№1-43/08
О С Т А Н О В Л Е Н И Е
М Е Н Е М У К Р А И Н Ы
Знаменский горрайонный суд
Кировоградской области в составе:
пред-ющего судьи
участием прокурора Устянцева
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда
города Знаменка уголовное дело по обвинению ОСОБА_1,
ІНФОРМАЦІЯ_1рождения, уроженки г.Знаменка Кировоградской области, украинки,
гражданки Украины, со средне-техническим образованием, замужней, имеющей на
иждивении отца, работающей в Управлении Пенсионного Фонда по Знаменскому
району, проживающей в АДРЕСА_1, ранее не судимой,
совершении преступления предусмотренного ч.2 ст.367 УК Украины,-
ОСОБА_1, находясь на должности
главного бухгалтера отделения “Знаменское” Кировоградского филиала открытого
акционерного общества (ОАО) “Мегабанк” с 3 января 2003 года по 14 ноября 2005
года, должностные обязанности которой предусмотрены должностной инструкцией
главного бухгалтера, утвержденной 7 июля 2004 года директором Кировоградского
филиала ОАО “Мегабанк”, совершила служебную халатность, то есть ненадлежащее
исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, повлекшее
тяжкие последствия, при следующих обстоятельствах:
Так, в период с июня по сентябрь
2004 года, находясь на должности главного бухгалтера отделения “Знаменское”
Кировоградского филиала ОАО “Мегабанк”, расположенного в г.Знаменка
Кировоградской области, ул.Матросова,27, а также исполняя обязанности
специалиста по кредитованию физических лиц, ОСОБА_1 оформляла кредитные дела
клиентов банка на предоставление им потребительских кредитов для приобретения
различных товаров у частного предпринимателя ОСОБА_2 При этом пакеты
документов, необходимых для составления кредитных дел, ОСОБА_1 предоставлялись
непосредственно частным предпринимателем ОСОБА_2, как продавцом указанных
товаров, а также частным лицом ОСОБА_3, а не клиентами банка - заемщиками.
В соответствии с п.23 ч.1 ст.1
Закона Украины «О защите прав потребителей», потребительский кредит - это
средства, которые предоставляются банком или другим финансовым учреждением
потребителю на приобретение продукции.
В соответствии с условиями
предоставления потребительских кредитов ОАО «Мегабанк», для оформления
кредитных договоров заемщик должен предоставить в учреждение банка копии своего
паспорта и справки о присвоении идентификационного номера Государственной
налоговой администрации (карточки физического лица - налогоплательщика),
справку о доходах со своего постоянного места работы за последние шесть
месяцев, а также счет поставщика товаров, которые заемщик желает приобрести в
ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_2 с целью
незаконного получения денежных средств путем оформления ряда потребительских
кредитов, предоставляли в учреждение банка
копии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера (карточек
физических лиц - налогоплательщиков), выданных на имя ОСОБА_4, 1974 г.р.,
ОСОБА_5, 1953 г.р., ОСОБА_6, 1974 г.р., ОСОБА_7, 1978 г.р., ОСОБА_8, 1972 г.р.,
ОСОБА_9, 1970 г.р., ОСОБА_10, 1974 г.р., не имевших никакого отношения к
получению кредитов и не желавших приобретать товары путем оформления в ОАО
«Мегабанк» потребительского кредита. Кроме того, ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_2
предоставляли в банк фиктивные справки частного предприятия «Дукач»,
сельскохозяйственного производственного комплекса «Колос»,
сельскохозяйственного общества с ограниченной ответственностью «Агролидер»,
кооператива по ремонту автомобильного транспорта (КРАТ) «Время», частного
предприятия «Кристем», фирмы «DNA», принадлежащей частному предпринимателю
ОСОБА_11, в которые ОСОБА_2. вносила недостоверные данные, необходимые для
получения кредита, а именно данные о том, что вышеуказанные лица работали на
перечисленных предприятиях и о размере начисленной им заработной платы.
ОСОБА_2. от своего имени составляла
счета №26 от 2.07.2004 года, на сумму 4500 грн., №32 от 22.07.2004 года, на
сумму 4500 грн., №34 от 4.08.2004 года, на сумму 4500 грн., №41 от 17.08.2004
года, на сумму 4000 грн., №42 от 20.08.2004 года, на сумму 4600 грн., №44 от
20.08.2004 года, на сумму 4500 грн., №48 от 26.08.2004 года, на сумму 4508, 34
грн., на компьютерную, аудио-видео- и бытовую технику, которые она якобы
поставит в будущем покупателям, а именно тем вышеуказанным лицам, на которых
оформлялись необходимые для кредитования документы.
В отделении банка ОСОБА_3 совместно
с ОСОБА_2 лично оформляли заявления на получение кредитов и анкеты на получение
потребительских кредитов от имени лиц, документы на которых они предоставляли в
отделение ОАО “Мегабанк”. Таким же образом ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_2 ставили
вымышленные подписи от имени указанных лиц в заключаемых банком кредитных
договорах, графиках погашения кредитов, договорах залога имущества.
В соответствии с ч.ч.2,3 ст.64
Закона Украины “О банках и банковской деятельности”, банкам запрещается
вступать в договорные отношения с клиентами - юридическими или физическими
лицами в случае, если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает
не от собственного имени. Банк обязан идентифицировать в соответствии с
законодательством Украины клиентов, которые открывают счета в банке.
Таким образом, главный бухгалтер
отделения “Знаменское” ОАО “Мегабанк” ОСОБА_1, исполняя свои служебные
обязанности ненадлежащим образом вследствие недобросовестного отношения к ним,
оформляла кредитные договора без участия заемщиков, заявления которых она
принимала от ОСОБА_2 и ОСОБА_3 На основании составленных ОСОБА_1 кредитных
договоров отделение «Знаменское» ОАО «Мегабанк» пересчитывало обусловленные
кредитными договорами денежные средства на открытый текущий счет частного
предпринимателя ОСОБА_2, как поставщика товаров, приобретаемых заемщиком в
кредит. При поступлении денежных средств, ОСОБА_2. снимала их со счета, после
чего наличными передавала ОСОБА_3, удерживая при этом для своих нужд от пяти до
десяти процентов общей суммы крудита. Для подтверждения получения товаров по
кредитному договору, ОСОБА_2. также представлялав учреждение банка лично
составленные ложные накладные, о поставках заемщику предусмотренных договором
товаров, которые фактически не поставлялись. Таким образом заемщики не получали
потребительские кредиты, оформленные на их имена учреждением банка.
В результате предоставления ОСОБА_3
и ОСОБА_2 ложных документов, а также халатного отношения к своим служебным
обязанностям главного бухгалтера ОСОБА_1, выразившегося в неоднократном
оформлении кредитных договоров без
участия заемщиков, что является грубым нарушением условий кредитования,
отделением “Знаменское” Кировоградского филиала ОАО “Мегабанк” в период с 6
июля 2004 года по 3 сентября 2004 года перечислены на текущий счет частного
предпринимателя ОСОБА_2 денежные средства по кредитным договорам:
№
150 от 06.07.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
200 от 27.07.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
225 от 09.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
247 от 19.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
252 от 25.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
253 от 25.08.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
№
265 от 03.09.2004 года, составленному на основании ложных документов от имени
ОСОБА_10- 3606 грн.,
Ненадлежащее исполнение главным
бухгалтером отделения “Знаменское” ОАО “Мегабанк” ОСОБА_1 своих служебных
обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, повлекло тяжкие
последствия, выразившиеся в причинении отделению “Знаменское” Ктровоградского
Таким образом, своими действиями
ОСОБА_1совершила служебную халатность, то есть ненадлежащее исполнение
должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного
отношения к ним, повлекшее тяжкие последствия, то есть совершила преступление,
предусмотренное ч.2 ст.367 УК Украины.
В судебном заседании было
установлено, что подсудимая ОСОБА_1 имеет на иждивении престарелого отца
ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_2рождения. Свою
вину в совершении вышеуказанного преступления подсудимая признала полностью, в
совершенном раскаялась,не возражает чтобы уголовное дело по ее обвинению было
закрыто на основании п.«ґ» ст.1 Закона Украины “Об амнистии” от 19 апреля 2007
Согласно п.«ґ» ст.1 Закона Украины
«Об амнистии» от 19 апреля 2007 года освобождению от наказания подлежат лица,
которые обвиняются в совершении умышленных преступлений, за которые
законом предусмотрено наказание менее суровое, чем лишение свободы на срок не
более пяти лет, а также лица, которые на день вступления в
силу этим Законом имеют одного или обоих родителей, которые достигли 70-летнего
возраста или признаны инвалидами первой группы, при условии, что у этих
родителей нет других работоспособных детей.
Учитывая вышеизложенное, выслушав
пояснения подсудимой, мнение прокурора, который считал, что уголовное дело по
обвинению ОСОБА_1 возможно производством прекратить, освободив ее от уголовной
ответственности в соответствии с п.«ґ» ст.1 Закона Украины «Об амнистии» от 19
апреля 2007 года, а также учитывая то, что она свою вину в совершении
указанного преступления признала полностью, в совершенном раскаялась, то, что
она имеет на иждивении престарелого отца ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_2рождения,
согласна на закрытие уголовного дела по ее обвинению в связи с актом амнистии,
то, что она совершила преступление, за которое законом предусмотрено наказание
менее суровое, чем лишение свободы на срок не более пяти лет, суд считает
возможным,в соответствии с п.«ґ» ст.1 Закона Украины «Об амнистии» от 19 апреля
2007 года освободить ОСОБА_1от уголовной ответственности, закрыв уголовное дело
в отношении подсудимой.
Учитывая вышеизложенное,
руководствуясь п.4 ст.6, ст.248 УПК Украины, п.«ґ» ст.1, ст.6 Закона Украины
“Об амнистии” от 19 апреля 2007 г., суд,
Уголовное дело по обвинению ОСОБА_1по ч.2 ст.367 УК Украины - закрыть на основании п.«ґ» ст.1
Закона Украины “Об амнистии” от 19 апреля 2007 года, освободив ее от уголовной
Меру пресечения в отношении ОСОБА_1- подписку о невыезде - отменить.
Постановление может быть обжаловано в течение 7-ми суток
в апелляционный суд Кировоградской области.
Судья Знаменского горрайонного суда Проценко