Справа №295/7987/16-к
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

(на підставі угоди)

19.11.2019 року м. Житомир

Богунський районний суд м. Житомира в складі:
головуючого - судді ОСОБА_1
секретар судового засідання ОСОБА_2
розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження № 0003299 від 24.06.2014 р. стосовно ОСОБА_3 по обвинуваченню за ст. 27 ч. 5, 190 ч. 1 КК України, ОСОБА_4 по обвинуваченню за ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1 КК України,
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця Житомирської області, Черняхівського району, с. Троковичі, громадянина України, офіційно не працюючого, одруженого, на утриманні має чотирьох малолітніх дітей, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 ; проживаючого за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимого,
по обвинуваченню за ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1, ст. 358 ч. 4 КК України,
з участю учасників судового провадження:
прокурора ОСОБА_6 ,
представника потерпілої сторони ОСОБА_7 ,
обвинувачених ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,

ВСТАНОВИВ:

У невстановлений слідством час та місці в період 2013 року, маючи вільний доступ до рекламних оголошень банківських установ м. Житомира, особа, матеріали щодо якої виділені в окреме провадження (надалі Особа 1), був обізнаний з приводу умов оформлення готівкових кредитів, зокрема інформацією з приводу оформлення заявок на видачу кредитів, їх обробки, а також інформацією щодо обсягу вимог банку до особи позичальника, дані щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати, при проведенні оцінки їх платоспроможності та вирішив організувати незаконну діяльність направлену на заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема Приватного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (далі - ПАТ «ПУМБ») шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання консультацій щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
З цією метою Особа 1 у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року звернувся до особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження (надалі Особа 2), оскільки йому відомо, що вона має знайомих працівників у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, та повідомив їй про свій злочинний умисел, і в ході розмови Особа 1 запропонувала Особі 2, щоб вона за грошову винагороду сприяла в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що вона погодилася - виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
У подальшому, у листопаді 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до Особи 1 звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту ОСОБА_9 , повідомивши Особі 1 про те, що ОСОБА_9 проживає в Черняховському районі Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри ОСОБА_9 , усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, Особа 1 повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_9 , на що останні погодилися виконуючи роль пособників у вчиненні злочину. Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 05.11.2013 невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, за вказівкою Особи 1 забезпечили прибуття ОСОБА_9 у невстановлений слідством час до м. Житомира та запропонували йому оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому повертати банку не потрібно.
В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли ОСОБА_9 , що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого він отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що ОСОБА_9 погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину. В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, надали ОСОБА_9 неправдиві дані про те, що з 01.11.2010 року він працює у ТОВ «Черняхівська кераміка», за адресою Житомирська область, Черняхівський район, с. Троковичі, вул. Житомирська, 1, на посаді водія, сума його щомісячного доходу становить 4 061 гривень, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
В подальшому в цей же день 06.11.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі Головного відділення почтового зв`язку, що розташоване м. Житомирі по вулиці Київській, Особа 1 під час спілкування з`ясував у ОСОБА_9 чи орієнтується він у попередньо наданих йому недостовірних даних, тим самим переконавшись у його злочинних намірах, а також, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, пояснив останньому до якої саме банківської установи необхідно звертатися. Окрім того Особа 1 повідомив Особі 2 про те, що 06.11.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира звертатиметься ОСОБА_9 , якому про його співучасть нічого невідомо.
У подальшому, 06.11.2013 у невстановлений слідством час та місці, Особа 2 відповідно до спільного злочинного умислу, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_11 , яка працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку з проханням посприяти ОСОБА_9 в отриманні готівкового кредиту на максимально допустиму суму, на що ОСОБА_11 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 06.11.2013 у невстановлений слідством час, ОСОБА_9 разом із невстановленими слідством особами пособниками у вчиненні злочину, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_9 звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що вказаний кредит він у подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.11.2010 він працює у ТОВ «Черняхівська кераміка», за адресою Житомирська область, Черняхівський район, с. Троковичі, вул. Житомирська, 1, на посаді водія, сума його щомісячного доходу становить 4 061 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
Проаналізувавши надані ОСОБА_9 дані, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 повідомила останньому про необхідність надання ним довідки про доходи з місця роботи за останні шість місяців для підтвердження суми отриманих доходів. В подальшому, ОСОБА_9 , вийшовши з приміщення відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, повідомив про вказаний факт Особу 1 та невстановлених слідством осіб пособників у вчиненні злочину.
Разом з цим, Особа 1, дізнавшись про необхідність надання довідки про доходи для оформлення кредиту у вказаному відділенні банку, діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу, в той самий день, у невстановлений слідством час, місці, за невстановлених обставин, виготовив підроблену довідку про доходи за № 923 від 06.11.2013 із відомостями, які не відповідають дійсності, а саме: з приводу перебування ОСОБА_9 у трудових відносинах з ТОВ «Черняхівська кераміка» та розмір його щомісячної заробітної плати за період з травня жовтень 2013 року, становить 24 368 грн. 81 коп., при цьому власноручно підписавши її від імені генерального директора та головного бухгалтера ТОВ «Черняхівська кераміка» ОСОБА_12 .
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей самий день, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі «Головного відділення почтового зв`язку», що розташований по вул. Київській, в м. Житомирі, Особа 1 передав ОСОБА_9 підроблену від імені ТОВ «Черняхівська кераміка» довідку про заробітну плату видану на ім`я ОСОБА_9 за № 923 від 06.11.2013, в якій були зазначені неправдиві відомості про те, що останній працює в зазначеному товаристві на посаді водія з 25.10.2010 та в період з травня жовтень 2013 року отримав заробітну плату в загальній сумі 24 368 гривень 81 копійка, з метою її подальшого використання в ПАТ «ПУМБ».
В подальшому, продовжуючи свої злочинні дії, використовуючи завідомо підроблений документ, ОСОБА_9 , цього ж дня, у невстановлений слідством час, повернувся до вказаного вище відділення ПАТ «ПУМБ» та знову звернувся до працівника банку ОСОБА_11 , якій надав для продовження оформлення готівкового кредиту вказану довідку, відомості в якій не відповідали дійсності, тим самим використавши завідомо для нього підроблений документ.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», 06.11.2013 внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_9 до анкети від 06.11.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 14 772 гривень 61 копійки, з встановленням строку кредитування 12 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковані та передані ОСОБА_9 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_9 власноручно підписав їх та повернув зазначені документи для продовження процедури оформлення кредиту. На підставі вказаних документів 06.11.2013 прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_9 готівкового кредиту на загальну суму 14772 гривень 61 копійка, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 676 гривень 61 копійки, яка одразу ж утримувалась банком, строком на 12 місяців. Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_9 власноручно вніс до кредитного договору № 25142403 від 06.11.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С25142403 від 06.11.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» видав ОСОБА_9 примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 14 096 гривень, які цього ж дня ОСОБА_9 отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому ОСОБА_9 разом із Особою 1, Особою 2 та невстановленими слідством особами пособниками у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка.
Разом з цим, ОСОБА_9 умови кредитного договору № 25142403 від 06.11.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), діючи у співучасті з іншими особами безпосередньо, ОСОБА_9 скоїв кримінальне правопорушення, передбачене ст. 27 ч. 2, ст. 190 ч. 1 КК України.
Своїми умисними діями, що виразились у використанні завідомо підробленого документу, ОСОБА_9 скоїв кримінальне правопорушення, передбачене ст. 358 ч. 4 КК України.

В судовому засіданні обвинувачений та представник потерпілої сторони надали угоду про примирення та просили її затвердити. Прокурор не заперечував щодо затвердження угоди.

В наданій угоді обвинувачений визнав свою винуватість у вчиненні кримінального правопорушення за вказаних в обвинувальному акті обставин та за вказаною статтею Кримінального кодексу, зобов`язався відшкодувати спричинену шкоду, окрім того було визначено та узгоджено вид та розмір покарання, яке визначалося з урахуванням вимог ст. 70 ч. 1 КК України у виді штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 850 грн.

Суд з`ясував в обвинуваченого чи цілком він розуміє свої права та наслідки укладення та затвердження угоди, передбачені статтею 473 КПК України; характер обвинувачення, щодо якого він визнає себе винуватим; вид покарання, а також інші заходи, які будуть застосовані до нього у разі затвердження угоди судом.

Суд вважає, що укладена угода відповідає вимогам кримінального процесуального закону, умови угоди не суперечать вимогам кодексу (зокрема в частині кваліфікації дій), умови відповідають інтересам суспільства; не порушують прав, свобод чи інтересів інших громадян або осіб; укладені обвинуваченим добровільно, а тому затверджує угоду про примирення.

Судом також враховуються вимоги ст. 74 ч. 5 КК України, оскільки з часу вчинення інкримінованого кримінального правопорушення минуло більше трьох років, обвинувачений за цей період не притягувався до адміністративної чи кримінальної відповідальності.

Керуючись ст.ст. 374, 394, 473, 474, 475, 100 КПК України, суд

УХВАЛИВ:

Затвердити угоду про примирення по кримінальному провадженню №0003299 від 24.06.2014 р. за ст. 27 ч. 2, ст. 190 ч. 1, ст. 358 ч. 4 КК України, укладену 20.03.2018 р. між представником потерпілої сторони та обвинуваченим ОСОБА_9 ..

Визнати ОСОБА_5 винуватим за ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1, ст. 358 ч. 4 КК України та призначити покарання:

-за ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1 КК України у виді штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян,

-за ст. 358 ч. 4 КК України у виді штрафу у розмірі 40 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Відповідно до вимог ст. 70 ч. 1 КК України визначити покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян у сумі 850 грн..

Звільнити ОСОБА_5 від призначеного покарання відповідно до вимог ст.ст. 74 ч. 5, 49 ч. 1 п. 2) КПК України.

Вирок суду на підставі угоди про примирення може бути оскаржений протягом тридцяти днів з дня проголошення до Житомирського апеляційного суду:

обвинуваченим виключно з підстав призначення покарання, суворішого ніж узгоджене сторонами угоди, ухвалення вироку без його згоди на призначення покарання, невиконання судом вимог, встановлених частинами 5-7 ст. 474 КПК України, в тому числі не роз`яснення наслідків укладення угоди,

потерпілою стороною виключно з підстав призначення покарання, менш суворого, ніж узгоджене сторонами угоди, ухвалення вироку без її згоди на призначення покарання, не роз`яснення наслідків укладення угоди, невиконання судом вимог, встановлених частинами 5-7 ст. 474 КПК України,

прокурором виключно з підстав: затвердження судом угоди у провадженні, в якому згідно з частиною третьою статті 469 КПК України угода не може бути укладена.

Вирок суду першої інстанції набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого КПК України, якщо таку скаргу не було подано.

Вирок, який набрав законної сили, обов`язковий для осіб, які беруть участь у кримінальному провадженні, а також для усіх фізичних та юридичних осіб, органів державної влади та органів місцевого самоврядування, їх службових осіб, і підлягає виконанню на всій території України.

Суддя ОСОБА_1