Справа№ 522/370/17
Кримінальне провадження1-кс/522/389/17
УХВАЛА
06.01.2017 року м. Одеса
Слідчий суддя Приморського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю прокурора Мінаєва, старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Одеській області капітана поліції ОСОБА_3 , підозрюваної ОСОБА_4 , розглянувши клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Одеській області капітана поліції ОСОБА_3 , про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту відносно: ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженка с. Кірове, Комінтернівського району, Одеської області, громадянки України, українки, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої ,підозрюваної у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -
В С Т А Н О В И В:
Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_4 , наказом №3371/15-01К від 12.11.2015 ПАТ «ОТП Банк» призначена 13.11.2015 на посаду експерта з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса. Відповідно до п.п. 2.7-2.9 посадової інструкції «Експерта з продажу продуктів роздрібного бізнесу»№Т-292 від 02.07.2012, ОСОБА_4 повинна була дотримуватись наступних завдань та обов`язків: виконання на запит клієнтів операцій з обслуговування повного спектру продуктів роздрібного бізнесу та рахунків клієнтів згідно діючих процедур банку; здійснювати ведення юридичних справ клієнтів, оформлення кредитних справ по отриманим кредитам та передачу їх на зберігання до операційного підрозділу; ведення та своєчасне заповнення всіх журналів реєстрацій згідно вимог НБУ та внутрішніх процедур. Відповідно до діючих процедур з кредитування ПАТ «ОТП Банк» ОСОБА_4 при роботі з новими та існуючими клієнтами як у відділені в присутності клієнта, так у телефонному режимі пропонувала оформити кредитну лінію на банківську картку відповідно до вимог банку. Після отримання згоди клієнта на обробку даних ОСОБА_4 вносила необхідну інформацію до програного забезпечення «Siebel» яке призначено для обробки кредитних заявок. Після надходження згоди від банку, статус заявки в ПЗ «Siebel» стає «одобрено», на відкриття кредитної лінії протягом 7-10 днів у відділення банку надходила іменна банківська картка з встановленим кредитним лімітом, у опечатаному конверті та конверт з ПІН кодом, який приходив окремо від картки. Відповідно до процедур затверджених Правлінням ПАТ «ОТП Банк» ОСОБА_4 повинна була інформувати клієнта про можливість отримання виготовленої картки та ПІН-конверту.
Так, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді експерта з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса, переслідуючи корисливі цілі, з метою заволодіння грошовими коштами, шляхом обману, під приводом передачі опечатаного конверту з банківською кредитною карткою та опечатаним конвертом з ПІН кодом клієнтам банку, отримувала їх від співробітників банку, відповідно до процедури затверджених Правлінням ПАТ «ОТП Банк», про що робила відповідну запис у відповідних реєстрах (реєстр карток та реєстр ПІН-конвертів), та шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки проводила транзакції по переведенню у готівку грошових коштів, якими користувалась для власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги.
З метою можливості подальшого контролю за діями контролюючих підрозділів банку за станом рахунку клієнта банку та приховування слідів скоєного кримінального правопорушення, спрямованого на заволодіння кредитними грошовими коштами клієнтів банку, шляхом обману, ОСОБА_4 під час обробки заявок в ПЗ SUBA (програма обліку та супроводження кредитів, карткових продуктів рахунків), вводила неправдиву інформацію про контактні телефони клієнтів для SMS-інформування, вказавши свої номери мобільних телефонів ( НОМЕР_1 , НОМЕР_2 ).
У разі звернення клієнтом банку до відділення для отримання картки ОСОБА_4 , вирівнювала баланс картки за допомогою грошей, знятих аналогічним шахрайським шляхом з карток інших клієнтів банку.
Усі процеси зняття грошових коштів з карток та суми поповнення карток контролювалися ОСОБА_4 , за допомогою SMS повідомлень, які вона отримувала на свої особисті мобільні телефони.
Так, 17.02.2016, у невстановлений досудовим слідством час, ОСОБА_4 з метою, заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів, шляхом обману, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку. 19.02.2016 була отримана згода банку на відкриття кредитної лінії на суму 15 000 гривень на ім`я ОСОБА_5 . В подальшому, 29.02.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_5 до відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_6 та провідного експерту з продажів продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_7 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_5 , з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 01.03.2016 аналогічно провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 3 000 гривень, а в період з 01.03.2016 по 06.03.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_5 (10 операцій) в торгівельних та розважальних закладах на суму 4 712 гривень, 15 копійок. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_5 ,грошових коштів на суму 14 712 гривень, 15 копійок.
Після інформування за допомогою IVR (автоматична голосова система) про виникнення заборгованості, ОСОБА_4 , з метою уникнення бути викритою, у випадку особистого спілкування співробітників банку по роботі з простроченою заборгованістю з клієнтом (які мали можливість направити лист попередження за адресою мешкання клієнта, або дзвонити на альтернативні номера телефонів вказаних в ПЗ «Siebel»), поповняла картковий рахунок, через банкомат 25.04.2016 на суму 1200 гривень, 24.05.2016 на суму 1000 гривень.
ОСОБА_4 скоїла злочин, пов`язаний з заволодінням чужим майном у вигляді грошових коштів ПАТ «ОТП Банк» по банківській кредитній картці відкритій на ім`я ОСОБА_5 , шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки, у розмірі 15 000 гривень.
Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Крім того ОСОБА_4 ,підозрюється у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно, тобто в скоєнні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Продовжуючи, 07.04.2016, у невстановлений досудовим слідством час, ОСОБА_4 з метою, заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів, шляхом обману, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку. 08.04.2016 була отримана згода банку на відкриття кредитної лінії на суму 15 000 гривень на ім`я ОСОБА_8 . В подальшому, 15.04.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_8 до відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_9 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_8 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 16.04.2016 аналогічно провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 3 000 гривень, 25.04.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 1 200 гривень, 26.04.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 500 гривень, 05.05.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 1 000 гривень, а в період з 01.03.2016 по 06.03.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_8 (26 операцій) в торгівельних та розважальних закладах на суму 10 301 гривень, 98 копійок. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_8 ,грошових коштів на суму 23 001 гривень, 98 копійок.
Після інформування за допомогою IVR (автоматична голосова система) про виникнення заборгованості, ОСОБА_4 , з метою уникнення бути викритою, у випадку особистого спілкування співробітників банку по роботі з простроченою заборгованістю з клієнтом (які мали можливість направити лист попередження за адресою мешкання клієнта, або дзвонити на альтернативні номера телефонів вказаних в ПЗ «Siebel»), поповняла картковий рахунок, через банкомат 20.04.2016 на суму 6 000 гривень, 22.04.2016 на суму 2 500 гривень, 25.04.2016 на суму 2 600 гривень.
Отже, ОСОБА_4 скоїла злочин, пов`язаний з заволодінням чужим майном у вигляді грошових коштів ПАТ «ОТП Банк», по банківській кредитній картці, відкритій на ім`я ОСОБА_8 , шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки, у розмірі 15 000 гривень.
Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.
Крім того ОСОБА_4 ,підозрюється у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно, тобто в скоєнні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Продовжуючи, 14.04.2016, ОСОБА_4 у невстановлений досудовим слідством час, ОСОБА_4 з метою, заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів, шляхом обману, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку. 14.04.2016 була отримана згода банку на відкриття кредитної лінії на суму 10 000 гривень на ім`я ОСОБА_12 . В подальшому, 20.04.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_12 до відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_9 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 . Кредитними грошовими коштами ОСОБА_12 ОСОБА_4 користувалась на свій розсуд, а саме 13.05.2016 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 6 700 гривень, а в період з 15.05.2016 по 22.05.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_12 (9 операцій) в торгівельних та розважальних закладах на суму 3 117 гривень, 69 копійок. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_12 ,грошових коштів на суму 9 817 гривень, 69 копійок.
Після інформування за допомогою IVR (автоматична голосова система) про виникнення заборгованості, ОСОБА_4 , з метою уникнення бути викритою, у випадку особистого спілкування співробітників банку по роботі з простроченою заборгованістю з клієнтом (які мали можливість направити лист попередження за адресою мешкання клієнта, або дзвонити на альтернативні номера телефонів вказаних в ПЗ «Siebel»), поповняла картковий рахунок, через касу відділення банку 03.06.2016 на суму 5 000 гривень, 07.06.2016 на суму 5 327 гривень.
ОСОБА_4 скоїла злочин, пов`язаний з заволодінням чужим майном у вигляді грошових коштів ПАТ «ОТП Банк», по банківській кредитній картці, відкритій на ім`я ОСОБА_12 , шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки, у розмірі 10 000 гривень.
Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.
Крім того ОСОБА_4 ,підозрюється у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно, тобто в скоєнні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Продовжуючи, 12.05.2016, у невстановлений досудовим слідством час, ОСОБА_4 з метою, заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів, шляхом обману, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку. 13.05.2016 була отримана згода банку на відкриття кредитної лінії на суму 20 000 грн. на ім`я ОСОБА_13 . В подальшому, 23.05.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_13 до відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_9 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_13 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, а 23.05.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_13 (1 операція) в торгівельному закладі на суму 137 гривень, 17 копійок. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_13 ,грошових коштів на суму 7 137 гривень, 17 копійок.
Після інформування за допомогою IVR (автоматична голосова система) про виникнення заборгованості, ОСОБА_4 , з метою уникнення бути викритою, у випадку особистого спілкування співробітників банку по роботі з простроченою заборгованістю з клієнтом (які мали можливість направити лист попередження за адресою мешкання клієнта, або дзвонити на альтернативні номера телефонів вказаних в ПЗ «Siebel»), поповняла картковий рахунок, через банкомат 25.05.2016 на суму 7 400 гривень, через касу відділення банку 25.05.2016 на суму 21 гривню, 17 копійок, та через касу відділення банку 25.05.2016 на суму 70 гривень.
ОСОБА_4 скоїла злочин, пов`язаний з заволодінням чужим майном у вигляді грошових коштів ПАТ «ОТП Банк», по банківській кредитній картці, відкритій на ім`я ОСОБА_13 , шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки, у розмірі 20 000 гривень.
Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.
Крім того ОСОБА_4 ,підозрюється у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно, тобто в скоєнні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Продовжуючи, 16.05.2016 у невстановлений досудовим слідством час, ОСОБА_4 з метою, заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів, шляхом обману, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку. 16.05.2016 була отримана згода банку на відкриття кредитної лінії на суму 36 000 гривень на ім`я ОСОБА_14 . В подальшому, 23.05.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_14 до відділення «Топольове» ПАТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_9 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_14 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень,24.05.2016 аналогічно провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 25.05.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 7 000 гривень, а 24.05.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_14 (1 операція) в торгівельному закладі на суму 144 гривні. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_14 ,грошових коштів на суму 21 144 гривень.
ОСОБА_4 скоїла злочин, пов`язаний з заволодінням чужим майном у вигляді грошових коштів ПАТ «ОТП Банк», по банківській кредитній картці, відкритій на ім`я ОСОБА_14 , шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки, у розмірі 36 000 гривень.
Таким чином, ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.
У вчиненні кримінального правопорушення підозрюється ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженка с. Кірове, Комінтернівського району, Одеської області, громадянку України, українка, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , проживаюча за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судиму, яку 04.01.2017 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України.
У діях ОСОБА_4 вбачаються ознаки тяжкого кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно, та за який законом передбачено покарання у вигляді позбавлення волі від трьох до восьми років.
Вина ОСОБА_4 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України повністю підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами, а саме протоколом допиту свідків, матеріалами з ПАТ «ОТП Банк», а також іншими матеріалами кримінального провадження.
Беручи до уваги те, що ОСОБА_4 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, за який передбачене покарання у вигляді позбавлення волі на строк від трьох до восьми років, а також те, що вона визнала вину в скоєнні кримінальних правопорушень, стосовно неї слід обрати запобіжний захід у вигляді тримання під домашнім арештом на строк до двох місяців.
Прокурор та слідчий в судовому засіданні підтримав клопотання та просив його задовольнити з наведених в ньому підстав, посилаючись на те, що існують ризики, передбачені ч.1 ст. 177 КПК України, згідно яких підозрювана може переховуватись від органів досудового розслідування та суду.
Підозрювана ОСОБА_4 в судовому засіданні не заперечувала проти задоволення клопотання слідчого про застосування відносно неї запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту.
Вивчивши матеріали, які обґрунтовують доводи клопотання, заслухавши слідчого, прокурора, захисника та підозрювану, приходжу до висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню з наступних підстав.
З наданих матеріалів досудового розслідування вбачається, що ОСОБА_4 підозрюється у вчиненні злочину середньої тяжкості, існують ризики того, що підозрювана може переховуватись від органів досудового розслідування та суду.
За таких обставин, на підставі наданих матеріалів, оцінюючи всі встановлені під час розгляду клопотання обставини, приходжу до висновку, що вказаний запобіжний захід у вигляді домашнього арешту зможе забезпечити належну поведінку підозрюваної під час досудового розслідування.
Керуючись ст. ст. 132, 176, 177, 178, 179, 182,183, 205КПК України, слідчий суддя. -
Клопотання слідчого про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту відносно підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 задовольнити.
Застосувати відносно підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді домашнього арешту до 07.03.2017 року.
Покласти на підозрювану обов`язки строком на 2 (два) місяці, передбачені ч. 5 ст. 194 КПК України:
1.Прибувати до слідчого, прокурора, суду за кожною вимогою;
2.Не відлучатися із м. Одеси без дозволу слідчого, прокурора або суду;
3.Повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи.
Ухвала слідчого судді про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту припиняє свою дію о 07.03.2017 року.

Ухвала слідчого судді щодо застосування запобіжного заходу підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Апеляційна скарга, на ухвалу слідчого судді, може бути подана протягом п`яти днів з дня її оголошення. Для особи, яка перебуває під вартою, строк подачі апеляційної скарги обчислюється з моменту вручення їй копії судового рішення.

Подання апеляційної скарги на ухвалу слідчого судді зупиняє набрання нею законної сили, але не зупиняє її виконання.

Слідчий суддя ОСОБА_1
06.01.2017