йСправа № 304/291/16-к Провадження № 1-кс/304/26/2016
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
09 березня 2016 року м. Перечин

Слідчий суддя Перечинського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , за участю прокурора прокуратури Перечинського відділу Ужгородської місцевої прокуратури ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Перечинського відділення поліції Ужгородського відділу поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 , на підставі матеріалів досудового розслідування, внесених до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000218 від 02 квітня 2015 року, за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.1 ст.190 КК України, щодо розкриття банківської таємниці та проведення вилучення речей і документів,-

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ Перечинського відділення поліції Ужгородського відділу поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим прокурора прокуратури Перечинського відділу Ужгородської місцевої прокуратури ОСОБА_2 , щодо надання тимчасового доступу до відомостей наявних в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ліцензія НБУ № 22 від 05 жовтня 2011 року, що в АДРЕСА_1 , а саме: 1) надати відомості про особу власника банківської картки, вказати картковий рахунок та номер картки, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , у вигляді завіреної копії паспорту громадянина України (усі сторінки з відмітками), на які здійснювались транзакції по переводу грошових коштів з карток за № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , що належать гр. ОСОБА_4 2) надати відомості про рух банківських коштів з банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 на банківський рахунок та картку, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , а саме чи здійснювались операції: 13 червня 2014 року в сумі 100 грн; 29 червня 2014 року в сумі 120 грн; 02 липня 2014 року в сумі 60 грн; 07 липня 2014 року в сумі 80 грн; 04 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 21 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 26 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 30 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 200 грн; 23 грудня 2014 року в сумі 200 грн; 24 січня 2015 року в сумі 150 грн, з указанням транзакцій, способу переводу грошових коштів, та місця зняття готівки в банкоматах та касах обслуговування клієнтів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Клопотання мотивує тим, що починаючи з 13 червня 2014 року, закінчуючи 24 січня 2015 року, громадянка України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_2 , діючи умисно, таємно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами, шляхом обману та зловживаючи довірою свого прийомного батька ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за допомогою послуги «Клієнт банк - ІНФОРМАЦІЯ_4 » (смс-банкінг), переказала та зняла грошові кошти з кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що належить гр. ОСОБА_4 в сумі 1510 грн. Допитаний в якості потерпілого гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , проживаючий за адресою АДРЕСА_3 показав, що в 2011 році, працюючи на той час в ІНФОРМАЦІЯ_5 , у відділенні ІНФОРМАЦІЯ_6 , що розташоване за адресою АДРЕСА_1 , оформив собі зарплатну картку та кредитну картку з лімітом в 2000 грн. В подальшому, в зв`язку з браком коштів, гр. ОСОБА_4 , неодноразово користувався даною карткою, в зв`язку з чим кредитний ліміт по картці йому було збільшено до 7000 грн. На дану кредитну картку за № НОМЕР_3 , при отриманні зарплатні, гр. ОСОБА_4 постійно вносив певні суми коштів, для погашення заборгованості по кредиту. На протязі 2014 року гр. ОСОБА_4 , кредитною картою майже не користувався. В січні місяці 2015 року, перебуваючи в м.Перечин, він виявив, що сума заборгованості по кредиту становить 8400, після чого вирішив дізнатись у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про баланс на даній картці, так як вважав, що це якась помилка банкомату. У відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_6 », гр. ОСОБА_4 дізнався, що з його кредитної картки неодноразово перераховувались грошові кошти на іншу картку, за допомогою послуги «Клієнт банк - ІНФОРМАЦІЯ_4 » (смс-банкінг), та використовувались для оплати різних послуг. Дану подію 02 квітня 2015 року було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000218 за ознаками злочину, передбаченого ч.1 ст.190 КК України. В ході досудового розслідування також було встановлено, що за кредитною карткою за № НОМЕР_3 , яка належить гр. ОСОБА_4 був закріплений номер його сім-карти оператора мобільного зв`язку. В кінці 2013 року, прийомна дочка гр. ОСОБА_4 , гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , маючи в користуванні пенсійну картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та знаючи про те, що в її прийомного батька є кредитна картка, з певною сумою грошових коштів на рахунку, умисно, таємно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння коштами, вирішила попросити дану сім-карту мобільного оператора, щоб через послугу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », знімати грошові кошти для себе. Було встановлено, що в червні місяці 2014 року, а саме: 13 червня 2014 року гр. ОСОБА_5 , через послугу «Клієнт банк - ІНФОРМАЦІЯ_4 » (смс-банкінг) переказала з кредитної картки гр. ОСОБА_4 , грошові кошти у сумі 100 грн. на свою картку, після чого зняла їх. Того ж місяця, 29 червня 2014 року гр. ОСОБА_5 , таким самим чином переказала та зняла грошові кошти в розмірі 120 грн. Наступного місяця, а саме: 02 липня 2014 року гр. ОСОБА_5 переказала та зняла грошові кошти в сумі 60 грн. 07 липня 2014 року гр. ОСОБА_5 , переказала та зняла грошові кошти в сумі 80 грн. В серпні місяці того ж 2014 року, гр. ОСОБА_5 , здійснила чотири операції по переказу грошових коштів з кредитної картки свого прийомного батька, на свою пенсійну картку, а саме: 04 серпня 2014 року, вона зняла грошові кошти в сумі 100 грн., 21 серпня 2014 року, вона переказала та зняла грошові кошти в сумі 150 грн., 26 серпня 2014 року, сума переказу грошових коштів складала також 150 грн., 30 серпня 2014 року сума переказу грошових коштів складала 100 грн. В листопаді місяці 2014 року, а саме: 23 листопада гр. ОСОБА_5 , здійснила дві операції по переказу грошових коштів в сумі 100 та 200 грн. В грудні місяці, а саме: 23 грудня 2014 року гр. ОСОБА_5 , здійснила одну операцію по переказу грошових коштів, в сумі 200 грн. В січні місяці 2015 року, а саме: 24 січні.2015 року, гр. ОСОБА_5 , переказала та зняла з картки свого прийомного батька ОСОБА_4 грошові кошти в сумі 150 грн. Під час досудового розслідування гр. ОСОБА_5 пояснила, що грошові кошти, які вона переказувала з картки свого прийомного батька на свою, вона використовувала на кишенькові потреби, для поповнення рахунків оператора мобільного зв`язку, а також інших потреб. Також пояснила, що на той час, коли вона знімала грошові кошти з кредитної картки свого прийомного батька, їй було відомо, про те, що гр. ОСОБА_4 , звертався до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де йому повідомили, про той факт, що з його картки хтось переводив та знімав грошові кошти. В ході досудового розслідування було встановлено, що загальна сума грошових коштів, які на протязі 2014 та 2015 років гр. ОСОБА_5 , переказала та зняла з картки свого прийомного батька гр. ОСОБА_4 , становить 1510 грн. Для розкриття вказаного злочину в органу досудового розслідування виникла необхідність у наданні тимчасового доступу до відомостей наявних в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ліцензія НБУ № 22 від 05 жовтня 2011 року, що в АДРЕСА_1 а саме: 1) надати відомості про особу власника банківської картки, вказати картковий рахунок та номер картки, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , у вигляді завіреної копії паспорту громадянина України (усі сторінки з відмітками); на які здійснювались транзакції по переводу грошових коштів з карток за № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , що належать гр. ОСОБА_4 2) надати відомості про рух банківських коштів з банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 на банківський рахунок та картку, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , а саме чи здійснювались операції: 13 червня 2014 року в сумі 100 грн; 29 червня 2014 року в сумі 120 грн; 02 липня 2014 року в сумі 60 грн; 07 липня 2014 року в сумі 80 грн; 04 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 21 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 26 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 30 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 200 грн; 23 грудня 2014 року в сумі 200 грн; 24 січня 2015 року в сумі 150 грн, з указанням транзакцій, способу переводу грошових коштів, та місця зняття готівки в банкоматах та касах обслуговування клієнтів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що для всебічного, повного та неупередженого проведення досудового розслідування в межах кримінального провадження №0000218 від 02 квітня 2015 року, необхідно отримати відомості, які мають суттєве значення для встановлення істини по справі, і може мати значення речового доказу у кримінальному провадженні, тому просить слідчого суддю надати тимчасовий доступ до вищевказаної інформації.

У судовому засіданні прокурор та слідчий подане клопотання підтримали в повному обсязі і просили його задовольнити, посилаючись на обставини викладені в ньому.

ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » свого представника у судове засідання не забезпечило, про причини його неприбуття слідчого суддю не повідомило, що в силу ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду даного клопотання.

Заслухавши думку прокурора та слідчого, які просили клопотання задовольнити, вивчивши надані слідчим матеріали, зваживши доводи викладені в клопотанні, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Як убачається з наданих слідчим матеріалів справи, що починаючи з 13 червня 2014 року, закінчуючи 24 січня 2015 року, громадянка України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_2 , діючи умисно, таємно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами, шляхом обману та зловживаючи довірою свого прийомного батька ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за допомогою послуги «Клієнт банк - ІНФОРМАЦІЯ_4 » (смс-банкінг), переказала та зняла грошові кошти з кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що належить гр. ОСОБА_4 в сумі 1510 грн. Допитаний в якості потерпілого гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , проживаючий за адресою АДРЕСА_3 показав, що в 2011 році, працюючи на той час в ІНФОРМАЦІЯ_5 , у відділенні ІНФОРМАЦІЯ_6 , що розташоване за адресою АДРЕСА_1 , оформив собі зарплатну картку та кредитну картку з лімітом в 2000 грн.

Також встановлено, що в подальшому, в зв`язку з браком коштів ОСОБА_4 , неодноразово користувався даною карткою, в зв`язку з чим кредитний ліміт по картці йому було збільшено до 7000 грн. На дану кредитну картку за № НОМЕР_3 , при отриманні зарплатні, гр. ОСОБА_4 постійно вносив певні суми коштів, для погашення заборгованості по кредиту.

Крім цього встановлено, що на протязі 2014 року гр. ОСОБА_4 , кредитною картою майже не користувався. В січні місяці 2015 року, перебуваючи в місті Перечин, він виявив, що сума заборгованості по кредиту становить 8400 грн., після чого вирішив дізнатись у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про баланс на даній картці, так як вважав, що це якась помилка банкомату. У відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_6 », гр. ОСОБА_4 дізнався, що з його кредитної картки неодноразово перераховувались грошові кошти на іншу картку, за допомогою послуги «Клієнт банк - ІНФОРМАЦІЯ_4 » (смс-банкінг), та використовувались для оплати різних послуг.

Разом з цим встановлено, що за кредитною карткою за № НОМЕР_3 , яка належить гр. ОСОБА_4 був закріплений номер його сім-карти оператора мобільного зв`язку. В кінці 2013 року, прийомна дочка гр. ОСОБА_4 , гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , маючи в користуванні пенсійну картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та знаючи про те, що в її прийомного батька є кредитна картка, з певною сумою грошових коштів на рахунку, умисно, таємно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння коштами, вирішила попросити дану сім-карту мобільного оператора, щоб через послугу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », знімати грошові кошти для себе. Було встановлено, що в червні місяці 2014 року, а саме: 13 червня 2014 року в сумі 100 грн; 29 червня 2014 року в сумі 120 грн; 02 липня 2014 року в сумі 60 грн; 07 липня 2014 року в сумі 80 грн; 04 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 21 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 26 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 30 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 200 грн; 23 грудня 2014 року в сумі 200 грн; 24 січня 2015 року в сумі 150 грн.

Також встановлено, що загальна сума грошових коштів, які на протязі 2014 та 2015 років гр. ОСОБА_5 , переказала та зняла з картки свого прийомного батька гр. ОСОБА_4 , становить 1510 гривень.

Дану подію 02 квітняня 2015 року було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000218 за ознаками злочину, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.

Згідно з вимогами ст.62 цього Закону, інформація щодо фізичних і юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, не інакше як за рішенням суду.

Відповідно до ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Так, відповідно до ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою, або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Приймаючи до уваги те, що для всебічного, повного та неупередженого проведення досудового розслідування в межах кримінального провадження, мають суттєве значення відомості, які знаходяться в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ліцензія НБУ № 22 від 05 жовтня 2011 року, що в АДРЕСА_1 , а саме: 1) надати відомості про особу власника банківської картки, вказати картковий рахунок та номер картки, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , у вигляді завіреної копії паспорту громадянина України (усі сторінки з відмітками), на які здійснювались транзакції по переводу грошових коштів з карток за № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , що належать гр. ОСОБА_4 2) надати відомості про рух банківських коштів з банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 на банківський рахунок та картку, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , а саме чи здійснювались операції: 13 червня 2014 року в сумі 100 грн; 29 червня 2014 року в сумі 120 грн; 02 липня 2014 року в сумі 60 грн; 07 липня 2014 року в сумі 80 грн; 04 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 21 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 26 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 30 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 200 грн; 23 грудня 2014 року в сумі 200 грн; 24 січня 2015 року в сумі 150 грн, з указанням транзакцій, способу переводу грошових коштів, та місця зняття готівки в банкоматах та касах обслуговування клієнтів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що відомості, які містяться у вказаних документах можуть бути використані як доказова база у даному кримінальному провадженні, тому слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого СВ Перечинського відділення поліції Ужгородського відділу поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 щодо розкриття банківської таємниці та проведення вилучення речей і документів, слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.40,131,132,159-164 КПК України, слідчий суддя, -
У Х В А Л И В :
Клопотання слідчого СВ Перечинського відділення поліції Ужгородського відділу поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 щодо розкриття банківської таємниці та проведення вилучення речей і документів задовольнити.

Надати слідчому СВ Перечинського відділення поліції Ужгородського відділу поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 дозвіл тимчасового доступу до відомостей наявних в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ліцензія НБУ № 22 від 05 жовтня 2011 року, що в АДРЕСА_1 , а саме: 1) надати відомості про особу власника банківської картки, вказати картковий рахунок та номер картки, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , у вигляді завіреної копії паспорту громадянина України (усі сторінки з відмітками), на які здійснювались транзакції по переводу грошових коштів з карток за № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , що належать гр. ОСОБА_4 2) надати відомості про рух банківських коштів з банківських карток № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 на банківський рахунок та картку, які закріплені за ідентифікаційним номером № НОМЕР_1 , а саме чи здійснювались операції: 13 червня 2014 року в сумі 100 грн; 29 червня 2014 року в сумі 120 грн; 02 липня 2014 року в сумі 60 грн; 07 липня 2014 року в сумі 80 грн; 04 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 21 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 26 серпня 2014 року в сумі 150 грн; 30 серпня 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 100 грн; 23 листопада 2014 року в сумі 200 грн; 23 грудня 2014 року в сумі 200 грн; 24 січня 2015 року в сумі 150 грн, з указанням транзакцій, способу переводу грошових коштів, та місця зняття готівки в банкоматах та касах обслуговування клієнтів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Строк дії даної ухвали до 25 березня 2016 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1