Справа № 200/9126/17
Провадження №1-кс/200/5378/17
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 червня 2017 року м.Дніпро

Слідчий суддя Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю старшого слідчого в ОВС ОСОБА_2 , розглянувши у приміщенні того ж суду у м. Дніпрі клопотання старшого слідчого в ОВС СУ ГУНП в Дніпропетровській області підполковника поліції ОСОБА_2 по кримінальному провадженню №0000732 від 18.05.2017 р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів , -

В С Т А Н О В И В:

В період з вересня 2015р. по грудень 2016 р., службові особи Публічного акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса АДРЕСА_1 , використовуючи своє службове становище та пов`язані з ним права і можливості прийняли рішення і здійснили відображення в балансі банку штучне збільшення кредитних лімітів на кредитних картках « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і « ІНФОРМАЦІЯ_3 » клієнтів банку - фізичних осіб із забезпеченням у вигляді депозитних вкладів цих клієнтів. Разом з цим, змін до договорів з клієнтами у зв`язку із таким збільшенням кредитного ліміту не відбулось, оскільки не була додержана форма і процедура внесення таких змін в договори в порядку та спосіб що передбачені Умовами та Правилами надання банківських послуг. Також, в порушення вимог Умов та Правил надання банківських послуг клієнти банку не були проінформовані про прийняття рішення про збільшення їм кредитних лімітів, а відомості про такі зміни в порушення нормативних актів банку не були відображені в програмних комплексах банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Фактично кредитні ліміти клієнтами не використовувалися і не могли були бути використаними. Подібні дії здійснювалися з метою наступного розрахунку в межах допустимого позитивного розміру, вставленого вимогами НБУ показників звітності Н7 і Н9, які впливають на можливість здійснення операцій з кредитування.

На даний час, для встановлення фактичних обставин справи у досудового слідства виникла необхідність отримання документів, які містять інформацію охоронювану законом, яка може бути використана при доведені факту вчинення кримінального правопорушення, причетних осіб, та ін., враховуючи, що отримати вказану у клопотанні інформацію іншим способом не виявляється можливим, слідчий за погодженням із прокурором звернувся до суду із відповідним клопотанням.

У судовому засіданні старший слідчий в ОВС СУ клопотання підтримав, надав пояснення аналогічні тексту клопотання, наполягав на його задоволені.

Представник ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " не заперечував проти задоволення клопотання.

Розглянувши клопотання та дослідивши надані до нього додатки, вислухавши пояснення слідчого, приходжу до висновку про те, що клопотання підлягає задоволенню з наведених у ньому підстав, так як іншим шляхом отримати інформацію, яка може бути використана при доведенні факту вчинення кримінального правопорушення та вини осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, тобто сприяти встановленню істини у справі, у слідчого не має. Тому документи, зазначені слідчим у клопотанні, можуть мати значення для досудового розслідування та бути доказами під час судового розгляду.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 104, 110, 159-166, 309, 369, 371-372 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання - задовольнити.

Зобов`язати керівника ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_2 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , надати старшому слідчому в ОВС СУ ГУНП в Дніпропетровській області підполковнику поліції ОСОБА_2 дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів, які містять охоронювану законом таємницю (з можливістю їх вилучення), а саме до:

висновку про результати службового розслідування за фактами коректності розрахунку показника НКА - негативно класифіковані активи протягом 2015 - 2016 р.р.;

- розпорядження про встановлення кредитних лімітів на кредитні картки під депозит до 100 % від розміру депозиту клієнтам банку, а саме: N Э.49.0.0.0/2-31005959 від 30.09.2015 року - встановити кредитні ліміти на кредитні картки клієнтам, які мають депозит в банку , на загальну суму 26 342 735 000 грн. згідно переліку клієнтів, N Э.49.0.0.0/2-31007895 від 30.10.2015 року - встановити кредитні ліміти на кредитні картки клієнтам, які мають депозит в банку , на загальну суму 39 365 202 000 грн. згідно переліку клієнтів.

- N Э.49.0.0.0/2-31006405 від 24.03.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки клієнтам, які мають депозит в банку , на загальну суму 39 364 348 645 грн. згідно переліку клієнтів, N Э.49.0.0.0/2-31013056 від 30.05.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки клієнтам, які мають депозит в банку , на загальну суму 39 364 815 683 грн. згідно переліку клієнтів; N Э.49.0.0.0/2-31016351 від 29.06.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки, які мають депозит в банку, на загальну суму 39 364 301 534 грн. згідно переліку клієнтів; N Э.49.0.0.0/2-31021634 від 03.08.2016 р.

- встановити кредитні ліміти на кредитні картки, які мають депозит в банку , на загальну суму 39 288 162 655 грн. згідно переліку клієнтів; N Э.49.0.0.0/2-31025341 від 29.08.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки, які мають депозит в банку, на загальну суму 39 358 558 344 грн. згідно переліку клієнтів, N Э.49.0.0.0/2-31029982 від 07.10.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки, які мають депозит в банку , на загальну суму 39 364 702 513 грн. згідно переліку клієнтів, N Э.49.0.0.0/2-31032740 від 28.10.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки, які мають депозит в банку , на загальну суму 39 359 075 976 грн. згідно переліку клієнтів, N Э.49.0.0.0/2-31036665 від 30.11.2016 р. - встановити кредитні ліміти на кредитні картки, які мають депозит в банку , на загальну суму 42 895 167 112 грн.;

- виписку про рух коштів по рахунку НОМЕР_3 з 01.09.2015 р. по 01.12.2016 р.;

- Методику прийняття рішення про встановлення кредитного ліміту по кредитним картам ІНФОРМАЦІЯ_2 та ІНФОРМАЦІЯ_2 в ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка була чинна в 2015-2016 р.р., затверджену наказом по банку № СП-2015-6643663 від 06.04.2015 р.;

- Процедури кредитування фізичних осіб (VIP клієнти) під забезпечення засобами на депозитних рахунках, яку затверджено наказом Банку № PR-2015-6736016 (6736250) від 03.06.2015;

- Положення про Напрямок Ризик-менеджмент, затвердженого наказом Банку №СП-2015-6606354 від 01.03.2015;

- Положення про напрямок фінанси та ризики діючи у період з 2015-2016 р.,

- Переліку клієнтів банку, яким було встановлено кредитні ліміти під депозити.

Наслідки невиконання ухвали про тимчасовий доступ передбачені ст.166 КПК України.

Строк дії ухвали до 05.07.2017 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчій суддя ОСОБА_1