печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
07 вересня 2015 року

Печерський районний суд міста Києва у складі:

головуючого слідчого судді ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши у закритому судовому засіданні у залі судових засідань Печерського районного суду міста Києва клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України старший радник юстиції ОСОБА_4 , погоджене з процесуальним керівником старшим прокурором другого відділу управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих центрального апарату

Генеральної прокуратури України ОСОБА_5 про надання дозволу на призначення позапланової виїзної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності,

В С Т А Н О В И В :
Старший слідчий в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України старший радник юстиції ОСОБА_4 звернувся до Печерського районного суду міста Києва з клопотанням, погодженим з процесуальним керівником старшим прокурором другого відділу управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих центрального апарату Генеральної прокуратури України ОСОБА_5 та просив

-надати дозвіл на проведення у кримінальному провадженні № 0000113 позапланової виїзної документальної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності публічного акціонерного товариства «Банк «Демарк» ( код банку 353575), за період з 01.01.2008 по теперішній час, в приміщеннях ПАТ «Банк «Демарк», проведення якої доручити інспекторам Державної фінансової інспекції України строком з 21.09.2015 до 09.10.2015.

-Надати дозвіл на розкриття ПАТ «Банк «Демарк» ( код банку 353575), Управління Національного банку України в Чернігівській області (, код банку 353467) працівникам Держаної фінансової інспекції України банківської таємниці щодо інформації та документів, необхідних для проведення зазначеної позапланової виїзної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ «Банк «Демарк» та зустрічної звірки.

В ході ревізії встановити наступні обставини:

- Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) ПАТ «Банк «Демарк» (недоотримання банком належних доходів чи втрата активів) та в якому розмірі, наслідок укладення та виконання ПАТ «Банк «Демарк» кредитних договорів та договорів застави до них, з наступними підприємствами:

-ОВ "ВИДАВТОРОПТРЕСУРС" - кредитний договір №180 від 22.02.13 на суму 38000000 грн

-ТОВ "НЕРУХОМІСТЬ В УКРАЇНІ" - кредитний договір №635 від 28.05.13 на суму 37990000,00 грн.

-ТОВ "ІМПУЛЬС-Ю" - кредитний договір №768 от 28.06.13 на суму 38 млн. грн..

-ТОВ "БАНКПРОЕКТ" - кредитний договір №933 от 25.07.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ІКАР ТРЕЙД" - кредитний договір №185 від 25.02.13 на суму 37000000 грн.

-ТОВ «ТВН ГРУП» - кредитний договір №493 від 29.04.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "АВТО БАСТІОН" - кредитний договір №904 від 19.07.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ЕНІ-ТРАНС" - кредитний договір №197 від 26.02.13 на суму 36800000,00 грн.

-ТОВ "БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ "АРТЕ" - кредитний договір №323 від 27.03.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ТПА "КОНТИНЕНТ" - кредитний договір №400 від 11.04.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "МУЗЕЙНІ ТЕХНОЛОГІЇ" - кредитний договір №625 від 27.05.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ТЕХНОЛОГІЯ ІНФОРМАЦІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ" - кредитний договір №328 від 28.03.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "Ю-ПРИНТ" - кредитний договір №1048 від 23.08.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "РОСТОК-ЕНЕРГІЯ" - кредитний договір №201 від 27.02.13 на суму 36 500 000,00 грн.

-ТОВ "СВ ІМПОРТ" - кредитний договір №1073 від 29.08.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "СВ-ПРОФІТ" - кредитний договір №1173 від 25.09.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ПРОСПЕРІТІ АВ" - кредитний договір №342 від 2.04.13 на суму 37 600 000,00 грн.

-ТОВ "КОНДОР" - кредитний договір №1487 від 1.11.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ТЕРРА Н" - кредитний договір №1552 від 22.11.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ОМЕГАБУД-СЕРВІС" - кредитний договір №1586 від 28.11.13 на суму 37800000,00 грн.

-ТОВ "АКВАЛЮКС-ЛТД" - кредитний договір №1707 від 20.12.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ЮВЕЛІРНИЙ ДІМ "ФАВОРІ" - кредитний договір №1757 від 26.12.13 на суму 37980000,00 грн.

-ТОВ "ДІН ВЕТ СТД" - кредитний договір №66 від 24.01.14 на суму 38000000 грн.

-ТОВ «ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «АЛЬФАТРЕЙД» - кредит.дговор №108 від 30.01.14 на суму 37 950 000,00 грн.

-ТОВ "КОМПАНІЯ "ДНІПРО-ХОЛДІНГ" - кредитний договір №187 від 14.02.14 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ЛІГАЛ ОФІС" - кредитний договір №324 від 12.03.14 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ІНТЕРОПТСЕРВІС" - кредитний договір №384 від 31.03.08 на суму 20000000,00 грн.

-ТОВ "СИГМАТРЕЙД" - кредитний договір №73 від 26.01.09 на суму 15700000,00 грн.

-ТОВ "БРАМА ЛТД" - кредитний договір №229 від 4.03.09 на суму 10000000,00 грн.

-ТОВ "ДЕЛЬКРЕДЕ" - кредитний договір №87 від 30.01.09 на суму 19400000,00 грн.

-ТОВ "АЛЕПРИМ" - кредитні договори №538 від 7.05.08 на суму 17750000,00 грн. та №1084 від 16.09.08 на суму 3000000,00 грн.

-ТОВ "ГЛОБАЛ СОЛЮШЕНЗ" - кредитний договір №929 від 7.08.08 на суму 17000000,00 грн.

-ТОВ «ТЕЛЕРАДІОКОМПАНІЯ «УКРАЇНСЬКЕ КАБЕЛЬНЕ ТЕЛЕБАЧЕННЯ» - кредитний договір №551 від 12.05.08 на суму 25000000,00 грн.

-ТОВ "ПРОМИСЛОВО-ІНВЕСТИЦІЙНА КОМПАНІЯ "ІНТЕРЄВРОГРУП" - кредитні договори №1087 від 16.09.2008 на суму 3000000,00 грн., №811 від 15.07.2008 на суму 3000000,00 грн., №383 від 31.03.2008 на суму 3 850 000,00 грн., №598 від 26.05.2008 на суму 18000000,00 грн.,

-ТОВ "ТОРГОВИЙ ДІМ "ДОРСЕРВІС" - договори відступлення права вимоги №753 від 30.06.09 на суму 3 100 000,00 грн., №671 от 10.06.09 від суму 13 600 000,00 грн., №651 від 04.06.09 на суму 10 300 000,00 грн.

-ТОВ "ВАЛЕОМЕД" , - кредитний договір №852 від 22.07.2008 р. на суму 2000000,00 доларів США, що станом на 19.11.2014 року відповідно до офіційного курсу НБУ складає 30520360,00 грн.

-ТОВ РАСКО , - кредитний договір №931 від 07.08.2008 р. на суму 2500000,00 доларів США, що станом на 19.11.2014 року відповідно до офіційного курсу НБУ складає 38150450,00 грн.; кредитний договір №935 від 08.08.2008р. на суму 1500000,00 доларів, що станом на 19.11.2014 року відповідно до офіційного курсу НБУ складає 22890270,00 грн., з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

-Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) та в якому розмірі, внаслідок укладення та не виконання ПАТ «Банк «Демарк» кредитного договору № 1/362 від 19.03.2014 з Національним банком України та додаткових договорів до нього, на підставі постанови Правління Національного банку України від 18.03.2014 за № 138/БТ «Про надання кредиту для збереження ліквідності» на загальну суму 45 млн.грн., з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

- Встановити обставини використання ПАТ «Банк «Демарк» коштів, одержаних від Національного банку України у сумі 45 млн.грн., зазначивши конкретних фізичних та юридичних осіб (одержувачів коштів), операції, за якими ці кошти було використано ? Чи дотримано службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» вимоги чинного законодавства України при використанні вказаних кредитних коштів ?

- Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) державі, в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, вкладникам та клієнтам ПАТ «Банк «Демарк» та в якому розмірі, наслідок невиконання у період з 01.07.2014 по 29.09.2014 службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» вимог постанови Правління Національного банку України від 08.08.2014 за № 479/БТ, щодо заборони проведення низки операцій, в.ч. «залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб (у тому числі з видачею ощадних депозитних сертифікатів) у національній та іноземній валютах, а також залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) фізичних осіб (резидентів) у національній та іноземній валютах», а також вимог постанови Правління НБУ від 19.08.2014 № 504/БТ щодо зупинення проведення низки операцій, а саме «зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих в ПАТ «Банк «Демарк», шляхом проведення 140 операцій на загальну суму 7 686 237,06 грн. в частині перерахування коштів з відкритих в банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб, у тому числі залучення коштів через касу банку, з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

-Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) державі, в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, вкладникам та клієнтам ПАТ «Банк «Демарк» та в якому розмірі, внаслідок укладення у період з 29.09.2013 по 29.09.2014 службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» договорів міжбанківських кредитів та депозитів; договорів відступлення права вимоги укладеними між банком та суб`єктами господарювання; договорів з продажу основних засобів банку; договорів з продажу службових автомобілів, з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

- При з`ясуванні усіх зазначених вище питань перевіряти наявність заборгованості по укладеним операція (договорам), причини її виникнення, дотримання службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» вимог чинного законодавства, рух (аналіз) коштів, наявність збитків та встановлення службових осіб, причетних до їх заподіяння ?

- Надати інспекторам Державної фінансової інспекції України можливість використати матеріали даного кримінального провадження для проведення ревізії.

-Провести зустрічну звірку взаєморозрахунків між ПАТ «Банк «Демарк» та Управління Національного банку України в Чернігівській області (, код банку 353467), що знаходиться за адресою: 14000, м. Чернігів, вул. Кирпоноса, 16.

Старший слідчий посилався на таке: Генеральною прокуратурою України проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000113 від 07.03.2014, за підозрою колишніх Голови Національного банку України ОСОБА_6 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 1 ст. 255, ч. 5 ст. 191 КК України та голови правління ПАТ «Реал банк» ОСОБА_7 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 1 ст. 255, ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209, ч. 2 ст. 366 КК України, а також за фактами незаконного заволодіння службовими особами ПАТ «Брокбізнесбанк», ПАТ «Реал банк», ПАТ «Банк «Демарк» державними коштами в особливо великих розмірах.

Досудовим розслідуванням встановлено, що службові особами ПАТ «Банк «Демарк» шляхом зловживання службовим становищем заволоділи кредитними коштами стабілізаційного кредиту Національного банку України на загальну суму 40 млн.грн.

Постановою Правління Національного банку України від 25.09.2014 за № 600 «Про віднесення ПАТ «Банк «Демарк» до категорії неплатоспроможних», ПАТ «Банк «Демарк» віднесено до категорії неплатоспроможних, у зв`язку з невиконанням банком протягом 10 робочих днів поспіль 10 і більше відсотків своїх зобов`язань перед вкладниками та іншими кредиторами, а також порушення банком вимог низки нормативно-правових актів Національного банку України.

Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Демарк» подано заяву про вчинення кримінального правопорушення від 20.11.2014 за № 01/08-7945, відповідно до якої ПАТ «Банк «Демарк» протягом останніх років укладено ряд кредитних угод, за якими оформлення кредитних справ носить формалізований та однотипний характер, при цьому кредитні угоди забезпечені із підвищеною ризиковістю у заставу передано майнові права, а саме: права вимоги за поточними договорами позичальників з купівлі-продажу цінних паперів (інвестиційних іменних сертифікатів). Внаслідок злочинних дій службових осіб ПАТ «Банк «Демарк» банку заподіяно збитки на загальну суму 1 263 854 103,58 грн.

Так, ПАТ «Банк «Демарк» укладено кредитні договори з наступними підприємствами, які мають ознаки фіктивності, а саме: ТОВ "ВИДАВТОРОПТРЕСУРС" , ТОВ "НЕРУХОМІСТЬ В УКРАЇНІ" , ТОВ "ІМПУЛЬС-Ю" , ТОВ "БАНКПРОЕКТ" , ТОВ "ІКАР ТРЕЙД" , ТОВ «ТВН ГРУП» , ТОВ "АВТО БАСТІОН" , ТОВ "ЕНІ-ТРАНС" , ТОВ "БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ "АРТЕ" , ТОВ "ТПА "КОНТИНЕНТ" , ТОВ "МУЗЕЙНІ ТЕХНОЛОГІЇ" , ТОВ "ТЕХНОЛОГІЯ ІНФОРМАЦІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ" , ТОВ "Ю-ПРИНТ" , ТОВ "РОСТОК-ЕНЕРГІЯ" , ТОВ "СВ ІМПОРТ" , ТОВ "СВ-ПРОФІТ" , ТОВ "ПРОСПЕРІТІ АВ" , ТОВ "КОНДОР" , ТОВ "ТЕРРА Н" , ТОВ "ОМЕГАБУД-СЕРВІС" , ТОВ "АКВАЛЮКС-ЛТД" , ТОВ "ЮВЕЛІРНИЙ ДІМ "ФАВОРІ" , ТОВ "ДІН ВЕТ СТД" , ТОВ «ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «АЛЬФАТРЕЙД» , ТОВ "КОМПАНІЯ "ДНІПРО-ХОЛДІНГ" , ТОВ "ЛІГАЛ ОФІС" , ТОВ "ІНТЕРОПТСЕРВІС" , ТОВ "СИГМАТРЕЙД" , ТОВ "БРАМА ЛТД" , ТОВ "ДЕЛЬКРЕДЕ" , ТОВ "АЛЕПРИМ" , ТОВ "ГЛОБАЛ СОЛЮШЕНЗ" , ТОВ «ТЕЛЕРАДІОКОМПАНІЯ «УКРАЇНСЬКЕ КАБЕЛЬНЕ ТЕЛЕБАЧЕННЯ» , ТОВ "ПРОМИСЛОВО-ІНВЕСТИЦІЙНА КОМПАНІЯ "ІНТЕРЄВРОГРУП" , ТОВ "ТОРГОВИЙ ДІМ "ДОРСЕРВІС" , ТОВ "ВАЛЕОМЕД" , ТОВ РАСКО .

Службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» спільно з невстановленими особами, на шкоду інтересам вкладників та клієнтів банку, протиправно виведено з ПАТ «Банк «Демарк» через банківські рахунки вказаних товариств кошти на загальну суму 1 263 854 103,58 грн.

У кримінальному провадженні необхідно встановити обставини видачі ПАТ «Банк «Демарк» кредитів зазначеним вище товариствам, їх використання, рух кредитних коштів, дотримання службовими особами банку вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», нормативно правових актів Національного банку України та внутрішніх положень банку щодо видачі кредитів та контролю за їх використанням, а також обставини виведення з банку коштів шляхом проведення низки активних операцій (міжбанківських кредитів тощо).

З метою встановлення істини у кримінальному провадженні, усіх осіб - причетних до вчинення вказаних злочинів, необхідно провести позапланову ревізію окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ «Банк «Демарк» за період 2008 року по теперішній час.

Відповідно до листа Державної фінансової інспекції України № 05-17/583 від 06.05.2015, погоджено термін проведення ревізії ПАТ «Банк «Демарк» у вересні 2015 року.

Висновок ревізії має важливе значення для досудового розслідування, який буде доказом під час судового розгляду кримінального провадження.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 40 КПК слідчий уповноважений призначати ревізії та перевірки у порядку, визначеному законом.

Згідно ст. 11 закону України «Про основні засади здійснення державного фінансового контролю в Україні» № 2939-XI від 26.01.1993 р., позапланова виїзна ревізія може здійснюватися лише за наявності підстав для її проведення на підставі рішення суду. Тривалість позапланової виїзної ревізії не повинна перевищувати 15 робочих днів.

Відповідно до п. 2.4. наказу Головного контрольно-ревізійного управління України, Міністерства внутрішніх справ України, Служби безпеки України,Генеральної прокуратури України від 19 жовтня 2006 року N 346/1025/685/53 «Про затвердження Порядку взаємодії органів державної контрольно-ревізійної служби, органів прокуратури, внутрішніх справ, Служби безпеки України», позапланова виїзна ревізія на об`єкті контролю за зверненням правоохоронного органу проводиться у разі надання ним постанови про призначення ревізії та відповідного рішення суду, яке є дозволом для органу ДКРС на проведення ревізії, у якому зазначаються: підстави проведення ревізії, дата її початку та дата закінчення, номер, дата та підстави порушення кримінальної справи, орган, що порушив кримінальну справу.

У судовому засіданні слідчий ОСОБА_3 підтримав клопотання.

Статтею 40 КПК України визначено, що слідчий уповноважений призначати ревізії та перевірки у порядку, визначеному законом. Відповідно до ст.. 11 Закону України «Про основну засади здійснення державного фінансового контролю в Україні» позапланова ревізія проводиться у разі надходження доручення щодо проведення ревізії у підконтрольних установах від органів прокуратури, в якому містяться факти, що свідчать про порушення підконтрольними установами законів України, перевірку додержання яких віднесено законом до компетенції органів державного фінансового контролю. Позапланова виїздна ревізія може здійснюватися лише за наявності підстав для її проведення на підставі рішення суду. Тривалість позапланової виїзної ревізії не повинна перевищувати 15 робочих днів. Слідчий суддя, заслухавши пояснення сторони кримінального провадження слідчого ОСОБА_3 , дійшов до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, на проведення позапланової виїзної документальної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ «Банк «Демарк» /, код банку 353575/ за період з 01 січня 2008 року по час постановлення ухвали, зазначивши час перевірки з 21 вересня 2015 року по 09 жовтня 2015 року.

На підставі викладеного, керуючись ст..ст.40, 99, 309 КПК України, ст.. 11 Закону України «Про основні засади здійснення державного фінансового контролю в Україні», слідчий суддя

У Х В А Л И В :
Клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України старший радник юстиції ОСОБА_4 , погоджене з процесуальним керівником старшим прокурором другого відділу управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих центрального апарату

Генеральної прокуратури України ОСОБА_5 про надання дозволу на призначення позапланової виїзної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності, задовольнити.

Надати дозвіл на проведення у кримінальному провадженні № 0000113 позапланової виїзної документальної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності публічного акціонерного товариства «Банк «Демарк» ( код банку 353575), за період з 01.01.2008 по теперішній час, в приміщеннях ПАТ «Банк «Демарк», проведення якої доручити інспекторам Державної фінансової інспекції України строком з 21.09.2015 до 09.10.2015.

Надати дозвіл на розкриття ПАТ «Банк «Демарк» ( код банку 353575), Управління Національного банку України в Чернігівській області (, код банку 353467) працівникам Держаної фінансової інспекції України банківської таємниці щодо інформації та документів, необхідних для проведення зазначеної позапланової виїзної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ «Банк «Демарк» та зустрічної звірки.

В ході ревізії встановити наступні обставини:

-Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) ПАТ «Банк «Демарк» (недоотримання банком належних доходів чи втрата активів) та в якому розмірі, наслідок укладення та виконання ПАТ «Банк «Демарк» кредитних договорів та договорів застави до них, з наступними підприємствами:

-ТОВ "ВИДАВТОРОПТРЕСУРС" - кредитний договір №180 від 22.02.13 на суму 38000000 грн.-ТОВ "НЕРУХОМІСТЬ В УКРАЇНІ" - кредитний договір №635 від 28.05.13 на суму 37990000,00 грн.

-ТОВ "ІМПУЛЬС-Ю" - кредитний договір №768 от 28.06.13 на суму 38 млн. грн..

-ТОВ "БАНКПРОЕКТ" - кредитний договір №933 от 25.07.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ІКАР ТРЕЙД" - кредитний договір №185 від 25.02.13 на суму 37000000 грн.

-ТОВ «ТВН ГРУП» - кредитний договір №493 від 29.04.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "АВТО БАСТІОН" - кредитний договір №904 від 19.07.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ЕНІ-ТРАНС" - кредитний договір №197 від 26.02.13 на суму 36800000,00 грн.

-ТОВ "БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ "АРТЕ" - кредитний договір №323 від 27.03.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ТПА "КОНТИНЕНТ" - кредитний договір №400 від 11.04.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "МУЗЕЙНІ ТЕХНОЛОГІЇ" - кредитний договір №625 від 27.05.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ТЕХНОЛОГІЯ ІНФОРМАЦІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ" - кредитний договір №328 від 28.03.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "Ю-ПРИНТ" - кредитний договір №1048 від 23.08.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "РОСТОК-ЕНЕРГІЯ" - кредитний договір №201 від 27.02.13 на суму 36 500 000,00 грн.

-ТОВ "СВ ІМПОРТ" - кредитний договір №1073 від 29.08.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "СВ-ПРОФІТ" - кредитний договір №1173 від 25.09.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ПРОСПЕРІТІ АВ" - кредитний договір №342 від 2.04.13 на суму 37 600 000,00 грн.

-ТОВ "КОНДОР" - кредитний договір №1487 від 1.11.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ТЕРРА Н" - кредитний договір №1552 від 22.11.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ОМЕГАБУД-СЕРВІС" - кредитний договір №1586 від 28.11.13 на суму 37800000,00 грн.

-ТОВ "АКВАЛЮКС-ЛТД" - кредитний договір №1707 від 20.12.13 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ЮВЕЛІРНИЙ ДІМ "ФАВОРІ" - кредитний договір №1757 від 26.12.13 на суму 37980000,00 грн.

-ТОВ "ДІН ВЕТ СТД" - кредитний договір №66 від 24.01.14 на суму 38000000 грн.

-ТОВ «ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «АЛЬФАТРЕЙД» - кредит.дговор №108 від 30.01.14 на суму 37 950 000,00 грн.

-ТОВ "КОМПАНІЯ "ДНІПРО-ХОЛДІНГ" - кредитний договір №187 від 14.02.14 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ЛІГАЛ ОФІС" - кредитний договір №324 від 12.03.14 на суму 38000000 грн.

-ТОВ "ІНТЕРОПТСЕРВІС" - кредитний договір №384 від 31.03.08 на суму 20000000,00 грн.

-ТОВ "СИГМАТРЕЙД" - кредитний договір №73 від 26.01.09 на суму 15700000,00 грн.

-ТОВ "БРАМА ЛТД" - кредитний договір №229 від 4.03.09 на суму 10000000,00 грн.

-ТОВ "ДЕЛЬКРЕДЕ" - кредитний договір №87 від 30.01.09 на суму 19400000,00 грн.

-ТОВ "АЛЕПРИМ" - кредитні договори №538 від 7.05.08 на суму 17750000,00 грн. та №1084 від 16.09.08 на суму 3000000,00 грн.

-ТОВ "ГЛОБАЛ СОЛЮШЕНЗ" - кредитний договір №929 від 7.08.08 на суму 17000000,00 грн.

-ТОВ «ТЕЛЕРАДІОКОМПАНІЯ «УКРАЇНСЬКЕ КАБЕЛЬНЕ ТЕЛЕБАЧЕННЯ» - кредитний договір №551 від 12.05.08 на суму 25000000,00 грн.

-ТОВ "ПРОМИСЛОВО-ІНВЕСТИЦІЙНА КОМПАНІЯ "ІНТЕРЄВРОГРУП" - кредитні договори №1087 від 16.09.2008 на суму 3000000,00 грн., №811 від 15.07.2008 на суму 3000000,00 грн., №383 від 31.03.2008 на суму 3 850 000,00 грн., №598 від 26.05.2008 на суму 18000000,00 грн.,

-ТОВ "ТОРГОВИЙ ДІМ "ДОРСЕРВІС" - договори відступлення права вимоги №753 від 30.06.09 на суму 3 100 000,00 грн., №671 от 10.06.09 від суму 13 600 000,00 грн., №651 від 04.06.09 на суму 10 300 000,00 грн.

-ТОВ "ВАЛЕОМЕД" , - кредитний договір №852 від 22.07.2008 р. на суму 2000000,00 доларів США, що станом на 19.11.2014 року відповідно до офіційного курсу НБУ складає 30520360,00 грн.

-ТОВ РАСКО , - кредитний договір №931 від 07.08.2008 р. на суму 2500000,00 доларів США, що станом на 19.11.2014 року відповідно до офіційного курсу НБУ складає 38150450,00 грн.; кредитний договір №935 від 08.08.2008р. на суму 1500000,00 доларів, що станом на 19.11.2014 року відповідно до офіційного курсу НБУ складає 22890270,00 грн., з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

-Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) та в якому розмірі, внаслідок укладення та не виконання ПАТ «Банк «Демарк» кредитного договору № 1/362 від 19.03.2014 з Національним банком України та додаткових договорів до нього, на підставі постанови Правління Національного банку України від 18.03.2014 за № 138/БТ «Про надання кредиту для збереження ліквідності» на загальну суму 45 млн.грн., з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

-Встановити обставини використання ПАТ «Банк «Демарк» коштів, одержаних від Національного банку України у сумі 45 млн.грн., зазначивши конкретних фізичних та юридичних осіб (одержувачів коштів), операції, за якими ці кошти було використано ? Чи дотримано службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» вимоги чинного законодавства України при використанні вказаних кредитних коштів ?

-Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) державі, в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, вкладникам та клієнтам ПАТ «Банк «Демарк» та в якому розмірі, наслідок невиконання у період з 01.07.2014 по 29.09.2014 службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» вимог постанови Правління Національного банку України від 08.08.2014 за № 479/БТ, щодо заборони проведення низки операцій, в.ч. «залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб (у тому числі з видачею ощадних депозитних сертифікатів) у національній та іноземній валютах, а також залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) фізичних осіб (резидентів) у національній та іноземній валютах», а також вимог постанови Правління НБУ від 19.08.2014 № 504/БТ щодо зупинення проведення низки операцій, а саме «зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих в ПАТ «Банк «Демарк», шляхом проведення 140 операцій на загальну суму 7 686 237,06 грн. в частині перерахування коштів з відкритих в банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб, у тому числі залучення коштів через касу банку, з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

-Чи заподіяно матеріальну шкоду (збитки) державі, в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, вкладникам та клієнтам ПАТ «Банк «Демарк» та в якому розмірі, внаслідок укладення у період з 29.09.2013 по 29.09.2014 службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» договорів міжбанківських кредитів та депозитів; договорів відступлення права вимоги укладеними між банком та суб`єктами господарювання; договорів з продажу основних засобів банку; договорів з продажу службових автомобілів, з урахуванням акту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Демарк» про формування ліквідаційної маси ПАТ «Банк «Демарк», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання № 118/15 від 02.06.2015) ?

-При з`ясуванні усіх зазначених вище питань перевіряти наявність заборгованості по укладеним операція (договорам), причини її виникнення, дотримання службовими особами ПАТ «Банк «Демарк» вимог чинного законодавства, рух (аналіз) коштів, наявність збитків та встановлення службових осіб, причетних до їх заподіяння .

-Надати інспекторам Державної фінансової інспекції України можливість використати матеріали даного кримінального провадження для проведення ревізії.

-Провести зустрічну звірку взаєморозрахунків між ПАТ «Банк «Демарк» та Управління Національного банку України в Чернігівській області (, код банку 353467), що знаходиться за адресою: 14000, м. Чернігів, вул. Кирпоноса, 16.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя