У Х В А Л А
Справа № 569/16404/15-к

10 грудня 2015 року м. Рівне

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1 , розглянувши клопотання прокурора відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування органами внутрішніх справ та підтримання державного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у кримінальному провадженні прокуратури Рівненської області юриста 2 класу ОСОБА_2 , про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей та документів, що знаходяться у володінні Північно-Західного регіональному управлінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та можливість їх вилучення, -

в с т а н о в и в:
Прокурор відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування органами внутрішніх справ та підтримання державного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у кримінальному провадженні прокуратури Рівненської області юрист 2 класу ОСОБА_2 звернувся до Рівненського міського суду з клопотанням про розкриття банківської таємниці та надання тимчасового доступ до документів (відомостей), що містять банківську таємницю з можливістю їх вилучення у кримінального провадження № 0000247 від 18.08.2015, відносно ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191, ч.2 ст.200, ч.3 ст.362, ч.2 ст.361, ч.2 ст.28 ч.2 ст.366 КК України.

В обґрунтування клопотання зазначив, що у період з 2007 року по лютий 2009 року, ОСОБА_3 працюючи в Березнівському відділенні Рівненської філії закритого акціонерного товариства комерційний банк „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , на посадах провідного спеціаліста по персональному банківському обслуговуванню клієнтів заступника керівника відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , керівника роздрібного корпоративного бізнесу персонального менеджера - заступника керівника групи А відділення Банку та провідного спеціаліста роздрібного корпоративного бізнесу відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_4 працюючою на посадах спеціаліста по розрахунковим операціям корпоративних клієнтів відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , старшого спеціаліста роздрібного корпоративного бізнесу відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_3 , виконуючого обов`язки старшого фінансового менеджера з продажу послуг клієнтам малого та середнього бізнесу відділення групи А відділення Банку, ОСОБА_5 працюючою на посадах касира відділення Банку та касира-операціоніста 1 категорії відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також з травня 2008 року до злочинної групи залучили ОСОБА_6 працюючою на посаді касира-операціоніста 2 категорії відділення Банку, діючи умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння грошовими коштами банку в особливо великих розмірах шляхом зловживання своїм службовим становищем, підроблення документів на переказ, фальсифікації банківських платіжних карток, незаконних дій з банківськими пластиковими картками, несанкціонованого втручання в роботу електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), несанкціонованих дій з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах) та службового підроблення документів, за вказаний період заволоділи коштами на загальну суму понад 2 млн. грн., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, чим заподіяли банківській установі матеріальний збиток на вказану суму.

Зокрема, у ході досудового розслідування встановлено, що 27.06.2007 працівниками Березнівського відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було оформлено фіктивний депозитний договір № 15/ROBO від 27.06.2007 та провели операції з грошовими коштами згідно вказаного депозитного договору.

Будучи допитаним як свідок ОСОБА_7 показав, що він являється приватним підприємцем і у Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в січні 2007 року відкрив поточний рахунок № НОМЕР_1 .

В листопаді 2010 року отримавши виписки по своєму рахунку в Березнівському відділенні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » він виявив ряд операцій, які проводились без його відома, а саме: 27.06.2007 перерахування коштів в сумі 11750,00 грн. з його поточного рахунку № НОМЕР_1 на рахунок № НОМЕР_2 , згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007; 06.07.2007 перерахування коштів в сумі 10750,00 грн. з рахунку № НОМЕР_2 на його поточний рахунок № НОМЕР_1 , як депозит, згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007; 29.12.2007 перерахування коштів в сумі 36,54 грн. з рахунку № НОМЕР_2 на його поточний рахунок № НОМЕР_1 , як виплата відсотків згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007; 29.12.2007 перерахування коштів в сумі 1000,00 грн. з рахунку № НОМЕР_2 на його поточний рахунок № НОМЕР_1 , як повернення коштів згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007, та інші операції з грошовими коштами.

Крім того, ОСОБА_7 показав, що він ніколи депозитних договорів в ІНФОРМАЦІЯ_1 не оформляв.

Також, у ході досудового розслідування будучи допитаним як свідок ОСОБА_8 показав, що з вересня 2003 року по травень 2008 року він працював в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на посадах старшого спеціаліста, спеціаліста корпоративного бізнесу.

В кінці 2007 року йому стало відомо, про те, що ОСОБА_9 та ОСОБА_10 без відома клієнтів оформляють на них кредитні ліміти, а для отримання кредитних коштів оформляють додаткові платіжні картки. Для погашення вказаних кредитів ОСОБА_3 та ОСОБА_11 перераховували кошти з рахунків інших клієнтів.

Побачивши, що вказані особи привласнюють кошти, він звільнився з Березнівського відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою повного, всебічного і об`єктивного розслідування кримінального провадження та встановлення визначальних кваліфікуючих ознак, необхідно встановити осіб причетних до безпідставного оформлення депозитного договору № 15/ROBO від 27.06.2007 та проведення операції по депозитному рахунку в Березнівському відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у зв`язку з чим необхідне розкриття банківської таємниці та надання доступу до відповідних даних з можливістю їх вилучення, так як зазначені відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та неможливість в інший спосіб здобути прямі докази для розкриття даного кримінального правопорушення.

Прокурор клопотання про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до документів підтримав, суду пояснив, що з метою повного, всебічного і об`єктивного розслідування кримінального провадження та встановлення визначальних кваліфікуючих ознак, необхідно встановити осіб причетних до безпідставного оформлення депозитного договору № 15/ROBO від 27.06.2007 та проведення операції по депозитному рахунку в Березнівському відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у зв`язку з чим необхідне розкриття банківської таємниці та надання доступу до відповідних даних з можливістю їх вилучення, так як зазначені відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та неможливість в інший спосіб здобути прямі докази для розкриття даного кримінального правопорушення.

Вищевказані відомості знаходяться у володінні Північно-Західного регіональному управлінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 .

Представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судовому засіданні не заперечив щодо задоволення клоапотання.

Однак їх неявка у відповідності до ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду вищевказаного клопотання.

Заслухавши пояснення прокурора та представника банку та дослідивши надані матеріали кримінального провадження, слід прийти до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відносяться в тому числі і відомості, які можуть становити банківську таємницю і такі відомості розкриваються банками за рішенням суду.

У відповідності до ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта здійснені ним угоди, відносяться до банківської таємниці.

Беручи до уваги те, що у Північно-Західному регіональному управлінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » знаходяться документи щодо проведених операцій з коштами по поточних, картковим рахункам клієнтів Березнівського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період 2007-2009 роки, а також те, що вказані документи мають безпосереднє значення для встановлення всіх обставин у кримінальному провадженні, необхідно для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, суд вважає, що дане клопотання обґрунтоване, таке, що підлягає до задоволення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159-164, 372, 395 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в:
Клопотання задовольнити.

Надати прокурору відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування органами внутрішніх справ та підтримання державного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у кримінальному провадженні прокуратури Рівненської області юристу 2 класу ОСОБА_2 та за його дорученням уповноваженій особі тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, зокрема до наступних документів:

- депозитного договору № 15/ROBO від 27.06.2007;

-документів на підставі яких укладався депозитний договір № 15/ROBO від 27.06.2007;

-виписки про операції по депозитному рахунку, згідно договору № 15/ROBO від 27.06.2007;

-платіжного документа від 27.06.2007 про перерахування коштів в сумі 11750,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_1 ПП ОСОБА_7 на рахунок № НОМЕР_2 , згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007;

-платіжного документа від 06.07.2007 про перерахування коштів в сумі 10750,00 грн. з рахунку № НОМЕР_2 на поточний рахунок № НОМЕР_1 ПП ОСОБА_7 , як депозит, згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007;

-платіжного документа від 29.12.2007 про перерахування коштів в сумі 36,54 грн. з рахунку № НОМЕР_2 на поточний рахунок № НОМЕР_1 ПП ОСОБА_7 , як виплата відсотків згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007;

-платіжного документа від 29.12.2007 про перерахування коштів в сумі 1000,00 грн. з рахунку № НОМЕР_2 на поточний рахунок № НОМЕР_1 ПП ОСОБА_7 , як повернення коштів згідно депозитного договору 15/ROBO від 27.06.2007, які знаходяться у володінні Північно-Західного регіонального управління ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю їх вилучення копій (здійснити виїмку).

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

У відповідності до ст. 309 КПК України, ухвала остаточна та оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1