ОСОБА_1 №1-36/11
Производство №1/512/2/13
02 декабря 2013 года Савранский районный суд Одесской области в составе:
председательствующего судьи Бростовской Н.А.,
секретаря Пустовит С.Ф.,
прокурора Ковальчук Т.В.,
подсудимой ОСОБА_2,
представителя гражданского истца ПАТ ОСОБА_3 ОСОБА_4 в лице Одесской областной дирекции ПАТ ОСОБА_3 ОСОБА_4 ОСОБА_5,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в пгт.Саврань, Савранского района, Одесской области, уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, Любашевского района, Одесской области, гражданки Украины, украинки, ІНФОРМАЦІЯ_3, замужней, инвалида третьей группы, неработающей, зарегистрированной и проживающей по адресу ІНФОРМАЦІЯ_4, Савранского района, Одесской области, не имеющей судимости в порядке ст.89 УК Украины, в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст.191, ч.2 ст.364 УК Украины,
ОСОБА_2, являясь начальником Савранского отделения Одесской областной дирекции ОСОБА_3 банк ОСОБА_4, на протяжении 2006-2007г.г. действуя умышленно, в интересах третьих лиц, использовала служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредитов неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, на основании поддельных документов либо при отсутствии необходимых документов, что причинило тяжкие последствия интересам Одесской областной дирекции ОСОБА_3 банк ОСОБА_4, а также действуя умышленно, путем злоупотребления своим служебным положением, совершила растрату чужого имущества в особо крупных размерах при следующих обстоятельствах:
В период с 12.07.2001г. по 01.02.2008г. ОСОБА_2, работая на основании Приказа управляющего Одесского областного филиала ППБ ОСОБА_4 №155/1-к от 12.07.2001г. в должности начальника Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО ОСОБА_3 ОСОБА_4, и в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 10.01.2005г. заместителем управляющего ООФ АППБ ОСОБА_4, была наделена функциональными обязанностями по общему руководству работой отделения, осуществлению контроля и проверки работниками отделения требований действующего законодательства, нормативных документов НБУ, устава банка, положения об отделениях, приказов и распоряжений руководящего филиала и других нормативных документов банка; изучению рынка региона локального рынка, отслеживанию его развития; установлению перечня перспективных клиентов юридических лиц на локальном рынке, которые не обслуживаются в филиале, для их дальнейшего вовлечения. Сбору и обработке информации потенциальных клиентов; постоянному поиску путей проведения мероприятий наращивания ресурсной базы отделения, анализу изменений в объемах ресурсов и причин этих изменений, формированию и передаче в отдел развития клиентской базы и управлению корпоративного банкинга соответствующих отчетов; планированию перспективных и квартальных показателей деятельности отделения направления корпоративного и розничного бизнеса; организации деятельности отделения на основе квартальных и перспективных планов работ отделения и обеспечению достижения предусмотренных планом задач; анализу показателей деятельности отделения (ресурсной базы, кредитного портфеля, доходов, расходов, эмиссии платежных карточек) и причин неисполнения плановых показателей; проведению изучения конкурентной среды, вопросов конкурентоспособности банковских продуктов, проведению анализа потенциала реализации банковских продуктов клиентам - юрлицам в отделении; проведению переговоров с юридическими и физическими лицами о предоставлении банковских услуг (в т.ч. кредитования, зарплатных проектов), подготовке коммерческих предложений для вовлечения клиентов юридических лиц, непосредственно привлечение клиентов на обслуживание в отделении; обеспечению внедрения банковских корпоративных и розничных продуктов (в т.ч. карточных продуктов) в отделении, поиску и вовлечению потенциальных заемщиков; осуществлению совместно с отделом развития клиентской базы сегментации клиентов юридических лиц согласно с утвержденными критериями и обеспечения дальнейшего мониторинга клиентской базы отделения; обеспечению паспортизации клиентов в отделении; обеспечению подготовки предварительных выводов о возможности продажи корпоративных банковских продуктов клиентам отделения; сбору необходимого пакета документов; осуществлению анализа финансово-хозяйственной деятельности, получении от клиентов документов и сведений, а также отчетность, которая необходима для изучения их финансового положения либо проверки целевого использования средств; проведению предварительного анализа обеспечения, предлагаемым клиентам, по активным операциям; обеспечению соответствующих служб филиала (Управления корпоративного банкинга, Службы безопасности, юридический отдел) необходимыми материалами для подготовки заключений; подготовке договоров для подписания; предоставлению полного пакета документов для вынесения вопросов на Кредитный комитет филиала; контролю за качественным сопровождением выданных кредитов согласно с положением НБУ и банком О кредитовании технологическими картами банка; распределению задач функций, возложенных на отделение, между работниками, обеспечение качественного и своевременного исполняемых работ; контролю деятельности работников отделения через оценивание качества и срочности исполняемых работ, соблюдения подчиненными трудовой дисциплины, правил компьютерной и противопожарной безопасности, сохранения ими коммерческой и банковской тайны; контролю за оформлением юридических дел клиентов, собственников карточных, текущих, депозитных счетов; проведению работ с расстановкой кадров, внесение предложений заместителю филиала по бизнесу о продвижении по службе, перемещению, поощрению, применению дисциплинарных взысканий, увольнению работников отделения; проведению собеседований с кандидатами на вакантные места работников; осуществлению контроля за качеством обслуживания клиентов, обеспечению сбора отзывов от клиентов касающихся существующих корпоративных и розничных банковских продуктов, информированию управление корпоративного банкинга и розничного бизнеса филиала; обеспечению своевременности и качества осуществления банковских операций, которые согласно с положением и разрешением выполняет отделение, составлению и достоверности отчетности, а также своевременное его предоставление областному филиалу; организации работы по обеспечению сохранности денежных средств других ценностей, в соответствии с требованиями нормативных документов; осуществлению контроля за исполнением процедур открытия и закрытия дня в системе Branchpower ПЗ Банк ОСОБА_6; осуществлению подписания финансовых и бухгалтерских документов в рамках своих полномочий; осуществлению контроля за правильностью оформления бухгалтерских документов, формированию бухгалтерских проводок, которые связаны со всеми операциями, согласно разрешения НБУ, которые исполняет отделение; осуществлению контроля за соблюдением в отделении требований нормативных документов банка и НБУ в ходе учетно-операционной деятельности и работ с наличными денежными средствами и ценностями; составлению кассовых заявок на получение поддержки наличных касс для работы отделения; исполнению работ по осуществления учета, анализа состояния и улучшения работы отделения; осуществлению контроля за текущей работой отделения; контролю за своевременным оформлением и передачей в архив филиала документов отделения; строгому соблюдению требований действующего законодательства, контролем за изменением дополнений к документам, которые регулируют работу расчетно-кассового обслуживания юридических и физических лиц; осуществлению контроля за надлежащим функционированием всего программного обеспечения, которое используется в работе отделения и принятие необходимых мероприятий для устранения выявленных недостатков и ошибок; определению потребностей отделения в материально-техническом обеспечении и своевременное информировании соответствующих подразделений филиала об их удовлетворении; предоставлению консультаций по всем видам услуг, которые предоставляются клиентам отделения; уведомлению областного филиала о нарушении действующего законодательства, а также о недостатках, которые имели место в работе отделения и клиентов, разработка мероприятий для их устранения и организация их исполнения; сохранению коммерческой тайны относительно счетов юридических и физических лиц, клиентов банка; организации сбора и рассмотрению обращений клиентов отделения; ответственности за проведение финансового мониторинга в отделении; выполнению правил и норм охраны труда и противопожарной защиты; ответственности за состояние информационной безопасности отделения.
За период 2006-2007 годов вследствие умышленных действий ОСОБА_2 были незаконно оформлены 191 потребительский кредит и выданы неустановленным лицам кредитные денежные средства на сумму 2967247,00грн., принадлежащие ООД ОСОБА_3 ОСОБА_4. По указанным кредитам возвращено банку в виде плановых платежей 691337,44грн.. Таким образом, банку был причинён ущерб в размере 2275909,56грн. при следующих обстоятельствах:
В мае 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_7, при этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_7 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело, в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении о возможности предоставления кредита отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_4 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 25.05.2007г. не подписаны заемщиком и поручителем.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_7, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В июле 2007г. ОСОБА_9 обратилась в Савранское отделение ООД ОСОБА_3 ОСОБА_4 с консультацией о получении кредита. Начальник отделения ОСОБА_2 сообщила ей перечень документов, необходимых для получения кредита, после чего ОСОБА_9 передала ей копии своего гражданского паспорта серия КЕ №062753, идентификационного кода НОМЕР_1 и справку о заработной плате за последние шесть месяцев для проверки и возможного оформления кредита. Через некоторое время ОСОБА_9 отказалась от получения потребительского кредита, но копии документов в Савранском отделении банка не забрала.
Получив в своё распоряжение копии документов на имя ОСОБА_9, используя сложившую ситуацию, ОСОБА_2, решила использовать документы на имя ОСОБА_9 для оформления на ее имя потребительского кредита преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело, в котором:
- справка о доходах заемщика и поручителя несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г, раздел ІІ, пункт 2.1.);
- копия договора поручительства от 14.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_10, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни оформленном в НАСК ОСОБА_11 отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В декабре 2006г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_12 При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_12 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело, в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- копии договоров поручительства от 04.12.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_14 и ОСОБА_11, а другим лицом. Подпись начальника центра ипотечного кредитования ООД ОСОБА_3 ОСОБА_4 ОСОБА_13 также подделана.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_12, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_12 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
При подготовке к ревизии в декабре 2007 года ОСОБА_2 изготовила поддельные справки от имени физического лица предпринимателя ОСОБА_15, внеся в них недостоверные сведения о месте работы:
- ОСОБА_12 заведующим складом, трактористом и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5400грн., подписи от имени руководителя ОСОБА_15, оттиск печати синего цвета круглой формы, подделав в ней подпись от имени ОСОБА_15;
- ОСОБА_14 старшим продавцом и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4500грн., подписи от имени руководителя ОСОБА_15, оттиск печати синего цвета круглой формы, подделав в ней подпись от имени ОСОБА_15;
- ОСОБА_11 продавцом и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4200грн., подписи от имени руководителя ОСОБА_15, оттиск печати синего цвета круглой формы, подделав в ней подпись от имени ОСОБА_15
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В июне 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_16. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_16 предоставляются не этим лицом.
- в заявлении заемщика ОСОБА_17 на получение кредита отсутствует подпись работника, который принял документы от заемщика (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспортных данных и идентификационного кода заемщика не заверены кредитным работником отделения (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков - физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_4 в процессе кредитования физических лиц, утвержденным постановлением Правления ООД ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, П.6.2.1);
- копия договора поручительства от 07.06.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_18, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_16, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В августе 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_19, решила использовать документы на имя ОСОБА_19 для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении о возможности предоставления кредита, который составлен ОСОБА_2, отсутствует подпись начальника отделения и кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_4 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 13.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_20, а другим лицом;
- на квитанции, подтверждающей выдачу кредитных средств заемщику, печать кассира отсутствует, нет подписи банка и получателя.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В августе 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_21 решила использовать документы на имя ОСОБА_21 для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника, который составлен ОСОБА_2, отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_4 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 29.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_22, а другим лицом;
- договора страхования жизни не подписаны застрахованными лицами.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В августе 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_24, решила использовать их для оформления на имя ОСОБА_24 потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника, которое составлено ОСОБА_2, отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_4 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 06.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_25, а другим лицом;
- договора страхования жизни не подписаны застрахованным лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В марте 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_4. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_4 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_4 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 29.03.2007г. подписана не поручителем, а другим лицом;
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №99 от 27.03.2007г. и заявление-анкету заемщика от имени ОСОБА_4, подделав подпись последней.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_4, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В июле 2006г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_26. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_26 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника, которое составлено ОСОБА_2, отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_4 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_4 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 03.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_27 и ОСОБА_28, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_27 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- страхование жизни заемщика и поручителей отсутствует.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_26, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В феврале 2007г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_29. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_29 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_27 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_27 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п. 6.2.1);
- копии договоров поручительства от 16.02.2007г. подписаны не поручителями, а другими лицами;
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_29, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В марте 2006г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_30 При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_30 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- отсутствует копия страницы паспорта с местом регистрации поручителей ОСОБА_31 и ОСОБА_32 (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_27 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_27 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_27 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_27 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 02.03.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_31 и ОСОБА_32, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_27 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4);
При этом, ОСОБА_2 (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) изготовила поддельную справку от имени частного предпринимателя ОСОБА_33, внеся в них недостоверные сведения о месте работы ОСОБА_30 - водителем и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 6490грн., подписи от имени руководителя ОСОБА_33 и оттиск печати синего цвета круглой формы.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_30, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_30 был частично погашен в сумме 8757,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6243,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_34. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_34 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника ОСОБА_2 отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_27 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_27 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов/ отделений ОСОБА_3 ОСОБА_27, утвержденного Постановлением Правления ОСОБА_3 ОСОБА_27 №П-47/12 от 23.05.2007г., глава 5);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_27 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_27 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 24.04.2007г. подписаны не поручителем ОСОБА_35, а другим лицом;
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №136 от 23.04.2007г. и заявление-анкету заемщика от имени ОСОБА_34, заявлениеанкету поручителя от имени ОСОБА_35, подделав подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельные справки о доходах заемщика, внеся в нее недостоверные сведения о месте работы ОСОБА_34 главным экономистом у физического лица предпринимателя ОСОБА_36 и размере её заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5700грн., а также о доходах поручителя, внеся в нее недостоверные сведения о месте работы ОСОБА_35 механиком у физического лица предпринимателя ОСОБА_36 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5700грн., подделав в них подписи от имени руководителя физического лица предпринимателя ОСОБА_36.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_34, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_37. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_37 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_35 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_35 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 08.02.2007г. подписаны не поручителями, а другими лицами.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №35 от 08.02.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_37, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_38, подделав подпись от имени указанных лиц.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_37 ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_39. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_39 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_35 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_35 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_35 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_35 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 14.09.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_40 и ОСОБА_41, а другими лицами;
- отсутствуют договора страхования жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_35 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4);
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_39, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_39 был частично погашен в сумме 6255,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8745,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_42. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_42 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- поручители ОСОБА_43 и ОСОБА_44 собственноручно не заверили копии паспорта и идентификационного кода (нарушение Положения О методике оценке финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_35 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_35 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_35 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 22.02.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_43, а другим лицом;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей не подписаны последними.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_42, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_45. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_45 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_35 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_35 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 14.05.2007 г. подписана не поручителем ОСОБА_42, а другим лицом;
- в договорах страхования жизни отсутствует подпись страховщика и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_46. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_46 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_35 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_35 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_35 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- копии договоров поручительства от 11.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_47 и ОСОБА_48, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели постановление правления АППБ ОСОБА_35 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4);
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №410 от 10.072006г. и заявление-анкету заемщика от имени ОСОБА_46, заявление-анкету поручителя от имени ОСОБА_47, подделав подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_46, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы у СПД ОСОБА_49 и размере её заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., а также поддельные справки о доходах поручителя ОСОБА_47, внеся в нее недостоверные сведения о её месте работы у физического лица предпринимателя ОСОБА_50 и размере её заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 3900грн. и поручителя ОСОБА_48, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы у физического лица предпринимателя ОСОБА_50 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., подделав в них подписи от имени руководителей физического лица предпринимателя ОСОБА_49 и ОСОБА_50.
При этом, кредит на имя ОСОБА_46 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_51. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_51 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- поручитель ОСОБА_52 собственноручно не заверил копию паспорта и идентификационного кода (нарушение Положения О методике оценке финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- отсутствует заключение кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_35 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_35 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_35 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 02.06.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_53 и ОСОБА_52, а другими лицами;
- договор страхования жизни не подписан заемщиком.
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 03.02.2006г. № П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.5).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №333 от 02.06.2006г. и заявление-анкету заемщика от имени ОСОБА_51, заявления - анкеты поручителей от имени ОСОБА_54 и ОСОБА_52, подделав подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_51, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы - инженером по технике безопасности в ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5380грн., а также поддельные справки о доходах поручителя ОСОБА_54, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы - завхозом в ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн. и поручителя ОСОБА_52, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы заместителем директора ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5650грн., подделав в них подписи от имени руководителя и главного бухгалтера ЧСП Житница.
При этом, кредит на имя ОСОБА_51 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_55. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_55 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 15.05.2007г. подписана не поручителем, а другим лицом.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила справку о доходах поручителя ОСОБА_56, внеся в нее недостоверные сведения о месте её работы бухгалтером ООО Барвинок размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5700грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_57. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_57 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих, лиц ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- отсутствуют страницы с паспорта поручителя ОСОБА_8 (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 1, пункт 1.1.1);
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2 глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 31.01.2007г. подписаны не поручителями, а другими лицами.
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №18 от 31.01.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_57, подделав подпись последнего.
При этом, кредит на имя ОСОБА_57 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_58 решила использовать документы на имя ОСОБА_58, для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует копия идентификационного кода поручителя ОСОБА_59 (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков - физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_53 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 16.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_59, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_60. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_60 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 16.02.2007г. подписаны не поручителями, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2 глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_61, решила использовать документы на имя ОСОБА_61 для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_53 в процессе кредитования физических лиц, утверждено постановлением Правления ООД ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 20.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_62, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_63. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_63 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 22.08.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_64 и ОСОБА_65, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2 глава 7, пункт 7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №542 от 22.08.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_63, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_64, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_65, подделав подписи указанных лиц, изготовила поддельные справки о доходах заемщика ОСОБА_63, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы бухгалтером в ФХ Бас и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5400грн., о доходах поручителя ОСОБА_64, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы продавцом у физического лица-предпринимателя ОСОБА_66 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4800грн., и о доходах поручителя ОСОБА_65, внеся в нее недостоверные сведения о месте работы экспедитором у физического лица-предпринимателя ОСОБА_67 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., подделав подписи от имени руководителей ФХ Бас и физического лица-предпринимателя ОСОБА_66.
При этом, кредит на имя ОСОБА_63 был частично погашен в сумме 6672,00грн., Следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_69, решила использовать документы на имя ОСОБА_69 для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 01.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_70, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_71. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_71 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 18.04.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_72Н, а другим лицом.
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №130 от 18.04.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_71, подделав подпись последнего.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_73. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_73 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1.);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 14.02.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_74 и ОСОБА_75, а другими лицами.
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №75 от 14.02.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_73, подделав подпись от имени указанного лица, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_73, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы директором ООО ПС Мрия и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5700грн., подделав в ней подпись от имени руководителя ООО ПС Мрия.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_76, решила использовать документы на имя ОСОБА_76 для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г, раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 04.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_77, а другим лицом;
- договор страхования жизни не подписан страхователем и застрахованным лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_78, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_53 в процессе кредитования физических лиц, утвержденого постановлением Правления ООД ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 06.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_19, а другим лицом;
- договор страхования жизни не подписан страхователем и застрахованным лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_79, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 28.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_80, а другим лицом;
- договор страхования жизни не подписан заемщиком и поручителем.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление от 28.08.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_79, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_81, подделав подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_79, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы бухгалтером у физического лица предпринимателя ОСОБА_49 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 6000грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_81, внеся в нее недостоверные сведения о месте ее работы у физического лица предпринимателя ОСОБА_49 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 6000грн., подделав в них подписи от имени главного бухгалтера и руководителя физического лица предпринимателя ОСОБА_49.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_1, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_53 в процессе кредитования физических лиц, утвержденого постановлением Правления ООД ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 16.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_82, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_83, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 14.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_83, а другим лицом;
- договор страхования жизни заемщика и поручителей не подписаны поручителем (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_83 был частично погашен в сумме 2502,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 12 498,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_77, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 05.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_76, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_84. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_84 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 14.12.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_85 и ОСОБА_54, а другими лицами.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №667 от 14.12.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_84, подделав подпись указанного лица.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_84 ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_84 был частично погашен в сумме 5421,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9579,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_85. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_85 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 16.01.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_52 и ОСОБА_43, а другими лицами.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_85 ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_85 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_86, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- в заявлении на получение кредита отсутствуют подписи заемщика и работников банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, пункт 1.11);
- паспорт и идентификационный код заемщика отсутствует (нарушение стандарта продукта кредит наличностью для наилучших клиентов банка, приложение №1 к распоряжению №702Р от 25.07г.п.3.9).
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_86, подделав в ней подпись последней.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_87. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_87 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 09.02.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_88 и ОСОБА_89, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- страхование жизни заемщика и поручителей отсутствует (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_87 ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_87 был частично погашен в сумме 9174,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 5826,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_91, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении о возможности предоставления кредита отсутствует подпись начальника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 20.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_58, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_92, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 15.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_93, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_94. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_94 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов/ отделений ОСОБА_3 ОСОБА_53, утвержденного Постановлением Правления ОСОБА_3 ОСОБА_53 №П-47/12 от 23.05.2007г., глава 5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- копии договоров поручительства от 13.06.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_52 и ОСОБА_95, а другими лицами;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
При этом, ОСОБА_2, собственноручно заполнила заявление №367 от 13.06.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_94, подделав в них подписи от имени указанного лица.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_94 ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_94 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_96. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_96 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_53 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 13.06.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_97 и ОСОБА_98, а другими лицами.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №367 от 13.06.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_96, заявление анкету поручителя ОСОБА_97, подделав подписи от имени указанных лиц.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_96 ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_96 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_99. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_99 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_53 в процессе кредитования физических лиц, утвержденого постановлением Правления ООД ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 04.09.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_100 и ОСОБА_101, а другими лицами.
Получив подтверждение и денежные средства на выплату потребительского кредита ОСОБА_99, ОСОБА_2 дала указание кассиру отделения банка оформить выдачу кредита, а денежные средства передать ей.
При этом, кредит на имя ОСОБА_99 был частично погашен в сумме 6255,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8745,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_100, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- в заключении кредитного работника о возможности предоставления кредита отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_53 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_53 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов/ отделений ОСОБА_3 ОСОБА_53, утвержденного Постановлением Правления ОСОБА_3 ОСОБА_53 №П-47/12 от 23.05.2007г., глава 5);
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление - анкету заемщика ОСОБА_100, подделав в нем подпись от имени указанного лица.
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_100 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку №исх.15/66-18/518 от 22.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_100 и без составления кредитного договора направила требование об оплате кредита, оформленного на ОСОБА_100, в ООД ОСОБА_3 ОСОБА_53.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_102, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г, раздел ІІ, пункт 2.1);
- копия договора поручительства от 15.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_103, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
При этом, ОСОБА_2 составила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_102, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы бухгалтером в Гайворонском отделении ОСОБА_59 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 7500грн., подделав в ней подпись от имени руководителя Гайворонского отделения ОСОБА_59.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_104. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_104 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- пакет документов поручителя ОСОБА_105, как субъекта предпринимательской деятельности, не соответствует требованием банка: отсутствует свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности, отчет субъекта малого предпринимательства физического лица плательщика единого налога, копия свидетельства об оплате единого налога предпринимателя физического лица (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П 26/1 от 25.04.2005г, раздел 4);
- пакет документов поручителя ОСОБА_50, как субъекта предпринимательской деятельности, не соответствует требованием банка: отсутствует свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности, отчет субъекта малого предпринимательства физического лица плательщика единого налога, копия свидетельства об оплате единого налога предпринимателя физического лица (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П 26/1 от 25.04.2005г., раздел 4);
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- копии идентификационного кода заемщика не заверены собственноручно (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков - физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 02.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_50 и ОСОБА_8, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- страхование жизни поручителей отсутствует (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №26 от 02.02.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_104, заявление анкету поручителя от имени поручителей ОСОБА_50П.и ОСОБА_8, подделав в них подписи от имени указанных лиц, составила справку о доходах заемщика ОСОБА_104, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы - продавцом у СПД ОСОБА_50 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5730грн., подделав в ней подпись от имени руководителя СПД ОСОБА_50.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_22, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 29.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_21, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договор страхования жизни не подписан заемщиком.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_106. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_106 предоставляются не этим лицом.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- копии паспорта и идентификационного кода не заверены поручителем и кредитным работником, который принимал копии документов (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков - физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника о возможности предоставления кредита отсутствуют подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- копия договора поручительства от 23.03.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_52, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №91 от 23.03.2007г. и заявление анкету от имени ОСОБА_106, подделав подписи от имени указанного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_107, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствуют коэффициенты покрытия залоговой стоимости суммы кредита в общих доходах и подпись кредитного сотрудника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 07.06.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_108, а другим лицом.
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договора страхования подписаны не заемщиком ОСОБА_107 и поручителем ОСОБА_108, а другими лицами.
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №223 от 04.06.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_107, подделав в них подписи от имени указанного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_109, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Действуя вопреки интересам банка, в интересах третьих лиц, ОСОБА_2 составила кредитное дело в котором:
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 06.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_110, а другим лицом.
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_111. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_111 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- пакет документов поручителя ОСОБА_105, как субъекта предпринимательской деятельности, не соответствует требованием банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П 26/1 от 25.04.2005г., раздел 4);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 18.05.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_8, а другим лицом;
- договоры страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, п7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №188 от 18.05.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_111, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_8, подделав в них подписи от имени указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_98. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_98 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника о возможности предоставления кредита отсутствуют коэффициенты покрытия залоговой стоимости суммы кредита (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 03.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_112 и ОСОБА_27, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_27 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договоры страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_27 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №398 от 03.07.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_98, заявление-анкету поручителя от имени ОСОБА_112 и ОСОБА_27, подделав подписи от имени указанных лиц, заполнила справку о доходах заемщика ОСОБА_98, внеся в неё недостоверные сведения о его месте работы - слесарем ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5060грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_27, внеся в неё недостоверные сведения о месте его работы механизатором ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5020грн. и справку о доходах поручителя ОСОБА_112, внеся в неё недостоверные сведения о месте его работы бригадиром тракторной бригады в ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев 5250грн., подделав подписи от имени руководителей ЧСП Житница.
При этом, кредит на имя ОСОБА_98 был частично погашен в сумме 7506,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7494,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_113. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_113 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_112 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_112 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_112 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_112 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- копии договоров поручительства от 16.01.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_95 и ОСОБА_114, а другими лицами.
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_112 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4);
При этом, кредит на имя ОСОБА_113 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_115. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_115 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_112 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_112 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_112 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_112 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4);
При этом, кредит на имя ОСОБА_115 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_118. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_118 предоставляются не этим лицом.
- справка о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.042005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_117 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 20.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_119 и ОСОБА_120, а другими лицами.
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей за 2007 г. (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_119 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_119 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №443 от 20.07.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_118 и заявление-анкету поручителя от имени ОСОБА_119 и ОСОБА_120, подделав подписи от имени указанных лиц, заполнила справку о доходах заемщика ОСОБА_118, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы - старшим продавцом у физического лица - предпринимателя ОСОБА_50 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_119, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы разнорабочим у физического лица предпринимателя ОСОБА_121 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4800грн. и справку о доходах поручителя ОСОБА_120, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы продавцом - консультантом у физического лица предпринимателя ОСОБА_121 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., подделав в них подписи от имени физических лиц - предпринимателей ОСОБА_50 и ОСОБА_121.
При этом, кредит на имя ОСОБА_118 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_122. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_122 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_119 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_119 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 25.05.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_123 и ОСОБА_124, а другими лицами;
- договор страхования жизни не подписан страхователем и застрахованным лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей за 2007 г. (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_123 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_123 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5).
При этом, кредит на имя ОСОБА_122 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_125. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_125 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_123 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_123 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_123 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 30.03.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_126, а другим лицом;
- отсутствует страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_123 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, п.7.4).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_6. При этом ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_6 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_123 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_123 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_123 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 02.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_127 и ОСОБА_128, а другими лицами;
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановление правления АППБ ОСОБА_127 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.5).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_127. и ОСОБА_128, подделав подписи от имени указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_129, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- справка о доходах поручителя отсутствует (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел І, пункт 1.1.2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись работника банка (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_127 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_127 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 20.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_130, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страховика и застрахованого лица.
При этом, ОСОБА_2 составила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_129, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы охранником в СПД ОСОБА_131 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5400грн., подделав в ней подписи от имени руководителей СПД ОСОБА_131.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_132. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_132 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_127 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 05.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_133 и ОСОБА_134, а другими лицами;
- страхование жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_127 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_132 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_135. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_135 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_127 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 07.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_136 и ОСОБА_137А, а другими лицами;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страховщика и застрахованого лица.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №34 от 07.02.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_135, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_136 и ОСОБА_137, подделав подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_135, внеся в нее недостоверные сведения о месте ее работы землеустроителем в Ольшанском сельском совете и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5770грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_136, внеся в нее недостоверные сведения о месте ее работы техническим работником Ольшанского сельского совета и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4350грн. и справку о доходах поручителя, внеся в нее недостоверные сведения о месте работы ОСОБА_137 инструктором по спорту Ольшанского сельского совета и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4500грн., подделав подписи от имени преседателя Ольшанского сельского совета.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_138. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_138 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_127 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_127 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_127 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 04.09.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_119 и ОСОБА_139, а другими лицами;
- страхование жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №552 от 04.09.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_138, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_119 и ОСОБА_139, подделав в них подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_138, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы продавцом у физического лица предпринимателя ОСОБА_50 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5108грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_119, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы заведующим складом у физического лица предпринимателя ОСОБА_50 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4520грн. и справку о доходах поручителя ОСОБА_139, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы водителем у физического лица предпринимателя ОСОБА_50 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5140грн., подделав подписи от имени физического лица предпринимателя ОСОБА_50.
При этом, кредит на имя ОСОБА_138 был частично погашен в сумме 6255,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8745,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_140. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_140 предоставляются не этим лицом.
- справка о доходах заемщика и поручителя несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_139 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 21.06.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_141 и ОСОБА_142, а другими лицами.
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договор страхования жизни заемщика не подписан заемщиком.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила справку о доходах заемщика ОСОБА_140, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы в Концебовском сельском совете и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_141, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы секретарем сельского совета с.Осички и размере ее заработной платы за 6 месяцев 4580грн. и справку о доходах поручителя ОСОБА_142, внеся в неё недостоверные сведения о его месте работы - водителем в сельском совете с.Осички и размере его заработной платы за 6 месяцев 4633грн., подделав в них подписи за руководителей сельских советов с.Концеба и с.Осички.
При этом, кредит на имя ОСОБА_140 был частично погашен в сумме 7506,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7494,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_143. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_143 предоставляются не этим лицом.
- справка о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_139 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 19.08.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_144С.и ОСОБА_145, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- страхование жизни поручителей отсутствует (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление заемщика №536 от 19.08.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_143, подделав в них подписи от имени указанного лица, заполнила заявление-анкету поручителя от имени ОСОБА_144 и ОСОБА_145, после чего передала их ОСОБА_90, который подделал в них подпись от имени указанных лиц.
При этом, кредит на имя ОСОБА_143 был частично погашен в сумме 6672,00грн. следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_146, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_139 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 06.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_147, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2.);
- договор страхования жизни заемщика не подписан заемщиком ОСОБА_146.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №329 от 06.08.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_146, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_147, подделав в них подписи от имени указанных лиц, составила поддельную справку о доходах поручителя ОСОБА_147, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы страховым агентом в Гайворонском отделении ОСОБА_142 и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5520грн., подделав в ней подпись от имени руководителя Гайворонского отделения ОСОБА_142.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_148, решила использовать эти документы, для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_139 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 17.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_61, а другим лицом;
- договор страхования заемщика не подписан заемщиком;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителя (нарушение инструкции о предоставлении кредита физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением Правления ООД ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_89. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_89 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- пакет документов поручителя ОСОБА_105, как субъекта предпринимательской деятельности, не соответствует требованием банка: отсутствует свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности, отчет субъекта малого предпринимательства физического лица плательщика единого налога, копия свидетельства об оплате единого налога предпринимателя физического лица (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П 26/1 от 25.04.2005г., раздел 4);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_139 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам На потребительские нужды, утвержденной Постановлением Правления ООД ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам На потребительские нужды, утвержденной Постановленим Правления ООД ОСОБА_139 от 21.08.2006г. № П-91/8., раздел 2, глава 8 пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 24.05.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_8 и ОСОБА_71, а другими лицами;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя.
При этом, кредит на имя ОСОБА_89 был частично погашен в сумме 8328,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6672,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_149. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_149 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника о возможности предоставлении кредита отсутствует подпись кредитного сотрудника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_139 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 28.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_95 и ОСОБА_52, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №66 от 28.02.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_149, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_95 и ОСОБА_52, подделав подписи от имени указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_62, решила использовать эти документы, для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении о возможности предоставления кредита отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_139 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 16.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_148, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_151. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_151 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2,1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_139 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 25.05.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_54 и ОСОБА_95, а другими лицами;
При этом ОСОБА_2, собственноручно заполнила заявление №318 от 25.05.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_151, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_54 и ОСОБА_95, подделав подписи от имени указанных лиц, заполнила справку о доходах поручителя ОСОБА_54, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы завхозом в ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5950грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_95, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы директором ЧСП Житница и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5850грн., подделав подпись от имени руководителя и главного бухгалтера ЧСП Житница.
При этом, кредит на имя ОСОБА_151 был частично погашен в сумме 6660,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8340,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_110, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись работника банка (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_139 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2.);
- копия договора поручительства от 08.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_152, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страховщика и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_153, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_139 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002 г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 06.07.2007 г. подписана не поручителем ОСОБА_146, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_154. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_154 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_139 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_139 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_139 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- копии договоров поручительства от 31.01.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_155 и ОСОБА_104, а другими лицами.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №17 от 31.01.2007г. и заявление - анкету заемщика от имени ОСОБА_154, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_155, подделав подписи указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_156. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_156 предоставляются не этим лицом.
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 22.06.2007г. не подписана поручителем;
- в договоре страхования отсутствует подпись страхователя.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_156. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_156 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- копии документов заемщика и поручителя не заверены ими (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 06.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_156, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договор страхования жизни не подписан страхователем и застрахованным лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_157, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- справка о доходах поручителя не заполнена вообще (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением Правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 13.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_158, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_158, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 13.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_157, а другим лицом.
При этом ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №431 от 13.09.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_158, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_157, подделав в них подписи от имени указанных лиц, заполнила справку о доходах заемщика ОСОБА_158, внеся в неё недостоверные сведения о его месте работы трактористом в СФХ Факел и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5700грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_157, внеся в неё недостоверные сведения о ее месте работы заведующей складом в СФХ Факел и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 6300грн., подделав в них подписи от имени руководителя СФХ Факел.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_159, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 30.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_160, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_162, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_104 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе кредит наличностью для наилучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- в заявлении анкете отсутствует подпись заемщика и кредитного работника, который принял заявление анкету (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6 п.1.11);
- отсутствует копия протокола заседания кредитного комитета отделения (нарушение Положения о кредитном комитете по потребительскому кредитованию Областных дирекций / филиалов / отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_104, утвержденного постановлением правления Райфайзен банк ОСОБА_104 №П 47/12 от 23.05.2007г. глава 5);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_163. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_163 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_104 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 12.04.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_52 и ОСОБА_54, а другими лицами;
- страхование жизни поручителей отсутствует (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №226 от 12.04.2006г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_163, заявление анкету поручителя ОСОБА_52 и ОСОБА_54, подделав в них подписи от имени указанных лиц, изготовила поддельную справку о доходах заемщика ОСОБА_163, внеся в нее недостоверные сведения о ее месте работы экономистом в ЧСП Житница и размере ее заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5100грн., а также поддельную справку о доходах поручителя ОСОБА_52, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы заместителем директора ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5580грн. и справку о доходах поручителя ОСОБА_54, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы заведующим механическим током ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 4800грн., подделав в них подписи от имени руководителя и главного бухгалтера ЧСП Житница.
При этом, кредит на имя ОСОБА_163 был частично погашен в сумме 8757,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6243,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_164. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_164 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_104 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 18.05.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_8, а другим лицом;
- страхование жизни заемщика и поручителей отсутствует (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, п.7.4);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №190 от 18.05.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_164, заявление анкету поручителя от имени ОСОБА_8, подделав подписи от имени указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_165. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_165 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_104 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_104 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 10.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_64 и ОСОБА_166, а другими лицами;
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_104 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.5).
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_165 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку №15/66-18/34-397 от 11.07.2006г., после чего направила требование об оплате кредита, оформленного на имя ОСОБА_165, в ООД ОСОБА_3 ОСОБА_104.
При этом, кредит на имя ОСОБА_165 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_167, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- паспорт поручителя ОСОБА_159 не подписан собственноручно, достоверность подписи на подписанных документах поручителя установить не возможно (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_167 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_167 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 27.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_159, а другим лицом.
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей за 2007 г. (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_167 от 21.08.200 г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договор страхования жизни не подписан заемщиком и поручителем (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_167 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление-анкету поручителя от имени ОСОБА_159, подделав в ней подпись последней.
При этом, кредит на имя ОСОБА_167 был частично погашен в сумме 2502,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 12 498,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_168. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_168 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- копия паспорта и идентификационного кода ОСОБА_52 не заверены кредитным работником (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, пункт 1.11);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_167 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_167 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 30.03.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_52, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_167 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителя отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_167 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №101 от 30.03.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_168, заявление-анкету поручителя ОСОБА_52, подделав в них подписи от имени указанных лиц, составила справку о доходах заемщика ОСОБА_168, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы водителем в ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 6300грн., а также справку о доходах поручителя ОСОБА_52, внеся в нее недостоверные сведения о его месте работы директором в ЧСП Житница и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 6450грн., подделав подписи от имени руководителя ЧСП Житница.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_169. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_169 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- на копиях паспортных документов поручителей ОСОБА_125 и ОСОБА_126 отсутствут подписи владельцев документов (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2).
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_167 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_167 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 11.01.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_125 и ОСОБА_126, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_167 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_170, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физичесуких лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН отсутствуют (нарушение стандарта продукта кредит наличностью для наилучших клиентов Банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_167 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_167 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- отсутствует копия протокола заседания кредитного комитета отделения (нарушение Положения о кредитном комитете по потребительскому кредитованию Областных дирекций/филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_167, утвержденного постановлением правления Райфайзен банк ОСОБА_167 №П47/12 от 23.05.2007г. глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_170 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку №исх.15/66/18/521 от 22.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_170 и направила требование об оплате кредита, оформленного на имя ОСОБА_170, в ООД ОСОБА_3 ОСОБА_167.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_171, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_167 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_167 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 14.08.2007г. подписаны не поручителем ОСОБА_83, а другим лицом;
- договора страхования жизни не подписаны заемщиком и поручателем;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_167 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_172. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_172 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_167 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_167 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 15.12.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_173 и ОСОБА_169, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_172 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_174. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_174 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам На потребительские нужды постановление Правления ООД ОСОБА_173 от 21.08.2006г. № П-91/8., раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 23.01.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_175 и ОСОБА_115, а другими лицами.
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. № П-91/8, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила справку о доходах заемщика ОСОБА_174, внеся в неё недостоверные сведения о его месте работы трактористом у физического лица предпринимателя ОСОБА_49 и размере его заработной платы за 6 месяцев в общей сумме 5700грн., подделав в ней подпись от имени руководителя физического лица предпринимателя ОСОБА_49.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_176. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_176 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 04.04.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_177, а другим лицом;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_178, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справка о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г, раздел ІІ, пункт 2.1);
- копия паспорта и ИНН заемщика и поручителя ими не заверена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков - физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 18.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_179, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8., раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_180, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 28.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_79, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №397 от 28.08.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_180, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_79, подделав в них подписи от имени указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_181, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 14.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_78, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_182, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_173 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе кредит наличностью для наилучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- отсутствует копия протокола заседания кредитного комитета отделения (нарушение положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов/ отделений ОСОБА_3 ОСОБА_173, утвержденного Постановлением Правления ОСОБА_3 ОСОБА_173 №П-47/12 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_182 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № исх.15/66-18/539 от 23.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_182, после чего направила требование об оплате кредита, оформленного на ОСОБА_182, в ООД ОСОБА_3 ОСОБА_173.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_75. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_75 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 23.01.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_174 и ОСОБА_183, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
При этом, ОСОБА_2 собственноручно заполнила заявление №12 от 23.01.2007г. и заявление анкету заемщика от имени ОСОБА_75, заявление - анкету поручителя от имени ОСОБА_174 и ОСОБА_183, подделав в них подписи от имени указанных лиц.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_184. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_184 предоставляются не этим лицом.
- справка о доходах заемщика несоразмерна нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 17.05.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_8, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_160, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 30.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_185, а другим лицом.
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_186. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_186 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений ООД ОСОБА_173 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления ООД ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции о предоставлении кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 12.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_187 и ОСОБА_188, а другими лицами.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_189, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарата продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_173 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_173 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_189 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку №исх.15/66-18/534 от 23.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_189, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_173.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_97. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_97 предоставляются не этим лицом.
- в копии паспорта заемщика отсутствует подпись собственника (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ);
- копия паспорта и ИНН поручителя ОСОБА_190 не заверены им лично (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ);
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по выдаче кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5);
- копии договоров поручительства от 14.03.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_190 и ОСОБА_44, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по выдаче кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной Постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_97 был частично погашен в сумме 9138,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 5862,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_191, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г, раздел 6, п.1.11);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарата продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_173 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов /отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_173 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_191 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № исх. 15/66-18/524 от 22.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_191, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_173.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_192. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_192 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_173 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручателей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 03.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_193 и ОСОБА_166, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_173 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_192 был частично погашен в сумме 8757,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6243,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_130, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника, отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_173 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_173 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 19.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_194, а другими лицами;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_195. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_195 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручателей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 18.10.2006г. с ОСОБА_196 отсутствует;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_198, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_175, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для найилучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- копии паспорта и ИНН заемщика не заверены заемщиком ОСОБА_175 и кредитным работником (нарушение Стандарата продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций /филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_194 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
- в анкете заемщика отсутствует подпись заемщика.
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_198 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № исх. 15/66-18/540 от 24.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_175, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_194.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_199. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_199 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- пакет документов поручителя ОСОБА_8, как субъекта предпринимательской деятельности, не соответствует требованиям банка: отсутствуют - свидетельство о регистрации субъекта предпринимательской деятельности, отчет субъекта малого предпринимательства физического лица плательщика единиго налога, копия свидетельства об оплате единиго налога предпринимателя физического лица. (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 4);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 17.05.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_8, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_200. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_200 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- в копии протокола малого кредитного комитета отсутствует подпись секретаря (нарушение положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_194, утвержденного Постановлением Правления ОСОБА_3 ОСОБА_194 №П-47/12 от 23.05.2006г., глава 8.5);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, пункт 8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 18.04.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_201 и ОСОБА_88, а другими лицами;
- в договорах страхования жизни отсутствует подпись страхователя.
При этом, кредит на имя ОСОБА_200 был частично погашен в сумме 8340,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6660,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_203. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_203 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 10.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_47 и ОСОБА_204, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
- в кредитном деле отсутствует заключение кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
При этом, кредит на имя ОСОБА_203 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_205. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_205 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копии договоров поручительства от 14.03.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_206 и ОСОБА_206, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_205 был частично погашен в сумме 8757,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6243,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_43. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_43 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- копия паспорта и идентификационного кода поручителя ОСОБА_156 не заверены кредитным работником (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- пакет документов работодателя поручителя ОСОБА_156, как субъекта предпринимиательской деятельности, не соответствует требованиям банка: отсутствует декларация о полученных доходах за определенный период времени, справка с государставенной налоговой инспекции об отсутствии задолженности по налогам перед бюджетом, копия свидетельства об оплате единого налога предпринимателя физического дица (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 4);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копии договоров поручительства от 28.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_207 и ОСОБА_156, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_20, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 13.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_208, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_70, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц № П-26/1 от 25 апреля 2005 г, раздел ІІ, пункт 2.1.);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- номер кредитного договора в кредитном деле не совпадает с номером кредитного договора в базе.
- копия договора поручительства от 16.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_69, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_209. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_209 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п. 6.2.1).
- копии договоров поручительства от 28.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_184 и ОСОБА_12, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, пункт 7.4).
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_93, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 20.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_92, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_103, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_194 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 24.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_171, а другим лицом;
- дополнительное соглашение не подписано заемщиком и поручителем.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_210, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копия договора поручительства от 10.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_211, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя;
- в дополнительном соглашении отсутствует номер договора поручительства и подпись гласного экономиста ОСОБА_150.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_212, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_194 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_194 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копии договоров поручительства от 22.08.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_213 и ОСОБА_214, а другими лицами;
- договор страхования жизни не подписан заемщиком;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_214 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_214 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_212 был частично погашен в сумме 6672,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_215, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копия договора поручительства от 13.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_216, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_217, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника, отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- копия договора поручительства от 16.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_1, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_218. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_218 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копии договоров поручительства от 26.06.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_121 и ОСОБА_219, а другими лицами;
- отсутствует страхование жизни поручителей (нарушение инстукции по выдаче кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 7, п.7.4);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_220, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- заявление на получение кредита не заполнено и не подписано заемщиком и кредитным работником, который принял анкету (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, пункт 1.11);
- на копиях паспорта и ИНН заемщика отсутствует ее подпись (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_215 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_220 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_220, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_215.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_221. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_221 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- пакет документов поручителя ОСОБА_8, как субъекта предпринимательской деятельности, не соответствует требованиям банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 4);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копия договора поручительства от 25.05.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_8, а другим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_222, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копия договора поручительства от 05.09.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_223, а другим лицом;
- в договоре страхования отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_222 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_222, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_215.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_225, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_88, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарта продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9.);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_215 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_187. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_187 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в процессе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1).
- копии договоров поручительства от 15.02.2007г. подписаны не поручителями ОСОБА_188 и ОСОБА_186, а другими лицами.
При этом, кредит на имя ОСОБА_187 был частично погашен в сумме 6255,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8745,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_226. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_226 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2 глава 8, пункт 8.2);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителя (нарушение инструкции по выдачи кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5);
- копии договоров поручительства от 14.03.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_193 и ОСОБА_8, а другими лицами.
При этом, кредит на имя ОСОБА_226 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_193, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарата продукта Кредит наличностью для наилучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9)
- заключение кредитного работника не подписано кредитным работником (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение распоряжения №702Р от 25.07.2006г. п.3).
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_215 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика за 2007г. (нарушение инструкции по выдаче кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.2).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_80, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 28.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_180, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_227, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_215 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_215 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 23.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_228, а другим лицом;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителя за 2007г. (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_215 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителя подписаны не ОСОБА_227 и ОСОБА_228, а другими лицами.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_229, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарата продукта Кредит наличностью для найилучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9)
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_229 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_229 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_229 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_229 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № исх. 15/66-18/537 от 23.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_229, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_229.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_119, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарта продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9)
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_119 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного Постановлением Правления АППБ ОСОБА_119 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_119 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_119 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № исх. 15/66-18/541 от 24.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_119, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_119.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_230, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_119 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_119 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 07.06.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_231, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_232, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарта продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9)
- в заключении кредитного работника отсутствуют подписи начальника и кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_119 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_119 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_119 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_147, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_119 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_119 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителя (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_119 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, пункт 8.2);
- копия договора поручительства от 06.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_109, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствуют подписи стаховатедя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_117, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарата продукта Кредит наличностью для наилучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3).
- в заключении кредитного работника отсутствуют подписи начальника и кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_117 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения. (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_117 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_211, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справка о доходах заемщика отсутствует (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел І, п.1.1.2);
- справка о доходах поручителя не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_117 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 10.08.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_210, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни зотсутствуют подписи страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_126. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_126 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_117 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- копии договоров поручительства от 11.12.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_125 и ОСОБА_128, а другими лицами;
- договора страхования жизни заемщика и поручителей отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, п.7.4).
При этом, кредит на имя ОСОБА_126 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_233, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- заявление на получение кредита и анкета заемщика не заполнены (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 6, п.6.2.1);
- копии паспортных документов поручителя ОСОБА_52 не заверены им собственноручно (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 2);
- в кредитном деле справка о доходах поручителя ОСОБА_52 отсутствует (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 1, п.1.1.2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись начальника и кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_117 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 21.06.2007г. не подписана поручителем ОСОБА_52;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей за 2007г. (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- договора страхования жизни не подписаны заемщиком и поручителем.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_234. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_234 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, пункт 2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_117 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- копия договора поручительства от 23.03.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_235, а другими лицами;
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- договора страхования жизни не подписаны заемщиком и поручителем.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_236. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_236 предоставляются не этим лицом.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, п.2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_117 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_117 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_117, утвержденного постановлением Правления ОСОБА_3 ОСОБА_117 №П-73/29 от 09.12.2002г., глава 4.6).
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 03.02.2006г. №П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_117 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- копии договоров поручительства от 21.06.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_237 и ОСОБА_65, а другими лицами;
При этом, кредит на имя ОСОБА_236 был частично погашен в сумме 7506,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7494,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_48, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарта продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9.);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3).
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_237 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_237 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_237 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_48 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № 15/66-18/522 от 19.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_48, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_237.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_238, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей отсутствуют (Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, п.2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_237 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_237 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_237 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2).
- копия договора поручительства от 23.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_129, а другим лицом;
- договора страхования жизни заемщика и поручителя отсутствуют (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_237 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 7, п.7.4).
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_239, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г, раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарта продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3).
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_237 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_237 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_237 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_239 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку № 15/66-18/519 от 19.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_239, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_237.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_240, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика вообще не заполнена (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копии паспорта и ИНН заемщика отсутствуют (нарушение Стандарта продукта Кредит наличностью для лучших клиентов банка, приложение №1 к Распоряжению №702Р от 25.07.2007г. п.3.9.);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для лучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3).
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_237 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_237 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций / филиалов / отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_237 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_240 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку №15/66-18/523 от 22.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_240, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_237.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_241, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справка о доходах заемщика не соответствует нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, п.2.1);
- заключение кредитного работника отсутствует (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_241 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_241 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует копия протокола Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 ОСОБА_241, утвердженного Постановлением правления ОСОБА_3 ОСОБА_241 №П-73/29 от 09.12.2002г., глава 4.6);
- отсутствует повторное страхование жизни заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_241 от 03.02.2006г. № П-13/3, раздел 2, глава 8, п.8.5).
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_241 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2).
- копии договоров поручительства от 25.07.2006г. подписаны не поручителями ОСОБА_242 и ОСОБА_243, а другими лицами;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя.
При этом, кредит на имя ОСОБА_241 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_244, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, п.2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_244 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_244 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2).
- копия договора поручительства от 17.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_242, а другим лицом;
- в договоре страхования жизни отсутствует подпись страхователя и застрахованного лица.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_245, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика не заполнена вообще (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копия паспорта и идентификационного кода отсутствуют (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_244 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для найилучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_244 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_246, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителей не соответствуют нормативным документам (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, п.2.1);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_244 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением правления АППБ ОСОБА_244 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- копия договора поручительства от 20.07.2007г. подписана не поручителем ОСОБА_238, а другим лицом;
- договор страхования жизни не подписан страховой компанией и заемщиком.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_247, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_244 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для наилучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_244 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Используя подделанные документы от имени ОСОБА_247 и достоверно зная, что сведения, изложенные в кредитном деле, не соответствуют действительности, ОСОБА_2, не идентифицировав личность клиента и без его ведома, подписала служебную записку №15/66-18/520 от 22.10.2007г. по предоставлению потребительского кредита ОСОБА_247, после чего направила требование об оплате кредита в ООД ОСОБА_3 банк ОСОБА_244.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_248, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- справки о доходах заемщика и поручителя не соответствуют нормативным документам банка (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел ІІ, п.2.1);
- справка о доходах поручителя ОСОБА_90 отсутствует (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел І, п.1.1.2);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_244 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- отсутствует повторная проверка финансового состояния заемщика и поручителей (нарушение инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребительские цели, утвержденной постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 от 21.08.2006г. №П-91/8, раздел 2, глава 8, п.8.2);
- договора страхования жизни заемщика и поручителя отсутствуют.
При этом, кредит на имя ОСОБА_248 был частично погашен в сумме 5462,76грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9537,24грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_249, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
- анкета заемщика не заполнена вообще (нарушение Положения О методике оценки финансового состояния заемщиков физических лиц №П-26/1 от 25.04.2005г., раздел 6, п.1.11);
- копия паспорта и идентификационного кода отсутствуют (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3.9);
- в заключении кредитного работника отсутствует подпись кредитного работника (нарушение Положения о взаимодействии балансовых учреждений и отделений АППБ ОСОБА_244 в ходе кредитования физических лиц, утвержденного постановлением Правления АППБ ОСОБА_244 №П-56/8 от 03.10.2002г., глава 6, п.6.2.1);
- условия кредитования по программе Кредит наличностью для наилучших клиентов банка не подписаны заемщиком (нарушение Распоряжения №702Р от 25.07.2007г. п.3);
- отсутствует копия протокола заседания Кредитного комитета отделения (нарушение Положения о Кредитном комитете по потребительскому кредитованию областных дирекций/ филиалов/отделений ОСОБА_3 банк ОСОБА_244 №П-4712 от 23.05.2007г., глава 5);
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_250, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_251, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_252, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_253, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_223, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_254, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_255, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
При этом, кредит на имя ОСОБА_255 был частично погашен в сумме 6672,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_256, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
При этом, кредит на имя ОСОБА_256 был частично погашен в сумме 6672,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_257, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
Умышленными действиями, выразившимися во внесении должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделке документов, повлекшими тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.366 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_258. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_258 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_258 был частично погашен в сумме 8340,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 6660,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_259. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_259 предоставляются не этим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_260. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_260 предоставляются не этим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_261, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_216, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_262, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
При этом, кредит на имя ОСОБА_262 был частично погашен в сумме 6672,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_263. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_263 предоставляются не этим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_264, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_214, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_265, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_237. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_237 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_237 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_266. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_266 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_266 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_267. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_267 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_267 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_119. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_119 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_119 был частично погашен в сумме 7089,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7911,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_268, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_269. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_269 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_269 был частично погашен в сумме 6672,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_124. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_124 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_124 был частично погашен в сумме 7506,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7494,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_101. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_101 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_101 был частично погашен в сумме 6255,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8745,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_270, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_271, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
При этом, кредит на имя ОСОБА_271 был частично погашен в сумме 6255,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8745,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_272. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_272 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_272 был частично погашен в сумме 6672,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 8328,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_273, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_120. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_120 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_120 был частично погашен в сумме 7923,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 7077,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_274, решила использовать эти документы для оформления на ее имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2006г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_275. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_275 предоставляются не этим лицом.
При этом, кредит на имя ОСОБА_275 был частично погашен в сумме 5004,00грн., следовательно ущерб, причиненный интересам банка, составляет 9996,00грн..
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_127. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_127 предоставляются не этим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_276, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, получив в свое распоряжение документы на имя ОСОБА_277, решила использовать эти документы для оформления на его имя потребительского кредита, преследуя цель направить кредитные денежные средства на погашение тех кредитов третьих лиц, по которым уже имелась просрочка.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_278. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_278 предоставляются не этим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
В 2007г. (точная дата в ходе судебного разбирательства не установлена) ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам банка, приняла от неустановленных лиц документы на имя ОСОБА_279. При этом, ОСОБА_2 достоверно знала о том, что документы на имя ОСОБА_279 предоставляются не этим лицом.
Таким образом, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, что проявилось в выдаче кредита неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
Своими умышленными действиями, выразившимися в растрате чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные в особо крупных размерах, ОСОБА_2 совершила преступление, предусмотренное ч.5 ст.191 УК Украины (в редакции статьи на дату совершения преступления).
По совокупности совершенного действия ОСОБА_2 квалифицируются по ч.5 ст.191 и ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статей 2006-2007г.г.).
Подсудимая ОСОБА_2 в судебном заседании свою вину в предъявленном ей обвинении по ч.5 ст.191 и ч.2 ст.364 УК Украины признала полностью, гражданский иск признала в сумме, указанной в обвинительном заключении, а именно 2275909,56грн., и показала, что она действительно, с целью сохранения репутации банка, боясь увольнения, используя свое служебное положение, выдавала с нарушением установленного порядка кредитования кредиты неустановленным лицам, большую часть из которых она направляла на погашение уже оформленных кредитов гражданам, которые эти кредиты не погашали, другая часть кредитов была выдана местным предпринимателям на развитие их бизнеса, при этом, выдавая кредиты она делала это абсолютно бескорыстно, не посвящая в свои плани никого из сотрудников банка, ни одной копейки денег из кассы банка или от кого-либо из предпринимателей-заемщиков себе лично за выдачу кредитов или погашение просроченных кредитов она не брала.
В содеянном подсудимая искренне раскаивается, просит не лишать ее свободы, дать возможность погашать принесенный банку ущерб, а также не исследовать материалы дела, так как полностью признает себя виновной, сущность ст.299 УПК Украины ей розъяснена.
Кроме признательных показаний подсудимой, ее вина в полном объеме подтверждается всеми материалами уголовного дела, на исследовании которых никто из участников процесса не настаивает и суд полагает нецелесообразным их исследовать, так как они никем не оспариваются, а подсудимая, а также другие участники судебного рассмотрения правильно понимают значение этих обстоятельств и нет сомнений у суда в добровольности и истинности их позиции. Суд также разъяснил всем участникам процесса, что отказавшись от исследования доказательств они будут лишены права оспаривать фактические обстоятельства дела в апелляционном порядке.
Анализируя вопрос о правильности квалификации действий подсудимой по ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции статей 2006-2007г.г.), то суд считает эту квалификацию правильной, так как подсудимая умышленно, в интересах третьих лиц, используя служебное положение вопреки интересам службы, выдала кредиты неустановленным лицам с грубым нарушением установленного порядка кредитования, без идентификации заемщика, что повлекло тяжкие последствия, а также по ч.5 ст.191 УК Украины (в редакции статей 2006-2007г.г.), так как подсудимая умышленно, путем злоупотребления своим служебным положением совершила растрату чужого имущества в особо крупных размерах.
При избрании вида и меры наказания для подсудимой суд учитывает тяжесть совершенных преступлений, обстоятельства их совершения, общественную опасность содеянного и личность подсудимой.
К обстоятельствам, отягчающим наказание подсудимой, предусмотренные ст.67 УК Украины, суд относит тяжкие последствия, причиненные преступлениями.
К смягчающим вину обстоятельствам, предусмотренным ст.66 УК Украины, суд относит признание подсудимой своей вины, искреннее раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства, а также ее инвалидность и инвалидность мужа.
С учетом вышеизложенного, указаннные обстоятельства приводять суд к выводу о том, что подсудимой ОСОБА_2 возможно избрать наказание с применением ст.69 КК Украины, то есть назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч.5 ст.191 УК Украины, а также с применением ст.75 УК Украины, освободивши ее от отбывания наказания с испытательным сроком, с возложением на нее обязанностей, предусмотренных п.п.2, 3, 4 ч.1 ст.76 этого Кодекса, что будет необходимым и достаточным для ее исправления, а также предупреждения совершения нових преступлений как осужденной так и другими лицами.
Что касается гражданского иска, предъявленного ПАТ ОСОБА_3 ОСОБА_127 в лице Одесской областной дирекции ПАТ ОСОБА_3 ОСОБА_127 в сумме 4592680,29грн. то суд полагает необходимым удовлетворить иск частично, а именно в сумме 2275909,56грн., которая указана в обвинительном заключении, поскольку в судебном заседании вина подсудимой ОСОБА_2 в причинении ущерба именно в этой сумме нашла свое подтверждение и подсудимая ее признала в полном объеме и дала согласие погашать этот ущерб.
Руководствуясь ст.ст.69, 75, п.п.2, 3, 4 ч.1 ст.76, ч.5 ст.191, ч.2 ст.364 УК Украины (в редакции 2006-2007г.г.), ст.ст.28, 81, 83, 321, 323, 324, 330, 333-335, 343 УПК Украины 1960 года,
ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст.191, ч.2 ст.364 УК Украины, назначив ей наказания:
по ч.5 ст.191 УК Украины с применением ст.69 УК Украины, то есть назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч.5 ст.191 УК Украины, в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года с лишением права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальных ценностей, на срок 3 (три) года;
по ч.2 ст.364 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет с лишением права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальных ценностей, на срок 3 (три) года.
На основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим, с применением ст.69 УК Украины, окончательно назначить ОСОБА_2 наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет с лишением права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальных ценностей, на срок 3 (три) года.
На основании ст.75 УК Украины осужденную ОСОБА_2 от отбывания назначенного наказания освободить с испытательным сроком 3 (три) года, если она в течение установленного судом испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности.
В соответствии с п.п.2, 3, 4 ч.1 ст.76 УК Украины обязать осужденную ОСОБА_2 не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно-исполнительной инспекции, сообщать уголовно-исполнительной инспекции об изменении места жительства, работы или учебы, и периодически являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию по месту своего жительства.
Меру пресечения осужденной ОСОБА_2 в виде подписки о невыезде оставить прежней до вступления приговора в законную силу.
Гражданский иск ПАТ ОСОБА_3 ОСОБА_127 в лице Одесской областной дирекции ПАТ ОСОБА_3 ОСОБА_127 к ОСОБА_2 удовлетворить частично.
Взыскать с ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_5, зарегистрированной и проживающей по адресу ІНФОРМАЦІЯ_6, идентификационный номер НОМЕР_2, в пользу ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА ОСОБА_3 АВАЛЬ в лице ОДЕССКОЙ ОБЛАСТНОЙ ДИРЕКЦИИ ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА ОСОБА_3 АВАЛЬ, идентификационный код 23876031, расчетный счет 29094696, МФО 328351, в ООД ПАО ОСОБА_3 АВАЛЬ, которое находится по адресу г.Одесса, ул.Садовая, 10, материальный ущерб в сумме 2275909,56грн. (два миллиона двести семьдесят пять тысяч девятьсот девять грн. пятьдесят шесть коп.).
Печать мастичную физического лица предпринимателя ОСОБА_50 в количестве 1 штуки, штамп мастичный прямоугольной формы физического лица предпринимателя ОСОБА_50 в количестве 1 штуки, печать мастичную физического лица предпринимателя ОСОБА_88 в количестве 1 штуки, штамп мастичный прямоугольной формы физического лица предпринимателя ОСОБА_88 в количестве 1 штуки, печать мастичную физического лица предпринимателя ОСОБА_66 в количестве 1 штуки, штамп мастичный прямоугольной формы физического лица предпринимателя ОСОБА_66 в количестве 1 штуки, печать мастичную фермерского хозяйства Барвинок в количестве 1 штуки передать Савранскому РО ГУМВД Украины в Одесской области для уничтожения.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Апелляционный суд Одесской области через Саврский районный суд Одесской области путем подачи апелляции в течение пятнадцати суток с момента его провозглашения (ст.ст.348, 349 УПК Украины 1960г.).
СУДЬЯ (подпись)
Судья Савранского районного
суда Одесской области ОСОБА_352