Справа № 1-854/11
ВИРОК

Іменем
України

Дата документу 26.12.2012

Октябрський районний суд м.Полтави в
складі :

головуючого - судді Микитенка
В.М.,

при секретарях -
Мирошниченко І.О., Федько Є.О., Фесенко
В.А.,

за участю прокурора - Савченко
М.С.,

захисників - ОСОБА_1, ОСОБА_2,
ОСОБА_3, ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в залі суду в м. Полтава
кримінальну справу за обвинуваченням:

ОСОБА_5,

ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Полтави,
українки, громадянки України, освіта
вища, не одруженої, не працюючої, не
судимої, проживаючої за адресою:
АДРЕСА_2,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.5
ст.191, ч.3 ст.27, ч.2 ст.366 КК України,

ОСОБА_6,

ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки м.Полтава,
українки, громадянки України,
одруженої, освіта вища, маючої на
утриманні малолітню дитину, вагітної,
працюючої на посаді економіста АБ
«Полтава-банк», не судимої, проживаючої
за адресою: АДРЕСА_3,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4
ст.191, ч.5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України,

ОСОБА_7,

ІНФОРМАЦІЯ_8, уродженки с.
Петро-Давидівка, Диканського району,
Полтавської області, українки,
громадянки України, не одруженої,
освіта вища, не працюючої, не судимої,
проживаючої за адресою: АДРЕСА_4,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4
ст.191, ч.5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України,

ОСОБА_8,

ІНФОРМАЦІЯ_11, уродженки м.Полтава,
українки, громадянки України, освіта
вища, не одруженої, працюючої на посаді
касира АБ «Полтава-банк», не судимої,
проживаючої за адресою: АДРЕСА_5,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4
ст.191, ч.5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України,

ОСОБА_9,

ІНФОРМАЦІЯ_13, уродженки м. Полтава,
українки, громадянки України, не
одруженої, маючої на утриманні
малолітню дитину, освіта вища, не
працюючої, не судимої, проживаючої за
адресою: АДРЕСА_6,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.4
ст.191, ч.5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України,

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_16, уродженки
м.Охтирка, Сумської області, українки,
громадянки України, одруженої, маючої
на утриманні малолітню дитину, освіта
вища, працюючої на посаді економіста АБ
«Полтава-банк», не судимої, проживаючої
за адресою: АДРЕСА_7

у вчиненні злочину, передбаченого ч.5
ст.191, ч.5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження,
відповідно займаної нею посади
службової особи - економіста
відділення №26 АБ "Полтава-банк",
розташованого за адресою: м.Полтава,
вул.Калініна 45 а, з 07.03.06 року, була
наділена
адміністративно-господарськими
обов'язками, відповідно довіреностей
№1283 від 28.08.06, №553 від 28.08.09, №329 від
25.05.09, №70 від 01.02.10, №697 від 03.08.10, №139 від
01.02.11, зокрема мала право на укладення
депозитних договорів у національній та
іноземній валюті з клієнтами АБ
«Полтава-банк».

Як економіст відділення банку та
фактично заступник керуючої
відділенням, особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження використовувала своє
службове становище по відношенню до
касирів операційної каси ОСОБА_10,
ОСОБА_9, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_6, несла
відповідальність за: невиконання своїх
функціональних обов'язків,
недостовірну інформацію про стан
роботи банку, приймала активну участь у
безпосередньому вчиненні злочинів.

Відповідно до посадової інструкції
економіста відділення № 26 АБ
«Полтава-банк» від 06.10.08 завданнями
економіста є:

-якісне обслуговування клієнтів,
збільшення обсягу продажу
банківських продуктів,

-списання коштів з рахунків клієнтів
тільки за дорученням власників цих
рахунків або за дорученням та у інших
випадках, передбачених Постановою НБУ,
від 29.03.2003 року та Цивільного Кодексу
України,

-перевірка розрахункових документів,
наявність в них обов'язкових платіжних
реквізитів, підписів відповідальних
осіб, відбитку печатки (якщо наявність
печатки передбачена). Під час
підписання розрахункового документа
не дозволяється використання
факсиміле, а також виправлення та
заповнення розрахункового документа в
кілька прийомів,

-прийом документів та видача виписок і
документів до них тільки відповідним
особам, які внесені до картки зразків
підписів або особам, які мають
доручення, засвідчене нотаріально або
розпорядником рахунку,

-здійснення платежів з рахунків
клієнтів в межах залишків коштів на
цих рахунках на початок операційного
дня па протязі операційного часу.
Виконання платіжних доручень клієнтів
з урахуванням сум, що надходять на
рахунки клієнтів протягом
операційного дня (поточні надходження),
якщо це визначено в договорі
банківського рахунку,

-перевірка можливості зарахування,
перерахування і видачі наявних
грошових коштів по пред'явленому
документу, виходячи із стану рахунка.

-проведення реєстрації паперів,
грошових чеків та лімітованих книжок в
картках із зразками підписів клієнтів,

-проведення інвентаризації рахунків на
кожне 1 число останнього місяця року.

-щоденна звірка аналітичного обліку з
синтетичним,

-проведення вивіряння та підтвердження
залишків по особових рахунках клієнтів
станом на 1 січня кожного року,

-перевірка правильності записів в
особових рахунках,

-зберігання штампу банка, дискети
пароля в окремому місці сейфу,

-своєчасне повідомлення керуючого
відділенням про виявлені помилки,
виправлення помилок у відповідності з
вимогами нормативних документів,

-щоденне внесення інформації, супровід
та корегування внутрішньобанківської
бази даних по клієнтурі та розрахунках,
пов'язаних із здійсненням депозитних
операцій,

-здійснення резервування відсотків по
рахунках фізичних осіб, нарахування та
виплата відсотків по депозиту, суми
депозиту на підставі договору та
документа, що посвідчує особу,
перерахування суми нарахованих
відсотків на картрахунки вкладників,

-перевірка та проведення операцій по
рахунках фізичних осіб, контроль за
правильністю відображення у
бухгалтерському звіті розміщення
коштів на депозитних рахунках,
перевірка та проведення
внутрішньобанківських операцій, які
пов'язані з касовим обслуговуванням
фізичних осіб та веденням депозитних
рахунків,

-облік документів справ з юридичного
оформлення рахунків фізичних осіб,
своєчасно формування та передача їх до
архіву.

Економіст несе персональну
відповідальність за:

-якісне та своєчасне виконання робіт
згідно посадових обов'язків у
відповідності з чинним законодавством
та внутрішньобанківськими
нормативними документами;

-додержання вимог законодавчих актів
України, нормативних актів НБУ,
постанов Правління банку, наказів
Голови Правління банку та його
заступників, керуючого відділенням;

-невиконання наказів керівництва
банку;

-невиконання або неналежне виконання
функціональних обов'язків;

-порушення чинного законодавства і
вимог Національного банку України;

- ведення бухгалтерського обліку
кредитних операцій;

-недотримання затвердженої методики
видачі кредитів;

-невиконання вимог по правильності
роботи операціоніста в підсистемі
емітент -еквайєр;

-за достовірність звітності, що
надається до Головного офісу АБ
„Полтава-банк", а також за інформацію,
що надається на розгляд керуючому
відділення;

-своєчасне виправлення помилок при
виконанні своїх прямих службових
обов'язків;

-розголошення комерційної таємниці, до
якої він має доступ під час роботи в
банку;

-відсутності належного режиму
таємності роботи з документами, що
містять комерційну таємницю, а також
банківську таємницю;

Діючи всупереч інтересам служби, особа,
справа відносно якої виділена в окреме
провадження:

-складала документи, які містили
завідомо неправдиві відомості - заяви
на переказ готівки та заяви на видачу
готівки без відома та участі клієнтів;

-незаконно отримувала кошти з каси
банку по оформленим заявам на видачу
готівки без участі клієнтів, на чиї
імена видавались кошти;

-здійснювала прикриття злочинної
діяльності у випадку звернення
клієнта, кошти з рахунку якого були
викрадені, шляхом видачі йому коштів з
інших рахунків, які були відкриті в
банку на інших громадян. Шляхом
внесення у книгу обліку депозитних
внесків фізичних осіб завідомо
неправдивої інформації щодо суми
депозитних внесків фізичних осіб
значно занижуючи її маскувала злочинну
діяльність з метою не виявлення
розбіжностей даних, що містились на
рахунках вкладників та даних, що
містились у зазначеній книзі.

-не реєструвала договори банківських
вкладів у книзі обліку депозитних
внесків фізичних осіб, по яким були
викрадені кошти.

-надавала вказівки касирам на видачу їй
грошових коштів з каси банку без
законних на те підстав, безпідставно
отримувала кошти з каси банку по
фіктивним документам;

-заходила у приміщення каси та надавала
касирам вказівку на видачу їй касових
документів дня, виносила їх з каси та з
відома касирів здійснювала їх підміну.

Касири операційної каси відділення № 26
АБ «Полтава-банк»: ОСОБА_7 (призначена
на посаду наказом голови правління АБ
«Полтава-банк» № 2541 від 28.09.10)., ОСОБА_8
(призначена на посаду наказом голови
правління АБ «Полтава-банк» № 2863 від
08.11.10), ОСОБА_6 (призначена на посаду
наказом голови правління АБ
«Полтава-банк» № 2692 від 09.12. 09)., ОСОБА_9 (
призначена на посаду наказом голови
правління АБ «Полтава-банк» № 1503 від
12.09.07 року), ОСОБА_10 (призначена на
посаду наказом голови правління АБ
«Полтава-банк» № 2329 від 17.10.08 року),
відповідно до займаних ними посад
матеріально-відповідальних осіб,
умисно, за відсутності клієнтів,
видавали кошти з каси за підробленими
заявами особі, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, порушуючи порядок видачі
коштів встановлений Положенням про
ведення касових операцій у
національній валюті в Україні. За
вказівкою особи, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, здійснювали підписання
підроблених заяв про видачу готівки,
забезпечували, заміну, видалення заяв
клієнтів про переказ готівки, тим самим
надавали їй допомогу у заволодінні
чужими грошовими коштами та службовому
підробленні.

Відповідно до розділу 4 Посадової
інструкції касира операційної каси
відділення № 26 АБ «Полтава-банк» касир
операційної каси відділення згідно з
чинним законодавством та внутрішніми
положеннями банку несе повну
матеріальну відповідальність за
схоронність грошей і цінностей у
сформованих ним пачках, корінцях і в
іншій упаковці за його підписом, за
наявність у відсортованих і
запакованих ним грошей неплатіжних і
фальшивих білетів і монет та інші
недоліки в роботі, що завдали
матеріальної шкоди банку.

Касир операційної каси відділення несе
відповідальність у разі: невиконання
або неналежне виконання
функціональних обов'язків та касової
дисципліни; порушення чинного
законодавства і вимог Національного
банку України; бездіяльність і
невжиття заходів щодо правильності
організації роботи в операційній касі;
відсутності в операційній касі
необхідної документації та інформації
для огляду клієнтів; за видачу готівки
тільки тій особі, що зазначена у
видатковому касовому документі, з
обов'язковою перевіркою належності
пред'явленого паспорту або документу,
що його замінює, отримувачу;
розголошення комерційної таємниці, до
якої він має доступ під час роботи в
банку; відсутність належного режиму
таємності роботи з цінностями,
документами, що містять комерційну
таємницю, а також банківську таємницю;

У своїй діяльності ОСОБА_7, ОСОБА_8,
ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_10 мали керуватись
Положенням про ведення касових
операцій у національній валюті в
Україні, затвердженим постановою
Правління НБУ N 72 від 19.02.01

Відповідно до п. 3.4. Положення:

- у разі видачі окремій фізичній
особі готівки за видатковим документом
касир вимагає пред'явити паспорт чи
документ, що його замінює, записує його
найменування і номер, ким і коли він
виданий.

- фізична особа розписується у
видатковому документі про одержання
готівки із зазначенням одержаної суми
(гривень - словами, копійок - цифрами),
використовуючи чорнило або кулькову
ручку з темним чорнилом.

- видача готівки з каси, що не
підтверджена розписом одержувача у
видатковому документі, для виведення
залишку готівки в касі не приймається.

Відповідно до п.3.5. Положення:

- видачу готівки касир проводить тільки
особі, зазначеній у видатковому
документі.

- якщо видача готівки проводиться за
дорученням, оформленим в установленому
порядку, згідно з чинним
законодавством, то в тексті ордера
після прізвища, ім'я, по батькові
одержувача готівки, бухгалтерія
зазначає прізвище, ім'я, по батькові
особи, якій доручено одеражати готівку.

Відповідно п.3.10. вказаного Положення:

- під час одержання видаткових
документів касир зобов'язаний
перевірити: наявність і справжність на
документах підпису головного
бухгалтера, а на видатковому документі
- дозвільного напису керівника
підприємства або осіб, які ним
уповноважені; правильність оформлення
документів, наявність усіх реквізитів;

- у разі недотримання хоча б
однієї з перелічених вимог касир
повертає документи до бухгалтерії для
відповідного оформлення.

Виходячи з вимог п. 4.8. Положення про
ведення касових операцій у
національній валюті в Україні:

-касир відповідно до чинного
законодавства України несе повну
матеріальну відповідальність за
збереження всіх прийнятих ним
цінностей.

-йому забороняється передовіряти
виконання дорученої йому роботи іншим
особам.

Згідно з п.5 розділу 3 Інструкції про
касові операції в банках України,
затвердженою постановою правління НБУ
N 337 від 14.08.2003, у видаткових касових
документах (заява на видачу готівки,
видатковий касовий ордер, грошовий чек)
працівник банку перевіряє:

повноту заповнення реквізитів на
документі;

наявність підписів посадових осіб
банку, яким надано право підпису
касових документів, і тотожність їх
зразкам;

належність пред'явленого паспорта або
документа, що його замінює, отримувачу,
відповідність даних паспорта тим
даним, що зазначені в касовому
документі;

у разі отримання готівки за
довіреністю - правильність оформлення
довіреності на отримання готівки;
наявність підпису отримувача.

Злочини вчинялись за наступних
обставин.

1 епізод

19.02.09 ОСОБА_9, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 7420 доларів США (в еквіваленті
національної валюти відповідно курсу
НБУ 57 134 гривні) та службовому
підробленні.

Так, 09.02.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при укладенні із ОСОБА_11
договору банківського вкладу № 5 в сумі
7420 доларів США умисно відкрила не
депозитний, а поточний рахунок №
НОМЕР_1, на який зарахувала указані
кошти. У подальшому склала завідомо
неправдивий офіційний документ - заяву
на видачу готівки №172 від 19.02.09 в сумі 7420
доларів США, підписала вказаний
документ від свого імені та та із
підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_9, яка умисно, в порушення
порядку видачі коштів, сприяючи у
заволодінні коштами банку, видала
особі, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження з каси
грошові кошти в сумі 7420 доларів США,
після чого підисала указану заяву на
підтвердження видачі коштів саме
ОСОБА_11, що не відповідало дійсності.

2 епізод

04.02.10 ОСОБА_6, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні грошовими
коштами АБ «Полтава-банк» в сумі 6600
доларів США. (в еквіваленті
національної валюти відповідно курсу
НБУ 52 807,92 грн.) та службовому
підробленні.

Так, 04.02.10 особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при переукладенні із ОСОБА_12
договору банківського вкладу №77 від
04.02.10, на суму 6 600 доларів США, строком на
13 місяців, з 11,5 відсотковою ставкою,
умисно вказала в ньому неіснуючий
рахунок № НОМЕР_26, У подальшому склала
завідомо неправдиві заяви на видачу
готівки №357 на суму 6 300 доларів США та
№358 на суму 331,65 доларів США з
депозитного рахунку ОСОБА_12 НОМЕР_25 та
рахунку, на якому були розміщені кошти
(відсотки) по депозиту, а також заяву на
переказ готівки на суму 6 600 доларів США
на його рахунок НОМЕР_26 та надала
вказані заяви на підпис ОСОБА_12, а після
внесення ним коштів у касу, забрала у
нього квитанцію про внесення коштів на
рахунок, не видала йому ощадну книжку
та видалила з депозитної програми
банку АБ «Полтава-банк» - «Депозит»
указану проводку.

Після чого, з метою попередження
виявлення заволодіння коштами банку,
склала завідомо неправдиву заяву № 163
від 04.02.10 про переказ готівки в сумі 6 600
доларів США на рахунок НОМЕР_27 ОСОБА_11,
підписала її та із підробленим
підписом останнього, передала дану
заяву касиру ОСОБА_6, яка забезпечила
заміну її на заяву про переказ готівки
на ім'я ОСОБА_12 на депозитний рахунок
НОМЕР_26 на у сумі 6 600 доларів США. При
цьому ОСОБА_6 поставила свій підпис у
зазначений офіційний документ, який
підтверджував факт внесення грошових
коштів ОСОБА_11, що не відповідало
дійсності.

3 епізод

04.03.10 ОСОБА_6, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 2 241,5 доларів США (в еквіваленті
національної валюти відповідно курсу
НБУ 17 896,13 гривні) та службовому
підробленні.

Так, 04.03.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при переукладенні із ОСОБА_13
договору банківського вкладу № 2,
терміном на 13 місяців на загальну суму 4
164 долари США, зазначила в ньому ім'я
ОСОБА_14, яка на той час у відділенні вже
не працювала, склала заяви на видачу
готівки №365 на суму 4164 доларів США та
№366 на суму 657,50 доларів США з
депозитного рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_28 та
рахунку, на якому були розміщені
відсотки по депозиту, заяву на переказ
готівки №166 на суму 2580 доларів США на
рахунок НОМЕР_29, надала їх на підпис
ОСОБА_13 та не видала їй ощадну книжку.

Після чого, з метою попередження
виявлення заволодіння коштами банку,
склала завідомо неправдиву заяву на
переказ готівки №167 в сумі 2000 доларів
США на рахунок НОМЕР_27 ОСОБА_11,
підписала її від свого імені та
передала зазначену заяву з підробленим
підписом ОСОБА_11 разом із заявами
ОСОБА_13 касиру ОСОБА_6 з вказівкою
опрацювати зазначені документи та
видати решту, яка, порушуючи порядок
видачі коштів прийняла дані заяви та
видала їй грошові кошти в сумі 241,50
доларів США, при цьому поставила свій
підпис у зазначений офіційний документ
заяву на переказ готівки №167, який
підтверджував факт внесення грошових
коштів ОСОБА_11, що не відповідало
дійсності.

4 епізод

23.02.09 ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 13 000 грн. та службовому
підробленні.

20.02.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при переукладенні із ОСОБА_15
договору банківського вкладу на суму 13
000 грн., умисно відкрила не депозитний, а
поточний рахунок НОМЕР_30 та зарахувала
туди указані кошти, при цьому не внесла
інформацію про зазначений договір у
книгу реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб, що є обов'язковим.

23.02.09 року остання, зловживаючи своїм
службовим становищем, всупереч
інтересам служби, без відома та у
відсутність ОСОБА_15 склала заяву на
видачу готівки №9291 від 23.02.09 в сумі 13 000
гривень, підписала її від свого імені
та з підробленим підписом від імені
ОСОБА_15 подала касиру ОСОБА_10 з
вказівкою видати кошти по документу,
яка порушуючи порядок видачі коштів,
видала особі, справа відносно якої
виділена в окреме провадження з каси
грошові кошти в сумі 13 000 грн., після
чого поставила свій підпис у
зазначений офіційний документ, який
підтверджував факт видачі коштів
ОСОБА_15, що не відповідало дійсності.

З метою приховування вчиненого
злочину, 17.06.10 особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, повідомила ОСОБА_15, що на
його рахунку є депозитний вклад, після
чого безпідставно склала договір
банківського вкладу №618 від 17.06.10, на
суму 16 000 гривень, терміном на 13 місяців,
рахунок № НОМЕР_31, при цьому умисно
внесла неправдиву інформацію про
зазначений договір у книгу реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб АБ
«Полтава-банк», зазначивши, що сума
вкладу становить 3000 грн., а не 16 000 грн, а
також склала заяву на переказ готівки
№9174 від 17.06.10 в сумі 3000 грн. на рахунок
ОСОБА_15

5 епізод

У період часу з 26.02.09 року по 19.03.09 року
ОСОБА_9, будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 10 000 грн. та службовому
підробленні.

Так, 26.02.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при укладенні із ОСОБА_16
договору банківського вкладу в сумі 10
000 грн., умисно зазначила у ньому
неіснуючий рахунок, не внесла його у
книгу реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб АБ «Полтава-банк»,
забрала у ОСОБА_16 квитанцію про переказ
указаних коштів та видалила проводку з
програми «Депозит».

Після цього, склала заяву на переказ
готівки сумі 10 000 грн №9341 на рахунок №
НОМЕР_2 ОСОБА_17, яку надала касиру
ОСОБА_9 із вказівкою замінити заяву на
переказ готівки на ім'я ОСОБА_16 на заяву
на переказ готівки сумі 10 000 гривень
№9341 на рахунок № НОМЕР_2, яка порушуючи
порядок отримання документів від
клієнтів замінила зазначені документи
та поставила свій підпис у зазначений
офіційний документ заяву на переказ
готівки №9341, який підтверджував факт
внесення грошових коштів ОСОБА_17, що не
відповідало дійсності, тим самим
внесла у офіційний документ завідомо
неправдиві відомості.

У подальшому, особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження 19.03.09, склала заяву №9487 від
19.03.10 на видачу готівки ОСОБА_17 в сумі 10
000 грн., яку підписала та із підробленим
підписом ОСОБА_18 подала касиру ОСОБА_9 з
вказівкою видати кошти по документу,
яка, порушуючи порядок видачі коштів,
передала їй 10000 грн., після чого
поставила свій підпис у зазначений
офіційний документ, який підтверджував
факт видачі грошових коштів ОСОБА_17, що
не відповідало дійсності.

З метою приховування злочину, 26.03.10 року
особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження,
безпідставно склала завідомо
неправдивий договір банківського
вкладу №361 від 26.03.10, на суму 10 000
гривень, терміном на 9 місяців, з
відсотковою ставкою по депозиту 21
відсотків річних, вказала у ньому
неіснуючий рахунок НОМЕР_32, не
зареєструвала зазначений договір у
книзі реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб, склала заяви на видачу
готівки на суму 10 000 грн. та 2452 грн. з
неіснуючих рахунків, заяву на переказ
готівки в сумі 10 000 грн. на неіснуючий
рахунок НОМЕР_32 на ім'я ОСОБА_16, яку в
подальшому у останньої забрала.

6 епізод

30.03.09 року ОСОБА_9, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 21 170,30 грн. та службовому
підробленні.

11.03.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при преукладенні з ОСОБА_19
договору банківського вкладу №25 на 21 000
грн., у книзі реєстрації депозитних
внесків у національній валюті АБ
«Полтава-банк» вказала, що зазначений
договір укладено на 15 днів. В
подальшому вона 30.03.09 без відома та у
відсутність клієнта склала заяву на
видачу готівки №9567 від 30.03.09 з рахунку
ОСОБА_19 НОМЕР_33 в сумі 21 000 грн. та заяву
на видачу готівки №9568 від 30.03.09 з
рахунку НОМЕР_34 в сумі 170,30 грн.,
підписала вказані документи від свого
імені та з підробленим підписом
клієнта подала касиру ОСОБА_9 з
вказівкою видати кошти по документу,
яка, порушуючи порядок видачі коштів за
відсутності клієнта видала особі,
матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження, з каси
банку грошові кошти в сумі 21 170,30 грн.,
після чого поставила свої підписи у
зазначені офіційні документи, які
підтверджували факт видачі грошових
коштів ОСОБА_19, що не відповідало
дійсності.

З метою приховування злочину, 13.03.10
особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження
безпідставно склала договір
банківського вкладу №110, від 13.03.10 на
суму 26000 гривень, терміном на 13 місяців,
з відсотковою ставкою по депозиту 23
відсотків річних, вказала у договорі
неіснуючий рахунок НОМЕР_35, у книгу
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб у національній валюті АБ
«Полтава-банк» інформацію про даний
договір не внесла, не поставила на
ньому печатки банку, склала заяви на
видачу готівки з рахунків по договору
від 11.03.09, які на той час уже були
закриті та завідомо неправдиву заяву
на переказ готівки на ім'я ОСОБА_20 на
суму 26 000 грн.

7, 9 епізод

14.04.09 року ОСОБА_9, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 837 грн. та службовому підробленні.

Так, 26.03.09 особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при укладенні із ОСОБА_21
договору банківського вкладу №198,
терміном на 13 місяців, на загальну суму
13 000 грн. відкрила не депозитний а
поточний рахунок НОМЕР_36.

14.04.09 року остання, зловживаючи своїм
службовим становищем, без відома та у
відсутність клієнта склала заяву на
видачу готівки від 14.04.09 на ім'я ОСОБА_21
в сумі 837 грн., підписала вказаний
документ від свого імені та з
підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_9 з вказівкою видати кошти
по документу, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта,
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 837 грн., підписала указану заяву,
згідно з якою грошові кошти видано
ОСОБА_21, що не відповідало дійсності,
тим самим сприяла внесенню неправдивих
відомостей у офіційний документ.

Крім того, 12.08.09 особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою подальшого
заволодіння майном АБ «Полтава-банк» -
коштами в сумі 65 грн., які внесла на
рахунок НОМЕР_36 ОСОБА_21, зловживаючи
своїм службовим становищем, всупереч
інтересам служби, без відома та у
відсутність клієнта склала заяву на
видачу готівки №9726 від 12.08.09 на ім'я
ОСОБА_21 на суму 65 гривень, підписала
вказаний документ від свого імені та з
підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_9 з вказівкою видати кошти
по документу, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 65 гривень, підписала указану
заяву, згідно з якою грошові кошти
видано ОСОБА_21, що не відповідало
дійсності.

8 епізод

15.04.09 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 12 100 грн. та службовому
підробленні.

Так, 26.03.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при укладенні із ОСОБА_21
договору банківського вкладу №198,
терміном на 13 місяців, на загальну суму
13 000 грн. відкрила не депозитний а
поточний рахунок НОМЕР_36.

15.04.09 року остання, зловживаючи своїм
службовим становищем, без відома та у
відсутність клієнта склала заяву на
видачу готівки №9747 від 15.04.09 на ім'я
ОСОБА_21 на суму 12100 гривень, підписала
вказаний документ від свого імені та з
підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти
по документу, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта,
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 12100 грн., підписала указану заяву,
згідно з якою грошові кошти видано
ОСОБА_21, що не відповідало дійсності.

З метою приховування злочину 26.03.10 року
особа, матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадженя, склала
договір банківського вкладу №17 від
26.03.10, на суму 16 100 грн., терміном на 13
місяців, зазначила у ньому неіснуючий
рахунок № НОМЕР_38, не внесла інформацію
про зазначений договір у книгу
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб АБ «Полтава-банк»,
склала заяву на переказ готівки на суму
16 100 грн., дві заяви на зняття готівки з
неіснуючого рахунку № НОМЕР_37, забрала
у ОСОБА_22 заяву про внесення готівки,
яку знищила, а дану проводку в програмі
«Депозит» АБ «Полтава-банк» відмінила.

10 епізод

16.04.09 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 15 326,39 грн. та службовому
підробленні.

Так, 13.03.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, при укладенні із ОСОБА_23
договору банківського вкладу №163,
терміном на 13 місяців на загальну суму
15 200 грн., відкрила рахунок НОМЕР_39.

16.04.09 року вона, зловживаючи своїм
службовим становищем, без відома та у
відсутність клієнта склала заяви на
видачу готівки №9749 та №9750 від 16.04.09 на
ім'я ОСОБА_23 в сумі 15 200 грн. та 126,39 грн.
відповідно, підписала вказані
документи від свого імені та з
підробленими підписами клієнта подала
касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти
по документу, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта,
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 15 326,39 грн., підписала указану
заяву, згідно з якою грошові кошти
видано ОСОБА_23, що не відповідало
дійсності.

11 епізод

15.03.10 року ОСОБА_6 та ОСОБА_10, будучи
касирами-операціоністами відділення
№26 АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинили
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»
суму 1 281,65 грн та службовому
підробленні.

Так, 15.03.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, при укладенні із ОСОБА_23
договору банківського вкладу в сумі 20
000 грн., з метою попередження виявлення
факту заволодіння грошовими коштами АБ
«Полтава-банк» які були внесені ним на
депозитний рахунок, повідомила йому, що
на рахунку є зазначені кошти, після
чого умисно, з метою заволодіння -
коштами АБ «Полтава-банк» в сумі 1281,65
грн., які мав намір внести в готівковій
формі на рахунок ОСОБА_23, зловживаючи
своїм службовим становищем, склала
договір банківського вкладу №163 від
15.03.10 року на суму 20 000 грн., терміном на 13
місяців, зазначивши у ньому неіснуючий
рахунок № НОМЕР_40, не внесла інформацію
про цей договір у книгу реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб АБ
«Полтава-банк», склала заяву на переказ
готівки №9623 від 15.03.10 на суму 20 000 грн.,
дві заяви на зняття готівки з рахунку №
НОМЕР_3, знаючи що на ньому коштів немає,
подала зазначені документи ОСОБА_23,
який, підписавши їх, подав у касу банку
з грошовими коштами в сумі 1281,65 грн., а
квитанцію повернув особі, матеріали
справи відносно якої виділені в окреме
провадження.

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, остання надала вказівку касиру
ОСОБА_10 видати заяви на переказ та
видачу готівки подані до каси ОСОБА_23,
яка порушуючи порядок документообігу,
видала їй зазначені документи. В свою
чергу особа, матеріали справи відносно
якої виділено в окреме провадження,
зловживаючи своїм службовим
становищем, без відома та у відсутність
клієнта склала завідомо неправдивий
документ - заяву на переказ готівки №9627
від 15.03.10 на ім'я ОСОБА_24 на суму 1281,65 на
рахунок № НОМЕР_41, підписала вказаний
документ від свого імені та з
підробленим підписом ОСОБА_24 подала
касиру ОСОБА_10, яка прийняла його та
підписала, підтвердивши факт внесення
грошових коштів ОСОБА_24, що не
відповідало дійсності, тим самим
сприяла внесенню неправдивих
відомостей у офіційний документ.

Продовжуючи свої дії, з метою
заволодіння указаними коштами банку
особа, матеріали справи, відносно якої
виділені в окреме провадження,
зловживаючи своїм службовим
становищем, без відома та у відсутність
клієнта склала заяву на видачу готівки
№9493 від 17.03.10. на ім'я ОСОБА_24 на суму 5 000
грн., підписала вказаний документ від
свого імені та з підробленим підписом
ОСОБА_24 подала касиру ОСОБА_6 з
вказівкою видати кошти по документу,
яка, порушуючи порядок видачі коштів за
відсутності клієнта видала їй з каси
банку грошові кошти в сумі 5 000 грн,
підписала указану заяву, згідно з якою
грошові кошти видано ОСОБА_24, що не
відповідало дійсності.

12 епізод

У період часу з 23.04.09 року по 05.05.09 року
ОСОБА_10 будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 15 000 грн. та службовому
підробленні.

Так, 23.04.09 особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, при переукладенні із
ОСОБА_25 договору банківського вкладу
від 18.04.08 на суму 15 000 грн. на новий
термін у зв'язку з закінченням стоку
дії, умисно зазначила у ньому
неіснуючий рахунок, у книгу реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб у
національній валюті АБ «Полтава-банк»
інформацію про договір не внесла,
склала заяву №9788 від 23.04.09 на видачу
готівки з рахунку НОМЕР_42 в сумі 15 000
грн. на ім'я ОСОБА_25, заяву на переказ
готівки №9607 на неіснуючий рахунок
НОМЕР_44 в сумі 15 000 грн. та забрала у
ОСОБА_25 квитанцію про внесення коштів,
видалила проводку про перерахунок
указаних коштів у програмі «Депозит»
та перерахувала ці кошти на рахунок
НОМЕР_43 ОСОБА_26

Продовжуючи свої дії з метою
заволодіння коштами банку, 05.05.09 року
особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження, без
відома та у відсутність клієнта склала
заяву на видачу готівки №9878 від 05.05.09 в
сумі 20 100 грн., підписала її та з
підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти
по документам, яка порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 20 100 грн., підписала указану заяву,
згідно з якою грошові кошти видано
ОСОБА_26, що не відповідало дійсності.

13 епізод

Органами досудового слідства ОСОБА_5
обвинувачується у тому, що в травні 2009
року вона за попередньою змовою групою
осіб з ОСОБА_27, діючи повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинили
заволодіння чужим майном АБ
«Полтава-банк» на суму 6500 гривень,
шляхом зловживання службовими особами
своїм службовим становищем.

В травні 2009 року до економіста
відділення №26 АБ «Полтава-банк»
ОСОБА_28 звернувся громадянин ОСОБА_29,
який виявив бажання укласти договір
банківського вкладу на суму 7000 гривень.
ОСОБА_28 вирішила заволодіти коштами в
сумі 6 500 гривень, які ОСОБА_29 мав намір
внести у касу банку, тому умисно,
зловживаючи своїм службовим
становищем, всупереч інтересам служби
оформила договір банківського вкладу
на ім'я ОСОБА_29 на суму 6 500 гривень,
терміном на 13 місяців, при цьому умисно
зазначила у ньому неіснуючий рахунок
та у книгу реєстрації депозитних
внесків фізичних осіб у національній
валюті АБ «Полтава-банк» інформацію
про даний договір не внесла. Після
цього ОСОБА_28 склала заяву на переказ
готівки на неіснуючий рахунок в сумі 6
500 гривень на ім'я ОСОБА_29, подала її
ОСОБА_29 на підпис, який в свою чергу
підписавши її подав касиру операційної
каси АБ «Полтава-банк», яка в свою чергу
видала ОСОБА_29 квитанцію, що
підтверджувала внесення грошових
коштів у касу банку в сумі 6 500 гривень.
Отримавши квитанцію про внесення
коштів ОСОБА_29 повернувся за стіл
ОСОБА_28, подав їй зазначену квитанцію,
після чого ОСОБА_28 передала ОСОБА_29
один примірник договору банківського
вкладу на його ім'я на суму 6 500 гривень,
знаючи, що рахунок неіснуючий та на
нього не будуть внесені зазначені у
договорі кошти, при цьому забрала у
ОСОБА_29 вказану квитанцію.

Після цього, з метою доведення
злочинного умислу до кінця, того ж дня,
умисно, з метою заволодіння майном АБ
«Полтава-банк» - коштами в сумі 6 500
гривень, які вона повинна була
перерахувати на рахунок на ім'я ОСОБА_29
за заявою останнього, ОСОБА_28 вирішила
отримати зазначені кошти в касі,
відмінити проводку про перерахуванню
коштів внесених у касу ОСОБА_29 на
рахунок, тому зловживаючи своїм
службовим становищем, всупереч
інтересам служби, безпідставно, без
відома та у відсутність останнього
видалила проводку по перерахуванню
коштів у сумі 6 500 гривень на неіснуючий
рахунок ОСОБА_29 у програмі «Депозит» та
надала вказівку касиру операційної
каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк»
видати заяву на переказ готівки подану
ОСОБА_29 та грошові кошти в сумі 6 500
гривень, яка в свою чергу не
усвідомлюючи факту заволодіння
грошовими коштами ОСОБА_29, діючи за
попередньою вказівкою керуючої
відділенням ОСОБА_5 видавати кошти
ОСОБА_28 без клієнта, порушуючи порядок
видачі коштів встановлений Положенням
про ведення касових операцій у
національній валюті в Україні та
Інструкцією про касові операції в
банках України, безпідставно за
відсутності клієнта видала ОСОБА_28 з
каси банку грошові кошти в сумі 6 500
гривень.

Таким чином, ОСОБА_28 та ОСОБА_5 та
заволоділи грошовими коштами банку на
вказану вище суму та розпорядились
ними на власний розсуд.

14 епізод

22.05.09 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 5077,39 грн. та службовому
підробленні.

Так, 06.02.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження при переукладенні із
ОСОБА_30 договору банківського вкладу
№57, терміном на 1 місяць, на загальну
суму 5 000 грн., відкрила рахунок НОМЕР_45,
на який ОСОБА_30 вніс указані кошти.

22.05.09 вона, з метою заволодіння коштами
АБ «Полтава-банк», зловживаючи своїм
службовим становищем, без відома та у
відсутність клієнта, склала заяву на
видачу готівки від 22.05.09 на ім'я ОСОБА_30
в сумі 5 000 грн. з рахунку НОМЕР_45 та
заяву на видачу готівки з рахунку, на
якому були розміщені відсотки по
вкладу в сумі 77,39 грн., які підписала та
з підробленими підписами клієнта
подала касиру ОСОБА_10 з вказівкою
видати кошти по документам, яка,
порушуючи порядок видачі коштів, за
відсутності клієнта, видала їй з каси
банку грошові кошти в сумі 5077,39 грн. В
подальшому зазначені заяви на видачу
готівки були незаконно вилучені з
архіву відділення № 26 АБ
«Полтава-банк».

З метою приховування злочину, особа,
матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження, 08.02.11
року повідомила ОСОБА_30, що на рахунку
містяться зазначені кошти, після чого
склала договір банківського вкладу №794
від 08.02.11, на суму 5 950 грн., терміном на 6
місяців, зазначила у ньому неіснуючий
рахунок НОМЕР_46, не внесла інформацію
про зазначений договір у книгу
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб АБ «Полтава-банк», склала
заяви на переказ готівки та заяви на
видачу готівки, які забрала у ОСОБА_30
після підписання.

15 епізод

03.08.09 року ОСОБА_9, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 2000 доларів США (в еквіваленті
національної валюти гривні по курсу
НБУ 15 398,20 грн.) та службовому
підробленні.

Так, 03.08.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження при переукладенні із
ОСОБА_31 договору банківського вкладу
№41, від 03.08.09, на суму 2 880 доларів США,
терміном на 13 місяців, з відсотковою
ставкою по депозиту 13,7 відсотків
річних, рахунок НОМЕР_48, склала заяви на
видачу готівки на ім'я ОСОБА_31 №6240 та
№6241 з рахунків по договору від 25.06.08 на
суми 2 545 та 335,03 доларів США відповідно
та заяву на переказ готівки на ім'я
ОСОБА_31 на суму 2 880 доларів США на
рахунок НОМЕР_48 і забрала у ОСОБА_31
указані заяви, що свідчать про внесення
коштів до банку, видалила дану проводку
в програмі «Депозит» АБ «Полтава-банк»
та здійснила перерахування коштів на
рахунок ОСОБА_31 лише у сумі 880 доларів
США, склала заяву на переказ готівки на
ім'я ОСОБА_31 на суму 880 доларів США на
рахунок НОМЕР_48, підписала її від свого
імені та надала вказівку касиру
операційної каси відділення № 26 АБ
«Полтава-банк» ОСОБА_9 замінити заву на
переказ готівки на суму 2880 доларів США
подану до каси ОСОБА_31 на заяву на
переказ готівки на суму 880 доларів США
та видати з каси кошти в сумі 2000 доларів
США, яка, порушуючи порядок
документообігу та видачі коштів з каси,
забезпечила видачу їй зазначеної заяви
та видала грошові кошти в сумі 2000
доларів США, підписала указану заяву,
згідно з якою грошові кошти видано
ОСОБА_31, що не відповідало дійсності.

З метою приховування злочину, 15.09.10 року
особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження
повідомила ОСОБА_31, що на її рахунку є
зазначені кошти, після чого
безпідставно склала офіційний
документ - договір банківського вкладу
№27 від 15.09.10, на суму 3270 доларів США,
терміном на 13 місяців, з відсотковою
ставкою по депозиту 9,2 відсотків
річних, рахунок НОМЕР_49, який не
засвідчила печаткою банку, знаючи, що
грошові кошти в сумі 3270 доларів США на
нього перераховані не будуть, а також
склала заяви на видачу готівки в сумі
2880 доларів США та 390 доларів США та
переказ готівки на ім'я ОСОБА_31 в сумі
3270 доларів США, забрала у ОСОБА_31
підписані нею указані заяви, проводку
про перерахування цих коштів в
програмі «Депозит» АБ «Полтава-банк»
відмінила та здійснила перерахування
коштів на даний рахунок у сумі 1000
доларів США, склавши завідомо
неправдиві: заяву на переказ готівки
№197 на ім'я ОСОБА_31 на суму 1000 доларів
США на рахунок НОМЕР_49, заяву на видачу
готівки №418 на суму 880 доларів США та №
419 на суму 121 доларів США з рахунків по
договору банківського вкладу №41 від
03.08.09, із підробленими підписами ОСОБА_31
та забезпечила їх заміну на попередні
документи про внесення 2880 та 390 доларів
США. передала касиру ОСОБА_6 з вказівкою
замінити на заву на переказ готівки в
сумі 3 270 доларів США на рахунок НОМЕР_49
та заяви на видачу готівки на суму 2880
доларів США та 390 доларів США з рахунку
НОМЕР_48, подані до каси ОСОБА_31 на заяву
на переказ готівки №197 на суму 1000
доларів США на рахунок НОМЕР_49, та заяви
на видачу готівки №418 на суму 880 доларів
США та № 419 на суму 121 доларів США, яка,
порушуючи порядок документообігу та
видачі коштів з каси, безпідставно
замінила зазначені документи у касі на
ті, що подала їй ОСОБА_28, підписала їх,
підтвердивши факт отримання грошових
коштів від ОСОБА_31 в сумі 1000 доларів
США, що не відповідало дійсності.

16 епізод

22.09.09 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 20 000 грн. та службовому
підробленні.

22.09.08 року між ОСОБА_32 та АБ
«Полтава-банк» укладено договір
банківського вкладу №605, терміном на 12
місяці, на загальну суму 20 000 грн., з
відсотковою ставкою по депозиту 18
відсотки річних.

22.09.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, склала
завідомо неправдивий офіційний
документ - заяву на видачу готівки від
22.09.09 на ім'я ОСОБА_32 на суму 20 000 грн.,
підписала її та із підробленим
підписом клієнта подала касиру ОСОБА_10
з вказівкою видати грошові кошти по
зазначеному документу, яка порушуючи
порядок видачі коштів за відсутності
клієнта видала їй грошові кошти в сумі
20 000 грн.

З метою приховування злочину, 28.09.09
особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження
повідомила ОСОБА_32, що на її рахунку є
кошти, після чого, безпідставно склала
офіційний документ - договір
банківського вкладу №952 від 28.09.09, на
суму 30 000 грн., терміном на 13 місяців, з
відсотковою ставкою по депозиту 23
відсотків річних, склала заяви на
видачу готівки та переказ готівки на
ім'я ОСОБА_32, які вилучила із каси та
видалила указану проводку у програмі
«Депозит», перерахувавши на зазначений
рахунок кошти в сумі 10 000 грн.

Продовжуючи приховування вчиненого
злочину, 02.11.10 року вона знову
повідомила ОСОБА_32 про наявність
коштів на її рахунку та вмовила укласти
новий договір, додавши відсотки та 3 816,58
гривень, щоб вклад становив 40 000 грн.,
далі безпідставно склала офіційний
документ - договір банківського вкладу
№1035 від 02.11.10, на суму 40 000 грн., терміном
на 13 місяців, з відсотковою ставкою по
депозиту 13 відсотків річних, рахунок №
НОМЕР_123, який не засвідчила печаткою
банку, у журналі обліку депозитних
внесків фізичних осіб, внесла
інформацію про те, що ОСОБА_32
розмістила вклад на суму 16 300 грн.,
склала заяву на видачу готівки №9622 від
02.11.10 на суму 2483,42 грн., заяву на видачу
готівки №9621 від 02.11.10 на суму 10 000 грн.,
заяву на переказ готівки №9984 від 02.11.10
на суму 16300 грн. на ім'я ОСОБА_32

17 епізод

24.09.09 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 6899,70 доларів США та службовому
підробленні.

21.03.08 року між ОСОБА_33 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу, терміном на 13
місяців, на загальну суму 6000 доларів
США, відкрито рахунок НОМЕР_184, на який
ОСОБА_33 вніс кошти в сумі 6000 доларів
США.

24.09.09 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, при
переукладенні із ОСОБА_33 договору
банківського вкладу, від 24.09.09 на суму
6899,70 доларів США, терміном на 13 місяців,
зазначила в ньому неіснуючий рахунок,
не внесла інформацію про договір у
книгу реєстрації депозитних осіб у
іноземній валюті АБ «Полтава-банк»,
склала заяви на видачу готівки на ім'я
ОСОБА_33 №2288 та №2289 з рахунків по
договору від 21.03.08 на суми 6000 та 899,70
доларів США відповідно та заяву на
переказ готівки на ім'я ОСОБА_33 на суму
6899,70 доларів США на неіснуючий рахунок,
а також забрала у нього вказані заяви
та в програмі «Депозит» АБ
«Полтава-банк» відмінила дану
проводку. Після чого надала вказівку
касиру ОСОБА_10 видати їй заву на
переказ готівки на суму 6899,70 доларів
США, подану до каси ОСОБА_33 та видати з
каси кошти в сумі 6899,70 доларів США, яка
без участі клієнта, порушуючи порядок
документообігу та видачі коштів з каси,
видала їй зазначену заяву та грошові
кошти в сумі 6899,70 доларів США.

З метою приховування злочину, особа,
матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження 22.10.10
року повідомила ОСОБА_33 про наявність
на його рахунку коштів склала завідомо
неправдивий офіційний документ -
договір банківського вкладу №1011 від
22.10.10 на суму 61 300 грн., терміном на 13
місяців, з відсотковою ставкою по
депозиту 17 відсотків річних, рахунок
НОМЕР_50, на якому печатку банку не
поставила, у книгу реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб у
національній валюті АБ «Полтава-банк»
внесла запис №1011, в якому вказала суму
депозиту не 61 300 грн., а 1 300 грн., склала
заяви на видачу готівки з неіснуючих
рахунків по неіснуючому договору від
24.09.09 та заяву на переказ готівки на ім'я
ОСОБА_33 на суму 61 300 грн., указану
проводку в програмі «Депозит» АБ
«Полтава-банк» відмінила та здійснила
перерахування коштів на даний рахунок
у сумі 1 300 грн., склала офіційний
документ - заяву на переказ готівки №9944
на ім'я ОСОБА_33 на суму 1 300 грн. на
рахунок НОМЕР_50, підписала зазначений
документ від свого імені та з
підробленим підписом клієнта передала
касиру ОСОБА_7 з вказівкою замінити її
заву на переказ готівки на суму 61 300
грн., подану до каси ОСОБА_33 на заяву на
переказ готівки №9944, яка, порушуючи
порядок документообігу та видачі
коштів з каси, безпідставно замінила
зазначені документи, підписала заяву
№9944 про внесення грошових коштів
ОСОБА_33 в сумі 1 300 грн., що не
відповідало дійсності.

18 епізод

07.04.10 ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 8 757,77 грн. та службовому
підробленні.

04.03.09 року між ОСОБА_34 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №118, терміном на 13
місяців, на загальну суму 7000 грн.,
відкрито рахунок НОМЕР_51, на який
ОСОБА_34 внесла кошти в сумі 7 000 грн.

07.04.10 особа, матеріали справи відносно
якої виділені в окреме провадження, з
метою заволодіння майном АБ
«Полтава-банк», зловживаючи своїм
службовим становищем, без відома та у
відсутність клієнта склала офіційні
документи - заяви на видачу готівки
№Д29659р та №Д369660р від 07.04.10 на ім'я
ОСОБА_35 на суму 7000 грн. та 1757,77 грн.
відповідно, які підписала та із
підробленими підписами клієнта, подала
касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти
по документу, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 8 757,77 грн., підписала указані
заяви, згідно з якими грошові кошти
видано ОСОБА_35, що не відповідало
дійсності.

З метою приховування злочину, особа,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження
повідомила ОСОБА_35 про наявність
коштів на її рахунку, зловживаючи своїм
службовим становищем, безпідставно
склала договір банківського вкладу №175
від 19.04.10, на суму 10 000 грн. терміном на 13
місяців, зазначила у ньому неіснуючий
рахунок НОМЕР_52, не внесла дані про
договір у книгу реєстрації депозитних
внесків фізичних осіб АБ
«Полтава-банк», склала заяву на переказ
готівки №9808 на суму 10 100 грн., дві заяви
на зняття готівки з неіснуючого
рахунку, знаючи, що на ньому коштів
немає, забрала у ОСОБА_35 заяви, які
свідчать про внесення коштів, вилучила
із каси перші примірники цих заяв та
відмінила дані проводки в програмі
«Депозит».

19 епізод

09.04.10 року ОСОБА_6, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 10 000 грн. та службовому
підробленні.

Так, 09.04.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майно, при укладенні із ОСОБА_36
договору банківського вкладу №41 на
суму 10 000 грн., умисно зазначила у ньому
неіснуючий рахунок НОМЕР_53, не внесла у
книгу реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб АБ «Полтава-банк» дані
про зазначений договір, склала заяву на
переказ готівки на суму 10 000 грн., яку в
подальшому забрала в ОСОБА_36 та
видалила дану проводку у програмі
«Депозит».

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, вона надала касиру ОСОБА_6
вказівку видати їй грошові кошти в сумі
10 000 грн. та заяву на переказ готівки
№9776 на ім'я ОСОБА_36, на що ОСОБА_6,
порушуючи порядок видачі коштів,
видала з каси вказані грошові кошти та
заяву на переказ готівки.

20 епізод

19.04.10 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 12410 грн. та службовому підробленні.

18.03.09 року між ОСОБА_37 та АБ
«Полтава-банк» в особі ОСОБА_28 було
укладено договір банківського вкладу
№171, терміном на 13 місяців, на загальну
суму 10 000 грн., відкрито рахунок НОМЕР_54,
на який ОСОБА_37 внесла кошти в сумі 10 000
грн.

19.04.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, без відома
та у відсутність клієнта при
переукладененні із ОСОБА_37 договору
банківського вкладу №171 від 19.04.10 на
суму 12 410 грн., терміном на 13 місяців, з
відсотковою ставкою по депозиту 20,7
відсотків річних, не внесла інформації
про договір у книгу реєстрації
депозитних внесків у національній
валюті АБ «Полтава-банк», зазначила у
договорі неіснуючий рахунок НОМЕР_55,
склала заяви на видачу готівки на ім'я
ОСОБА_37 №9751 та №9752 з рахунків по
договору від 18.03.109 на суми 10 000 та 2 510,82
грн. відповідно та заяву на переказ
готівки на ім'я ОСОБА_37 на суму 12 410 грн.
на неіснуючий рахунок НОМЕР_55, указану
проводку в програмі «Депозит» АБ
«Полтава-банк» відмінила, після чого
самостійно, без відома та у відсутність
клієнта заяви на видачу готівки на ім'я
ОСОБА_37 №9751 та №9752 з рахунків по
договору від 18.03.109 на суми 10 000 та 2 510,82
грн. подала касиру ОСОБА_10 та надала
вказівку видати по зазначеним
документам готівкові кошти за
відсутності клієнта, яка, порушуючи
порядок документообігу та видачі
коштів з каси, видала їй грошові кошти в
сумі 12 510,82 грн. Через декілька днів
ОСОБА_37 було видано 86 грн. як решту.

21 епізод

У період часу з 12.05.10 року ОСОБА_6, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 18 758,34 грн. та службове підроблення.

Крім того, 20.05.2010 року ОСОБА_10 будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 1241,46 грн. та службове підроблення.

12.05.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, без відома
та у відсутність клієнта при
переукладененні із ОСОБА_38, договору
банківського вкладу №236 від 03.04.09 на
суму 20 000 грн. повідомила її, що не
працює депозитна програма банку та
вона не може оформити новий договір,
порадила звернутись пізніше. Після
цього, склала заяву на видачу готівки
№9984 від 12.05.10 з рахунку НОМЕР_56 на ім'я
ОСОБА_38 на суму 15 000 грн. та заяву на
видачу готівки №9985 від 12.05.10. з рахунку
НОМЕР_57 на суму 3 758,34 грн., які підписала
та з підробленими підписами клієнта
подала касиру ОСОБА_6 з вказівкою
видати кошти по документам, яка
порушуючи порядок видачі коштів, за
відсутності клієнта видала їй з каси
банку грошові кошти в сумі 18 758,34 грн.,
підписала заяви про видачу готівки
ОСОБА_38, що не відповідало дійсності.

20.05.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, без відома
та у відсутність клієнта при
переукладененні із ОСОБА_38 договору
банківського вкладу №236 від 03.04.09 на
суму 15 000 грн. на новий термін у зв'язку з
закінченням його строку дії, із
додаванням до суми вкладу відсотків в
сумі 1241,66 грн., знаючи, що кошти були нею
незаконно вилучені з каси банку, з
метою попередження виявлення факту
заволодіння грошовими коштами АБ
«Полтава-банк», безпідставно склала
договір банківського вкладу №236 від
20.05.10 року на суму 20 000 грн., терміном на 13
місяців, з відсотковою ставкою по
депозиту 19 відсотків річних, зазначила
у договорі неіснуючий рахунок НОМЕР_58,
у книгу реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб у національній валюті АБ
«Полтава-банк» інформацію про
зазначений договір не внесла, склала
заяву на переказ готівки в сумі 1241,66 на
неіснуючий рахунок НОМЕР_58, забрала
квитанцію про переказ коштів у ОСОБА_38,
видалила дану проводку у програмі
«Депозит» та надала вказівку касиру
ОСОБА_10 видати їй заяву на переказ
готівки та указані кошти, на що остання,
порушуючи порядок видачі коштів,
безпідставно за відсутності клієнта
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 1241,66 грн. та заяву на переказ
готівки ОСОБА_38 на вказану суму.

22 епізод

21.06.2010 року ОСОБА_10 будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 289, 19 грн. та службове підроблення.

Так, 21.06.10 особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження умисно, з метою
заволодіння майном АБ «Полтава-банк» -
коштами, які вона перерахувала на
рахунок НОМЕР_61 на ім'я ОСОБА_39 без
відома останньої з рахунку НОМЕР_59
ОСОБА_39, зловживаючи своїм службовим
становищем, без її відома та у її
відсутність, склала заяву на видачу
готівки №9382 від 21.06.10 на ім'я ОСОБА_39 на
суму 12 869 грн. та заяву на видачу готівки
№9383 від 21.06.10 на ім'я ОСОБА_39 на суму 289,19
грн.

Крім цього, вона безпідставно, без
відома та у відсутність клієнта
відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_60,
склала заяву на переказ готівки №9210
від 21.06.10 на ім'я ОСОБА_39 на суму 12 869 грн.
на зазначений рахунок, у яких підробила
підпис останньої від її імені,
підписала вказані документи від свого
імені та подала касиру ОСОБА_10 з
вказівкою опрацювати вказані
документи без клієнта, та видати кошти
по заяві на видачу готівки № 9383, яка,
порушуючи порядок документообігу та
видачі готівки, безпідставно за
відсутності клієнта прийняла
зазначені документи та видала особі,
матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження грошові
кошти в сумі 289,19 грн. по заяві на видачу
готівки № 9383, після чого поставила свої
підписи у зазначені документи, які
підтверджували факт видачі грошових
коштів ОСОБА_39 та факт внесення їх у
касу, що не відповідало дійсності.

Окрім того, по цьому епізоду, органами
досудового слідства ОСОБА_5, ОСОБА_6,
ОСОБА_10 обвинувачуються у тому, що вони:
«в період часу з 21.05.10 по 21.07.10 року за
попередньою змовою групою осіб з
особою, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження,
повторно, умисно, з корисливих мотивів
вчинили заволодіння чужим майном АБ
«Полтава-банк» на суму 13 034,64 грн.,
шляхом зловживання службовими особами
своїм службовим становищем.

13.03.09 між ОСОБА_39 та АБ «Полтава-банк» в
особі ОСОБА_28 було укладено договір
банківського вкладу №160, терміном на 13
місяців, на загальну суму 10 300 гривень, з
відсотковою ставкою по депозиту 23
відсотки річних, відкрито рахунок
НОМЕР_59, на який ОСОБА_39 внесла кошти в
сумі 10 300 гривень.

21.05.10 ОСОБА_28, умисно, з метою
заволодіння майном АБ «Полтава-банк» -
коштами в сумі 10 300 гривень, які внесла
на рахунок НОМЕР_59 ОСОБА_39, та грошовими
коштами в сумі 2 569,07 гривень - відсотки
по депозитному вкладу ОСОБА_39,
зловживаючи своїм службовим
становищем, всупереч інтересам служби,
безпідставно, без відома та у
відсутність клієнта склала офіційні
документи - заяву на видачу готівки №978
від 21.05.10 на ім'я ОСОБА_39 на суму 10 300
гривень та заяву на видачу готівки №979
від 21.05.10 на ім'я ОСОБА_39 на суму 2 569,07
грн. Крім цього ОСОБА_28 безпідставно,
без відома та у відсутність клієнта
відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_62,
склала заяву на переказ готівки №9992
від 21.05.10 на ім'я ОСОБА_39 на суму 12 869
гривень на зазначений рахунок, у яких
підробила підпис останньої від її
імені, підписала вказані документ від
свого імені та подала касиру
операційної каси відділення № 26 АБ
«Полтава-банк» ОСОБА_6 з вказівкою
опрацювати вказані документи без
клієнта, яка в свою чергу, діючи за
попередньою вказівкою керуючої
відділенням ОСОБА_5 видавати кошти
ОСОБА_28 та опрацьовувати платіжні
документи без клієнта, не перевіряючи
справжності підпису клієнта у заявах
на видачу готівки та заяві на переказ
готівки, порушуючи порядок
документообігу встановлений
Положенням про ведення касових
операцій у національній валюті в
Україні, безпідставно за відсутності
клієнта прийняла у ОСОБА_28 зазначені
документи, після чого поставила свої
підписи у зазначені документи, які
підтверджували факт видачі грошових
коштів ОСОБА_39 та факт внесення їх у
касу, що не відповідало дійсності,
тобто в свою чергу внесла неправдиві
відомості у офіційні документи, які
склала ОСОБА_28 та які містили завідомо
неправдиві відомості.

Таким чином, ОСОБА_28 перерахувала
грошові кошти в сумі 12 869 грн. з рахунку
НОМЕР_59 на рахунок № НОМЕР_62.

ОСОБА_5, будучи керуючою відділенням №
26 АБ «Полтава-банк», маючи контролюючу
функцію, при перевірці платіжних
документів, знаючи, що з рахунку ОСОБА_39
були безпідставно зняті кошти,
перераховані на інший рахунок та
викрадені грошові кошти в сумі 289,19
гривень підписала офіційні документи -
заяву на видачу готівки №978 від 21.05.10 на
ім'я ОСОБА_39 на суму 10 300 гривень, заяву
на видачу готівки №979 від 21.05.10 на ім'я
ОСОБА_39 на суму 2 569,07 гривень, заяву на
видачу готівки №9382 від 21.06.10 на ім'я
ОСОБА_39 на суму 12 869 гривень, заяву на
видачу готівки №9383 від 21.06.10 на ім'я
ОСОБА_39 на суму 289,19 гривень, в свою
чергу внесла неправдиві відомості у
них.

Таким чином, ОСОБА_28, ОСОБА_5 та ОСОБА_10
заволоділи грошовими коштами банку в
сумі 289,19 та розпорядились ними на
власний розсуд.

25.06.10 у відділення № 26 банку АБ
«Полтава-банк» до ОСОБА_28 звернулась
громадянка ОСОБА_39, яка виявила бажання
переукласти договір банківського
вкладу №160 від 13.03.09 на новий термін
додавши грошові кошти отримані за
користуванням депозитом, готівкові
кошти в сумі 11095 гривень, таким чином
укласти новий договір банківського
вкладу на загальну суму 23 370 гривень.
ОСОБА_28 знаючи, що з рахунку НОМЕР_59 що
належить ОСОБА_39 21.05.10 були викрадені
кошти, діючи відповідно до відведеної
їй ролі в інтересах злочинної групи, з
метою попередження виявлення факту
заволодіння грошовими коштами АБ
«Полтава-банк» які були внесені на
депозитний рахунок ОСОБА_39, повідомила
їй, що на рахунку містяться зазначені
кошти, після чого умисно, знаючи що у
цьому їй нададуть допомогу касир
операційної каси відділення ОСОБА_10 та
керуюча відділенням ОСОБА_5,
зловживаючи своїм службовим
становищем, всупереч інтересам служби,
безпідставно склала договір
банківського вкладу №652 від 25.06.10, на
суму 23 370 гривень, терміном на 13 місяців,
з відсотковою ставкою по депозиту 19
відсотків річних, рахунок № НОМЕР_63,
при цьому, з метою подальшого не
виявлення контролюючими службами
розбіжності коштів що містяться на
рахунку та запису в журналі умисно
внесла інформацію про зазначений
договір у книгу реєстрації депозитних
внесків фізичних осіб зазначивши суму
вкладу 11 095 гривень а не суму 23 370 грн., що
містилась у договорі. Також ОСОБА_28
склала заяву на переказ готівки на суму
11 095 грн., які у готівковій формі
принесла ОСОБА_39, подала зазначений
документ останній на підпис, яка
підписавши його подала касиру
операційної каси банку ОСОБА_10, яка в
свою чергу видала ОСОБА_39 квитанцію, що
підтверджувала внесення грошових
коштів у касу банку в сумі 11 095 гривень.
Отримавши квитанцію про внесення
коштів ОСОБА_39 повернулась за стіл
ОСОБА_28, подала їй зазначену квитанцію,
після чого ОСОБА_28 передала їй один
примірник договору банківського
вкладу №160 від 13.03.09, на суму 23 370
гривень, умисно не поставивши у нього
відтиск печатки банку, знаючи, що на
рахунок будуть внесені кошти в сумі 11 095
гривень, інша частина коштів внесена не
буде, при цьому забрала у ОСОБА_41
вказану квитанцію.

Після цього, з метою доведення
злочинного умислу до кінця, 21.07.10,
умисно, з метою заволодіння майном АБ
«Полтава-банк» - коштами в сумі 12 869
гривень та відсотками по депозитному
вкладу в сумі 165,64 грн., які вона
перерахувала на рахунок НОМЕР_64 на ім'я
ОСОБА_39 без відома останньої з рахунку
НОМЕР_61 ОСОБА_39, зловживаючи своїм
службовим становищем, всупереч
інтересам служби, безпідставно, без
відома та у відсутність ОСОБА_39 склала
офіційні документи - заяву на видачу
готівки №9694 від 21.07.10 на ім'я ОСОБА_39 на
суму 12 869 гривень та заяву на видачу
готівки №9695 від 21.07.10 на ім'я ОСОБА_39 на
суму 165,64 гривень, у яких підробила
підписи останньої від її імені,
підписала вказані документи від свого
імені та подала касиру операційної
каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк»
ОСОБА_42 з вказівкою видати кошти по
зазначеним заявам на видачу готівки
без участі клієнта, мотивуючи тим, що
клієнт похилого віку та не може стояти
в черзі, яка в свою чергу, діючи за
попередньою вказівкою керуючої
відділенням ОСОБА_5 видавати кошти
ОСОБА_28 без клієнта, не усвідомлюючи
факту незаконного заволодіння ОСОБА_28
коштами банку, не перевіряючи
справжності підпису клієнта у заявах
на видачу готівки, порушуючи порядок
видачі коштів встановлений Положенням
про ведення касових операцій у
національній валюті в Україні та
Інструкцією про касові операції у
банках України, безпідставно за
відсутності клієнта видала ОСОБА_28
грошові кошти в сумі 13034,64 гривень.

ОСОБА_5, будучи керуючою відділенням №
26 АБ «Полтава-банк», маючи контролюючу
функцію, при перевірці платіжних
документів, знаючи, що з рахунку ОСОБА_39
були викрадені грошові кошти підписала
офіційні документи - заяви на видачу
готівки №9694 від 21.07.10 та №9695 від 21.07.10
на ім'я ОСОБА_39, в свою чергу внесла
неправдиві відомості у них.

Таким чином, ОСОБА_28 та ОСОБА_5
заволоділи грошовими коштами банку в
сумі 13034,64 та розпорядились ними на
власний розсуд.»

Водночас, судом встановлено, що 21.06.10
року за викладених обставин ОСОБА_10,
будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 289,19 грн. та службове підроблення
заяви на видачу готівки № 9383.

23 епізод

28.05.10 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 18 756,70 грн. та службовому
підробленні.

Так, 27.04.09 року між ОСОБА_43 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №321, терміном на 13
місяці, на загальну суму 15 000 грн., з
відсотковою ставкою по депозиту 23,2
відсотки річних, відкрито рахунок
НОМЕР_65, на який ОСОБА_43 внесла кошти в
сумі 15 000 грн.

28.05.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, умисно, з метою
заволодіння майном АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, без відома та у відсутність
клієнта, склала офіційні документи -
заяву на видачу готівки №9164 від 28.05.10 на
суму 15 000 грн. та №9165 від 28.05.10 на суму 3
756,70 грн. на ім'я ОСОБА_43, у яких
підробила підпис останньої від її
імені, підписала вказані документи від
свого імені та подала касиру ОСОБА_10 з
вказівкою видати грошові кошти по
зазначеним документам, яка, порушуючи
порядок видачі коштів за відсутності
клієнта видала їй грошові кошти в сумі
18 756,70 грн., підписала зазначені
документи про видачу грошових коштів
ОСОБА_43, що не відповідало дійсності.

З метою приховування злочину, особа,
матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження 07.06.10
безпідставно склала договір
банківського вкладу №582 від 07.06.10, на
суму 38 000 грн., терміном на 13 місяців, з
відсотковою ставкою по депозиту 19,20
відсотків річних, у журналі обліку
депозитних внесків фізичних осіб АБ
«Полтава-банк», у якому не поставила
підпису, а лише печатку банку, далі
внесла інформацію про вклад ОСОБА_43 в
сумі 1300 грн., склала заяву на переказ
готівки №9103 від 07.06.10 на суму 20 000 грн. на
ім'я ОСОБА_43 на рахунок НОМЕР_66.

24 епізод

08.06.10 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 9000 грн. та службовому підробленні.

Так, 08.06.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження при переукладенні із
ОСОБА_44 договору банківського вкладу
№587 на суму 10 000 грн., у книзі реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб
умисно зазначила суму договору 1000 грн.,
відкрила рахунок НОМЕР_67, склала заяву
на переказ готівки на ім'я ОСОБА_44 на
рахунок НОМЕР_67 на суму 10 000 грн., також
склала заяву на видачу готівки на суму
10 000 грн., після чого забрала у неї
вищевказану заяву на переказ готівки.
Далі склала офіційний документ - заяву
на переказ готівки №9114 від 08.06.10 на суму
1000 грн. на ім'я ОСОБА_44, яку підписала та
з підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати заяву
на переказ готівки від 08.06.10 в сумі 10 000
грн. на ім'я ОСОБА_44 на рахунок НОМЕР_67
та грошові кошти в сумі 9 000 грн., яка,
порушуючи порядок видачі коштів з каси,
за відсутності клієнта видала їй
зазначену вище заяву та грошові кошти в
сумі 9 000 грн., після чого підписала
заяву, яка підтверджувала факт
внесення у касу ОСОБА_44 грошових коштів
у сумі 1000 грн., що не відповідало
дійсності

У подальшому з метою приховування
злочину, особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження видалила у програмі
«Депозит» проводку по перерахуванню
коштів у сумі 10 000 грн. на рахунок
НОМЕР_67 ОСОБА_44, замінивши її на
проводку в сумі 1000 грн.

25 епізод

14.06.10 року ОСОБА_6, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 10000 грн. та службовому підробленні.

11.03.10 року між ОСОБА_45 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №295, терміном на 3
місяці, на загальну суму 10 000 грн. на
рахунок № НОМЕР_68 ОСОБА_45 внесла кошти
в сумі 10 000 грн.

14.06.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження з метою заволодіння чужим
майном, при переукладенні договору
банківського вкладу №606 від 14.06.10 року,
на загальну суму 20 000 грн., зловживаючи
своїм службовим становищем, всупереч
інтересам служби, у книзі реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб
вказала суму 0000 грн., склала заяву на
видачу готівки №9304 від 14.06.10 року на
суму 10 000 грн., заяву на переказ готівки
№9150 на суму 10 000 грн. та заяву на
переказ готівки в сумі 10 000 грн., забрала
у ОСОБА_45 заяву на переказ 10000 грн. та
проводку про перерахування коштів у
сумі 20 000 грн. на рахунок НОМЕР_69 в
програмі «Депозит» АБ «Полтава-банк»
відмінила та здійснила перерахування
коштів на даний рахунок у сумі 10 000 грн.

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, вона надала вказівку касиру
ОСОБА_6 видати їй заяву на переказ
готівки на суму 10 000 грн. та кошти у
вказаній сумі, без участі клієнта, на що
остання, порушуючи порядок
документообігу та видачі коштів з каси,
видала їй зазначений документ та
грошові кошти в сумі 10 000 грн.

26 епізод

У період часу з 09.08.10 по 10.08.11 року
ОСОБА_6, будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 20000 грн. та службовому підробленні.

Так, 09.08.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майно, при переукладенні із ОСОБА_46
договору банківського вкладу №112, від
09.08.10 року на суму 20 000 грн., зловживаючи
своїм службовим становищем, у книзі
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб не зробила запису про
укладення договору, рахунок у програмі
« 4Кбанк» АБ «Полтава-банк» не відкрила,
вказала не існуючий рахунок НОМЕР_70, не
поставила печатки на договорі. Далі
склала заяву на переказ готівки №9551
від 09.08.10 на ім'я ОСОБА_46 на суму 20 000 грн.,
заяву на видачу готівки №9887 від 09.08.10 на
ім'я ОСОБА_46 суму 20 000 грн. з депозитного
рахунку останньої НОМЕР_71, термін якого
закінчився та заяву на видачу готівки
на суму 2 269,84 грн. відсотків по вкладу, в
програмі «Депозит» банку АБ
«Полтава-банк» видалила проводку по
перерахуванню коштів на рахунок
ОСОБА_46 в сумі 20 000 грн. та здійснила
проводку указаних коштів на рахунок
НОМЕР_72 ОСОБА_47

Реалізуючи свої протиправні наміри,
вона, зловживаючи своїм службовим
становищем, без відома та у відсутність
ОСОБА_47 склала заяву на переказ готівки
від 09.08.10 на суму 20 000 грн. на його
рахунок НОМЕР_72, підписала її та з
підробленим підписом клієнта подала з
вказівкою замінити її на заяву на
переказ готівки №9551 від 09.08.10 на ім'я
ОСОБА_46 на суму 20 000 грн. касиру ОСОБА_6,
яка, порушуючи порядок внесення
документів у касу клієнтами, за
відсутності клієнта передала їй заяву
на переказ готівки №9551.

Після цього, особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження 10.08.10 року, у відсутність
ОСОБА_47, склала заяву №9898 від 10.08.10 року
на видачу йому готівки в сумі 23 526,35 грн.
з рахунку НОМЕР_72, підписала її та з
підробленим підписом клієнта подала
касиру ОСОБА_6 з вказівкою видати кошти
по зазначеній заяві, яка, порушуючи
порядок видачі коштів з каси, за
відсутності ОСОБА_47 видала їй з каси
грошові кошти в сумі 23 526,35 грн.,
підписала заяву про видачу грошових
коштів ОСОБА_47, що не відповідало
дійсності.

27 епізод

09.08.10 року ОСОБА_6, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 30 018,61 грн. та службовому
підробленні.

15.06.09 року між ОСОБА_48 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №514, терміном на 13
місяців, на загальну суму 24 000 грн.,
відрито рахунок НОМЕР_73, на який ОСОБА_48
внесла указану суму та ІНФОРМАЦІЯ_18
року померла.

09.08.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння чужим
майном, зловживаючи своїм службовим
становищем, без відома та у відсутність
клієнта склала завідомо неправдиві
офіційні документи - заяву на видачу
готівки №9889 на ім'я ОСОБА_48 на суму 24 000
грн., заяву на видачу готівки №9890 на
ім'я ОСОБА_48 на суму 6 018,61 грн., які
підписала та з підробленими підписами
клієнта, подала касиру ОСОБА_6 із
вказівкою видати кошти по документам,
яка, порушуючи порядок видачі коштів,
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 30 018,61 грн., підписала зазначені
документи про видачу грошових коштів
ОСОБА_48, що не відповідало дійсності.

28 епізод

10.09.10 року ОСОБА_8, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 6 880,88 грн. та службовому
підробленні.

10.08.09 року між ОСОБА_49 та АБ
«Полтава-банк» в особі ОСОБА_28 було
укладено договір банківського вкладу
№748, терміном на 13 місяців, на загальну
суму 5 500 грн., з відсотковою ставкою по
депозиту 23,2 відсотки річних, відкрито
рахунок НОМЕР_74, на який ОСОБА_49 внесла
кошти в сумі 5 500 грн.

10.09.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», без відома та
у відсутність клієнта склала заяву на
видачу готівки №9184 від 10.09.10 року на
ім'я ОСОБА_49 на суму 5 500 грн. та заяву на
видачу готівки №9185 від 10.09.10 року на
ім'я ОСОБА_49 на суму 1 380,88 грн., підписала
їх та з підробленими підписами клієнта
подала касиру ОСОБА_8 з вказівкою
видати грошові кошти по зазначеним
документам, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта
видала їй грошові кошти в сумі 6 880,88
грн., підписала ці документи про видачу
грошових коштів ОСОБА_49, що не
відповідало дійсності.

З метою приховування злочину, 13.09.10 року
особа, матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження
повідомила ОСОБА_49 про наявність на її
рахунку грошових коштів, безпідставно
склала договір банківського вкладу №904
від 13.09.10, на суму 5 500 грн, терміном на 13
місяців, з відсотковою ставкою по
депозиту 16,7 відсотків річних, рахунок
№ НОМЕР_75, склала заяву на видачу
готівки на ім'я ОСОБА_49 на суму 1380,88
грн., знаючи, що на рахунку таких коштів
уже немає. Після чого, без відома та у
відсутність ОСОБА_24 склала заяву на
видачу готівки №9200 від 13.09.10 на ім'я
останньої на суму 1380,88 грн., яку
підписала та з підробленим підписом
клієнта подала касиру ОСОБА_10 з
вказівкою замінити зазначений
документ на заяву на видачу готівки на
ім'я ОСОБА_49 на суму 1380,88, яка, порушуючи
порядок документообігу за відсутності
клієнта забезпечила заміну зазначених
документів, підписала заяву на видачу
готівки №9200 від 13.09.10 на ім'я ОСОБА_24 на
суму 1380,88 грн., що не відповідало
дійсності.

29 епізод

11.10.10 року ОСОБА_10, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 5 514,94 грн. та службовому
підробленні.

26.03.10 між ОСОБА_50 та АБ «Полтава-банк»
було укладено договір банківського
вкладу №357, терміном на 6 місяців, на
загальну суму 5000 грн., з відсотковою
ставкою по депозиту 20,5 відсотки річних,
відкрито рахунок НОМЕР_76, на який
ОСОБА_50 внесла кошти в сумі 5000 грн.

11.10.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, без відома
та у відсутність клієнта, склала заяву
на видачу готівки від 11.10.10 року на ім'я
ОСОБА_50 на суму 5 000 грн., заяву на видачу
готівки від 11.10.10 року на ім'я ОСОБА_50 на
суму 514,94 грн., підписала їх та подала із
підробленим підписом клієнта, подала
касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати
грошові кошти, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта
видала їй грошові кошти в сумі 5 514,94
грн., підписала зазначені документи про
видачу грошових коштів ОСОБА_50, що не
відповідало дійсності.

З метою приховування злочину особа,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження 18.10.10
року повідомила ОСОБА_50, що на її
рахунку є кошти після чого,
безпідставно склала договір
банківського вкладу №997 від 18.10.10, на
суму 6500 грн., терміном на 12 місяців, з
відсотковою ставкою по депозиту 16,5
відсотків річних, рахунок НОМЕР_77,
склала заяву на переказ готівки №9922 на
ім'я ОСОБА_50 на суму 1000 грн., яку пізніше
забрала у неї.

30 епізод

27.10.10 року ОСОБА_7, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 9 256,49 грн. та службовому
підробленні.

05.05.09 року між ОСОБА_51 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №352, терміном на 13
місяців, на загальну суму 7 400 грн.,
рахунок НОМЕР_78, на який ОСОБА_51 внесла
кошти в сумі 7 400 грн. та ІНФОРМАЦІЯ_17
року померла.

27.10.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, без відома
та у відсутність клієнта, склала заяву
на видачу готівки №9562 від 27.10.10 з
рахунку НОМЕР_78 на ім'я ОСОБА_51 на суму
7400 грн., заяву на видачу готівки №9563 від
27.10.10. з рахунку НОМЕР_79 на суму 1 856,49
грн., підписала їх та з підробленими
підписами клієнта подала касиру ОСОБА_7
з вказівкою видати кошти по документу,
яка, порушуючи порядок видачі коштів,
безпідставно за відсутності клієнта
видала їй з каси банку грошові кошти в
сумі 9 256,49 грн., підписала зазначені
документи про видачу коштів ОСОБА_51, що
не відповідало дійсності.

31 епізод

02.11.10 року ОСОБА_7, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 9 000 грн. та службовому підробленні.

01.10.09 року між ОСОБА_52 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №968, терміном на 13
місяців, на загальну суму 10 000 грн.,
рахунок НОМЕР_80, на який ОСОБА_52 вніс
кошти в сумі 10 000 грн.

02.11.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, при переоформленні із
ОСОБА_52 договору банківського вкладу
№1033 на суму 10 000 грн., не підписала його,
завіривши лише печаткою банку,
відкрила рахунок НОМЕР_81, в журнал
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб внесла невірну
інформацію про суму вкладу 1000 грн., а не
10 000 грн., склала заяву на видачу готівки
№9619 з рахунку НОМЕР_80 в сумі 10 000 грн.,
заяву на видачу готівки (відсотків) №9620
в сумі 2 489,18 грн, заяву на переказ
готівки на ім'я ОСОБА_52 на рахунок
НОМЕР_81 на суму 10 000 грн., склала заяву на
переказ готівки на ім'я ОСОБА_52 №9982 на
рахунок НОМЕР_81 на суму 1 000 грн., після
чого подала перераховані вище заяви,
крім заяви на переказ готівки на ім'я
ОСОБА_52 на рахунок НОМЕР_81 на суму 10 000
грн. подала касиру ОСОБА_7, яка,
порушуючи порядок видачі коштів з каси,
за відсутності клієнта видала їй з каси
грошові кошти в сумі 9 000 грн. та 2 489,18
грн., підписала зазначені документи про
внесення грошових коштів в сумі 1000 грн.
на ім'я ОСОБА_52, що не відповідало
дійсності.Після отримання коштів
особа, матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження передала
ОСОБА_52 2 489,18 грн.

32 епізод

02.11.10 року ОСОБА_7, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 12450 грн. та службовому підробленні.

02.11.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, при укладенні із ОСОБА_53
договору банківського вкладу №46 на
суму 12 450 грн., зазначила у ньому
неіснуючий рахунок № НОМЕР_4, не внесла
у книгу реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб АБ «Полтава-банк»
інформацію про зазначений договір,
склала заяву на переказ готівки на суму
12 450 грн., яку в подальшому забрала у
ОСОБА_53 та видалила зазначену проводку
у програмі «Депозит».

З метою реалізації злочинних намірів,
без відома та у відсутність ОСОБА_54,
надала вказівку видати дану заяву та
кошти по ній касиру ОСОБА_7, яка,
порушуючи порядок видачі коштів, за
відсутності клієнта, видала їй заяву на
переказ готівки та грошові кошти в сумі
12450 грн.

33 епізод

08.11.10 року ОСОБА_7, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 6000 грн. та службовому підробленні.

01.02.10 року між ОСОБА_55 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №99, терміном на 6
місяців, на загальну суму 6 000 грн.,
рахунок НОМЕР_82, на який ОСОБА_55 внесла
указану суму.

08.11.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, при укладенні із ОСОБА_55
договору банківського вкладу №1046, на
суму 7 000 грн., відкрила рахунок НОМЕР_83,
склала заяву на видачу готівки №9667 з
рахунку НОМЕР_82 в сумі 6000 грн., заяву на
видачу готівки (відсотків) №9668 в сумі
688,60 грн., заяву на переказ готівки на
ім'я ОСОБА_55 на рахунок НОМЕР_83 на суму 1
000 грн. та заяву на переказ готівки на
суму 6000 грн., які в подальшому забрала у
ОСОБА_55 та видалила у програмі
«Депозит» проводку по перерахуванню
коштів у сумі 7 000 грн. на рахунок
НОМЕР_83, замінивши її на проводку в сумі
1000 грн.

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, особа, матеріали справи відносно
якої виділено в окреме провадження, без
відома та у відсутність ОСОБА_55 надала
вказівку видати заяву на переказ
готівки та грошові кошти в сумі 6000 грн.
касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи порядок
видачі коштів з каси, за відсутності
клієнта, видала їй зазначену вище заяву
та грошові кошти в сумі 6 000 грн.

34 епізод

09.11.10 року ОСОБА_8, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 9000 грн. та службовому підробленні.

Так, 09.11.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, при переукладенні із
ОСОБА_56 договору банківського вкладу
№1052, на суму 10 000 грн., не поставила на
ньому печатки банку, відкрила рахунок
НОМЕР_84, склала заяву на переказ
готівки №917 від 09.11.10 року на ім'я
ОСОБА_56 на суму 1000 грн., заяву на видачу
готівки на суму 10 000 грн., які у
подальшому забрала в нього та видалила
у програмі «Депозит» проводку по
перерахуванню коштів у сумі 10 000 грн. на
рахунок НОМЕР_84, замінивши її на
проводку в сумі 1000 грн.

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, без відома та у відсутність
ОСОБА_56, надала вказівку видати заяву
та залишок коштів по ній касиру ОСОБА_8,
яка порушуючи порядок видачі коштів з
каси, за відсутності клієнта видала їй
зазначену заяву та грошові кошти в сумі
9 000 грн. та отримала від неї заяву на
переказ готівки №917 від 09.11.10 року на
ім'я ОСОБА_56 на суму 1000 грн.

35 епізод

29.11.10 року ОСОБА_7, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 10000 грн. та службовому підробленні.

16.02.09 між ОСОБА_57 та АБ «Полтава-банк»
було укладено договір банківського
вкладу №990, терміном на 13 місяців, на
загальну суму 15 000 грн. на рахунок
НОМЕР_85 ОСОБА_57 внесла вказані кошти.

11.02.10 року між ОСОБА_57 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №131, терміном на 6
місяців, на загальну суму 10 000 грн. на
рахунок НОМЕР_86 ОСОБА_57 внесла кошти в
сумі 10 000 грн. 04.10.10 року з вказаного
рахунку ОСОБА_57 зняла кошти та рахунок
було закрито.

29.11.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, при переукладенні із
ОСОБА_57 договору банківського вкладу
№1103 від 29.11.10 року на суму 25 000 грн.,
терміном на 13 місяців, рахунок НОМЕР_87,
у книзі реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб АБ «Полтава-банк»
вказала неіснуючий рахунок НОМЕР_88,
склала заяву на видачу готівки №9823 від
29.11.10 на суму 15 000 грн., заяву на видачу
готівки №9824 від 29.11.10 року на суму 3738,29
грн., заяву на переказ готівки №9112 на
суму 15 000 грн. та заяву на переказ
готівки в сумі 10 000 грн., які у
подальшому забрала у ОСОБА_57, а
проводку про перерахування коштів у
сумі 10 000 грн. на рахунок НОМЕР_87 в
програмі «Депозит» відмінила.

З метою доведення злочину до кінця,
особа, матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження надала
вказівку видати заву на переказ
готівки та кошти в сумі 10 000 грн. касиру
ОСОБА_7, яка, порушуючи порядок
документообігу та видачі коштів з каси,
видала їй цей документ та грошові кошти
в сумі 10 000 грн.

36 епізод

07.12.10 року ОСОБА_8 будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 20 226,85 грн. та службовому
підробленні.

01.09.10 року між ОСОБА_58 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №1176, терміном на 3
місяці, на загальну суму 20 000 грн., з
відсотковою ставкою по депозиту 13,7
відсотки річних, відкрито рахунок
НОМЕР_89, на який ОСОБА_58 внесла кошти в
сумі 20 000 грн.

07.12.10 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
зловживаючи своїм службовим
становищем, без відома та у відсутність
клієнта склала заяву на видачу готівки
№9882 від 07.12.10 на ім'я ОСОБА_58 на суму 20 000
грн. та заяву на видачу готівки №9883 від
07.12.10 на ім'я ОСОБА_58 на суму 226,85 грн.,
підписала їх та із підробленими
підписами клієнтів та вказівкою видати
грошові кошти по зазначеним
документам, подала касиру ОСОБА_8, яка
порушуючи порядок видачі коштів,
видала їй грошові кошти в сумі 20 226,85
грн., підписала указані заяви, які не
відповідали дійсності.

З метою приховування злочину, 24.12.10 року
особа, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження,
безпідставно склала договір
банківського вкладу №1176 від 24.12.10, на
суму 10 000 грн., терміном на 12 місяців, з
відсотковою ставкою по депозиту 167
відсотків річних, на якому печатки
банку не поставила, рахунок № НОМЕР_90 у
книзі реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб в національній валюті АБ
«Полтава-банк» зазначила суму вкладу 10
000 грн., а не 30 000 грн. та склала заяву на
переказ готівки №9260 на ім'я ОСОБА_58 на
суму 10 000 грн.

37 епізод

24.01.11 року ОСОБА_7, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 11 159,31 грн. та службовому
підробленні.

25.01.10 року між ОСОБА_59 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №77, терміном на 6
місяців, на загальну суму 10 000 грн.,
відкрито рахунок НОМЕР_185.

24.01.11 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи
своїм службовим становищем, без відома
та у відсутність клієнта склала
офіційні документи: заяви на видачу
готівки №9213 та №9214 від 24.01.11 на ім'я
ОСОБА_59 на суму 10 000 грн. та 1 159,31 грн.
відповідно, які підписала та з
підробленими підписами клієнта, з
вказівкою видати кошти по документам
подала касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи
порядок видачі коштів, за відсутності
клієнта видала їй з каси банку грошові
кошти в сумі 11 159,31 грн., підписала
зазначені документи про видачу
грошових коштів ОСОБА_59, що не
відповідало дійсності.

38 епізод

У період із 03.02.11 року по 08.02.2011 року
ОСОБА_7, будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 15015,5 грн. та службовому
підробленні.

04.02.11 року ОСОБА_8, будучи
касиром-операціоністом відділення №26
АБ «Полтава-банк» за попередньою
змовою групою осіб із економістом
цього відділення - особою, матеріали
справи відносно якої виділено в окреме
провадження, шляхом зловживання нею
своїм службовим становищем, повторно,
умисно, з корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 2 984,50 грн. та службовому
підробленні.

Так, 03.02.11 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
при укладенні із ОСОБА_60 договору
банківського вкладу №82, на суму 20 000
грн., рахунок № НОМЕР_91, у книзі
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб вказала, що вклад № 82 в
сумі 2000 грн. а не 20 000 грн., склала заяву
на переказ готівки №9441 на суму 2 000 грн.
та заяву на переказ готівки на суму 18 000
грн., які в подальшому забрала у ОСОБА_60
та видалила дану проводку у програмі
«Депозит».

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, без відома та у відсутність
ОСОБА_24 склала офіційний документ -
заяву на переказ готівки №9445 від 03.02.11
року на ім'я ОСОБА_24 на суму 18 000 грн. на
рахунок НОМЕР_92, підписала її та із
підробленим підписом клієнта, з
вказівкою замінити зазначену заяву на
заяву на переказ готівки на суму 18 000
грн. на рахунок НОМЕР_93 ОСОБА_60, подала
касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи порядок
видачі коштів, за відсутності клієнта
замінила азначені документи, підписала
зазначені офіційні документи,
підтвердивши внесення грошових коштів
у касу банку ОСОБА_24, що не відповідало
дійсності

Продовжуючи свої злочинні дії 04.02.11
року особа, матеріали справи відносно
якої виділені в окреме провадження, без
відома та у відсутність ОСОБА_24 склала
офіційний документ - заяву на видачу
готівки №9281 від 04.02.11 на суму 2 984,50 грн.
на ім'я ОСОБА_24 з рахунку НОМЕР_92,
підписала її та із підробленим
підписом клієнта з вказівкою видати по
ній кошти подала кассиру ОСОБА_8, яка,
порушуючи порядок видачі коштів з каси,
за відсутності ОСОБА_24 видала їй
грошові кошти в сумі 2 984,50 грн.,
підписала цей документ про видачу
коштів ОСОБА_24, що не відповідало
дійсності.

В подальшому, 07.02.11 року особа,
матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження, без
відома та у відсутність ОСОБА_24 склала
офіційний документ - заяву на видачу
готівки від 07.02.11 на суму 5005,41 грн. на
ім'я ОСОБА_24 з рахунку НОМЕР_92,
підписала цей документ та з
підробленим підписом клієнта та
вказівкою видати кошти по заяві, подала
касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи порядок
видачі коштів з каси, за відсутності
клієнта видала їй грошові кошти в сумі
5005,41 грн., підписала заяву про видачу
грошових коштів ОСОБА_24, що не
відповідало дійсності,

Далі 08.02.11 року особа, матеріали справи
відносно якої виділені в окреме
провадження, без відома та у
відсутність ОСОБА_24 склала офіційний
документ - заяву на видачу готівки №9305
від 08.02.11 на суму 10 500 грн. на ім'я ОСОБА_24
з рахунку НОМЕР_92, підписала її та із
підробленим підписом клієнта та
вказівкою видати кошти по заяві подала
касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи порядок
видачі коштів з каси, за відсутності
клієнта видала їй грошові кошти в сумі
10 500 грн., підписала заяви про видачу
грошових коштів ОСОБА_24, що не
відповідало дійсності.

39 епізод

В період часу з 14.02.11 по 16.02.11 року
ОСОБА_7, будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 60 000 грн. та службовому
підробленні.

14.02.11 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
при укладенні із ОСОБА_61 договору
банківського вкладу №98 від 14.02.11 на
суму 60 000 грн., не поставила на ньому
печатки банку, у книзі реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб не
зробила запису про укладення договору,
рахунок у програмі « 4Кбанк» АБ
«Полтава-банк» не відкрила та вказала
неіснуючий рахунок НОМЕР_186, склала
заяву на переказ готівки від 14.02.11 на
ім'я ОСОБА_61 на суму 60 000 грн., заяву на
видачу готівки №9328 від 14.02.11 року на
ім'я ОСОБА_61 на суму 60 000 грн. з
депозитного рахунку останньої НОМЕР_94.

З метою заволодіння майном АБ
«Полтава-банк», особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, без відома та у
відсутність ОСОБА_17 склала заяву на
переказ готівки №9482 від 14.02.11 на суму 60
000 грн. на рахунок НОМЕР_95 на ім'я
ОСОБА_17, яку замінила на заяву на
переказ готівки від 14.02.11 на ім'я ОСОБА_61
на суму 60 000 грн. та в програмі «Депозит»
банку АБ «Полтава-банк» видалила
проводку по перерахуванню коштів на
рахунок ОСОБА_61 в сумі 60 000 грн. та
підтвердила проводку на рахунок
НОМЕР_95 на ім'я ОСОБА_17 коштів у сумі 60 000
грн.

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, 16.02.11 року вона, без відома та у
відсутність ОСОБА_17 склала офіційний
документ - заяву на видачу готівки №9348
від 16.02.11 на суму 77 000 грн. на ім'я ОСОБА_17
з рахунку НОМЕР_95, яку підписала та з
підробленим підписом клієнта з
вказівкою видати кошти по заяві, подала
касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи порядок
видачі коштів з каси, за відсутності
клієнта видала їй грошові кошти в сумі
77 000 грн., підписала заяву про видачу
коштів ОСОБА_17, що не відповідало
дійсності.

40 епізод

У період часу з 18.02.11 по 21.02.11 року
ОСОБА_7, будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 10 000 грн. та службовому
підробленні.

18.01.10 року між ОСОБА_62 та АБ
«Полтава-банк» було укладено договір
банківського вкладу №53, терміном на 13
місяців, на загальну суму 10 000 грн.,
рахунок НОМЕР_96, на який ОСОБА_62 внесла
кошти в сумі 10 000 грн.

18.02.11 особа, матеріали справи відносно
якої виділено в окреме провадження, з
метою заволодіння грошовими коштами АБ
«Полтава-банк», при укладенні із
ОСОБА_62 договору банківського вкладу
№105 від 18.02.11 року на суму 10 000 грн.,
терміном на 13 місяців, зазначила у
ньому неіснуючий рахунок НОМЕР_97,
склала заяву №9358 від 18.02.11року на
видачу готівки з рахунку НОМЕР_96 в сумі
10 000 грн. на ім'я ОСОБА_62, заяву на видачу
готівки №9359 з рахунку НОМЕР_98
(відсотки) в сумі 2510,68 грн. та заяву на
переказ готівки на неіснуючий рахунок
НОМЕР_97 в сумі 10 000 грн., які в подальшому
забрала у ОСОБА_62

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, вирішила перерахувати указані
кошти на поточний рахунок іншого
клієнта банку ОСОБА_24, без відома
останньої, зловживаючи своїм службовим
становищем, склала офіційний документ -
заяву на переказ готівки від 18.02.11 на
рахунок НОМЕР_92 ОСОБА_24, яку замінила на
заяву про переказ готівки на суму 10 000
грн. на рахунок НОМЕР_97 ОСОБА_62, та
останню проводку у програмі «Депозит»,
натомість здійснивши проводку по
перерахуванню коштів на рахунок
НОМЕР_92 ОСОБА_24

Продовжуючи свої протиправні дії, 21.02.11
року вона без відома та у відсутність
клієнта склала офіційний документ -
заяву на видачу готівки №9378 від 21.02.11 в
сумі 10 000 грн. з рахунку ОСОБА_24, яку
підписала та з підробленим підписом
клієнта та вказівкою видати кошти,
подала касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи
порядок видачі коштів, за відсутності
клієнта видала їй з каси банку грошові
кошти в сумі 10 000 грн., підписала заяву
про видачу з каси грошових коштів
ОСОБА_24, що не відповідало дійсності.

41 епізод

У період часу з 25.02.11 по 02.03.11 року
ОСОБА_7, будучи касиром-операціоністом
відділення №26 АБ «Полтава-банк» за
попередньою змовою групою осіб із
економістом цього відділення - особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем, повторно, умисно, з
корисливих мотивів вчинила
пособництво у заволодінні чужими
грошовими коштами АБ «Полтава-банк» в
сумі 15 000 грн. та службовому
підробленні.

25.08.10 року між ОСОБА_63 та АБ
«Полтава-банк» в особі ОСОБА_28 було
укладено договір банківського вкладу
№849, терміном на 6 місяців, на загальну
суму 15 000 гривень, рахунок НОМЕР_99, на
який ОСОБА_63 внесла кошти в сумі 15 000
грн.

25.02.11 року особа, матеріали справи
відносно якої виділено в окреме
провадження, з метою заволодіння
грошовими коштами АБ «Полтава-банк»,
при укладенні із ОСОБА_63 договору
банківського вкладу №849 від 25.02.11 року
на суму 15 000 грн., терміном на 6 місяців, з
відсотковою ставкою 12,5 відсотків
річних, зазначила у ньому неіснуючий
рахунок НОМЕР_100 та у книгу реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб у
національній валюті АБ «Полтава-банк»
інформацію про даний договір не внесла.
Далі склала заяву №9411 від 25.02.11 року на
видачу готівки з рахунку НОМЕР_99 в сумі
15 000 грн. на ім'я ОСОБА_63 та заяву на
переказ готівки на неіснуючий рахунок
НОМЕР_100 в сумі 15 000 грн., які в
подальшому у неї забрала.

З метою доведення злочинного умислу до
кінця, вона вирішила перерахувати
указані кошти на поточний рахунок
іншого клієнта банку ОСОБА_24 без відома
останньої, склала офіційний документ -
заяву на переказ готівки сумі 15 000 грн.
№69521 на рахунок № НОМЕР_41, підписала її
та із підробленим підписом клієнта
замінила на заяву на переказ готівки на
ім'я ОСОБА_63 та видалила проводку по
перерахуванню коштів у сумі 15 000
гривень на неіснуючий рахунок ОСОБА_63 у
програмі «Депозит».

Продовжуючи свої протиправні дії в
період часу з 28.02.11 по 02.03.11 року вона без
відома та у відсутність клієнта ОСОБА_24
склала офіційні документи - заяви на
видачу з її рахунку готівки в сумі 4 232,54
грн. від 28.02.11, в сумі 2 800 грн. від 28.02.11 та
в сумі 7 967,46 грн. від 02.03.11 року, які
підписала та із підробленими підписами
клієнта з вказівкою видати кошти,
подала касиру ОСОБА_7, яка, порушуючи
порядок видачі коштів, за відсутності
клієнта видала їй з каси банку грошові
кошти в сумі 4 232,54 грн., 2 800 грн. та 7 967,46
грн.

42 епізод

Враховуючи викладені вище обставини
вчинення злочинів по епізодах №№1-41,
протягом 2009-2011 років ОСОБА_5, будучи
керуючою відділенням № 26 АБ
«Полтава-банк», призначеною на посаду
наказом голови правління АБ
«Полтава-банк» № 396, від 14.04.04 р.,
являючись службовою особою, наділеною
організаційно-розпорядчими та
адміністративно-господарськими
обов'язками, допустила службову
недбалість, тобто невиконання та
неналежне виконання своїх службових
обов'язків через несумлінне ставлення
до них, що спричинило тяжкі наслідки за
наступних обставин.

У відповідності до Посадової
інструкції керуючої відділенням №26 АБ
«Полтава-банк», її основними
завданнями та обов'язками є:
представлення інтересів АБ
«Полтава-банк» в регіоні; забезпечення
здійснення відділенням всіх операцій,
передбачених дозволом; здійснення
керівництва діяльністю відділення
відповідно до вимог чинного
законодавства України, нормативних
документів НБУ, АБ «Полтава-банк»
Положення про відділення, рішень
Правління АБ "Полтава-банк",
розпоряджень і вказівок.

До основних обов'язків керуючої
відділенням ОСОБА_5 входило:

- організація роботи відділення
для досягнення передбачених
бізнес-планом завдань;

- забезпечення повного і якісного
обслуговування клієнтів, збільшення
обсягів продажу банківських продуктів
юридичним та фізичним особам,
залучення на обслуговування якомога
більшого кола клієнтів;

- контроль правильності
оформлення бухгалтерських
документів і формування
бухгалтерських проводок та
своєчасність передачі бухгалтерських
документів в архів;

- здійснення підписання
фінансових та бухгалтерських
документів в межах своїх повноважень;

- суворе дотримання та вимагання
від підлеглих знання і дотримання
вимог чинного законодавства,
нормативних документів НБУ, Постанов
та рішень Правління Банку,
розпоряджень та вказівок Головного
банку, інших документів, що
регламентують роботу відділення.
Ведення контролю за змінами та
доповненнями до документів, що
регулюють роботу відділення;

- контроль виконання вимог чинного
законодавства України та нормативних
документів з питань фінансового
моніторингу, здійснення ідентифікації
клієнтів відділенням, яке очолює.

- забезпечення збереження майна та
грошових коштів;

Так, ОСОБА_5, з урахуванням встановлених
судом обставин вчинення злочинів по
епізодах №№1-41, не забезпечила
належної організації роботи
відділення, контролю правильності
оформлення бухгалтерських документів
і формування бухгалтерських проводок,
підписання фінансових та
бухгалтерських документів в межах
своїх повноважень, не дотримувалась та
не забезпечувала дотримання
підлеглими своїх службових обов'язків,
контролю здійснення ідентифікації
клієнтів відділення, забезпечення
збереження грошових коштів банку.

Маючи контролюючу функцію, без
належної перевірки правильності
оформлення депозитних договорів та
платіжних документів, здійснила
підписання: заяви на видачу готівки №172
від 19.02.09 ОСОБА_11, заяви на видачу
готівки №9291 від 23.02.09 ОСОБА_15, заяви на
видачу готівки №9487 від 19.03.10. ОСОБА_17,
заяви на видачу готівки №9567 та №9568
ОСОБА_19, заяви на видачу готівки від
14.04.09 ОСОБА_21, заяви на видачу готівки
№9747 від 15.04.09 ОСОБА_21, заяви на видачу
готівки №9726 від 12.08.09 ОСОБА_21, заяви на
видачу готівки №9493 від 17.03.10. ОСОБА_24,
заяви на видачу готівки №9878 від 05.05.09
ОСОБА_26, заяви видачу готівки №418 та №
419 ОСОБА_31, заяви на видачу готівки від
22.09.09 ОСОБА_32, заяви на видачу готівки
№Д29659р та №Д369660р від 07.04.10 ОСОБА_34 ,
заяви на видачу готівки ОСОБА_37 №9751 та
№9752 від 18.03.10, заяви на видачу готівки
№9984 та №9985 ОСОБА_38, заяви на видачу
готівки №978 від 21.05.10 на ім'я ОСОБА_39,
заяви на видачу готівки №979 від 21.05.10
ОСОБА_39, заяви на видачу готівки №9382
від 21.06.10 ОСОБА_39, заяви на видачу
готівки №9383 від 21.06.10 ОСОБА_39, заяви на
видачу готівки №9694 від 21.07.10 та №9695 від
21.07.10 ОСОБА_39, заяви на видачу готівки
№9164 від 28.05.10 та №9165 від 28.05.10 ОСОБА_43,
заяви на видачу готівки №9898 від 10.08.10 на
суму 23 526,35 грн. ОСОБА_47, заяви на видачу
готівки №9889 ОСОБА_48 , заяви на видачу
готівки №9890 ОСОБА_48, заяви на видачу
готівки №9184 та заяви на видачу готівки
№9185 ОСОБА_49 , заяви на видачу готівки
№9200, заяви на видачу готівки №9562 та
№9563, заяви на видачу готівки №9882 від
07.12.10 ОСОБА_58, заяви на видачу готівки
№9883 від 07.12.10 ОСОБА_58, заяви на видачу
готівки №9213 та №9214 від 24.01.11 ОСОБА_59,
заяви на видачу готівки №9305, 9281 ОСОБА_24,
заяви на видачу готівки №9348 від 16.02.11
ОСОБА_17, заяви на видачу готівки №9378
від 21.02.11 ОСОБА_24, що спричинило
безпідставну видачу грошових коштів
банку та потягло тяжкі наслідки у
вигляді матеріальних збитків ПАТ
«Полтава-банк» на загальну суму 673 304,68
грн.

Допитана в судовому засіданні підсудна
ОСОБА_5 свою вину за ч.5 ст.191, ч.3 ст.27, ч.2
ст.366 КК України не визнала. Показала, що
з квітня 2004 року працювала на посаді
управляючої відділенням № 26 АБ
«Полтава-Банк» та виконувала
організаційно-розпорядчі і
адміністративно-господарські
обов'язки.

2 грудня 2009 року між економістом ОСОБА_28
і касиром ОСОБА_8 виникла сутичка, в
результаті чого службою безпеки, при
перевірці, було виявлено недостачу в
касі коштів на суму 2500 грн. та ОСОБА_28
була винесена сувора догана.
Керівництво банку пропонувало ОСОБА_28
перейти працювати в інше відділення
банку, але вона не захотіла і написала
заяву. При звільненні ОСОБА_28,
аудиторську перевірку банк не
проводив. Після її звільнення, у
відділення № 26 банку прийшов вкладник
ОСОБА_64 отримати вклад у сумі 6600
доларів. ОСОБА_5 і економістом ОСОБА_65
було виявлено, що депозитного вкладу не
виявилось, а сума в банку не
зараховувалась та знайшлась на
розрахунковому рахунку ОСОБА_11 За
результатами аудиторської перевірки
було складено акти розбіжності. У
вчиненні злочину підозрює економіста
ОСОБА_28, яка єдина з економістів мала
довіреність банку, видану головою
банку для проведення депозитних
операцій, мала особистий доступ, логін,
пароль і ключ у вигляді дискети для
проведення депозитних проводок, мала
право контрольного підпису відділення.
Через кожні 90 днів ОСОБА_28 отримувала у
службі безпеки новий пароль.
Депозитних вкладів ОСОБА_5 не
оформляла, грошей, які пред'явлені в
обвинуваченні не отримувала, жодного
відношення до цього не мала. Банківські
договори не оформляла і не бачила
клієнтів. Ніколи не бачила щоб хтось з
економістів приходив до каси і
отримував гроші по текучці. Вказівок
економістам видати гроші без клієнта
не давала. Всі касири мали обв'язки і
вони їх знали. Про те, що ОСОБА_28
отримувала гроші у касі вона не знала.

Після аудиторської перевірки
дізналась, що ОСОБА_28 обманом увійшла в
довіру і вчинила заволодіння грошима
вкладників.

У 2009 році ОСОБА_28 купила за готівку
квартиру, зробила ремонт, придбала
також меблі. Крім того, придбала
автомобіль за 150 тисяч грн. з салону. За
час роботи купувала норкові шуби,
діамантові каблучки, вдягалась краще
всіх працівників, кожного дня ходила у
новому.

Організовану групу заперечує. При
перевірці документів вона не могла
виявити обман, бо ОСОБА_28 складала
документи, які вже мали завідомо
неправдиві дані, незаконно отримувала
гроші з каси, реєструвала завідомо
неправдиву інформацію. ОСОБА_28 не
реєструвала договори, по яких вона
викрала гроші. Вона давала вказівку
касирам на видачу грошей, які забирала
з каси.

Також зазначила, що з ОСОБА_28 у неї були
робочі відносини. Їй ніхто з касирів не
говорив, що хтось їх змушує підписувати
документи, вона не погрожувала касирам
звільненням у разі невиконання
вказівок ОСОБА_28

Було таке, що вона телефонувала до
ОСОБА_28 і просила направити касира
комунальних платежів на відділення
банку до Половок, бо там захворіли
касири. Коли через 2-3 години вона
повернулась зі зборів, то ОСОБА_28
сказала що касири не хочуть виконували
її вказівок і нікого не направили на
відділення на Половки. Тоді вона зайшла
до касирів і попросила щоб вони
виконували вказівки ОСОБА_28, яка була
її замісником і їй вона довіряла,
вказівки їй давала лище по роботі.

ОСОБА_8 писала пояснення, що ОСОБА_28
принесла гроші клієнта в касу і ОСОБА_8
їх не перерахувала, тому виникла
недостача. В ОСОБА_28 спитали чому сам
клієнт не приніс гроші, на що вона
відповіла, що клієнт не міг ходити, але
не перевіряли наявності клієнта.
ОСОБА_28 винесли догану і попросили
працювати в іншому відділенні. ОСОБА_28
принесла їй 2 тисячі грн. і сказала, що
вкладник приніс гроші яких не
вистачало, він не дорахувався і тому
приніс різницю.

На протязі дня, у касі касира
операційної каси обслуговуються
клієнти, проводяться повністю всі
операції. Каса звіряється наприкінці
дня. На документах, які потрапляють до
касира, вона не ставить свої підписи.
Ніхто не знав, яку дійсно суму вкладу
приносив клієнт, бо ОСОБА_28 повністю
займалась оформленням вкладу.
Наприкінці дня ОСОБА_28 звірялась з
касиром, робила звірку по заявам в касі
і це роздруковувала в електронному
вигляді. Вона вела перевірку
документів. На протязі дня підписувала
заяви на видачу готівки, а на наступний
день касири давали їй на підпис всю
документацію, що пройшла за день, що
було пов'язано з роботою касира. ОСОБА_28
не завжди вела книгу реєстрації видачі
вкладів. Мали місце також випадки, коли
вона підписувала документи за день,
бачила що інколи були відсутні підписи
на документах, на виписках, і на
документах по видачі коштів. Вона
викликала касирів і питала чому вони не
поставили підпис, а вони говорили, що
було багато людей, помилились. Іноді
ОСОБА_28 виносила документи з каси на що
вона робила їй зауваження. Інколи вона
викликала охорону, коли не сходилась
каса. У неї не виникало питань з приводу
того, що тільки но вкладені на депозит
кошти одразу знімались. За час роботи
ніколи не входила у попередню змову з
іншими підсудними, не мала ніякого
уявлення і не розробляла план
злочинного діяння, не давала вказівки
касирам і ОСОБА_28 на видачу документів
з каси, не давала вказівок касирам
видавати ОСОБА_28 гроші без клієнта. На
час видачі готівки не знала, що дані
неправдиві, бо всі проводки проводила
ОСОБА_28 і вона цього не могла
перевірити. За ОСОБА_8 та ОСОБА_6 вона не
помічала порушення посадової
інструкції. Коли ОСОБА_28 знищила багато
документів, лише тоді виявили
недостачу, яку було зафіксовано у її
відсутності. Вважає ОСОБА_28 причетною
до цієї недостачі. Вона перевіряла щоб
у документах стояв той же розрахунок і
та ж сума проходила по касі, все
сходилось. Вона перевіряла роботу
ОСОБА_28, але не могла виявити указаних
порушень. При перевірці документів у
економістів, здійснювала
ідентифікацію клієнта, а саме робила
співставлення документів по клієнту,
паспортних даних. З клієнтами жодного
разу не зустрічалась і вони не
обговорювали послуги банку. Ніхто
ніколи не звертався до них зі скаргами.
Збереження майна і грошових коштів
вона не проводила, перевіряла щоб
закривались всі каси, касові документи
також перевіряла. Коли видалялись
депозитні проводки, вона їх не бачила. У
неї комп'ютера у кабінеті не було. З
комп'ютера ОСОБА_28 вона також могла
провести свої звірки, чи з комп'ютера
економіста ОСОБА_28, яка вранці вмикала
дискету з кодом доступу. Коли вона
виходила з кабінету, то програму
вимикала. У програмі 4 КБ вона не
працювала, а працювала у іншій
програмі. Вона могла подивитись
проводки по даній програмі, але змінити
дані не могла. Сама вона з каси
документи ніколи не брала, бо у цьому не
було необхідності. Позовні вимоги
банку не визнає.

Під час досудового слідства у справі
ОСОБА_5 давала аналогічні показання при
допиті в якості обвинуваченої та
підозрюваної ( т. 25 а.с. 43-44, т. 23 а.с. 135-143).

Підсудна ОСОБА_9 вину не визнала та суду
показала, що працювала касиром у
операційній касі АБ «Полтавабанк» з
червня 2008 року по вересень 2011 року. За
період роботи недостач не було
виявлено. Про вчинення злочину нічого
не знала і про все дізналась вже від
слідчого. Приймати участь, бути у змові
з кимсь не могла, бо не знала про це. На
період її роботи були проведені
аудиторські перевірки і перевірки
самим банком. Не було виявлено жодних
порушень. До її обов'язків входило:
прийом та видача готівки по депозитах
від клієнтів фізичних осіб, по
терміналу, видача готівки по чекам
юридичних осіб, прийом і видача готівки
по постерміналу, формування касових
документів, обмін валют. Порядку
оформлення депозитних договорів вона
не знає, бо цим займався економіст. Їй
або ОСОБА_5або ОСОБА_28 приносили
квитанції і говорили що десь вона не
поставила підписи. У неї не було
підстав їм не довіряти і тому вона
ставила підписи у квитанціях. Якщо вона
не бачила особу, то не ставила підпис у
квитанції. ОСОБА_5 говорила щоб вона
слухалась ОСОБА_28, погрожуючи в іншому
разі звільненням. Вона скаржилась
ОСОБА_5, бо ОСОБА_28 приходила і просила
видати гроші по квитанції без клієнта.
У службу безпеки з цього приводу не
скаржилась, бо не хотіла втратити
роботу. Інші працівники також говорили,
що ставили підписи в касових
документах пізніше. ОСОБА_5 конкретно
їй не говорила видавати кошти у
відсутності клієнта на вимогу ОСОБА_28
База і квитанції у відділенні були у
вільному доступі, вони підписувались і
потім просто складались. Такий вільний
порядок був встановлений до неї.
ОСОБА_28 до неї зверталась з вимогою
видати кошти без клієнта, але вона не
видавала кошти. З нею у змові на
вчинення злочину не перебувала.

На досудовому слідстві ОСОБА_9 вину
також не визнавала, однак показувала,
що при переоформленні депозитів
більшість клієнтів спілкувалися
безпосередньо з економістом ОСОБА_28,
яка у всих мала довіру, про що свідчить
те, що ОСОБА_28 неодноразово сама
приносила гроші та квитанції на
депозит. Підписи клієнта на квитанціях
були. Неодноразово були спроби ОСОБА_28
зняти кошти через касу банку без самого
клієнта, однак вона їй кошти не
видавала. (т. 25 а.с. 58, т. 24 а.с. 53-57).

Підсудна ОСОБА_8 вину у вчиненні
злочинів не визнала та показала суду,
що з 08 листопада 2010 року працювала на
посаді касира-операціоніста 26
відділення АБ «Полтавабанк». До її
функціональних обов'язків входило:
обслуговування клієнтів які вкладали
депозити, оприходувування пластикових
карток, обмін валют, видача і переказ
готівки. Були випадки видачі коштів без
клієнта. До неї зайшла ОСОБА_5 і сказала
щоб вона слухала ОСОБА_28 і видавала їй
кошти. Також вона у кінці дня видавала
касові документи ОСОБА_28 для внесення у
проводки. Великі суми ОСОБА_28 не
виносила. ОСОБА_28 приносила заяви і
вона видавала відсотки по депозитних
вкладах. Вона казала, що клієнти сиділи
в неї за столом і щоб вони довго не
чекали вона мала видати кошти саме
ОСОБА_28 По інструкції вона не могла
видавати гроші у відсутності клієнта,
але слухала начальника. Іноді ОСОБА_5
викликала її до себе у кабінет і питала
чому вона не ставить підписи у касових
документах, бо якщо буде перевірка, то
це виявлять. Мав місце випадок
наприкінці 2010 року, коли ОСОБА_28 зайшла
до неї у кабінет і сказала що треба
внести депозит і передала їй гроші, які
вона поклала в касу не перераховуючи.
Коли почала перевіряти касу, у неї була
недостача в сумі 2500 грн. З ОСОБА_9 вона
не працювала. ЇЇ іноді заміняла ОСОБА_7
з якою одночасно також не працювали.
Вину не визнає, бо в змові з ОСОБА_28 та
ОСОБА_5 не перебувала, грошей собі не
брала.

На досудовому слідстві ОСОБА_8 також
свою вину не визнавала та в якості
обвинуваченої давала аналогічні
показання (т. 25 а.с. 115-116 ). Під час допиту
в якості підозрюваної ОСОБА_8 детально
розповіла про допущені нею порушення
касової дисципліни ( т. 23 а.с. 213-218).

Підсудна ОСОБА_7 суду показала, що із
жовтня 2010 року по червень 2011 року
працювала у відділенні № 26 АБ «Полтава
Банк». До її обов'язків входило: видача
та прийом готівки, обслуговування
фізичних та юридичних осіб, видача по
пост терміналу, обмін валют. Працювала
позмінно з ОСОБА_10 Щойно вона
влаштувалась на роботу, того ж дня до
неї прийшла ОСОБА_28 з заявою на видачу
готівки та попросила видати готівку.
Потім зайшла ОСОБА_5 і сказала, що
ОСОБА_28 її права рука і їй потрібно
довіряти. Далі вона видала ОСОБА_28
кошти, суми точно не пам'ятає. Вона їй
сказала що це постійний клієнт і його
потрібно тримати у відділенні. Коли
вона перевіряла касу, то все сходилось,
«каса йшла». Кожного вечора ОСОБА_28
говорила щоб вона їй передавала
документи для перевірки і охорона у неї
з каси забирала документи. Коли ОСОБА_28
«вкачувала» у базу переводки, то вона
їй повертала документи, казала що на
деяких заявах на видачу готівки та
передачу готівки не було підписів. Так
було часто. Спочатку вона думала що
була не уважна, бо було дуже багато
клієнтів, але потім ОСОБА_28 говорила, що
вона замінювала заявки, бо вона не
правильно вписувала прізвища клієнтів.
ОСОБА_28 завжди знаходила підстави, чому
не стояли її підписи. Інколи сама
ОСОБА_5 підходила і казала, що касири не
уважні і не ставлять свої підписи. Про
вчинення заволодіння коштами їй було
не відомо, ніхто з підсудних їй гроші не
давав, вона довіряла своєму
керівництву.

Під час досудового слідства ОСОБА_7
давала аналогічні показання ( т. 25 а.с. 130
).

Крім того, пояснювала, що траплялись
випадки, що по документам вкладника
хтось з працівників бажав отримати
кошти з каси, на іншу особу. Кожного дня,
навіть по декілька раз на день,
приходила в приміщення каси ОСОБА_28 з
заявою на видачу готівки по
депозитному вкладу особи і
повідомляла, що це постійний клієнт
банку, який поспішає в даний час, йому
не має коли стояти в черзі та прохала
видати готівку по вказаній заяві. Про
те, що це було в супереч інструкції,
вона знала, але не могла повірити у те
що може виникнути така ситуація. Окрім
ОСОБА_28 інші співробітники банку не
отримували кошти в касі банку. Кожного
вечора ОСОБА_28 забирала в неї документи
касового дня, тобто заяви на видачу та
переказ готівки, мотивуючи звіркою
каси, хоча винос документів з каси
заборонений. Спочатку роботи вона не
давала ОСОБА_28 ці документи, але тоді до
неї підходила ОСОБА_5 та повідомляла, що
в них так заведено та вимагала надати
ОСОБА_28 документи. Коли ОСОБА_28
повертала їй документи, то повідомляла,
що не має її (ОСОБА_7) підпису на деяких
квитанціях, і що вона може рахувати
касу. Вранці документи передавались
ОСОБА_5, яка також виявляла серед
документів відсутність підпису, та
казала щоб вона була уважніша і
ставила свої підписи, коли були такі
випадки то вона ставила свої підписи на
тих документах, за її вимогою. Інколи
ОСОБА_28 підходила до каси із невідомими
їй особами та повідомляла про те, що це
клієнт і йому потрібно видати гроші.
Жодного документу, що підтверджував
особистість не пред'являли, тому вона
не могла бути впевненою у
достовірності даної людини (т.23 а.с. 41-43,
55-59).

Підсудна ОСОБА_6 вину не визнала та
показала, що із грудня 2009 року по кінець
вересня 2010 року працювала на посаді
касира відділення № 26 АБ «Полтава
Банку». До її обов'язків входило:
прийняття та видача готівки від
клієнтів, виплата і поповненні по пост
терміналах, карточках, видача і
прийняття готівки від фізичних і
юридичних осіб, обмін валют, прийняття
коштів від комунальних кас. Зазначила,
що за час роботи мали місце випадки,
коли економіст ОСОБА_28 підходила з
клієнтом, який не мав поспорту і якому
видавались гроші. ОСОБА_5 говорила
видавати їй кошти у таких випадках.
Сама ОСОБА_28 говорила, що клієнт сидить
біля столу, тому вимагала щоб видали
гроші. На це вона підіймалась і
побачивши клієнта видавала ОСОБА_28
гроші, бо за інструкціями банку мала
підпорядковуватись наказам
керівництва. Про те, що здійснювалось
заволодіння коштами банку не знала і
змови на це не мала.

У ході досудового слідства ОСОБА_6
давала аналогічні показання та крім
того пояснювала, що порушення порядку
видачі грошей з її боку допущені
внаслідок постійного психологічного
тиску з боку ОСОБА_28 та ОСОБА_5, які
кожен раз, на її відмову порушувати
порядок видачі коштів погрожували
звільненням з робочого місця, не
залишаючи таким чином їй вибору. Не
знаючи про злочинні наміри та дії
ОСОБА_28 та ОСОБА_5, довіряючи їм вона
вимушена була робити певні порушення
порядку видачі грошей. Свої прушення
вона бачить тільки в тому, що не
зверталась до служби безпеки банку з
заявами на незаконні дії ОСОБА_28 та
ОСОБА_5 (т. 25 а.с. 74 )

Підсудна ОСОБА_10 вину у вчиненні
злочинів не визнала та показала суду,
що із 22.09.2008 року працювала касиром
операційної каси відділення №26 АБ
«Полтава банку». Економіст ОСОБА_28
приходила до неї з заявою на видачу
готівки в сумі 50 тис. грн., зазначивши,
що клієнт знаходиться в кабінеті і у
нього немає паспорту. Після неприємної
розмови із управляючою відділенням,
вона видала жінці готівку. Управляюча
ОСОБА_5 наказала їй виконувати вказівки
ОСОБА_28, інакше її звільнять. ОСОБА_28 на
протязі роботи приходила до неї з
документами і казала щоб вона їх
підписувала. Документи потім
підшивались у папки. Їй говорили, що
заяви на видачу, заяви на приход нібито
вона не підписала. У документах стояли
підписи клієнтів і там стояли підписи
ОСОБА_28 і ОСОБА_5 Коли не «йшла каса», то
вона видавала з каси документи ОСОБА_28
за наказом ОСОБА_5, але такого наказу
письмово не було, це було усно. Також за
розпорядженням ОСОБА_5 касири мали
складати всі документи по закінченню
дня у вільну касу № 6. ОСОБА_28 і ОСОБА_68
могли туди заходити. Документи каси
вони прошивали, формували папки по 15
днів.

Під час допиту ОСОБА_10 на досудовому
слідстві свою вину також не визнавала.
Крім того, показала, що заяви на видачу
готівки повинні надходити до каси з
підписом економіста, клієнта та
керуючого відділенням банку. Як
правило підписи вказаних осіб були на
заяві на видачу готівки, але якщо була
відсутня ОСОБА_5, то вони видавали
готівку якщо на заяві мається підпис
лише провідного економіста ОСОБА_28 та
клієнта. У такому разі ОСОБА_5
підписувала вказані заяви вже по
закінченню робочого дня чи вранці.
Кожного дня з 16.40 год. до 17.30 год. ОСОБА_28
забирала з каси всі заяви на
перерахування та видачу коштів
мотивуючи це зведенням підрахунків.
Після її зведення підрахунків каса
сходилася і особливих підозр в неї це
не викликало. Іноді були випадки, коли
вертаючи документи ОСОБА_28 вказувала
їй на певний документ, де вона не
поставила свій підпис, вона відносила
це на свою неуважність так як клієнтів
було багато і часто коло каси стояла
черга. Також мали місце випадки, коли
ОСОБА_28 повідомляла їй, що при
перерахуванні коштів на рахунок
клієнта ОСОБА_28 неправильно в заяві на
перерахування вказала рахунок і брала
та переробляла цю заяву вказуючи інший
рахунок, та надавала їй її до касових
документів, вона ставила свій підпис на
цій заяві. Якщо це були заяви на видачу
готівки то підпис ОСОБА_5 вже стояв.
Також мали місце випадки, що ввечері
при зведенні каси, коли клієнтів в
банкові не було, але на перероблених
ОСОБА_28 заявах на переказ готівки
стояли підписи клієнтів, хто ставив ці
підписи вона не знає. Такі ситуації з
рахунками мали місце у ОСОБА_28
приблизно раз в тиждень. Вона почала
перед передачею документів ОСОБА_28
переглядати наявність підписів, але
коли вона їх повертала то були
документи, що вона не підписала. Всі
операції по зарахуванню коштів на
рахунок чи їх зняття у зазначених
програмах здійснювали економісти, а
саме ОСОБА_28 чи ті що її заміняли (т. 25
а.с. 97-101).

Невизнання своєї вини підсудними
розцінюється судом, як обрана ними
позиція захисту, з метою применшити
свою відповідальність за вчинене.

Вина підсудних підтверджується
зібраними і дослідженими судом
доказами.

по 1 епізоду

-показаннями свідка ОСОБА_11 про те, що
на початку 2009 року, він звернувся у
відділення № 26 АБ «Полтава-банк», за
адресою: м. Полтава, вул. Калініна, 45 «а»,
з наміром відкрити депозитний рахунок
у валюті, в доларах США. Працівниця
банку оформила договір банківського
вкладу у валюті, він вніс грошові кошти
в касу банку в сумі близько 7 000 доларів
США, отримав у касі квитанцію про
внесення коштів, після чого працівниця
банку підписала договір, він його
підписав також. Крім того, він написав
заяву на відкриття рахунку, після чого
йому дали один екземпляр договору і він
пішов з банку. Після спливу терміну
договору, він звернувся у зазначене
відділення банку, отримав всю суму
вкладу та відсотки, точної суми не
пам'ятає, рахунок було закрито. До
спливу терміну договору він грошові
кошти з депозитного рахунку не знімав,
так, як втратив би відсотки по вкладу,
крім цього він впевнений, що додатково
грошові кошти також і не вносив. У заяві
на переказ готівки №163 від 04.02.10 року не
його підпис, грошові кошти в сумі 6600
грн. Довіреностей на зняття грошових
коштів зі своїх рахунків у банках він
нікому не давав.

-речовими доказами: довідкою руху
грошових коштів (обліковою карткою) по
рахунку НОМЕР_27 на ім'я ОСОБА_11; заявою
на видачу готівки №1 від 09.03.10 на суму 8600
доларів США; заявою на переказ готівки
№163 від 04.02.10 на суму 6 600 доларів США;
заявою на переказ готівки №167 від 04.03.10
на суму 2000 доларів США; заявою на
переказ готівки №77 від 09.02.09 на суму 7 420
доларів США; заявою на видачу готівки
№172 від 19.02.09 на суму 7 420 доларів США (т. 21
а.с. 117-122).

-висновоком почеркознавчої експертизи
№430 від 24.06.11, відповідно до якого
підписи в графах «Підпис платника»
«Підпис отримувача» в заявіна видачу
готівки №172 від 19.02.09 на суму 7 420 доларів
США, заяві на переказ готівки №163 від
04.02.10 на суму 6 600 доларів США, заяві на
переказ готівки №77 від 09.02.09 на суму 7 420
доларів США, заяві на переказ готівки
№167 від 04.03.10 на суму 2000 доларів США
виконані не ОСОБА_11 а іншою особою
(т. 21 а.с. 131).

-висновоком почеркознавчої експертизи
№429 від 25.06.11, відповідно до якого
підпис в графі «Підпис банку» в заяві
на видачу готівки №172 від 19.02.09 на суму 7
420 доларів США виконаний ОСОБА_5 ( т. 21
а.с. 154).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким:

по даним обліку Банку на ім'я ОСОБА_11
було відкрито 2 рахунки:

09.02.2009 р. поточний рахунок №
НОМЕР_1 в гривні, який був закритий в цей
же день 09.02.2009 р.

09.02.2009 р. поточний рахунок №
НОМЕР_1 в доларах США, який станом на
10.09.2012 р. діючий, залишок на рахунку 3,94
долари США.

За 2009 р. по поточному рахунку № НОМЕР_1
на ім'я ОСОБА_11 були проведені слідуючи
операції:

09.02.2009р. внесення коштів на рахунок в
сумі 7420,00 доларів США згідно заяви на
переказ готівки № 77,

19.02.2009р. виплата коштів в сумі 7420,00
доларів США згідно заяви на видачу
готівки № 172,

31.03.2009р. щоквартальне зарахування
відсотків на поточні рахунки фіз. осіб
в сумі 0,91 долар США згідно
меморіального ордеру № 126.

За 2010 рік по поточному рахунку № НОМЕР_1
на ім'я ОСОБА_11 були проведені слідуючи
операції:

04.02.2010 р. внесення коштів на
рахунок в сумі 6600,00 доларів США згідно
заяви на переказ готівки № 163, 04.03.2010 р.
внесення коштів на рахунок в сумі 2000
доларів США згідно заяви на переказ
готівки № 167,

09.03.2010 р. видача коштів з рахунку в
сумі 8600,00 доларів США згідно заяви на
видачу готівки № 367,

31.03.2010 р. щоквартальне
зарахування відсотків на поточні
рахунки фіз. осіб в сумі 3,03 долари США
згідно меморіального ордеру № 116.

За 2011та2012 роки операцій по рахунку
ОСОБА_11 не було.

по 2 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_12 про
те, що приблизно у 2003-2004 році у
відділенні № 26 АБ «Полтава - банк» він
відкрив депозитний рахунок на рік
поклавши гроші в сумі 6000 доларів США.
Кожного року він приходив до
відділення, переоформлював вклад на
рік, укладаючи новий договір з банком
та знімав відсотки. При цьому економіст
видавав його екземпляр договору,
ощадну книжку, квитанцію про
перерахування коштів. Під час
оформлення договору в 2009 році коли
економістом вже була ОСОБА_28 вона не
видала йому ощадної книжки, а дала лише
екземпляр договору. Він запитав у неї
чому не видається ощадна книжка на що
вона пояснила, що всі дані маються в
комп'ютері, а тому вона не потрібна, так
як він довіряв банку бо ніколи ніяких
проблем не було. Останній раз 04 лютого
2010 року він прийшов до відділення № 26
Полтава - банку переоформити договір
вкладу в черговий раз, підійшов до
економіста ОСОБА_28, яка дала йому
багато різних документів та вказала де
потрібно розписатись, що він і зробив
не читаючи документи та покладаючись
на довіру до банку. Він вирішив
відсотки не знімати, а залишити всі
гроші в сумі 6600 доларів США на депозиті
то до каси банку не ходив, ніяких
документів туди не носив. Йому ОСОБА_28
дала екземпляр договору і він забрав
його та пішов. 10.03.11 року він звернулася
до відділення банку з проханням видати
всі кошти, однак коштів на рахунку не
виявилось. Тоді ж з'ясувалось, що на
його екземплярі договору відсутній
підпис економіста та печатка банку.
Кошти йому не повернули до цього часу.

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_64
впізнання впізнав ОСОБА_28, яка
здійснювала йому оформлення договору
депозитного вкладу (т. 13 а.с. 9-10).

-висновком судово-економічної
експертизи №471 від 25.06.11, згідно якого
підтверджено рух грошових коштів по
рахункам ОСОБА_12 (т. 13 а.с. 20)

-речовими доказами : договором
банківського вкладу б/н від 04.02.10 на
суму 6 600 доларів США на ім'я ОСОБА_12.;
заявою на переказ готівки №122 від 04.08.09
на суму 6300 доларів США; заявою на видачу
готівки №258 від 04.02.10 на суму 331,65
доларів США; заявою на видачу готівки
№357 від 04.02.10 на суму 6 300 доларів США на
ім'я ОСОБА_12; заявою на переказ готівки
№163 від 04.02.10 на суму 6 600 доларів США на
ім'я ОСОБА_11; ( т. 13 а.с. 30-43).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким:

Вкладник ОСОБА_64 09.03.2011 року звернувся
до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з
другим примірником договору № 77 від
04.02.2010р. на суму 6600,00 доларів США під 11,5 %
річних, строком на 13 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну. Як виявилося
по даним обліку Банку кошти згідно
договору № 77 на суму 6600,00 доларів США
відсутні.

4 грудня 2006 року до банку звернувся
клієнт ОСОБА_64 щоб покласти кошти на
депозитний вклад в сумі 6000 доларів США,
терміном на 13 місяців, під 8,7 відсотків
річних, з виплатою відсотків в кінці
терміну, згідно договору № 162, по
рахунку НОМЕР_101.

4 січня 2008 року, після закінчення
терміну дії депозитного договору,
ОСОБА_64 бажає переоформити депозитний
вклад в сумі 6000 доларів США терміном на
13 місяців, під 8,7 відсотків річних, з
виплатою відсотків в кінці терміну,
згідно депозитного вкладу № 1, по
рахунку № НОМЕР_102.

4 лютого 2009 року, після закінчення
терміну дії договору, проведено
подальше переоформлення в сумі 6000
доларів США, строком на 6 місяців, під 10,2
відсотків річних, з виплатою відсотків
в кінці терміну, згідно депозитного
договору № 3, по рахунку № НОМЕР_5.

4 серпня 2009 року, після закінчення
терміну дії договору, вкладником було
зроблено переоформлення вкладу з
довкладанням до суми вкладу відсотків
в сумі 300 доларів США нарахованих за
період з 04 лютого 2009 року по 04 серпня 2009
року, загальна сума вкладу склала 6300,00
доларів США, строком на 6 місяців, під 10,5
відсотків річних, з щомісячною сплатою
відсотків, згідно договору № 43 по
рахунку № НОМЕР_103.

4 лютого 2010 року, після закінчення
терміну дії договору, клієнт знову
переоформляє депозитний договір в сумі
6300 доларів США та належні відсотки в
сумі 331 доларів США 65 центів, щоб
загальна сума депозиту становила 6600
доларів США, а 31 долар США 65 центів було
куплено (по курсу купівлі): купівлю 31
долару США 65 центів було проведено
квитанцією за № 1423261. Новий депозитний
вклад в сумі 6600,00 доларів США було
оформлено строком на 13 місяців, під 11,5
відсотків річних, з виплатою відсотків
в кінці терміну, згідно депозитного
договору № 77 по рахунку № НОМЕР_26. Дана
операція по базі Банку не проводилася і
рахунок клієнту не відкрили, а ці кошти
були оформлені на поточний рахунок №
НОМЕР_1 на ОСОБА_11 згідно заяви на
переказ готівки № 163.

Згідно касових документів дня
відділення № 26 за 09.03.2010р. з рахунку №
НОМЕР_1 ОСОБА_11 було виплачено суму 8600,00
доларів США (заявка на видачу готівки №
367). Ця сума складається з 6600 доларів США
клієнта ОСОБА_12 та 2000,00 доларів США
клієнта ОСОБА_13

Відсутня сума становить 6600 доларів США
і сума відсотків, які потрібно було
виплатити 765 доларів США 05 центів.

по 3 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_13 про те,
що із 2003 року вона має депозитний
рахунок у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банк». З того часу вона
кожного року переоформлювала договір
на новий термін. Відсотки вона завжди
залишала на рахунку, іноді добавляла
готівкові кошти на рахунок, які вдалося
назбирати. 04.03.10 вона прийшла до банку
щоб як завжди переоформити договір. На
той час у неї малася на рахунку сума 4821
доларів США. Економіст, побачивши, що
вона поспішає на роботу повідомила, що
переоформлення займе багато часу та
запропонувала залишити документи в неї
ввечері зайти розписатися в
документах. Довіряючи банкові вона
погодилася на її пропозицію, залишила
документи і пішла на роботу. Під
закінчення робочого дня вона знову
зайшла до банку та не читаючи документи
порозписувалася в них там де вказала
економіст. Економіст дала їй екземпляр
договору № 4 від 04.03.10 року,вона забрала
його не читаючи та пішла додому.
Відсотки їй завжди нараховувалися по
закінченню термінів вкладу, а тому вона
не дивилася договір. 28.04.11 вона
звернулась до відділення банку та
виявила, що на її рахунку кошти
відсутні.

-висновком судово-економічної
експертизи №468 від 29.06.11, згідно якого
підтверджено рух грошових коштів по
рахункам ОСОБА_13 ( т. 12 а.с. 25 ).

-речовими доказами : заявою на видачу
готівки № 365 від 04.03.10 на суму 4 164 долари
США; заявою на видачу готівки № 366 від
04.03.10 на суму 657 доларів США; заявою на
переказ готівки № 166 від 04.03.10 на суму 2
580 доларів США; договором банківського
вкладу № 4 від 04.03.10 на суму 4 580 доларів
США на ім'я ОСОБА_13; довідкою руху
грошових коштів (обліковою карткою) по
рахунку НОМЕР_104 на ім'я ОСОБА_13;
договором банківського вкладу №2 від
02.02.09 на суму 4 164 долари США. (т. а.с. 35-55 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_13
28.04.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 4 від 04.03.2010р. на
суму 4580,00 доларів США, під 23,2% річних,
строком на 6 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну. Як виявилося
по даним обліку банку кошти згідно
договору № 4 від 04.03.2010р. на суму 4580,00
доларів США відсутні., на рахунку №
НОМЕР_105, який відкрито згідно договору
№ 4 від 04.03.2010р., обліковуються лише
кошти в сумі 2580,00 доларів США.

Фізична особа ОСОБА_13 02.02.2009р. оформила
депозитний вклад. Було укладено
договір № 2 від 02.02.2009р. на термін 13
місяців, відсоткова ставка 14,7%, на суму
4164,00 доларів США (заявка на переказ
готівки № 73 ).

Після закінчення терміну дії договору
04.03.2010р. ОСОБА_13 звернулася у відділення
Банку для переоформлення депозитного
вкладу, згідно касових документів дня
відділення № 26 від 04.03.2010р.було
виплачено : сума 4164 доларів США ( заявка
на видачу готівки № 365 ) та нараховані
відсотки в сумі 657,50 доларів США ( заявка
на видачу готівки № 366 ).

Того ж дня ОСОБА_13 уклала новий
депозитний договір № 4 від 04.03.2010р., на
термін 13 місяців, відсоткова ставка 11,7%,
на підставі якого було відкрито
рахунок № НОМЕР_105, на суму 4580,00 доларів
США. Згідно касових документів дня
відділення № 26 за 04.03.2010р. на рахунок №
НОМЕР_105 на ім'я ОСОБА_13 була проведена
проводка тільки на суму 2580,00 доларів
США (заявка на переказ готівки № 166 ).

В цей же день 04.03.2010р. кошти в сумі 2000,00
доларів США були зараховані на
поточний рахунок № НОМЕР_1, який
відкритий на ім'я ОСОБА_11 ( згідно
заявки на переказ готівки № 167 ).

Згідно касових документів дня
відділення № 26 за 09.03.2010р. з рахунку №
НОМЕР_1 ОСОБА_11 було виплачено суму 8600,00
доларів США ( заявка на видачу готівки
№ 367 ). Ця сума складається з 6600 доларів
США клієнта ОСОБА_12 та 2000 доларів США
клієнта ОСОБА_13

Відсутня сума 2000,00 доларів США, сума
відсотків, які повинні бути виплачені
на відсутню суму, становить 251,95 доларів
США.

по 4 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_15 про
те, що у вересні 2009 року він вирішив
відкрити депозитний рахунок у
відділенні № 26 АБ «Полтава-банк», на
суму 13000 грн. Коли він прийшов до
відділення банку, особисто вніс кошти в
сумі 13000 грн в касу банку, отримав від
співробітника банку ОСОБА_28 копію
договору та приходний касовий ордер.
Договір оформляла та підписувала
особисто економіст. Після цього до
даного відділення банку він не
приходив та гроші з рахунку не знімав. 17
червня 2010 року він знову прийшов до
даного відділення і переоформив
договір депозитного вкладу знову на
рік, при цьому гроші з каси банку не
отримував, а додатково поклав на
рахунок через касу банку ще 3000 грн, при
цьому ним була написана відповідна
заява а також ним була підписана
відомість руху коштів по рахунку, яку
також надала йому ОСОБА_28, згідно якої у
нього на рахунку в залишку станом на 17
червня 2010 року значилась сума 16 000 грн.
Офорлювала дані документи знову
ОСОБА_28, яка надала йому після
переоформлення договору копію
договору, але при цьому на договорі
була відсутня печатка, та відсутній
приходний касовий ордер. В той час він
не звернув на це увагу, оскільки
довіряв співробітникам банку. При
переоформленні договору, ОСОБА_28
забрала у нього попередній договір та
приходний касовий ордер, ощадної
книжки він не отримував взагалі,
оскільки ОСОБА_28 поясняла, що це такий
порядок. За відсотками він жодного разу
не приходив і їх не отримував, вони
зараховувалися при переоформленні.
Заява на видачу готівки № 966 від 22.01.10 на
суму 33,14 гривень, він не підписував і
бачить його вперше. Йому на підпис
надавалась відомість з рахунком
НОМЕР_106, та в ній стоїхть дійсно мій
підпис, що стосується рахунку № НОМЕР_6,
то він його раніше не бачив, хто
проводив зняття готівки з рахунку йому
не відомо, чому в залишку значиться 3000 а
не 16000 пояснити не може.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 618 від 17 червня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_15; заявою на переказ готівки № 9174
від 17.06.2010р. на ім'я ОСОБА_15; заявою на
видачу готівки № 966 від 22.01.2010р. на ім'я
ОСОБА_15; заявою на видачу готівки № 9291
від 23.02.2009р. на ім'я ОСОБА_15; заявою на
переказ готівки № 9323 від 20.02.2009р. на ім'я
ОСОБА_15; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_106; довідкою руху коштів
по рахунку НОМЕР_30 (т. 18 а.с. 300-320)

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 352 від 19.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
заяви на переказ готівки № 9174 від
17.06.2010, «зразок підпису» облікової
картка вкладника ОСОБА_15 від 17.06.2010,
виконані ОСОБА_15, підпис в графі
«підпис отримувача» заяви на видачу
готівки № 966 від 22.01.2010 виконаний не
ОСОБА_15, а іншою особою. ( т. 18 а.с. 276 )

-висновком судово-економічної
експертизи № 478 від 25.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) гр. ОСОБА_15 (з
урахуванням відсотків) в сумі 19 289,86 грн.
(дев'ятнадцять тисяч двісті вісімдесят
дев'ять грн. 86 коп.) ( т. 18 а.с. 297 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_15
06.07.2011 року звернувся до відділення № 26
ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 618 від 17.06.2010р.
на суму 16000,00 грн. під 19 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку Банку кошти згідно договору № 618
від 17.06.2010р. на суму 16000,00 грн. відсутні, а
на рахунку № НОМЕР_31 обліковуються
кошти в сумі лише 3000,00 грн..

20 лютого 2009 р. фізична особа ОСОБА_71
звернулася у відділення № 26 з метою
покласти на депозит кошти в сумі 13000,00
грн. Фактично депозитний рахунок не
відкрили, а відкрили поточний рахунок
№ НОМЕР_6 на суму 13000,00 грн. під 0,5 %
річних, згідно заяви на переказ готівки
ОСОБА_15 № 9323. 23.02.2009р. з рахунку № НОМЕР_6
ОСОБА_71 було видано кошти в сумі 13000,00
грн., згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_15 № 9291. 17.06.2010р. клієнт відкриває
новий депозитний рахунок № НОМЕР_31 під
19% річних, на строк 13 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну, на суму 16000,00
грн. про що свідчить депозитний договір
№ 618 від 17.06.10р. на суму 16000,00 грн., який
видали на руки клієнту, але фактично на
рахунок НОМЕР_106 вноситься сума 3000,00
грн. згідно заяви на переказ готівки
ОСОБА_15 № 9174. По базі банку проводок на
видачу вкладу ОСОБА_15 17.06.10р. не було, а
згідно касового журналу економіста по
депозитним операціям відділення №26 за
17.06.2010р. були зроблені проводки на
видачу ОСОБА_15 13000,00 грн. з рах.НОМЕР_31
(якій тільки відкрився 17.06.10 р.) та 3222,57
грн. відсотків по депозиту з рах. №
НОМЕР_187 (який тільки відкрився 17.06.10 р.),
а також була проведена проводка на
приход на ОСОБА_15 по рах. № НОМЕР_31 на
суму 16000,00 грн. Всі ці проводки були
відмінені, касові документи на ці
проводки відсутні. Станом на 16.06.2011р.
залишок по рахунку № НОМЕР_31 складає
3000,00 грн.

Відсутня сума 13000,00 грн., відсотки, які б
були нараховані на відсутню суму 2659,48
грн.

по 5 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_16 про те,
що 26.02.09 вона звернулась у відділення №
26 АБ «Полтава-банк» та внесла на
рахунок кошти в сумі 10 000 грн. Після
закінчення строку дії договору
економіст ОСОБА_28 переоформила договір
на 10 000 гривень на новий термін, видала
договір №361 від 26.03.10. Інші документи,
які вона отримала в касі у неї забрала
керуюча відділенням ОСОБА_5 15.03.11 вона в
черговий раз звернулась у зазначене
відділення банку з метою переоформити
договір банківського вкладу, але
виявилось, що її кошти з рахунку
викрадені ( т. 9 а.с. 42 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_16
впізнала ОСОБА_28 як особу, яка
здійснювала оформлення їй договір
депозитного вкладу ( т. 9 а.с. 58 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 495 від 01.07.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода гр. ОСОБА_16 (з
урахуванням відсотків) в сумі 11582, 19 грн.
(одинадцять тисяч п'ятсот вісімдесят
дві грн. 19 коп.).( т. 9 а.с. 69 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 361 від 26 березня
2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_16, заявою на переказ готівки №9341
від 26.02.09 на суму 10 000 гривень на ім'я
ОСОБА_17 на рахунок НОМЕР_95; заявою на
видачу готівки №9487 від 19.03.10 на суму 10 000
гривень з рахунку ОСОБА_17; обліковою
карткою ОСОБА_17 по рахунку НОМЕР_95;
договором банківського вкладу №13 від
14.07.08; довідкою руху грошових коштів по
рахунку НОМЕР_95;( т. 9 а.с. 78-79, т. 21 а.с. 21-72
).

-показаннями свідка ОСОБА_17 про те, що у
відділенні № 26 АБ «Полтава-банк» мав
поточний рахунок, на який для нього ТОВ
«Промислова компанія «Газвидобування»
щоквартально прераховувала грошові
кошти в сумі приблизно 6 700 гривень за
розміщення на його земельній ділянці
бурової вишки. Самостійно на вказаний
рахунок він кошти не перераховув а лише
знімав їх у касі відділення різними
сумами не більше 5 000 грн. за раз.

-висновком почеркознавчої експертизи
№402 від 24.06.11, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
«підпис отримувача» в заяві на переказ
готівки №9341 від 26.02.09 на суму 10 000 грн. на
ім'я ОСОБА_17 на рахунок НОМЕР_95 та у
заяві на видачу готівки №9487 від 19.03.10 на
суму 10 000 гривень виконані не ОСОБА_17 а
іншою особою. ( т. 21 а.с. 80 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№429 від 25.06.11, відповідно до якого:
підпис в графі «підпис банку» в заяві
на видачу готівки №9487 від 19.03.10 на суму
10 000 гривень виконаний ОСОБА_5; підписи в
графі «підпис банку» в заяві на видачу
готівки №9487 від 19.03.10 на суму 10 000 грн. та
в заяві на переказ готівки №9341 від 26.02.09
на суму 10 000 грн. на ім'я ОСОБА_17 на
рахунок НОМЕР_95 виконаний ОСОБА_9; ( т. 21
а.с. 154 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_16
15.03.2011р. звернулася до відділення № 26 АБ
«Полтава-банк» з другим примірником
договору № 361 від 26.03.2010р. на суму 10000,00
грн. під 21 % річних, строком на 9 місяців
з датою закінчення договору 26.12.2010 p., з
виплатою відсотків щоквартально. Як
виявилося по даним обліку банку кошти
згідно договору № 361 на суму 10000,00 грн.
відсутні, а також рахунок № НОМЕР_7,
який вказаний у цьому договорі, не
існуючий.

Фізична особа ОСОБА_16 звернулася у
відділення банку для оформлення
депозитного вкладу 26.03.2010р. Нею було
укладено договір банківського вкладу
№ 361 від 26.03.20Юр на суму 10 000,00 грн.,
терміном 9 місяців, але депозитний
рахунок не був відкритий, в договорі
вказаний не існуючий рахунок, який
відсутній в базі даних, а саме № НОМЕР_7.
Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 від 26.03.2010 р.
були проведені такі проводки:

- по приходу (заява на переказ
готівки № 9702) на суму 10 000,00 грн., по
неіснуючому рахунку № НОМЕР_7;

- по видатках з рахунку № НОМЕР_7 на
суму 10000,00 грн. (заява на видачу готівки
№ 9564), та з рахунку без № на суму 2452,00
грн. нараховані % по вкладу (заява на
видачу готівки № 9565), усі ці проводки в
цей день були знищені.

Фактичних касових документів в
наявності немає.

Таким чином на ім'я ОСОБА_72 відсутні
рахунки і кошти на рахунках. Відсутня
сума 10000,00 грн., сума відсотків які
повинні бути виплачені на відсутню
суму становить 1568,22 грн.

по 6 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_19 про те,
що із 2006 році вона внесла 6000 грн. на
депозит до центрального відділення по
вул. Паризької комуни. Приблизно в 2008
-2009 році вона перевела вклад до
відділення № 26 по вулиці Калініна. З 2006
року по даний час вона кожного року
переоформлювала вклад на новий термін,
залишаючи відсотки на рахунку та
декілька разів додавала готівкові
кошти на рахунок при переоформленні,
скільки разів та коли і в яких сумах на
даний час пригадати не зможе. Останній
раз 13 березня 2010 року вона вирішила
кошти в сумі 26000 грн., які в неї
накопичились на рахунку з 2006 року,
переоформити на новий термін під 23 % на
13 місяців. При попередніх
переоформлення вкладу проблем з банком
не було ніяких.

13.03.10 р. вона прийшла до відділення № 26
до того ж економіста та повідомила що
бажає переоформити депозитний вклад в
сумі 26000 грн. на новий термін на 13
місяців під 23 %. Економіст підготувала
документи, після чого вона заповнила та
підписала заяву на відкриття вкладу,
два екземпляри договору № 110 від 13.03.10
на вклад в сумі 26000 терміном на 13
місяців під 23 відсотків, крім цього
економіст роздрукувала їй заяву на
перерахування коштів в якій вона
розписалася, та заяву на зняття коштів
в сумі приблизно 150-200 грн., це кошти які
були частиною відсотків по вкладу, а
вона бажала переоформити цілу суму в
розмірі 26000 грн., тому ці 150-200 грн. зняла
готівкою, інших документів вона не
підписувала. Вона взяла від економіста
заяву на зняття коштів в сумі 150-200 грн. і
пішла до каси, їй видали цю суму в
розмірі 150-200 грн. інших документів до
каси вона не носила. Документи, які їй
на підпис надавала економіст вона не
перечитувала так як довіряла банку. Всі
підписані документи вона залишила
економісту, а остання видала їй
екземпляр договору № 110 від 13.03.10 р., в
той час вона не звернула уваги на те що
в ньому відсутній відтиск печатки
банку. Інших документів економіст їй не
видала. 13.04.11 року їй повідомили, що її
коштів у відділенні банку не має.

-висновком судово-економічної
експертизи № 466 від 25.06.2011, відповідно
до якої на дату закінчення договору -
13.04.2011 з урахуванням відсотків в
розмірі 23,00%, завдана матеріальна шкода
(збитки) гр. ОСОБА_19 в загальній сумі 32
487,89 грн. (тридцять дві тисячі чотириста
вісімдесят сім грн. 89 коп.) ( т.16 а.с. 36 )

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 110 від 13 березня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_19; договором банківського вкладу
№ 25 від 08 лютого 2008 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_37; Заявою на
видачу готівки №9416 від 11.03.2009 на ім'я
ОСОБА_19; Заявою на переказ готівки №9399
від 08.02.2008 на ім'я ОСОБА_19; заявою на
видачу готівки №40200 від 11.03.2009 на ім'я
ОСОБА_19; Заявою на видачу готівки №9417
від березня.2009 на ім'я ОСОБА_19 ( т.16
а.с. 16-24, 46)

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_19
13.04.2011 року звернулася до відділення №
26 АБ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 110 від 13.03.2010р.
на суму 26000,00 грн., під 23 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору № 110
від 13.03.2010р. на суму 26000,00 грн. відсутні.

02 березня 2006 року до банку звернулася
клієнт ОСОБА_19 щоб покласти депозитний
вклад в сумі 6000,00 гривень терміном на 9
місяців, під 15,2 відсотків річних, з
виплатою в кінці терміну, згідно
договору № 110, рахунок № НОМЕР_107.

05 грудня 2006 року клієнт звертається з
метою переоформити депозитний вклад в
сумі 6000,00 гривень та докласти суму 10000,00
гривень, щоб загальна сума вкладу
становила 16000,00 гривень терміном на 13
місяців, під 12,7 відсотків річних, з
виплатою в кінці терміну, згідно
договору № 103, рахунок № НОМЕР_108.

08 лютого 2008 року клієнт звертається до
Банку з метою переоформити депозитний
вклад в сумі 16000,00 гривень та докласти
2000,00 гривень, щоб загальна сума
депозитного вкладу становила 18000,00
гривень терміном на 13 місяців, під 15,7
відсотків річних з виплатою в кінці
терміну згідно договору № 25., рахунок №
НОМЕР_109.

11 березня 2009 року , після закінчення
терміну дії договору № 25 від 08.02.2008р.
клієнту було виплачено кошти в сумі
18000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки № 9416 та відсотків в сумі 0,74 грн.
згідно заяви на видачу готівки № 9417.
Цього ж дня відбулося переоформлення
депозитного вкладу в сумі 21000,00 гривень
(18000+3000,00 гривень, знятих з пластикової
картки клієнта № НОМЕР_110 згідно заяви
на видачу готівки № 40200 від 11.03.2009р.). Але
депозитний рахунок № 263049940 відкрили
терміном на 15 днів (такого взагалі не
може бути), під 21 відсоток річних, із
щомісячною виплатою, договір № 155. В
касових документах дня відділення № 26
від 11.03.2009р. є заява на переказ готівки
№ 9399 на ім'я ОСОБА_19 на суму 21000,00 грн.,
але дата на ній 08.02.2008р. і рахунок №
НОМЕР_109, який вже закритий., а в базі
Банку за 11.03.2009р. проведена проводка на
суму 21000,00 грн. на ім'я ОСОБА_19 згідно
заяви на переказ готівки № 9403. Через 19
днів (без заяви на дострокове
розірвання договору) були зняті кошти в
сумі 21000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки № 9567 та відсотки по вкладу в
сумі 170,30 грн. згідно заяви на видачу
готівки № 9568. Ці документи відсутні в
касових документах дня відділення № 26.
Рахунок № НОМЕР_8 був закритий 31.03.2009 р.

13 березня 2010 року, після закінчення
терміну договору № 155, клієнт звернувся
до відділення з метою переоформити
депозитний вклад в сумі 21000,00 гривень з
докладанням 5000,00 гривень, щоб загальна
сума становила 26000,00 гривень,
відповідно до договору № 110 від 13
березня 2010 року. Але вкладу вже не
існує, рахунок закритий і ніяких
документів, які підтверджують
переоформлення вкладу немає ні по базі
Банку, ні по касових документах дня
відділення № 26. З 30 березня 2009 по базі
Банку кошти вкладника ОСОБА_19 не
обліковуються.

Відсутня сума 26000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 6438,74 грн.

по 7,8,9 епізодах

-показаннями потерпілої ОСОБА_21 про те,
що 26.03.10 року вона прийшла до відділення
№ 26 Полтава - банк щоб переоформити
договір депозитного вкладу на новий
термін та сума вкладу становила 16100 грн.
Звернулася до економіста, яка
підготувала договір банківського
вкладу № 17 від 26.03.10 р., який підписала
вона та економіст, заяву на
перерахування коштів в сумі 16100 грн.,
яку вона підписала, а також вона
написала власноручно заяву про
відкриття депозитного вкладу на суму
16100 грн. під 22 відсотків річних на 13
місяців. Документи вона не
перечитувала довіряючи банкові,
розписувалася там де вказувала
економіст. Взяла заяву на
перерахування коштів, розписалася в
ній та віднесла її до каси разом з сумою
коштів, яку бажала докласти, точно суму
вже не пам'ятає. В касі їй видали
квитанцію, на суму 16100 грн. З квитанцією
вона повернулася до економіста, яка
віддала їй файл з банківськими
документами, які повинні зберігатися в
неї. 26.04.11 року при зверненні до банку
дізналась, що коштів по її договору в
банку немає.

-речовими доказами: заявою на переказ
готівки № 9405 від 26 лютого 2008 року на
ім'я ОСОБА_21; заявою на переказ готівки
№ 210 від 23 листопада 2010 року на ім'я
ОСОБА_21; заявою на переказ готівки № 9457
від 26 березня 2009 року на ім'я ОСОБА_21;
заявою на видачу готівки № 9747 від
квітня 2009 року на ім'я ОСОБА_21; довідкою
про рух грошових коштів по рахунку
НОМЕР_36; квитанцією №9703 від 26.03.10 про
внесення грошових коштів в сумі 16 100
гривень на рахуноку НОМЕР_188; ( т. 9 а.с.
208-226 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 465 від 01.07.2011, відповідно
якої встановлена завдана матеріальна
шкода гр. ОСОБА_21 (з урахуванням
відсотків) в сумі 19942, 83 грн.
(дев'ятнадцять тисяч дев'ятсот сорок
дві грн. 83 коп.)( т. 9 а.с. 189 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_21
26.04.2011 року звернувся до відділення № 26
АБ «Полтава-банк» з другим примірником
договору № 17 від 26.03.2010р. на суму 16100,00
грн. під 22 % річних, строком на 13 місяців
з датою закінчення договору 26.04.2011р., з
виплатою відсотків в кінці терміну. Як
виявилося по даним обліку банку кошти
згідно договору № 17 на суму 16100,00 грн.
відсутні, а також рахунок НОМЕР_38, який
вказаний у цьому договорі, неіснуючий.

Фізична особа ОСОБА_21 26.02.2008р
звернулася у відділення банку № 26 для
оформлення депозитного вкладу. Нею
було укладено договір банківського
вкладу № 47 від 26.02.2008р. на суму 11000,00 грн.
терміном на 13 місяців з відсотковою
ставкою 15,7 %, згідно якого було відкрито
рахунок № НОМЕР_111 з виплатою відсотків
в кінці терміну.

Після закінчення терміну договору 26
березня 2009 року згідно касових
документів було виплачено: сума вкладу
11000,00грн. (заява на видачу готівки № 9520)
та нараховані відсотки в сумі 1855,49
(заява на видачу готівки № 9521).

Того ж дня 26.03.2009р. згідно бази Банку
сума 13000,00 грн. була проведена (заява на
переказ готівки № 9464) на поточний
рахунок № НОМЕР_9 ОСОБА_21, але на
паперових носіях цієї заяви не існує,
замість неї існує в касових документах
відділення заява на переказ готівки №
9457 на суму 13000,00 грн.

Кошти з поточного рахунку згідно
банківських документів (заяви на
видачу готівки) знімалися частково, а
саме 14.04.2009р. - 837,00 грн. - заява на видачу
готівки відсутня; 15.04.2009р. - 12100,00 грн. -
заява на видачу готівки № 9747; 12.08.2009р.
-65,00 грн. - заява на видачу готівки № 9726.

26.03.2010 р. клієнтка ОСОБА_21 звертається у
відділення банку для переоформлення
депозитного вкладу. Насправді цього
вкладу вже не існує. В цей день
укладається новий договір № 17 від
26.03.2010р. на термін 13 місяців.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 за 26.03.2010р.
були проведені дві проводки по
видатках по неіснуючому рахунку №
НОМЕР_37, який відсутній в базі даних, на
суму (13 000,00 грн. - вклад (заява на видачу
готівки № 9566); 3104,00грн. - нараховані
відсотки (заява на видачу готівки № 9567),
і одна проводка по приходу на
неіснуючий рахунок № НОМЕР_38, який
також відсутній в базі даних, на суму 16
100,00 грн., всі проводки були знищені.
Фактично цих документів не існує.

На даний час депозитні рахунки на ім'я
ОСОБА_21 в базі даних відсутні. На
поточному рахунку № НОМЕР_9 кошти
відсутні.

Відсутня сума 16100,00грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму становить 3867,97грн.

по 10, 11 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_23 про
те, що у 2006 році, він вклав кошти на
депозитний рахунок у відділенні № 26 АБ
«Полтава - банк». Кожного року приходив
до відділення, переоформляв вклад на
рік, проблем з отриманням відсотків та
переукладенням договорів на новий
термін не виникало. Під час оформлення
договору в 2009 році економіст ОСОБА_28 не
видала йому ощадної книжки, а дала лише
екземпляр договору та квитанцію з каси.
Останній раз 15 березня 2010 року він
прийшов до відділення № 26 Полтава -
банку переоформити договір вкладу до
економіста ОСОБА_28, мав намір покласти
на новий термін 15 000 грн., які були в
банку та хотів додати до них ще 5000 грн.,
які малися готівкою. Економіст дала
йому бланк заяви, яку він заповнив та
підписав, два екземпляри договору, які
він підписав, заяву на зняття готівки
та дві заяви на перерахування коштів на
новий рахунок по новому договору
вкладу. Після підписання вказаних
документів він взяв 3 заяви до каси,
одну про зняття коштів та дві про
перерахування на рахунок і пішов до
каси. Там він подав всі три заяви та 5000
грн. готівкою, йому касир видав
квитанцію № 9623 від15.03.10 про зарахування
на рахунок 20000 грн. З вказаною
квитанцією він повернувся до
економіста, яка дала йому екземпляр
договору, який він забрав не
переглядаючи та пішов. 18.04.11 року йому
повідомили, що кошти на його рахунку
відсутні.

-висновком судово-економічної
експертизи № 497 від 01.07.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода гр. ОСОБА_23 (з
урахуванням відсотків) в сумі 25034, 08 грн.
(двадцять п'ять тисяч тридцять чотири
грн.08 коп.)( т. 9 а.с. 25 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 163 від 15 березня
2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_23; квитанцією № 9623 від 15 березня
2010 року на ім'я ОСОБА_23;( т. а.с. 8-10 ).

-висновоком технічної експертизи
документів №360 від 25.05.11, відповідно до
якого відбитки печатки «Приходна каса
касир №1» відділення №26 АБ
«Полтава-банк» в квитанції № 9623 від
15.03.10 нанесені за допомогою кліше
печатки «Приходна каса касир №1»
відділення №26 АБ «Полтава-банк»;( т. 22
а.с. 9 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_23
впізнав ОСОБА_28 як особу, яка 15.03.10
здійснювала переоформлення вкладу (т.9
а.с. 11-12 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_23
18.04.2011 року звернувся до відділення № 26
АБ «Полтава-банк» з другим примірником
договору № 163 від 15.03.2010р. на суму 20000,00
грн. під 23,2% річних, строком на 13 місяців
з датою закінчення договору 15.04.2011р., з
виплатою відсотків в кінці терміну. Як
виявилося по даним обліку банку кошти
згідно договору № 163 на суму 20000,00 грн.
відсутні, а також рахунок НОМЕР_40, який
вказаний у цьому договорі, неіснуючий.

13 березня 2009 р. фізична особа ОСОБА_23
відкрив депозитний рахунок № НОМЕР_3 на
суму 15200,00 грн. під 21% річних строком на 2
неділі? (такого терміну взагалі не може
бути) з виплатою % щомісячно. Через
місяць 16.04.2009 року з цього рахунку були
зняті кошти в сумі 15200, 00 грн. згідно
заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 9749 та
відсотків 126,39 грн. згідно заяви на
видачу готівки ОСОБА_23 № 9750. Рахунок
був закритий 17.04.2009 року. Клієнт
звернувся до банку через рік 15.03.2010 року
з метою отримати свої кошти в сумі 15200,00
грн. та покласти на новий депозитний
рахунок кошти в сумі 20000,00 грн., але
депозитний рахунок на нього не
відкрили, а в договорі № 163 від 15.03.2010р.
на суму 20000,00 грн., який видали клієнту
на руки, вказали неіснуючий в базі
Банку рахунок № НОМЕР_40. По касовому
журналу економіста по депозитам
відділення №26 за 15.03.10р. видно, що
проводка на суму 20000,00 грн. на ОСОБА_23 по
рахунку № НОМЕР_40 зразу була проведена
, а потім видалена. В касових документах
дня за 15.03.2010р. по відділенню ПАТ
«Полтава-банк» №26 відсутні касові
документи на приход цих коштів. В базі
Банку за 15.03.2010р. відсутні проводки на
видачу коштів ОСОБА_23, а також на
внесення коштів на ім'я ОСОБА_23

Відсутня сума 20000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 4995,95 грн.

Вкладник ОСОБА_49 18.11.2011 року звернулася
до відділення № 26 ПАТ «Полтава-банк» з
другим примірником договору
банківського вкладу від 13.09.2010р. на суму
5500,00 грн., під 12,7 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну. Як виявилося по даним обліку
банку кошти згідно цього договору від
13.09.2010р. на суму 5500,00 грн. відсутні.

10 серпня 2009р. фізична особа ОСОБА_49
відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_143
на суму 5500,00 грн. під 23,2% річних, строком
на 13 місяців, з виплатою % в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки ОСОБА_49 № 9359. Через 13 місяців,
після закінчення терміну дії
депозитного договору, 10.09.10р.було знято
5500,00 грн. згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_49 № 9184 та 1380,88 грн. відсотків по
вкладу згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_49 № 9185. Цього ж дня 10.09.10 р. згідно
заяви на переказ готівки ОСОБА_24 № 9739 є
зарахування суми 1880,88 грн. на поточний
рахунок № НОМЕР_41 ОСОБА_24

13.09.10 р. був відкритий новий депозитний
рахунок на ОСОБА_49 № НОМЕР_75 під 16,7%
річних, строком на 13 місяців, з виплатою
% в кінці терміну, але кошти на нього не
зараховані і через 3 дні (16.09.2010р)
рахунок був закритий. Цього ж дня
13.09.2010р. були виплачені відсотки по
вкладу ОСОБА_49 в сумі 1380,88 грн .згідно
заяви на видачу готівки № 9200 з
поточного рахунку № НОМЕР_41 ОСОБА_24
Більше депозитних рахунків на ім'я
ОСОБА_49 не відкривали.

Відсутня сума 5500,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 754,00 грн.

по 12 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_25 про
те, що з весни 2008 року у 26 відділенні
Полтава - банку він відкрив депозитного
вклад на суму 10000 грн., розписався у двох
договорах, в заяві на перерахування
коштів. Після цього вніс в касу банку
гроші та отримав квитанцію. Йому видав
економіст екземпляр договору.
Відсотки він отримував по закінчення
терміну договору. Наступного разу в 2009
році він переоформив договір вкладу та
додав до грошей, які були в банку
декілька тисяч щоб була сума 15000 грн.
При переоформленні йому видали договір
та ощадну книжку. Договір був терміном
на 13 місяців з виплатою відсотків по
закінченню терміну. 28.05.10 року він знову
прийшов до відділення № 26 для того
переоформити депозитний вклад.
Підійшов до того ж економіста та
повідомив, що бажає переоформити
договір на 15000 грн. з відсотками, які в
нього знаходиться в банку та докласти
на рахунок ще грошей, щоб там була сума
20000 грн. Економіст підготувала
документи, а саме договір банківського
вкладу № 552 від 28.05.10, в двох
екземплярах, який підписав він та
економіст, заяви на перерахування
коштів, на рахунок, які він підписав не
читаючи, скільки було заяв та на які
суми не знає, а також він написав
власноручно заяву про відкриття
депозитного вкладу на суму 20000 грн. на 13
місяці, під 19 % річних. Після цього він
взяв заяви на перерахування коштів,
розписався в них та відніс її до каси
разом з грошима в сумі 1300 грн., які бажав
докласти на рахунок. В касі йому видали
дві квитанції, на яку суму точно не
пам'ятає, їх він відніс до економіста,
вона дала лише екземпляр договору,
квитанції залишила в себе Він запитав
про ощадну книжку, на що та відповіла,
що її не потрібно оформлювати. Відсотки
по вкладу в розмірі 20000 грн. він повинен
був отримати по закінченню терміну дії
договору.

-речовими доказами: заявою на переказ
готівки № 935 від 28.05.2010; договором
банківського вкладу № 552 від 28.05.2010 на
ім'я ОСОБА_25; довідкою руху грошових
коштів по рахунку НОМЕР_112; довідкою
руху коштів по рахунку НОМЕР_42 ( т.11 а.с.
81-90 ).

-висновком судово - економічної
експертизи № 493 від 29.06.2011, згідно з якою
ОСОБА_25, внаслідок укладення
депозитного вкладу з ПАТ «Полтава -
Банк», завдана матеріальна шкода
(збитки) станом на дату закінчення
договору - 28.06.2011 (з урахуванням
відсотків в розмірі 19%) в сумі 24122,74 грн.
(двадцять чотири тисячі сто двадцять
два грн. 74 коп.) ( т.11 а.с. 100 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: ОСОБА_25 18.04.2008
року здійснив депозитний вклад в сумі
15000,00 грн. на депозитний рахунок №
НОМЕР_10 під 17 % річних, строком на 12
місяців, з виплатою відсотків
щомісячно. По закінченні терміну цього
депозитного вкладу 23.04.2009р. з рахунку №
НОМЕР_10 були зняті кошти в сумі 15000,00
грн. згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_25 № 9788 та 1,03 грн.% по депозиту
згідно заяви на видачу готівки ОСОБА_25
№ 9789. Згідно касового журналу
економіста по депозитам відділення № 26
від 23.04.2009р., в якому проводка по приходу
депозитного вкладу на 15000 грн. на цього
клієнта була видалена, вважаємо, що
ОСОБА_25 мав наміри щодо переоформлення
депозитного вкладу на суму 15000 грн. на
новий термін, але депозитний рахунок не
відкрили т.я немає ніяких даних в базі
Банку, а 15000,00 грн. згідно касового
журналу і згідно документу бази банку
№ 9878 є зарахованими на поточний
рахунок НОМЕР_113 ОСОБА_26, але в касових
документах дня документ на приход цих
коштів на ОСОБА_26 відсутній. Через 13
місяців 28.05.2010 року клієнт прийшов
зняти свої кошти. По базі банку ніяких
проводок по виплаті депозиту ОСОБА_25 не
було, а в касовому журналі економіста
по депозитам відділення №26 за 28.05.2010р.
були проводки по видачі ОСОБА_25 15000,00
грн. з рахунку НОМЕР_11 (закритий
19.05.2009р.), а також % по вкладу з рахунку
НОМЕР_12 (закритий 19.05.2009р.) в сумі 3701,03
грн. Потім ці дві проводки були
видалені з касового журналу. Цього ж
дня 28.05.2010р. ОСОБА_25 відкриває новий
депозитний рахунок № НОМЕР_114 на суму
20000,00 грн. під 19 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну. Це видно з договору № 552 від
28.05.10р. на суму 20000,00 грн., який видали
клієнту на руки. Фактично в базі банку
йому відкрили депозитний рахунок №
НОМЕР_114 на суму 1300,00 грн. згідно заяви
на переказ готівки ОСОБА_25 № 935 на суму
1300,00 грн.

Відсутня сума 18700,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 3806,09 грн.

по 13 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_29 про
те, що 10 червня 2010 року він прийшов до
відділення № 26 АБ «Полтава-банк»
переукласти договір депозитного
вкладу, який на той час мав і строк
вкладу вийшов. Він хотів щоб йому
перерахували даний вклад з відсотками
і до нього додати ще чотири тисячі
гривень. Про це він повідомив
співробітника банку ОСОБА_74, яка на той
час перебувала у відділенні, вона
сказала що це можна зробити, взяла у
нього старий договір, який уже
закінчився. При цьому він запитав, чи
можна укласти договір на 4 місяці, вона
сказала що ні, лише на 13 місяців, він
погодився. Отримавши його документи,
ОСОБА_28 надрукувала деякі документи, а
саме заяву та договір, також вона
підвела його до каси, де він вніс
грошові кошти в сумі 4 000 гривень, в касі
йому не дали жодного документу про
отримання грошей, так, як він не знав
про необхідність отримання таких
документів, він не вимагав цього. Після
передачі грошей, ОСОБА_28 надала йому
новий договір банківського вкладу № 593,
де було написано, що він на 12 000
(дванадцять тисяч) гривень, що повністю
співпадало з сумою попереднього
договору, відсотків по ньому та
внесених ним додатково коштів. Так, як
він не вперше вносив вклади у даний
банк, він довіряв його працівникам,
підписав даний договір, його також
підписала і ОСОБА_74, те, що вона не
поставила печатки він не помітив. Після
підписання договору ОСОБА_74 дала йому
один екземпляр і ощадну книжку № 593 на
його ім'я, він не роздивлявся їх, поклав
їх у сумку та пішов додому. Вдома він
вказані документи не розглядав, так, як
думав що з ними все в порядку. 13.05.11 року
він дізнався про викрадення його
коштів. ( т.18 а.с. 1 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 593 від 10 червня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_29; Заявою на переказ готівки № 9126
від 10.06.2010р. на ім'я ОСОБА_29; ощадною
книжкою №593; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_115 ( т.18 а.с. 15-17, 70-73 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 348 від 21.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
заяви на переказ готівки № 9126 від
10.06.2010, «зразок підпису» облікової
картка вкладника ОСОБА_29 від 10.06.2010,
виконані ОСОБА_29 ( т.18 а.с. 27 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 08.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_29 впізнав ОСОБА_28 як
економіста відділення №26 АБ
«Полтава-Банк» яка оформлювала йому
договір депозитного вкладу.( т.18 а.с. 38 )

-висновком судово-економічної
експертизи № 476 від 24.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода гр. ОСОБА_29 (з
урахуванням відсотків) в сумі 14 467,40 грн.
(чотирнадцять тисяч чотириста
шістдесят сім грн. 40 коп.)(т.18 а.с.4).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_29
19.05.2011 року звернувся до відділення № 26
ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 593 від 10.06.2010р.
на суму 12000,00 грн. під 19 % річних, строком
на 13 місяців з датою закінчення
договору 10.07.2011р., з виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку Банку кошти згідно договору № 593
на суму 12000,00 грн. відсутні, а на рахунку
№ 96, який вказаний у цьому
договорі, обліковується тільки сума
4000,00 грн.

Фізична особа - ОСОБА_29 оформив
депозитний вклад 10.06.2010р. з ним було
укладено договір банківського вкладу
№ 593 від 10.06.20Юр на суму 12 000,00 грн.,
терміном 13 місяців, під 19 % річних, з
виплатою відсотків в кінці терміну,
згідно якого було відкрито рахунок №
НОМЕР_116.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 та проводок
банку за 10.06.2010р. на рахунок № НОМЕР_116
була оприбуткована лише сума у 4000,00
грн., що підтверджується заявою на
переказ готівки № 9126. В цей день було
відкрито ще один рахунок № НОМЕР_117 на
ім'я ОСОБА_29 терміном на 13 місяців без
відсоткової ставки і в цей же день
рахунок було закрито (кошти на цей
рахунок не зараховувались). На
сьогоднішній день на депозитному
рахунку ОСОБА_29 № НОМЕР_116
обліковується сума 4000,00 грн.

Відсутня сума 8000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму становить 1636,6 грн.

по 14 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_30, що
близько 8 років він має депозитні
вклади в АБ «Полтава-банк», договори
укладає у відділенні № 26. Жодного разу
не виникало непорозумінь чи проблем.
08.02.11 він прийшов до відділення № 26 АБ
«Полтава-банк» переоформити договір
банківського вкладу, додавши до нього
грошові кошти отримані як відсотки по
попередньому вкладу, таким чином сума
була 5 950 гривень, економіст оформила
необхідні документи, надала йому їх на
підпис, а саме договір, заяву на
відкриття банківського вкладу, інші
банківські документи, в їх зміст він
особливо не заглублювався, так, як
довіряв даному банкові та його
працівникам, до того ж він вже має
похилий вік. Усі надані йому на підпис
економістом документи він підписав там
де це було необхідно, передав
економісту, вона взяла їх та кудись
пішла, потім майже одразу повернулась
та передала йому примірник договору
банківського вкладу №794 від 08.02.11 на
суму 5 950 гривень, строком на 6 місяців,
де стояли підписи економіста ОСОБА_28,
але не було відтиску печатки банку, на
це він не звернув увагу. Отримавши
договір він запитав у економіста чи це
всі документи, які він маю отримати, на
що вона відповіла що так, це усі
необхідні документи і він може йти,
після чого він пішов додому.

09.08.11 йому повідомили, що коштів на його
рахунку немає.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №794 від 08.02.11 на
суму 5 950 гривень; довідками руху
грошових коштів по рахункам ОСОБА_30 (т.17
а.с. 201-206 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_30
09.08.2011 року звернувся до відділення №26
ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору банківського
вкладу № 794 від 08.02.2011р. на суму 5950,00 грн.
строком на 6 місяців, під 12.5% річних, з
виплатою в кінці терміну. Як виявилося,
по даним обліку Банку, кошти згідно
договору № 794 від 08.02.2011р. на суму 5950,00
грн. відсутні.

02.07.2007 року він відкрив депозитний
рахунок № НОМЕР_13 на суму 5000,00 грн.
строком на 13 місяців, під 14,7 % річних, з
щомісячною виплатою. Після закінчення
строку по цьому вкладу 06.02.2009 року кошти
в сумі 5000,00 грн. були виплачені згідно
заяви на видачу готівки № 9197 та
відсотки в сумі 12,85 грн. згідно заяви на
видачу готівки № 9198. Цього ж дня 06.02.2009р.
був відкритий новий депозитний рахунок
№ НОМЕР_14 на суму 5000,00 грн. строком на
один місяць під 19,5%. річних, -але кошти з
цього рахунку були зняті через 3,5
місяці 22.05.2009 року в сумі 5000,00 грн.
згідно заяви на видачу готівки № 924 та
відсотки по вкладу в сумі 77, 39 грн.
згідно заяви на видачу готівки № 925. В
цей же день 22.05.2009р. було внесення
коштів на поточний рахунок № НОМЕР_113
ОСОБА_26 в сумі 2077,39 грн. згідно заяви на
переказ готівки № 9755. Згідно до даних
бази Банку після 22.05.2009р. депозитні
рахунки на ім'я ОСОБА_30 не відкривалися.

Відсутня сума 5950,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 366,78 грн.

по 15 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_31 про те,
що із 2008 року вона мала депозитний
рахунок у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банк». Через рік вона знову
прийшла до банку і переоформила
договір депозитного вкладу знову на
рік. Гроші з каси банку вона не
отримувала, лише переоформила
документи, які саме документи їй видали
не пам'ятає. За відсотками вона жодного
разу не приходила і їх не отримувала,
вони зараховувалися при
переоформленні. Договір їй
переоформлювала економіст ОСОБА_28

15.09.10 вона знову прийшла до відділення
№ 26 «Полтава - банк» для переоформлення
вкладу. Звернулась вона до економіста
ОСОБА_28 і повідомила, що бажає як і
попередні рази переоформити, договір
депозиту по валютному вкладу на новий
термін. На той час сума коштів, які
знаходилися на депозитному рахунку
разом з відсотками становила 3270
доларів США. ОСОБА_28 забрала в неї
документи по оформленню попереднього
вкладу, а саме договір, ощадної книжки
вона не віддавала так як їй її не видала
ОСОБА_69 при оформленні вкладу
мотивуючи це тим, що вона не забирає
відсотки, а тому вона не потрібна. Далі
ОСОБА_28 підготувала договір
банківського вкладу № 27 від 15.09.10 р.,
який підписала вона та ОСОБА_28, також
було поставлено відтиск печатки банку,
заяву на перерахування коштів в сумі 3270
доларів США, квитанцію на суму 2 грн. як
оплату за переоформлення, а також вона
написала заяву про відкриття
депозитного вкладу. Після цього вона
взяла заяву на перерахування коштів,
розписалася в ній та віднесла до каси. В
касі їй видали приходний касовий ордер
в якому вона розписалася, ніяких
готівкових коштів вона не отримувала. З
касовим ордером вона повернулася до
ОСОБА_28 і віддала його їй. ОСОБА_28
забрала в неї цей документ та відала їй
файл з банківськими документами. Які
саме документи вона туди поклала не
дивилася, а забрала їх і пішла додому,
де їх поклала не переглядаючи так як
довіряла банку. У заяві на переказ
готівки № 197 від 15.09.10 на суму 1000 доларів
США не її підпис, таку суму вона не
вносила. Заяви на видачу готівки № 418 та
№ 419 від 15.09.10 на суми 880 та 121,09 доларів
США вона не підписувала і такі суми не
вносила. 24.03.11 року, їй повідомили, що по
документах банку в неї на рахунку
мається лише 1000 доларів США.

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 346 від 20.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі, «підпис платника»
заяви на переказ готівки №197 від 15.09.2010,
«підпис отримувача» заяви на переказ
готівки №418 від 15.09.2010, «підпис
отримувача» заяви на переказ готівки
№419 від 15.09.2010, виконані не ОСОБА_31, а
іншою особою (т. 10 а.с. 102 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 485 від 30.06.2011, відповідно
до якої гр. ОСОБА_31 може бути завдана
матеріальна шкода (збитки) з
урахуванням відсотків в сумі 3595,37
доларів США. (три тисячі п'ятсот
дев'яносто п'ять доларів США 37 центів) (
т. 10 а.с. 132 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №829 від 27 серпня 2009
року між ПАТ «Полтава Банк» та ОСОБА_31;
договором банківського вкладу №236 від
14 червня 2010 року між ПАТ «Полтава Банк»
та ОСОБА_31; договором банківського
вкладу №27 від 15 вересня 2010 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_31; заявою на
переказ готівки №120 від 03.08.09 на суму 2880
доларів США; заявою на видачу готівки
№240 на суму 2 545 доларів США; заявою на
видачу готівки № 241 на суму 335.03 доларів
США; довідкою по рахунку НОМЕР_49 на ім'я
ОСОБА_31 на суму 1000 доларів США; заявою
на переказ готівки №197 на ім'я ОСОБА_31
на суму 1000 доларів США на рахунок
НОМЕР_49; заявою на видачу готівки №418 на
суму 880 доларів США від 15.09.10; заявою на
видачу готівки № 419 на суму 121 доларів
США від 15.09.10 ( т. 10 а.с. 122, 144-170 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_31
24.03.2011 року звернулася до відділення №
26 АБ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 27 від 15.09.2010р. на
суму 3270,00 доларів США, під 9,2 % річних,
строком на 13 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну, термін дії
договору до 15.10.2011р. з проханням
достроково розірвати депозитний
договір № 27 від 15.09.2010р. Як виявилося по
даним обліку Банку кошти згідно
договору № 27 на суму 3270,00 доларів США
відсутні, а на рахунку № НОМЕР_119
обліковуються кошти в сумі лише 1000,00
доларів США.

25.06.2008р. клієнт ОСОБА_31 відкрила
депозитний рахунок № НОМЕР_118 на суму
2545,00 доларів США. Після закінчення
терміну дії цього договору 03.08.2009р. з
рахунку № НОМЕР_118 видано суму вкладу
2545,00 доларів США (Згідно заяви на видачу
готівки № 6240) та відсотки в сумі 335,03
доларів США (Згідно заяви на видачу
готівки № 6241). Цього ж дня 03.08.2009р.
клієнт хоче покласти свої кошти в сумі
2880,00 доларів США на новий термін Цього ж
дня 03.08.2009р. вкладнику відкрили новий
депозитний рахунок строком на 13
місяців, під 12,7 % річних, з виплатою
відсотків в кінці терміну, № НОМЕР_47, на
який фактично вноситься сума 880,00
доларів США (Згідно заяви на переказ
готівки № 116), а клієнт отримує на руки
договір на суму 2880,00 доларів США.

15.09.2010р. після закінчення терміну дії
договору вкладник з'являється до
відділення № 26 з метою перекласти свої
кошти на новий термін. В касових
документах дня відділення № 26 є дві
заяви на видачу готівки : на суму вкладу
880,00 доларів США (заява на видачу
готівки № 418) та на суму відсотків в
сумі 121,09 доларів США (заява на видачу
готівки № 419). Цього ж дня клієнт хоче
перекласти кошти в сумі 3270 доларів США
на новий термін. 15.09.2010р. ОСОБА_31
відкрили новий депозитний рахунок
строком на 13 місяців, під 9,2 % річних, з
виплатою відсотків в кінці терміну №
НОМЕР_119, на який фактично вноситься
сума 1000,00 доларів США (заява на переказ
готівки № 197), а клієнт отримує на руки
договір № 27 від 15.09.2010р. на суму 3270,00
доларів США.

Відсутня сума 2270,00 доларів США,
відсотки 224,86 доларів США.

по 16 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_32 про те,
що у 2008 році вона вирішила вкласти
кошти у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банк» на депозитний рахунок,
підписала договір та особисто внесла
кошти в сумі 20000 грн. в касу банку та
отримала від співробітника банку на
ім'я ОСОБА_28 копію договору та
приходний касовий ордер. Дані
документи оформлювала особисто ОСОБА_28
Через рік вона знову прийшла до даного
відділення і переоформила договір
депозитного вкладу знову на рік, при
цьому гроші з каси банку не отримувала,
зняла готівкою з пенсійною картки
гроші в сумі 10000 грн та додала їх до суми
попереднього вкладу, тому загалом на
депозитному рахунку стала сума 30000 грн.
Офорлювала дані документи знову
ОСОБА_28, яка після переоформлення
договору наддала їй копію договору з
відбиткою мокрої печатки та приходний
касовий ордер. Знову через рік, а саме 2
листопада 2010 року, вона прийшла у
вказане відділення забрати всі гроші з
депозитного рахунку, сума яких на той
час складала близько 37000 грн, але
ОСОБА_28 почала її вмовляти залишити
гроші на депозитному рахунку, та додати
до них ще певну суму грошей, з метою
отримання більшого прибутку. Вона
піддалась на її вмовляння та довела
суму вкладу до 40000 грн. При цьому
підписали новий депозитний договір
№1035, на якому як виявилось пізніше була
відсутня печатка також ОСОБА_28 не дала
їй приходного касового ордеру. Кожного
разу при переоформленні договору,
ОСОБА_28 забирала у неї попередні
договори та приходні касові ордери, а
ощадної книжки не видавала. Відсотків
вона жодного разу не отримувала, вони
зараховувалися при переоформленні.
28.03.11 року вона звернулася до
відділення банку, але виявилось, що
частина коштів на рахунку відсутня.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 605 від 22 вересня
2008 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_32; заявою на переказ готівки № 9984
від 02.11.2010; заявою на видачу готівки №
9621 від 02.11.2010; заявою на видачу готівки
№ 9622 від 02.11.2010; договором банківського
вкладу № 1035 від 02 листопада 2010 року між
ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_32;
довідкою по рахунку НОМЕР_120 на ім'я
ОСОБА_32 ( т. 13 а.с. 119-126 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 340 від 22.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
заяви на переказ готівки № 9984 від
02.11.2010, «підпис отримувача» заяви на
видачу готівки № 9621 від 02.11.2010, «підпис
отримувача» заяви на видачу готівки №
9622 від 02.11.2010 виконані ОСОБА_32 (т. 13 а.с.
75).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_32
впізнала ОСОБА_28 як особу, що 2
листопада 2010 року оформила депозитний
договір № 1035 на 40 000 грн. ( т. 13 а.с. 35 ).

-висновком судово-економічної
експертизи Харківського науково -
дослідного інституту судових
експертиз ім. засл. Професора М.С.
Бокаріуса № 483 від 30.06.2011, відповідно до
якої встановлена завдана матеріальна
шкода гр. ОСОБА_32 (з урахуванням
відсотків) в сумі 46 943,56 грн. (сорок шість
тисяч дев'ятсот сорок три грн. 56 коп.) ( т.
13 а.с. 105 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_32
28.03.2011 року звернулася до відділення №
26 АБ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 1035 від 02.11.2010р.
на суму 40000,00 грн., під 16 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору №
1035 від 02.11.2010р. на суму 40000,00 грн.
відсутні, на рахунку № НОМЕР_123, який
відкрито згідно договору № 1035 від
02.11.2010р., обліковуються лише кошти в
сумі 16300,00 грн.

Депозитна історія клієнта: Фізична
особа ОСОБА_32 22.09.2008р поклала депозит на
рахунок № НОМЕР_15 кошти в сумі 20000,00 грн.
під 18 % річних, строком на 12 місяців, з
виплатою % щомісячно. Через рік термін
дії цього договору закінчився і 28.09.2009р.
відбулася виплата ОСОБА_32 з рахунку №
НОМЕР_15 коштів в сумі 20000,00 грн. згідно
заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № 9135 та
1,64 грн. % по вкладу згідно заяви на
видачу готівки ОСОБА_32 № 9136. Цього ж дня
28.09.09р. ОСОБА_32 знімає зі своєї
пенсійної картки рах. № НОМЕР_121 згідно
чеку по терміналу 10000,00 грн.

В цей же день 28.09.09р. був відкритий новий
депозитний рахунок ОСОБА_32 НОМЕР_122 на
суму 30000,00 грн. під 23% річних строком на 13
місяців з виплатою відсотків в кінці
терміну, але фактично на рахунок №
НОМЕР_122 внесли тільки 10000,00 грн. Це
видно з касового журналу економіста по
депозитам відділення №26 за 28.09.09р , що
зразу провели проводку на рах. №
НОМЕР_122 на суму 30000,00 грн., потім ії
видалили і провели на рах. № НОМЕР_122
тільки 10000,00 грн. В касових документах
дня є заява на переказ готівки ОСОБА_32
№ 9645. на суму 10000,00 грн. Через 13 місяців
02.11.10р. по закінченні терміну дії
депозиту відбулася видача коштів в
сумі 10000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки ОСОБА_32 № 9621 та відсотків 2483,42
грн. згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_32 № 9622, а повинно було бути 30000,00
грн. та 7429,32 грн. % по вкладу. Цього ж дня
02.11.1 Ор.відкрився новий депозитний
вклад ОСОБА_32 рах. № НОМЕР_123 на суму
16300,00 під 16 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки ОСОБА_32 № 9984 на суму 16300,00 грн.,
але клієнту на руки видали договір № 1035
від 02.11.10р. на суму 40000,00 грн. В касовому
журналі економіста по депозитам
відділення № 26 за 02.11.10р. проведена
проводка на приход на суму 16300,00 грн., а
також в балансі Банку на рахунку
НОМЕР_124 ОСОБА_32 обліковується сума
16300,00 грн.

Відсутня сума 23700,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 4082,89 грн.

по 17 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_33 про
те, що у 2008 році він вклав кошти на
депозитний рахунок у відділення № 26 АБ
«Полтава-банк», при цьому особисто вніс
кошти в касу банку, отримав ощадну
книжку та приходний касовий ордер. У 2009
році він знову прийшов до банку і
переоформив договір депозитного
вкладу на наступний рік. Гроші з каси
банку він не забирав, а залишив ще на
рік, на підтвердження чого йому видали
екземпляр нового договору та ордер з
зазначенням суми, яку він поклав на
депозитний рахунок, а саме 6 000 доларів
США та проценти, що набігли за рік.
Через 13 місяців 22 жовтня 2010 року він
втретє прийшов до банку і знову
переоформив договір депозитного
вкладу ще на рік, але вже не в доларах
США, а в гривнях. Проценти, що набігли за
рік він не забирав і залишив з основною
сумою на депозитному вкладі. Йому знову
видали екземпляр нового договору з
зазначенням суми, яку він поклав на
депозитний рахунок, перевівши кошти з
доларів США на гривні, вона склала - 61 300
грн., касовий ордер цього разу не
надавали. Цей договір оформляла ОСОБА_28
та інших документів йому на підпис не
надавала. Заяву на переказ готівки № 9944
від 22.10.10 року на суму 1300 грн. він не
підписував, такої суми не вносив,
підпис в ньому не його.

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 345 від 20.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
заяви на переказ готівки № 9944 від 22.10.2010
виконані не ОСОБА_33, а іншою особою ( т. 13
а.с. 150 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_33
впізнав ОСОБА_28 як особу, яка
здійснювала оформлення депозитних
договорів ( т. 13 а.с. 160 ).

-висновком судово-економічної
експертизи Харківського науково -
дослідного інституту судових
експертиз ім. засл. Професора М.С.
Бокаріуса № 482 від 30.06.2011, відповідно до
якої встановлена завдана матеріальна
шкода ОСОБА_33 (з урахуванням відсотків)
в сумі 72 606, 07 грн. (сімдесят дві тисячі
шістсот шість грн. 07 коп.)( т. 13 а.с. 178 ).

-речовими доказами: заявою на переказ
готівки № 2 від 21 березня 2008 року на ім'я
ОСОБА_33; договором банківського вкладу
№ 239 від 08 травня 2008 року між ПАТ
«Полтава - Банк» та ОСОБА_33; заявою на
переказ готівки № 9852 від 08 травня 2008
року на ім'я ОСОБА_33; договором
банківського вкладу № 1011 від 22 жовтня
2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_33; заявою на переказ готівки № 9944
від 22 жовтня 2010 року на ім'я ОСОБА_33;
обліковою карткою вкладника ОСОБА_33
від 22.10.10 по рахунку НОМЕР_50 ( т. 13 а.с.
189-214 )

-висновоком почеркознавчої експертизи
№354 від 24.05.11, відповідно до якого
підпис в графах «підпис банку» в
обліковій картці вкладника ОСОБА_33 від
22.10.10 по рахунку НОМЕР_50 виконаний
ОСОБА_28 ( т. 22 а.с. 76 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_33
24.03.2011 року звернувся до відділення № 26
ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 1011 від 22.10.2010р.
на суму 61300,00 грн. під 17 % річних, строком
на 13 місяців з датою закінчення
договору 22.11.2011 р., з виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору №
1011 на суму 61300,00 грн. відсутні, а на
рахунку № НОМЕР_125 який вказаний у
цьому договорі, обліковується тільки
сума 1300,00 грн. Депозитна історія
клієнта: на 21.03.2008р. фізична особа
ОСОБА_33 відкритив рахунок № НОМЕР_126 в
доларах США на суму 6000,00 $, під 10 % річних,
строком на 18 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну. По
закінченню терміну дії депозитного
договору, 24.09.2009р. було зняття з цього
рахунку згідно даних бази Банку 6000,00$
згідно заяви на видачу готівки № 2288 та
відсотків по вкладу в сумі 899,70$ згідно
заяви на видачу готівки № 2289, але в
касових документах дня відділення № 26
документи на видачу цих коштів
відсутні. Касу відділення АБ
«Полтава-банк» № 26 в цей день було
підкріплено на 6970 $ США, видача коштів
була можлива.

22 жовтня 2010 року клієнт звернувся до
банку, де йому був відкритий гривневий
депозитний рахунок № НОМЕР_127 на суму
1300,00 грн. під 17 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки ОСОБА_33 № 9944, але на руки
клієнту був виданий договір № 1011 від
22.10.10р. на суму 61300,00 грн. Цього ж дня
22.10.10р. було зняття коштів з поточного
рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_17 на суму 1300,00
грн. згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_17 № 9509. По касовому журналу
економіста по депозитам відділення №26
від 22.10.10р. була зроблена проводка по
приходу по pax. НОМЕР_50 на суму 1300,00 грн.
на ОСОБА_33, а також була проводка по
видатку з рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_17 на
суму 1300,00 грн.

Відсутня сума 60000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 10982,47 грн.

по 18 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_34 про те,
що з 2003 року у неї малися особисті
збереження в сумі 1000 грн. у відділенні
№ 26 АБ «Полтава - банк». З того часу по
даний час вона кожного року
переоформлювала вклад на новий термін
залишаючи відсотки на рахунку та
декілька разів додавала готівкові
кошти на рахунок при переоформленні,
скільки разів та коли і в яких сумах
пригадати не може. 19 квітня 2010 року
вона вирішила переоформити вклад в
сумі 7000 грн. на новий термін під 20,7 % на 13
місяців. При попередніх переоформлення
вкладу проблем з банком не було ніяких.
19.04.10 р. вона прийшла до відділення № 26
до економіста ОСОБА_76 Присіла за стіл
до економіста та повідомила їй що бажає
переоформити депозитний вклад в сумі
7000 грн. на новий термін на 13 місяців під
20,7 %, а також докласти на рахунок
відсотки, які накопилися та готівкові
кошти, щоб загальна сума вкладу
становила 10000 грн. Економіст
підготувала їй документи, після чого
вона заповнила та підписала заяву на
відкриття вкладу, два екземпляри
договору № 175 від 19.04.10 на вклад в сумі
10000 гривень терміном на 13 місяців під 20,7
відсотків, економітс роздрукувала
заяву на перерахування коштів в якій
вона також розписалася, та заяву на
зняття коштів. Вона взяла від
економіста заяви та разом з
готівковими коштами віднесла їх до
каси, там їй видали квитанцію.
Документи, які їй на підпис надавала
економіст вона не перечитувала так як
довіряла банку, лише розписувалася в
них де вказувала економіст. Всі
підписані документи вона залишила
економісту, а економіст видала їй
екземпляр договору № 175 від 19.04.10 р., в
той час вона не звернула уваги на те що
в ньому відсутній відтиск печатки
банку. Інших документів економіст їй
не видала, квитанція з каси залишилася
в неї. 19.04.11 р. їй повідомили, що її
коштів у відділенні банку немає.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 175 від 19 квітня
2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_34; квитанцією № 9808 від 19 квітня 2010
року на ім'я ОСОБА_34 про внесення у касу
грошових коштів у сумі 10 000 грн. (т.12 а.с.
110-112 )

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 08.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_34 впізнала ОСОБА_28 як особу,
яка здійснювала переоформлення її
депозитного договору 19.04.2010 року ( т.12
а.с. 89 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 496 від 01.07.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода ОСОБА_34 (з
урахуванням відсотків) в сумі 12240, 14 грн.
(дванадцять тисяч двісті сорок грн. 14
коп.) ( т.12 а.с. 100 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_34
19.05.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 175 від 19.04.2010р.
на суму 10000,00 грн. під 20,7 % річних,
строком на 13 місяців з датою закінчення
договору 19.05.2011р., з виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору № 175
на суму 10000,00 грн. відсутні, а також
рахунок НОМЕР_52, який вказаний у цьому
договорі, неіснуючий.

19.04.2010 р. клієнт ОСОБА_34 поклала
депозитний вклад в сумі 10000,00 грн. їй на
руки видали договір банківського
вкладу № 175 від 19.04.2010р. на суму 10000,00
грн., строком на 13 місяців, під 20.7%
річних, з виплатою відсотків в кінці
терміну. Рахунок клієнту не відкрили, а
в договорі вказали неіснуючий рахунок
НОМЕР_52. По базі Банку цього дня на ім'я
ОСОБА_34 не проводили ніяких коштів.
Згідно журналу економіста по депозитах
відділення № 26 від 19.04.2010р. була
проведена проводка по рахунку НОМЕР_52
на суму 10000 грн., потім ії видалили.

Відсутня сума 10000 грн, сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 2228,79 грн.

по 19 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_36 про те,
що в березні 2010 року вона прийшла у
відділення № 26 АБ «Полтава-банк» та
повідомила економіста, що бажає
оформити депозит терміном на 12 місяців
на суму 10 000 грн. Економіст підготувала
два екземпляри договору № 41 від 09.04.10 на
вклад в сумі 10 000 терміном на 12 місяців
під 20,70 відсотків, в яких вона
розписалася, також економіст
роздрукувала їй заяву на перерахування
коштів в якій вона розписалася, після
чого особисто внесла кошти в касу
банку, де їй видали квитанцію № 9776 від
09.04.10 р. З даною квитанцією вона
повернулася до економіста і та дала їй
екземпляр договору, в приміщенні банку
вона його не переглядала. Чи
розписувалася вона в обліковій картці
вкладника не пам'ятає. Ощадну книжку на
вклад їй не видавали. Відсотки по
вкладу вона повинна була отримати по
закінченню терміну вкладу. Вдома
виявила, що в графі «БАНК» договору
відсутній підпис економіста та відтиск
печатки банку. Вона повернулася до
банку і пред'явивши цей договір
економісту в якої його укладала,
вимагала підписати договір та завірити
його печаткою. Економіст почала
пояснювати, що це зайве так як на першій
сторінці договору маються всі
реквізити, вле вона продовжувала
наполягати на підписанні економістом
екземпляру договору і після суперечки
вона все ж таки підписала його та
поставила відтиск печатки банку. 14.04.11
року їх повідомили, що повідомили, що її
коштів у відділенні банку немає.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 684 від 04
листопада 2008 року між ПАТ «Полтава
Банк» та ОСОБА_36.; договором
банківського вкладу №41 від 09 квітня 2010
року між ПАТ «Полтава Банк» та ОСОБА_36
на суму 10 000 гривень; Квитанцією №9776 від
09 квітня 2010р. на ім'я ОСОБА_36 на суму 10 000
грн.( т.16 а.с. 202).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_37
впізнала ОСОБА_28 як економіста банка
«Полтава-Банк» яка 09.04.2010р. оформляла
договір депозитного вкладу ( т.16 а.с. 250
).

-висновком судово-економічної
експертизи № 463 від 25.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) станом на
дату закінчення договору - 09.04.2011 гр.
ОСОБА_36 з урахуванням відсотків в сумі
12 070,00 грн. (дванадцять тисяч сімдесят
грн. 00 коп.)( т.16 а.с. 264 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_36
14.04.2011 року звернулася до відділення №
26 АБ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 41 від 09.04.2010р. на
суму 10000,00 грн. під 20,7 % річних, строком
на 12 місяців, з датою закінчення
договору 09.04.2011 р., з виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку Банку, кошти згідно договору № 41
на суму 10000,00 грн. відсутні.

ОСОБА_36 звернулася у відділення № 26,
для оформлення нового депозитного
вкладу в сумі 10000,00 грн., договір № 41 від
09 квітня 2010 року терміном на 12 місяців
під 20,7% річних з виплатою в кінці
терміну. 09.04.2010р. відкрито депозитний
рахунок № НОМЕР_128, підтвердженням
цього є квитанція № 9776 на суму 10000,00 грн.
від 09.04.2010р. на внесення коштів в касу
відділення № 26.

Договір банківського вкладу № 41 від
09.04.2010р., що знаходиться у вкладника
ОСОБА_36, має підписи працівників банку
та відтиск печатки відділення банку.
Станом на 14 квітня 2011 року було
виявлено, що кошти вкладника ОСОБА_36, по
обліку банку відсутні. В касових
документах за 09.04.2010р. прибуткові
документи, що свідчили б про внесення
готівки в касу відділення банку ОСОБА_36
також відсутні. В книзі реєстрації
депозитних договорів - договір № 41 від
09.04.2010р. не зареєстровано.

Відсутня сума 10 000,00 та сума відсотків,
які потрібно було виплатити 2064,33 грн.

по 20 епізоду

- показаннями потерпілої ОСОБА_37 про те,
що із 2004 року вона вносила вклади на
депозитний рахунок відділення № 26 АБ
«Полтава-банк», що знаходиться за
адресою: м. Полтава, вул. Калініна, 45а.
19.04.10 вона звернулась у відділення № 26
АБ «Полтава-банк», де у неї був
депозитний вклад, термін по якому
закінчився, сума вкладу була 12 410
гривень. З нею спілкувалась економіст
ОСОБА_28, якій вона пояснила, що хоче
переукласти договір, на що остання
оформила договір № 171 банківського
вкладу від того ж числа, відповідно до
даного договору вона вносила на
депозитний рахунок грошові кошти в
сумі 12 410 гривень, на 13 місяців, під 20,7
відсотків річних. Після підписання
даного договору економіст передала їй
один екземпляр договору без печатки
банку. Також вона підписала ще якийсь
документ. Грошові кошти в банку того
дня вона не отримувала. Банківської
книжки, в якій маються відмітки та
записи про вкладення нею коштів на
депозитний рахунок їй в банку останні
декілька років не видавали, і єдиним
документом, що підтверджував внесення
коштів на рахунок були договори. 19.05.11
вона звернулась у відділення № 26 АБ
«Полтава-банк», де їй пояснли, що
грошові кошти по її вкладу викрадені.

-висновком судово-економічної
експертизи № 467 від 29.06.11, відповідно до
якого ОСОБА_37 завдана матеріальна
шкода (збитки) з урахуванням відсотків
в сумі 15190,01 грн. ( т. 10 а.с. 208 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №171 від 19.04.10 між АБ
«Полтава Банк» та ОСОБА_37; довідкою про
рух коштів по рахунку №НОМЕР_129 (т. 10 а.с.
195, 220).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_37
19.05.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 171 від 19.04.2010р.
на суму 12410,00 грн. під 20,7 % річних,
строком на 13 місяців з датою закінчення
договору 19.05.2011р., з 4 виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору № 171
на суму 12410,00 грн. відсутні, а також
рахунок № НОМЕР_16, який вказаний у
цьому договорі, неіснуючий.

18 лютого 2008р. фіз. особа ОСОБА_37 поклала
депозитний вклад на рахунок № НОМЕР_129
в сумі 10000, 00грн. під 15,7 % річних строком
на 13 місяців з виплатою % в кінці
терміну. Через 13 місяців 18.03.2009р , після
закінчення дії депозитного договору,
було зняття 10000,00 грн. згідно заяви на
видачу готівки ОСОБА_37 № 9466 та 1686,71 грн.
відсотків по депозиту, які згідно
меморіального ордеру № 40448 були
зараховані на пластикову картку
ОСОБА_37 Цього ж дня 18.03.2009р було
відкрито новий депозитний рахунок №
НОМЕР_17 на суму 10000,00 грн. під 23,2 % річних
строком на 13 місяців з виплатою
відсотків в кінці терміну згідно заяви
на переказ готівки № 9424. Через 13
місяців 19.04.20 Юр після закінчення дії
депозитного договору було зняття 10000,00
грн. згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_37 № 9751 та 2510,82 грн. грн. відсотки
по вкладу згідно заяви на видачу
готівки ОСОБА_37 № 9752. Згідно касового
журналу економіста по депозитам
відділення №26, в якому проводка по
приходу депозитного вкладу на цього
клієнта була видалена, вважається, що
клієнт мав наміри щодо переоформлення
депозитного вкладу з подальшим його
перекладенням, разом з нарахованими %,
на новий термін, що підтверджується
депозитним договором № 171 від 19.04.20 Юр
терміном на 13 місяців, який представив
клієнт при звернення в відділення № 26
на суму 12410,00 грн. Проводки в базі Банку
за цю та інші дати по цьому клієнту на
приход депозитних коштів відсутні,
касові документи відсутні. В касовому
журналі економіста по депозитам
відділення №26 ця проводка на 12410,00 грн.
була проведена, а потім видалена.

Відсутня сума 12410,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 2765,93 грн.

по 21 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_38 про те,
що 03.04.09 вона у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банк» вона оформила договір
депозитного вкладу на суму 15 000 грн.
12.05.10 у зв'язку з закінченням стороку
дії договору вона прийшла до банку, але
економіст їй повідомила, що не працює
комп'ютер, сказала прийти пізніше.
Після цього вона приходила до банку ще
2-3 рази, і нарешті одного дня їй
оформили договір, вона внесла в касу 1300
гривень зі своєї банківської картки
щоб сума вкладу становила 20 000 гривень з
урахуванням відсотків. Їй видали
договір №236 на суму 20 000 гривень і вона
пішла додому.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №236 від 20.05.10 на
суму 20 000 гривень на ім'я ОСОБА_38; заявою
на видачу готівки №9984; заявою на видачу
готівки №9985; заявою на переказ готівки
№9505 ( т.17 а.с. 79-85 ).

-висновком судово-економічної
експертизи №557 від 21.07.11, відповідно до
якого ОСОБА_38 завдано матеріальних
збитків в сумі 24 122,74 грн. ( т.17 а.с. 108 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№480 від 25.07.11, відповідно до якого
підпис у заяві на видачу готівки №9984 та
9985 від 12.05.10 виконані не ОСОБА_38 а іншою
особою ( т.17 а.с. 126 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№479 від 28.07.11, відповідно до якого
підпис у заяві на видачу готівки №9984 та
9985 від 12.05.10 в графі «підпис банку»
виконані ОСОБА_5, ОСОБА_28 та ОСОБА_6 ( т.17
а.с. 144 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_38
04.07.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 236 від 20.05.2010р.
на суму 20000 грн. під 19 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку Банку, кошти згідно договору №
236 на суму 20000,00 грн. відсутні, рахунок,
вказаний у договорі № 236 від 20.05.2010р. №
НОМЕР_18 неіснуючий.

03.04.2009 року фізична особа ОСОБА_38
відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_19
на суму 15000,00 грн. під 23,2 % річних,
строком на 13 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну, згідно заяви
на переказ готівки № 9505.

По закінченню терміну дії депозитного
договору 12.05.10 року були виплачені 15000,00
грн. згідно заяви на видачу готівки №
9984 та 3758,34 грн. % по вкладу згідно заяви
на видачу готівки № 9985. Цього ж дня 12.05.10
р. ні по касовим документам, ні по базі
банку не було відкриття нового
депозитного рахунку та внесення коштів
на нього.

Відсутня сума 20000 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 4091,51 грн.

по 22 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_39 про те,
що у 2009 році вона внесла депозитний
вклад у відділення № 26 АБ
«Полтава-банк» в сумі 10 300 гривень. 25.06.10
вона прийшла у зазначене відділення
банку з метою переоформити договір на
новий термін, звернулась до економіста
ОСОБА_28, на той час сума вкладу з
відсотками становила 12 869 гривень.
ОСОБА_28 оформила договір №652 на суму 23
370 грн., та вона внесла у касу кошти в
сумі 11 095 грн., додавши їх до суми
попереднього вкладу (т.18 а.с. 74 )

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 652 від 25 червня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_39; заявою на видачу готівки № 978
від 21.05.2010р. на ім'я ОСОБА_39; заявою на
видачу готівки № 9694 від 21.07.2010р. на ім'я
ОСОБА_39; заявою на видачу готівки № 9695
від 21.07.2010р. на ім'я ОСОБА_39; заявою на
видачу готівки № 9382 від 24.06.2010р. на ім'я
ОСОБА_39; заявою на видачу готівки № 9383
від 21.06.2010р. на ім'я ОСОБА_39; заявою на
переказ готівки № 9210 від 21.06.2010р. на ім'я
ОСОБА_39; заявою на переказ готівки № 9992
від 21.05.2010р. на ім'я ОСОБА_39; заявою на
переказ готівки № 9238 від 25.05.2010р. на ім'я
ОСОБА_39; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_189; довідкою руху коштів
по рахунку НОМЕР_59; довідкою руху
коштів по рахунку НОМЕР_61; довідкою
руху коштів по рахунку НОМЕР_190 ( т.18 а.с.
141-163).

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 353 від 19.05.2011 року, відповідно до
якого:підписи в графі «підпис
платника» заяви на переказ готівки №
9238 від 25.06.2010, «зразок підпису»
облікової картки вкладника ОСОБА_39 від
25.06.2010, виконані ОСОБА_39, підпис в графі
«підпис отримувача» заяви на видачу
готівки № 978 від 21.05.2010, «підпис
платника» заяви на переказ готівки №9992
від 21.05.2010, виконані не ОСОБА_39 а іншою
особою, підпис в графі «підпис
отримувача» заяви на видачу готівки №
9695 від 21.07.2010, заяви на видачу готівки
№9694 від 21.07.2010, виконані не ОСОБА_39, а
іншою особою. В зв'язку з повною
транскрипційною розбіжністю підписів
графах «підпис отримувача» заяви на
видачу готівки № 9382 від 24.06.2010, заяви на
видачу готівки № 9383 від 21.06.2010, «підпис
платника» заяви на переказ готівки №
9210 від 21.06.2010 та зразків підпису ОСОБА_39
- відповісти на поставлене перед
експертом питання в частині виконання
досліджуваних підписів в даних
документах ОСОБА_39 чи іншою особою не
представляється можливим ( т.18 а.с. 96 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_39
впізнала ОСОБА_28 як економіста банку
«Полтава-Банк» яка оформлювала їй
договір банківського вкладу №652 ( т.18
а.с. 103 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 464 від 01.07.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) гр. ОСОБА_39 в
сумі 13 376,31 грн. (тринадцять тисяч триста
сімдесят шість грн. 31 коп.) (т.18 а.с. 130 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_39
16.05.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 652 від 25.06.2010р.
на суму 23370,00 грн., під 19 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку Банку кошти згідно договору № 652
від 18.10.2010р. на суму 23370,00 грн. відсутні,
на рахунку № НОМЕР_63, який відкрито
згідно договору № 652 від 25.06.2010р.,
обліковуються лише кошти в сумі 11095,00
грн.

13.03.2009 р. клієнт ОСОБА_39 поклала свої
кошти в сумі 10300,00 грн. на депозит
строком на 13 місяців, під 23% річних, з
виплатою відсотків в кінці терміну,
рахунок № НОМЕР_20, згідно заяви на
переказ готівки № 9408. Термін дії цього
договору закінчився 13.04.2010., але клієнт
звернувся до відділення № 26 тільки
21.05.2010р. В цей день, 21.05.2010 р. з рахунку №
НОМЕР_20 було видано вклад в сумі 10300,00
грн. згідно заяви на видачу готівки №
6978 та відсотки по ньому в сумі 2569,07
згідно заяви на видачу готівки № 6979 і в
цей же день було відкрито новий
депозитний рахунок ОСОБА_39 № НОМЕР_62,
на який внесено кошти в сумі 12869,00 грн.
згідно заяви на переказ готівки № 9992,
під 16,2 % річних, строком на один місяць.

21.06.2010р. з рахунку № НОМЕР_62 видаються
кошти в сумі 12869,00 грн. згідно заяви на
видачу готівки № 9382 та відсотки в сумі
171,35 грн. згідно заяви на видачу готівки
№ 9383 і в цей же день відкривається
новий депозитний рахунок № НОМЕР_60, на
який вносяться кошти в сумі 12869,00 грн.
згідно заяви на переказ готівки № 9210,
строком на один місяць, під 16,2 % річних.

25.06.2010 р. клієнт у відділенні знімає з
пенсійної картки № НОМЕР_130 суму 11095,00
грн. згідно чеку № 2724740 від 25.06.2010р. і
хоче зняти свої депозитні кошти по
депозитному рахунку № НОМЕР_62 (на якому
вже кошти відсутні) і перекласти кошти
в сумі 23370,00 грн. на новий термін. Цього ж
дня відкривається новий депозитний
рахунок № НОМЕР_63 на який фактично
вноситься сума 11095,00 грн. згідно заяви
на переказ готівки № 9238, а клієнту
видається договір № 652 на суму 23370,00
грн., під 19% річних, строком на 13 місяців,
з виплатою відсотків в кінці терміну.

21.07.2010 р. з рахунку № НОМЕР_191 знімаються
кошти в сумі 12869,00 грн. згідно заяви на
видачу готівки № 9694 та сума відсотків
165,64 грн. згідно заяви на видачу готівки
№ 9695. Ці документи є в касових
документах дня відділення № 26 за 21.07.2010
р.

Станом на 16.06.2011р. залишок по рахунку №
НОМЕР_63 становить 11095,00

грн.

Відсутня сума 12275,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 2511,16 грн.

по 23 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_43 про те,
що у 2009 році вирішила зробити
депозитний внесок у банку «Полтава -
банк», у відділенні № 26, звернулась до
економіста, яка запропонувала покласти
кошти на 13 місяців під 23,5 %. Вона
написала власноручно заяву про
відкриття депозитного вкладу на суму
15000 грн., розписалася в двох договорах,
в заяві на перерахування коштів. Після
цього пішла до каси банку, де внесла
гроші та отримала квитанцію. Економіст
видав їй екземпляр договору, ощадну
книжку, квитанцію з каси банку.
Відсотки вона не знімала до закінчення
терміну вкладу. 07.06.10 вона прийшла до
відділення № 26 Полтава - банк щоб
переоформити договір та додати до суми
яка там малася ще 20000 грн. З цього
приводу звернулася до економіста, яка
підготувала договір банківського
вкладу № 582 від 07.06.10 р., який підписала
вона та економіст, заяву на
перерахування коштів в сумі 20000 грн. та
18000, яку вона підписала, а також вона
написала власноручно заяву про
відкриття депозитного вкладу на суму
38000 грн. під 19,2 відсотків річних на 13
місяців. Вона взяла заяву на
перерахування коштів, розписалася в
ній та віднесла її до каси разом з
грошима в сумі 20000 грн., які бажала
докласти на рахунок. Також віднесла
заяву на зняття частини відсотків в
сумі приблизно 750 грн. щоб на рахунку
лежала рівна сума 38000 грн. В касі їй
видали квитанцію та кошти в сумі
приблизно 750 грн. Далі економіст
забрала в неї квитанцію про
перерахунок коштів. По вкладу їй не
видали ощадну книжку, мотивуючи, що
вона не потрібна. Так як вона повністю
довіряла банку та його співробітникам
погодилася з думкою економіста і
ощадну книжку не отримала. У заявах на
видачу готівки № 9165 та № 9164 від 28.05.10 не
її підписи. 10.05.11 року їй стало відомо,
що на її рахунку мається 20000 грн.
замість 38000 грн. ( т. 14 а.с. 1).

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 344 від 20.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис отримувача»
заяви на видачу готівки № 9164 від 28.05.2010
та заяви на видачу готівки № 9165 від
28.05.2010 не ОСОБА_43, а іншою особою (14 а.с. 32
).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 08.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_43 упізнання впізнала
ОСОБА_28 як особу, яка здійснювала
оформлення депозитних договорів ( т. 14
а.с. 43 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 481 від 29.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода ОСОБА_43 (з
урахуванням відсотків) в сумі 45895, 67 грн.
(сорок п'ять вісімсот дев'яносто п'ять
грн. 67 коп.). ( т. 14 а.с. 54 )

-речовими доказами: заявою на переказ
готівки № 9103 від 07 червня 2010 року на
ім'я ОСОБА_43; договором банківського
вкладу № 582 від 07 червня 2010 року між ПАТ
«Полтава - Банк» та ОСОБА_43; заявою на
переказ готівки № 9164 від 28 травня 2010
року на ім'я ОСОБА_43; заявою на переказ
готівки № 9165 від 28 травня 2010 року на
ім'я ОСОБА_43; довідкою про рух грошових
коштів по рахунку НОМЕР_65 на ім'я
ОСОБА_43; довідкою про рух грошових
коштів по рахунку НОМЕР_66 на ім'я
ОСОБА_43 ( т. 14 а.с. 66-74 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_43
12.05.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 582 від 07.06.2010р.
на суму 38000,00 грн. під 19,2 % річних,
строком на 13 місяців, з датою
закінчення договору 07.07.2011р., з виплатою
відсотків в кінці терміну. Як виявилося
по даним обліку Банку, кошти згідно
договору № 582 на суму 38000,00 грн.
відсутні, а на рахунку № НОМЕР_132, який
вказаний у цьому договорі,
обліковуються кошти в сумі 20000,00 грн.

ОСОБА_43 27 квітня 2009р. звернулася до
відділення № 26 з метою покласти на
депозит кошти в сумі 15000,00 грн. терміном
на 13 місяців, під 23,2% річних, з виплатою
відсотків в кінці терміну, згідно
договору банківського вкладу № 321,
рахунок № НОМЕР_21.

28 травня 2010 р. після закінчення терміну
дії договору, було зняття коштів в сумі
15000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки № 9164 та відсотків по вкладу в
сумі 3756,70 грн. згідно заяви на видачу
готівки № 9165. Ці документи є в касових
документах відділення № 26 за 28.05.2010р.
Але з пояснювальної записки клієнта
дізнаємося, що клієнт з'явився до
відділення № 26 тільки 7 червня 2010р. з
метою отримати свої кошти по договору
№ 321, а також покласти кошти на новий
термін тільки в сумі 38000,00 грн. В цей
день 07.06.2010 р.клієнту на руки видали
новий договір банківського вкладу № 582
від 07.06.2010р. на суму 38000,00 грн., строком на
13 місяців, під 19,2% річних, з виплатою
відсотків в кінці терміну, рахунок
НОМЕР_131. По даним обліку Банку, а також
касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 за 07.06.2010р. на
рахунку № НОМЕР_132 на ім'я ОСОБА_43
обліковуються лише кошти в сумі 20 000,00
грн. згідно заяви на переказ готівки №
9103, яка є в касових документах дня
відділення № 26 від 07.06.2010р.

Відсутня сума 18 000,00 грн. і сума
відсотків які повинні бути виплачені
3730,00

грн.

по 24 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_44 про те,
що із 2002 року в АБ «Полтавабанк» у неї
відкрито депозитний рахунок. З дати
першого вкладу вона неодноразово
переоформлювала договір депозиту на
нові терміни по різним відділенням.
Проблем із вкладами та отриманням
відсотків ніколи не було і вона
повністю довіряла співробітникам
банку, а тому документи при
переоформленні вкладу вона не читала
та підписувала де вказували
співробітники банку. 08.06.10 вона прийшла
до відділення № 26 Полтава - банк за
адресою м.Полтава, вул. Калініна 45а так
як це відділення знаходилося до її
помешкання найближче. Там вона
звернулася до жінки економіста і
повідомила, що бажає відкрити
депозитний рахунок. Економіст
підготувала документи, а саме договір
банківського вкладу № 587 від 08.06.10 р.,
який підписала вона та економіст, також
було поставлено відтиск печатки банку,
заяву на перерахування коштів в сумі
10000 грн., яку вона підписала, квитанцію
на суму 2 грн. як оплату за відкриття
рахунку, а також вона написала
власноручно заяву про відкриття
депозитного вкладу на суму 10000 грн. під
19 відсотків річних на 12 місяців. Вона
взяла заяву на перерахування коштів,
розписалася в ній та віднесла її до
каси разом з грошима в сумі 10000 грн. В
касі їй видали приходний касовий ордер
в якому вона розписалася. З касовим
ордером вона повернулася до економіста
і віддала його їй. Економіст забрала в
неї цей документ і переглянувши всі
документи відала файл з банківськими
документами, які саме документи туди
поклала економіст вона не дивилася, а
забрала їх і пішла додому, де їх поклала
не переглядаючи так як довіряла банку.
Звернула увагу, що їй не видали ощадну
книжку по вкладу і задала це питання
економісту на що та пояснила, що вона не
потрібна. Пізніше з'ясувала, що в
договорі указано, що вклад здійснено на
13 місяців, а не на 12 як я писала в заяві.
Вона зателефонувала до цього
відділення банку і співробітниці
банку, яка відповіла на дзвінок задала
питання про різницю в терміні вкладу
між заявою та договором. Їй відповіли,
що нічого страшного в цьому не має, а
потрібно буде прийти за вкладом через 13
місяців плюс вона отримає ще відсотки
за 1 місяць. Також вона побачила, що
інших документів про здійснення вкладу
з договором не було. В заяві на переказ
готівки № 9114 від 08.06.10 на суму 1000 грн.
стоїть не її підпис і такої суми вона не
вносила. 05.05.11 року їй стало відомо, що
на її рахунку мається 1000 грн. замість
10000 грн.

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 346 від 20.05.2011 року, відповідно до
якого: підписи в графі, «зразок
підпису» облікової картки вкладника
ОСОБА_44 від 08.06.2010, виконані ОСОБА_44;
«підпис платника» заяви на переказ
готівки №9114 від 08.06.2010 виконані не
ОСОБА_44, а іншою особою (т. 15 а.с. 156 )

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 08.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_44 впізнала ОСОБА_28 як
економіста банку «Полтава-Банк» яка
08.06.10 та 14.06.10 оформляла договору
депозитного вкладу на суму 10 000 грн. ( т.
15 а.с. 167 )

-висновком судово-економічної
експертизи № 474 від 24.06.2011, відповідно
до якої гр. ОСОБА_44 може бути завдана
матеріальна шкода (збитки) на дату
закінчення договору - 08.07.2011р. з
урахуванням відсотків в розмірі 19,00%
зазначених у договорі, в сумі 12 056,16 грн.
(дванадцять тисяч п'ятдесят шість грн. 16
коп. (т. 15 а.с. 177 )

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №587 від 08 червня 2010
року між ПАТ «Полтава Банк» та ОСОБА_44
на суму 10 000 гривень; Заявою на переказ
готівки № 9114 від 08.06.2010р. на ім'я ОСОБА_44
на суму 1000 гривень; карткою рахунку на
ім'я ОСОБА_44 НОМЕР_67 ( т. а.с. 187-194 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_77
08.07.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 587 від 08.06.2010р.
на суму 10000,00 грн., під 19 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору № 587
від 08.06.2010р. на суму 10000,00 грн. відсутні.,
на рахунку № НОМЕР_134, який відкрито
згідно договору № 587 від 08.06.2010р.,
обліковуються лише кошти в сумі 1000,00
грн. Слід зазначити, що в договорі
вказано рахунок НОМЕР_135-
короткострокових депозитних вкладів
терміном до 1-го року, а в договорі
вказано термін 13 місяців.

Фізична особа ОСОБА_77 08.06.2010 р.
звернулася у відділення банку № 26 для
оформлення депозитного вкладу. Нею
було укладено договір № 587 від 08.06.2010 р.
на суму 10000,00 грн., терміном 12 місяців з
відсотковою ставкою 19%, згідно якого
було відкрито рахунок № НОМЕР_134.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 за 08.06.2010р. по
приходу на рахунок № НОМЕР_134 було
проведено дві проводки на суму (10000,00
грн. - заява на переказ готівки № 9112), та
(1000,00 грн. - заява на переказ готівки №
9114), із яких проводка на суму 10000,00 грн.
була видалена. Фактично в касових
документах дня відділення № 26 є заява
на переказ готівки № 9114 на суму 1000,00
грн.

В даний час згідно договору
банківського вкладу № 587 від 08.06.2010р. на
рахунку № НОМЕР_134 ОСОБА_44
обліковується сума 1000,00 грн.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 за 08.06.2010р.
сума 9000,00 грн. була зарахована (заява на
переказ готівки № 9117) на поточний
рахунок № НОМЕР_133, який відкрито на
ім'я ОСОБА_47

Відсутня сума 9000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 1841,18 грн.

по 25 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_45 про те,
що вона 11.03.10 у відділенні № 26 Полтава -
банк оформила депозитний вклад на суму
10000 грн. 14.06.10 року вона знову прийшла до
відділення № 26 для того щоб
переоформити депозитний вклад на 10000
грн., які в неї знаходились в банку та
докласти на рахунок ще 10000 грн.
Економіст підготувала договір
банківського вкладу № 606 від 14.06.10, в
двох екземплярах, який підписала вона
та економіст, також було поставлено
відтиск печатки банку, заяви на
перерахування коштів, на рахунок, які
вона підписала, скільки було заяв та на
які суми не пам'ятає, а також вона
написала власноручно заяву про
відкриття депозитного вкладу на суму 20
000 грн. на 12 місяці, під 19, 2 % річних.
Взявши заяви на перерахування коштів
вона розписалася в них та віднесла до
каси разом з грошима в сумі 10000 грн., які
бажала докласти на рахунок. В касі їй
видали дві квитанції, одна була на
дріб'язкову суму близько 2 грн., а інша
на значну суму, яку точно не пам'ятає, їх
вона віднесла до економіста, остання
дала їй лише екземпляр договору,
квитанції залишила в себе Вона
запитала у економіста про ощадну
книжку на що та відповіла, що її не
потрібно оформлювати, вона повірила
економісту і залишила банк. Відсотки
по вкладу в розмірі 20 000 грн. вона
повинна була отримати по закінченню
терміну дії договору. Заява на переказ
готівки № 9150 від 14.06.10 на суму 10 000 грн.,
підписана нею в ньому зазначено суму 10
000 грн., які вона довкладала 14.06.10 на
депозитний рахунок. Заява на видачу
готівки № 9304 від 14.06.10 про отримання
коштів в касі банку в сумі 10000 грн.
підписана також нею при
переоформленні договору 14.06.10.,
фактично коштів з каси банку вона не
отримувала.

10.05.11 року їй стало відомо, що на її
рахунку мається 10 000 грн. замість 20000
грн.

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 342 від 21.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
заяви на переказ готівки № 9150 від
14.06.2010, «зразок підпису» облікова
картка вкладника ОСОБА_45 від 14.06.2010,
«підпис отримувача» заяви на видачу
готівки №9304 від 14.06.2010 виконані ОСОБА_45
( т. 15 а.с. 26 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_45
впізнала ОСОБА_28 як економіста банку
«Полтава-Банк» яка 11.03.10 та 14.06.10
оформляла договору депозитного вкладу
і видала їй договір банківського
вкладу №606 (т. 15 а.с. 36).

-висновком судово-економічної № 472 від
01.07.2011, відповідно до якої ОСОБА_45
завдана матеріальна шкода (збитки) на
дату закінчення договору - 14.06.2011р. з
урахуванням відсотків в розмірі 19,20%
зазначених у договорі, в сумі 24 166,14 грн.
(двадцять чотири тисячі сто шістдесят
шість грн. 14 коп. ( т. 15 а.с. 67 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №606 від 14 червня 2010
року між ПАТ «Полтава Банк» та ОСОБА_45;
договором банківського вкладу №1228 від
10 грудня 2009 року між ПАТ «Полтава Банк»
та ОСОБА_45; договором банківського
вкладу №964 від 30 вересня 2009 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_45; Квитанцією №
9607 від 11.03.2010р. на ім'я ОСОБА_45; Заявою на
переказ готівки № 9607 від 11.03.2010р. на ім'я
ОСОБА_45; Заявою на видачу готівки № 9304
від 14.06.2010р. на ім'я ОСОБА_45; Заявою на
переказ готівки № 9150 від 14.06.2010р. на ім'я
ОСОБА_45; Заявою на видачу готівки № 9607
від 31.03.2010р. на ім'я ОСОБА_45; Заявою на
видачу готівки № 9450 від березня 2010р. на
ім'я ОСОБА_45 ( т. а.с. 77-102 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_45
18.04.2011 року звернулася до відділення №26
АБ «Полтава-банк» з другим примірником
договору № 606 від 14.06.2010р. на суму 20000,00
грн., під 19,2 % річних, строком на 12
місяців, з виплатою відсотків в кінні
терміну. Як виявилося по даним обліку
Банку кошти згідно договору № 606 від
14.06.2010 р. на суму 20000,00 грн. відсутні, на
рахунку № НОМЕР_137, який відкрито
згідно договору № 606 від 04.06.2010р.,
обліковуються лише кошти в сумі 10000,00
грн.

11 березня 2010 року фізична особа ОСОБА_45
відкрила рахунок НОМЕР_136 на суму 10000,00
грн. під 21 % річних, строком на 3 місяці, з
щомісячною виплатою %, згідно заяви на
переказ готівки № 9607. По закінченню
терміну дії цього договору 14.06.2010 року
було знято з рахунку № НОМЕР_68 згідно
заяви на видачу готівки ОСОБА_45 № 9304
10000,00 грн. та відсотки 0,41 грн. згідно
заяви на видачу готівки ОСОБА_45 № 9305.
Цього ж дня 14.06.2010р. клієнт відкриває
новий депозитний рахунок № НОМЕР_137 під
19,2 % річних, строком на 12 місяців, з
виплатою % в жінці терміну, на який є
зарахування в сумі 10000,00 грн. згідно
заяви на переказ готівки ОСОБА_45 № 9150,
яка є в касових документах дня, але в
договорі № 606 від 14.06.10pu, який видали
клієнту, вказана сума 20000,00 грн. По
депозитній програмі відділення АБ
«Полтава-банк» № 26 видно, що була
проводка на ОСОБА_45 на суму 20000,00 гри. В
балансі банку на рахунку № НОМЕР_137 на
ім'я ОСОБА_45 обліковується сума 10000,00
грн.

Відсутня сума 10000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 1909,48 грн.

по 26 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_46 про те,
що з 2003 року вона є вкладником АБ
«Полтава - банк». Із 2004 року вона
користується його послугами, знімала
відсотки по вкладу по закінченню
терміну. 09.08.10 року вона прийшла до
відділення № 26 Полтава - банк щоб зняти
відсотки та переоформити договір
депозитного вкладу на новий термін щоб
сума вкладу становила 20000 грн.
Звернулася до економіста, яка
підготувала договір банківського
вкладу № 112 від 09.08.10 р., який вона та
економіст підписали, заяву на
перерахування коштів в сумі 20000 грн.,
яку вона підписала, а також вона
написала власноручно заяву про
відкриття депозитного вкладу на суму
20000 грн. під 17,2 відсотків річних на 12
місяців. Документи вона не
перечитувала довіряючи банкові,
розписувалася там де вказувала
економіст. Взяла заяву на
перерахування коштів, розписалася в
ній та віднесла її до каси разом з
заявою на зняття відсотків. В касі їй
видали квитанцію, на суму 20000 грн. та
кошти в сумі відсотків. З квитанцією
вона повернулася до економіста, яка
віддала їй файл з банківськими
документами, які повинні зберігатися в
неї. Які саме документи туди поклала
економіст вона не дивилася, а забрала
їх і пішла додому, де їх поклала не
переглядаючи так як довіряла банку.
12.05.11 року їй стало відомо, що її рахунку
на суму 20000 грн. не існує.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 735 від 04 грудня
2008 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_46; договором банківського вкладу
№ 121 від 04 березня 2009 року між ПАТ
«Полтава - Банк» та ОСОБА_46; договором
банківського вкладу № 112 від 09 серпня
2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та
ОСОБА_46; довідкою про рух грошових
коштів по депозитному рахунку НОМЕР_138;
квитанцією №9551 від 09.08.10 про внесення
коштів у сумі 20 000 гривень на рахунок
НОМЕР_70 на ім'я ОСОБА_46; заявою на
переказ готівки №9551 від 09.08.10; довідкою
про рух грошових коштів по депозитному
рахунку НОМЕР_70; довідкою про рух
грошових коштів по депозитному рахунку
НОМЕР_71( т. 14 а.с. 239-253 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 08.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_46 впізнала ОСОБА_28 як особу,
яка здійснювала оформлення їй договір
депозитного вкладу ( т. 14 а.с. 217 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 480 від 25.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода гр. ОСОБА_46 (з
урахуванням відсотків) в сумі 23440, 00 грн.
(двадцять три тисячі чотириста сорок
грн.)( т. 14 а.с. 228 ).

-висновоком почеркознавчої експертизи
№354 від 24.05.11, відповідно до якого
підпис в графах «підпис банку» в:
договорі банківського вкладу № 112 від 09
серпня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк»
та ОСОБА_46; довідці про рух грошових
коштів по депозитному рахунку НОМЕР_138
(облікова картка вкладника); квитанції
№9551 від 09.08.10 про внесення коштів у сумі
20 000 гривень на рахунок НОМЕР_70 на ім'я
ОСОБА_46; заяві на переказ готівки №9551
від 09.08.10 виконані ОСОБА_28; ( т. 14 а.с.
207 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_46
12.08.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 112 від 09.08.2010р.
на суму 20000,00 грн., під 17,2 % річних,
строком на 12 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну. Як виявилося
по даним обліку банку кошти згідно
договору № 112 від 09.08.2010р. на суму 20000,00
грн. відсутні.

Фізична особа ОСОБА_46 04.02.2010р. оформила
депозитний вклад. Було укладено
договір № 112 на термін 6 місяців з
відкритим рахунком № 90, на суму
20000,00 грн.

Після закінчення терміну дії договору,
згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 за 09.08.2010р.
ОСОБА_46 було виплачено: сума 20 000,00грн.

( заява на видачу готівки № 9887 ) та
нараховані відсотки в сумі 2269,84 ( заявка
на видачу готівки № 9888).

В цей день було укладено новий
депозитний договір № 112 від 09.08.2010р., на
суму 20000,00грн., в договорі вказано
неіснуючий рахунок № НОМЕР_139, який
відсутній в базі даних. Згідно касового
журналу економіста по депозитах
відділення № 26 за 09.08.2010р. по приходу на
неіснуючий рахунок № НОМЕР_139 була
проведена проводка на суму 20000,00 грн.
(заява на переказ готівки № 9551), потім
була видалена, зле фактично в касових
документах існує заявка на переказ
готівки № 9551.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 та виписки
рахунку каси за 09.08.2010р. сума 20 000,00 грн.
була зарахована на поточний рахунок №
НОМЕР_133, який відкритий на ім'я ОСОБА_47
(заява на переказ готівки № 9552), але
фактично в касових документах цієї
заявки на переказ готівки немає. Згідно
руху коштів по рахунку № НОМЕР_133
ОСОБА_47 сума 20 000,00 грн. була знята
10.08.2010р.( заявка на видачу готівки № 9898 ).

Відсутня сума 20000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 3421,15 грн.

по 27 епізоду

-показаннями свідка ОСОБА_79 про те, що
15.06.09 його дружина ОСОБА_48 з банком АБ
«Полтава-банк» уклала договір
банківського вкладу № 514 на суму 24 000
гривень, строком на 13 місяців з
відсотковою ставкою 23,20 відсотки. Також
вона внесла зазначену суму у касу
банку, про що їй було видано квитанцію
№9904 від 15.06.09, яка на даний час
зберігається у нього. Крім цього він
має один екземпляр вказаного вище
договору банківського вкладу.
ІНФОРМАЦІЯ_18 його дружина ОСОБА_48
померла. Зазначений вище вклад по
договору банківського вкладу № 514 на
суму 24 000 грн. його дружина не знімала
достроково, а після її смерті він також
не знімав, кошти знаходились у банку.
28.07.11 йому повідомили, що з вказаного
рахунку грошові кошти були зняті 09.08.10.
Також зазначив, що вказані кошти він не
знімав, за життя його дружина на це
нікому довіреності не давала, він є
єдиним спадкоємцем і ніхто інший також
кошти зняти не міг.

-речовими доказами: заявою на видачу
готівки №9890 та №9889 від 09.08.10 на суму
6018,61 та 24 000 відповідно; довідкою руху
грошових коштів по рахунку НОМЕР_140;
копією договору банківського вкладу
№514 від 15.06.09 ( т.17 а.с. 236-237, 253-254 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№436 від 30.06.11, відповідно до якого:
записи №№ 105,95,82 у книзі реєстрації
депозитних внесків фізичних осіб
відділення № 26 АБ «Полтава-банк»
(розпочато 09.11.10), №№171, 112, 53, 875,618, 131, 160,
530,639, 656, 321,587, 997, 593, 652,849, 904, 77, 198, 352, 952,
1035,155 укнизі реєстрації депозитних
внесків фізичних осіб відділення № 26
АБ «Полтава-банк» (розпочато 23.12.08,
закінчено - 09.11.10), №№ 41, 2, 4 у книзі
реєстрації депозитних внесків
фізичних осіб в іноземній валюті
відділення № 26 АБ «Полтава-банк» (
опечатано 01.01.03) виконані ОСОБА_28 ( т.19
а.с. 231 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: 28 липня 2011 року до
відділення ПАТ «Полтава-банк» №26
звернувся ОСОБА_79 в зв'язку з проханням
надати відповідь на запит Першої
Полтавської державної нотаріальної
контори, щодо наявності або
відсутності грошових вкладів на ім'я
померлої 23.07.2009 року ОСОБА_48, відповідно
до договору № 514 від 15.06.2009р. на суму
24000,00 грн. Як виявилося по даним обліку
банку кошти відповідно до договору № 514
від 15.06.2009р. на суму 24000,00 грн. відсутні.

15.06.2009р. ОСОБА_48 був відкритий
депозитний рахунок № НОМЕР_141 на суму
24000,00 грн., строком на 13 місяців, під 23,2 %
річних, з виплатою відсотків в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки № 9904. 23.07.2009р. ОСОБА_48 померла , а
кошти були зняті 09.08.2010р. в сумі 24000,00
грн. згідно заяви на видачу готівки №
9889 та % по вкладу в сумі 6018,61 грн. згідно
заяви на видачу готівки № 9890.

Відсутня сума 24000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 5995,13 грн.

по 28 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_49 про те,
що з 2006 році у неї був вклад в
Полтава-банку кошти в сумі 5500 грн.
Після цього вона кожного року
переоформлювала вклад на новий термін.
13.09.10 року вона прийшла до банку
переоформити депозит на новий термін,
звернулась до економіста банку, та
повідомила, що бажає переоформити
договір вкладу в сумі 5500 грн., терміном
на 13 місяців. Вона заповнила
власноручно заяву на відкриття вкладу,
підписала два екземпляри договору,
розписалася в заявах до каси. Пішовши
до каси вона віддала касиру заяву, а
касир віддала їй квитанцію, яку вона
віднесла економісту. Також в касі їй
видали відсотки по вкладу в розмірі 1380,
88 грн. Вона довіряла співробітникам
банку, а тому документи не читала.
Еономіст дала їй її екземпляр договору
№ 904 від 13.09.10 року. Вона забрала його
переглянула, впевнившись в сумі вкладу
і відсотках та пішла додому. Ощадної
книжки та квитанції економіст їй не
видавала ( т.18 а.с. 164 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 904 від 13 вересня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_49; договором банківського вкладу
№ 330 від 04 травня 2006 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_49; договором
банківського вкладу № 204 від 06 червня
2007 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_49; заявою на видачу готівки № 9185
від 10.09.2010р. на ім'я ОСОБА_49, заявою на
видачу готівки № 9184 від 10.09.2010р. на ім'я
ОСОБА_49; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_142 ( т.18 а.с. 245-257 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 350 від 21.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис отримувача»
заяви на видачу готівки № 9184 від 10.09.2010,
«підпис отримувача» заяви на видачу
готівки № 9185 від 10.09.2010, виконані не
ОСОБА_49, а іншою особою ( т.18 а.с. 214 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 477 від 24.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) гр. ОСОБА_49 (з
урахуванням відсотків) в сумі 6 493,99 грн.
(шість тисяч чотириста дев'яносто три
грн. 99 коп.); (т.18 а.с. 477 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_49
18.11.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору банківського
вкладу від 13.09.2010р. на суму 5500,00 грн., під
12,7 % річних, строком на 13 місяців, з
виплатою відсотків в кінці терміну. Як
виявилося по даним обліку банку кошти
згідно цього договору від 13.09.2010р. на
суму 5500,00 грн. відсутні.

10 серпня 2009р. фізична особа ОСОБА_49
відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_143
на суму 5500,00 грн. під 23,2% річних, строком
на 13 місяців, з виплатою % в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки ОСОБА_49 № 9359. Через 13 місяців,
після закінчення терміну дії
депозитного договору, 10.09.10р.було знято
5500,00 грн. згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_49 № 9184 та 1380,88 грн. відсотків по
вкладу згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_49 № 9185. Цього ж дня 10.09.10 р. згідно
заяви на переказ готівки ОСОБА_24 № 9739 є
зарахування суми 1880,88 грн. на поточний
рахунок № НОМЕР_41 ОСОБА_24

13.09.10 р. був відкритий новий депозитний
рахунок на ОСОБА_49 № НОМЕР_75 під 16,7%
річних, строком на 13 місяців, з виплатою
% в кінці терміну, але кошти на нього не
зараховані і через 3 дні (16.09.2010р)
рахунок був закритий. Цього ж дня
13.09.2010р. були виплачені відсотки по
вкладу ОСОБА_49 в сумі 1380,88 грн .згідно
заяви на видачу готівки № 9200 з
поточного рахунку № НОМЕР_41 ОСОБА_24
Більше депозитних рахунків на ім'я
ОСОБА_49 не відкривали.

Відсутня сума 5500 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 754 грн.

по 29 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_50 про те,
що вона в жовтні місяці 2010 року їй
економіст ОСОБА_28 оформила депозитний
рахунок на суму 6 500 грн., а саме 18.10.2010
року під 16,5 % річних на термін 12 місяців,
в АБ «Полтава-банк», відділенні №26,
який закінчується 18.10.2011 року. Гроші в
касу вона вносила та їй дали маленький
папірець про здачу грошей, але молода
жінка, що оформляла депозитний договір
попросила віддати їй даний папірець. В
банку вона розписалась у документах,
які їй надала на підпис економіст, вона
підписувала все, що їй надавала
працівниця банку та не читала, що
підписує. В квітні місяці 2011 року вона
прийшла в «Полтава-Банк», де їй
повідомили, що її вклад відсутній.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 997 від 18 жовтня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_50.; договором банківського вкладу
№ 357 від 26 березня 2010 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_50; заявою на
переказ готівки №9922 від 18.10.2010 на ім'я
ОСОБА_50; заявою на переказ готівки №9891
від 11.10.2010 на ім'я ОСОБА_50; заявою на
переказ готівки №9698 від 26.03.2010 на ім'я
ОСОБА_50; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_77; довідкою руху коштів
по рахунку НОМЕР_76 ( т.16 а.с. 125 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 479 від 25.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) гр. ОСОБА_50 (з
урахуванням відсотків) в сумі 7 572,50 грн.
(сім тисяч п'ятсот сімдесят дві грн. 50
коп.) (т.16 а.с. 202).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_50
31.03.2011 року звернулася до відділення №
26 АБ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 997 від 18.10.2010р.
на суму 6500,00 грн., під 16,5 % річних,
строком на 12 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну. Як виявилося
по даним обліку Банку кошти згідно
договору № 997 від 18.10.2010р. на суму 6500,00
грн. відсутні, на рахунку № НОМЕР_145,
який відкрито згідно договору № 997 від
18.10.2010р., обліковуються лише кошти в
сумі 1000,00 грн.

26 березня 2010 року фіз. особа ОСОБА_50
поклала депозит на рахунок № НОМЕР_144
кошти в сумі 5000,00 грн., під 20,5 % річних,
строком на 6 місяців з виплатою
відсотків щоквартально, згідно заяви
на переказ готівки № 9698. По закінченні
терміну дії депозитної угоди 11.10.2010р. з
рахунку № НОМЕР_144 було знято 5000,00 грн.
згідно заяви на видачу готівки ОСОБА_50
№ 9441 та 514,94 грн. % по депозиту згідно
заяви на видачу готівки ОСОБА_50 № 9442.
Цього ж дня 11.10.10р. в касових документах
дня відділення ПАТ «Полтава-банк» № 26 є
заява на переказ готівки № 9891 на pax. №
НОМЕР_144 на ОСОБА_50 на суму 700,00 грн., а в
базі банку ця сума 700,00 грн. проведена
згідно заяви на переказ готівки № 9891 на
поточний рахунок № НОМЕР_41 ОСОБА_24, але
цього документу немає в касових
документах дня. Через 7 днів 18.10.2010 року
був відкритий новий депозитний рахунок
ОСОБА_50 № НОМЕР_145 під 16,5% річних
строком на 12 місяців з виплатою
відсотків в кінці терміну, на який
внесена сума 1000,00 грн. згідно заяви на
переказ готівки ОСОБА_50 № 9922, але в
договорі № 997 від 18.10.2010р., який видали
клієнту, вказана сума 6500,00 грн. По
касовому журналу економіста по
депозитам відділення № 26 від 18.10.2011р.
видно, що зразу була зроблена проводка
на рахунок № НОМЕР_145 на суму 6500,00 грн.,
потім її видалили і провели проводку на
суму 1000,00 грн.

Відсутня сума 5500,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 902,53 грн.

по 30 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_80 про
те, що у його матері ОСОБА_51 були
особисті збереження в сумі 7400 грн., які
у травні 2009 року вона вклала в банк на
депозитний, рахунок у відділення № 26 АБ
«Полтава-банк». При укладанні договору
він знаходився разом з матір'ю, яка
підписала договір №352, та особисто
внесла кошти в сумі 7400 грн, в касу банку,
при цьому їй на руки надали договір з
відбиткою мокрої печатки, пластикову
банківську картку та приходний касовий
ордер. Депозитний договір оформляла
ОСОБА_28 23 липня 2010 року його мати
померла, після чого він звернувся до
нотаріальної контори №4 про спадщину
відповідно до заповіту. Відповідно до
отриманох відповідей «Полтава банку»
на особовому рахунку його матері
мались кошти в сумі 7400 грн, та відсотки
відпівдно до депозитного владу в сумі 23
відсотка річних. 05.05.2011 року він
звернувся до відділення банку з
проханням повернути йому депозитний
вклад, написав заяву на голову
правління АБ «Полтава - банк», після
чого його повідомили, що по документах
банку на рахунку у матері кошти
вітсутні.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 352 від 05 травня
2009 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_51; договором банківського вкладу
№ 87 від 11 березня 2008 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_51, заявою на
переказ готівки № 9562 від 27.10.2010р. на ім'я
ОСОБА_51; заявою на видачу готівки № 9563
від 27.10.2010р. на ім'я ОСОБА_51; довідкою
руху коштів по рахунку НОМЕР_154; копією
свідоцтва про смерть ОСОБА_51.(т. 10 а.с.
234,239-245, 275, 278)

-висновком судово-економічної
експертизи № 469 від 24.06.2011, відповідно
до якого на дату закінчення договору -
05.06.2010 з урахуванням відсотків в
розмірі 23,00%, завдана матеріальна шкода
(збитки) гр. ОСОБА_51 в сумі 9 246,55 грн.
(дев'ять тисяч двісті сорок шість грн. 55
коп.) ( т. 10 а.с. 265).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: 05.05.2011р. до
відділення № 26 ПАТ «Полтава-банк»
звернувся ОСОБА_80 з питанням про зняття
суми вкладу та відсотків за зберігання
вкладу, що належав його матері, ОСОБА_51,
згідно договору банківського вкладу №
352 від 05,05.2009р. на суму 7400,00 грн. під 23 %
річних, строком на 13 місяців з датою
закінчення договору 05.06.2010 р., з
виплатою відсотків в кінці терміну. Як
виявилося по даним обліку банку кошти
згідно договору № 352 від 05.05.2009 р. на
суму 7400,00 грн. відсутні.

11 березня 2008 року фізична особа ОСОБА_51
звернулася у відділення банку № 26 для
відкриття депозитного вкладу. Було
відкрито рахунок НОМЕР_192 та укладено
договір банківського вкладу № 87
терміном на 13 місяців під 15,5% річних на
суму 6400,00 грн. з виплатою відсотків в
кінці терміну.

Після закінчення терміну дії договору 5
травня 2009 року клієнту ОСОБА_51 було
виплачено: суму вкладу 6400,00 грн. (заява
на видачу готівки № 9856) та відсотки в
сумі 2,10 грн. (заява на видачу готівки №
9857).

Цього ж дня 05.05.2009р. ОСОБА_51 відкрила
новий депозитний рахунок № НОМЕР_22 та
уклала договір № 352 терміном на 13
місяців під 23% річних з виплатою
відсотків в кінці терміну на суму 7400,00
грн. (згідно заяви на переказ готівки №
9662). Термін дії договору закінчувався
05.06.2010р. ОСОБА_51 в зазначений термін не
з'явилася до Банку, померла
ІНФОРМАЦІЯ_17.

27 жовтня 2010 року (клієнт вже помер)
згідно касових документів дня
відділення № 26 було виплачено суму
вкладу 7400,00грн. (заява на видачу готівки
№ 9562) та сума 1856,49 грн. - нараховані
відсотки по депозиту (заява на видачу
готівки № 9563).

Відсутня сума 7400,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму становить 1841,89грн.

по 31 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_52 про
те, що 01.10.2009 року він з метою оформлення
депозиту прийшов у відділення № 26 АБ
«Полтава-банк». Його прийняла
економіст, яка оформила договір
банківського вкладу, надала йому заяву
на переказ готівки, він за даною заявою
передав кошти касиру, остання дала йому
квитанцію, після чого він повернувся до
економіста, яка дала йому екземпляр
договору, і він пішов додому. 02.11.10, у
зв'язку з закінченням строку
депозитного вкладу він звернувся у
відділення № 26 АБ «Полтава-банк»,
пояснив економісту, що має намір зняти
відсотки по вкладу та укласти новий
договір банківського вкладу. Економіст
роздрукувала новий договір
банківського вкладу №1033 на суму 10 000
гривень, також роздрукувала заяви на
видачу у готівки та заяву на переказ
готівки, він їх підписав, після чого
вона сама взяла дані документи, сказала
йому сидіти на місці а сама пішла до
каси, там була не велика черга
приблизно з двох чи трьох чоловік,
економіст повернулась швидко, передала
йому грошові кошти - відсотки по вкладу,
також дала квитанцію № 9978 на суму 10 000
гривень та квитанцію № 9979 на суму 2
гривні і договір банківського вкладу
№1033 на суму 10 000 гривень, ощадної книжки
не давала. Забравши кошти та зазначені
документи він пішов додому.16.07.11 він
дізнався, що у нього на рахунку
містяться грошові кошти в сумі 1000
гривень, а повинні міститись 10 000
гривень плюс відсотки по депозитному
вкладу. Заяву на переказ готівки №9982
від 02.11.10 на суму 1000 гривень, він не
підписував, підпис у ній не його.

-речовими доказами: квитанціями № 9978 та
№9979 від 02.11.10 на ім'я ОСОБА_52 про
внесення коштів у ксу в сумі 2 гривні та
10 000 гривень; договором банківського
вкладу №1033 від 02.11.10 на суму 10 000
гривень; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_81; заявою на переказ
готівки №9982 на суму 1000 гривень
(т.17 а.с. 18-19, 21-22, 24-25 ).

-висновком почеркознавчої експертизи
№485 від 25.07.11, відповідно до якого
підпис в заяві на переказ готівки № 9982
на суму 1000 гривень виконаний не ОСОБА_52
а іншою особою ( т.17 а.с. 35 ).

-висновком судово-економічної
експертизи №555 від 21.07.11, відповідно до
якого ОСОБА_52 з урахуванням відсотків
за розміщення депозиту завдано збитків
в сумі 11 731,51 грн. ( т.17 а.с. 53 )

-висновком почеркознавчої експертизи
№479 від 28.07.11, відповідно до якого
підпис у заяві на видачу готівки №9978 та
9979 від 02.11.10 в графі «підпис банку»
виконані ОСОБА_5 ( т.17 а.с. 144 )

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_52
21.12.2011 року звернувся до відділення № 26
ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 1033 від 02.11.2010р.
на суму 10000,00 грн. під 16 % річних, строком
на 13 місяців з датою закінчення
договору 02.12.2011р., з виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку Банку кошти згідно договору №
1033 на суму 10000,00 грн. відсутні, а на
рахунку № НОМЕР_147, який вказаний в
договорі № 1033 від 02.11.2010р.,
обліковуються тільки кошти в сумі 1000,00
грн.

Фізична особа ОСОБА_52 01.10.2009р. відкрив
депозитний рахунок № НОМЕР_146 на суму
10000,00 грн. під 23 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки ОСОБА_52 № 9667. Після закінчення
терміну дії депозитного договору,
02.11.2010р. з рахунку № НОМЕР_146 було видано
кошти в сумі 10000,00 грн. згідно заяви на
видачу готівки ОСОБА_52 № 9619 та відсотки
по вкладу в сумі 2489,18 грн. згідно заяви
на видачу готівки ОСОБА_52 № 9620. Цього ж
дня 02.11.2010р. було відкрито новий
депозитний рахунок № НОМЕР_147 на суму
10000,00 грн. під 16 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну, про це свідчить договір № 1033
від 02.11.10р. на суму 10000,00 грн., який видали
на руки клієнту. Але фактично на
рахунок № НОМЕР_147 вноситься сума 1000,00
грн. згідно заяви на переказ готівки
ОСОБА_52 № 9982. Згідно касового журналу
економіста по депозитам відділення № 26
за 02.11.2010р. першою була проведена
проводка по ОСОБА_52 рах. № НОМЕР_147 на
суму 10000,00 грн., потім її видалили і
провели проводку на внесення ОСОБА_52
рах. № НОМЕР_147 коштів в сумі 1000,00 грн.
Станом на 16.06.2011р. залишок по рахунку
ОСОБА_52 № НОМЕР_147 складає 1000,00 грн.

Відсутня сума 9000,00 грн., відсотки, які б
були нараховані на відсутню суму 1550,47
грн.

по 32 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_53 про
те, що 02.11.2010 вніс у 26 відділення АБ
«Полтава банк» депозит на суму 12 450 грн.
на 13 місяців під 16% річних, 02.12.2011 року
закінчується термін депозиту. 18.07.11 він
дізнався від працівників міліції про
те, що його банківський вклад
відсутній. Також повідомив, що указаний
вклад оформляла економіст банку
ОСОБА_28, якій він підписав документи,
які саме не пам'ятає, після чого передав
їй, чи ходив сам до каси та чи подавав
вказані документи касиру вже не
пам'ятає, але грошові кошти на руки він
не отримував. Згодом він виявив, що у
договорі відсутня печатка банку. Крім
договору економіст банку йому не
видала інших документів, ні квитанцій,
ні ощадної книжки.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №46 від 02.11.10 АБ
«Полтава-банк» на суму 12 450 гривень;
довідкою руху коштів по рахунку №
НОМЕР_4 ( т.19 а.с. 219-222 ).

-висновком судово-економічної
експертизи №492 від 01.07.11, відповідно до
якого встановлено рух коштів по
рахункам ОСОБА_53 та встановлена сума
матеріальних збитків ( т.19 а.с. 253 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_53
19.07.2011 року звернувся до відділення № 26
ПАТ «Полтава-банк», однак як виявилося
по даним обліку Банку кошти згідно
договору № 46 на суму 12450,00 грн. відсутні,
рахунок № НОМЕР_4, який вказаний в
договорі, неіснуючий.

У цього клієнта на 16.06.2011р. є два діючих
рахунки: № НОМЕР_148 від 05.04.2011р. на суму
13700,00 грн. під 14,2% річних, на строк 13
місяців, з виплатою % в кінці терміну,
згідно заяви на переказ готівки ОСОБА_53
№ 9647 та № НОМЕР_149 від 10.06.2011р. на суму
15070,00 грн., під 14.2 % річних, строком на 13
місяців, з виплатою відсотків в кінці
терміну, згідно заяви на переказ
готівки ОСОБА_53 № 987. При
інвентаризації депозитних договорів
на відділенні № 26, був знайдений
договір № 46 від 02.11.2010р. на суму 12450,00
грн. на ім'я ОСОБА_53, в якому вказаний
неіснуючий в базі Банку рахунок №
НОМЕР_4. В цей день ні по касових
документах, ні по базі Банку проводок
на таку суму не було.

Відсутня сума 12450,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 2144,81 грн.

по 33 епізоду

-показами потерпілої ОСОБА_55 про те, що
в 2008 році вона поклала гроші на
депозитний рахунок «Полтава-Банк». В
листопаді 2010 року вона зняла 6 000 грн. та
доклала, ще 1 000 грн. Тому оформила новий
депозитний рахунок на суму 7 000 грн., а
саме в 08.11.2010 року під 16,2 % річних на
термін 12 місяців, який закінчується
08.11.2011 року. Вона повинна була зняти всі
кошти разом із процентами по кінцю
строку депозиту, а саме 09.11.2011 року.
Оформлення депозитного договору
відбувалася у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банк» знаходилося поруч із
універсамом «Полтава» економістом
ОСОБА_28, але чи саме вона це була не
пам'ятає. Гроші з каси банку вона не
отримувала, лише переоформила
документи, а саме через касовий ордер.
За відсотками вона не повинна
приходити вони нараховуються в кінці
строку згідно договору.

-висновком судово - економічної
експертизи № 491 від 25.06.2011, згідно з яким
ОСОБА_55 спричинена матеріальна шкода
(збитки) станом на дату закінчення
договору - 08.11.2011 (з урахуванням
відсотків, зазначених у договорі) в
сумі 8134,00 грн. (вісім тисяч сто тридцять
чотири грн. 00 коп.) ( т.11 а.с. 167 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 1046 від 08.10.2010 на
ім'я ОСОБА_55; заявою на видачу готівки №
9917 від 29.12.2006; заявою на видачу готівки
№ 9918 від 29.12.2006; заявою на переказ
готівки № 9961 від 04.04.2008; заявою на
видачу готівки № 9638 від 06.04.2009; заявою
на видачу готівки № 9637 від 06.04.2009;
заявою на переказ готівки № 9351 від
02.02.2010; довідкою руху коштів по рахунку
НОМЕР_150 (т.11 а.с. 116-117, 121-156 )

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання ОСОБА_55, яка впізнала ОСОБА_28,
що 08.11.2010 оформила їй договір
депозитного вкладу на суму 7 000 грн. в
відділені № 26 ПАТ «Полтава - Банк» ( т.11
а.с. 177 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: ОСОБА_55
звернулася у відділення банку для
оформлення депозитного вкладу 01.02.2010р.
Нею було укладено договір № 99 від
01.02.2010р на суму 6 000,00 грн., терміном 6
місяців з відсотковою ставкою 23 %,
згідно якого було відкрито рахунок №
НОМЕР_183.

Після закінчення терміну цього
договору, згідно касового журналу
економіста по депозитах відділення № 26
та проводок банку за 08.11.2010р. ОСОБА_55
було виплачено: сума вкладу 6000,00 грн. (
заява на видачу готівки № 9667 та
нараховані відсотки в сумі 688,60грн.
(заява на видачу готівки № 9668).

Того ж дня ОСОБА_55 уклала новий договір
№ 1046 від 08.11.2010 р. на суму 7 000,00 грн.,
терміном 12 місяців, з відсотковою
ставкою 16,2 %., на підставі якого було
відкрито рахунок № НОМЕР_151. Згідно
касового журналу економіста по
депозитах відділення банку № 26 та
проводок банку за 08.11.2010р. на рахунок №
НОМЕР_151 була оприбуткована лише сума у
1000,00 грн., що підтверджується заявою на
переказ № 93. На сьогоднішній день на
рахунку ОСОБА_55 за № НОМЕР_151
обліковується сума 1000,00 грн. Відсутня
сума 6 000,00 грн. по документах дня за
08.11.2010 року не оприбутковувалась. Сума
відсотків 966,67 грн.

по 34 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_81 про
те, що в 2009 році він вклав кошти в банк
на депозитний рахунок відділення № 26
«Полтава - банк». По закінченню терміну
в 12 місяців, він отримав відсотки по
вкладу і йому це сподобалося. Після
чого вирішив переоформити вклад в сумі
10000 грн. на новий термін. 09.06.10 він
прийшов до відділення № 26 Полтава -
банк , де звернулася до економіста, яка
підготувала договір банківського
вкладу № 1052 від 09.11.10 р., який підписав
він та економіст, заяву на
перерахування коштів в сумі 10000 грн.,
яку він підписав, документ по якому він
отримав в касі відсотки в сумі 2000 грн., а
також він написав власноручно заяву
про відкриття депозитного вкладу на
суму 10000 грн. під 16 відсотків річних на 13
місяців. Узяв заяву на перерахування
коштів, розписався в ній та відніс її до
каси. В касі йому видали близько 2270 грн.
відсотків по першому вкладу та ще якусь
квитанцію в якій він розписався, яку
саме не дивився. Економіст забрала в
нього цей документ і переглянувши всі
документи відала лише договір. Йому не
видали ощадну книжку по вкладу. 05.05.11
року йому стало відомо, що на його
рахунку мається 1000 грн. замість 10000 грн.
( т. 14 а.с. 75 ).

-речовими доказами: заявою на видачу
готівки № 9785 від 30 вересня 2008 року на
ім'я ОСОБА_56; заявою на переказ готівки
№ 9791 від 03 жовтня 2008 року на ім'я
ОСОБА_56; заявою на видачу готівки № 9208
від 06 жовтня 2009 року на ім'я ОСОБА_56;
заявою на переказ готівки № 9790 від 03
жовтня 2008 року на ім'я ОСОБА_56;
договором банківського вкладу № 632 від
03 жовтня 2008 року між ПАТ «Полтава -
Банк» та ОСОБА_56; договором
банківського вкладу № 1052 від 09
листопада 2010 року між ПАТ «Полтава -
Банк» та ОСОБА_56; довідкою про рух
грошових коштів (облікова картка) по
депозитному рахунку НОМЕР_84; довідкою
про рух грошових коштів по депозитному
рахунку НОМЕР_152; заявою на переказ
готівки № 917 від 09.11.2010; облікова картка
вкладника ОСОБА_56 від 09.11.2010.

висновком почеркознавчої експертизи №
347 від 20.05.2011 року, відповідно до якого
підписи в графі «підпис платника»
заяви на переказ готівки № 917 від 09.11.2010,
«зразок підпису» облікова картка
вкладника ОСОБА_56 від 09.11.2010, виконані
ОСОБА_56 ( т. 14 а.с. 135 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 484 від 30.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода гр. ОСОБА_56 (з
урахуванням відсотків) в сумі 11731, 51 грн.
(одинадцять тисяч сімсот тридцять одна
грн. 51 коп.). ( т. 14 а.с. 156 )

-висновоком почеркознавчої експертизи
№354 від 24.05.11, відповідно до якого
підпис в графах «підпис банку» в заяві
на переказ готівки № 917 від 09.11.2010 та в
обліковій карті вкладника ОСОБА_56 від
09.11.2010 виконані ОСОБА_28 ( т. 22 а.с. 76).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_56.
16.10.2011 року звернувся до відділення № 26
ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 1052 від 09.11.2010р.
на суму 10000.00 грн. під 16 % річних, строком
на 13 місяців, з виплатою відсотків в
кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору №
1052 на суму 10000,00 грн. відсутні, а на
рахунку № НОМЕР_153 обліковуються кошти
в сумі лише 1000,00 грн.

Фізична особа ОСОБА_56 03.10.2008 р. відкрила
депозитний рахунок № НОМЕР_155 на суму
10000,00 грн. під 18 % річних, строком на 12
місяців, з виплатою відсотків
щомісячно. Після закінчення терміну
дії депозитного договору 06.10.2009 р. з
рахунку № НОМЕР_155 видано кошти в сумі
10000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки ОСОБА_56 № 9208 та відсотки в сумі
1794,31 згідно заяви на видачу готівки
ОСОБА_56 № 9209. В цей день відкриття нових
депозитних рахунків на ім'я ОСОБА_56 не
було. Хоча з пояснювальної записки
клієнта бачимо, що клієнт клав кошти в
сумі 10000,00 грн. на новий термін 13 місяців
і з'явився до відділення № 26 09.11.2010р. В
цей день ні по базі Банку, ні по касовим
документам не було зняття коштів на
ім'я ОСОБА_56, а було тільки поповнення
коштів згідно заяви на переказ готівки
ОСОБА_56 № 917 на суму 1000,00 грн. на рахунок
№ НОМЕР_153, хоча на руки клієнту видали
договір банківського вкладу № 1052 від
09.11.2010р. на суму 10000,00 грн., під 16 % річних,
строком на 13 місяців, з виплатою
відсотків в кінці терміну. Згідно
касового журналу економіста по
депозитам відділення № 26 від 09.11.2010р. на
депозитний рахунок ОСОБА_56 № НОМЕР_153
зарахована сума 1000,00 грн. Станом на
16.06.2011 р. в базі банку залишок по рахунку
№ НОМЕР_153 складає 1000,00 грн.

Відсутня сума 9000,00 грн. Відсотки, які б
були нараховані на відсутню суму 1550,46
грн.

по 35 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_57 у якої
з 2006 році мався депозитний вклад в
Полтава-банку. З того часу
переоформлювала кожного року договір
на новий термін. Відсотки вона знімала
по кінцю термінів, або залишала їх на
рахунку для збільшення суми вкладу,
іноді вона також докладала готівкові
кошти, які вдалося назбирати. На
початок 2010 року в неї малися два
депозитні вклади на 10000 грн. та 15000 грн.,
договори депозитів вона завжди
оформлювала на 13 місяців. Термін по
вкладу 15000 грн. закінчувався в
листопаді місяці 2010 р, по вкладу 10000
грн., в серпні 2010 р. 4 жовтня 2010 року вона
зняла вклад в сумі 10000 грн. та забрала
кошти додому, де вони знаходилися до
29.11.10 р. так як вона чекала закінчення
терміну вкладу по 15000 який витікав. 29.11.10
року вона здійснювала переоформлення
вкладу на суму 25000 грн., терміном на 13
місяців у економіста ОСОБА_28 Для цього
заповнила власноручно заяву на
відкриття вкладу, підписала два
екземпляри договору, розписалася в
заявах до каси, скільки саме документів
вона носила до каси та на які суми не
пам'ятає. Пішовши до каси вона сплатила
10000 грн., які бажала покласти на рахунок
та зняла відсотки в сумі 3738,29 грн. Вона
довіряла співробітникам банку, а тому
документи не читала. В касі їй дали
квитанцію, яку вона віднесла
економісту. Економіст дала їй
екземпляр договору № 1103 від 29.11.10 року,
ощадної книжки та квитанції економіст
їй не видавала. Заява на переказ
готівки № 9112 від 29. 11.10р., заява на
видача готівки № 9823 від 29.11.10 р., заява
на видача готівки № 9824 від 29.11.10 р.
підписані нею. Договір № 1103 від 29.11.10 р.
на суму 25000 грн. також підписаний нею. У
заяві на переказ готівки № 9388 від 11.
02.10р., заяві на видача готівки № 9376 від
04.10.10 р., заяві на видача готівки № 9184
від 11.02.10р. стоять не її підписи, що це за
документи вона пояснити не може. 12.05.11
року вона дізналася, що по договору №
1103 від 29.11.10 р. її кошти в сумі 10000 грн. в
банку відсутні.

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 355 від 21.05.2011 року, відповідно до
якого: підпис в графі «підпис
отримувача» заяви на видачу готівки №
9823 від 29.11.2010, «підпис платника» заяви
на переказ готівки №9112 від 21.07.2010,
«підпис отримувача» заяви на видачу
готівки №9824 від 29.11.2010 виконані ОСОБА_57;
підпис в графі «підпис отримувача»
заяви на видачу готівки № 9376 від 04.10.2010,
«підпис платника» заяви на переказ
готівки №9388 від 11.02.2010, «підпис
отримувача» заяви на видачу готівки
№9184 від 11.02.2010 виконані не ОСОБА_57, а
іншою особою (особами) ( т.12 а.с. 182 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 09.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_57 впізнала ОСОБА_28 як
економіста банку «Полтава-Банк» яка
22.11.10 здійснювала оформлення договору
депозитного вкладу №1103 впізнає її овал
обличчя, очі, губи, щоки ( т.12 а.с. 193 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 473 від 01.07.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) на дату
закінчення договору - 29.12.2011р. з
урахуванням відсотків в розмірі 16,50%,
гр. ОСОБА_57 в сумі 29 464,04 грн. (двадцять
дев'ять тисяч чотириста шістдесят
чотири грн. 04 коп.) (т.12 а.с. 203 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу №1103 від 29
листопада 2010 року між ПАТ «Полтава
Банк» та ОСОБА_57; Заявою на видачу
готівки № 9824 від 24.11.2010р. на ім'я ОСОБА_57;
Заявою на видачу готівки № 9823 від
29.11.2010р. на ім'я ОСОБА_57; Заявою на
переказ готівки № 9112 від 29.11.2010р. на ім'я
ОСОБА_57; Заявою на видачу готівки № 9184
від 11.02.2010р. на ім'я ОСОБА_57; Заявою на
переказ готівки № 9344 від 07.08.2009р. на ім'я
ОСОБА_57; Заявою на видачу готівки № 9376
від 04.10.2010р. на ім'я ОСОБА_57; заявою на
переказ готівки №9388; довідкою руху
коштів по рахунку НОМЕР_156;
довідкою руху коштів по рахунку
НОМЕР_193; довідкою руху коштів по
рахунку НОМЕР_159; довідкою руху
коштів по рахунку НОМЕР_87 ( т.12 а.с. 214-229
).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: фізична особа
ОСОБА_57 06.10.2009р. оформила депозитний
вклад. Було укладено договір № 990 на
термін 13 місяців, відсоткова ставка 23%,
згідно якого було відкрито рахунок №
НОМЕР_157, на суму 15 000,00 грн. (заява на
переказ готівки № 9696).

29.11.2010р. після закінчення терміну дії
договору № 990 від 06.10.2009р. клієнт ОСОБА_57
звернулася у відділення № 26. Цього дня
було виплачено по базі Банку та касових
документах відділення № 26 кошти в сумі
15000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки № 9823 та 3738,29 грн. відсотків по
вкладу згідно заяви на видачу готівки
№ 9824. Клієнт ОСОБА_57 29.11.2010р. вирішила
перекласти свої кошти на новий термін в
сумі 25000,00 грн. Вкладнику на руки видали
депозитний договір № 11103 від 29.11.2010р., на
суму 25000,00грн., терміном 13 місяців,
відсоткова ставка 16,5%, з виплатою
відсотків в кінці терміну, згідно якого
було відкрито рахунок № НОМЕР_158, але
згідно бази Банку , касових документів
дня відділення № 26 та касового журналу
економіста по депозитах відділення № 26
за 29.11.2010р. на рахунок НОМЕР_158 була
оприбутковані тільки кошти в сумі 15
000,00грн. (заявка на переказ готівки №9112).

Відсутня сума 10 000 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму становить 1785,62 грн.

по 36 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_58 про те,
що із 2005 року у неї вкладені кошти в
сумі 5000 грн. на депозитний рахунок
відділення № 26 Полтава - банку До 2009
року вона приходила кожного року до
вказаного відділення банку та
переоформляла договір іноді
довкладаючи на рахунок свої готівкові
збереження. Під час оформлення
договорів їй видавали на руки
екземпляр договору та квитанцію. Один
раз їй давали ощадну книжку по вкладу.
Проблем з банком в неї не було. 24.12.10
року вона прийшла до відділення № 26
Полтава - банк щоб переоформити договір
депозитного вкладу на новий термін та
довкласти 10000 грн., сума вкладу
становила 30000 грн. Звернулася до
економіста, яка підготувала документи,
а саме договір банківського вкладу №
1176 від 24.12.10 р., який підписала вона та
економіст, заяву на перерахування
коштів в сумі 30000 грн., яку вона
підписала, а також вона написала
власноручно заяву про відкриття
депозитного вкладу на суму 30 000 грн..
Документи вона не перечитувала,
довіряючи банку, розписувалася там де
вказувала економіст. Далі взяла заяву
на перерахування коштів з пенсійного
рахунку в сумі 10 000 грн. та віднесла її
до каси. В касі ніякого документа їй не
дали, після чого вона повернулася до
економіста. Економіст відала їй
договір № 1176 від 24.12.10 року. Вона також
звернула увагу, що їй не видали ощадну
книжку по вкладу. 11.05.11 року вона
дізналася, що її кошти по договору № 9260
від 24.12.10.р. в сумі 20000 грн. в банку
відсутні.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 1176 від 24 грудня
2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_58; договором банківського вкладу
№ 1064 від 30 жовтня 2009 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_58; договором
банківського вкладу № 968 від 30 вересня
2009 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_58; Заявою на переказ готівки №9753
від 14.04.2008 на ім'я ОСОБА_58,; Заявою на
переказ готівки №9260 від 24.12.2010 на ім'я
ОСОБА_58; Заявою на видачу готівки №9883
від 07.12.2010 на ім'я ОСОБА_58; Заявою на
видачу готівки №9882 від 07.12.2010 на ім'я
ОСОБА_58, Заявою на переказ готівки №9696
від 01.09.2010 на ім'я ОСОБА_58, Заявою на
видачу готівки №994 від 01.09.2010 на ім'я
ОСОБА_58; Заявою на видачу готівки №993
від 01.09.2010 на ім'я ОСОБА_58; Заявою на
переказ готівки №9510 від 01.03.2010 на ім'я
ОСОБА_58, Заявою на видачу готівки №9330
від 01.03.2010 на ім'я ОСОБА_58; Заявою на
видачу готівки №9329 від 01.03.2010 на ім'я
ОСОБА_58; Заявою на переказ готівки №9333
від 01.02.2010 на ім'я ОСОБА_58, Заявою на
переказ готівки №9954 від 30.11.2009 на ім'я
ОСОБА_58, Заявою на переказ готівки №9792
від 30.10.2009 на ім'я ОСОБА_58, Заявою на
переказ готівки №9665 від 30.09.2009 на ім'я
ОСОБА_58 (т.19 а.с. 64-118).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_58
впізнала ОСОБА_28 як економіста банка
«Полтава-Банк» яка 24.12.2010р. оформлювала
їй договір вкладу ( т.19 а.с. 41 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 475 від 23.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) ОСОБА_58 (з
урахуванням відсотків) в сумі 34 800 грн.
(тридцять чотири тисячі вісімсот грн.)(
т.19 а.с. 52 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: на протязі
декількох років фізична особа ОСОБА_58
обслуговувалась у відділенні банку № 26
та переоформляла депозитний вклад в
розмірі 20000,00 грн.

01 вересня 2010 року на ім'я ОСОБА_58 було
відкрито рахунок № НОМЕР_160 та укладено
договір банківського вкладу № 1176
терміном на 3 місяці, під 13,7% річних, на
суму 20000,00 грн., з виплатою відсотків
щомісячно.

07 грудня 2010 року, після закінчення
терміну договору № 1176 від 01.09.2010р.,
згідно банківських проводок було
виплачено: сума 20000,00 грн. з рахунку №
НОМЕР_163, що підтверджується заявою на
видачу готівки № 9882, а також нараховані
відсотки з рахунку № НОМЕР_162 в сумі 226,85
грн., що підтверджується заявою на
видачу готівки № 9883, а також в цей день
з поточного рахунку № НОМЕР_161 ОСОБА_24
були зняті кошти (заява на видачу
готівки № 9884) в сумі 2830,58грн. Цього ж дня
кошти в сумі 2830,58грн. оприбутковані
(заява на переказ готівки № 9159) на
поточний рахунок № НОМЕР_23 фізичній
особі ОСОБА_82.

З поточного рахунку № НОМЕР_23 ОСОБА_82
були зняті кошти: 05.01.2011р. - 1000,00 грн.
(заява на видачу готівки № 970), 11.01.2011р. -
20000,00 грн. (заява на видачу готівки № 9143),
13.01.2011р. - 830,58 грн. (заява на видачу
готівки № 9151), 18.01.2011р. - 350,00 грн. (заява
на видачу готівки № 9191), 16.02.2011р. - 157,79
грн. (заява на видачу готівки № 9347).

24 грудня 2010 року до банку звернулась
ОСОБА_58 для переоформлення депозитного
вкладу, якого вже не існувало та
укладала договір банківського вкладу
№ 1176 від 24.12.2010р. терміном на 12 місяців,
під 16% річних, з відкриттям рахунку №
НОМЕР_164. на суму 30000,00 грн., з виплатою
відсотків в кінці терміну.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах за 24.12.2010р. на рахунок №
НОМЕР_164 була оприбуткована сума
10000,00грн., що підтверджується заявою на
переказ готівки № 9260.

Відсутня сума 20000,00 грн. Сума відсотків,
які повинні бути виплачені після
закінчення дії договору становить 3182,47
грн.

по 37 епізоду

-показаннями потерпілого ОСОБА_59 про
те, що 25.01.10 він прийшов до відділення №
26 АБ «Полтава банку» до економіста, яка
підготувала документи, а саме він
заповнив та підписав заяву на
відкриття вкладу, два екземпляри
договору № 77 від 25.01.10 на вклад в сумі
10000 грн. в яких розписався, вона
роздрукувала йому заяву на
перерахування коштів в якій він
розписався. Також він взяв від
економіста заяву на перерахування
коштів в сумі 10000 грн. і пішов до каси, де
йому видали квитанцію. Документи, які
йому надавала на підпис економіст він
не перечитував так як довіряв банку,
лише розписувалася в них де вказувала
економіст. Економіст видав йому
екземпляр договору, дві квитанції з
каси, та ощадну книжку на суму 10000 грн.

29.03.11 року він звернулася до відділення
банку зняти відсотки однак йому
повідомили, що його коштів у відділенні
банку немає.

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_59
впізнав ОСОБА_28 як особу, яка
здійснювала оформлення йому договір
депозитного вкладу ( т. 9 а.с. 99 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 496 від 01.07.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода ОСОБА_59 (з
урахуванням відсотків) в сумі 11134, 25 грн.
(одинадцять тисяч сто тридцять чотири
грн. 25 коп.)( т. 9 а.с. 110 ).

-речовими доказами: ощадною книжкою № 77
на ім'я ОСОБА_59; квитанцією № 9298 від 25
січня 2010 року на ім'я ОСОБА_59;
квитанцією № 9299 від 25 січня 2010 року на
ім'я ОСОБА_59; договором банківського
вкладу № 77 від 25 січня 2010 року між ПАТ
«Полтава - Банк» та ОСОБА_59; заявою на
видачу готівки №9213 від 24.01.11 на суму 10 000
гривень; заявою на видачу готівки №9214
від 24.01.11 на суму 1159.31 грн.( т. 9 а.с. 87-89,
120-123).

-висновоком технічної експертизи
документів №360 від 25.05.11, відповідно
якого відбитки печатки «для договорів
ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк»
в наданих на дослідження договорах
банківського вкладу №77 від 25.01.10, №41
від 09.04.10, №361 від 26.03.10 нанесені за
допомогою кліше печатки «для договорів
ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк».
Відбитки печатки «Приходна каса касир
№1» відділення №26 АБ «Полтава-банк» в
квитанціях №9703 від 26.03.10, №9298 від 25.01.10,
№9776 від 09.04.10, №9299 від 25.01.10, № 9623 від
15.03.10 нанесені за допомогою кліше
печатки «Приходна каса касир №1»
відділення №26 АБ «Полтава-банк»; ( т. 22
а.с. 9 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_59
29.03.2011 року звернувся до відділення № 26
АБ «Полтава-банк» з другим примірником
договору № 77 від 25.01.2010р. на суму 10000,00
грн. під 23,2% річних, строком на 6 місяців,
з виплатою відсотків щомісячно. Як
виявилося по даним обліку банку кошти
згідно договору № 77 на суму 10000,00 грн.
відсутні.

25 січня 2010 року до відділення № 26
звернувся клієнт ОСОБА_59 та відкрив
депозитний вклад в сумі 10000,00 гривень
терміном на 6 місяців, під 13 відсотків
річних, щомісячною виплатою відсотків,
згідно договору № 77 по рахунку №
НОМЕР_165, згідно заяви на переказ
готівки № 9298.

Клієнт своєчасно не з'явився до
відділення для переоформлення вкладу.
ОСОБА_59 з'явився до відділення № 26
тільки 29.03.2011р., але коштів на
депозитному рахунку не виявилося, так
як ці кошти були зняті 24.01.2011р.
Підтвердженням цього є заява на видачу
готівки № 9213 в сумі 10000,00 гривень та
заява на видачу готівки № 9214 в сумі 1159,31
- сплата відсотків по договору № 77 за
період з 25 січня 2010 року по 24 січня 2011
року. Ці виплати проведені по базі.

Відсутня сума 10000,00 гривень та сума
відсотків, які потрібно було виплатити
-1159,31 гривень

по 38 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_60 про те,
що протягом багатьох років мала
депозитні вклади в АБ «Полтава-банк».
03.02.11 року вона прийшла до банку щоб
оформити договір, присіла за стіл до
економіста банку, яка підготувала
необхідні документи, вона їх підписала,
де їй вказувала економіст банку, не
читаючи, бо довіряла банку. Економіст
дала їй документи, які вона віднесла в
касу разом з грошима в сумі 20000 грн., їй
лише дали квитанцію, яку вона віднесла
економісту. Економіст дала їй
екземпляр договору № 82 від 03.02.11 року.
Вона забрала його не читаючи та пішла
додому. Ощадної книжки та квитанції
економіст їй не видавала. 11.05.11 року
вона дізналася, що по договору № 82 від
03.02.11р. її кошти в сумі 18000 грн. в банку
відсутні.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 82 від 03 лютого 2011
року між ПАТ «Полтава Банк» та ОСОБА_60;
заявою на переказ готівки №9441 від
03.02.2011 на ім'я ОСОБА_60; довідкою руху по
рахунку НОМЕР_93 (т.19 а.с. 173-177).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання від 08.06.2011, відповідно до
якого ОСОБА_60 упізнала ОСОБА_28 як
економіста відділення №26
«Полтава-Банк» яка 03.02.2011р. оформляла їй
договір депозитного вкладу на суму 20 000
грн. ( т.19 а.с. 151 ).

-висновком судово-економічної
експертизи № 456 від 30.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) гр. ОСОБА_60 (з
урахуванням відсотків) в сумі 23 122,47 грн.
(тридцять три тисячі сто двадцять дві
грн. 47 коп.) (т.19 а.с. 162 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: ОСОБА_60
звернулася у відділення банку № 26 для
оформлення депозитного вкладу. Нею
було укладено договір № 82 від 03.02.2011р.
на суму 20 000,00 грн. терміном 13 місяців,
відсоткова ставка 14,5 % з виплатою в
кінці терміну, згідно якого було
відкрито рахунок № НОМЕР_166. Але згідно
касового журналу економіста по
депозитах відділення №26 від 03.02.2011 р. по
рахунку НОМЕР_167 на ім'я ОСОБА_60 було
проведено дві суми: 2000,00грн. (заява на
переказ готівки № 9441) та 18000,00 грн.
(заява на переказ готівки № 9442), також
згідно цього касового журналу проводка
на 18 000,00 грн. була знищена.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення банку № 26 та
проводок по Базі банку за 03.02.2011р. на
рахунок НОМЕР_167 ОСОБА_60 була
оприбуткована лише сума у 2 000,00 грн., що
підтверджується заявою на переказ
готівки № 9441, а сума 18 000,00 грн. згідно
касового журналу економіста по
депозитах та проводок по базі Банку
була зарахована на поточний рахунок №
НОМЕР_161 клієнта ОСОБА_24, що
підтверджується заявою на переказ
готівки № 9445.

Відсутня сума 18000,00грн., нараховані
відсотки на цю суму, які повинні бути
виплачені після закінчення терміну дії
договору складають суму 2810,22 грн.

по 39 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_61 про те,
що із 2009 році у неї був вкладі в сумі
25000 грн. в АБ «Полтава - банк». Із того
часу кожні три місці переоформляла
вклад на новий термін знімаючи
відсотки з рахунку та додавала
готівкові кошти на рахунок при
переоформленні, скільки разів та коли і
в яких сумах на даний час пригадати не
може. 14 лютого 2011 року вона вирішила
кошти в сумі 60000 грн., які в неї
накопичились на рахунку переоформити
на новий термін під 12 % на 3 місяців,
підійшла до економіста ОСОБА_28, яка
повідомила, що на даний час не працює
комп'ютерна програма і запропонувала
залишити старий договір, а вона
підготує всі. Вона засумнівалася, тоді
ОСОБА_28 відчинила шухдяду столу і
показала кіпу таких же договорів
повідомивши, що їх залишили інші
вкладники. Наступного разу вона
прийшла до банку того ж дня о 16 годині.
ОСОБА_28 дала їй бланк заяви яку вона
заповнила власноручно, два екземпляри
договору № 98 від 14.02.11 на вклад в сумі
60000 грн. терміном на 3 місяців під 12
відсотків, в яких вона розписалася,
роздрукувала їй заяву на перерахування
коштів в якій вона розписалася, та
заяву на зняття коштів. Після цього
ОСОБА_69 встала зі свого робочого місця
та пішла до каси звідки винесла та
віддала їй кошти в сумі 2192 грн., які
являлися відсотками по вкладу. Вона
особисто в той день ніяких документів
до каси не носила, хоча при всіх
попередніх переоформленнях вона
ходила до каси особисто. ОСОБА_28 дала
їй з документів по вкладу лише договір
і повідомила, що інші документи не
видаються. 14.05.11 року їй повідомили, що
її коштів в банку не має.

-висновком судово - економічної
експертизи № 494 від 01.07.2011 року, згідно з
яким завдана ОСОБА_61, внаслідок
укладення депозитного вкладу з ПАТ
«Полтава - Банк», завдана матеріальна
шкода (збитки)(з урахуванням відсотків)
в сумі 61755,62 грн. ( шістдесят одна тисяча
сімсот п'ятдесят п'ять грн. 62 коп.)( т.11
а.с. 42 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання ОСОБА_61, яка впізнала на
ОСОБА_28, що переоформляла їй договір
вкладу на суму 60 000 грн. в відділені № 26
ПАТ «Полтава - Банк» ( т.11 а.с. 52 ).

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 737 від 07.08.2009 на
ім'я ОСОБА_61; договором банківського
вкладу № 98 від 14.02.2011 на ім'я ОСОБА_61;
довідкою руху грошових коштів по
рахунку НОМЕР_94 ( т.11 а.с. 28-30 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким:

Вкладник ОСОБА_61 16.05.2011 року звернулася
до відділення № 26 ПАТ «Полтава-банк» з
другим примірником договору № 98 від
14.02.2011р. на суму 60000,00 грн. під 12 % річних,
строком на 3 місяці з датою закінчення
договору 14.05.2011р., з виплатою відсотків
в кінці терміну. Як виявилося по даним
обліку банку кошти згідно договору № 98
від 14.02.2011р. на суму 60000,00 грн. відсутні.

ОСОБА_61 - 07 травня 2009 року звернулася до
банку, щоб покласти кошти на депозит в
сумі 35000,00 грн. терміном на 3 місяці під 25
% річних, з виплатою в кінці терміну,
згідно банківського договору № 372 на
рахунок № НОМЕР_170.

07 серпня 2009 року клієнт переоформила
договір в сумі 35000,00 грн. і доклала 5000,00
грн., щоб сума вкладу була 40000,00 грн.,
терміном на 3 місяці, під 20,5% річних з
виплатою в кінці терміну, згідно
договору № 737, рахунок № НОМЕР_169.

11 листопада 2009 року ОСОБА_61
переоформляє договір на 40000,00 грн. з
докладанням 10000,00 грн., щоб загальна
сума була 50000,00 грн. терміном на 3 місяці,
під 20,7% річних, із щомісячною виплатою
відсотків, договір №1100, рахунок
НОМЕР_168.

11 лютого 2010р клієнт переоформляє
договір в сумі 50 000,00 грн. з докладанням
5000,00 грн. щоб сума була 55000,00 грн.
терміном на 3 місяці, під 21% річних, з
виплатою відсотків щомісяця, договір №
130, рахунок № 45.

11 травня 2010 р. клієнт переоформляє
депозит і докладає 5000,00 грн., щоб сума
була 60 000,00грн. на 6 міс. під 18,2% із
щомісячною виплатою відсотків, договір
№ 491, рахунок № НОМЕР_171.

12.11.2010р. клієнт переоформляє депозитний
вклад в сумі 60000,00 грн. строком на 3
місяці, під 14,5% річних, з виплатою
відсотків в кінці терміну, договір №
1058, рахунок № НОМЕР_174, що підтверджує
квитанція № 925.

14.02.2011р. ОСОБА_61 звертається
переоформити вклад в сумі 60000,00 грн.,
економіст роздруковує клієнту заяву на
видачу готівки № 9328 від 14.02.2011р. на суму
60000,00 грн. та заяву на видачу готівки №
9325 по рахунку № НОМЕР_172 на суму 2170,68
грн. - виплата відсотків.

14 лютого 2011 року ОСОБА_61 оформляє
депозитний договір № 98 строком на З
місяці, під 12% річних, з виплатою
відсотків в кінці терміну, рахунок №
НОМЕР_173. Але дана сума 60000,00 грн. по базі
Банку проведена не на рахунок №
НОМЕР_173 на ім'я ОСОБА_61, а зарахована на
поточний рахунок № НОМЕР_2 на ім'я
ОСОБА_17 згідно документу № 9482, який є в
касових документах дня відділення № 26
за 14.02.2011р.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 за 14.02.2011р.
зразу була проведена проводка по
зарахуванню коштів на депозитний
рахунок № НОМЕР_175 в сумі 60000,00 грн. на
ім'я ОСОБА_61, потім цю проводку видалили
і провели кошти в сумі 60000,00 грн. на
поточний рахунок № НОМЕР_2 ОСОБА_17

Відсутня сума складає 60000,00 грн. і сума
відсотків яку потрібно було виплатити
1755,62 грн.

по 40 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_62 про те,
що в січні 2010 року у відділення № 26 ПАТ
«Полтава-Банк» оформила договір
банківського на суму 10 000 грн., їй
економіст банку надала один екземпляр
договору, інших документів не надавала.

18.02.11 у зв'язку з закінченням договору
вона прийшла у відділення № 26 ПАТ
«Полтава-Банк» та повідомила
економісту банку про те, що має намір
отримати відсотки по договору
банківського вкладу і оформити новий
договір на суму 10 000 гривень на 13
місяців. Після цього вказана економіст
виписала необхідні документи, вона
поставила в них свій підпис, після
цього пішла у касу банку, отримала
відсотки по депозиту, повернулась до
економіста, яка взяла у неї всі
документи які давала та видала їй
договір банківського вкладу № 105, на
суму 10 000 гривень, де поставила свої
підписи та відтиск печатки банку, інших
документів, таких як квитанції, ощадні
книжки економіст не надавала.
Отримавши вказаний договір вона пішла
додому. 09.06.11 їй повідомили, що рахунку,
зазначеного у договорі не існує і
коштів немає.

-речовими доказами: заявою на переказ
готівки № 9247 від 18.01.2010; копією заяви на
переказ готівки № 9496 від 18.02.2010;
договором банківського вкладу № 105 від
18.02.2010 на ім'я ОСОБА_62; довідкою руху
грошових коштів по рахунку № НОМЕР_176(
т.11 а.с. 201-209).

-висновком судово - економічної
експертизи № 489 від 24.06.2011, згідно з
якаим ОСОБА_62 завдана матеріальна
шкода (збитки) станом на дату
закінчення договору - 18.03.2012 (з
урахуванням відсотків, зазначених у
договорі) в сумі 11561,23 грн. (одинадцять
тисяч п'ятсот шістдесят один грн. 23 коп.)
( т.11 а.с. 219 ).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_62
09.06.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» у зв'язку з тим , що
08.06.2011 року її запросили до УБОЗу і
повідомили про те, що відповідно до
договору банківського вкладу № 105 від
18.02.2011 року на суму 10000,00 грн., кошти
відсутні. Вкладник ОСОБА_62 при
зверненні до відділення Банку,
пред'явила другий примірник договору №
105 від 18.02.2011 року на суму 10000,00 грн. під
14,5 % річних, строком на 13 місяців, з
виплатою відсотків в кінці терміну. Як
виявилося по даним обліку Банку кошти
згідно договору № 105 на суму 10000,00 грн.
відсутні.

Фізична особа ОСОБА_62 18.01.2010 р. оформила
депозитний вклад на термін 13 місяців, з
відкриттям рахунку № НОМЕР_176, на який
була внесена сума 10 000,00 грн.

Після закінчення терміну дії цього
договору 18.02.2011р. згідно касового
журналу економіста відділення № 26 та
проводок по базі Банку за 18.02.2011р. було
виплачено: суму вкладу 10000,00 грн. (заява
на видачу готівки № 9358) та нараховані
відсотки в сумі 2510,68грн. (заява на
видачу готівки № 9359).

Того ж дня ОСОБА_62 уклала новий договір
№ 105 від 18.02.2011р. на суму 10000,00 грн.,
терміном 13 місяців з відсотковою
ставкою 14,5% з виплатою відсотків в
кінці терміну, на підставі якого було
відкрито рахунок № НОМЕР_177.

Згідно касового журналу економіста
відділення № 26 за 18.02.2011р. по приходу на
рахунок № НОМЕР_177 було проведена
проводка на суму 10000,00 грн. (заява на
переказ готівки № 9496) і пізніше
знищена, але фактично ця заявка на
переказ готівки в касових документах
існує.

В даний час згідно договору
банківського вкладу № 105 від 18.02.2011р. на
рахунку ОСОБА_62 кошти відсутні і
взагалі рахунок № НОМЕР_177 21.02.2011р.
закритий.

Згідно касового журналу економіста по
депозитах відділення № 26 та проводок
Банку за 18.02.2011р. сума 10 000,00 грн. була
зарахована не на депозитний рахунок
ОСОБА_62, а на поточний рахунок № НОМЕР_41
- ОСОБА_24, (заява на переказ готівки №
9501), але фактично ця заявка на переказ
готівки в касових документах відсутня.
Згідно виписки руху коштів по рахунку
№ НОМЕР_41 ОСОБА_24 сума 10000,00 грн. була
знята 21.02.2011 р.

Відсутня сума 10000,00грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму становить 1536,71 грн.

по 41 епізоду

-показаннями потерпілої ОСОБА_63 про те,
що із 2003 року у АБ «Полтава-банк» має
вклад. З того часу вона переоформлювала
кожного року договір на новий термін.
Відсотки вона знімала помісячно та
збирала їх вдома до круглої суми, а
потім знову клала цілою сумою на
депозит. 25.02.10 року вона прийшла до
банку щоб переоформити договір,
повідомила економісту, що бажає як
завжди оформити договір на новий
термін. На той час в неї малася на
рахунку сума 15000 грн. Економіст
підготувала необхідні документи, вона
їх підписувала не читаючи, там де їй
вказувала економіст банку. Вона
довіряла співробітникам банку, а тому
документи не читала. Економіст дала їй
документи, які вона віднесла в кассу. В
касу вона грошей не клала та не
отримувала, їй лише дали квитанцію, яку
вона віднесла економісту. Економіст
дала їй її екземпляр договору № 849 від
25.02.11 року, після чого вона пішла додому.
Ощадної книжки та квитанції економіст
їй не видавала. Чому їй не видали ощадну
книжку вона не запитувала. Заява на
видачу готівки № 9411 від 25.02.11 на суму 15000
грн. підписана нею. 11.05.11 року вона
дізналася, що по договору № 849 від 25.02.11
року її кошти в сумі 15000 грн. в банку
відсутні.

-речовими доказами: договором
банківського вкладу № 933 від 21 вересня
2009 року між ПАТ «Полтава Банк» та
ОСОБА_63; договором банківського вкладу
№ 849 від 25 лютого 2011 року між ПАТ
«Полтава Банк» та ОСОБА_63 на суму 15 000
гривень; заявою на видачу готівки №9411
від 25.02.2011 на ім'я ОСОБА_63; довідкою руху
грошових коштів по рахунку НОМЕР_99;
довідкою руху грошових коштів по
рахунку НОМЕР_178; заявою на переказ
готівки №9648 від 25.08.2010 на ім'я ОСОБА_63;
заявою на переказ готівки №9804 від
24.09.2010 на ім'я ОСОБА_63; заявою на переказ
готівки №9623 від 21.09.2009 на ім'я ОСОБА_63;
заявою на видачу готівки №9532 від 24.03.2011
на ім'я ОСОБА_63; заявою на переказ
готівки №9938 від 21.10.2010 на ім'я ОСОБА_63;
заявою на видачу готівки №9206 від 21.01.2011
на ім'я ОСОБА_63; заявою на видачу
готівки №913 від 25.08.2010 на ім'я ОСОБА_63;
заявою на переказ готівки №969 від 01.06.2010
на ім'я ОСОБА_63; заявою на видачу
готівки №9841 від 01.12.2010 на ім'я ОСОБА_63;
заявою на переказ готівки №9688 від
24.03.2010 на ім'я ОСОБА_63; заявою на переказ
готівки №9456 від 22.02.2010 на ім'я ОСОБА_63.(
т.16 а.с. 135-169 ).

-протоколом пред'явлення фотокарток на
впізнання, відповідно до якого ОСОБА_63
впізнала ОСОБА_28 як економіста банка
«Полтава-Банк», яка 25.02.2010 р. оформляла
депозит №849 ( т.16 а.с. 119).

-висновком судово-економічної
експертизи № 462 від 25.06.2011, відповідно
до якої встановлена завдана
матеріальна шкода (збитки) гр. ОСОБА_63
станом на дату закінчення договору -
25.07.2011 з урахуванням відсотків
зазначених у договорі, в сумі 15 929,79 грн.
(п'ятнадцять тисяч дев'ятсот двадцять
дев'ять грн. 79 коп.) (т.16 а.с. 125).

-даними аудиторського звіту № 44, від
20.09.2012 року, виконаного Полтавським
бюро судово-економічної експертизи та
аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_63
12.05.2011 року звернулася до відділення №
26 ПАТ «Полтава-банк» з другим
примірником договору № 849 від 25.02.2011р.
на суму 15000,00 грн., під 12,5 % річних,
строком на 6 місяців, з виплатою
відсотків щоквартально. Як виявилося
по даним обліку банку кошти згідно
договору № 849 від 25.02.2011р. на суму 15000,00
грн. відсутні., рахунок, який вказаний в
договорі, № НОМЕР_179 відсутній в базі
Банку.

22.02.2010 року вкладник ОСОБА_63 поклала
свої кошти в сумі 10000,00 грн. на
депозитний рахунок № 51 згідно
заяви на переказ готівки № 9456, під 23 %
річних, строком на 6 місяців, з виплатою
відсотків щомісячно. Після закінчення
терміну дії договору, відбулася
виплата по вкладу 25.08.2010р. в сумі 10000,00
грн. згідно заяви на видачу готівки № 913
та відсотків 0,41 грн. згідно заяви на
видачу готівки № 914. Цього ж дня 25.08.2010р.
клієнт ОСОБА_63 відкриває новий
депозитний вклад по рахунку № 14,
строком на 6 місяців, під 15,7 % річних, з
виплатою відсотків щоквартально,
згідно заяви на переказ готівки № 9648, в
сумі 15000,00 грн.

Після закінчення терміну дії договору
25.02.2011 року клієнт з'явився до
відділення № 26 з метою отримати свої
кошти і перекласти на новий термін. В
цей день 25.02.2011р. була видача по вкладу в
сумі 15000,00 грн. згідно заяви на видачу
готівки ОСОБА_63 № 9411, але ці кошти на
новий термін не поклали, т.я. новий
депозитний рахунок не був відкритий, а
клієнту на руки видали договір
банківського вкладу № 849 від 25.02.2011 р. на
суму 15000,00 грн., під 12,5 % річних, строком
на шість місяців, з виплатою відсотків
щоквартально, номер рахунку НОМЕР_179 -
неіснуючий. Згідно касового журналу
економіста по депозитах відділення № 26
за 25.02.2011р. зразу була проведена
проводка на неіснуючий рахунок ОСОБА_63
№ НОМЕР_179 на суму 15000,00 грн., потім цю
проводку видалили і провели кошти в
сумі 15000,00 грн. на поточний рахунок №
НОМЕР_41 ОСОБА_24 згідно заяви на переказ
готівки № 9521. В касових документах дня
відділення № 26 за 25.02.2011р. є заява на
переказ готівки ОСОБА_63 № 9520 на суму
15000,00 грн., а заява на переказ готівки
ОСОБА_24 № 9521 відсутня.

З поточного рахунку ОСОБА_24 кошти були
зняті 28.02.11р - 4232,54грн.; 28.02.11р - 2800,00грн.;
02.03.11р. - 7967,46 грн.

Відсутня сума 15000,00 грн., сума відсотків,
які повинні бути виплачені на відсутню
суму 924,66 грн.

Крім того, вина підсудних
підтверджується:

-показаннями свідка ОСОБА_24 про те, що
вона не знала про існування рахунку в
АБ «Полтава-банк», протягом 2009-2011 років
жодного разу на нього кошти не клала і з
нього кошти не знімала, нікому не
давала довіреності на це, крім цього в
усих наданих їй на огляд заявах на
переказ готівки та заявах на видачу
готівки на її ім'я стоять не її підписи.

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 401 від 24.06.2011 року, відповідно до якого
підписи в графах «підпис платника»,
«підпис отримувача» в документах:
Заява на переказ готівки №9194 від 06.01.2010.
Заява на видачу готівки №9990 від 12.01.2010.
Заява на переказ готівки №9221 від 13.01.2010.
Заява на переказ готівки №9256 від 18.01.2010.
Заява на видачу готівки №949 від 20.01.2010.
Заява на видачу готівки №957 від 21.01.2010.
Заява на переказ готівки №9414 від 15.02.2010.
Заява на видачу готівки №9402 від 05.03.2010.
Заява на переказ готівки №9597 від 15.02.2010.
Заява на видачу готівки №9463 від 12.03.2010.
Заява на переказ готівки №9627 від 15.03.2010.
Заява на видачу готівки №9493 від 17.03.2010.
Заява на видачу готівки №9511 від 18.03.2010.
Заява на видачу готівки №9513 від 19.03.2010.
Заява на переказ готівки №9767 від 07.04.2010.
Заява на переказ готівки №9787 від 12.04.2010.
Заява на видачу готівки №9692 від 09.04.2010.
Заява на переказ готівки №д59798п від
14.04.2010. Заява на видачу готівки №981 від
21.05.2010. Заява на переказ готівки №980 від
02.06.2010. Заява на видачу готівки №9223 від
04.06.2010. Заява на переказ готівки №9107 від
07.06.2010. Заява на видачу готівки №9252 від
08.06.2010. Заява на переказ готівки №9739 від
10.09.2010. Заява на видачу готівки №9200 від
13.09.2010. Заява на видачу готівки №9275 від
23.09.2010. Заява на переказ готівки №9836 від
29.09.2010. Заява на видачу готівки №9349 від
30.09.2010. Заява на видачу готівки №9378 від
04.10.2010. Заява на видачу готівки №9392 від
05.10.2010. Заява на видачу готівки №9457 від
13.10.2010. Заява на переказ готівки №9962 від
27.10.2010. Заява на видачу готівки №9570 від
28.10.2010. Заява на переказ готівки №965 від
16.11.2010. Заява на видачу готівки №9741 від
17.11.2010. Заява на видачу готівки №9798 від
25.11.2010. Заява на видачу готівки №9834 від
30.11.2010. Заява на видачу готівки №9852 від
01.12.2010. Заява на переказ готівки №9148 від
03.12.2010. Заява на видачу готівки №9876 від
06.12.2010. Заява на видачу готівки №9884 від
07.12.2010. Заява на видачу готівки №9967 від
17.12.2010. Заява на видачу готівки №913 від
23.12.2010. Заява на видачу готівки №921 від
24.12.2010. Заява на переказ готівки №9273 від
29.12.2010. Заява на видачу готівки №9235 від
09.10.2009. Заява на переказ готівки №9707 від
07.10.2009. Заява на переказ готівки №997 від
23.12.2009. Заява на переказ готівки №9148 від
28.12.2009. Заява на видачу готівки №9904 від
29.12.2009. Заява на переказ готівки №9431 від
19.09.2009. Заява на видачу готівки №9446 від
липня 2010. Заява на видачу готівки №9467
від липня 2009. Заява на видачу готівки
№9947 від 13.05.2009. Заява на переказ готівки
№9611 від 20.11.2009. Заява на видачу готівки
№9563 від 26.03.2009. виконані не ОСОБА_24, а
іншою особою (т.20 а.с. 94 )

-речовими доказами: випискою по руху
грошових коштів по рахунку № НОМЕР_161 з
01.01.2009 по 31.12.2009; випискою по руху
грошових коштів по рахунку № НОМЕР_161 з
01.01.2011 по 03.06.2011; випискою по руху
грошових коштів по рахунку № НОМЕР_161 з
01.01.2010 по 31.12.2010; Заява на переказ
готівки №9194 від 06.01.2010. Заява на видачу
готівки №9990 від 12.01.2010. Заява на переказ
готівки №9221 від 13.01.2010. Заява на переказ
готівки №9256 від 18.01.2010. Заява на видачу
готівки №949 від 20.01.2010. Заява на видачу
готівки №957 від 21.01.2010. Заява на переказ
готівки №9414 від 15.02.2010. Заява на видачу
готівки №9402 від 05.03.2010. Заява на переказ
готівки №9597 від 15.02.2010. Заява на видачу
готівки №9463 від 12.03.2010. Заява на переказ
готівки №9627 від 15.03.2010. Заява на видачу
готівки №9493 від 17.03.2010. Заява на видачу
готівки №9511 від 18.03.2010. Заява на видачу
готівки №9513 від 19.03.2010. Заява на переказ
готівки №9767 від 07.04.2010. Заява на переказ
готівки №9787 від 12.04.2010. Заява на видачу
готівки №9692 від 09.04.2010. Заява на переказ
готівки №д59798п від 14.04.2010. Заява на
видачу готівки №981 від 21.05.2010. Заява на
переказ готівки №980 від 02.06.2010. Заява на
видачу готівки №9223 від 04.06.2010. Заява на
переказ готівки №9107 від 07.06.2010. Заява на
видачу готівки №9252 від 08.06.2010. Заява на
переказ готівки №9739 від 10.09.2010. Заява на
видачу готівки №9200 від 13.09.2010. Заява на
видачу готівки №9275 від 23.09.2010. Заява на
переказ готівки №9836 від 29.09.2010. Заява на
видачу готівки №9349 від 30.09.2010. Заява на
видачу готівки №9378 від 04.10.2010. Заява на
видачу готівки №9392 від 05.10.2010. Заява на
видачу готівки №9457 від 13.10.2010. Заява на
переказ готівки №9962 від 27.10.2010. Заява на
видачу готівки №9570 від 28.10.2010. Заява на
переказ готівки №965 від 16.11.2010. Заява на
видачу готівки №9741 від 17.11.2010. Заява на
видачу готівки №9798 від 25.11.2010. Заява на
видачу готівки №9834 від 30.11.2010. Заява на
видачу готівки №9852 від 01.12.2010. Заява на
переказ готівки №9148 від 03.12.2010. Заява на
видачу готівки №9876 від 06.12.2010. Заява на
видачу готівки №9884 від 07.12.2010. Заява на
видачу готівки №9967 від 17.12.2010. Заява на
видачу готівки №913 від 23.12.2010. Заява на
видачу готівки №921 від 24.12.2010. Заява на
переказ готівки №9273 від 29.12.2010. Заява на
видачу готівки №9235 від 09.10.2009. Заява на
переказ готівки №9707 від 07.10.2009. Заява на
переказ готівки №997 від 23.12.2009. Заява на
переказ готівки №9148 від 28.12.2009. Заява на
видачу готівки №9904 від 29.12.2009. Заява на
переказ готівки №9431 від 19.09.2009. Заява на
видачу готівки №9446 від липня 2010. Заява
на видачу готівки №9467 від липня 2009.
Заява на видачу готівки №9947 від 13.05.2009.
Заява на переказ готівки №9611 від 20.11.2009.
Заява на видачу готівки №9563 від 26.03.2009 (
т.20 а.с. 30-85 ).

-показаннями свідка ОСОБА_83, а також
дослідженими показаннями свідків
ОСОБА_84, ОСОБА_26 та про те, що ОСОБА_26 має
поточний рахуноку у АБ «Полтава-банк»,
на який йому регулярно перераховуються
кошти за оренду землі, і він чи
самостійно знімає їй чи надава
довіреність дочці чи дружині.
Самостійно коштів на заначений рахунок
вони не вносили жодного разу, знімали
не великими сумами, оглянувши
документи вони повідомили, що Заява на
видачу готівки № 9377 від 21 лютого 2011
року на суму 7000,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9327 від 11 лютого 2011 року на
суму 2500,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9462 від 8 лютого 2011 року на суму 2502,38
грн. Заява на видачу готівки № 9984 від 21
грудня 2010 року на суму 200,00 грн. Заява на
видачу готівки № 9181 від 10 вересня 2010
року на суму 2500,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9170 від 9 вересня 2010 року на
суму 4000,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9731 від 7 ве ресня 2010 року суму 10000,00
грн. Заява на видачу готівки № 9897 від 10
серпня 2010 року на суму 30000,00 грн. Заява
на переказ готівки № 9553 від 9 серпня 2010
року на суму 30018,00 грн. Заява на видачу
готівки № 965 від 21 травня 2010 року на
суму 140,00 грн. Заява на видачу готівки №
9980 від 12 січня 2010 року на суму 500,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9952 вїд 6 січня
2010 року на суму 1472,34 грн. Заява на видачу
готівки № 9387 від 4 березня 2010 року на
суму 150.00 грн. Заява на переказ го тівки
№ 9376 від 17 січня 2011 року на суму 340,00 грн.
Заява на переказ готівки № 9733 від 13
жовтня 2009 року на суму 3,61 грн. Заява на
пере каз готівки № 9150 від 29 грудня 2009
року на суму 3972,34 грн. Заява на видачу
готівки № 991 5 від 2009 року на суму 2000,00
грн. Заява на видачу готівки № 9701 від
грудня 2009 року на суму 800,00 грн. Заява на
пе реказ готівки № 9192 від 20 липня 2010
року на суму 30,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9269 від 19 червня 2009 року на
суму 1400,00 грн. Заява на переказ готівки
№ д79742п від ] 9 травня 2009 року на суму 9,00
грн. Заява на переказ готівки № 9755 від 22
травня 2009 року на суму 2077.39 грн. Заява на
переказ готівки № 9800 від 1 червня 2009
року на суму 57,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9878 від травня 2009 року на суму
20100 грн. Заява на видачу готівки № 9946
від травня 2009 року на суму 16050,00 грн.
Заява на переказ готівки № 9423 від 17
березня 2009 року на суму 40,00 грн. Заява на
переказ готівки № 9465 від 26 березня 2009
року на суму 50,00 грн. Заява на переказ
готівки № 9535 від 27 березня 2009 року на
суму 145,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9516 від 3 квітня 2009 року на суму 30,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9437 від 6 листо
пада 2009 року на суму 297,29 грн. Заява на
видачу готівки № 9511 від 10 листопада 2009
року на суму 550,00 грн підписані не ними (
т.20 а.с. 117-118, 124-125).

-речовими доказами: договором
банківського рахунку фізичної особи №5
від 28.11.2006р. між АБ «Полтава-банк» та
ОСОБА_26; банківською випискою з рахунку
з 28.11.2006 по10.05.2011; банківською випискою з
р/р № НОМЕР_194 з 01.01.2010 по 31.12.2010;
банківською випискою з р/р № НОМЕР_194 з
01.01.2009 по 31.12.2009; банківською випискою з
р/р № НОМЕР_194 з 01.01.2011 по 03.06.2011; Заява на
видачу готівки № 9377 від 21 лютого 2011
року на суму 7000,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9327 від 11 лютого 2011 року на
суму 2500,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9462 від 8 лютого 2011 року на суму 2502,38
грн. Заява на видачу готівки № 9984 від 21
грудня 2010 року на суму 200,00 грн. Заява на
видачу готівки № 9181 від 10 вересня 2010
року на суму 2500,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9170 від 9 вересня 2010 року на
суму 4000,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9731 від 7 ве ресня 2010 року суму 10000,00
грн. Заява на видачу готівки № 9897 від 10
серпня 2010 року на суму 30000,00 грн. Заява
на переказ готівки № 9553 від 9 серпня 2010
року на суму 30018,00 грн. Заява на видачу
готівки № 965 від 21 травня 2010 року на
суму 140,00 грн. Заява на видачу готівки №
9980 від 12 січня 2010 року на суму 500,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9952 вїд 6 січня
2010 року на суму 1472,34 грн. Заява на видачу
готівки № 9387 від 4 березня 2010 року на
суму 150.00 грн. Заява на переказ го тівки
№ 9376 від 17 січня 2011 року на суму 340,00 грн.
Заява на переказ готівки № 9733 від 13
жовтня 2009 року на суму 3,61 грн. Заява на
пере каз готівки № 9150 від 29 грудня 2009
року на суму 3972,34 грн. Заява на видачу
готівки № 991 5 від 2009 року на суму 2000,00
грн. Заява на видачу готівки № 9701 від
грудня 2009 року на суму 800,00 грн. Заява на
пе реказ готівки № 9192 від 20 липня 2010
року на суму 30,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9269 від 19 червня 2009 року на
суму 1400,00 грн. Заява на переказ готівки
№ д79742п від ] 9 травня 2009 року на суму 9,00
грн. Заява на переказ готівки № 9755 від 22
травня 2009 року на суму 2077.39 грн. Заява на
переказ готівки № 9800 від 1 червня 2009
року на суму 57,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9878 від травня 2009 року на суму
20100 грн. Заява на видачу готівки № 9946
від травня 2009 року на суму 16050,00 грн.
Заява на переказ готівки № 9423 від 17
березня 2009 року на суму 40,00 грн. Заява на
переказ готівки № 9465 від 26 березня 2009
року на суму 50,00 грн. Заява на переказ
готівки № 9535 від 27 березня 2009 року на
суму 145,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9516 від 3 квітня 2009 року на суму 30,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9437 від 6 листо
пада 2009 року на суму 297,29 грн. Заява на
видачу готівки № 9511 від 10 листопада 2009
року на суму 550,00 грн. (т.20 а.с. 143-213)

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 416 від 23.06.2011 року, відповідно до якого
Підписи в графах "підпис платника",
"підпис отримувача" в документах: Заява
на видачу готівки № 9377 від 21 лютого 2011
року на суму 7000,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9327 від 11 лютого 2011 року на
суму 2500,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9462 від 8 лютого 2011 року на суму 2502,38
грн. Заява на видачу готівки № 9984 від 21
грудня 2010 року на суму 200,00 грн. Заява на
видачу готівки № 9181 від 10 вересня 2010
року на суму 2500,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9170 від 9 вересня 2010 року на
суму 4000,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9731 від 7 ве ресня 2010 року суму 10000,00
грн. Заява на видачу готівки № 9897 від 10
серпня 2010 року на суму 30000,00 грн. Заява
на переказ готівки № 9553 від 9 серпня 2010
року на суму 30018,00 грн. Заява на видачу
готівки № 965 від 21 травня 2010 року на
суму 140,00 грн. Заява на видачу готівки №
9980 від 12 січня 2010 року на суму 500,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9952 вїд 6 січня
2010 року на суму 1472,34 грн. Заява на видачу
готівки № 9387 від 4 березня 2010 року на
суму 150.00 грн. Заява на переказ го тівки
№ 9376 від 17 січня 2011 року на суму 340,00 грн.
Заява на переказ готівки № 9733 від 13
жовтня 2009 року на суму 3,61 грн. Заява на
пере каз готівки № 9150 від 29 грудня 2009
року на суму 3972,34 грн. Заява на видачу
готівки № 991 5 від 2009 року на суму 2000,00
грн. Заява на видачу готівки № 9701 від
грудня 2009 року на суму 800,00 грн. Заява на
пе реказ готівки № 9192 від 20 липня 2010
року на суму 30,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9269 від 19 червня 2009 року на
суму 1400,00 грн. Заява на переказ готівки
№ д79742п від ] 9 травня 2009 року на суму 9,00
грн. Заява на переказ готівки № 9755 від 22
травня 2009 року на суму 2077.39 грн. Заява на
переказ готівки № 9800 від 1 червня 2009
року на суму 57,00 грн. Заява на видачу
готівки № 9878 від травня 2009 року на суму
20100 грн. Заява на видачу готівки № 9946
від травня 2009 року на суму 16050,00 грн.
Заява на переказ готівки № 9423 від 17
березня 2009 року на суму 40,00 грн. Заява на
переказ готівки № 9465 від 26 березня 2009
року на суму 50,00 грн. Заява на переказ
готівки № 9535 від 27 березня 2009 року на
суму 145,00 грн. Заява на переказ готівки
№ 9516 від 3 квітня 2009 року на суму 30,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9437 від 6 листо
пада 2009 року на суму 297,29 грн. Заява на
видачу готівки № 9511 від 10 листопада 2009
року на суму 550,00 грн виконані не ОСОБА_26
не ОСОБА_83, не ОСОБА_84, а іншою особою
(особами).

Підписи в графах "підпис отримувача" в
документах: Заява на видачу го тівки №
9211 від лютого 2009 року на суму 800,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9372 від
березня 2009 року на суму 860,00 грн. Заява
на видачу готівки № 9641 вїд 2009 року на
суму 850,00 грн. Заява на видачу готівки №
9246 від 16 червня 2009 року на суму 850,00 грн.
Заява на видачу го тівки № 9495 від 17
липня 2009 року на суму 850,00 грн. Заява на
видачу готівки № 9289 від 2009 року на суму
850,00 грн. Заява на видачу готівки № 9410
від 9 березня 2010 року на суму 850,00 грн.
виконані ОСОБА_26

Підписи в графах "підпис отримувача" в
документах: Заява на видачу го тівки №
9960 від 17 грудня 2010 року на суму 850,00 грн.
Заява на видачу готівки №9181 від 18 січня
2011 року на суму 500.00 грн. Заява на видачу
готівки № 9335 від 14 лютого 2011 року на
суму 850,00 грн. виконані ОСОБА_83

Підписи в графах "підпис отримувача" в
документах: Заява на видачу го тівки №
928 від 18 травня 2010 року на суму 850,00 грн.
Заява на видачу готівки № 9697 від 12
квітня 2010 року на суму 850,00 грн. Заява на
вида чу готівки № 9675 від 20 липня 2010 року
на суму 850,00 грн. Заява на видачу готівки
№ 9948 від 17 серпня 2010 року на суму 850,00
грн. Заява на видачу готівки № 9291 від 11
червня 2010 року на суму 850,00 грн. За ява на
видачу готівки № 9689 від 10 листопада 2010
року на суму 850,00 грн. Заява на видачу
готівки №9213 від 15 вересня 2010 року на
суму 850,00 грн. виконані ОСОБА_84.(т.20 а.с.
223-231)

-показаннями свідка ОСОБА_47 про те, що
він має поточний рахунок у відділенні
№ 26 АБ «Полтава-банк», на який йому
регулярно перераховуються кошти за
аренду землі, він їх знімає сумами, що
не перевищують 3000 чи 4000 грн. Самостійно
жодного разу коштів на рахунок не
вносив.

-речовими доказами: банківською
випискою з р/р № НОМЕР_180 з 01.01.2010 по
31.12.2010; банківською випискою з р/р №
НОМЕР_180 з 01.01.2009 по 31.12.2009; Заява на
видачу готівки № 9239 від 9 жовтня 2009 року
на суму 7 500,00 грн; Заява на видачу
готівки № 9939 на суму 3 000,00 грн; Заява на
видачу готівки № 987 від 22 вересня 2009
року на суму 600,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9118 від 25 грудня 2009 року на
суму 3 010,00 грн; Заява на видачу готівки
№ 9416 від 2009 року на суму 4 000,00 грн; Заява
на переказ готівки № 9757 від 19 жовтня 2009
року на суму 5 500,00 грн; Заява на видачу
готівки № 9393 від 5 жовтня 2010 року на
суму 800,38 грн; Заява на видачу готівки №
9149 від 6 вересня 2010 року на суму 1500,00 грн;
Заява на видачу готівки № 9148 від 6
вересня 2010 року на суму 203,12 грн; Заява
на переказ готівки № 9721 від 6 вересня 2010
року на суму 850,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9715 від 3 вересня 2010 року на
суму 884,02 грн; Заява на видачу готівки №
9109 від 2 вересня 2010 року на суму 138,06 грн;
Заява на видачу готівки № 985 від 1
вересня 2010 року на суму 700,00 грн; Заява
на видачу готівки № 9898 від 10 сер пня 2010
року на суму 23 526,35 грн; Заява на переказ
готівки № 9155 від 14 червня 2010 року на
суму 17 000,00 грн; Заява на видачу готівки
№ 9260 від 9 червня 2010 року на суму 4 400,00
грн; Заява на видачу готівки № 9474 від 29
червня 2010 року на суму 38 000,00 грн; Заява
на переказ готівки № 9117 від 8 червня 2010
року на суму 9000,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9221 від 22 червня 2010 року на
суму 20 747,22 грн; Заява на видачу готівки
№ 9338 від 27 червня 2010 року на суму 23 222,57
грн; Заява на переказ готівки № 9104 від 7
червня 2010 року на суму 1 200,00 грн; Заява
на переказ готівки № 995 від 4 червня 2010
року на суму 5 000,00 грн; Заява на переказ
готівки № 942 від 28 травня 2010 року на су
му 5 201,95 грн; Заява на переказ готівки №
9945 від 12 травня 2010 року на суму 4020,89 грн;
Заява на переказ готівки № 9985 від 20
травня 2010 року на суму 1293,72 грн; Заява на
переказ готівки № 9912 від 7 травня 2010
року на суму 1 725,74 грн; Заява на видачу
готівки № 9770 від 20 квітня 2010 року на
суму 10 731,85 грн; Заява на переказ готівки
№ 9813 від 19 квітня 2010 року на суму 13 674,80
грн; Заява на видачу готівки № 9688 від 9
квітня 2010 року на суму 11 700,00 грн; Заява
на видачу готівки № 9570 від 26 березня 2010
року на суму 4 856,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9631 від 16 березня 2010 року на
суму 15 770,00 грн; Заява на переказ готівки
№ 9531 від 1 березня 2010 року на суму 1 030,00
грн. (т.20 а.с. 250-290)

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 403 від 23.06.2011 року, відповідно до якого
Підписи в графах "підпис платника",
"підпис отримувача" в документах: Заява
на видачу готівки № 9239 від 9 жовтня 2009
року на суму 7 500,00 грн; Заява на видачу
готівки № 9939 на суму 3 000,00 грн; Заява на
видачу готівки № 987 від 22 вересня 2009
року на суму 600,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9118 від 25 грудня 2009 року на
суму 3 010,00 грн; Заява на видачу готівки
№ 9416 від 2009 року на суму 4 000,00 грн; Заява
на переказ готівки № 9757 від 19 жовтня 2009
року на суму 5 500,00 грн; Заява на видачу
готівки № 9393 від 5 жовтня 2010 року на
суму 800,38 грн; Заява на видачу готівки №
9149 від 6 вересня 2010 року на суму 1500,00 грн;
Заява на видачу готівки № 9148 від 6
вересня 2010 року на суму 203,12 грн; Заява
на переказ готівки № 9721 від 6 вересня 2010
року на суму 850,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9715 від 3 вересня 2010 року на
суму 884,02 грн; Заява на видачу готівки №
9109 від 2 вересня 2010 року на суму 138,06 грн;
Заява на видачу готівки № 985 від 1
вересня 2010 року на суму 700,00 грн; Заява
на видачу готівки № 9898 від 10 сер пня 2010
року на суму 23 526,35 грн; Заява на переказ
готівки № 9155 від 14 червня 2010 року на
суму 17 000,00 грн; Заява на видачу готівки
№ 9260 від 9 червня 2010 року на суму 4 400,00
грн; Заява на видачу готівки № 9474 від 29
червня 2010 року на суму 38 000,00 грн; Заява
на переказ готівки № 9117 від 8 червня 2010
року на суму 9000,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9221 від 22 червня 2010 року на
суму 20 747,22 грн; Заява на видачу готівки
№ 9338 від 27 червня 2010 року на суму 23 222,57
грн; Заява на переказ готівки № 9104 від 7
червня 2010 року на суму 1 200,00 грн; Заява
на переказ готівки № 995 від 4 червня 2010
року на суму 5 000,00 грн; Заява на переказ
готівки № 942 від 28 травня 2010 року на су
му 5 201,95 грн; Заява на переказ готівки №
9945 від 12 травня 2010 року на суму 4020,89 грн;
Заява на переказ готівки № 9985 від 20
травня 2010 року на суму 1293,72 грн; Заява на
переказ готівки № 9912 від 7 травня 2010
року на суму 1 725,74 грн; Заява на видачу
готівки № 9770 від 20 квітня 2010 року на
суму 10 731,85 грн; Заява на переказ готівки
№ 9813 від 19 квітня 2010 року на суму 13 674,80
грн; Заява на видачу готівки № 9688 від 9
квітня 2010 року на суму 11 700,00 грн; Заява
на видачу готівки № 9570 від 26 березня 2010
року на суму 4 856,00 грн; Заява на переказ
готівки № 9631 від 16 березня 2010 року на
суму 15 770,00 грн; Заява на переказ готівки
№ 9531 від 1 березня 2010 року на суму 1 030,00
грн. виконані не ОСОБА_85, а іншою осо бою
(особами).( т.20 а.с. 259)

-показаннями свідка ОСОБА_17 про те, що
він має поточний рахунок у відділенні
№ 26 АБ «Полтава-банк», на який йому
регулярно перераховуються кошти за
аренду землі, він їх періодично знімає.
Самостійно жодного разу коштів на
рахунок не вносив. Грошові кошти в сумі
10 000 гривень, 8 000 гривень, 16 000 грн., 77 000
грн. не знімав у касі банку, про це йому
нічого не відомо.

-речовими доказами: договором
банківського рахунку фізичної особи
№13 від 14.07.2008р. між АБ «Полтава-банк» та
ОСОБА_17; додатком №4 до Інструкції про
порядок відкриття, використання і
закриття рахунків у національній та
іноземних валютах від 14.07.2008; заявою про
відкриття поточного рахунку в
національній валюті на ім'я ОСОБА_17 від
14.07.2008; банківською випискою з р/р №
НОМЕР_181 з 01.01.2010 по 31.12.2010; банківською
випискою з р/р № НОМЕР_180 з 01.01.2011 по
03.06.2011; банківською випискою з р/р №
НОМЕР_180 з 01.01.2009 по 31.12.2009; Заява на
видачу готівки № 9908 від 1 вересня 2009.
Заява на видачу готівки № 9702 від 1
грудня 2009. Заява на видачу готівки № 9487
від 19 березня 2009. Заява на видачу
готівки № 9410 від (дата не розбірливо)
листопада 2009. Заява на видачу готівки №
9372 від 29 жовтня 2009. Заява на переказ
готівки № 9203 від 22 січня 2009. Заява на
переказ готівки № 9341 від 26 лютого 2009.
Заява на видачу готівки № 9294 від 23
лютого 2009 Заява на видачу готівки № 9184
від 04 лютого 2009. Заява на переказ
готівки № 9857 від 4 жовтня 2010. Заява на
переказ готівки № 919 від 9 листопада 2010.
Заява на видачу готівки № 9669 від 8
листопада 2010. Заява на видачу готівки №
9509 від 22 жовтня 2010. Заява на видачу
готівки № 9466 від 14 жовтня 2010. Заява на
видачу готівки № 9490 від 19 жовтня 2010.
Заява на видачу готівки № 9458 від 13
жовтня 2010. Заява на видачу готівки № 9429
від 8 жовтня 2010. Заява на видачу готівки
№ 9924 від 13 серпня 2010. Заява на видачу
готівки № 9803 від 30 липня 2010. Заява на
видачу готівки № 9753 від 26 липня 2010.
Заява на видачу готівки № 9609 від 13
липня 2010. Заява на видачу готівки № 983
від 25 травня 2009. Заява на видачу готівки
№ 9853 від 27 квітня 2010. Заява на видачу
готівки № 9462 від 11 березня 2010. Заява на
видачу готівки № 9388 від 4 березня 2011.
Заява на видачу готівки № 9382 від 3
березня 2010. Заява на видачу готівки №
9319 від 26 лютого 2010. Заява на видачу
готівки № 9207 від 22 лютого 2010. Заява на
видачу готівки № 9247 від 19 лютого 2010.
Заява на видачу готівки № 9139 від 4
лютого 2010. Заява на видачу готівки № 9348
від 16 лютого 2011. Заява на переказ
готівки № 9482 від 14 лютого 2011. Заява на
видачу готівки № 9321 від 7 лютого 2011.
Заява на переказ готівки № 9402 від 24
січня 2011. Заява на видачу готівки № 9205
від 20 січня 2011 ( т.21 а.с. 24-72).

-висновком почеркознавчої експертизи
№ 402 від 24.06.2011 року, відповідно до якого
Підписи в графах "підпис платника",
"підпис отримувача" в документах: Заява
на видачу готівки № 9908 від 1 вересня 2009.
Заява на видачу готівки № 9702 від 1
грудня 2009. Заява на видачу готівки № 9487
від 19 березня 2009. Заява на видачу
готівки № 9410 від (дата не розбірливо)
листопада 2009. Заява на видачу готівки №
9372 від 29 жовтня 2009. Заява на переказ
готівки № 9203 від 22 січня 2009. Заява на
переказ готівки № 9341 від 26 лютого 2009.
Заява на видачу готівки № 9294 від 23
лютого 2009 Заява на видачу готівки № 9184
від 04 лютого 2009. Заява на переказ
готівки № 9857 від 4 жовтня 2010. Заява на
переказ готівки № 919 від 9 листопада 2010.
Заява на видачу готівки № 9669 від 8
листопада 2010. Заява на видачу готівки №
9509 від 22 жовтня 2010. Заява на видачу
готівки № 9466 від 14 жовтня 2010. Заява на
видачу готівки № 9490 від 19 жовтня 2010.
Заява на видачу готівки № 9458 від 13
жовтня 2010. Заява на видачу готівки № 9429
від 8 жовтня 2010. Заява на видачу готівки
№ 9924 від 13 серпня 2010. Заява на видачу
готівки № 9803 від 30 липня 2010. Заява на
видачу готівки № 9753 від 26 липня 2010.
Заява на видачу готівки № 9609 від 13
липня 2010. Заява на видачу готівки № 983
від 25 травня 2009. Заява на видачу готівки
№ 9853 від 27 квітня 2010. Заява на видачу
готівки № 9462 від 11 березня 2010. Заява на
видачу готівки № 9388 від 4 березня 2011.
Заява на видачу готівки № 9382 від 3
березня 2010. Заява на видачу готівки №
9319 від 26 лютого 2010. Заява на видачу
готівки № 9207 від 22 лютого 2010. Заява на
видачу готівки № 9247 від 19 лютого 2010.
Заява на видачу готівки № 9139 від 4
лютого 2010. Заява на видачу готівки № 9348
від 16 лютого 2011. Заява на переказ
готівки № 9482 від 14 лютого 2011. Заява на
видачу готівки № 9321 від 7 лютого 2011.
Заява на переказ готівки № 9402 від 24
січня 2011. Заява на видачу готівки № 9205
від 20 січня 2011 виконані не ОСОБА_17, а
іншою особою (особами).

Підписи в графах "підпис отримувача" в
документах: Заява на видачу готівки №
9565 від 8 липня 2010. Заява на видачу
готівки № 9964 від 20 серпня 2010. Заява на
видачу готівки № 9285 від 20 лютого 2009.
Заява на видачу готівки № 9967 від 17
грудня 2010 виконані ОСОБА_17 (т.21 а.с. 81).

-висновоком технічної експертизи
документів №360 від 25.05.11, відповідно до
якого відбитки печатки «для договорів
ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк»
в наданих на дослідження договорах
банківського вкладу №77 від 25.01.10, №41
від 09.04.10, №361 від 26.03.10 нанесені за
допомогою кліше печатки «для договорів
ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк».

Відбитки печатки «Приходна каса касир
№1» відділення №26 АБ «Полтава-банк» в
квитанціях №9703 від 26.03.10, №9298 від 25.01.10,
№9776 від 09.04.10, №9299 від 25.01.10, № 9623 від
15.03.10 нанесені за допомогою кліше
печатки «Приходна каса касир №1»
відділення №26 АБ «Полтава-банк» ( т. 22
а.с. 9 ).

-висновоком почеркознавчої експертизи
№341 від 22.05.10, відповідно до якого
підписи в графі «підпис банку» заяв на
видачу готівки №№ 9185, 9184, 419, 418, 9304, 978,
9382, 9383, 9694, 9695, 966, 9184, 9621, 9165 виконані
ОСОБА_5 ( т. 22 а.с. 29).

-висновоком почеркознавчої експертизи
№359 від 26.05.11, відповідно до якого дано
аналіз підписів у касових документах
на предмет їх виконання касирами банку
ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_8 (т. 22 а.с.
49)

-висновоком почеркознавчої експертизи
№354 від 24.05.11, відповідно до якого дано
аналіз підписів у касових документах
на предмет їх виконання економістом
банку ОСОБА_28 ( т. 22 а.с. 70 ).

-висновоком компютерно-технічної
експертизи №396 від 23.06.11, відповідно до
якого проведено проаналізовано
інформацію, що міститься в комп'ютері
відділення №26 АБ «Полтава банк»( т. 22
а.с. 99 ).

-висновоком компютерно-технічної
експертизи №414 від 29.06.11, відповідно до
якого проведено аналіз інформації, що
міститься в комп'ютері відділення №26
АБ «Полтава банк» ( т. 22 а.с. 120).

-показаннями свідка ОСОБА_65 про те, що з
05.03.11 р. вона переведена до відділення
№26 АБ «Полтава банку» на посаду
провідного економіста по залученню та
оформлення депозитних справ, до неї ці
обов'язки виконувала з травня 2010 року
ОСОБА_28 і у неї вона приймала справи.
При цьому вона спільно з начальником
відділу активно-пасивних операцій з
фізичними особами ОСОБА_86 здійснили
перевірку наявності депозитних справ.
Під час перевірки встановити порушення
порядку ведення обліку, а саме
відсутність підписів та співробітника
банку на облікових картках та
договорах, встановлено відсутність
облікових карток. Загальна кількість
депозитних справ відповідала
обліковій кількості депозитів у
відділенні банку. Спільно з діючими
депозитними справами зберігалися і
справи по закрити депозитах, які
повинні були бути вилученні і
відправленні в архів, а тому факт
відсутності частини депозитних справ
по відкритих рахунках виявлений на час
перевірки не був. ОСОБА_5 їй повідомила,
що всі печатки включно з основною
печаткою відділення знаходилися в
ОСОБА_28, а тепер будуть зберігатися у
неї. Також, як з'ясувалося, ключі від
сейфу в кабінеті керуючої відділенням
були в ОСОБА_28 і вона їх нікому не
залишила. Під час проведення аудиту
служба безпеки банку сейф зламала.
09.03.11 р. до неї звернувся вкладник
ОСОБА_64, який побажав зняти кошти в сумі
6600 доларів США по закінченню терміну
вкладу. Так як сума є значною і вона
відсутня в касі відділення, вона
попрохала його прийти наступного дня
для отримання коштів. Свідок зробила
відповідну заявку на центральний офіс.
Наступного дня коли вона відкрила
програму «Вклад» для підготовки
документів на видачу коштів клієнтові
то побачила, що на рахунку клієнта в
графі приход та залишок стоїть нуль,
тобто кошти на рахунок не надходили,
хоча рахунок відкритий 04.02.10 року. Коли
вона поглянула на номер рахунку то по
його ознакам зрозуміла, що це рахунок
не існуючий і видуманий економістом
при внесенні в програму. Далі вона
зайшла в програму « 4Кбанк», де
вказаному по номеру рахунка програма
повідомила, що такого рахунку не існує,
потім при пошуку по прізвищу клієнта
було виявлено цього клієнта і
з`ясовано, що такого рахунку не існує і
коштів на ньому бути не може. Попередні
рахунки цього клієнта були закриті по
переоформленню договору депозиту. В
той же день при перевірці даних розділу
«проводки дня» за 04.02.10 р. було
встановлено, що зазначена сума на
даного клієнта не вносилася, цю суму
було знайдено на поточному рахунку
іншого клієнта - ОСОБА_11. З цією
інформацією свідок зайшла до керуючої
відділенням ОСОБА_5 та повідомила про
відсутність вкладу на рахунку, на що та
відповіла, що такого бути не може (так
як цей клієнт весь час переоформлював
вклад). Коли вони вирішили підняти
депозитну справу цього клієнта то
виявили її відсутність, також була
відсутня ідентифікаційна папка
клієнта. В журналі обліку депозитних
вкладів запису не було. ОСОБА_5
запропонувала подивитися на договір
ОСОБА_12 коли він прийде в банк. Коли він
прийшов і показав свій екземпляр
договору, з`ясувалося, що в ньому не має
ні підпису ні печатки економіста. Але
те що ці гроші вносилися в касу свідок
побачила по рахунку клієнта ОСОБА_11.
Можливість того, що в один і той же день
однин клієнт зняв, а інший вніс таку ж
суму в валюті, на рахунок яким майже два
роки ніхто не користувався мінімальна,
це викликало суттєві підозри і свідок
зрозуміла, що це гроші ОСОБА_12. Сам же
вкладник ОСОБА_64 повідомив, що він
переоформлює депозитний вклад з 2006
року і останній раз коли
переоформлював договір вкладу до каси
не ходив, ордер не одержував, договір на
вклад забрав не читаючи та не помітив
відсутність підпису та печатки банку.
ОСОБА_5 пояснила ОСОБА_12, що працівники
банку будуть розбиратися в ситуації, що
виникла і запропонувала прийти
наступного дня. 11.03.11 р. ОСОБА_5
викликала службу безпеки банку і
почали розбиратися по даній ситуації.
Коли вони підняли касові документи дня
по рахунку ОСОБА_11то побачили, що в
трьох касових документах не
співпадають підписи від імені ОСОБА_11 В
ході аудиторської перевірки було
виявлено факти розкрадання коштів
клієнтів банку, шляхом не внесення
коштів клієнтів на їх рахунки та їх
безпідставного звідти зняття.
Депозитна програма «Вклад» дозволяє
економісту, в разі наявності
протиправного умислу, змінити того ж
дня внесену в неї інформацію по сумі
вкладу та роздрукувавши нову заяву на
переказ готівки, за змовою з касиром
банку замінити дійсну заяву на
фіктивну з вказаною меншою сумою, після
чого різницю в готівкових коштах
протиправно вилучити з каси банку.
Також в супереч умов договору клієнтам
взагалі не видавалися ощадні книжки, що
є істотним порушенням та дає
можливість маніпулювання коштами
вкладника. Враховуючи, що багато
облікових карток клієнтами не
підписані то існує ймовірність їх
підміни економістом банку.
Програма «Вклад» встановлена лише на
комп'ютері економіста, який відповідає
за цю лінію роботи, інші співробітники
банку мають доступ до цього комп'ютера
але, як правило, економіст перебуває на
своєму робочому місці і ймовірність, що
інша особа проводила роботу на цьому
комп'ютері дуже не значна. Для того, щоб
здійснити підміну документів по
депозитному вкладу з метою крадіжки
коштів потрібно мати значний досвід
роботи з цією програмою. Це може
здійснити лише економіст, який веде цю
лінію роботи. Це потрібно робити в той
же день так як всі підміни документів
буде видно під час зведення каси по
залишку коштів в касі. Також можливо не
вилучати готівкові кошти з каси, якщо
зробити фіктивну заявку на
перерахування коштів на поточний
рахунок іншої особи, як це було видно у
випадку з ОСОБА_12, гроші переведено на
рахунок ОСОБА_11. Крім того розповіла
про порядок оформлення депозитів
фізичним особам, який порушувався
ОСОБА_28

-показаннями свідка ОСОБА_87 про те, що в
її обов'язки входить супроводження
програмного забезпечення, створення
програм, що використовуються банком в
своїй діяльності. Для оформлення
депозитних вкладів використовуються
дві програми перша «Депозит», яка була
створена програмістами АБ
«Полтава-банк» та 4К - Банк. Програма
«Депозит» встановлюється на комп'ютер
економіста з депозитної роботи. За
допомогою цієї програми вносяться в
комп»ютер дані вкладника, сума вкладу,
термін вкладу, відсотки по вкладу,
програма створює документи, договір,
платіжні документи, обраховує суми
відсотків, друкує звіти та касовий
журнал. Внесення даних в програму
здійснюється шляхом заповнення
екеномістом відповідних полів для
даних в програмі. Програма дозволяє
пізніше внести зміни в дані по клієнту
чи суму вкладу та роздрукувати нові
платіжні документи по клієнту або
взагалі видалити дані інформацію про
клієнта з даної програми. По закінченню
касового дня економіст завантажує дані
з програми «Депозит» до загальної
програми банку « 4К-Банк». Також
програма «4К-Банк» видає номер рахунку
клієнта на який вносяться кошти, цей
рахунок вручну вноситься економістом в
програму «Депозит», а нею потім
вноситься до документів, що
роздруковуються по клієнту. За
наявності спеціальних знань по роботі
програми «Депозит», програма дозволяє
побачити зміни, які внесені в
початковий зміст документу.

Крім цього вона дала аналіз відмінених
проводок по фактам заволодіння коштами

-показаннями свідків ОСОБА_88, ОСОБА_89,
ОСОБА_90, ОСОБА_91 про обставини роботи у
відділенні № 26 АБ «Полтава банку» та їх
непричетності до вчинення заволодінь
коштами клієнтів.

-показаннями свідків ОСОБА_92, ОСОБА_93
про особливості функціонування
програми «Депозит» та оформлення
депозитних вкладів фізичних осіб.

-показаннями свідка ОСОБА_94 про те, що з
13.07.2007 р. вона працювала на посаді
економіста по обслуговуванню
юридичних осіб відділення № 26 банку
ПАТ «Полтава-банк» і, відповідно,
займалась тільки роботою з юридичними
особами. Крім неї штатними
працівниками відділення №26 банку ПАТ
«Полтава-банк» були: керуюча
відділенням ОСОБА_5, економіст ОСОБА_91,
економіст ОСОБА_28, економіст ОСОБА_95,
економіст ОСОБА_14, касири - ОСОБА_7,
ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_89
При цьому відносини в колективі були
безконфліктні, на достатньо дружньому
рівні. Крім цього свідок повідомила, що
у приміщення каси банку в період її
роботи з клієнтами ОСОБА_5 заходила
приблизно раз на день, іноді частіше,
такі випадки були за наявності великої
черги, так і взагалі без черги. Крім
ОСОБА_5 до приміщення каси банку
заходила також ОСОБА_28 Вона іноді
бачила, що ОСОБА_28 при зведенні каси
ввечері подавала касиру, часто
спілкувалась з касирами операційної
каси біля вікна каси. У ОСОБА_28 була
своя персональна дискета, за допомогою
якої вона здійснювала закачування
інформації в програму « 4Кбанк» кожного
вечора. Більше ніхто не працював за
комп'ютером ОСОБА_28 Крім того часто
мали місце випадки, коли ОСОБА_28
ввечері при зведенні каси забирала
касові документи для перевірки у
касира та здійснювала звірку зі своїми
документами.

-показаннями свідка ОСОБА_96 -
начальника служби безпеки АБ
«Полтава-банк». 11.03.11, зранку близько 08:30
години до неї зателефонувала керуюча
відділенням ПАТ «Полтава-банк» ОСОБА_5
та попросила терміново приїхати у
вказане відділення, причину
відмовилась сказати, сказала щоб вона
приїхала і та все пояснить. Вона разом з
працівниками служби безпеки банку
ОСОБА_97 та ОСОБА_98 поїхали у відділення
№ 26, це було близько 09:00 години. Коли
вони приїхали у відділення, ОСОБА_5 їм
пояснила, що 10.03.11 у відділення прийшов
ОСОБА_64 та пред'явив договір
депозитного вкладу на сум 6600 доларів
США, але на рахунку таких коштів не
виявилось. При цьому вона зазначила, що
ОСОБА_5 дізналась про вказаний випадок
10.03.11 і того дня ні керівництво банку ні
службу безпеки про це не повідомила.

Після того у зазначеному відділенні
банку було призначено аудит, в ході
якого виявлено ряд депозитних справ, де
сума коштів у договорі та на рахунку не
співпадали, були виявлені інші
порушення.

-дослідженими показаннями свідка
ОСОБА_14 про що з березня 2008 року по
жовтень 2008 року вона працювала у
відділенні № 26 банку ПАТ
«Полтава-банк» на посаді економіста.
Договір банківського вкладу № 110 з
ОСОБА_19 на суму 26 000 грн., від імені
економіста ОСОБА_14, вона не укладала і
не підписувала, так як на той час вже не
працювала у банку. Крім цього, вона
повідомила, що ОСОБА_5 ніколи не
здійснювала на неї тиск з метою
здійснення певних дій всупереч
інструкціям банку. Після звільнення із
зазначеного відділення банку, тобто з
жовтня 2008 року, вона ніякі договори не
підписувала і не укладала з клієнтами
банку (т. 25 а. с. 239).

-даними очних ставок між ОСОБА_5 та
касирами ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8, згідно
яких касири підтвердили, що видавали
гроші з каси не клієнтам банку, а
ОСОБА_28, зазначивши, що така була
вказівка ОСОБА_5, коли вони почали
працювати. ОСОБА_5 зазначила, що
говорила виконувати вказівки ОСОБА_28
виключно по роботі (т. 23 а. с. 169-178,184-199).

-даними очних ставок між ОСОБА_28 та
касирами ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8, згідно
яких касири підтвердили, що видавали
гроші з каси не клієнтам банку, а
ОСОБА_28, на що остання відмовилась
давати показання відповідно ст.63
Конституції України (т.23 а.с.233-238, т.24
а.с.75-79, 84-88, 92-99).

-даними виїмки у приміщені відділення
№26 АБ «Полтава - банк» від 18.05.11, під час
якої вилучені документи, а саме книги
обліку прийнятих та виданих грошей
зазначеним відділом за касовою
операцією упродовж 2008 - 2011 років,
документи з підписами обвинувачених у
кримінальній справі та свідка
ОСОБА_94.(т. 2 а.с. 111-112).

-даними виїмки у приміщені відділення
№26 АБ «Полтава - банк» від 29.04.11, під час
якої вилучені депозитні справи, папки
ідентифікації клієнтів банку, виписки
по рахунках останніх (т. 2 а.с. 127-146).

-даними виїмки у приміщені відділення
№26 АБ «Полтава - банк» від 10.06.11, під час
якої вилучені справи про відкриття
рахунків, ідентифікації осіб, виписки
по рахунках клієнтів, касові документи
(заяви на переказ готівки та заяви на їх
видачу), дані про проведення операцій
по рахунках потерпілих та свідків (т. 2
а.с. 156-157).

-даними виїмок у приміщені відділення
№26 АБ «Полтава - банк» посадових
інструкцій працівників зазначеної
банківської установи упродовж 2009 - 2011
років, пояснення ОСОБА_94 від 14.03.11,
пояснення ОСОБА_28, договори,
функціональні обов'язки
операціоністів, та інші документи щодо
комп'ютерної безпеки відділення №26 АБ
«Полтава - банк». (т. 2 а.с. 202, 221, т.3 а.с.30-32,
36-38).

-даними виїмки у приміщені відділення
№26 АБ «Полтава - банк» від 02.09.11, під час
якої вилучені справи про відкриття
рахунків, виписки по рахунках клієнтів,
договори банківського вкладу, касові
документи (заяви на переказ готівки та
заяви на їх видачу), дані про
проведення операцій по рахунках
ОСОБА_48, ОСОБА_30 (т.3 а.с. 56-57)

-даними виїмки у приміщені відділення
№26 АБ «Полтава - банк», під час якої
вилучено принтер Epson LX-300, яким
економіст зазначеної банківської
установи ОСОБА_28 користувалась під час
виконання своїх службових обов'язків,
компютерні системні блоки, якими
керуюча відділенням ОСОБА_99 та
економіст зазначеної банківської
установи ОСОБА_28 користувалась під час
виконання своїх службових обов'язків,
друкуючий калькулятор, за допомогою
якого роздруковувались довідки по касі
касири відділення №26 зазначеної
банківської установи упродовж 2009 - 2011
років (т.2 а.с.111-112, 114-115, 202).

Із показань допитаної на досудовому
слідстві в якості обвинуваченої
ОСОБА_28

убачається, що із 2008 по 04.03.2011 року вона
працювала на посаді економіста у
відділенні № 26 та в її посадові
обов'язки входило складання депозитних
договорів між клієнтом та банком,
складання інших документів що
стосуються депозитних договорів. При
внесенні в базу даних в комп'ютері
інформації щодо депозитного договору,
даних клієнта автоматично
роздруковувався приходно-касовий
ордер (заява на переказ готівки від
імені клієнта). Свою вину у вчиненні
злочину заперечила. (т 23 а.с. 96-102, т. 24 а.с.
5-13, 26-33, 34-37, 40-44).

Згідно з актом амбулаторної судово -
психіатричної експертизи № 680 від 26.08.11,
ОСОБА_28 на момент вчинення
інкримінованих їй злочинів будь - якими
психічними захворюваннями не
страждала, не виявляла ознак будь -
якого тимчасового хворобливого
розладу психічної діяльності, могла
усвідомлювати значення своїх дій та
керувати ними. Одночасно, на момент
проведення експертизи ОСОБА_28 страждає
тимчасовим розладом психічної
діяльності у вигляді пролонгованої
депресивної реакції з вираженим
тривожно-депресивним синдромом,
параноїчними включеннями, що позбавляє
її можливість усвідомлювати свої дії
та керувати ними. У зв'язку з цим,
ОСОБА_28 підпадає під дію ч.3 ст. 19 КК
України, тому потребує у застосуванні
примусових заходів медичного
характеру у вигляді госпіталізації до
психіатричного закладу із звичайним
наглядом до виходу з хворобливого
стану (т. 24 а.с. 111-123)

Виходячи з даних акту стаціонарної
судово - психіатричної експертизи № 435
від 08.11.11, ОСОБА_28 на момент вчинення
інкримінованих їй злочинів, а саме
упродовж 2010 року по лютий 2011 року,
психічними захворюваннями не
страждала, ознак будь - якого
тимчасового хворобливого розладу
психічної діяльності не виявляла,
могла усвідомлювати значення своїх дій
та керувати ними. Однак, на час
проведення експертизи ОСОБА_28 виявляє
ознаки пролонгованої депресивної
реакції з вираженим
тривожно-депресивним синдромом, що
позбавляє її можливість усвідомлювати
свої дії та керувати ними. У зв'язку з
цим, ОСОБА_28 потребує у застосуванні
примусових заходів медичного
характеру у вигляді госпіталізації до
психіатричного закладу із звичайним
наглядом до виходу з хворобливого
стану (т. 24 а.с. 147-154).

Оцінюючи зібрані у справі докази суд
приходить до висновку про доведеність
вини ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_7,
ОСОБА_8 у пособництві в заволодінні
чужим майном за попередньою змовою
групою осіб, повторно та відповідної
перекваліфікації їх дій, з огляду на
таке.

Так, підсудні ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_10,
ОСОБА_7, ОСОБА_8 під час вчинення
інкримінованих їй злочинів перебували
на посаді касирів-операціоністів та
відповідно службових інструкції, не
були наділеними
організаційно-розпорядчими чи
адміністративно-господарськими
обов'язками, не були представниками
органів влади, тобто не були службовими
особами.

Виходячи із меж пред'явленого
обвинувачення, їм інкримінується
заволодіння чужим майном, шляхом
зловживання своїм службовим
становищем, суб'єктом якого може бути
лише службова особа.

У відповідності до ч.5 ст.27 КК України,
пособником є особа, яка порадами,
вказівками, наданням засобів чи
знарядь або усуненням перешкод сприяла
вчиненню злочину іншими
співучасниками, а також та особа, яка
заздалегідь обіцяла переховати
злочинця, знаряддя чи засоби вчинення
злочину, сліди злочину чи предмети,
здобуті злочинним шляхом, придбати чи
збути такі предмети, або іншим чином
сприяти приховуванню злочину.

Форма, в якій іншому співучаснику було
обіцяно вчинити зазначені дії, може
бути різною і значення для визнання
діяння пособництвом не має. Такі дії
можуть бути визнані пособництвом і за
відсутності обіцянки їх вчинити, якщо
через систематичне їх вчинення вони
давали підстави виконавцю
розраховувати на подібне сприяння з
боку пособника. Діяння, яке утворює
пособництво, може бути виконане як до
вчинення злочину так і в процесі його
вчинення.

За встановлених обставин справи, суд
вважає доведеним вчинення підсудними
ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_8
пособництва у заволодінні чужим
майном, шляхом зловживання особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження своїм
службовим становищем, за попередньою
змовою групою осіб, повторно.

При цьому суд враховує показання
підсудної ОСОБА_5 про те, що ОСОБА_28
працювала у вказаному відділенні на
протязі 2008-2011 років економістом, була
службовою особою та мала право за
довіреністю укладати договори
депозитного вкладу з громадянами для
чого одноособово мала коди доступу до
комп'ютерної програми «Депозит», а
також використовувала програму «
4КБанк». При цьому займалась укладенням
таких договорів та мала відповідати за
правильність їх оформлення, а також
заяв на переказ та зняття готівки,
відкриття відповідних рахунків,
нарахування відсотків

Підсудні ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_10,
ОСОБА_7, ОСОБА_8 зазначили, що при
оформленні та переоформленні
депозитних вкладів клієнти
спілкувались із ОСОБА_28, яка
здійснювала підготовку та підписання
відповідних договорів, заяв на переказ
готівки, відкривала рахунки. Крім того,
іноді приносила грошові кошти до каси
безпосередньо, а не клієнт банку. Також
ОСОБА_28 часто заходила до каси,
забирала собі касові документи, після
чого нерідко просила касирів підписати
ряд документів, мотивуючи, що вони з
неуважності їх не підписали, що вони і
робили.

Під час досудового слідства вони також
зазначали, що видавали готівкові
грошові кошти не клієнтам, а ОСОБА_28 на
її вимогу, порушуючи встановлений
порядок видачі коштів з каси банку. Ці
показання судом приймаються до уваги в
якості належних та допустимих доказів.

Усі потерпілі у справі показали, що
оформленням їх депозитних договорів у
26 відділенні АБ «Полтава-банку»
займалась ОСОБА_28, яка підписувала
договори та виписувала усі інші
документи. Іноді брала у них гроші та
сама відносила до каси. При цьому всі
потерпілі зазначили, що ОСОБА_28
видавала їм один лише договір без інших
документів, що свідчать про внесення
готівки, при цьому іноді договір не
містив печатки банку, а іноді прізвище
економіста було вказане інше. При
зверненні до банку з метою отримання
коштів по договорам по закінченню
строку їх дії, їм повідомляли, що
відповідні вклади відсутні, або є в
значно меншій сумі, а договори
оформлені не належним чином.

Показання потерпілих підтверджені, у
тому числі протоколами пред'явлення
для впізнання, згідно яких вони
впізнали ОСОБА_28 як особу, яка
здійснювала оформлення їм депозитних
вкладів.

Висновками судово-економічних
експертиз та звітами аудиторських
перевірок підтверджено факт
спричинення збитків банку та
потерпілим, що свідчить про
протиправне заволодіння коштами.

Висновками судово-почеркознавчих
експертиз встановлено, що підписи у
заявах на видачу та переказ готівки
виконані не потерпілими, а іншими
особами, водночас підписи в їх
облікових картках виконані ОСОБА_28

Із показань свідків ОСОБА_65, ОСОБА_87,
ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_92, ОСОБА_93,
ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_94, ОСОБА_96
встановлено неналежну організацію
роботи у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банку».

Під час очних ставок між обвинуваченою
ОСОБА_28, а також бувшими касирами банку
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, останні вказали
на причетність ОСОБА_28 до привласнення
грошових коштів клієнтів банку по
депозитним договорам, а також
складанні та видачі неправдивих
документів. В свою чергу ОСОБА_28 від
дачі показань відмовилась.

За даними огляду вилучених у 26
відділенні банку комп'ютерів, в тому
числі того, де була встановлена
програма «Депозит» до якої мала доступ
лише ОСОБА_28, виявлено ряд видалених
проводок, які не відповідають даним
обліку банку.

Виходячи зі службової інструкції
ОСОБА_28 та довіреностей АБ
«Полтава-банку», вона була
уповноважена на здійснення функцій
укладення і оформлення депозитних
договорів з клієнтами, а також
відкриття їм рахунків.

Водночас, касири ОСОБА_9, ОСОБА_6,
ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_8, маючи
відповідний досвід роботи, будучи
ознайомленими зі своїми службовими
інструкціями, умисно, діючи всупереч
їм, не вживали заходів щодо правильної
організації роботи в операційній касі;
видачі готівки тільки тій особі, що
зазначена у видатковому кассовому
документі, з обов'язковою перевіркою
належності пред'явленого паспорту або
документу, що його замінює, видавали із
каси кошти та платіжні документи, особі
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження, діючи в
її особистих інтересах, всупереч
інтересам банку та клієнтів, тим самим
у момент скоєння злочину сприяли його
вчиненню та приховуванню.

Епізоди №№39, 40, 41, інкриміновані ОСОБА_8
як заволодіння чужим майном, шляхом
зловживання службовим становищем
підлягають виключенню із її
обвинувачення, оскільки за
встановлених даних вона на час
вчинення даних злочинів
(безпосереднього протиправного
вилучення готівкових коштів із каси)
16.02.2011 року, 21.02.2011 року, 02.03.2011 року не
працювала в касі банку (т.29 а.с.11),
доказів видачі нею готівки у вказані
дати чи підроблення документів у
справі по даним епізодам не здобуто.

Із епізода № 38 підсудній ОСОБА_8 слід
виключити обвинувачення у заволодінні
грошовими коштами АБ «Полтава банк» в
сумі 15015,5 грн. Водночас, із цього
епізода слід виключити обвинувачення
ОСОБА_7 у заволодінні грошовими коштами
АБ «Полтава банк» в сумі 2 984,50 грн., з
огляду та не, що умислу на заволодіння
указаними коштами з боку ОСОБА_8 та
ОСОБА_7 не встановлено, крім того
протиправне вилучення указаних коштів
відбувалось у різні дати, при окремому
виконанні підсудними обов'язків
касира.

Із епізода № 21 підсудній ОСОБА_10 слід
виключити заволодіння грошовими
коштами АБ «Полтава банк» в сумі 18758,34
грн. Водночас, із цього епізода слід
виключити обвинувачення ОСОБА_6 у
заволодінні грошовими коштами АБ
«Полтава банк» в сумі 1241,46 оскільки
умислу на заволодіння указаними
коштами з боку ОСОБА_10, ОСОБА_6 не
встановлено, крім того, протиправне
вилучення указаних коштів відбувалось
у різні дати, при окремому виконанні
підсудними обов'язків касира.

Епізод № 22 слід виключити із
обвинувачення ОСОБА_6, оскільки не
встановлено у її діях умислу на
заволодіння указаними грошовими
коштами, зокрема зазначені кошти вона
протиправно не видавала, а із заяв про
перерахування готівки наданих особою,
матеріали справи відносно якої
виділено в окреме провадження вона не
мала змоги перевірити правильність
проводки, позаяк не мала доступу до
відповідних комп'ютерних програм. Крім
того, із указаного епізода слід
виключити обвинувачення ОСОБА_10 у
заволодінні грошовими коштами АБ
«Полтава банк» в сумі 13034,64 грн.,
оскільки вказаних коштів вона
протиправно з каси банку не видавала,
умислу на це не мала, а видача
проводилась касиром-операціоністом
ОСОБА_42, якій обвинувачення не
пред'являлось.

Окрім того, органами досудового
слідства вчинення діянь по епізодах
№№ 1-41 інкриміновано підсудним ОСОБА_10
за ч.5 ст.191 КК України, в тому числі за
кваліфікуючою ознакою вчинення
заволодіння чужим майном в особливо
великих розмірах, повторно, ОСОБА_9,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 за ч.4 ст.191 КК
України, в тому числі за кваліфікуючою
ознакою вчинення заволодіння чужим
майном у великих розмірах, повторно.

Разом із тим, такий висновок органів
досудового слідства не ґрунтується на
вимогах кримінального закону.

У відповідності до вимог ст. 32 КК
України повторністю злочинів
визнається вчинення двох або більше
злочинів, передбачених тією самою
статтею або частиною статті Особливої
частини цього Кодексу. Згідно з ч. 2 ст. 32
КК України повторність відсутня при
вчиненні продовжуваного злочину, який
складається з двох або більше тотожних
діянь, об'єднаних єдиним злочинним
наміром.

За змістом вироку суду вбачається, що
підсудні вчинили дії, спрямовані на
заволодіння, перебуваючих у віданні
банку, коштів потерпілих, тому окремий
злочин, передбачений ст. 191 КК України
щодо кожного потерпілого, оскільки суд
не встановив наявності у них єдиного
злочинного умислу на незаконне
заволодіння коштами усіх потерпілих у
великому чи особливо великому розмірі.

Водночас, наявними у справі доказами
встановлено, що вчинення підсудними
заволодіння коштами стосовно кожного
потерпілого окремо охоплювалося
єдиним умислом на заволодіння коштами
конкретного потерпілого, а тому ці дії
слід кваліфікувати як продовжуваний
злочин щодо кожного потерпілого. За
таких обставин кваліфікація дій
підсудних має визначатися з
урахуванням загальної суми завданої
шкоди кожному потерпілому, виходячи з
розміру соціальної пільги, яка діяла на
час завершення злочинних дій.

Сума збитків по кожному епізоду не
перевищує 250 неоподатковуваних
мінімумів доходів громадян, тому
кваліфікуючі ознаки вчинення злочину:
«у великих» та «особливо великих
розмірах» не знайшли свого
підтвердження, водночас, кваліфікуюча
ознака злочину «повторність»
інкримінована вірно.

Таким чином, дії підсудних ОСОБА_9,
ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10 слід
перекваліфікувати на ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК
України, як пособництво у заволодінні
чужим майном, шляхом зловживання
службовою особою своїм службовим
становищем, повторно, за попередньою
змовою групою осіб.

Із викладених вище підстав, зважаючи,
що по кожному епізоду окремо не
встановлено тяжких наслідків, дії
підсудних ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7,
ОСОБА_8, ОСОБА_10 слід перекваліфікувати
із ч.5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України на ч.5 ст.27,
ч.1 ст.366 КК України (в ред. до 07.04.2011 року),
як пособництво у службовому
підробленні, тобто складанні і видачі
завідомо неправдивих документів,
внесенні до офіційних документів
завідомо неправдивих відомостей.

Крім того, суд приходить до висновку
про необхідність перекваліфікації дії
ОСОБА_5 із ч.5 ст.191 КК України, ч.3 ст.27, ч.2
ст.366 КК України на ч.2 ст.367 КК України (в
редакції до 07.04.2011 року) як службове
недбальство, тобто невиконання та
неналежне виконання своїх службових
обов'язків через несумлінне ставлення
до них, що спричинило тяжкі наслідки.

Так, за встановлених обставин справи,
наявності у діях ОСОБА_5 прямого умислу,
корисливого мотиву, а також вчинення
дій, спрямованих на вчинення злочину чи
умисного сприяння у його вчиненні не
встановлено.

Сама підсудна ОСОБА_5 вину у
заволодінні чужим майном не визнала, як
не визнала і наявності попередньої
змови на вчинення злочину. Зазначила,
що говорила касирам слухати ОСОБА_28
виключно в межах наданих їй
повноважень.

Інші підсудні не підтвердили, що ОСОБА_5
приймала участь у вчиненні злочинів по
кожному конкретному епізоду.

Особу, матеріали справи відносно якої
виділені в окреме провадження суд був
позбавлений можливості допитати через
встановлену у неї психічну хворобу, яка
виникла під час досудового слідства у
справі та до неї застосовано примусові
заходи медичного характеру, тому її
показання, дані на досудовому слідстві
не приймаються до уваги з мотивів
недопустимості.

Потерпілі прямо не вказали на ОСОБА_5 як
на особу, що здійснювала оформлення їх
депозитних договорів, отримання та
видачі коштів.

Інші зібрані у справі докази не
підтверджують вчинення ОСОБА_5
заволодіння чужим майном, шляхом
зловживання нею своїм службовим
становищем.

Водночас, у її діях судом встановлено
ознаки службового недбальства, що
спричинило тяжкі наслідки.

Це підтверджується тим, що вона як
управляюча відділенням банку була
наділена організаційно-розпорядчими і
адміністративно-господарськими
обов'язками та повинна була належним
чином контролювати своїх підлеглих
щодо правильності оформлення
депозитних вкладів, відповідності
даних обліку банку відомостям
договорів банківського вкладу,
належної ідентифікації клієнтів,
касової дисципліни.

За встановлених обставин справи, як
засвідчили підсудні ОСОБА_9, ОСОБА_6,
ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, керуюча
відділенням ОСОБА_5 говорила їм
виконувати усі вказівки ОСОБА_28,
видавати їй документи та кошти для
клієнтів, не забезпечувала дотримання
касової дисципліни.

Виходячи з наведених у вироку доказів
по епізодах №№1-41, в тому числі
вилучених договорів та платіжних
документів, убачається, що суми вкладу
у них різняться, що також мало бути
предметом її перевірки.

Свідки ОСОБА_65, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_89,
ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_90, ОСОБА_91,
ОСОБА_94, ОСОБА_96 підтвердили неналежну
організацію роботи у відділенні № 26 АБ
«Полтава-банку».

Аналізом показань потерпілих у
сукупності із висновками
судово-економічних експертиз та
аудиторських перевірок, у відділенні №
26 АБ «Полтава-банку» встановлено грубі
порушення порядку оформлення
договорів банківського вкладу та
касової дисципліни.

При призначенні покарання підсудній
ОСОБА_5 суд враховує характер та
ступінь тяжкості вчиненого нею
злочину, який відноситься до середньої
тяжкості.

Також суд бере до уваги особу підсудної
ОСОБА_5, яка раніше не судима та вчинила
необережний злочин вперше, не працює,
характеризується позитивно, на обліках
нарколога та психіатра не перебуває,
має ряд захворювань та поганий стан
здоров'я, одружена, має постійне місце
проживання. Крім того, суд приймає до
уваги, що за час розслідування і
розгляду справи підсудна ОСОБА_5 більше
до кримінальної відповідальності не
притягувалась, тривалий час перебувала
під вартою, на даний час лікується, із
попереднього місця роботи звільнена.

Відповідно до ст. 66 КК України,
обставинами, що пом'якшують покарання
підсудної ОСОБА_5 є: поганий стан
здоров'я підсудної, вчинення злочину
вперше, позитивні характеристики.
Відповідно до ст.67 КК України обставин,
що обтяжують покарання підсудної
ОСОБА_5 не встановлено.

За таких обставин суд вважає за можливе
призначити підсудній ОСОБА_5 основне
покарання у виді позбавлення волі в
межах санкції інкримінованої статті,
із застосуванням ст.75 КК України з
випробуванням із встановленням
максимально можливого іспитового
строку в умовах нагляду за її належною
поведінкою органами
кримінально-виконавчої інспекції, яке
суд рахує необхідним та достатнім для
її виправлення та попередження нових
злочинів. Додаткові покарання
підлягають призначенню на рівні
максимальної межі санкції
інкримінованої статті.

При призначенні покарання підсудним
ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10
суд враховує характер та ступінь
тяжкості вчинених ними злочинів, які
відносяться до невеликої тяжкості та
тяжких, а також конкретні обставини
справи, зокрема їх другорядну роль при
вчиненні злочинів. Крім того, суд бере
до уваги особи підсудних, які раніше не
судимі, позитивно характеризуються, на
обліках нарколога та психіатра не
перебувають, є відносно молодими
жінками.

При цьому, підсудна ОСОБА_10 має на
утриманні малолітню дитину, віком 1 рік,
підсудна ОСОБА_9 має на утриманні
новонароджену дитину, підсудна ОСОБА_6
має на утриманні малолітню дитину та на
даний час вагітна. Крім того, підсудні
ОСОБА_10, ОСОБА_6, ОСОБА_8 до цього часу
працюють у АБ «Полтава банк» і за
період досудового та судового слідства
до відповідальності не притягувались.
Інші підсудні звільнені з роботи.

Відповідно до ст. 66 КК України,
обставинами, що пом'якшують покарання
підсудних ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7,
ОСОБА_8, ОСОБА_10 судом визнаються:
вчинення злочинів через службову
залежність та позитивні
характеристики. Щодо підсудних ОСОБА_9,
ОСОБА_10, ОСОБА_6 обставинами, що
пом'якшують покарання судом
встановлено наявність на їх утриманні
малолітніх дітей. Відповідно до ст.67 КК
України обставин, що обтяжують
покарання підсудних не встановлено.

За таких обставин суд вважає за можливе
призначити підсудним ОСОБА_9, ОСОБА_6,
ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10 основного
покарання у виді позбавлення волі в
межах санкцій інкримінованих статей, з
урахуванням вимог ч.1 ст.70 КК України, із
застосуванням ст.75 КК України з
випробуванням із встановленням
іспитового строку в умовах нагляду за
їх належною поведінкою органами
кримінально-виконавчої інспекції з
позбавленням права займати посади,
пов'язані зі зберіганням та обліком
товарно-матеріальних цінностей, яке
суд рахує необхідним та достатнім для
їх виправлення та попередження нових
злочинів. Додаткове покарання підлягає
призначенню на рівні середньої межі ч.3
ст.191 КК України.

Додаткове покарання за ч. 1 ст. 366 КК
України (чинній до 01.07.2011 року) у виді
позбавлення права обіймати певні
посади чи займатися певною діяльністю
до основного покарання у виді штрафу
застосоване бути не може.

Цивільний позов ПАТ «Полтава банк» до
ОСОБА_5 на суму 673 304 грн. 68 коп. необхідно
залишити без розгляду, оскільки,
всупереч ст.28 КПК України 1960 року не є
належним чином обґрунтованим та у
зв'язку зі зміною кваліфікації дій
підсудної, роз'яснивши позивачеві
право звернутися до суду в порядку
цивільного судочинства.(т.25 а.с.131-132).

Цивільні позови потерпілих ОСОБА_46 на
суму 23400 грн. (т.27, а.с.175-176), ОСОБА_23 на
суму 24640 грн.(т.27 а.с.207-209), ОСОБА_25 на суму
20000 грн. (т.27 а.с.216-218) до ПАТ «Полтава
банк» підлягають задоволенню повністю,
оскільки судом встановлено, що злочини
відносно потерпілих вчинено під час
виконання працівниками ПАТ «Полтава
банк» своїх трудових обов'язків, тому у
відповідності до ст.28 КПК України 1960
року указана установа є належним
відповідачем.

Арешт із майна підсудних ОСОБА_5,
ОСОБА_7, ОСОБА_8 підлягає зняттю,
оскільки санкція інкримінованих їм
статей не передбачає конфіскації
майна, позовні вимоги до ОСОБА_7 та
ОСОБА_8 не пред'являлись, а позов до
ОСОБА_5 залишений без розгляду.

Долю речових доказів необхідно
вирішити в порядку ст.81 КПК України 1960
року.

Судові витрати за проведення судових
експертиз із підсудних стягненню не
підлягають, оскільки вказані
експертизи проведені за рахунок
державного бюджету спеціалізованими
державними установами.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України 1960
року, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_5 визнати винною у вчиненні
злочину, передбаченого ч.2 ст.367 КК
України (в редакції до 07.04.2011 року) та
призначити їй покарання у виді
позбавлення волі на строк 3 (три) роки із
позбавлення права займати посади,
пов'язані з виконанням
організаційно-розпорядчих і
адміністративно-господарських
обов'язків на строк 3 (три) роки та зі
штрафом в сумі 4250 (чотири тисячі двісті
п'ятдесят) грн.

ОСОБА_6 визнати винною у вчиненні
злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.3 ст.191
КК України та ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України
(в редакції до 07.04.2011 року) і призначити
їй покарання:

-за ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України у
виді позбавлення волі на строк 4 роки, з
позбавленням права займати посади,
пов'язані з обліком та зберіганням
товарно-матеріальних цінностей на
строк 2 (два) роки.

-за ч.1 ст.366 КК України (в редакції
до 07.04.2011 року) у виді штрафу в сумі 850
грн.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за
сукупністю злочинів, шляхом поглинання
менш суворого покарання більш суворим,
остаточно призначити покарання у виді
позбавлення волі на строк 4 (чотири)
роки з позбавленням права займати
посади, пов'язані з обліком та
зберіганням товарно-матеріальних
цінностей на строк 2 (два) роки.

ОСОБА_7 визнати винною у вчиненні
злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.3 ст.191
КК України та ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України
(в редакції до 07.04.2011 року) і призначити
їй покарання:

-за ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України у
виді позбавлення волі на строк 4 роки, з
позбавленням права займати посади,
пов'язані з обліком та зберіганням
товарно-матеріальних цінностей на
строк 2 (два) роки.

-за ч.1 ст.366 КК України (в редакції
до 07.04.2011 року) у виді штрафу в сумі 850
грн.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за
сукупністю злочинів, шляхом поглинання
менш суворого покарання більш суворим,
остаточно призначити покарання у виді
позбавлення волі на строк 4 (чотири)
роки з позбавленням права займати
посади, пов'язані з обліком та
зберіганням товарно-матеріальних
цінностей на строк 2 (два) роки.

ОСОБА_8 визнати винною у вчиненні
злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.3 ст.191
КК України та ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України
(в редакції до 07.04.2011 року) і призначити
їй покарання:

-за ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України у
виді позбавлення волі на строк 3 роки, з
позбавленням права займати посади,
пов'язані з обліком та зберіганням
товарно-матеріальних цінностей на
строк 2 (два) роки.

-за ч.1 ст.366 КК України (в редакції
до 07.04.2011 року) у виді штрафу в сумі 850
грн.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за
сукупністю злочинів, шляхом поглинання
менш суворого покарання більш суворим,
остаточно призначити покарання у виді
позбавлення волі на строк 3 (три) роки з
позбавленням права займати посади,
пов'язані з обліком та зберіганням
товарно-матеріальних цінностей на
строк 2 (два) роки.

ОСОБА_9 визнати винною у вчиненні
злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.3 ст.191
КК України та ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України
(в редакції до 07.04.2011 року) і призначити
їй покарання:

-за ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України у
виді позбавлення волі на строк 4 роки, з
позбавленням права займати посади,
пов'язані з обліком та зберіганням
товарно-матеріальних цінностей на
строк 2 (два) роки.

-за ч.1 ст.366 КК України (в редакції
до 07.04.2011 року) у виді штрафу в сумі 850
грн.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за
сукупністю злочинів, шляхом поглинання
менш суворого покарання більш суворим,
остаточно призначити покарання у виді
позбавлення волі на строк 4 (чотири)
роки з позбавленням права займати
посади, пов'язані з обліком та
зберіганням товарно-матеріальних
цінностей на строк 2 (два) роки.

ОСОБА_10 визнати винною у вчиненні
злочинів, передбачених ч.5 ст.27, ч.3 ст.191
КК України та ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України
(в редакції до 07.04.2011 року) і призначити
їй покарання:

-за ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України у
виді позбавлення волі на строк 4 роки, з
позбавленням права займати посади,
пов'язані з обліком та зберіганням
товарно-матеріальних цінностей на
строк 2 (два) роки.

-за ч.1 ст.366 КК України (в редакції
до 07.04.2011 року) у виді штрафу в сумі 850
грн.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за
сукупністю злочинів, шляхом поглинання
менш суворого покарання більш суворим,
остаточно призначити покарання у виді
позбавлення волі на строк 4 (чотири)
роки з позбавленням права займати
посади, пов'язані з обліком та
зберіганням товарно-матеріальних
цінностей на строк 2 (два) роки.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_5,
ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10
від відбування основного покарання
звільнити з випробуванням із
встановленням їм іспитового строку
тривалістю 3 (три) роки, з покладенням на
них, відповідно до ст.76 КК України,
обов'язків не виїжджати за межі України
на постійне проживання без дозволу
кримінально-виконавчої інспекції,
періодично з'являтися до
кримінально-виконавчої інспекції для
реєстрації, повідомляти
кримінально-виконавчу інспекцію про
зміну місця проживання та роботи.

Запобіжний захід засудженим ОСОБА_5,
ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10
до набрання вироком законної сили
залишити -підписку про невиїзд.

Зарахувати у строк відбування
покарання засудженій ОСОБА_5 період
перебування її під вартою із 27.06.2011 по
07.07.2011 та із 28.07.2011 по 22.12.2011 року (т.27
а.с.184).

Цивільний позов ПАТ «Полтава банк» до
ОСОБА_5 - залишити без розгляду,
роз'яснивши позивачеві право
звернутися до суду в порядку
цивільного судочинства (т.25 а.с.131-132).

Цивільні позови потерпілих ОСОБА_46 на
суму 23400 грн. (т.27, а.с.175-176), ОСОБА_23 на
суму 24640 грн.(т.27 а.с.207-209), ОСОБА_25 на суму
20000 грн. (т.27 а.с.216-218) до ПАТ «Полтава
банк» - задовольнити повністю.

Стягнути із ПАТ «Полтава банк» на
користь: ОСОБА_46 23400 грн., ОСОБА_23 24640
грн., ОСОБА_25 20000 грн. відшкодування
матеріальної шкоди.

Арешт із майна: засудженої ОСОБА_5, а
саме квартири АДРЕСА_2, автомобіля
Хюндай Гетс 2008 року, д.н. НОМЕР_24 та
автомобіля ВАЗ 21101, д.н. НОМЕР_182,
засудженої ОСОБА_7 , а саме 1/5 квартири
АДРЕСА_8, засудженої ОСОБА_8, а саме 1/3
частини квартири АДРЕСА_1 - зняти.

Речові докази: вилучені документи -
залишити зберігати при справі ( т.2
а.с.111-1112, 127-146, 156-157, 202, 221, т.3 а.с. 30-32, 36-38,
56-57), принтер Епсон, друкуючи
калькулятор та 2 комп'ютерні системні
блоки №30494366 та № 3626 - повернути за
належністю власнику ПАТ «Полтава-банк»
(т.2 а.с.111-112, 114-115, 202).

Вирок може бути оскаржений в
Апеляційний суд Полтавської області
через Октябрський районний суд
м.Полтава протягом 15 діб з моменту його
проголошення.

Суддя
В.М.Микитенко

СуддяВ.М. Микитенко