Справа № 4-18/2008p.
ПОСТАНОВА

12 лютого 2008, року Чортківськ
ий районний суд Тернопільсь
кої області в складі:
головуючого суду . суд
ді Квятковської Л.Й.
при секретарі Горя
ні О. О.
з участю прокурора
Дем'янюка Б. І.
розглянувши подання ст
аршого слідчого СВ Чортківсь
кого РВ УМВСУ в Тернопільськ
ій області щодо надання дозв
олу на виїмку .документів, що
становлять банківську таємн
ицю, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчим відділенням Чорт
ківського РВ УМВСУ в Тернопі
льській області розслідуєть
ся кримінальна справа №165845, що
порушена 09 січня 2008 року проку
рором Чортківського району в
ідносно ОСОБА_1 та ОСОБА
_2 за ознаками злочинів, пере
дбачених ч.3 ст. 190, ч.1 ст. 358 та ч.3 с
т. 358 КК України.
Розслідуванням по криміна
льній справі встановлено, що
в травні 2004р. та лютому 2006р. жите
лі с Білобожниця Чортківсько
го р-ну ОСОБА_3 та її син О
СОБА_4 звернулись в Чортків
ське відділення "ПриватБанку
" для отримання кредитів на на
вчання та одержання житла. Пр
оте, у видачі кредитів їм було
відмовлено, а фотокопії доку
ментів залишилися у Чортківс
ькому відділенні Тернопільс
ької філії "ПриватБанку", куди
вони більше за оформленням к
редитів не зверталися.
Однак, 20.07.2006р. кредитним експе
ртом "ПриватБанку" ОСОБА_1
на ім'я ОСОБА_3 та ОСОБА_4
було оформлено кредитні ка
ртки з кредитними лімітами н
а суму 2060 грн. строком дії 1 рік і
з 4-х відсотковою місячною ста
вкою.
Кредитні справи на ОСОБА
_3 та ОСОБА_4 кредитним ек
спертом ОСОБА_1 були заве
дені в комп'ютерному програм
ному комплексі Приват-48 під пр
офілем та паролем іншого кре
дитного експерта - ОСОБА_2
, яка також на той час працюва
ла в Чортківському відділенн
і Приватбанку. Згідно внутрі
шніх нормативних документів
"ПриватБанку" розголошення п
аролів для роботи в комп'ютер
ному програмному комплексі П
риват-48 іншим працівникам та с
тороннім особам забороняєть
ся. З пояснень ОСОБА_2 вбач
ається, що вони з ОСОБА_1 п
рацювали на одному комп'ютер
і, а починаючи з травня 2006 року
він оформляв кредитні справ
и під її паролем, пояснюючи це
тим, що його пароль був забло
кований.
За виданими кредитними кар
тками невідомі особи зняли г
отівку на всю суму кредитног
о ліміту через банкомат "Прив
атБанку", що знаходиться в м. Ч
орткові. Крім того, 20.10.2006 р. креди
тний експерт ОСОБА_1 част
ково погасив готівкою через
касу банку відсотки за креди
тними договорами ОСОБА_4 т
а ОСОБА_3

2
Після закінчення строку д
оговорів "ПриватБанк" зверну
вся до суду із заявою про вида
чу судового наказу про стягн
ення з ОСОБА_4 та ОСОБА_3
заборгованості по кредитно
му договору та процентів за к
ористування кредитом на зага
льну суму 5693, 42 грн.
Чортківським районним суд
ом 21.08.2007р. видано судові накази
про стягнення вказаної суми
з позичальників. 07.11.2007р. ОСОБА
_3 з приводу неправомірних д
ій працівників Чортківськог
о відділення ТФ "ПриватБанку
" щодо оформлення на неї та її
сина ОСОБА_4 без їх відома
20.07.2006р. двох кредитів звернулас
я в прокуратуру району.
Крім того, в період з травня
по вересень 2006р. спеціалістам
и по роботі з кредитними карт
ками Чортківського відділен
ня "ПриватБанку" ОСОБА_1 та
ОСОБА_2 були оформлені кр
едитні картки на клієнтів ба
нку ОСОБА_5 та ОСОБА_6, в
подальшому були активовані
в "Приват-48" без відо'ма клієнті
в та їх участі, на які було вст
ановлено кредитний ліміт 2500 г
рн. на кожну картку.
Тим самим, ОСОБА_2 та ОС
ОБА_1 при видачі кредитних к
арточок порушили вимоги нака
зів головного управління При
ватбанку №302 від 11.03.2004р. "Про затв
ердження положення про центр
и персоналізації Інструкції
по логістиці і порядку веден
ня обліку пластикових карток
Приватбанку", №785 від 16.06.2004р. "Про
затвердження Програми здійс
нення фінансового моніторин
гу, Програми ідентифікації к
лієнта, Програми вивчення і П
равил внутрішнього фінансов
ого моніторингу в банку", N С-81 в
ід 28.04.2005р. "Про зміни порядку офо
рмлення, видачі, і активізаці
ї кредитних карток" N 1825 від 08.12.2006р
. "Про затвердження Інструкці
ї про порядок ведення обліку
пластикових карток Приватба
нку".
Таким чином, видача кредитн
их карток проводилася з груб
им порушенням кредитних проц
едур, за відсутності кредитн
их справ по даних клієнтах та
самих позичальниках.
Внаслідок вчинення шахрай
ських дій ОСОБА_2 та ОСОБ
А_1 шляхом незаконних опера
цій з використанням електрон
но-обчислювальної техніки, п
ідробленням документів та ви
користанням електронно-обчи
слювальної техніки, підробл
енням документів та використ
анням завідома підробленого
документа, ЗАТ комерційний б
анк "ПриватБанк" була спричин
ена матеріальна шкода на заг
альну суму 13237, 42 грн.
В поданні ставиться пита
ння про дачу дозволу на виї
мку оригіналів документів, щ
о містять банківську таємниц
ю.
Заслухавши думку прокурор
а про задоволення подання, ви
вчивши документи та представ
лені матеріали, суд вважає, щ
о подання підлягає до задово
лення
На підставі п.3 ст. 62 Закону Ук
раїни «Про банки і банківськ
у діяльність» та керуючись ч
.3 ст. 178 КПК України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

3
Задовільнити подання стар
шого слідчого Чортківського
РВ УМВСУ в Тернопільській об
ласті від 12 лютого 2008 року по кр
имінальній справі № 165845 та нада
ти дозвіл на проведення виїм
ки з приміщення Тернопільськ
ої філії ЗАТ «Приватбанк» на
ступних документів, що стано
влять банківську таємницю дл
я забезпечення повного, всеб
ічного та об'єктивного розсл
ідування справи:
Кредитних справ щодо видач
і кредиту ОСОБА_3 та ОСОБ
А_4 від 20.07.2006 року; акту прийому
- передачі кредитних справ
ОСОБА_3 та ОСОБА_4 з Чортк
івського відділення банку в
бухгалтерію Тернопільської
філії банку; посадових інстр
укцій (обов"язків) на працівни
ків Чортківського відділенн
я Тернопільської філії ЗАТ "П
риватбанк" ОСОБА_7, ОСОБ
А_8, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та
ОСОБА_9 станом на 2006 рік з пі
дписами таких осіб про ознай
омлення з своїми обов"язками
; особові справи на ОСОБА_7
, ОСОБА_8 ОСОБА_1, ОСОБ
А_2 та ОСОБА_9; наказів гол
овного управління Приватбан
ку №302 від 11.03.2004 року "Про затверд
ження положення про центри п
ерсоналізації Інструкції по
логістиці і порядку ведення
обліку пластикових карток П
риватбанку", №785 від 16.06.2004 року "Пр
о затвердження Програми здій
снення фінансового монітори
нгу, Програми ідентифікації
клієнта, Програми вивчення і
Правил внутрішнього фінансо
вого моніторингу в банку", N С-81
від 28.04.2005 року "Про зміни порядк
у оформлення, видачі, і актив
ізації кредитних карток" N 1825 ві
д 08.12.2006 року "Про затвердження І
нструкції про порядок веденн
я обліку пластикових карток
Приватбанку" з підписами пос
адових осіб Чортківського ві
дділення про ознайомлення з
цими наказами; Наказів про пр
ийом на роботу ОСОБА_7, О
СОБА_8, ОСОБА_1 , ОСОБА_2
та ОСОБА_9, а також наказі
в про звільнення з роботи О
СОБА_7 та ОСОБА_1 ; наказу д
иректора Тернопільської філ
ії ЗАТ "Приватбанк" про призна
чення відповідальної особи з
а ведення обліку прийому та в
идачі кредитних пластикових
карток в Чортківському відд
іленні банку на 2006 рік; реєстри
відправки та поступлення кр
едитних пластикових карт для
Чортківського відділення ба
нку за 2006 рік, що здійснювались
від підприємства виготовача
таких карт через Тернопільс
ьку філію банку.