Суддя Зарічного районного суду м. Суми - Мальована В.В.
з участю прокурора - Сидоренко І.А
розглянувши подання слідчого групи слідчих прокуратури Сумської області, погодженого з заступником прокурора Сумської області про проведення виїмки -
Слідчий звернувся до суду з поданням про розкриття банківської таємниці і проведення виїмки та свої вимоги мотивує тим, що прокуратурою Сумської області проводиться досудове слідство у кримінальній справі № І0800068 стосовно службових осіб ТОВ "Агріка-4", ТОВ "Компанія Группінвест" та ТОВ "АПК "Конотоп" за фактом зловживання службовим становищем при реалізації заставленого майна, за ознаками злочину, передбаченого ст. 364 ч. 2 КК України.
У відповідності з матеріалами кримінальної справи, 28.11.07 кредитним комітетом ВАТ КБ "Надра" прийнято рішення затвердити проект фінансування виробництва сільськогосподарської продукції на 2008 рік на базі групи компаній, пов'язаних з ТОВ "Тера", а саме ТОВ "Тера", ТОВ "Агріка-2". ТОВ "Агріка-4", ТОВ "Хлібороб", ТОВ АПК «Конотоп», ТОВ "Агротехніка-Інвест", ТОВ "Компанія Группінвест", ВАТ Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс", ТОВ "Липоводолинський райснаб". В рамках даного проекту філії ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ «Слобожанщина" доручено відкрити непоновлювальні кредитні лінії ТОВ "Агріка-2", ВАТ Недригайлівське підприємство Агртехсервіс", ТОВ "Хлібороб", ТОВ "Компанія Группінвест"; а також здійснювати фінансування в рамках відкритих кредитних ліній ТОВ "Агріка-4", ТОВ АПК "Конотоп", ТОВ "Тера", ТОВ "Агротехніка-Інвест".
26.03.08 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ТОВ "Компанія Группінвест" укладено кредитний договір №01/2008/300761014 з траншевим режимом кредитування на загальну суму 6 500 000 грн. зі строком погашення до 31.12.08. В забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору між сторонами укладені договори застави, за якими ТОВ "Компанія Группінвест" передано у заставу банку зерно різних видів та сортів сільськогосподарських культур врожаю 2008 року загальною оціночною вартістю 4 433 300 грн.
Крім того, 14.11.07 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ТОВ "Агріка-4" укладено кредитний договір №01/2007/64591043 з траншевим режимом кредитування на загальну суму 5 342 478,23 грн. зі строком погашення до 31.01.09. В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між сторонами укладено договори застави, за якими ТОВ "Агріка-4"передано банку в заставу зерно різних видів та сортів сільськогосподарських культур врожаю 2008 року загальною оціночною вартістю 5 682 300 грн.
02.07.08 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ТОВ "АПК "Конотоп" укладено кредитний договір №01/2007/4981028 з траншевим режимом кредитування на загальну суму 8 159 076,43 грн. зі строком погашення до 30.09.08. В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між сторонами укладено договори застави, за якими ТОВ "АПК "Конотоп" передано банку в заставу зерно різних видів та сортів сільськогосподарських культур врожаю 2008 року загальною оціночною вартістю 4 777 100 грн.
У період з липня 2008 року по травень 2009 року службові особи ТОВ "Компанія Группінвест", ТОВ "Агріка-4" та ТОВ "АПК "Конотоп", в порушення п. 3.1. договорів застави, без погодження з банком, здійснили продаж заставленого майна, а отримані від реалізації заставленого майна кошти використали не для погашення зобов'язань підприємств перед банком за кредитними договорами, а на закупівлю товарно-матеріальних цінностей та розрахунки за отримані послуги. Заборгованість ТОВ "Агріка-4" за кредитним договором становить 6 225 417,99 грн., заборгованість ТОВ "Компанія Группінвест" за кредитним договором становить 7 762 444,46 грн., заборгованість ТОВ АПК "Конотоп" за кредитним договором становить 4 227 530 грн.
Виходячи з матеріалів кримінальної справи, починаючи з 2006 року всі надходження та використання грошових коштів від діяльності усіх зазначених вище підприємств акумулювались та розподілялись ТОВ "Тера". Кредитні кошти надавались банком для реалізації виробничих програм усіх підприємств, що входять до групи компаній, підконтрольних ТОВ "Тера", з наданням цьому підприємству права перерозподілять кредитні кошти між підприємствами групи, що не отримали кредит. Підприємства групи компаній, підконтрольних ТОВ "Тера", передавали в заставу банку майно у якості забезпечення як власних зобов'язань перед банком за отриманими кредитами, так і для забезпечення зобов'язань інших підприємств групи за кредитними договорами.
Досудовим слідством у справі встановлено, що 19.12.07 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ВАТ "Недригайлівське підприємство "Агротехсервіс" укладено кредитний договір про надання кредитної лінії з траншевим режимом кредитування №01/2007/54031046 в сумі 1 815 000 грн.
Також необхідні усі документи щодо укладання ВАТ "Недригайлівське підприємство "Агротехсервіс" договорів застави з філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" за період з 12.09.06 по 30.06.10 для забезпечення власних зобов'язань за кредитним договором №01/2007/54031046 від 19.12.07 та зобов'язань інших підприємств групи компаній, підконтрольних ТОВ "Тера", які брали участь у реалізації програми виробництва сільськогосподарської продукції на 2008 рік, перевірки банком наявності заставленого майна та погодження відчуження майна, що перебуває у заставі банку.
У даний час виникла необхідність у проведенні виїмки інформації та документів у зазначеній банківській установі, що містять банківську таємницю.
Заслухавши слідчого, прокурора, вивчивши матеріали кримінальної справи №10800068, вважаю, що подання обґрунтоване і підлягає задоволенню, так як документи, які планується вилучити, мають значення для встановлення істини у кримінальній справі.
Керуючись ст. 178 КПК України, суддя
Надати дозвіл на проведення виїмки у філії ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» (МФО 337535) наступних документів:
- усіх документів кредитної справи про надання кредиту ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» згідно договору № 01/2007/54031046 від 19.12.07, у тому числі: 1. документів, наданих позичальником для отримання кредиту, обґрунтування потреби у кредитних коштах, договори та угоди з контрагентами, для оплати яких необхідні грошові кошти, бізнес-плани, рішення вищого органу управління про отримання кредиту та надання в заставу банку майна підприємства, надання доручення директору на укладання кредитного договору, документи про фінансовий стан позичальника, наявність (відсутність) непогашених кредитів у інших банках тощо); 2. висновків про фінансовий стан позичальника, висновків юридичної служби та служби банківської безпеки, інших структурних підрозділів банку про можливість надання кредиту, рішення кредитного комітету банку про надання кредиту; 3. усіх документів ВАТ КБ «Надра» (м.Київ) про погодження надання кредиту; 4. кредитного договору № 01/2007/54031046 від 19.12.07 з усіма додатками, змінами та доповненнями; 5. заявок підприємства про надання траншів кредиту, рішень кредитного комітету про надання траншів кредиту а також усіх додаткових угод до кредитного договору про надання траншів кредиту; 6. протоколів засідання кредитного комітету банку, на яких розглядались питання щодо стану погашення заборгованості за кредитами ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» продовження строку дії кредитного договору, збільшення відсотків, що підлягають сплаті за користування кредитом, порядку та строків погашення позичальником простроченої заборгованості за кредитним договором; 7. усіх листів банку на адресу позичальника про необхідність погашення простроченої заборгованості та відсотків за користування кредитом, а також звернень ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» про реструктуризацію заборгованості за кредитним договором, порядку і строків погашення заборгованості;
-усіх документів щодо укладання ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» договорів застави з філією ВАТ КБ «Надра» Сумське РУ «Слобожанщина» за період з 12.09.06 по 30.06.10 для забезпечення власних зобов’язань за кредитним договором № 01/2007/54031046 від 19.12.07 та зобов’язань інших підприємств групи компаній, підконтрольних ТОВ «Тера», які брали участь у реалізації програми виробництва сільськогосподарської продукції на 2008 рік, у тому числі:1. усіх договорів застави, які укладались між ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» та ВАТ КБ «Надра» для забезпечення виконання зобов’язання позичальника за кредитним договором № 01/2007/54031046 від 19.12.07 а також для забезпечення зобов’язань інших підприємств групи компаній, підконтрольних ТОВ «Тера» (ТОВ «Агропромислова компанія «Конотоп», ТОВ «Компанія Группінвест», ТОВ «Агріка-4», ТОВ «Хлібороб», ТОВ «Агріка-2», ТОВ «Липоводолинський райснаб»);2. усіх документів, які надавались ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» банку для підтвердження наявності майна, що передається у заставу, права власності на майно, відсутність обтяжень на майно, що передається у заставу, кількість та вартість майна, що передається в заставу, його місцезнаходження; 3. усіх документів, які стосуються перевірки співробітниками ВАТ КБ «Надра» достовірності наданої ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» інформації про майно, що передається у заставу, а також перевірки наявності заставного майна з моменту укладання договорів застави до 30.06.10; 4. запитів ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» про надання згоди на реалізацію майна, що перебуває у заставі банку, рішень кредитного комітету чи іншого уповноваженого органу (службової особи) банку про надання згоди на реалізацію заставного майна або відмову у наданні такої згоди та письмових відповідей банку на адресу ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» з цих питань (у тому числі тих, що направлялись електронною поштою), та інших документів, які стосуються реалізації заставленого майна.
Постанова оскарженню не підлягає.
СУДДЯ В.В. Мальована