АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________
Справа №640/822/14-к Головуючий 1 інстанції ОСОБА_1
Провадження № 11-кп/790/1225/15 Доповідач ОСОБА_2
Категорія: ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.1 ст.366;
ч.3 ст.28, ч.2 ст.366; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358;
ч.2 ст.364 КК України
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 грудня 2015 року колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ апеляційного суду Харківської області у складі:

головуючого судді ОСОБА_2 ,

суддів: ОСОБА_3 ,

ОСОБА_4 ,

при секретарі ОСОБА_5

за участю прокурора ОСОБА_6 ,

обвинувачених ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,

захисників ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,

представника потерпілого ОСОБА_11 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду кримінальну справу за апеляційною скаргою прокурора, який приймав участь у суді першої інстанції на вирок Київського районного суду м. Харкова від 20 квітня 2015 року, яким

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м.Кіровськ Луганської області, громадянина України, з вищою освітою, не працюючого, одруженого, який має сина ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешкає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого, -

визнано винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України, і призначено покарання:

-за ч.1 ст.358 КК України у виді 1 року обмеження волі;

-за ч.3 ст.358 КК України у виді 4 років позбавлення врлі;

-за ч.4 ст.358 КК України у виді 2 років позбавлення волі.

На підставі ч.1 ст.70 КК України призначено покарання у виді 4 років позбавлення волі.

-за ч.4 ст.190 КК України виправдано за недоведеністю вчинення злочину.

-за ч.2 ст.364-1 КК України виправдано за недоведеністю вчинення злочину.

На підставі пункту «в» ст.1 ЗУ «Про амністію у 2014 році» ОСОБА_7 звільнено від відбування покарання.

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженця м.Семенівка Чернігівської області,громадянина України, одруженого, пенсіонера, працюючого директором ППФ «СВВ», зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_2 , не судимого,

визнано винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 367, ч.2 ст.367, ч.1 ст.366 КК України, і призначено покарання:

-за ч.1 ст.367 КК України у виді штрафу в дохід держави у розмірі п`ятисот неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що складає 8500 грн., з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій, строком на 2 роки;

-за ч.2 ст.367 КК України у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій, строком на 3 роки та зі штрафом в дохід держави у розмірі семисот неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що складає 12750 грн.

-за ч.1 ст.366 КК України у виді штрафу в дохід держави у розмірі двохсот п`ятдесяти неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що складає 4250 грн., з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій, строком на 2 роки;

На підставі ч. 1 ст.70 КК України, за сукупністю злочинів, призначено покарання у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій, строком на 3 роки та зі штрафом в дохід держави у розмірі семисот неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що складає 12750 грн.

-за ч.4 ст.190 КК України виправдано за недоведеністю вчинення злочину.

-за ч.2 ст.364 КК України виправдано за недоведеністю вчинення злочину.

-за ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України виправдано за недоведеністю вчинення злочину.

На підставі пункту «г» ст.1 ЗУ «Про амністію у 2014 році» ОСОБА_8 звільнено від відбування покарання.

ВСТАНОВИЛА:
Згідно з вироком, ОСОБА_7 та ОСОБА_8 визнано винними у вчинені злочинів за наступних обставин.

На початку 2012 року в м. Харкові раніше судимий, а також притягнутий до кримінальної відповідальності за вчинення корисливих злочинів, передбачених ст.ст. 190, 209, 358, 364, 366 КК України, ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів, вирішив вчиняти корисливі злочини, спрямовані на заволодіння грошовими коштами у великих розмірах в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством) службових осіб підприємства будь-якої форми власності та працівників банківських установ, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.

ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, був обізнаний про те, що у фінансовій системі Україні діє інститут кредитування та для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи, перелік яких встановлений положенням Національного банку України «Про кредитування» № 246 від 28.09.1995, а також, що до банку подається документально оформлене обґрунтування доцільності вкладання кредитних коштів для визначення можливості своєчасного погашення кредиту разом із відсотками в термін, який відповідає термінам кредитування. На підставі наданих документів банком розглядається питання про надання кредиту, а для забезпечення зобов`язань позичальника діючими нормативними актами передбачено надання банку застави.

Вивчивши умови надання послуг з кредитування фізичних осіб, які існують в банківській кредитно-фінансовій системі України, для реалізації власних злочинних намірів ОСОБА_13 було обрано комерційний банк ПАТ «Ідея Банк» (далі - ПАТ «Ідея Банк»),

Розуміючи, що для вчинення даного виду корисливих злочинів необхідно використання документів підприємства будь-якої форми власності, на початку 2012 року ОСОБА_13 запропонував директору приватного підприємства ППФ «СВВ» (далі - ППФ «СВВ») ОСОБА_8 , який не усвідомлював та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , здійснювати спільну підприємницьку діяльність з реалізації громадянам транспортних засобів за кредитні кошти банку.

Директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , призначений на посаду наказом №1-К від 17.05.2007, будучи службовою особою підприємства, яка згідно Статуту підприємства здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства у взаєминах з державними органами влади, юридичними і фізичними особами; укладає договори та угоди; видає накази, доручення та вказівки, обов`язкові до виконання працівниками підприємства; здійснює керівництво підприємством та організацію його господарської діяльності, а також згідно ст.8 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; збереження оброблених документів та неухильне виконання всіма підрозділами та службами вимог щодо порядку оформлення та своєчасності подання для обліку документів і відомостей; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних, погодився на пропозицію ОСОБА_13 щодо здійснення спільної підприємницької діяльності з реалізації громадянам транспортних засобів за кредитні кошти банку, не усвідомлюючи про злочині наміри ОСОБА_13 .

Отримавши згоду директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 на здійснення спільної підприємницької діяльності з реалізації транспортних засобів, ОСОБА_13 познайомився з регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не був обізнаний щодо злочинних намірів ОСОБА_13 , представившись йому заступником директора ППФ «СВВ», яке здійснює торгівлю автомобілями, та запропонував співпрацю щодо кредитування ПАТ «Ідея Банк» клієнтів ППФ «СВВ», які бажають придбати транспортні засоби за кредитні кошти банку.

Регіональний менеджер відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод та отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, запропонував укласти ППФ «СВВ» з ПАТ «Ідея Банк» договір про співпрацю, предметом якого є взаємодія й узгоджена співпраця сторін при реалізації ППФ «СВВ» автомобілів, що підлягають державній реєстрації в органах МРЕВ фізичним особам через мережу автосалонів ППФ «СВВ» із застосуванням механізмів банківського кредиту.

Після укладання договору про співпрацю між ППФ «СВВ» та ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 в період з квітня по жовтень 2012 року на території України за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організував пошук громадян, які бажали отримати кредитні кошти для придбання автомобіля та інших цілей, але не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів, а також паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Крім того, ОСОБА_13 на території м. Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв підробляв наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_14 , паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Частину підроблених вказаним шляхом документів, які видавались ППФ «СВВ», ОСОБА_13 підписував у директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передавав ці документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, приймав надані йому ОСОБА_13 документи. Отримавши від ОСОБА_13 інформацію про клієнтів, ОСОБА_7 вносив її до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди служби верифікації банку на видачу кредитів.

На підставі наданої інформації, яка відправлялася ОСОБА_7 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп`ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок- повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_7 та особами, на яких оформлювались кредитні договори, або іншими особами, які видавали себе за позичальників, скориставшись їх документами, про що ОСОБА_7 на момент підписання документів відомо не було.

Після узгодження службою верифікації ПАТ «Ідея Банк» питання про можливість видачі кредиту для придбання позивальником за кредитні кошти транспортного засобу, ПАТ «Ідея Банк» перераховував грошові кошти для придбання транспортних засобів на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні №3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 знімав за чеками чекової книжки отримані від банку грошові кошти та, проявляючи службову недбалість, передавав їх ОСОБА_13 для розрахунку за придбані за кредитні кошти транспортні засоби, вважаючи, що діє правомірно, та не усвідомлюючи про злочинні наміри ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодівав кредитними коштами та розпоряджався ними на власний розсуд.

В подальшому ОСОБА_13 за рахунок грошей, отриманих в результаті шахрайських дій, здійснював оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», використовуючи підроблені документи, підписані директором ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був обізнаний щодо шахрайських дій ОСОБА_13 .

Таким чином, в період з квітня по жовтень 2012 року ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, шахрайським шляхом заволодів кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», які надавались банком для придбання в кредит транспортних засобів, шляхом зловживання довірою директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 та регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , які не були обізнані щодо злочинних намірів ОСОБА_13 , при наступних обставинах.

Так, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_15 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_15 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_15 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0001 від 27.03.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0001 від 27.03.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0001 від 11.04.2012; Договір збереження автомобіля №0001/03 від 27.03.2012; Приймально - здавальний акт №0001/03 від 27.03.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №48/04 від 05.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_15 ; Видатковий касовий ордер №1 від 06.04.2012 за договором №0001 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 52000 грн.; Видатковий касовий ордер №2 від 11.04.2012 за договором №0001 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 209000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 , у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 р.в., ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14271 від 10.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_15 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 10.04.2012; Довідки про доходи позичальника ОСОБА_15 № 21 від 09.04.2012 та № 16 від 29.03.2012; Копію трудової книжки серії НОМЕР_2 від 16І06.2008, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_15 на посаді начальника відділу з продаж в ППФ «СВВ», а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_15 та сам автомобіль «Nissan Juke», який ОСОБА_15 мав намір купити.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 вніс інформацію про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_15 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «NISSAN JUKE» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_15 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14271 від 10.04.2012 на ім`я ОСОБА_15 на суму 217537 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 217537 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_16 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_16 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_16 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0002 від 10.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0002 від 10.04.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0002 від 20.04.2012; Договір збереження автомобіля №0002/04 від 10.04.2012; Приймально - здавальний акт № 0002/04 від 10.04.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0049/04 від 17.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_14 ; Видатковий касовий ордер № 3 від 20.04.2012 за договором №0002 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 76600 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Daewoo Matiz», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14487 від 19.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_16 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.04.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_16 та сам автомобіль «DAEWOO MATIZ», який ОСОБА_16 мав намір купити.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_16 , № 08/04 від 14.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_16 на посаді менеджера в ФОП ОСОБА_17 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_16 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «DAEWOO MATIZ» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_16 автомобіля, та уклав кредитний договір № 910.14487 від 10.04.2012 на ім`я ОСОБА_16 на суму 67852 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 67852 грн., що завдало істотної шкоди у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 100 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_18 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_18 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_18 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0003 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору №0003 від 20.04.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0003 від 26.04.2012; Договір збереження автомобіля №0003/04 від 20.04.2012; Приймально - здавальний акт №0003/04 від 20.04.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0050/04 від 23.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_18 ; Видатковий касовий ордер № 4 від 23.04.2012 за договором №0003 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 33000 грн.; Видатковий касовий ордер №5 від 26.04.2012 за договором №0003 про отримання ОСОБА_19 грошових коштів у сумі 133000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14643 від 25.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_18 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.04.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_18 та сам автомобіль «Skoda Fabia», який ОСОБА_18 мав намір купити.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_18 №17/04 від 20.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_18 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_20 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_18 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «Skoda Fabia» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_18 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14643 від 25.04.2012 на ім`я ОСОБА_18 на суму 138433 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 138433 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_21 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_21 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_21 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0004 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0004 від 20.04.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0004 від 03.05.2012; Договір збереження автомобіля №0004/04 від 20.04.2012; Приймально - здавальний акт №0004/04 від 20.04.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0051/04 від 25.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_21 ; Видатковий касовий ордер №6 від 26.04.2012 за договором №0004 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 33000 грн.; Видатковий касовий ордер №7 від 03.05.2012 за договором №0004 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 133400 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14573 від 27.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_21 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.04.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_21 16 №34/04 від 23.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_22 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_21 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «Skoda Fabia» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_21 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14753 від 27.04.2012 на ім`я ОСОБА_21 на суму 138433 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_23 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 138433 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських звернувся до своєї тещі ОСОБА_24 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_24 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0005 від 04.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0005 від 04.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0005 від 15.05.2012; Договір збереження автомобіля №0005/05 від 04.05.2012; Приймально - здавальний акт № 0005/05 від 04.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0053/05 від 10.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_24 ; Видатковий касовий ордер № 8 від 10.05.2012 за договором №0005 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 24000 грн.; Видатковий касовий ордер № 9 від 15.05.2012 за договором №0005 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14957 від 14.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_24 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 14.05.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_24 №05/05 від 10.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_25 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_24 , яка мала намір придбати транспортний засіб марки «Skoda Fabia» і надала свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих рапотот документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_24 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14957 від 14.05.2012 на ім`я ОСОБА_24 на суму 147085 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 147084 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_26 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_26 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_26 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0006 від 09.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0006 від 09.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0006 від 19.05.2012; Договір збереження автомобіля № 0006/05 від 09.05.2012; Приймально - здавальний акт №0006/05 від 09.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0054/05 від 11.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_14 ; Видатковий касовий ордер № 10 від 15.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 35500 грн.; Видатковий касовий ордер № 12 від 18.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_19 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15063 від 17.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_26 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.05.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» Старовському в.В., який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідки про доходи позичальника ОСОБА_26 та його поручителя ОСОБА_27 №08/05 від 14.05.2012, в яких вказав завідомо недостовірні відомості про роботу останніх на посадах старшого менеджера та водія експедитора в ПП ОСОБА_28 , оскільки такі довідки необхідні для отримання кредитних коштів, та використав ці завідомо підроблені довідки, шляхом внесення інформації про клієнта та його поручителя до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_26 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «MITSUBISHI Lancer» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_26 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15063 від 17.05.2012 на ім`я ОСОБА_26 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_29 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_29 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_29 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0007 від 16.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0007 від 16.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0007 від 23.05.2012; Договір збереження автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012; Приймально - здавальний акт №0007/05 від 16.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0067/05 від 18.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_29 ; Видатковий касовий ордер № 11 від 18.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 35000 грн.; Видатковий касовий ордер № 13 від 22.05.2012 за договором №0007 про отримання ОСОБА_19 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15131 від 21.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_29 , а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.05.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_29 №13/05 від 15.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_29 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_30 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_29 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_29 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15131 від 21.05.2012 на ім`я ОСОБА_29 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_31 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у травні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_32 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_32 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_32 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0009 від 20.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0009 від 20.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0009 від 26.05.2012; Договір збереження автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012; Приймально - здавальний акт №0009/05 від 20.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0069/05 від 24.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_32 ; Видатковий касовий ордер №15 від 23.05.2012 за договором №0009 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 79000 грн.; Видатковий касовий ордер №16 від 25.05.2012 за договором №0009 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15249 від 24.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_33 , а саме: Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.05.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_34 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_33 №10/05 від 21.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_33 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_35 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_32 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_36 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15249 від 24.05.2012 на ім`я ОСОБА_32 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_37 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_38 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_37 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_37 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0010 від 24.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору №0010 від 24.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0010 від 07.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0010/05 від 24.05.2012; Приймально - здавальний акт №0010/05 від 24.05.2012; Приймально - здавальний акт № 0070/05 від 07.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0070/05 від 25.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_39 ; Видатковий касовий ордер №17 від 25.05.2012 за договором №0010 про отримання ОСОБА_19 грошових коштів у сумі 79000 грн.; Видатковий касовий ордер №18 від 07.06.2012 року за договором №0010 про отримання ОСОБА_19 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_19 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15508 від 06.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_37 , а саме: Копію паспорту ОСОБА_37 серії НОМЕР_3 , виданого 14.03.2007, в якому підробили відбиток штампу Чугуївського РВ УМВС України в Харківській області та внесли недостовірні відомості, щодо реєстрації ОСОБА_37 за адресою: АДРЕСА_3 ; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.06.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску,

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_40 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_37 №04/05 від 23.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_37 на посаді менеджера з продажу запасних частин в ПП ОСОБА_41 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_39 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_42 автомобіля, та уклав кредитний договір № 910.15508 від 06.06.2012 на ім`я ОСОБА_37 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_43 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_43 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_43 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0011 від 05.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_19 ; Додаток № 01 до договору №0011 від 05.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0011 від 10.06.2012; Договір збереження автомобіля №0011/06 від 05.06.2012; Приймально - здавальний акт №0011/06 від 05.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0058/06 від 07.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_44 ; Видатковий касовий ордер №19 від 07.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 35500 грн.; Видатковий касовий ордер № 20 від 11.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15539 від 08.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_43 , а саме: Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 08.06.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_43 №06/05 від 26.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_43 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_45 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб «MITSUBISHI Lancer», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_43 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_46 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15539 від 08.06.2012 на ім`я ОСОБА_43 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у червні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_47 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_47 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «Renault Trafic» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_47 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0012 від 07.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_48 ; Додаток № 01 до Договору №0012 від 07.09.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0012 від 15.06.2012; Договір збереження автомобіля №0012/06 від 07.06.2012; Приймально - здавальний акт № 0012/06 від 07.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0059/06 від 08.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_48 ; Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 117000 грн.; Видатковий касовий ордер № 24 від 15.06.2012 року за договором №0012 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Renault Trafic», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15657 від 14.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_49 , а саме: Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 12.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.06.2012; Довідку про доходи позичальника ОСОБА_49 №42 від 07.06.2012; Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_49 ; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Renault Trafic», 2010 року випуску, в яких підробили підписи ОСОБА_49 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді комерційного директора в ППФ «СВВ».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати вніс інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_48 , який мав намір придбати транспортний засіб марки «Renault Trafic» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_47 автомобіля, та уклав кредитний договір № 910.15657 від 14.06.2012 на ім`я ОСОБА_31 на суму 198276 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198276 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у червні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_50 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_50 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer X» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_50 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0013 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору №0013 від 09.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0013 від 26.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0013/06 від 09.06.2012; Приймально - здавальний акт № 0013/06 від 09.06.2012; Договір купівлі- продажу автомобіля № 0060/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_51 ; Видатковий касовий ордер №21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 117000 грн.; Видатковий касовий ордер № 27 від 15.06.2012 року за договором № 013 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X», 2009 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15889 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_50 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X» серії НОМЕР_4 від 19.06.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer X»; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_50 №01/07 від 11.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_50 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_53 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб «MITSUBISHI Lancer X», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_54 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_55 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15889 від 25.06.2012 на ім`я ОСОБА_50 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерське г: обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_56 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_57 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_57 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0014 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору № 0014 від 09.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0014 від 25.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012; Приймально - здавальний акт №0014/06 від 09.06.2012; Договір купівлі- продажу автомобіля № 0061/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_58 ; Видатковий касовий ордер № 22 від 11.06.2012 за договором №0014 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 122000 грн.; Видатковий касовий ордер № 25 від 25.06.2012 року за договором №0014 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 285000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15883 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_57 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії НОМЕР_5 від 19.06.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 18.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012; Довідку про доходи позичальника ОСОБА_57 № 43 від 08.06.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_57 в посаді заступника директора в ППФ «СВВ».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, вніс інформацію про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_57 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_59 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15883 від 25.06.2012 на ім`я ОСОБА_57 на суму 297053 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 297053 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_60 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_60 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_60 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0016 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору № 0016 від 22.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0016 від 04.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт № 0016/06 від 22.06.2012; Договір купівлі- продажу автомобіля № 0063/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_61 ; Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 240000 грн.; Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором №0015, 0016 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16055 від 02.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_60 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4» серії НОМЕР_6 від 26.06.2012; Копію довідки- рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «ІдеяБанк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документа регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_60 №01/07 від 18.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_62 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «МІТБІІВІБНІ Ошіапсіег ХЬ 2.4», надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_60 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_63 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16055 від 02.07.2012 на ім`я ОСОБА_60 на суму 198276 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198276 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_64 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_65 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_65 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0015 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до Договору № 0015 від 22.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0015 від 04.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт №0015/06 від 22.06.2012; Договір купівлі- продажу автомобіля №0062/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_66 ; Видатковий касовий ордер №26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 240000 грн.; Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16064 від 03.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_65 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії НОМЕР_7 від 26.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_65 №23/07 від 19.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді управляючої у ПП ОСОБА_67 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з ОСОБА_66 , яка мала намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8» і надала свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_68 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16064 від 03.07.2012 на ім`я ОСОБА_65 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_69 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_69 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «МА2ВА СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_69 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0018 від 01.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору № 0018 від 01.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0018/07 від 01.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0018/07 від 01.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0066/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_70 ; Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №30 від 06.07.2012 року за договором №0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 355000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Магсіа СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16151 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_69 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «МАгБА СХ-7 2.3» серії НОМЕР_8 від 27.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_69 №02/07 від 25.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_71 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом', комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «МА20А СХ-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_69 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_72 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16151 від 05.07.2012 на ім`я ОСОБА_69 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_73 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_73 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_73 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0019 від 02.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору №0019 від 02.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0019 від 06.07.2012; Договір збереження автомобіля №0019/07 від 02.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0019/07 від 02.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_74 ; Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 31 від 06.07.2012 за договором №0019 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 184500 грн.; Видатковий касовий ордер № 32 від 07.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи № 910.16150 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_75 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_9 від 27.06.2012; Копію довідки- рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_76 №02/07 від 25.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_76 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_77 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_73 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_73 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16150 від 05.07.2012 на ім`я ОСОБА_73 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні Документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_78 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_78 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «МА2БА СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_78 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0017 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0017 від 22.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0017 від 07.07.2012; Договір збереження автомобіля №0017/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт №0017/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт №0064/06 від 07.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0064/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_79 ; Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 240000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «МагсІа СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи № 910.16189 від 06.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_80 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «МАгБА СХ-7 2.3» серії НОМЕР_10 від 26.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.07.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_80 №05/07 від 18.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_80 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_81 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Магсіа СХ-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_78 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_78 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16189 від 06.07.2012 на ім`я ОСОБА_78 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_82 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_82 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_82 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії № 0021 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до Договору №0021 від 05.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012; Договір збереження автомобіля №0021/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт №0021/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0069/07 від 10.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/07 від 06.07.2012р укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_83 ; Видатковий касовий ордер №30 від 06.07.2012р.за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 355000 грн.; Видатковий касовий ордер №33 від 10.07.2012 за договором № 0021про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн.; Видатковий касовий ордер №34 від 10.07.2012 за договором №0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 161000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16229 від 09.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_82 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3» серії НОМЕР_11 від 05.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Mazda СХ-7 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_82 №04/07 від 03.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_84 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_85 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Mazda СХ-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_84 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_84 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16229 від 09.07.2012 на ім`я ОСОБА_84 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином ле виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_86 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_86 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_86 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0020 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0020 від 05.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0020 від 11.07.2012; Договір збереження автомобіля №0020/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт №0020/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт №0068/07 від 11.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0068/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_87 ; Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 355000 грн.; Видатковий касовий ордер № 35 від 11.07.2012 року за договором № 0020 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16302 від 10.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_86 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» серії НОМЕР_12 від 06.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 05.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_86 №07/07 від 03.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_86 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_88 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Mazda СХ-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_86 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_89 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16302 від 10.07.2012 на ім`я ОСОБА_86 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_90 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_90 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_90 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0023 від 08.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору №0023 від 08.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0023/07 від 08.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0072/07 від 17.07.2012; Договір № 0072/07 від 10.07.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_91 ; Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 року за договором №0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 161000 грн.; Видатковий касовий ордер №36 від 18.07.2012 за договором №023 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16498 від 17.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_90 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії НОМЕР_13 від 11.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 16.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_90 №14/07 від 09.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_90 на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_92 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту
служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_90 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_93 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16498 від 17.07.2012 на ім`я ОСОБА_90 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_94 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_95 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3»підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_94 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ«Ідея Банк», а саме: Договір комісії № 0024 від 15.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до Договору № 0024 від 15.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0024 від 24.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0024/07 від 15.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0024/07 від 15.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0073/07 від 23.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0073/07 від 17.07.2012р, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_94 ; Видатковий касовий ордер №37 від 18.07.2012 р. за договором № 0024 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 81500 грн.; Видатковий касовий ордер № 38 від 24.07.2012 за договором №0024 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16691 від 23.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_94 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3» серії НОМЕР_14 від 17.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_94 № 08/07 від 23.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера у ПП ОСОБА_96 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7 2.3», і надала * паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_94 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_94 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16691 від 23.07.2012 на ім`я ОСОБА_94 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_97 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_97 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «МА20А СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_97 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0025 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до Договору № 0025 від 23.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012; Договір збереження автомобіля №0025/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0025/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт№ 0074/07 від 25.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0074/07 від 24.07.2012р.,
укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_98 ; Видатковий касовий ордер №39 від за договором №0025, 0026 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 171000 грн.; Видатковий касовий ордер № 40 від 25.07.2012 за договором №0025 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16720 від 24.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_97 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3» серії НОМЕР_15 від 20.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 19.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7, 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_97 №14/07 від 17.07.2012, в якій вказав завід ом о недостовірні відомості про роботу ОСОБА_97 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_99 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7, 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_97 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_100 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16720 від 24.07.2012 на ім`я ОСОБА_97 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_101 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_102 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_102 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0026 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до Договору № 0026 від 23.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0026 від 27.07.2012; Договір збереження автомобіля №0026/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт №0026/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0076/07 від 27.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0076/07 від24.07.2012 року укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_103 ; Видатковий касовий ордер №39 від24.07.2012 року за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 171000 грн.; Видатковий касовий ордер № 45 від 27.07.2012 року за договором №0026 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda СХ-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16810 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_102 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» серії НОМЕР_16 від 26.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_102 №14/07 від 23.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_104 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «МАгЭА СХ-7, 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_102 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_105 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16810 від 26.07.2012 на ім`я ОСОБА_102 на суму 191581 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 191581 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_106 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_106 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_106 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0027 від 24.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0027/07 від 24.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0077/07 від 27.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0077/07 від 25.07.2012р.укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_107 ; Видатковий касовий ордер №41 від 25.07.2012р.за договором № 0027 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 113000 грн.; Видатковий касовий ордер № 42 від 25.07.2012 за договором №0027 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 113000 грн.; Видатковий касовий ордер № 43 від 27.07.2012 за договором № 0027про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16811 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_107 , а саме: Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії НОМЕР_17 від 26.07.2012; Додаток №2 до кредитного договору від 26.07.2012; Додаток №1 до кредитного договору від 26.07.2012; Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012; Кредитний договір від 26.07.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012; Кредитну заявку від 26.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_107 №05/07 від 23.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді директора з розвитку в ПП ОСОБА_108 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_107 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_107 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16811 від 26.07.2012 на ім`я ОСОБА_107 на суму 190963 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 190963 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_109 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_109 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_109 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0028 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток №01 до договору №0028 від 26.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0028 від 01.08.2012; Договір збереження автомобіля №0028/07 від 26.07.2012; Приймально - здавальний акт №0028/07 від 26.07.2012; Приймально - здавальний акт№ 0079/07 від 01.08.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0079/07 від 27.07.2012 р. укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_110 ; Видатковий касовий ордер №44 від 27.07.2012 р.за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №46 від 01.08.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16921 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_109 , а саме: Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_18 від 28.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_109 №01/07 від 26.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_111 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичалником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_112 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_113 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16921 від 31.07.2012 на ім`я ОСОБА_109 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_114 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_114 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_114 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0029 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_8 та ОСОБА_14 ; Додаток № 01 до договору №0029 від 26.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0029 від 01.08.2012; Приймально - здавальний акт №0080/07 від 01.08.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0080/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_115 ; Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №46 від 01.08.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_14 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.16992 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_114 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії НОМЕР_19 від 28.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_114 № 02/07 від 26.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_116 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_117 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_118 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16922 від 31.07.2012 на ім`я ОСОБА_114 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_119 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_119 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_120 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер №50 від 03.08.2012 за договором №0030, 0031 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17006 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_121 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії НОМЕР_20 від 02.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_120 №02/07 від 30.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_122 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_120 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_123 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17006 від 02.08.2012 на ім`я ОСОБА_120 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів .здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_124 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_124 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «НUINDAY IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_124 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17007 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_124 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «НУШГОАІ IX 35 2.0» серії НОМЕР_21 від 02.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «НUINDAY IX 35 2.0».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_124 № 02/08 від 31.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_125 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0», надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_124 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_126 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17007 від 02.08.2012 на ім`я ОСОБА_124 на суму 195392 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195392 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_127 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_127 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем^ за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_127 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №51 від 03.08.2012 за договором №0032, 0033 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 163500 грн.; Видатковий касовий ордер №52 від 08.08.2012 за договором № 0032 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_128 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.08.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» серії НОМЕР_22 від 03.08.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 06.08.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 06.08.2012; Договір застави транспортного засобу від 06.08.2012; Кредитний договір від 06.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 03.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.08.2012; Кредитну заявку від 06.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7 2.3».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_127 №06/08 від 02.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_129 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником,який мав намір придбати транспортний засіб марки «МА20А СХ-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_128 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_130 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17097 від 02.08.2012 на ім`я ОСОБА_130 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_131 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_132 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «МАгБА СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_132 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №54 від 08.08.2012 за договором №0034,про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 85000 грн.; Видатковий касовий ордер №55 від 10.08.2012 за договором №0034 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 189000 грн.; Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором №0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17122 від 07.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_132 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «МА7ЭА СХ-7 2.3» серії НОМЕР_23 від 07.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 06.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.08.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_132 № 04/08 від 03.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_133 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «МА20А СХ-7 2.3», надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_132 , а також . ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_134 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17122 від 07.08.2012 на ім`я ОСОБА_132 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_135 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_135 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_135 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 54 від 08.08.2012 за договором №0034, 0035 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 85000 грн.; Видатковий касовий ордер №57 від 15.08.2012 року за договором № 0035 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17193 від 09.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_135 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» серії НОМЕР_24 від 08.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_135 №08/08 від 06.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_136 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «МАгЭА СХ-7 2.3», надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_135 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_135 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17193 від 09.08.2012 на ім`я ОСОБА_135 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_137 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_137 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_137 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №53 від 08.08.2012 за договором №0035,36 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 61 від 23.08.2012 за договором № 0036 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17231 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_137 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СХ-7 2.3» серії НОМЕР_25 від 08.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_137 №11/08 від 06.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_138 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA СХ-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_137 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_139 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17231 від 13.08.2012 на ім`я ОСОБА_137 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_140 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_140 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «ТОУОТА Ауєшіб 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_140 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №63 від 27.08.2012 за договором №0037 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17273 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_141 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_26 від 11.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_141 №212/08 від 08.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_142 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_140 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_141 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17273 від 13.08.2012 на ім`я ОСОБА_141 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_143 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_144 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_144 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №62 від 23.08.2012 за договором №0039, 0040 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер №64 від 29.08.2012 за договором №0039 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 187000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17457 від 20.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_143 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії НОМЕР_27 від 17.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_143 №13/08 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_145 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0», і надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_143 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_143 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17457 від 20.08.2012 на ім`я ОСОБА_143 на суму 195392 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195392 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_146 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_146 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_146 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №62 від 23.08.2012 за договором №0039, 0040 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором №0040, 0041 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17440 від 20.08.2013 позичальника ПАТ «Ідея Банк»
ОСОБА_146 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії НОМЕР_28 від 17.08.2012; Додаток №2 до кредитного договору від 20.08.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012; Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012; Кредитний договір від 20.08.2012; Копію довідки- рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_147 №12/08 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_148 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_146 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_147 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17440 від 20.08.2012 на ім`я ОСОБА_147 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_149 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_149 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №56 від 10.08.2012 за договором №034, 037, 038 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №65 від 31.08.2012 за договором №038 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи № 910.17459 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_149 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії НОМЕР_29 від 11.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_149 , №25/08 від 08.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_150 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_149 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_151 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17459 від 20.08.2012 на ім`я ОСОБА_149 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_152 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_152 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «КІА New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_152 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер № 66 від 31.08.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 80000 грн.; Видатковий касовий ордер №67 від 03.09.2012 за договором №0040, 0041 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн.; Видатковий касовий ордер № 68 від 06.09.2012 за договором №0041 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 186000 гри., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17742 від 03.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_153 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «КІА New Sportage» серії НОМЕР_30 від 30.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 29.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 30.08.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_152 №03/09 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді управляючого в ПП ОСОБА_154 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «КІА New Sportage», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_152 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_152 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17742 від 03.09.2012 на ім`я ОСОБА_152 на суму 193950 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 193950 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_155 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_155 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_155 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №69 від 06.09.2012 за договором №0042 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 105000 грн.; Видатковий касовий ордер №70 від 10.09.2012 за договором №0042 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17842 від 06.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_155 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії НОМЕР_31 від 05.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 04.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_156 №04/09 від 03.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_157 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_155 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_158 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17842 від 06.09.2012 на ім`я ОСОБА_155 на суму 166608 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 166608 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_159 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_160 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_160 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №71 від 11.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 104500 грн.; Видатковий касовий ордер №77 від 13.09.2012 за договором №0043 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17935 від 11.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_161 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_32 від 11.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 11.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_52 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_160 №04/09 від 10.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_162 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_163 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_164 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17935 від 11.09.2012 на ім`я ОСОБА_160 на суму 166608 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 166608 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_165 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_165 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_165 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №78 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 185000 грн.; Видатковий касовий ордер № 80 від 13.09.2012 за договором №0044 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 79000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.17965 від 12.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_165 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 12.09.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 12.09.2012; Картку із зразками підпису позичальника від 12.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_33 від 12.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 12.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 12.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 12.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_165 №04/09 від 10.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_166 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «ТОУОТА АУБИЗІБ 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_165 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_167 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17965 від 12.08.2012 на ім`я ОСОБА_165 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні №3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_168 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_168 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «МА2ВА СХ-7 2.3»підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_168 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №79 від 13.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 82000 грн.; Видатковий касовий ордер №82 від 17.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.18076 від 17.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_168 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «МА2БА СХ-7 2.3» серії НОМЕР_34 від 14.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 13.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_168 №03/09 від 12.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера менеджера в ПП ОСОБА_169 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «МА20А СХ-7 2.3» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_168 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_170 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18076 від 17.09.2012 на ім`я ОСОБА_168 на суму 199680 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199680 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Також, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_171 , яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_172 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «ТОУОТА АУБІМБІЗ 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_172 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №81 від 17.09.2012 за договором №0045, 0047 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.
Крім того, документи кредитної справи №910.18113 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_172 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_35 від 18.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012; Кредитний договір від 18.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 17.09.2012; Рахунок- фактуру ППФ «СВВ» від 18.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_172 №05/09 від 14.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді управляючої в ПП ОСОБА_173 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_172 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_174 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18113 від 18.09.2012 на ім`я ОСОБА_172 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_175 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_176 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_176 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «КІА New Spoilage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_176 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №81 від 17.09.2012 за договором №0045, 0047 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.
Крім того, документи кредитної справи № 910.18131 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_177 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012; Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012; Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09*2012; Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «КІА NEW Sportage 2.0» серії НОМЕР_36 від 18.09.2012; Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012; Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012; Кредитний договір від 18.09.2012; Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 20.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012; Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012; Кредитну заявку від 18.09.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «КІА NEW Sportage 2.0».
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_176 №09/09 від 14.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера менеджера в ПП ОСОБА_178 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «КІА New Sportage 2.0» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_176 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_179 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18131 від 18.09.2012 на ім`я ОСОБА_176 на суму 195832 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів -здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195832 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_180 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_180 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «КІА New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_180 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №88 від 25.09.2012 за договором №0049, 0050 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 169000 грн.; Видатковий касовий ордер № 89 від 25.09.2012 за договором №0049 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.18356 від 25.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_180 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «КІА New Sportage 2.0» серії НОМЕР_37 від 25.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 24.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 25.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_180 №05/09 від 24.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_181 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «КІА New Sportage 2.0» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_180 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_182 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18356 від 25.09.2012 на ім`я ОСОБА_180 на суму 199470 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199470 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_183 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_183 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_183 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №88 від 25.09.2012 за договором №0049, 0050 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 169000 грн.; Видатковий касовий ордер №91 від 27.09.2012 за договором №0050 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 179000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.18394 від 26.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_183 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_38 від 26.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_183 №05/09 від 24.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_184 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошобими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_183 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_185 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18394 від 26.09.2012 на ім`я ОСОБА_183 на суму 197290 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 197290 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_186 , який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії документів ОСОБА_186 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «КІА New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_186 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №90 від 27.09.2012 за договором №0051, 0052 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 202000 гри.; Видатковий касовий ордер №94 від 28.09.2012 за договором №0052 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.18442 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_186 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «КІА New Sportage» серії НОМЕР_39 від 27.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_186 №05/09 від 26.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_187 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «КІА New Sportage» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_186 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_188 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18442 від 27.09.2012 на ім`я ОСОБА_186 на суму 199470 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199470 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_189 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_189 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_189 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №90 від 27.09.2012 за договором №0051, 0052 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 202000 грн.; Видатковий касовий ордер №93 від 28.09.2012 за договором №0051 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 145000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.18440 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_189 , а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_40 від 27.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012; Додаток №1 до кредитного договору від 27.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012; Кредитний договір від 27.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_189 №04/09 від 25.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_190 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_189 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_191 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18440 від 27.09.2012 на ім`я ОСОБА_189 на суму 160066 грн. 50 коп., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 160066 грн. 50 коп., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_13 , кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв`язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_192 , з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши документи ОСОБА_192 , невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_192 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №95 від 28.09.2012 року за договором № 0053 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 85000 грн.; Видатковий касовий ордер № 96 від 01.10.2012 року за договором №0055 про отримання ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_14 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи №910.18478 від 28.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_192 , а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 28.09.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 28.09.2012; Картку із зразками підпису позичальника від 28.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії НОМЕР_41 від 21.09.2012; Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 28.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 28.09.2012; Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 28.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 28.09.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 28.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 28.09.2012; Кредитний договір від 28.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 21.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.09.2012.
Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_13 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_8 ,, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_13 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_13 , враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.
В подальшому ОСОБА_13 , використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_8 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_7 , який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_13 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.
Отримавши від ОСОБА_13 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_7 , бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_192 №05/09 від 18.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_193 , оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп`ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.
З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_13 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_7 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_192 , а також ОСОБА_13 , який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_13 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_194 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18478 від 28.09.2012 на ім`я ОСОБА_192 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № НОМЕР_1 , відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.
Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_13 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_13 надав ОСОБА_8 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.
Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_8 , який довіряючи ОСОБА_13 , не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_13 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_13 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_13 , який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
В апеляційній скарзі прокурор просив вирок скасувати та призначити новий судовий розгляд в суді першої інстанції.

В обґрунтування апеляції прокурор зазначив, що, на його думку, суд безпідставно виправдав обвинувачених за ч.4 ст.190 КК України та виключив із обвинувачення кваліфікуючу ознаку вчинення злочину організованою групою, в зв`язку з чим призначене обвинуваченим покарання є таким, що не відповідає ступеню тяжкості злочину внаслідок м`якості.

Прокурор також вважає, що ОСОБА_7 безпідставно виправдано за ч.2 ст.3641 КК України з тих підстав, що він, начебто, не є суб`єктом вказаного злочину.

Прокурор вважає, що посадова інструкція, якою ОСОБА_7 керувався в роботі, наділяє його організаційно-розпорядчими, адміністративно-господарськими функціями, а тому, відповідно до положень ст.18 КК України, він є службовою особою, тобто суб`єктом вказаного злочину.

Прокурор також вважає, що суд неправильно встановив фактичні обставини справи, що виразилось в наступному.

На думку апелянта суд дійшов хибного висновку про те, що обвинувачені не були обізнані про дійсні наміри ОСОБА_13 .

Про узгоджений характер їх сумісних дій свідчать систематичні підробки документів та сумісна мета - бажання заволодіти грошима банку під виглядом отримання кредиту на ім`я інших осіб.

Крім того, суд, на думку апелянта, порушив вимоги ч.3 ст.56 КПК України, оскільки не повідомив представника потерпілого про судове засідання, яке відбулося 14 квітня 2015 року, внаслідок чого представник потерпілого був позбавлений права участі в судових дебатах.
Заслухавши доповідь судді, прокурора, який підтримав апеляційну скаргу з наведених в неї підстав, обвинувачених та їх захисників, які заперечували проти задоволення апеляції і вважали, що вирок законний та обґрунтований, представника потерпілого, який вважав, що апеляційну скаргу слід вирішити на підставі законодавства, перевіривши матеріали кримінального провадження і доводи апеляції, колегія суддів дійшла висновку, що вона підлягає задоволенню частково, виходячи з наступного.

Відповідно до положень ст.374 КПК України, у мотивувальній частині вироку, у разі визнання особи винуватою, зокрема, зазначаються: формулювання обвинувачення, визнаного судом доведеним, із зазначенням місця, часу, способу вчинення та наслідків кримінального правопорушення, форми вини і мотивів кримінального правопорушення, а також мотиви змінення обвинувачення;

у разі визнання особи виправданою формулювання обвинувачення, яке пред`явлене особі і визнане судом недоведеним, а також підстави для виправдання обвинуваченого з зазначенням мотивів, з яких суд відкидає обвинувачення.

Як убачається із вироку, він не відповідає зазначеним вимогам процесуального закону.

Так, ОСОБА_8 обвинувачувався в тому, що будучи директором приватного підприємства «СВВ», тобто службовою особою, в супереч вимогам статуту підприємства і інтересам служби , з корисливих мотивів , зловживав службовим становищем, що виразилось у підробці офіційних документів і їх подальшому використанні для безпідставного надання «Ідея банком» фізичним особам кредитних коштів, які надходили на рахунок підприємства «СВВ» і в подальшому знімались з рахунку ОСОБА_8 .

Зазначеними діями обвинуваченого банку було заподіяно матеріальну шкоду в розмірі 9094096 грн., що у 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, тобто спричинило тяжкі наслідки.

Ці дії кваліфіковані органом досудового слідства за ч.2 ст.364 КК України.

На час розгляду справи і ухвалення вироку ця норма кримінального закону зазнала суттєвих змін, порівняно із часом затвердження обвинувального акту і двічі змінювалась законами від 21 лютого та 13 травня 2014 року, але судом ця обставина залишена без належної уваги і із вироку не убачається в якій саме редакції суд застосовував норму матеріального права при правовій оцінці дій обвинуваченого і прийняття рішення про виправдання ОСОБА_8 за вказаним обвинуваченням.

Наряду з цим, фактично за вчинення цих саме дій, суд визнав ОСОБА_8 винуватим у вчинені злочинів, передбачених ч.1 і ч.2 ст.367 КК України і призначив відповідне покарання, хоча він не обвинувачувався в цих злочинах.

Відповідно до положень ч.3 ст.337 КПК України суд має право вийти за межі обвинувачення, зазначеного в обвинувальному акті, лише в частині зміни правовою кваліфікації кримінального правопорушення, якщо це покращує становище особи.

В супереч цім положенням, суд не перекваліфікував дії обвинуваченого, а одночасно і виправдав, і визнав його винуватим за одні й ті самі дії за законом про кримінальну відповідальність , який не зазначеному в обвинувальному акті.

Крім того, визнавая особу винною у злочині, передбаченим ст.367 КК України, у вироку повинно бути зазначено нормативний акт, яким визначається компетенція особи і коло службових обов`язків покладених на неї цим актом, але судом вони не наведені.

За таких обставин, слід дійти до висновку, що невиконання судом вимог ст.374 КПК України є істотним порушенням вимог кримінального процесуального закону, які перешкодили суду ухвалити законне та обґрунтоване рішення, а тому відповідно до положень ч.1 ст.412 КПК України вирок підлягає скасуванню.

За відсутності в апеляційній скарзі просьби ухвалити новий вирок, апеляційний суд позбавлений можливості усунути зазначені порушення закону.

На підставі ч.6 ст.9 та ст.2 КПК України апеляційний суд застосовує загальні засади кримінального провадження і скасовуючи вирок, призначає новий судовий розгляд в суді першої інстанції.

Відповідно до положень ч.2 ст.415 КПК України, апеляційний суд, призначаючи новий розгляд в суді першої інстанції не має права вирішувати наперед питання про доведеність чи недоведеність обвинувачення, достовірність або недостовірність доказів, переваги одних доказів над іншими, застосування того чи іншого закону України про кримінальну відповідальність та покарання, а тому не дає оцінки іншим наведеним доводам апеляції прокурора.

В той же час, для висновку про те, чи є ОСОБА_7 службовою особою, слід виходити із його функціональних обов`язків, які визначені керівником банку та наведені у відповідній інструкції, який суд не дав оцінки.

Висновки суду про те, що в разі, коли службове підроблення, підробка документів та їх використання є способом викрадання, то матеріальна шкода, яка завдана внаслідок цих дій не може бути врахована як тяжкі наслідки при кваліфікації дій особи за ст.ст.358, 366 КК України є вірним, але як убачається із вироку, суд виправдав обвинувачених за обвинуваченням за ч.4 ст.190 КК України і наряду з цим стягнув з обвинувачених суму заподіяної шкоди - 9094096 грн.

Тобто суд дійшов висновку, що діями обвинувачених потерпілому завдана зазначена шкода, але як убачається із вироку, жодний із злочинів за яких їх визнано судом винними, на думку суду першої інстанції, не спричинив таких наслідків.

Що ж стосується доводу апеляції про, начебто, порушення прав потерпілого під час розгляду справи, то вони не ґрунтуються на матеріалах провадження, із яких убачається, що представник потерпілого приймав участь в судовому засіданні, отримав пам`ятку про права та обов`язок, користувався ними на власний розсуд, апеляційну скаргу на вирок не подавав. За таких обставин, апеляційна скарга прокурора, в цій частині, є необґрунтованою.

З урахуванням викладеного, керуючись ст.ст.405, 407, 409, ч.1 ст.412, 419 КПК України, колегія суддів, -

ПОСТАНОВИЛА:
Апеляційну скаргу прокурора задовольнити частково.

Вирок Київського районного суду м Харкова від 20 квітня 2015 року щодо ОСОБА_7 та ОСОБА_8 скасувати та призначити новий судовий розгляд в суді першої інстанції.

Ухвала набирає чинності з моменту її проголошення та може бути оскаржена до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних та кримінальних справ протягом трьох місяців з дня проголошення, а засудженим, що тримається під вартою,- в той самий строк з дня вручення йому копії ухвали.

Головуючий

Судді