н/п 1-кс/766/6239/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
12.04.2019 року

Слідчий суддя Херсонського міського суду Херсонської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 розглянувши клопотання слідчого СВ Корабельного ВП ХВП ГУНП в Херсонській області ОСОБА_3 про проведення експертизи,

ВСТАНОВИВ:

12.04.2019 року слідчий звернувся до суду з клопотанням в порядку ст.ст. 244, 245 КПК України про проведення експертизи.

В обґрунтування клопотання, слідчий посилається на те, що до СВ Корабельного ВП Херсонського ВП ГУНП в Херсонській області надійшли матеріали за фактом протиправних дій працівника АТ "Ощадбанк", який у лютому 2018 здійснив внесення недостовірних відомостей до бази даних АТ «Ощадбанк», на підставі чого було емітовано банківські платіжні картки клієнтів банку, з яких в подальшому було здійснено зняття грошових коштів, чим було завдано матеріальних збитків АТ «Ощадбанк».

Вказаний злочин зареєстрований до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001768 від 22.07.2018, за ч. 1 ст. 362 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що невстановленою особою 16.02.2018 було внесено зміни до програмного забезпечення (далі ПЗ) «CardMake» щодо клієнта ОСОБА_4 . На підставі внесених змін, було здійснено перевипуск банківської платіжної картки ОСОБА_4 , після чого несанкціоновано було здійснено зміну номерів телефонів, які підключались до СМС - банкінгу у ПЗ «CardMake». В подальшому, з перевипущеної банківської платіжної картки, відкритої на ім`я ОСОБА_4 , було знято грошові кошти у 10800 гривень, без відома власника.

В подальшому встановлено, що випуск та перевипуск банківських платіжних карток у банківських установах здійснюється відповідно до Постанови НБУ № 137 від 19.04.2005 «Про затвердження Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням», згідно п. 2.4. емісія платіжної картки здійснюється на підставі підписаного договору між банківською установою та клієнтом банку, також на підставі Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» згідно п. 5.1.3 перевипуск платіжних карток здійснюється за ініціюванням клієнту шляхом надання Заяви до банківської установи. Одночасно, встановлено, що заяви щодо перевипуску банківської платіжної картки від ОСОБА_4 до банку не надходили.

Представником АТ "Ощадбанк" надано відомості, що внесення змін до програмного забезпеченя «CardMake» було здійснено під обліковим записом головного економіста ТВБВ № НОМЕР_1 АТ «Ощадбанк» ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на яку згідно посадових інструкцій покладено обов`язки щодо внесення відомостей про закриття та перевипуск банківської платіжної картки у програмному забезпеченні «CardMake». Для здійснення входу до зазначеної бази останній було надано доступ, який забезпечувався використанням особистих ключів логіну та паролю.

Проведеним Актом службового розслідування від 25.07.2018 було встановлено, що головним економістом роздрібного бізнесу ТВБВ № 10021/081 ОСОБА_6 було грубо порушено вимоги розділу 3.8 глави 3, п. 5.2.1 глави 5 Порядку № 196, п. 3.3.3 роздіду 3 Порядку № 990, що призвело до збитків банку у розмірі 413,58 доларів США, що (еквівалент в національній валюті станом на 28.08.2018 11600,92 гривні). В подальшому було проведено ревізію банком АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 згідно акту якого проведено документальну перевірку здійснених операцій в частині видачі БПК та ПІН конвертів та проаналізовано операції по поточних рахунках клієнтів: по яких довгий час не проводились видаткові операції але на які систематично надходили кошти безготівковим шляхом, а потім було здійснено видаткову операцію; по яких тривалий час обліковувався значний залишок коштів, а потім була проведена видаткова операція та залишився незначний залишок по рахунках ТВБВ № НОМЕР_2 . Проведеною вищевказаною перевіркою було встановлено 14 банківських рахунків які викликали сумніви в законності проведення вказаних операцій, та встановлено загальну суму коштів, незаконно списаних з рахунків клієнтів фізичних осіб в сумі 103952, 47 гривень.

Слідчий в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву в якій просив провести розгляд справи за його відсутності. Клопотання підтримує у повному обсязі, просить задовольнити його з підстав викладених у ньому.

Відповідно до ст. 107 ч.4 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалось.

Слідчий суддя, вивчивши клопотання та надані в його обґрунтування матеріали, приходить до наступних висновків.

Відповідно до ч. 1 ст. 242 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання.

Відповідно до ст. 243 КПК України експерт залучається за наявності підстав для проведення експертизи за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження.

Відповідно до ст. 244 КПК України у разі якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді.

Відповідно до ч. 7 ст. 244 КПК України, до ухвали слідчого судді про доручення проведення експертизи включаються запитання, поставлені перед експертом особою, яка звернулася з відповідним клопотанням.

Ініціатором клопотання доведено, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта.

Керуючись положеннями ст.ст. 40, 110, 242, 243, 244, 245 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В:
Клопотання - задовольнити

Доручити у кримінальному провадженні № 0001768 експертам Херсонського НДЕКЦ МВС України, розташованого за адресою: м. Херсон, вул. Миколаївське шосе, 28-а, провести судову економічну експертизу.

На вирішення експерту поставити наступні питання:

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткового рахунку № НОМЕР_3 відкритого на ім`я ОСОБА_4 грошових коштів 18.02.2018, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 відкритих на ім`я ОСОБА_7 грошових коштів в період часу з 22.06.2017 по 29.08.2017, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткового рахунку № НОМЕР_6 відкритого на ім`я ОСОБА_8 грошових коштів в період часу з 18.04.2018 по 17.06.2018, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 відкритих на ім`я ОСОБА_9 грошових коштів 09.02.2018, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_9 та № НОМЕР_10 відкритих на ім`я ОСОБА_10 грошових коштів в період часу з 27.12.2017 по 28.12.2017, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткоих рахунків № НОМЕР_11 та № НОМЕР_12 відкритих на ім`я ОСОБА_11 грошових коштів 19.05.2017, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_13 та № НОМЕР_14 відкритих на ім`я ОСОБА_12 грошових коштів 29.12.2017, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_15 та № НОМЕР_16 відкритих на ім`я ОСОБА_13 грошових коштів 09.10.2017, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 та № НОМЕР_20 відкритих на ім`я ОСОБА_14 грошових коштів 13.03.2017, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткового рахунку № НОМЕР_21 відкритого на ім`я ОСОБА_15 грошових коштів в період часу з 02.04.2018 по 20.05.2018, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 та № НОМЕР_24 відкритих на ім`я ОСОБА_16 грошових коштів 24.11.2017, з 21.04.2018 по 23.04.2018, 22.05.2018, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_25 та № НОМЕР_26 відкритих на ім`я ОСОБА_17 грошових коштів 08.05.2018, якщо так, то в якій сумі?

-чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткових рахунків № НОМЕР_27 , № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 та № НОМЕР_30 відкритих на ім`я ОСОБА_18 грошових коштів 10.02.2018, 26.02.2018, 26.03.2018, 24.04.2018, якщо так, то в якій сумі?

- чи підтверджується документально встановлений за актом проведеної ревізії ХОУ АТ «Ощадбанк» від 28.08.2018 факт зняття з карткового рахунку № НОМЕР_31 відкритого на ім`я ОСОБА_19 грошових коштів в період часу з 27.11.2018 по 28.11.2017, якщо так, то в якій сумі?

Проведення експертизи доручити Херсонському відділенню Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Доручити слідчому СВ Корабельного ВП ХВП ГУНП в Херсонській області ОСОБА_3 , або іншому працівнику за дорученням начальника СВ Корабельного ВП ОСОБА_20 надати до Херсонського НДЕКЦ МВС України ухвалу про проведення судової експертизи, та матеріли кримінального провадження № 0001768 від 22.07.2018. Проведення експертизи здійснити за наявними в матеріалах кримінального провадження завіреними належним чином документами наданими ФХО АТ «Ощадбанк».

Дозволити слідчому за клопотанням експерта надавати до експертної установи додаткові матеріали і зразки, та вчиняти інші дії пов`язані з проведенням експертизи.

Дозволити результати експертизи та об`єкти дослідження надати слідчому, в провадженні якого перебуває кримінальне провадження або керівнику слідчого відділення Корабельного ВП ХВП ГУНП в Херсонській області ОСОБА_20 або іншій уповноваженій ним особі за дорученням, в установлений законом термін.

Попередити експерта про відповідальність за завідомо неправдивий висновок (ст. 384 КК України) або за відмову від виконання покладених обов`язків (ст. 385 КК України).

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяОСОБА_1