Дата документу 22.05.2014
Справа № 501/2520/14-к
У Х В А Л А

22 травня 2014 року слідчий суддя Іллічівського міського суду Одеської області ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю:

прокурора ОСОБА_3 ,

слідчого ОСОБА_4 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Іллічівського міського суду Одеської області клопотання слідчого про тимчасовий доступ до інформації та документів по кримінальному провадженню №0000213 від 12.12.2012, за правовою кваліфікацією ч.1 ст.190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеській області ОСОБА_4 звернувся із клопотанням, узгодженим із прокурором прокуратури м.Іллічівська ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу та можливості вилучити копії документів у ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Одеський РУ, за адресою: АДРЕСА_1 , інформацію та документи у кредитній справі №ОД13/05/2007/980-К/36 від 29.05.2007, а саме:

1. Документи, пов`язані з оформленням кредитної операції, а саме:

аркуш попередньої кваліфікації позичальника та поручителя, в оригіналі;

заява-анкета на кредит зі всіма необхідними застосуваннями, в оригіналі;

документи, підтверджуючі інформацію про позичальника (копія паспорту чи документу підтверджуючий особу позичальника, копії довідки про отримання ідентифікаційного коду, в оригіналі довідка про заробітну плату та здобуття доходу, та інші документі характеризуючи особу позичальника та про особу поручителя позичальника);

запит за місцем роботи, щодо перевірки даних наданих позичальником;

запит в банк;

звіт про результати кредитного андеррайтингу;

звіт про оцінку предмету кредитування;

виписка з рішення кредитного комітету про надання кредиту;

кредитний договір (всі екземпляри банку) і інформаційні розрахунки до нього, в оригіналі;

копії договори купівлі-продажу та про іпотеку квартири (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);

свідоцтво про державну реєстрацію іпотеки (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);

виписка з реєстру обтяження;

завірена банком копія акту прийому-здачі квартири;

завірені банком копії фінансових документів, підтверджуючих виконання зобов`язань покупцем-позичальником за договором купівлі-продажу житлового приміщення (підтвердження цільового використання кредитних засобів);

фінансові документи, підтверджуючі фактичне надання кредиту позичальникові;

завірена банком копія заяви на страхування;

завірені банком копії страхових полісів (договорів), що діють, по страхуванню предмету іпотеки, страхуванню життя і працездатності позичальника, страхуванню титулу власності власника житлового приміщення і фінансових документів, підтверджуючих оплату позичальником страхових премій;

додаткові угоди до кредитного договору, в оригіналі.

2. Документи, що відображають процес обслуговування кредиту, а саме:

прийом платежів по кредиту:

інформаційний розрахунок щомісячних платежів по кредиту;

звідна інформація про фактично внесені платежі по кредиту;

копії платіжних документів;

копії розпоряджень для бухгалтерії про прийом платежів і здійснення відповідних проводок;

копія довідки про звірку залишків по рахунках позичальника на початок року;

виписка з бухгалтерії по позиковому рахунку при завершенні погашення кредиту;

розпорядження для бухгалтерії про закриття позикового рахунку при повному погашенні кредиту і сплаті відсотків за користування кредитом;

копія угоди між банком і позичальником про завершення виконання позичальником всіх зобов`язань за кредитним договором;

копія заяви, підписаної позичальником і кредитним інспектором, про погашення реєстраційного запису про іпотеку;

довідка про завершення кредитної справи;

копії сповіщень позичальникові з інформацією про той, що передивляється процентної ставки;

3. Документи, що відображають роботу з проблемними кредитами:

копії службових записок кредитного інспектора про порушення позичальником термінів внесення платежів по кредиту;

копії вимог банку про дострокове виконання кредитних зобов`язань при істотних порушеннях зобов`язань за кредитним договором;

план заходів при виникненні у позичальника тимчасових труднощів при погашенні кредиту;

копії розпоряджень для бухгалтерії про оформлення прострочення платежів;

3. А також, інші документі, які у тому числі передбачені власними вимогами банківської установи ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо рішення питання про надання кредиту та його подальшого обслуговування.

Своє клопотання слідчий обґрунтовує тим, що в провадженні СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеської області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань під №0000213 від 12.12.2012, за фактом: « 10.05.2007 ОСОБА_5 шахрайським шляхом у АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " отримав кредит на ім`я ОСОБА_6 у загальної сумі 11,782,78 гривень», за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Крім того, внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під №0000214 від 12.12.2012, за фактом: « 03.05.2007 ОСОБА_5 шахрайським шляхом у АБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " отримав кредит на ім`я ОСОБА_7 у загальної сумі 12240,94 гривень», за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

А також, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань під №0001236 від 19.07.2013, за фактом: « 10.05.2007 ОСОБА_5 шахрайським шляхом у АБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " отримав кредит на ім`я ОСОБА_6 у загальної сумі 11,782,78 гривень», за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

07.05.2014 об`єднано матеріали досудових розслідувань за №0000213 від 12.12.2012, №0000214 від 12.12.2012, та №0001236 від 19.07.2013, та об`єднаному кримінальному провадженню присвоєно №0000213 від 12.12.2012.

29.05.2007 укладено кредитний договір №ОД13/05/2007/980-К/36, сторонами якого були відділення № НОМЕР_1 філії ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ІНФОРМАЦІЯ_3 (МФО НОМЕР_2 ), у особі начальника відділення ОСОБА_8 (позичальник), та з фізичною особою ОСОБА_7 , предметом якого було надання кредиту у сумі 24500 гривень, з строком погашення кредиту у період з 29.05.2007 по 28.05.2010 року.

Згідно заяви та показів я якості потерпілого ОСОБА_7 вона названий договір не укладала та кошти не отримувала.

Згідно листа в.о. начальника відділення № НОМЕР_1 філії ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Одеський РУ (МФО НОМЕР_2 ) ОСОБА_9 кредитна справа за кредитним договором №ОД13/05/2007/980-К/36 від 29.05.2007 знаходиться у кредитному ІНФОРМАЦІЯ_4 .

В судовому засіданні слідчий та прокурор підтримали заявлене клопотання і просили його задовольнити.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Вивчивши матеріали клопотання, суд приходить до висновку, що клопотання слідчого СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеській області ОСОБА_4 узгоджене із прокурором прокуратури м.Іллічівська ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації та документів підлягає задоволенню.

Крім того, сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, довела наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза знищення документів (або підробки), а тому клопотання розглядається слідчим суддею без виклику особи, у розпорядженні якої воно знаходяться.

Керуючись ст.ст. 107, 110, 159,162,163,164 КПК України, слідчий суддя,-

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації та документів задовольнити.

Надати слідчому СВ Іллічівського МВ ГУ МВС України в Одеській області ОСОБА_4 тимчасовий доступ та можливість вилучити копії документів у ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Одеський РУ, за адресою: АДРЕСА_1 , інформацію та документи у кредитній справі №ОД13/05/2007/980-К/36 від 29.05.2007, а саме:

1. Документи, пов`язані з оформленням кредитної операції, а саме:

аркуш попередньої кваліфікації позичальника та поручителя, в оригіналі;

заява-анкета на кредит зі всіма необхідними застосуваннями, в оригіналі;

документи, підтверджуючі інформацію про позичальника (копія паспорту чи документу підтверджуючий особу позичальника, копії довідки про отримання ідентифікаційного коду, в оригіналі довідка про заробітну плату та здобуття доходу, та інші документі характеризуючи особу позичальника та про особу поручителя позичальника);

запит за місцем роботи, щодо перевірки даних наданих позичальником;

запит в банк;

звіт про результати кредитного андеррайтингу;

звіт про оцінку предмету кредитування;

виписка з рішення кредитного комітету про надання кредиту;

кредитний договір (всі екземпляри банку) і інформаційні розрахунки до нього, в оригіналі;

копії договори купівлі-продажу та про іпотеку квартири (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);

свідоцтво про державну реєстрацію іпотеки (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);

виписка з реєстру обтяження;

завірена банком копія акту прийому-здачі квартири;

завірені банком копії фінансових документів, підтверджуючих виконання зобов`язань покупцем-позичальником за договором купівлі-продажу житлового приміщення (підтвердження цільового використання кредитних засобів);

фінансові документи, підтверджуючі фактичне надання кредиту позичальникові;

завірена банком копія заяви на страхування;

завірені банком копії страхових полісів (договорів), що діють, по страхуванню предмету іпотеки, страхуванню життя і працездатності позичальника, страхуванню титулу власності власника житлового приміщення і фінансових документів, підтверджуючих оплату позичальником страхових премій;

додаткові угоди до кредитного договору, в оригіналі.

2. Документи, що відображають процес обслуговування кредиту, а саме:

прийом платежів по кредиту:

інформаційний розрахунок щомісячних платежів по кредиту;

звідна інформація про фактично внесені платежі по кредиту;

копії платіжних документів;

копії розпоряджень для бухгалтерії про прийом платежів і здійснення відповідних проводок;

копія довідки про звірку залишків по рахунках позичальника на початок року;

виписка з бухгалтерії по позиковому рахунку при завершенні погашення кредиту;

розпорядження для бухгалтерії про закриття позикового рахунку при повному погашенні кредиту і сплаті відсотків за користування кредитом;

копія угоди між банком і позичальником про завершення виконання позичальником всіх зобов`язань за кредитним договором;

копія заяви, підписаної позичальником і кредитним інспектором, про погашення реєстраційного запису про іпотеку;

довідка про завершення кредитної справи;

копії сповіщень позичальникові з інформацією про той, що передивляється процентної ставки;

3. Документи, що відображають роботу з проблемними кредитами:

копії службових записок кредитного інспектора про порушення позичальником термінів внесення платежів по кредиту;

копії вимог банку про дострокове виконання кредитних зобов`язань при істотних порушеннях зобов`язань за кредитним договором;

план заходів при виникненні у позичальника тимчасових труднощів при погашенні кредиту;

копії розпоряджень для бухгалтерії про оформлення прострочення платежів;

3. Інші документі, які передбачені власними вимогами банківської установи ВАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо рішення питання про надання кредиту та його подальшого обслуговування.

Ухвала діє до 22 червня 2014 року.

Роз`яснити, що ч.1 ст.166 КПК України передбачає, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Іллічівського міського
суду Одеської області ОСОБА_1