має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України;
п.2.1. забезпечує та вживає заходів щодо виконання планів з продажу роздрібних банківських продуктів/страхових продуктів/послуг;
п.2.14. здійснює відкриття рахунків, формування та підписання договорів в межах власних повноважень;
п.2.15. вносить зміни до умов договорів, укладає додаткові договори в межах власних повноважень;
п.2.44. забезпечує оформлення кредитної заявки на отримання кредиту / зміну умов кредитування;
п.2.56 формує кредитну справу у відповідності до внутрішніх нормативних документів банку;
п.2.69. приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття банкового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення заяви-анкети;
п.2.71. процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в автоматизованій банківській системі, здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень;
п.2.72. здійснює оформлення додаткових платіжних карток та послуг по рахунках (WЕВ банкінг/ СМС інформування);
п.2.76. забезпечує формування справи по картковому рахунку клієнта відповідно до нормативно - правових документів;
Приблизно в січні 2018 року (більш точну дату та час в ході досудового розслідування не встановлено) головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ II типу №10003/0447 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні територіально відокремленого безбалансового відділення II типу №10003/0447 (далі ТВБВ), за адресою: м. Дніпро,пр. Слобожанський, буд. 12, приміщення № 68, віднайшла у своєму робочому столі ксерокопії паспортних даних громадян України, які раніше зверталися до філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», в тому числі ксерокопію паспорту громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Новомосковським МВ УМВС України в Дніпропетровській області 06.12.1999 на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 та копію реєстраційного номеру облікової картки платника податків (РНОКПП) № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

В цей час, у ОСОБА_4 , виник умисел, направлений на заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою, а саме: грошовими коштами АТ «Ощадбанк», шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанні завідомо підробленого документа, реалізацією якого вона спланувала виконати в подальшому за певною нагодою.
Так, відповідно до п.п.5, п.3.3.1. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990 (в подальшому - «Порядку»), відповідальний працівник фронт-офісу вносить до системиБАРС інформацію про Клієнта, відкриває Рахунок та обирає умові обслуговування Рахунку;
п.3.2.1. відкриття рахунку та оформлення платіжної картки фізичний особам здійснюється на підставі документів, що дають змогу Баню ідентифікувати власника Рахунку (згідно Додатку 3), належним чином заповненої Заяви про приєднання (складовою якої є Заява на встановленні Кредиту) підписаної Банком та Клієнтом;
п.3.7 при ідентифікації клієнтів відповідальний працівник фронт-офіс) отримує оригінали документів та вносить відповідні зміни в БАРС, а також здійснює копіювання необхідних документів (дані яких змінились), завіряє їх власним підписом та підписом Держателя, як такі що відповідають оригінал) та передає їх для долучення до справи з юридичного оформлення Рахунку;
п.3.8 видачі карти та ПІН - коду Держателю: при одержанні ОСОБА_10 зобов`язаний поставити свій особистий підпис (кульковою ручкою) на Розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту (Додаток 5) та на зворотній стороні Картки на смузі для підпису.
Керуючись вказаним умислом, ОСОБА_4 , користуючись своїми повноваженнями, наданими її функціональними обов`язками, використовуючи внесення несанкціонованих змін до інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах з використанням електронно-обчислювальної техніки, особою яка має доступ до неї, як спосіб вчинення злочину та використовуючи завідомо підроблений документ, в порушення вимог посадової інструкції та положень «Порядку», вирішила заволодіти чужим майном, за допомогою обману та зловживання довірою, а саме: грошовими коштами АТ «Ощадбанк», шляхом створення рахунку без відома та участі ОСОБА_9 , копії документів якого були у неї в користуванні та який не був обізнаний про дії ОСОБА_4 та не був клієнтом банку, отриманні за ОСОБА_9 платіжних карток та в подальшому використанні кредитних коштів на платіжній картці з метою власного незаконного збагачення.
Реалізуючи свій умисел, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_11 , займаючи посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ II типу №10003/0447 філії - Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк», тобто будучи особою, що має право доступу до інформації, що обробляється в автоматизованій системі, а саме в АБС «БАРС», шляхом вільного доступу до вказаної системи за допомогою реєстрації на підставі персонального криптографічного ключа до вказаного програмного забезпечення, усвідомлюючи протиправність своїх дій, 08.05.2018 у невстановлений в ході досудового розслідування час, але не пізніше 15 год. 45 хв., перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні ТВБВ III типу №10003/0447, яке знаходиться за адресою: м. Дніпро, пр. Слобожанський, буд. 12, приміщення №68, вчиняючи свої дії умисно, використовуючиможливості всесвітньої мережі Інтернет для доступу до функціоналу АБС «БАРС», використовуючи комп`ютер та свій засіб криптографічного захисту інформації, незаконно шляхом обману в порушення вимог п.п.3.3.1.,3.2.1.,3.7.,3.8. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанку», затвердженого постановою правлінняАТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, також зазначених вище положень посадової інструкції, тобто не маючи дійсного права на створення інформації, внесення до неї змін та за відсутності на те підстав, передбачених вказаним Порядком, з метою реалізації свого умислу на заволодіння чужим майном, на підставі наявних у неї, отриманих раніше паспортних даних громадянина України ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_2 , внесла до автоматизованої системи АБС «БАРС» відомості щодо оформлення карткового рахунку № НОМЕР_3 в рамках тарифного пакету «Зарплатний» та карткового рахунку № НОМЕР_4 за тарифним пакетом «Мій комфорт» з кредитним лімітом у розмірі 5000 грн., та щодо подання заявки № 69240971 в ПЗ «Кредитна фабрика» на встановлення кредитного ліміту на рахунок клієнта № НОМЕР_4 у розмірі 5000 грн., тобто вчинила незаконні дії на виконання умислу на заволодіння чужим майном, використовуючи при цьому обман.

Продовжуючи реалізовувати свій умисел, дотримуючись раніше розробленого плану на заволодіння чужим майном - грошовими коштами АТ «Ощадбанк», перебуваючи в зазначеному місці в зазначений час - 08.05.2018 в період з 15.45 год. до 18.00 год., розуміючи характер свої суспільно небезпечних дій та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, зловживаючи довірою посадових осіб АТ «Ощадбанк», скориставшись своїми повноваженнями менеджера АТ «Ощадбанк», виконавши до цього незаконні операції з використанням електронно-обчислювальної техніки, незаконно створивши в автоматизованій системі АБС «БАРС» відомості щодо оформлення карткового рахунку № НОМЕР_3 в рамках тарифного пакету «Зарплатний» та карткового рахунку № НОМЕР_4 за тарифним пакетом «Мій комфорт» з кредитним лімітом у розмірі 5000грн., та щодо подання заявки №69240971 в ПЗ «Кредитна фабрика» на встановлення кредитного ліміту на рахунок клієнта № НОМЕР_4 у розмірі 5000 грн. на ім`я гр. ОСОБА_9 , з метою отримання кредитної картки № НОМЕР_5 зкартковим кредитним рахунком № НОМЕР_4 , склала розписку від імені ОСОБА_9 , про отримання платіжної картки та ІПН - конверту від 08.05.2018, в якій власноручно виконала підпис з наслідуванням справжнього підпису ОСОБА_9 , та зловживаючи довірою касиру відділення АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , надала останній зазначену розписку нібито створену в присутності ОСОБА_9 та підписану ним, для перевірки, затвердження та подальшого отримання від працівників відділення АТ «Ощадбанк» кредитної картки № НОМЕР_5 із пін - кодом для передачі ОСОБА_13 , але отримавши зазначену карту та пін - код до неї, залишила їхсобі, тим самим неправомірно заволоділа чужим майном, тобто грошовими коштами у розмірі не менше ніж 5000 грн., які містились на зазначеній кредитній картці та належали АТ «Ощадбанк».
Таким чином, ОСОБА_4 , незаконно отримала кредитну картку № НОМЕР_5 з картковим кредитним рахунком № НОМЕР_4 із кредитним лімітом у сумі не менш 5000 грн. на ім`я ОСОБА_9 , із грошовими коштами на вказаному картковому рахунку, які належать АТ «Ощадбанк», та розпорядилась в подальшому ними на власний розсуд, тим самим спричинивши майнову шкоду банківській установі на суму 5647, 90 грн.
Крім цього, менеджер АТ «Ощадбанк» ОСОБА_4 08.05.2018 в денний час доби (більш точного часу досудовим слідством не встановлено), переслідуючи єдиний умисел на заволодіння грошовими коштами АТ «Ощадбанк», знаходячись на своєму робочому місці, у приміщенні ТВБВ III типу № 10003/0447, яке знаходиться за адресою:м. Дніпро, пр.Слобожанський, буд. 12, приміщення № 68, з метою отримання кредитної картки АТ «Ощадбанк» для можливості розпорядженнякартковим кредитним рахунком № НОМЕР_4 із відкритим кредитним лімітом у розмірі не менш 5000 грн., усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи настання суспільно небезпечних наслідків та бажаючи їх реалізації, заповнила від імені ОСОБА_9 ,ІНФОРМАЦІЯ_4 , розписку про отримання платіжної картки та ІПН - конверту до неї від 08.05.2018, що підтверджується висновками судової почеркознавчої експертизи №19/104-7/7/242 від 03.04.2020, відповідно до яких підпис у графі «підпис держателя платіжної картки» виконаний безпосередньо ОСОБА_4 із наслідуванням справжнім підписам ОСОБА_9 .
Після виконання зазначених дій ОСОБА_4 використала завідомо підроблений документ - розписку заповнену від імені ОСОБА_9 про отримання платіжної картки та ІПН - конверту до неї від 08.05.2018, шляхом надання касиру відділення АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , робоче місце якої розташовано у зазначеному приміщенні, з метою перевірки, затвердження та подальшого отримання від працівників відділення АТ «Ощадбанк» кредитної картки № НОМЕР_5 із пін-кодом, відкритої на ім`я ОСОБА_9 .
Допитана у судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 свою вину у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України визнав повністю, щиро розкаялася та підтвердила обставини вчинення нею кримінальних правопорушень, вказавши на час, місце, спосіб і мету його вчинення.

У відповідності до ч.3 ст.349 КПК України, суд має право, якщо проти цього не заперечують учасники судового провадження, визнати недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються. В судовому засіданні встановлено, що викладені фактичні обставини справи ніким не оспорюються, обвинувачена та інші учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих фактичних обставин і у суду немає сумнівів у добровільності їх позиції, тому суд дослідив лише письмові матеріали, що характеризують особу обвинуваченої, постанову щодо речових доказів та визнав недоцільним дослідження інших доказів відносно фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються.

За таких обставин, суд вважає, що винність ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень , передбачених ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України, доведена в повному обсязі.

Дії ОСОБА_4 повинні бути кваліфіковані за ч.3 ст.190 КК України, оскільки вона вчинила дії, що виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки (шахрайство).

Також, дії ОСОБА_4 повинні бути кваліфіковані за ч.4 ст.358КК України, оскільки вона вчинила дії, що виразились у використанні завідомо підробленого документа.

При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_4 , суд, відповідно до ст.65 КК України, враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень за ч.3 ст.190 КК України, який відповідно до ст.12 КК України відносяться до тяжких злочинів та за ч.4 ст.358 КК України, який відповідно до ст.12 КК України відноситься до кримінальних проступків, особу винної, яка раніше не судима, має на утриманні двох малолітніх дітей ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , на обліку у лікаря нарколога не перебуває, за місцем поживання характеризується з позитивного боку.

Відповідно до п.1 ч.1 ст.66 КК України обставиною, яка пом`якшує покарання обвинуваченій ОСОБА_4 є щире каяття, відшкодування шкоди.

Відповідно до ст.67 КК України обставин, які обтяжують покарання обвинуваченій ОСОБА_4 не встановлено.

З урахуванням вищевикладеного, конкретних обставин скоєння кримінальних правопорушень, особи обвинуваченої, суд вважає за необхідне призначити обвинуваченій ОСОБА_4 покарання за ч.3 ст.190 КК Україниу виді позбавлення волі та за ч.4 ст.358КК України у виді арешту, застосувавши при призначенні покарання за сукупністю кримінальних правопорушень принцип поглинення менш суворого покарання більш суворим,оскільки відповідно до вимог ч.2 ст.65 КК України дане покарання буде достатнім та необхідним для виправлення обвинуваченої та попередження вчинення нею нових кримінальних правопорушень.

Відповідно до ч.1 ст.75 КК України, враховуючи тяжкість кримінального правопорушення, особу винної, обвинувачену ОСОБА_4 звільнити від відбування покарання з випробуванням, поклавши на неї обов`язки, передбачені ст.76 КК України.

Підстав для застосування ст.69 КК України, судом не встановлено.

Відповідно до ч.2 ст.124 КПК України, з обвинуваченої на користь держави слід стягнути витрати за проведення судової почеркознавчої експертизи №19/104-7/7/152 від 20.03.2020 у розмірі 2198 гривень 14 копійок та судової почеркознавчої експертизи №19/104-7/7/242 від 03.04.2020 у розмірі 2826 гривень 18 копійок.

Питання про долю речових доказів судом не вирішується відповідно до ч.9 ст.100 КПК України, оскільки вони суду не надавалися та судом не досліджувалися.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.100,124,349,370,373,374,376,394 КПК України, суд

УХВАЛИВ:
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України та призначити їй покарання:
- за ч.3 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки;
- за ч.4 ст.358 КК України у виді арешту строком на 1 (один) місяць.

На підставі ч.1 ст.70 КК України ОСОБА_4 призначити покарання за сукупністю кримінальних правопорушень шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_4 звільнити від відбування призначеного покарання з випробуванням та встановити їй іспитовий строк тривалістю 1 (один) рік.

Згідно ст.76 КК України покласти на ОСОБА_4 наступні обов`язки:

- періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи;

- не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь держави судові витрати у розмірі 5024 гривень 32 копійок.

Вирок суду може бути оскаржений до Дніпровського апеляційного суду протягом 30 днів з моменту проголошення, а особою, відносно якої винесено обвинувальний вирок, у той же строк з дня вручення копії вироку.
Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Суддя ОСОБА_1