Справа № 709/165/18
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10 січня 2020 року смт. Чорнобай

Слідчий суддя Чорнобаївського районного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , потерпілих - ОСОБА_3 і ОСОБА_4 , слідчого СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області - ОСОБА_5 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в:

До Чорнобаївського районного суду Черкаської області надійшло клопотання
ОСОБА_3 і ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до змісту якого останні просили надати дозвіл на тимчасовий доступ до наявних у розпорядженні ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " оригіналів документів, що необхідні для проведення експертизи.
В обґрунтування даного клопотання зазначалося, що у провадженні Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження № 0000827 від 27 вересня 2017 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 4 ст. 190, ч. 1
ст. 396, ч. 2 ст. 367, ч. 3 ст. 365 КК України, досудове слідство в якому триває. Під час розслідування іншого кримінального провадження у ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " з метою проведення почеркознавчої експертизи вилучався документ "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", за результатами якої встановлено, що ОСОБА_3 зазначений документ не підписував. Вказувалося також, що даний документ містить підроблені відсоткові ставки, а тому з метою проведення експертизи виникла потреба для вилучення документів "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписаних ОСОБА_4 та ОСОБА_3 . Водночас потерпілі зазначали, що на момент видачі їм кредитів ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не мав відповідної ліцензії, у зв`язку з чим просили витребувати банківську ліцензію з додатками на право здійснювати банківські операції з валютними цінностями, право видачі валютних кредитів, а також документи, які були надані банку ОСОБА_3 та ОСОБА_4 для отримання кредитних коштів у валюті Євро. Крім того, потерпілі просили витребувати з ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " оригінали листів, що направлялися ОСОБА_3 і ОСОБА_4 з Чорнобаївської філії ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", які потрібні для проведення почеркознавчої експертизи.
У судових засіданнях потерпілий ОСОБА_3 пояснив, що ухвалу слідчого судді Чорнобаївського районного суду Черкаської області від 18 вересня 2019 року виконано не в повному обсязі, оскільки ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не надано документи "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані ОСОБА_3 і ОСОБА_4 , та листи ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 і від 11 лютого 2009 року № 22-151/23, а тому виникла необхідність у повторному зверненні до суду з вказаним клопотанням.
Потерпілий ОСОБА_4 підтримав позицію потерпілого ОСОБА_3 .
Слідчий СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_5 пояснила, що на виконання вказаної ухвали суду ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " надано відповідні документи не в повному обсязі.
Представник ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_6 у судове засідання не з`явився, направив до суду лист від 29 листопада 2019 року № V/923/2019, відповідно до змісту якого згідно з повідомленням начальника відділу підтримки кредитних операцій фізичних осіб управління адміністрування та підтримки кредитних операцій операційного департаменту АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані ОСОБА_3 та ОСОБА_4 , лист АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 та лист АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 11 лютого 2009 року № 22-151/23 в кредитних справах заявників відсутні. Крім того, відсутність бланку "Умов кредитування по програмі іпотечний кредит", підписаного ОСОБА_3 , пояснюється тим, що даний документ вилучений слідчим відповідно до ухвали Чорнобаївського районного суду Черкаської області від 10 березня 2015 року у справі № 709/423/15-к. При цьому відсутність бланку "Умов кредитування по програмі іпотечний кредит", підписаного

ОСОБА_4 , пояснюється тим, що даний документ ним не підписувався, оскільки кредит йому видавався не як фізичній особі, а як фізичній особі-підприємцю по іншій програмі. Відносно листів АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 та від 11 лютого 2009 року № 22-151/23 зазначив, що їх копії знаходилися в наглядових справах за позовами АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " до ОСОБА_3 та ОСОБА_4 та їхніх позовах про визнання кредитних договорів недійсними, оскільки дані питання досліджувалися в процесі розгляду вказаних цивільних справ.

Одночасно з вказаним листом надав суду копію службової записки

ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", копію ухвали Чорнобаївського районного суду Черкаської області від 10 березня 2015 року, копію протоколу тимчасового доступу до речей і документів з описом речей і документів, які були вилучені від 9 квітня 2015 року, копії листів від

20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 та від 11 лютого 2009 року № 22-151/23

ВАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", копію реєстру виданих кредитів по Чорнобаївському відділенню

ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за 2008 рік.

Заслухавши пояснення потерпілих ОСОБА_3 і ОСОБА_7 , слідчого ОСОБА_5 , вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов такого висновку.
Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
За змістом ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України "Про банківську таємницю" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Частиною 2 цієї статті встановлено, що банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів та інше.
Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Слідчим суддею встановлено, що 7 травня, 26 червня і 18 вересня 2019 року Чорнобаївським районним судом Черкаської області клопотання ОСОБА_3 та ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів задоволено та надано доступ до документів, які перебувають у володінні відділення № НОМЕР_1

ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "(місцезнаходження: АДРЕСА_1 ), з яких остання ухвала суду виконана частково, оскільки ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " дійсно не надано документи "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані
ОСОБА_3 і ОСОБА_4 , та листи ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 і від 11 лютого 2009 року № 22-151/23.

При цьому як вбачається із службової записки начальника відділу підтримки кредитних операцій фізичних осіб управління адміністрування та підтримки кредитних операцій операційного департаменту АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_8 вказані документи у кредитних справах ОСОБА_3 та ОСОБА_4 відсутні. Так, "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані ОСОБА_3 , вилучені слідчим відповідно до ухвали Чорнобаївського районного суду Черкаської області від

10 березня 2015 року у справі № 709/423/15-к, що підтверджується описом речей і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді, суду від 9 квітня

2015 року.

Як зазначалося вище з письмових пояснень представника володільця інформаціїї ОСОБА_6 вбачається, що документ "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит" ОСОБА_4 не підписувався. При цьому протилежного потерпілими ОСОБА_3 і ОСОБА_4 не доведено.

Разом з тим, суду не надано належних і допустимих доказів на підтвердження знищення та неможливості надання листів ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 і від 11 лютого 2009 року № 22-151/23. Натомість надані представником володільця інформації ОСОБА_6 письмові пояснення про те, що копії даних листів знаходилися в наглядових справах за позовами ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " слідчий суддя оцінює критично як такі, що не спростовують можливість вилучення їх оригіналів за відсутності доказів їх знищення.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів.
На підставі викладеного вище, керуючись ст.ст. 131, 132, 159, 160, 161, 163, 164, 369-372 КПК України, слідчий суддя -

у х в а л и в:

Клопотання ОСОБА_3 і ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.
Надати дозвіл слідчому СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_5 та іншим особам, яким слідчий відповідно до вимог ст. 40 КПК України надасть доручення на проведення відповідних слідчих чи процесуальних дій, або іншому слідчому у даному кримінальному провадженні на тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні (розпорядженні) ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (головної установи та/або будь-якої філії чи відділення), а саме:
- листа ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428, адресованого ОСОБА_3 ;
- листа ПАТ АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 11 лютого 2009 року № 22-151/23, адресованого ОСОБА_4 .
У задоволенні клопотання в іншій частині - відмовити.
Строк дії ухвали становить 30 (тридцять) днів з дня її винесення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів суд має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили негайно та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1